第一篇：生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法[大全]

附件：

石家莊冀龍翔集團(tuán)

生產(chǎn)經(jīng)營領(lǐng)域違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護(hù)集團(tuán)公司正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序，根據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》、《中華人民共和國工會法》及有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合集團(tuán)公司實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 集團(tuán)公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和集團(tuán)公司規(guī)定，損害國家或集團(tuán)公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當(dāng)利益的，依照本辦法給予經(jīng)濟(jì)處罰、責(zé)任追究及行政處分。

第三條 損害集團(tuán)公司利益包括侵占、私分、侵害集團(tuán)公司財(cái)產(chǎn)、盜用水量折價(jià)、故意少抄少估水量、截留或挪用水費(fèi)、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，違反工作程序，造成集團(tuán)公司利益受損、嚴(yán)重影響集團(tuán)公司聲譽(yù)等。

第四條 本辦法所指集團(tuán)公司職工包括集團(tuán)公司全體干部職工。

第二章 違規(guī)違紀(jì)行為內(nèi)容

第五條 集團(tuán)公司各級工作人員在生產(chǎn)經(jīng)營工作中，有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)視為違規(guī)違紀(jì)行為：

（一）違反集團(tuán)公司相關(guān)工作流程、工作標(biāo)準(zhǔn)及操作程序，給集團(tuán)公司造成重大損失及惡劣影響的；

（二）利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動之機(jī)，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動有關(guān)單位的禮品、有價(jià)證券和現(xiàn)金、支付憑證，并將中介費(fèi)、回扣費(fèi)、折扣費(fèi)等據(jù)為己有的；

（三）利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動之機(jī)，接受用戶宴請或娛樂消費(fèi)的；

（四）利用工作之便，長期借用或占用與工作和業(yè)務(wù)活動有關(guān)單位的交通、通訊等工具；

（五）向用戶吃、拿、卡、要的；

（六）利用工作之便私自承接自來水安裝、管道改造、總表分戶、水表出戶或其他相關(guān)供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成集團(tuán)公司損失的；

（七）與用戶內(nèi)外勾結(jié)，通過教唆用戶惡意拖欠水費(fèi)，破壞表井設(shè)施或利用偽造申報(bào)水費(fèi)爭議處理報(bào)告、私自更改用戶用水性質(zhì)、計(jì)量器具等手段損害集團(tuán)公司利益的；

（八）準(zhǔn)予或延遲辦理立戶手續(xù)等違反工作程序，給集團(tuán)公司造成經(jīng)營秩序混亂或損失的；

（九）在社會上假借集團(tuán)公司的名譽(yù)，謀取私利的；

（十）參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝，管道查勘設(shè)計(jì)或私自為單位和個(gè)人進(jìn)行改管、增大水表口徑或?yàn)檫`章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成集團(tuán)公司損失的；

（十一）以謀取私利為目的，在查表水量數(shù)據(jù)、臨建施工水量、水費(fèi)收取入賬上弄虛作假的；

（十二）在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動中與違章單位或個(gè)人內(nèi)外勾結(jié)，以水謀私，對違章行為不報(bào)告或不照章處理，徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的；

自截留、挪用水費(fèi)或公款，不按規(guī)定時(shí)限上繳的。

第三章 違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

第六條 根據(jù)情節(jié)輕重、損害后果和影響大小，將違規(guī)違紀(jì)行為分為情節(jié)較輕、情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重行為。

（一）情節(jié)較輕行為，指給集團(tuán)公司或用戶造成損害后果和影響較小的行為；

（二）情節(jié)嚴(yán)重行為，指給集團(tuán)公司或用戶造成損害后果嚴(yán)重、影響較大的行為；

（三）情節(jié)特別嚴(yán)重行為，指給集團(tuán)公司或用戶造成損害后果特別嚴(yán)重、影響重大的行為。

第七條 責(zé)任追究的形式：

（一）口頭告誡；

（二）書面告誡；

（三）離崗培訓(xùn)；

（四）待崗；

（五）免職；

（六）解除勞動合同；

（七）移交司法機(jī)關(guān)處理，依法追究刑事責(zé)任。第八條 行政處分的形式：

（一）警告；

（二）記過；

（三）記大過；

（四）留用察看；

（五）撤職。

責(zé)任人有本辦法第二章所列行為，按照違規(guī)金額及違規(guī)輕重程度對當(dāng)事人給予以下經(jīng)濟(jì)處罰、責(zé)任追究及行政處分：

（一）情節(jié)較輕，違規(guī)金額在1000元以下（含1000元）的，除追繳違規(guī)資金外，給予責(zé)任人違規(guī)金額50%的資金處罰，處罰其直接主管領(lǐng)導(dǎo)一定金額。同時(shí)按照本辦法給予責(zé)任人口頭告誡、書面告誡責(zé)任追究，并對責(zé)任人給予警告、記過行政處分。

（二）情節(jié)嚴(yán)重，違規(guī)金額在1000元以上，5000元以下（含5000元）的，除追繳違規(guī)資金外，給予責(zé)任人違規(guī)金額100%的資金處罰，處罰其直接主管領(lǐng)導(dǎo)一定金額。同時(shí)按照本辦法給予責(zé)任人離崗培訓(xùn)、待崗、免職責(zé)任追究，并對責(zé)任人給予記大過、留用察看行政處分。

（三）情節(jié)特別嚴(yán)重的，除全部收繳其非法所得外，解除勞動合同并追回全部損失，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。

（四）所犯違規(guī)違紀(jì)行為三次情節(jié)較輕的視同為情節(jié)嚴(yán)重；情節(jié)嚴(yán)重的直接解除勞動合同。

（五）責(zé)任人有本辦法第二章所列行為，無論情節(jié)輕重，一律按照違規(guī)金額全額賠償給集團(tuán)公司造成的經(jīng)濟(jì)損失。

第十條 對受到離崗培訓(xùn)、待崗、免職責(zé)任追究之一的，和受到記大過、留用察看、撤職行政處分之一的，同時(shí)取消其當(dāng)年各種獎(jiǎng)勵(lì)及年度獎(jiǎng)金；給予單位領(lǐng)導(dǎo)一定數(shù)額的經(jīng)濟(jì)處罰。

第十一條 違規(guī)違紀(jì)行為中有下列情形之一者，可從輕，減輕或免予處分；

（一）主動交待問題，并有悔改表現(xiàn)的；

（二）主動退回違法違紀(jì)所得的；

檢舉他人違反政紀(jì)行為，情況屬實(shí)的。第十二條 違規(guī)違紀(jì)行為中有下列情形之一者，可從重，加重處分；

（一）屢教不改的；

（二）拒不交代或不退回違規(guī)違紀(jì)所得的；

（三）偽造、毀滅證據(jù)或阻撓他人交待的；

（四）對檢舉人、控告人、證人、調(diào)查人員進(jìn)行人身威脅和打擊報(bào)復(fù)的；

（五）兼有其他違規(guī)違紀(jì)行為的；

（六）在共同違紀(jì)中負(fù)主要責(zé)任的；

（七）與用戶相互勾結(jié)并給集團(tuán)公司造成惡劣影響的。第十三條 有外聘人員和使用臨時(shí)工的單位和部門，為防范和打擊以水謀私行為，應(yīng)加強(qiáng)對外聘人員和臨時(shí)工的管理和使用，制訂相應(yīng)的管理制度和處罰規(guī)定，并嚴(yán)格落實(shí)和執(zhí)行。

第四章 違規(guī)違紀(jì)行為的調(diào)查和處理權(quán)限 第十四條 集團(tuán)公司一般工作人員違規(guī)違紀(jì)由紀(jì)檢監(jiān)察部門會同人力資源部門組織調(diào)查并提出處理意見，由集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)班子會議決定，紀(jì)檢監(jiān)察部門、人力資源部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。

第十五條 集團(tuán)公司中層干部違規(guī)違紀(jì)由紀(jì)檢監(jiān)察部門會同組織部門以及人力資源部門進(jìn)行調(diào)查并提出處理意見，由集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)班子會議決定，報(bào)集團(tuán)公司黨委批準(zhǔn)，紀(jì)檢監(jiān)察部門、組織部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。

第十六條

集團(tuán)公司級領(lǐng)導(dǎo)有本辦法第二章所列行為，按干部管理權(quán)限報(bào)上級主管部門處理。

處理程序

第十七條 集團(tuán)公司職工違規(guī)違紀(jì)，由調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查取證并寫出書面調(diào)查報(bào)告。

第十八條 集團(tuán)公司職工違規(guī)違紀(jì)，一經(jīng)初步查實(shí)，根據(jù)辦案調(diào)查需要可對違規(guī)違紀(jì)職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門應(yīng)予以積極支持和配合。

第十九條 對違規(guī)違紀(jì)職工的調(diào)查和處理必須做到事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備。

第二十條 調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違規(guī)違紀(jì)職工的錯(cuò)誤事實(shí)、認(rèn)錯(cuò)態(tài)度和退款情況，會同所在單位或部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進(jìn)行討論，并聽取受處分人的申訴，提出書面處理意見。

第二十一條 受處分對象是中共黨員的，需給予黨紀(jì)處分，由集團(tuán)公司紀(jì)檢監(jiān)察部門依照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定處理。

第二十二條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會上公布，并由人力資源部門裝入本人人事檔案。

第二十三條 受處分人如對處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五日內(nèi)書面向集團(tuán)公司紀(jì)檢監(jiān)察部門或集團(tuán)公司勞動爭議調(diào)解委員會請求復(fù)議，也可向上級紀(jì)檢監(jiān)察部門提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。

第二十四條 對受處分人提出的復(fù)議請求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個(gè)月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認(rèn)為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認(rèn)為處分決定不當(dāng)或錯(cuò)誤應(yīng)予變更或撤銷的，需經(jīng)集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)班子會議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應(yīng)書面通知受處分人。

附則

第二十五條 離崗培訓(xùn)由責(zé)任人所在單位負(fù)責(zé)，期限為三個(gè)月。期滿后，被追究人應(yīng)寫出整改情況報(bào)告，經(jīng)主管部門審核，確認(rèn)已改正的，可按期解除追究，并下達(dá)解除追究通知書。

