第一篇：海外合規(guī)

專家點評

全國企業(yè)合規(guī)委員會副主席、北京新世紀跨國公司研究所所長、龍圖新世紀企業(yè)管理有限公司首席專家王志樂教授表示，發(fā)改委先發(fā)征求意見稿，有利于盡快推動企業(yè)合規(guī)，有利于向外人表明中國企業(yè)合規(guī)走向世界的決心。其實，去年習主持中央深改組35次會議就要求企業(yè)建立合規(guī)管理制度，今年國務(wù)院領(lǐng)導要求走出去企業(yè)要有合規(guī)經(jīng)營意識。中興案例不僅暴露了我國企業(yè)構(gòu)建全球價值鏈中硬件的缺失，也暴露了企業(yè)軟實力的欠缺。事實上，合規(guī)已經(jīng)成為現(xiàn)代企業(yè)參與全球競爭的門檻。愿《企業(yè)海外經(jīng)營合規(guī)管理指引》修訂后成為企業(yè)提升軟實力的指導性文件。

《企業(yè)海外經(jīng)營合規(guī)管理指引（征求意見稿）》原文

第一章 總則 第一條 目的及依據(jù)

開展海外經(jīng)營是中國企業(yè)實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，參與“一帶一 路”建設(shè)，推進我國與世界各國互利共贏的重要方式。強化合規(guī)經(jīng)營意識是企業(yè)海外經(jīng)營行穩(wěn)致遠的前提。為了更好地引導企業(yè)規(guī)范海外經(jīng)營合規(guī)管理工作，倡導企業(yè)建立健全合規(guī)管理體系，提高企業(yè)國際競爭力，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，參照 GB/T35770《合規(guī)管理體系指南》及有關(guān)國際合規(guī)規(guī)則，制定本指引。第二條 適用范圍

本指引適用于在境外開展對外貿(mào)易、境外投資、海外運營以及海外工程建設(shè)等“走出去”相關(guān)業(yè)務(wù)的中國境內(nèi)企業(yè)及其境外子公司、分公司、代表機構(gòu)等境外分支機構(gòu)（以下簡稱“企業(yè)”）。第三條 基本概念

本指引所稱合規(guī)，是指企業(yè)及其員工在開展業(yè)務(wù)時遵守我國及業(yè)務(wù)所在國法律法規(guī)、締結(jié)或者加入的有關(guān)國際條約等，遵守企業(yè)內(nèi)部的規(guī)章制度和自律規(guī)則，遵守行業(yè)公認的職業(yè)道德規(guī)范和行為準則要求。第四條 合規(guī)管理框架

企業(yè)合規(guī)管理應以倡導合規(guī)經(jīng)營價值觀為導向，明確合規(guī)管理工作內(nèi)容，建設(shè)合規(guī)管理組織架構(gòu)，識別評估合規(guī)風險，編制合規(guī)管理規(guī)范，執(zhí)行合規(guī)管理制度，強化合規(guī)運行機制管控，完善合規(guī)評審與改進，構(gòu)建完整的合規(guī)管理系統(tǒng)，培育合規(guī) 管理文化，形成重視合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)氛圍。第五條 合規(guī)管理原則(一）獨立性原則。企業(yè)合規(guī)管理應從制度、組織和人 員安排及匯報規(guī)則上保證獨立性。合規(guī)管理部門及人員承擔的其他職責不得與合規(guī)職責產(chǎn)生利益沖突。(二）適用性原則。企業(yè)的合規(guī)管理應從業(yè)務(wù)規(guī)模、發(fā) 展狀況等實際出發(fā)，兼顧成本與效率，強化合規(guī)管理制度以及流程設(shè)計的可操作性，提高合規(guī)管理的實用有效性。同時，企業(yè)應隨著所面臨的內(nèi)外部環(huán)境的變化持續(xù)調(diào)整和改進合規(guī)管理體系。

(三）協(xié)調(diào)性原則。企業(yè)合規(guī)管理應融入日常經(jīng)營管理體系，避免合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營相脫離，更好地為企業(yè)發(fā)展保駕護航。第二章 合規(guī)管理目的和要求 第六條 合規(guī)管理目的

企業(yè)合規(guī)管理工作應確保其對外貿(mào)易、境外投資、海外 運營以及海外工程建設(shè)中全流程、全方位的合法合規(guī)，符合境內(nèi)外法律法規(guī)和監(jiān)管要求，避免重大合規(guī)風險，保障企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。第七條 對外貿(mào)易中的合規(guī)要求

企業(yè)開展對外貿(mào)易，應遵守與企業(yè)業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）和 國際組織在貿(mào)易管制與禁止交易方面的法律法規(guī)，避免風險。還 應特別關(guān)注針對中資企業(yè)或可能對中資企業(yè)產(chǎn)生影響的貿(mào)易管 制、貿(mào)易救濟調(diào)查，包括反傾銷、反補貼、保障措施等問題。

