第一篇：應(yīng)急能力重點(diǎn)掌握知識(shí)培訓(xùn)2017.12.05

一、主觀(guān)概念知識(shí)

1、《電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估規(guī)范》適用于(勘測(cè)設(shè)計(jì))和施工企業(yè)的安全生產(chǎn)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估工作。（B）A建設(shè)單位 B勘測(cè)設(shè)計(jì) C監(jiān)理單位

2、《電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估規(guī)范》適用于勘測(cè)設(shè)計(jì)和施工企業(yè)的安全生產(chǎn)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估工作。（A）A施工企業(yè)

B監(jiān)理企業(yè)

C建設(shè)單位

3、《電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估規(guī)范》適用于勘測(cè)設(shè)計(jì)和施工企業(yè)的安全生產(chǎn)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估工作。（C）A 建設(shè)和監(jiān)理單位

B建設(shè)和施工單位

C勘測(cè)設(shè)計(jì)和施工企業(yè)

4、《電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估規(guī)范》規(guī)定了電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)和評(píng)估的主要指標(biāo)和內(nèi)容、評(píng)估方法、標(biāo)準(zhǔn)分設(shè)置、評(píng)估得分的計(jì)算方法及評(píng)估報(bào)告編寫(xiě)要求。（C）A動(dòng)態(tài)評(píng)估

B靜態(tài)評(píng)估

C評(píng)估方法

5、《電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估規(guī)范》規(guī)定了電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)和評(píng)估的主要指標(biāo)和內(nèi)容、評(píng)估方法、標(biāo)準(zhǔn)分設(shè)置、評(píng)估得分的計(jì)算方法及評(píng)估報(bào)告編寫(xiě)要求。（A）A主要指標(biāo)和內(nèi)容

B目標(biāo)和內(nèi)容

C內(nèi)容和方法

6、《電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估規(guī)范》規(guī)定了電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)和評(píng)估的主要指標(biāo)和內(nèi)容、評(píng)估方法、標(biāo)準(zhǔn)分設(shè)置、評(píng)估得分的計(jì)算方法及評(píng)估報(bào)告編寫(xiě)要求。（C）A應(yīng)急預(yù)案

B應(yīng)急制度

C評(píng)估報(bào)告

7、應(yīng)急管理是為應(yīng)對(duì)突發(fā)事件而采取的預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、涵蓋、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與重建全過(guò)程的有計(jì)劃、有組織、系統(tǒng)性的行為。（C）

A應(yīng)急預(yù)案編寫(xiě)

B應(yīng)急預(yù)案評(píng)審及備案

C預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備

8、應(yīng)急管理是為應(yīng)對(duì)突發(fā)事件而采取的、涵蓋預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與重建全過(guò)程的有計(jì)劃、有組織、系統(tǒng)性的行為。（A）A監(jiān)測(cè)與預(yù)警

B應(yīng)急響應(yīng)

C應(yīng)急信息發(fā)布

9、應(yīng)急管理是為應(yīng)對(duì)突發(fā)事件而采取的、涵蓋預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與重建全過(guò)程的有計(jì)劃、有組織、系統(tǒng)性的（B）A全面性B系統(tǒng)性C緊急性

10、應(yīng)急體系是指電力行業(yè)各單位充分整合和利用現(xiàn)有資源，在建立和完善本單位一案三制的基礎(chǔ)上，全面加強(qiáng)應(yīng)急重要環(huán)節(jié)的建設(shè)，包括：監(jiān)測(cè)預(yù)警、應(yīng)急指揮、應(yīng)急隊(duì)伍、物資保障、培訓(xùn)演練、科技支撐、恢復(fù)重建等。（B）A三案一制

B一案三制

C一案二制

11、應(yīng)急體系是指電力行業(yè)各單位充分整合和利用現(xiàn)有資源，在建立和完善本單位一案三制的基礎(chǔ)上，全面加強(qiáng)應(yīng)急重要環(huán)節(jié)的建設(shè)，包括：監(jiān)測(cè)預(yù)警、應(yīng)急指揮、應(yīng)急隊(duì)伍、物資保障、培訓(xùn)演練、科技支撐、恢復(fù)重建等。（A）A監(jiān)測(cè)預(yù)警

B預(yù)案編制

C應(yīng)急評(píng)估

12、電建企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估以電力建設(shè)企業(yè)為評(píng)估主體。（B）A電力建設(shè)項(xiàng)目

B電力建設(shè)企業(yè)

C電力建設(shè)單位

13、電建企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估以應(yīng)急能力建設(shè)和提升為目標(biāo)。（C）A應(yīng)急能力鞏固和提高

B應(yīng)急能力建設(shè)和鞏固

C應(yīng)急能力建設(shè)和提升

14、電建企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估以綜合能力評(píng)估應(yīng)對(duì)各類(lèi)突發(fā)事件的為手段。（B）A基礎(chǔ)能力評(píng)估

B綜合能力評(píng)估

C應(yīng)急能力評(píng)估

15、電建企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估以全面應(yīng)急管理理論為指導(dǎo)。（A）A全面應(yīng)急管理理論

B安全生產(chǎn)管理理論

C法律法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

16、電建企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估通過(guò)評(píng)估模型構(gòu)建科學(xué)合理的建設(shè)與評(píng)估指標(biāo)體系，建立和完善評(píng)估方法，進(jìn)行綜合評(píng)估，通過(guò)評(píng)估，明確電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力存在的問(wèn)題和不足，不斷改進(jìn)和完善應(yīng)急體系，提高企業(yè)應(yīng)急能力。（A）A評(píng)估模型

B評(píng)估機(jī)制

C評(píng)估體制

17、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立應(yīng)急監(jiān)測(cè)預(yù)警和應(yīng)急響應(yīng),健全應(yīng)急體系，完善機(jī)制，全面開(kāi)展應(yīng)急能力建設(shè)工作。（C）A預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備

B應(yīng)急處置與救援

C應(yīng)急監(jiān)測(cè)預(yù)警和應(yīng)急響應(yīng)

18、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立健全應(yīng)急體系，以電力建設(shè)工程項(xiàng)目為重點(diǎn)，全面開(kāi)展應(yīng)急能力建設(shè)工作。（C）A電力建設(shè)企業(yè)

B電力建設(shè)應(yīng)急能力

C電力建設(shè)工程項(xiàng)目

19、電力建設(shè)工程項(xiàng)目規(guī)劃及可行性研究階段，勘測(cè)設(shè)計(jì)單位應(yīng)開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)、地質(zhì)災(zāi)害和涉及電力建設(shè)工程安全的重大問(wèn)題分析和評(píng)估，提出安全防護(hù)措施。（B）A建設(shè)單位

B勘測(cè)設(shè)計(jì)單位

C施工單位

20、電力建設(shè)工程實(shí)行工程總承包的，總承包單位應(yīng)按照合同約定，履行A建設(shè)單位對(duì)工程應(yīng)急管理的責(zé)任。（A）A建設(shè)單位

B勘測(cè)設(shè)計(jì)單位

C監(jiān)理單位

21、電力建設(shè)工程實(shí)行工程總承包的，總承包單位應(yīng)合同按照約定，履行建設(shè)單位對(duì)工程應(yīng)急管理的責(zé)任。（B）A法律

B合同

C制度

22、施工單位應(yīng)根據(jù)電力建設(shè)工程項(xiàng)目的施工特點(diǎn)、范圍，制定應(yīng)急預(yù)案，對(duì)施工現(xiàn)場(chǎng)易發(fā)生事故的部位、環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控（C）A監(jiān)理單位

B勘測(cè)設(shè)計(jì)單位

C施工單位

23、實(shí)行施工總承包的，由施工總承包單位組織分包單位開(kāi)展應(yīng)急管理工作，落實(shí)各項(xiàng)應(yīng)急要求，定期開(kāi)展應(yīng)急演練、應(yīng)急能力建設(shè)自查自評(píng)，建立與地方政府、上級(jí)單位及建設(shè)單位的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。（A）A施工總承包單位

B勘測(cè)設(shè)計(jì)單位

C施工單位

24、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)應(yīng)圍繞預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與重建四個(gè)方面開(kāi)展。（C）A應(yīng)急響應(yīng)

B應(yīng)急預(yù)案編制

C預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備

25、能力建設(shè)應(yīng)包括法規(guī)制度、應(yīng)急規(guī)劃與實(shí)施、應(yīng)急組織體系、應(yīng)急預(yù)案管理、應(yīng)急培訓(xùn)與演練、應(yīng)急隊(duì)伍、應(yīng)急保障能力等方面。（A）A預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備

B監(jiān)測(cè)與預(yù)警

C應(yīng)急處置與救援

26、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)應(yīng)圍繞預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與重建四個(gè)方面開(kāi)展。（B）A應(yīng)急響應(yīng)

B監(jiān)測(cè)與預(yù)警

C應(yīng)急演練

27、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)應(yīng)圍繞預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與重建四個(gè)方面開(kāi)展。（C）A應(yīng)急響應(yīng)

B應(yīng)急能力評(píng)估

C事后恢復(fù)與重建

28、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)應(yīng)圍繞預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援事后恢復(fù)與重建四個(gè)方面開(kāi)展。（A）A應(yīng)急處置與救援

B應(yīng)急能力評(píng)估

C應(yīng)急預(yù)案管理

29、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)識(shí)別、獲取法律法規(guī)和更新適用的應(yīng)急管理和有關(guān)要求，及時(shí)修訂本企業(yè)應(yīng)急管理制度，并在企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行宣傳、培訓(xùn)和落實(shí)。（C）A規(guī)章制度

B管理規(guī)定

C法律法規(guī)

30、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)將應(yīng)急管理工作納入企業(yè)規(guī)劃，并同步實(shí)施、同步推進(jìn)。（B）A戰(zhàn)略發(fā)展

B安全發(fā)展

C文化建設(shè)

31、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立應(yīng)急組織體系，明確各級(jí)人員的應(yīng)急管理及應(yīng)急救援職責(zé)，定期開(kāi)展考核。（A）A組織體系

B組織機(jī)構(gòu)

C管理機(jī)構(gòu)

32、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)結(jié)合企業(yè)情況，根據(jù)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)及其他相關(guān)要求開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)急預(yù)案編制、評(píng)審、備案工作。（C）A實(shí)際

B應(yīng)急能力評(píng)估

C風(fēng)險(xiǎn)分析

33、應(yīng)急管理制度應(yīng)含有應(yīng)急教育培訓(xùn)的內(nèi)容，制定并實(shí)施應(yīng)急教育培訓(xùn)計(jì)劃，建立教育培訓(xùn)檔案。（C）A文件

B記錄

C檔案

34、應(yīng)急預(yù)案的管理實(shí)行屬地為主、分級(jí)負(fù)責(zé)、分類(lèi)指導(dǎo)、綜合協(xié)調(diào)、動(dòng)態(tài)管理的原則。（C）A政府為主

B企業(yè)為主

C屬地為主

35、編制應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)成立編制工作小組，由本單位有關(guān)負(fù)責(zé)人任組長(zhǎng)，吸收與應(yīng)急預(yù)案有關(guān)的職能部門(mén)和單位的人員，以及有現(xiàn)場(chǎng)處置經(jīng)驗(yàn)的人員參加。（C）A主要負(fù)責(zé)人

B分管負(fù)責(zé)人

C有關(guān)負(fù)責(zé)人

本題出自《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》（安監(jiān)總局88號(hào)令）第9條

36、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)制定并實(shí)施應(yīng)急演練計(jì)劃，對(duì)演練過(guò)程和效果進(jìn)行評(píng)估。（B）A方案和結(jié)果

B過(guò)程和效果

C計(jì)劃和過(guò)程

37、編制應(yīng)急預(yù)案前，編制單位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行事故風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)急資源調(diào)查。（A）A應(yīng)急資源調(diào)查

B應(yīng)急救援隊(duì)伍調(diào)查

C安全設(shè)施調(diào)查

本題出自《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》（安監(jiān)總局88號(hào)令）第10條

38、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立應(yīng)急救援隊(duì)伍，與社會(huì)救援、醫(yī)療、消防等專(zhuān)業(yè)應(yīng)急隊(duì)伍及應(yīng)急協(xié)作單位建立聯(lián)系。（B）A后勤保障隊(duì)伍

B應(yīng)急救援隊(duì)伍

C應(yīng)急救援體系

39、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)保證應(yīng)急所需資金，配置應(yīng)急裝備和物資，與應(yīng)急協(xié)作單位建立裝備和物資互助機(jī)制。（B）A隊(duì)伍

B資金

C物資

40、應(yīng)急資源調(diào)查，是指全面調(diào)查本地區(qū)、本單位第一時(shí)間可以調(diào)用的應(yīng)急資源狀況和合作區(qū)域內(nèi)可以請(qǐng)求援助的應(yīng)急資源狀況，并結(jié)合事故風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論制定應(yīng)急措施的過(guò)程。（B）A最近距離內(nèi)

B第一時(shí)間

C管轄范圍內(nèi)

本題出自《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》（安監(jiān)總局88號(hào)令）第10條

41、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制，明確本單位與聯(lián)動(dòng)單位職責(zé)、權(quán)限和程序，加強(qiáng)與聯(lián)動(dòng)部門(mén)配合協(xié)調(diào)。（C）A應(yīng)急聯(lián)動(dòng)制度

B應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)構(gòu)

C應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制

42、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立應(yīng)急值守制度，明確值守方式、值班人員職責(zé)等。（A）A值班人員

B帶班領(lǐng)導(dǎo)

C值班機(jī)構(gòu)

43、事故風(fēng)險(xiǎn)單

一、危險(xiǎn)性小的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位，可以只編制現(xiàn)場(chǎng)處置方案。（C）A綜合應(yīng)急預(yù)案

B專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案

C現(xiàn)場(chǎng)處置方案

本題出自《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》（安監(jiān)總局88號(hào)令）第15條

44、對(duì)于危險(xiǎn)性較大的場(chǎng)所、裝置或者設(shè)施，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)當(dāng)編制現(xiàn)場(chǎng)處置方案。（C）A綜合應(yīng)急預(yù)案

B專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案

C現(xiàn)場(chǎng)處置方案

本題出自《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》（安監(jiān)總局88號(hào)令）第15條

45、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)多、可能發(fā)生多種類(lèi)型事故的，應(yīng)當(dāng)組織編制綜合應(yīng)急預(yù)案。（A）A綜合應(yīng)急預(yù)案

B專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案

C現(xiàn)場(chǎng)處置方案

本題出自《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》（安監(jiān)總局88號(hào)令）第13條

46、對(duì)于某一種或者多種類(lèi)型的事故風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位可以編制相應(yīng)的專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。（B）A綜合應(yīng)急預(yù)案

B專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案

C現(xiàn)場(chǎng)處置方案

本題出自《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》（安監(jiān)總局88號(hào)令）第14條

47、電力建設(shè)企業(yè)監(jiān)測(cè)與預(yù)警能力建設(shè)包括監(jiān)測(cè)預(yù)警能力、事件監(jiān)測(cè)、預(yù)警管理等方面。（A）A監(jiān)測(cè)預(yù)警能力

B監(jiān)測(cè)預(yù)警制度

C監(jiān)測(cè)預(yù)警體系

48、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立分級(jí)負(fù)責(zé)的常態(tài)監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)，明確各級(jí)、各專(zhuān)業(yè)部門(mén)的監(jiān)測(cè)職責(zé)和范圍；與上級(jí)主管單位、政府有關(guān)部門(mén)和專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)建立聯(lián)絡(luò)機(jī)制。（B）A動(dòng)態(tài) B常態(tài) C靜態(tài)

49、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)當(dāng)在編制應(yīng)急預(yù)案的基礎(chǔ)上，針對(duì)工作場(chǎng)所、崗位的特點(diǎn)，編制簡(jiǎn)明、實(shí)用、有效的應(yīng)急處置卡。（C）A應(yīng)急明白卡

B應(yīng)急告知書(shū)

C應(yīng)急處置卡

50、重點(diǎn)崗位應(yīng)急處置卡應(yīng)當(dāng)規(guī)定、人員的應(yīng)急處置程序和措施，以及相關(guān)聯(lián)絡(luò)人員和聯(lián)系方式，便于從業(yè)人員攜帶。（C）A所有崗位

B普通崗位

C重點(diǎn)崗位

1、根據(jù)事件調(diào)查報(bào)告分析結(jié)果，查找存在的問(wèn)題，修改相關(guān)工作規(guī)劃，按修改過(guò)的建設(shè)方案，實(shí)施建設(shè)。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：結(jié)合事件調(diào)查報(bào)告分析結(jié)果，查找存在的問(wèn)題，修改相關(guān)工作規(guī)劃，按修改過(guò)的建設(shè)方案，實(shí)施建設(shè)。

2、組織編制臨時(shí)過(guò)渡措施和整改措施計(jì)劃，針對(duì)存在的設(shè)備、設(shè)施和場(chǎng)地等隱患，明確資金、合理安排進(jìn)度，實(shí)施整改并確保安全。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：制定臨時(shí)過(guò)渡措施和整改措施計(jì)劃，針對(duì)存在的設(shè)備、設(shè)施和場(chǎng)地等隱患，落實(shí)資金、合理安排進(jìn)度，實(shí)施整改并確保安全。

3、落實(shí)應(yīng)急評(píng)估調(diào)查報(bào)告有關(guān)建議和要求，改進(jìn)應(yīng)急管理工作，做好資料歸檔和備案。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：落實(shí)應(yīng)急處置評(píng)估調(diào)查報(bào)告有關(guān)建議和要求，改進(jìn)應(yīng)急管理工作，做好資料歸檔和備案。

4、應(yīng)急處置評(píng)估報(bào)告包括：事件應(yīng)急處置情況、事件單位應(yīng)急處置責(zé)任落實(shí)情況、評(píng)估結(jié)論、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、相關(guān)工作建議。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)急處置評(píng)估報(bào)告包括：事件應(yīng)急處置基本情況、事件單位應(yīng)急處置責(zé)任落實(shí)情況、評(píng)估結(jié)論、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、相關(guān)工作建議。

5、應(yīng)建立健全事件處置評(píng)估調(diào)查與考核機(jī)制，包括調(diào)查與考核辦法，對(duì)每次事件的應(yīng)急處置過(guò)程進(jìn)行調(diào)查評(píng)估。（√）

6、對(duì)災(zāi)后人員的心理救助，對(duì)受影響需要心理救助的人員進(jìn)行心理輔導(dǎo)和救助。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：對(duì)災(zāi)后人員的心理救助，對(duì)受影響需要心理救助的人員進(jìn)行心理疏導(dǎo)和救助。

7、應(yīng)及時(shí)搜集事件理賠資料，組織有關(guān)部門(mén)開(kāi)展保險(xiǎn)理賠工作和費(fèi)用結(jié)算。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)及時(shí)搜集事件理賠相關(guān)資料，組織有關(guān)部門(mén)開(kāi)展保險(xiǎn)理賠工作和費(fèi)用結(jié)算。

8、應(yīng)堅(jiān)持實(shí)事求是、尊重科學(xué)的原則，組織或協(xié)助事件調(diào)查組開(kāi)展事件原因調(diào)查和分析。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)堅(jiān)持實(shí)事求是、尊重科學(xué)的原則，組織或配合事件調(diào)查組開(kāi)展事件原因調(diào)查和分析。

