第一篇：上市公司股權(quán)質(zhì)押規(guī)定(2010)

上市公司股權(quán)質(zhì)押規(guī)定

中國證券登記結(jié)算公司深圳分公司日前分別發(fā)布通知,進一步明確公司股份質(zhì)押登記和轉(zhuǎn)讓過戶要求。

《深圳證券交易所上市公司非流通股質(zhì)押登記須知》規(guī)定,在上市公司非流通股股東辦理股權(quán)質(zhì)押登記時,除必須備齊相關(guān)資料外,還要視被質(zhì)押的股權(quán)性質(zhì),提供相關(guān)的函件或證明。如,上市公司持股5%以上(含5%)的股東,將其所持有的股份出質(zhì)時,需提交上市公司出具的公司董事會已獲知該事項的函件。

《深圳證券交易所上市公司國有股權(quán)協(xié)議轉(zhuǎn)讓過戶須知》要求,發(fā)起人股股權(quán)轉(zhuǎn)讓,上市公司須成立三年(含三年)以上,出具上市公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；外商企業(yè)(含三資企業(yè))受讓上市公司境內(nèi)國有股,受讓方還須出具國家經(jīng)貿(mào)委的核準(zhǔn)文件及付款憑證；轉(zhuǎn)讓股數(shù)占總股本5%以下,須提供對《股權(quán)協(xié)議轉(zhuǎn)讓申請書》、《轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》的合法性、真實性進行公證的公證書；股權(quán)變動達5%以上或持有公司5%以上的發(fā)行在外流通股的股東,其持有該種股票的增減變化每達到該種股票發(fā)行在外的總額的5%以上,須提供在指定報紙上進行信息披露的公告原件；

投資者持有一個上市公司的股份達到(超過)該公司已發(fā)行股份的30%時,繼續(xù)增持該公司股份的,應(yīng)以要約收購方式向該公司的所有股東發(fā)出收購其所持有的全部股份的要約或出具中國證監(jiān)會豁免發(fā)出收購要約的批文。

《深圳證券交易所上市公司非國有股權(quán)協(xié)議轉(zhuǎn)讓過戶須知》要求,按中國證監(jiān)會最近通知,目前上市公司非國有股協(xié)議轉(zhuǎn)讓,只限于轉(zhuǎn)讓

股數(shù)占上市公司總股本5%以上(含5%),且僅限于法人之間“一對一”轉(zhuǎn)讓,不得將股份拆散,不得通過公開拍賣(司法拍賣除外)或者其他公開征集受讓人的形式進行。

《外商受讓深交所上市公司國有股、法人股過戶須知》要求,發(fā)起人股股權(quán)轉(zhuǎn)讓,上市公司須成立三年(含三年)以上,出具上市公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；股權(quán)變動達5%以上或持有公司5%以上的發(fā)行在外流通股的股東,其持有該種股票的增減變化每達到該種股票發(fā)行在外的總額的5%以上,須提供在指定報紙上進行信息披露的公告原件；外商受讓上市公司國有股、法人股構(gòu)成上市公司收購的,還需提供上市公司收購報告書公告。

在以上四項規(guī)定中,對金融類上市公司都提出了專門的規(guī)定,該類公司非流通股股權(quán)質(zhì)押、國家股和法人股股權(quán)變動達10%(含10%)以上的,應(yīng)當(dāng)有人民銀行總行的批文；10%以下的需出具該上市公司董事會同意的相關(guān)文件。

第二篇：上市公司股權(quán)質(zhì)押相關(guān)流程

上市公司股權(quán)質(zhì)押融資項目相關(guān)流程

1.股權(quán)質(zhì)押合規(guī)性審查

1.1 出質(zhì)人如為機構(gòu)，須具備以下條件：

1）有固定的經(jīng)營場所；有持續(xù)經(jīng)營能力，經(jīng)營規(guī)范、資本結(jié)構(gòu)合理，財務(wù)制度健全，有較強的償債能力；

2）有良好的信譽，企業(yè)及實際控制人、主要管理人員近2年無違法或其它不良信用記錄。

1.2 出質(zhì)人如為自然人，須滿足以下條件： 1）擁有中國國籍，且具備完全民事行為能力； 2）有穩(wěn)定收入來源且擁有一定個人財產(chǎn)；

3）有良好的個人信譽，近三年無違法或其他不良信用記錄。1.3 質(zhì)押標(biāo)的股票的條件：

1）標(biāo)的股票為限售流通股的，信托期限至少要覆蓋標(biāo)的股票的限售期及標(biāo)的股票解禁后根據(jù)有關(guān)限售股解禁流通的具體管理規(guī)定可實現(xiàn)完全變現(xiàn)的時間；標(biāo)的股票為有減持限制的流通股的，信托期限的設(shè)置要覆蓋根據(jù)減持有關(guān)規(guī)定可實現(xiàn)完全變現(xiàn)的時間。

2）下列股票不得作為質(zhì)押標(biāo)的：

i.上一虧損的上市公司股票以及業(yè)績披露預(yù)虧的股票； ii.被交易所ST處理或ST摘帽6個月以下的上市公司股票；

iii.最近一年內(nèi)因公司治理、信息披露等被交易所譴責(zé)、證監(jiān)會處罰或有任何不利于正常持續(xù)經(jīng)營的重大訴訟事項發(fā)生的上市公司股票； iv.未完成股改的上市公司股票；

v.其他潛在風(fēng)險較大的上市公司股票，如行業(yè)風(fēng)險或政策風(fēng)險較大的個股等。3）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間每年質(zhì)押的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五。所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得質(zhì)押。上述人員離職后半年內(nèi)，不得質(zhì)押其所持有的本公司股份。4）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員質(zhì)押其所持有的股份符合公司章程所作出的其他限制性規(guī)定。2.風(fēng)險控制措施具體要求：

2.1 目標(biāo)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保保障性不足的，要求交易對手追加抵押變現(xiàn)能力強的資產(chǎn)。

2.2 標(biāo)的股票質(zhì)押率要求如下：

1）以滬深300指數(shù)成份股作質(zhì)押的，質(zhì)押率原則上不超過50%； 2）以非滬深300指數(shù)成份股作質(zhì)押的，質(zhì)押率原則上不超過40%；

3）集合資金信托項目原則上不接受創(chuàng)業(yè)板上市公司股票作為標(biāo)的股票，單一信托項目以創(chuàng)業(yè)板上市公司股票作質(zhì)押的，質(zhì)押率原則上不超過30%。2.3 信托方案設(shè)計須明確標(biāo)的股票的質(zhì)押率上限和每股受讓價格上限（業(yè)務(wù)部門和交易對手商定價格），并按照“質(zhì)押合同簽署日前一日質(zhì)押股票的20日均線價格*公司覺得的抵押率”與“公司決策的每股受讓價格上限”孰低的原則確定最終受讓價格。

2.4 對標(biāo)的股票設(shè)定預(yù)警線和追加線

預(yù)警線與追加線的設(shè)定以受讓價格為參照基準(zhǔn)，預(yù)警線原則上不低于受讓價格×160%；追加線原則上不低于受讓價格×150%。

當(dāng)標(biāo)的股票收盤價（或考慮分紅、追加等原因調(diào)整后的折算價）觸及或跌破預(yù)警線時，信托經(jīng)理應(yīng)于當(dāng)日通知交易對手做好追加股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)文件、辦理公證，并在之后兩個工作日內(nèi)辦理完畢質(zhì)押登記手續(xù)。所追加的保證金或質(zhì)押股票要滿足如下要求：（標(biāo)的股票市值+追加質(zhì)押的股票市值+追加保證金）≥標(biāo)的股票數(shù)量×受讓價格×160%。

受讓價格=股票收益權(quán)轉(zhuǎn)讓金額（融資金額）÷標(biāo)的股票收益權(quán)對應(yīng)的股數(shù)。原則上僅當(dāng)標(biāo)的股票收盤價（或折算價）連續(xù)十個交易日高于預(yù)警線時，交易對手方可申請取回追加的保證金或解除追加股票的質(zhì)押，且取回或解質(zhì)后，標(biāo)的股票的價格不低于預(yù)警線。

