第一篇：違規(guī)違紀(jì)案例

長(zhǎng)沙市紀(jì)委通報(bào)兩起違規(guī)發(fā)放津補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金福利典型案例

2016-09-15 16:41來(lái)源：新華社

新華社長(zhǎng)沙9月15日專(zhuān)電(記者劉良恒)長(zhǎng)沙市紀(jì)委近日通報(bào)，長(zhǎng)沙市民族宗教事務(wù)局違規(guī)發(fā)放獎(jiǎng)金福利、違規(guī)轉(zhuǎn)嫁接待費(fèi)用，長(zhǎng)沙市岳麓實(shí)驗(yàn)中學(xué)截留資金、違規(guī)發(fā)放津補(bǔ)貼，相關(guān)責(zé)任人被嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)。

長(zhǎng)沙市民族宗教事務(wù)局違規(guī)發(fā)放獎(jiǎng)金福利、違規(guī)轉(zhuǎn)嫁接待費(fèi)用。2012年11月，長(zhǎng)沙市民族宗教事務(wù)局撥付給某宗教團(tuán)體專(zhuān)項(xiàng)工作經(jīng)費(fèi)10萬(wàn)元后，分兩次到該宗教團(tuán)體提取現(xiàn)金9.3萬(wàn)元，經(jīng)局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)劉佳勇同意，由局黨組成員、副局長(zhǎng)彭曉軍負(fù)責(zé)，將該筆資金用于干部職工發(fā)放獎(jiǎng)金福利。2013年7月，市民宗局又將3萬(wàn)元接待費(fèi)轉(zhuǎn)嫁到該宗教團(tuán)體支出。劉佳勇、彭曉軍分別受到黨內(nèi)警告處分。違紀(jì)資金予以收繳。

長(zhǎng)沙市岳麓實(shí)驗(yàn)中學(xué)截留資金、違規(guī)發(fā)放津補(bǔ)貼。2014年10月至2016年3月，岳麓實(shí)驗(yàn)中學(xué)截留學(xué)校商店承包收入等資金，違規(guī)發(fā)放交通費(fèi)等補(bǔ)貼8.68萬(wàn)元，其中校長(zhǎng)左輝東、黨支部書(shū)記陳鐵橋各得22865元，副校長(zhǎng)李振奇得到6365元，其他班子成員、教職工共得34705元。左輝東、陳鐵橋分別受到黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分，李振奇受到黨內(nèi)警告處分，其他人員分別受到相應(yīng)處理。違規(guī)領(lǐng)取的交通費(fèi)等補(bǔ)貼予以收繳。

文章來(lái)源：新華社

第二篇：違規(guī)違紀(jì)案例心得

嚴(yán)以律己，從小我做起

商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)通過(guò)制定和實(shí)施一些列制度、程序和方法，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的事先防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。這是我們都總所周知的，然而目前在我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的內(nèi)部控制系統(tǒng)還很薄弱，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)還很大的情況下，太過(guò)樂(lè)觀不是好事。

故近階段在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們?nèi)w員工開(kāi)始組織學(xué)習(xí)案件防控案例和相關(guān)知識(shí)，通過(guò)內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)以及《國(guó)有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》的學(xué)習(xí)，是我們更加清楚的認(rèn)識(shí)到嚴(yán)以律已的重要性，應(yīng)該樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀，敬崗愛(ài)業(yè)，遵紀(jì)守法，從小我做起。

通過(guò)認(rèn)真的學(xué)習(xí)與具體的研究，要改變目前各種違規(guī)違紀(jì)主要要從以下幾方面入手：

一、重塑優(yōu)秀的企業(yè)精神，著力培育內(nèi)部控制文化

優(yōu)秀企業(yè)精神是內(nèi)部控制中的軟約束力，他強(qiáng)調(diào)以人為核心，通過(guò)自我修養(yǎng)起作用。首先應(yīng)從培育正確的價(jià)值觀入手，樹(shù)立集體主義價(jià)值觀，糾正狹隘的個(gè)人至上的思想導(dǎo)向：其次，在日常工作中，通過(guò)培訓(xùn)、建立賞罰機(jī)制、領(lǐng)導(dǎo)以身作責(zé)、廣泛宣傳等手段，培養(yǎng)職工良好的職業(yè)道德，以誠(chéng)信、廉潔、守法、服務(wù)、敬業(yè)、勤勉、協(xié)作為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求員工，熟悉崗內(nèi)工作的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)部控制的要點(diǎn)，積極努力去發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，使銀行能擁有一個(gè)較好的內(nèi)部控制氛圍。

二、有效開(kāi)展內(nèi)部控制活動(dòng)，控制各種風(fēng)險(xiǎn)

在規(guī)章制度的規(guī)定方面要實(shí)現(xiàn)規(guī)章制度的制定以業(yè)務(wù)流程為中心，緊跟流程過(guò)程、變革及業(yè)務(wù)創(chuàng)新。為將各項(xiàng)規(guī)則落到實(shí)處，要完善相互協(xié)調(diào)相互制約的組織結(jié)構(gòu)，如崗位雙人，雙職、雙責(zé)制，進(jìn)一步完善內(nèi)部授權(quán)審批制和崗位責(zé)任制，確保內(nèi)部權(quán)責(zé)明確，防止替崗、代崗現(xiàn)象，同時(shí)建立責(zé)任定性，考核定量的管理考評(píng)制度，建立風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)懲制度，賞罰嚴(yán)明。這些都可以在很大程度上防范操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)的防范則應(yīng)適當(dāng)增加呆帳準(zhǔn)備金規(guī)模，并積極配合有關(guān)方面培育好中國(guó)的衍生工具市場(chǎng)，利用多種金融工具進(jìn)行投資組合、分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

三、加強(qiáng)信息管理，建立順暢的信息傳遞機(jī)制

首先我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行要繼續(xù)完善其會(huì)計(jì)核算體系，裁減核算主體，上收核算層級(jí)，統(tǒng)一會(huì)計(jì)口徑，廢除計(jì)劃限制，同時(shí)完善會(huì)計(jì)帳務(wù)的電子化管理，減少造假可能性，強(qiáng)化審查，提高會(huì)計(jì)信息的真實(shí)度。其次，建立完備的信息管理系統(tǒng)，運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)進(jìn)行設(shè)計(jì)，力求管理全面、安全可靠。再次，要防止信息傳遞過(guò)程中的理解偏差。以會(huì)議座談、研討等方式的上下級(jí)直接交流也有利于信息的正確傳遞和決策的執(zhí)行。

四、加強(qiáng)內(nèi)部稽查審計(jì)，完善監(jiān)督核查制度

稽核審計(jì)是內(nèi)部控制的最后一道防線，獨(dú)立性是其有效的首要要求，國(guó)有商業(yè)銀行可考慮將稽核部門(mén)的地位提升，直接隸屬代表股東利益的董事會(huì)，或可以在總行建立一個(gè)總稽查審計(jì)部門(mén)，直接對(duì)總行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，下屬支行分別建立分部門(mén)，直接對(duì)總稽查部門(mén)負(fù)責(zé)，防止機(jī)會(huì)主義錯(cuò)誤。同時(shí)設(shè)置科學(xué)的量化監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)監(jiān)控對(duì)象作出迅速判斷，并采取即使必要的措施。當(dāng)然，審計(jì)人員的素質(zhì)把關(guān)也十分重要，要從嚴(yán)選拔，特別注重其品德修養(yǎng)，這是審查有效的最基本保證。

第三篇：違規(guī)違紀(jì)案例學(xué)習(xí)心得

莫伸手，伸手必被捉

——案例警示讀書(shū)季心得體會(huì)

銀行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。通過(guò)閱讀《國(guó)有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡(jiǎn)稱(chēng)為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對(duì)這句話的體會(huì)。在金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益嚴(yán)峻的今天，銀行業(yè)的外部風(fēng)險(xiǎn)無(wú)可避免，有時(shí)甚至無(wú)法預(yù)料，但是，對(duì)于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險(xiǎn)，一定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理?！哆`規(guī)違紀(jì)案例》一書(shū)的編寫(xiě)，不僅向我們展示了形形色色的警示教育性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評(píng)，更使我們認(rèn)識(shí)到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將具體闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。

第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部控制的規(guī)章制度，并予以貫徹落實(shí)。俗語(yǔ)道“蒼蠅不叮無(wú)縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊一定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不詳細(xì)，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無(wú)法預(yù)防并控制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書(shū)中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)息息相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)一定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，一定要嚴(yán)格遵章守法，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障所有銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。

第二，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增強(qiáng)銀行員工辨明真?zhèn)蔚哪芰Α７治觥哆`規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問(wèn)題。無(wú)論是對(duì)公業(yè)務(wù)，還是對(duì)私業(yè)務(wù)，銀行員工一定要加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，一定要多詢(xún)問(wèn)，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)一定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，使員工認(rèn)識(shí)并熟悉風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工果斷地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)案件的應(yīng)急處置能力。

第三，加強(qiáng)員工從業(yè)行為管理，教育員工樹(shù)立正確的業(yè)績(jī)觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書(shū)中的案例，一個(gè)又一個(gè)員工內(nèi)外勾結(jié)的案例展現(xiàn)在我們眼前，令人觸目驚心。一部分人，尤其是機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人身在高職，為謀得個(gè)人私利，不惜違背社會(huì)公德、職業(yè)道德、個(gè)人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法吸收存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶(hù)的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶(hù)的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績(jī)，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對(duì)這些行為，銀行機(jī)構(gòu)一定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)矩、按規(guī)則辦事的工作態(tài)度，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)造業(yè)績(jī)。

第四，隨時(shí)隨地為客戶(hù)做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。仔細(xì)審視各種案例的發(fā)生，誠(chéng)然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的無(wú)知更是令人心痛。對(duì)于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)不知曉，無(wú)可厚非。銀行無(wú)論是在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，還是在回答客戶(hù)的咨詢(xún)時(shí)，抑或是在其提供的ATM自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過(guò)程中，一定要盡一切可能地讓客戶(hù)認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今天，我們的提醒對(duì)于客戶(hù)而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會(huì)為客戶(hù)挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺(jué)樹(shù)立自己的合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺(jué)培養(yǎng)正確的政績(jī)觀。在天天與錢(qián)打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教育并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛(ài)崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶(hù)生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無(wú)他念。

建行廣達(dá)支行軟件園分理處夏春梅

第四篇：銀行業(yè)違規(guī)違紀(jì)的案例

銀行業(yè)違規(guī)違紀(jì)的案例

1、深圳某營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷(xiāo)人員接受客戶(hù)全權(quán)委托，形；2008年11月18日，數(shù)十名客戶(hù)聚集深圳某營(yíng)業(yè)；

2、海南發(fā)展銀行的關(guān)閉；1998年6月21日，中國(guó)人民銀行發(fā)表公告，關(guān)閉；原因分析：違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，海南發(fā)展銀行建立起來(lái)以后；

3、中國(guó)建設(shè)銀行茂名市支行成功截獲一份200萬(wàn)元；2000年7月27日下午，在建設(shè)銀行茂名市支行營(yíng)；茂名營(yíng)業(yè)部首先通過(guò)電話與該票承付銀行

