第一篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理細(xì)則.2

案件專(zhuān)項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作內(nèi)

容

一、規(guī)章制度健全及落實(shí)情況

1、案件防控體系建設(shè)情況

（1）是否按照要求建立相應(yīng)組織，是否建立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組、工作職責(zé)是否明確，是否體現(xiàn)“網(wǎng)點(diǎn)主任”負(fù)總責(zé)、親自抓。

（2）是否與員工簽訂了責(zé)任狀；是否召開(kāi)過(guò)案件防控專(zhuān)題會(huì)議；是否根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際制定案件防控的具體實(shí)施方案，并認(rèn)真組織實(shí)施；是否按照相關(guān)部門(mén)要求開(kāi)展一系列的案件防控行動(dòng)。

（3）是否及時(shí)貫徹落實(shí)了銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)、十項(xiàng)措施、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”、“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”等有關(guān)內(nèi)容，是否真正貫徹到重要業(yè)務(wù)崗位。（4）是否開(kāi)展了案件防控督促檢查工作,開(kāi)展的次數(shù)是多少,有無(wú)督促檢查工作記錄、報(bào)告、總結(jié)及整改意見(jiàn)等。

（5）是否對(duì)要害崗位人員和“九種人”進(jìn)行全面排查，是否對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的禁止性行為進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范，是否制定了符合自身實(shí)際情況的排查制度與日常行為考核制度，是否對(duì)涉黃、涉賭、涉毒以及經(jīng)商辦企業(yè)等行為失范人員進(jìn)行摸底、審計(jì)、教育和處理，有無(wú)職工排查檔案。（6）是否按照要求及時(shí)上報(bào)發(fā)生的各類(lèi)案件；有無(wú)存在瞞報(bào)、遲報(bào)、漏報(bào)發(fā)生案件情況。

2、高級(jí)管理人員異地交流及重要崗位工作人員崗位輪換制度落實(shí)情況（1）是否建立了高級(jí)管理人員定期交流制度。（2）是否建立了重要崗位工作人員崗位輪換制度。

（3）會(huì)計(jì)、二級(jí)柜員、三級(jí)綜合柜員、客戶(hù)經(jīng)理、結(jié)算資金、財(cái)務(wù)、票據(jù)等重要崗位人員任職滿(mǎn)規(guī)定年限的，是否進(jìn)行了崗位輪換。已經(jīng)進(jìn)行過(guò)輪崗的人數(shù)及目前應(yīng)當(dāng)輪崗還沒(méi)有輪崗的人數(shù)有多少，是否列入輪崗計(jì)劃。

3、強(qiáng)制休假制度落實(shí)情況

是否制定了高管人員及員工強(qiáng)制休假制度。是否對(duì)強(qiáng)制休假者進(jìn)行了離崗審計(jì)，是否對(duì)強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題予以問(wèn)責(zé)和整改。2007年及2008年實(shí)施強(qiáng)制休假的人員有多少，應(yīng)強(qiáng)制休假而未休假人員有多少。

4、親屬回避制度落實(shí)情況

是否認(rèn)真執(zhí)行了直系親屬以及近親屬回避制度。是否存在應(yīng)當(dāng)回避而沒(méi)有回避情況。

5、分配制度落實(shí)情況，是否建立了薪酬與績(jī)效掛鉤、“多勞多得、少勞少得”的正向激勵(lì)機(jī)制，崗位責(zé)任與崗位績(jī)效系數(shù)是否匹配。

6、內(nèi)部管理制度健全落實(shí)情況

（1）制度建設(shè)情況。規(guī)章制度是否健全，是否覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)品種、崗位和環(huán)節(jié)，是否體現(xiàn)相互制約的原則；是否制訂了崗位職責(zé)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程、授權(quán)、授信管理等制度。

（2）規(guī)章制度執(zhí)行情況。是否對(duì)員工開(kāi)展了規(guī)章制度方面的培訓(xùn)教育；員工上崗前是否熟知自己的崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)定；各部門(mén)負(fù)責(zé)人是否熟知本部門(mén)的崗位職責(zé)并貫徹執(zhí)行；崗位輪換前是否進(jìn)行了培訓(xùn)交接；業(yè)務(wù)部門(mén)、各崗位是否嚴(yán)格執(zhí)行了各項(xiàng)規(guī)章制度。