信托業(yè)務(wù)決策后，信托經(jīng)理應(yīng)關(guān)注標(biāo)的股票價格的波動，若在信托成立之前，標(biāo)的股票價格觸及或跌破預(yù)警線，原則上該筆信托業(yè)務(wù)應(yīng)終止實施。

2.5持有、控制公司5%以上的股份被質(zhì)押的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時向上市公司董事會或監(jiān)事會報告，上市公司應(yīng)當(dāng)進行信息披露。3.簽署相關(guān)合同 3.1信托貸款合同，并辦理完畢強制執(zhí)行公證手續(xù)。

3.2股權(quán)質(zhì)押合同，并辦理完畢相關(guān)的強制執(zhí)行公證及質(zhì)押登記手續(xù)。（注意約定質(zhì)押期間因出質(zhì)人行使配股權(quán)所獲得的股份是否質(zhì)押）4.股權(quán)質(zhì)押相關(guān)手續(xù) 4.1股權(quán)質(zhì)押所需材料

1）證券質(zhì)押登記申請，申請中應(yīng)列明出質(zhì)人姓名（全稱）、出質(zhì)人證券賬戶號碼、質(zhì)權(quán)人姓名（全稱）、質(zhì)押合同編號、擬質(zhì)押證券簡稱、證券代碼、證券數(shù)量等內(nèi)容；

2）經(jīng)公證的質(zhì)押合同原件（應(yīng)對質(zhì)押合同的真實性和合法性進行公證）； 3）質(zhì)押雙方有效身份證明文件及復(fù)印件（境內(nèi)法人需提供營業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件；境外法人需提供經(jīng)認(rèn)證或公證的有效商業(yè)登記證明文件、董事會或者執(zhí)行董事授權(quán)委托書、授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的證明文件、授權(quán)人有效身份證明文件復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件；境內(nèi)自然人需提供中華人民共和國居民身份證及復(fù)印件，委托他人代辦的還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人身份證及復(fù)印件；境外自然人需提供經(jīng)認(rèn)證或公證的境外所在國家或者地區(qū)護照或者身份證明,有境外其他國家、地區(qū)永久居留簽證的中國護照,香港和澳門特區(qū)居民身份證,臺灣同胞臺胞證等，委托他人代辦的還需提供經(jīng)認(rèn)證或公證的委托代辦書、代辦人身份證及復(fù)印件）； 4）出質(zhì)人證券賬戶卡原件及復(fù)印件；

5）質(zhì)押股份為國有股東持有的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)取得省級以上國有資產(chǎn)管理部門出具的質(zhì)押備案表。

4.2 中國證券登記結(jié)算有限公司股份質(zhì)押的受理

中國證券登記結(jié)算有限公司對質(zhì)押雙方提交的質(zhì)押登記申請材料審核通過后，根據(jù)受理日日終對證券持有數(shù)據(jù)的核查結(jié)果進行質(zhì)押登記，并于下一交易日向質(zhì)權(quán)人出具證券質(zhì)押登記證明。質(zhì)押登記的生效日以證券質(zhì)押登記證明上載明的質(zhì)押登記日為準(zhǔn)。

5.到期融資方不能還款時質(zhì)權(quán)實現(xiàn)方式

如果到期融資方未能如期還款，則質(zhì)權(quán)人將通過法院強制執(zhí)行的方式將質(zhì)押股票以大宗交易、委托拍賣和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)質(zhì)權(quán)。5.1 大宗交易

參照《深圳證券交易所交易規(guī)則》（2011年修訂）及《深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺業(yè)務(wù)實施細(xì)則》 5.2 委托拍賣

參照《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中拍賣、變賣財產(chǎn)的規(guī)定》 5.3 協(xié)議轉(zhuǎn)讓

參照《上市公司流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)辦理暫行規(guī)則》 6.相關(guān)法律法規(guī) 6.1 《物權(quán)法》

第二百二十六條 以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同。以基金份額、證券登記結(jié)算機構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記時設(shè)立；以其他股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記時設(shè)立。

基金份額、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓基金份額、股權(quán)所得的價款，應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償債務(wù)或者提存。6.2 《擔(dān)保法》

第七十八條 以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

6.3 最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋

第一百零三條 以股份有限公司的股份出質(zhì)的，適用《中華人民共和國公司法》有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。

以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日起生效。

以非上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。

第一百零四條 以依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)的效力及于股份、股票的法定孳息。

6.4 《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》

第十八條 借款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應(yīng)共同在證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)向貸款人出具股票質(zhì)押登記的證明文件。

第十九條 貸款人在發(fā)放股票質(zhì)押貸款前，應(yīng)在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，專門保管和處分作為質(zhì)物的股票。貸款人應(yīng)在貸款發(fā)放后，將股票質(zhì)押貸款的有關(guān)信息及時錄入信貸登記咨詢系統(tǒng)。

第二十條 借款人應(yīng)按借款合同的約定償還貸款本息。在借款人清償貸款后，借款合同自行終止。貸款人應(yīng)在借款合同終止的同時辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)，并將股票質(zhì)押登記的證明文件退還給借款人。

第二十八條 貸款人應(yīng)在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押特別席位（以下簡稱特別席位），用于質(zhì)物的存放和處分；在證券登記結(jié)算機構(gòu)開設(shè)特別資金結(jié)算賬戶（以下簡稱資金賬戶），用于相關(guān)的資金結(jié)算。借款合同存續(xù)期間，存放在特別席位下的股票，借款人不得轉(zhuǎn)讓，但本辦法第三十三條規(guī)定以及借款人和貸款人協(xié)商同意的情形除外。

第二十九條 證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)根據(jù)出質(zhì)人及貸款人的申請將出質(zhì)股票足額、及時轉(zhuǎn)移至貸款人特別席位下存放。

第十四條 借款人申請質(zhì)押貸款時，必須向貸款人提供以下材料：

（一）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件；

（二）中國人民銀行頒發(fā)的貸款卡（證）;

（三）上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和凈資本計算表及經(jīng)會計（審計）師事務(wù)所審計的上一的財務(wù)報表（含附注）;

（四）由證券登記結(jié)算機構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件；

（五）用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況；

（六）貸款人要求的其他材料。6.5 《公司法》

第一百三十八條 股東持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。

第一百三十九條 股東轉(zhuǎn)讓其股份，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易場所進行或者按照國務(wù)院規(guī)定的其他方式進行。

第一百四十條 記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓；轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。

股東大會召開前二十日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前五日內(nèi)，不得進行前款規(guī)定的股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第一百四十一條 無記名股票的轉(zhuǎn)讓，由股東將該股票交付給受讓人后即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力。

第一百四十二條 發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。

第一百四十三條 公司不得收購本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：

（一）減少公司注冊資本；

（二）與持有本公司股份的其他公司合并；

（三）將股份獎勵給本公司職工；

（四）股東因?qū)蓶|大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

公司因前款第（一）項至第（三）項的原因收購本公司股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會決議。公司依照前款規(guī)定收購本公司股份后，屬于第（一）項情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起十日內(nèi)注銷；屬于第（二）項、第（四）項情形的，應(yīng)當(dāng)在六個月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。

公司依照第一款第（三）項規(guī)定收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的百分之五；用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從公司的稅后利潤中支出；所收購的股份應(yīng)當(dāng)在一年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。

公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。

第一百四十四條 記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華人民共和國民事訴訟法》規(guī)定的公示催告程序，請求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告該股票失效后，股東可以向公司申請補發(fā)股票。

第一百四十五條 上市公司的股票，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)及證券交易所交易規(guī)則上市交易。

第一百四十六條 上市公司必須依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，公開其財務(wù)狀況、經(jīng)營情況及重大訴訟，在每會計內(nèi)半年公布一次財務(wù)會計報告。6.6 《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則》

