第一篇：2017年理財(cái)業(yè)務(wù)上崗證年審考試（范文）

單選題：(共25小題，總分：25分)1.我行'睿盈系列'人民幣理財(cái)產(chǎn)品目前面向（）銷售（1分）A 個(gè)人客戶 B 機(jī)構(gòu)客戶 C 個(gè)人及機(jī)構(gòu)客戶 D 私人銀行客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A 試題解析 ：.保證收益型理財(cái)產(chǎn)品，（）承擔(dān)全部投資風(fēng)險(xiǎn)。A 客戶 B 銀行 C 保險(xiǎn)公司 D 客戶和銀行 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ：.鑫易寶業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)是()投資。（1分）A 理財(cái)產(chǎn)品 B 債券型基金 C 貨幣市場基金 D 股票型基金 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C 試題解析 ：

1分）

（4.關(guān)于客戶身份識別制度，以下說法錯(cuò)誤的是()。（1分）A 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易 B 金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名帳戶

C 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施

D 第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由第三方自身承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D 試題解析 ：.風(fēng)險(xiǎn)評級為中等風(fēng)險(xiǎn)和中高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（）萬元。（1分）A 5 B 10 C 50 D 100 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ：.我行針對個(gè)人發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，如無特別說明，一般起購金額為（）（1分）A 1元 B 1000元 C 10000元 D 50000元 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D 試題解析 ：.提前支取定期存款時(shí)，支取部分的計(jì)息方式是()。（1分）A 按存入日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息 B 按存入日掛牌公告的定期存款利率計(jì)息 C 按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息 D 按支取日掛牌公告的定期存款利率計(jì)息 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C 試題解析 ：.基金產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任由（）承擔(dān)（1分）A 基金管理人 B 代銷機(jī)構(gòu)

C 基金管理人和代銷機(jī)構(gòu) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A 試題解析 ：.下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）（1分）A 基金份額在基金合同期限內(nèi)不固定 B 基金份額可以再依法設(shè)立的證券交易所交易 C 基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A 試題解析 ：.理財(cái)產(chǎn)品購買撤銷代碼為（）（1分）A 8981 B 8982 C 8983 D 8984 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C 試題解析 ：.某儲蓄國債（電子式）151708發(fā)行期為2015年8月10日-2015年8月19日，王先生于2015年8月15日前來青島農(nóng)商銀行認(rèn)購，則王先生持有此期國債的起息日為（）。（1分）

A 8月10日 B 8月15日 C 8月16日 D 8月20日 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A 試題解析 ：.客戶購買我行理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購金額在募集期內(nèi)按我行（）計(jì)息（1分）A 零利率 B 活期利率

C 理財(cái)產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化收益率 D 一天通知存款利率 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ： 13.我行睿盈系列理財(cái)產(chǎn)品說明書中規(guī)定，我行在產(chǎn)品到期日后（）個(gè)工作日將客戶理財(cái)資金劃轉(zhuǎn)至客戶賬戶。（1分）A 1 B 2 C 3 D 4 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ：.根據(jù)運(yùn)作方式的分類，分為封閉式基金和開放式基金開放式基金通過投資者向（）申購和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。（1分）A 證券交易所 B 股份有限公司 C 證券公司 D 基金管理公司 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：D 試題解析 ：.雙錄的影音數(shù)據(jù)資料至少保存至產(chǎn)品到期兌付后或客戶全部贖回后（）個(gè)月。（1分）A 1 B 2 C 6 D 12 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C 試題解析 ：.國債業(yè)務(wù)營業(yè)時(shí)間為（）。（1分）A 8:30-16:30 B 8:00-16:30 C 8:00-16:00 D 8:30-16:00 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A 試題解析 ：.我行代理貴金屬客戶（）（1分）A 只針對個(gè)人客戶 B 只針對對公客戶