（3）規(guī)章制度的監(jiān)督檢查情況。是否對(duì)重要崗位的員工八小時(shí)內(nèi)外行為逐一進(jìn)行排查；對(duì)行為排查以及日常檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題人員是否采取了調(diào)離、離崗培訓(xùn)、強(qiáng)制休假等措施；對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員是否嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定予以責(zé)任追究或處罰；被予以記大過(guò)（含）以上行政紀(jì)律處分人員，有無(wú)繼續(xù)在重要崗位從事工作。

7、內(nèi)審制度落實(shí)情況

是否按照規(guī)定建立健全內(nèi)審隊(duì)伍，并有合格的稽核人員，是否認(rèn)真開(kāi)展稽核檢查工作，并對(duì)檢查檔案妥善保管。是否按照規(guī)定對(duì)轄內(nèi)的高管人員進(jìn)行在任、離任稽核檢查。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)是否按規(guī)定對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，有無(wú)檢查結(jié)論或報(bào)告、整改報(bào)告和處罰決定等檢查資料；監(jiān)督檢查的頻次是否符合內(nèi)控要求。

二、存貸款等業(yè)務(wù)情況

1、賬戶(hù)管理情況

（1）開(kāi)立單位存款賬戶(hù)是否符合規(guī)定，是否存在為存款人多頭開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的情況；是否存在違反規(guī)定批量開(kāi)戶(hù)（卡）的情況；社會(huì)保障基金、黨團(tuán)工會(huì)的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)是否納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理；因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開(kāi)立的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，是否使用隸屬單位的名稱(chēng)；臨時(shí)存款戶(hù)有效期是否超過(guò)2年，超期的是否經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)等。

（2）開(kāi)立個(gè)人儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)是否堅(jiān)持實(shí)名制，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)等資料及內(nèi)容是否齊全完整；開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)是否符合規(guī)定，開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、證明文件等資料及內(nèi)容是否齊全完整。

（3）單位存款賬戶(hù)預(yù)留印鑒卡片的使用、保管是否符合規(guī)定。

（4）存款管理情況。大額存款支取是否符合規(guī)定，是否存在化整為零支取現(xiàn)象；是否存在存款不入賬、支款打白條等情況；是否存在存款不付息、息外付息等現(xiàn)象；是否按照有關(guān)規(guī)定對(duì)人民幣大額支付交易進(jìn)行管理。

2、貸款業(yè)務(wù)情況

（1）貸前調(diào)查情況。貸款調(diào)查人是否對(duì)借款人的信用狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、貸款用途有充分了解，是否有內(nèi)容詳實(shí)的調(diào)查報(bào)告。是否對(duì)借款人提供的會(huì)計(jì)報(bào)表等財(cái)務(wù)資料進(jìn)行核實(shí)，實(shí)收資本是否真實(shí)；貸前調(diào)查、核保是否雙人會(huì)同實(shí)地進(jìn)行。（2）貸款審批情況。①檢查縣級(jí)聯(lián)社對(duì)基層信用社授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)是否合規(guī)，是否實(shí)行了差別授權(quán)。②檢查縣級(jí)聯(lián)社和基層信用社是否按規(guī)定設(shè)立了信貸業(yè)務(wù)審批委員會(huì)和審批小組，委員設(shè)臵是否合理，審批手續(xù)和審批程序是否合規(guī)。③檢查縣級(jí)聯(lián)社、基層信用社是否進(jìn)行了信貸業(yè)務(wù)的審批和上報(bào)咨詢(xún)，查看貸款審批手續(xù)和審批程序是否合規(guī)。信用社是否存在超權(quán)限或越權(quán)審批情況；是否存在賬外放款、超授信額度發(fā)放貸款情況；授信條件發(fā)生變更后，是否重新決策或變更授信；是否遵循“先落實(shí)授信條件，后實(shí)施授信”的原則，發(fā)放貸款有無(wú)存在逆向操作；貸款合同等資料是否執(zhí)行面簽，面簽是否真實(shí)；委托貸款業(yè)務(wù)是否納入統(tǒng)一授權(quán)授信管理，是否存在假委托。