1、深圳某營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷(xiāo)人員接受客戶(hù)全權(quán)委托，形成巨額虧損并引發(fā)群體性事件。

2008年11月18日，數(shù)十名客戶(hù)聚集深圳某營(yíng)業(yè)部，聲稱(chēng)該營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷(xiāo)人員湯某與他們簽訂委托理財(cái)協(xié)議，投資損失慘重，要求證券營(yíng)業(yè)部予以賠償。其間部分客戶(hù)采取了踹門(mén)、驅(qū)趕客戶(hù)等過(guò)激行為，嚴(yán)重影響了正常交易。據(jù)初步調(diào)查，營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷(xiāo)人員湯某與多名客戶(hù)私下簽訂協(xié)議，約定湯某負(fù)責(zé)全權(quán)委托操作客戶(hù)名下股票，并承擔(dān)全部投資損失和分享20%的投資收益，涉及資金1000多萬(wàn)元，累計(jì)虧損600多萬(wàn)元。由于投資損失較大，湯某于2008年春節(jié)后離開(kāi)營(yíng)業(yè)部，目前去向不明。據(jù)了解，湯某無(wú)證券從業(yè)資格，于2003年11月被聘為營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)理，2007年5月與公司總部簽訂居間合同，作為外部營(yíng)銷(xiāo)人員從事客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作。

2、海南發(fā)展銀行的關(guān)閉

1998年6月21日，中國(guó)人民銀行發(fā)表公告，關(guān)閉剛剛誕生2年10個(gè)月的海南發(fā)展銀行。這是新中國(guó)金融史上第一次由于支付危機(jī)而關(guān)閉一家有省政府背景的商業(yè)銀行。海南發(fā)展銀行成立于1995年8月，是海南省唯一一家具有獨(dú)立法人地位的股份制商業(yè)銀行，其總行設(shè)在海南省?？谑?，并在其他省市設(shè)有少量分支機(jī)構(gòu)。它是在先后合并原海南省5家信托投資公司和28家信用社的基礎(chǔ)上建立和壯大的。成立時(shí)的總股本為16.77億元，海南省政府以出資3.2億元成為其最大股東。關(guān)閉前有員工2800余人,資產(chǎn)規(guī)模達(dá)160多億元。海南發(fā)展銀行從開(kāi)業(yè)之日起就步履維艱，不良資產(chǎn)比例大，資本金不足，支付困難，信譽(yù)差。1997年底按照省政府意圖海南發(fā)展銀行兼并28家有問(wèn)題的信用社之后，公眾逐漸意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性，開(kāi)始出現(xiàn)擠兌行為。隨后幾個(gè)月的擠兌行為耗盡了海南發(fā)展銀行的準(zhǔn)備金，而其貸款又無(wú)法收回。為保護(hù)海南發(fā)展銀行，國(guó)家曾緊急調(diào)了34億元資金救助，但只是杯水車(chē)薪。為控制局面，防止風(fēng)險(xiǎn)漫延，國(guó)務(wù)院和中國(guó)人民銀行當(dāng)機(jī)立斷，宣布1998年6月21日關(guān)閉海南發(fā)展銀行。同時(shí)宣布從關(guān)閉之日起至正式解散之日前，由中國(guó)工商銀行托管海南發(fā)展銀行的全部資產(chǎn)負(fù)債，其中包括接收并行使原海南發(fā)展銀行的行政領(lǐng)導(dǎo)權(quán)、業(yè)務(wù)管理權(quán)及財(cái)務(wù)收支審批權(quán)；承接原海南發(fā)展銀行的全部資產(chǎn)負(fù)債，停止海南發(fā)展銀行新的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；配合有關(guān)部門(mén)施實(shí)清理清償計(jì)劃。對(duì)于海南發(fā)展銀行的存款，則采取自然人和法人分別對(duì)待的辦法，自然人存款即居民儲(chǔ)蓄一律由工行兌付，而法人債權(quán)進(jìn)行登記，將海南發(fā)展銀行全部資產(chǎn)負(fù)債清算完畢以后，按折扣率進(jìn)行兌付。6月30日，在原海南發(fā)展銀行各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)始了原海南發(fā)展銀行存款的兌付業(yè)務(wù)，由于公眾對(duì)中國(guó)工商銀行的信用，兌付業(yè)務(wù)開(kāi)始后并沒(méi)有造成大量擠兌，大部分儲(chǔ)戶(hù)只是把存款轉(zhuǎn)存工商銀行，現(xiàn)金提取量不多，沒(méi)有造成過(guò)大的社會(huì)震動(dòng)。

原因分析：違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，海南發(fā)展銀行建立起來(lái)以后，并沒(méi)有按照規(guī)范的商業(yè)銀行機(jī)制進(jìn)行運(yùn)作，而是大量進(jìn)行違法違規(guī)的經(jīng)營(yíng)，其中最為嚴(yán)重的是向股東發(fā)放大量無(wú)合法擔(dān)保的貸款。海南發(fā)展銀行是在1994年12月8日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)籌建，并于1995年8月18正式開(kāi)業(yè)的。成立時(shí)的股本16.77億元。但僅在1995年5月到9月間，就已發(fā)放貸款10.60億元，其中股東貸款9.20億元，占貸款總額的86.71%.絕大部分股東貸款都屬于無(wú)合法擔(dān)保的貸款，許多代款的用途根本不明確，實(shí)際上是用于歸還用來(lái)入股的臨時(shí)拆借資金，許多股東的貸款發(fā)生在其資本到賬后的一個(gè)月，入股單位實(shí)際上是剛拿來(lái)，又拿走。股東貸款實(shí)際上成為股東抽逃資本金的重要手段。這種違法違規(guī)的經(jīng)營(yíng)行為顯然無(wú)法使海南發(fā)展銀行走上健康發(fā)展的道路。

3、中國(guó)建設(shè)銀行茂名市支行成功截獲一份200萬(wàn)元的偽造銀行承兌匯票

2000年7月27日下午，在建設(shè)銀行茂名市支行營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)的茂名市某燃料有限公司負(fù)責(zé)人黎某與擬持銀行承兌匯票與該公司做生意的吳某、林某（女）等人，一起來(lái)到該營(yíng)業(yè)部

會(huì)計(jì)柜臺(tái)并提交了一份金額為200萬(wàn)元的銀行承兌匯票，要求鑒別并予以貼現(xiàn)。營(yíng)業(yè)部當(dāng)班的接柜員鄧子林像往常一樣接過(guò)和受理了該匯票，該票持有人吳某要求營(yíng)業(yè)部對(duì)此票真?zhèn)芜M(jìn)行查詢(xún)辨別，次日告知結(jié)果。

茂名營(yíng)業(yè)部首先通過(guò)電話與該票承付銀行取得聯(lián)系，得知該承兌銀行確實(shí)簽發(fā)過(guò)一張相同號(hào)碼、金額、收款單位的匯票。隨后，茂名營(yíng)業(yè)部的會(huì)計(jì)人員又立即發(fā)加急電報(bào)要求付款行立即傳真該筆銀行承兌匯票卡片聯(lián)，以便對(duì)受理的匯票作進(jìn)一步的鑒別。第二天上午，茂名建行支行營(yíng)業(yè)部通過(guò)字跡鑒定證實(shí)該承兌匯票為偽造，立即報(bào)案。茂名市公安局刑警支隊(duì)四大隊(duì)接報(bào)后，迅速派出辦案人員，與該支行保衛(wèi)部人員一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。當(dāng)天下午3時(shí)30分，在吳某等犯罪嫌疑人前來(lái)營(yíng)業(yè)部索取查詢(xún)結(jié)果時(shí)，警方一舉將其一伙4人抓獲。經(jīng)公安人員的突擊審訊，在犯罪嫌疑人身上又發(fā)現(xiàn)了一張復(fù)制偽造的銀行承兌匯票，號(hào)碼為v1100866230，付款行為福建興業(yè)銀行羅湖支行，金額24萬(wàn)元。另一組辦案人員同時(shí)出動(dòng)，在某酒店抓獲了正欲退房準(zhǔn)備逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并當(dāng)場(chǎng)搜獲假身份證、假秘魯護(hù)照等作案工具一批。

原因分析：建設(shè)銀行茂名市支行營(yíng)業(yè)部在辦理票據(jù)貼現(xiàn)工作中、嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事，在每一個(gè)環(huán)節(jié)都認(rèn)真把關(guān)，業(yè)務(wù)人員工作細(xì)心，警惕性高，當(dāng)發(fā)現(xiàn)匯票有假后，立即報(bào)案，與公安部門(mén)緊密配合，迅速將犯罪嫌疑人抓獲，避免了一起重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

4、銀行分理處主任見(jiàn)財(cái)起心，持款外逃終落網(wǎng)

2000年1月20日，瑞安市的陳某、袁某因創(chuàng)辦國(guó)鼎電池有限公司需要驗(yàn)資。兩人為了以后存貸款方便，就找到原來(lái)認(rèn)識(shí)的建設(shè)銀行萃塍分理處副主任金立成，先后將123萬(wàn)元存入該分理處。面對(duì)巨款，金立成歹念頓生，他并未給陳、袁存折、而是僅開(kāi)出一張可供驗(yàn)資用的證明憑條，之后，金立成將巨款存入自己掌握的林某個(gè)人戶(hù)頭。21日下午2時(shí)左右，金立成利用職務(wù)之便，擅自關(guān)閉分理處閉路監(jiān)控系統(tǒng)，再安排其朋友親戚冒用他人身份證，提取了這123萬(wàn)元巨款。22日早上5點(diǎn)30分，金立成將123萬(wàn)元巨款放臵自己桑塔納轎車(chē)內(nèi)，與一朋友駕車(chē)到溫洲，從溫洲機(jī)場(chǎng)轉(zhuǎn)乘8時(shí)的飛機(jī)到廣州。在廣州，金立成將攜帶的巨款兌換成9萬(wàn)美元，并立即匯住柬埔寨王國(guó)金邊市張維立收，并留下40萬(wàn)元人民幣隨身攜帶。金立成在廣州逗留不到4小時(shí)，又換乘火車(chē)當(dāng)天下午4時(shí)到達(dá)廣西南寧，與蛇頭聯(lián)系后以隨行朋友的名義將40萬(wàn)元人民幣存入銀行，然后讓朋友返回端安，自己則在蛇頭帶領(lǐng)下到達(dá)與越南僅一水之隔的東興鎮(zhèn)。24日早上5時(shí)偷渡到越南，再經(jīng)過(guò)6天跋涉，穿過(guò)越南到達(dá)金邊市，與張維立會(huì)合后便找民房居住。張維立何許人也？張維立原為瑞安市拍賣(mài)行經(jīng)理，號(hào)稱(chēng)瑞安第一槌，幾年前，他冒險(xiǎn)涉足期貨市場(chǎng)，結(jié)果虧損連連，為擺脫困境，張開(kāi)始金融詐騙。1997年以來(lái)，伙同其兄張樹(shù)斌，以瑞安市10多家企業(yè)的名義，騙取本市匯中金融服務(wù)社等四家金融服務(wù)單位貸款2500萬(wàn)元。1999年6月中間，張維立拋妻棄子，侖皇潛逃金邊。

