第一篇：案件專項治理心得

在各級銀監(jiān)部分和省聯(lián)社的關心支持下，在我行高管層的正確指導下，我行案件專項治理工作依照上級部分的同一部署，結合本行的實際情況，牢牢捉住年度案件專項治理工作重心，全面推動我行案件專項治理工作的深進展開，美滿完成了XX年下半年工作任務，案件防范工作獲得了明顯成效，從源頭上預防和治理違規(guī)違游記為的發(fā)生，全年我行實現(xiàn)了無經(jīng)濟案件、無內(nèi)部職工違法犯法的可喜局面?；仡櫹掳肽甑墓ぷ?，我們具體做法是： 堅持標本兼治，突出重點

一是整改工作抓落實求實效。經(jīng)過上半年對案件專項治理檢查工作的展開，暴露出了一些違規(guī)行為，因此對案件專項治理檢查發(fā)現(xiàn)題目的整改工作成為我行下半年工作的重點。為使存在題目得到迅速有效的整改，我行案件專項治理領導小組從三個方面進行了同一要求：一是各基層營業(yè)網(wǎng)點針對本身存在題目，上報整改方案，內(nèi)容包括落實整改責任人，落實整改時間，落實整改措施等主要方面;二是總行職能部室協(xié)助整改，明確檢查組長(掛鉤分片經(jīng)理)與基層營業(yè)網(wǎng)點負責人共同作為整改第一責任人，同時要求分片經(jīng)理通過月度分片網(wǎng)點工作會議和下基層工作等機會，對整改工作進行再檢查、再催促。對整改工作不力的提出嚴厲批評;三是總行主要領導分頭對整改工作進行督查，推動整改工作落到實處?？傂蓄I導要求將所有基層營業(yè)網(wǎng)點整改報告集中裝訂成冊，便于隨時進行督查。督查整改期間，董事長、監(jiān)事長還屢次放棄假日休息時間深進基層了解整改情況，與網(wǎng)點負責人進行談話，針對存在題目明確提出督查意見和整改要求。

二是加大檢查監(jiān)視力度和頻率，鞏固案件專項治理檢查成果。下半年，我行監(jiān)事會和各業(yè)務部室分別組織了不同情勢和內(nèi)容的檢查活動。其中，我行監(jiān)事會通過參加中心支行會辦會的情勢，實地了解貸審會各項制度的執(zhí)行情況和存在的種種題目，為今后完善信貸業(yè)務流程、控制信貸投放風險獻計獻策;通過展開信貸服務外部調查的方式，走進農(nóng)戶，走進企業(yè)，對信貸職員的服務水平及是不是存在違規(guī)違紀的行為進行走訪。財務會計部分根據(jù)省聯(lián)社的同一部署，精心組織展開了會計工作規(guī)范化管理活動。通過檢查，在規(guī)范會計行為的同時，也對案件專項治理期間發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部管理方面的題目進行了后續(xù)檢查;風險管理部分積極配合銀監(jiān)部分展開了以貸款五級分類為核心內(nèi)容的貸款質量檢查，不但對貸款質量進行有效評估，而且增進了各支行嚴格執(zhí)行貸款操縱規(guī)程;保衛(wèi)部分依照格式化、作業(yè)化檢查要求，編制檢查表和檢查提綱，認真組織了一次對全轄安全保衛(wèi)工作大檢查和一次常規(guī)突擊檢查，通過檢查也發(fā)現(xiàn)了一些存在的題目，如部份監(jiān)控裝備老化，監(jiān)控覆蓋不全面等等。針對這些題目，我行及時采取了有效措施進行全面整改，除對檢查發(fā)現(xiàn)題目進行處罰和通報批評外，還迅速更換了30只圖象模糊不清探頭，新增加了13只新探頭，對部份支行窗戶進行了增高和加固處理。經(jīng)過一系列的檢查活動，不但對基層支行業(yè)務工作起到了催促檢查的作用，也對案件專項治理工作展開以來基層支行存在的題目進行了回頭看，消除因硬件設施不到位而有可能引發(fā)案件的隱患。

三是加夸大研，剖析典型。結合我行展開案件專項治理工作以來集中反映出來的信貸方面存在的突出題目，和信貸職員因實行輪崗調片構成的責任清收貸款較多的現(xiàn)狀，我行案件專項治理小組組長董事長還專門抽出時間帶領審計職員到遺留責任清收貸款較多的兩支行進行了實地調研，通過與支行行長和信貸職員的溝通了解，基本弄清了發(fā)放違規(guī)貸款和構成責任清收貸款的主客觀因素，為下一步制定更科學更公道更具操縱性的信貸工作管理辦法提供了第一手資料。