（3）貸后檢查情況。是否對(duì)貸款使用進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)控；是否有能夠反映借款人信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的貸后檢查報(bào)告；貸后檢查是否做到實(shí)地查看、定期走訪(fǎng)，時(shí)間和要求是否符合聯(lián)社相關(guān)辦法規(guī)定；不良貸款是否按規(guī)定轉(zhuǎn)入有關(guān)科目核算；對(duì)到（逾）期貸款是否按規(guī)定進(jìn)行催收，是否有超訴訟時(shí)效的貸款；出現(xiàn)影響貸款安全的重大事項(xiàng)時(shí)，是否采取有效保全措施以降低風(fēng)險(xiǎn)。

（4）貸款擔(dān)保情況。保證人是否具有擔(dān)保資格及資產(chǎn)實(shí)力；保證合同是否合法有效，各項(xiàng)條款約定是否明確；借款人、保證人是否為關(guān)聯(lián)方，是否存在關(guān)聯(lián)企業(yè)相互擔(dān)保情況；抵押合同是否合法、有效，內(nèi)容是否齊全、完備；抵押物是否符合規(guī)定并按規(guī)定機(jī)構(gòu)進(jìn)行了登記；銀行對(duì)抵押物的控制程度如何，是否存在無(wú)效抵押、超權(quán)抵押、抵押不足、無(wú)抵押物、重復(fù)抵押等現(xiàn)象；質(zhì)押合同是否合法、有效，內(nèi)容是否齊全、完備；檢查質(zhì)押品是否符合規(guī)定，權(quán)利質(zhì)物是否辦理了止付手續(xù)；是否存在質(zhì)押不足等問(wèn)題；是否定期或不定期盤(pán)點(diǎn)抵（質(zhì)）押物權(quán)證明，有無(wú)賬實(shí)不符情況。

（5）貸款收回后管理情況。檢查貸款收回是否真實(shí)，是否存在收回貸款不入賬、違反規(guī)定減免利息等行為；貸款檔案資料是否按規(guī)定管理。

3、票據(jù)業(yè)務(wù)情況

（1）簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)檢查

①票面要素檢查。主要檢查銀行承兌匯票是否是人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的匯票版本，是否有真實(shí)的商品交易行為；是否超過(guò)提示付款期限；銀行承兌匯票上填明的出票人是否在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)；出票人、承兌人的簽章是否符合規(guī)定；銀行承兌匯票記載的事項(xiàng)是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱(chēng)是否更改；背書(shū)轉(zhuǎn)讓的銀行承兌匯票其背書(shū)是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書(shū)使用粘單是否按規(guī)定在粘接處簽章；委托收款憑證的記載事項(xiàng)是否與銀行承兌匯票記載的事項(xiàng)相符。②承兌申請(qǐng)人資格情況檢查。主要檢查承兌申請(qǐng)人是否符合農(nóng)村信用社資格要求；是否具有到期履行付款的資金來(lái)源；賒銷(xiāo)合同是否真實(shí)有效；購(gòu)銷(xiāo)合同中是否約定使用銀行承兌匯票結(jié)算方式等。③貿(mào)易背景真實(shí)性檢查。主要檢查出票人提交的商品交易合同要素是否齊全、商品交易是否真實(shí)、合法，是否存在為無(wú)商品交易合同、超合同金額、過(guò)期失效商品交易合同的企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票、對(duì)同一企業(yè)的一份商品交易合同辦理多筆銀行承兌匯票情況；貿(mào)易合同對(duì)方客戶(hù)、貨物名稱(chēng)及規(guī)格是否與銀行承兌匯票收款方相一致；是否存在關(guān)聯(lián)企業(yè)虛構(gòu)交易，通過(guò)票據(jù)套取低息資金現(xiàn)象；是否存在滾動(dòng)開(kāi)票的情況。④保證金情況檢查。主要檢查有無(wú)保證金不足，無(wú)保證金、貸款或貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)保證金簽發(fā)銀行承兌匯票的情況；銀行承兌匯票與對(duì)應(yīng)的保證金的關(guān)聯(lián)控制情況；保證金是否專(zhuān)戶(hù)管理；是否存在運(yùn)用一筆保證金簽發(fā)多筆銀行承兌匯票的情況。（2）銀行承兌匯票質(zhì)押業(yè)務(wù)檢查