第五條 上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間,每年通過集中競價、大宗交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持本公司股份總數(shù)的25%，因司法強制執(zhí)行、繼承、遺贈、依法分割財產(chǎn)等導(dǎo)致股份變動的除外。6.7 《民事訴訴法》

第二百一十四條 對公證機關(guān)依法賦予強制執(zhí)行效力的債權(quán)文書，一方當(dāng)事人不履行的，對方當(dāng)事人可以向有管轄權(quán)的人民法院申請執(zhí)行，受申請的人民法院應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。

公證債權(quán)文書確有錯誤的，人民法院裁定不予執(zhí)行，并將裁定書送達雙方當(dāng)事人和公證機關(guān)。

6.8 《深圳證券交易所交易規(guī)則》（2011年修訂）大宗交易相關(guān)規(guī)定 6.9 《深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺業(yè)務(wù)實施細(xì)則》

6.10 《最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、拍賣上市公司國有股和社會法人股若干問題的規(guī)定》

6.11 《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中拍賣、變賣財產(chǎn)的規(guī)定》 6.12 《上市公司流通股協(xié)議轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)辦理暫行規(guī)則》

第三篇：非上市公司股權(quán)質(zhì)押概述

非上市公司股權(quán)質(zhì)押

概念：

股權(quán)質(zhì)押主要是指出質(zhì)人以自已擁有或有權(quán)處分的股份有限公司（上市或非上市公司）的股權(quán)或有限責(zé)任公司的股權(quán)作為質(zhì)押，為某個經(jīng)濟行為作擔(dān)保的行為。

法律依據(jù)： 公司法：

第一百三十八條 股東持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。第一百三十九條 股東轉(zhuǎn)讓其股份，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易場所進行或者按照國務(wù)院規(guī)定的其他方式進行。

第一百四十條 記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓；轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊。

股東大會召開前二十日內(nèi)或者公司決定分配股利的基準(zhǔn)日前五日內(nèi)，不得進行前款規(guī)定的股東名冊的變更登記。但是，法律對上市公司股東名冊變更登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第一百四十一條 無記名股票的轉(zhuǎn)讓，由股東將該股票交付給受讓人后即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力。

第一百四十二條 發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。

第一百四十三條公司不得接受本公司的股票作為質(zhì)押權(quán)的標(biāo)的。

擔(dān)保法：第七十八條以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

股票出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓，但經(jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的可以轉(zhuǎn)讓。出質(zhì)人轉(zhuǎn)讓股票所得的價款應(yīng)當(dāng)向質(zhì)權(quán)人提前清償所擔(dān)保的債權(quán)或者向與質(zhì)權(quán)人約定的第三人提存。

以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，適用公司法股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定。質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。

《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日起生效；以有限責(zé)任公司及非上市股份有限公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載于股東名冊之日起生效。

出質(zhì)條件

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》規(guī)定：以股份有限公司的股份出質(zhì)的，適用《中華人民共和國公司法》有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。根據(jù)《公司法》

在實踐操作中，對于股份有限公司，應(yīng)了解擬出質(zhì)的股權(quán)是否有下列情況：

⑴記名股票于股東大會召開前三十日內(nèi)或者公司決定分配紅利的基準(zhǔn)日前五日內(nèi)，不得進行股東名義的變更登記；

⑵發(fā)起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

⑶公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理所持有的本公司的股份，在其任職工期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

⑷股東的股份自公司開始清算之日起不得轉(zhuǎn)讓的；

⑸公司員工持有的公司配售的股份，自持有該股份之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓的；

⑹國家擁有的股份的轉(zhuǎn)讓必須經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的；

⑺法律、法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。

質(zhì)權(quán)取得方式

股份有限公司的特點是可以發(fā)行股票，其股權(quán)以股票形式來表現(xiàn)，分為記名股與無記名股。公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機構(gòu)、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票，對社會公眾發(fā)行的股票則既有記名股也有無記名股。

以記名股票出質(zhì)的，出持人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立質(zhì)押合同或者背書記載質(zhì)押字樣，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自登記之日起生效。

以無記名股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)訂立質(zhì)押合同或者背書記載質(zhì)押字樣。質(zhì)押合同自股票交付之日起生效。未經(jīng)背書質(zhì)押的無記名股票，不得對抗第三人。

相關(guān)規(guī)則：

吉林省非上市公司制企業(yè)股權(quán)質(zhì)押登記管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范非上市公司制企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保行為，拓展企業(yè)的融資渠道，推進和深化企業(yè)改革，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》及根據(jù)吉政發(fā)[2006]14號文件的規(guī)定，結(jié)合我省實際情況制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非上市公司制企業(yè)（以下簡稱公司）包括非上市的股份有限公司、有限責(zé)任公司等企業(yè)。

第三條 本辦法所稱股權(quán)質(zhì)押登記是公司的股東或其他權(quán)益人利用所持股權(quán)進行質(zhì)押時，依法向指定登記機構(gòu)辦理質(zhì)押登記手續(xù)。

第四條 股權(quán)登記托管機構(gòu)（以下簡稱“托管機構(gòu)”）受理已在托管機構(gòu)辦理股權(quán)托管的公司股權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)。

第二章 質(zhì)押登記的前提條件

第五條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，其全部股權(quán)均已事先在托管機構(gòu)辦理托管登記手續(xù)，并遵守托管機構(gòu)的相關(guān)登記管理規(guī)定。

第六條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在公司為有限責(zé)任公司，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和公司章程約定，采取適當(dāng)方式，明確股權(quán)質(zhì)押以及限制股權(quán)變動等事項。

第七條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)必須是依法可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)。

第三章 質(zhì)押登記的申請、受理

第八條 股權(quán)質(zhì)押合同自簽訂之日起十日內(nèi)，質(zhì)押當(dāng)事人應(yīng)到托管機構(gòu)辦理股權(quán)質(zhì)押登記。質(zhì)權(quán)人可授權(quán)委托經(jīng)辦人員辦理。

第九條 辦理股權(quán)質(zhì)押登記，應(yīng)向托管機構(gòu)提交下列文件：

1、質(zhì)押雙方共同簽署的《股權(quán)質(zhì)押登記申請表》；

2、股權(quán)質(zhì)押登記承諾函；

3、借款合同；

4、股權(quán)質(zhì)押合同；

5、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的身份證明，自然人為身份證或其他法定證明，法人為營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋單位公章）；

6、指定聯(lián)絡(luò)人授權(quán)委托書；

7、出質(zhì)人的持股卡；

8、出質(zhì)人為法人單位的，須出具股東會、董事會或職工（代表）大會同意出質(zhì)的決議；

9、托管公司同意該股東做質(zhì)押的決議文件。外商投資企業(yè)需同時提供審批部門關(guān)于股權(quán)質(zhì)押的批準(zhǔn)文件；

10、國資監(jiān)管及有關(guān)部門同意質(zhì)押的批準(zhǔn)文件（國家股或國有法人股提供）；

11、最近一次的驗資報告；

12、中心要求的其他文件資料。

第十條 托管機構(gòu)收到質(zhì)押登記申請后，對申請材料齊備的接收受理。申請材料不齊的，待其補齊后受理。

第四章 質(zhì)押登記的審核

第十一條 托管機構(gòu)對申請資料進行審查，經(jīng)審核符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，予以辦理質(zhì)押登記手續(xù)。

第十二條 托管機構(gòu)向出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人核發(fā)《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》。

第十三條 通過股權(quán)登記系統(tǒng)將出質(zhì)股權(quán)予以凍結(jié)，并報工商管理部門同時凍結(jié)。然后，將出質(zhì)情況記載于股東名冊中，股權(quán)質(zhì)押合同自質(zhì)押雙方在托管機構(gòu)辦理登記并記載于股東名冊后生效。

第五章 質(zhì)押登記的解除

第十四條 在股權(quán)質(zhì)押登記有效期間內(nèi)，未接到質(zhì)權(quán)人的書面通知，托管機構(gòu)不得辦理已出質(zhì)股權(quán)的撤押以及變動手續(xù)。