四是抬遺補闋，著力抓好整章建制工作。針對一系列案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)的題目，結合銀監(jiān)部分和省聯(lián)社對案件專項治理工作的新要求，我行及時完善了有關規(guī)章制度和業(yè)務操縱流程，重點對處罰辦法進行了修訂和完善，充實了新要求，新規(guī)定，體現(xiàn)了新思路，新理念，調劑了處罰力度，對一般性的題目和風險點題目進行辨別，加大了對有章不循、故意違規(guī)行為的處罰力度，通過修訂，使處罰辦法更具有實用性，更能體現(xiàn)威懾力。五是找準對象，狠抓制度執(zhí)行力的進步。分析歷次案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)的題目，我們不丟臉出，有章不循，令行不止，制度執(zhí)行力松弛是大部份違規(guī)違紀題目的本源，而制度執(zhí)行的好壞關鍵在管理者。因此，下半年我行還重點抓好支行行長每個月查一次庫、組織一次民主稽核、查一次監(jiān)控錄相、與員工展開一次談心活動、進行一次貸后檢查為主要內(nèi)容的行長五個一工作，以此帶動全員自覺執(zhí)行各項規(guī)章制度，到達共同進步制度執(zhí)行力的目的。目前這項工作在前期推行的基礎上，為了使其更規(guī)范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件專項治理辦公室同一制定了規(guī)范化、格式化的行長五個一工作登記簿下發(fā)各基層支行執(zhí)行，該登記簿對與案件專項治理工作有關的要求和規(guī)定進行了具體說明，以便于各單位更規(guī)范地展開此項工作。11月份，結合我行展開的合規(guī)文化教育活動，董事長、監(jiān)事長等領導小組成員采取飛行檢查方式，對全轄支行行長五個一工作和合規(guī)文化教育工作展開情況進行了指導和督查，有力地推動了此項工作的高效運轉。堅持賞罰并舉，張弛有度

一是處罰動真格，觸及面廣，震懾力強。今年3月份和5月份兩次案件專項專項治理檢查工作結束后，我行領導立即要求相干部分迅速梳理存在題目，落實整改措施，擬定對發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為的處罰意見，下發(fā)處罰通知書，兩次案件專項治理檢查總計處罰當事人156名，處罰金額27700元。同時，我行案件專項治理辦公室(監(jiān)察審計部)為了引發(fā)廣大員工對案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)題目的重視，還以稽核工作簡報的情勢，迅速將違規(guī)行為及處罰情況通報到相干各部室和基層各營業(yè)網(wǎng)點。今年下半年，我行除對案件專項治理檢查期間發(fā)現(xiàn)存在題目單位和個人進行了集中處罰外，還對2名因發(fā)放違規(guī)貸款的信貸員正式給予下崗處理;對2名柜面儲蓄員違規(guī)向儲戶借款的行為給予了經(jīng)濟處罰和調離原工作單位的處理;對1名支行副行長(兼信貸員)被舉報利用職權向貸款戶借款的違規(guī)事實進行了查證，根據(jù)事實，責令其向有關借款人當面回還所借款項并陪禮道歉，同時給予當事人解聘副行長職務的行政處罰及1800元的經(jīng)濟處罰;對另1名違規(guī)先容熟人向貸款戶借款的支行副行長除責令其作出深入檢查外，還給予其1200元的經(jīng)濟處罰和通報批評的處理決定;對3名信貸員因存在違規(guī)行為和當年構成逾期貸款較多，給予停止發(fā)放貸款并接受進一步的調查處理;對XX年因發(fā)放違規(guī)貸款被開除留用一年的3名信貸職員，給予延優(yōu)點分期半年，同時撤換了1名未能認真履行工作職責的支行主辦會計。

通過以上工作措施，充分表明了我行舉報渠道的暢通和對違規(guī)行為處理果斷迅速，表明了我行高管層對違規(guī)違游記為發(fā)現(xiàn)一起處理一起，盡不護短，盡不手軟的堅定決心，從而極大地震動了全轄廣大員工，案件專項治理大檢查的工作成果在實際工作中得到有效落實，違規(guī)現(xiàn)象得到明顯遏制，全體員工的合規(guī)經(jīng)營的意識逐漸增強，合規(guī)氛圍逐漸構成。