第八條 境外投資中的合規(guī)要求

企業(yè)開展境外投資，應嚴格遵守國內(nèi)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，同時遵守業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）政府關(guān)于外資準入、貿(mào)易管制、國家安全審查、行業(yè)監(jiān)管和反壟斷申報等方面的法律法規(guī)和監(jiān)管 要求，確保合理有序開展境外投資活動，防范和應對境外投資風 險，實現(xiàn)境外投資階段全流程的合法合規(guī)。第九條 海外運營中的合規(guī)要求

企業(yè)開展海外運營，應嚴格遵守國內(nèi)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，全面把握境外機構(gòu)管理和運營涉及國家（地區(qū)）的相關(guān)法律法規(guī)，如勞工權(quán)利保護、環(huán)境保護、反賄賂、數(shù)據(jù)保護、知識產(chǎn)權(quán)保護、反洗錢、貿(mào)易管制等方面的監(jiān)管要求，確保境外機構(gòu)管理和運營 始終合法合規(guī)。第十條 海外工程建設(shè)中的合規(guī)要求

企業(yè)開展海外工程建設(shè)業(yè)務(wù)，應嚴格遵守國內(nèi)有關(guān)部門的法 律法規(guī)、監(jiān)管要求以及業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）的相關(guān)法律法規(guī)，如投標管理、合同管理、項目履約、捐贈與贊助、勞工管理、第 三方連帶合規(guī)風險管理等方面的監(jiān)管要求，防范海外工程建設(shè)中 的重大合規(guī)風險，促進企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。第三章 合規(guī)管理治理結(jié)構(gòu) 第十一條 分層治理結(jié)構(gòu)

企業(yè)應結(jié)合發(fā)展需要，按照“統(tǒng)一協(xié)調(diào)、分層管理”的 原則，建立權(quán)責清晰的分層合規(guī)治理結(jié)構(gòu)。分層合規(guī)治理結(jié)構(gòu)是指在決策、管理、執(zhí)行三個層級上劃分相應的合規(guī)管理 責任，以解決企業(yè)治理結(jié)構(gòu)縱向?qū)蛹壣系暮弦?guī)管理分工問題。(一）企業(yè)的決策層在合規(guī)治理中應以保證企業(yè)合規(guī)經(jīng)營為目的，通過原則性頂層設(shè)計，解決合規(guī)管理工作中的權(quán)力配置問題。

(二）企業(yè)的高級管理層應分配充足的資源建立、制定、實施、評價、維護和改進合規(guī)管理體系及其績效成果。

(三）企業(yè)的各業(yè)務(wù)部門及境外分支機構(gòu)應及時識別更新歸口管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)標準規(guī)范，更新合規(guī)管控措施，執(zhí)行合規(guī)管理制度和程序，收集合規(guī)風險信息，落實相關(guān)工 作要求。第十二條 合規(guī)管理機構(gòu)

企業(yè)應根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、地域范圍、監(jiān)管要求等設(shè)置相應 的合規(guī)管理機構(gòu)。合規(guī)管理機構(gòu)一般由合規(guī)委員會、首席合規(guī)官和合規(guī)管理部門組成。規(guī)模較小的企業(yè)，可以不設(shè)立專門的合規(guī)管理機構(gòu)，由相關(guān)部門履行合規(guī)管理職責，同時明確合規(guī)管理負責人。(一）合規(guī)委員會

企業(yè)可在決策層設(shè)立合規(guī)委員會，作為企業(yè)合規(guī)管理體系的最高負責機構(gòu)。合規(guī)委員會應履行以下合規(guī)職責：

1.確認合規(guī)管理戰(zhàn)略，明確合規(guī)管理目標。

2.建立和完善企業(yè)合規(guī)管理體系，審批合規(guī)管理制度、程序和重大合規(guī)風險管理方案。

3.聽取合規(guī)管理工作匯報，指導、監(jiān)督、檢查合規(guī)管理工作。(二）首席合規(guī)官

企業(yè)應任命專職的首席合規(guī)官，或由總法律顧問擔任合規(guī)負責人。首席合規(guī)官或合規(guī)負責人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實施的負責人、決策者和日常監(jiān)督者，對企業(yè)合規(guī)管理工作負具體管理責任。首席合規(guī)官或合規(guī)負責人應履行以下合規(guī)職責：

1.貫徹執(zhí)行企業(yè)決策層對合規(guī)管理工作的各項要求，全面開 展并具體實施合規(guī)管理的各項工作。2.協(xié)調(diào)合規(guī)管理與企業(yè)各項業(yè)務(wù)之間的關(guān)系，監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門、所屬機構(gòu)合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重 大問題。

3.領(lǐng)導合規(guī)管理部門，完善組織隊伍建設(shè)，做好人員選聘培養(yǎng)，監(jiān)督各級合規(guī)管理部門認真有效地完成工作任務(wù)。(三）合規(guī)管理部門

企業(yè)應根據(jù)發(fā)展需要，設(shè)置專職的合規(guī)管理部門，或者由具有合規(guī)管理職能的相關(guān)部門承擔合規(guī)管理職責。合規(guī)管理部門應 履行如下合規(guī)職責：

1.持續(xù)關(guān)注我國及業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求和國際規(guī)則的最新發(fā)展，及時為決策層高級管理 層提供合規(guī)建議。