第十五條 質(zhì)押登記事項發(fā)生變更的，出質(zhì)人應(yīng)首先征得質(zhì)權(quán)人的同意，并自變更決議或者決定作出之日起十日內(nèi)向中心申請變更登記。

第十六條 質(zhì)押合同解除或終止，質(zhì)權(quán)人應(yīng)出具《解除質(zhì)押登記申請書》。出質(zhì)人自質(zhì)押合同終止或接到質(zhì)押解除通知之日起十日內(nèi)到托管機構(gòu)辦理注銷質(zhì)押登記手續(xù)。

第十七條 中心接到質(zhì)押登記解除申請并審核后出具《解除股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)通知書》。

第六章 質(zhì)押期滿股權(quán)的處理

第十八條 股權(quán)質(zhì)押期間屆滿而質(zhì)權(quán)人尚未實現(xiàn)債權(quán)的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)辦理股權(quán)質(zhì)押延期手續(xù)，或依據(jù)公開、公平、公正的原則，由產(chǎn)權(quán)市場對質(zhì)押的股權(quán)依法公開轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓所得價款優(yōu)先清償所擔(dān)保債務(wù)。

第七章 法律責(zé)任

第十九條 托管機構(gòu)按照本辦法規(guī)定開展股權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)，并在此范圍內(nèi)承擔(dān)相關(guān)工作責(zé)任。

第二十條 質(zhì)押雙方辦理質(zhì)押登記后不遵守本辦法規(guī)定的，托管機構(gòu)可做出相應(yīng)處分。

第八章 附 則

第二十一條 托管機構(gòu)堅持公開、公平、公正的原則，依法維護質(zhì)押當(dāng)事人的合法權(quán)益，接受質(zhì)押當(dāng)事人的咨詢和政府主管部門的監(jiān)督。

第二十二條 股權(quán)質(zhì)押登記服務(wù)費，每年按所質(zhì)押股權(quán)數(shù)量的3‰收取。

第二十三條 本辦法由吉林省產(chǎn)權(quán)交易管理委員會辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條 本辦法自2007年1月1日起實施。

非上市公司制企業(yè)股權(quán)質(zhì)押登記管理辦法（青島）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范非上市公司制企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保行為，拓展企業(yè)的融資渠道，推進和深化企業(yè)改革，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本市實際情況制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非上市公司制企業(yè)(以下簡稱公司)包括非上市的股份有限公司、有限責(zé)任公司、股份合作制等企業(yè)。

第三條 本辦法所稱股權(quán)質(zhì)押登記是公司的股東或其他權(quán)益人利用所持股權(quán)進行質(zhì)押時，依法向指定登記機構(gòu)辦理質(zhì)押登記手續(xù)。

第四條 根據(jù)青國資(2000)29號文的規(guī)定及青島產(chǎn)權(quán)交易所的授權(quán)，青島企業(yè)股權(quán)登記托管中心(以下簡稱中心)作為青島非上市公司制企業(yè)的股權(quán)登記機構(gòu)，受理已在中心辦理股權(quán)托管的公司股權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)。

第二章 質(zhì)押登記的前提條件

第五條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，其全部股權(quán)均已事先在中心辦理托管登記手續(xù)，并遵守中心的相關(guān)登記管理規(guī)定。

第六條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，須以股東會決議的形式，同意本次股權(quán)質(zhì)押事項。

第七條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，必須以股東會決議的形式，通過公司章程修正案，明確股權(quán)托管、股權(quán)質(zhì)押以及限制股權(quán)變動等事項。

第二章 質(zhì)押登記的申請、受理

第八條 股權(quán)質(zhì)押合同自簽訂之日起十日內(nèi)，質(zhì)押當(dāng)事人應(yīng)到中心辦理股權(quán)質(zhì)押登記。

第九條 辦理質(zhì)押登記須質(zhì)押當(dāng)事人雙方共同到中心辦理質(zhì)押登記。

第十條 辦理股權(quán)質(zhì)押登記，應(yīng)向中心交驗下列文件：

(一)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人法人資格證明以及法定代表人身份證明;

(二)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人對各自經(jīng)辦人員的授權(quán)委托書;

(二)《青島市股權(quán)質(zhì)押登記申請表》(見附表三);

(三)借款合同;

(四)質(zhì)押合同;

(五)可以證明出質(zhì)人有權(quán)設(shè)定質(zhì)押權(quán)的文件與證明材料;

(六)同意股權(quán)質(zhì)押的股東會決議;

(七)公司章程及公司章程修正案;

(八)股權(quán)登記證(或股權(quán)帳戶卡);

(九)登記機構(gòu)認(rèn)為必要的其他文件。

第十一條 中心收到質(zhì)押登記申請后，對申請材料齊備的接收受理。申請材料不齊的，待其補齊后受理。

第三章 質(zhì)押登記的審核鑒證

第十二條 中心對申請資料進行審查，經(jīng)審核符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，通過股權(quán)登記系統(tǒng)將出質(zhì)股權(quán)予以凍結(jié)，并將出質(zhì)情況記載于股東名冊中，同時將股東名冊打印交付給公司。

第十三條 由公司或出質(zhì)人將公司章程修正案和記載出質(zhì)情況的股東名冊報送工商登記機構(gòu)備案。

第十四條 中心將出質(zhì)的股權(quán)登記證封存保管，并向出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人核發(fā)《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》(見附表四)和《質(zhì)押權(quán)利憑證保管清單》(具體格式見附表五)。股權(quán)質(zhì)押合同自質(zhì)押雙方在中心辦理完成質(zhì)押登記并取得《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》后生效。

第十五條 在股權(quán)質(zhì)押登記有效期間內(nèi)，未接到質(zhì)權(quán)人的書面通知，中心不辦理已出質(zhì)股權(quán)的撤押以及變動手續(xù)。

第四章 質(zhì)押登記的變更、終止

第十五條 質(zhì)押登記事項發(fā)生變更的，質(zhì)押當(dāng)事人應(yīng)首先征得質(zhì)權(quán)人的同意，并自變更決議或者決定作出之日起十五日內(nèi)向中心申請變更登記。

第十六條 質(zhì)押合同解除或終止，質(zhì)權(quán)人應(yīng)出具《解除質(zhì)押登記申請書》(具體格式見附表六)。出質(zhì)人自質(zhì)押合同終止或接到質(zhì)押解除通知之日起十五日內(nèi)，與質(zhì)權(quán)人共同持《解除質(zhì)押登記申請書》、《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》和《質(zhì)押權(quán)利憑證保管清單》等文件到中心辦理注銷質(zhì)押登記手續(xù)。

第十七條 中心接到質(zhì)押登記解除申請并審核后，向出質(zhì)人出具《質(zhì)押登記解除通知書》(具體格式見附表六)并發(fā)還股權(quán)證，公司可依據(jù)《質(zhì)押登記解除通知書》，以股東會決議的形式通過公司章程修正案，對記載本次股權(quán)質(zhì)押的事項進行修改，并報工商登記機構(gòu)備案。

第五章 法律責(zé)任

第十八條 中心按照本辦法規(guī)定開展股權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)，并在此范圍內(nèi)承擔(dān)相關(guān)工作責(zé)任。

第十九條 質(zhì)押雙方辦理質(zhì)押登記后不遵守本辦法規(guī)定的，中心可做出相應(yīng)處分。

第六章 附 則

第二十條 中心堅持公開、公平、公正的原則，依法維護質(zhì)押當(dāng)事人的合法權(quán)益，接受質(zhì)押當(dāng)事人的咨詢和政府主管部門的監(jiān)督。

第二十一條 股權(quán)質(zhì)押登記收費按上級部門核定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第二十二條 本辦法由中心負(fù)責(zé)解釋。

