第一篇：關(guān)于案件專項(xiàng)治理有關(guān)術(shù)語(yǔ)的解析

關(guān)于案件專項(xiàng)治理有關(guān)術(shù)語(yǔ)的解析

一、操作風(fēng)險(xiǎn)“13條意見(jiàn)”：

一是高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)； 二是切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)；

三是加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督；

四是訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障； 五是堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度；

六是建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；

七是嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；

八是對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定；

九是加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可 對(duì)賬人員等作出明確規(guī)定；

十是加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；

十一是嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行眼里懲處；

十二是加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控；

十三是迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二、“4+1”工作：

“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)?！?”是指對(duì)庫(kù)房的管理。

三、劉明康主席提出看好“六個(gè)領(lǐng)域”：

一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫(kù)尾箱；五是查詢對(duì)賬；六是輪崗休假。

四、“8個(gè)環(huán)節(jié)”：

在六個(gè)領(lǐng)域基礎(chǔ)上加上監(jiān)控檢查和槍支彈藥即為8個(gè)重要環(huán)節(jié)。

五、會(huì)計(jì)核算“六相符”：

賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬。

六、“四類(lèi)案件”是指：

盜竊、搶劫、詐騙、涉槍。

七、銀監(jiān)會(huì)關(guān)注銀行業(yè)的監(jiān)管思路之一：

提高資產(chǎn)分類(lèi)的準(zhǔn)確性——提足準(zhǔn)備——做實(shí)利潤(rùn)——資本充足率達(dá)標(biāo)。

八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從道德建設(shè)、制度安排、監(jiān)控機(jī)制三個(gè)方面構(gòu)筑立體式的案件查防體系。

九、省聯(lián)社2005年案件專項(xiàng)治理工作目標(biāo)：堅(jiān)持以人為本，以防范操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責(zé)任追究為手段，強(qiáng)化內(nèi)控，標(biāo)本兼治，大力開(kāi)展案件專項(xiàng)治理，努力建立防范案件的長(zhǎng)效機(jī)制。

十、省聯(lián)社提出今年案件專項(xiàng)治理工作的思路是“五嚴(yán)格”、“五加強(qiáng)”。即，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，增強(qiáng)審慎經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控優(yōu)先的意識(shí)，立足治本，盡快治標(biāo)，嚴(yán)格檢查、嚴(yán)格整改、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，加強(qiáng)教育、加強(qiáng)基層、加強(qiáng)安全保衛(wèi)、加強(qiáng)治理商業(yè)賄賂和反洗錢(qián)工作、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，努力實(shí)現(xiàn)一年初見(jiàn)成效的目標(biāo)。

十一、銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在全國(guó)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)指出，今年案件專項(xiàng)治理工作重點(diǎn)是抓好三個(gè)堅(jiān)持，實(shí)現(xiàn)三個(gè)目標(biāo)。

“三個(gè)堅(jiān)持”就是：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控?！叭齻€(gè)目標(biāo)” 就是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高成功堵截率；繼續(xù)嚴(yán)懲重處。劉明康指出，要在進(jìn)一步推進(jìn)建立案件防治長(zhǎng)效機(jī)制的同時(shí)，把防范票據(jù)等案件高發(fā)與損失風(fēng)險(xiǎn)、降低案件高發(fā)率作為今年剩余100多天內(nèi)實(shí)現(xiàn)案件治理工作目標(biāo)的突破口和著力點(diǎn)，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理向縱深發(fā)展。一是通過(guò)完善內(nèi)控、建立科學(xué)合理考核機(jī)制、加快信息系統(tǒng)建設(shè)、健全相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)審體系和加強(qiáng)反腐倡廉工作等五個(gè)方面來(lái)著力建立嚴(yán)密的內(nèi)部防范體系。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)今年的考核治標(biāo)重新審視，堅(jiān)決修改簡(jiǎn)單片面帶操作性風(fēng)險(xiǎn)后遺癥的治標(biāo)。此外，要提升技術(shù)水平，有效監(jiān)控業(yè)務(wù)操作，降低案件發(fā)生可能性。二要通過(guò)加大監(jiān)管力度、加大金融犯罪的懲處力度和嚴(yán)厲打擊也能行業(yè)違法犯罪活動(dòng)等三個(gè)方面來(lái)著力建設(shè)嚴(yán)密的外部監(jiān)管和懲戒體系。

十二、銀監(jiān)會(huì)最近提出的推行外科手術(shù)式作業(yè)檢查方式和“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法。

“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法“格式化”，就是對(duì)農(nóng)村信用社不同崗位職責(zé)及內(nèi)控制度、操作規(guī)程進(jìn)行邏輯歸納，將檢查的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)及要求設(shè)計(jì)成不同的專用表格，形成具體量化治標(biāo)，增強(qiáng)監(jiān)督檢查的針對(duì)性、系統(tǒng)性和可操作性，形成科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、有效的監(jiān)督檢查體系；“作業(yè)式”，就是各聯(lián)社和農(nóng)村信用社根據(jù)內(nèi)控管理的需要，以“格式化”表格為載體，布臵各專業(yè)、各單位不同層面負(fù)有監(jiān)督檢查職責(zé)的人員，進(jìn)行監(jiān)督檢查的具體操作，并將所完成的“作業(yè)”按要求上交聯(lián)社專門(mén)機(jī) 構(gòu)審查和存檔。

十三、“九種人”包括：

有“黃賭毒”行為的；個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個(gè)人、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）；無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

十四、建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制十項(xiàng)措施：

一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》等。

二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門(mén)盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》。

三是加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》。

四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。

五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。

六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處臵突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。

八是積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。

十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

十四、我國(guó)銀行業(yè)案件防范與治理實(shí)現(xiàn)十項(xiàng)聯(lián)動(dòng)。

銀監(jiān)會(huì)從2005年初開(kāi)展了銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作，努力推進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立十個(gè)方面的制度的配套與聯(lián)動(dòng)。