C 個(gè)人客戶和對公客戶均可 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C 試題解析 ：.當(dāng)前，我行針對個(gè)人發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，如無特別說明，在達(dá)到起購金額基礎(chǔ)上，遞增金額為（）（1分）A 1元 B 100元 C 1000元 D 10000元 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C 試題解析 ： 19.我行尊盈系列'人民幣理財(cái)產(chǎn)品目前面向（）銷售。（1分）A 個(gè)人客戶 B 機(jī)構(gòu)客戶 C 個(gè)人及機(jī)構(gòu)客戶 D 私人銀行客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ：.個(gè)人大額存單的起購金額（）萬元。（1分）A 10 B 20 C 30 D 40 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ：.客戶所做的風(fēng)險(xiǎn)評估測試結(jié)果有效期為（）。（1分）A 半年 B 一年 C 兩年 D 三年 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ：.客戶購買我行理財(cái)產(chǎn)品，可于（）前進(jìn)行撤單。（1分）A 募集期結(jié)束日17:00前 B 募集期結(jié)束日12:00前 C 購買產(chǎn)品當(dāng)日 D 購買產(chǎn)品次日之前 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ：.下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）（1分）A 基金份額在基金合同期限內(nèi)不固定 B 基金份額可以再依法設(shè)立的證券交易所交易 C 基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式 D 根據(jù)運(yùn)作方式的分類，分為封閉式基金和開放式基金 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A 試題解析 ：.我行要求理財(cái)銷售人員每年須接受不少于（）小時(shí)的培訓(xùn)，包括理財(cái)知識、產(chǎn)品知識、銷售技能、客戶服務(wù)等。（1分）A 10 B 15 C 20 D 25 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：C 試題解析 ：.貨幣市場是融資期限內(nèi)（）的金融市場。（1分）A 半年以內(nèi) B 一年以內(nèi) C 一年以上 D 5年以上 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B 試題解析 ：

多選題：(共20小題，總分：50分)26.封閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）（2.50分）A 存續(xù)期限不同 B 規(guī)模的可變性不同 C 基金營運(yùn)依據(jù)不同 D 基金交易方式不同 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B D 試題解析 ：.下列關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的有()。（2.50分）A 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金 B 90%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券型基金 C 僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

D 投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A C D 試題解析 ： 28.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理（）業(yè)務(wù)時(shí)需要雙錄。（2.50分）A 存款 B 理財(cái)產(chǎn)品 C 基金產(chǎn)品 D 保險(xiǎn)產(chǎn)品 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B C D 試題解析 ：.需要客戶簽字確認(rèn)的銷售資料有（）。（2.50分）A 產(chǎn)品說明書 B 產(chǎn)品協(xié)議書 C 風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查問卷 D 風(fēng)險(xiǎn)提示書 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B C D 試題解析 ：.銷售人員在為客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)做以下哪個(gè)事項(xiàng)（）A 告訴客戶風(fēng)險(xiǎn)小，可以擔(dān)保收益

B 向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等 C 了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估情況、投資期限和流動(dòng)性要求 D 確認(rèn)客戶抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：B C D 試題解析 ：

31.目前我行已代銷下列哪些基金公司的基金產(chǎn)品？（）（2.50分）

2.50分）（A 易方達(dá)基金 B 華夏基金 C 嘉實(shí)基金 D 匯添富基金 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C 試題解析 ：

32.我行理財(cái)銷售人員在為客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)特別注意以下事項(xiàng)：()。（2.50分）

A 認(rèn)真履行客戶身份識別和可疑交易報(bào)告等反洗錢義務(wù)； B 向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等； C 了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估情況、投資期限和流動(dòng)性要求； D 提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)提示書和權(quán)益須知； E 確認(rèn)客戶抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句。標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C D E 試題解析 ：

33.風(fēng)險(xiǎn)評級為'穩(wěn)健型'的客戶可以購買（）理財(cái)產(chǎn)品（2.50分）A 低風(fēng)險(xiǎn) B 中低風(fēng)險(xiǎn) C 中等風(fēng)險(xiǎn) D 中高風(fēng)險(xiǎn) E E、高風(fēng)險(xiǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B 試題解析 ：

34.我行代銷國債種類有（）。（2.50分）A 儲蓄國債（電子式）B 儲蓄國債（憑證式）C 無記名國債 D 記賬式國債 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B 試題解析 ：

35.客戶初次到銷售網(wǎng)點(diǎn)購買理財(cái)產(chǎn)品，需填寫的銷售資料有（）（2.50分）A 產(chǎn)品協(xié)議書 B 風(fēng)險(xiǎn)提示書 C 風(fēng)險(xiǎn)評估調(diào)查問卷 D 產(chǎn)品說明書 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C 試題解析 ：

36.理財(cái)經(jīng)理對客戶進(jìn)行產(chǎn)品介紹時(shí)需要進(jìn)行錄音錄像，錄音錄像內(nèi)容應(yīng)包括：（）（2.50分）A 產(chǎn)品類型 B 產(chǎn)品研發(fā)主題 C 產(chǎn)品特性 D 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C D 試題解析 ：

