第一篇：業(yè)務(wù)流程風(fēng)險控制專員崗位職責(zé)書

業(yè)務(wù)流程風(fēng)險控制專員崗位職責(zé)

一、任職要求：

1.兩年以上相關(guān)崗位工作經(jīng)驗；

2.熟悉財務(wù)管理、法律知識，精通公司業(yè)務(wù)運作流程； 3.具備良好的邏輯思維能力、分析能力、應(yīng)變能力和風(fēng)險意識； 4.具有較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)能力和團(tuán)隊精神；

5.熟練使用電腦、財務(wù)軟件及office辦公軟件；

6.為人誠實、正直，原則性強(qiáng)，敬業(yè)負(fù)責(zé)，工作細(xì)心，具有良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的執(zhí)行力。

二、崗位職責(zé)內(nèi)容：

1．建立公司的運營和流程管理體系，并推廣、實施和監(jiān)控流程體系的運行；

2．完善公司的運營流程體系和流程管理規(guī)范；

3．定期組織和協(xié)調(diào)公司各業(yè)務(wù)和平臺部門實施流程優(yōu)化； 4．監(jiān)督公司各項流程和制度的日常執(zhí)行情況，及時提出整改意見；

5.分析公司業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險節(jié)點，以及與之對應(yīng)的流程控制措施；

6．負(fù)責(zé)公司流程知識、流程技能的推廣和培訓(xùn)工作； 7.按時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作。

三、考核指標(biāo) 1．考核頻率

年度 2．考核主體

財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)分析經(jīng)理 3．考核指標(biāo)

運營流程的編制合理性、運營流程的執(zhí)行情況、領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員的滿意度

第二篇：小額貸款業(yè)務(wù)流程風(fēng)險控制要

小額貸款業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險防范與管理技 ?

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?、小額貸款業(yè)務(wù)流程風(fēng)險控制要點 · 小額貸款業(yè)務(wù)流程概述 · 業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險控制的關(guān)系 · 業(yè)務(wù)流程的設(shè)計與建立：原則與目的 · 小額貸款業(yè)務(wù)流程風(fēng)險控制要點 · 貸款業(yè)務(wù)受理要點及案例分析 · 初步客戶調(diào)查與貸款用途分析 · 客戶調(diào)查與貸款分析 · 審核審批要點與流程 · 審貸委員會制度 · 貸款發(fā)放：合同設(shè)計與簽署流程、放貸前準(zhǔn)備工作 · 貸后監(jiān)控重點 · 逾期監(jiān)控與催收 · 貸款審查和決策模擬案例 · 小額貸款全流程風(fēng)險控制案例分析 · 小額貸款業(yè)務(wù)流程優(yōu)化

第三篇：風(fēng)險控制崗位職責(zé)

風(fēng)險控制部崗位職責(zé)

一、風(fēng)險控制部崗位職能

負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作，從完整性和安全性兩方面對擔(dān)保項目進(jìn)行組織評審，修訂和完善公司的業(yè)務(wù)管理制度并貫徹執(zhí)行，組織公司保后跟蹤管理和追償。具體為：

1.對申請擔(dān)保項目的報審資料重點從合法合規(guī)角度加以審核；

2.對申請擔(dān)保項目從整體風(fēng)險進(jìn)行評定；

3.對申請擔(dān)保項目的反擔(dān)保抵押措施從法律風(fēng)險角度提出意見，審核確定相關(guān)合同及法律文本；

4.完善風(fēng)險評審辦法及合理化風(fēng)險評審相關(guān)各項操作規(guī)程，業(yè)務(wù)規(guī)程；

5.跟蹤公司各項業(yè)務(wù)進(jìn)展，協(xié)調(diào)部門相關(guān)人員和公司相關(guān)部門保持業(yè)務(wù)流程的正常運轉(zhuǎn)；

6.對工作職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)資料的收集、整理歸檔；

7.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)。

二、風(fēng)險控制部崗位工作職責(zé)