●針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開(kāi)自貼和自管保證金的做法。

●一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。●基層行行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。

●重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位輪換

●激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問(wèn)題與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

●貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

●完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)?！癫榘?、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)?！癜讣樘幒拖鄳?yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

●對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)。建立與強(qiáng)化制度機(jī)制，推行“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”，健全案件專項(xiàng)治理的約束保障。晉城銀監(jiān)分局在督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)制度健全，狠抓制度落實(shí)，認(rèn)真執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)“十三條”規(guī)定的基礎(chǔ)上，著力推行十個(gè)方面制度的配套與聯(lián)動(dòng)，即：

一是針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開(kāi)自貼和自管保證金的做法；

二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；

三是基層行行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；

四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)； 五是激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問(wèn)題與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；

八是查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)； 九是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)； 十是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)。通過(guò)以上措施的執(zhí)行，案件防范與治理工作取得明顯成效。

十五、建立與強(qiáng)化聯(lián)防機(jī)制，密切“三個(gè)聯(lián)合”，推進(jìn)案件專項(xiàng)治理的群防群治。

案件專項(xiàng)治理是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、艱巨性、系統(tǒng)性工程，既不是一勞永逸之事，也非一個(gè)單位或部門(mén)之事。為此，晉城銀監(jiān)分局在案件專項(xiàng)治理中，堅(jiān)持“條塊”、行業(yè)、系統(tǒng)三方面聯(lián)合的整體攻防，以銀監(jiān)部門(mén)牽頭，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)為主，地方政府、公安、檢查等部門(mén)協(xié)同配合，形成一個(gè)聯(lián)查聯(lián)防聯(lián)控的治理網(wǎng)絡(luò)。銀監(jiān)分局經(jīng)常主動(dòng)向市政府請(qǐng)示匯報(bào)工作，積極為地方排憂解難；市政府每季親自參加銀監(jiān)分局組織召開(kāi)的“經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析會(huì)”；檢查部門(mén)每年對(duì)銀行業(yè)舉辦一次系統(tǒng)性預(yù)防職務(wù)犯罪專題講座。公安部門(mén)按季召開(kāi)安防部署通報(bào)會(huì)。銀監(jiān)、公安、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合進(jìn)行安全防范季度檢查。這一做法和機(jī)制將在2006年的合作基礎(chǔ)上，新年度將提高到新的高度和取得更好成效。

“雙線責(zé)任追究”制度：實(shí)行業(yè)務(wù)線與監(jiān)督線雙線責(zé)任追究制度。

唐雙寧2007年講話提出的“五抓”、“五結(jié)合”：

“五抓” 一抓分類(lèi)整治。二抓高發(fā)部位。三抓跟蹤整改；四抓內(nèi)部控制。五抓案件問(wèn)責(zé)。“五結(jié)合”： 第一，懲治與教育相結(jié)合。第二，案件查糾與防范相結(jié)合。第三，制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合。第四，內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)管相結(jié)合。第五，內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合。

“分類(lèi)整治”三類(lèi)地區(qū)：

一類(lèi)地區(qū)是指案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)展緩慢，風(fēng)險(xiǎn)排查不徹底，責(zé)任追究力度不夠，大要案多、新案頻發(fā)，案件風(fēng)險(xiǎn)隱患大的地區(qū)。這類(lèi)地區(qū)要繼續(xù)“治標(biāo)”、“治亂”，繼續(xù)深入排查，繼續(xù)挖掘陳案，繼續(xù)抓好重大案件的查處工作，繼續(xù)加大責(zé)任追究力度，特別是對(duì)領(lǐng)導(dǎo)人員的責(zé)任要限期追究到位。

二類(lèi)地區(qū)是指案件專項(xiàng)治理各項(xiàng)工作按部署認(rèn)真開(kāi)展和落實(shí)，取得一定成效，雖仍有案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，但一般不會(huì)出現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)的地區(qū)。這類(lèi)地區(qū)在繼續(xù)抓好“治標(biāo)”的同時(shí)，要大力強(qiáng)化“治本”措施，有針對(duì)性地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，重點(diǎn)做好跟蹤整改工作，同時(shí)要全面梳理內(nèi)控制度并檢查執(zhí)行情況，提高治理水平和成效。

三類(lèi)地區(qū)是指案件專項(xiàng)治理工作深入開(kāi)展，檢查扎實(shí)細(xì)致，陳舊案件基本暴露，查防措施積極有效，單位資產(chǎn)案件率、單位網(wǎng)點(diǎn)案件率達(dá)到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)平均水平的地區(qū)。這類(lèi)地區(qū)工作重點(diǎn)要由“治標(biāo)”向“治本”轉(zhuǎn)化，進(jìn)一步完善內(nèi)控制度、增強(qiáng)制度執(zhí)行力，建立案件查防的長(zhǎng)效機(jī)制?！爸螛?biāo)”是基礎(chǔ)，也很重要，但“治本”才是真正的目的。工作落后地區(qū)在強(qiáng)調(diào)治標(biāo)治亂的同時(shí)，也要采取“治本”措施，爭(zhēng)取在建立案件查防長(zhǎng)效機(jī)制目標(biāo)方面取得進(jìn)展。

動(dòng)態(tài)考核掛鉤：將整改工作與市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管評(píng)級(jí)、工資績(jī)效等掛鉤，體現(xiàn)分類(lèi)整治、差別監(jiān)管的理念。

準(zhǔn)入掛鉤是指，對(duì)低案件率、高堵截率的省份和法人，對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入實(shí)施綠色通道；反之，除按照審慎性規(guī)定進(jìn)行處理外，還要視整改情況采取后續(xù)監(jiān)管措施，嚴(yán)格控制準(zhǔn)入事項(xiàng)，情節(jié)惡劣的實(shí)行一票否決，包括責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等審慎性限制措施。