第二十六條 留用察看的期限為一年。察看期滿后，根據(jù)本人表現(xiàn)和申請，由所在單位或部門提出意見，并經(jīng)集團(tuán)公司紀(jì)檢監(jiān)察部門考察后，報(bào)集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)班子會議決定是否恢復(fù)待遇或延長、變更處分；原屬中層干部的，需報(bào)集團(tuán)公司黨委備案。

第二十七條 本辦法由集團(tuán)公司紀(jì)檢監(jiān)察部門和人力資源部門負(fù)責(zé)解釋。

第二十八條 本辦法自頒布之日起實(shí)施。集團(tuán)公司其它有關(guān)制度、條例和規(guī)定與本辦法相抵觸的，一律按本辦法執(zhí)行。

第二篇：金融機(jī)構(gòu)違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

總 則

第一章

指導(dǎo)原則和適用范圍

第一條 為切實(shí)加強(qiáng)農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱農(nóng)村信用社）內(nèi)部管理，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，建立健全監(jiān)督制約機(jī)制，提高制度執(zhí)行力，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營，保障全省農(nóng)村信用社健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國勞動法》、《中華人民共和國勞動合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）章程、制度規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)違紀(jì)行為，是指農(nóng)村信用社員工違反國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社（包含縣市區(qū)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同）制定的各項(xiàng)制度、規(guī)定的行為。

第三條 本辦法所稱有關(guān)責(zé)任人包括：直接責(zé)任人、主管責(zé)任人和其他責(zé)任人。直接責(zé)任人是指直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員；主管責(zé)任人是指對違規(guī)違紀(jì)行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)或管理責(zé)任的人員；其他責(zé)任人是指未履行或未正確履行崗位職責(zé)，對違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督檢查、制約等責(zé)任的人員。

本辦法給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人的處分檔次不高于給予直接責(zé)任人的處分。

第四條 對有關(guān)責(zé)任人處理應(yīng)遵循的原則：

（一）事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿；

（二）責(zé)任明晰，定性準(zhǔn)確；

（三）依據(jù)充分，處理適當(dāng)；

（四）手續(xù)完備，程序合法。

第五條 本辦法適用于同山東省農(nóng)村信用社存在勞動關(guān)系的員工（含短期合同制員工、檔案托管制員工、勞務(wù)派遣制員工、內(nèi)退員工）。

與農(nóng)村信用社解除或終止勞動關(guān)系以及已與農(nóng)村信用社無事實(shí)勞動關(guān)系的人員，在農(nóng)村信用社工作期間的違法違規(guī)違紀(jì)行為，給農(nóng)村信用社造成損失或不良后果的，農(nóng)村信用社根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和勞動合同保留對其行使追償?shù)臋?quán)利。有工作單位的，依照本辦法向其所在單位提出處理建議。

第六條 員工和與農(nóng)村信用社解除或終止勞動關(guān)系以及已與農(nóng)村信用社無事實(shí)勞動關(guān)系的人員，在農(nóng)村信用社工作期間的行為涉嫌違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第七條 黨員員工因違法違規(guī)違紀(jì)依照本辦法受到處理的，涉及違反黨紀(jì)的，按照有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。

第二章

處理種類、方式及規(guī)則

第八條 違規(guī)違紀(jì)行為處理種類：

（一）紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；

（二）經(jīng)濟(jì)處罰：罰款、扣發(fā)績效工資、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；

（三）其他處理：批評教育、組織處理、解除勞動合同和退回派遣單位。批評教育包括：書面檢查、誡勉談話等；組織處理包括：離崗（職）清收、停職、免職、引咎辭職、責(zé)令辭職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)等。以上處理種類可以合并適用。

第九條 因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，責(zé)令有關(guān)責(zé)任人離崗（職）清收。離崗（職）清收的期限一般不超過6個(gè)月，最長不超過12個(gè)月。在離崗（職）清收期間，發(fā)放當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)的工資。

提前完成清收任務(wù)的，可提前解除離崗（職）清收處理。離崗（職）清收期滿，視清收的實(shí)際效果和違規(guī)違紀(jì)性質(zhì)，按照本辦法的有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的處理。

第十條 因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失的，依據(jù)本辦法和有關(guān)規(guī)定給予紀(jì)律處分的同時(shí)，給予罰款或賠償經(jīng)濟(jì)損失等經(jīng)濟(jì)處罰。

第十一條 紀(jì)律處分的期限和相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰：

對因違規(guī)違紀(jì)行為受到紀(jì)律處分的員工，自次月起給予扣發(fā)相應(yīng)績效工資的經(jīng)濟(jì)處罰，處分期限內(nèi)不得評先評優(yōu)，不得晉升職務(wù)和工資級別。受降級處分的，降低相應(yīng)的職級級別，重新核定工資；受撤職處分的，按新定崗位核定工資；受留用察看處分的，處分期限內(nèi)停發(fā)各種獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼等，只發(fā)放當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)的工資，不安排業(yè)務(wù)崗位工作；受開除處分的，同時(shí)解除勞動合同。

（一）受警告處分的，處分期限為6個(gè)月，扣發(fā)3個(gè)月績效工資；

（二）受記過處分的，處分期限為9個(gè)月，扣發(fā)6個(gè)月績效工資；

（三）受記大過處分的，處分期限為12個(gè)月，扣發(fā)9個(gè)月績效工資；

（四）受降級、撤職處分的，處分期限為24個(gè)月，扣發(fā)12個(gè)月績效工資；

（五）受留用察看處分的，處分期限為二年。在留用察看期間表現(xiàn)不好的，可以給予開除處分或解除勞動合同處理；留用察看處分期滿表現(xiàn)好的，經(jīng)規(guī)定程序批準(zhǔn)可恢復(fù)業(yè)務(wù)崗位工作，參照有關(guān)規(guī)定重新評定工資檔次；

（六）受降級以上紀(jì)律處分的，同時(shí)解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)；

（七）受警告至撤職處分，在處分期限內(nèi)再次受到紀(jì)律處分的，累計(jì)計(jì)算處分期限并扣發(fā)績效工資。

第十二條 受處分責(zé)任人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以變更或提前解除處分。

紀(jì)律處分期滿后，無特殊規(guī)定的，員工工資晉級、職稱評聘等不再受原處分的影響。受降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原職務(wù)、原工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次。

本條款不適用受到開除處分和解除勞動合同的責(zé)任人。第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免予處分：

（一）過失或初次違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)輕微的；

（二）認(rèn)識問題態(tài)度較好，主動說明違規(guī)違紀(jì)問題的；

（三）主動檢舉他人違法或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題，經(jīng)查證屬實(shí)的；

（四）積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或減輕損害后果的；

（五）主動賠償因違規(guī)違紀(jì)所造成的經(jīng)濟(jì)損失的；

（六）被迫實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為，事后及時(shí)上報(bào)或舉報(bào)反映的；

（七）有其他立功表現(xiàn)的。

從輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)給予較輕處分；減輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，減輕一檔處分。

第十四條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處分：

（一）故意違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)違紀(jì)的；

（三）屢次發(fā)生同質(zhì)同類違規(guī)違紀(jì)行為，屢查屢犯、屢教不改的；

（四）隱瞞事實(shí)、串供或偽造、隱匿、銷毀證據(jù)的；

（五）包庇同案人員或打擊報(bào)復(fù)檢舉人、控告人、證人、調(diào)查處理人及其他人員的；

（六）因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成重大經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)損害的；

（七）有兩種以上違規(guī)違紀(jì)行為的。

從重處分是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)給予較重處分；加重處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。

第十五條 本辦法所稱的情節(jié)輕微，是指非主觀故意、未造成經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或較嚴(yán)重不良后果。

第十六條 本辦法所稱的情節(jié)嚴(yán)重，是指責(zé)任人違規(guī)違紀(jì)行為性質(zhì)惡劣，可能造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或其他嚴(yán)重不良后果。

第十七條 本辦法所稱的嚴(yán)重后果，是指違規(guī)違紀(jì)行為造成下列情形之一的：

（一）導(dǎo)致發(fā)生案件或重大責(zé)任事故的；

（二）造成重大資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或較大經(jīng)濟(jì)損失的；

（三）嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社聲譽(yù)和形象的；

（四）嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社辦公、營業(yè)等工作秩序的；

（五）導(dǎo)致農(nóng)村信用社受到有關(guān)國家機(jī)關(guān)較重處罰的；

（六）其他嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社利益的。第十八條 因違規(guī)違紀(jì)行為導(dǎo)致發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人記大過至開除處分，給予主管責(zé)任人、其他責(zé)任人警告至撤職處分，或經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理；發(fā)生重特大案件或重大責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人撤職至開除處分，給予其他責(zé)任人警告至開除處分，或經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理。

第十九條 受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）及以上刑事處罰的，給予開除處分或解除勞動合同，國家另有規(guī)定的除外。受到行政或司法處罰的，視情節(jié)輕重，可以給予相應(yīng)的紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理。

分 則

第三章

領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)違紀(jì)行為及處理

第二十條 本辦法所稱領(lǐng)導(dǎo)人員包括省聯(lián)社、辦事處、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社、農(nóng)村信用社（包含分社、支行，下同）負(fù)責(zé)人。

第二十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)決策，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予降級至開除處分：

（一）違反行業(yè)管理的有關(guān)規(guī)定，拖延傳達(dá)或變相抵制管理機(jī)構(gòu)的重大決策和重要規(guī)章制度，超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（二）嚴(yán)重違反決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法，重大經(jīng)營目標(biāo)不符合農(nóng)村信用社的利益，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；

（三）重大經(jīng)營活動違反國家法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管和決策機(jī)構(gòu)的要求，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社的聲譽(yù)或造成重大經(jīng)濟(jì)損失和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（五）違反管理決策程序,個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財(cái)務(wù)開支、大額采購、基建工程、人事管理等重大決策事項(xiàng),情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（六）其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。

第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確履行崗位職責(zé)，管理工作中嚴(yán)重失職，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予記過至開除處分：

（一）成本控制、資產(chǎn)質(zhì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控等經(jīng)營管理活動失控，造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的；