第二天上午，茂名建行支行營(yíng)業(yè)部通過(guò)字跡鑒定證實(shí)該承兌匯票為偽造，立即報(bào)案。茂名市公安局刑警支隊(duì)四大隊(duì)接報(bào)后，迅速派出辦案人員，與該支行保衛(wèi)部人員一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。當(dāng)天下午3時(shí)30分，在吳某等犯罪嫌疑人前來(lái)營(yíng)業(yè)部索取查詢(xún)結(jié)果時(shí)，警方一舉將其一伙4人抓獲。經(jīng)公安人員的突擊審訊，在犯罪嫌疑人身上又發(fā)現(xiàn)了一張復(fù)制偽造的銀行承兌匯票，號(hào)碼為v1100866230，付款行為福建興業(yè)銀行羅湖支行，金額24萬(wàn)元。另一組辦案人員同時(shí)出動(dòng)，在某酒店抓獲了正欲退房準(zhǔn)備逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并當(dāng)場(chǎng)搜獲假身份證、假秘魯護(hù)照等作案工具一批。

5、原中國(guó)銀行蒲圻市支行行長(zhǎng)熊學(xué)瑞貪污挪用公款案 中國(guó)銀行蒲圻市支行的內(nèi)部監(jiān)控管理規(guī)范化，曾被當(dāng)作“蒲圻模式”在中國(guó)銀行系統(tǒng)推廣。然而，這個(gè)懸掛紅色招牌的先進(jìn)典型，卻是以行長(zhǎng)熊學(xué)瑞為首的一伙金融蛀蟲(chóng)為所欲為、大肆貪污、挪用公款、攫取私利、中飽私囊的“家天下”或“獨(dú)立王國(guó)”。1995年2月，這伙蛀蟲(chóng)終于猖狂到了盡頭，湖北省咸寧市中級(jí)人民檢察院依法逮捕了行長(zhǎng)熊學(xué)瑞，副行長(zhǎng)劉曉琴、信貸科長(zhǎng)魏建新和會(huì)計(jì)科長(zhǎng)李俊峰。經(jīng)過(guò)檢察機(jī)關(guān)長(zhǎng)達(dá)半年多的偵查，發(fā)現(xiàn)蒲圻中行賬目極端混亂，大量違法犯罪證據(jù)已被銷(xiāo)毀轉(zhuǎn)移。初步查證上述四人至少貪污、挪用公款26萬(wàn)元，其中熊學(xué)瑞個(gè)人貪污、挪用5萬(wàn)元以上。

6、銀行職員盜竊金庫(kù)“報(bào)復(fù)”領(lǐng)導(dǎo)

1989年12月15日上午，中國(guó)人民銀行湖南省隆回縣支行兩名金庫(kù)保管員象往常一樣步入金庫(kù)，然而，他們剛踏進(jìn)金庫(kù)，就以特有的職業(yè)敏感，發(fā)覺(jué)到庫(kù)存的100元、50元面額鈔票被人動(dòng)過(guò)。報(bào)警！行領(lǐng)導(dǎo)和保衛(wèi)股的同志迅速趕到金庫(kù)。經(jīng)過(guò)清點(diǎn)，金庫(kù)內(nèi)25萬(wàn)元大面額現(xiàn)鈔被盜，一個(gè)內(nèi)裝砂金3754克、礦金2573克、金首飾461.1克、雜銀1657克、銀元15塊、金銀價(jià)值298682.09元的鐵箱子被盜。

隆回縣人民銀行金庫(kù)價(jià)值54.9萬(wàn)元的現(xiàn)金和貴金屬被盜！這一令人震驚的消息，迅速匯報(bào)到省、市公安機(jī)關(guān)和人民銀行，省市縣公安機(jī)關(guān)和人民銀行領(lǐng)導(dǎo)以及各懷絕技的公安干警火速趕到現(xiàn)場(chǎng)。經(jīng)過(guò)短暫碰頭商定：這是全國(guó)金庫(kù)第二大被盜案，一定要不遺余力偵破?！?2.14特大金庫(kù)被盜案?jìng)善浦笓]部”迅速成立，緊張而有秩序的偵查工作立即鋪開(kāi)。

7、嘉華銀行董事長(zhǎng)金德琴挪用巨額公款被判無(wú)期徒刑 1998年3月，香港，從內(nèi)地來(lái)的幾位先生匆匆忙忙地進(jìn)駐香港嘉華銀行辦公大樓，他們來(lái)自?xún)?nèi)地主管反貪污反腐敗的最高機(jī)構(gòu)——中共中央紀(jì)律檢查委員會(huì)和最高人民檢察院，此行的主要目的是查處這所銀行的前任董事長(zhǎng)、現(xiàn)任名譽(yù)董事長(zhǎng)金德琴涉嫌侵吞公款的問(wèn)題。

金德琴身為國(guó)家工作人員和黨的高級(jí)干部，在代表中信公司辦理向中國(guó)銀行貸款用于嘉華銀行增資的過(guò)程中，利用中信公司副董事長(zhǎng)兼嘉華銀行董事長(zhǎng)的職務(wù)和經(jīng)手管理貸款的便利，侵吞公款總計(jì)1639萬(wàn)多港元和526萬(wàn)多美元。此外，金還利用所侵吞的部分資金獲取違法所得905萬(wàn)多港元、87萬(wàn)美元。

8、行長(zhǎng)挪用巨額公款炒股本金無(wú)歸

2000年6月14日，廣東省韶關(guān)市中級(jí)人民法院，就原韶關(guān)市中國(guó)銀行儲(chǔ)蓄科科長(zhǎng)，中行樂(lè)昌支行行長(zhǎng)林偉雄挪用銀行“小金庫(kù)”賬外經(jīng)營(yíng)造成2500多萬(wàn)元巨額資金損失的特大案件進(jìn)行初審。

據(jù)該市檢察院調(diào)查，1994年5月至12月時(shí)任中國(guó)銀行韶關(guān)分行儲(chǔ)蓄科科長(zhǎng)的林偉雄，曾授意科員孔素貞從科里的“專(zhuān)柜吸存款”——賬外存款中，累計(jì)提取300多萬(wàn)元現(xiàn)金到證券公司開(kāi)戶(hù)，并調(diào)用其中的280萬(wàn)元炒股，結(jié)果造成損失，為填平炒股損失后留下的債務(wù)，林偉雄又授意其弟林偉中，將炒股戶(hù)頭接過(guò)去，以其公司“貸款280萬(wàn)元”的假象來(lái)掩蓋其動(dòng)用公款炒股的事實(shí)。此后，至1998年案發(fā)，曾先后10次將數(shù)額由幾十萬(wàn)至500萬(wàn)元的巨款由儲(chǔ)蓄科的“賬外存款”中借給其弟作法人代表的韶關(guān)市愛(ài)嬰公司、富嬰公司等單位。由于這些貸款都由儲(chǔ)蓄科的“小金庫(kù)”即專(zhuān)柜吸存款貸出，在簽訂借貸合同時(shí)往往沒(méi)有實(shí)物抵押，結(jié)果導(dǎo)致這些貸款沒(méi)有一筆收回本金，給中國(guó)銀行造成2500多萬(wàn)元損失，因此，起訴已構(gòu)成“挪用公款”罪。

9、偽造銀行電腦存款單冒領(lǐng)巨款

1996年7月9日下午6點(diǎn)30分，工商銀行平頂山市分行向平頂山市公安局報(bào)案，建西

支行巨額存款被人冒領(lǐng)，請(qǐng)公安局協(xié)助破案。

（一）誰(shuí)是取款人

接案10分鐘后，市公安局內(nèi)保科長(zhǎng)等人趕到建西支行。支行保衛(wèi)科長(zhǎng)介紹案情：今年7月6日，有個(gè)名叫許世華的儲(chǔ)戶(hù)在建西儲(chǔ)蓄所開(kāi)戶(hù)存了10000元活期。7月9日下午3時(shí)30分，許世華去取款時(shí)，操作員調(diào)出許世華的儲(chǔ)戶(hù)資料一看，發(fā)現(xiàn)只剩下了100元，其余款項(xiàng)全部被人取走。經(jīng)詢(xún)問(wèn)許世華，許一口咬定，7月6日存款后，存折一直裝在自己貼身兜里，任何人都不知道存折的情況，而在場(chǎng)的銀行領(lǐng)導(dǎo)人也一再表示，建西儲(chǔ)蓄所的當(dāng)班人員政治可靠，思想進(jìn)步，從未出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)方面的問(wèn)題，不可能是內(nèi)外勾結(jié)作案。那么，到底誰(shuí)是取款人呢？

（二）真假許世華

7月10日夜，許世華被請(qǐng)到了專(zhuān)案組。接受旁問(wèn)，“許世華，7月6日下午3點(diǎn)半，7月7日中午2點(diǎn)多，這兩個(gè)時(shí)間，你都在什么地方？都干了些什么？”“7月6日下午3點(diǎn)多，我在魯山跟保健品廠葉興在一起。7月7日中午，我在魯山縣技術(shù)監(jiān)督局跟劉建增在一起。不信你們?nèi)フ{(diào)查！”許世華漲紅了臉，不假思索地作了回答。幾天的內(nèi)查外調(diào)，很快提出了幾條線索：7月6日至9日，許世華在全市儲(chǔ)所活動(dòng)頻繁。7月6上午9時(shí)，許世華在建西儲(chǔ)蓄所存入10元，下午3時(shí)關(guān)，又在建中儲(chǔ)蓄所存入100元，緊接著又在湛南儲(chǔ)蓄所取出9000，隨后，又在工農(nóng)儲(chǔ)蓄所取出1000元。

專(zhuān)案組到魯山縣調(diào)查的人員報(bào)告，魯山縣保健飲料廠、檢察院和技術(shù)監(jiān)督局5人證實(shí)，許世華在7月6日中午以及7月7日至7月9日全天都在魯山活動(dòng)，沒(méi)有作案時(shí)間。然而，當(dāng)湛南、建西、建中、工農(nóng)路儲(chǔ)蓄所6位電腦操作員秘密認(rèn)許世華時(shí)，姑娘們異口同聲咬定：就是他——花衣服，小胡子，瘦長(zhǎng)型中等身材。