評(píng)級(jí)掛鉤是指，對(duì)發(fā)案率高、涉案金額大、影響惡劣、內(nèi)控薄弱的機(jī)構(gòu)，在年度監(jiān)管評(píng)級(jí)時(shí)要予以扣分甚至降級(jí)。對(duì)發(fā)生大案或同類(lèi)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)，要降低內(nèi)部管理級(jí)別，并對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人的職務(wù)和授權(quán)級(jí)別及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。對(duì)于內(nèi)部管理嚴(yán)密，連續(xù)兩年未發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，在年度監(jiān)管評(píng)級(jí)時(shí)可予以加分或提級(jí)。對(duì)于監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果較差以及惡化較快的機(jī)構(gòu)，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)針對(duì)性監(jiān)管，動(dòng)用必要的監(jiān)管措施，包括加大現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，限制市場(chǎng)準(zhǔn)入，限制分配紅利和其他收入，責(zé)令調(diào)整董事、高管人員或者限制其權(quán)力，甚至對(duì)機(jī)構(gòu)實(shí)施市場(chǎng)退出。

激勵(lì)掛鉤是指，將案發(fā)情況與案發(fā)機(jī)構(gòu)全體員工的績(jī)效工資掛鉤，高管人員的掛鉤比例要高于一般員工。發(fā)生重大 案件的，要取消全部績(jī)效工資，上級(jí)管理部門(mén)（包括省聯(lián)社）也要實(shí)行案件與績(jī)效工資掛鉤的制度。對(duì)于連續(xù)兩年未發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，以及堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于制止案件發(fā)生的員工，要予以特別獎(jiǎng)勵(lì)。

堅(jiān)持做好“五統(tǒng)一”，提高案件防控工作執(zhí)行力。把抓認(rèn)識(shí)與抓行動(dòng)統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的主動(dòng)行；

把抓制度建設(shè)與抓制度執(zhí)行統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的有效性； 把抓案件治理與案件防控工作全局統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的針對(duì)性；

把抓查防案件與追究案件責(zé)任人統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的約束性；

把抓案件防控工作與爭(zhēng)取外部支持統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的協(xié)調(diào)性。

四個(gè)到位：

責(zé)任到位，追究到位，懲戒到位，整改到位。四好班子：

政治素質(zhì)好、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)好，團(tuán)隊(duì)協(xié)作好，作風(fēng)形象好。員工在違法違紀(jì)違規(guī)行為面前做到“三不為”：

抓好員工思想道德教育，以創(chuàng)建精神文明單位活動(dòng)為載體，提高員工道德水準(zhǔn)和職業(yè)操守，引導(dǎo)員工“不想為”；

大力開(kāi)展企業(yè)誠(chéng)信合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，強(qiáng)化員工遵紀(jì)守法、照章辦理意識(shí)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社的方針，警示員工“不敢為”； 狠抓各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控和檢查力度，監(jiān)督員工“不能為”。

案件專項(xiàng)治理“六大重點(diǎn)環(huán)節(jié)”：

1.現(xiàn)金管理和庫(kù)款

2.印章、密押、操作員密碼、3.重要空白憑證管理

4.內(nèi)外部對(duì)賬，特別是外部對(duì)賬 5.強(qiáng)制性休假

6.輪崗、輪調(diào)及離崗審計(jì)

案件專項(xiàng)治理工作十三條措施

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層實(shí)際管理情況的，應(yīng)研究及時(shí)制訂或修訂。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要不斷完善稽核體制，充實(shí)稽核力量，加強(qiáng)對(duì)稽核隊(duì)伍的培訓(xùn)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查，同時(shí)，要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度；相關(guān)上級(jí)行要對(duì)跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，要強(qiáng)調(diào)有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。對(duì)權(quán)力過(guò)大而監(jiān)督管理又不到位的基層行，要重點(diǎn)加強(qiáng)監(jiān)督，促其及時(shí)整改；要強(qiáng)加對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

4、訂立職責(zé)制，明確各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各級(jí)管理人員特別是各行主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門(mén)及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。對(duì)薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評(píng)估，要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的監(jiān)督。對(duì)已發(fā)生的大案，可以披露的，要加強(qiáng)信息披露工作，通過(guò)公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度。明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門(mén)按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排?；瞬块T(mén)應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度?；瞬块T(mén)應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買(mǎi)賣(mài)股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。要及時(shí)、深入了解情況，對(duì)行為失范的員工要及時(shí)進(jìn)行教育，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì) 的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)。要探索手工情況下的有效監(jiān)控措施。①對(duì)新客戶大額存款和開(kāi)設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）的原則；對(duì)大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行雙人驗(yàn)核或由上級(jí)行獨(dú)立進(jìn)行復(fù)審、批準(zhǔn)。②對(duì)老客戶也要做到經(jīng)常抽檢稽審，超過(guò)一定金額的，應(yīng)由上一級(jí)行和基層行的非直接業(yè)務(wù)經(jīng)辦專崗進(jìn)行。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

案件專項(xiàng)治理工作中必須執(zhí)行的“四項(xiàng)制度”： 干部交流、崗位輪換、親屬回避、強(qiáng)制休假。案件防控治理2009-2011年三年規(guī)劃工作目標(biāo)：

經(jīng)過(guò)三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)普遍增強(qiáng)，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高，案件防控長(zhǎng)效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力求達(dá)到國(guó)內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬(wàn)元以上案件數(shù)量逐年下降。