第二篇：案件專項治理心得

在各級銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的關心支持下，在我行高管層的正確指導下，我行案件專項治理工作按照上級部門的統(tǒng)一部署，結合本行的實際情況，緊緊抓住案件專項治理工作重心，全面推動我行案件專項治理工作的深入開展，圓滿完成了XX年下半年工作任務，案件防范工作取得了明顯成效，從源頭上預防和治理違規(guī)違紀行為的發(fā)生，全年我行實現(xiàn)了無經(jīng)濟案件、無內(nèi)部職工違法犯罪的可喜局面?；仡櫹掳肽甑墓ぷ?，我們具體做法是：

堅持標本兼治，突出重點

一是整改工作抓落實求實效。經(jīng)過上半年對案件專項治理檢查工作的開展，暴露出了一些違規(guī)行為，因此對案件專項治理檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作成為我行下半年工作的重點。為使存在問題得到迅速有效的整改，我行案件專項治理領導小組從三個方面進行了統(tǒng)一要求：一是各基層營業(yè)網(wǎng)點針對自身存在問題，上報整改方案，內(nèi)容包括落實整改責任人，落實整改時間，落實整改措施等主要方面；二是總行職能部室協(xié)助整改，明確檢查組長（掛鉤分片經(jīng)理）與基層營業(yè)網(wǎng)點負責人共同作為整改第一責任人，同時要求分片經(jīng)理通過月度分片網(wǎng)點工作會議以及下基層工作等機會，對整改工作進行再檢查、再督促。對整改工作不力的提出嚴肅批評；三是總行主要領導分頭對整改工作進行督查，推動整改工作落到實處?？傂蓄I導要求將所有基層營業(yè)網(wǎng)點整改報告集中裝訂成冊，便于隨時進行督查。督查整改期間，董事長、監(jiān)事長還多次放棄假日休息時間深入基層了解整改情況，與網(wǎng)點負責人進行談話，針對存在問題明確提出督查意見和整改要求。

二是加大檢查監(jiān)督力度和頻率，鞏固案件專項治理檢查成果。下半年，我行監(jiān)事會和各業(yè)務部室分別組織了不同形式和內(nèi)容的檢查活動。其中，我行監(jiān)事會通過參加中心支行會辦會的形式，實地了解貸審會各項制度的執(zhí)行情況以及存在的種種問題，為今后完善信貸業(yè)務流程、控制信貸投放風險獻計獻策；通過開展信貸服務外部調查的方式，走進農(nóng)戶，走進企業(yè)，對信貸人員的服務水平及是否存在違規(guī)違紀的行為進行走訪。財務會計部門根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，精心組織開展了會計工作規(guī)范化管理活動。通過檢查，在規(guī)范會計行為的同時，也對案件專項治理期間發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部管理方面的問題進行了后續(xù)檢查；風險管理部門積極配合銀監(jiān)部門開展了以貸款五級分類為核心內(nèi)容的貸款質量檢查，不僅對貸款質量進行有效評估，而且促進了各支行嚴格執(zhí)行貸款操作規(guī)程；保衛(wèi)部門按照格式化、作業(yè)化檢查要求，編制檢查表和檢查提綱，認真組織了一次對全轄安全保衛(wèi)工作大檢查和一次常規(guī)突擊檢查，通過檢查也發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，如部分監(jiān)控設備老化，監(jiān)控覆蓋不全面等等。針對這些問題，我行及時采取了有效措施進行全面整改，除對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行處罰和通報批評外，還迅速更換了30只圖像模糊不清探頭，新增加了13只新探頭，對部分支行窗戶進行了增高和加固處理。經(jīng)過一系列的檢查活動，不僅對基層支行業(yè)務工作起到了督促檢查的作用，也對案件專項治理工作開展以來基層支行存在的問題進行了回頭看，消除因硬件設施不到位而有可能引發(fā)案件的隱患。

三是加強調研，剖析典型。結合我行開展案件專項治理工作以來集中反映出來的信貸方面存在的突出問題，以及信貸人員因實行輪崗調片形成的責任清收貸款較多的現(xiàn)狀，我行案件專項治理小組組長董事長還專門抽出時間帶領審計人員到遺留責任清收貸款較多的兩支行進行了實地調研，通過與支行行長以及信貸人員的溝通了解，基本弄清了發(fā)放違規(guī)貸款和形成責任清收貸款的主客觀因素，為下一步制定更科學更合理更具操作性的信貸工作管理辦法提供了第一手資料。

