第一篇：大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

關(guān)于印發(fā)《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》的通

知

【頒布單位】 中國(guó)人民銀行

【頒布日期】 19970404

【實(shí)施日期】 19970701

【章名】 通知

中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、投資銀行、上海浦東發(fā)展 銀行、海南發(fā)展銀行，中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、深圳經(jīng) 濟(jì)特區(qū)分行：

為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，嚴(yán)格控制大額提現(xiàn)，防止金融犯罪，根據(jù)《中華人 民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》中國(guó)人民銀行制定了《大額現(xiàn)金支付登記備案 規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、本規(guī)定自１９９７年７月１日起實(shí)行。

二、中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市分行要根據(jù)本地情況制定具體 實(shí)施辦法，并于１９９７年６月底前報(bào)總行備案。

三、開(kāi)戶銀行要嚴(yán)格執(zhí)行《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和本地區(qū)具 體實(shí)施辦法，中國(guó)人民銀行分支行要認(rèn)真檢查執(zhí)行情況，遇到問(wèn)題及時(shí)報(bào) 告總行。

【章名】 附件：大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，保證開(kāi)戶單位正常的現(xiàn)金需要，控 制不合理大額現(xiàn)金支付，根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》以及《現(xiàn)金管理暫行條 例》，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付登記備案問(wèn)題作如下規(guī)定：

一、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶銀行）都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。

二、實(shí)行登記備案的范圍限于機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng) 濟(jì)組織和個(gè)體工商戶以及外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶單位）的大額現(xiàn)金 支付，工資性支出和農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支出除外。對(duì)居民個(gè)人提取儲(chǔ)蓄存 款暫不實(shí)行登記備案。

三、大額現(xiàn)金的數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行 根據(jù)當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶單位正常、零星的現(xiàn)金支出的實(shí)際確定，并報(bào)中國(guó)人民銀行 總行備案。

四、開(kāi)戶單位在提取大額現(xiàn)金時(shí)，要填寫(xiě)有關(guān)大額現(xiàn)金支取登記表格，表格的主要內(nèi)容應(yīng)包括支取時(shí)間、單位、金額、用途等。開(kāi)戶銀行要建 立臺(tái)帳，實(shí)行逐筆登記，并于季后十五日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?備案。

五、開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的 銀行匯票、銀行本票，視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。

六、開(kāi)戶銀行要配備專門(mén)人員或指定兼職人員，做好這項(xiàng)工作，經(jīng)常 分析大額現(xiàn)金支付情況，發(fā)現(xiàn)疑問(wèn)，及時(shí)檢查。對(duì)重大涉嫌案件要報(bào)告中 國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，?duì)開(kāi)戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金，或故意化整 為零、逃避監(jiān)管的，要給予相應(yīng)的制裁。

七、中國(guó)人民銀行各級(jí)分支行要定期檢查開(kāi)戶銀行執(zhí)行大額現(xiàn)金支付 登記備案規(guī)定的情況，對(duì)于開(kāi)戶銀行不按規(guī)定建立臺(tái)帳，不按期向人民銀 行報(bào)送備案的，視情節(jié)輕重，給予嚴(yán)肅處理，并責(zé)令其限期改正。

八、中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行要按季對(duì)轄區(qū)內(nèi)大額現(xiàn) 金支付情況進(jìn)行分析和匯總，并報(bào)送中國(guó)人民銀行總行。如遇有重大問(wèn)題，要及時(shí)報(bào)告。

九、中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行應(yīng)根據(jù)本規(guī)定制定具體 實(shí)施辦法。

第二篇：大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)

定》的通知

中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、投資銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行，中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行：

為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，嚴(yán)格控制大額提現(xiàn)，防止金融犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》中國(guó)人民銀行制定了《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)問(wèn)題通知如下：

一、本規(guī)定自1997年7月1日起實(shí)行。

二、中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市分行要根據(jù)本地情況制定具體實(shí)施辦法，并于1997年6月底前報(bào)總行備案。

三、開(kāi)戶銀行要嚴(yán)格執(zhí)行《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和本地區(qū)具體實(shí)施辦法，中國(guó)人民銀行分支行要認(rèn)真檢查執(zhí)行情況，遇到問(wèn)題及時(shí)報(bào)告總行。

大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，保證開(kāi)戶單位正常的現(xiàn)金需要，控制不合理大額現(xiàn)金支付，根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》以及《現(xiàn)金管理暫行條例》，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付登記備案問(wèn)題作如下規(guī)定：

一、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社(以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶銀行)都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。

二、實(shí)行登記備案的范圍限于機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng)濟(jì)組織和個(gè)體工商戶以及外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶單位)的大額現(xiàn)金支付，工資性支出和農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支出除外。對(duì)居民個(gè)人提取儲(chǔ)蓄存款暫不實(shí)行登記備案。