2009年防控工作重點(diǎn)是規(guī)范；2010年防控工作重點(diǎn)是強(qiáng)化；2011防控工作重點(diǎn)是提升。

2009-2011三年規(guī)劃中關(guān)于強(qiáng)化立體防控的“五道防線”：

一是制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立崗位自我約束防線。

二是堅(jiān)持業(yè)務(wù)操作前、中、后臺(tái)分離，重要憑證、印鑒密押管用分離，記帳對(duì)帳、管庫(kù)查庫(kù)分離，嚴(yán)格貸款“三查”制度，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序，明確同一流程前后手崗位職責(zé)，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程制約防線。

三是提高信息科技系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控功能，增加對(duì)重要業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)測(cè)預(yù)警功能，配臵業(yè)務(wù)操作、安全保衛(wèi)工作遠(yuǎn)程監(jiān)控設(shè)備，建立信息科技技術(shù)防線。

四是明確各級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理部門(mén)對(duì)本業(yè)務(wù)條線的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、監(jiān)督和檢查職責(zé)，履行業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立業(yè)務(wù)條線管控防線。

五是省級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村銀行）要設(shè)立專門(mén)的稽核機(jī)構(gòu)，統(tǒng)一管理轄內(nèi)稽核人員，獨(dú)立對(duì)轄內(nèi)各農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)實(shí)施稽核檢查；各法人農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門(mén)，推行會(huì)計(jì)主管或風(fēng)險(xiǎn)管理人員委派制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的檢查風(fēng)險(xiǎn)管理，建立監(jiān)督檢查防線。

“一案四問(wèn)責(zé)”：

是指案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究“上追兩級(jí)”：

是指對(duì)基層社發(fā)生的案件，將追究聯(lián)社和相關(guān)職能部門(mén)兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。整改工作“六個(gè)明確”：

是指明確領(lǐng)導(dǎo)、明確部門(mén)、明確人員、明確時(shí)限、明確時(shí)限、明確責(zé)任、明確效果。

6、銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施是什么？

一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度；

二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任； 三是加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管； 四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力； 五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；

六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理；

七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案 13 件損害程度；

八是積極推進(jìn)商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；

九是完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作； 十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。7、2007年7月，銀監(jiān)會(huì)辦公廳明確案件防控工作必須做好“四個(gè)到位”，建立完善“三項(xiàng)制度”，具體指的是什么？

責(zé)任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位。

在案件責(zé)任追究上，銀行要建立完善賠罰制度、走人制度、移送制度。8、2007年7月，銀監(jiān)會(huì)明確大型銀行案件防控工作重點(diǎn)要抓好五個(gè)“統(tǒng)一”工作，五個(gè)“統(tǒng)一”主要內(nèi)容是什么？

五個(gè)“統(tǒng)一”是指把抓認(rèn)識(shí)與抓行動(dòng)統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的主動(dòng)性；把抓制度建設(shè)與抓制度執(zhí)行統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的有效性；把抓個(gè)案整治與案件防控工作全局統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的針對(duì)性；把抓查防案件與追究案件責(zé)任人統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的約束性；把抓案件防控工作同爭(zhēng)取外部支持統(tǒng)一起來(lái)，增強(qiáng)執(zhí)行的協(xié)調(diào)性。

9、“四項(xiàng)制度”指什么？

高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假、親屬回避

11、十個(gè)易發(fā)案件的環(huán)節(jié)是什么？

包括：重要空白憑證、印簽密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)和對(duì)賬、槍支彈藥、金庫(kù)尾箱、ATM機(jī)、要害崗位人員、監(jiān)控錄像。

12、“雙臺(tái)賬”指的是什么？

銀監(jiān)局要求各銀行機(jī)構(gòu)建立“規(guī)章制度修訂執(zhí)行臺(tái)賬”和“已發(fā)案件和操作風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行臺(tái)賬”，并采用銷(xiāo)號(hào)制，逐條落實(shí)整改。

13、“一案四問(wèn)責(zé)”指什么？

問(wèn)案件當(dāng)事人之責(zé)、問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度相關(guān)人員之責(zé)、問(wèn)與作案人交往較多的知情人之責(zé)、問(wèn)案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。

14、提高整改工作質(zhì)量的“三掛鉤”是什么？

一是將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。二是將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤。三是將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

15、唐雙寧副主席在2007年全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議上講話要求，重點(diǎn)做到“五抓”、“五結(jié)合”，具體內(nèi)容是什么？

五抓：抓分類(lèi)整治、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)。

五結(jié)合：懲治與教育結(jié)合、案件查糾與防范相結(jié)合、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)管相結(jié)合、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合。

16、案件專項(xiàng)治理活動(dòng)何時(shí)啟動(dòng)？農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專 項(xiàng)治理的目標(biāo)是什么？

2005年2月啟動(dòng)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的目標(biāo)為“一年初見(jiàn)成效，三年大見(jiàn)成效”。

17、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)了多少次銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理會(huì)議（電視電話）？關(guān)于全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議有多少次？

十次，兩次。

“四掛鉤”政策

實(shí)行發(fā)生案件與資本管理、市場(chǎng)準(zhǔn)入、責(zé)任追究和聯(lián)動(dòng)監(jiān)管“四掛鉤”政策，在案防工作與監(jiān)管工作一體化方面邁出重要的一步

第二篇：案件專項(xiàng)治理有關(guān)術(shù)語(yǔ)的解析

關(guān)于案件專項(xiàng)治理有關(guān)術(shù)語(yǔ)的解析

一、銀監(jiān)部門(mén)對(duì)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的總體工作思路

“兩個(gè)提高”（提高思想認(rèn)識(shí)；提高防范水平）

“兩個(gè)加強(qiáng)”（加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；加強(qiáng)制度建設(shè)）

“兩個(gè)下降”（案件數(shù)量[案件總數(shù)、涉案金額、新案數(shù)量、百萬(wàn)元以上大案要案數(shù)量]明顯下降；案件損失率明顯降低）

“兩個(gè)加大”（加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率；加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力）

二、今年（2007年）案件治理的工作重點(diǎn)