2.識別合規(guī)義務(wù)，將其轉(zhuǎn)化為可行的方針、程序和流程，并及時將新識別出的合規(guī)職責融入現(xiàn)有方針、程序和流程。

3.制定并執(zhí)行風險導向的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓宣傳等。

4.審查評價企業(yè)各項政策、程序和實施細則的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)控部門對各項政策、程序和實施細則進行梳理和修訂。

5.為員工提供或組織持續(xù)合規(guī)培訓，提供與合規(guī)程序和參考資料相關(guān)的資源，提供關(guān)于合規(guī)相關(guān)事項的客觀建議，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。

6.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南性文件，評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南性文件的合法性和合理性，為員工遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和國際規(guī) 則提供指導。

7.積極主動地識別和評估與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險，并管理與供應商、代理商、分銷商、咨詢顧問和 承包商等第三方（以下簡稱“第三方相關(guān)的合規(guī)風險。為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查和測試，識 別和評估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。

8.推動將合規(guī)責任納入崗位職責和員工績效管理流程。建立合規(guī)績效指標，監(jiān)控和衡量合規(guī)績效，識別改進行動的需求。

9.建立合規(guī)報告和記錄系統(tǒng)，制定實施資料管理流程。

10.確保按計劃周期評估合規(guī)管理體系，實施充分且具有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審查對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應 的調(diào)查。11.建立并保持與境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，確保在 建立、實施和維護合規(guī)管理體系流程中能夠獲得適當?shù)膶I(yè)建議。跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。第十三條 合規(guī)管理協(xié)調(diào)(一）與業(yè)務(wù)部門分工協(xié)作

合規(guī)管理需要合規(guī)管理部門和業(yè)務(wù)部門密切配合。企業(yè)應把不同類型合規(guī)風險的管理責任落實到具體的業(yè)務(wù)部門或境外分支機構(gòu)，履行以下合規(guī)職責： 1.識別業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的合規(guī)風險，向合規(guī)管理部門提交風險評估報告。2.按照合規(guī)要求完善業(yè)務(wù)管理制度和管理流程，確保員工合規(guī)履職。3.管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的合規(guī)審核事項。

4.組織或者接受合規(guī)檢查，協(xié)助或者配合違規(guī)查處。5.組織或者監(jiān)督業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)不合規(guī)行為的整改。(二）與監(jiān)督部門的分工協(xié)作

合規(guī)管理部門與其他具有合規(guī)管理職能的監(jiān)督部門應 協(xié)調(diào)配合，形成合力。企業(yè)應根據(jù)風險防控需要以及各監(jiān)督部門的職責分工劃分合規(guī)管理的職責，解決企業(yè)組織架構(gòu)中 橫向職能部門之間的合規(guī)管理責任劃分問題，確保各業(yè)務(wù)系 統(tǒng)合規(guī)運營。

(三）與外部監(jiān)管機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)

企業(yè)應與境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)建立溝通渠道，構(gòu)建公開透明關(guān)系，了解監(jiān)管機構(gòu)期望的合規(guī)流程，制定符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)則的合規(guī)制度，降低在報告義務(wù)和遭受處罰等方面的風險。

(四）與第三方溝通協(xié)調(diào)

企業(yè)應當向重要的第三方傳達合規(guī)要求，包括自身的合規(guī)要求和對對方的合規(guī)要求，并在商務(wù)合同中明確約定。第四章 合規(guī)管理規(guī)則體系 第十四條 合規(guī)行為準則

企業(yè)應制定合規(guī)行為準則，主要內(nèi)容應適用于從事海外經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)的所有員工，以及代表企業(yè)從事海外經(jīng)營活動 的第三方。合規(guī)行為準則規(guī)定了在必須遵守的基本原則和標準，是最重要、最基本的合規(guī)制度，是其它合規(guī)制度政策的基礎(chǔ)和 依據(jù)。包括但不限于遵紀守法、誠實守信、依法納稅，維護

公平競爭、防止賄賂腐敗、回避利益沖突、保護企業(yè)資產(chǎn)、保障 信息安全等方面，以便從源頭上規(guī)范基本要求和管控流程。第十五條 合規(guī)管理辦法和規(guī)范

在統(tǒng)一管控的基礎(chǔ)上，企業(yè)應在合規(guī)行為準則的基礎(chǔ)上，針對特定主題或特定合規(guī)風險領(lǐng)域制定具體的合規(guī)管理辦法和規(guī)范，適用于全體員工、企業(yè)各部門及第三方，為企業(yè)日常運營活動中的主要合規(guī)風險領(lǐng)域提供具體指導原則和標準。包括但不限 于：禮品及邀請政策、舉報管理和內(nèi)部調(diào)查政策、人力資源合規(guī) 政策、贊助及捐贈政策、反洗錢政策、商業(yè)伙伴合規(guī)管理政策等。從建立相應的合規(guī)運營制度入手，進一步規(guī)范日常合規(guī)管理的決 策機制和運行機制，實現(xiàn)規(guī)范運營、動態(tài)監(jiān)管。