（二）未完成重要工作目標(biāo)任務(wù)，造成重大不良影響的；

（三）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、瞞報(bào)重大事項(xiàng)、重要數(shù)據(jù)信息，或主要經(jīng)營數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（四）管理工作嚴(yán)重失職，導(dǎo)致發(fā)生重大責(zé)任事故等突發(fā)性、群體性事件，處臵不力，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（五）檢查工作嚴(yán)重失職，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力或弄虛作假，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)隱患或損失擴(kuò)大的；

（六）其他嚴(yán)重失職行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。

第二十三條 轄內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)人員工作失職、違規(guī)決策或多人、多次嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果，上級管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員負(fù)有監(jiān)督管理不力責(zé)任的，給予警告至撤職處分，并可采取相應(yīng)的組織處理措施。第二十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員不履行誠信義務(wù)，損害農(nóng)村信用社利益，有下列情形之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予記過至開除處分：

（一）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工不履行或不正確履行合同義務(wù)，不履行對農(nóng)村信用社的承諾；

（二）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工不履行或不正確履行工作職責(zé)，不及時(shí)有效地維護(hù)農(nóng)村信用社的權(quán)益；

（三）利用農(nóng)村信用社的資產(chǎn)、商業(yè)秘密或客戶秘密，為本人或他人牟利；

（四）言行嚴(yán)重失當(dāng)，影響客戶和社會公眾對農(nóng)村信用社的信心；

（五）其他不履行誠信義務(wù)行為。

第二十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反業(yè)務(wù)操作規(guī)程，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。

第二十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工進(jìn)行賬外經(jīng)營活動的，或以截留收入、虛列成本等方式設(shè)立“小金庫”的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。

第二十七條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。

第二十八條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（一）違反規(guī)定接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段減免債務(wù)人債務(wù)的；

（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段核銷貸款，損害農(nóng)村信用社利益的。

第二十九條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予記過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（一）偽造、變造會計(jì)憑證、賬簿的；

（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的合同、會計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告等的；

（三）以不具商業(yè)實(shí)質(zhì)的發(fā)票列賬的；

（四）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（五）亂用會計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；

（六）違規(guī)填制憑證沖賬的；

（七）以貸頂存、以票攬存、空庫轉(zhuǎn)存、人為月末沖高、篡改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等各類虛增（減）存款的；

（八）隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的。

第三十條 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)新建、擴(kuò)建或裝修辦公、營業(yè)用房及職工宿舍的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

第三十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員對費(fèi)用開支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo)控制的支出項(xiàng)目控制不力、管理不嚴(yán)，超控制指標(biāo)，或采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購建控制，金額100萬元以內(nèi)的，給予警告至記過處分；金額100萬元以上不足500萬元的，給予記大過至降級處分；金額500萬元以上的，給予撤職至留用察看處分。

第三十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定，動用信貸、基建等資金或財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資或理財(cái)活動的，給予撤職至開除處分。

第三十三條 在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術(shù)等項(xiàng)目投入時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)決策，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。

第三十四條 未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至撤職處分。

第三十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定披露有關(guān)信息的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第三十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工隱瞞監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題，篡改檢查事實(shí)的，給予記大過至開除處分；對監(jiān)督檢查人員打擊報(bào)復(fù)的，給予降級至開除處分。

第三十七條 對于請示事項(xiàng)，領(lǐng)導(dǎo)人員不答復(fù)或不及時(shí)答復(fù)并對工作造成不良影響的，給予警告至記過處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第三十八條 對有關(guān)通知、決定、批示等，未按規(guī)定時(shí)間和要求傳達(dá)執(zhí)行，并對工作造成不良影響的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。

第四章

違反有關(guān)法人授權(quán)制度行為及處理

第三十九條 在授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)的；

（二）將權(quán)力授予不具備相應(yīng)資格的；

（三）未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的；

（四）授權(quán)內(nèi)容不明確，或內(nèi)容表述產(chǎn)生歧義的；

（五）對申請的授權(quán)事項(xiàng)未獲得上級授權(quán)歸口部門或授予權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）答復(fù)擅自開展業(yè)務(wù)活動的；

（六）對授予權(quán)擅自做擴(kuò)大化解釋的；

（七）其他違反授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定的。

第四十條 單位、部門超越授權(quán)權(quán)限或采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第四十一條 在對被授權(quán)下級機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第四十二條 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

本辦法所稱法律性文件，是指農(nóng)村信用社簽發(fā)或出具的構(gòu)成單方或多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：合同及從屬合同、資金業(yè)務(wù)協(xié)議、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。

第五章

違反法律與合規(guī)制度行為及處理 第一節(jié) 違反法律工作制度行為及處理

第四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）應(yīng)向合規(guī)部門咨詢而未咨詢，或?qū)?yīng)提交合規(guī)部門審查的法律性文件而未提交合規(guī)部門審查，擅自對外簽署法律性文件和辦理業(yè)務(wù)，致使業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）未依照合規(guī)部門的咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務(wù)，致使業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）隱瞞事實(shí)真相向法律部門咨詢或提供虛假審查材料的；

（四）未按規(guī)定提供有關(guān)證據(jù)材料的；

（五）對客戶所提供的法律性文件的真實(shí)性、有效性、合法性審查不嚴(yán)，或明知客戶所提供的文件有問題而接受的；

（六）未在法律規(guī)定的訴訟時(shí)效內(nèi)主張債權(quán)，導(dǎo)致因超訴訟時(shí)效而喪失勝訴權(quán)的。

第四十四條 違反規(guī)定進(jìn)行訴訟或仲裁的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第四十五條 違反訴訟、仲裁費(fèi)用管理規(guī)定，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

第四十六條 違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）違反農(nóng)村信用社有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)權(quán)屬政策，應(yīng)報(bào)批而未報(bào)批的；

（二）科研、開發(fā)項(xiàng)目完成后，不按知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定保存相關(guān)資料的；

（三）科研、開發(fā)項(xiàng)目完成后，不按規(guī)定采取知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)措施的；

（四）開展宣傳、營銷活動時(shí)，未按規(guī)定保存相關(guān)資料，給知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作造成不良影響的；

（五）轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)申報(bào)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)時(shí)，未以法人單位名義申報(bào)的；

（六）擅自將屬于農(nóng)村信用社的科技成果或信息公開、泄露、發(fā)表、使用或轉(zhuǎn)讓的；

（七）不按規(guī)定簽訂知識產(chǎn)權(quán)許可合同、知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的；

（八）其他違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定的。第四十七條 違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，在經(jīng)營管理中侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第二節(jié) 違反合規(guī)制度行為及處理

第四十八條 內(nèi)設(shè)部門制定的制度、規(guī)定、辦法等規(guī)范性文件，未經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查或?qū)彶槲赐ㄟ^而發(fā)文實(shí)施，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第四十九條 對內(nèi)設(shè)部門送審的法律性文件以及規(guī)章制度合法、合規(guī)性審查中，把關(guān)不嚴(yán)，流于形式，存在過失，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第六章

違反人力資源管理制度行為及處理

第五十條 不按規(guī)定對重要領(lǐng)導(dǎo)崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行崗位輪換、交流、親屬回避、強(qiáng)制休假的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。

第五十一條 違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)臵沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；

（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；

（三）對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)督制約措施的。

第五十二條 有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分：

（一）違反規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限和程序，擅自招錄、調(diào)入、辭退員工的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)簽訂勞動合同的；

（三）違反工資管理規(guī)定，擅自突破工資總額計(jì)劃，亂列亂支工資和變相增加工資的；

（四）隨意克扣員工工資的；

（五）未按規(guī)定為員工繳納養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷、生育保險(xiǎn)等勞動和社會保障費(fèi)用的；

（六）拒不執(zhí)行、抵制上級管理機(jī)構(gòu)派進(jìn)、調(diào)出員工決定的；

（七）在員工考評、考核、考察、選拔任用工作中，泄漏機(jī)密，利用職權(quán)阻撓組織考察，營私舞弊，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（八）因組織不力造成培訓(xùn)過程中發(fā)生重大責(zé)任事故的；

（九）違反人事檔案管理規(guī)定，未及時(shí)充實(shí)檔案關(guān)鍵材料，或擅自更改員工學(xué)歷、出生日期和參加工作時(shí)間等重要檔案信息的；

（十）其他違反有關(guān)人事、勞動和工資等管理制度的。

第五十三條 對明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)行為或正在受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分。

第五十四條 選拔任用人員有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分：

（一）擅自提拔或擅自增加職數(shù)提拔領(lǐng)導(dǎo)人員的;

（二）在本人工作調(diào)動、機(jī)構(gòu)變動時(shí)突擊提拔人員，或在調(diào)離后干預(yù)原單位人員選拔任用造成不良后果的;

（三）為他人提拔、調(diào)動施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤的；

（四）人員聘任工作程序不合規(guī)，造成嚴(yán)重后果的。

第五十五條 違反人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分：

（一）未進(jìn)行民主評議，未經(jīng)組織考察的；

（二）個(gè)人決定人員任免或個(gè)人、少數(shù)人改變集體做出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的；

（三）對擬提拔的人員人選未征求有關(guān)部門的意見，或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未征求管理機(jī)構(gòu)意見的；

（四）不服從組織的調(diào)動、交流決定，拒不改正的；

（五）其他違反人員選拔任免程序的。

第五十六條 在選拔任用人員工作中，利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或營私舞弊的，給予直接責(zé)任人警告至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第五十七條 偽造材料蒙混入社、提拔任命或提薪、晉級的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分。

第七章

違反信貸業(yè)務(wù)制度行為及處理 第一節(jié) 違反信貸基本制度行為及處理

第五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（一）未按規(guī)定建立貸款審議制度的，包括未按規(guī)定成立貸款審查委員會（小組）并實(shí)行集體審議；

（二）未按規(guī)定實(shí)行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的；

（三）按照領(lǐng)導(dǎo)授意辦理信貸業(yè)務(wù)的；

（四）違反程序辦理信貸業(yè)務(wù)的；

（五）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（六）未按規(guī)定制定貸款利率定價(jià)管理辦法并合理進(jìn)行貸款利率定價(jià)的；