（一）風(fēng)險控制部部長崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)研究風(fēng)險政策，草擬風(fēng)險政策，設(shè)計風(fēng)險評審崗位的工作指引和運作流程；

2.建設(shè)風(fēng)控系統(tǒng)，參與建立投資風(fēng)險審批系統(tǒng)；

3.合規(guī)風(fēng)險評審：負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險審核、事中風(fēng)險控制、事后風(fēng)險檢查；

4.定期出具風(fēng)險評估常規(guī)報告，針對即時風(fēng)險問題，評估風(fēng)險狀態(tài)與風(fēng)險程度，分析風(fēng)險來源和影響，提供解決方案。

（二）風(fēng)險控制部副部長崗位職責(zé)

1.協(xié)助風(fēng)險控制部部長完成公司內(nèi)控制度和風(fēng)險管理體系的建設(shè)，草擬各項風(fēng)控制度和業(yè)務(wù)流程，并不斷進(jìn)行修訂和完善；

2.參與并指導(dǎo)風(fēng)險審查員對業(yè)務(wù)部報送的項目進(jìn)行風(fēng)險評估，提出風(fēng)險控制措施和審查意見；對需要現(xiàn)場核實的情況進(jìn)行實地現(xiàn)場考察；

3.參與業(yè)務(wù)項目的風(fēng)險評審，匯總評審意見；

4.督促業(yè)務(wù)部門落實項目審批意見、反擔(dān)保措施和風(fēng)險控制方案；

5.組織實施擔(dān)保項目的盡職調(diào)查和反擔(dān)保抵質(zhì)押物的價值評估；

6.組織實施業(yè)務(wù)人員及風(fēng)控人員的離任審計工作；

7.參與有問題擔(dān)保的風(fēng)險處置方案的制訂，并督促、指導(dǎo)實施風(fēng)險處置方案，參與追償方案的制訂和實施；

8.組織實施擔(dān)保項目成立后的檔案移交工作；

9.完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

（三）風(fēng)險控制部評審人員崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)投資項目的風(fēng)險審核；

2.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)發(fā)展部上報的調(diào)查報告及項目材料的真實性、完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核實和檢查；

3.負(fù)責(zé)對項目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提供參考意見；

4.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)發(fā)展部風(fēng)險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督；

5.負(fù)責(zé)對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評價，充分揭示項目風(fēng)險，設(shè)計實施方案及風(fēng)險控制措施；

6.協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)；

7.協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)。

8.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

三、工作計劃及要點

1.按照公司《關(guān)于深入開展業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)活動的通知》精神，合理安排時間，進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，努力全面提升業(yè)務(wù)技能和管理水平。

2.組織實施擔(dān)保項目檔案移交工作，完善工作職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)資料的收集、整理歸檔。

3.跟蹤公司各項業(yè)務(wù)進(jìn)展，積極協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部拓展業(yè)務(wù)；同時，加強(qiáng)保后管理，督促落實保后調(diào)查報告，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，及時協(xié)助業(yè)務(wù)發(fā)展部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)。

4.結(jié)合公司實際情況，修訂和完善公司的業(yè)務(wù)管理制度；修訂和完善風(fēng)險評審辦法及合理化風(fēng)險評審相關(guān)各項操作規(guī)程、業(yè)務(wù)規(guī)程。

第四篇：風(fēng)險控制部崗位職責(zé)

風(fēng)險控制部崗位職責(zé)

（一）風(fēng)險控制部部長崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)研究風(fēng)險政策，草擬風(fēng)險政策，設(shè)計風(fēng)險評估崗位的工作指引和運作流程；

2.建立風(fēng)險控制系統(tǒng)，建立自動風(fēng)險報表管理系統(tǒng)，參與建立投資風(fēng)險審批系統(tǒng)；

3.合規(guī)風(fēng)險管理，負(fù)責(zé)組織事前風(fēng)險審核，事中風(fēng)險控制，事后風(fēng)險檢查，出具風(fēng)險