37.以下需要在銷售專區(qū)進(jìn)行公示的有（）（2.50分）A 風(fēng)險(xiǎn)提示 B 產(chǎn)品查詢平臺地址 C 投訴電話 D 銷售人員及其資質(zhì) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C D 試題解析 ：

38.下列選項(xiàng)中，屬于憑證式國債的特點(diǎn)的是（）。（2.50分）A 信用等級高，安全性好 B 變現(xiàn)靈活，流動(dòng)性好 C 利息免稅，收益性好 D 無紙化，易保管 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C 試題解析 ：

39.目前，客戶可通過（）渠道購買我行理財(cái)產(chǎn)品。（2.50分）A ATM B 手機(jī)銀行客戶端 C 網(wǎng)上銀行 D 網(wǎng)點(diǎn)柜臺 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C D 試題解析 ： 40.憑證式國債相關(guān)業(yè)務(wù)中，以下可代理辦理的有（）。（2.50分）A 認(rèn)購 B 提兌 C 財(cái)產(chǎn)證明 D 掛失

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C D 試題解析 ：

41.我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利包括()。（2.50分）A 分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B 參與分配清算后的基金財(cái)產(chǎn)

C 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會 D 在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C 試題解析 ：

42.儲蓄國債(電子式)與儲蓄國債(憑證式)的區(qū)別有（）（2.50分）A 認(rèn)購金額限制不同 B 起息日不同

C 付息周期和方式不同 D 到期兌付方式不同 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C D 試題解析 ：

43.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。（2.50分）A 政策風(fēng)險(xiǎn) B 市場風(fēng)險(xiǎn) C 再投資風(fēng)險(xiǎn) D 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C D 試題解析 ：

44.基金定投的特點(diǎn)有（）（2.50分）A平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn) B 適合長期投資 C 保證本金收益 D 自動(dòng)扣款，手續(xù)簡單 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B D 試題解析 ：

45.證券投資基金的特點(diǎn)包括()。（2.50分）A 集合理財(cái)、專業(yè)管理 B 組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D 獨(dú)立托管、保障安全 標(biāo)準(zhǔn)答案 ：A B C D 試題解析 ：

判斷題：(共25小題，總分：25分)46.前臺銷售理財(cái)產(chǎn)品交易中，在補(bǔ)打協(xié)議書時(shí)，要輸入的流水號為中間業(yè)務(wù)流水號。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

47.基金份額持有人必須承擔(dān)的一項(xiàng)義務(wù)是：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

48.客戶可以通過我行官網(wǎng)產(chǎn)品查詢平臺查詢在售及存續(xù)期內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品的基本信息。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

49.客戶在我行辦理國債業(yè)務(wù)，須在我行開立結(jié)算賬戶，作為其在我行持有國債的到期兌付、提前兌取的存款賬戶及提前兌取等業(yè)務(wù)扣收賬戶。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

50.憑證式國債逾期不加計(jì)利息。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

51.儲蓄國債（電子式）清償過戶業(yè)務(wù)需要收取1‰手續(xù)費(fèi)。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

52.個(gè)人大額存單是以人民幣計(jì)價(jià)的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

53.風(fēng)險(xiǎn)提示書中的風(fēng)險(xiǎn)提示語可由理財(cái)經(jīng)理幫忙代寫。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ： 54.前臺在做理財(cái)交易時(shí)，若購買時(shí)顯示'賬戶未綁定'，則通過8980做購買資料維護(hù)。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

55.創(chuàng)盈系列理財(cái)產(chǎn)品可以投資于結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的優(yōu)先級，分級基金A、以股票質(zhì)押回購（場內(nèi)）、新股申購等為主要投資品種的信托計(jì)劃、專戶產(chǎn)品、資管計(jì)劃及各類固定收益類標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

56.我行理財(cái)產(chǎn)品起息后，若客戶想提前用錢，客戶可以提前終止（贖回）理財(cái)產(chǎn)品。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

57.客戶在募集期自購買理財(cái)產(chǎn)品之日到產(chǎn)品起息日，按產(chǎn)品預(yù)計(jì)年化收益率計(jì)息。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

58.儲蓄國債發(fā)行方式可選擇'全行競售'或'額度分配'兩種方式，由總行確定，各分支行根據(jù)確定的發(fā)行方式組織發(fā)售。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

