第一篇：關于大額現(xiàn)金支付管理的通知[最終版]

關于大額現(xiàn)金支付管理的通知

（銀發(fā)［１９９７］３３９號）

中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、中國投資銀行、中國民生銀行、海南發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、郵政儲匯局，中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行：

為了維護存款人的合法權益與資金安全，防范和打擊經(jīng)濟犯罪活動，促進銀行轉帳結算業(yè)務發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》、《儲蓄管理條例》的有關規(guī)定，經(jīng)國務院批準，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付管理部門通知如下：

一、切實加強企業(yè)帳戶開立及其現(xiàn)金支付的管理

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十八規(guī)定，凡在國家工商行政管理機關登記注冊的企業(yè)，只能選擇一家銀行的營業(yè)場所開立一個基本存款帳戶，按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。企業(yè)如有需要，可在其它金融機構開立一般存款帳戶，用于辦理轉帳結算和現(xiàn)金繳存業(yè)務，但不得支付現(xiàn)金。企業(yè)申請開立臨時存款帳戶或專用存款帳戶，如需支取現(xiàn)金的，必須嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理。

個體工商戶可憑工商行政管理機關核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，自主選擇一家銀行或信用合作社開立一個基本存款帳戶，不得將個體工商戶的生產經(jīng)營性資金轉入儲蓄帳戶，并通過儲蓄帳戶辦理結算。各金融機構特別是城市合作銀行和城鄉(xiāng)信用社要積極創(chuàng)造條件，為個體工商戶提供便捷的轉帳結算服務。

二、加強企事業(yè)單位的現(xiàn)金管理

１９９７年１０月底以前，各銀行對開立基本存款帳戶的開戶單位，要進行一次全面的庫存現(xiàn)金限額核定工作。開戶單位可保留三至五天日常零星開支所需要的現(xiàn)金量，邊遠地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位，可以保留十五天以下的日常零星開支所需要的現(xiàn)金量。企事業(yè)單位可按上列標準，向開立基本存款帳戶的銀行提出申請，由開戶銀行認真審核后通知開戶單位認真執(zhí)行。如需調整，也按上述程序辦理。開戶銀行要認真督促開戶單位將超過限額的現(xiàn)金及時送存銀行。對一些現(xiàn)金收入較多的單位，金融機構要實行上門收款和非營業(yè)時間收款制度。金融機構對單位庫存現(xiàn)金要定期進行抽查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)的，要給予經(jīng)濟處罰。

三、改進儲蓄帳戶現(xiàn)金支付管理

要繼續(xù)認真執(zhí)行“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”的原則。從文到之日起，對一日一次性從儲蓄帳戶（含銀行卡戶，下同）提取現(xiàn)金５萬元（不含５萬元）以上的，儲蓄機構柜臺人員應請取款人提供有效身份證件，并經(jīng)儲蓄機構負責人核實后予以支付。其中一次性提取現(xiàn)金２０萬元（含２０萬元）以上的，應請取款人必須至少提前１天以電話等方式預約，以便銀行準備現(xiàn)金。

對一日一次性超過５萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過５萬元以上的現(xiàn)金支付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，并按月向人民銀行當?shù)胤种C構備案。

對居民個人提取外幣儲蓄存款的規(guī)定，另行通知。

對所有個人儲蓄帳戶的存款、取款活動，銀行都必須堅持為儲戶保密的原則。

四、嚴格禁止公款私存

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立帳戶存儲。不得將企業(yè)資金轉入個人儲蓄帳戶套取現(xiàn)金。除代發(fā)工資和小額個人勞務報酬外，銀行和信用社不得為企事業(yè)單位辦理將單位資金轉入個人儲蓄帳戶的轉帳結算，不得接受以轉帳方式進入個人儲蓄帳戶的存款。

五、加強對銀行卡的管理

各商業(yè)銀行在客戶開立具有通存通兌功能的銀行卡或基于已有帳戶申領銀行卡時，必須要求客戶提供本人有效身份證件，并設置帳戶個人密碼。對尚未設置個人密碼的帳戶，不得通過銀行卡辦理帳戶之間的轉帳業(yè)務。對單位卡，一律不得支付現(xiàn)金。

