第一篇：法律審查辦法

遼寧省農(nóng)村信用聯(lián)合社法律審查辦法

（試行）

第一章 總 則

第一條 為了防范和控制法律風險，支持各項業(yè)務依法合規(guī)健康發(fā)展，保障經(jīng)營管理行為的合法性和有效性，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，結(jié)合省聯(lián)社所轄單位實際情況，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱法律審查，是指由各級法律審查人員依照本辦法規(guī)定的業(yè)務事項及相關(guān)法律文件的合法性、有效性進行審核，對法律風險進行識別、提示和控制的專門工作。

第三條 凡本辦法規(guī)定應當進行法律審查的業(yè)務事項及相關(guān)法律文件，各單位在審批或簽署之前必須履行法律審查手續(xù)，否則由業(yè)務事項主辦部門及審批人員承擔相應的責任。

第四條 法律審查工作由各級合規(guī)風險管理（法律事務）部門負責。上級合規(guī)風險管理(法律事務)部門對下級合規(guī)風險管理（法律事務）部門的法律審查工作負有指導、檢查和監(jiān)督的責任。第五條 各單位應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展和風險控制的需要，設置法律審查崗位，配備專職法律審查人員。同時，要加強對法律審查人員的管理和業(yè)務培訓，不斷提高法律審查工作水平和質(zhì)量。

第六條 合規(guī)風險管理（法律事務）部門及法律審查人員應當客觀獨立地進行法律審查和發(fā)表法律意見。任何部門和個人不得以任何理由干預法律審查工作，不得以回避或掩蓋風險為目的，要求法律審查人員修改或重新出具法律意見。

第二章 法律審查范圍

第七條 下列業(yè)務事項及相關(guān)法律文件應當進行法律審查：

（一）信貸審查機構(gòu)審議或報上級咨詢審議的貸款、貼現(xiàn)等信貸業(yè)務事項；

（二）審批或報上級行審批的債務重組、資產(chǎn)處置業(yè)務事項；

（三）制定或修改業(yè)務制度、規(guī)定、辦法或規(guī)章；

（四）對外產(chǎn)生權(quán)利義務關(guān)系的各種合同、業(yè)務協(xié)議、履約憑證、電子表格、信函及相應的授權(quán)文件；

（五）新業(yè)務、新產(chǎn)品相關(guān)法律事項；

（六）涉及勞動人事關(guān)系的法律關(guān)系事項；

（七）與省聯(lián)社轄屬單位設立、合并、撤銷、重組等組織形式變更相關(guān)的法律事項；

（八）其他應當進行法律審查的事項。

第八條 下列業(yè)務事項，業(yè)務主辦部門應當事先提請法律人員參與方案論證、業(yè)務談判：

（一）涉及新的客戶類型、業(yè)務領(lǐng)域、交易模式、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)或風險控制措施的創(chuàng)新性業(yè)務事項；

（二）金額較大、融資結(jié)構(gòu)復雜和社團貸款的事項；

（三）法律關(guān)系復雜、涉及多方的債務重組或資產(chǎn)處置事項；

（四）涉及省聯(lián)社轄屬單位重大利益的有關(guān)業(yè)務事項。第九條 各級信貸業(yè)務或其他業(yè)務事項，如果需要與客戶進行協(xié)商以確定合同條件的，業(yè)務主辦部門應當約請法律審查人員參加相關(guān)合同談判，并由上級合規(guī)風險管理（法律事務）部門對最終的合同條款進行審核。

第十條 各級專業(yè)部門使用的各類格式合同和其他格式法律文件，由各級合規(guī)風險(法律事務)管理部門根據(jù)專業(yè)部門提出的需求統(tǒng)一制定。省聯(lián)社未制定統(tǒng)一格式合同的業(yè)務，由各級合規(guī)風險管理(法律事務)部門可根據(jù)專業(yè)需要制定轄內(nèi)統(tǒng)一使用的格式合同，由本級合規(guī)風險管理（法律事務）部門審核確認，并報省聯(lián)社合規(guī)風險（法律事務）管理部門備案。

第十一條 凡使用省聯(lián)社制定格式合同或格式文件辦理的業(yè)務事項，如果該合同或文件的條款未作修改或未添加新的內(nèi)容，該合同或文件可以不再提交法律審查。

第三章 法律審查要求

第十二條 凡是應當進行法律審查的業(yè)務事項及法律文件，由業(yè)務主辦部門主要負責人簽署，幾個部門共同起草的由有關(guān)部門的主要負責人共同簽署。將相關(guān)的文件、資料提交相應的合規(guī)風險管理（法律事務）部門進行書面審查。提交審查應采取書面專送或文件會簽的形式。

第十三條 法律審查應確保被審查事項符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，符合中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會法律工作規(guī)定，符合銀行業(yè)監(jiān)管部門有關(guān)的禁止性要求。交易內(nèi)容和交易條件表述要完整準確，審查意見能夠得到法律的支持。