①檢查質(zhì)押的銀行承兌匯票票面要素及其真?zhèn)伪鎰e情況。②檢查質(zhì)押的銀行承兌匯票是否進(jìn)行查詢(xún)，單筆500萬(wàn)元以上（含）銀行承兌匯票是否進(jìn)行實(shí)地查詢(xún)；單筆500萬(wàn)以下銀行承兌匯票是否通過(guò)人行或他行系統(tǒng)查詢(xún)，查詢(xún)結(jié)果如何。（3）授權(quán)、授信情況檢查。主要檢查是否將銀行承兌匯票業(yè)務(wù)統(tǒng)一納入本機(jī)構(gòu)的授權(quán)授信管理，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的授權(quán)書(shū)及對(duì)企業(yè)授信書(shū)中是否提及銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；是否經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)，是否超越授權(quán)限額擅自簽發(fā)銀行承兌匯票情況，是否落實(shí)授信條件。

（4）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檢查

①貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人資格檢查。主要檢查貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人是否符合農(nóng)村信用社資格要求。②貿(mào)易背景真實(shí)性檢查。主要檢查貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)人的營(yíng)業(yè)范圍與其提供的貿(mào)易合同是否相符；是否提交增值稅發(fā)票復(fù)印件，未能提供的是否提供了其他證明材料；增值稅發(fā)票與貿(mào)易合同記載貨物品名是否吻合；是否存在使用虛假貿(mào)易合同、一筆合同多次使用、同一張發(fā)票重復(fù)使用現(xiàn)象；是否存在關(guān)聯(lián)企業(yè)虛構(gòu)交易，通過(guò)票據(jù)貼現(xiàn)套取資金現(xiàn)象等；是否存在“無(wú)票空貼”的現(xiàn)象。③貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)檢查。重點(diǎn)審查要式的完整性：承兌匯票要素是否齊全；背書(shū)是否連續(xù)；內(nèi)容是否涂改；簽章是否符合要求；是否注有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣；匯票金額是否超過(guò)1000萬(wàn)元；期限是否超過(guò)6個(gè)月；貼現(xiàn)期限是否超過(guò)原匯票期限；是否是承兌行發(fā)出通知停辦貼現(xiàn)的匯票；是否是為本營(yíng)業(yè)單位的銀行承兌匯票；貼現(xiàn)票據(jù)是否存在瑕疵、偽造、變?cè)?、克隆現(xiàn)象等。④操作流程合規(guī)性檢查。主要檢查是否按操作規(guī)程辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；是否嚴(yán)格執(zhí)行了查詢(xún)查復(fù)制度，記載是否完整準(zhǔn)確；票面審核、系統(tǒng)查詢(xún)、實(shí)地核票等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定；有無(wú)先貼后查及未按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)的情況。買(mǎi)賣(mài)異地票據(jù)時(shí)是否按照規(guī)定程序操作，操作環(huán)節(jié)是否存在風(fēng)險(xiǎn)漏洞；是否存在虛假買(mǎi)斷、買(mǎi)入返售行為。⑤貼現(xiàn)票據(jù)保管情況檢查。主要檢查是否定期對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)進(jìn)行查庫(kù)并清點(diǎn)庫(kù)存票據(jù)；是否與會(huì)計(jì)部門(mén)核實(shí)以確保賬實(shí)相符；是否建立票據(jù)查庫(kù)登記簿，并詳細(xì)記載票據(jù)庫(kù)存與賬務(wù)清點(diǎn)核對(duì)情況；對(duì)已貼現(xiàn)票據(jù)實(shí)物是否雙人管理；票據(jù)出入庫(kù)是否符合相關(guān)規(guī)定。

4、代理業(yè)務(wù)的合規(guī)性

代理業(yè)務(wù)是否按要求進(jìn)行了備案或?qū)徟?，取得代理資格；是否與被代理方簽訂協(xié)議，未簽訂協(xié)議的要詳細(xì)說(shuō)明原因；是否設(shè)立專(zhuān)戶(hù)核算代理資金，是否按照協(xié)議的約定定期撥付劃轉(zhuǎn)代理資金；是否與被代理方定期核對(duì)代理資金以及單證；代理資金是否存在被擠占挪用、賬外留存坐支、未按要求入賬等違規(guī)現(xiàn)象；代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入是否堅(jiān)持收支兩條線(xiàn)原則，核算是否準(zhǔn)確，是否存在截留、隱瞞收入、轉(zhuǎn)入賬外賬情況；辦理代理業(yè)務(wù)是否進(jìn)行了事前培訓(xùn)，會(huì)計(jì)及柜員是否應(yīng)知應(yīng)會(huì)各項(xiàng)操作規(guī)程。