六、加強非銀行金融機構的現(xiàn)金管理

信托投資公司、財務公司、金融租賃公司不得吸收城鄉(xiāng)居民存款。經(jīng)過批準同意吸收企事業(yè)單位存款的，只能限定在一定金額、一定期限以上。因此，以上金融機構原則上不得對企事業(yè)單位和個人支付現(xiàn)金，如有現(xiàn)金支付，也必須按本文規(guī)定執(zhí)行。企業(yè)按規(guī)定投資證券可將企業(yè)存款轉入證券公司，但證券公司不得為其支付現(xiàn)金。證券公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其下屬的證券營業(yè)機構對個人和法人從事證券交易和結算中的現(xiàn)金支付，按本文規(guī)定辦理。

七、改進服務，促進現(xiàn)金回籠

對支付大額現(xiàn)金加強管理后，各金融機構要按現(xiàn)行規(guī)定，采取多種措施，切實改進金融服務，積極組織現(xiàn)金回籠。要改進柜臺服務，給居民儲蓄提供方便。要督促商業(yè)企業(yè)按規(guī)定交存商品銷貨現(xiàn)金。銀行和信用社對農民出售農副產品，除代扣農業(yè)稅外，不得代扣其它款項，同時要在農民自愿的前提下提供轉帳結算服務。

八、加強領導，做好現(xiàn)金管理工作

各家銀行總行要迅速將此件轉發(fā)至所屬分支機構及其營業(yè)網(wǎng)點，認真部署執(zhí)行。人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟特區(qū)分行可根據(jù)本通知的規(guī)定，制定實施細則，并報總行備案。同時，要組織商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社和其它非銀行金融機構，認真學習有關規(guī)定，分析當?shù)噩F(xiàn)金管理中問題，研究和推行加強現(xiàn)金管理的具體措施，明確現(xiàn)金管理責任制，使現(xiàn)金管理水平得到明顯提高。

中國人民銀行

一九九七年八月十五日

附件

《關于支付大額現(xiàn)金管理的通知》的宣傳提綱

問：為什么要加強對支付大額現(xiàn)金的管理？

答：加強支付大額現(xiàn)金管理，是防范和打擊經(jīng)濟犯罪的需要。近年來，一些不法分子通過大額提取現(xiàn)金，從事偷稅漏稅、洗錢、販毒、行賄、詐騙、攜款潛逃等犯罪活動。這次《關于支付大額現(xiàn)金管理的通知》規(guī)定，大額取現(xiàn)要出示有效身份證件，有的還要預約、登記、備案，犯罪分子支取大額現(xiàn)金受到限制，違法活動的蛛絲馬跡也暴露出來，從而起到防范和打擊經(jīng)濟犯罪的作用。

加強支付大額現(xiàn)金管理，是維護金融秩序的需要。國務院頒布的《儲蓄管理條例》規(guī)定，儲蓄存款是居民個人所有的資金，任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立帳戶存儲。但是，目前一些單位公款私存，套取現(xiàn)金，逃避現(xiàn)金管理；一些個體工商戶，在生產經(jīng)營中不使用轉帳結算而大量使用現(xiàn)金；個別金融機構為了爭客戶，拉存款，放松現(xiàn)金管理，隨意支付大額現(xiàn)金。因此，必須將儲蓄帳戶、單位帳戶、個體工商戶生產經(jīng)營性資金的基本帳戶嚴格區(qū)分，在嚴禁公款私存、套取現(xiàn)金的同時，要求金融機構加強對單位、個體戶的金融服務，加強現(xiàn)金管理，滿足正常的合理現(xiàn)金支取需要，將有利于改進金融服務與監(jiān)管，維護正常的經(jīng)濟、金融秩序。