第十四條 對信貸業(yè)務應當主要審查以下內(nèi)容：

（一）貸款用途的合法性；

（二）債務人、保擔保人的主體資格；

（三）擔保及其他風險控制措施的合法性、有效性；

（四）抵押（出質(zhì)）人對抵（質(zhì)）押財產(chǎn)是否享有處分權(quán)、抵（質(zhì)）押財產(chǎn)的處置是否存在法律障礙；

（五）擔保人提供擔保是否符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定；

（六）涉及的其他法律問題。

第十五條 對債務重組、資產(chǎn)處置業(yè)務應當主要審查以下內(nèi)容：

（一）債務重組、資產(chǎn)處置是否符合相關(guān)政策或需要有權(quán)部門批準，操作程序是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）涉及的債權(quán)債務關(guān)系、資產(chǎn)權(quán)屬是否存在法律瑕疵或爭議；

（三）省聯(lián)社轄屬單位的合法權(quán)益是否得到充分、合理的保護；

（四）相關(guān)的文件、協(xié)議是否合法、有效；

（五）涉及的其他法律問題。

第十六條 對業(yè)務章程、管理辦法應當主要審查以下內(nèi)容：

（一）是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）防范和控制法律風險的措施是否適當、完善；

（三）對業(yè)務涉及的相關(guān)法律問題的處理是否妥善。

第十七條 對各種合同、業(yè)務協(xié)議、履約憑證、電子表格、信函等法律文件應當主要審查以下內(nèi)容：

（一）當事人是否具有合法的主體資格，文件簽字人是否具有合法、有效的授權(quán)；

（二）法律文件內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，相關(guān)權(quán)利義務在合同中是否得到公平、明晰和充分的體現(xiàn)；

（三）省聯(lián)社轄屬單位的權(quán)益在法律文件中是否得到相應的保護；

（四）法律文件涉及的法律要素是否齊全，各相關(guān)文件的內(nèi)容和相互關(guān)系是否協(xié)調(diào)；

（五）與文件有關(guān)的其他法律問題。

第十八條 對債務重組、資產(chǎn)處置事項應重點審查以下內(nèi)容：

（一）債務重組、資產(chǎn)處置是否需要并獲得有權(quán)部門的批準，操作程序是否有關(guān)法律規(guī)定；

（二）相關(guān)債權(quán)債務關(guān)系、資產(chǎn)權(quán)屬是否存在法律瑕疵或爭議；

（三）相關(guān)文件、協(xié)議是否合法、有效；

（四）我社合法權(quán)益是否得到充分、合理保護；

（五）涉及的其他法律問題。

第十九條 對涉及勞動人事關(guān)系的事項應當主要審查以下內(nèi)容：

（一）勞動合同的內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）勞動合同的訂立、變更、解除或終止的程序安排是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（三）對違規(guī)違紀員工給予開除或解除勞動合同等處理的法律依據(jù)是否充分，程序安排是否合法。

（四）涉及勞動人事關(guān)系的其他法律問題。

第二十條 法律審查一般應在收到被審查業(yè)務事項和法律文件后3至5個工作日內(nèi)完成；對于特別緊急的事項，經(jīng)提交審查的業(yè)務主辦部門負責人簽注后，應在1至2個工作日內(nèi)完成法律審查。

第二十一條 對重大、復雜的審查事項或法律問題，法律審查人員可以向上級法律審查人員咨詢或請示，也可以征詢有關(guān)政府部門、司法機關(guān)或中介機構(gòu)的意見，作為法律審查的參考依據(jù)。

第二十二條 法律審查人員完成法律審查工作后，應當發(fā)表審查意見。審查意見可以通過法律意見書、會簽意見和其他形式表示。

第二十三條 報送上級審批的業(yè)務事項，經(jīng)由本級合規(guī)風險管理（法律事務）部門法律審查人員出具書面法律意見的，上級合規(guī)風險管理（法律事務）部門法律審查人員如無不同意見，可以使用簽章或其他形式確認該意見，不再另行出具書面意見。上級合規(guī)風險管理（法律事務）部門法律審查人員認為下級的法律意見有疑問或失誤，可以要求下級補正或修改法律意見，也可以自行出具法律意見。

第二十四條 法律審查意見應歸入相關(guān)業(yè)務檔案，留存?zhèn)洳椤?/p>

第四章 法律審查人員

第二十五條 各級從事法律審查工作的人員應當是具有法律專業(yè)大學本科以上學歷，或者通過企業(yè)法律顧問資格考試（司法考試資格）的本社員工，或經(jīng)省聯(lián)社同意聘請的企業(yè)法律顧問（律師）。經(jīng)省聯(lián)社合規(guī)風險管理（法律事務）部考核和人力資源部批準，暫不具備上述資格的人員可以從事法律審查工作，但是，必須經(jīng)過培訓考核后執(zhí)證上崗。