案件專項(xiàng)治理工作的任務(wù)是：從去年的“治標(biāo)”、“治亂”為主向全面的“標(biāo)本兼治”過(guò)渡，在嚴(yán)控新案和大要案的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步挖掘陳案，通過(guò)實(shí)施分類(lèi)治理，強(qiáng)化制度建設(shè)，開(kāi)展制度執(zhí)行力的檢查，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)陳案發(fā)現(xiàn)率、自查發(fā)現(xiàn)率進(jìn)一步提高，使案件高發(fā)態(tài)勢(shì)得到遏制，案件總數(shù)和百萬(wàn)元以上大案要案數(shù)量比上年有較大幅度下降。到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機(jī)結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系，實(shí)現(xiàn)案件總數(shù)和涉案金額、單位資產(chǎn)案件數(shù)量、單位網(wǎng)點(diǎn)案件率的大幅下降。

其工作重點(diǎn)是做好“五個(gè)抓”：

一抓分類(lèi)整治。全國(guó)以省為單位，各省以地區(qū)和法人機(jī)構(gòu)為單位，按案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)展程度分成三類(lèi)，實(shí)施“分類(lèi)整治”。第一類(lèi)地區(qū)繼續(xù)“治標(biāo)”、“治亂”，第二類(lèi)地區(qū)在繼續(xù)抓好“治標(biāo)”的同時(shí)，大力強(qiáng)化“治本”措施，第三類(lèi)地區(qū)由“治標(biāo)”全面向“治本”轉(zhuǎn)化。

二抓高發(fā)部位。針對(duì)“一把手”作案多、員工因黃、賭、毒、炒股、購(gòu)買(mǎi)彩票、經(jīng)商辦企業(yè)等引發(fā)案件較多、貸款類(lèi)案件多發(fā)和儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)環(huán)節(jié)案件多發(fā)的情況，實(shí)行干部異地交流，推行會(huì)計(jì)委派制，建立信息公開(kāi)披露制度，大力排查“九種人”，嚴(yán)肅違規(guī)處理。

三抓跟蹤整改。督促案發(fā)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)整改并按季動(dòng)態(tài)考核，將整改工作與市場(chǎng)準(zhǔn)入、監(jiān)管評(píng)級(jí)、工資績(jī)效等掛鉤。

四抓內(nèi)部控制。結(jié)合“內(nèi)控管理強(qiáng)化年”活動(dòng)的開(kāi)展，進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，狠抓防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”和內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”的落實(shí)，推行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法，完善信息技術(shù)手段，切實(shí)提高制度執(zhí)行力和防范操作風(fēng)險(xiǎn)的科技水平。

五抓案件問(wèn)責(zé)。凡是發(fā)生案件的，要強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究，尤其是對(duì)于失職瀆職、不作為和亂作為更要嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。

三、銀監(jiān)會(huì)提出的防范操作風(fēng)險(xiǎn)“13條指導(dǎo)意見(jiàn)”

1、是高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)；

2、是切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)；

3、是加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督；

4、是訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；

5、是堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度；

6、是建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；

7、是嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；

8、是對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定；

9、是加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可對(duì)賬人員等作出明確規(guī)定；

10、是加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；

11、是嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；

12、是加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控；

13、是迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

四、“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查的含義

“格式化”——就是對(duì)農(nóng)村信用社不同崗位職責(zé)及內(nèi)控制度、操作規(guī)程進(jìn)行邏輯歸納，將檢查的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)及要求設(shè)計(jì)成不同的專用表格，形成具體量化指標(biāo)，增強(qiáng)監(jiān)督檢查的針對(duì)性、系統(tǒng)性和可操作性，形成科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、有效的監(jiān)督檢查體系；

“作業(yè)式”——就是各聯(lián)社和農(nóng)村信用社根據(jù)內(nèi)控管理的需要，以“格式化”表格為載體，布置各專業(yè)、各單位不同層面負(fù)有監(jiān)督檢查職責(zé)的人員，進(jìn)行監(jiān)督檢查的具體操作，并將所完成的“作業(yè)”按要求上交聯(lián)社專門(mén)機(jī)構(gòu)審查和存檔。

五、案件治理工作中要重點(diǎn)排查和關(guān)注的“九種人”包括

1、有“黃賭毒”行為的；

2、人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；

3、大額資金炒股的；（5萬(wàn)元以上）

4、個(gè)人、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）；

5、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；

7、在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；

8、有不良記錄或犯罪前科的；

9、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

六、銀監(jiān)會(huì)提出我國(guó)銀行業(yè)案件防范與治理要實(shí)現(xiàn)“十項(xiàng)聯(lián)動(dòng)”

1、是針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保

證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開(kāi)自貼和自管保證金的做法；

2、是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；

3、是基層行行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；

4、是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)；

5、是激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問(wèn)題與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

6、是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

7、是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；

8、是查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

9、是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

10、是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

七、“四類(lèi)案件”是指：盜竊案件、搶劫案件、詐騙案件和涉槍四種案件

八、貴州省聯(lián)社提出的“五個(gè)管住、五個(gè)不漏”

五個(gè)管住_——管住存款操作、管住信貸質(zhì)量、管住投資（融）資業(yè)務(wù)、管住會(huì)計(jì)出納、管住安全保衛(wèi)；

五個(gè)不漏——不漏一個(gè)機(jī)構(gòu)、不漏一個(gè)柜員、不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)隱患、不隱瞞一個(gè)問(wèn)題。

九、案件內(nèi)部問(wèn)責(zé)的“一案四問(wèn)責(zé)”是問(wèn)哪些人員之責(zé)？

問(wèn)案件當(dāng)事人之責(zé)；問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé)；問(wèn)與作案人交往較多的知情人之責(zé)；問(wèn)案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。

