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      反洗錢基礎(chǔ)知識測試題
      
        
       時間：2019-05-15 02:24:47下載本文作者：會員上傳
      
      
      
      
      
簡介：寫寫幫文庫小編為你整理了多篇相關(guān)的《反洗錢基礎(chǔ)知識測試題》，但愿對你工作學習有幫助，當然你在寫寫幫文庫還可以找到更多《反洗錢基礎(chǔ)知識測試題》。

      
	
      

      第一篇：反洗錢基礎(chǔ)知識測試題
      

      反洗錢基礎(chǔ)知識測試題（附參考答案）
      一、不定項選擇
      1、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞 ABCD 貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
      A、毒品犯罪
      B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪
      2、《中華人民共和國反洗錢法》自 B 起施行。A、2006年1月1日 B、2007年1月1日 C、2008年1月1日 D、2008年3月1日
      3、ABCD 是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶
      B、大額現(xiàn)金交易報告 C、可疑交易的分析
      D、與司法機關(guān)全面合作
      4、國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指  B。A、中國反洗錢分析監(jiān)測中心 B、中國人民銀行 C、公安部
      D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
      5、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括（ABDE）A、合法審慎原則 B、保密原則 C、封閉管理原則 D、了解客戶原則
      E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則
      6、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行處以罰款？（DE）
      A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；
      B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的；
      C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的；
      D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。
      7、金融機構(gòu)在與客戶開展下列 ABCD 業(yè)務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其它身份證明文件，進行核對并登記。
      A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系
      B、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款 C.、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換 D、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付
      8、我國 B 最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新憲法 B、修訂后的新刑法
      C、修訂后的新中國人民銀行法 D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
      9、我國具有FIU（反洗錢金融情報中心）職能的機構(gòu)是（D）A、中國人民銀行反洗錢局 B、公安部
      C、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司 D、中國反洗錢檢測分析中心
      10、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實（ABCD）
      A、電話詢問 B、書面詢問 C、走訪金融機構(gòu)
      D、約見金融機構(gòu)高級管理人員
      11、金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）
      A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年 B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年 C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年 D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年
      12、下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支
      B、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
      C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
      D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易
      13、金融機構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCDE）
      A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地察訪
      D、向公安、工商行政管理等部門核實
      E、核對有效身份證件或者其他身份證明文件
      14、金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名帳戶或 D，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。
      A、實名帳戶 B、聯(lián)名帳戶 C、同名帳戶 D、假名賬戶
      15、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)該在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。
      A、3 B、5 C、7 D、10
      16、金融機構(gòu)有下列 ABCD 行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正﹔情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
      A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)
      B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄
      C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告 D、與身份不明的客戶進行交易
      17、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的 ABC 有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。
      A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、合法性
      18、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由 C 報告。
      A、開立帳戶的金融機構(gòu) B、發(fā)卡行
      C、開立帳戶的金融機構(gòu)或發(fā)卡行 D、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)
      19、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當 ABCD。A、依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度
      B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作 C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施
      D、對工作人員進行反洗錢的培訓，增強反洗錢工作能力
      20、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由  A 承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。
      A、金融機構(gòu) B、第三方機構(gòu)
      C.、金融機構(gòu)與第三方機構(gòu)共同 D.、客戶
      21、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）
      A、進入金融機構(gòu)進行檢查
      B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明
      C、查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
      D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
      22、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，下列用語的含義準確的是（A、B、C）
      A、“短期”系指10 個工作日以內(nèi)，含10 個工作日。B、“長期”系指1 年以上。C、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。
      D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5 天以上。
      23、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取以下措施（ABC）
      A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；
      B、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；
      C、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
      D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。24、2004年5月10日，Ｃ 因涉嫌介入與美國制裁的國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，受到全球廣泛關(guān)注。
      A、里昂銀行 B、巴林銀行 C、瑞士聯(lián)合銀行 D、日本大和銀行
      25、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于 B 人。、A.、1 B.、2 C、3 D、4
      二、填空題
      1、金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢 預(yù)防、監(jiān)控制度 要求，開展反洗錢的宣傳和培訓工作。
      2、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢 內(nèi)部控制 制度的有效實施負責。
      3、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的 5 個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向反洗錢監(jiān)測中心報送大額交易報告。
      4、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆 5萬元 以上或者外幣等值 1萬美元 以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
      5、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與 金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢業(yè)務(wù)的重大事項作出說明。
      6、根據(jù)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》，被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當在收到相關(guān)處理文書之日起 10 日內(nèi)向發(fā)出文書的單位（中國人民銀行及地市級以上分支機構(gòu)）提出陳述、申辯意見。
      7、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在非現(xiàn)場評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)當及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》，進行 風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。
      8、金融機構(gòu)應(yīng)當采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于 反洗錢調(diào)查 以及 監(jiān)督管理。
      9、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后 48 小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。
      10、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告 可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息 的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何 客戶和其他人員 提供。
      三、判斷改錯題（在認為錯誤的部分劃線并改正）
      （×）
      1、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專職崗位負責反洗錢工作。
      應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機構(gòu)（√）
      2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。
      （×）
      3、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
      應(yīng)為：中國反洗錢監(jiān)測分析中心（√）
      4、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。
      （×）
      5、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機構(gòu)和司法機關(guān)提供。
      應(yīng)當為：對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個提供。
      （×）
      6、金融機構(gòu)應(yīng)當于每年或者每季度結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。
      應(yīng)當為：5個工作日
      （×）
      7、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，金融機構(gòu)可以不報告。
      應(yīng)當為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。
      （×）
      8、《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動，可以詢問企業(yè)及個人，要求其說明情況。
      應(yīng)當為：金融機構(gòu)有關(guān)人員
      （√）
      9、根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。
      （√）
      10、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
      （×）
      11、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當向被查單位出示《中國人民銀行工作證》和《現(xiàn)場檢查通知書》。
      應(yīng)當為：《中國人民銀行執(zhí)法證》
      （×）
      12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存十年。
      應(yīng)當為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
      （√）
      13、《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。
      四、簡答題
      1、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。下列行為包括哪些？
      答：（1）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（2）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的；（３）未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。
      2、請談?wù)劮聪村X客戶身份識別工作可以采取的措施。答：（１）核對有效身份證件或者其他身份證明文件；（２）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；（３）回訪客戶；（４）實地查訪；（５）向公安、工商行政管理等部門核實；（６）其他可依法采取的措施。
      3、請結(jié)合實際談?wù)勩y行的洗錢風險點主要在哪些環(huán)節(jié)？
      （注：此題請結(jié)合實際思考回答，無統(tǒng)一標準答案。）金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种袌蟾嬉韵驴梢尚袨椋?/p>
      （1）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的（2）對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。（3）客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。（4）采取必要措施后懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。（5）履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。金融機構(gòu)報告上述可疑交易行為參照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
      金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會會采取哪些措
      施？
      文章來源：烏魯木齊中心支行
      2013-09-22 11:34:49 打印本頁
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      答：責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；罰款50—500 萬元。
      第二篇：反洗錢基礎(chǔ)知識
      反洗錢基礎(chǔ)知識
      1、什么是洗錢？
      洗錢，通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。
      2、什么是洗錢罪？
      根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。
      3、我國現(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有哪7類？
      ● 毒品犯罪；
      ● 黑社會性質(zhì)的組織犯罪；
      ● 恐怖活動犯罪；
      ● 走私犯罪；
      ● 貪污賄賂犯罪；
      ● 破壞金融管理秩序犯罪；
      ● 金融詐騙犯罪。
      4、洗錢行為和洗錢罪有什么區(qū)別？
      ● 有無上游犯罪的限制不同。我國《刑法》規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7類，犯罪分子只有清洗7類上游犯罪的所得及其收益才構(gòu)成洗錢罪。洗錢行為則沒有上游犯罪的限制，只要是對非法所得及其收益進行清洗都構(gòu)成洗錢行為。
      ● 承擔的法律責任不同。洗錢罪必須追究刑事責任；洗錢行為不一定追究刑事責任，有的可能追究行政責任或民事責任。
      5、洗錢一般包括哪幾個階段？
      洗錢一般包括處置、離析、歸并三個階段。
      ● 處置是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)。在處置階段，洗錢者對非法收入進行初步的加工和處理，使非法收入與其他合法收入混合。
      ● 離析是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)。在離析階段，洗錢者利用錯綜復雜的交易使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益與合法收入之間的界限。
      ● 歸并是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。在歸并階段，洗錢者將非法來源和性質(zhì)的財產(chǎn)以合法財產(chǎn)的名義轉(zhuǎn)移到與犯罪集團或犯罪分子無明顯聯(lián)系的合法機構(gòu)或個人的名下，投放到正常的社會經(jīng)濟活動中去。
      6、在當前世界經(jīng)濟形勢下，洗錢活動有何新特點?