加強支付大額現(xiàn)金的管理，是維護存款人權益和確保資金安全的需要。“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密”是儲蓄存款的一貫政策和原則，但隨著通存通兌的實現(xiàn)，各種冒領儲戶存款的案例時有發(fā)生，個別儲戶大額支取現(xiàn)金，人身和財產安全受到侵害。這次要求支取大額現(xiàn)金必須提供有效身份證件，金融機構內部還要進行必要的審核，就是為了進一步維護存款人的權益，確保資金的安全，符合廣儲戶的利益。

加強支付大額現(xiàn)金的管理，是借鑒國際經(jīng)驗，促進社會主義市場經(jīng)濟發(fā)展的需要。市場經(jīng)濟越發(fā)達，管理制度就越嚴格，許多市場經(jīng)濟國家，對大額支取現(xiàn)金都實行了嚴格的預約、審查、登記備案、報告等管理制度，并對一些大額可疑的現(xiàn)金交易實行跟蹤調查。根據(jù)我國的實際，對支付大額現(xiàn)金進行必要的管理，也符合國際慣例。

問：支付大額現(xiàn)金管理與“存款自愿、取款自由”的原則是否一致？

答：支付大額現(xiàn)金管理與“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密”的原則是一致的。

國家保護個人合法儲蓄存款的所有權及其他合法權益，鼓勵個人參加儲蓄，有關法律也對此作了明確規(guī)定，存款人的合法權益受法律保護。存款自愿，存款人可以自愿決定將屬于其所有的資金存入儲蓄機構，但決不允許將單位的公款以私人名義存入儲蓄帳戶，個體工商戶也不得將生產經(jīng)營性資金存入儲蓄帳戶，通過儲蓄帳戶辦理日常資金收付業(yè)務。儲蓄存款、單位存款、個體工商戶的生產經(jīng)營性資金三者性質不同，不能都存入儲蓄帳戶，應通過各自不同的帳戶存放，如同車輛行駛，應各行其道。取款自由，儲戶可以自由決定從自己的存款帳戶中支取存款本金和利息，金融機構要保證支付，但這不是指儲戶可以不辦必須的手續(xù)而自由支取現(xiàn)金，不是指有公款私存套取現(xiàn)金的自由，更不是指犯罪分子有冒領現(xiàn)金，損害儲戶利益的自由。因此，為支付大額現(xiàn)金進行必要的規(guī)范和管理，是進一步落實“存款自愿、取款自由”原則的具體措施，符合廣大儲戶和人民群眾的根本利益。

問“支付大額現(xiàn)金管理的適應范圍有哪些？

答：辦理現(xiàn)金支付業(yè)務的金融機構和通過金融機構存款帳戶提取現(xiàn)金的單位、個體工商戶、個人都必須遵守支付大額現(xiàn)金管理的有關規(guī)定。

辦理現(xiàn)金支付業(yè)務的金融機構是指經(jīng)中國人民銀行批準可通過有關帳戶辦理現(xiàn)金支付業(yè)務的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用合作社和證券營業(yè)機構以及郵政儲蓄機構。

問：儲戶一次性提取大額現(xiàn)金的標準是什么？提取時應辦理哪些手續(xù)？

答：根據(jù)《關于支付大額現(xiàn)金管理的通知》規(guī)定，儲戶一次性從儲蓄帳戶（包括銀行卡）提取現(xiàn)金超過５萬元（不含５萬元）以上的，即為大額現(xiàn)金。在提取大額現(xiàn)金時，除按原有規(guī)定填寫支取憑條等手續(xù)外，還必須向儲蓄機構的柜臺人員提供有效身份證件，儲蓄機構審核后即可予以支付，其中，對一次性提?。玻叭f元（含２０萬元）以上的，儲戶還應至少提前１天以電話等方式向儲蓄機構預約，以便儲蓄機構準備現(xiàn)金。