企業(yè)還應針對特定行業(yè)或地區(qū)特有的合規(guī)要求制定專門的合規(guī)管理制度。不同行業(yè)或地區(qū)的合規(guī)標準各異，企業(yè)需要根據(jù) 相對應的國家（地區(qū)）法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求等，結(jié)合企業(yè)自 身的特點和發(fā)展需要，制定相應的合規(guī)風險管理制度。比如，金 融行業(yè)的反洗錢政策，銀行、通信、醫(yī)療等行業(yè)的數(shù)據(jù)信息保護 政策等。

第十六條 合規(guī)操作流程

企業(yè)境外分支機構(gòu)可結(jié)合境外運營的實際，針對合規(guī)政策制 定相應的標準操作流程。也可將具體的標準和要求融入到現(xiàn)有的相關(guān)業(yè)務(wù)流程中去，以便讓員工明確合規(guī)政策需要怎么去做、標 準是什么、由誰來決定等，確保各項經(jīng)營行為合法合規(guī)開展。

第五章 合規(guī)管理運行機制 第十七條 合規(guī)培訓

企業(yè)應將合規(guī)培訓納入員工培訓計劃。從事海外經(jīng)營相 關(guān)工作的部門和駐外分支機構(gòu)的所有員工，均應接受合規(guī)培 訓，了解并掌握企業(yè)的合規(guī)管理制度和風險防控要求。各級 領(lǐng)導應帶頭接受合規(guī)培訓，對高風險領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位員工應有針對性地進行專題合規(guī)培訓。第十八條 合規(guī)匯報

合規(guī)管理部門應當定期向決策層和高級管理層匯報合規(guī)管理情況。匯報內(nèi)容一般涉及：合規(guī)風險評估情況，合規(guī)培訓的組織情況和效果評估，發(fā)現(xiàn)的違反合規(guī)的事項以及處 理情況，違規(guī)行為可能給組織帶來的合規(guī)風險，已識別的政策或流程上的漏洞或缺陷，建議采取的糾正措施，合規(guī)管理工作的整體評價和分析等。如果違規(guī)行為性質(zhì)嚴重并有可能給組織帶來重大合規(guī) 風險，合規(guī)部應當立即向決策層和高級管理層匯報，提出風險警示，并及時采取糾正措施。第十九條 合規(guī)考核與評價

合規(guī)考核評價應全面覆蓋海外經(jīng)營相關(guān)部門和境外分支機構(gòu)的各項管理工作。合規(guī)考核和評價結(jié)果應作為海外經(jīng)營相關(guān)部門和境外分支機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營管理考核指標評 分的重要依據(jù)。

海外經(jīng)營相關(guān)部門和境外分支機構(gòu)可以制定單獨的合規(guī)績 效考核機制，也可以將合規(guī)考核標準融入到總體的績效管理體系中。考核結(jié)果應與單位評優(yōu)評先、各級領(lǐng)導職務(wù)任免、員工職稱 職務(wù)晉升以及薪酬待遇等掛鉤。

考核機制可采取各種形式，制定詳細的合規(guī)考核標準。考核內(nèi)容可以包括但不限于：按時完成或參加所有的合規(guī)培訓；嚴格執(zhí)行組織合規(guī)政策和流程；積極支持和配合合規(guī)管理機構(gòu)工作;及時匯報合規(guī)風險以避免或減少損失和負面影響等。第二十條 合規(guī)咨詢與審核

海外經(jīng)營相關(guān)部門和境外分支機構(gòu)及其員工在履職過程中遇到合規(guī)風險事項，應及時主動尋求合規(guī)咨詢或?qū)徍酥С帧?/p>

企業(yè)應該針對高合規(guī)風險領(lǐng)域規(guī)定強制合規(guī)咨詢范圍。在涉及招標投標、物資米購、投融資業(yè)務(wù)、進出口貿(mào)易、安全生產(chǎn)、勞動用工、資產(chǎn)處置等重點領(lǐng)域或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，主動咨詢合規(guī)管理部門意見。合規(guī)管理部門應在合理時間內(nèi)答復或啟動合規(guī)審 核流程。

對于重大復雜或?qū)I(yè)性強且存在重大合規(guī)風險的事項，合規(guī) 管理部門應按照相關(guān)制度和流程聽取企業(yè)法律顧問意見或委托專業(yè)機構(gòu)召開論證會后再形成審核意見。

第二十一條 合規(guī)舉報和調(diào)查

企業(yè)應根據(jù)企業(yè)自身特點和實際情況建立和完善本企業(yè)的合規(guī)信息舉報體系。員工、客戶和第三方均有權(quán)進行舉報和投訴，企業(yè)應充分保護舉報人。合規(guī)管理部門應針對舉報信息制定調(diào)查方案并開展調(diào)查。形成調(diào)查結(jié)論以后，企業(yè)應按照相關(guān)的規(guī)章制度和管理流程對違規(guī)行為進行調(diào)查處理。第二十二條 合規(guī)審計

企業(yè)合規(guī)管理職能應與內(nèi)部審計職能分離。企業(yè)審計部門應對企業(yè)合規(guī)管理的執(zhí)行情況、合規(guī)管理體系的健全性和有效性等，單獨或結(jié)合常規(guī)審計項目進行審計評價。審計部門應即時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)部門。第六章 合規(guī)風險識別與評估 第二十三條 合規(guī)風險