第二十六條 各級單位應當建立本級法律專業(yè)人員名錄，報省聯(lián)社合規(guī)風險管理（法律事務）部備案。

第二十七條 各級合規(guī)風險管理（法律事務）部門應當從法律專業(yè)人員名錄中聘用法律審查人員。聘用名錄之外人員從事法律審查工作的，應當報經(jīng)上一級合規(guī)風險管理（法律事務）部批準。

第二十八條 各級合規(guī)風險管理（法律事務）部門可以根據(jù)工作需要聘請企業(yè)法律顧問（律師）協(xié)助或承擔必要的法律審查工作。被聘請企業(yè)法律顧問（律師）應當報省聯(lián)社合規(guī)風險管理（法律事務）部審批備案。

第二十九條 適用外國法律和香港、澳門特別行政區(qū)法律的業(yè)務事項及相關(guān)法律文件，應聘請具有相應法律執(zhí)業(yè)資格的律師進行法律審查，出具法律意見。

第三十條 聘請執(zhí)業(yè)律師為我社提供法律服務的，各級合規(guī)風險管理（法律事務）部門應對律師提交的法律意見和文件進行審核，并對律師的工作進行監(jiān)督和考核。

第五章 部門責任

第三十一條 合規(guī)風險管理（法律事務）部門及法律審查人員應當盡職履行法律審查職責，對發(fā)表的法律意見負責。

第三十二條 業(yè)務主辦部門對經(jīng)辦的業(yè)務事項和相關(guān)文件應當進行審慎調(diào)查和審核，確保其符合金融監(jiān)管規(guī)章和我社的有關(guān)規(guī)定。

第三十三條 業(yè)務主辦部門應對提交法律審查的相關(guān)文件和資料的完整性、真實性負責。法律審查人員認為相關(guān)文件、資料不完整或有疑問的，可以要求業(yè)務主辦部門予以補充或做出說明，必要時可直接對相關(guān)資料和信息進行核實。

第三十四條 合規(guī)風險管理（法律事務）部門基于法律審查對業(yè)務事項及相關(guān)法律文件的合法性、有效性提出的意見，業(yè)務主辦部門應當采納；對預防和控制法律風險、維護我社權(quán)益提出的意見，業(yè)務主辦部門應當予以完善。

第三十五條 合規(guī)風險管理（法律事務）部門可以對本級或下級簽訂的融資性文件、擔保合同以及相關(guān)事項進行法律檢查，以堵塞漏洞，控制風險。第三十六條 合規(guī)風險管理（法律事務）部門對法律檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出補救措施或糾正意見的，有關(guān)部門或單位應當接受并及時整改。

第六章 附 則

第三十七條 本辦法適用于我社各級法人機構(gòu)和市辦。第三十八條 本辦法由省聯(lián)社負責解釋和修改。各級可根據(jù)本辦法制定實施細則，報省聯(lián)社備案。

第三十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第二篇：銀行法律審查辦法

中國ⅩⅩ銀行法律審查辦法（修訂）

第一章 總 則

第一條 為了防范和控制法律風險，保障各級行經(jīng)營管理行為的合法性和債權(quán)的安全性，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和我行實際情況，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱法律審查，是指事先由行內(nèi)法律事務部門對本辦法規(guī)定的業(yè)務事項及相關(guān)法律文件的合法性、有效性進行審核，對法律風險進行識別、提示和控制的專門工作。

第三條 凡本辦法規(guī)定應當進行法律審查的業(yè)務事項及相關(guān)法律文件，各級行在審批或簽署之前必須履行法律審查手續(xù)，否則由業(yè)務事項主辦部門和審批人員承擔相應的責任。

第四條 法律審查工作由各級行法律事務部門負責。未設立法律事務部門的，由上級行法律事務部門委派、授權(quán)或核準的人員承擔法律審查工作。

上級行法律事務部門對下級行的法律審查工作負有指導、檢查和監(jiān)督的責任。

第五條 各級行應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展和風險控制的需要，配備必要的法律審查人員。同時，要加強對法律審查人員的管理和業(yè)務培訓，不斷提高法律審查工作水平和質(zhì)量。

第六條 法律事務部門及法律審查人員應當客觀獨立地進行法律審查和發(fā)表法律意見。任何部門和個人不得以市場競爭、業(yè)