四是拾遺補缺，著力抓好整章建制工作。針對一系列案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，結合銀監(jiān)部門以及省聯(lián)社對案件專項治理工作的新要求，我行及時完善了有關規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，重點對處罰辦法進行了修訂和完善，充實了新要求，新規(guī)定，體現(xiàn)了新思路，新理念，調整了處罰力度，對一般性的問題和風險點問題進行區(qū)分，加大了對有章不循、故意違規(guī)行為的處罰力度，通過修訂，使處罰辦法更具有實用性，更能體現(xiàn)威懾力。

五是找準對象，狠抓制度執(zhí)行力的提高。分析歷次案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我們不難看出，有章不循，令行不止，制度執(zhí)行力松弛是大部分違規(guī)違紀問題的根源，而制度執(zhí)行的好壞關鍵在管理者。因此，下半年我行還重點抓好支行行長每月查一次庫、組織一次民主稽核、查一次監(jiān)控錄像、與員工開展一次談心活動、進行一次貸后檢查為主要內(nèi)容的行長“五個一”工作，以此帶動全員自覺執(zhí)行各項規(guī)章制度，達到共同提高制度執(zhí)行力的目的。目前這項工作在前期推行的基礎上，為了使其更規(guī)范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件專項治理辦公室統(tǒng)一制定了規(guī)范化、格式化的行長“五個一”工作登記簿下發(fā)各基層支行執(zhí)行，該登記簿對與案件專項治理工作有關的要求和規(guī)定進行了詳細說明，以便于各單位更規(guī)范地開展此項工作。11月份，結合我行開展的合規(guī)文化教育活動，董事長、監(jiān)事長等領導小組成員采取“飛行”檢查方式，對全轄支行行長“五個一”工作以及合規(guī)文化教育工作開展情況進行了指導和督查，有力地推動了此項工作的高效運轉。

堅持獎懲并舉，張弛有度

一是處罰動真格，涉及面廣，震懾力強。今年3月份和5月份兩次案件專項專項治理檢查工作結束后，我行領導立即要求相關部門迅速梳理存在問題，落實整改措施，擬定對發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為的處罰意見，下發(fā)處罰通知書，兩次案件專項治理檢查共計處罰當事人156名，處罰金額27700元。同時，我行案件專項治理辦公室（監(jiān)察審計部）為了引起廣大員工對案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)問題的重視，還以稽核工作簡報的形式，迅速將違規(guī)行為及處罰情況通報到相關各部室和基層各營業(yè)網(wǎng)點。今年下半年，我行除對案件專項治理檢查期間發(fā)現(xiàn)存在問題單位和個人進行了集中處罰外，還對2名因發(fā)放違規(guī)貸款的信貸員正式給予下崗處理；對2名柜面儲蓄員違規(guī)向儲戶借款的行為給予了經(jīng)濟處罰和調離原工作單位的處理；對1名支行副行長（兼信貸員）被舉報利用職權向貸款戶借款的違規(guī)事實進行了查證，根據(jù)事實，責令其向有關借款人當面歸還所借款項并陪禮道歉，同時給予當事人解聘副行長職務的行政處分及1800元的經(jīng)濟處罰；對另1名違規(guī)介紹熟人向貸款戶借款的支行副行長除責令其作出深刻檢查外，還給予其1200元的經(jīng)濟處罰和通報批評的處理決定；對3名信貸員因存在違規(guī)行為和當年形成逾期貸款較多，給予停止發(fā)放貸款并接受進一步的調查處理；對XX年因發(fā)放違規(guī)貸款被開除留用一年的3名信貸人員，給予延長處分期半年，同時撤換了1名未能認真履行工作職責的支行主辦會計。

通過以上工作措施，充分表明了我行舉報渠道的暢通和對違規(guī)行為處理果斷迅速，表明了我行高管層對違規(guī)違紀行為發(fā)現(xiàn)一起處理一起，絕不護短，絕不手軟的堅定決心，從而極大地震動了全轄廣大員工，案件專項治理大檢查的工作成果在實際工作中得到有效落實，違規(guī)現(xiàn)象得到明顯遏制，全體員工的合規(guī)經(jīng)營的意識逐步增強，合規(guī)氛圍逐步形成。