（三）神秘的馮曉娟

顯然，從魯山回來(lái)的專(zhuān)案組人員的證實(shí)同建西、湛南等儲(chǔ)蓄所6位出納員的指認(rèn)形成了截然相反的結(jié)論。偵察員劉平安又一次拿起許世華的存折仔細(xì)端詳。案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)在儲(chǔ)蓄所，當(dāng)事人是儲(chǔ)戶(hù)?！皟?chǔ)蓄所——儲(chǔ)戶(hù)”，突然，他眼睛一亮，決定調(diào)閱7月6日至9日的許世華12次存取現(xiàn)金活動(dòng)時(shí)相鄰前后各10個(gè)儲(chǔ)戶(hù)的情況。電腦資料很快調(diào)了上來(lái)，新的疑點(diǎn)又驟然上升。7月6日，在建西儲(chǔ)蓄所，許世華存款10000元的同一時(shí)間，3號(hào)操作員為馮曉娟辦了一筆110元取款的業(yè)務(wù)。之后，7月7日和7月9日在許世華分別存入100元，取出9000元兩筆業(yè)務(wù)之后，緊接著都有與馮曉娟有關(guān)的存取業(yè)務(wù)。情況可疑！劉平安立即通知工商銀行計(jì)算機(jī)中心主任，將工商銀行系統(tǒng)馮曉娟的所有存取款資料調(diào)出來(lái)。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，7月6日至9日，與馮曉娟有關(guān)的業(yè)務(wù)共6筆。取出原始傳票，發(fā)現(xiàn)7月6日上“馮曉娟”在建西儲(chǔ)蓄所取款的傳票憑證，同許世華7月6日存入10元，7月7日存入100元和7月9日取出的9000元的憑條筆跡相同！又查馮曉娟的單位，落款分別是市14中和市財(cái)政局。經(jīng)調(diào)查上述兩單位均無(wú)此人。不久，發(fā)現(xiàn)馮曉娟在一張憑條上隱隱約約地寫(xiě)著的身份證號(hào)碼單數(shù)結(jié)尾，應(yīng)為男性，因?yàn)樯矸葑C編號(hào)規(guī)則，最后一個(gè)數(shù)，男性為單數(shù)，女性為雙數(shù)。偵察員分析，馮曉娟跟所填寫(xiě)的男性身份證一定有必然的聯(lián)系。公安部門(mén)查尋，持此身份證的人是襄縣丁營(yíng)鄉(xiāng)的張紅偉，其妻馮曉娟。據(jù)鄰居講，馮曉娟去廣州打工，半年未歸，張紅偉一個(gè)月前離家，去向不明。8月16日，偵察人員從一名在押犯口里了解到張紅偉的背景資料。幾年來(lái)，張紅偉先后伙同他人在陜西偽造有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄券，在南陽(yáng)市偽造假石油票，前年還偽造公章，騙走石油984噸，價(jià)值28萬(wàn)多元。8月17日，丁營(yíng)張派出所傳來(lái)密報(bào)，8月20日前后馮曉娟可能從廣州回家。8月20日晚，又接到密報(bào)，馮曉娟已回家，張紅偉有可能于當(dāng)晚潛回。偵察人員立即趕到馮家，但晚了一步，狡猾的張紅偉又溜了。他只和馮曉娟說(shuō)了一陣子話，臨走時(shí)留下了兩個(gè)電話號(hào)碼，偵察員在郵電部門(mén)配合下，很快查到了這兩個(gè)電話號(hào)碼的地址，并迅速布控。8月24日上午在其中一住戶(hù)將張紅偉拘捕

（四）偽造電腦存款單，布下迷魂陣

據(jù)張紅偉交待，7月6日上午，他拿著馮曉娟的存折去建西取款，偶然聽(tīng)到了在另一個(gè)窗口存款的許世華和出納員談話的內(nèi)容，得知了許世華的名字和存款金額以及現(xiàn)住地址。這一偶然的發(fā)現(xiàn)，使他一陣驚喜：儲(chǔ)戶(hù)姓名和金額知道了，如果賬號(hào)再一掌握，不就可以偽造了嗎？于是，他以“許世華”的名字，新開(kāi)一個(gè)賬戶(hù)存款10元。根據(jù)自己存折賬號(hào)很快就推斷出了許世華的存折賬號(hào)。他關(guān)起門(mén)來(lái)，用自己準(zhǔn)備好的特種工具，將10元存折賬號(hào)改寫(xiě)，將10元改為10000元。特殊的作案工具，又加上幾年來(lái)研究出專(zhuān)事偽造的“絕活”，竟然同真存折一模一樣。偽造電腦存折后，張紅偉還是不放心，這個(gè)存折管用嗎？為慎重起見(jiàn)，他來(lái)到建中儲(chǔ)蓄所遞上了偽造的許世華萬(wàn)元存折，順手存上了100元?！班?！成功了！”張紅偉一陣激動(dòng)。接下來(lái)他伙同白某先后竄至工農(nóng)路儲(chǔ)蓄所和湛南儲(chǔ)蓄所，手持偽造的存折，將萬(wàn)元現(xiàn)金全部取走！張紅偉為迷惑公安機(jī)關(guān)，故意以馮曉娟的名義，存取幾筆款，并寫(xiě)下假地址，布下了迷魂陣。至于文章中所述6位出納員一致指認(rèn)許世華為騙款人一事，那是純屬巧合：張紅偉長(zhǎng)得酷似許世華！10、10萬(wàn)元存款不翼而飛

1999年9月，浙江寧波鑫耀工藝品有限公司董事長(zhǎng)王君耀為使在經(jīng)營(yíng)上的資金運(yùn)作方便、快捷，經(jīng)咨詢(xún)得知郵政部門(mén)有一項(xiàng)可以在全國(guó)范圍內(nèi)通存通兌的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，便于9月30日下午，以公司董事長(zhǎng)的個(gè)人名義，在企業(yè)所在地的鄞縣集仕港郵政支局存人民幣60萬(wàn)元，并為該儲(chǔ)蓄存款設(shè)定了密碼。以后，王君耀曾多次取款，至10月13日，尚有存款548800元。10月17日，王君耀在即將赴廣州參加“廣交會(huì)”之際，去集仕港郵政支局支取存款，卻突然被告知，尚有448794元存款可以支取。王君耀當(dāng)場(chǎng)對(duì)此提出質(zhì)疑，存款應(yīng)為548800元，而不是448794元。

經(jīng)查詢(xún)，10月16日有人在?？谑械?410007交易局在王君耀的存款賬戶(hù)中提取了10萬(wàn)元。王君耀認(rèn)為，本人從沒(méi)有?？诘臉I(yè)務(wù)往來(lái)，在此期間自己也未去過(guò)?？?，存折和身份證均未離身，也未丟失過(guò)，且未告訴任何人密碼或委托提款。于是，向?qū)幉ㄊ朽]政局保衛(wèi)科報(bào)案，要求查明真實(shí)原因。后經(jīng)郵局查實(shí)，在名為6410007的交易局中取款的并非王君耀本人，取款憑證“王君耀”字跡亦不是出自王君耀之手，身份證號(hào)碼3306***與王君耀的***也不相符。郵政部門(mén)承認(rèn)?？谌】畹膬?chǔ)蓄卡及身份證均為偽造。隨即當(dāng)?shù)氐泥]政支局出示了“用戶(hù)聲稱(chēng)10萬(wàn)元被人盜取”的證明。

事發(fā)后王君耀擔(dān)心其余40多萬(wàn)元被繼續(xù)冒領(lǐng)，遂于10月17日一次性取清余額，存折卡隨即被集仕港郵政支局收回。之后，王君耀多次到當(dāng)?shù)剜]政部門(mén)討說(shuō)法，郵政部門(mén)對(duì)他不明不白丟掉巨款表示同情，也表示郵政局對(duì)此事已引起高度重視，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。但郵政部門(mén)表示，這是起刑事案件，在公安機(jī)關(guān)介入后，沒(méi)有破案或明白事件的詳細(xì)經(jīng)過(guò)之前，郵政部門(mén)不能給予明確的答復(fù)，只能請(qǐng)王君耀耐心等待。

1999年12月22日，王君耀以“原被告之間已成立了合法的儲(chǔ)蓄合同關(guān)系，被告依法有保證原告存款安全的義務(wù)。但被告未能忠實(shí)履行這一義務(wù)，致使存款被他人冒領(lǐng)，事后又以種種理由推御責(zé)任，其行為已損害了原告的合法利益”為由，把訴狀全遞到寧波市海曙區(qū)法院，把寧波市郵政局推上了被告席，要求法院判令被告支付原告存款10萬(wàn)元，退還手續(xù)費(fèi)50元，支付銀行周期存款利息。但當(dāng)?shù)胤ㄔ赫J(rèn)為該案件有其奇特性，故拒絕立案。從1999年10月至2000年3月，盡管浙江省郵政局，當(dāng)?shù)剜]政局等部門(mén)多次協(xié)調(diào)，但均沒(méi)有給王君耀一個(gè)明確的答復(fù)。11、7萬(wàn)元存款被冒領(lǐng)誰(shuí)之過(guò)？ 2000年8月的一天，一存款客戶(hù)手持存折匆匆到中國(guó)建設(shè)銀行廣州市某營(yíng)業(yè)部報(bào)案，聲稱(chēng)自己存折上的7萬(wàn)元活期存款被人取走，要求銀行；該客戶(hù)在不久前曾來(lái)該營(yíng)業(yè)部掛失，說(shuō)自己的儲(chǔ)蓄卡（；原因分析：上述9、10、11個(gè)案例的共同特點(diǎn)是客；

（一）犯罪分子作案手法越來(lái)越精，甚至利用高科技作；

（二）金融機(jī)構(gòu)部分職工業(yè)務(wù)素質(zhì)差、違規(guī)操作，是這；

12、銀行預(yù)留印鑒卡保管員偽造印鑒貪污4850萬(wàn)；原深圳市某銀行紅圍支行泥崗辦事處接票會(huì)計(jì)員兼預(yù)留；然后這伙人

聲稱(chēng)自己存折上的7萬(wàn)元活期存款被人取走，要求銀行全額賠償，并當(dāng)場(chǎng)指出，只所以會(huì)出現(xiàn)這樣的事，完全是儲(chǔ)蓄員馬小姐的錯(cuò)誤造成的。在場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)和儲(chǔ)蓄員都感到奇怪，存款被盜怎么就是馬小姐的錯(cuò)誤造成的。經(jīng)了解，事情確實(shí)是這樣的。

該客戶(hù)在不久前曾來(lái)該營(yíng)業(yè)部掛失，說(shuō)自己的儲(chǔ)蓄卡（龍卡）連同密碼單被盜，當(dāng)時(shí)儲(chǔ)蓄員馬小姐為他做了儲(chǔ)蓄卡掛失處理。但這種儲(chǔ)蓄卡是與存折配套的，兩者的賬號(hào)都是一樣的，客戶(hù)丟失的是儲(chǔ)蓄卡，并未丟失存折，當(dāng)馬小姐辦理了龍卡掛失之后，客戶(hù)問(wèn)馬小姐，這個(gè)存折是否還可以使用，馬小姐告訴他，存折還可以使用?？蛻?hù)過(guò)后又用該活期存折存款7萬(wàn)元，不久就發(fā)現(xiàn)全部存款被人領(lǐng)走。支行領(lǐng)導(dǎo)了解情況真象后，認(rèn)為這確確實(shí)實(shí)是儲(chǔ)蓄員馬小姐業(yè)務(wù)不熟所導(dǎo)致的錯(cuò)誤。這類(lèi)龍卡與存折配套的賬戶(hù)，要掛失必須把兩者同時(shí)掛失作廢，單獨(dú)掛失龍卡是沒(méi)有效的，丟失的龍卡仍然可以使用，這就是7萬(wàn)元存款被冒領(lǐng)的原因。

原因分析：上述9、10、11個(gè)案例的共同特點(diǎn)是客戶(hù)的存款被人冒領(lǐng)走了，直接的原因，其中兩單是犯罪分子偽造電腦存款單或證件領(lǐng)走的，一單是由于銀行職工工作差錯(cuò)造成的。這些案例反映出兩方面的問(wèn)題：