合規(guī)風險，是指因企業(yè)或其員工在開展業(yè)務(wù)時未遵循相 關(guān)法律、規(guī)則和準則，而發(fā)生使企業(yè)遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險的識別與評估是合規(guī)管理體系實施的基礎(chǔ)，合規(guī)風險識別評估工作質(zhì)量決定合規(guī)管理體系的整體水平。第二十四條 合規(guī)風險識別途徑

企業(yè)應當建立必要的制度和流程，識別新的和變更的合 規(guī)要求。圍繞關(guān)鍵崗位或者核心業(yè)務(wù)流程，通過合規(guī)咨詢、審核、檢查，違規(guī)查處、合規(guī)考核和評價等內(nèi)部途徑識別合 規(guī)風險，也可通過外部法律顧問咨詢、持續(xù)跟蹤監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布信息，以及參加行業(yè)組織研討等方式獲取了解外部監(jiān)管政策的變化，識別合規(guī)風險。

企業(yè)境外分支機構(gòu)應熟悉業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）的經(jīng)營環(huán)境，了解其合規(guī)監(jiān)管的重點問題，以便有效識別各類合規(guī)風險，具體 方式包括但不限于：

1.聘請合格的中國或外國律師事務(wù)所為常年法律顧問。通過法律顧問隨時了解掌握所在國（地區(qū)）政治經(jīng)濟和法律環(huán)境的變 化，及時采取應對措施，保證始終處于合規(guī)運營的良性軌道。

2.借鑒同行業(yè)企業(yè)的經(jīng)驗和教訓。收集其他企業(yè)在境外經(jīng)營的案例，剖析其成功或失敗的內(nèi)外原因，關(guān)注業(yè)務(wù)所在國合規(guī)監(jiān) 管的特殊要求。

3.確認合規(guī)風險種類。深入研我國及業(yè)務(wù)所涉國家（地區(qū)）法律法規(guī)、締結(jié)或者加入的有關(guān)國際條約等，對合規(guī)管理現(xiàn)狀進 行梳理，確認合規(guī)管理存在的風險。

第二十五條 合規(guī)風險評估

企業(yè)應通過分析違規(guī)或可能造成違規(guī)的原因、來源、發(fā)生的可能性和后果的嚴重程度進行合規(guī)風險評估。

企業(yè)應根據(jù)企業(yè)的規(guī)模、目標、面臨的市場環(huán)境及風險狀況 確定合規(guī)風險評估的標準和水平。通過與企業(yè)可接受的合規(guī)風險水平比較，設(shè)定評價標準以及合規(guī)風險管理的優(yōu)先級，以助企業(yè)集中資源優(yōu)先處理更高級別的風險，并對識別評估出的合規(guī)風險采取恰當?shù)目刂拼胧?。第二十六條 合規(guī)風險評估報告

企業(yè)合規(guī)風險評估后應形成評估報告，供決策層、高級管理層和業(yè)務(wù)部門使用。評估報告內(nèi)容包括風險評估實施概況、合規(guī)風險基本評價、原因機制與可能的損失、處置建議和應對措施等。第七章 合規(guī)評審與改進 第二十七條 合規(guī)評審

為促進合規(guī)體系的不斷完善，發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)管理貫徹 執(zhí)行中可能的問題，企業(yè)應定期對合規(guī)管理的效果進行評價，審查體系設(shè)計的全面性、執(zhí)行措施的有效性。合規(guī)管理部門在開展效果評價時，應考慮企業(yè)面臨的合規(guī)要求和承諾的變化情況，不斷調(diào)整合規(guī)管理目標，更新合規(guī)風險管理措施，以保障企業(yè)能夠滿足內(nèi)、外部合規(guī)管理要求。第二十八條 持續(xù)改進

企業(yè)應根據(jù)合規(guī)評審情況，進入合規(guī)風險再識別和合規(guī)制度再制定的持續(xù)改進階段，完善合規(guī)管理長效機制，保障合規(guī)管理體系全環(huán)節(jié)的穩(wěn)健運行。

企業(yè)應配合政府主管部門對合規(guī)行為的監(jiān)督檢查及對違規(guī)行為的追責處罰，及時整改，推動合規(guī)管理體系建設(shè)。第八章 合規(guī)文化培育 第二十九條 合規(guī)文化建設(shè)

企業(yè)應將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容。樹立依法合規(guī)、守法誠信的價值觀，不斷提升員工的合規(guī)意識和行為自覺，積極履行社會責任，營造依規(guī)辦事、按章操作的良好文化氛圍，形成和諧友善的企業(yè)外部環(huán)境。

第二篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項核心風險管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念正逐步被認知，無論在任何時候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識、推進合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

對于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個嚴禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個嚴禁”、柜臺經(jīng)理“十個嚴禁”、營業(yè)機構(gòu)負責人“十個嚴禁”及客戶經(jīng)理“十個嚴禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預警委員會，定期召集合規(guī)預警會議，通報合規(guī)預警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風險報告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險，進一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責”與“違規(guī)問責”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評價：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評價辦法》，根據(jù)該辦法對全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進行客觀評價，總結(jié)經(jīng)驗、查找不足、改進制度、完善內(nèi)控。