五是著眼未來，培養(yǎng)員工歸屬感。10月28日，我行召開了XX年以來進行工作的大學生員工座談會，董事長、監(jiān)事長等總行領導和50多名大學生員工親切座談。在輕松、活潑的氣氛中，與會大學生各抒己見，暢所欲言，各自匯報了參加工作以來的學習、工作及生活情況，也大膽提出了總行在經(jīng)營管理和業(yè)務發(fā)展方面的一些建議。他們紛紛表示，在今后的工作中一定會加倍努力，絕不辜負總行領導的全心關愛和殷切期望，盡快成才。11月24日，在我行八樓會議室召開了中層以上管理人員及其家屬座談會。會上我行領導向她（他）們通報了我行近幾年來的工作情況，并希望她（他）們一如繼往擔當好“賢內(nèi)助”、“廉內(nèi)助”的角色，為各自家庭和諧把好關，守好口。11月25日，為競聘15家中心支行委派會計的職位，24名基層支行的主辦會計走上了演講臺，這是我行繼中層管理人員和審計人員實行競聘上崗以后在用人制度上的又一重大改革，充分體現(xiàn)了“能者上，庸者讓”的用人理念。這一系列動作，不僅體現(xiàn)了我行高管層對員工的人文關懷，而且使員工認識到在我行工作大有奔頭，是有志者展現(xiàn)個人才華和實現(xiàn)個人理想的舞臺，從而對我行產(chǎn)生認同感、歸屬感，從思想上樹立認真工作，合規(guī)辦事的理念，使案件專項治理工作成果進一步擴大。

以上是我行在二○○七年下半年案件專項治理工作中所采取的具體措施和取得的一些成效，但對照銀監(jiān)部門的要求，還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾點：

一是對一般性的違規(guī)違章行為處罰不夠及時有力，沒有起到震懾作用，致使一般性的問題反復出現(xiàn)；

二是案件專項治理工作及其檢查工作的廣度和深度不夠，還有待進一步拓展；

三是案件查防長效機制的建立和實現(xiàn)長效管理，還有許多工作需要不斷完善。

針對以上不足，我行決定下一的案件專項治理工作重點是：

一是要繼續(xù)加強合規(guī)文化建設，加強職業(yè)道德、風險教育和人文關懷，增加員工的凝聚力和使命感，提高員工執(zhí)行制度的自覺性，進一步防范操作風險和道德風險。

二是要結合自身實際，突出重點，進一步完善和健全內(nèi)部控制系統(tǒng)。隨著案件專項治理工作的不斷深入，我行將根據(jù)本行實際情況，結合銀監(jiān)部門案件專項治理工作的要求，不斷完善內(nèi)部管理和控制系統(tǒng)，從而使案件專項治理工作能卓有成效地開展。

三是要加大處罰力度，威懾違規(guī)行為和案件的發(fā)生。對出現(xiàn)的違規(guī)行為和案件做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，絕不姑息，力爭通過處理一個人，達到教育一群人的效果，從而保證我行各項工作健康有序的開展。

第三篇：案件專項治理心得1

中國銀監(jiān)會專門召開了案件專項治理工作電視電話會議，這足以體現(xiàn)了銀監(jiān)部門對銀行業(yè)金融機構案件專項治理工作的重視。因此，基層農(nóng)村信用社務必按照銀監(jiān)部門及其主管部門對案件專項治理的部署和要求，進一步做好案件專項治理工作，做到組織推動有力、職責分工明確、檢查處理從嚴、具體措施有效，力爭實現(xiàn)農(nóng)村信用社無百萬元和“四類”惡性案件、當年無新發(fā)案件的目標。那么，要實現(xiàn)上述目標該從何入手呢？筆者認為，應在以下四個方面狠下功夫：