      隨著全球經(jīng)濟的一體化，國際資金流動更為自由，金融環(huán)境日益寬松，金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，洗錢活動出現(xiàn)了以下一些新特點：
      ● 洗錢方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢；
      ● 洗錢組織越來越專業(yè)化；
      ● 洗錢活動日益復雜；
      ● 洗錢的隱蔽性越來越強。
      7、洗錢的危害有哪些？
      ● 洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。
      ● 洗錢與恐怖活動相結(jié)合，會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全造成巨大危害?！?洗錢助長和滋生腐敗，導致社會不公平，損害國家聲譽。
      ● 洗錢活動會擾亂正常的經(jīng)濟、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展?！?洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權(quán)益，損害市場機制的有效運作和公平競爭環(huán)境?！?洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。
      8、什么是反洗錢？
      反洗錢通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢及相關(guān)犯罪活動，依法采取相關(guān)措施的行為。
      9、為什么要反洗錢？
      ● 有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪。
      ● 有利于維護社會安全、社會信用；
      ● 有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全；
      ● 有利于消除洗錢活動給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。
      10、反洗錢的主要制度有哪些？
      反洗錢有三項主要制度：
      ● 客戶身份識別制度;
      ● 客戶身份資料和交易記錄保存制度;
      ● 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。
      11、反洗錢主要制度中處于基礎(chǔ)地位與核心地位的分別是哪種制度？
      ● 處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識別制度；
      ● 處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。
      12、中國反洗錢監(jiān)管體制總體特點是什么？
      我國反洗錢監(jiān)管體制總體特點為“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，多部門配合是指中國證券監(jiān)督管理委員會等國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。
      13、中國反洗錢工作總體目標是什么？
      《中國2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》確定，2012年前，構(gòu)建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制；建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系；建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可
      疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)，創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實”的反洗錢機制，有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序和社會秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全。
      14、國際上主要的反洗錢組織有哪些？
      國際反洗錢組織主要有：
      ● 反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，F(xiàn)ATF），該機構(gòu)是反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的政府間國際組織之一，其成員國遍布各大洲。2007年6月28日，中國成為該機構(gòu)的正式成員。
      ● 埃格蒙特集團(Egmont Group)，成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與各國金融情報中心相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國金融情報中心的建設(shè)和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。
      ● 亞太反洗錢集團（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成員包括美國、澳大利亞、日本、中國香港、中國臺北等30多個國家和地區(qū)。
      ● 歐亞反洗錢與反恐融資小組（Eurasian Group on Combating Money Laundering and
      Financing of Terrorism，EAG），中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄羅斯于2004年作為共同創(chuàng)始成員國成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”。
      ● 南美洲反洗錢金融行動特別工作組（South American Financial Action Task Force on Money Laundering，SAFATF）。
      ● 中東和北非反洗錢金融行動特別工作組（Middle East and North Africa Financial Action Task Force on Money Laundering，MENAFATF）。
      第三篇：反洗錢測試題
      中國銀行安徽省分行反洗錢知識測試
      單位：
      姓名：
      得分：
      一.單選題：（每題1分）
      1、《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為（）。
      A.金融機構(gòu)
      B.金融機構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu) C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)機構(gòu) D.銀行
      2、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向（）報告。
      A.金融機構(gòu)總部
      B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān) C.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或當?shù)毓矙C關(guān) D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
      3、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
      A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值3萬美元以上 B.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上 C.單筆或短期內(nèi)累計人民幣交易20萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上 D.單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上、外幣交易等值1萬美元以上
      4、銀行業(yè)金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）元以上或外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。
      A．1萬
      1000
      B．5萬
      1萬 C．5000
      1000
      D．20萬
      1萬
      5、根據(jù)《進一步加強中國銀行反洗錢工作的若干要求》，全員每年至少參加一次反洗錢培訓，操作崗位人員每年至少參加()反洗錢培訓，新入行員工應(yīng)進行反洗錢基礎(chǔ)知識培訓，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。
      A.一次
      B.兩次
      C.三次
      D.四次
      6、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的人民幣金額起點為（）。
      A:20萬 B:50萬 C：200萬
      D:500萬
      7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正通知書（）個工作日內(nèi)補正。A.2
      B.3 C.5
      D.10
      8、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，臨時凍結(jié)不得超過（）。A.3天
      B.72小時 C.2天
      D.48小時
      9、根據(jù)《中國銀行安徽省分行反洗錢與反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風險分類實施細則》規(guī)定，對于劃分為高、低風險的客戶，應(yīng)填寫《客戶風險分類表》并將評定意見提交（）審核。
      A、業(yè)務(wù)經(jīng)理
      B、基層網(wǎng)點負責人
      C、二級分行分管行領(lǐng)導
      D、二級分行行長
      10、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。
      A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下 B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下
      11、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（）。A、只能是金融機構(gòu)工作人員 B、只能是金融機構(gòu)
      C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D、可以是任何單位和個人
      12、根據(jù)《中國銀行安徽省分行大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，基層網(wǎng)點操作人員在日?？梢山灰椎匿浫耄òㄕ？梢山灰椎匿浫牒脱a報可疑交易的錄入）后，應(yīng)當（）。
      A、立即將交易形成案例
      B、在次日形成案例
      C、在5個工作日內(nèi)形成案例
      D、不需要形成案例
      13、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪類客戶應(yīng)當列入高風險客戶？
      A.空殼公司
      B．外國人
      C.超市
      D.會計師事務(wù)所
      14、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風險分類管理辦法》規(guī)定，當?shù)卣畽C關(guān)及事業(yè)單位（）。
      A.應(yīng)當列為低風險客戶
      B.可以列為低風險客戶 C.應(yīng)當列為中風險客戶
      D.應(yīng)當列為高風險客戶
      15、FATF的含義下列正確的選項是()A．反洗錢金融行動特別工作組 B.金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)
      C.外國資產(chǎn)控制屬 D.國際安全暨防核武擴散局
      16、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，應(yīng)填制開戶申請書。開戶申請書按照中國人民銀行的規(guī)定記載有關(guān)事項。銀行應(yīng)對存款人的開戶申請書填寫的事項和證明文件的()進行認真審查。
      A.真實性 B.完整性 C.合規(guī)性 D.上述三方面
      17、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，各級機構(gòu)應(yīng)當制定客戶身份識別制度，逐步建立（）制度，切實做到“了解你的客戶及其業(yè)務(wù)”。
      A.客戶盡職調(diào)查 B.基于風險的客戶分類和開戶接受 C.了解你的客戶 D.客戶資料分類管理
      18、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，下列哪些大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告？
      A．交易一方為國有上市公司的 B．交易一方為某人民法院的 C．交易一方為某重點大學的 D．交易一方為某省立醫(yī)院的
      19、下列哪一項不屬于《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中規(guī)定的實名證件？ A、居住在中國境內(nèi)的中國公民的居民身份證 B、中國人民解放軍軍官證 C、外國公民的護照
      D、居住在中國境內(nèi)的中國公民的護照
      20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立()，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。
      A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.反洗錢局
      C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.金融犯罪情報中心
      二、多選題：（每題2分）
      1、具有金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機構(gòu)包括（）： A、中國人民銀行
      B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
      C、證券監(jiān)督管理委員會 D、保險監(jiān)督管理委員會
      2、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（）。A、中國人民銀行總行
      B、中國人民銀行省一級派出機構(gòu)
      C、中國人民銀行地市中心支行 D、中國人民銀行縣（市）支行
      3、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責有（）。
      A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作
      B、負責反洗錢的資金監(jiān)測
      C、制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
      D、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況
      E、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動
      4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)有（）行為，情節(jié)嚴重的，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
      A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度 B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
      C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的
      5、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當要求其出示（），進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。
      A.兩人的代理協(xié)議
      B.代理人的身份證件 C.被代理人的委托書
      D.被代理人的身份證件
      6、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（）情形下金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份。
      A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時
      B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的 C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的 D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象
      7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是（）。
      A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
      B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多
      C、提前償還貸款
      D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
      8、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下（）措施，識別或者重新識別客戶身份。
      A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪
      D、向公安、工商行政管理等部門核實
      9、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法錯誤的是（）。
      A.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告
      B.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告
      C.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告
      D.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)只需提交其中一項大額交易報告
      10．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）
      A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金
      B:開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化
      C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化
      D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票
      11、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，我行不得為從事（）的機構(gòu)和個人提供金融服務(wù)。
      A.洗錢
      B.恐怖融資
      C.大規(guī)模殺傷性武器
      D.大規(guī)模殺傷性武器擴散
      12、根據(jù)《中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策》，對于（）應(yīng)采取合理措施加強對客戶的盡職調(diào)查。
      A.高風險客戶
      B.敏感客戶
      C.中國籍客戶
      D.外國籍客戶
      13、《中華人民共和國刑法修正案》
      （六）所規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、（）。
      A、破壞金融管理秩序犯罪
      B、金融詐騙犯罪 C、侵犯公民人身權(quán)利犯罪
      D、貪污賄賂犯罪
      14、《個人金融業(yè)務(wù)反洗錢工作指引》規(guī)定，應(yīng)了解賬戶交易背景，對各類賬戶進行嚴格監(jiān)督管理，對以大額和多筆累計大額的現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式存入，又以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)移的交易，應(yīng)了解和掌握客戶（），如發(fā)生異常可疑交易時，按規(guī)定程序報告。
      A.身份
      B.地址
      C.聯(lián)系電話 D.交易背景
      15、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪些客戶應(yīng)列入高風險客戶？（）
      A、外國政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國政要的 B、金融機構(gòu)之外的現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)，如貨幣兌換點、匯款公司等 C、珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè) D、空殼公司
      16、根據(jù)《中國銀行反洗錢和反恐怖融資客戶盡職調(diào)查及風險分類管理辦法》規(guī)定，以下哪些客戶可列為低風險客戶？
      A、具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構(gòu)
      B、在具備嚴格信息披露監(jiān)管要求的國家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司 C、當?shù)卣畽C關(guān)及事業(yè)單位
      D、其他被各級機構(gòu)確定為低風險的客戶
      17、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）
      A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
      B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的
      18、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易（）A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里
      B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款
      C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款
      D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      19、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（）
      A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。
      B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符
      20、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（）A、客戶身份識別制度
      B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度
      三、簡答題
      1、請簡述制裁合規(guī)的三層防御措施 答：
      2、當前我國反洗錢監(jiān)管的趨勢是什么？ 答：
      3、簡述反洗錢的概念，并列出金融機構(gòu)須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的四種交易情形。
      答：
      答案：
      一.單選題：（每題1分）
      1、B，2、B，3、B，4、A，5、B，6、C，7、C，8、D，9、A，10、A，11、D，12、A，13、A，14、B，15、A，16、D，17、B，18、B，19、D，20、A
      二、多選題：（每題2分）
      1、ABCD，2、AB，3、ABCDE，4、BCD，5、BD，6、BD，7、ABD，8、ABCD，9、BD，10、B,C，11、A,B,C,D，12、A,B，13、A,B,D，14、A,B,C,D，15、ABCD，16、ABC，17、ABC，18、ABCD，19、ABD，20、ABC。
      三、簡答題（每題10分）
      1、請簡述制裁合規(guī)的三層防御措施
      答：第一層防御措施是以風險為本的“了解你的客戶”（KYC）和“客戶盡職調(diào)查”（CDD）
      第二層防御措施是持續(xù)的和定期的使用已更新的綜合篩查名單篩查已有客戶數(shù)據(jù)庫
      第三層防御主要是在交易層面的篩查
      2、當前反洗錢監(jiān)管的趨勢是什么？