59.柜員可以在柜臺處像客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品、做風(fēng)險(xiǎn)提示等。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

60.對于年滿18周歲的個(gè)人客戶，在柜臺辦理理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)可以由他人代辦。（）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

61.我行'富民理財(cái)D'系列理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人、對公均可購買。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

1分）

（標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

62.鑫易寶余額理財(cái)是指在客戶約定的扣款日里，系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定扣款金額投資于'鑫易寶'的自動(dòng)投資方式，實(shí)現(xiàn)零散投資，達(dá)到類似于銀行儲蓄的'零存整取'的效果。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

63.前段收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵(lì)投資者能長期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長而遞減，持有至一定時(shí)間后，費(fèi)率可降為零。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

64.我行網(wǎng)點(diǎn)的雙錄影音數(shù)據(jù)資料于營業(yè)結(jié)束后自動(dòng)上傳至總行數(shù)據(jù)中心。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

65.憑證式國債解掛業(yè)務(wù)只能在原掛失網(wǎng)點(diǎn)辦理，允許代理。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

66.我行理財(cái)產(chǎn)品以往發(fā)行的都達(dá)到預(yù)期收益率，因此我們在對客戶進(jìn)行宣傳時(shí)可對客戶承諾我行理財(cái)產(chǎn)品保本保息。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

67.理財(cái)產(chǎn)品不存在'理財(cái)產(chǎn)品不成立風(fēng)險(xiǎn)'。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

68.客戶使用ATM購買理財(cái)產(chǎn)品，無需填寫《理財(cái)協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)提示書》等銷售文件。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：正確 試題解析 ：

69.銀行網(wǎng)點(diǎn)所有在職員工均可向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

70.雙錄過程中可以只錄客戶，不錄銷售人員。（）（1分）正確 錯(cuò)誤

標(biāo)準(zhǔn)答案 ：錯(cuò)誤 試題解析 ：

第二篇：導(dǎo)游年審考試

一、多選題

1． 在遇到突發(fā)事件時(shí)，導(dǎo)游人員應(yīng)該 A:沉著、冷靜地分析問題

B:果斷、堅(jiān)定地采取適當(dāng)措施處理問題C:等待公司派人來現(xiàn)場再處理

D:使事件的影響或損失減少到最低限度

2． 養(yǎng)殖珍珠按養(yǎng)殖方法可分為（）A:無核

B:附殼

C:有核

D:有機(jī)

3． 三大旅游市場指的是 A:出境

B:入境

C:國內(nèi)

D:國際

4． 旅游對文化的傳播作用主要表現(xiàn)在： A:具體

B:感性

C:好看

D:利于接受

E:好玩

5． 軟玉的質(zhì)量評價(jià)，主要從（）。A:玉質(zhì)

B:顏色

C:塊度

D:裂咎

6． 中國南方喀斯特包括哪三個(gè) A:武隆喀斯特

B:云南石林

C:貴州荔波

D:云南騰沖

7． 重慶目前的特殊市情可以概括為()A:大城市、大農(nóng)村、大山區(qū)、大庫區(qū) B:城鄉(xiāng)區(qū)域差距比較大

C:仍然處在欠發(fā)達(dá)階段

D:仍然屬于欠發(fā)達(dá)地區(qū)。

8． 在市場上購買翡翠時(shí)應(yīng)著重哪幾個(gè)方面（）。

A:透明度

B:顏色

C:大小

D:工藝

E:寓意

9． 旅游主管部門以行政管理部門監(jiān)督導(dǎo)游的業(yè)務(wù)考核檔案、客人投訴、旅行社投訴等方面反饋為考核依據(jù)，對考核不合格的導(dǎo)游采取嚴(yán)格有效的懲處措施，分為.A:給予停止導(dǎo)游工作

B:取消導(dǎo)游資格

C:責(zé)令限期改正后重新考核

D:交給旅行社自行處理

10． 下面那些景區(qū)屬于我市六大精品景區(qū)

A:長江三峽

B:大足石刻

C:天坑地縫

D:釣魚城

11． 重慶加快服務(wù)業(yè)發(fā)展,重點(diǎn)加強(qiáng)“三都”建設(shè),“三都”是指()

A:購物之都

B:會展之都

C:信息之都

D:美食之都

12． 市第四次黨代會提出的重慶要建成“三中心兩集群一高地”?！叭行摹笔侵?)