（一）犯罪分子作案手法越來(lái)越精，甚至利用高科技作案，但金融機(jī)構(gòu)防范這類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)的能力較差，缺乏必要的技術(shù)設(shè)備，致使這類(lèi)案件時(shí)有發(fā)生。據(jù)了解，王君耀失去巨款的這種現(xiàn)象，僅寧波地區(qū)已有6起。從已破獲的案件來(lái)看，發(fā)案的經(jīng)過(guò)是這樣的：各種公司打著尋找交易對(duì)象的幌子，聲稱(chēng)可廉價(jià)提供貸物，讓對(duì)方把錢(qián)存入郵政儲(chǔ)蓄系統(tǒng)，然后要求異地查詢(xún)對(duì)方存款賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)局、戶(hù)名、密碼等存款信息，事后進(jìn)行偽造，異地冒領(lǐng)。在上述兩起偽造單證冒領(lǐng)案中，犯罪分子都運(yùn)用了特種工具和造假特技，而金融機(jī)構(gòu)難以辯認(rèn)真假，而且竟然都沒(méi)有安裝監(jiān)控設(shè)備，給冒領(lǐng)者可乘之機(jī)，也為破案帶來(lái)了很大困難。

（二）金融機(jī)構(gòu)部分職工業(yè)務(wù)素質(zhì)差、違規(guī)操作，是這類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的一個(gè)內(nèi)部原因。郵政部門(mén)本來(lái)有規(guī)定，郵政儲(chǔ)蓄異地取款者必須持儲(chǔ)戶(hù)身份證、存折和密碼，三者缺一不可。但在“10萬(wàn)元存款不翼而飛”一案中三者不全和不符照樣可異地取款。在“7萬(wàn)元存款被冒領(lǐng)誰(shuí)之過(guò)？ ”一案中，過(guò)錯(cuò)完全是儲(chǔ)蓄員馬小姐業(yè)務(wù)不熟瞎指導(dǎo)。在“偽造電腦存款單冒領(lǐng)巨款”一案中，幾個(gè)儲(chǔ)蓄所6位出納小姐竟然一口咬定真許世華就是作案者假許世華，其中一位出納小姐還同真許世華拉過(guò)家常，可以看出她們辨認(rèn)人的能力之差實(shí)在難以啟口。

12、銀行預(yù)留印鑒卡保管員偽造印鑒貪污4850萬(wàn)元 原深圳市某銀行紅圍支行泥崗辦事處接票會(huì)計(jì)員兼預(yù)留印鑒卡保管員周凱，在1997年11月24日，以高息攬存的辦法將深圳市某運(yùn)輸股份有限公司的人民幣2000萬(wàn)元引存入其所在的泥崗辦事處。之后，周凱利用其保管預(yù)留印鑒卡的職務(wù)之便，將存款單位的預(yù)留印鑒卡取出交與非銀行工作人員周敬康、馮世光等人，由周、馮等人模仿存款單位的印鑒，制作出與真卡相差無(wú)幾的假預(yù)留印鑒卡。

然后這伙人內(nèi)外句結(jié)，用假印鑒卡向銀行申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)支票，并用假票據(jù)將存款中的1999.98萬(wàn)元于同年11月25日轉(zhuǎn)至周敬康在某銀行深圳市分行羅湖支行華中辦事處假冒虛設(shè)的深圳市星鵬投資公司的賬戶(hù)上，騙取該款。隨后周凱等人于1997年11月26日至1998年1月25日間通過(guò)25個(gè)單位的賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，提現(xiàn)，將該款占為己有，周凱從中分得人民幣1003.998萬(wàn)元。

在高息存款的煙幕下被騙的還有12家大公司，周凱等人在這場(chǎng)騙局中共騙得人民幣4849.927 萬(wàn)元，全部瓜分揮霍，無(wú)法追回。周凱利用職務(wù)之便，采取偽造印鑒、調(diào)換印鑒的手法竊取存款，銀行賬面上看，存款單位已經(jīng)將存款合法轉(zhuǎn)走，銀行方面無(wú)權(quán)過(guò)問(wèn)干涉，也已經(jīng)對(duì)這筆存款失去控制，賬目已平。但紙包不住火，存款單位巨額資金不翼而飛，存款

到期之后自然就露餡了。

1998年12月4日，周凱見(jiàn)事情敗露，攜帶部分臟款潛逃至四川省簡(jiǎn)陽(yáng)市，化名張世謙藏匿，直到1999年10月31日才被公安機(jī)關(guān)抓獲。2000年7月25日，深圳市人民檢察院以貪污罪對(duì)周凱提起公訴（2000年12月7日，深圳市中級(jí)人民法院開(kāi)庭一審判決，被告人周凱貪污罪成立，被判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)）。

原因分析：本案發(fā)生的直接原因是銀行印鑒保管人周凱利用職務(wù)之便，伙同外部犯罪分子，偽造印鑒，調(diào)換印鑒竊取他人存款中食包私囊。這中間反映了銀行在挑選印鑒保管人上出現(xiàn)失誤，在印鑒的管理方面也存在漏洞，同時(shí)，在銀行會(huì)計(jì)清算方面不嚴(yán)格，以致周凱等人的竊款活動(dòng)持續(xù)兩個(gè)多月，作案25次之次，直致失款客戶(hù)找上門(mén)來(lái)才發(fā)現(xiàn)。這說(shuō)明該銀行內(nèi)部管理也是混亂的。

第五篇：12起違規(guī)違紀(jì)用人典型案例

12起違規(guī)違紀(jì)用人典型案例

河北省石家莊市原團(tuán)市委副書(shū)記王亞麗造假騙官案

·陜西省西鄉(xiāng)縣糧食局原局長(zhǎng)王安武“帶病提拔”案

·河南省許昌市委組織部原部長(zhǎng)王國(guó)華受賄賣(mài)官案

·江蘇省贛榆縣孫承敏等6名干部行賄買(mǎi)官案

·湖南省株洲市人大原副主任龍國(guó)華突擊調(diào)整干部和受賄賣(mài)官案

·原國(guó)家環(huán)?？偩中姓w制與人事司司長(zhǎng)李建新違反組織人事紀(jì)律受賄案

·云南省昆明市工商局原局長(zhǎng)王愛(ài)中突擊調(diào)整干部案

·福建福清市人民法院原院長(zhǎng)陳孝銘突擊調(diào)整干部案

·江西省撫州市臨川區(qū)委違規(guī)提拔調(diào)整干部案

·黑龍江省齊齊哈爾市政府原秘書(shū)長(zhǎng)李維群在后備干部推薦考察中拉票案

·湖北省教育廳學(xué)位辦主任韓習(xí)祥拉票案

·云南省德宏州中級(jí)人民法院副院長(zhǎng)楊華相拉票案

2010年8月23日，中央紀(jì)委、中組部聯(lián)合下發(fā)《堅(jiān)決剎住用人上的不正之風(fēng)——關(guān)于12起違規(guī)違紀(jì)用人典型案例的通報(bào)》，要求堅(jiān)決抵制包括買(mǎi)官賣(mài)官在內(nèi)的選人用人腐敗現(xiàn)象。值得注意的是，對(duì)于選人用人腐敗問(wèn)題，中央已連續(xù)出臺(tái)多項(xiàng)制度規(guī)范，對(duì)干部選拔任用的監(jiān)管已進(jìn)入操作細(xì)化層面。多位受訪權(quán)威專(zhuān)家認(rèn)為，中央近來(lái)對(duì)選人用人腐敗連出重拳，折射出這個(gè)問(wèn)題的復(fù)雜性和嚴(yán)重性。加大對(duì)選人用人方面的規(guī)范，實(shí)質(zhì)就是從源頭上抑制腐敗現(xiàn)象。

嚴(yán)肅組織人事紀(jì)律，堅(jiān)決防止和糾正用人上的不正之風(fēng)，這是中央的一貫要求

中央紀(jì)委、中組部、監(jiān)察部不久前聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于嚴(yán)厲整治干部選拔任用工作中行賄受賄行為的通知》，對(duì)整治干部選拔任用工作中行賄受賄行為，也就是俗稱(chēng)的“買(mǎi)官賣(mài)官”，進(jìn)行了部署。

近日，中央紀(jì)委、中組部又聯(lián)合下發(fā)《堅(jiān)決剎住用人上的不正之風(fēng)——關(guān)于12起違規(guī)違紀(jì)用人典型案例的通報(bào)》，要求堅(jiān)決抵制包括買(mǎi)官賣(mài)官在內(nèi)的選人用人腐敗現(xiàn)象，其言辭之嚴(yán)厲實(shí)屬罕見(jiàn)。

“選人用人腐敗還是當(dāng)前公眾反映強(qiáng)烈的突出問(wèn)題?！眹?guó)家行政學(xué)院公共管理部教授汪玉凱接受《瞭望》新聞周刊記者采訪時(shí)分析認(rèn)為，“在各種腐敗現(xiàn)象中，選人用人腐敗是最大的腐敗，也是一切腐敗之源?！?/p>

值得注意的是，對(duì)于選人用人腐敗問(wèn)題，中央已連續(xù)出臺(tái)多項(xiàng)制度規(guī)范，對(duì)干部選拔任用的監(jiān)管已進(jìn)入操作細(xì)化層面。多位受訪權(quán)威專(zhuān)家認(rèn)為，中央近來(lái)對(duì)選人用人腐敗連出重拳，折射出這個(gè)問(wèn)題的復(fù)雜性和嚴(yán)重性。加大對(duì)選人用人方面的規(guī)范，實(shí)質(zhì)就是從源頭上抑制腐敗現(xiàn)象。

選人用人頻觸“高壓線”

近年來(lái)，中央打擊選人用人腐敗始終處于高壓態(tài)勢(shì)。

2009年5月19日，中組部部長(zhǎng)李源潮在全國(guó)干部監(jiān)督工作會(huì)議上指出：“要以最堅(jiān)決的態(tài)度同用人上不正之風(fēng)進(jìn)行戰(zhàn)斗，確保實(shí)現(xiàn)十七大提出的提高選人用人公信度的目標(biāo)?！崩钤闯痹谶@里使用“戰(zhàn)斗”一詞，更是充分表明了中央堅(jiān)決查處選人用人腐敗現(xiàn)象的態(tài)度、立場(chǎng)和決心。

此前的2008年5月，中央紀(jì)委、中組部印發(fā)的《關(guān)于深入整治用人上不正之風(fēng)進(jìn)一步提高選人用人公信度的意見(jiàn)》明確強(qiáng)調(diào)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)用人問(wèn)題必須堅(jiān)決糾正、嚴(yán)肅查處。

來(lái)自高層的信息顯示，從2008年至今，全國(guó)共查處違規(guī)違紀(jì)選人用人案件10716起，對(duì)1665名有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理，對(duì)匡正選人用人風(fēng)氣，提高選人用人公信度起到了有力的促進(jìn)作用。

本刊記者從相關(guān)渠道了解到，其中一些選人用人腐敗案還受到高層關(guān)注，相關(guān)責(zé)任人不但受到嚴(yán)查，還成為全國(guó)廉政警示教育的“活教材”。