一、加強制度建設，提升制度約束力。一是要完善建立與新業(yè)務發(fā)展相適應的制度體系。目前農(nóng)村信用社通存通兌業(yè)務、卡業(yè)務已經(jīng)開通，綜合業(yè)務系統(tǒng)也陸續(xù)上線，快速發(fā)展的電子科技業(yè)務增強了信用社案防工作的復雜性，犯罪分子作案的隱蔽性、靈活性更強。因此，縣聯(lián)社要在制度建設上盡快適應新的業(yè)務發(fā)展，建立電子業(yè)務授權制度，完善內(nèi)控約束機制，如對柜臺存入現(xiàn)金10萬元以上的，須經(jīng)過第二人授權后方可進入系統(tǒng)登記分戶賬，存入現(xiàn)金50萬元以上的，須經(jīng)第三人授權。二是要嚴格業(yè)務操作程序。全面推行貸款調查、審批分離制度，建立轄內(nèi)小額農(nóng)戶貸款戶主檔案，實行小額農(nóng)戶貸款戶主制管理。信用社辦理貸款一律在柜臺辦理，辦理貸款時信貸員、電視要嚴格審查貸款戶資格，核實身份，出納憑貸款戶有效證件付款。三是要加強帳戶核對。信用社對單位存款帳戶要按電視制度規(guī)定定期對帳，存放資金要主動與對方對帳，信用社內(nèi)部往來要互相核對帳務，對帳發(fā)現(xiàn)的未達帳要嚴格審查，分析原因，存在疑問要追查到底，對一時無法查清的要及時向聯(lián)社報告。同時要加強對帳真實性、準確性的監(jiān)督，建立對帳復核制度。對對方往來資金核對的真實性要進行嚴格審查，防止對帳走過場，對單位存款對帳不及時的要采取措施及時糾正。四是要切實執(zhí)行各項規(guī)章制度。不能將規(guī)章制度貼在墻上，寫在紙上，說在口上，要用規(guī)章制度約束人、教育人，對無視規(guī)章制度的干部職工，要嚴格處理。在執(zhí)行制度上要從細微抓起，如印章、密押、憑證實行三分管制度，柜員制業(yè)務網(wǎng)點必須實行電子監(jiān)控，操作人員離機必須簽退，負責的公章及個人私章離柜時須入箱上鎖，信用社重要空白憑證要做到交舊領新、領用核銷制度等。

二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是要加強對員工的職業(yè)道德教育，開展“珍惜崗位、珍惜人生”為主題的教育活動，讓員工正確處理好工作原則、制度與同事間的信任、友情的關系，（轉載自本網(wǎng)http://004km.cn，請保留此標記。）處理好情與法、錢與法的關系，增強員工的自控能力，做到在金錢面前不為所動。開展業(yè)務技術比武、電視競賽、文藝演出、書畫比賽等豐富多彩的文化活動，把員工的業(yè)余生活引導到健康有益的活動中去，避免員工與黃、賭、毒的接觸。深入開展爭創(chuàng)文明崗位、文明單位、青年文明號、業(yè)務標兵等文明創(chuàng)建活動，營造一種積極、上進、發(fā)展的氛圍，從而弱化極少數(shù)人的非分之想和犯罪之為。二是要改進員工管理和考核制度。建立科學的指標考核體系，將成本和收益、風險和效益納入考核體系，建立有效的激勵約束機制，制定科學合理的薪酬制度。制定各種經(jīng)濟處罰措施、實施工效掛鉤時均應以調動職工積極性為前提條件。要努力為員工創(chuàng)造公平、公正的工作氛圍，關心員工生活，幫助解決員工困難，讓員工感受到信用社的溫暖，使每個員工都能安心工作，熱愛工作，干好工作，增強員工的凝聚力和使命感。

三是要加強安全保衛(wèi)工作。首先要抓好安全制度建設，一方面扎實開展員工安防意識教育，要以案促防，以防促教，以教促學，切實把農(nóng)村信用社會計、出納、安全保衛(wèi)三個基本制度貫穿到各項經(jīng)營業(yè)務過程中。另一方面組織開展經(jīng)常性的檢查監(jiān)督活動，更好地督促員工落實營業(yè)、守庫、押運安全操作規(guī)程，特別是一些重要場所、重點部位、重要環(huán)節(jié)、重點人員要加強監(jiān)督力度，實行檢查責任制，對該發(fā)現(xiàn)的問題未能發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題不能正確處置而引發(fā)安全事故的要層層追究責任，決不姑息遷就。其次要抓好安防設施建設。對未取得電視機關頒發(fā)的“安全防范設施合格證”的營業(yè)場所、業(yè)務庫逐個進行督查，責令在限期內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)場所、業(yè)務庫安防設施達標。第三要抓好護衛(wèi)隊伍建設。按規(guī)定配備足夠的、較強的護衛(wèi)隊伍，強化隊員基本功訓練，提高應對突發(fā)事件的處置能力。第四要加強對嫌疑人員的跟蹤管理。對有“黃賭毒”行為的、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)、個人家庭負債較大或在行社有貸款（正常貸款除外）、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的、交友混亂經(jīng)常出入高檔消費場所的、有不良記錄或犯罪前科的要進行排查分析，確定專人進行幫助教育，并建立幫教檔案，不但在工作時間以內(nèi)要盯防，而且在工作時間以外要進行信息跟蹤，了解情況，掌握思想動態(tài)，防微杜漸，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。第五要加強崗位輪換和異地交流。對在會計、出納、儲蓄崗位工作二年以上的要進行短期輪崗，輪崗時間為3個月，在同一信用社任負責人5年以上的，要結合競聘進行異地交流。