第三篇：合規(guī)

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學校。2000年9月進入報社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評為“優(yōu)秀團員”。

一、注重政治理論學習。

在2003年9月進入報社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學習。在學習中把黨的理論和“三個代表”重要思想等政治理論的學習作為首要學習內(nèi)容。照排室是市委黨報的一個重要陣地，所以我們要加強政治理論學習，提高個人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報社團委組織的政治學習，在團委領(lǐng)導建立學習型機關(guān)團組織的旗幟下，與全社團員青年共同對“三個代表”重要思想和黨的十六大精神進行深入透徹的學習。在學習中發(fā)揚理論實際相結(jié)合的方法，進而更好的完成了團組織下達的每一項任務(wù)，完成了一個共青團員應有的義務(wù)。

二、認真細致的做好本職工作。

在進入報社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進行電腦傳版。傳版是一項需要認真細致的工作，要把好每一個版面的傳輸工作，不容出錯，一旦出錯就一發(fā)動全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯誤。傳版工作還有一個最大的特點就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因為傳版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一關(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報盡一位共青團員應盡的職責。

三、團結(jié)進取，積極參加團組織開展的各項活動。

積極踴躍參加團組織開展的活動是每位團員青年在團組織的旗幟下不可缺少的一個重要課題。在去年，在報社團委書記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團、拓展野外訓練在錦江大酒店進行彩彈射擊、慶國慶報社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹節(jié)，我們在曹山創(chuàng)建了xxx日報社“青年記者林”等非常有意義的活動。在參加活動的同時既充實了自己的業(yè)余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識，也拓寬了視野。

四、以自己的實際行動爭做一位合格的共青團員。

經(jīng)過團組織的悉心培養(yǎng)和廣大團員青年的信任，在2005年2月我被推選為報社機關(guān)團委第一團支部書記。在喜悅的同時也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務(wù)于廣大團員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點，改正缺點，能不能在廣大團員面前以身作責，以更高的要求來做好每一項工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過我相信自己，在現(xiàn)實生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個共產(chǎn)黨員的標準為準則嚴格要求自己，為團員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學的春蕾女童，使這位失學女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計報酬的加班加點完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

雖然通過團組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點點成績，但是我認為還是遠遠不夠的，雖然能以一個共產(chǎn)黨員的標準來嚴格要求自己，但是距離一個共產(chǎn)黨員的標準還相差很遠，所以在今后的工作中我們要實事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點，始終保持團組織的先鋒模范作用，腳踏實地、積極進取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻，力爭使自己在各項工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團組織的優(yōu)秀先鋒。

xxx同志1995年進入xxx日報印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團結(jié)協(xié)作，從不計較個人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時，她也總是勇于擔起責任，并認真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動中完完全全地體現(xiàn)出來。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時刻提醒自己的不足，總是虛心學習身邊同事們的先進經(jīng)驗，及時改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實踐、樂于奉獻的時代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻的傳統(tǒng)美德。

xxx同志在照排室擔任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻。xxx同志積極努力和認真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯率汪，速度快，贏得客戶的一致好評。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日報社機產(chǎn)團委第四支部的團支部書記，上任后她帶領(lǐng)一幫團員青年進行村、下鄉(xiāng)慰問失學女童，又帶領(lǐng)團員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務(wù)繁重時，她還組織團員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實踐著生命的價值！

本人xxx，男，28歲，團員。2000年自安徽大學中文系畢業(yè)后進入xxx日報社做記者，現(xiàn)在xxxx日報淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎；2003年本人服從報社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報道中，所編版面受到讀者歡迎和報社表揚。2005年初，在報社機關(guān)團委成立后，本人經(jīng)過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日報社團支部升格為報社機關(guān)團委后，本人經(jīng)團委組織民主推薦，團員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

第一，身體力行爭當表率

作為一名團干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團員青年的支持和尊重，同時，這也是做好團內(nèi)各項工作的根本保證，為此，本人十分注重加強自身的修養(yǎng)，在團支部內(nèi)外工作中，本人嚴于律已，寬厚待人，特別是在團內(nèi)開展的一些活動中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時間不確定，而且其組成的團員中大多是剛從大學畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點，針對這一情況，本人抱著切實為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗，并請一些有水平、有經(jīng)驗、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應新的人生角色。在團委組織的一些活動中，本人除積極參加外，并動員他們參加集體組織的活動。

第二，積極協(xié)助團委及支部班子開展工作

任職以來，本人積極向團委建言獻策，就團的活動開展提出自己的想法，并動員本支部的團員青年熱情參與活動。近一年來，團委組織的大大小小活動，本支部團員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節(jié)期間，團委組織團員青年營造“青年記者林”，本支部積極響應，在曹山一隅，同其他支部團員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內(nèi)，本人更不顧自己所承擔的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開展好本支部的工作，及時把相關(guān)材料整理歸檔。