在這些案例中，陜西省西鄉(xiāng)縣糧食局原局長(zhǎng)王安武便屬“帶病提拔”的典型。2008年6月，王安武因涉嫌貪污受賄被立案調(diào)查，2009年7月因犯貪污罪、挪用公款罪、受賄罪被判處有期徒刑16年。之前的1984年12月，王安武因流氓罪被判處有期徒刑4年，1987年1月減刑獲釋后被重新安排到西鄉(xiāng)縣五金公司工作，1993年6月被聘任為西鄉(xiāng)縣五金交電化公司經(jīng)理。在王安武被聘為這個(gè)職位時(shí)，西鄉(xiāng)縣委對(duì)其個(gè)人品質(zhì)和前科問(wèn)題把關(guān)不嚴(yán)；在王安武被任命為縣糧食局副局長(zhǎng)、局長(zhǎng)過(guò)程中，西鄉(xiāng)縣委沒(méi)有按照規(guī)定進(jìn)行組織考察和任前公示。

根據(jù)查明事實(shí)，陜西省委組織部責(zé)成時(shí)任西鄉(xiāng)縣委書(shū)記、現(xiàn)任漢中市人大副主任呂陽(yáng)平寫(xiě)出書(shū)面檢討，作出深刻檢查。漢中市委決定，免去時(shí)任西鄉(xiāng)縣委副書(shū)記杜永安現(xiàn)任漢中市委副秘書(shū)長(zhǎng)職務(wù)；免去時(shí)任西鄉(xiāng)縣委常委、組織部長(zhǎng)，現(xiàn)任城固縣委常委、副縣長(zhǎng)王建森的縣委常委職務(wù)。

在買(mǎi)官賣(mài)官案件中，影響比較大的還有河南省許昌市委組織部原部長(zhǎng)王國(guó)華受賄賣(mài)官案；江蘇省贛榆縣孫承敏等6名干部行賄買(mǎi)官案；湖南省株洲市人大原副主任龍國(guó)華突擊調(diào)整干部和受賄賣(mài)官案；原國(guó)家環(huán)?？偩中姓w制與人事司司長(zhǎng)李建新違反組織人事紀(jì)律受賄案，等等。

而突擊調(diào)整干部的案件有，云南省昆明市工商局原局長(zhǎng)王愛(ài)中突擊調(diào)整干部問(wèn)題；福建省福清市人民法院原院長(zhǎng)陳孝銘突擊調(diào)整干部問(wèn)題；江西省撫州市臨川區(qū)委違規(guī)提拔調(diào)整干部問(wèn)題，等等。

在選人用人中拉票賄選的案件也不少。比如黑龍江省齊齊哈爾市政府原秘書(shū)長(zhǎng)李維群在后備干部推薦考察中拉票問(wèn)題；湖北省教育廳學(xué)位辦主任韓習(xí)祥拉票問(wèn)題；云南省德宏州中級(jí)人民法院副院長(zhǎng)楊華相拉票問(wèn)題，等等。

“用人不正之風(fēng)長(zhǎng)期以來(lái)就是一大頑癥。”中央黨校教授林喆指出，從最近幾年落馬官員的狀況可以看出，“帶病在崗”、“帶病提拔”現(xiàn)象比較嚴(yán)重。

用人腐敗是一切腐敗之源

多位受訪專(zhuān)家認(rèn)為，近年來(lái)我國(guó)干部人事制度發(fā)生重大變化，但仍需要進(jìn)一步打破長(zhǎng)期形成的由少數(shù)人選人、伯樂(lè)相馬的格局；只有真正形成一種民主、公開(kāi)、競(jìng)爭(zhēng)、擇優(yōu)的有效的制度框架，才能遏制用人腐敗不斷蔓延。

“近年選人用人腐敗現(xiàn)象層出不窮，一方面說(shuō)明干部選拔任用制度還不夠完善，對(duì)用人權(quán)的監(jiān)督還有待加強(qiáng)；另一方面說(shuō)明一部分干部的‘職業(yè)取向’已經(jīng)背離了黨和政府以及公眾對(duì)公權(quán)力崗位的基本道德要求?！敝袊?guó)社科院社會(huì)學(xué)研究所社會(huì)發(fā)展室主任李煒接受本刊記者采訪時(shí)分析認(rèn)為，“當(dāng)前選人用人腐敗案件頻發(fā)，主要原因還是個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)干部高度集權(quán)。而不受制約的權(quán)力，就會(huì)在市場(chǎng)體制下經(jīng)營(yíng)出誘人的利益回報(bào)?！?/p>

李煒同時(shí)指出，在規(guī)范選人用人方面，盡管我國(guó)有很多相關(guān)法律法規(guī)，但法律法規(guī)的尊嚴(yán)與權(quán)威，沒(méi)有得到足夠的尊重和敬畏。當(dāng)用人程序規(guī)定變?yōu)椤白叱绦颉?、干部任前公示異變?yōu)椤肮交?、“形式化”時(shí)，制度的尊嚴(yán)就已耗損殆盡。

在受訪專(zhuān)家看來(lái)，在所有腐敗中，用人腐敗是危害最大、最烈的腐敗，是一切腐敗的源頭。“如果選人用人腐敗了同時(shí)，有關(guān)權(quán)威專(zhuān)家也指出，選人用人腐敗對(duì)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展影響極大。一個(gè)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，關(guān)鍵在人。如果用了好人、能人，他們用手中的權(quán)為民謀利，經(jīng)濟(jì)建設(shè)往往突飛猛進(jìn)；如果用了腐敗之人，他們滿(mǎn)腦子以權(quán)謀私，經(jīng)濟(jì)建設(shè)不僅不能大發(fā)展，反而會(huì)遭受大破壞、大停滯，甚至大倒退。

選人用人腐敗還會(huì)嚴(yán)重挫傷人心。如果用人者以德能勤績(jī)論英雄，必將形成一種爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)的競(jìng)爭(zhēng)氛圍，從而最大限度地調(diào)動(dòng)人的積極性，挖掘人的潛能；如果用人腐敗之風(fēng)猖獗，就把人的心思引導(dǎo)到投機(jī)鉆營(yíng)、行賄索賄方面，使溜須拍馬、跑官要官者得寵，而實(shí)干者越干越灰心。

“選人用人腐敗還嚴(yán)重破壞了黨群關(guān)系，動(dòng)搖黨的執(zhí)政根基。”南開(kāi)大學(xué)齊善鴻教授對(duì)本刊記者分析說(shuō)，“如果貪官非但未受到應(yīng)有的懲處，反而加官進(jìn)爵、飛黃騰達(dá)，公眾就會(huì)心不平、氣不順，一方面損害黨的形象，降低黨的威信，另一方面影響黨群關(guān)系，破壞社會(huì)穩(wěn)定，直至危害國(guó)家政權(quán)。”

種種跡象表明，對(duì)于選人用人上不正之風(fēng)的頑固性、危害性和復(fù)雜性，高層有著清醒的認(rèn)識(shí)，且有著強(qiáng)烈的憂(yōu)患意識(shí)和危機(jī)意識(shí)。正如李源潮指出，“黨的十七大以來(lái)，整治用人上不正之風(fēng)取得了新成績(jī)新進(jìn)展，但目前所取得的選人用人公信度相對(duì)提高是個(gè)易碎品，稍有松懈就會(huì)出現(xiàn)反彈?！?/p>

當(dāng)前，干部選拔任用的過(guò)程本身，已被視為腐敗的重災(zāi)區(qū)。進(jìn)一步遏制和消除“跑官要官”、“買(mǎi)官賣(mài)官”等選人用人上的腐敗現(xiàn)象，已經(jīng)成為我國(guó)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)所面臨的嚴(yán)峻課題。

遏制用人腐敗“組合拳”

受訪權(quán)威專(zhuān)家認(rèn)為，遏制選人用人腐敗現(xiàn)象，關(guān)鍵在建立健全責(zé)任制和監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)現(xiàn)有法律法規(guī)的執(zhí)行力，尤其要加大人事改革力度，改變“少數(shù)人選人”的局面，對(duì)“一把手”用人行為進(jìn)行有效約束。

首先，加大四項(xiàng)監(jiān)督制度的執(zhí)行力度，確保取得實(shí)效。前不久，中央辦公廳印發(fā)了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作責(zé)任追究辦法(試行)》，中央組織部配套印發(fā)了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告辦法(試行)》《地方黨委常委會(huì)向全委會(huì)報(bào)告公布選拔任用工作并接受民主評(píng)議辦法(試行)》《市縣黨委書(shū)記履行干部選拔任用工作(試行)》。

“這四項(xiàng)監(jiān)督制度，針對(duì)干部選拔任用過(guò)程，形成了事前報(bào)告、事后評(píng)議、離任檢查、違規(guī)失職追究的監(jiān)督鏈條?！蓖粲駝P解析道，這套“組合拳”，既突出了干部選拔任用中需要監(jiān)督的重點(diǎn)對(duì)象和特殊情況，又強(qiáng)化了總體監(jiān)督，是進(jìn)一步匡正選人用人風(fēng)氣的重要舉措。，只要給錢(qián)，什么樣的人都敢選敢用，后果是惡性循環(huán)，并導(dǎo)致其他形形色色的腐敗?！蓖粲駝P說(shuō)。

“制度的效果如何，關(guān)鍵還在執(zhí)行。”汪玉凱指出，“領(lǐng)導(dǎo)干部特別是黨委(黨組)主要負(fù)責(zé)人，要帶頭遵守四項(xiàng)監(jiān)督制度。尤其要對(duì)選人用人法規(guī)制度和監(jiān)督制度真正落實(shí)，做到有章必依、執(zhí)行必嚴(yán)、違章必究?！?/p>

其次，加大案件查處力度，嚴(yán)格責(zé)任追究。齊善鴻認(rèn)為，嚴(yán)肅查處是整治選人用人上不正之風(fēng)的有效手段?！皩?duì)公眾反映強(qiáng)烈的違規(guī)違紀(jì)用人問(wèn)題，要堅(jiān)持有案必查，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，讓那些違規(guī)者心生畏懼?！?/p>

“同時(shí)，提高監(jiān)督手段的有效性也是關(guān)鍵，目前對(duì)一把手的監(jiān)督缺乏足夠有效的機(jī)制，公眾對(duì)于選人用人的程序辦法不很熟悉，選人用人缺乏像當(dāng)前項(xiàng)目招標(biāo)之類(lèi)的那種多方監(jiān)督的有效體制，因此，造就了這樣一種局面：民不舉，官不知；不出事，就沒(méi)事。”齊善鴻建議，“要繼續(xù)完善監(jiān)督機(jī)制，提高其有效性，綜合運(yùn)用組織處理和紀(jì)律處分兩種手段，切實(shí)加大問(wèn)責(zé)力度，嚴(yán)格進(jìn)行責(zé)任追究?！?/p>