9、事件損失的計(jì)算和分析，應(yīng)從直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失兩方面開(kāi)展。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：事件損失的統(tǒng)計(jì)和分析，應(yīng)從直接經(jīng)濟(jì)損失和間接經(jīng)濟(jì)損失兩方面開(kāi)展。

10、應(yīng)按應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的條件發(fā)布或解除應(yīng)急響應(yīng)通知。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)按應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的條件發(fā)布調(diào)整或解除應(yīng)急響應(yīng)通知。

11、應(yīng)建立健全輿情收集和分析機(jī)制，應(yīng)落實(shí)輿情引導(dǎo)人員職責(zé)。（√）

12、根據(jù)監(jiān)測(cè)分析結(jié)果制定對(duì)策措施，按照規(guī)定程序進(jìn)行輿情引導(dǎo)。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)監(jiān)測(cè)分析結(jié)果制定對(duì)策，按照規(guī)定程序進(jìn)行輿情引導(dǎo)。

13、向新聞媒體、社會(huì)發(fā)布突發(fā)事件信息前應(yīng)經(jīng)上級(jí)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)許可。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：向新聞媒體、社會(huì)發(fā)布突發(fā)事件信息前應(yīng)經(jīng)負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)許可。

14、信息發(fā)布的內(nèi)容應(yīng)包括：事件簡(jiǎn)況、影響范圍、已采取的措施、預(yù)計(jì)恢復(fù)時(shí)間等。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：信息發(fā)布的內(nèi)容應(yīng)包括：事件概要、影響范圍、已采取的措施、預(yù)計(jì)恢復(fù)時(shí)間等。

15、信息的收集與交換，應(yīng)匯總各類(lèi)信息，確保與上級(jí)、政府主管部門(mén)和各專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)有效溝通、充分交換信息。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：信息的收集與交換，應(yīng)整合各類(lèi)信息，確保與上級(jí)、政府主管部門(mén)和各專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)有效溝通、充分交換信息。

16、在事件發(fā)生、應(yīng)急響應(yīng)各階段，應(yīng)按規(guī)定向上級(jí)單位和政府有關(guān)部門(mén)報(bào)送應(yīng)急信息，信息報(bào)送應(yīng)做到及時(shí)、準(zhǔn)確和完整、真實(shí)。（√）

17、現(xiàn)場(chǎng)處置時(shí)，要做好現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)視、監(jiān)測(cè)，保證應(yīng)急現(xiàn)場(chǎng)處置人員安全。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：現(xiàn)場(chǎng)處置時(shí)，要做好現(xiàn)場(chǎng)安全監(jiān)測(cè)，保證應(yīng)急現(xiàn)場(chǎng)處置人員安全。

18、現(xiàn)場(chǎng)處置時(shí)，應(yīng)急專(zhuān)家應(yīng)參加現(xiàn)場(chǎng)救援方案的制定與論證。方案應(yīng)考慮事件現(xiàn)場(chǎng)的危險(xiǎn)有害因素和困難。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：現(xiàn)場(chǎng)處置時(shí)，應(yīng)急專(zhuān)家應(yīng)參加現(xiàn)場(chǎng)救援方案的制定與論證。方案應(yīng)考慮不同條件下的危險(xiǎn)因素和困難。

19、應(yīng)急救援隊(duì)伍應(yīng)熟悉現(xiàn)場(chǎng)處置方案，迅速控制危險(xiǎn)源和事故隱患，標(biāo)明危險(xiǎn)區(qū)域，封鎖危險(xiǎn)場(chǎng)所，劃定警戒區(qū)以及其他控制措施，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)保衛(wèi)工作。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)急救援隊(duì)伍應(yīng)熟悉現(xiàn)場(chǎng)處置方案，迅速控制危險(xiǎn)源，標(biāo)明危險(xiǎn)區(qū)域，封鎖危險(xiǎn)場(chǎng)所，劃定警戒區(qū)以及其他控制措施，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)保衛(wèi)工作。

20、應(yīng)急救援隊(duì)?wèi)?yīng)攜帶必需的應(yīng)急裝備、工具立即抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，勘查現(xiàn)場(chǎng)情況，及時(shí)反饋信息。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)急救援隊(duì)?wèi)?yīng)攜帶必需的應(yīng)急裝備、工器具迅速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，勘查現(xiàn)場(chǎng)情況，及時(shí)反饋信息。

21、立即組織開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)人員自救互救、疏散、撤離、逃生等應(yīng)急救援工作。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：立即組織開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)人員自救互救、疏散、撤離、安置等應(yīng)急救援工作。

22、現(xiàn)場(chǎng)處置時(shí)，應(yīng)禁止或者限制使用有關(guān)設(shè)備、設(shè)施，關(guān)閉或者限制使用有關(guān)場(chǎng)所，中止可能導(dǎo)致危害擴(kuò)大的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)以及采取其他保護(hù)措施。（√）

23、應(yīng)急救援時(shí)應(yīng)配置相應(yīng)的設(shè)備設(shè)施，現(xiàn)場(chǎng)指揮部應(yīng)與上級(jí)指揮部建立通信聯(lián)系。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)急救援時(shí)應(yīng)配置相應(yīng)的設(shè)備設(shè)施，現(xiàn)場(chǎng)指揮部應(yīng)與后方指揮部建立通信聯(lián)系。

24、應(yīng)建立與上級(jí)單位響應(yīng)分級(jí)相銜接的、充分體現(xiàn)事件緊急和危害程度的響應(yīng)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，分級(jí)響應(yīng)機(jī)制應(yīng)結(jié)合企業(yè)實(shí)際，合理可行。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)建立與上級(jí)單位響應(yīng)分級(jí)相銜接的、能夠充分體現(xiàn)事件緊急和危害程度的響應(yīng)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，分級(jí)響應(yīng)機(jī)制應(yīng)符合企業(yè)實(shí)際，合理可行。

25、響應(yīng)級(jí)別應(yīng)經(jīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)確定，立即按照相關(guān)預(yù)案要求啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別的應(yīng)急響應(yīng)。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：響應(yīng)級(jí)別應(yīng)經(jīng)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)確定，迅速按照相關(guān)預(yù)案要求啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別的應(yīng)急響應(yīng)。

26、應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)，相關(guān)負(fù)責(zé)人要迅速趕赴事故現(xiàn)場(chǎng)，組織相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員開(kāi)展應(yīng)急處置。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)，相關(guān)負(fù)責(zé)人要立即趕赴事故現(xiàn)場(chǎng)，組織相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員開(kāi)展應(yīng)急處置。

27、現(xiàn)場(chǎng)處置時(shí)，重點(diǎn)做好人員的自救和互救工作，事件可能影響到周邊單位和群眾時(shí)，應(yīng)及時(shí)向其發(fā)出警報(bào)信息；同時(shí)，應(yīng)做好現(xiàn)場(chǎng)保護(hù)工作。（√）

28、項(xiàng)目部、企業(yè)應(yīng)安排應(yīng)急值班，及時(shí)將應(yīng)急信息上報(bào)項(xiàng)目、企業(yè)負(fù)責(zé)人。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：項(xiàng)目部、企業(yè)應(yīng)開(kāi)展應(yīng)急值班，及時(shí)將應(yīng)急信息上報(bào)項(xiàng)目、企業(yè)負(fù)責(zé)人。

29、作業(yè)人員在發(fā)現(xiàn)直接危及自身安全的緊急情況時(shí)應(yīng)停止作業(yè)，采取必要的應(yīng)急措施后撤離危險(xiǎn)區(qū)域。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：作業(yè)人員在發(fā)現(xiàn)直接危及人身安全的緊急情況時(shí)應(yīng)停止作業(yè)，采取必要的或可能的應(yīng)急措施后撤離危險(xiǎn)區(qū)域。30、發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)迅速進(jìn)行先期處置，采取阻斷或隔離事故源、危險(xiǎn)源的措施，控制事件發(fā)展，防止事件擴(kuò)大。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)第一時(shí)間進(jìn)行先期處置，采取阻斷或隔離事故源、危險(xiǎn)源的措施，控制事件發(fā)展，防止事件擴(kuò)大。

31、根據(jù)事態(tài)發(fā)展，應(yīng)及時(shí)調(diào)整預(yù)警級(jí)別并重新發(fā)布；有事實(shí)證明突發(fā)事件不可能發(fā)生或者危險(xiǎn)已經(jīng)解除，應(yīng)發(fā)布預(yù)警解除信息，終止已采取的有關(guān)措施。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)事態(tài)發(fā)展，應(yīng)適時(shí)調(diào)整預(yù)警級(jí)別并重新發(fā)布；有事實(shí)證明突發(fā)事件不可能發(fā)生或者危險(xiǎn)已經(jīng)解除，應(yīng)立即發(fā)布預(yù)警解除信息，終止已采取的有關(guān)措施。

32、應(yīng)有獲取氣象、交通、防汛、地震、消防、衛(wèi)生等應(yīng)急信息的渠道。（√）

33、應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)成員、應(yīng)急隊(duì)伍和相關(guān)人員應(yīng)根據(jù)預(yù)警信息，按照通知要求進(jìn)入待命狀態(tài)。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)成員、應(yīng)急隊(duì)伍和相關(guān)人員應(yīng)根據(jù)預(yù)警等級(jí)，按照預(yù)警通知要求進(jìn)入待命狀態(tài)。

34、應(yīng)根據(jù)事態(tài)發(fā)展和預(yù)警等級(jí)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，安排應(yīng)急值班，并采取相應(yīng)措施。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)根據(jù)事態(tài)發(fā)展情況和預(yù)警等級(jí)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，安排應(yīng)急值班，并采取相應(yīng)措施。

35、應(yīng)針對(duì)不同突發(fā)事件建立分級(jí)預(yù)警機(jī)制，明確分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和啟動(dòng)程序。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)針對(duì)不同突發(fā)事件建立預(yù)警分級(jí)機(jī)制，明確分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和啟動(dòng)程序。

36、應(yīng)建立突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，明確預(yù)警的具體條件、方式、方法和信息發(fā)布程序；指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)預(yù)警信息獲取和發(fā)布工作。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)建立突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制，明確事件預(yù)警的具體條件、方式、方法和信息發(fā)布程序；指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)預(yù)警信息獲取和發(fā)布工作。

37、積極開(kāi)展應(yīng)急新技術(shù)及裝備的開(kāi)發(fā)、應(yīng)用；開(kāi)展事故預(yù)測(cè)、預(yù)防、預(yù)警技術(shù)研究，學(xué)習(xí)和引進(jìn)新技術(shù)、新設(shè)備設(shè)施、先進(jìn)的應(yīng)急處置技術(shù)。（√）

38、應(yīng)收集企業(yè)內(nèi)部、行業(yè)、國(guó)內(nèi)外有關(guān)應(yīng)急救援事故案例，總結(jié)應(yīng)急工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，探索更科學(xué)、更適用的應(yīng)急管理模式，撰寫(xiě)論文正式發(fā)表。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)收集企業(yè)內(nèi)部、行業(yè)、國(guó)內(nèi)外有關(guān)應(yīng)急救援事故案例，總結(jié)應(yīng)急管理的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，探索更科學(xué)、更適用的應(yīng)急管理模式，撰寫(xiě)論文正式發(fā)表。

39、應(yīng)組織應(yīng)急管理和應(yīng)急裝備的調(diào)研，參與本行業(yè)或國(guó)家應(yīng)急標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的編輯和有關(guān)學(xué)術(shù)交流。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)開(kāi)展應(yīng)急管理和應(yīng)急裝備的調(diào)研，參與本行業(yè)或國(guó)家應(yīng)急標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的編寫(xiě)和有關(guān)學(xué)術(shù)交流。

40、項(xiàng)目部應(yīng)與所在地社會(huì)救援力量建立關(guān)系，建立應(yīng)急管理外部相關(guān)方信息記錄，記錄內(nèi)容應(yīng)包括單位名稱(chēng)、聯(lián)系人、聯(lián)系方式，應(yīng)急值班電話(huà)等。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：項(xiàng)目部應(yīng)與所在地社會(huì)救援力量建立聯(lián)系，建立應(yīng)急管理外部相關(guān)方信息記錄，記錄內(nèi)容應(yīng)包括單位名稱(chēng)、聯(lián)系人、聯(lián)系方式，應(yīng)急值班電話(huà)等。

41、單位之間建立協(xié)調(diào)關(guān)系，建立工程建設(shè)應(yīng)急管理相關(guān)方信息記錄，記錄內(nèi)容應(yīng)包括單位名稱(chēng)、聯(lián)系人、聯(lián)系方式，應(yīng)急值班電話(huà)等。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：?jiǎn)挝恢g建立協(xié)調(diào)機(jī)制，建立工程建設(shè)應(yīng)急管理相關(guān)方信息記錄，記錄內(nèi)容應(yīng)包括單位名稱(chēng)、聯(lián)系人、聯(lián)系方式，應(yīng)急值班電話(huà)等。

42、應(yīng)急情況下，所屬各單位應(yīng)互相配合、支持企業(yè)的應(yīng)急工作。（√）

43、應(yīng)與當(dāng)?shù)卣?、消防、安監(jiān)、交通、衛(wèi)生防疫管理部門(mén)等建立協(xié)調(diào)聯(lián)系，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)匯報(bào)，爭(zhēng)取各方面支援。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)與當(dāng)?shù)卣?、消防、安監(jiān)、交通、衛(wèi)生防疫管理部門(mén)等建立協(xié)調(diào)機(jī)制，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)匯報(bào)，爭(zhēng)取各方面支援。

44、應(yīng)建立應(yīng)急后勤保障清單；清單至少包括保障單位名稱(chēng)，主要聯(lián)系人姓名，地址，聯(lián)系方式等，并及時(shí)更新。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)建立應(yīng)急后勤保障單位清單；清單至少包括保障單位名稱(chēng)，主要聯(lián)系人姓名，地址，聯(lián)系方式等，并及時(shí)更新。

45、工作場(chǎng)所的醒目位置應(yīng)有與應(yīng)急管理相關(guān)的單位和人員的通訊方式和方法。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：工作場(chǎng)所的醒目位置應(yīng)有與應(yīng)急工作相關(guān)聯(lián)的單位和人員的通訊方式和方法。

46、應(yīng)實(shí)現(xiàn)應(yīng)急裝備信息動(dòng)態(tài)管理和共享，保證在應(yīng)急時(shí)可迅速獲取裝備儲(chǔ)備的資源分布情況，保障應(yīng)急裝備供應(yīng)。（Ｘ）

標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)實(shí)現(xiàn)應(yīng)急裝備綜合信息動(dòng)態(tài)管理和共享，保證在應(yīng)急時(shí)可迅速獲取裝備儲(chǔ)備的資源分布情況，保障應(yīng)急裝備供應(yīng)。

47、工作場(chǎng)所的醒目位置應(yīng)有與應(yīng)急工作相關(guān)聯(lián)的單位和人員的通訊方式和方法。（√）

48、應(yīng)急裝備配備應(yīng)符合企業(yè)突發(fā)事件處置能力要求，至少包括應(yīng)急預(yù)案裝備清單所列的裝備。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)急裝備配備應(yīng)滿(mǎn)足企業(yè)突發(fā)事件處置能力要求，至少包括應(yīng)急預(yù)案裝備清單所列的裝備。

49、應(yīng)安排專(zhuān)人維護(hù)、保養(yǎng)、更新應(yīng)急物資，并認(rèn)真保管，確保在應(yīng)急情況下能正常投入使用。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：應(yīng)安排專(zhuān)人定期維護(hù)、保養(yǎng)、更新應(yīng)急物資，并妥善保管，確保在應(yīng)急情況下能正常投入使用。50、明確應(yīng)急物資歸口管理部門(mén)及負(fù)責(zé)人，應(yīng)急物資的存放、領(lǐng)取、使用等，由有關(guān)人員簽字。（Ｘ）標(biāo)準(zhǔn)：明確應(yīng)急物資歸口部門(mén)及責(zé)任人，應(yīng)急物資的存放、領(lǐng)取、使用等，由有關(guān)人員簽字。

三、簡(jiǎn)答題

1、《電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)評(píng)估規(guī)范》中，應(yīng)急管理的定義是什么？

答：為應(yīng)對(duì)突發(fā)事件而采取的、涵蓋預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與重建全過(guò)程的有計(jì)劃、有組織、系統(tǒng)性的行為。

2、應(yīng)急體系包括的主要內(nèi)容有哪些？

答：應(yīng)急體系是指電力行業(yè)各單位充分整合和利用現(xiàn)有資源，在建立和完善本單位“一案三制”的基礎(chǔ)上，全面加強(qiáng)應(yīng)急重要環(huán)節(jié)的建設(shè)，包括：監(jiān)測(cè)預(yù)警、應(yīng)急指揮、應(yīng)急隊(duì)伍、物資保障、培訓(xùn)演練、科技支撐、恢復(fù)重建等。

3、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急管理制度主要包括哪些內(nèi)容？

答：應(yīng)急管理制度應(yīng)包括應(yīng)急管理職責(zé)、組織體系及工作要求、法律法規(guī)收集、預(yù)案管理、資源管理、危險(xiǎn)源及隱患管理、信息管理、應(yīng)急處置、應(yīng)急值守、培訓(xùn)演練、總結(jié)評(píng)估、檢查考核等主要內(nèi)容

4、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)主要包括哪幾個(gè)方面？

答：電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力建設(shè)應(yīng)圍繞預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備、監(jiān)測(cè)與預(yù)警、應(yīng)急處置與救援、事后恢復(fù)與重建四個(gè)方面開(kāi)展。

5、《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l例》規(guī)定的報(bào)告事故應(yīng)包括哪些主要內(nèi)容？

答：報(bào)告事故應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）事故發(fā)生單位概況；

（二）事故發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)以及事故現(xiàn)場(chǎng)情況；

（三）事故的簡(jiǎn)要經(jīng)過(guò)；

（四）事故已經(jīng)造成或者可能造成的傷亡人數(shù)（包括下落不明的人數(shù)）和初步估計(jì)的直接經(jīng)濟(jì)損失；

（五）已經(jīng)采取的措施；

（六）其他應(yīng)當(dāng)報(bào)告的情況。

6、發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)人員第一時(shí)間應(yīng)如何進(jìn)行先期處置？

答：

（一）發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)第一時(shí)間進(jìn)行先期處置，采取阻斷或隔離事故源、危險(xiǎn)源的措施，控制事件發(fā)展，防止事件擴(kuò)大；重點(diǎn)做好人員的自救和互救工作，事件可能影響到周邊單位和群眾時(shí)，應(yīng)及時(shí)向其發(fā)出警報(bào)信息；同時(shí)，應(yīng)做好現(xiàn)場(chǎng)保護(hù)工作；

（二）作業(yè)人員在發(fā)現(xiàn)直接危及人身安全的緊急情況時(shí)應(yīng)停止作業(yè)，采取必要的或可能的應(yīng)急措施后撤離危險(xiǎn)區(qū)域。

7、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的應(yīng)急預(yù)案主要分為哪三類(lèi)？答：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)急預(yù)案分為綜合應(yīng)急預(yù)案、專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案和現(xiàn)場(chǎng)處置方案。

8、綜合應(yīng)急預(yù)案主要應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

答：綜合應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)規(guī)定應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、應(yīng)急預(yù)案體系、事故風(fēng)險(xiǎn)描述、預(yù)警及信息報(bào)告、應(yīng)急響應(yīng)、保障措施、應(yīng)急預(yù)案管理等內(nèi)容。

9、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急處置與救援能力建設(shè)包括哪幾個(gè)方面？