預(yù)警提示和風(fēng)險評估報告；

4.定期出具風(fēng)險評估常規(guī)報告，針對即時風(fēng)險問題，評估風(fēng)險狀態(tài)和風(fēng)險程度，分析

風(fēng)險來源和影響，提出解決方案。

（二）風(fēng)險控制部評審人崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)投資項目的風(fēng)險審核

2.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部上報的調(diào)查報告及項目材料的真實性、完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核實和檢

查；

3.負(fù)責(zé)對項目的可行性進(jìn)行初步判斷并向部門領(lǐng)導(dǎo)提供參考意見；

4.負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)部風(fēng)險評審制度的落實和執(zhí)行情況的監(jiān)督；

5.負(fù)責(zé)對項目的真實性、合法合規(guī)性及可行性進(jìn)行評價，充分揭示項目風(fēng)險，設(shè)計實

施方案及風(fēng)險控制措施；

6.協(xié)助法務(wù)部門進(jìn)行法律訴訟、處置反擔(dān)保資產(chǎn)；

7.協(xié)助業(yè)務(wù)部完善風(fēng)險控制相關(guān)手續(xù)。

8.

第五篇：風(fēng)險管理部清欠專員崗位職責(zé)

風(fēng)險管理部清欠專員崗位職責(zé)與工作流程實施細(xì)則

一、組織結(jié)構(gòu)

直接匯報人：總經(jīng)理

二、工作職責(zé)

審查、搜集客戶資料；監(jiān)督客戶簽訂購機(jī)所需的各種法律文書；對一般經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行審查并提出完善意見；做好所經(jīng)手的法律事務(wù)的檔案管理工作。做好自己分管客戶欠款的回收。

三、職責(zé)范圍

1、對所分配管理的客戶還款力度和進(jìn)度負(fù)責(zé)；

2、對所審查客戶購機(jī)、還款等各項合同的真實性、合法性負(fù)責(zé)；

3、對自己的工作績效負(fù)責(zé)。

4、對公司客戶欠款催要的及時性負(fù)責(zé)。

5、對客戶、機(jī)器檔案及法務(wù)文件歸檔的及時性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；

6、對保守因職務(wù)了解的公司商業(yè)秘密負(fù)責(zé)。

四、工作內(nèi)容及工作流程實施細(xì)則

1、指導(dǎo)和協(xié)助各營銷中心進(jìn)行客戶信用調(diào)查，審核全額銷售、分期和其他方式的銷售合同，完善銷售流程和手續(xù)。

2、負(fù)責(zé)公司所有業(yè)務(wù)應(yīng)收帳款的統(tǒng)計和分析，并建立相關(guān)數(shù)據(jù)庫；及時了解客戶欠款及還款情況，根據(jù)欠款事實情況協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)制定每月清欠計劃提交并按照計劃堅決執(zhí)行。

3、建立、健全客戶檔案，及時記錄、整理歸檔，并做好有關(guān)對欠款客戶法律訴訟、案情跟蹤、案件執(zhí)行等文檔的管理，為客戶欠款清收提供有力的證據(jù)和數(shù)據(jù)。

4、在公司授權(quán)范圍內(nèi)，協(xié)助法院及相關(guān)部門辦理強(qiáng)制執(zhí)行等事務(wù)。

5、參與銷售合同條款的審核及修訂，并負(fù)責(zé)對合同條款的解釋說明。

6、完成總經(jīng)理交辦的其他工作。

五、主要權(quán)限

1、有權(quán)了解和督促應(yīng)收賬款回收進(jìn)度；

2、有權(quán)根據(jù)客戶信用情況決定是否采取有關(guān)法律措施；

3、有權(quán)向總經(jīng)理提出進(jìn)入訴訟程序建議；

4、有權(quán)根據(jù)情況提出具體的債權(quán)實現(xiàn)措施或處理方案。

5、在處理法律訴訟或其他執(zhí)行過程中，有權(quán)要求公司內(nèi)部相關(guān)部門的配合。

執(zhí)行人： 監(jiān)督人： 審批人：