（七）未按規(guī)定建立或執(zhí)行信貸檔案管理制度，導(dǎo)致信貸檔案毀損、丟失的；

（八）未按規(guī)定對貸款進(jìn)行逐級書面授權(quán)的。

第五十九條 發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責(zé)任人記大過至留用察看處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人警告至撤職處分。

發(fā)放借（頂）名貸款形成資金損失或發(fā)放冒名貸款的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人記過至開除處分。

第二節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)申請與受理制度行為及處理

第六十條 信貸業(yè)務(wù)受理過程中有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分：

（一）無正當(dāng)理由拒絕客戶合理借款申請，造成惡劣影響的；

（二）受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個(gè)體工商戶和公司類客戶申請的；

（三）受理生產(chǎn)經(jīng)營活動不合法、不合規(guī)客戶申請的；

（四）受理有不良信用記錄、存在較大風(fēng)險(xiǎn)客戶申請的；

（五）受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請的；

（六）受理不具有持續(xù)經(jīng)營能力、無正常還款來源客戶申請的；

（七）違反規(guī)定為超服務(wù)區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務(wù)的。

第三節(jié) 違反信用評級與授信制度行為及處理

第六十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定開展信用等級評定工作的；

（二）信用等級評定結(jié)果失實(shí)或人為調(diào)整信用等級的；

（三）未按規(guī)定對關(guān)系人的授信業(yè)務(wù)實(shí)行回避的。

第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至降級處分：

（一）違反規(guī)定對客戶多頭授信的；

（二）違反單一客戶貸款集中度、單一集團(tuán)客戶授信集中度及全部關(guān)聯(lián)度規(guī)定，新增授信的；

（三）未按規(guī)定對關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實(shí)施統(tǒng)一授信的；

（四）未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的。

第六十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）對從事國家明令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目的客戶進(jìn)行授信的；

（二）違反規(guī)定對資金用途為從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品、股本權(quán)益性投資的客戶進(jìn)行授信的；

（三）向違反國家法律法規(guī)和政策的項(xiàng)目及未取得有效批文，或雖然取得批文，但屬于化整為零、越權(quán)或變相越權(quán)和超授權(quán)批準(zhǔn)的項(xiàng)目進(jìn)行授信的。

第四節(jié) 違反信貸調(diào)查制度行為及處理

第六十四條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行實(shí)地調(diào)查的；

（二）未按規(guī)定對借款人財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、還款能力、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)進(jìn)行盡職調(diào)查的；

（三）對個(gè)人類貸款調(diào)查未提出明確調(diào)查意見或?qū)绢愋刨J業(yè)務(wù)未按規(guī)定形成貸款調(diào)查報(bào)告的；

（四）未按規(guī)定對借款人的還款能力、還款來源和保證人的保證能力及抵（質(zhì)）押物擔(dān)保能力進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的。

第六十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）幫助客戶編造虛假資料套取信用的；

（二）調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；

（三）對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸審查的；

（四）調(diào)查通過由單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保新增信貸業(yè)務(wù)的。

第五節(jié) 違反信貸審查制度行為及處理

第六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定對有關(guān)資料、主體資格、政策規(guī)定、風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)進(jìn)行審查的；

（二）審查通過責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的；

（三）未提出明確審查意見的；

（四）對公司類信貸業(yè)務(wù)未形成書面審查報(bào)告的。

第六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）對重大風(fēng)險(xiǎn)隱患未能充分揭示，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）與調(diào)查人員惡意串通，欺騙貸款審議和決策的；

（三）審查通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；

（四）審查通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的；

（五）審查通過第六十一條所列款項(xiàng)之一信貸業(yè)務(wù)的。

第六節(jié) 違反信貸審議制度行為及處理

第六十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）貸款審查委員會（小組）未達(dá)到規(guī)定比例人數(shù)審議貸款的；

（二）同意人數(shù)未達(dá)到規(guī)定比例審議通過貸款的；

（三）未實(shí)行“一人一票”表決方式的；

（四）未明確簽署審議意見的；

（五）擅自泄露貸款審查委員會（小組）審議事項(xiàng)及結(jié)果的；

（六）未按規(guī)定對貸款的合規(guī)性、效益性、風(fēng)險(xiǎn)性等情況進(jìn)行審議的。第六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分：

（一）審議通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的（不包括個(gè)人按揭類貸款）；

（二）審議通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審議通過第六十一條所列款項(xiàng)之一信貸業(yè)務(wù)的。

第七節(jié) 違反信貸審批制度行為及處理

第七十條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：

（一）未按規(guī)定建立書面信貸授權(quán)制度的；

（二）信貸審批意見優(yōu)于貸款審查委員會（小組）審議意見的；

（三）未按規(guī)定對大額信貸業(yè)務(wù)上報(bào)行業(yè)管理部門咨詢或備案的。第七十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；

（二）審批同意貸款審查委員會（小組）審議未通過信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審批通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的；

（四）審批通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；

（五）審批通過第六十一條所列款項(xiàng)之一信貸業(yè)務(wù)的。

第八節(jié) 違反簽訂合同制度行為及處理

第七十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定填寫合同，或合同內(nèi)容不完整、有涂改現(xiàn)象的；

（二）信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內(nèi)容與貸款審批的內(nèi)容不相符的；

（三）未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場在合同上簽字、蓋章的；

（四）未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。

第七十三條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人留用察看至開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定簽訂信貸合同，致使合同無效或存在重大瑕疵的；

（二）未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的。

第九節(jié) 違反貸款發(fā)放制度行為及處理

第七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）新增（含收回再貸）農(nóng)戶、個(gè)體工商戶周轉(zhuǎn)性貸款未使用《貸款證》的；

（二）《貸款證》貸款未上柜臺辦理的；

（三）違規(guī)預(yù)收利息的；

（四）貸款出賬用途與審批用途不符的。

第七十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)即發(fā)放抵（質(zhì)）押貸款的；

（二）貸款審批、咨詢條件未落實(shí)或擅自變更審批、咨詢條件發(fā)放貸款的；

（三）發(fā)放貸款未轉(zhuǎn)賬進(jìn)入借款人本人賬戶的。

第七十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）發(fā)放貸款用于收回貸款利息的；

（二）發(fā)放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的；

（三）發(fā)放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的；

（四）發(fā)放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。

第十節(jié) 違反貸后管理制度行為及處理

第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定的時(shí)間和頻率進(jìn)行貸后檢查的；

（二）對公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報(bào)告的；

（三）貸后檢查不深入、不細(xì)致，流于形式的。

第七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金或其他重大風(fēng)險(xiǎn)問題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）對抵（質(zhì)）押品監(jiān)督管理不力，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的；

（三）貸后檢查弄虛作假的。

第七十九條 信貸檔案管理過程中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分：

（一）對他項(xiàng)權(quán)利證書、質(zhì)押品、有價(jià)證券、借款合同、擔(dān)保合同等保管不善，出現(xiàn)缺損、遺失現(xiàn)象，導(dǎo)致重大資金風(fēng)險(xiǎn)或形成損失的；

（二）私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行檔案管理，導(dǎo)致信貸檔案資料涂改、拆換、毀損、丟失的。

第十一節(jié) 違反信貸資金收回制度行為及處理

第八十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定催收貸款的；

（二）未按規(guī)定辦理貸款展期的；

（三）未按規(guī)定辦理借新還舊貸款的；

（四）對不符合貸款重組條件的信貸資產(chǎn)進(jìn)行重組的。

第八十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）收取貸款、利息不入賬的；

（二）違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽(yù)損害或資金損失的；

（三）擅自對貸款實(shí)行掛賬停息、豁免利息、減收利息的；

（四）收回貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。

第十二節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)分類制度行為及處理

第八十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的；

（二）未及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)或人為調(diào)整貸款形態(tài)的；

（三）信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真或信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度超規(guī)定的。

第十三節(jié) 違反銀行承兌匯票業(yè)務(wù)制度行為及處理

第八十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令限期整改；限期不能整改的，給予警告至記過處分：

（一）銀行承兌匯票簽發(fā)額度超過規(guī)定比例的；

（二）對異地客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的；

（三）保證金未實(shí)行專戶管理的；

（四）未按規(guī)定將逾期票款轉(zhuǎn)入墊款科目核算的；

（五）簽發(fā)銀行承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景的。

第八十四條 先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第八十五條 辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定審核票據(jù)要素的；

（二）未落實(shí)票據(jù)貼現(xiàn)核查要求，對大額票據(jù)未進(jìn)行實(shí)地查詢或?qū)ξ唇?jīng)查復(fù)的票據(jù)辦理貼現(xiàn)的；

（三）使用虛假發(fā)票、合同等資料，辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的。

第十四節(jié) 違反信貸管理系統(tǒng)維護(hù)制度行為及處理

第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

（一）信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、企業(yè)（個(gè)人）征信系統(tǒng)等登錄或數(shù)據(jù)維護(hù)不及時(shí)，造成數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的；

（二）違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；

（三）違規(guī)錄入信貸業(yè)務(wù)或超權(quán)限操作的；

（四）未履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致系統(tǒng)無法正常運(yùn)行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務(wù)辦理等事故的。

第八章

違反不良資產(chǎn)管理制度行為及處理

第八十七條 在不良資產(chǎn)交接過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分：

（一）接收未進(jìn)行責(zé)任追究的新增不良貸款的；

（二）因工作變動、集中管理等原因需要辦理交接手續(xù)的不良資產(chǎn)未履行交接手續(xù)、重新落實(shí)管理責(zé)任人和清收處臵責(zé)任人的；

（三）納入信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)的不良資產(chǎn)，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入過程中未履行交接手續(xù)的。

第八十八條 在不良資產(chǎn)日常管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未及時(shí)收集掌握債務(wù)人（擔(dān)保人）經(jīng)營狀況、資產(chǎn)變動、涉訴情況等可能影響還款的信息并積極采取應(yīng)對措施，而貽誤清收處臵時(shí)機(jī)，造成貸款損失的；