－1－ 務拓展等理由干預法律審查工作，不得以回避或掩蓋風險為目的，要求法律部門和法律審查人員修改或重新出具法律意見。

第二章 法律審查范圍

第七條 下列業(yè)務事項及相關(guān)法律文件應當進行法律審查：

（一）由本行信貸審查機構(gòu)審議或報上級行審批的貸款、銀行承兌匯票、保函等信貸業(yè)務事項；

（二）由本行審批或報上級行審批的債務重組、資產(chǎn)處置業(yè)務事項；

（三）制定或修改業(yè)務制度、規(guī)定、辦法或章程；

（四）對外產(chǎn)生權(quán)利義務關(guān)系的各種合同、業(yè)務協(xié)議、履約憑證、通知、表格、信函及相應的授權(quán)文件；

（五）與個人消費信貸業(yè)務相關(guān)的法律事項；

（六）新業(yè)務的法律風險控制措施；

（七）與知識產(chǎn)權(quán)保護相關(guān)的法律事項；

（八）涉及勞動人事關(guān)系的法律事項；

（九）與我行機構(gòu)設立、合并、撤銷、重組等組織形式變更相關(guān)的法律事項；

（十）本行和上級行認為需要進行法律審查的其他事項。第八條 下列業(yè)務事項，業(yè)務主辦部門應當事先提請法律事務部門參與方案論證、業(yè)務談判：

（一）涉及新的客戶類型、業(yè)務領(lǐng)域、交易模式、產(chǎn)品結(jié)構(gòu) －2－或風險控制措施的創(chuàng)新性業(yè)務；

（二）金額較大、融資結(jié)構(gòu)復雜或涉及境外客戶的項目融資和銀團貸款；

（三）法律關(guān)系復雜、涉及多方的債務重組、資產(chǎn)處置業(yè)務；

（四）涉及我行重大利益的有關(guān)業(yè)務事項。

第九條 經(jīng)過行內(nèi)審批的信貸業(yè)務或其他業(yè)務事項，如果需要與客戶進行協(xié)商以確定合同條件的，業(yè)務主辦部門應當約請法律審查人員參加相關(guān)合同談判，并由法律事務部門對最終的合同條款進行審核。

第十條 全行統(tǒng)一使用的各類格式合同和其他格式法律文件，由總行法律事務部根據(jù)業(yè)務部門提出的需求統(tǒng)一制定。總行未制定格式合同的業(yè)務，一級分行、直屬分行可根據(jù)需要制定轄內(nèi)統(tǒng)一使用的格式合同，由本行法律事務部門審核確認，并報總行法律事務部備案。

第十一條 凡使用行內(nèi)格式合同或格式文件辦理的業(yè)務事項，如果該合同或文件的條款未作修改或未添加新的內(nèi)容，該合同或文件可以不再提交法律事務部門審查。

第十二條 各級行辦理具體業(yè)務時，如果不使用或者修改總行制定的格式合同或格式文件，相關(guān)的業(yè)務合同或文件須經(jīng)一級分行、直屬分行法律事務部門或由其授權(quán)的下級行法律事務部門審核確認。

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第三章 法律審查要求

第十三條 凡是應當進行法律審查的業(yè)務事項及法律文件，由業(yè)務主辦部門在審批之前將相關(guān)的文件、資料提交法律事務部門審查。提交審查應采取書面函件專送的形式，特殊事項可采取文件會簽的形式。

第十四條 法律審查應確保被審查事項不違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，符合有關(guān)的強制性要求，交易內(nèi)容和交易條件在合同及相關(guān)法律文件中得到完整準確的表述，各項約定能夠得到法律的支持。

第十五條 對信貸業(yè)務應主要審查以下內(nèi)容：

（一）貸款用途的合法性；

（二）借款人（銀行承兌匯票出票人、保函申請人）、擔保人的主體資格；

（三）擔保及其他風險控制措施的合法性、有效性；

（四）抵押（出質(zhì)）人對抵（質(zhì)）押財產(chǎn)是否享有處分權(quán)、抵（質(zhì)）押財產(chǎn)的處置是否存在法律障礙；

（五）貸款、擔保的操作程序、手續(xù)和文件的合法性；

（六）涉及的其他法律問題。

第十六條 對債務重組、資產(chǎn)處置業(yè)務應主要審查以下內(nèi)容：

（一）債務重組、資產(chǎn)處置是否需要并獲得有權(quán)部門的批準，操作程序是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）涉及的債權(quán)債務關(guān)系、資產(chǎn)權(quán)屬是否存在法律瑕疵或 －4－爭議；

（三）我行的合法權(quán)益是否得到充分、合理的保護；

（四）相關(guān)的文件、協(xié)議是否合法、有效；

（五）涉及的其他法律問題。

第十七條 對業(yè)務章程、管理辦法應主要審查以下內(nèi)容：

（一）是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）防范和控制法律風險的措施是否適當、完善；

（三）對業(yè)務涉及的相關(guān)法律問題的處理是否妥善。第十八條 對業(yè)務合同、協(xié)議、履約憑證、通知、表格、信函等法律文件應主要審查以下內(nèi)容：

（一）當事人是否具有合法的主體資格，文件簽字人是否具有合法、有效的授權(quán)；

（二）文件內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，相關(guān)的權(quán)利義務在合同中是否得到公平、明確的體現(xiàn)；

（三）我行的權(quán)益在文件中是否得到充分的保護；

（四）文件涉及的法律要素是否齊全，各相關(guān)文件的內(nèi)容和相互關(guān)系是否匹配；

（五）與文件有關(guān)的其他法律問題。

第十九條 對涉及勞動人事關(guān)系的事項應主要審查以下內(nèi)容：

（一）勞動合同的內(nèi)容是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

（二）勞動合同的訂立、變更、解除或終止的程序是否符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定；

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（三）對違規(guī)違紀員工給予開除等行政處分的法律依據(jù)是否充分，程序是否合法。