第三：積極參加社會公益活動。

向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動等。

第四篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴重后果，具有很強的警示教育效果和震撼力，增強了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強烈震撼和警示?！斑h離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達到預防犯罪、遠離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營造從嚴治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風險防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識，要更新觀念，勤奮學習，爭做與時俱進的干部。及時更新知識結(jié)構(gòu)，不斷強化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識的學習，形成“建設(shè)學習型社會、爭當知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強遵紀守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風險和操作風險，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進一步增強了依法合規(guī)的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅定了做人自強不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習慣；保持經(jīng)濟量入為出、不攀比、不參預高消費的生活習性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

第五篇：合規(guī)征文

愛上信合這棵樹

很多年前，美國著名生態(tài)哲學家羅爾斯頓，曾經(jīng)說過一句話：“任何一棵樹的夭折都是人的夭折”。是啊，愛樹吧。愛一棵樹，就是愛一個人，就是愛一種現(xiàn)象，就是愛一種事業(yè)。愛上信合這棵樹，就是愛上那種愛的感覺。

先知說：這宇宙是一棵樹。

先賢說：這地球是一棵樹。

我想說：中國是一棵樹，各民族是一棵樹、各行各業(yè)是一棵樹，每一個中國人也是一棵樹，我所熱愛的農(nóng)村信用社也是一棵正在茁壯成長的參天大樹。

XXXX年X月，XX市農(nóng)村信用社率先在全省實行地市級統(tǒng)一法人聯(lián)社改革，成立了全省唯一一家地市級一級法人聯(lián)社——XX市農(nóng)村信用聯(lián)社。在市委、市政府和省聯(lián)社的正確領(lǐng)導下，全市農(nóng)村信用社秉承“立足三農(nóng)、服務(wù)城鄉(xiāng)”的辦社宗旨，堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念，緊緊圍繞全市經(jīng)濟工作部署，積極深化管理體制和經(jīng)營機制改革，切實轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，強化經(jīng)營管理，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，服務(wù)水平、經(jīng)營效益和綜合實力顯著提高。五年來，市農(nóng)村信用聯(lián)社以服務(wù)三農(nóng)、推進城鄉(xiāng)一體化發(fā)展為己任，不斷提升服務(wù)水平和層次，打造了一批功能齊全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、環(huán)境一流的精品網(wǎng)點；以支持農(nóng)民創(chuàng)收、扶持高效農(nóng)

業(yè)、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和中小企業(yè)發(fā)展為重點，大力推行農(nóng)村信用工程建設(shè)和企業(yè)評級授信工作，推廣小額農(nóng)戶信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、抵質(zhì)押貸款等支農(nóng)品牌，不斷完善個體工商戶貸款、中小企業(yè)貸款、消費貸款等貸款新品種，開辦農(nóng)村青年創(chuàng)業(yè)貸款、婦女小額創(chuàng)業(yè)貸款、返鄉(xiāng)農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)貸款，積極開展簽發(fā)承兌匯票、票據(jù)貼現(xiàn)、代收代付、代理保險等業(yè)務(wù)，支持客戶多元化資金需求，在支持地方經(jīng)濟發(fā)展特別是在推進統(tǒng)籌城鄉(xiāng)一體化發(fā)展中，發(fā)揮了積極的推動作用。

一、提高柜面形象，堅持文明服務(wù)

干凈的環(huán)境使人舒心，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使人開心。新的一年里，我社將繼續(xù)堅持每日打掃分社內(nèi)外衛(wèi)生，進一步完善各種便民設(shè)施。我社員工將堅持學習，學習業(yè)務(wù)知識，學習法律法規(guī)，學習文明服務(wù)，用知識武裝自己。我社在新的一年里將繼續(xù)為客戶提供一個干凈整潔的存取款環(huán)境，繼續(xù)堅持文明服務(wù)，使客戶能在辦理業(yè)務(wù)的同時能舒心、開心。

二、加強業(yè)務(wù)知識學習，進一步加強合規(guī)意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，大家都了解切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是每一名臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。在臨柜工作中，大家都決定要堅持做一個“有心人”，虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。為了進一步加強合規(guī)意識，我社員工決定做到：

一、加強學習，提高西

沃合規(guī)意識。從提高自己思想著手，進一步加強對合規(guī)經(jīng)營認識，使自己對各項規(guī)章制度達到真學、真懂、真用。并改變思想意識，樹立自己的主人翁和愛崗敬業(yè)意識，增強對做好案件防范工作的責任感和緊迫感。

二、規(guī)范行為重點，加強工作管理。通過學習各項規(guī)章制度，使我們進一步明確自己的崗位職責，熟悉業(yè)務(wù)操作流程，真正做到合規(guī)操作，力爭把規(guī)范的業(yè)務(wù)操作變成為一種良好的習慣，把工作抓嚴、抓穩(wěn)、抓牢。

三、嚴于律己，做好合規(guī)人。嚴于律己，可使自己對工作做到合規(guī)操作，并對遵守規(guī)章制度做到有法可依，有章可循，落實工作要求，防止違規(guī)違紀案件發(fā)生。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。