三、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)情況

1、會(huì)計(jì)、柜員操作管理

（1）會(huì)計(jì)操作管理情況。是否建立完善的會(huì)計(jì)制度和會(huì)計(jì)操作規(guī)程；能否確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整和合法；會(huì)計(jì)崗位設(shè)臵是否按照實(shí)行責(zé)任分離、相互制約的原則，是否存在一人兼任非相容的崗位；是否建立和實(shí)行會(huì)計(jì)差錯(cuò)責(zé)任人追究制度。

（2）柜員操作管理情況。發(fā)生業(yè)務(wù)錯(cuò)款事故是否按制度規(guī)定處理；柜員尾箱是否賬實(shí)相符；現(xiàn)金是否入庫(kù)保管、交接手續(xù)是否嚴(yán)謹(jǐn)、是否及時(shí)入賬；是否每日盤(pán)庫(kù)，并做到賬賬、賬款、賬實(shí)相符。

2、柜面業(yè)務(wù)管理

（1）勞動(dòng)組合及人員分工管理情況。網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)處理是否實(shí)行人員分類(lèi)和權(quán)限管理；有無(wú)柜員在本機(jī)為自己辦理業(yè)務(wù)情況；業(yè)務(wù)操作是否做到分工明確，職責(zé)清楚，相互監(jiān)督制約。

（2）指紋識(shí)別系統(tǒng)管理情況。檢查是否建立健全指紋識(shí)別管理制度，柜員是否嚴(yán)格執(zhí)行指紋識(shí)別管理規(guī)定。

（3）授權(quán)管理情況。檢查是否嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作分級(jí)授權(quán)制度，柜員權(quán)限及級(jí)別的設(shè)臵是否滿(mǎn)足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；授權(quán)柜員是否認(rèn)真檢查授權(quán)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，授權(quán)操作手續(xù)是否合規(guī)。超過(guò)網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)權(quán)限管理情況，重點(diǎn)檢查內(nèi)部賬戶(hù)匯款和超過(guò)網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)額度的大額匯款業(yè)務(wù)的授權(quán)管理及監(jiān)督。

（4）人員交接情況。人員變動(dòng)、短期離職是否有交接記錄；出納款項(xiàng)、重要空白憑證、印章、鑰匙等交接手續(xù)是否清楚，鑰匙交接有無(wú)交叉現(xiàn)象；是否有監(jiān)交人進(jìn)行監(jiān)交。

3、對(duì)賬管理

（1）基本規(guī)定落實(shí)情況。是否學(xué)習(xí)和熟知《賀蘭聯(lián)社對(duì)賬管理辦法》，是否堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離；賬務(wù)核對(duì)程序是否符合規(guī)定；會(huì)計(jì)主管餓網(wǎng)點(diǎn)主任是否按月（季）檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬等情況；是否對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行跟蹤核對(duì)。（2）內(nèi)部對(duì)賬情況。是否達(dá)到賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬務(wù)全部相符；內(nèi)部往來(lái)賬務(wù)是否按月互發(fā)對(duì)賬單，往來(lái)賬務(wù)核對(duì)是否相符。辦理資金清算業(yè)務(wù)是否按照文件要求設(shè)立經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)、事后檢查，防止一手清。是否制定清算資金匯劃辦法，劃款是否經(jīng)主管主任審批。

（3）銀企對(duì)賬、銀銀對(duì)賬是否符合規(guī)定，是否按時(shí)簽發(fā)“余額對(duì)賬單”并限期收回，收回的對(duì)賬回單是否齊全，并檢查其真實(shí)性。單位定期存款的管理和對(duì)賬情況。

4、聯(lián)行重點(diǎn)檢查內(nèi)容（營(yíng)業(yè)部）

（1）檢查票據(jù)處理是否及時(shí)，有無(wú)人為壓票占用客戶(hù)資金情況。

（2）檢查對(duì)提出代付票據(jù)，是否待退票時(shí)間過(guò)后才轉(zhuǎn)入收款人賬戶(hù)，有無(wú)提前入賬情況。

（3）核對(duì)當(dāng)日票據(jù)交換清單與提出/提入業(yè)務(wù)相關(guān)結(jié)算憑證是否相符。（4）核對(duì)票據(jù)交換清單與有關(guān)存款賬戶(hù)筆數(shù)、金額是否一致。