有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍儲戶的護照、居住證。

問：對銀行卡支取大額現(xiàn)金有何規(guī)定？

答：銀行卡是指中華人民共和國境內各商業(yè)銀行（含外資銀行、中外合資銀行）向個人和單位發(fā)行的信用卡、儲蓄卡和提款卡。如牡丹信用卡、一卡通等。

銀行卡按使用對象可分為單位卡和個人卡，單位卡帳戶的資金一律從其基本存款帳戶轉帳存入，不得交存和支取現(xiàn)金；個人卡帳戶的資金只限于其持有的現(xiàn)金存入或以其工資性款項及屬于個人的其他合法收入轉帳存入，嚴禁將單位的款項通過轉帳轉入個人卡帳戶，個人卡可以支取現(xiàn)金。通過銀行卡的個人卡一次性提取超過５萬元（不含５萬元）以上現(xiàn)金的，按照從儲蓄帳戶支取大額現(xiàn)金的管理規(guī)定辦理有關手續(xù)。

問：個體工商戶應如何開立基本存款帳戶？

答：不具有法人資格的個體工商戶，應自主選擇金融機構的一個營業(yè)場所開立一個基本存款帳戶，其生產經(jīng)營性資金應通過該基本存款帳戶進行轉帳結算或辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。

具備法人資格的個體工商戶，按照對法人企業(yè)現(xiàn)金管理的要求，開立基本存款帳戶，通過基本存款帳戶支取現(xiàn)金。

按照中國人民銀行《銀行帳戶管理辦法》，個體工商戶申請開立基本存款帳戶，應填制開戶申請書，提供當?shù)毓ど绦姓芾頇C關核發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》正本。個人2的居民身份證和戶口簿，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)商業(yè)銀行或城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用合作社審核同意，并憑中國人民銀行當?shù)胤种C構核發(fā)的開戶許可證開立帳戶。

問：企業(yè)法人支取現(xiàn)金有何規(guī)定？

答：凡在工商行政管理部門登記注冊的法人單位，必須在金融機構開立基本存款帳戶。一個法人單位只能選擇一家金融機構開立一個基本存款帳戶，按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的用現(xiàn)范圍，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。一般存款帳戶可以辦理轉帳結算和現(xiàn)金繳存業(yè)務，但不得支付現(xiàn)金。臨時存款帳戶和專用存款帳戶需要支付現(xiàn)金的，必須經(jīng)過人民銀行當?shù)胤种C構批準。

任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立帳戶存儲。除代發(fā)工資和小額的個人勞務報酬外，金融機構不得為單位辦理轉入個人儲蓄帳戶的轉帳結算，不得接受以轉帳方式進入個人儲蓄帳戶的存款。

問：金融機構如何加強對企業(yè)現(xiàn)金提取的管理和服務？

答：１９９７年９月底以前，各金融機構對在其開立基本存款帳戶的開戶單位，要進行一次全面的庫存現(xiàn)金限額核定工作。由開戶單位申報其三至五天日常零星開支所需要的現(xiàn)金量，邊遠地區(qū)交通不便地區(qū)的開戶單位，可以申報十五天以下的日常零星開支所需要的現(xiàn)金量，金融機構根據(jù)其行業(yè)特點和日常用現(xiàn)情況逐戶核定庫存現(xiàn)金限額，并通知開戶單位嚴格執(zhí)行。如需調整，也按上述程序辦理。庫存現(xiàn)金限額核定后，金融機構要認真督促開戶單位將超過限額的現(xiàn)金及時送存銀行。對一些現(xiàn)金收入較多的單位，金融機構要實行上門收款和非營業(yè)時間收款制度。金融機構對單位庫存現(xiàn)金要定期進行抽查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)的，要給予經(jīng)濟處罰。

問：外幣存款支取現(xiàn)鈔有哪些規(guī)定？

答：從外幣存款帳戶支取現(xiàn)鈔，按照國家外匯管理局發(fā)布的《外匯帳戶管理暫行辦法》和《境內機構外幣現(xiàn)鈔收付管理暫行辦法》進行管理。

第二篇：人民幣大額現(xiàn)金支付登記備案管理實施細則

人民幣大額現(xiàn)金支付登記備案管理實施細則

根據(jù)《人民幣大額現(xiàn)金支付業(yè)務管理規(guī)定的通知》有關規(guī)定，結合我行實際，特制訂本實施細則。

一、適用范圍

轄屬各營業(yè)網(wǎng)點人民幣大額現(xiàn)金支付業(yè)務均適用本辦法。

二、職責分工

（一）分行運營科技部為分行人民幣大額現(xiàn)金的管理部門。

（二）分行運營科技部配備人員負責現(xiàn)金管理的具體實施，對開戶單位支取、使用現(xiàn)金進行監(jiān)督管理，對重大涉嫌事項要報告總行運營管理部及當?shù)厝嗣胥y行，對開戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金、逃避監(jiān)管的要依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關法規(guī)給予相應的制裁。