答：應(yīng)急處置與救援能力建設(shè)包括先期處置、應(yīng)急指揮、應(yīng)急啟動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)救援、信息報(bào)送、信息發(fā)布、調(diào)整與結(jié)束等方面。

10、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急信息發(fā)布的主要內(nèi)容是什么？

答：信息發(fā)布的內(nèi)容應(yīng)包括：事件概要、影響范圍、已采取的措施、預(yù)計(jì)恢復(fù)時(shí)間等。

11、電力建設(shè)企業(yè)模擬演練主要針對(duì)哪些人員，評(píng)估主要內(nèi)容是什么？

答：模擬演練主要針對(duì)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門(mén)負(fù)責(zé)人、一線(xiàn)員工，分別按相應(yīng)職責(zé)評(píng)估其對(duì)監(jiān)測(cè)預(yù)警、應(yīng)急啟動(dòng)、應(yīng)急響應(yīng)、指揮協(xié)調(diào)、事件處置、輿論引導(dǎo)和信息發(fā)布、現(xiàn)場(chǎng)處置措施等應(yīng)急響應(yīng)及處置工作流程、技能的掌握程度。

12、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急處置卡應(yīng)包括哪些主要內(nèi)容？

答：應(yīng)急處置卡應(yīng)包括應(yīng)急工作職責(zé)、應(yīng)急處置程序、處置措施、現(xiàn)場(chǎng)急救及逃生知識(shí)等內(nèi)容。

13、電力建設(shè)企業(yè)預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備能力建設(shè)包括哪些方面的內(nèi)容？

答：預(yù)防與應(yīng)急準(zhǔn)備能力建設(shè)應(yīng)包括法規(guī)制度、應(yīng)急規(guī)劃與實(shí)施、應(yīng)急組織體系、應(yīng)急預(yù)案管理、應(yīng)急培訓(xùn)與演練、應(yīng)急隊(duì)伍、應(yīng)急保障能力等方面。

14、電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力評(píng)估的方式是什么？電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力動(dòng)態(tài)評(píng)估的方法有哪幾種？

答：電力建設(shè)企業(yè)應(yīng)急能力評(píng)估以靜態(tài)評(píng)估為主，動(dòng)態(tài)評(píng)估為輔。動(dòng)態(tài)評(píng)估的方法包括訪(fǎng)談、考問(wèn)、考試、模擬演練等。

15、貴單位總體應(yīng)急預(yù)案中，突發(fā)事件分為哪幾類(lèi)？按照突發(fā)事件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、可控性和影響范圍等因素可分為幾級(jí)？總體預(yù)案中明確的公司24小時(shí)應(yīng)急值守電話(huà)是多少？

根據(jù)單位實(shí)際情況作答，主要考察員工對(duì)本單位總體應(yīng)急預(yù)案的了解和參與程度。

答：公司總體應(yīng)急預(yù)案中，突發(fā)事件分為自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生、社會(huì)安全等四類(lèi)突發(fā)事件； 按照突發(fā)事件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、可控性和影響范圍等因素可分為四級(jí) 總體預(yù)案中明確的公司24小時(shí)應(yīng)急值守電話(huà)是：

第二篇：掌握應(yīng)急避險(xiǎn)知識(shí)

掌握應(yīng)急避險(xiǎn)知識(shí)，提高自救能力

2013年防災(zāi)減災(zāi)宣傳周活動(dòng)總結(jié)

禮義北街明德小學(xué)

為認(rèn)真貫徹落實(shí)縣教育局、教辦“防災(zāi)減災(zāi)日”活動(dòng)的通知精神，增強(qiáng)廣大師生的防災(zāi)減災(zāi)意識(shí)和自覺(jué)性，提高師生防御地質(zhì)災(zāi)害和自救、互救能力，保證教育教學(xué)工作的正常進(jìn)行。我校在全校范圍內(nèi)開(kāi)展防災(zāi)減災(zāi)宣傳周活動(dòng)，在全校師生中形成積極掌握避險(xiǎn)知識(shí)，學(xué)會(huì)自我保護(hù)的良好氛圍。現(xiàn)將我校工作總結(jié)如下：

一、健全機(jī)構(gòu)、明確職責(zé)

1、成立由宋育紅校長(zhǎng)任組長(zhǎng)的“防災(zāi)減災(zāi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，召開(kāi)防災(zāi)減災(zāi)專(zhuān)題會(huì)議，制定“防災(zāi)減災(zāi)工作應(yīng)急預(yù)案”，并及時(shí)組織全體教師認(rèn)真學(xué)習(xí)，領(lǐng)會(huì)其精神，并要求滲透到各自的工作中。

2、成立學(xué)校防災(zāi)減災(zāi)宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，由校長(zhǎng)宋育紅擔(dān)任組長(zhǎng)，趙詠玲副校長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，結(jié)合學(xué)校實(shí)際，開(kāi)展師生應(yīng)急避險(xiǎn)演練與防災(zāi)減災(zāi)宣傳教育工作。

二、活動(dòng)教育，形式多樣

學(xué)校堅(jiān)持安全知識(shí)教育和實(shí)踐體會(huì)活動(dòng)相結(jié)合的原則，科學(xué)的開(kāi)展安全教育活動(dòng)。采取組織了一次以“防災(zāi)減災(zāi)”為主題的專(zhuān)家講座，一次避險(xiǎn)安全教育主題活動(dòng)課，開(kāi)展一次自護(hù)自救技能訓(xùn)練活動(dòng)等形式。充分發(fā)揮學(xué)生主體作用，在全校范圍內(nèi)形成“人人講安全，人人懂自救”的輿論范圍，強(qiáng)化了學(xué)生的安全自救意識(shí)，提高自救能力。

1、一次“防災(zāi)減災(zāi)”主題班會(huì)

為了進(jìn)一步深化防災(zāi)減災(zāi)重要性的認(rèn)識(shí)，提高學(xué)生自救意識(shí)和能力，我校各班學(xué)生開(kāi)展了以“掌握應(yīng)急避險(xiǎn)知識(shí)，提高自救能力”為主題的主題班會(huì)，各班開(kāi)展了形式多樣的活動(dòng)，如班級(jí)座談會(huì)、演講等，使同學(xué)們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到了提高自救能力，珍愛(ài)生命，建設(shè)“平安校園”的重要性。

2、一次預(yù)防地質(zhì)災(zāi)害專(zhuān)題片

學(xué)校在課外活動(dòng)時(shí)間，分別組織學(xué)生在教室內(nèi)聽(tīng)有關(guān)安全教育專(zhuān)題片交通安全等。通過(guò)聽(tīng)有關(guān)安全教育，使全校師生更了解預(yù)防地質(zhì)災(zāi)害的基礎(chǔ)知識(shí)，并提高對(duì)防災(zāi)減災(zāi)工作重要性的認(rèn)識(shí)。

3、一次防溺水專(zhuān)題教育

隨著炎日夏日的到來(lái)，防溺水安全教育顯得尤為重要，我校通過(guò)開(kāi)展一系列的措施開(kāi)展防溺水安全教育，提高學(xué)生自我預(yù)防能力。

4．一次緊急疏散演習(xí)

學(xué)校將組織進(jìn)行緊急疏散演習(xí)活動(dòng)，以提高了學(xué)生主動(dòng)參與的積極性，讓學(xué)生身臨其境地體驗(yàn)了一次防震避險(xiǎn)活動(dòng)，增強(qiáng)了學(xué)生的安全自護(hù)自救能力。

五、立足防范，變“堵”為“疏”。

我校一直堅(jiān)持“安全教育，預(yù)防為主，標(biāo)本兼治”的方針，做足做好“防”文章，在此基礎(chǔ)上變“堵”為“疏”。每一個(gè)季度都組織學(xué)校各部門(mén)對(duì)學(xué)校各處進(jìn)行安全大檢查，摸清學(xué)?？赡艽嬖诘陌踩[患和潛在的矛盾，并做出相應(yīng)的對(duì)策，真正做到防患于未然，把事故消滅在萌芽狀態(tài)中。同時(shí)，學(xué)校積極培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，提高安全防范意識(shí)，每學(xué)期的開(kāi)學(xué)領(lǐng)導(dǎo)要講安全，放寒暑假前，學(xué)校在給家長(zhǎng)《告家長(zhǎng)書(shū)》也強(qiáng)調(diào)安全。學(xué)校安全教育工作做到了組織落實(shí)、教育及時(shí)、管理到位，保證了學(xué)校正常的教育教學(xué)秩序。

總之，全校師生的安全是學(xué)校各項(xiàng)工作開(kāi)展的基礎(chǔ)，只有安全工作落到實(shí)處，學(xué)校的各項(xiàng)工作才能得以順利開(kāi)展。今后我們要加強(qiáng)宣傳教育工作，使廣大師生掌握應(yīng)急避險(xiǎn)等安全教育知識(shí)，提高師生自護(hù)自救能力；我們也要牢牢抓住安全教育這個(gè)龍頭，預(yù)防為主，防范結(jié)合，把學(xué)校安全工作落到實(shí)處，為營(yíng)造一個(gè)安全穩(wěn)定的校園環(huán)境而不懈努力。

第三篇：反洗錢(qián)培訓(xùn),重點(diǎn)掌握

一、反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)

掌握：洗錢(qián)的危害、主要方式、我國(guó)對(duì)洗錢(qián)犯罪的定義

重點(diǎn)了解：金融特別行動(dòng)工作組、我國(guó)反洗錢(qián)組織體系、我國(guó)現(xiàn)行的反洗錢(qián)法律制度要求

洗錢(qián)罪的認(rèn)定4要素：

1、行為主體：在中國(guó)，法人可以成為洗錢(qián)犯罪的主體，上游犯罪行為人不能成為洗錢(qián)犯罪的主體；

2、行為方式：中國(guó)等對(duì)各種洗錢(qián)行為規(guī)定了不同罪名；

3、主觀(guān)要件：中國(guó)過(guò)失洗錢(qián)不構(gòu)成洗錢(qián)犯罪；

4、上游犯罪：

（一）洗錢(qián)的危害：

1、為其他犯罪活動(dòng)提供資金支持；

2、嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展；

3、助長(zhǎng)和滋生腐??；

4、影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定：增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，大量的資金跨境流入流出也容易引起市場(chǎng)的動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)。

5、損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益；

6、破壞境融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，加大法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）洗錢(qián)的主要方式：

1、原始方式：隱匿在家中、購(gòu)買(mǎi)奢侈消費(fèi)品、存入銀行生息；

2、利用金融機(jī)構(gòu)：

（1）銀行（柜面業(yè)務(wù)、現(xiàn)金交易、票據(jù)業(yè)務(wù)、銀行貸款、網(wǎng)銀等）；（2）證券市場(chǎng)；（3）保險(xiǎn)市場(chǎng)；

（4）國(guó)際金融市場(chǎng)（金融衍生品）；

（5）離岸金融中心（原因：自由風(fēng)人公司法、嚴(yán)格的公司保密法、嚴(yán)格的銀行保密法、寬松的金融規(guī)則）。

3、產(chǎn)業(yè)投資（洗錢(qián)的最好掩護(hù)？）

（1）成立空殼公司（匿名公司制度使投資來(lái)源和投資人真實(shí)身份無(wú)從追查）；

（2）向先進(jìn)密集行業(yè)投資（非法收入混入合法收入，報(bào)稅納稅后非法收入成為正當(dāng)收入）；（3）利用財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)；（4）商品交易（最快速安全的洗錢(qián)？）：貴金屬、古玩、珍貴藝術(shù)品：流動(dòng)性好，變現(xiàn)能力強(qiáng)；交易時(shí)有使用大量現(xiàn)金的習(xí)慣；更易走私不被查獲。

4、其他洗錢(qián)方式：（1）鋌而走險(xiǎn)：貨幣走私；

（2）暗度陳倉(cāng)：地下錢(qián)莊和民間借貸；（3）化整為零：利用馬仔洗錢(qián)。

（三）我國(guó)對(duì)洗錢(qián)犯罪的定義：（詳見(jiàn)刑法191、312、349條）

概括說(shuō)：洗錢(qián)通常是指為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)各種手段 使其在形式上合法化的行為。

（四）FATF：

1、成立：1989年，西方七國(guó)（美、日、德、法、英、意、加）、歐盟委員會(huì)、其他他八個(gè)國(guó)家發(fā)起成立。

2、令人矚目的成果：

（1）反洗錢(qián)與反恐怖融資建議：反洗錢(qián)《四十項(xiàng)建議》；

（2）不合作國(guó)家和地區(qū)名單；2006年后FATF不再公布不合作國(guó)家和名單，近年來(lái)通過(guò)主席聲明的形式，公布反洗錢(qián)和飯恐怖融資體系存在缺陷的國(guó)家或地區(qū)，督促其不斷改進(jìn)；（3）洗錢(qián)類(lèi)型報(bào)告（每年發(fā)布）；

（4）反洗錢(qián)最佳實(shí)踐報(bào)告，例如：2012年《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》、2013年《預(yù)防和打擊濫用非營(yíng)利組織最佳實(shí)踐報(bào)告》；

3、聯(lián)合國(guó)通過(guò)有關(guān)反洗錢(qián)和飯恐怖融資的重要公約：

（1）1988年：《聯(lián)合國(guó)禁止非法犯暈麻醉藥品和精神藥物公約》；（2）1999年：《聯(lián)合國(guó)制止項(xiàng)恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》；

（3）2000年：《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》（又稱(chēng)《巴勒莫公約》）；（4）2003年：聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》。

4、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的有關(guān)反洗錢(qián)和反恐怖融資的代表性決議：

1999年：1267號(hào)決議；

2001年：1373號(hào)決議；

2002年：1390號(hào)決議。

5、聯(lián)合國(guó)禁毒署的全球反洗錢(qián)計(jì)劃：

全球反洗錢(qián)計(jì)劃向各國(guó)政府提供：國(guó)際數(shù)據(jù)庫(kù)、信息網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)支持。

6、埃格蒙特集團(tuán)：1995年由若干金融情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)起并成立，時(shí)各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)之間的非政府國(guó)際組織，是一個(gè)全球化的反洗錢(qián)信息交流平臺(tái)。

（五）中國(guó)反洗錢(qián)：體系與職責(zé)

1、中國(guó)反洗錢(qián)體系（1）監(jiān)管部門(mén)： 1）中國(guó)人民銀行：

2）國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、國(guó)務(wù)院其他有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)。（2）司法部門(mén)：

1）偵查機(jī)關(guān)：公安機(jī)關(guān)、海關(guān)緝私部門(mén)、反貪污賄賂部門(mén)等； 2）檢察機(jī)關(guān)； 3）審判機(jī)關(guān)。

（3）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)等。（4）行業(yè)自律組織：銀行業(yè)協(xié)會(huì)、掙錢(qián)也協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)、反洗錢(qián)協(xié)會(huì)等。

2、他們各自承擔(dān)怎樣的義務(wù)

（1）監(jiān)管部門(mén)：中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)；

（2）司法部門(mén)：中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)相互配合；（3）金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施、建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

3、人民銀行的重要地位是如何確立的

（1）作為國(guó)務(wù)院的組成部分，是中國(guó)的中央銀行：1995年3月18日，全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)《中國(guó)人民銀行法》，首次以立法形式確立了中國(guó)人民銀行作為中央銀行的地位；（2）被賦予反洗錢(qián)職能：全國(guó)反洗錢(qián)工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理、涉嫌洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)測(cè)；（3）2003年12月，修訂后的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、明確規(guī)定了中國(guó)人民銀行作為金融業(yè)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的地位；

（4）2006年10月31日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具體規(guī)定了中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)職責(zé)。

4、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)哪些職責(zé)

根據(jù)《反洗錢(qián)法？第九條、第十三條、第十四條的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的反洗錢(qián)職責(zé)如下：

（1）參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章：中國(guó)人民銀行與銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定了《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

（2）對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（3）發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告：銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)報(bào)告公安機(jī)關(guān)；（4）審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合《反洗錢(qián)法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)；

（5）提供反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)信息：銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)：?jiǎn)蜗蛐畔⑹褂脵C(jī)制；

（6）履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)：中國(guó)人民銀行提出建議，銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)應(yīng)針對(duì)建議認(rèn)真調(diào)查處理。

（六）反洗錢(qián)：法律與制度

1、反洗錢(qián)必須知道的法律文件

（1）FATF（金融行動(dòng)特別工作組）在完善反洗錢(qián)法律制度方面，作出了非常重要的貢獻(xiàn)：、1）1990年2月：反洗錢(qián)《四十項(xiàng)建議》；

2）2001年10月：針對(duì)打擊恐怖融資提出8項(xiàng)特別建議，后增加到9項(xiàng)； 3）2012年2月：整合修訂原反洗錢(qián)恐怖融資“40+9”項(xiàng)建議；

4）2012年《四十項(xiàng)建議》：主要國(guó)家反洗錢(qián)與反恐怖融資工作的最新經(jīng)驗(yàn)總結(jié)、國(guó)際社會(huì)構(gòu)建有效反洗錢(qián)反恐怖融資體系的主要參考藍(lán)本、新一輪反洗錢(qián)與反恐怖融資體系評(píng)估的依據(jù)。

2、反洗錢(qián)法律制度中的“寬”與“嚴(yán)”（1）法律制度內(nèi)容涉及更寬：預(yù)防和打擊并重；（2）洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷外擴(kuò)：

1）上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大；

2）洗錢(qián)犯罪的行為方式認(rèn)定擴(kuò)大：隱瞞、掩飾、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移，擴(kuò)大到獲取、占有、使用等。

3）洗錢(qián)犯罪的主觀(guān)要件適當(dāng)放寬：對(duì)“明知”的解釋?zhuān)褐苯庸室猓好鞔_知道；間接故意：推定知道；

4）責(zé)任追究更加嚴(yán)厲：刑事犯罪的行為范圍擴(kuò)大；（3）義務(wù)主體范圍擴(kuò)展：從金融機(jī)構(gòu)到特定非金融機(jī)構(gòu)；

3、反洗錢(qián)法律4+1：首先是發(fā)洗錢(qián)法律，主要有4部大法和1個(gè)決定。（1）《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定了4類(lèi)涉及反洗錢(qián)的犯罪行為：

1）洗錢(qián)罪；

2）掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪； 3）窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪； 4）資助恐怖活動(dòng)罪。

（2）《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問(wèn)題的決定》由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)會(huì)議通過(guò)的，是中國(guó)第一個(gè)專(zhuān)門(mén)針對(duì)反恐工作的法律文件；

4、反洗錢(qián)相關(guān)的4個(gè)金融規(guī)章：（1）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

1）反洗錢(qián)監(jiān)管范圍擴(kuò)大； 2）統(tǒng)一了本外幣反洗錢(qián)監(jiān)管體制； 3）規(guī)范了反洗錢(qián)檢查和調(diào)查的程序；

4）對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)制度和義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎觯?/p>

（2）《金融機(jī)構(gòu)的交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

1）明確規(guī)定銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告的：報(bào)告時(shí)間、報(bào)告方式、報(bào)告路徑、實(shí)踐新問(wèn)題（第一、未發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)、10類(lèi)大額交易可不報(bào)告；第二、主動(dòng)識(shí)別和報(bào)告可疑交易；第三、既屬于大額交易又屬于可疑交易的分別報(bào)告；第四、同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，分別提交大額報(bào)告。）