第二十三條 本辦法自制定之日起實施。

天津市股權(quán)質(zhì)押貸款實施指導(dǎo)意見

為規(guī)范股權(quán)質(zhì)押貸款，鼓勵金融產(chǎn)品創(chuàng)新，拓寬企業(yè)融資渠道，支持中小企業(yè)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《工商行政管理機關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合天津市實際，現(xiàn)就推動天津市銀行業(yè)金融機構(gòu)開展股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)提出如下意見

第一條本指導(dǎo)意見所稱的“股權(quán)”指在天津市登記注冊的有限責(zé)任公司、股東人數(shù)在200人以下的非上市股份有限公司的股權(quán)。

第二條本指導(dǎo)意見所稱股權(quán)質(zhì)押貸款是指借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，向銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱“商業(yè)銀行”）申請獲得貸款的融資活動。當(dāng)借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，商業(yè)銀行有權(quán)依法處分該股權(quán)，并由處分所得的價款優(yōu)先受償。提供股權(quán)作為擔(dān)保的單位或個人為出質(zhì)人，接受股權(quán)擔(dān)保的商業(yè)銀行為質(zhì)權(quán)人。

第三條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面股權(quán)質(zhì)押合同，按規(guī)定到工商行政管理部門辦理出質(zhì)登記。股權(quán)質(zhì)押合同格式文本，由辦理股權(quán)質(zhì)押貸款的商業(yè)銀行負(fù)責(zé)按規(guī)定擬制、提供。

第四條借款人以股權(quán)出質(zhì)向商業(yè)銀行申請貸款的，該股權(quán)須是出質(zhì)人合法持有，并已經(jīng)工商行政管理部門依法登記。

第五條借款人向商業(yè)銀行申請辦理股權(quán)質(zhì)押貸款，應(yīng)如實填制并向商業(yè)銀行提交書面申請。同時，提交擬出質(zhì)股權(quán)所在公司的公司章程、股權(quán)憑證、出質(zhì)人主體資格證明以及商業(yè)銀行要求的其他相關(guān)資料。如有股權(quán)轉(zhuǎn)讓限制條款的，應(yīng)取得其他股東表決文件。

開辦股權(quán)質(zhì)押貸款的商業(yè)銀行應(yīng)負(fù)責(zé)擬制并向借款人提供統(tǒng)一的股權(quán)質(zhì)押貸款格式化申請書。

第六條商業(yè)銀行收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押貸款申請書、股權(quán)憑證等資料，除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源和還款能力外，應(yīng)重點審查以下內(nèi)容：出質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營狀況；擬出質(zhì)股權(quán)份額，股權(quán)憑證是否有效，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營情況；實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性。必要時根據(jù)有關(guān)規(guī)定向工商行政管理部門查閱相關(guān)登記檔案。

第七條商業(yè)銀行審查借款人提交的股權(quán)質(zhì)押貸款申請書、股權(quán)憑證等符合要求，擬準(zhǔn)備發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款的，應(yīng)了解、掌握該股權(quán)的市場價值，組織開展對股權(quán)的價值評估，合理確定質(zhì)押貸款金額。

第八條商業(yè)銀行對以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押貸款：

（一）以被人民法院依法凍結(jié)的股權(quán)出質(zhì)的；

（二）已辦理出質(zhì)登記的股權(quán)再次出質(zhì)的；

（三）以有限責(zé)任公司未經(jīng)過公司登記機關(guān)登記的股權(quán)出質(zhì)的；

（四）以股權(quán)出質(zhì)給本公司的；

（五）股權(quán)出質(zhì)未經(jīng)公司其他股東過半數(shù)同意的；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第九條出質(zhì)人和商業(yè)銀行在股權(quán)質(zhì)押合同簽訂后，應(yīng)根據(jù)《公司股權(quán)出質(zhì)登記管理試行辦法》（津工商企注字[2008]17號）規(guī)定，在約定的時限內(nèi)及時到工商行政管理部門辦里股權(quán)出質(zhì)登記，也可委托代理人代為辦理。

第十條申請股權(quán)出質(zhì)登記，應(yīng)向工商行政管理部門提交以下材料：

（一）申請人簽字或者蓋章的股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書；

（二）出質(zhì)人持股證明；

（三）質(zhì)權(quán)合同；

（四）出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明；

（五）其他應(yīng)當(dāng)提交的文件。

指定代表或者共同委托代理人辦理的，提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。

以外資投資公司的股權(quán)出質(zhì)的，按照外商投資的公司股權(quán)出質(zhì)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十一條工商行政管理部門通過審核，對符合條件的，準(zhǔn)予登記的，出具《股權(quán)出質(zhì)登記通知書》?！豆蓹?quán)出質(zhì)登記通知書》載明出質(zhì)人姓名或名稱、質(zhì)權(quán)人名稱、出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱、出質(zhì)股權(quán)數(shù)額。

第十二條商業(yè)銀行應(yīng)在辦妥股權(quán)出質(zhì)登記，取得工商行政管理部門出具的《股權(quán)出質(zhì)登記通知書》后，方可發(fā)放貸款。股權(quán)出質(zhì)情況應(yīng)在出質(zhì)人股東名冊中予以詳細(xì)記載。

第十三條借款人出質(zhì)股權(quán)向商業(yè)銀行申請貸款，不得影響出質(zhì)股權(quán)所在公司的正常經(jīng)營活動。股權(quán)出質(zhì)期間，出質(zhì)人未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意，不得以任何形式處置被出質(zhì)的股權(quán)。出質(zhì)期間，股權(quán)所在公司經(jīng)營出現(xiàn)惡化時，商業(yè)銀行有權(quán)要求出質(zhì)人增加提供相應(yīng)的擔(dān)保；出質(zhì)人不提供的，商業(yè)銀行有權(quán)處置股權(quán)。

第十四條商業(yè)銀行收到借款人的借款申請后，應(yīng)對借款人的借款用途、資信狀況、償還能力、資料的真實性，以及股權(quán)的基本情況進行調(diào)查核實，并及時對借款人給予答復(fù)。

第十五條商業(yè)銀行在貸款前，應(yīng)審慎分析借款人信貸風(fēng)險和財務(wù)承擔(dān)能力，根據(jù)統(tǒng)一授信管理辦法，核定借款人適當(dāng)?shù)氖谛蓬~度。

第十六條股權(quán)質(zhì)押率由商業(yè)銀行或與之有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的專業(yè)擔(dān)保機構(gòu)依據(jù)股權(quán)性質(zhì)、處置難度及借款人的財務(wù)和資信狀況與借款人商定。商業(yè)銀行可以根據(jù)自身風(fēng)險管控能力，在內(nèi)部管理權(quán)限之內(nèi)自行確定股權(quán)質(zhì)押率，但股權(quán)質(zhì)押貸款的質(zhì)押率原則上最高不超過股權(quán)評估價值的50％。

第十七條股權(quán)質(zhì)押貸款利率按中國人民銀行公布的同檔次貸款利率執(zhí)行并可依規(guī)定浮動。

第十八條借款人與商業(yè)銀行達成初步貸款意向的，由借款人委托股權(quán)資產(chǎn)評估機構(gòu)對股權(quán)價值進行評估并出具股權(quán)評估報告。借款人持股權(quán)評估報告和相關(guān)材料與貸款銀行簽署《借款合同》和《股權(quán)質(zhì)押合同》。

第十九條股權(quán)評估機構(gòu)應(yīng)遵循獨立性、公平性、科學(xué)性、重要性、真實性原則，按照國家有關(guān)規(guī)定對股權(quán)價值進行評估。對股權(quán)評估機構(gòu)故意提供虛假材料的、或因重大過失提供有遺漏的報告而給商業(yè)銀行造成損失的，應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)法規(guī)承擔(dān)法律責(zé)任。

第二十條商業(yè)銀行在發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款后，應(yīng)關(guān)注質(zhì)押股權(quán)所在公司經(jīng)營狀況，準(zhǔn)確把握影響質(zhì)押股權(quán)的市場價值因素，持續(xù)評估質(zhì)押股權(quán)的價值，采取有效措施防范和控制信貸風(fēng)險。