（二）未及時(shí)催收債務(wù)人（擔(dān)保人）或采取的催收方式不當(dāng)，導(dǎo)致貸款喪失訴訟時(shí)效、超出保證期間的；

（三）偽造貸款逾期催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書或虛假催收的。第八十九條 在采取訴訟、仲裁等方式依法清收保全不良資產(chǎn)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）怠于采取訴訟、仲裁等措施，導(dǎo)致資產(chǎn)損失的；

（二）對債務(wù)人（擔(dān)保人）主體資格及借款合同、擔(dān)保合同等文書的真實(shí)有效性審查不嚴(yán)，錯(cuò)誤起訴并引發(fā)不良社會影響的；

（三）遺漏訴訟主體或訴訟請求，喪失訴權(quán)或增大貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的；

（四）訴前保全、查封、扣押、凍結(jié)等訴訟保全措施采取不當(dāng)，造成資產(chǎn)損失的；

（五）案件審理過程中未按時(shí)出庭應(yīng)訴、證據(jù)提供不及時(shí)、不全面或錯(cuò)誤陳訴，損害農(nóng)村信用社權(quán)益的；

（六）債務(wù)人（擔(dān)保人）宣告破產(chǎn)清算后，債權(quán)申報(bào)不及時(shí)，致使債權(quán)滅失的；

（七）對債務(wù)人（擔(dān)保人）破產(chǎn)過程中損害農(nóng)村信用社利益的行為和顯失公平的裁定未及時(shí)采取應(yīng)對措施，導(dǎo)致權(quán)益喪失的；

（八）向債務(wù)人（擔(dān)保人）及其他關(guān)聯(lián)人員泄露案件信息或與其惡意串通的；

（九）在訴訟、執(zhí)行中，擅自同債務(wù)人（擔(dān)保人）達(dá)成和解協(xié)議，損害農(nóng)村信用社利益的；

（十）勝訴案件未及時(shí)申請執(zhí)行，超申請執(zhí)行期限的；

（十一）對違法、顯失公平的判決、裁決或裁定，未及時(shí)上訴或申訴，導(dǎo)致權(quán)益喪失的。

第九十條 在不良資產(chǎn)處臵過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）不良資產(chǎn)處臵前，未按規(guī)定對責(zé)任貸款進(jìn)行責(zé)任追究的，或處臵后隨意免除責(zé)任人責(zé)任的；

（二）未按盡職處臵要求進(jìn)行盡職調(diào)查、定價(jià)、決策等程序或長期未啟動處臵程序，對資產(chǎn)處臵造成較大損失的；

（三）采取市場化處臵方式，未按規(guī)定確定處臵底價(jià)，處臵后造成較大損失的；

（四）處臵不良資產(chǎn)不公開、不透明，或泄露處臵底價(jià)，或以明顯低于市場價(jià)格處臵不良資產(chǎn)的；

（五）處臵不良資產(chǎn)時(shí)弄虛作假，不真實(shí)下降不良資產(chǎn)的；

（六）未按規(guī)定及時(shí)對不良資產(chǎn)進(jìn)行推介或推介信息嚴(yán)重失實(shí)，影響資產(chǎn)處臵或造成較大損失的；

（七）未按規(guī)定使用中介機(jī)構(gòu)，損害農(nóng)村信用社利益的；

（八）與中介機(jī)構(gòu)串通損害農(nóng)村信用社利益的。

第九十一條 在抵債資產(chǎn)接收、保管過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）接收不符合接收條件的抵債資產(chǎn)的；

（二）調(diào)查不盡職，遺漏有關(guān)抵債資產(chǎn)的重大信息，導(dǎo)致接收后無法處臵或造成較大損失的；

（三）沒有定價(jià)依據(jù)或履行定價(jià)程序，以明顯高于市場價(jià)格接收抵債資產(chǎn)的；

（四）未履行公示或決策程序，導(dǎo)致抵債資產(chǎn)接收不公開、不透明的；

（五）抵債資產(chǎn)接收后，未按規(guī)定及時(shí)入賬的；

（六）抵債資產(chǎn)接收后，對剩余債權(quán)隨意放棄、不再追償?shù)模?/p>

（七）未對抵債資產(chǎn)逐筆落實(shí)管理責(zé)任人，或雖已落實(shí)責(zé)任人但責(zé)任人未定期盤點(diǎn)、核對，造成資產(chǎn)損失的；

（八）因管理不善，造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失或嚴(yán)重貶值的；

（九）未履行決策程序或未按照規(guī)定使用、出租抵債資產(chǎn)或長期租賃影響處臵的；

（十）以明顯低于市場價(jià)格出租抵債資產(chǎn)，或?qū)⒌謧Y產(chǎn)無償出借的。第九十二條 在不良貸款債務(wù)重組過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）對因操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等主觀原因產(chǎn)生的債務(wù)重組損失負(fù)有責(zé)任的人員，未進(jìn)行責(zé)任追究的；

（二）弄虛作假、內(nèi)外勾結(jié)，使農(nóng)村信用社承擔(dān)額外債務(wù)重組損失的；

（三）因重大簽約過失，造成資產(chǎn)損失的。

第九十三條 在貸款核銷過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）核銷的貸款不符合呆賬核銷條件或核銷手續(xù)不符合規(guī)定的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等虛假手段核銷呆賬的；

（三）未按規(guī)定對應(yīng)核銷的呆賬進(jìn)行核銷的；

（四）貸款核銷后，未按照規(guī)定對已核銷貸款進(jìn)行管理，或向借款人、擔(dān)保人泄露呆賬核銷有關(guān)信息的；

（五）收回的已核銷貸款本息及抵債物未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理和處臵的。第九十四條 在表外不良資產(chǎn)絕對損失認(rèn)定中，未按規(guī)定條件、程序進(jìn)行損失認(rèn)定，隨意退出會計(jì)核算系統(tǒng)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。第九十五條 在抵債資產(chǎn)接收、處臵、風(fēng)險(xiǎn)代理、內(nèi)部招標(biāo)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、依法訴訟、債務(wù)重組、呆賬核銷等工作中，違反有關(guān)審查審批和咨詢備案權(quán)限規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第九十六條 在不良資產(chǎn)檔案管理過程中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定落實(shí)檔案管理責(zé)任人的；

（二）因管理不善等原因?qū)е陆杩詈贤?、?dān)保合同、借款憑證、他項(xiàng)權(quán)證書、催收憑證、權(quán)屬證書等基礎(chǔ)檔案資料丟失、毀損的；

（三）遺失清收處臵過程中簽訂的合同、協(xié)議、相關(guān)部門出具的法律文書及無法補(bǔ)辦的重要權(quán)利證書等，導(dǎo)致相關(guān)權(quán)益喪失、對主張權(quán)利形成障礙或形成損失的。

第九章

違反財(cái)務(wù)會計(jì)管理制度行為及處理 第一節(jié) 違反財(cái)務(wù)與固定資產(chǎn)管理制度行為及處理

第九十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或超過批準(zhǔn)金額對外捐贈以及超權(quán)限列支營業(yè)外支出的；

（二）超權(quán)限購臵、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的；

（三）超權(quán)限或變相超權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的。

第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分：

（一）在固定資產(chǎn)購建中故意錯(cuò)用會計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；

（二）因失職造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過質(zhì)量驗(yàn)收的。第九十九條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序而獨(dú)自采購零星固定資產(chǎn)的；

（二）未按規(guī)定核算實(shí)物數(shù)量、核對固定資產(chǎn)或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實(shí)不符的；

（三）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；

（四）固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件，但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的；

（五）未按規(guī)定對固定資產(chǎn)或低值易耗品清查、盤點(diǎn)、清理的。

第一百條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）大宗物品、軟件采購、固定資產(chǎn)購建、維修及低值易耗品購臵或租入、報(bào)廢、處臵、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；

（二）偽造材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取固定資產(chǎn)的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處臵固定資產(chǎn)的；

（四）單位購臵的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的；

（五）將固定資產(chǎn)或低值易耗品私自占為己有的。

第一百零一條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

（一）超越授權(quán)權(quán)限或化整為零等違反授權(quán)管理進(jìn)行采購的；

（二）大宗物品、軟件采購及固定資產(chǎn)購建、維修應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的；

（三）違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的；

（四）對應(yīng)采用競爭方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的；

（五）故意延誤采購時(shí)機(jī)，造成單一來源或被動續(xù)約的；

（六）采購方案或結(jié)果應(yīng)報(bào)批而未履行審批程序的。

第一百零二條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密，損害農(nóng)村信用社利益的；

（二）提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結(jié)果，損害農(nóng)村信用社利益的；

（三）采購談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；

（四）與供應(yīng)商串通，損害農(nóng)村信用社利益的；

（五）其他未按規(guī)定實(shí)施采購，損害農(nóng)村信用社利益的。

第一百零三條 在集中或自行采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百零四條 在集中或自行采購工作中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；

（二）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人及親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；

（三）收受或變相收受供應(yīng)商贈送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和禮品的；

（四）要求供應(yīng)商報(bào)銷費(fèi)用或購買供應(yīng)商提供的明顯低于市場價(jià)格的商品的；

（五）以借用名義占有或長期使用供應(yīng)商車輛、房屋、電腦等物品的。第一百零五條 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對本單位超預(yù)算、超權(quán)限辦理財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或建議處理，對上級管理部門隱匿、謊報(bào)有關(guān)資料的，給予警告至記過處分。

第一百零六條 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與或主動為本單位違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動出謀劃策，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的，給予記大過至撤職處分。

第一百零七條 超權(quán)限擅自審批財(cái)務(wù)支出的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百零八條 對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百零九條 違反上級管理部門要求和有關(guān)法律法規(guī)、制度規(guī)定，對需要計(jì)提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十條 違反上級管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，未及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成經(jīng)營成果不真實(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分。

第一百一十一條 違規(guī)列支其他應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)，造成長期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十二條 違反利率費(fèi)率規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低本外幣存貸款利率的；

（二）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低內(nèi)部資金利率的；

（三）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低服務(wù)業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格的；

（四）未按規(guī)定程序報(bào)批或報(bào)備而擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；

（五）以虛假材料騙取上級單位價(jià)格授權(quán)的；

（六）對有損農(nóng)村信用社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的；

（七）其他違反價(jià)格管理規(guī)定的。

第一百一十三條 變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實(shí)、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的，或虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（二）以其他方式提供虛假會計(jì)報(bào)表的；