      答：推進風險為本的監(jiān)管原則；現(xiàn)場檢查將惡意違反反洗錢法規(guī)行為作為重點；建立非現(xiàn)場監(jiān)管體系，減少檢查數(shù)量；逐步推進可疑報告客觀標準+主觀標準；建立向金融機構(gòu)發(fā)布涉嫌洗錢犯罪和恐怖主義實體或個人名單的信息發(fā)布機制和操作指引；加強現(xiàn)金使用的監(jiān)管。
      3、簡述反洗錢的概念，并列出金融機構(gòu)須向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易的四種交易情形。
      答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的反洗錢活動，依照反洗錢法等規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
      (一)單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      (二)法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      (三)自然人銀行賬戶之間，一級自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      (四)交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
      通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；
      通過購買彩票進行洗錢； 通過購買房產(chǎn)進行洗錢；
      通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
      第四篇：反洗錢測試題
      1、在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構(gòu)無需重新識別客戶身份。
      B.錯
      2、金融機構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構(gòu)就不得將此情形認定為違
      規(guī)。
      B.錯
      3、反洗錢內(nèi)部控制制度主要體現(xiàn)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合。
      B.錯
      4、金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會對金融機構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。
      B.錯
      5、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。
      A.對
      6、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑行為應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告。
      A.對
      7、金融機構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機構(gòu)更能便捷準確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。
      A.對
      8、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別。
      A.對
      9、金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當將相關(guān)情況及時報告金融機構(gòu)總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。
      B.錯
      10、為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常加Q-1009 1992 安心省心
      居住地。
      ?  A.對
      11、如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。A.對
      12、洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融?產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。
      A.對
      13、銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。
      B.錯
      14、金融機構(gòu)協(xié)助人民銀行進行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。
      B.錯
      15、金融機構(gòu)在日常辦理業(yè)務(wù)過程中不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，但經(jīng)高級管理層批準的客戶除外。
      B.錯
      16、當金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當首先采取上調(diào)客戶風險等級措施。（）
      B.錯
      17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。
      B.錯
      18、客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可
      以采取臨時凍結(jié)及扣劃措施。
      B.錯
      19、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。
      A.對Q-1009 1992 包過安心省心
      20、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。
      A.對
      2、下列說法正確的是()。
      A.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程
      3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。
      A.監(jiān)管部門
      B.董事會
      C.監(jiān)事會
      D.高級管理層
      4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構(gòu)應(yīng)首先(B)。
      A.采取交易限制措施
      B.盡可能采取強化的客戶盡職調(diào)查措施
      C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.提交可疑交易報告
      3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機構(gòu)出現(xiàn)洗錢問題時，應(yīng)及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對。
      A.監(jiān)管部門
      B.董事會
      C.監(jiān)事會
      D.高級管理層
      4、如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對方金融機構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構(gòu)應(yīng)首先(B)。
      A.采取交易限制措施
      B.盡可能采取強化的客戶盡職調(diào)查措施
      C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
      D.提交可疑交易報告 Q-1009 1992 包過安心省心
      6、以下哪些說法是錯誤的（D）。
      A.反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢
      法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式
      供
      B.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查
      C.中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提D.中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰
      7、金融機構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新營銷渠道、運
      用新技術(shù)前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應(yīng)的風險管理措
      施。
      A.風險可控
      B.風險平均
      C.效率優(yōu)先
      ?  D.合法合規(guī)
      12、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（A）的批準。
      A.董事會或者其他高級管理層 B.中國人民銀行
      C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.中國證券監(jiān)督管理委員會
      14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。
      Q-1009 1992 包過安心省心
      A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真
      實身份
      B.采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施
      C.對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別
      D.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施
      15、當銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當立即采取（D）措施。
      A.向銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)報告
      B.上調(diào)客戶風險等級
      C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測 D.凍結(jié)
      19、反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）
      A.確保反洗錢工作合規(guī)免責 B.有效防范洗錢風險 C.保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制
      D.避免受到監(jiān)管處罰
      某日，張某持王某身份證到A銀行為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶。張某告知柜員小劉王某因上班沒有時間親自到柜臺開戶所以委托張某代辦，隨后小劉通過聯(lián)網(wǎng)核
      息系統(tǒng)對王某的身份證進行核查，留存了王某身份證復印件，并根據(jù)張某填寫的《個人銀行結(jié)算賬戶開戶申請表》內(nèi)容，在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完整錄入了王某的身份基本
      本行恐怖融資名單庫進行匹配確定王某不是名單所列人員后，小劉為王某開立了個人銀行結(jié)算賬戶。請問小劉為王某開立個人銀行結(jié)算賬戶的流程中哪些環(huán)節(jié)不符合反洗錢
      ABCD  ABC 錯
      A.未核對代理人張某的身份證
      B.未登記代理人張某的身份基本信息
      C.未留存代理人張某的身份證復印件
      D.未采取合理方式確認代理關(guān)系的存在2、金融機構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元
      （ABCD）
      A.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的3、張某分別在某金融集團旗下的A銀行開立了信用卡賬戶和儲蓄賬戶，B信托公司開立信托賬戶，C財產(chǎn)保險公司投保了意外傷害險。該金融集團
      是（）ABCD  AC  錯 Q-1009 1992 包過安心省心
      A.三家子公司經(jīng)風險評估后，將該客戶的風險等級分別評定為高、中、低
      B.該集團在對三家子公司進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，它們應(yīng)將該客戶風險等級調(diào)整成同一風險
      級別
      C.A銀行在為客戶開立信用卡賬戶時，評定客戶風險等級為高級；在為客戶開立儲蓄賬戶時，評定客戶風險等級為低級
      D.該集團在對A銀行進行審計時認為，為了貫徹風險等級劃分的同一性原則，A銀行應(yīng)將該客戶風險等級調(diào)整成同一風險級別
      4、下列關(guān)于大額交易報告的描述正確的是（）
      ACD
      ABD 錯
      A.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告
      B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告
      C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告
      D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
      5、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機構(gòu)特點，包括但不限于（ACD）。
      A.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況
      B.本機構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計情況
      C.突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向
      D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況
      6、金融機構(gòu)的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪
      BD
      AB 錯
      Q-1009 1992 包過安心省心
      A.將該客戶視為正?？蛻?/p>
      B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄
      C.將該客戶洗錢風險等級調(diào)高
      D.持續(xù)對該客戶交易進行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告
      7、金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括（AD）。ABCD 錯
      A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿
      B.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料
      C.記載客戶身份信息、資料的各種記錄
      D.有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料
      8、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在同時向下列哪些部門和機構(gòu)報告有關(guān)情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABCD
      CD  錯
      A.董事會 B.高級管理層 C.中國人民銀行 D.公安機關(guān)
      9、為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的()。
      ABCD 錯
      A.合法有效的授權(quán)委托書
      B.代理人的資質(zhì)證明
      C.合法有效的合同書
      D.授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件
      10、反洗錢內(nèi)部審計包括（ABCD）環(huán)節(jié)
      A.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B.通報問題 C.跟蹤整改
      D.責任認定
      11、反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）
      A.客戶身份識別及洗錢風險等級分類、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度
      B.反洗錢考核、評估和內(nèi)部審計制度
      C.反洗錢培訓宣傳制度
      D.配合反洗錢調(diào)查和保密制度 Q-1009 1992 包過安心省心
      12、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）
      ABCD 錯
      A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)
      B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額
      C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬
      D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”
      13、為對私客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客
      戶身份基本信息包括(ABCD)。
      A.客戶的住所地或者工作單位地址
      B.客戶的聯(lián)系方式
      C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
      D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限
      14、金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，需要進行客戶身份識別。
      A.交易金額單筆人民幣1萬元以上 B.交易金額單筆人民幣10萬元以上 C.交易金額單筆外幣等值10000美元以上 D.交易金額單筆外幣等值1000美元以上
      15、金融機構(gòu)的可疑交易分析意見應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD）
      A.客戶職業(yè)、年齡、收入等基本信息
      B.交易的可疑特征
      C.客戶的歷史交易情況
      D.關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況
      ? Q-1009 1992 包過安心省心
      16、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，進行客戶身份識別的要點
      包括（ABCD）。
      A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
      B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
      C.登記客戶身份基本信息
      D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件
      17、為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下身份識別措施（ABCD）。
      A.核對并留存經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件
      B.登記經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件的名稱、號碼和有效期限
      C.登記對公客戶的控股股東、法定代表人、負責人
      D.登記授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件的種類、號碼、有效期限
      18、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD）
      A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復印件
      B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本
      C.機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
      D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
      19、反洗錢內(nèi)部控制的目標是（ABC）
      A.保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。
      D.確保將洗錢風險控制在最低。
      20、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括(ABCD)
      A.客戶的名稱
      B.客戶的住所
      C.客戶的經(jīng)營范圍
      D.客戶的組織機構(gòu)代碼
      Q-1009 1992 包過安心省心
      1、從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（ABC）
      A.客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)
      B.客戶個人賬戶長期無交易，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶
      C.客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬
      D.客戶賬戶開立后兩年內(nèi)定期收取某境外慈善機構(gòu)賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”
      為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果授
      ABCD  錯
      A.合法有效的授權(quán)委托書
      B.代理人的資質(zhì)證明
      C.合法有效的合同書
      多項題（按照首字母排序索引）
      《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其它機關(guān)”不包含（）機關(guān)。（A、各省金融辦，B、海關(guān)，C、公安機關(guān)，D、中國人民銀行。）CD 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”不指由（）識別的數(shù)量。（A、公安機關(guān)，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀公司，D、代理行。）ABD 2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20平方米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX）答題時ABD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額