第二十條 法律審查一般應在收到被審查業(yè)務事項和法律文件后3至5個工作日內(nèi)完成；對于特別緊急的事項，經(jīng)提交審查的業(yè)務主辦部門負責人簽注后，應在1至2個工作日內(nèi)完成法律審查。

第二十一條 對重大、復雜的審查事項或法律問題，法律事務部門可以向上級行法律事務部門咨詢或請示，也可以征詢有關(guān)政府部門、司法機關(guān)或中介機構(gòu)的意見。

第二十二條 法律事務部門完成法律審查工作后，應當發(fā)表審查意見。審查意見可以通過法律意見書、會簽意見或其他形式表達。書面法律意見應由發(fā)表意見的法律審查人員署名。

第二十三條 報送上級行審批的業(yè)務事項，經(jīng)由該承辦行法律事務部門或法律審查人員出具書面法律意見的，上級行法律事務部門如無不同意見，可以使用簽章或其他形式確認該意見，不再另行出具書面意見。上級行法律事務部門認為下級行的法律意見有疑問或失誤，可以要求下級行補正或修改法律意見，也可以自行出具法律意見。

第二十四條 法律審查意見應歸入相關(guān)業(yè)務檔案，留存?zhèn)洳椤?/p>

第四章 法律審查人員

第二十五條 各級行從事法律審查工作的人員應當具有法律 －6－專業(yè)大學本科以上學歷，或者通過國家司法考試（包括律師資格考試）或企業(yè)法律顧問考試。經(jīng)一級分行、直屬分行法律事務部門考核和批準，暫不具備上述資格的行內(nèi)人員可以從事法律審查工作。

第二十六條 一級分行、直屬分行法律事務部門應建立本行法律審查人員名錄，報總行法律事務部備案。

第二十七條 各級行應當從法律審查人員名錄中聘用法律審查人員。聘用名錄之外人員從事法律審查工作的，應報經(jīng)一級分行、直屬分行法律事務部門批準。

第二十八條 一級分行、直屬分行法律事務部門對本行法律審查人員應當進行工作考評，經(jīng)考評不適合從事法律審查工作的，應當從名錄中刪除。

第二十九條 法律事務部門可以根據(jù)工作需要聘請執(zhí)業(yè)律師協(xié)助或承擔有關(guān)的法律審查工作。對個人住房貸款、個人消費信貸等批量業(yè)務涉及的常規(guī)性法律審查工作，可由法律事務部門選聘的執(zhí)業(yè)律師承擔。

第三十條 適用外國法律和香港、澳門特別行政區(qū)法律的業(yè)務事項及相關(guān)法律文件，應聘請具有相應法律執(zhí)業(yè)資格的律師進行法律審查，出具法律意見。

第三十一條 聘請執(zhí)業(yè)律師為我行提供法律服務的，法律事務部門應對律師提交的法律意見和文件進行審核，并對律師的工作進行監(jiān)督和考核。

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第五章 部門責任

第三十二條 法律事務部門及法律審查人員應當盡職履行法律審查職責，對發(fā)表的法律意見負責。

第三十三條 業(yè)務主辦部門對經(jīng)辦的業(yè)務事項和相關(guān)文件應當進行審慎調(diào)查和審核，確保其符合金融監(jiān)管規(guī)章和我行的有關(guān)規(guī)定。

第三十四條 業(yè)務主辦部門應對提交法律審查的相關(guān)文件和資料的完整性、真實性負責。法律審查人員認為相關(guān)文件、資料不完整或有疑問的，可以要求業(yè)務主辦部門予以補充或做出說明，必要時可直接對相關(guān)資料和信息進行核實。

第三十五條 法律事務部門基于法律審查對業(yè)務事項及相關(guān)法律文件的合法性、有效性提出的意見，業(yè)務主辦部門應當采納；對預防和控制法律風險、維護我行權(quán)益提出的意見，業(yè)務主辦部門應當予以完善。

第三十六條 法律事務部門可以對本行或下級行簽訂的融資文件、擔保合同以及相關(guān)事項進行法律檢查，以堵塞漏洞，控制風險。

第三十七條 法律事務部門對法律檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出補救措施或糾正意見的，有關(guān)部門或單位應當接受并及時整改。

第六章 附 則

第三十八條 本辦法適用于我行境內(nèi)各級分支機構(gòu)。

－8－第三十九條 本辦法由總行負責解釋。一級分行、直屬分行可根據(jù)本辦法制定實施細則，報總行法律事務部備案。

第四十條 本辦法自印發(fā)之日起施行，原《中國ⅩⅩ銀行法律審查辦法》（ⅩⅩ發(fā)[]193號）同時廢止，其他有關(guān)規(guī)定與本辦法相抵觸的，以本辦法為準。