（三）隱瞞重要事實(shí)會計(jì)報(bào)告的。

第二節(jié) 違反會計(jì)與結(jié)算制度行為及處理

第一百一十五條 違反會計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百一十六條 未按規(guī)定填制、取得原始憑證或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的，未按規(guī)定程序?qū)徍藨{證、處理會計(jì)賬務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰。

第一百一十七條 丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假逃避監(jiān)督的，給予記過至記大過處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百一十八條 未將柜員卡妥善保管的，未按規(guī)定設(shè)臵、使用或更換操作員密碼的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的；

（二）日間臨時(shí)離崗未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱（屜）妥善保管的；

（三）長時(shí)間離崗，未經(jīng)過會計(jì)主管審查并及時(shí)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等入庫保管的；

（四）未按規(guī)定設(shè)臵、使用、變更、注銷操作員級別和權(quán)限的。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的；

（二）未按規(guī)定申請內(nèi)部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的；

（三）未按規(guī)定建、銷卡片資料的；

（四）未按規(guī)定申請、維護(hù)有關(guān)公共信息的。

第一百二十一條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定安排人員分工，造成有制約關(guān)系的崗位混崗操作的；

（二）實(shí)行柜員制未配備監(jiān)督人員的；

（三）未按規(guī)定安排柜員定期或不定期進(jìn)行崗位輪換的。

第一百二十二條 違反規(guī)定保管、使用會計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級別的賬卡等，或違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分:

（一）對未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的；

（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證領(lǐng)用手續(xù)的；

（三）對重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；

（四）未嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證銷號制度的；

（五）非營業(yè)時(shí)間，分支機(jī)構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險(xiǎn)柜中的。第一百二十四條 違反重要空白憑證、有價(jià)單證（含作廢和已停用）印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀等規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。

第一百二十五條 隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的，或偽造、變造印章、重要空白憑證的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）保管不善，造成印、證被盜或丟失的;

（二）未能審核發(fā)現(xiàn)偽造、變造重要憑證、單據(jù)及其他證明文件的。第一百二十七條 違反規(guī)定管理、使用、保管預(yù)留印鑒卡的，或預(yù)留印鑒的公章和個(gè)人名章未分離的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至留用察看處分：

（一）未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼的；

（二）未按規(guī)定對上日全部業(yè)務(wù)流水勾對，或勾對人未簽字確認(rèn)的；

（三）會計(jì)主管未參與管庫，或未掌管現(xiàn)金庫房一把鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙的（專設(shè)出納主管員的除外）；

（四）授權(quán)人未在相關(guān)憑證上簽字負(fù)責(zé)的；

（五）未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（不分現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶椤⒈O(jiān)督流于形式的。

第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）在利潤或經(jīng)營成果許可的范圍內(nèi)，固定資產(chǎn)清理、待處理財(cái)產(chǎn)損溢等科目未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)的；

（二）未按規(guī)定對長期不動戶進(jìn)行清理的;

（三）未按規(guī)定設(shè)臵各種會計(jì)出納登記簿或登記不規(guī)范的。

第一百三十條 違反規(guī)定開立、使用、變更、撤銷賬戶的，或?yàn)檫`規(guī)使用賬戶提供方便的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。

第一百三十一條 簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，或辦理空頭匯款的，或偽造匯劃信息的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；

（二）違反規(guī)定壓單、壓票或退票的；

（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)換人復(fù)核的。

第一百三十三條 辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對銀行匯票、銀行本票等支付憑證，未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的，或未經(jīng)有權(quán)人審核或授權(quán)（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十四條 未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先借后貸的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十五條 未按規(guī)定記載內(nèi)部賬務(wù)、表外科目，造成記賬串戶、金額錯(cuò)誤，未及時(shí)糾改、沖正的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。故意以現(xiàn)金方式處理轉(zhuǎn)賬賬務(wù)，掩蓋真實(shí)資金來源及流向的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

第一百三十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）故意多計(jì)、少計(jì)利息或故意將利息清單串戶記賬的；

（二）擅自改變利率的；

（三）違反規(guī)定簽發(fā)回單的。

第一百三十七條 應(yīng)實(shí)行定期結(jié)息未實(shí)行的，或應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的，或應(yīng)轉(zhuǎn)入表外科目未及時(shí)轉(zhuǎn)入的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

第一百三十八條 違反規(guī)定辦理掛失、抵（質(zhì)）押、查詢、凍結(jié)、扣劃、解掛手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十九條 應(yīng)由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定收回對賬單的；

（二）未按規(guī)定核對對賬單的；

（三）未及時(shí)發(fā)現(xiàn)收回對賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符的。

第一百四十一條 與人民銀行往來和同業(yè)往來業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對、查處不符賬項(xiàng)的；與開戶單位(含往來)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進(jìn)行對賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十二條 未按規(guī)定記載、核對賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、內(nèi)外賬務(wù)不符的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未對沖正、撤銷業(yè)務(wù)審查、授權(quán)、報(bào)告和監(jiān)督管理的；

（二）授權(quán)人不嚴(yán)格履行授權(quán)責(zé)任，對具體業(yè)務(wù)授權(quán)未認(rèn)真審核原始資料的。第一百四十四條 違反規(guī)定辦理死亡人及權(quán)屬有爭議存款過戶或支付的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十五條 辦理資金往來業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬，致使客戶資金不能及時(shí)到賬的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白憑證、信箋或證明的；

（二）偽造、變造、虛開存單（折、卡）、股金證的；

（三）簽發(fā)虛假存單、憑證式國庫券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的；

（四）違規(guī)出具驗(yàn)資證明等材料的。

第一百四十七條 無故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

第一百四十八條 違反規(guī)定辦理存取款及股金業(yè)務(wù)的，泄露客戶信息的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十九條 違反規(guī)定為客戶代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代辦買賣基金或理財(cái)產(chǎn)品、代辦存取款、代為保管憑證等的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）柜員制網(wǎng)點(diǎn)的柜員為本人辦理業(yè)務(wù)的；

（二）攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作的；

（三）未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務(wù)的。

第一百五十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）員工違規(guī)保管、使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼等的；

（二）對辦理的客戶存貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的；

（三）利用員工賬戶（資金）為他人辦理業(yè)務(wù)的。

第三節(jié) 違反現(xiàn)金出納制度行為及處理

第一百五十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未執(zhí)行柜員鈔箱庫存現(xiàn)金限額，營業(yè)終了鈔箱現(xiàn)金超限額的；

（二）大額現(xiàn)金支取審批人未在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)的；

（三）柜員未執(zhí)行“一日三碰庫”制度的；

（四）營業(yè)終了，未換人對柜員現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn)核對的；

（五）大庫鑰匙、自助設(shè)備鑰匙未堅(jiān)持平行交接的。第一百五十三條 違反規(guī)定開展上門收款、送款業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十四條 違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十五條 在查庫工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定定期核對尾箱現(xiàn)金、重要單證的；

（二）營業(yè)日間查庫未與當(dāng)日柜員業(yè)務(wù)流水核對的；

（三）查庫時(shí)未逐筆確認(rèn)存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實(shí)性的；

（四）其他未按規(guī)定進(jìn)行查庫或查庫流于形式的。

第一百五十六條 應(yīng)入庫保管物品未入庫的，或?qū)o關(guān)物品入庫寄存的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百五十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）盜用、挪用庫款、金銀和有價(jià)單證的；

（二）以偽造、變造的貨幣換取真幣的；

（三）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的；

（四）擅自動用庫款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫的；

（五）擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價(jià)物品的。第一百五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）庫款不符、未按規(guī)定處理長、短款或收繳假幣的；

（二）未按規(guī)定兌換、挑剔殘損幣的；

（三）因保管不善，造成抵（質(zhì)）押有價(jià)物品丟失、損毀的。

第一百五十九條 泄露金庫密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時(shí)間、路線、金額等相關(guān)信息的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第四節(jié) 違反事后監(jiān)督制度行為及處理

第一百六十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）對存在問題的憑證或賬務(wù)未能及時(shí)審查發(fā)現(xiàn)的；

（二）發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)上報(bào)的；

（三）對應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實(shí)施有效監(jiān)督的；

（四）未按規(guī)定辦理會計(jì)憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。

第一百六十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定核對柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的；

（二）對作廢、重印的重要空白憑證未認(rèn)真核對的；

（三）對授權(quán)的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

（四）對存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的。

第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未對所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審核監(jiān)督的；

（二）未及時(shí)向會計(jì)管理部門、被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的；

（三）對發(fā)現(xiàn)問題未提出處理和整改意見的。

第五節(jié) 違反反洗錢制度行為及處理

第一百六十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)的；

（二）未按規(guī)定對存款人進(jìn)行身份識別及核查的；

（三）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（四）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的；

（五）為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（六）違反規(guī)定泄露有關(guān)信息的；

（七）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（八）拒絕提供反洗錢調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。

第一百六十四條 利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動提供幫助的；參與或從事洗錢活動的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至撤職處分。

第十章

違反外匯業(yè)務(wù)管理制度行為及處理

第一百六十五條 外匯業(yè)務(wù)結(jié)算崗位設(shè)臵不合理，國際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實(shí)，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級部門及主管機(jī)關(guān)報(bào)備、備案的；

（二）未按規(guī)定填報(bào)上級部門及主管機(jī)關(guān)要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。第一百六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；

（二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；

（三）對上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入或退出的申請材料弄虛作假的；

（四）未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營運(yùn)資金的；

（五）利用境外賬戶逃匯的。

第一百六十八條 繼續(xù)經(jīng)營已被責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百六十九條 違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場代理交易的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百七十條 違反外匯法律法規(guī)，使本單位受到行政處罰的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百七十一條 辦理外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分。

第一百七十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉外匯賬戶的；

（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉直接投資項(xiàng)下外匯賬戶的；

（三）未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自為客戶開立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的；

（四）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉外債賬戶，違規(guī)使用外債賬戶的；

（五）向外匯管理部門外匯賬戶信息平臺報(bào)送數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤和遺漏的。第一百七十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定審核、留存公司客戶匯出匯款相關(guān)數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；