A:長江上游金融中心

B:商貿(mào)物流中心

C:高科技人才集聚中心

D:科技教育中心

13． 重慶傳統(tǒng)老火鍋?zhàn)钪匾恼{(diào)料有

A:辣椒

B:花椒

C:老姜

D:豆瓣

14． “三大戰(zhàn)略”指（A:大開發(fā)

B:大項(xiàng)目

C:大投入

D:大營銷

15． 下列遺產(chǎn)中屬于非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的是：

A:大足石刻

B:秀山花燈

C:川江號子

D:故宮

E:梁平木板年畫

二、單選題

1． “重慶非去不可”旅游宣傳口號提出時(shí)間

A:2010年

B:2011年

C:2012年

2． 下列遺產(chǎn)中屬于非物質(zhì)文化遺產(chǎn)的是：

A:忠縣石寶寨

B:云陽張飛廟

C:豐都廟會

D:奉節(jié)白帝城

3．()八屆全國人大五次會議審議批準(zhǔn)設(shè)立重慶直轄市。

A:1997年3月14日

B:1998年6月18日

C:1997年6月18日

D:1996年3月18日

4． 旅行社責(zé)任險(xiǎn)賠付項(xiàng)目包含

A:旅游者的金銀首飾

B:旅游者自身疾病

C:旅行社過失所致人身傷亡

D:旅游者誤工費(fèi)

5． 動(dòng)用火鍋?zhàn)疃嗟氖⒀缡乔宄腁:宮廷宴

B:千叟宴

C:生日宴

D:歌舞宴

6． 2012年我市5A級旅游景區(qū)多少個(gè)

A:2個(gè)

B:3個(gè)

C:4個(gè)

7． 旅行社或者導(dǎo)游人員如有在旅游行程中甩團(tuán)行為的，由旅游行政主管部門責(zé)令改正，對旅行社處5萬元以上20萬元以下罰款、停業(yè)整頓，對導(dǎo)游人員處罰款（）、暫扣導(dǎo)游證1個(gè)月至3個(gè)月；造成旅游者滯留目的地的，吊銷旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證和導(dǎo)游證。

A:3千元以上5千元以下

B:5千元以上1萬元以下

C:1萬元以上5萬元以下

8． 翡翠的組成以（）為主

A:硬玉

B:軟玉

C:輝石

D:玉石

9． 重慶第一家毛肚火鍋店是

A:白樂天

B:夜光杯

C:云龍園

D:小天鵝

10． 大足石刻申報(bào)世界文化遺產(chǎn)的時(shí)間

A:1990年5月

B:1999年12月

C:2005年8月

11． 兩江新區(qū)于()掛牌成立，共1200平方公里，可開發(fā)面積550平方公里

A:2010年6月18日

B: 2009年3月15日

C:2007年6月18日

D:2008年3月14日

12． 旅行社責(zé)任險(xiǎn)賠付項(xiàng)目包含

A:旅游者的金銀首飾

B:旅游者自身疾病

C:旅行社過失所致人身傷亡

13． 在2007年3月20日第三屆重慶火鍋美食文化節(jié)上，重慶榮獲“（）”稱號，A:中國火鍋之都

B:世界火鍋之都

C:全球火鍋之都

D:西部火鍋之都

14． 截止2012年在建溫泉旅游景區(qū)多少個(gè)

A:40個(gè)

C:42個(gè)

D:43個(gè)

15． 旅游職業(yè)道德中最具特色的道德規(guī)范是

A:賓客至上

B:不卑不亢

C:價(jià)格優(yōu)惠

三、判斷題

1． 2012年的旅游主題年是生態(tài)旅游年

A:對

B:錯(cuò)

2． “武隆喀斯特”申報(bào)世界自然遺產(chǎn)時(shí)間是2007年

A:對

B:錯(cuò)

3． 《川江號子》與《尼羅河船夫曲》、《伏爾加河船夫曲》一樣，都是世界著名的大河音樂。

A:對

B:錯(cuò)

4．2012年，我市高度重視生態(tài)環(huán)境保護(hù)與建設(shè)，環(huán)境質(zhì)量不斷改善，城市空氣質(zhì)量優(yōu)良天數(shù)從2011年的324天提高到340天，創(chuàng)歷史最好水平。

A:對

B:錯(cuò)

5． 重慶市森林覆蓋率從2011年的39%提高到2012年的41%，建成區(qū)綠地率達(dá)到37.6%。

A:對

B:錯(cuò)