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第三篇：銀行法律合規(guī)審查辦法

商業(yè)銀行合規(guī)審查工作管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行（下文簡稱“我行”）法律性文本、文件審查工作程序，及時解決我行法律問題，提高審查工作效率和質(zhì)量，為管理創(chuàng)新與業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展提供有效的法律支持和制度保障，根據(jù)《商業(yè)銀行股份有限公司風險管理制度》及風險資產(chǎn)部職責制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“法律性文本、文件”是指我行在經(jīng)營和管理過程中，以本行名義對內(nèi)（外）出具或接受的產(chǎn)生法律權(quán)利、義務的合同、協(xié)議、信函、證明、聲明、承諾以及其他有關(guān)文件和重要規(guī)章制度。

我行各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式提交風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。

第三條 合規(guī)審查應當遵循以下原則：

（一）依法合規(guī)原則。

（二）維護自身合法權(quán)益與促進我行規(guī)范發(fā)展的原則。

（三）業(yè)務職能管理部門管理與風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）管理相結(jié)合原則。

第四條 我行合規(guī)審查工作采取與外部律師事務所合作的運行機制。

第二章 部門分工與職責

第五條 風險資產(chǎn)部負責統(tǒng)一對總行法律性文件的合法性進行審查并對全行的法律問題提供咨詢服務。

第六條 業(yè)務性審查職責

（一）是否符合國家經(jīng)濟政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、監(jiān)管政策等業(yè)務性規(guī)范。

（二）是否符合上級監(jiān)管制定的有關(guān)行業(yè)管理制度及政策，內(nèi)部控制機制是否嚴密、完備，操作流程與崗位節(jié)點設置是否合理科學。

（三）是否符合行業(yè)規(guī)定的技術(shù)等級、施工規(guī)范、產(chǎn)品 質(zhì)量標準與相應資質(zhì)要求。

（四）是否超越業(yè)務權(quán)限。

（五）是否真實反映談判情況。

（六）對方當事人是否具有簽約主體資格。

（七）業(yè)務用語表述是否規(guī)范，是否會產(chǎn)生歧義。第七條 法律合規(guī)性審查職責包括：

（一）制定或簽約法律程序是否符合規(guī)范。

（二）條款之間是否有沖突。

（三）條款之間是否有歧義。

（四）條款是否與現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章和國家政策相抵觸。

（五）條款是否損害我行的合法權(quán)益。

第三章 審查流程與時限

第七條 總行各部門認為需要將法律性文件送交風險資產(chǎn)部審查的，應填制《法律審查申請表》（格式附后）。申請表經(jīng)送審部門負責人簽字后，連同法律性文件、相關(guān)材料的復印件送交風險資產(chǎn)部。

第八條 對于涉及或可能涉及重大、復雜法律問題的業(yè)務，有關(guān)部門應在業(yè)務辦理的前期，約請風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）早期介入，指派人員參與業(yè)務談判及文件準備，爭取有利的談判地位，擬定對我行有利的文件草案，提高法律性文件審查效率。

第九條 各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式（連同電子版）于每周二前提交風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。

第十條 送審部門應如實、全面地介紹、解釋有關(guān)背景情況。有特殊需求和特殊風險的，有關(guān)部門應主動加以說明。

第十一條 風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）在審查過程中，有權(quán)要求送審部門提供必要的補充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以已送材料為依據(jù)出具法律意見，未經(jīng)送審部門確認的情況介紹不得作為提出法律意見的依據(jù)。

第十二條 對涉及重大、復雜業(yè)務或管理問題的法律性文件，法律審查人員應認真聽取有關(guān)部門業(yè)務、管理人員的業(yè)務意見，對業(yè)務或管理問題有必要的了解以后，方可出具法律審查意見。

第十三條 風險資產(chǎn)部接到申請表及有關(guān)材料后，應于當日指定審查人員。

第十四條 審查工作一般分為初審和復審，分別由不同的審查人員審核。

簡單的審查工作可由一名審查人員獨立完成。

涉及重大、復雜法律問題的法律性文件，審查人員可以要求風險資產(chǎn)部集體討論，形成審查意見。風險資產(chǎn)部可以聘請行外律師發(fā)表審查意見。

第十五條 法律性文件審查原則上應自收到送審文件次日起三個工作日內(nèi)完成；涉及重大、復雜法律問題的法律性文件，應自收到送審文件次日起七個工作日內(nèi)完成；對于需進一步調(diào)查、補充材料的法律性文件，經(jīng)通知送審部門，可以適當延長審查期限；對緊急文件應優(yōu)先辦理。

“法律性文本、文件”以外的法律問題于送到次周周三前以律師意見書形式予以解答。

第十六條 審查人員應根據(jù)送審部門提供的事實情況，以法律為依據(jù)，分析法律性文件涉及到的權(quán)利、義務內(nèi)容及其法律后果，提出審查意見和建議。