（三）各營業(yè)網(wǎng)點負責按照辦法具體執(zhí)行大額現(xiàn)金的登記備案工作。

三、審批程序

（一）登記備案范圍：機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng)濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構（以下簡稱開戶單位）、居民個人儲蓄的大額現(xiàn)金支?。婚_戶單位的工資性現(xiàn)金支出除外。

（二）支取現(xiàn)金范圍：

1、職工工資、各種工資性津貼；

2、個人勞務報酬，包括稿費和講課費及其他專門工作報酬；

3、支付給個人的各種資金，包括根據(jù)國家規(guī)定頒發(fā)給個人的各種科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；

4、各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他現(xiàn)金支出；

5、收購單位向個人農副產品和其他物資支付的價款；

6、出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

7、結算起點以下的零星支出；

8、因采購地點不確定、交通不便、搶險救災以及其他特殊情況，辦理轉賬結算不夠方便，必須使用現(xiàn)金的開戶單位，應提出申請，根據(jù)其實際需要按審批權限審查批準后，予以支付現(xiàn)金。

（三）各營業(yè)網(wǎng)點必須嚴格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付三級審批制度，開戶單位提取大額現(xiàn)金，需填寫大額現(xiàn)金支取登記備案審批表，并登記單位大額現(xiàn)金支取登記備案臺賬。

（四）各營業(yè)網(wǎng)點對本機構簽發(fā)的現(xiàn)金銀行匯票、現(xiàn)金銀行本票、小額及同城跨行通兌現(xiàn)金支取業(yè)務、憑證式國債現(xiàn)金支取業(yè)務、現(xiàn)金銀行匯票及現(xiàn)金銀行本票的現(xiàn)金兌付業(yè)務、柜面通現(xiàn)金支取業(yè)務，均視同大額現(xiàn)金支付。

四、管理規(guī)定

（一）根據(jù)中國人民銀行有關賬戶管理的規(guī)定，存款賬戶共分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶四種。基本存款賬戶是開戶單位辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金收付的賬戶，大額現(xiàn)金支取只能通過基本存款賬戶辦理，一般存款賬戶不得辦理現(xiàn)金支取，臨時存款賬戶、專用存款賬戶確需支取現(xiàn)金的，需經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤郑ㄖВ┬信鷾屎?，按照現(xiàn)金管理有關規(guī)定辦理現(xiàn)金支付。

（二）嚴格按照《銀行卡業(yè)務管理辦法》對銀行卡進行管理，認真執(zhí)行有關銀行卡管理制度，單位卡資金必須從其基本存款賬戶轉賬轉入，不得存取現(xiàn)金，銷戶時單位卡資金應轉入基本存款賬戶，不得提取現(xiàn)金。

（三）對異常大額現(xiàn)金支取進行監(jiān)督管理。所謂異常大額現(xiàn)金指柜臺發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動：

1、開戶單位提取的大額現(xiàn)**顯超過其實際需求；

2、開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化；

3、開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化；

4、開戶銀行認為的其他異常大額現(xiàn)金支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）；

對柜臺發(fā)生的異常大額現(xiàn)金支取應及時向分行現(xiàn)金管理部門報告。開戶銀行應密切配合國家有關職能部門對發(fā)生的異常大額現(xiàn)金支付行為進行調查。

（四）對非銀行金融機構大額現(xiàn)金支取按中國人民銀行當?shù)胤郑ㄖВ┬邢嚓P要求執(zhí)行。

五、審批權限

各營業(yè)網(wǎng)點必須嚴格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付三級審批制度。具體執(zhí)行情況如下：