十、案件風(fēng)險(xiǎn)整改“五掛鉤”原則是指什么？

實(shí)行將案件風(fēng)險(xiǎn)整改工作與科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與未來(lái)的存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤的整改工作機(jī)制。

治理商業(yè)賄賂六個(gè)重點(diǎn)部位：

授權(quán)（授信）管理、基建工程和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（辦公用房）裝修、信息科技及大宗物品采購(gòu)、信用卡等業(yè)務(wù)、廣告、不良資產(chǎn)處置6個(gè)案件排查重點(diǎn)部位

一是參與社會(huì)賭博，有嫖娼和吸毒行為的；二是個(gè)人有經(jīng)商行為，或參與家庭成員經(jīng)商、辦企業(yè)的；三是日常消費(fèi)與家庭收入不符，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的；四是大額炒股和大額購(gòu)買(mǎi)彩票的；五是沾染江湖習(xí)氣，不正常交友的；六是職工家庭高額負(fù)債，有自批自貸、冒他人之名貸款的；七是家庭長(zhǎng)期鬧矛盾，社會(huì)反響大的；八是吃里扒外，泄露信用社商業(yè)秘密的；九是利用職務(wù)之便向客戶吃拿卡要、收受賄賂的；九是有違規(guī)和越權(quán)操作行為的，上班經(jīng)常無(wú)故遲到早退，履責(zé)不到位的。

第三篇：商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)

商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)

一、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)” 指的是什么？ 答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范； 堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成 功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)防范“五個(gè)一”指的是什么？ 答案：進(jìn)行一次突擊檢查，召開(kāi)一次案防分析會(huì)，完成一個(gè)案防分析報(bào)告，組織一次專題學(xué)習(xí)，開(kāi)展一次警示教育。

三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)防控操作風(fēng)險(xiǎn)“十條禁令”指的是什么？ 答案：

1、嚴(yán)禁收儲(chǔ)、收貸、收息不入帳；

2、嚴(yán)禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴(yán)禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；

4、嚴(yán)禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實(shí)行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；

5、嚴(yán)禁攜帶重要空白憑證離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)。特殊情況，需經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；

6、嚴(yán)禁帳折不見(jiàn)面支取和偷支客戶存款；

7、嚴(yán)禁挪用庫(kù)存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；

8、嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；

9、嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；

10、嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？ 答案：

1、不準(zhǔn)私自印制；

2、不準(zhǔn)提前加蓋印章；

3、不準(zhǔn)印押共管；

1

4、不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；

5、不準(zhǔn)私自銷(xiāo)毀作廢和停用憑證；

6、不準(zhǔn)無(wú)號(hào)碼使用；

7、不準(zhǔn)跳號(hào)使用；

8、不準(zhǔn)涂改使用；

9、不準(zhǔn)將套寫(xiě)憑證單頁(yè)填制；

10、不準(zhǔn)使用人自行銷(xiāo)號(hào)。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？ 答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持 信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？ 指的是什么？

答案： 有黃、毒行為的員工； 答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工； 無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工；

3、超過(guò)休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工； 超過(guò)休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工； 有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工； 已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工； 交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工； 個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員

工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買(mǎi)賣(mài)的員工； 從事大額資金炒股或從事大額彩票買(mǎi)賣(mài)的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員 個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）

工；

10、系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。

七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的 13 條措施指的是什么？

2

答案：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng) 稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止 權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

4、訂立職責(zé)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各級(jí)機(jī)構(gòu)主 要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽 核部門(mén)及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的 責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人 員和管理人員的法律責(zé)任。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的 監(jiān)督,通過(guò)公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫 用權(quán)力。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入 人事管理制度?；瞬块T(mén)應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的 行為失范監(jiān)察制度。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)商辦 企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激 勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)帳與會(huì)計(jì)帳之 間的適時(shí)對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳頻率、對(duì)帳對(duì)象、可參與對(duì)帳人員等做出明確規(guī)定。

10、加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分 開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)

發(fā)生的帳外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單 要全部核對(duì)。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持
3

各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基 礎(chǔ)。工作要求指的是什么？

八、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4＋1”工作要求指的是什么？ 銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn) ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜 員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗 位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和 IT 系統(tǒng)的管理和服務(wù)。“1”是指對(duì)庫(kù) 是指對(duì)庫(kù) 房的管理。房的管理。

九、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”指的是什么？ 答案：

1、完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保 證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開(kāi)、自貼和自管保證金的做法；

2、加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管 理聯(lián)動(dòng)；

3、實(shí)行基層行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派 制的配套與聯(lián)動(dòng)；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；

5、激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；

6、實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套 與聯(lián)動(dòng)；

7、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與 聯(lián)動(dòng)；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

9、案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

10、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒、處分）并舉的 激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動(dòng)；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？ 答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤；

4、將案件與經(jīng)營(yíng)效益掛鉤；

5、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤；

6、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤；

十一、案件排查的“六個(gè)領(lǐng)域”、“兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？ 答案：“六個(gè)領(lǐng)域”即授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)帳、輪崗休假；“兩個(gè)重要環(huán)節(jié)”即監(jiān)控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn) 指的是什么？ 四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么 答案：

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到 四個(gè)不準(zhǔn) 指的是什么？ 答案： “四個(gè)不準(zhǔn) 即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空 四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必

報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 四個(gè)不準(zhǔn) 即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，依法治理不準(zhǔn)講人情。間，依法治理不準(zhǔn)講人情。

十三、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須 指的是什么？ 三個(gè)必須”指的是什么

十三、案件查處中必須堅(jiān)持 三個(gè)必須 指的是什么？ 答案： 三個(gè)必須 三個(gè)必須”即 不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人 答案：“三個(gè)必須 即：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人 員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。
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十四、突出控制風(fēng)險(xiǎn)的“三道防線”指的是什么？ 答案：即一線崗位雙人、雙責(zé)、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相 關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機(jī)制為第二道防線，也稱“互控”防線； 內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)對(duì)各崗位、部門(mén)及機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面監(jiān)督反饋為第三道防線，也稱“監(jiān)控”防線。