第十七條 法律審查意見書應統(tǒng)一編號，由風險資產(chǎn)部負責人簽發(fā)。

第十八條 法律審查意見書僅作為送審部門決策的參考依據(jù)。送審部門應綜合權(quán)衡各方面因素（包括法律因素）后進行決策。

第十九條 法律性文件審查完畢，審查人員應將法律審查意見書交送審查部門。

第二十條 法律性文件審查完畢，審查人員應將法律審查意見書復印，連同法律審查申請表及相關(guān)材料一并歸檔。

第二十一條 風險資產(chǎn)部應當認真審查法律性文件。

因法律審查人員工作疏忽，造成損失的，由有關(guān)人員承 擔責任，但因送審部門提供的資料、情況不完整、不準確導致法律審查人員判斷錯誤的除外。

第四章 附則

第二十二條 本辦法由總行風險資產(chǎn)部負責解釋。第二十三條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第四篇：珠海市技術(shù)引進中專利法律狀態(tài)審查辦法

珠海市技術(shù)引進中專利法律狀態(tài)審查辦法

珠海市人民政府令

（第5號）

《珠海市技術(shù)引進中專利法律狀態(tài)審查辦法》已經(jīng)1997年11月7日市人民政府常務會議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。

市長：黃龍云一九九七年十一月十日

第一條 為了加強我市技術(shù)引進中的專利審查，保障國家、集體和個人的合法權(quán)益，推動科學技術(shù)進步，根據(jù)《中華人民共和國專利法》和《廣東省專利保護條例》等有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱的專利法律狀態(tài)審查，是指對該專利是否有效，該專利受到保護的地區(qū)、時間和期限的審查。

第三條 本市行政區(qū)域內(nèi)的單位或個人通過貿(mào)易或經(jīng)濟技術(shù)合作的途徑，從本市以外的單位或個人獲得技術(shù)時涉及專利技術(shù)的，必須遵守本辦法。

第四條 本市專利行政主管部門是本行政區(qū)域的專利管理機關(guān)，負責本辦法的貫徹實施。

第五條 凡涉及專利技術(shù)引進的項目，技術(shù)轉(zhuǎn)讓方或許可方必須提供與該專利的法律狀態(tài)有關(guān)的資料(專利證書復印件和專利權(quán)有效證明)，雙方須在正式合同簽訂前將上述材料報送市專利行政主管部門，市專利行政主管部門應在收到材料后對國內(nèi)專利進行確認，并于3日內(nèi)出具其專利法律狀態(tài)報告；對國外專利的法律狀態(tài)進行審查并于10日內(nèi)出具其專利法律狀態(tài)報告。

第六條 凡涉及專利技術(shù)引進項目的合同，應附具經(jīng)市專利行政主管部門確認或出具的專利法律狀態(tài)報告，否則，市有關(guān)主管部門不予審批。

第七條 中外合資、合作企業(yè)中，外方以專利技術(shù)投資的，申報單位應向?qū)徟鷻C關(guān)提供專利證書以及市專利行政主管部門確認或出具的該專利法律狀態(tài)報告。

第八條 引進市重點專利技術(shù)項目時，引進單位應當將項目可行性研究報告市專利行政主管部門備案。對其項目的談判，必須有熟悉專利業(yè)務的專業(yè)技術(shù)人員參加。

市重點專利技術(shù)引進項目，是指對本市社會和經(jīng)濟發(fā)展影響較大或?qū)＠夹g(shù)轉(zhuǎn)讓合同金額超過50萬無人民幣或設備、技術(shù)總投資超過500萬元人民幣的項目。

第九條 專利技術(shù)引進合同生效后，有關(guān)單位應將合同副本抄報市專利行政主

管部門，有關(guān)專利的實施情況要及時向市專利行政主管部門通報。

第十條 本規(guī)定由市專利行政主管部門負責解釋。

第十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。

第五篇：《上海市集體合同審查辦法》

上海市勞動和社會保障局關(guān)于印發(fā)《上海市集體合同審查辦法》的通知

滬勞保關(guān)發(fā)（2008）43號

各區(qū)、縣勞動和社會保障局，各企業(yè)主管部門，控股（集團）公司：

為了規(guī)范集體合同報送、審查程序，現(xiàn)將《上海市集體合同審查辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

上海市勞動和社會保障局

二○○八年八月五日

上海市集體合同審查辦法

為進一步規(guī)范集體協(xié)商和簽訂、履行集體合同的行為，保護勞動者的合法權(quán)益，構(gòu)建和發(fā)展和諧穩(wěn)定的勞動關(guān)系，現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》、《上海市集體合同條例》、《集體合同規(guī)定》等相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對本市集體合同的審查工作制訂如下辦法：