2）明確兩類(lèi)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)和對(duì)應(yīng)處理：第一、懷疑客戶(hù)、交易、資金涉恐：按可疑交易報(bào)告；第二、屬于恐怖組織或恐怖分子名單或?qū)儆谙嚓P(guān)嫌疑人：采取相關(guān)措施；向反洗錢(qián)中心和中國(guó)人民銀行分支行報(bào)告。

（3）《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份及交易記錄保存管理辦法》；（4）《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》。

（六）反洗錢(qián)：4種犯罪認(rèn)定

《刑法》定義的4種和洗錢(qián)、恐怖融資相關(guān)的犯罪中，首當(dāng)其沖的是洗錢(qián)罪。第一、洗錢(qián)罪

1、《刑法》認(rèn)定的洗錢(qián)罪上游犯罪有哪些

《刑法》洗錢(qián)罪劃定以下7種犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，屬于本罪的行為對(duì)象（上游犯罪）：（1）毒品犯罪；

（2）黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動(dòng)犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；

（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。

2、哪些行為構(gòu)成洗錢(qián)罪？

為掩飾、隱瞞上述7種犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益來(lái)源和性質(zhì)的下列行為之一：（5種洗錢(qián)行為）（1）提供資金賬戶(hù)；

（2）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)；（3）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移；（4）協(xié)助將資金匯往境外；

（5）其他方式：通過(guò)租賃、買(mǎi)賣(mài)、投資、經(jīng)營(yíng)、構(gòu)交易（？）、彩票、賭博等。

3、洗錢(qián)罪認(rèn)定時(shí)如何與其他罪區(qū)別：（1）洗錢(qián)罪

1）犯罪對(duì)象：7種上游犯罪所得及其收益；

2）犯罪行為：為掩飾、隱瞞上游犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)而采取的5種洗錢(qián)行為； 3）主觀(guān)方面：主觀(guān)上明知是7種犯罪贓款贓物，且有掩飾、隱瞞來(lái)源和性質(zhì)的目的。（2）掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

1）犯罪對(duì)象：一切犯罪所得及其收益；

2）犯罪行為：窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷(xiāo)售或其其他方式掩飾隱瞞的行為； 3）主觀(guān)方面：明知是犯罪所得及其收益。

4、根據(jù)《刑法》第191條規(guī)定：

犯洗錢(qián)罪的：

（1）沒(méi)收違法所得及其產(chǎn)生的收益；（2）處五年以下有期徒刑或者拘役；（3）并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額5%-20%的罰金。情節(jié)嚴(yán)重的（是指洗錢(qián)數(shù)額巨大，手段惡劣，一貫洗錢(qián)等情形）（1）沒(méi)收違法所得及其產(chǎn)生的收益；（2）五年以上十年以下有期徒刑；（3）并處洗錢(qián)數(shù)額5%-20% 的罰金。

單位反洗錢(qián)罪的：

（1）沒(méi)收違法所得及其產(chǎn)生的收益；（2）對(duì)單位判處罰金；

（3）直接負(fù)責(zé)額的主管人員和其他直接責(zé)任人處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的額，處五年以上十年以下有期徒刑。

第二、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

1、本罪是指行為人明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷(xiāo)售或者以其他方法掩飾、隱瞞的行為。

2、根據(jù)《刑法》第312條的規(guī)定，犯本罪的：（1）三年以下有期徒刑、拘役 或者管制；（2）并處或者單處罰金。情節(jié)嚴(yán)重的：

（1）三年以上七年以下有期徒刑；（2）并處罰金。單位犯本罪的：（1）對(duì)單位判處罰金；

（2）直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑。

第三、窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪

1、犯罪人必須是故意的行為嗎：

本罪是指:明知是毒品或者毒贓，而加以窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞的行為。（1）主觀(guān)上：是明知、故意；

（2）客觀(guān)上：有窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞的行為。

2、根據(jù)《刑法》第349條的規(guī)定，犯本罪的：（1）三年以下有期徒刑、拘役或者管制；（2）情節(jié)嚴(yán)重的，三年以上十年以下有期徒刑；

（3）犯本罪實(shí)現(xiàn)通謀的，以走私、販賣(mài)、運(yùn)輸、制造毒品罪的共犯論處；

（4）又據(jù)《刑法》第356條的規(guī)定，因走私、販賣(mài)、運(yùn)輸、制造、非法持有毒品罪被判過(guò)刑，又犯本罪的，從重處罰。

第四、資助恐怖活動(dòng)罪

1、資助恐怖活動(dòng)罪指的是資助恐怖活動(dòng)組織或者實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人行為。（1）有資助行為；

（2）有受資助者：恐怖組織、恐怖活動(dòng)。

2、根據(jù)《刑法修正案

（三）》第四條的規(guī)定： 對(duì)觸犯資助恐怖活動(dòng)罪的自然人：

（1）五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利；（2）并處罰金；

情節(jié)嚴(yán)重的：是指多次資助、資助多個(gè)、資助金額較大、造成嚴(yán)重后果、造成惡劣政治和社會(huì)影響的。（1）五年以上有期徒刑；（2）并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯本罪的：（1）對(duì)單位判處罰金；

（2）直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照自然人犯本罪處罰。

二、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

（反洗錢(qián)內(nèi)部控制的概念內(nèi)涵、建立內(nèi)控制度的基本原則和主要內(nèi)容）

（一）概念、內(nèi)涵

1、概念：是金融機(jī)構(gòu)為了保證反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展實(shí)施的，制約各部門(mén)和人員并使之相互協(xié)調(diào)的一系列制度、程序、措施、方法的靜態(tài)形式，以及利用這些制度；程序、措施、方法對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

2、具體理解：

（1）內(nèi)涵1：反洗錢(qián)內(nèi)部控制從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身情況配備相應(yīng)的反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員，并根據(jù)自身情況掌握必備的反洗錢(qián)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能；（2）反洗錢(qián)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)管理相結(jié)合；（3）反洗錢(qián)內(nèi)部控制是不斷發(fā)展的過(guò)程；

（4）反洗錢(qián)內(nèi)部控制具有軟控制特征：企業(yè)合規(guī)文化、高級(jí)管理層的管理風(fēng)格、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等都會(huì)對(duì)內(nèi)部控制有較大影響；

（5）反洗錢(qián)內(nèi)部控制不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到合理保障。

（二）建立內(nèi)控制度的基本原則

1、全面性原則（“雙全”原則）；

（1）覆蓋范圍全面；所有產(chǎn)品服務(wù)、業(yè)務(wù)，所有與反洗錢(qián)相關(guān)的部門(mén)、崗位、人員；（2）制度內(nèi)容全面：

1）核心管理制度：客戶(hù)身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度；

2）工作責(zé)任制度、考核評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度、宣傳培訓(xùn)制度、配合反洗錢(qián)監(jiān)管和調(diào)查制度、保密制度；

2、審慎性原則；

3、有效性原則；

4、獨(dú)立性原則：

（1）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定、執(zhí)行部門(mén)，并有直接向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道；

（2）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的組織、推動(dòng)情況，可由內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查、評(píng)價(jià)，業(yè)務(wù)部門(mén)的操作情況可由反洗錢(qián)牽頭機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)檢查、評(píng)價(jià)，并向經(jīng)營(yíng)班子、高級(jí)管理層報(bào)告檢查情況；（3）還可請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位履行反洗錢(qián)義務(wù)的整體情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并向決策機(jī)構(gòu)、董事會(huì)報(bào)告審計(jì)結(jié)果。

（三）主要內(nèi)容

一個(gè)完整有效的內(nèi)部控制制度體系至少應(yīng)當(dāng)包含5個(gè)方面的內(nèi)容：

1、核心管理制度：

（1）客戶(hù)身份識(shí)別制度：反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基本制度之一；

為有效開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶(hù)名單和高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)識(shí)別系統(tǒng)等，應(yīng)當(dāng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或賬戶(hù)的屬性，考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，簡(jiǎn)歷客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)分類(lèi)制度，在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，例如，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國(guó)家地區(qū)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自其他國(guó)家的客戶(hù)。

（2）客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；

金融機(jī)構(gòu)不僅要保存客戶(hù)身份資料、交易記錄等客觀(guān)信息資料，還應(yīng)當(dāng)保存客戶(hù)身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢(qián)工作的主觀(guān)記錄和資料，以反應(yīng)反洗錢(qián)工作的全貌。為了便于反洗錢(qián)工作資料的及時(shí)調(diào)度和保存，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的電子化保存，并進(jìn)行規(guī)范化管理。

（3）大額交易和可疑交易報(bào)告制度：

該制度應(yīng)當(dāng)明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作，規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核和上報(bào)的工作流程，涉嫌恐怖融資可以交易報(bào)告的情形、流程，涉嫌洗錢(qián)案件線(xiàn)索的分析。監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程。還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)預(yù)警的異常交易。

2、反洗錢(qián)工作責(zé)任制：分工明確，各司其職；

3、嚴(yán)格的考核、評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)制度：對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行定期回顧與評(píng)估，對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和考核，并與內(nèi)部績(jī)效獎(jiǎng)懲緊密掛鉤；

4、積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)；

5、建立配合反洗錢(qián)監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度；

涉密性較強(qiáng)：嚴(yán)格保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個(gè)人提供。

三、客戶(hù)身份識(shí)別

掌握反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別的各個(gè)流程的具體要求、熟練掌握辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)情形時(shí)應(yīng)當(dāng)采取的客戶(hù) 身份識(shí)別措施

（一）概述

1、身份：

（1）社會(huì)個(gè)體成員的標(biāo)識(shí)、稱(chēng)謂（自然人、法人）；

（2）社會(huì)主體在特定的關(guān)系中所處的不可讓與的地位、資格：實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人、交易目的、交易性質(zhì)等；

2、客戶(hù)身份識(shí)別制度：禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，并不得與匿名、假名用戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

3、3、客戶(hù)身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度這三個(gè)制度作為國(guó)際反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)立法確認(rèn)的洗錢(qián)預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度，其中客戶(hù)身份識(shí)別制度處于基本地位，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

4、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中，必須始終堅(jiān)持“真實(shí)性、有效性、完整性、持續(xù)性、差異性”的“五性原則”，始終貫穿于客戶(hù)身份識(shí)別的所有流程中。

5、客戶(hù)身份識(shí)別流程包括：了解、核對(duì)、登記、留存。

（1）了解：實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人；了解高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人的資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況和經(jīng)營(yíng)狀況等信息；

1）了解的內(nèi)容：

包含三個(gè)含義：了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份；了解客戶(hù)的交易目的、交易性質(zhì)、資金來(lái)源、資金用途；了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人；

保險(xiǎn)公司在與客戶(hù)訂立人身保險(xiǎn)合同，理賠或給付保險(xiǎn)金時(shí)，應(yīng)按規(guī)定確認(rèn)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人關(guān)系的確認(rèn)方式：

1、核對(duì)關(guān)系證明文件；

2、實(shí)地查訪(fǎng)；

3、取得投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系確認(rèn)說(shuō)明；

【案例解析：關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)

法律規(guī)定：保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，應(yīng)當(dāng)完成看占客戶(hù)身份識(shí)別的核對(duì)、了解、登記、留存四個(gè)流程。

怎么做：

1、登記在本公司的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)中；

2、了解其資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)情況等信息；

3、在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，一直加強(qiáng)對(duì)該公司的金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?！?/p>

（2）核對(duì)（首要環(huán)節(jié)）：核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證明文件； 1）核對(duì)的內(nèi)容：

第一、審核客戶(hù)提供的身份證件或其他身份證明文件的合法真實(shí)有效；

第二、審核客戶(hù)提供的身份證件或其他身份證明文件是否完整齊全；

第三、核對(duì)客戶(hù)本人與證件載明客戶(hù)身份是否一致。

2）核對(duì)措施：

1、第二代居民身份證閱讀機(jī)具；

2、公安部聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)；

3、其他措施：補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；回訪(fǎng)客戶(hù)；實(shí)地查訪(fǎng)；向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。

（3）登記：按照工作要求登記客戶(hù)的身份基本信息； 1）登記客戶(hù)身份基本信息：

2）登記的介質(zhì)：紙質(zhì)介質(zhì)，電子介質(zhì)（可避免重復(fù)登記：以客戶(hù)為單位登記）

（4）留存：按規(guī)定留存客戶(hù)身份證件或其他身份證明文件； 1）一般情形：

2）留存的特殊情形：以下情形可不留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件，而是留存有關(guān)書(shū)面材料作為補(bǔ)充：如：車(chē)輛運(yùn)輸公司投保，受益人為車(chē)主；市政公司投保，受益人為市政維修公司。等。

6、客戶(hù)身份識(shí)別的時(shí)機(jī)：

（1）客戶(hù)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)第一次訂立合同時(shí)的“初次識(shí)別”；（2）保險(xiǎn)關(guān)系存續(xù)期間的“持續(xù)識(shí)別”；

（3）保險(xiǎn)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生特殊情況時(shí)的“重新識(shí)別”。

7、需要重新識(shí)別的情形

（1）當(dāng)客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)、身份證件或身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng) 范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)；

（2）當(dāng)客戶(hù)姓名、名稱(chēng)與有關(guān)機(jī)構(gòu)要求關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子相同時(shí)；（3）客戶(hù)信息前后不一致；（4）客戶(hù)的行為（交易）異常時(shí)；

（5）客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、完整性、有效性存在疑點(diǎn)時(shí)；（6）客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑時(shí)；（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的其他情形。前三種是客觀(guān)識(shí)別條件；后四種是主觀(guān)識(shí)別條件。

8、需要完整執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別四個(gè)流程的3種情形：（1）訂立保險(xiǎn)合同時(shí)：

1）保費(fèi)金額在人民幣1萬(wàn)元以上，或者外幣等值1000美元以上，且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；

2）單個(gè)被保險(xiǎn)人保費(fèi)金額在人民幣2萬(wàn)元以上，或者外幣等值2000美元以上，且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同；

3）保費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上，或者外幣等值2萬(wàn)美元以上，且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同。（2）賠償（給付）保險(xiǎn)金時(shí)：

1）金額為人民幣1萬(wàn)元以上，或者外幣等值1000美元以上；

2）但是在辦理滿(mǎn)期給付業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)身份信息未發(fā)生變更的，可不再重復(fù)核對(duì)被保險(xiǎn)人、受益人的有效身份證件或其他身份證明文件；

3）當(dāng)減保視同給付保險(xiǎn)金，減保所致的退還金額達(dá)到人民幣1萬(wàn)元以上，或者外幣等值1000美元以上的；

（3）保單借款：如果已采取盡職調(diào)查，可簡(jiǎn)化識(shí)別。

9、有效身份證件（1）自然人： 法定有效身份證件：

1）居民身份證（或臨時(shí)身份證）； 2）軍人、武裝警察身份證件； 3）港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證； 4）臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證； 5）其他有效旅行證件； 6）護(hù)照；

7）外國(guó)人永久居留證；

8）國(guó)家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算規(guī)定的有效身份證件）。其他： 1）戶(hù)口??； 2）工作證； 3）機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證； 4）社會(huì)保障卡； 5）公用事業(yè)賬單； 6）學(xué)生證；

7）介紹信等其他能證明身份信息的有效證件。

（2）單位客戶(hù)：

1）證明依法設(shè)立或者可以發(fā)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件； 2）組織機(jī)構(gòu)代碼證； 3）稅務(wù)登記證等。

四、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理

（重點(diǎn)掌握各類(lèi)參考因素和相應(yīng)的控制措施，熟悉客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的例外情形）

（一）客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系（即四類(lèi)基本風(fēng)險(xiǎn)要素）

1、客戶(hù)特性

（1）客戶(hù)特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)：客戶(hù)背景、社會(huì)活動(dòng)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特點(diǎn)、聲譽(yù)、權(quán)威媒體披露信息、非自然人客戶(hù)的組織架構(gòu)；

（2）個(gè)人客戶(hù)的參考因素：客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)、外界評(píng)價(jià)等；（3）企業(yè)客戶(hù)的參考因素：企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)、中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等；

（4）客戶(hù)特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)通常包括但不限于：客戶(hù)信息的公開(kāi)程度、金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道、客戶(hù)所持身份證件或身份證明文件的種類(lèi)、涉及客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)提示信息或權(quán)威媒體報(bào)道信息、機(jī)構(gòu)客戶(hù)的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、反洗錢(qián)交易監(jiān)測(cè)記錄；

2、地域

（1）地域風(fēng)險(xiǎn)：金融機(jī)構(gòu)不僅要衡量客戶(hù)的國(guó)籍、注冊(cè)地、經(jīng)常居住地所蘊(yùn)含的地域風(fēng)險(xiǎn)，還要酌情考慮客戶(hù)實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人業(yè)務(wù)相關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的地域風(fēng)險(xiǎn)；

（2）地域風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于：反洗錢(qián)反恐怖融資監(jiān)控或制裁情況，風(fēng)險(xiǎn)提示信息，特殊的金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，上游犯罪狀況。

3、業(yè)務(wù)（金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）

（1）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注：電銷(xiāo)業(yè)務(wù)、投資連結(jié)類(lèi)業(yè)務(wù)、團(tuán)險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)、保單質(zhì)押類(lèi)業(yè)務(wù)、大額交易業(yè)務(wù)等；

（2）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于：與現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、非面對(duì)面交易、代理交易、特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型交易頻率。

4、行業(yè)（職業(yè)）

（1）《指引》對(duì)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)要素未明確風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，但指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)從：公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）、行業(yè)現(xiàn)金密集程度、與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度三個(gè)角度進(jìn)行評(píng)估。

（二）如何使用這些指標(biāo)來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

《指引》以權(quán)重法為例

1、權(quán)重賦值：各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身情況合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值；

2、計(jì)算：

（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的操作流程

1、信息收集

（1）信息收集的可能渠道：

1）與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時(shí)候客戶(hù)向金融機(jī)構(gòu)披露的信息； 2）客戶(hù)經(jīng)理或柜面人員的工作記錄； 3）為客戶(hù)提供保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)保存的交易記錄；

4）委托其他金融機(jī)構(gòu)或中介機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查所獲得的信息； 5）利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)所查詢(xún)的信息；

6）利用公共互聯(lián)網(wǎng)等公共信息平臺(tái)獲取的信息。

2、篩選分析

（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素及其子項(xiàng)，逐一對(duì)所收集的信息進(jìn)行歸類(lèi)，并將其置于具體的評(píng)級(jí)指標(biāo)項(xiàng)下；

3、初評(píng)

4、復(fù)評(píng)：由初評(píng)人以外的其他人員進(jìn)行復(fù)評(píng)確認(rèn)，復(fù)評(píng)結(jié)果與初評(píng)結(jié)果不一致的，可由反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。

（四）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的時(shí)機(jī)和例外情形

1、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的時(shí)機(jī)：

（1）新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)，應(yīng)確?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程具有動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)追蹤能力；

（2）也就是說(shuō)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確立不同客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)審核期限：原則上說(shuō)，低一等級(jí)客戶(hù)的審核期 限≦2×上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高客戶(hù)的審核期限≦半年；

（3）對(duì)于與新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，不困器風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)的呢估計(jì)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核；

（4）當(dāng)出現(xiàn)可能導(dǎo)致客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件，如客戶(hù)變更重要身份信息、司法機(jī)關(guān)調(diào)查本機(jī)構(gòu)客戶(hù)、客戶(hù)涉及權(quán)威媒體的案件報(bào)道等，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮重新評(píng)定客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