三、大額現(xiàn)金的數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行根據(jù)當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶單位正常、零星的現(xiàn)金支出的實(shí)際確定，并報(bào)中國(guó)人民銀行總行備案。

四、開(kāi)戶單位在提取大額現(xiàn)金時(shí)，要填寫(xiě)有關(guān)大額現(xiàn)金支取登記表格，表格的主要內(nèi)容應(yīng)包括支取時(shí)間、單位、金額、用途等。開(kāi)戶銀行要建立臺(tái)賬，實(shí)行逐筆登記，并于季后十五日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>

五、開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票，視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。

六、開(kāi)戶銀行要配備專門(mén)人員或指定兼職人員，做好這項(xiàng)工作，經(jīng)常分析大額現(xiàn)金支付情況，發(fā)現(xiàn)疑問(wèn)，及時(shí)檢查。對(duì)重大涉嫌案件要報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种校瑢?duì)開(kāi)戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金，或故意化整為零、逃避監(jiān)管的，要給予相應(yīng)的制裁。

七、中國(guó)人民銀行各級(jí)分支行要定期檢查開(kāi)戶銀行執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定的情況，對(duì)于開(kāi)戶銀行不按規(guī)定建立臺(tái)賬，不按期向人民銀行報(bào)送備案的，視情節(jié)輕重，給予嚴(yán)肅處理，并責(zé)令其限期改正。

八、中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行要按季對(duì)轄區(qū)內(nèi)大額現(xiàn)金支付情況進(jìn)行分析和匯總，并報(bào)送中國(guó)人民銀行總行。如遇有重大問(wèn)題，要及時(shí)報(bào)告。

九、中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行應(yīng)根據(jù)本規(guī)定制定具體實(shí)施辦法。

第三篇：大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，維護(hù)結(jié)算紀(jì)律，保證開(kāi)戶單位正常的現(xiàn)金需要，控制不合理大額現(xiàn)金支付，根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》以及《現(xiàn)金管理暫行條例》，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付登記備案問(wèn)題作如下規(guī)定：

一、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶銀行）都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。

二、實(shí)行登記備案的范圍限于機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng)濟(jì)組織和個(gè)體工商戶以及外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶單位）的大額現(xiàn)金支付，工資性支出和農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支出除外。對(duì)居民個(gè)人提取儲(chǔ)蓄存款暫不實(shí)行登記備案。

三、大額現(xiàn)金的數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行根據(jù)當(dāng)?shù)亻_(kāi)戶單位正常、零星的現(xiàn)金支出的實(shí)際確定，并報(bào)中國(guó)人民銀行總行備案。

四、開(kāi)戶單位在提取大額現(xiàn)金時(shí)，要填寫(xiě)有關(guān)大額現(xiàn)金支取登記表格，表格的主要內(nèi)容應(yīng)包括支取時(shí)間、單位、金額、用途等。開(kāi)戶銀行要建立臺(tái)帳，實(shí)行逐筆登記，并于季后十五日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>

五、開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票，視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。

六、開(kāi)戶銀行要配備專門(mén)人員或指定兼職人員，做好這項(xiàng)工作，經(jīng)常分析大額現(xiàn)金支付情況，發(fā)現(xiàn)疑問(wèn)，及時(shí)檢查。對(duì)重大涉嫌案件要報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种校瑢?duì)開(kāi)戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金，或故意化整為零、逃避監(jiān)管的，要給予相應(yīng)的制裁。

七、中國(guó)人民銀行各級(jí)分支行要定期檢查開(kāi)戶銀行執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定的情況，對(duì)于開(kāi)戶銀行不按規(guī)定建立臺(tái)帳，不按期向人民銀行報(bào)送備案的，視情節(jié)輕重，給予嚴(yán)肅處理，并責(zé)令其限期改正。

八、中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行要按季對(duì)轄區(qū)內(nèi)大額現(xiàn)金支付情況進(jìn)行分析和匯總，并報(bào)送中國(guó)人民銀行總行。如遇有重大問(wèn)題，要及時(shí)報(bào)告。

九、中國(guó)人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行應(yīng)根據(jù)本規(guī)定制定具體實(shí)施辦法。

第四篇：人民幣大額現(xiàn)金支付登記備案管理實(shí)施細(xì)則

人民幣大額現(xiàn)金支付登記備案管理實(shí)施細(xì)則

根據(jù)《人民幣大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定的通知》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制訂本實(shí)施細(xì)則。

一、適用范圍

轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人民幣大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)均適用本辦法。

二、職責(zé)分工

（一）分行運(yùn)營(yíng)科技部為分行人民幣大額現(xiàn)金的管理部門(mén)。

（二）分行運(yùn)營(yíng)科技部配備人員負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理的具體實(shí)施，對(duì)開(kāi)戶單位支取、使用現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)重大涉嫌事項(xiàng)要報(bào)告總行運(yùn)營(yíng)管理部及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，對(duì)開(kāi)戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金、逃避監(jiān)管的要依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)法規(guī)給予相應(yīng)的制裁。