（5）核對(duì)票據(jù)交換清單所列交換差額是否與“人民銀行同城票據(jù)交換資金清算憑證”的金額相符。

5、現(xiàn)金管理

（1）現(xiàn)金收付管理情況。是否配備了負(fù)責(zé)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的專(zhuān)職（兼職）管理人員，崗位設(shè)臵是否堅(jiān)持不相容崗位分離的原則；是否開(kāi)展了本外幣反假防假的管理工作；是否對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金限額制定相關(guān)制度、規(guī)定；柜員是否按“先收款后記賬，先記賬后付款”的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)；柜員現(xiàn)金是否賬實(shí)相符，是否有白條抵庫(kù)等現(xiàn)象；柜員在辦理柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，是否在客戶(hù)視線(xiàn)內(nèi)進(jìn)行；營(yíng)業(yè)期間大額現(xiàn)金是否及時(shí)鎖入保險(xiǎn)柜（箱）；長(zhǎng)短款是否按規(guī)定處理；非營(yíng)業(yè)時(shí)間辦理非批量交易是否經(jīng)過(guò)審批；日終時(shí)，柜員尾箱是否雙人加鎖入庫(kù)保管。

（2）大額現(xiàn)金管理情況。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是否建立了大額現(xiàn)金支付臺(tái)賬；大額現(xiàn)金支付是否經(jīng)有權(quán)人審批；大額現(xiàn)金的列支用途是否符合現(xiàn)金管理的規(guī)定；對(duì)大額可疑資金支付是否及時(shí)上報(bào)；一般存款賬戶(hù)是否有支取現(xiàn)金現(xiàn)象。

（3）現(xiàn)金（有價(jià)單證）庫(kù)（箱）檢查制度執(zhí)行情況。①柜員是否堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)（箱）”制度，做到賬款、賬實(shí)相符。②會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)主任是否堅(jiān)持每月查庫(kù)至少兩次，主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)每年至少進(jìn)行一次全面性查庫(kù)。③查庫(kù)內(nèi)容是否完整；檢查結(jié)束是否在《查庫(kù)登記簿》記錄；查庫(kù)人員與管庫(kù)人員是否共同簽章。④柜員因休假、短期離職等原因是否進(jìn)行交接；交接內(nèi)容是否完整；是否有移交人、接交人和監(jiān)交人三方簽字確認(rèn)。

（4）庫(kù)房鑰匙、密碼管理情況。①庫(kù)房管理是否堅(jiān)持“雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出”；庫(kù)房鑰匙是否堅(jiān)持“鑰匙分管，平行交接”原則。②庫(kù)房門(mén)禁系統(tǒng)和保險(xiǎn)柜是否有兩種以上，且至少有種組合密碼鎖；密碼是否由管庫(kù)員會(huì)同會(huì)計(jì)主管共同設(shè)定，密封、加蓋印章后辦理登記簽收手續(xù)，由聯(lián)社保衛(wèi)部妥善保管；庫(kù)房密碼是否及時(shí)更換，庫(kù)房管理員變動(dòng)時(shí)，是否更換密碼。

（5）庫(kù)房物品管理情況。庫(kù)房?jī)?nèi)放臵的現(xiàn)金、有價(jià)單證、代保管抵（質(zhì)）押品等是否登記，分別立戶(hù)，詳細(xì)記載。

6、重要空白憑證管理

（1）入庫(kù)管理情況。重要空白憑證是否按種類(lèi)開(kāi)設(shè)表外科目分戶(hù)，是否指定專(zhuān)人管理，是否遵循“先入庫(kù)，后領(lǐng)用，再使用”并及時(shí)入賬，重要空白憑證是否賬實(shí)相符。

（2）出庫(kù)管理情況。重要空白憑證出庫(kù)手續(xù)是否符合制度規(guī)定；出庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)是否相符；對(duì)手工重要空白憑證是否專(zhuān)項(xiàng)登記，每日核對(duì)。（3）使用及銷(xiāo)號(hào)管理。柜員是否在《重要空白憑證使用登記簿》詳細(xì)記載領(lǐng)、發(fā)、銷(xiāo)、存情況；手工憑證是否執(zhí)行手工逐份銷(xiāo)號(hào)制度；重要空白憑證是否存在預(yù)先蓋好印章備用問(wèn)題；有無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象。