十五、一案四問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 一案四問(wèn)責(zé)”指的是什么

十五、“一案四問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行 問(wèn)責(zé)。問(wèn)責(zé)。

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié) 指的是什么？ 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié) 指的是什么？ 答案：授權(quán)卡 密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、、印鑒密押 答案：授權(quán)卡（密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗、休假。休假。

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問(wèn)責(zé) 雙線問(wèn)責(zé)”

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的 雙線問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任； 同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查 不到位責(zé)任。不到位責(zé)任。

十八、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策指的是什么？ 答案： 所謂“三個(gè)掛鉤”是指案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制 建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

十九、

銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的主要內(nèi)容指的是 什么？ 答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提 請(qǐng)有關(guān)部門(mén)修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行 為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中 明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問(wèn) 題，增加有效監(jiān)管手段。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門(mén)盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》。三是加 強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí) 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān) 管辦法》。四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。盡快制 定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi) 部審計(jì)獨(dú)立性和權(quán)威性不夠等問(wèn)題。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè) 監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。八是積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處置辦 法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化 監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

二十、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中堅(jiān)持“三個(gè)不變”，實(shí)現(xiàn)“八個(gè) 一起抓”突出“五個(gè)重點(diǎn)”，叫響“六個(gè)口號(hào)”指的是什么？ 答案：“三個(gè)不變”即：一是 5 到 10 年把農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分期分批逐步辦 成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營(yíng)有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用 3 年左右的時(shí)間基 本理順農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理體制的思路不變； 三是案件專項(xiàng)治理 3 年大見(jiàn)成效
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的任務(wù)不變。“八個(gè)一起抓”即：一是支持“三農(nóng)”上堅(jiān)持開(kāi)拓資金渠道、增加資金數(shù)量 與保證質(zhì)量一起抓；二是在服務(wù)創(chuàng)新上，堅(jiān)持產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新與 體制創(chuàng)新一起抓；四是風(fēng)險(xiǎn)防范上，堅(jiān)持信用社風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)隊(duì)以及今后可能出 現(xiàn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一起抓；五是在內(nèi)部管理上，堅(jiān)持制度建設(shè)與培訓(xùn)一起抓；七是在 體制改革上，堅(jiān)持鞏固成果與穩(wěn)步推進(jìn)一起抓；八是在文化建設(shè)上，堅(jiān)持樹(shù)立金 融文化意識(shí)和培育“三農(nóng)”感情一起抓?！拔鍌€(gè)重點(diǎn)”即：一是重點(diǎn)抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；

二是重 點(diǎn)抓鞏固五級(jí)分類(lèi)成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點(diǎn)抓案件防范，確保明 年專項(xiàng)治理大見(jiàn)成效；四是重點(diǎn)抓放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強(qiáng)；五是重點(diǎn)抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)?！傲鶄€(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管 理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。二

十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范“三險(xiǎn) 指的是什么？ 三險(xiǎn)”指的是什么 二

十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范 三險(xiǎn) 指的是什么？ 答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。二

十二、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中要著力增強(qiáng)“三性”，要切實(shí)提高 “三個(gè)能力”指的是什么？ 答案：“三性”即：一是以全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力為核心著力增強(qiáng)監(jiān)管有效 性； 二是以央行票據(jù)考核兌付促進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換為切入點(diǎn)，著力增強(qiáng)改革實(shí)效性； 三是以有效支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)特別是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為著力點(diǎn)，著力增強(qiáng)服務(wù)充 分性?！叭Α凹矗壕唧w落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營(yíng)管理能 力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。二

十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕 處理原則指的是什么？ 五重五輕”處理原則指的是什么 二

十三、違規(guī)違紀(jì)人員 五重五輕 處理原則指的是什么？ 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問(wèn)題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、理。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問(wèn)題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案 遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理； 遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理

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第四篇：商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)一覽

商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)一覽 薦

6157藍(lán)春鋒 原創(chuàng) | 2008-09-08 12:46 | 收藏 | 投票 關(guān)鍵字：商業(yè)銀行 案件專項(xiàng)治理 政策術(shù)語(yǔ)

一、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”指的是什么？

答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)防范“五個(gè)一”指的是什么？

答案：進(jìn)行一次突擊檢查，召開(kāi)一次案防分析會(huì)，完成一個(gè)案防分析報(bào)告，組織一次專題學(xué)習(xí)，開(kāi)展一次警示教育。

三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)防控操作風(fēng)險(xiǎn)“十條禁令”指的是什么？

答案：

1、嚴(yán)禁收儲(chǔ)、收貸、收息不入帳；

2、嚴(yán)禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴(yán)禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；

4、嚴(yán)禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實(shí)行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；

5、嚴(yán)禁攜帶重要空白憑證離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)。特殊情況，需經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；

6、嚴(yán)禁帳折不見(jiàn)面支取和偷支客戶存款；

7、嚴(yán)禁挪用庫(kù)存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；

8、嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；

9、嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；

10、嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？

答案：

1、不準(zhǔn)私自印制；

2、不準(zhǔn)提前加蓋印章；

3、不準(zhǔn)印押共管；

4、不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；

5、不準(zhǔn)私自銷(xiāo)毀作廢和停用憑證；

6、不準(zhǔn)無(wú)號(hào)碼使用；

7、不準(zhǔn)跳號(hào)使用；

8、不準(zhǔn)涂改使用；

9、不準(zhǔn)將套寫(xiě)憑證單頁(yè)填制；

10、不準(zhǔn)使用人自行銷(xiāo)號(hào)。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？

答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？

答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工；

3、超過(guò)休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買(mǎi)賣(mài)的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工；