（一）分行審批權限

1、開戶單位當天單筆或累計5萬元以下的現(xiàn)金支付業(yè)務，由營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦柜員負責審批并支付；

2、開戶單位當天單筆或累計5萬元（含）－30萬元的現(xiàn)金支付業(yè)務，由營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)室主任負責審批。

3、開戶單位當天單筆或累計30萬元（含）－50萬元的現(xiàn)金支付業(yè)務由營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)室主任、營業(yè)網(wǎng)點負責人、分行運營科技部現(xiàn)金管理員負責逐級審批。

4、開戶單位當天單筆或累計50萬元（含）－100萬元的現(xiàn)金支付業(yè)務由營業(yè)網(wǎng)點負責人、運營科技部現(xiàn)金管理員、運營科技部責人逐級審批。

5、開戶單位當天單筆或累計100萬元（含）以上的現(xiàn)金支付業(yè)務由運營科技部現(xiàn)金管理員、運營科技部負責人、分管行長逐級審批。

（二）支行審批權限

1、開戶單位當天單筆或累計5萬元以下的現(xiàn)金支付業(yè)務，由營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦柜員負責審批并支付；

2、開戶單位當天單筆或累計5萬元（含）－20萬元的現(xiàn)金支付業(yè)務，由營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)室主任負責審批。

3、開戶單位當天單筆或累計20萬元（含）－50萬元的現(xiàn)金支付業(yè)務由營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)室主任、分管行長負責逐級審批。

4、開戶單位當天單筆或累計50萬元（含）以上的現(xiàn)金支付業(yè)務由營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)室主任、分管行長、支行行長負責逐級審批。

（三）大額現(xiàn)金支付登記、審批、備案程序

1、營業(yè)網(wǎng)點開戶單位需要提取大額現(xiàn)金時，應提前預約申請，單筆或累計20萬元以上（含）的大額現(xiàn)金支取應同時填寫大額現(xiàn)金支取登記備案審批表。

2、各營業(yè)網(wǎng)點接到開戶單位大額現(xiàn)金支取登記備案審批表后，應根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關規(guī)定嚴格審查現(xiàn)金支取用途的合規(guī)性，對于符合規(guī)定，屬于正常支付的，在相應權限內審批支出，對于不符合規(guī)定的，應及時向開戶單位說明原因，不予現(xiàn)金支付。

3、各級審批人員審核后在現(xiàn)金支票背面簽字確認，不得以蓋章代替。

4、各級有權審批人外出的，確實無法及時審批的可由其B角或上一級審批人員履行審批職責。

（四）檢查制度

1、分行現(xiàn)金管理部門負責對所轄網(wǎng)點的大額現(xiàn)金支付執(zhí)行情況進行檢查,對不按規(guī)定執(zhí)行有以下情形之一的，要給予責令改正、通報批評、警告、罰款等處罰，情節(jié)嚴重的要根據(jù)有關規(guī)定嚴肅處理，構成犯罪行為的移交司法機關追究其刑事責任。

1、不按規(guī)定建立大額現(xiàn)金支付電子登記臺賬的；

2、不按期向中國人民銀行當?shù)胤郑ㄖВ┬袀浒傅模?/p>

3、大額現(xiàn)金審查不嚴的；

4、因不執(zhí)行大額現(xiàn)金登記備案制度而出現(xiàn)突破現(xiàn)金或重大涉嫌案件的。

2、營業(yè)網(wǎng)點負責人應加強大額現(xiàn)金支付登記備案的日常檢查管理工作，并留存記錄以備檢查。

（五）資料管理

大額現(xiàn)金支付備案登記資料的保管、裝訂要按月（業(yè)務較少的可按季、半年、年）進行整理，分類妥善保管。

六、附則

1、本實施細則由分行(運營科技部)負責解釋和修定。

2、本實施細則自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

中國人民銀行關于印發(fā)《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)