（三）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)按照辦法具體執(zhí)行大額現(xiàn)金的登記備案工作。

三、審批程序

（一）登記備案范圍：機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng)濟(jì)組織和個(gè)體工商戶以及外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶單位）、居民個(gè)人儲(chǔ)蓄的大額現(xiàn)金支取；開(kāi)戶單位的工資性現(xiàn)金支出除外。

（二）支取現(xiàn)金范圍：

1、職工工資、各種工資性津貼；

2、個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬，包括稿費(fèi)和講課費(fèi)及其他專門(mén)工作報(bào)酬；

3、支付給個(gè)人的各種資金，包括根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的各種科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金；

4、各種勞保、福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他現(xiàn)金支出；

5、收購(gòu)單位向個(gè)人農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資支付的價(jià)款；

6、出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；

7、結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出；

8、因采購(gòu)地點(diǎn)不確定、交通不便、搶險(xiǎn)救災(zāi)以及其他特殊情況，辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算不夠方便，必須使用現(xiàn)金的開(kāi)戶單位，應(yīng)提出申請(qǐng)，根據(jù)其實(shí)際需要按審批權(quán)限審查批準(zhǔn)后，予以支付現(xiàn)金。

（三）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度，開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金，需填寫(xiě)大額現(xiàn)金支取登記備案審批表，并登記單位大額現(xiàn)金支取登記備案臺(tái)賬。

（四）各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)本機(jī)構(gòu)簽發(fā)的現(xiàn)金銀行匯票、現(xiàn)金銀行本票、小額及同城跨行通兌現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、憑證式國(guó)債現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、現(xiàn)金銀行匯票及現(xiàn)金銀行本票的現(xiàn)金兌付業(yè)務(wù)、柜面通現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，均視同大額現(xiàn)金支付。

四、管理規(guī)定

（一）根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)賬戶管理的規(guī)定，存款賬戶共分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶四種。基本存款賬戶是開(kāi)戶單位辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶，大額現(xiàn)金支取只能通過(guò)基本存款賬戶辦理，一般存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取，臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶確需支取現(xiàn)金的，需經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤郑ㄖВ┬信鷾?zhǔn)后，按照現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定辦理現(xiàn)金支付。

（二）嚴(yán)格按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)銀行卡進(jìn)行管理，認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)銀行卡管理制度，單位卡資金必須從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入，不得存取現(xiàn)金，銷(xiāo)戶時(shí)單位卡資金應(yīng)轉(zhuǎn)入基本存款賬戶，不得提取現(xiàn)金。

（三）對(duì)異常大額現(xiàn)金支取進(jìn)行監(jiān)督管理。所謂異常大額現(xiàn)金指柜臺(tái)發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動(dòng)：

1、開(kāi)戶單位提取的大額現(xiàn)**顯超過(guò)其實(shí)際需求；

2、開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化；

3、開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化；

4、開(kāi)戶銀行認(rèn)為的其他異常大額現(xiàn)金支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）；

對(duì)柜臺(tái)發(fā)生的異常大額現(xiàn)金支取應(yīng)及時(shí)向分行現(xiàn)金管理部門(mén)報(bào)告。開(kāi)戶銀行應(yīng)密切配合國(guó)家有關(guān)職能部門(mén)對(duì)發(fā)生的異常大額現(xiàn)金支付行為進(jìn)行調(diào)查。

（四）對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金支取按中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤郑ㄖВ┬邢嚓P(guān)要求執(zhí)行。

五、審批權(quán)限

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。具體執(zhí)行情況如下：

（一）分行審批權(quán)限

1、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)5萬(wàn)元以下的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員負(fù)責(zé)審批并支付；

2、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)5萬(wàn)元（含）－30萬(wàn)元的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室主任負(fù)責(zé)審批。

3、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)30萬(wàn)元（含）－50萬(wàn)元的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室主任、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、分行運(yùn)營(yíng)科技部現(xiàn)金管理員負(fù)責(zé)逐級(jí)審批。

4、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)50萬(wàn)元（含）－100萬(wàn)元的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)科技部現(xiàn)金管理員、運(yùn)營(yíng)科技部責(zé)人逐級(jí)審批。

5、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)100萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)由運(yùn)營(yíng)科技部現(xiàn)金管理員、運(yùn)營(yíng)科技部負(fù)責(zé)人、分管行長(zhǎng)逐級(jí)審批。

（二）支行審批權(quán)限

1、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)5萬(wàn)元以下的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員負(fù)責(zé)審批并支付；

2、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)5萬(wàn)元（含）－20萬(wàn)元的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室主任負(fù)責(zé)審批。