來(lái)自高層的信息表明，今年中央將在繼續(xù)整治拉票賄選問(wèn)題的同時(shí)，重點(diǎn)對(duì)買(mǎi)官賣(mài)官問(wèn)題進(jìn)行整治。與此同時(shí)，各級(jí)組織人事部門(mén)也將會(huì)與紀(jì)檢監(jiān)察等執(zhí)紀(jì)執(zhí)法機(jī)關(guān)緊密配合，嚴(yán)肅查處拉票賄選、買(mǎi)官賣(mài)官、帶病提拔和帶病上崗、突擊提拔調(diào)整干部以及公眾反映強(qiáng)烈的其他違規(guī)用人問(wèn)題，適時(shí)曝光典型案例，加強(qiáng)案例剖析，切實(shí)發(fā)揮案件查處的懲戒和治本功能。

再有，加大干部人事制度改革力度，注重源頭治理。李煒認(rèn)為，防止用人上的不正之風(fēng)，根本出路在改革。通過(guò)深入貫徹落實(shí)《2010年2020年深化干部人事制度改革規(guī)劃綱要》，堅(jiān)定不移地推進(jìn)干部人事制度改革，從根本上解決選人用人方面的突出問(wèn)題。

“目前迫切需要改變‘少數(shù)人選人’的局面，以達(dá)到對(duì)‘一把手’用人行為的有效約束?！崩顭樈ㄗh，應(yīng)將干部人事制度改革中經(jīng)過(guò)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的成功做法，及時(shí)上升為制度，把主要靠領(lǐng)導(dǎo)者個(gè)人選人，逐步轉(zhuǎn)到主要靠制度選人方面來(lái)；把由上級(jí)部門(mén)對(duì)干部的制約，逐步轉(zhuǎn)到由民意和社會(huì)輿論來(lái)加以監(jiān)督。逐步擴(kuò)大干部選拔任用信息公開(kāi)的內(nèi)容和范圍，讓干部的選拔、任用、評(píng)估制度在陽(yáng)光下運(yùn)行。

一、河北省石家莊市團(tuán)市委原副書(shū)記王亞麗造假騙官案。王亞麗，女，本名丁增欣，1969年9月出生，2007年4月任石家莊團(tuán)市委副書(shū)記。經(jīng)查，王亞麗通過(guò)編造虛假身份、干部檔案、工作經(jīng)歷等，被違規(guī)錄用為國(guó)家干部并入黨。2002年7月由石家莊市交通局養(yǎng)路稽征處到鹿泉市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)掛職任副主任，期間偽造正科級(jí)干部任免表，調(diào)入西柏坡紀(jì)念館任館長(zhǎng)助理，2003年7月被推薦為副縣級(jí)后備干部，2003年9月被任命為鹿泉市開(kāi)發(fā)區(qū)黨委書(shū)記，2007年4月被提拔為石家莊團(tuán)市委副書(shū)記。根據(jù)查明事實(shí)，王亞麗被開(kāi)除公職，其虛假黨員身份不予承認(rèn)，涉嫌犯罪問(wèn)題移送司法機(jī)關(guān)處理，相關(guān)責(zé)任人受到責(zé)任追究。其中，時(shí)任石家莊市委副書(shū)記張振江受到黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分；時(shí)任鹿泉市委書(shū)記張國(guó)亮受到黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分并免去現(xiàn)任辛集市委書(shū)記職務(wù)；時(shí)任石家莊市委宣傳部部長(zhǎng)栗建華受到黨內(nèi)警告處分；時(shí)任石家莊市文化局人事處處長(zhǎng)楊路群被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職并移送司法機(jī)關(guān)處理；時(shí)任石家莊市委宣傳部副部長(zhǎng)耿震環(huán)被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職并移送司法機(jī)關(guān)處理；時(shí)任西柏坡紀(jì)念館館長(zhǎng)、黨委副書(shū)記趙貴世受到留黨察看二年、由正處級(jí)降為正科級(jí)處分；時(shí)任石家莊市委宣傳部干部處處長(zhǎng)柳澤啟，時(shí)任鹿泉市委常委、組織部長(zhǎng)張志敏，時(shí)任鹿泉市委組織部干部科科長(zhǎng)房建文，時(shí)任鹿泉市委組織部干部科科員付志勇等也分別受到黨內(nèi)警告處分。

二、陜西省西鄉(xiāng)縣糧食局原局長(zhǎng)王安武“帶病提拔”問(wèn)題。王安武，男，1961年9月出生，1984年12月因流氓罪被判處有期徒刑4年，1987年1月減刑獲釋后被重新安排到西鄉(xiāng)縣五金公司工作，1993年6月被聘任為西鄉(xiāng)縣五金交電化公司經(jīng)理，后任西鄉(xiāng)縣商業(yè)總公司副經(jīng)理、縣五金紡織總公司經(jīng)理，2002年8月任西鄉(xiāng)縣糧食局副局長(zhǎng)（正科級(jí)），2003年8月任西鄉(xiāng)縣糧食局局長(zhǎng)。2008年6月因涉嫌貪污受賄被立案調(diào)查，2009年7月因犯貪污罪、挪用公款罪、受賄罪被判處有期徒刑16年。在王安武被聘任為西鄉(xiāng)縣五金交電化公司經(jīng)理時(shí)，西鄉(xiāng)縣委對(duì)其個(gè)人品質(zhì)和前科問(wèn)題審查把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致王安武由一名刑滿(mǎn)釋放后重新就業(yè)的企業(yè)普通職工，直接成為正科級(jí)企業(yè)法人代表；在王安武被任用為縣糧食局副局長(zhǎng)、局長(zhǎng)過(guò)程中，西鄉(xiāng)縣委沒(méi)有按照規(guī)定進(jìn)行組織考察和任前公示。根據(jù)查明事實(shí)，陜西省委組織部責(zé)成時(shí)任西鄉(xiāng)縣委書(shū)記、現(xiàn)任漢中市人大副主任呂陽(yáng)平寫(xiě)出書(shū)面檢討，作出深刻檢查。漢中市委決定，免去時(shí)任西鄉(xiāng)縣委副書(shū)記杜永安現(xiàn)任漢中市委副秘書(shū)長(zhǎng)的職務(wù)；免去時(shí)任西鄉(xiāng)縣委常委、組織部長(zhǎng)，現(xiàn)任城固縣委常委、副縣長(zhǎng)王建森的縣委常委職務(wù)。

三、河南省許昌市委組織部原部長(zhǎng)王國(guó)華受賄賣(mài)官案。王國(guó)華，男，1963年1月出生，2006年12月任許昌市委常委、組織部部長(zhǎng)。經(jīng)查，王國(guó)華在任臨潁縣副縣長(zhǎng)、縣長(zhǎng)、縣委書(shū)記，許昌市副市長(zhǎng)，許昌市委常委、組織部部長(zhǎng)期間，利用職務(wù)便利受賄折合人民幣1259.4萬(wàn)元。其中，在職務(wù)晉升、工作調(diào)整、安排就業(yè)等方面為他人謀取利益，受賄141.4萬(wàn)元人民幣和2000美元。根據(jù)查明事實(shí)，2008年12月，王國(guó)華被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職。2009年11月，被判處有期徒刑15年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

四、江蘇省贛榆縣孫承敏等6名干部行賄買(mǎi)官案。經(jīng)查，2004年至2005年，江蘇省贛榆縣鹽務(wù)局原局長(zhǎng)孫承敏、計(jì)生委原主任倪佃杰、教育局原局長(zhǎng)金立譜、政法委原副書(shū)記謝士榮、人事局原局長(zhǎng)魯守洛、民政局原黨組書(shū)記鄭彩梅等6人先后向時(shí)任贛榆縣委書(shū)記孫榮章行賄，以達(dá)到調(diào)整崗位的目的。2009年4月，孫榮章因受賄罪被判處有期徒刑14年。8月24日，贛榆縣委免去孫承敏、倪佃杰、金立譜、謝士榮等4人的職務(wù)（魯守洛、鄭彩梅此前已因年齡問(wèn)題被免職）；縣紀(jì)律檢查委員會(huì)給予孫承敏黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分，給予倪佃杰、金立譜、謝士榮、魯守洛、鄭彩梅等5人黨內(nèi)警告處分。

五、湖南省株洲市人大原副主任龍國(guó)華突擊提拔調(diào)整干部和受賄賣(mài)官案。龍國(guó)華，男，1956年3月出生，2000年10月任株洲縣委書(shū)記，2007年2月任株洲市人大副主任。經(jīng)查，2006年12月19日，湖南省委同意提名龍國(guó)華為株洲市人大副主任候選人；2007年1月11日，株洲市委免去其株洲縣委書(shū)記職務(wù)。期間，龍國(guó)華分別于2007年1月8日、1月17日主持召開(kāi)縣委常委會(huì)研究通過(guò)了118名干部的任免。其中，臨時(shí)動(dòng)議2人，提拔不符合任職資格的4人，超職數(shù)配備33人。對(duì)上述違規(guī)任用干部問(wèn)題，株洲市委組織部督促株洲縣委進(jìn)行堅(jiān)決糾正，取消了118名干部的任免決定。湖南省紀(jì)委對(duì)龍國(guó)華涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)問(wèn)題進(jìn)行立案調(diào)查，查明其存在受賄411.936萬(wàn)元人民幣、1.54萬(wàn)美元等犯罪事實(shí)，其中涉及受賄賣(mài)官問(wèn)題。2010年3月，龍國(guó)華因犯受賄罪被一審判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

六、云南省昆明市工商局原局長(zhǎng)王愛(ài)中突擊調(diào)整干部問(wèn)題。王愛(ài)中，男，1955年8月出生，2000年7月任昆明市工商局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)。經(jīng)查，2009年10月24日，云南省委組織部對(duì)王愛(ài)中作為擬提拔交流使用的副廳級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部人選進(jìn)行了考察。10月26日，省委常委會(huì)議研究決定王愛(ài)中作為省直部門(mén)副廳級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部擬任人選；同日，王愛(ài)中主持局黨組會(huì)議研究決定調(diào)整10名干部，并將方案上報(bào)省工商局黨組。10月28日，省工商局黨組討論批準(zhǔn)了昆明市工商局黨組上報(bào)的干部調(diào)整方案。省工商局黨組和王愛(ài)中的上述行為，違反了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》第六十三條第七項(xiàng)“不準(zhǔn)在機(jī)構(gòu)變動(dòng)和主要領(lǐng)導(dǎo)成員工作調(diào)動(dòng)時(shí)，突擊提拔調(diào)整干部”的規(guī)定。根據(jù)查明事實(shí)，云南省委研究決定對(duì)王愛(ài)中副廳級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)不予任用；責(zé)成省工商局黨組向省委作出書(shū)面檢查并免去王愛(ài)中昆明市工商局黨組書(shū)記、局長(zhǎng)職務(wù)，撤銷(xiāo)10名干部職務(wù)任免的批復(fù)，將省工商局、昆明市工商局人事部門(mén)主要負(fù)責(zé)人調(diào)離組織人事工作崗位。