第二十一條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的名稱（姓名）、出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱、出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同向工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)變更登記。

第二十二條借款合同約定的還款期限屆滿，借款人到期未履行還款義務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，商業(yè)銀行可以依法行使質(zhì)押權(quán)，拍賣或變賣股權(quán)，并從所得價款中優(yōu)先受償。

商業(yè)銀行從拍賣或變賣所得價款中優(yōu)先受償后，有剩余金額的，退交出質(zhì)人。優(yōu)先受償后，不足以償還借款本息的，商業(yè)銀行對不足部分金額有權(quán)向借款人追償。

第二十三條天津市工商行政管理及其他相關(guān)主管部門可依商業(yè)銀行申請，將待處置股權(quán)有關(guān)信息在有關(guān)公共媒體或股權(quán)相關(guān)信息平臺予以發(fā)布，推動待處置的質(zhì)押股權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

第二十四條主債權(quán)消滅、質(zhì)權(quán)實現(xiàn)、質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)或法律規(guī)定的其他原因，導(dǎo)致質(zhì)權(quán)消滅的，股權(quán)質(zhì)押合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記。

第二十五條商業(yè)銀行要根據(jù)本指導(dǎo)意見制定或建議上級部門制定相應(yīng)的實施細(xì)則，規(guī)范股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)切實加強股權(quán)質(zhì)押貸款管理，建立健全股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險管理體系，嚴(yán)格按照規(guī)定做好貸前調(diào)查、貸時審查、貸后管理和貸款收回與總結(jié)工作，在風(fēng)險可控的前提下積極穩(wěn)妥開展股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

第二十七條對于嚴(yán)格執(zhí)行《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引》要求及有關(guān)法規(guī)，在客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理、授信分析及評價、授信決策與實施、授信后管理等環(huán)節(jié)都勤勉盡職地履行職責(zé)的授信工作人員，授信一旦出現(xiàn)問題，可視情況免除相關(guān)責(zé)任。

第二十八條天津銀監(jiān)局、人民銀行天津分行、市政府金融服務(wù)辦公室、天津市工商行政管理局、商業(yè)銀行要建立健全信息通報機制。各商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時將借款人違約情況向天津銀監(jiān)局、人民銀行天津分行報告并抄送市政府金融服務(wù)辦公室、天津市工商行政管理局。

第二十九條本指導(dǎo)意見由天津銀監(jiān)局牽頭會同人民銀行天津分行、市政府金融服務(wù)辦公室、天津市工商行政管理局解釋。

第三十條本指導(dǎo)意見自印發(fā)之日起實施。

第四篇：非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法

吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款管理，促進吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展，控制貸款風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》等相關(guān)法律、法規(guī)特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于本行及其分支機構(gòu)。

第三條 本辦法所稱非上市公司包括非上市的股份有限公司、有限責(zé)任公司。

第四條 本辦法所稱股權(quán)質(zhì)押貸款是指借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，向貸款人申請貸款以解決資金不足的一種信貸業(yè)務(wù)。

第五條 本辦法所稱貸款人是指九臺農(nóng)商行開辦此項業(yè)務(wù)的各支行、營業(yè)部。借款人是指與貸款人建立貸款關(guān)系的法人、其他組織或自然人。

第二章 質(zhì)押登記的前提條件

第六條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，其全部股權(quán)均已事先在托管機構(gòu)辦理托管登記手續(xù)，并遵守托管機構(gòu)的相關(guān)登記管理規(guī)定。

第七條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在公司為有限責(zé)任公司的，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和公司章程約定，采取適當(dāng)方式，明確股權(quán)質(zhì)押以及限制股權(quán)變動等事項。

第八條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)必須是依法可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)。

第三章 貸款額度、期限和利率

第九條 貸款額度：非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款最高額度不得超過質(zhì)押物評估價值的50％；（根據(jù)股權(quán)實際情況設(shè)定質(zhì)押率）單筆貸款的具體額度應(yīng)根據(jù)借款 人的還款能力和信用記錄確定。

第十條 貸款期限：非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款以一年期限內(nèi)短期貸款為主，最長不超過3年。

第十一條 貸款利率：非上市公司制企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押貸款執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的同檔次貸款利率，可在中國人民銀行規(guī)定的范圍內(nèi)進行浮動。貸款期限在一年(含)以內(nèi)的，遇法定利率調(diào)整，按原合同利率計息。貸款期限在一年以上的，遇法定利率上調(diào)，隨之調(diào)整，按相應(yīng)利率檔次執(zhí)行新的利率規(guī)定。

第四章 貸款申請與審批

第十二條 借款人申請股權(quán)質(zhì)押貸款時，可通過與貸款人認(rèn)可的擔(dān)保公司或直接向貸款人提出書面申請并同時提交下列資料。

(一)借款申請書；(二)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照；(三)組織機構(gòu)代碼證；(四)稅務(wù)登記證；

(五)法定代表人身份證明；

(六)公司章程、董事會決議等資料；

(七)貸款卡、上兩及最近一期財務(wù)報表；(八)用做質(zhì)物的權(quán)利證明文件；(九)其他資料。

第十三條 貸款人對借款人提供的資料進行調(diào)查核實，并對借款人的還款能力和所提供的擔(dān)保能力進行評估，寫出書面調(diào)查報告后報總行公司貸款管理部按相關(guān)流程進行審批。

第十四條 授權(quán)額度，總行根據(jù)各支行不同的地域和經(jīng)濟情況，對股權(quán)質(zhì)押貸款實行額度授權(quán)。超過規(guī)定授權(quán)額度的貸款，必須上報總行審批。

第五章 貸款的擔(dān)保 第十五條 股權(quán)質(zhì)押貸款擔(dān)保方式原則上只限于質(zhì)押或經(jīng)貸款人認(rèn)可的擔(dān)保公司承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任保證。

第六章 貸款的發(fā)放、使用與償還

第十六條 借款人申請獲得批準(zhǔn)后，借款人及其他有關(guān)當(dāng)事人在指定的時間到貸款人所在地簽訂有關(guān)法律合同和辦理用款手續(xù)。借款人應(yīng)在借款合同中授權(quán)貸款人可在約定的還款日主動從借款人指定的扣款帳戶中扣收貸款本息。

第十七條 貸款發(fā)放：借款人與貸款人簽訂《借款合同》后，貸款人在發(fā)放貸款前應(yīng)確認(rèn)借款人滿足合同約定的提款條件，并按照合同約定通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制，監(jiān)督貸款資金按約定用途使用。貸款的支付方式按照《吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信貸業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定執(zhí)行。

第十八條 還款方式：償還貸款本息的方式主要有：按月付息；按季付息；等額本息還款法；等額本金還款法；一次性還本付息法等。借款人可與貸款人協(xié)商選擇還款方式。一筆借款只能選擇一種還款方式，合同簽訂后未經(jīng)貸款人同意不得擅自改變還款方式。

第十九條 貸款使用：借款人必須按合同約定用途使用貸款。違反借款合同約定使用貸款的，貸款人有權(quán)停止發(fā)放借款人尚未支用的貸款和提前收回部分或全部貸款。對不按合同約定用途使用貸款的部分，按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定加罰利息。

第二十條 提前還款：借款人在《借款合同》生效后，經(jīng)貸款人同意后可以提前部分或全部還款。

第二十一條 貸款展期：借款人應(yīng)按合同約定的計劃按時還款．如果確實無法按照計劃償還貸款，可以申請展期。借款人須至少提前30天提出展期申請。貸款行須按照審批程序?qū)杩钊说纳暾堖M行審批。

如貸款期限加上展期期限達到新的貸款期限檔次，從展期之日起，貸款利率按新的期限檔次利率執(zhí)行。

短期貸款展期期限不得超過原貸款期限；中期貸款展期期限不得超過原貸款 期限的一半。對延長期限的貸款應(yīng)重新落實擔(dān)保的存續(xù)期。展期協(xié)議須經(jīng)抵質(zhì)押人、保證人書面認(rèn)可，并辦理延長抵押登記手續(xù)。