2、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的例外情形

（1）對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)程度顯著較低且確信能夠有效控制其風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可自行決定是否按照這些風(fēng)險(xiǎn)要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)評(píng)定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并可直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但此類(lèi)客戶(hù)不應(yīng)具有以下任何一種情形：

1）在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額；（原則上是指：壽險(xiǎn)保單年繳保費(fèi)超過(guò)1萬(wàn)元人民幣，或者外幣等值超過(guò)1000美元，以及非現(xiàn)金躉交保費(fèi)超過(guò)20萬(wàn)元人民幣，或者外幣等值超過(guò)2萬(wàn)美元）

2）與金融機(jī)構(gòu)建立了信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系；

3）客戶(hù)為非居民、或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件； 4）涉及可疑交易報(bào)告；

5）由非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系的個(gè)人代理客戶(hù)與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系； 6）拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查工作。

（2）對(duì)于以下具有特殊情形的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可以直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高級(jí)，而無(wú)須逐一對(duì)照上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)：

1）被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢(qián)監(jiān)控名單、反恐怖融資監(jiān)控名單及類(lèi)似監(jiān)控名單； 2）外國(guó)政治公眾人物或其親屬、關(guān)系密切人； 3）客戶(hù)實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人屬前述范圍的； 4）多次涉及可疑交易報(bào)告；

5）拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查工作； 6）金融機(jī)構(gòu)自定的其他可直接認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)。

（五）客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)控制措施 1、2012年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》中。明確規(guī)定了四項(xiàng)對(duì)客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查的具體措施：（1）利用可靠、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶(hù)身份；（2）識(shí)別受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解受益所有人。對(duì)于法人和法律協(xié)議，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)；

（3）了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息；

（4）對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系期間發(fā)生的交易進(jìn)行詳細(xì)審查，以確保交易符合金融機(jī)構(gòu)所掌握的客戶(hù)身份信息、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，并在必要時(shí)對(duì)交易資金來(lái)源進(jìn)行審查。

2、我國(guó)有關(guān)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的指引規(guī)定：

對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，采取強(qiáng)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于：（1）進(jìn)一步調(diào)查客戶(hù)及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況；（2）進(jìn)一步深入了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源；

（3）適度提高客戶(hù)及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率；

（4）對(duì)交易及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)交易目的，核實(shí)客戶(hù)交易動(dòng)機(jī)；（5）適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度。

（6）經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系；

（7）按照法律規(guī)定或與客戶(hù)的事先約定，對(duì)客戶(hù)的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率等實(shí)施合理控制。（8）合理限制客戶(hù)通過(guò)非面對(duì)面的方式辦理業(yè)務(wù)的金融、次數(shù)和業(yè)務(wù)類(lèi)型；（9）對(duì)其交易對(duì)手及經(jīng)辦業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)采取盡職調(diào)查措施。

對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，可采取簡(jiǎn)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括但不限于：（1）在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶(hù)實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份；（2）適當(dāng)延長(zhǎng)客戶(hù)身份資料的更新周期；

（3）在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度；

（4）在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料。

五、客戶(hù)身份資料與交易記錄保存

（全面掌握客戶(hù)身份資料和交易記錄的主要內(nèi)容和保存要求，熟練掌握有效保存的具體措施）

（一）保存原則（保存要求）

1、完整原則：金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面完整，能夠還原客戶(hù)身份識(shí)別的全部過(guò)程和結(jié)果，足以再現(xiàn)客戶(hù)交易的全貌，不得缺失、遺漏；

2、真實(shí)原則：金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)格識(shí)別和審核，不得弄虛作假；當(dāng)資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新、保存；

3、安全原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，比如采取多介質(zhì)保存、異地備份、規(guī)范調(diào)閱流程等，防止客戶(hù)身份資料和交易記錄缺失、損毀、泄露；

4、從嚴(yán)原則：當(dāng)法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)保存期限要求更長(zhǎng)的，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。

（二）保存內(nèi)容

1、身份資料：

（1）記載客戶(hù)身份的各類(lèi)信息、資料；

（2）反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別的工作情況的各種記錄和資料；

2、交易記錄：

（1）關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿；

（2）有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料；

（三）保存期限：一般期限、特殊期限

1、一般期限：客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年；

2、特殊期限：

（1）涉及反洗錢(qián)調(diào)查并在最低保存期限屆滿(mǎn)仍未結(jié)束的，保存時(shí)間應(yīng)延長(zhǎng)至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束；（2）同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按照最長(zhǎng)期限保存；（3）同一客戶(hù)身份資料或交易記錄采用不同介質(zhì)保存，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄；

（4）法律、行政規(guī)章或其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定；（5）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。

（四）法律責(zé)任

1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的：

（1）由中國(guó)人民銀行總行及地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；

（2）情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款；

2、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄致使洗錢(qián)后果發(fā)生的：

（1）處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

（2）情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

【退保后還需要繼續(xù)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄嗎？需要，仍應(yīng)在退保后5年內(nèi)按要求保存客戶(hù)身份資料。對(duì)銷(xiāo)戶(hù)資料不完整的要補(bǔ)充完整，客戶(hù)信息數(shù)據(jù)庫(kù)中的客戶(hù)身份信息要補(bǔ)齊以完整再現(xiàn)客戶(hù)身份識(shí)別所取得的客戶(hù)身份資料和信息?！?/p>

（五）客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的具體措施

1、保存方式：

（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)安全、準(zhǔn)確、完整；

（2）應(yīng)當(dāng)建立可靠完備的應(yīng)急處理機(jī)制，并定期修訂、演練；（3）保存方式按照不同的保存介質(zhì)來(lái)分有以下幾種：

1）紙質(zhì)保存介質(zhì)：應(yīng)保持一定的溫度、濕度，防霉、防蛀、防火； 2）電子保存介質(zhì)：

3）磁帶保存介質(zhì)：磁帶、光盤(pán)、硬盤(pán)等，注意防磁、防潮； 4）不可更改的介質(zhì)。

（4）特別注意：系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)中賬戶(hù)管理、客戶(hù)信息、報(bào)表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，必須轉(zhuǎn)儲(chǔ)到不可更改的介質(zhì)上進(jìn)行保存。

2、交易記錄

六、大額交易和可疑交易識(shí)別與報(bào)告

重點(diǎn)掌握大額交易和可疑交易報(bào)告制度的基本知識(shí)、保險(xiǎn)行業(yè)常見(jiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、可疑交易分析排查技巧

（一）基礎(chǔ)知識(shí)

1、含義：交易報(bào)告制度是金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中將超過(guò)規(guī)定金額或有洗錢(qián)或恐怖融資嫌疑的金融交易信息報(bào)告給中國(guó)人民銀行的制度，包括： 1）大額交易報(bào)告 2）可疑交易報(bào)告

2、法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》等法律規(guī)章和規(guī)范性文件。

3、接收機(jī)構(gòu)：

（1）由中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告信息的收集和分析。

（2）可疑交易報(bào)告在上報(bào)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心之外，還有以下兩種特殊情況：

1）為了及時(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，對(duì)于有合理理由認(rèn)為與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違反犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易（含客戶(hù)信息），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；

2）如果金融機(jī)構(gòu)判斷該線(xiàn)索涉嫌犯罪，為了有效地組織和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告，并同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

（二）大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)與報(bào)告程序 報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)：

1、大額交易：（1）大額轉(zhuǎn)賬交易：

1）非自然人大額交易：是指非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他銀行賬戶(hù)之間，發(fā)生“單筆或累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元），或外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）”的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

2）自然人大額交易：是指自然人銀行賬號(hào)與其他銀行賬戶(hù)之間，發(fā)生“當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人 民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元），或外幣等值10萬(wàn)美元以上的境內(nèi)轉(zhuǎn)賬（含10萬(wàn)美元）；當(dāng)日單筆或累計(jì)交易20萬(wàn)元人民幣以上（含20萬(wàn)元），或外幣等值1萬(wàn)美元以上（含一萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)?！?/p>

【以客戶(hù)為單位進(jìn)行統(tǒng)計(jì)】

（2）大額現(xiàn)金交易：當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金收支。

孰低原則：孰低是指人民幣和外幣的大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)哪個(gè)更低。

報(bào)告程序：

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告，若發(fā)現(xiàn)可疑交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，可向提交報(bào)告的機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

非銀行金融機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)提交大額交易報(bào)告。

（三）可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)與報(bào)告程序：

1、報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)：

金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)以下4類(lèi)情形之一，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告：（1）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的情形；

（2）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)，客戶(hù)的交易或企圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告；（3）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的而活著有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及其恐怖活動(dòng)人員名單，或者中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單相關(guān)的；（4）《管理辦法》第二十六條所列的以下情形：

1）客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的； 2）客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的；

3）采取必要措施后仍懷疑先前獲得的客戶(hù)資料的真實(shí)性、有效性、完整性的； 4）履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的而其它可疑行為。

2、還應(yīng)注意以下幾個(gè)方面：

（1）金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，還應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告；

（2）金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶(hù)身份特征、交易特征或行為特征的分析過(guò)程。

3、報(bào)告程序

金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)及其交易進(jìn)行分析后，如認(rèn)為可疑，應(yīng)當(dāng)及時(shí)填寫(xiě)可疑交易報(bào)告，由金融機(jī)構(gòu)總部或其指定機(jī)構(gòu)，按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，通過(guò)電子方式，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。最遲不超過(guò)5個(gè)工作日。中國(guó)發(fā)洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析發(fā)現(xiàn)要素不全或存在錯(cuò)誤的，中心應(yīng)向報(bào)告提交機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，在接到通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

（四）各類(lèi)業(yè)務(wù)常見(jiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1、個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)

（1）業(yè)務(wù)拓展環(huán)節(jié)：保險(xiǎn)代理人、經(jīng)紀(jì)人、商業(yè)銀行為追求自身效益，不能有效履行約定的內(nèi)容、不能有效識(shí)別客戶(hù)身份、忽視客戶(hù)資金的真實(shí)來(lái)源，為洗錢(qián)分子提供可乘之機(jī)，增加洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)；（2）投保承保環(huán)節(jié)：投保環(huán)節(jié)是洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)最大的環(huán)節(jié)：在投保環(huán)節(jié)經(jīng)常出現(xiàn)的異常特征有：保險(xiǎn)期限短、返還保額大、退保有特別約定、追溯保單生效日、資料不真實(shí)、保費(fèi)支出預(yù)期經(jīng)濟(jì)狀況不符；（3）繳納保費(fèi)環(huán)節(jié)：個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)在收取保費(fèi)時(shí)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)主要有以下三個(gè)方面：

1）投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)；

2）投保人將保費(fèi)交付給中介公司，由中介公司交給保險(xiǎn)公司，因而難以或者無(wú)法獲得客戶(hù)資金來(lái)源信息和賬戶(hù)信息，造成后續(xù)理賠、支付保險(xiǎn)金或滿(mǎn)期給付等環(huán)節(jié)資金進(jìn)出賬戶(hù)不一致的情形，為黑錢(qián)洗清留下漏洞；

3）由第三人代為繳納保費(fèi)：資金的真實(shí)來(lái)源難以追查。

（4）保單保全環(huán)節(jié)：

1）猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效后短期內(nèi)退保； 2）頻繁變更收益人； 3）要求變更繳費(fèi)渠道。洗錢(qián)分子的可疑行為：

1）損失型：寧愿損失投連險(xiǎn)等產(chǎn)品的初始費(fèi)用而執(zhí)意解除合同； 2）轉(zhuǎn)退型：退保時(shí)要求將保費(fèi)退還給投保人以外的第三方；

3）集中分散互轉(zhuǎn)型：短期內(nèi)分散投保集中退?；蛘呒型侗７稚⑼吮＃?/p>

4）無(wú)理由大額追加型：對(duì)于萬(wàn)能險(xiǎn)種等可以隨意追加保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，客戶(hù)突然要求改變?cè)瓉?lái)銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費(fèi)，卻不能合理解釋原因。

（5）滿(mǎn)期給付和理賠環(huán)節(jié)：由于該環(huán)節(jié)關(guān)系到許多洗錢(qián)行為能否真正實(shí)現(xiàn)，洗錢(qián)分子不惜以較大成本支付給保險(xiǎn)公司，可疑之處有：

1）保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，出現(xiàn)客戶(hù)委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；

2）客戶(hù)要求將退換的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人；

2、團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：投保人與被保險(xiǎn)人的分離時(shí)的犯罪分子有機(jī)可乘。（1）投保承保環(huán)節(jié)：

1）團(tuán)體保險(xiǎn)一般都是先收費(fèi)后核保，多交保費(fèi)并且溢交保費(fèi)選擇退費(fèi)處理時(shí)，達(dá)到洗清黑錢(qián)目的； 2）將多個(gè)個(gè)人拼湊成團(tuán)體； 3）成立空殼公司后隨便找個(gè)公司； 4）編造年齡。

（2）保全環(huán)節(jié)

1）要求以現(xiàn)金形式退保； 2）要求把保費(fèi)退回非繳費(fèi)賬戶(hù)；

3）謊稱(chēng)投保單位因解散或破產(chǎn)等原因已不復(fù)存在，申請(qǐng)團(tuán)體保單轉(zhuǎn)個(gè)人保單。

（3）理賠環(huán)節(jié)

1）補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)：特需金。員工只需提供住院證明材料或藥店發(fā)票即可報(bào)銷(xiāo)：投保單位變相地將單位資金甚至是國(guó)有資金轉(zhuǎn)移給個(gè)別特殊人員，為其設(shè)置較高額度，讓其提供不真實(shí)的醫(yī)藥發(fā)票進(jìn)行報(bào)銷(xiāo)；

2、財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)常見(jiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（1）投保承保環(huán)節(jié) 1）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控點(diǎn)：投保標(biāo)的來(lái)源是否合法； 2）投保標(biāo)的價(jià)值與投保人財(cái)務(wù)狀況明顯不符； 3）投保人對(duì)被保險(xiǎn)人無(wú)可保利益；

4）客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度：投保人、被保險(xiǎn)人、付款人、領(lǐng)款人與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)以及涉嫌恐怖組織、恐怖分子名單是否一致；

5）投保大額高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，放任其風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)標(biāo)的產(chǎn)生的損毀、滅失風(fēng)險(xiǎn)。

（2）繳款環(huán)節(jié) 1）現(xiàn)金交易； 2）躉交大額保費(fèi)；

3）繳款對(duì)象異常（第三人代繳保費(fèi)）；

（3）批改退環(huán)節(jié)：全額退保、減少被保險(xiǎn)人從而減少保額、增加保險(xiǎn)金額或者增加保費(fèi)、退保保費(fèi)支付對(duì)象與原繳費(fèi)對(duì)象不是同一人。（4）理賠環(huán)節(jié)：

1）假騙賠案（重點(diǎn)關(guān)注車(chē)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、船舶貨運(yùn)險(xiǎn)中的虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)事故，制造保險(xiǎn)事故等行為）；

2）領(lǐng)取賠款環(huán)節(jié)要求保險(xiǎn)公司以現(xiàn)金支付或支票支付賠償金或者委托他人代領(lǐng)。

（五）識(shí)別客戶(hù)身份異常、客戶(hù)行為異常、客戶(hù)交易異常的技巧

1、識(shí)別客戶(hù)身份異常的技巧：

（1）客戶(hù)關(guān)鍵信息：投保人與被保險(xiǎn)人是否無(wú)可保利益；(2)客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況與其投保產(chǎn)品價(jià)值匹配性；

(3)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：如客戶(hù)屬于高風(fēng)險(xiǎn)名單或疑似黑名單且不能排除的；

2、識(shí)別客戶(hù)行為異常的技巧：

（1）客戶(hù)交易動(dòng)機(jī)：觀(guān)察客戶(hù)的關(guān)注點(diǎn)。

（2）交易時(shí)間：索賠時(shí)間過(guò)早或存在疑點(diǎn)、在重要節(jié)日前后交易。（3）交易地點(diǎn)；（4）非正常行為。

3、識(shí)別客戶(hù)交易異常的技巧：（1）客戶(hù)有關(guān)基礎(chǔ)信息疑點(diǎn)：

1）投保人將保單轉(zhuǎn)讓給不相關(guān)的第三方，且沒(méi)有合理理由； 2）身份資料難以確認(rèn)且不愿意提供詳細(xì)資料的個(gè)人客戶(hù)； 3）難以得到其賬戶(hù)的復(fù)印件或其他與客戶(hù)有關(guān)文件的單位客戶(hù)； 4）保單地址不是客戶(hù)的永久地址；

5）客戶(hù)投保時(shí)不愿意提供正常所需信息、或僅提供極少的可疑信息、或其所提供的信息難以查證； 6）客戶(hù)通訊地址在保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域之外，且調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶(hù)家庭電話(huà)無(wú)法接通。

（2）客戶(hù)資金流動(dòng)不合理： 1）由第三方以支票形式支付保費(fèi)；

2）與客戶(hù)正常行為不相符或明顯超出客戶(hù)財(cái)務(wù)能力的行為； 3）從以前期繳小額保費(fèi)突然改變?yōu)橥侗４箢~保單；

4）客戶(hù)支付躉交保費(fèi)后，短時(shí)間內(nèi)要求最大金額的保單貸款；

5）為同一被保險(xiǎn)人購(gòu)買(mǎi)多張小額保單且以現(xiàn)金付費(fèi)，后退保時(shí)要求將保費(fèi)支付給第三方； 6）在通常應(yīng)由支票或其他支付工具付款的情況下要求用現(xiàn)金付款； 7）不正常的領(lǐng)取要求；

（3）從經(jīng)濟(jì)理性分析不合理：

1）從性質(zhì)、頻率、規(guī)?？磳儆诓徽Ｐ袨椋?2）與正常市場(chǎng)行為相背離的行為；

3）短期內(nèi)多次買(mǎi)賣(mài)保險(xiǎn)產(chǎn)品卻沒(méi)有明確保險(xiǎn)需求； 4）濫用猶豫期條款；

5）員工或代理人頻繁地接納躉交業(yè)務(wù)、且遠(yuǎn)超出公司平均水平。

七、反恐怖融資 涉嫌恐怖交易的主要特征、涉恐黑名單的處理以及有關(guān)資產(chǎn)的凍結(jié)要求

（一）恐怖融資概述

1、恐怖融資概念：

（1）任何人以任何手段，直接或間接、非法或故意的為恐怖主義活動(dòng)募集或提供資金，其意圖是將全部或部分資金用于，或者明知全部或部分資金將用于恐怖主義活動(dòng)，當(dāng)資金還沒(méi)有被實(shí)際用于實(shí)施恐怖活動(dòng)時(shí)，不影響資助恐怖活動(dòng)事實(shí)的成立和犯罪性。（2）或者是試圖資助恐怖活動(dòng)、以共犯身份資助，（3）或者試圖資助恐怖活動(dòng)、組織或指使他人資助恐怖活動(dòng)、組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng)的，都能被定義為恐怖融資。

2、資金來(lái)源：

（1）非法收益：販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣(mài)等有組織犯罪；

（2）合法收益：商業(yè)組織從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、非營(yíng)利性組織募集資金、接受支持者贊助等。

3、反洗錢(qián)措施和恐怖融資的額區(qū)別：

（1）反洗錢(qián)是監(jiān)控犯罪來(lái)源的恐怖融資的活動(dòng)，而恐怖融資很大一部分資金來(lái)源于合法的捐贈(zèng)；（2）傳統(tǒng)的反洗錢(qián)措施是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)指制定的額，而恐怖融資多利用非正規(guī)的資金轉(zhuǎn)移體系和非營(yíng)利組織達(dá)到融資目的。