七、福建省福清市人民法院原院長(zhǎng)陳孝銘突擊調(diào)整干部問(wèn)題。陳孝銘，男，1963年5月出生，2007年1月任福清市人民法院黨組書(shū)記、院長(zhǎng)。經(jīng)查，2009年12月3日，福州市委組織部在福州市中級(jí)人民法院召開(kāi)民主推薦大會(huì)，推薦兩名正處級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部。陳孝銘意識(shí)到自己可能被調(diào)整，于4日主持召開(kāi)院黨組會(huì)議，突擊研究了7名干部的調(diào)整事項(xiàng)。根據(jù)查明事實(shí)，福建省委組織部和福州市委決定，免去陳孝銘福清市人民法院院長(zhǎng)職務(wù)，取消其主持研究的干部任用事項(xiàng)，并予以通報(bào)。

八、江西省撫州市臨川區(qū)委違規(guī)提拔調(diào)整干部問(wèn)題。經(jīng)查，2009年12月初，臨川區(qū)委研究擬提拔、調(diào)整干部232人。其中，42名事業(yè)編制干部、1名單位性質(zhì)未定的干部和1名聘用制干部擬提拔到《公務(wù)員法》實(shí)施機(jī)關(guān)和參照單位任副科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。接到群眾舉報(bào)后，江西省紀(jì)委、省委組織部及時(shí)派出調(diào)查組，制止了這起大批量違規(guī)提拔調(diào)整干部問(wèn)題。根據(jù)查明事實(shí)，江西省委研究決定，免去負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的葉建青撫州市委常委、委員職務(wù)，撫州市委免去其臨川區(qū)委書(shū)記、常委、委員職務(wù)；撫州市委決定對(duì)臨川區(qū)委常委、組織部長(zhǎng)吳茂發(fā)進(jìn)行誡勉談話，并責(zé)令其向省委組織部和市委寫(xiě)出書(shū)面檢查。

九、黑龍江省齊齊哈爾市政府原秘書(shū)長(zhǎng)李維群在后備干部推薦考察中拉票問(wèn)題。李維群，男，1955年10月出生，2008年7月任齊齊哈爾市政府秘書(shū)長(zhǎng)。經(jīng)查，2009年9月7日，李維群得知省委組織部考察組即將到齊齊哈爾市進(jìn)行地廳級(jí)后備干部推薦考察后，先后給180多名領(lǐng)導(dǎo)干部發(fā)送410多條手機(jī)短信進(jìn)行拉票。根據(jù)查明事實(shí)，黑龍江省委組織部決定，取消李維群的副廳級(jí)后備干部考察人選資格，齊齊哈爾市委免去其市政府黨組成員、秘書(shū)長(zhǎng)職務(wù)。

十、湖北省教育廳學(xué)位辦主任韓習(xí)祥拉票問(wèn)題。韓習(xí)祥，男，1961年1月出生，2008年5月任湖北省教育廳學(xué)位辦主任。經(jīng)查，2010年1月12日，省委組織部在省教育廳進(jìn)行副主任督學(xué)和副巡視員的民主推薦期間，韓習(xí)祥通過(guò)給有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和同事打電話、發(fā)手機(jī)短信等形式要求在民主推薦中予以關(guān)照。根據(jù)查明事實(shí)，湖北省紀(jì)委、省委組織部決定取消韓習(xí)祥副主任督學(xué)考察對(duì)象資格和省教育廳后備干部資格，一年內(nèi)不得提拔任用。

十一、云南省德宏州中級(jí)人民法院原副院長(zhǎng)楊華相拉票問(wèn)題。楊華相，男，1968年12月出生，2003年2月任德宏州中級(jí)人民法院副院長(zhǎng)。經(jīng)查，2009年11月26日至28日，全省法院系統(tǒng)民主推薦部分州市中級(jí)人民法院院長(zhǎng)人選期間，楊華相先后給法院系統(tǒng)多名干部打電話、發(fā)短信，請(qǐng)求他人為自己拉推薦票或在推薦時(shí)給予關(guān)照。根據(jù)查明事實(shí)，云南省委決定取消楊華相州市中級(jí)人民法院院長(zhǎng)候選人資格，德宏州委決定免去其州中級(jí)人民法院副院長(zhǎng)職務(wù)，并給予黨內(nèi)嚴(yán)重警告處分。

十二、原環(huán)境保護(hù)總局行政體制與人事司司長(zhǎng)李建新違反組織人事紀(jì)律受賄案。李建新，男，1952年4月出生，2003年3月任原環(huán)?？偩中姓w制與人事司司長(zhǎng)。經(jīng)查，李建新在2004年至2006年擔(dān)任環(huán)?？偩中姓w制與人事司司長(zhǎng)期間，利用職務(wù)上的便利，在為他人辦理進(jìn)京調(diào)動(dòng)、解決工作和住房、軍隊(duì)轉(zhuǎn)業(yè)干部安置、學(xué)生進(jìn)京就業(yè)安排等請(qǐng)托事項(xiàng)中，多次收受賄賂折合人民幣44.6萬(wàn)余元；在公務(wù)活動(dòng)和社會(huì)交往中收受人民幣和有價(jià)證券40余萬(wàn)元。根據(jù)查明事實(shí)，李建新被判處有期徒刑十年，并被開(kāi)除黨籍、開(kāi)除公職。

王國(guó)華等人身為黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，本應(yīng)模范遵守黨的干部政策法規(guī)和組織人事紀(jì)律，卻置黨的原則和紀(jì)律于不顧，在干部選拔任用工作中違規(guī)違紀(jì)甚至違法犯罪，影響十分惡劣。他們受到嚴(yán)肅查處，充分體現(xiàn)了各級(jí)黨委（黨組）、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和組織人事部門(mén)深入整治用人上不正之風(fēng)的堅(jiān)定決心和維護(hù)組織人事紀(jì)律的鮮明態(tài)度。廣大黨員和干部要從中汲取教訓(xùn)、引以為戒。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部要從事關(guān)黨和國(guó)家長(zhǎng)治久安的戰(zhàn)略高度和推動(dòng)科學(xué)發(fā)展的大局出發(fā)，充分認(rèn)識(shí)嚴(yán)肅組織人事紀(jì)律、整治用人上不正之風(fēng)、提高選人用人公信度的極端重要性，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，以更加堅(jiān)決的態(tài)度、更加有力的措施、更加扎實(shí)的工作，堅(jiān)決遏制用人上的不正之風(fēng)和腐敗現(xiàn)象。

一是進(jìn)一步加大四項(xiàng)監(jiān)督制度執(zhí)行力度，確保取得實(shí)效。前不久，中央辦公廳印發(fā)了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作責(zé)任追究辦法（試行）》，中央組織部配套印發(fā)了《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告辦法（試行）》、《地方黨委常委會(huì)向全委會(huì)報(bào)告干部選拔任用工作并接受民主評(píng)議辦法（試行）》、《市縣黨委書(shū)記履行干部選拔任用工作職責(zé)離任檢查辦法（試行）》。這四項(xiàng)監(jiān)督制度，針對(duì)干部選拔任用工作中容易出現(xiàn)的問(wèn)題，形成了事前報(bào)告、事后評(píng)議、離任檢查、違規(guī)失職追究的監(jiān)督鏈條，為深入整治用人上不正之風(fēng)提供了有力的制度化武器。各級(jí)黨委（黨組）和組織人事部門(mén)要不折不扣執(zhí)行四項(xiàng)監(jiān)督制度，領(lǐng)導(dǎo)干部特別是黨委（黨組）主要負(fù)責(zé)人要帶頭遵守四項(xiàng)監(jiān)督制度。要高度重視并切實(shí)提高制度的執(zhí)行力，加強(qiáng)對(duì)選人用人法規(guī)制度和監(jiān)督制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查，真正做到有章必依、執(zhí)行必嚴(yán)、違規(guī)必糾。

二是進(jìn)一步加大案件查處力度，嚴(yán)格責(zé)任追究。嚴(yán)肅查處是整治用人上不正之風(fēng)的有效手段。對(duì)群眾反映強(qiáng)烈的違規(guī)違紀(jì)用人問(wèn)題，要堅(jiān)持有案必查，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，讓那些想搞不正之風(fēng)的人心生畏懼、自我收斂。要綜合運(yùn)用組織處理和紀(jì)律處分兩種手段，切實(shí)加大問(wèn)責(zé)力度，嚴(yán)格進(jìn)行責(zé)任追究。要及時(shí)通報(bào)查實(shí)案件，警示教育干部，做到查處一起、通報(bào)一起、震懾一批、教育一片。今年，要在繼續(xù)整治拉票賄選問(wèn)題的同時(shí)，重點(diǎn)對(duì)買(mǎi)官賣(mài)官問(wèn)題進(jìn)行整治。各級(jí)組織人事部門(mén)要與紀(jì)檢監(jiān)察等執(zhí)紀(jì)執(zhí)法機(jī)關(guān)緊密配合，嚴(yán)肅查處拉票賄選、買(mǎi)官賣(mài)官、帶病提拔和帶病上崗、突擊提拔調(diào)整干部以及群眾反映強(qiáng)烈的其他違規(guī)用人問(wèn)題，適時(shí)曝光典型案件，加強(qiáng)案件剖析，切實(shí)發(fā)揮案件查處的懲戒和治本功能。

三是進(jìn)一步加大干部人事制度改革力度，注重源頭治理。防治用人上的不正之風(fēng)，根本出路在改革。要深入貫徹落實(shí)《2010-2020年深化干部人事制度改革規(guī)劃綱要》，毫不動(dòng)搖地推進(jìn)干部人事制度改革，從根本上解決選人用人方面的突出問(wèn)題。要認(rèn)真研究解決干部人事制度改革中出現(xiàn)的新情況新問(wèn)題，將經(jīng)過(guò)實(shí)踐檢驗(yàn)的成功做法及時(shí)上升為制度，形成科學(xué)的干部選拔任用工作監(jiān)督機(jī)制，努力從制度上消除用人上不正之風(fēng)滋生的土壤和條件，用制度和機(jī)制遏制“潛規(guī)則”。要逐步擴(kuò)大干部選拔任用信息公開(kāi)的內(nèi)容和范圍，不斷增加干部工作透明度，讓選人用人權(quán)在陽(yáng)光下運(yùn)行。

嚴(yán)肅組織人事紀(jì)律、整治用人上不正之風(fēng)、提高選人用人公信度，各級(jí)黨委（黨組）負(fù)有首要責(zé)任。要建立和落實(shí)深入整治用人上不正之風(fēng)工作責(zé)任制，黨委（黨組）、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和組織人事部門(mén)主要負(fù)責(zé)同志要切實(shí)負(fù)起責(zé)任，把深入整治用人上不正之風(fēng)工作作為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的重要內(nèi)容和考核黨委（黨組）工作實(shí)績(jī)的重要指標(biāo)，一并部署、一并落實(shí)、一并考核。各級(jí)組織人事部門(mén)要把深入整治用人上不正之風(fēng)工作作為組織工作讓人民滿(mǎn)意的重中之重來(lái)抓，內(nèi)部各有關(guān)工作機(jī)構(gòu)要按照職責(zé)分工，認(rèn)真抓好整治工作任務(wù)的落實(shí)。各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)要認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)肅查處違反組織人事紀(jì)律案件。組織人事部門(mén)和紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)要加強(qiáng)合作，及時(shí)溝通有關(guān)情況，形成整治用人上不正之風(fēng)工作的合力。