定》的通知

中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、投資銀行、上海浦東發(fā)展銀行、海南發(fā)展銀行，中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟特區(qū)分行：

為加強現(xiàn)金管理，嚴格控制大額提現(xiàn)，防止金融犯罪，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》中國人民銀行制定了《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關問題通知如下：

一、本規(guī)定自1997年7月1日起實行。

二、中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市分行要根據(jù)本地情況制定具體實施辦法，并于1997年6月底前報總行備案。

三、開戶銀行要嚴格執(zhí)行《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和本地區(qū)具體實施辦法，中國人民銀行分支行要認真檢查執(zhí)行情況，遇到問題及時報告總行。

大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

為加強現(xiàn)金管理，維護結算紀律，保證開戶單位正常的現(xiàn)金需要，控制不合理大額現(xiàn)金支付，根據(jù)《中國人民銀行法》以及《現(xiàn)金管理暫行條例》，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付登記備案問題作如下規(guī)定：

一、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社(以下簡稱開戶銀行)都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。

二、實行登記備案的范圍限于機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng)濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構(以下簡稱開戶單位)的大額現(xiàn)金支付，工資性支出和農副產品采購現(xiàn)金支出除外。對居民個人提取儲蓄存款暫不實行登記備案。

三、大額現(xiàn)金的數(shù)量標準由中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行根據(jù)當?shù)亻_戶單位正常、零星的現(xiàn)金支出的實際確定，并報中國人民銀行總行備案。

四、開戶單位在提取大額現(xiàn)金時，要填寫有關大額現(xiàn)金支取登記表格，表格的主要內容應包括支取時間、單位、金額、用途等。開戶銀行要建立臺賬，實行逐筆登記，并于季后十五日內報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?/p>

五、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票，視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度。

六、開戶銀行要配備專門人員或指定兼職人員，做好這項工作，經(jīng)常分析大額現(xiàn)金支付情況，發(fā)現(xiàn)疑問，及時檢查。對重大涉嫌案件要報告中國人民銀行當?shù)胤种?，對開戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金，或故意化整為零、逃避監(jiān)管的，要給予相應的制裁。

七、中國人民銀行各級分支行要定期檢查開戶銀行執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定的情況，對于開戶銀行不按規(guī)定建立臺賬，不按期向人民銀行報送備案的，視情節(jié)輕重，給予嚴肅處理，并責令其限期改正。

八、中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行要按季對轄區(qū)內大額現(xiàn)金支付情況進行分析和匯總，并報送中國人民銀行總行。如遇有重大問題，要及時報告。

九、中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行應根據(jù)本規(guī)定制定具體實施辦法。

第四篇：大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

關于印發(fā)《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》的通

知

【頒布單位】 中國人民銀行

【頒布日期】 19970404

【實施日期】 19970701

【章名】 通知

中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、投資銀行、上海浦東發(fā)展 銀行、海南發(fā)展銀行，中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、深圳經(jīng) 濟特區(qū)分行：

為加強現(xiàn)金管理，嚴格控制大額提現(xiàn)，防止金融犯罪，根據(jù)《中華人 民共和國中國人民銀行法》中國人民銀行制定了《大額現(xiàn)金支付登記備案 規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關問題通知如下：

一、本規(guī)定自１９９７年７月１日起實行。

二、中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市分行要根據(jù)本地情況制定具體 實施辦法，并于１９９７年６月底前報總行備案。

三、開戶銀行要嚴格執(zhí)行《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和本地區(qū)具 體實施辦法，中國人民銀行分支行要認真檢查執(zhí)行情況，遇到問題及時報 告總行。

【章名】 附件：大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

為加強現(xiàn)金管理，維護結算紀律，保證開戶單位正常的現(xiàn)金需要，控 制不合理大額現(xiàn)金支付，根據(jù)《中國人民銀行法》以及《現(xiàn)金管理暫行條 例》，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付登記備案問題作如下規(guī)定：

一、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社（以下簡稱開戶銀行）都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。