面對農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位加強、農(nóng)村金融需求增大、農(nóng)村金融市場拓寬、農(nóng)村金融改革加快等等發(fā)展機遇，我們的市聯(lián)社何以為戰(zhàn)？面對農(nóng)行還鄉(xiāng)，農(nóng)發(fā)行拓展，郵儲搶占份額等等競爭對手，我們的市聯(lián)社戰(zhàn)何以堪？面對地區(qū)性中小銀行業(yè)務(wù)拓展、股份制銀行的不斷滲透以及民間借貸勢如雨后春筍的競爭環(huán)境，我們的市聯(lián)社如何迎戰(zhàn)？農(nóng)村信用社與商業(yè)銀行差距大、歷年積累風險多、市場競爭能力弱、產(chǎn)品單一等等咱們自身存在問題的解決并不流暢，我們的市聯(lián)社如何應

對？所以我積極提出合規(guī)的重要性！

合規(guī)是銀行內(nèi)部一項核心的風險管理活動，即確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)文化建設(shè)則是農(nóng)信社適應新的歷史形勢下而形成的具有農(nóng)信社特色的教育方式和組織形式。農(nóng)村信用社與其他金融機構(gòu)相比，具有服務(wù)范圍廣、對象多等特點，在促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中處于主導地位，如何加強合規(guī)文化建設(shè)，使信用社干部職工始終堅持黨的宗旨，堅持合法經(jīng)營、合規(guī)操作，形成學法、懂法、用法、守法且依法合規(guī)經(jīng)營的金融企業(yè)，已成為農(nóng)村信用社在新的市場經(jīng)濟條件下亟待解決的重要課題。

一、進一步加強職業(yè)道德教育

加強職業(yè)道德教育的意義和作用首先要引導職工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，加強反腐倡廉的教育，以指導自己的人生追求和價值取向，提高全體員工廉潔自律的思想。開展職業(yè)道德教育的中心內(nèi)容就是要培養(yǎng)和塑造每一位員工優(yōu)秀的品格與職業(yè)道德修養(yǎng)，培養(yǎng)員工忠誠敬業(yè)、勇敢堅韌、恪盡職守、自律守法的工作態(tài)度。其次在新的歷史形勢下要更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務(wù)思維。要按照市場經(jīng)濟要求，遵守市場法律法規(guī)，強化服務(wù)手段，提高服務(wù)檔次。要樹立“客戶至上”、“敬業(yè)愛崗”的服務(wù)理

念，以滿足客戶需求為目標，協(xié)調(diào)、調(diào)動各方面資源，建立以客戶為中心的服務(wù)體系。通過提高員工職業(yè)道德綜合素質(zhì)水平，進一步推進農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)工作的開展。

二、加強組織領(lǐng)導，抓好合規(guī)建設(shè)措施的落實

樹立合規(guī)意識是為了規(guī)范操作行為、遏制案件發(fā)生的需要，首先要提高各級領(lǐng)導加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為合規(guī)建設(shè)的倡導者、策劃者和推動者；其次要提高全體員工對加強文化建設(shè)的認識。全社干部職工既是合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的實踐者，沒有廣大員工的積極主動參與，就不可能建設(shè)優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)通過各種各樣成效顯著的工作和活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的發(fā)展形勢，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，進一步加強農(nóng)信社合規(guī)文化建設(shè)措施的落實。

三、堅持“以人為本”的管理模式，提升農(nóng)信社合規(guī)建設(shè)水平

俗話講：“水能載舟，亦能覆舟”，企業(yè)的員工好比海里的水，企業(yè)的發(fā)展前進好比海上一艘前進的巨輪，員工素質(zhì)的好壞直接影響到企業(yè)的生死存亡。農(nóng)村信用社的建設(shè)和發(fā)展必須依靠全體員工的集體智慧和團隊力量，要激發(fā)出員工的工作積極性、創(chuàng)造性和團結(jié)協(xié)作精神，必須實行“以人為本”的合規(guī)文化教育管理。在管理中要注意關(guān)心員工，愛護員工，尊重員工，理解員工，信任員工，讓員工親身感受農(nóng)

信社的關(guān)愛和“大家庭”的溫暖。通過各式各樣的活動加深員工對農(nóng)信社的認同感和歸屬感，從而增強企業(yè)的凝聚力與向心力。

我雖然加入市聯(lián)社只有兩年時間，但基層領(lǐng)導的諄諄教誨和優(yōu)秀員工們的優(yōu)良品德使我不僅僅成長為一名愛崗敬業(yè)的員工，還養(yǎng)成了勤于學習、善于思考的習慣。

我深信，盲目的堅守并不是最完美的愛崗敬業(yè)，埋頭工作的時候，一定要隨時仰望燦爛的星空，愛上一棵樹并不僅僅是為了守候花期、果實。愛上我們的信合之樹，我們一定要找到驕傲和心疼的感覺。愛上我們的信合之樹，我們的真情和思想，一定是信合大樹生長最需要的力量。我可不想，像一個祥林嫂似的怨婦消失在癡迷嘮叨的苦海。我只想，像一個李云龍似的英勇戰(zhàn)士，持刀亮劍于人生和事業(yè)的戰(zhàn)場。

驕傲的鋼花已冷靜成了鋼鐵，疼痛的感覺將冶煉成人生武器。

我還深信，愛，不需要聲嘶力竭。愛，只需要清醒地去行動。