10、系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。

七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的13條措施指的是什么？

答案：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng)稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

4、訂立職責(zé)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門(mén)及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的監(jiān)督,通過(guò)公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度?；瞬块T(mén)應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)帳與會(huì)計(jì)帳之間的適時(shí)對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳頻率、對(duì)帳對(duì)象、可參與對(duì)帳人員等做出明確規(guī)定。

10、加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的帳外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

八、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4＋1”工作要求指的是什么？

答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)?！?”是指對(duì)庫(kù)房的管理。

九、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”指的是什么？

答案：

1、完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開(kāi)、自貼和自管保證金的做法；

2、加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；

3、實(shí)行基層行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；

5、激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；

6、實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)；

7、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

9、案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

10、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒、處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動(dòng)；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？

答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤；

4、將案件與經(jīng)營(yíng)效益掛鉤；

5、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤；

6、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤；

十一、案件排查的“六個(gè)領(lǐng)域”、“兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？

答案：“六個(gè)領(lǐng)域”即授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)帳、輪崗休假；“兩個(gè)重要環(huán)節(jié)”即監(jiān)控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？

答案：“四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空間，依法治理不準(zhǔn)講人情。

十三、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須”指的是什么？

答案：“三個(gè)必須”即：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。

十四、突出控制風(fēng)險(xiǎn)的“三道防線”指的是什么？

答案：即一線崗位雙人、雙責(zé)、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機(jī)制為第二道防線，也稱“互控”防線；內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)對(duì)各崗位、部門(mén)及機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面監(jiān)督反饋為第三道防線，也稱“監(jiān)控”防線。

十五、“一案四問(wèn)責(zé)”指的是什么？

答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？

答案：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假。

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問(wèn)責(zé)”指的是什么？

答案：業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查不到位責(zé)任。

十八、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策指的是什么？

答案：所謂“三個(gè)掛鉤”是指案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

十九、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的主要內(nèi)容指的是什么？

答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請(qǐng)有關(guān)部門(mén)修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問(wèn)題，增加有效監(jiān)管手段。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門(mén)盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》。三是加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》。四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立性和權(quán)威性不夠等問(wèn)題。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。八是積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

二十、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中堅(jiān)持“三個(gè)不變”，實(shí)現(xiàn)“八個(gè)一起抓”突出“五個(gè)重點(diǎn)”，叫響“六個(gè)口號(hào)”指的是什么？

答案：“三個(gè)不變”即：一是5到10年把農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分期分批逐步辦成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營(yíng)有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用3年左右的時(shí)間基本理順農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理體制的思路不變；三是案件專項(xiàng)治理3年大見(jiàn)成效的任務(wù)不變。

“八個(gè)一起抓”即：一是支持“三農(nóng)”上堅(jiān)持開(kāi)拓資金渠道、增加資金數(shù)量與保證質(zhì)量一起抓；二是在服務(wù)創(chuàng)新上，堅(jiān)持產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新與體制創(chuàng)新一起抓；四是風(fēng)險(xiǎn)防范上，堅(jiān)持信用社風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)隊(duì)以及今后可能出現(xiàn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一起抓；五是在內(nèi)部管理上，堅(jiān)持制度建設(shè)與培訓(xùn)一起抓；七是在體制改革上，堅(jiān)持鞏固成果與穩(wěn)步推進(jìn)一起抓；八是在文化建設(shè)上，堅(jiān)持樹(shù)立金融文化意識(shí)和培育“三農(nóng)”感情一起抓。

“五個(gè)重點(diǎn)”即：一是重點(diǎn)抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；二是重點(diǎn)抓鞏固五級(jí)分類(lèi)成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點(diǎn)抓案件防范，確保明年專項(xiàng)治理大見(jiàn)成效；四是重點(diǎn)抓放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強(qiáng)；五是重點(diǎn)抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)。

“六個(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。

二十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范“三險(xiǎn)”指的是什么？

答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

二十二、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中要著力增強(qiáng)“三性”，要切實(shí)提高“三個(gè)能力”指的是什么？

答案：“三性”即：一是以全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力為核心著力增強(qiáng)監(jiān)管有效性；二是以央行票據(jù)考核兌付促進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換為切入點(diǎn)，著力增強(qiáng)改革實(shí)效性；三是以有效支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)特別是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為著力點(diǎn)，著力增強(qiáng)服務(wù)充分性。

“三力“即：具體落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營(yíng)管理能力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。

二十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則指的是什么？

凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問(wèn)題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理；凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理；凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理。

第五篇：案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來(lái)，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹(shù)立“社興我榮、愛(ài)社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過(guò)本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《鹿邑縣農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和銀監(jiān)辦精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問(wèn)題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，在權(quán)限范圍之內(nèi)做好對(duì)公、儲(chǔ)蓄、銀行代理等業(yè)務(wù)的接票、存取、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬及匯劃等業(yè)務(wù)，堅(jiān)持自我復(fù)核，一戶一清，做到核算準(zhǔn)確、處理及時(shí)。嚴(yán)格按權(quán)限辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做好每日營(yíng)業(yè)前的工作，管理和維護(hù)本崗機(jī)具設(shè)備的正常運(yùn)行。嚴(yán)格執(zhí)行上崗簽到、離崗簽退和保密紀(jì)律，適時(shí)更換柜員密碼。堅(jiān)持軋賬制度，柜員每日軋庫(kù)不少于3次，按規(guī)定保管、使用個(gè)人名章及各種業(yè)務(wù)印章；妥善保管領(lǐng)用的有價(jià)單證和重要空白憑證，按規(guī)定向客戶出售重要空白憑證及其他憑證，堅(jiān)持使用時(shí)按順序銷(xiāo)號(hào)、入庫(kù)保管。

堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見(jiàn)面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無(wú)”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

但是，通過(guò)本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。

自查人：xxxx