第二十二條 逾期貸款：借款人逾期的．貸款人應(yīng)根據(jù)逾期金額和逾期天數(shù)按照中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率收取利息。分期償還貸款的，如借款人未能及時還款的，經(jīng)辦行應(yīng)向擔(dān)保人追償或處分質(zhì)押物，清償全部貸款本息。

第七章 質(zhì)押登記

第二十三條 托管機構(gòu)向出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人核發(fā)《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》。

第二十四條 通過股權(quán)登記系統(tǒng)將出質(zhì)股權(quán)予以凍結(jié)，并報工商管理部門同時凍結(jié)。然后將出質(zhì)情況記載于股東名冊中，股權(quán)質(zhì)押合同自質(zhì)押雙方在托管機構(gòu)辦理登記并記載于股東名冊后生效。

第八章 質(zhì)押登記的解除

第二十五條 在股權(quán)質(zhì)押登記有效期間內(nèi)，未接到質(zhì)權(quán)人的書面通知，質(zhì)押人不得辦理已出質(zhì)股權(quán)的撤押以及變動手續(xù)。

第二十六條 出質(zhì)人欲變更質(zhì)押登記事項的，應(yīng)首先征得質(zhì)權(quán)人的同意，并自變更決議或者決定作出之日起十日內(nèi)向貸款人書面申請變更登記，是否變更由質(zhì)權(quán)人決定。

第二十七條 質(zhì)押合同解除或終止，質(zhì)權(quán)人應(yīng)出具《解除質(zhì)押登記申請書》。出質(zhì)人自質(zhì)押合同終止或接到質(zhì)押解除通知之日起十日內(nèi)到托管機構(gòu)辦理注銷質(zhì)押登記手續(xù)。

第二十八條 貸款人接到質(zhì)押登記解除申請并審核后出具《解除股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)通知書》。

第九章 貸款管理與考核

第二十九條 貸款人要加強對股權(quán)質(zhì)押貸款的管理，嚴(yán)格按照規(guī)定程序做好貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查和貸款收回與總結(jié)工作。

第三十條 貸款發(fā)放后，貸款人要經(jīng)常檢查貸款的償還情況，了解貸款質(zhì)押押品有無變化，檢查借款人的財務(wù)經(jīng)營狀況。

第三十一條 貸款人要建立和完善貸款質(zhì)量考核制度，對不良貸款按規(guī)定進行分類、登記、考核、催收和核銷。

第三十二條 貸款人應(yīng)加強貸款檔案管理，定期對檔案的情況進行檢查，防止檔案的破壞、丟失，重點檢查貸款合同、借款借據(jù)等重要法律文件的完整性。

第十章 附 則

第三十三條

本辦法由吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司制定、解釋和修訂。

第三十四條

本辦法自下發(fā)之日起實行。

第五篇：上市公司非流通股股權(quán)質(zhì)押問題研究

如何選擇適合的擔(dān)保措施以有效地降低貸款風(fēng)險，是銀行信貸經(jīng)營和審批中十分關(guān)注的問題。目前，比較多見的貸款擔(dān)保方式是保證和抵押，而隨著我國經(jīng)濟體制改革的不斷深入，企業(yè)改組、改制、重組、投資、控股等新的經(jīng)營方式不斷出現(xiàn)，借款人以其長期投資的權(quán)利進行質(zhì)押因其固有的優(yōu)點，作為防范信貸風(fēng)險的一個有力手段應(yīng)引起銀行的重視。目前，在國內(nèi)有多家銀行操作過上市公司非流通股股權(quán)質(zhì)押貸款，但多為個案操作。本文著重探討上市公司非流通股股權(quán)質(zhì)押中應(yīng)關(guān)注的幾個問題。

一、上市公司非流通股股權(quán)質(zhì)押是一種合法、有效的擔(dān)保方式

擔(dān)保，從其基本性質(zhì)而言，可分為人的擔(dān)保和物的擔(dān)保，而且，通常人們認(rèn)為物的擔(dān)保優(yōu)于人的擔(dān)保。質(zhì)押就是屬于物的擔(dān)保，并且具有“一物一質(zhì)”的特點，質(zhì)押對債權(quán)銀行的有利之處在于：質(zhì)物由質(zhì)權(quán)人（債權(quán)銀行）占有，債務(wù)人屆時不履行債務(wù)時，質(zhì)權(quán)人因直接占有質(zhì)物，從而掌握了對質(zhì)物的實際處置權(quán)，由此更能充分體現(xiàn)債權(quán)人的權(quán)益，促使借款人根據(jù)借款合同償債履約。

我國《擔(dān)保法》根據(jù)質(zhì)押標(biāo)的屬性的不同，將質(zhì)押分為動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩種具體形式。在現(xiàn)代社會中，隨著商業(yè)信用的票據(jù)化，資產(chǎn)的證券化以及相應(yīng)的票據(jù)和證券市場的迅速發(fā)展，權(quán)利成為物質(zhì)財產(chǎn)的異化形態(tài)，由于這些權(quán)利具有確實有效和便捷融通的特點，從而使權(quán)利質(zhì)押不但成為可能，而且在市場經(jīng)濟中日益發(fā)揮著越來越重要的作用。

《擔(dān)保法》第七十五條規(guī)定的“依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票”屬于可以進行權(quán)利質(zhì)押的范疇，也就是說以上市公司的流通股和非流通股股權(quán)作質(zhì)押是有法律依據(jù)的。中國人民銀行于2000年出臺了《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》，我行據(jù)此制定下發(fā)了《中國建設(shè)銀行股票質(zhì)押貸款暫行辦法》，規(guī)范了對證券公司以自營股票質(zhì)押貸款的操作，但這僅僅是滿足了券商間接融資的需要，而對廣大公司客戶以股票質(zhì)押取得商業(yè)銀行貸款支持的需求央行目前尚無具體的管理辦法出臺。

上市公司非流通股的股權(quán)質(zhì)押，是指借款人（或第三方出資人）以其合法持有的境內(nèi)上市公司非流通股（包括國家股、國有法人股和法人股）為質(zhì)物，為其向銀行申請的貸款提供擔(dān)保。由于上市公司非流通股的股權(quán)具有登記規(guī)范、產(chǎn)權(quán)清晰、變現(xiàn)性強等特點，不但借款人（出資人）可以充分利用這一資源擴大融資渠道和規(guī)模，而且對貸款銀行而言非流通股股權(quán)也具有較高的擔(dān)保價值。因此，使用和接受這一擔(dān)保措施對借貸雙方都是一個不錯的選擇。

二、上市公司非流通股股權(quán)價值的評估辦法。

從銀行角度來看，以上市公司非流通股股權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險主要有兩個方面：一是如何正確評價出質(zhì)物的市場價值；二是如何加強貸后監(jiān)管，確保質(zhì)物不隨上市公司經(jīng)營業(yè)績、股市波動、配股等因素的變化而價值縮水。

怎樣確定出銀行和企業(yè)都能接受的股權(quán)質(zhì)押價值，是上市公司非流通股股權(quán)質(zhì)押的一個關(guān)鍵問題，這也是目前制約非流通股質(zhì)押推行的難點。從目前看，對上市公司非流通股股權(quán)價值評估的依據(jù)可以有：每股凈資產(chǎn)調(diào)整法、市價調(diào)整法和收益法等。

市價調(diào)整法是通過對非流通股股權(quán)的歷史交易價格的時間因素修正、市場變化因素修正、個別因素修正等一系列調(diào)整，最終確定評估價值。這是一種簡單的評估方法，可以在一定時期內(nèi)客觀地反映市場現(xiàn)實價格，評估結(jié)果易于被各方面理解和接受。但目前我國還沒有一個規(guī)范的法人股拍賣市場，因此限制了這種方法的應(yīng)用范圍。