（二）恐怖融資的表現(xiàn)形式

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十八條對(duì)恐怖融資的表現(xiàn)形式進(jìn)行了規(guī)定，具體分為以下4類(lèi)，錢(qián)2類(lèi)是從融資主體來(lái)劃分，后2類(lèi)是從融資目的來(lái)劃分：（1）恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為；

（2）其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動(dòng)的額融資行為：是指以資金或其他形式財(cái)產(chǎn)，協(xié)助恐怖組織、恐怖分子、恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪的行為。因此，金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)即使不是恐怖組織或恐怖分子，也可能涉及恐怖融資。

（3）資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為：是指為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)，占有、使用、募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；

（4）資助恐怖組織或恐怖分子的行為：是指為恐怖組織、恐怖分子，占有、使用、募集資金或其他 形式財(cái)產(chǎn)。這類(lèi)融資行為的范圍，較第三類(lèi)更為廣泛。即使該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒(méi)有真正用于恐怖主義和恐怖活動(dòng)犯罪的實(shí)施，但只要實(shí)際接收和使用資金或財(cái)產(chǎn)額對(duì)方是恐怖恐怖組織或恐怖活動(dòng)，都應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。

2、恐怖融資界定遵循的原則：盡最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來(lái)源，從經(jīng)濟(jì)上徹底消除恐怖活動(dòng)犯罪的生存土壤，從而達(dá)到有效遏制恐怖活動(dòng)的額最終目的。

（四）恐怖融資資金需求：

1、實(shí)施特定的恐怖活動(dòng)的直接資金需求：包括成員培訓(xùn)費(fèi)用、生活費(fèi)用、通訊費(fèi)用等；

2、維持組織的基本運(yùn)作以及宣揚(yáng)組織的意識(shí)形態(tài)所需要的費(fèi)用：招募成員、采購(gòu)物資、發(fā)展組織、恐怖宣傳等。維持恐怖組織運(yùn)作的資金需求遠(yuǎn)大于直接實(shí)施恐怖活動(dòng)所需資金。

（五）籌資方式

1、合法渠道：

（1）通過(guò)恐怖組織所有的或控制的慈善機(jī)構(gòu)或合法企業(yè)，如現(xiàn)金密集型行業(yè)：新疆地區(qū)的農(nóng)產(chǎn)品及干鮮果蔬的收購(gòu)、珠寶玉石的加工與買(mǎi)賣(mài)、牛羊肉及皮革等附屬制品的采購(gòu)與銷(xiāo)售等；（2）利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢(qián)財(cái)和物品；

（3）小型的恐怖襲擊活動(dòng)的資金來(lái)源于暴力恐怖分子個(gè)人的積蓄、收入，甚至是發(fā)放給個(gè)人的低保收入；

（4）享受?chē)?guó)家優(yōu)惠政策，先富起來(lái)的少部分具有極端宗教思想的人群將其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)過(guò)程中的合法收入提供給恐怖組織作為活動(dòng)經(jīng)費(fèi)。

2、非法渠道：主要是指恐怖活動(dòng)資金來(lái)源是通過(guò)各種犯罪活動(dòng)取得，如搶劫、詐騙、偷盜以及毒品犯罪所得。

（1)恐怖分子通過(guò)販賣(mài)毒品籌集資金；

（2)恐怖組織及其成員打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營(yíng)商戶(hù)收取“保護(hù)費(fèi)”；

（3)恐怖分子私設(shè)“講經(jīng)堂”，進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi)。

（六）涉恐黑名單

1、來(lái)源：國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議、中國(guó)人民銀行。

2、涉恐黑名單的監(jiān)測(cè)和報(bào)告：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定涉恐黑名單內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)管理制度，實(shí)現(xiàn)名單的及時(shí)更新、事前預(yù)警、事中監(jiān)控、事后報(bào)告。具體操作步驟包括4個(gè)：（1）將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；相應(yīng)更新名單，完善身份制度，持續(xù)識(shí)別，對(duì)有多個(gè)名字須全部體現(xiàn)。

（2）辦理業(yè)務(wù)時(shí)，匹配比對(duì)名單；確定是否涉及名單中的人員。

（3）及時(shí)提交涉恐可疑報(bào)告；規(guī)定時(shí)限內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（4）采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)處理措施；金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐名單的交易應(yīng)采取相應(yīng)的限制措施控制風(fēng)險(xiǎn)。

(七）非涉恐黑名單資金監(jiān)測(cè)與報(bào)告

1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十八條規(guī)定：

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。

2、需提交可疑交易報(bào)告的情形，包括但不限于以下幾類(lèi)：

（1）懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；（2）懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；

（3）懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的；

（4）懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的；

（5）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或?qū)?lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的；（6）懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動(dòng)犯罪及其他恐怖主義目的、或者懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員使用的；

（7）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財(cái)產(chǎn)、交易、客戶(hù)與恐怖組織、恐怖活動(dòng)犯罪、從事恐怖融資活動(dòng)人員有關(guān)的其他情形。

3、最常用的涉恐資金轉(zhuǎn)移方式：慈善機(jī)構(gòu)，非營(yíng)利性組織，因其：轉(zhuǎn)移迅速、手續(xù)簡(jiǎn)便、掩飾最終收款人的特點(diǎn)。

（八）涉恐資產(chǎn)的凍結(jié)和報(bào)告

1、中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家安全部2014年1月共同發(fā)布了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》：明確涉恐資產(chǎn)凍結(jié)的程序和要求，規(guī)定公安部公布恐怖活動(dòng)組織及恐怖人員名單后，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)所列名單組織和人員的資產(chǎn)應(yīng)立即采取凍結(jié)措施。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：

（1）制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理；（2）指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況；（3）完善客戶(hù)身份信息和交易信息管理，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)。

3、凍結(jié)措施：是指金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取的必要措施，包括：（1）終止金融交易；

（2）拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換；

（3）停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用等。

4、資產(chǎn)的范圍包括：銀行存款、匯款、旅行支票、銀行支票、郵政匯票、保單、提單、倉(cāng)單、股票、債券、匯票、和信用證、房屋、車(chē)輛、船舶、貨物、其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、證書(shū)。

5、也應(yīng)該采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)：

（1）收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權(quán)；

（3）為不影響正常的證券、期貨交易秩序、執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令。

6、金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即以書(shū)面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，內(nèi)容包括：資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況；

7、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)按照駐在國(guó)家地區(qū)法律規(guī)定和監(jiān)管要求對(duì)涉恐資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，由總部報(bào)告總部所在地公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)總部所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

8、金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)及時(shí)告知客戶(hù)，并說(shuō)明理由和依據(jù)。

9、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定相任何單位幾個(gè)人提供和透露，不得在采取凍結(jié)措施前通知資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人。

（九）涉恐資產(chǎn)的解凍及被凍結(jié)資產(chǎn)的管理

1、金融機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施，但符合下列情形之一的，應(yīng)立即解除凍結(jié)：（1）公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的；（2）公安部或國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書(shū)面通知的；

（3）公安機(jī)關(guān)或國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)、對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理理你更有要求并書(shū)面通知的；

（4）人民法院作出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的；（5）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

八、配合開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管和調(diào)查

權(quán)利和義務(wù)、調(diào)查工作流程和具體保密要求

（一）反洗錢(qián)工作：監(jiān)管配合

1、反洗錢(qián)工作思路：2012年以來(lái)、中國(guó)人名銀行全面推行以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)工作思路，強(qiáng)化對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

重點(diǎn)是什么：

33（1）通過(guò)洗錢(qián)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)提示提高監(jiān)管效率；（2）合規(guī)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管并重，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為主；（3）責(zé)權(quán)分明、平衡制約、制度健全、運(yùn)行有序的體系。

2、當(dāng)前，中國(guó)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管工作主要包括：約見(jiàn)談話(huà)（收集監(jiān)管信息）、現(xiàn)場(chǎng)檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、質(zhì)詢(xún)、考核評(píng)級(jí)。

3、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的目的：

（1）評(píng)價(jià)履行反洗錢(qián)義務(wù)的合規(guī)性；（2）評(píng)估控制管理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的適當(dāng)性；

（3）督促針對(duì)存在額問(wèn)題進(jìn)行整改，提高合規(guī)水平和控制風(fēng)險(xiǎn)能力；（4）引導(dǎo)檢查單位理解和適應(yīng)反洗錢(qián)監(jiān)管政策。

4、哪些單位是反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的挑選重點(diǎn)？

中國(guó)人民銀行在確定反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)象時(shí)，主要考慮的因素包括：（1）反洗錢(qián)工作重點(diǎn)及轄內(nèi)實(shí)際需求；（2）被檢查單位洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制狀況；（3）反洗錢(qián)日常監(jiān)管評(píng)級(jí)或評(píng)估結(jié)果；（4）偵查機(jī)關(guān)、相關(guān)部門(mén)通報(bào)的涉案情況；（5）其他監(jiān)管部門(mén)通報(bào)的違規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)異動(dòng)；（6）群眾舉報(bào)信息等。

5、中國(guó)人民銀行將重點(diǎn)對(duì)存在以下問(wèn)題請(qǐng)先的機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：（1）發(fā)生性質(zhì)嚴(yán)重、危害程度較高的重大案件，或被通報(bào)重大案件；（2）經(jīng)評(píng)估認(rèn)定為洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制能力薄弱或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)高；（3）涉及特定的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（4）涉及重特大金融案件，且與發(fā)洗錢(qián)失職有聯(lián)系。

6、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查答題可以分為兩類(lèi)：全面檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查（1）全面檢查：全方位檢查 1）內(nèi)部空制體系建設(shè)； 2）客戶(hù)身份識(shí)別情況；

3）客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行； 4）大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行； 5）宣傳培訓(xùn)； 6）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督； 7）保密制度執(zhí)行。

（2）專(zhuān)項(xiàng)檢查：針對(duì)某個(gè)方面 1）客戶(hù)識(shí)別； 2）內(nèi)部控制建設(shè)；

3）某項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)：大宗交易、資產(chǎn)管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)等。

7、檢查不合格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，將面臨怎樣的處罰

反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)對(duì)被檢查單位反洗錢(qián)履職評(píng)估的過(guò)程，也是對(duì)違法違規(guī)行為取證的過(guò)程（1）

1）未建立反洗錢(qián)內(nèi)內(nèi)控制度；

2）未設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)國(guó)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)； 3）未對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)等。

中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令被檢查單位對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（2）

1）未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)； 2）未保存客戶(hù)身份資料和交易記錄； 3）未報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；

4）與身份不明客戶(hù)進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻?hù)開(kāi)立匿名、假名賬戶(hù)； 5）違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息；

6）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、故意提供虛假材料等。

中國(guó)人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，依法對(duì)被檢查單位、直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款，可建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人員予以紀(jì)律處分、取消任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

8、接受檢查單位享有哪些權(quán)利：

35（1）拒絕檢查權(quán)：當(dāng)檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)；（2）對(duì)檢查事實(shí)作出解釋或提出申辯意見(jiàn)權(quán)：

1）接受檢查組詢(xún)問(wèn)后，有權(quán)對(duì)記錄內(nèi)容核對(duì)； 2）由錯(cuò)誤和遺漏可疑提出更正和補(bǔ)充； 3）可疑就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出解釋?zhuān)?4）可以在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提出陳述和申辯。

（3）監(jiān)督舉報(bào)權(quán)：發(fā)現(xiàn)檢查組及其檢查人員存在違反法律法規(guī)或廉政紀(jì)律行為可疑依法舉報(bào)；

9、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)采取哪些措施：（1）進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)入機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

（2）詢(xún)問(wèn)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)入機(jī)構(gòu)工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；

（3）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

（4）檢查保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

(十)反洗錢(qián)工作：調(diào)查配合

1、金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的調(diào)查要求，對(duì)有關(guān)可疑客戶(hù)及可疑交易的情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋。

2、可疑交易分為狹義和廣義兩種：

（1）狹義：中國(guó)人民銀行總行或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的；（2）指符合反洗錢(qián)法律、法規(guī)、規(guī)章以及規(guī)范性文件中可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的資金活動(dòng)。

3、反洗錢(qián)調(diào)查的目的是：中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，通過(guò)調(diào)閱資料、核實(shí)信息、查證嫌疑等方式，確認(rèn)可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)或是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。

4、配合反洗錢(qián)調(diào)查義務(wù)和權(quán)利（1）義務(wù)：

1）提供必要支持義務(wù)； 2）如實(shí)提供信息義務(wù)；

3）信息資料保密義務(wù)；（2）權(quán)利：

1）拒絕檢查權(quán)；

2）核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄：確認(rèn)無(wú)誤后應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；

3）清點(diǎn)封存資料并保留清單：當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，簽名蓋章后一份交由保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)入機(jī)構(gòu)，一份附卷備查；

4）逾期自動(dòng)解除凍結(jié)：保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施48小時(shí)后未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，有權(quán)立即解除凍結(jié)；

5）獲得救濟(jì)的權(quán)利：如申請(qǐng)行政復(fù)議、提起行政訴訟等。

5、反洗錢(qián)調(diào)查：保密很重要（1）哪些內(nèi)容需要保密：

1）調(diào)查工作的任務(wù)背景和目的； 2）被調(diào)查客戶(hù)名單；

3）被調(diào)查客戶(hù)保單信息和交易記錄； 4）提交的書(shū)面材料和電子文檔； 5）其他應(yīng)予保密事項(xiàng)。

2、保密制度包含哪些環(huán)節(jié)（1）內(nèi)控制度

1）保密制度：建立完善配合反洗錢(qián)調(diào)查和保密制度，明確內(nèi)部保密責(zé)任；

2）工作流程：按照“知密最小化”原則，嚴(yán)格控制知密范圍，以最少環(huán)節(jié)保障配合調(diào)查工作。

（2）人員配置

1）制定專(zhuān)門(mén)部門(mén)和人員負(fù)責(zé)配合：過(guò)硬的業(yè)務(wù)水平、良好的保密意識(shí)、較高的政治覺(jué)悟； 2）控制知悉范圍：配合調(diào)查人員、必要的科技業(yè)務(wù)人員、審批人員。

（3）資料獲取的審批

1）能在本級(jí)獲取，或僅限本級(jí)獲取通知書(shū)所列信息數(shù)據(jù)和資料，不得向上級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)，也不得要求分支機(jī)構(gòu)提供；

2）若確實(shí)需要，應(yīng)通過(guò)嚴(yán)格規(guī)范的內(nèi)部審批。

37（4）資料封存管理

1）不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或損毀被封存的資料、文件；

2）調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個(gè)人泄露任何調(diào)查信息。

（5）嚴(yán)格按照保密要求保管處理與配合調(diào)查有關(guān)的各種資料和信息；（6）對(duì)于涉密調(diào)查，應(yīng)嚴(yán)格按照涉密文件處理流程配合開(kāi)展調(diào)查；

（7）在配合調(diào)查過(guò)程中，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)人員不得直接向可疑交易主體核實(shí)客戶(hù)身份信息，了解交易背景和交易目的，以免調(diào)查信息泄露，使可疑交易線(xiàn)索失去情報(bào)價(jià)值。

各章位置鏈接：

一、反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)

二、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

三、客戶(hù)身份識(shí)別

四、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理

五、客戶(hù)身份資料與交易記錄保存

六、大額交易和可疑交易識(shí)別與報(bào)告

七、反恐怖融資

八、配合開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管和調(diào)查

1、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）【解釋?zhuān)盒枰暾麍?zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別流程的情形之一】

2、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）【中國(guó)人民銀行只能建議保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分】

3、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）4、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢(qián)、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。（對(duì)）

5、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶(hù)自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

6、反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作可疑金融交易信息的采集、分析與報(bào)告。

7、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢(qián)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過(guò)三年。（對(duì)）

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)），應(yīng)該定期。

9、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)：應(yīng)及時(shí)提交涉恐可疑報(bào)告；規(guī)定時(shí)限內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。）

10、在我國(guó)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。

11、留存客戶(hù)身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶(hù)身份資料和交易記錄的“保存”。（錯(cuò)）

12、反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)法律都有規(guī)定的防范洗錢(qián)活動(dòng)的核心措施是：可疑交易報(bào)告制度。

13、《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。

14、操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)狀況不佳而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)：操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

15、外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來(lái)自外部的主、客觀(guān)因素給銀行帶來(lái)的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。（錯(cuò)）

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的第幾個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心?D A.7 個(gè)工作日內(nèi) B.8 個(gè)工作日內(nèi) C.5 個(gè)工作日內(nèi) D.10 個(gè)工作日內(nèi)

17、(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A.了解客戶(hù) B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作

18、案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡(柜員卡)、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、(D)。

A.流程建設(shè) B.制度建設(shè) C.日常教育 D.輪崗休假

19、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍?(A)A.不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開(kāi)立賬戶(hù)、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件 B.建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D.加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)

20、金融機(jī)構(gòu)案件報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和類(lèi)型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或司法機(jī)關(guān)立案的各類(lèi)案件，但不包括(C)。A.經(jīng)濟(jì)案件 B.違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件 C.成功堵截的案件 D.詐騙、搶劫、盜竊案件

21、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符 合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對(duì)

Financial Action Task Force

第四篇：應(yīng)急知識(shí)培訓(xùn)

應(yīng)急知識(shí)教育培訓(xùn)

一、加油作業(yè)過(guò)程中的危害與預(yù)防措施

現(xiàn)由我就各加油站在加油作業(yè)安全操作規(guī)程注意如下：

（一）加油前注意事項(xiàng)：

1、加油機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)，電機(jī)和泵溫度應(yīng)保持正常，計(jì)量器和泵的軸封應(yīng)無(wú)明顯泄露，汽油加油流量不應(yīng)大于60L/min。

2、加油機(jī)機(jī)件應(yīng)保持性能良好，油氣分離器及過(guò)濾器應(yīng)保持功能正常，排氣管應(yīng)暢通、無(wú)損，泵安全閥應(yīng)保持壓力正常。加油員在使用加油機(jī)前，應(yīng)檢查加油機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)是否正

3、加油島上不得放置收錄音機(jī)，電扇、延長(zhǎng)線(xiàn)、冷藏設(shè)備等一般電器設(shè)備及其他雜物。

4、有加油車(chē)輛進(jìn)站時(shí)，加油人員應(yīng)站在加油島上以防被撞，作業(yè)人員避免穿過(guò)兩車(chē)中間。

5、客車(chē)進(jìn)站加油時(shí)不得載有乘客。

6、禁止使用絕緣性容器加注汽油、煤油等（不允許加油槍直接向塑料桶等絕緣性容器加注汽油、煤油等）；如無(wú)所在地派出所開(kāi)具用途使用證明，禁止非法銷(xiāo)售散裝汽油、柴油等。

（二）加油作業(yè)過(guò)程

1、車(chē)輛駛?cè)胝緯r(shí)，加油員應(yīng)主動(dòng)引導(dǎo)車(chē)輛進(jìn)入加油位置。當(dāng)進(jìn)站加油車(chē)停穩(wěn)，發(fā)動(dòng)機(jī)熄火后，方可打開(kāi)油箱蓋，加油前加油機(jī)計(jì)數(shù)器回零后，啟動(dòng)加油機(jī)開(kāi)始加油。