（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務(wù)的；

（三）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個(gè)人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務(wù)的；

（四）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；

（五）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理托收項(xiàng)下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；

（六）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的；

（七）違反外匯管理政策、規(guī)定，對外開立、修改信用證及信用證項(xiàng)下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務(wù)的。

第一百七十四條 發(fā)現(xiàn)境外銀行開來的信用證密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢的，未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

第一百七十五條 違反規(guī)定對國際收支申報(bào)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百七十六條 違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）先開立信用證，后收取保證金的；

（二）開證保證金未實(shí)行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；

（三）未收取保證金開立信用證的，或低于已審批保證金比例開立信用證的；

（四）違規(guī)開立沒有真實(shí)貿(mào)易背景信用證的；

（五）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄的企業(yè)開證的；

（六）為單證不全、不符合開證條件的企業(yè)開立信用證的；

（七）為客戶開立90（不含）天以上的遠(yuǎn)期信用證或開立遠(yuǎn)期信用證展期超過90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門辦理登記或備案手續(xù)的。

第一百七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；

（二）在境外進(jìn)行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項(xiàng)委托隔夜投資等除外）。第一百七十九條 違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對外核批進(jìn)口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百八十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進(jìn)行售匯的；

（二）應(yīng)納入外匯管理部門“境內(nèi)居民個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作或操作錯(cuò)誤的；

（三）不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；

第三篇：員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定

關(guān)于內(nèi)部員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定

一.嚴(yán)肅公司紀(jì)律，建立整體工作意識，規(guī)范工作行為與工作流程，提高執(zhí)行力，懲處違規(guī)違紀(jì)行為，保證公司所有部門與日常工作有效進(jìn)行對接，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)公司管理制度相關(guān)規(guī)定和公司章程制定本規(guī)定。二.規(guī)定所稱員工是指與公司簽訂勞動合同的所有公司、所有人員。三.員工有違規(guī)違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定給予處理，對事件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的人員應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定追究責(zé)任。

原則：所有公司、公司負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人、員工對于公司外部、內(nèi)部工作事件與安全事件關(guān)聯(lián)負(fù)責(zé)。本規(guī)定所稱部門負(fù)責(zé)人是指部門主要負(fù)責(zé)人和部門副職領(lǐng)導(dǎo)（含助理）。

四.違規(guī)違紀(jì)行為的處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公正、公平和教育與懲處相結(jié)合的原則，要與其違規(guī)違紀(jì)行為的性質(zhì)、情節(jié)、給公司帶來的危害程度相適宜，應(yīng)當(dāng)事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)。

備注：總公司及所有分公司統(tǒng)一執(zhí)行。

五.有違規(guī)違紀(jì)行為的員工根據(jù)情節(jié)輕重應(yīng)給予以下處罰。公司內(nèi)部對于違紀(jì)違規(guī)的處理方式分為以下六種：

1.口頭警告；2.書面警告；3．通報(bào)批評；4.降級處分；5.留崗查看 ；6.責(zé)令辭職。

六.于公司內(nèi)部有違規(guī)違紀(jì)行為的員工處理方式細(xì)則。

原則：員工的名譽(yù)與聲譽(yù)是一種榮耀，所有人都應(yīng)該嚴(yán)守自律。1.受到口頭警告處分的員工；

原則：屬工作職責(zé)輕度失誤（不定義主觀與客觀）與工作行為不當(dāng) 當(dāng)事人應(yīng)該充分認(rèn)識到事件中所反映的嚴(yán)重問題，對于自身工作職責(zé)或者工作職能應(yīng)該有一個(gè)全面的反省與自我檢討。事情不在于大小，而在于事情發(fā)生后對整個(gè)公司與團(tuán)隊(duì)的影響。

處罰決定當(dāng)月生效，扣除當(dāng)月總薪金10%，3個(gè)月內(nèi)不得變動崗位與職務(wù),3個(gè)月內(nèi)取消A級評定，3個(gè)月內(nèi)不得評選任何先進(jìn)稱號。

2.受到書面警告處分的員工；

原則：屬工作職責(zé)中度失誤（不定義主觀與客觀）與工作行為不當(dāng) 當(dāng)事人對事件發(fā)生負(fù)有不可推卸的責(zé)任，并且對事件的過程與結(jié)果負(fù)責(zé)，事件已經(jīng)影響到部門正常工作制度、工作秩序與工作流程，更甚至于影響團(tuán)隊(duì)工作氛圍。事情的發(fā)生與結(jié)果需要有一個(gè)清楚的情況說明。當(dāng)事人以郵件書面方式給到本公司所有部門所有員工正式情況說明與道歉說明。

處罰決定當(dāng)月生效，扣除季度薪金15%，6個(gè)月內(nèi)不得變動崗位與職務(wù)，6個(gè)月內(nèi)取消A級評定，6個(gè)月內(nèi)不得評選任何先進(jìn)稱號。

3.受到通報(bào)批評處分的員工；

原則：屬工作職責(zé)嚴(yán)重失誤或者原則性失誤（不定義主觀與客觀），涵蓋工作事故、工作錯(cuò)誤與工作行為不當(dāng)。涉及事態(tài)性質(zhì)

當(dāng)事人對事件發(fā)生負(fù)直接責(zé)任，負(fù)主要責(zé)任，負(fù)核心關(guān)聯(lián)責(zé)任，事件的發(fā)生已經(jīng)直接或者間接影響到公司各層面，事件發(fā)生已經(jīng)對公司或者部門運(yùn)作產(chǎn)生極大負(fù)面影響與風(fēng)險(xiǎn)，屬于核心工作范疇出現(xiàn)嚴(yán)重偏離，當(dāng)事人在公司大局方面、內(nèi)部與外部事物管理方面、運(yùn)營方面、監(jiān)督監(jiān)管方面、風(fēng)險(xiǎn)管控方面、個(gè)人工作職責(zé)方面出現(xiàn)嚴(yán)重工作失誤。

處罰決定當(dāng)月生效，扣除季度薪金20%，12個(gè)月內(nèi)不得變動崗位與職務(wù)、12個(gè)月內(nèi)取消A級評定，12個(gè)月不得評選任何先進(jìn)稱號，且當(dāng)年年終績效考核30%，累計(jì)考核。

4.受到降級處分的員工；

原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件累計(jì)結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當(dāng)事人嚴(yán)重違反公司制度與員工行為標(biāo)準(zhǔn)，事件性質(zhì)嚴(yán)重、惡劣、影響范圍廣。事件對于市場、公司、團(tuán)隊(duì)產(chǎn)生直接或者間接負(fù)面影響，整體工作能力

與表現(xiàn)無法達(dá)到實(shí)際要求，不適合再留任本崗位或者本職位因素存在。

處罰決定當(dāng)月生效，扣除季度薪金10%，12個(gè)月內(nèi)不得變動崗位與職務(wù)，12個(gè)月內(nèi)取消A級評定，12個(gè)月內(nèi)不得評選任何先進(jìn)稱號，且當(dāng)年年終績效考核50%，累計(jì)考核。

5.受到留崗查看處分的員工；

原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件累計(jì)結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當(dāng)事人嚴(yán)重違反公司制度與員工行為標(biāo)準(zhǔn)，事件性質(zhì)嚴(yán)重、惡劣、影響范圍廣。事件對于市場、公司、團(tuán)隊(duì)產(chǎn)生直接或者間接負(fù)面影響，但受到當(dāng)事人特殊工作原因，或者特殊工作狀態(tài)、或者特殊客觀原因、或者臨時(shí)性突發(fā)狀況、或者當(dāng)事人態(tài)度、情緒等因素的制約、影響，但必須對事件進(jìn)行處理。

處罰決定當(dāng)月生效，免除所有管理職務(wù)，免除所有行政級別，員工發(fā)展級別停止考評，員工身份與薪酬重新退回到試用期，3個(gè)月內(nèi)不允許轉(zhuǎn)正為正式員工，工作職責(zé)與范圍重新定義，且重新定義職責(zé)后12個(gè)月內(nèi)不得變動崗位與職務(wù)，不得評選任何先進(jìn)稱號，且當(dāng)年年終績效考核為0。

6.受到責(zé)令辭職處分的；

原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當(dāng)事人嚴(yán)重違反公司制度與員工行為標(biāo)準(zhǔn)，事件性質(zhì)極其嚴(yán)重、惡劣、影響范圍廣。事件對于市場、公司、團(tuán)隊(duì)產(chǎn)生直接或者間接負(fù)面影響，事件發(fā)展與結(jié)果出現(xiàn)不可挽回的因素?；蛘?，公司負(fù)責(zé)人因?yàn)檎w因素考慮做出決策。

處罰決定當(dāng)月生效，1個(gè)月內(nèi)完成辭職手續(xù)，取消當(dāng)月、當(dāng)年所有績效考評與績效獎(jiǎng)金，取消所有先進(jìn)獎(jiǎng)勵(lì)，若事件影響到公司實(shí)際經(jīng)濟(jì)效益，或者事件觸犯司法法律，堅(jiān)決追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任與法律責(zé)任。

七、本制度執(zhí)行時(shí)間為2015年1月1日。

* * * * 實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司

二Ｏ一五年一月一日

第四篇：高中違紀(jì)行為處理辦法

高中違紀(jì)行為處理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)學(xué)生主動、充分、健康的發(fā)展，維護(hù)正常的教學(xué)秩序，構(gòu)建優(yōu)良的校風(fēng)和學(xué)風(fēng)，挽救少數(shù)違反校規(guī)校紀(jì)以及有違法行為的學(xué)生，特制定本條例。

第二條 對違反校規(guī)校紀(jì)的學(xué)生，堅(jiān)持以正面教育為主、紀(jì)律處分為輔；教育從嚴(yán)，處分從寬兩者相結(jié)合的方針。

第三條 學(xué)校根據(jù)《中學(xué)生守則》《中學(xué)生日常行為規(guī)范》《湖北省學(xué)籍管理規(guī)定》等，主要對有以下錯(cuò)誤行為的學(xué)生給予處分。

1．違反《中學(xué)生守則》《中學(xué)生日常行為規(guī)范》《湖北省學(xué)籍管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，造成不良影響的；