      接近大額標準。）CD XX商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（答題時ACE 被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進行配合？（A、提供必要的工作條件，B、配合進行現(xiàn)場會談，C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)，D、做好檢查保密工作。）ABCD 查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？（A、互聯(lián)網(wǎng)，B、銀行“黑名單”系統(tǒng)，C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，D、公證機關(guān)。）ABC 從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象，B、通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款，C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準，D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。）ABCD 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)，B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途徑敏感國家或地區(qū)，C、客戶獲取的貸款或從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來，D、賬戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)。）ABCD 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同，B、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符，C、非盈利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的，D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾。）BCD 從融資目的來劃分，恐怖融資的表象形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、主體為他人或其他組織的融資行為，C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為，D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。）CD 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型？（A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為，B、有特定目的的融資行為，C、主體為他人或其他組織的融資行為，D、無特定目的的融資行為。）AC 從賬戶開立和使用特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、長期閑臵的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢，B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預(yù)期存款水平，C、同一個人開立多個賬 10 戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符，D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動。）ABC 大額交易報告的內(nèi)容包括（）（A、交易主體及交易對手身份，B、涉及交易的賬戶信息，C、交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等，D、交易性質(zhì)。）ABCD 對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（A、實地查訪，B、要求客戶補充身份資料，C、回訪客戶，D、向公安機關(guān)核查。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在 可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶。出資人以現(xiàn)金方式存入，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件。如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求其出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（A、單位因撤并、解散需終止的，B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的，C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，D、因遷址等需要變更開戶銀行的。）ABCD 對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、銀行客戶經(jīng)理，C、客戶，D、代理人。）CD 對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施？（A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動，B、定期對身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料、調(diào)整客戶洗錢風險等級，C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年，D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。）ABD 對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶，B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，C、經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)，D、對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)。）BD 對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？（A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理，B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為，C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險等級，D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。）BCD 對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是哪些選項？（A、屬于銀行內(nèi)部保密信息，B、直接關(guān)
      系到客戶風險分類，C、需要對客戶嚴格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施。）ABCD 對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施？（A、按照本機構(gòu)客戶是否識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理，B、定期對正常類客戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年，C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級，D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易。）ABCD 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關(guān)，B、行政機關(guān)，C、其他專職機構(gòu)，D、金融機構(gòu)，E、國際組織。）ABDE不對，反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況報表，B、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（涉及可疑交易識別情況）報表，C、金融機構(gòu)反洗錢宣傳活動情況報表，D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)報表包括以下哪些報表？（）（A、金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況報表，B、金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其它機關(guān)打擊洗錢活動情況報表，C、金融機構(gòu)可疑交易報告情況報表，D、金融機構(gòu)客戶身份識別情況（重新識別客戶）報表。）ABCD 反洗錢崗位人員包括（A、反洗錢工作負責人，B、反洗錢合規(guī)官，C、反洗錢合規(guī)專員，D、反洗錢情報專員。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強制性。）ABCD 反洗錢內(nèi)部控制的目標是什么？（A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)。C、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風險控制在最低。）ABC 反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（A、檢查發(fā)現(xiàn)問題，B、通報問題，C、跟蹤整改，D、責任認定）ABCD 反洗錢培訓包括哪些內(nèi)容？（A、基礎(chǔ)知識，B、法律法規(guī)培訓，C、業(yè)務(wù)操作，D、法律、財會等綜合性知識培訓。）ABCD 反洗錢培訓對象包括哪些人員？（A、新員工，B、一線人員，C、中高級管理人員，D、反洗錢崗位人員。）ABCD 反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括（A、內(nèi)控體系建設(shè)情況，B、客戶身份識別工作情況，C、客戶身份資料和交易記錄保存情況，D、大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況，E、宣傳培訓情況、內(nèi)部審計情況。）ABCDE 反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（A、查閱資料，B、詢問，C、現(xiàn)場測試，D、數(shù)據(jù)篩選。）ABCD 個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 個人外乎賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？（A、外匯結(jié)算賬戶，B、經(jīng)常項目賬戶，C、資本項目賬戶，D、外匯儲蓄賬戶。）ACD 個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人。）ABCD 根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有（）之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬
      元以上五萬元以下的罰款？（A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的，B、故意提供虛假材料的，C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的，D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的。）ABC 關(guān)于反洗錢調(diào)查中封存措施，以下說法錯誤的是（A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存，B、封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》，D、調(diào)查人員不能對封存文件、資料進行拍照或掃描。）BD 關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有（）ABCD全選
      關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓對象的說法以下正確的是？（A、培訓對象應(yīng)包括高級管理層，B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓，C、反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓，D、反洗錢培訓應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓，E、培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員）ADE 核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？
      （A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況）ABCD 匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？（A、匯款人的姓名或者名稱，B、匯款人賬戶、住所，C、收款人的姓名、住所，D、匯款銀行的地址。）ABC 加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？（A、外部監(jiān)管的要求，B、金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需求，C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)，D、金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件）ABCD 建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？（A、全面性原則，B、審慎性原則，C、有效性原則，D、相對獨立性原則）ABCD 12 金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為那幾類信息？（A、月度反洗錢信息，B、季度反洗錢信息，C、半反洗錢信息，D、反洗錢信息。）BCD 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（A、單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支，B、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支，C、自然人銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，D、自然人銀行賬戶之間單筆或當日人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。）BD 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告（）（A、3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符，B、5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，C、10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，D、10個工作日內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付。）ABC 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、嚴重販毒，B、嚴重走私，C、恐怖活動嚴重，D、賭博嚴重。）ABCD 金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交可疑交易報告？（）（A、提前償還貸款，與客戶財務(wù)狀況明顯不符，B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑，C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）ABCD 金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進行報告？（A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的，B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的，C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖
      分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的，D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。）ABCD 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告？（A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單，D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。）ABCD 金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？（A、反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)，B、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)，C、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易，D、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理。）ABCD 金融機構(gòu)反洗錢培訓的目的是（A、保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識，B、讓公眾了解反洗錢知識，C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求，D、掌握反洗錢工作必備技能。）ACD 金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素（）（A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對。ABCD 金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？（A、《中華人民共和國反洗錢法》，B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》）ABD 金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和復數(shù)機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些？（A、配合調(diào)查義務(wù)，B、如實提供信息義務(wù)，C、保密義務(wù)，D、拒絕調(diào)查義務(wù)。）ABC 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是具有哪些權(quán)利？（A、拒絕調(diào)查的權(quán)利，B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利，C、清點及封存清單的權(quán)利，D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。）ABCD 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查是應(yīng)（A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)，B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行，C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書，D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接收詢問，協(xié)助查閱或復制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。）ABCD 金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（A、在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料，B、配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的，C、配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單，D，被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。）ABCD 金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，B、反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓情況，C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，D、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況。）ABCD 金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？（A、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況，B、向 13 公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況，C、報告可疑交易的情況，D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況。）ABCD 金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況，B、協(xié)助司法機關(guān)和行政機關(guān)打擊洗錢活動的情況，C、向公安機關(guān)報告
      涉嫌犯罪的情況，D、反洗錢宣傳和培訓情況。）ABC 金融機構(gòu)應(yīng)按匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息？（A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)，B、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況，C、反洗錢宣傳和培訓情況，D、反洗錢內(nèi)部審計情況。）ABCD 金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？（A、客戶及其日常經(jīng)營活動，B、客戶辦理結(jié)算情況，C、客戶買賣外匯情況，D、客戶開銷戶情況。）ABCD 金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯洠ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 經(jīng)常項目主要包括什么？（A、貨物，B、服務(wù)，C、收益，D、經(jīng)常轉(zhuǎn)移。）ABCD 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、登錄外匯賬戶信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況，B、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，C、組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證，D、國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件。）ABCD 境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件？（A、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明（如有需要），B、國務(wù)院授權(quán)機關(guān)批準經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件，C、外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料，D、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況。）ABCD 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？（A、擬開立賬戶的對公客戶，B、法定代表人，C、開戶經(jīng)辦人，D、經(jīng)營部門負責人。）ABC 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)醫(yī)務(wù)人員。）ABCD 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？（A、經(jīng)營部門負責人，擬開立賬戶的對公客戶，C、法定代表人，D、開戶經(jīng)辦人。）BCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、擬開立賬戶的自然人，C、客戶經(jīng)理，D、代理人。）BD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該重點關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點？（A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息，B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，C、核對代理人的有效身份證件或者身分證明文件，D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身分證明文件的種類、號碼。）ABCD 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面？（A、大額現(xiàn)金開戶，B、異常開戶，C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符，D、一般存款賬戶。）ABC 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員。）ABCD