2、加油作業(yè)應(yīng)由加油員操作，不得由顧客自行處置。

3、加油時(shí)應(yīng)避免油料濺出，尤其機(jī)車(chē)加油時(shí)應(yīng)特別注意不可濺出油料濺及高溫引擎及排氣管。

4、加油時(shí)若有油料溢出，應(yīng)立即擦拭，含有油污布料應(yīng)妥善收存有蓋容器中。

5、加完油后，應(yīng)立即將加油槍拉出，以防被拖走。

6、加油前及加油后應(yīng)保持橡皮管放置于加油機(jī)上，防止被車(chē)輛壓壞。

7、當(dāng)加油、結(jié)算等程序完成后，應(yīng)及時(shí)引導(dǎo)車(chē)輛離開(kāi)加油島。

8、站內(nèi)有人吸煙或使用移動(dòng)電話(huà)時(shí)，應(yīng)立即停止加油。

9、摩托車(chē)加油后，應(yīng)用人力將摩托車(chē)推離加油島4.5m后，方可啟動(dòng)。

10、加油站上空有高強(qiáng)閃電或雷擊頻繁時(shí)，應(yīng)停止加油作業(yè)，采取防護(hù)措施。

加油過(guò)程中極易發(fā)生安全隱患如下：

1、跑、冒油：

加油員在對(duì)車(chē)輛加油作業(yè)過(guò)程中，由于不清楚車(chē)輛油箱的空容量或作業(yè)過(guò)程中精力不集中，發(fā)生油品灑冒。

預(yù)防措施：

a、加油在對(duì)車(chē)輛加油前，要問(wèn)清加油車(chē)輛油箱的空容量；

b、加油過(guò)程中，加油員要集中精力，注意觀(guān)察，當(dāng)油品加滿(mǎn)時(shí)，要立即關(guān)斷加油槍?zhuān)龅讲粸⒉幻埃?/p>

c、作業(yè)完畢后將加油膠管盤(pán)放在加油島上。

2、加錯(cuò)油品：

對(duì)車(chē)輛加油時(shí)，所加油品與車(chē)輛所需油品不符。

預(yù)防措施：

加油前，問(wèn)清加油油品的品種、規(guī)格，并與加油機(jī)油品進(jìn)行復(fù)核，防止加錯(cuò)油品。

3、人身傷害：

加油員在引導(dǎo)車(chē)輛或在加油作業(yè)過(guò)程中，車(chē)輛與人體相撞；或在加油作業(yè)過(guò)程中，大量吸入油氣而造成人體器官損壞，發(fā)生人身傷害事故。

預(yù)防措施：

a、車(chē)輛進(jìn)入加油場(chǎng)地時(shí)，加油員要站在加油島上，面向來(lái)車(chē)方向，提示車(chē)輛緩行，引導(dǎo)車(chē)輛?？恐付ㄎ恢茫?/p>

b、加油時(shí)，盡量站在上風(fēng)口處；

c、閑雜人員禁止在加油場(chǎng)地通行或逗留。

4、油品火災(zāi)：

在加油過(guò)程中，油品或油氣遇意外火源，發(fā)生油品火災(zāi)事故。

預(yù)防措施：

a、加油員要著防靜電服，嚴(yán)禁穿帶鐵釘、鐵掌鞋；嚴(yán)禁攜帶和使用手機(jī)、傳呼機(jī)等非防爆通訊、照明工具，嚴(yán)禁攜帶火種；

b、加油前，加油員要認(rèn)真檢查車(chē)輛隨乘人員，有無(wú)吸煙弄火現(xiàn)象，如有，要堅(jiān)決制止；

c、要熄火加油

d、避免灑冒油品，如有油品灑冒，應(yīng)先清理灑冒的油品，后開(kāi)走車(chē)輛；

e、加油現(xiàn)場(chǎng)安全距離以?xún)?nèi)禁止有明火作業(yè)。

f、雷暴天氣禁止加油作業(yè)；

g、經(jīng)常對(duì)加油機(jī)進(jìn)行檢查保養(yǎng)，確保加油機(jī)靜電接地、靜電跨接裝置、電器安裝完好有效，達(dá)到整體防爆；

h、加油槍?xiě)?yīng)緊貼油箱內(nèi)壁；

i、嚴(yán)禁向摩托車(chē)內(nèi)直接加油及向塑料桶加汽油；應(yīng)設(shè)置摩托車(chē)專(zhuān)用加油區(qū)。

5、加油服務(wù)中的注意事項(xiàng)

嚴(yán)禁車(chē)輛不熄火加油；嚴(yán)禁吸煙或使用移動(dòng)電話(huà)；嚴(yán)禁把加油槍對(duì)準(zhǔn)顧客；嚴(yán)禁給摩托車(chē)直接加油；灑冒油品后，嚴(yán)禁機(jī)動(dòng)車(chē)原地啟動(dòng)；嚴(yán)禁用加油槍或鐵器敲打油桶或油箱

嚴(yán)禁向塑料容器、木制容器中直接加注汽油（原因后面介紹）；場(chǎng)地內(nèi)有動(dòng)火作業(yè)、火源或者電閃雷鳴時(shí)，嚴(yán)禁加油作業(yè)。

二、卸油作業(yè)過(guò)程中的危害與預(yù)防措施

（一）卸油作業(yè)前注意事項(xiàng)：

1、應(yīng)具備密閉卸油的條件。

2、防靜電接地設(shè)施完好。

3、油罐車(chē)車(chē)輛正常，防火防靜電設(shè)施完備。

4、卸油作業(yè)所需消防器材配備齊全。

5、雷雨期間不得進(jìn)行卸油作業(yè)。

（二）卸油作業(yè)過(guò)程應(yīng)注意事項(xiàng)：

1、油罐車(chē)進(jìn)、出加油站或倒車(chē)時(shí)，應(yīng)由加油站人員引導(dǎo)、指揮。

2、油罐車(chē)應(yīng)停放于卸油專(zhuān)用區(qū)，熄火并拉上手剎車(chē)、于車(chē)輪處放置輪擋；并使車(chē)頭向外，以利緊急事故發(fā)生時(shí)，可迅速駛離。

3、卸油過(guò)程中，卸油人員和油罐車(chē)駕駛員不應(yīng)離開(kāi)作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)，打雷時(shí)應(yīng)停止卸油作業(yè)。

4、向地下罐注油時(shí)，與該罐連接的給油設(shè)備應(yīng)停止使用。卸油前應(yīng)檢查油罐的存油量，以防灌油時(shí)溢油。卸油作業(yè)中，嚴(yán)禁用量油尺計(jì)量油罐。

5、卸油作業(yè)中，必須有專(zhuān)人在現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)視，并禁止車(chē)輛及非工作人員進(jìn)入卸油區(qū)。

6、檢查確認(rèn)油罐計(jì)量孔密閉良好。

7、油罐車(chē)進(jìn)站后，卸油人員應(yīng)立即檢查油罐車(chē)的安全設(shè)施是否齊全有效，油罐車(chē)的排氣管應(yīng)安裝防火罩。檢查合格后，引導(dǎo)油罐車(chē)進(jìn)入卸油現(xiàn)場(chǎng)，應(yīng)先接妥靜電接地線(xiàn)夾頭接線(xiàn)并確實(shí)接觸。

8、油罐車(chē)熄火并靜置15min后，卸油員按工藝流程連接卸油管及油氣回收管及接頭，將接頭結(jié)合緊密，保持卸油管自然彎曲；經(jīng)計(jì)量后準(zhǔn)備接卸；按規(guī)定在卸油位置上風(fēng)處擺放干粉滅火器。

9、卸油前，核對(duì)罐車(chē)與油罐中油品的品名、牌號(hào)是否一致，各項(xiàng)準(zhǔn)備工作檢查無(wú)誤后，能自流卸油的不泵送卸油。

10、油罐車(chē)駕駛員緩慢開(kāi)啟卸油閥卸油。卸油員集中精力監(jiān)視、觀(guān)察卸油管線(xiàn)、相關(guān)閘閥、過(guò)濾器等設(shè)備的運(yùn)行情況，隨時(shí)準(zhǔn)備處理可能發(fā)生的問(wèn)題。

11、卸油時(shí)嚴(yán)格控制油的流速，在油面淹沒(méi)進(jìn)油管口200mm前，初始流速不應(yīng)大于1m/s，正常卸油時(shí)流速控制在4.5m/s以?xún)?nèi)，以防產(chǎn)生靜電。

12、卸油完畢，油罐車(chē)駕駛員應(yīng)關(guān)閉卸油閥；卸油員應(yīng)先拆卸油管與油罐車(chē)連接端頭，并將卸油管抬高使管內(nèi)油料流入油罐內(nèi)并防止濺出。蓋嚴(yán)罐口處的卸油帽，收回靜電導(dǎo)線(xiàn)。收存卸油管、油氣回收管時(shí)不可拋摔，以防接頭變形。

13、卸油完畢罐車(chē)靜置5min后，卸油員引導(dǎo)油罐車(chē)啟車(chē)、離站，清理卸油現(xiàn)場(chǎng)，將消防器材放回原位。

14、待罐內(nèi)油面靜止平穩(wěn)后，通知加油員開(kāi)機(jī)加油。

15、卸油時(shí)若發(fā)生油料濺溢時(shí)，應(yīng)立即停止卸油并立即處理。

16、卸油時(shí)如發(fā)生交通事故、火災(zāi)事故、爆炸事故、破壞事故和傷亡事故等重大事故，應(yīng)立即停止卸油作業(yè)，同時(shí)應(yīng)將油罐車(chē)駛離加油站。

17、在卸油過(guò)程中，嚴(yán)禁擦洗罐車(chē)物品、按喇叭、修車(chē)等，對(duì)器具要輕拿輕放，夜間照明須使用防爆燈具。

18、卸油口未使用時(shí)應(yīng)加鎖。

卸油作業(yè)中存在操作安全隱患如下：

1、跑、冒油：卸油油量超出油罐空容量或卸油軟管連接松動(dòng)時(shí)，油品可能泄漏或罐內(nèi)油品溢出，發(fā)生跑冒油事故。

預(yù)防措施：

a、卸油前，準(zhǔn)確計(jì)量油罐空容量；

b、認(rèn)真復(fù)核進(jìn)貨油品數(shù)量與油罐空容量；

c、認(rèn)真檢查卸油膠管，做到無(wú)破裂、塞堵現(xiàn)象，與罐車(chē)、卸油管線(xiàn)連接緊密無(wú)滲漏；

2、混油：進(jìn)貨油品與罐內(nèi)油品品種不一致，發(fā)生混油事故。

預(yù)防措施：

a、油罐卸油孔處，要有明顯的油罐編號(hào)及所儲(chǔ)存油品的品種及標(biāo)號(hào)的標(biāo)志；

b、認(rèn)真復(fù)核進(jìn)貨油品的品種、規(guī)格，確認(rèn)管線(xiàn)與油罐連接正確，保證油罐儲(chǔ)存油品品種與進(jìn)貨油品品種一致；

c、罐車(chē)內(nèi)剩余的油品要妥善處理，不得卸入不同油品品種的儲(chǔ)油罐中。

3、油品火災(zāi)：

在卸油時(shí)，油品或油氣遇意外火源時(shí)，發(fā)生油品火災(zāi)事故。

預(yù)防措施：

a、卸油管線(xiàn)的連接處、閥門(mén)等無(wú)滲漏，卸油過(guò)程中，嚴(yán)禁打開(kāi)儲(chǔ)罐罐口及罐車(chē)蓋，做到密閉式卸油，盡可能減少油品滲漏和油氣外逸；

b、嚴(yán)禁噴濺式卸油；

c、確保卸油場(chǎng)地安全距離以?xún)?nèi)無(wú)明火作業(yè)；

d、卸油前，接好靜電接地裝置并保證連接有效，油槽車(chē)應(yīng)進(jìn)行穩(wěn)油；

e、作業(yè)人員要著防靜電作業(yè)服，嚴(yán)禁穿帶有鐵釘、鐵掌鞋；嚴(yán)禁攜帶和使用手機(jī)、傳呼機(jī)等非防爆通訊、照明工具，嚴(yán)禁攜帶火種；

f、卸油場(chǎng)地，嚴(yán)禁維修車(chē)輛，嚴(yán)禁有鐵器碰撞的作業(yè)；

g、大風(fēng)雷雨天氣，禁止卸油作業(yè)；

h、卸油期間如有油品泄漏，先清理泄漏的油品，且待油氣散盡后，方可啟動(dòng)車(chē)輛；

i、卸油期間，非作業(yè)人員禁止進(jìn)入作業(yè)場(chǎng)地。

4、人身傷害：卸油時(shí)，作業(yè)人員在指揮車(chē)輛或在安放放溜車(chē)設(shè)施時(shí)，車(chē)輛意外移動(dòng)，發(fā)生人身傷害事故。

預(yù)防措施：

a、閑雜人員禁止進(jìn)入卸油場(chǎng)地；

b、作業(yè)人員在指揮車(chē)輛時(shí)，要站在車(chē)輛兩側(cè)，嚴(yán)禁站在車(chē)輛后部；

c、車(chē)輛停穩(wěn)后，方可安放防溜車(chē)設(shè)施，且應(yīng)用鐵（木）棍操作，嚴(yán)禁徒手安放。

五、加油站其他事故預(yù)防措施

1、火源的管理

☆ 嚴(yán)禁煙火。管理人員和安全員在日常檢查中應(yīng)特別注意加油場(chǎng)地、營(yíng)業(yè)室、值班室附近是否有煙頭、火柴桿等。

☆ 禁用非防爆電器。嚴(yán)禁在爆炸、火災(zāi)危險(xiǎn)區(qū)域內(nèi)使用非防爆電器，要注意在油站停電停電或夜間作業(yè)時(shí)，不得采用非防爆燈具進(jìn)行照明檢修和作業(yè)。加油站站房?jī)?nèi)嚴(yán)禁使用電爐、電水壺、熱得快、電褥子等易引起火災(zāi)的電器。

☆ 機(jī)動(dòng)車(chē)熄火加油。

☆ 嚴(yán)禁在站內(nèi)檢修車(chē)輛、嚴(yán)禁在站內(nèi)進(jìn)行敲打鐵器等易產(chǎn)生火花的作業(yè)。

2、靜電的預(yù)防

加油站靜電產(chǎn)生的途徑有：汽車(chē)油罐車(chē)在運(yùn)油過(guò)程產(chǎn)生靜電；接卸過(guò)程中油罐內(nèi)產(chǎn)生靜電；油品在輸油管線(xiàn)中流動(dòng)產(chǎn)生靜電；油品在過(guò)濾器、泵中產(chǎn)生靜電；作業(yè)人員人體靜電。

☆ 卸油前連接好靜電接地線(xiàn)

卸油前油槽車(chē)應(yīng)連接好靜電接地線(xiàn)15min后方可進(jìn)行其他作業(yè)?，F(xiàn)個(gè)別加油站在打開(kāi)卸油閥門(mén)后才接上靜電接地夾，而且有的接到油罐車(chē)絕緣部位，影響靜電荷的導(dǎo)除。

☆ 檢查接地電阻值

a 日常檢查。有無(wú)異?，F(xiàn)象，各種金屬跨線(xiàn)、接地線(xiàn)是否牢固；

b 定期檢查。每半年對(duì)靜電接地電阻測(cè)試一次。

☆ 嚴(yán)禁向塑料桶中直接加注汽油

☆ 作業(yè)人員應(yīng)穿防靜電服和鞋

三、計(jì)量作業(yè)過(guò)程中的危害與預(yù)防措施

（一）油罐計(jì)量作業(yè)過(guò)程中應(yīng)注意事項(xiàng)：

1、夜間量測(cè)油罐時(shí)應(yīng)使用防爆型照明設(shè)備；

2、停止使用與油罐相連的加油機(jī)；

3、卸油后，待穩(wěn)油15min后方可計(jì)量；

4、進(jìn)行油品采樣、計(jì)量和測(cè)溫時(shí)，不得猛拉快提，上提速度不得大于0.5m/s，下落速度不得大于1m/s。

（二）油罐計(jì)量作業(yè)過(guò)程易發(fā)安全隱患如下：

1、油品火災(zāi)：

在對(duì)油罐儲(chǔ)存的油品進(jìn)行計(jì)量操作時(shí)，油品或油氣遇意外火源時(shí)，發(fā)生油品火災(zāi)事故。

預(yù)防措施：

a、作業(yè)人員著防靜電服，嚴(yán)禁穿帶鐵釘、鐵掌鞋；

b、嚴(yán)禁攜帶和使用手機(jī)、傳呼機(jī)等非防爆通訊、照明工具，嚴(yán)禁攜帶火種；

c、嚴(yán)禁用化纖繩作計(jì)量器具的拉鏈；

d、在投尺時(shí)，量油尺帶要放在規(guī)定的投尺槽內(nèi)，嚴(yán)禁尺帶與鋼質(zhì)的管壁發(fā)生摩擦；

e、作業(yè)后，要立即緊閉量油孔蓋；

f、雷雨天，禁止計(jì)量作業(yè)。

2、人身傷害：

在計(jì)量作業(yè)時(shí)，作業(yè)人員的手或身體其它部位意外被油品浸泡，或大量吸入油氣，對(duì)人體器官造成損害，發(fā)生人身傷害事故。

預(yù)防措施：

a、作業(yè)時(shí)，要盡量站在上風(fēng)口，嚴(yán)禁直接嗅聞?dòng)推罚?/p>

b、作業(yè)時(shí)，作業(yè)人員要集中精力，防止油品灑濺到人身體部位；

c、作業(yè)后，對(duì)接觸過(guò)油品的身體部位，要用清水和肥皂進(jìn)行清洗。

第五篇：應(yīng)急知識(shí)培訓(xùn)

應(yīng)急知識(shí)培訓(xùn)

一、什么是突發(fā)應(yīng)急事件？

突發(fā)事件是指突然發(fā)生，造成或者可能造成重大人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、生態(tài)環(huán)境破壞和嚴(yán)重社會(huì)危害，危及公共安全，需要立即處理的緊急事件。

突發(fā)事件具有如下特征：

1、突發(fā)性。對(duì)于突發(fā)事件是否發(fā)生，于什么時(shí)間、地點(diǎn)、以什么樣的方式爆發(fā)，以及爆發(fā)的程度等情況，人們都始料末及，難以準(zhǔn)確地把握。

2、公共性。一是突發(fā)事件涉及公共利益，對(duì)公共財(cái)產(chǎn)或福利、公共安全、公共秩序產(chǎn)生影響（通常是消極的、負(fù)面的影響）上。二是涉及面比較廣，需要調(diào)動(dòng)和整合全社會(huì)的人力、物力、信息等公共資源和力量。

3、危害的嚴(yán)重性。突發(fā)事件造成的損害有直接損害和間接損害。這種損害性不僅體現(xiàn)在人員的傷亡、組織的消失、財(cái)產(chǎn)的損失和環(huán)境的破壞上，而且還體現(xiàn)在突發(fā)事件對(duì)社會(huì)心理和個(gè)人心理所造成的破壞性沖擊，進(jìn)而滲透到社會(huì)生活的各個(gè)層面上。

4、變化發(fā)展的不確定性。突發(fā)事件發(fā)生后，事態(tài)的變化、發(fā)展趨勢(shì)以及事件影響的深度和廣度不能事先描述和確定，難以預(yù)測(cè)，特別是在當(dāng)做今全球化和信息化的世界里，這種連鎖反應(yīng)帶來(lái)的一個(gè)直接后果就是突發(fā)事件復(fù)雜化，已經(jīng)超出純粹的經(jīng)濟(jì)、政治和文化范疇，變成一種含有多項(xiàng)內(nèi)容的綜合性社會(huì)危機(jī)。