三、加大案件排查力度，提升案件查處能力。一是要加強稽核檢查。當前農(nóng)村信用社法人治理結構改革已全面完成，要重視發(fā)揮稽核的監(jiān)督作用，建立完整的稽核體系?？砂凑彰?-5個營業(yè)網(wǎng)點配備一名稽核人員的原則，把政策水平能力強、業(yè)務精、作風過硬、辦事認真、熱愛稽核工作的員工充實到稽核崗位。聯(lián)社對所轄營業(yè)網(wǎng)點序時稽核最長時間不超過一個季度，對案件高發(fā)機構、高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位004km.cn，要增加稽核的深度、廣度和頻率。二是要加強對案件的排查。案件排查必須堅持常抓不懈，無論本單位是否發(fā)生過案件，案件排查工作絕不能放松。聯(lián)社每年至少要組織一次以上案件的全面排查。采取“格式化、作業(yè)式”方法加強案件專項治理檢查，即對農(nóng)村信用社不同崗位職責及內(nèi)控制度、操作規(guī)程進行邏輯歸納，將檢查的內(nèi)容、標準及要求設計成不同的專用表格，形成具體量化指標，增強監(jiān)督檢查的針對性、系統(tǒng)性和可操作性，形成科學、嚴謹、有效的監(jiān)督檢查體系。要根據(jù)內(nèi)控管理的需要，以“格式化”表格為載體，布置各專業(yè)、（轉載自本網(wǎng)http://004km.cn，請保留此標記。）各單位不同層面負有監(jiān)督檢查的具體操作，并將所完成的“作業(yè)”按要求上交聯(lián)社專門機構審查和存檔。在對案件全面排查的同時，還要經(jīng)常開展一些突擊性的檢查，突出查現(xiàn)金庫存和重要空白憑證以及核對存放銀行款、存放聯(lián)社款、社內(nèi)往來資金等重點，檢查時要認真仔細，不能走過場。要誰檢查，誰簽字，若查后犯案，追究檢查責任。

四、加大案件責任追究力度，提升案防威懾力。一是要實行案件防范責任制，層層簽訂責任狀，將案件防范責任細化分解到各基層社、各崗位，建立全員立體防范網(wǎng)絡，不留責任真空，筑好全員案件防范屏障。二是聯(lián)社要對查處的違規(guī)情況進行嚴肅處理，并以會議、文件形式進行通報，以教育廣大員工，時時敲起警鐘。要增強案防的嚴肅性，做到有案必報，發(fā)案必查。對敢于以身試法的人員，該處分的必須處分到位，該追究刑事責任的一定要繩之以法決不姑息養(yǎng)奸，養(yǎng)虎為患，以造成聲勢，形成壓力，震懾犯罪。對負有責任的管理人員要給予行政處分和承擔一定的經(jīng)濟損失賠償，并視責任大小，確定是否調離管理崗位，在一定時期內(nèi)不得提拔使用.

第四篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農(nóng)村信用社的有關法規(guī)和各項金融方針政策。通過本次學習聯(lián)社印發(fā)《鹿邑縣農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和銀監(jiān)辦精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，按照各項業(yè)務操作規(guī)程，在權限范圍之內(nèi)做好對公、儲蓄、銀行代理等業(yè)務的接票、存取、現(xiàn)金、轉賬及匯劃等業(yè)務，堅持自我復核，一戶一清，做到核算準確、處理及時。嚴格按權限辦理各項業(yè)務，做好每日營業(yè)前的工作，管理和維護本崗機具設備的正常運行。嚴格執(zhí)行上崗簽到、離崗簽退和保密紀律，適時更換柜員密碼。堅持軋賬制度，柜員每日軋庫不少于3次，按規(guī)定保管、使用個人名章及各種業(yè)務印章；妥善保管領用的有價單證和重要空白憑證，按規(guī)定向客戶出售重要空白憑證及其他憑證，堅持使用時按順序銷號、入庫保管。

堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：xxxx

第五篇：案件專項治理

案件專項治理“回頭看”深度排查工作

1.SC6000柜面操作風險管理：

⑴.都能夠按照SC6000綜合業(yè)務系統(tǒng)規(guī)定進行操作；

⑵.密碼管理，公司客戶部、金洞信用社按照規(guī)定每月更換2次秘密，營業(yè)部、三堆信用社每月更換密碼次數(shù)只有1次，但都于2009年4月整改為每月2次秘密更換。⑶授權監(jiān)督執(zhí)行到位，4個單位都實行的領導簽字審批，柜員相互授權。⑷掛賬、大額資金匯劃3個單位均建立了登記薄。

2.金庫尾箱管理：

⑴.庫存限額，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超庫存，其主要原因是災后重建資金需求較大，兩信用社距離城區(qū)較遠，送鈔不方便。

⑵.信用社主任及相關業(yè)務條線都按規(guī)定進行了查庫。

⑶.大額資金收付按照規(guī)定進行了審簽，登記。

3.重空憑證和抵質押有價單證管理

⑴重空憑證的檢查

①.營業(yè)部：重空憑證總計1905份，賬實相符；

②.公司客戶部：重空憑證總計477份，賬實相符；

③.金洞信用社：重空憑證總計2227份，賬實相符；

④.三堆信用社：重空憑證總計9562份，賬實相符；

⑵.重空憑證都按照規(guī)定領用、使用、銷號進行管理登記，營業(yè)終了隨鈔箱進金庫管理。⑶.抵質押物有價單證管理

① 營業(yè)部和公司客戶部抵質押物有價單證管理總計546戶，金額為112443675元，其中2007年10月31日經(jīng)刁波主任簽字同意借出趙國群為李強擔保貸款的土地證，用于辦理土地延期，至今未歸還外，其余均賬實相符。

② 金洞信用社抵質押物有價單證管理總計14戶，金額為312000元全部賬實相符。③ 三堆信用社抵質押物有價單證管理總計戶，金額為元，其中主要問題有，一.106科目下賬不及時，何春元，郭志成兩戶貸款戶已于2008年10月歸還完貸款，但柜員未及時下抵質押物賬;

二.因地震受災，保險柜滲水導致他項權證粘連在一起，不能起開。共計28戶。

三.在檢查中發(fā)現(xiàn)編號為{廣房2008他字第01256號}的房屋它項權證有異樣，后經(jīng)與證上的房屋開發(fā)商聯(lián)系，確定該證屬于偽造。

④信用社主任及相關業(yè)務條線都按規(guī)定進行了重空憑證檢查。

4.銀行卡業(yè)務管理

⑴.開卡、發(fā)卡、領卡手續(xù)和程序合符規(guī)定，批量開卡合規(guī)；

⑵.開卡各種客戶資料齊備，并進行了專夾保管，定期裝訂；

⑶.3個信用社都建立了銀行卡的掛失登記薄，并將卡納入了重空憑證進行管理； ⑷.銀行卡的實物與報表數(shù)一致

①.營業(yè)部：140張

②.金洞信用社：194張

③.三堆信用社：1367張

5.同業(yè)往來業(yè)務

⑴.2008年以來開立的賬戶符合人民銀行開戶的相關要求；

⑵.各信用社定期核對發(fā)生額和余額；

⑶.各信用社記賬、對賬采取分離制度，存、取、轉手續(xù)符合規(guī)定；

⑷.印、押、證實行分管制度；

6.代理業(yè)務和應解匯款

⑴.各種代理業(yè)務均簽訂了代理協(xié)議；

⑵.在種代理業(yè)務中信用社未墊付任何資金，全部是錢到賬在劃轉到各個分戶； ⑶.應解匯款核算正確，解匯合規(guī)，無轉移、挪用現(xiàn)象；

7.應收應付款項

應收應付款項列賬按照規(guī)定報批列支的，列支的應收款在規(guī)定時間內(nèi)收回。

8.財務費用

信用社費用開支符合財務制度，并實行了分級授權審簽。

9.應收未收利息清理

⑴.按照聯(lián)社要求不良貸款和置換貸款已經(jīng)進行了結息，并建好了應收未收利息賬； ⑵.表外應收利息按規(guī)定持續(xù)結息，并建立了了應收未收利息賬

⑶.沒有人為不結、少結、漏結利息現(xiàn)象；