收益法首先要分析上市公司的經(jīng)營狀況及風(fēng)險、歷史利潤水平和利潤分配政策、行業(yè)收益率等因素；其次，了解企業(yè)的發(fā)展前景及行業(yè)前途等；然后，綜合分析、合理預(yù)測投資的未來收益，最后，根據(jù)股權(quán)收益的趨勢，確定股權(quán)收益的趨勢模型，并選擇合理的折現(xiàn)率，確定評估值。收益法是從企業(yè)持有上市公司股權(quán)為了獲利這一角度出發(fā)進行評估，其結(jié)果比較真實地反映了股權(quán)的內(nèi)在價值，但評估時由于受我國目前的股票市場不規(guī)范、法人治理結(jié)構(gòu)缺陷和上市公司違規(guī)操作等因素的影響，現(xiàn)階段這一方法的實用性受到一定限制。

目前在實踐中實用性、可操作性較強的評估方法是每股凈資產(chǎn)調(diào)整法，這一方法是選擇“每股凈資產(chǎn)”這樣一個能夠反映上市公司非流通股股權(quán)內(nèi)在價值的參數(shù)，通過對它的一系列調(diào)整和修正，得出核定后每股凈資產(chǎn)。公式如下：

核定后每股凈資產(chǎn)=[∑（各項資產(chǎn)末余額×風(fēng)險權(quán)重）―負(fù)債總額]÷末普通股股數(shù)

每股凈資產(chǎn)很容易在上市公司的中報、年報中找到，但是企業(yè)的資產(chǎn)中包含著無形資產(chǎn)和許多無效資產(chǎn)，從評估的謹(jǐn)慎性出發(fā)，銀行應(yīng)對每股凈資產(chǎn)予以重新核定，對資產(chǎn)類項目按風(fēng)險大小進行一定比例調(diào)整，也就是說，核定后每股凈資產(chǎn)是保守的、有效的，足以抵御銀行貸款風(fēng)險。

關(guān)于上市公司核定后凈資產(chǎn)計算公式中風(fēng)險權(quán)重的確定應(yīng)該根據(jù)經(jīng)驗和統(tǒng)計得出，我們在附表一中提出一個大致范圍，僅供參考。

核定后每股凈資產(chǎn)的公式中，分子沒有減除或有負(fù)債項目（為其他企業(yè)提供的擔(dān)保、未決訴訟、賠償責(zé)任等），但考慮到或有負(fù)債本身的特點和風(fēng)險狀況，如果上市公司確實存在很有可能發(fā)生的或有負(fù)債，應(yīng)該予以部分或全部扣減。

以上核定后每股凈資產(chǎn)完全是根據(jù)企業(yè)財務(wù)狀況調(diào)整的，考慮到非財務(wù)因素有時對非流通股價值的影響也比較大，如上市公司的股本規(guī)模、所處行業(yè)、主營產(chǎn)品未來走勢和市場占有率、流通股在二級市場上的表現(xiàn)等，因此，應(yīng)建立一個非財務(wù)因素對非流通股價值影響的系數(shù)，附表二列出了5個主要的非財務(wù)影響因素，并給出大致的確定范圍，供參考。

最后，根據(jù)如下公式得出上市公司非流通股股權(quán)價值的評估值。

質(zhì)押股權(quán)評估值 = 核定后每股凈資產(chǎn)×非財務(wù)因素影響系數(shù)×質(zhì)押股數(shù)

非財務(wù)因素影響系數(shù)=各項影響因素系數(shù)相乘

另外，如果存在上市公司擬增發(fā)新股、配股等情況，應(yīng)根據(jù)具體情況予以相應(yīng)調(diào)整。

根據(jù)滬、深兩市的凈資產(chǎn)統(tǒng)計情況，98年兩市877家上市公司的平均每股凈資產(chǎn)為2.47元，99年兩市967家上市公司的平均每股凈資產(chǎn)為2.48元。而根據(jù)以上辦法得出的每股凈資產(chǎn)是非常保守的，因此我們認(rèn)為通過以上調(diào)整后，不必再限制質(zhì)押率在70％以下。

三、上市公司非流通股股權(quán)質(zhì)押在操作中應(yīng)注意的問題

在具體操做中，銀行主要應(yīng)從法律上和管理上注意防范風(fēng)險。

（一）在法律上應(yīng)注意的問題

根據(jù)《證券法》、《擔(dān)保法》、《公司法》和滬、深兩市證交所有關(guān)股權(quán)質(zhì)押的規(guī)定：

1、出質(zhì)人對質(zhì)押的股權(quán)擁有完全的所有權(quán)，與股權(quán)所屬上市公司不存在任何債權(quán)債務(wù)糾紛，并且上市公司章程等沒有相關(guān)限制股份轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等的條款。

2、出質(zhì)人如果是持有上市公司5％以上（含5％）股權(quán)的股東，其進行股權(quán)質(zhì)押，需提交上市公司董事會出具的已獲知該事項的確認(rèn)函。

3、質(zhì)押股權(quán)如果是國家股或國有法人股，需提交國有資產(chǎn)管理部門或其他有權(quán)部門出具的同意質(zhì)押批準(zhǔn)文件。質(zhì)押股權(quán)如果是金融類上市公司的國家股、國有法人股、法人股，需同時提交中國人民銀行、中國證監(jiān)會等主管部門出具的同意質(zhì)押批準(zhǔn)文件。

4、質(zhì)押股權(quán)如果是發(fā)起人法人股，則需提供上市公司已注冊成立三年（含三年）以上的書面證明文件（如公司設(shè)立批文、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等）。

5、嚴(yán)格審查股權(quán)取得的途徑，對于通過轉(zhuǎn)讓所取得的股權(quán)還應(yīng)審查轉(zhuǎn)讓是否合法、合軌，出質(zhì)人是否按照轉(zhuǎn)讓合同的規(guī)定足額支付了轉(zhuǎn)讓價款。

6、出質(zhì)人申請質(zhì)押的股權(quán)如果是上市公司注冊成立后有償受讓所得，則需提供股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、轉(zhuǎn)讓方關(guān)于出質(zhì)人（受讓方）已付清股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同項下全部價款的書面證明文件。

7、當(dāng)事人訂立出質(zhì)合同，并交付股權(quán)憑證后，出質(zhì)合同應(yīng)向證券登記機構(gòu)（深交所或上交所的存管登記部門）辦理出質(zhì)登記，同時，銀行應(yīng)督促上市公司及時在中國證監(jiān)會指定媒體上發(fā)布股權(quán)質(zhì)押公告。

（二）在管理上應(yīng)注意防范的風(fēng)險

1、為防止貸款資金流向股市等違規(guī)渠道，應(yīng)該對貸款用途進行嚴(yán)格審查和限制。

2、質(zhì)物原則上應(yīng)業(yè)績優(yōu)良，流通股本規(guī)模適度、流動性較好。銀行可以考慮不接受下列上市公司非流通股股權(quán)作為質(zhì)押貸款質(zhì)物：

（1）、pt、st上市公司；

（2）、前6個月流通股的股價波動幅度（最高價/最低價）超過200％的上市公司；

（3）、可流通股股份過度集中的上市公司；

（4）、被證券交易所停牌或除牌上市公司；

（5）、流通股被證券交易所特別處理的上市公司；

3、應(yīng)指定專人或部門負(fù)責(zé)管理質(zhì)押股權(quán)，對出質(zhì)人、上市公司的財務(wù)與經(jīng)營狀況進行貸后跟蹤，原則上應(yīng)該每半年重新評估一次質(zhì)押物的價值，如果評估價值減少，應(yīng)該要求增加質(zhì)押股權(quán)。

4、對于出質(zhì)人為上市公司控股股東的，還應(yīng)在股權(quán)質(zhì)押合同中設(shè)置對其約束條款，以防范出質(zhì)人行為損害貸款銀行的合法權(quán)益。比如控股股東擬作某一決定將對上市公司產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)該事先取得銀行同意。