二、實行登記備案的范圍限于機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng) 濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構（以下簡稱開戶單位）的大額現(xiàn)金 支付，工資性支出和農副產品采購現(xiàn)金支出除外。對居民個人提取儲蓄存 款暫不實行登記備案。

三、大額現(xiàn)金的數(shù)量標準由中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行 根據(jù)當?shù)亻_戶單位正常、零星的現(xiàn)金支出的實際確定，并報中國人民銀行 總行備案。

四、開戶單位在提取大額現(xiàn)金時，要填寫有關大額現(xiàn)金支取登記表格，表格的主要內容應包括支取時間、單位、金額、用途等。開戶銀行要建 立臺帳，實行逐筆登記，并于季后十五日內報送中國人民銀行當?shù)胤种?備案。

五、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明“現(xiàn)金”字樣的 銀行匯票、銀行本票，視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度。

六、開戶銀行要配備專門人員或指定兼職人員，做好這項工作，經(jīng)常 分析大額現(xiàn)金支付情況，發(fā)現(xiàn)疑問，及時檢查。對重大涉嫌案件要報告中 國人民銀行當?shù)胤种?，對開戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金，或故意化整 為零、逃避監(jiān)管的，要給予相應的制裁。

七、中國人民銀行各級分支行要定期檢查開戶銀行執(zhí)行大額現(xiàn)金支付 登記備案規(guī)定的情況，對于開戶銀行不按規(guī)定建立臺帳，不按期向人民銀 行報送備案的，視情節(jié)輕重，給予嚴肅處理，并責令其限期改正。

八、中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行要按季對轄區(qū)內大額現(xiàn) 金支付情況進行分析和匯總，并報送中國人民銀行總行。如遇有重大問題，要及時報告。

九、中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行應根據(jù)本規(guī)定制定具體 實施辦法。

第五篇：大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定

為加強現(xiàn)金管理，維護結算紀律，保證開戶單位正常的現(xiàn)金需要，控制不合理大額現(xiàn)金支付，根據(jù)《中國人民銀行法》以及《現(xiàn)金管理暫行條例》，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付登記備案問題作如下規(guī)定：

一、凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的商業(yè)銀行、城市合作銀行、城鄉(xiāng)信用社（以下簡稱開戶銀行）都必須建立大額現(xiàn)金支付登記備案制度。

二、實行登記備案的范圍限于機關、團體、企業(yè)、事業(yè)單位、其他經(jīng)濟組織和個體工商戶以及外國駐華機構（以下簡稱開戶單位）的大額現(xiàn)金支付，工資性支出和農副產品采購現(xiàn)金支出除外。對居民個人提取儲蓄存款暫不實行登記備案。

三、大額現(xiàn)金的數(shù)量標準由中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行根據(jù)當?shù)亻_戶單位正常、零星的現(xiàn)金支出的實際確定，并報中國人民銀行總行備案。

四、開戶單位在提取大額現(xiàn)金時，要填寫有關大額現(xiàn)金支取登記表格，表格的主要內容應包括支取時間、單位、金額、用途等。開戶銀行要建立臺帳，實行逐筆登記，并于季后十五日內報送中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?/p>

五、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票，視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度。

六、開戶銀行要配備專門人員或指定兼職人員，做好這項工作，經(jīng)常分析大額現(xiàn)金支付情況，發(fā)現(xiàn)疑問，及時檢查。對重大涉嫌案件要報告中國人民銀行當?shù)胤种校瑢﹂_戶單位違反規(guī)定提取大額現(xiàn)金，或故意化整為零、逃避監(jiān)管的，要給予相應的制裁。

七、中國人民銀行各級分支行要定期檢查開戶銀行執(zhí)行大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定的情況，對于開戶銀行不按規(guī)定建立臺帳，不按期向人民銀行報送備案的，視情節(jié)輕重，給予嚴肅處理，并責令其限期改正。

八、中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行要按季對轄區(qū)內大額現(xiàn)金支付情況進行分析和匯總，并報送中國人民銀行總行。如遇有重大問題，要及時報告。

九、中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行應根據(jù)本規(guī)定制定具體實施辦法。