一、市勞動保障行政部門受理審查范圍

1、市屬國有企業(yè)及其控股的外資企業(yè)，以及注冊資金一千萬美元（或者相當于一千萬美元）以上的外商獨資企業(yè)的集體合同；

2、人力資源和社會保障部根據(jù)《集體合同規(guī)定》指定由市勞動保障行政部門審查的集體合同；

3、本市行政區(qū)域內(nèi)，市勞動保障行政部門認為需要由其審查的其他集體合同。

二、區(qū)縣勞動保障行政部門受理審查范圍

1、各區(qū)縣行政區(qū)域內(nèi)除應由市勞動保障行政部門審查范圍之外的企業(yè)的集體合同；

2、各區(qū)縣行政區(qū)域內(nèi)的行業(yè)性、區(qū)域性集體合同；

3、各區(qū)縣行政區(qū)域內(nèi)的個體經(jīng)濟組織、民辦非企業(yè)單位的集體合同。

浦東新區(qū)勞動保障行政部門負責審查浦東新區(qū)行政區(qū)域內(nèi)除國家特別指定由市勞動保障行政部門審查之外的各類集體合同。

三、報送審查時限

1、企業(yè)集體合同報審時限

企業(yè)與職工一方簽訂或者變更集體合同，集體合同草案經(jīng)職工代表大會（或全體職工）討論通過后，由職工一方的首席協(xié)商代表將討論通過的情況書面告知企業(yè)一方。企業(yè)自收到書面告知之日起十日內(nèi)，負責將集體合同報送勞動保障行政部門審查。

2、行業(yè)性和區(qū)域性集體合同報審時限

行業(yè)性集體合同草案經(jīng)認可該草案的企業(yè)全體職工代表半數(shù)以上或者全體職工半數(shù)以上同意，方獲通過。

區(qū)域性集體合同草案經(jīng)本區(qū)域職工代表大會，或者認可該草案的企業(yè)全體職工代表半數(shù)以上或者全體職工半數(shù)以上同意，方獲通過。

行業(yè)性、區(qū)域性集體合同由企業(yè)方面代表或者工會組織在草案通過后十日內(nèi)將集體合同以及相關(guān)材料報送勞動保障行政部門審查。

四、報送材料

1、報送企業(yè)集體合同，應當提供下列材料各一份：

（1）企業(yè)集體合同；

（2）企業(yè)集體合同送審表（附件1）；

（3）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；

（4）企業(yè)工會法人證書（或者工會委員會成立批復）復印件；

（5）協(xié)商代表基本情況表（附件2）；

（6）職工代表大會或者全體職工討論通過集體合同草案的決議。

企業(yè)分支機構(gòu)報送集體合同還應提供上級具有法人資格的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件與上級法人授權(quán)分支機構(gòu)負責人與分支機構(gòu)職工方進行集體協(xié)商，簽訂集體合同的書面委托材料。

2、報送行業(yè)性或區(qū)域性集體合同，應當提供下列材料各一份：

（1）行業(yè)性或區(qū)域性集體合同；

（2）行業(yè)性或區(qū)域性集體合同送審表（附件3）；

（3）企業(yè)認可行業(yè)性或區(qū)域性集體合同的證明材料（附件4）；

（4）認可行業(yè)性或區(qū)域性集體合同的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；

（5）工會組織主體資格證明復印件；

（6）企業(yè)方面代表產(chǎn)生的證明材料（附件5）；

（7）職工方代表產(chǎn)生的證明材料；

（8）行業(yè)性或區(qū)域性協(xié)商代表基本情況表（附件6）；

（9）區(qū)域職工代表大會同意區(qū)域性集體合同草案的證明材料，或者認可行業(yè)性或區(qū)域性集體合同草案的企業(yè)全體職工代表半數(shù)以上或者全體職工半數(shù)以上同意該草案的證明材料。

五、審查時限

勞動保障行政部門于收到報送材料后開具《集體合同受理回執(zhí)》（附件7）。

勞動保障行政部門自收到報送材料之日起15日內(nèi)未提出異議的，集體合同即行生效。集體合同生效后，雙方協(xié)商代表應當及時以適當?shù)男问较虮痉饺w人員公布。

勞動保障行政部門對報送的集體合同有異議的，應當自收到報送材料之日起15日內(nèi)將審查意見告知報送單位或組織，并發(fā)出《集體合同審查意見書》（附件8）。

勞動保障行政部門對集體合同提出異議的，集體協(xié)商當事人雙方可就異議事項重新協(xié)商。重新簽訂集體合同的，應按照本通知第三、四條規(guī)定的程序和時限將集體合同文本及相關(guān)材料報送勞動保障行政部門審查。

六、保存期限

各級勞動保障行政部門應當按照國家有關(guān)規(guī)定對受理的集體合同進行保管。集體合同期滿后，各級勞動保障行政部門繼續(xù)保存的期限為2年。

七、附則

個體經(jīng)濟組織、民辦非企業(yè)單位等組織報送審查集體合同的，依照企業(yè)報送審查集體合同的規(guī)定辦理。

本通知自發(fā)文之日起施行。原上海市勞動和社會保障局滬勞保關(guān)發(fā)（2004）21號文件同時廢止。