5、處臵的緊迫性。是指突發(fā)事件所反映的問(wèn)題極端重要，關(guān)系到社會(huì)、組織或個(gè)人的安危，需緊急采取特別措施及時(shí)有效地處理。隨著突發(fā)事件的發(fā)展、演變，它所造成的損失可能會(huì)越來(lái)越大。因此，對(duì)突發(fā)事件的反應(yīng)越快，反應(yīng)決策越準(zhǔn)確，突發(fā)事件所造成的損失就會(huì)越小。

6、廣泛的影響性。突發(fā)事件發(fā)生后，人們除了關(guān)注傷亡人數(shù)外，還密切關(guān)注事故發(fā)生原因、時(shí)間、地點(diǎn)等情況，從中得到的啟示、總結(jié)出的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等，從而使社會(huì)避免重蹈覆轍、重演悲劇。

二、突發(fā)應(yīng)急事件分哪幾類(lèi)？

主要分成４類(lèi)：

1、自然災(zāi)害——主要包括水旱災(zāi)害、氣象災(zāi)害、地震災(zāi)害、地質(zhì)災(zāi)害、海洋災(zāi)害、生物災(zāi)害和森林草原火災(zāi)等；（如，2009年全國(guó)大部地區(qū)的旱災(zāi)；2008年5月12日，四川大地震）

2、事故災(zāi)難——主要包括工礦商貿(mào)等企業(yè)的各類(lèi)安全事故、交通運(yùn)輸事故、公共設(shè)施和設(shè)備事故、環(huán)境污染和生態(tài)破壞事件等；（交通運(yùn)輸事故：2008年國(guó)慶期間，古靈山車(chē)禍。2005年11月13日的松花江水污染事件，中石油吉林石化公司雙苯廠(chǎng)發(fā)生爆炸事故。造成大量苯類(lèi)污染物進(jìn)入松花江水體，引發(fā)重大水環(huán)境污染事件。國(guó)家環(huán)?？偩志珠L(zhǎng)解振華辭職。）

3、公共衛(wèi)生事件——主要包括傳染病疫情、群體性不明原因疾病、食品安全和職業(yè)危害、動(dòng)物疫情以及其他嚴(yán)重影響公眾健康和生命安全的事件；（1、2003年的非典，據(jù)世界衛(wèi)生組織公布全球累計(jì)非典病例共8422例，涉及32個(gè)國(guó)家和地區(qū)。全球因非典死亡人數(shù)919人，病死率近11％。中國(guó)內(nèi)地累計(jì)病例5327例，死亡349人。

2、2009年的甲H1N1流感，截至目前，我國(guó)內(nèi)地共報(bào)告490例甲型H1N1流感確診病例，已治愈出院251例，239例在院接受治療。

3、手足口病，）

4、社會(huì)安全事件——主要包括恐怖襲擊事件、經(jīng)濟(jì)安全事件、涉外突發(fā)事件等。（2001年9月11日，9.11恐怖襲擊事件美國(guó)東部時(shí)間9月11日上午，發(fā)生在美國(guó)本土，通過(guò)劫持多架民航飛機(jī)沖撞紐約曼哈頓的摩天高樓以及華盛頓五角大樓的自殺式恐怖襲擊。包括美國(guó)紐約地標(biāo)性建筑世界貿(mào)易中心雙塔在內(nèi)的6座建筑被完全摧毀，其它23座高層建筑遭到破壞，美國(guó)國(guó)防部總部所在地五角大樓也遭到襲擊。）

三、突發(fā)應(yīng)急事件分哪幾個(gè)等級(jí)？怎樣分？

按照各類(lèi)突發(fā)公共事件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度、可控性和影響范圍等因素，總體預(yù)案將突發(fā)公共事件分為四級(jí)，即Ⅰ級(jí)（特別重大）、Ⅱ級(jí)（重大）、Ⅲ級(jí)（較大）和Ⅳ級(jí)（一般），依次用紅色、橙色、黃色和藍(lán)色表示。

不同事件有不同的分法，如下表所示：

四、平時(shí)我們應(yīng)該怎么做？

1、完善預(yù)案

在我國(guó)，對(duì)突發(fā)事件的國(guó)家專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案有21件，自然災(zāi)害類(lèi)突發(fā)事件專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案有5件（《國(guó)家自然災(zāi)害救助應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家防汛抗旱應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家地震應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家突發(fā)地質(zhì)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家處臵重、特大森林火災(zāi)應(yīng)急預(yù)案》），事故災(zāi)難類(lèi)突發(fā)公共事件專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案有9件（《國(guó)家安全生產(chǎn)事故災(zāi)難應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家處臵鐵路行車(chē)事故應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家處臵民用航空器飛行事故應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家海上搜救應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家處臵城市地鐵事故災(zāi)難應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家處臵電網(wǎng)大面積停電事件應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家核應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家通信保障應(yīng)急預(yù)案》），公共衛(wèi)生類(lèi)突發(fā)公共事件專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案有４件（《國(guó)家突發(fā)公共衛(wèi)生事件應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家突發(fā)公共事件醫(yī)療衛(wèi)生救援應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家突發(fā)重大動(dòng)物疫情應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家重大食品安全事故應(yīng)急預(yù)案》），社會(huì)安全類(lèi)突發(fā)公共事件專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案有３件（《國(guó)家糧食應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《國(guó)家涉外突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》）。

省市也都制定了相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，2008年，我市根據(jù)上級(jí)精神，結(jié)合實(shí)際制定了《突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》和《突發(fā)氣象災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》、《重大林業(yè)有害生物災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》、《重大森林火災(zāi)應(yīng)急預(yù)案》、《地震應(yīng)急預(yù)案》《消防火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案》、《供電安全事故應(yīng)急預(yù)案》、《地質(zhì)災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》、《重特大事故險(xiǎn)情應(yīng)急預(yù)案》、《高致病性禽流感防控應(yīng)急預(yù)案》、《突發(fā)公共衛(wèi)生事件應(yīng)急預(yù)案》、《突發(fā)食品安全事件應(yīng)急預(yù)案》、《春節(jié)和全國(guó)全省兩會(huì)期間信訪(fǎng)穩(wěn)定工作應(yīng)急預(yù)案》等1個(gè)總體應(yīng)急預(yù)案、12個(gè)單項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，并將這13個(gè)應(yīng)急預(yù)案裝訂成冊(cè)，下發(fā)到了各個(gè)單位。各相關(guān)單位也積極行動(dòng)，結(jié)合部門(mén)實(shí)際制訂了一些預(yù)案。

2、健全網(wǎng)絡(luò)

對(duì)于我市來(lái)說(shuō)，院長(zhǎng)是突發(fā)公共事件應(yīng)急委員會(huì)主任，副院長(zhǎng)、各分管副院長(zhǎng)是突發(fā)公共事件應(yīng)急委員會(huì)副主任，負(fù)責(zé)全院重大、特別重大突發(fā)公共事件應(yīng)急處臵的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮和協(xié)調(diào)。管理委員會(huì)下設(shè)應(yīng)急管理辦公室，辦公室王曉東主任兼任應(yīng)急辦主任，副主任姜燕具體負(fù)責(zé)應(yīng)急管理、協(xié)調(diào)工作，并配備了專(zhuān)門(mén)工作人員。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、區(qū)）、縣直各單位一把手負(fù)責(zé)本轄區(qū)、本部門(mén)、本系統(tǒng)的應(yīng)急管理全面工作，并明確一名副職具體抓，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、區(qū)）黨政辦主任、縣直各單位辦公室主任是應(yīng)急信息管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)突發(fā)事件信息報(bào)送等工作。

3、加強(qiáng)值班

要整合應(yīng)急值班與辦公室日常值班資源，按照先進(jìn)實(shí)用的原則，更新配臵值班室專(zhuān)用計(jì)算機(jī)、電話(huà)、傳真機(jī)、復(fù)印機(jī)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)施等必要的值班設(shè)備，為值班人員創(chuàng)造良好的工作生活環(huán)境。配好配強(qiáng)值班人員，認(rèn)真落實(shí)24小時(shí)值班制度、領(lǐng)導(dǎo)帶班制度、主副班制度和備班制度、交接班制度、值班工作責(zé)任制度，確保值班不斷檔不缺員，提高值班工作的規(guī)范化水平。

4、強(qiáng)化宣傳培訓(xùn)

除平時(shí)開(kāi)展應(yīng)急知識(shí)進(jìn)農(nóng)村、學(xué)校、企業(yè)的宣傳教育活動(dòng)外，要充分利用固有節(jié)日搞好宣傳。如：“國(guó)際減災(zāi)日”（每年10月的第二個(gè)星期三）、“全國(guó)消防日”（每年的11月9日）、“全國(guó)防災(zāi)減災(zāi)日”（每年5月12日）、“全國(guó)安全生產(chǎn)月”（每年6月份），都要展出版面，發(fā)放宣傳資料，增強(qiáng)公眾安全意識(shí)。

5、搞好隱患排查。要組織力量認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，做到早發(fā)現(xiàn)、早控制、早處臵。搞好兩個(gè)結(jié)合（即預(yù)防與應(yīng)急相結(jié)合、常態(tài)管理與非常態(tài)管理相結(jié)合），使處臵突發(fā)從被動(dòng)應(yīng)付向源頭管理的轉(zhuǎn)變，找出突發(fā)事件發(fā)生的規(guī)律，把突發(fā)公共事件解決在萌芽狀態(tài)。要把工作重心放在社區(qū)、鄉(xiāng)村、學(xué)校和位于城市和人口密集的高危企業(yè)等基層單位，及時(shí)解決存在的問(wèn)題。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)人群集中地的監(jiān)管監(jiān)察，明確安全監(jiān)管職責(zé)。各地各部門(mén)要對(duì)各類(lèi)應(yīng)急資源進(jìn)行普查摸底，建立應(yīng)急物資儲(chǔ)備數(shù)據(jù)庫(kù)、人才庫(kù)。

6、搞好演練

北川鄧家劉漢小學(xué)，經(jīng)過(guò)大地震，483名學(xué)生一個(gè)都沒(méi)有少，被稱(chēng)為史上最牛希望小學(xué)，原因是什么？一是建筑質(zhì)量高，二是應(yīng)急演練好。所以我們要“未雨綢繆”、“防范于未然”，加強(qiáng)應(yīng)急演練。今年我們結(jié)合實(shí)際制定全縣性的演練計(jì)劃，明確了演練時(shí)間、演練內(nèi)容和牽頭單位，并要求各相關(guān)單位組織應(yīng)急演練時(shí)邀請(qǐng)縣領(lǐng)導(dǎo)參加。前段時(shí)間衛(wèi)生、教育、地震等部門(mén)已經(jīng)按照計(jì)劃分別組織了甲型H1N1流感防治，地震等應(yīng)急演練活動(dòng)，極大地提高了群眾的防災(zāi)抗災(zāi)意識(shí)和工作人員應(yīng)急救援能力。下步還要繼續(xù)搞好一些演練活動(dòng)，如：供電公司牽頭的安全用電反事故應(yīng)急演練、公安局牽頭的防恐演練、消防隊(duì)牽頭的火災(zāi)事故安全演練、水利局牽頭的防汛抗洪應(yīng)急演練、國(guó)土局牽頭的地質(zhì)災(zāi)害應(yīng)急演練、安監(jiān)局牽頭的非煤礦山安全應(yīng)急演練和危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)安全應(yīng)急演練、林業(yè)局牽頭的森林防火應(yīng)急演練、衛(wèi)生局牽頭的突發(fā)食物中毒應(yīng)急演練等

五、突發(fā)應(yīng)急事件發(fā)生后，應(yīng)該怎么做？

（一）報(bào)送信息。

1、哪些應(yīng)該報(bào)？

特別重大、重大、較大和一般突發(fā)事件信息；可能引發(fā)特別重大、重大、較大和一般突發(fā)事件的預(yù)測(cè)預(yù)警信息；事件本身比較敏感或發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時(shí)間，可能演化為特別重大、重大、較大和一般突發(fā)事件的信息。

2、誰(shuí)來(lái)報(bào)？

任何一個(gè)人發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件，都應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告情況。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、區(qū)）黨政辦主任、縣直各單位辦公室主任是應(yīng)急信息管理的直接責(zé)任人，對(duì)所轄區(qū)城內(nèi)發(fā)生的突發(fā)事件要立即按要求上報(bào)。

3、報(bào)到哪？有什么時(shí)間要求？

對(duì)于一般突發(fā)事件，是路與群眾的要根據(jù)情況報(bào)110、119或120，是辦公室主任的要報(bào)單位主要領(lǐng)導(dǎo)，同時(shí)在事發(fā)30分鐘內(nèi)報(bào)縣應(yīng)急辦。如出現(xiàn)車(chē)禍，要立即報(bào)告110勘察事故現(xiàn)場(chǎng)，報(bào)120進(jìn)行緊急救援。對(duì)可能發(fā)生、即將發(fā)生或已經(jīng)發(fā)生的特別重大、重大、較大突發(fā)事件，縣應(yīng)急辦還要在1個(gè)小時(shí)內(nèi)報(bào)縣應(yīng)急委員會(huì)和市應(yīng)急辦、市政府等。

4、怎樣報(bào)？報(bào)什么？

各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、區(qū)）、縣直各單位報(bào)告突發(fā)事件信息，可以通過(guò)電話(huà)、傳真、報(bào)送文件等形式，或其他有效途徑向縣應(yīng)急辦報(bào)告突發(fā)事件信息。在特別重大、重大、較大突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)處臵過(guò)程中，現(xiàn)場(chǎng)指揮機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或授權(quán)專(zhuān)人要與縣應(yīng)急辦保持密切聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告突發(fā)事件處臵的進(jìn)展情況、可能衍生的情況等。涉密的突發(fā)事件信息報(bào)告要遵守相關(guān)保密規(guī)定。

突發(fā)事件信息分為首報(bào)、續(xù)報(bào)和終報(bào)。首報(bào)信息內(nèi)容主要包括：事件發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、已經(jīng)造成和可能造成的傷亡和影響情況等。續(xù)報(bào)信息內(nèi)容包括：事發(fā)單位或事發(fā)地基本情況、事件起因和性質(zhì)、基本過(guò)程、影響范圍、事件發(fā)展趨勢(shì)、處臵情況、請(qǐng)示事項(xiàng)和工作建議等。突發(fā)事件處臵結(jié)束后，事發(fā)單位要及時(shí)對(duì)事件進(jìn)行評(píng)估分析，并作出書(shū)面終報(bào)。終報(bào)信息內(nèi)容包括：突發(fā)事件情況、應(yīng)急報(bào)告情況、應(yīng)急處臵情況、善后處理情況、調(diào)查評(píng)估意見(jiàn)等。

5、不按時(shí)報(bào)應(yīng)該怎樣追究？

要責(zé)任倒查，追究單位一把手、主管副職和應(yīng)急信息管理人員（辦公室主任）的責(zé)任。如：靈山事故就追究了部分同志的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（二）啟動(dòng)預(yù)案，進(jìn)行應(yīng)急處臵。

一、突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、區(qū)）政府主要領(lǐng)導(dǎo)和縣級(jí)相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人要在第一時(shí)間趕赴現(xiàn)場(chǎng)，組織力量進(jìn)行先期處臵，控制事態(tài)發(fā)展，同時(shí)在1小時(shí)內(nèi)將事件有關(guān)信息經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)簽字后報(bào)告縣政府應(yīng)急辦，報(bào)告內(nèi)容包括突發(fā)公共事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、信息來(lái)源、事件性質(zhì)、傷亡人數(shù)、影響范圍、簡(jiǎn)要經(jīng)過(guò)、發(fā)展趨勢(shì)、領(lǐng)導(dǎo)到場(chǎng)情況、已采取的措施和其他需要上報(bào)的有關(guān)事項(xiàng)等。如遇特殊情況來(lái)不及形成文字材料的，必須先口頭報(bào)告，再補(bǔ)報(bào)文字材料。應(yīng)急處理過(guò)程中必須及時(shí)續(xù)報(bào)事態(tài)進(jìn)展和應(yīng)急處臵情況，直至事件處理完畢?？h政府應(yīng)急辦對(duì)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和人員到現(xiàn)場(chǎng)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并歸口管理突發(fā)事件信息。

二、縣政府應(yīng)急辦接到突發(fā)事件信息后，首先要會(huì)同相關(guān)應(yīng)急主管部門(mén)及時(shí)進(jìn)行會(huì)商研判，提出處臵建議，特別重大、重大和較大突發(fā)公共事件信息，或發(fā)生在敏感地區(qū)、敏感時(shí)間的突發(fā)公共事件信息，要根據(jù)突發(fā)公共事件的類(lèi)別報(bào)告分管院長(zhǎng)，同時(shí)報(bào)告院長(zhǎng)、和辦公室主任；對(duì)可能演化為特別重大、重大和較大事件的一般突發(fā)公共事件信息，應(yīng)急辦要及時(shí)跟蹤監(jiān)控，掌握事件動(dòng)態(tài)，必要時(shí)到現(xiàn)場(chǎng)督促應(yīng)急處臵工作，防止事態(tài)擴(kuò)大。

三、分管院長(zhǎng)接到報(bào)告后，負(fù)責(zé)統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)有關(guān)地區(qū)和部門(mén)開(kāi)展處臵工作并根據(jù)事件發(fā)展態(tài)勢(shì)和院長(zhǎng)指示趕赴現(xiàn)場(chǎng)，靠前指揮；特別重大、重大突發(fā)公共事件發(fā)生后，院長(zhǎng)、分管院長(zhǎng)應(yīng)在第一時(shí)間趕赴現(xiàn)場(chǎng)，指揮處臵工作。突發(fā)公共事件信息要在事發(fā)后2小時(shí)內(nèi)上報(bào)市政府應(yīng)急辦，上報(bào)信息由分管院長(zhǎng)簽發(fā)；特別重大、重大突發(fā)公共事件信息由院長(zhǎng)簽發(fā)，縣政府應(yīng)急辦具體辦理。

四、應(yīng)急辦負(fù)責(zé)傳達(dá)并跟蹤落實(shí)分管院長(zhǎng)和其他領(lǐng)導(dǎo)的指示，隨時(shí)掌握事態(tài)進(jìn)展，及時(shí)反饋處臵情況。領(lǐng)導(dǎo)到現(xiàn)場(chǎng)時(shí)，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求由應(yīng)急辦等相關(guān)部門(mén)和單位派員隨同前往，協(xié)助做好現(xiàn)場(chǎng)處臵工作。

五、突發(fā)公共事件信息需要由向社會(huì)公開(kāi)發(fā)布的，由應(yīng)急辦會(huì)同有關(guān)部門(mén)草擬新聞通稿，報(bào)分管院長(zhǎng)審定后組織媒體統(tǒng)一發(fā)布。

六、突發(fā)公共事件應(yīng)急處臵結(jié)束后，事發(fā)地鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、區(qū)）政府，縣級(jí)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)做好善后工作，搞好調(diào)查處理和總結(jié)評(píng)估，并在2日內(nèi)寫(xiě)出專(zhuān)題報(bào)告。特別重大、重大突發(fā)公共事件應(yīng)急處臵專(zhuān)題報(bào)告由應(yīng)急辦匯總，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)審定后，在3日內(nèi)上報(bào)市政府。