      開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目？（A、投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，C、工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符，D、商務(wù)部門對外資非法人項目的批復文件，E、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效。）ABCDE 開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意以下哪些方面？（A、留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，B、了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，C、通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記，D、登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)。）ABCD 開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目？（A、開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢，C、境外 14 法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效，D、商務(wù)部門對外資非法人項目的批復文件。）AB 可疑交易報告的內(nèi)容包括（）（A、可疑交易主體的身份信息，B、可疑交易的明細信息，C、可疑交易特征描述，D、以上均不正確。）ABC 客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息？（A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性，B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢。C、若該賬戶為一直關(guān)注的賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責，D、涉及可疑交易的，是否已上報。）ABCD 客戶身份識別包含哪三層含義？（A、了解客戶本人的真實身份，B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，C、了解客戶的資金來源和用途，D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。）ABCD 客戶身份識別的基本原則有哪些方面？（A、真實性，B、有效性，C、完整性，D、持續(xù)性）ABCD 客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。）DE 客戶洗錢風險等級分類的原則是什么？（A、全面性，B、定性與定量相結(jié)合，C、持續(xù)性，D、保密性。）ABCD 客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？（A、客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法，B、客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求，C、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果，D、客戶洗錢風險分類是額外要求。）BC 客戶洗錢風險分類管理目標有哪些？（A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度，B、對所有客戶采取不變的識別程序，C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險，D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)。）ACD 客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名稱，B、身份證件或者身份證明文件種類，C、身份證件號碼，D、注冊資本，E、法定代表人。）ABCDE 恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對，選BD錯，有人建議選ABC 控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（A、員工的專業(yè)能力，B、員工的職業(yè)操守，C、員工的誠信程度，D、領(lǐng)導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度，E、領(lǐng)導層
      對管理內(nèi)控制度采取的措施。）ABCDE 某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）AB 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)及多，存入款項短期）答題時AB 某投資顧問有限公司，注冊資本金為100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬答題時AC 農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選
      配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于（A、建立反洗錢檢查檔案庫，B、建立案件線索檔案庫，C、客戶身份的重新識別，D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險。）BCD 人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用，D、銷戶后，銀行可將客戶資料一并銷毀。）ABC 人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序？（A、準備，B、進駐現(xiàn)場，C、實施，D、處理。）ACD 若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（A、法人代表的授權(quán)書，B、法人代表的身份證明文件，C、代理人身份證明文件，D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。）ABC 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額
      取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。
      涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（A、賬戶及存取款特征，B、電子匯兌特征，C、行為異常表現(xiàn)，D、敏感國家或地區(qū)。）ABCD 數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，D、報表類型。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證，B、獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文，C、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證，D、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同。）BC 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明，B、社會團體、應(yīng)出具社會團體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明，C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書，D、外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文。）ABCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、企業(yè)法人、應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本，B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，C、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，D、非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。）BCD 申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明，B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證，C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商營業(yè)執(zhí)照正本，D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明。）ABCD 申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件？（A、臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)計臨時機構(gòu)的批文，B、異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同，C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，D、注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書或有關(guān)部門的批文。）ABCD 申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同，D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。）ABCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、金融機構(gòu)存放同業(yè) 16 資金，應(yīng)出具其證明，B、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明，C、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。）ABC 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文，B、單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準的銀
      行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料，C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明，D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明。）BCD 申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？（A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件，B、基本存款賬戶開戶登記證，C、基本建設(shè)資金，更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文，D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明。）ABCD 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象下列哪些資料？（A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料，B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證，C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料，D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料。）ABCD 數(shù)據(jù)報表文件名包含哪些因素（）（A、報送機構(gòu)的總行代碼，B、數(shù)據(jù)來源和類型，C、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，D、報表類型。）ABCD 通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準，B、當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供，C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)，D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人。）ABD 外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？（A、非經(jīng)營性外匯收付，B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，C、經(jīng)常性項目下經(jīng)營性外匯收支，D、投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)。）AB 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查，B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性，C、銷戶時，其相應(yīng)的外乎貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括：（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員，C、客戶經(jīng)理，D、經(jīng)營部門負責人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等。）ABCD 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？（A、國家外匯管理居核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》，B、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文，C、公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等，D、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等。）ABCD 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的名稱，B、客戶的住所，C、客戶的經(jīng)營范圍，D、客戶的組織機構(gòu)代碼。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證
      明文件？（A、華僑出具中國護照，B、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證，C、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件，D、外國公民出具外國人永久居留證，或者國家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？（A、軍人出具軍官證，B、武警出具武警警官證，C、16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口 17 簿，D、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證。）ABCD 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？（A、客戶的住所或者工作單位地址，B、客戶的聯(lián)系方式，C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類，D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限）ABCD 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（A、合法有效的授權(quán)委托書，B、代理人的有效身份證件，C、合法有效的合同書，D、代理人的資質(zhì)證明。）AB 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身分證明文件？（A、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件，B、組織機構(gòu)代碼證，C、稅務(wù)登記證，D、法定代表人或單位負責人的有效身分證明文件，E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件。）ABCDE 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件，B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件，C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人事的授權(quán)委托書，D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件。）ABCD 為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？（A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理，B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理，C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類，D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類。）BD 我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（）等法律和部門規(guī)章中。（A、《反洗錢法》，B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，D、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，E、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）ABCDE 下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（A、客戶行為異常，B、客戶有洗錢嫌疑，C、客戶提出銷戶，D、客戶代理人沒有授權(quán)。）ABD 現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施？（A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告，B、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組，C、準備好與反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱，D、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認。）ABC 需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管措施，D、信息歸檔。）AC 一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？（A、客戶，B、代理人，C、客戶經(jīng)理，D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員。）AB 一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？（A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，C、登記客戶身份基本信息，D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。）ABCD
      一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)？（A、現(xiàn)金匯款，B、現(xiàn)金存款，C、現(xiàn)鈔兌換，D、票據(jù)兌付。）ACD 一個國家的反洗錢策略應(yīng)當包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當?shù)臋C構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建立適當?shù)臋C制來處理報告及負責調(diào)查和偵查洗錢活動，E、建立適當?shù)膰H反洗錢合作。）ABCDE 以下對保密要求說法正確的有（A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多、環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作，B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題，C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安全，D、向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險。）ACD 以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告，B、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。）ABCD 以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員，B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶，C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶，D、有犯罪嫌 18 疑或其他犯罪記錄的客戶。）ABCD 以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀公司。）ABCDE 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？（A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性收到懷疑的客戶，B、長期存在大額交易的客戶，C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶，D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶。）ACD 以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準確性和完整性？（A、表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實，B、數(shù)據(jù)信息無理由陡增、陡降，C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)，D、報表提現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)。）ABCD 以下哪些說法是正確的？（A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被檢查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式，B、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查，C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責，D、中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行反洗錢行政處罰。）ABC 以下說法哪些是正確的？（A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)，B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火，C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷，D、借閱檔案要按規(guī)定辦理等級手續(xù)。）ABD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下說法正確的是（A為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應(yīng)有的社會責任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作，B、金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃，C、金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃，D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。）ABD 以下說法正確的有（A、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供，B、金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶，C、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，D、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。）ACD 以下說法正確的有（A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇，B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資，C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資，D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為。）AC 異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查？（A、開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，B、開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，C、開立專業(yè)存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明，D、因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明。）ACD 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（A、收款人的姓名、賬號、住所，B、匯款人的姓名、住所，C、匯款銀行的名稱和地址，D、匯款人職業(yè)、工作單位。）AB 銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？（A、簡潔性，B、真實性，C、完整性，D、必要性。）BC 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（A、不予開立金融賬戶，B、停止使用金融賬戶，C、暫停金融交易，D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)。）ABCD 銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類？（A、地域、行業(yè)，B、身份、國籍，C、交易目的，D、交易特征。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？（A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶，B、個 第19 / 23頁