3、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)20萬(wàn)元（含）－50萬(wàn)元的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室主任、分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)逐級(jí)審批。

4、開(kāi)戶單位當(dāng)天單筆或累計(jì)50萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)室主任、分管行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)逐級(jí)審批。

（三）大額現(xiàn)金支付登記、審批、備案程序

1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶單位需要提取大額現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)提前預(yù)約申請(qǐng)，單筆或累計(jì)20萬(wàn)元以上（含）的大額現(xiàn)金支取應(yīng)同時(shí)填寫(xiě)大額現(xiàn)金支取登記備案審批表。

2、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)接到開(kāi)戶單位大額現(xiàn)金支取登記備案審批表后，應(yīng)根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審查現(xiàn)金支取用途的合規(guī)性，對(duì)于符合規(guī)定，屬于正常支付的，在相應(yīng)權(quán)限內(nèi)審批支出，對(duì)于不符合規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)向開(kāi)戶單位說(shuō)明原因，不予現(xiàn)金支付。

3、各級(jí)審批人員審核后在現(xiàn)金支票背面簽字確認(rèn)，不得以蓋章代替。

4、各級(jí)有權(quán)審批人外出的，確實(shí)無(wú)法及時(shí)審批的可由其B角或上一級(jí)審批人員履行審批職責(zé)。

（四）檢查制度

1、分行現(xiàn)金管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)的大額現(xiàn)金支付執(zhí)行情況進(jìn)行檢查,對(duì)不按規(guī)定執(zhí)行有以下情形之一的，要給予責(zé)令改正、通報(bào)批評(píng)、警告、罰款等處罰，情節(jié)嚴(yán)重的要根據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理，構(gòu)成犯罪行為的移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

1、不按規(guī)定建立大額現(xiàn)金支付電子登記臺(tái)賬的；

2、不按期向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤郑ㄖВ┬袀浒傅模?/p>

3、大額現(xiàn)金審查不嚴(yán)的；

4、因不執(zhí)行大額現(xiàn)金登記備案制度而出現(xiàn)突破現(xiàn)金或重大涉嫌案件的。

2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)大額現(xiàn)金支付登記備案的日常檢查管理工作，并留存記錄以備檢查。

（五）資料管理

大額現(xiàn)金支付備案登記資料的保管、裝訂要按月（業(yè)務(wù)較少的可按季、半年、年）進(jìn)行整理，分類(lèi)妥善保管。

六、附則

1、本實(shí)施細(xì)則由分行(運(yùn)營(yíng)科技部)負(fù)責(zé)解釋和修定。

2、本實(shí)施細(xì)則自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：現(xiàn)金支付管理規(guī)定

現(xiàn)金支付管理規(guī)定

1.職工工資、各種工資性津貼。

___個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬，包括稿費(fèi)和講課費(fèi)及其他專門(mén)工作的報(bào)酬。

___支付給個(gè)人的獎(jiǎng)金，包括根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金。

4.各種勞保、福利費(fèi)以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出，如轉(zhuǎn)業(yè)、復(fù)員、退伍、退職、退休費(fèi)和其他按規(guī)定發(fā)給個(gè)人的費(fèi)用。

5.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)。

6.向個(gè)人購(gòu)買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資支付的價(jià)款。

___支付各單位間在轉(zhuǎn)賬結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出。

企業(yè)與其他單位的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，除上述規(guī)定的范圍可進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算外，都要通過(guò)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

企業(yè)與其他單位在使用現(xiàn)金時(shí)還要注意以下幾點(diǎn)：

(l)現(xiàn)金支出必須有合法的憑證

現(xiàn)金支出要有憑有據(jù)，手續(xù)完備，借款必須持有效的借據(jù)，不能以“白條”代借據(jù)。

(2)在規(guī)定限額內(nèi)支付個(gè)人現(xiàn)金

各單位必須嚴(yán)格按照國(guó)家規(guī)定的開(kāi)支范圍使用現(xiàn)金，開(kāi)戶單位除向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資以及出差人員隨身攜帶的差旅費(fèi)支付現(xiàn)金外，其他對(duì)個(gè)人支付現(xiàn)金的限額為_(kāi)__元，超過(guò)限額部分可以轉(zhuǎn)辦儲(chǔ)蓄或以支票、銀行本票支付，確需全額支付現(xiàn)金的，經(jīng)開(kāi)戶銀行審核后，予以支付現(xiàn)金。

(3)購(gòu)買(mǎi)國(guó)家規(guī)定的專控商品不得使用現(xiàn)金

單位在購(gòu)買(mǎi)?？厣唐窌r(shí)，一律采用轉(zhuǎn)賬方式支付，不得以現(xiàn)金支付。國(guó)家專控商品銷(xiāo)售單位不得收取現(xiàn)金。

(4)單位之間不得互相借用現(xiàn)金。