2．?dāng)_亂學(xué)校教學(xué)秩序和校內(nèi)、外公共秩序的； 3．破壞和危害學(xué)校、社會安定的； 4．侵犯他人人身權(quán)利的； 5．違反其它校規(guī)校紀(jì)的。

第二章 處分種類及運(yùn)用

第四條 對學(xué)生的處分分為警告、記過、留校察看、勒令退學(xué)和開除學(xué)籍四種。第五條 學(xué)生有以下行為之一，經(jīng)教育無效的，給予警告處分： 1．無故不交作業(yè)累計(jì)共達(dá)二十次以上的；

2．無故曠課累計(jì)達(dá)十節(jié)或連續(xù)曠課一周（三次遲到或早退按曠課一節(jié)處理）的（含無故不參加升旗儀式，不做眼保健操、課間操，不參加大掃除等集體活動等行為）；

3．故意擾亂上課秩序和自習(xí)秩序；考試舞弊；故意擾亂用餐、集會或其它公共秩序； 4．損壞公共財(cái)產(chǎn)、校園花木或草坪的；

5．有奇裝異服、燙發(fā)、染發(fā)、佩戴首飾等不符合中學(xué)生日常行為規(guī)范的； 6．出入營業(yè)性游戲機(jī)室、舞廳、網(wǎng)吧等場所的； 7．有偷竊行為的；

8.有賭博或變相賭博行為的；

9．有抽煙、喝酒、談戀愛等不符合中學(xué)生日常行為規(guī)范的； 10．不遵守學(xué)校安全規(guī)定造成安全隱患的； 11．攀爬圍墻出入校園的； 12.同學(xué)之間打架斗毆的。

第六條 學(xué)生有以下行為之一的，給予記過處分。1.考試舞弊，且不服從監(jiān)考教師管理的； 2．有不尊敬老師、侮辱老師言行的； 3．損壞公共財(cái)產(chǎn)造成嚴(yán)重?fù)p失的； 4．盜竊公私財(cái)物，情節(jié)較嚴(yán)重的；

5．打架斗毆，對他人人身造成傷害的；糾集、唆使或煽動他人打架斗毆的；幫助他人打架斗毆情節(jié)嚴(yán)重的；

6．參與賭博且情節(jié)較重的；

7．傳閱淫穢、腐朽書報(bào)或觀看淫穢錄像、視頻的；參加迷信活動和低級趣味活動的； 8．?dāng)y帶、私藏管制刀具的；敲詐勒索他人財(cái)物的； 9．在其它學(xué)校或公共場所違反紀(jì)律造成不良影響的。第七條 學(xué)生有以下行為之一的，給予留校察看處分： 1．違反治安管理?xiàng)l例，被公安機(jī)關(guān)處理的； 2．故意損壞校園花木、公共財(cái)物情節(jié)惡劣的； 3．打架斗毆造成他人身體嚴(yán)重傷害的；

4．糾集校內(nèi)學(xué)生打群架（二人以上）造成嚴(yán)重影響的； 糾集校外人員（包括家庭成員）來校打架鬧事的； 主動幫助他人參與打架斗毆情節(jié)特別嚴(yán)重的； 5．敲詐勒索他人財(cái)物情節(jié)嚴(yán)重的；

6．有不尊重師長的言行，經(jīng)教育后仍不改正，情節(jié)嚴(yán)重的。7.帶煙、手機(jī)進(jìn)入校園；聚眾吸煙或上課玩手機(jī)者。且一律在校期間不準(zhǔn)進(jìn)陽光班和奧賽班。

第八條 學(xué)生有以下違紀(jì)行為之一的，給予勒令退學(xué)或開除學(xué)籍處分；違反《治安管理處罰法》《刑法》的，直接送交公安機(jī)關(guān)處理：

1．受留校察看處分以后，無悔改表現(xiàn)，繼續(xù)犯有嚴(yán)重錯(cuò)誤的； 2．在一個(gè)學(xué)期內(nèi)，曠課累計(jì)達(dá)一個(gè)月以上的。；

3．糾集校內(nèi)學(xué)生聚眾斗毆（2人以上參與斗毆），影響惡劣或后果嚴(yán)重的；糾集校外人員（含家庭成員）來校鬧事，影響惡劣或后果嚴(yán)重的； 4．盜竊公私財(cái)物，金額較大，影響惡劣，后果嚴(yán)重的； 5．違反治安管理處罰法，被公安機(jī)關(guān)拘留、罰款的； 7．思想品質(zhì)惡劣，有嚴(yán)重流氓行為的；

8．聚眾鬧事，嚴(yán)重破壞校園正常教學(xué)秩序造成惡劣后果的； 9．被公安機(jī)關(guān)依法逮捕處理的。10.男女生交往不當(dāng)，造成不良影響者

第三章 調(diào)查取證及處分

第十條 警告處分，由年級部執(zhí)行，年級部須做好調(diào)查取證工作，并報(bào)政教處備案，班主任、教師及相關(guān)學(xué)生有主動取證或提供證據(jù)的義務(wù)；記過、留校察看處分，由政教處根據(jù)年級部上報(bào)材料，取證核實(shí)后向分管校長匯報(bào)決定，并提交校長室備案；勒令退學(xué)或開除學(xué)籍處分由德育處根據(jù)年級部上報(bào)材料，提交校長辦公會議決定，學(xué)校報(bào)市級教育行政部門批準(zhǔn)后，在校內(nèi)公布執(zhí)行。

打架、偷盜、違反治安管理法及觸犯刑法的，由保衛(wèi)科負(fù)責(zé)牽頭處理，年級部、政教處應(yīng)予配合。

第十一條 處分決定在全校公布，記入學(xué)生學(xué)籍檔案，并納入綜合素質(zhì)評價(jià)。

第十二條 學(xué)生處分宣布前，班主任要代表學(xué)校通知家長及本人，學(xué)校相關(guān)部門（政教處處、保衛(wèi)科、年級部、團(tuán)委、班主任）要與學(xué)生談話，并將處理決定通報(bào)家長，做好家長和學(xué)生本人的思想工作。

第十三條 處分決定在全校公布后，違紀(jì)學(xué)生可以對處分向德育處提出申訴意見，政教處處在五個(gè)工作日內(nèi)予以調(diào)查、復(fù)核、答復(fù)。

第十四條 學(xué)生受處分的期限為一年（從決定處分之日算起），期滿時(shí)，學(xué)生可向德育處提出撤銷處分申請，同時(shí)提供班委會討論意見和班主任意見。

第十五條 學(xué)生違紀(jì)后，主動承認(rèn)錯(cuò)誤，深刻檢討，可以酌情從輕處分或免予處分；盜竊公私財(cái)物后，能主動退回贓物款，可酌情減輕處分。

本條例由校長室負(fù)責(zé)解釋，適用于全體在校高一學(xué)生。

湖北某一中 2014年9月

第五篇：許昌市分行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

許昌市分行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹 員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

新春佳節(jié)剛過，許昌市分行黨委就及時(shí)著手，下發(fā)關(guān)于認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》（以下簡稱《辦法》）的通知，并制定有效措施，在市分行機(jī)關(guān)和所轄縣市支行迅速掀起了學(xué)習(xí)熱潮。

黨委重視，組織得力。許昌市分行黨委對這次學(xué)習(xí)活動的開展高度重視，召開專題會議進(jìn)行研究?？傂行鲁雠_《辦法》脈絡(luò)清晰，便于執(zhí)行，將規(guī)章制度、組織紀(jì)律、中央八項(xiàng)規(guī)定、巡視工作條例等內(nèi)容融匯其中，為農(nóng)發(fā)行人劃定了不可碰觸的行為“底線”，做出了明確的處分規(guī)定。各行各部室要把學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)《員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》同《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》結(jié)合起來，同“三嚴(yán)三實(shí)”活動緊密結(jié)合起來，抓緊抓實(shí)抓好。

深入學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。思想認(rèn)識的提高是貫徹落實(shí)好新《辦法》的基礎(chǔ)保障。許昌市分行一方面將《辦法》納入黨委中心組理論學(xué)習(xí)，做到黨委以身作則,率先學(xué)一步，學(xué)深一步，帶領(lǐng)員工認(rèn)真做好學(xué)習(xí)計(jì)劃，強(qiáng)化學(xué)習(xí)成效。另一方面狠抓集中學(xué)習(xí)，組織科級以上干部集中研討，除研讀條款外，還對新《辦法》出臺的背景、意義、區(qū)別進(jìn)行了闡述。通過集中學(xué)習(xí)，使大家的思想認(rèn)識有了進(jìn)一步深化，對《辦法》的理解更加深刻，在思想層面上有了新的收獲，初步達(dá)到了學(xué)思結(jié)合的效果。

廣泛宣傳，扎實(shí)推進(jìn)。為切實(shí)做好新《條例》的學(xué)習(xí)貫

徹工作，許昌市分行擬在2月下旬在全轄開展《條例》宣傳周活動。要求全行員工熟知熟記新《條例》158條內(nèi)容，力爭學(xué)深悟透，將《辦法》塑造成懸停在每個(gè)人三尺之上的達(dá)摩克利斯之劍，自覺遵章守規(guī)，形成不能違、不敢違的良好工作氛圍，進(jìn)一步提升紀(jì)律意識和責(zé)任意識。

強(qiáng)化跟蹤，落實(shí)于行?！掇k法》的學(xué)習(xí)，歸根結(jié)底要落腳在行動上，尤其是落實(shí)到經(jīng)營管理上，許昌市分行將在深入學(xué)習(xí)新辦法的基礎(chǔ)上，成立相關(guān)工作督導(dǎo)小組，一方面對學(xué)習(xí)貫徹情況進(jìn)行跟蹤問效，另一方面引導(dǎo)全員自覺對照《辦法》開展工作，在思想上反思自己，在行動中檢視自己，結(jié)合“三嚴(yán)三實(shí)”活動開展和“一準(zhǔn)則兩條例”執(zhí)行，形成制度約束合理，最大限度的避免工作開展過程中的違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，確保全年工作任務(wù)合規(guī)圓滿完成。