      人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等，C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價因素，D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素。）ABC 銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（A、金融行
      動特別工作組（FATF）等國籍反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)，B、被聯(lián)合國、美國海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)，C、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)，D、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？（A、管理制度和工作制度，B分類參數(shù)體系，C、評估計量體系，D、系統(tǒng)控制體系。）ABCD 銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（A、國家或地區(qū)因素，B、行業(yè)因素，C、業(yè)務(wù)因素，D、客戶因素。）ABCD 銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責？
      （A、客戶身份識別，B、客戶身份資料，C、可疑交易報告，D、交易記錄保存。）ABD 銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶是應(yīng)注意審核哪些要素？（A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”，B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記，C、境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付外匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準，D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則。）ABCD 銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶，B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息，C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查，D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。）ACD 應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？（A、交易金額單筆人民幣1萬元以上，B、交易金額單筆人民幣10萬元以上，C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上，D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上。）AC 營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶巴黎相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形？（A、無法判斷身份證件真實性，B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致，C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，D、客戶提供了真實有效的身份證件。）ABC 在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責有哪些？（A、指定專人負責此項工作，B、向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料，C、如實反映反洗錢工作情況，D、主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索。）ABC 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？（A、結(jié)婚證，B、完稅證明，C、單位出具的收入證明，D、駕駛證。）BCD 中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（A、健全監(jiān)管信息檔案，B、有效評估洗錢風險，C、指導現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管，D、幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風險管理成本。）ABCD 資本項目主要包括什么？（A、資本轉(zhuǎn)移，B、直接投資，C、證券投資，D、衍生產(chǎn)品及貸款。）ABCD 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，C、以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu)，D、反洗錢國際合作機制日益重要，E、反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用。）ABCDE 第三十二條 金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
      （一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；
      （二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
      （三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
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      （四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
      （五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
      （六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
      （七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
      金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：
      （一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      （二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      （三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
      （四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。金融情報機構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）
      行政型金融情報機構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構(gòu)里。（對）執(zhí)法型金融情報機構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯）
      洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標志。（對）
      開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）
      如果為了獲得將所有因素結(jié)合在一起的優(yōu)勢，最好建立下列哪種類型的金融情報機構(gòu)（）（A、行政型，B、執(zhí)法型，C、司法型或訴訟型，D、混合型。）
      下列哪項不是金融情報機構(gòu)的核心功能（）（A、接收涉及洗錢和恐怖融資的信息，B、分析涉及洗錢和恐怖融資的信息，C、移交涉及洗錢和恐怖融資的信息，D、參與反洗錢國際合作。）B不對，可能是D 哪個國際公約被國際反洗錢領(lǐng)域公認為第一個反洗錢國際文件？（A、《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》，B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》，C、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》，D、《聯(lián)合國反腐敗公約》。）C不對，可能是B 北京新成立的A銀行的反洗錢內(nèi)部控制方案應(yīng)由哪個部門審查？（A、中國人民銀行營業(yè)管理部，B、銀監(jiān)會，C、北京銀監(jiān)局，D、中國人民銀行。）D不對，可能是C 以下說法正確的是（）（A、大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同，B、大額交易和可疑交易的報告時限相同，C、大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致，D、大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同。）C
      一個國家的反洗錢策略應(yīng)當包括五個基本要素（）（A、將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰，B、為適當?shù)臋C構(gòu)設(shè)定反洗錢法定職責，C、執(zhí)行金融交易報告要求，D、建立適當?shù)臋C制來處理報告及負責調(diào)查和偵查洗錢活動，E、建立適當?shù)膰H反洗錢合作。）ABCDE 綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程，其基本趨勢是（）（A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重，B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，C、以金融機構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機構(gòu)，D、反洗錢國際合作機制日益重要，E、反洗錢工作機制和信息情報機構(gòu)發(fā)揮重要作用。）ABCDE 金融機構(gòu)劃分客戶的反洗錢風險等級時，應(yīng)考慮下列風險因素（）（A、客戶的特點或者賬戶的屬性，B、信用等級，C、地域，D、業(yè)務(wù)，E、行業(yè)。）全選不對。
      需要金融機構(gòu)重點參與，配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的環(huán)節(jié)有（）（A、信息收集，B、信息分析評估，C、非現(xiàn)場監(jiān)管 第21 / 23頁
      措施，D、信息歸檔。）全選不對。金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和復數(shù)機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息？（A、B、C、D、）AC 反洗錢調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機構(gòu)的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實說明情況的義務(wù)。（錯）
      對于故意提供虛假材料的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責令限期改正，C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。
      對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（）（A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款，B、責令限期改正，C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款，D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。）A不對，可能是B。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶，B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯，C、張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶，D、開立理財賬戶，E、提取現(xiàn)金6萬元。)ABE不正確。
      客戶身份識別，也稱（）（A、客戶識別，B、反洗錢調(diào)查，C、客戶風險管理，D、了解你的客戶，E、客戶盡職調(diào)查。）AD不正確。
      商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔，D、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌換，E、提取現(xiàn)金5萬元。)ACE不正確。
      開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體為（A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員，B、客戶經(jīng)理，C、經(jīng)營部門負責人，D、其他相關(guān)人員等。）ABCD 商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件，(A、開立賬戶，B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易，C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供1000美元以上的一次性交易，D、大額取現(xiàn)服務(wù)，E、大額存現(xiàn)服務(wù)。)全選不正確。關(guān)于凍結(jié)的說法正確的有（）ABCD全選
      農(nóng)村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（）全選 金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)燃墸ǎˋ、匯款人身份證件或者身分證明文件種類、號碼，B、匯款人的姓名或者名稱，C、匯款人的賬號，D、匯款人的住所，E、匯款人的國籍。）BCD 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。（對）
      調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對）
      沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束時，調(diào)查組應(yīng)當及時撤離金融機構(gòu)現(xiàn)場。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）
      某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。（對）調(diào)查人員在實施反洗錢調(diào)查時，向被調(diào)查機構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標明該合法人員是在依法履行職責，而不是個人行為。（對）
      《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當日累計等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）
      《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。（對）
      封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）
      2001年12月，我國立法機關(guān)對《刑法》進行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動罪”。（錯）
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      《金融機構(gòu)客戶身份識別統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）
      2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（對）
      反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯）
      對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對）金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）
      從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢罪。（對）在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）
      根據(jù)《反洗錢法》，應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍，其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)管管理的具體辦法由（）（A、中國人民銀行制訂，B、中國人民銀行會同國務(wù)院有關(guān)部門制訂，C、國務(wù)院有關(guān)部門制訂，D、國務(wù)院制訂。）C不對，可能是B 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時通報（）（A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門，B、反洗錢行政主管部門，C、反洗錢信息中心，D、國務(wù)院有關(guān)部門。）B 中國反洗錢監(jiān)測分析中心成立于（）（A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。）A 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
      （A、金融監(jiān)管機構(gòu)，B、財政部門，C、檢察機關(guān)，D、中國人民銀行及公安機關(guān)。）D 根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，中國人民銀行反洗錢檢查監(jiān)督的范圍包括（）（A、銀行、證券、保險業(yè)金融機構(gòu)，B、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)，C、銀行業(yè)金融機構(gòu)，D、金融機構(gòu)及其他單位和個人。）B不對，可能是D 下列哪種洗錢形式在我國南方沿海地區(qū)十分猖獗（）（A、保險業(yè)，B、利用銀行貸款，C、成立空殼公司，D、地下錢莊。）D 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)，B、只有銀行機構(gòu)，C、只有證券機構(gòu)，D、只有保險機構(gòu)。）A 反洗錢內(nèi)部控制制度的特定包括（）（A、內(nèi)容的廣泛性，B、對象的特定性，C、形式的完整性，D、執(zhí)行的強制性。）ABCD 以下說法正確的是（A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)，B、宣傳方式可靈活多樣，C、對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等，D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。）BCD 以下關(guān)于大額交易報告主體說法正確的是（）（A、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)報告，B、客戶通過境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告，C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報告，D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告，E、客戶在異地跨行通存通兌業(yè)務(wù)中發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。）ABCD J市N銀行客戶肖某…………（A、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，B、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法，C、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，D、短期內(nèi)相同收付款人頻繁收付金額接近大額標準。）AC選項不對，可能是CD 以下哪些機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當核對客戶的客戶的有效身份證件、其他身分證明文件的復印件或影印件（）（A、金融資產(chǎn)管理公司，B、財務(wù)公司，C、金融租賃公司，D、汽車金融租賃公司，E、貨幣經(jīng)紀公司。）ABCDE 反洗錢的主體可以分為（）（A、司法機關(guān)，B、行政機關(guān)，C、其他專職機構(gòu)，D、金融機構(gòu)，E、國際組織。）ABDE不對，恐怖融資與洗錢的區(qū)別是什么？（A、資金來源不同，B、行為目的不同，C、行為手段不同，D、犯罪主體不同。）ABCD不對
      判斷題（按照首字母排序索引）
      《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時應(yīng)出示“合法證件”?！督鹑跈C構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實踐中，即為中國人民銀行執(zhí)法證。（對）
      《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對）
      《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行。（對）
      《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）
      《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息。（對）《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。（錯）
      2001年12月，我國立法機關(guān)對《刑法》進行了修訂，在第120條增加規(guī)定了“資助恐怖活動罪”。（錯）
      2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過了《中華人民共和國反洗錢法》，以法律的形式明確了我國反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（對）
      按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。（對）從我國刑法規(guī)定看，為恐怖主義犯罪資金及所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可疑構(gòu)成洗錢罪。（對）大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）
      貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。（對）貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。（錯）單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（對）
      調(diào)查人員在實施反洗錢調(diào)查時，向被調(diào)查機構(gòu)出示調(diào)查通知書，就是標明該合法人員是在依法履行職責，而不是個人行為。（對）
      調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。（對）對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯）對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。（對）對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。（對）
      對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。（對）
      對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行總行或其分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納。（對）對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行總行或其分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納。（對）對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析。（對）對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對）對于不執(zhí)行客戶身份識別制度，不按照規(guī)定報告可疑資金交易，泄露反洗錢秘密等行為，部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。（對）