6． 職業(yè)道德是指從事一定職業(yè)的人在特定的工作和勞動(dòng)中所應(yīng)遵循的特定的行為規(guī)范。

A:對

B:錯(cuò)

7． 旅行社責(zé)任保險(xiǎn)是指旅行社根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定向保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)公司對旅行社在從事旅游業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)中，致使旅游者人身、財(cái)產(chǎn)遭受損害應(yīng)由旅行社承擔(dān)的責(zé)任，承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任的行為。

A:對

B:錯(cuò)

8． 合成翡翠是假翡翠。

A:對

B:錯(cuò)

9． 珍珠屬于有機(jī)寶石

B:錯(cuò)

10． 2009年涉外旅游船和國內(nèi)定點(diǎn)游船改為豪華旅游船和一般旅游船

A:對

B:錯(cuò)

第三篇：理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告1

根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計(jì)工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》（XXX號）的要求，充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)自查，現(xiàn)將自查情況上報(bào)如下：

根據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。

1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點(diǎn)自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無誤。

2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表（GE0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報(bào)有誤的問題。

3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表（GE0916表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報(bào)，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會運(yùn)營部，統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會部，配備一名統(tǒng)計(jì)人員，對本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報(bào)表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。

四、下一步工作要求

通過這次自查，使各級管理人員加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的重視，努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告2

理財(cái)業(yè)務(wù)自查評估報(bào)告自查內(nèi)容：

1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī)；包括授權(quán)，工作場所，崗 位設(shè)置，人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

2、 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

（1） 理財(cái)類交易賬戶處理流程。

（2） 是否對購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性， 在客戶購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

（3） 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存，客戶購買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

（4） 留存客戶資料檔案中有無漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

（5） 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評估表有無描寫 風(fēng)險(xiǎn)評估語句，協(xié)議書和產(chǎn)品說明書中填寫是否規(guī)范。

（6） 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施：

1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)存在性，且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù)，原因：理財(cái)經(jīng)理對理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

2、 理財(cái)檔案資料中無產(chǎn)品說明書，培訓(xùn)員工對今后客 戶購買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說明書，使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

3、 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評估表，只對客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測評。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評估語句，聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)

評估語句。

4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說明書，宣傳不到位，今 后加強(qiáng)宣傳力度，做好理財(cái)銷售工作，使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告3

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、 人員配備情況

理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的.《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告4

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告xx支行：根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題：

1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。

2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。

3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。通過自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告5

**支行：

根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。

通過自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

**農(nóng)商銀行**分理處

二0**年八月四日

第四篇：理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書

理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書

致：

根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合實(shí)際情況，委托人 __________特授權(quán)委____________________代理

從事相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)，直接責(zé)任,其在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施的法律行

為所產(chǎn)生的法律后果由授權(quán)人承擔(dān)。

我單位聲明：上述委托授權(quán)為本人真實(shí)意愿，適用于貴公司發(fā)售的各款理財(cái)產(chǎn)品。被授權(quán)人實(shí)施相關(guān)行為、簽署各類文件的行為后果

和所形成權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任均由我個(gè)人享有和承擔(dān)。除我本人另行書

面通知貴公司外，本委托授權(quán)長期有效。

委托人授委托人

年月日年月日

第五篇：理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書

ABC（2010）5103-4

理財(cái)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書

致：中國農(nóng)業(yè)銀行

我單位（全稱）授權(quán)以下人員代表我單位與貴行辦理相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)。

被授權(quán)人姓名：

被授權(quán)人證件類型：

證件號碼：

我單位授權(quán)上述人員辦理的交易包括以下所列（全部/部分）類型。部分授權(quán)的交易類型以我單位劃√選擇項(xiàng)目為準(zhǔn)。□理財(cái)業(yè)務(wù)簽約□理財(cái)業(yè)務(wù)簽約變更□理財(cái)業(yè)務(wù)解約□認(rèn)購□申購□贖回□轉(zhuǎn)換□延期□撤銷□自動(dòng)約購 □渠道開通□渠道關(guān)閉□其他

我單位聲明：上述委托授權(quán)為本單位真實(shí)意愿，適用于貴行發(fā)售的各款理財(cái)產(chǎn)品。被授權(quán)人實(shí)施相關(guān)行為、簽署各類文件的行為后果和所形成權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任均由我單位享有和承擔(dān)。除我單位另行書面通知貴行外，本委托授權(quán)長期有效。

單位（公章）：法定代表人（簽字）：

日期：