      發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。（錯）
      反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進行核實和查證的行政行為。（錯）應(yīng)該是“或者省一級分支機構(gòu)” 反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（錯）
      反洗錢調(diào)查中的詢問本質(zhì)上是一種司法措施，因而金融機構(gòu)的工作人員作為被詢問人有接受詢問和如實說明情況的義務(wù)。（錯）
      反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。（錯）還有書面調(diào)查 反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（對）
      反洗錢調(diào)查中的臨時封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。（對）反洗錢法律制度，主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。（錯）
      反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（對）反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門。（錯）反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。（錯）
      反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。（對）反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點無關(guān)。（錯）反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（對）反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是養(yǎng)早良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對）
      反洗錢詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對）封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。（對）個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。（錯）
      個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。（錯）
      根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料。（對）加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”。（對）將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。（錯）金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（對）金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別。（錯）金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。（錯）
      金融機構(gòu)建立的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。（錯）
      金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處臵。（錯）金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。（錯）應(yīng)為二十萬元以上五十萬元以下罰款
      金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。（錯）
      金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（對）金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢稱為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）
      金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易包括交易一方為自然人，單筆或者當日累計
      等值10萬美元以上的跨境交易。（錯）
      金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。（對）金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（對）
      金融情報機構(gòu)在反洗錢體系中具有樞紐作用（對）
      居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外。（對）開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）
      可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份 2 識別所獲得的信息。（錯）
      客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（錯）客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（對）客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對）
      客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（對）
      客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對）
      客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（對）客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。（對）客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）
      聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（對）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大梁資金收付的，不屬于可疑交易。（錯）
      某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報告。（對）
      內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險。（對）人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。（對）
      外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（對）
      外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可以交易。（對）
      為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）
      洗錢的跨國性是由洗錢活動的跨國性、洗錢主體的跨國性和洗錢對象的跨國性所決定的，其中，洗錢
      對象的跨國流動性是跨國洗錢最明顯的標志。（對）
      信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（對）行政型金融情報機構(gòu)大多數(shù)設(shè)立在財政部、中央銀行或監(jiān)管機構(gòu)里。（對）要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。（錯）
      銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）
      銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。（對）
      銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）
      銀行應(yīng)當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（對）
      銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應(yīng)當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。（對）銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。（對）
      有針對性地開始貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。（對）
      與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查結(jié)束時，調(diào)查組應(yīng)當及時撤離金融機構(gòu)現(xiàn)場。（對）
      在開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（錯）在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（對）
      在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑。（對）
      在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當進行客戶身份識別。（對）
      在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。（錯）應(yīng)該為金融機構(gòu)應(yīng)配合檢查組對有關(guān)證據(jù)材料先行登記保存。執(zhí)法型金融情報機構(gòu)通常不具有執(zhí)法部門本身所具有的執(zhí)法權(quán)力。（錯）只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）4 單項題（按照首字母排序索引）
      （）代表內(nèi)控制度數(shù)據(jù)類型？（A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。）A 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交哪一個報告，并受法律保護？（A、大額交易和可疑交易報告，B、現(xiàn)金交易報告，C、財務(wù)報表，D、業(yè)務(wù)報告。）A 《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人
      和舉報內(nèi)容保密。（A、金融監(jiān)管機構(gòu)，B、財政部門，C、檢察機關(guān)，D、中國人民銀行及公安機關(guān)。）D 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（A、中國人民銀行總行，B、金融機構(gòu)總部，C、獨力承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)，D、獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)。）C 《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（）簽字確認。（A、中國人民銀行總行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員，B、被談話人，C、單位負責人，D、部門負責人。）B 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。（A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日，D、2007年3月1日。）D 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”（）。（A、僅指對公客戶，B、僅指對私客戶，C、包括對公客戶和對私客戶，D、以上都正確。）C 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。（A、3，B、7，C、8，D、13。）B 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是。（A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算，B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算，C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算，D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算。）D 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）？（A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款，B、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正，利息支付，D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。）D 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（）。（A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算，B、金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算，C、金融機構(gòu)的總部或者制定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算，D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算。）D 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、5萬，5000，B、10萬，1萬，C、20萬，1萬，D、50萬，5萬。）C 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、20萬，2萬，B、50萬，5萬，C、100萬，10萬，D、200萬，20萬。）D 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、1000，B、5000，C、10000，D、20000。）C 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）D 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告，沒有總部或者無法通過總部及指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。（A、3，B、5，C、7，D、10。）B 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報
      告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日補正？（A、3，B、5，C、7，D、10。）B 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（A、20萬，5萬，B、50萬，10萬，C、100萬，20萬，D、200萬，30萬。）B 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社，農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。（A、13，B、17，C、18，D、20。）C 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）。（A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上，B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上，D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上。）A 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的可疑交易或者行為有（）項。
      （A、11，B、15，C、18，D、20。）C 《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報（A、填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件，B、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況，C、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動，D、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。）B 《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況表》應(yīng)填報（A、填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件，B、本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況，C、單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動，D、機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動。）A 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。（A、5，B、7，C、8，D、10。）A 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為（A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，B、《金融機構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》，C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。）D 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別數(shù)”是指由（）識別的數(shù)量。（A、公安
      機關(guān)，B、工商管理部門，C、保險經(jīng)紀公司，D、代理行。）C 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶？（A、不包括，B、包括，C、金融機構(gòu)自行決定，D、隨意。）B 《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”指由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫？（A、銀行，B、保險，C、證券，D，期貨。）A 《中華人民共和國反洗錢法》????（A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)，）A 《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，收法律保護的對象有（）（A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)，B、只有銀行機構(gòu)，C、只有證券機構(gòu)，D、只有保險機構(gòu)。）A A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可以交易類型？（A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作，C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，D、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。）B S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（A、短期內(nèi)相同收款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，C、長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。）C
      一、判斷(共20題，20分)
      1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告?！?/p>
      對 錯
      2、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任?！?/p>
      對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      3、金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱?！?/p>
      對 錯
      4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最短期限保存。√
      對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      5、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告?！?/p>
      A.B.對 錯
      6、銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。√
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      7、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談?！?/p>
      A.B.對 錯
      8、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報告。√
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      9、金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。√
      A.B.對 錯
      10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      11、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)?！?/p>
      A.B.對 錯
      12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。√
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。√
      A.B.對 錯
      14、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      15、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料?！?/p>
      A.B.對 錯
      16、金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析識別?！?/p>
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查?！?/p>
      A.B.對 錯
      18、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。√
      A.B.對 錯
      一、判斷(共20題，20分)
      19、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核?！?/p>
      A.B.對 錯
      20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。√
      A.B.對 錯
      二、單選(共20題，40分)
      1、選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（）√
      A.B.C.D.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
      保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
      2、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√
      A.B.C.D.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
      長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
      二、單選(共20題，40分)
      3、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告?！?/p>
      A.證券公司
      B.C.D.證券公司和銀行各自 證券公司和客戶各自 銀行
      4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（）√
      A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      B.C.金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
      D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。
      二、單選(共20題，40分)
      5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（）√
      A.B.C.D.僅指對公客戶 僅指對私客戶
      包括對公客戶和對私客戶 以上都不正確
      6、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！?/p>
      A.B.C.D.13 17 18 20
      二、單選(共20題，40分)
      7、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√
      A.B.C.D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告
      自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當報告可疑交易報告
      8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止?！?/p>
      A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日
      二、單選(共20題，40分)
      9、下列屬于大額交易的是()√
      A.B.C.D.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元
      自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
      10、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。√
      A.B.C.D.3 7 8 13
      二、單選(共20題，40分)
      11、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（）的批準。√
      A.B.C.D.董事會或者其他高級管理層 中國人民銀行
      中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會
      12、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充?！?/p>
      A.B.C.D.匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址
      匯款人身份證明文件
      二、單選(共20題，40分)
      13、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）?！?/p>
      A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機構(gòu)所在地名稱
      14、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件?！?/p>
      A.B.C.D.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報單》
      《涉外收入申報單（對私）》
      二、單選(共20題，40分)
      15、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?/p>
      A.B.C.D.匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所
      16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√
      A.B.C.D.《外匯申報單》
      《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯業(yè)務(wù)審批表》 《涉外收入申報單（對私）》
      二、單選(共20題，40分)
      17、銀行機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√
      A.B.C.D.一月 三月 半年 一年
      18、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。√
      A.B.C.D.客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易
      二、單選(共20題，40分)
      19、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護?！?/p>
      A.B.C.D.大額交易和可疑交易報告 現(xiàn)金交易報告 財務(wù)報表 業(yè)務(wù)報告
      20、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密?！?/p>
      A.B.C.D.金融監(jiān)管機構(gòu) 財政部門 檢察機關(guān)
      中國人民銀行及公安機關(guān)
      三、多選(共20題，40分)
      1、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√
      A.B.C.D.配合調(diào)查義務(wù)。如實提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。
      2、金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√
      A.B.C.D.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。
      配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。
      三、多選(共20題，40分)
      3、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）√
      A.B.C.D.建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險
      4、以下對保密要求說法正確的有（）√
      A.反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。
      B.題。C.對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。
      D.向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風險。
      三、多選(共20題，40分)
      5、金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（）×
      A.B.C.D.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料； 配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的； 配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單； 被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。
      6、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：()√
      A.B.法人代表的授權(quán)書 法人代表的身份證明文件
      C.D.代理人身份證明文件
      自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可
      三、多選(共20題，40分)
      7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應(yīng)當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？√
      A.B.C.D.不予開立金融賬戶 停止使用金融賬戶 暫停金融交易
      拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
      8、大額交易報告的內(nèi)容包括（）√
      A.B.C.D.交易主體及交易對手身份 涉及交易的賬戶信息
      交易具體特征，如交易金額、時間、幣種、方向等 交易性質(zhì)
      三、多選(共20題，40分)
      9、金融機構(gòu)對于選項中哪些情況需要提交大額交易報告？（）√
      A.單筆或當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支
      第五篇：反洗錢基礎(chǔ)知識試題
      反洗錢基礎(chǔ)知識試題
      單位：
      姓名：
      分數(shù)：
      一、判斷(在正確的括號里打“√”，在錯誤的括號后打“×”。每題1分，共50分)1.2006年6月29日，在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的《中華人民共和國刑法修正案
      （六）》中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。（）
      2.將于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》共七章三十七條。()3.破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。（）4.金融詐騙罪是指在金融活動中，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。（）
      5.非法出具金融票證屬金融詐騙罪。（）
      6.典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。()7.地下錢莊的非法金融業(yè)務(wù)只有清洗黑錢。（）
      8.金融行動特別工作組（FATF）是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。()
      9.洗錢（Money Laundering）通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）
      10.將于2007年1月1日施行的《中華人民共和國反洗錢法》將反洗錢的義務(wù)主體擴大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應(yīng)履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。()11.將于2007年1月1日施行的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》不適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司。()12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》將于2007年1月1日起施行。()13.金融行動特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。（）
      14.埃格蒙特集團（Egmont Group）屬于各國金融情報中心國際合作組織。
      ()15.歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。（）
      16.美國金融情報中心是“美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）。()17.澳大利亞交易報告分析中心（AUSTRAC）總部設(shè)在堪培拉，在墨爾本、珀斯和布里斯班有分部。()18.中國人民銀行正式設(shè)立反洗錢局的時間是2003年9月。()19.中國人民銀行于2004年6月成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，并在北京和上海市設(shè)立分中心，作為派出機構(gòu)開展工作。()20.洗錢的對象是犯罪收益。()21.2003年9月，中央機構(gòu)編制委員會在制定中國人民銀行職能轉(zhuǎn)變后的新“三定”方案中明確規(guī)定：“原由公安部承擔的組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作的職責轉(zhuǎn)由中國人民銀行承擔?！薄?)22.2004年2月起施行的《中華人民共和國中國人民銀行法》第四條第一款第（十）項中規(guī)定，由中國人民銀行“指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測”。()23.1988年12月20日，我國簽署了《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》，是最早的簽署國。()24.金融行動特別工作組的《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導性文件。()25.2001年10月，金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外，制定了九項反恐融資的建議。()26.金融行動特別工作組第九項特別建議是專門針對恐怖分子跨國運輸現(xiàn)金問題制定的。()27.《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中“FIU”指金融情報中心，“PEP”指政界名流，“STR”指可疑交易報告。()28.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約》是國際社會第一個反洗錢國際法規(guī)范。()29.《聯(lián)合國反腐敗公約》是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法律文件，其中有關(guān)反洗錢內(nèi)容占了大量篇幅。()30.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中“了解客戶”制度的實施基礎(chǔ)。()31.偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。（）
      32.集資詐騙罪，是指不以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，非法向社會公開募集資金，數(shù)額較大的行為。（）
      33.逃匯罪的犯罪主體指公司、企業(yè)或者其他單位，不包括個人。（）
      34.違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于違法發(fā)放貸款的對象不同，前者的對象不是特定的，后者的對象只限于關(guān)系人。（）
      35.票據(jù)詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。（）
      36.有價證券詐騙罪，是指使用偽造、變造的國庫券或者國家發(fā)行的其他有價證券進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。（）
      37.高利轉(zhuǎn)貸罪是轉(zhuǎn)貸為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。（）
      38.非法吸收公眾存款罪是指不具有金融職能的單位或個人以非法占有為目吸收公眾存款的行為。（）
      39.變造貨幣罪是指變相制造假貨幣的行為。（）
      40.行為人確實不知道所持有、使用的是偽造貨幣，則不能認定為持有、使用假幣罪。（）41.離析階段也叫培植階段，是洗錢的起始環(huán)節(jié)。42.處置階段也叫放置階段，是洗錢的中間環(huán)節(jié)。
      43.在放置階段，將現(xiàn)金轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行存款是洗錢最常見的方式。（）
      44.1989年11月，國際刑警組織在法國里昂召開第58屆全體大會通過了《關(guān)于洗錢和相關(guān)事項的決議》。（）
      45.2001年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了題為《銀行客戶盡職調(diào)查》的咨詢文件，對銀行監(jiān)管當局和銀行業(yè)提出了更加具體的對客戶盡職調(diào)查的要求。（）46.英國是世界上最早對洗錢進行法律控制的國家。（）
      47.《1986年販運毒品法令》是英國最早對洗錢犯罪進行規(guī)定的刑事立法。（）48.根據(jù)《1988年現(xiàn)金交易報告法》，澳大利亞金融交易報告分析中心規(guī)定，商業(yè)銀行對存款人開立銀行賬戶時提供的各種身份證明文件實行“90分檢查”制度。（）49.支付交易在我國的反洗錢領(lǐng)域的含義單指客戶向銀行存取現(xiàn)金的行為。（）
      50.電子支付工具的基本特點是將現(xiàn)金無形化、數(shù)字化。（）
      二、單項選擇（將正確答案字母填在題后括號里。每題1分，共20分）1.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象有（）A.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu) B.工人
      C.農(nóng)民  D.教師 2.2003年6月，金融行動特別工作組在柏林召開會議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有()A.60種  B.100種
      C.30種  D.20種
      3.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A.法律
      B.行政法規(guī)
      C.部門規(guī)章  D.部門文件 4.“洗錢”作為一個術(shù)語適用于法律領(lǐng)域的時間是（）
      A.十九世紀末  B.二十世紀50年代  C.二十世紀70年代  D.二十一世紀初 5.美國建立現(xiàn)金交易報告制度的反洗錢法律是()A.《1994年禁止洗錢法》 B.《1986年控制洗錢法》 C.《1970年銀行保密法》 D.《1992年阿農(nóng)奧-懷利反洗錢法》
      6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（）
      A.20年
      B.10年
      C.15年   D.5年
      7.《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》最初發(fā)布于（）A.1999年
      B.1988年  C.1980年
      D.1990年
      8.2001年10月，金融行動特別工作組在華盛頓召開特別會議通過的打擊恐怖融資特別建議有（）
      A.9項  B.10項
      C.7項
      D.8項
      9.金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在()A.巴黎  B.紐約  C.倫敦 D.悉尼 10.美國的金融情報中心設(shè)在()
      A.司法部  B.國務(wù)院 C.財政部 D.美聯(lián)儲
      11.目前世界通行的反洗錢交易報告制度有()A.2種
      B.3種
      C.1種  D.4種
      12.“金融機構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運而生的洗錢手段…”是《關(guān)于洗錢問題四十項建議》的
      A.第七項建議  B.第八項建議 C.第九項建議 D.第十七項建議 13.非正規(guī)匯款體系借助的工具之一是()A.文件
      B.法律
      C.法規(guī)  D.電話
      14.隨著經(jīng)濟的全球化，洗錢越來越具有()A.跨國性
      B.整體性 C.聯(lián)合性
      D.本國性
      15.金融行動特別工作組對成為觀察員的國家或地區(qū)的反洗錢和反恐融資系統(tǒng)進行全面評估的時間是在成為觀察員的()A.半年內(nèi)  B.一年內(nèi)  C.兩年內(nèi)  D.五年內(nèi)
      16．建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()A.《維也納公約》  B.《巴勒莫公約》  C.《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》
      D.《聯(lián)合國反腐敗公約》
      17.2000年6月，金融行動特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有()A.巴勒斯坦
      B.北美地區(qū)  C.巴哈馬群島  D.斐濟 18．在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有()A.會議記錄
      B.出差記錄  C.交易記錄  D.談話記錄 19．目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為()A.越來越猖獗  B.越來越專業(yè)化  C.越來越公開 D.越來越公益化 20.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于洗錢的規(guī)定有（）A.了解你的客戶 B.可疑交易報告原則  C.記錄保存
      D.反洗錢宣傳培訓
      三、多項選擇（將正確答案字母填在題后括號里。每題2分，共20分）
      1.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（）A.客戶身份識別制度  B.客戶身份資料保存制度
      C.交易記錄保存制度  D.大額交易和可疑交易報告制度 2.在我國,構(gòu)成洗錢罪必須符合以下條件（）
      A.行為人在主觀上有犯罪故意 B.清洗的是各種犯罪所得  C.行為人實施了洗錢行為 D.不知道是毒品收益將其轉(zhuǎn)移
      3.《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中金融機構(gòu)的義務(wù)主要有：（）
      A.了解客戶真實身份
      B.建立記錄保存系統(tǒng)  C.識別異常金融交易  D.制定反洗錢內(nèi)控制度
      4.刑法規(guī)定的洗錢行為主要指:（）
      A.提供資金賬戶  B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券
      C.通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的  D.協(xié)助將資金匯往境外的5.金融機構(gòu)要采取哪三項措施預(yù)防洗錢活動（）
      A.建立客戶身份識別制度
      B.客戶身份資料交易記錄保存制度
      C.持續(xù)的員工培訓制度
      D.大額交易和可疑交易報告制度
      6.《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中“指定的非金融企業(yè)和行業(yè)”指（）A.賭博業(yè) B.房地產(chǎn)經(jīng)紀人 C.貴金屬交易商 D.珠寶商
      7.人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）A.參與調(diào)查義務(wù)  B.配合調(diào)查義務(wù)  C.如實提供信息義務(wù)
      D.不得拒絕和阻礙義務(wù) 8．反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容有（）
      A.建立內(nèi)部控制環(huán)境 B.持續(xù)的員工培訓計劃
      C.建立內(nèi)部控制措施
      D.合規(guī)或?qū)徲嫴块T對前述體系進行監(jiān)督與評價
      9.金融情報中心的基本功能（）
      A．收集金融信息  B.分析金融信心  C.分發(fā)金融信息  D.情報交流 10.2006年11月14日，中國人民銀行發(fā)布了（）
      A.銀行業(yè)反洗錢規(guī)定  B.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
      C.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定  D.保險業(yè)反洗錢規(guī)定
      四、簡答（每題5分，共 10分）
      1.簡述《中華人民共和國刑法修正案
      （六）》中洗錢罪的上游犯罪種類。
      2.請列舉金融詐騙罪包括哪幾個類型。
      反洗錢基礎(chǔ)知識測試題參考答案
      一、判斷 √ 2 √ 3 √ 4 × 5 × 6√ 7× 8√ 9√ 10 √ 11 × 12× 13 √ 14 √ 15√ 16 √ 17 × 18√ 19× 20√ 21√ 22√ 23× 24√ 25× 26√ 27√ 28√ 29√ 30√ 31√ 32× 33√ 34√ 35√ 36√ 37√ 38× 39× 40√ 41× 42× 43√ 44√ 45√ 46× 47√ 48× 49× 50√
      二、單項選擇
      1.A 2.D 3.C 4.C 5.C 6.D 7.D 8.D 9.A 10.C 11.A 12.B 13.D 14.A 15.B 16.C 17.C 18.C 19.B 20.A
      三、多項選擇
      1.ABCD 2.AC 3.ABCD 4.ABCD 5.ABD 6.ABCD 7.BCD 8.ABCD 9.ABCD 10.BC
      四、簡答
      1.洗錢罪的上游犯罪種類主要有：（1）毒品犯罪；
      （2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。
      2.金融詐騙罪主要指：（1）集資詐騙罪；（2）貸款詐騙罪；（3）票據(jù)詐騙罪；（4）金融憑證詐騙罪；（5）信用證詐騙罪；（6）信用卡詐騙罪；（7）有價證券詐騙罪；（8）保險詐騙罪。
       
      
    
      

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