（4）出售管理情況。客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，是否在領(lǐng)用單上加蓋單位預(yù)留銀行印鑒，是否與預(yù)留印鑒核對(duì)一致。

（5）作廢與銷(xiāo)毀管理情況。重要空白憑證因故作廢的處理是否符合規(guī)定，是否按規(guī)定銷(xiāo)毀。

（6）核對(duì)與交接管理情況。每日營(yíng)業(yè)終了，柜員是否交叉核對(duì)重要空白憑證，賬實(shí)是否相符；會(huì)計(jì)主管是否按日對(duì)重要空白憑證使用、保管、庫(kù)存情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容是否全面，是否有檢查記錄。重要空白憑證交接是否符合制度要求；重要空白憑證丟失是否按規(guī)定嚴(yán)格登記并報(bào)告。

7、印、押（機(jī)）管理（1）業(yè)務(wù)印章管理情況。從上級(jí)部門(mén)領(lǐng)回的業(yè)務(wù)印章和業(yè)務(wù)公章，是否按規(guī)定使用、保管管理。是否存在將業(yè)務(wù)印章交他人代蓋或代保管問(wèn)題。是否存在擅自刻制業(yè)務(wù)印章問(wèn)題。

（2）編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)管理情況。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)領(lǐng)取、登記、啟用、使用、保管、交接、停用是否符合規(guī)定。是否存在將編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)交他人代管問(wèn)題。

（3）證、印、押（機(jī)）分管分用制度是否得到有效執(zhí)行。

8、委派會(huì)計(jì)制度實(shí)施情況。

是否按《賀蘭縣農(nóng)村信用社委派制會(huì)計(jì)管理暫行辦法》要求的應(yīng)聘資格和競(jìng)聘程序?qū)ξ蓵?huì)計(jì)進(jìn)行選拔和聘任，是否實(shí)行異地交流制度，是否明確了委派會(huì)計(jì)的職責(zé)和權(quán)利，對(duì)委派會(huì)計(jì)的管理是否實(shí)行日志制度、例會(huì)制度、學(xué)習(xí)制度和報(bào)告制度，是否定期對(duì)委派會(huì)計(jì)的履職情況進(jìn)行檢查，是否制定委派會(huì)計(jì)考核辦法并建立委派會(huì)計(jì)人員工作考核檔案，對(duì)其工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。

9、會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。聯(lián)社是否按《關(guān)于加強(qiáng)財(cái)會(huì)監(jiān)管輔導(dǎo)工作的意見(jiàn)》配備相應(yīng)數(shù)量的專(zhuān)職會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，是否認(rèn)真落實(shí)財(cái)會(huì)監(jiān)管、輔導(dǎo)的職責(zé)，縣級(jí)聯(lián)社是否制定了財(cái)會(huì)輔導(dǎo)員的考核辦法，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)是否建立財(cái)會(huì)輔導(dǎo)員個(gè)人業(yè)績(jī)檔案，按季進(jìn)行考核，對(duì)財(cái)會(huì)監(jiān)管工作是否建立獎(jiǎng)懲制度。

四、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況

1、銀行卡管理

（1）是否建立賬戶(hù)信息與交易數(shù)據(jù)安全相關(guān)的制度及檢查程序，是否與接觸賬戶(hù)信息與交易數(shù)據(jù)的員工簽署保密協(xié)議；

（2）是否建立對(duì)黃河卡各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度執(zhí)行情況的定期或不定期檢查制度；（3）是否對(duì)黃河卡卡片的領(lǐng)用、作廢、回收及吞沒(méi)卡管理嚴(yán)格履行登記手續(xù)；（4）黃河卡申領(lǐng)資格是否嚴(yán)格審查，開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿中開(kāi)卡數(shù)量與專(zhuān)夾保管的開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)數(shù)量是否一致，開(kāi)卡申請(qǐng)書(shū)要素填寫(xiě)是否完全。

2、ATM機(jī)管理。

（1）是否執(zhí)行雙人管理制度；

（2）密碼、鑰匙是否實(shí)行雙人分管、是否平行交接登記；（3）是否定期盤(pán)點(diǎn)ATM機(jī)的庫(kù)存現(xiàn)金；并建立盤(pán)庫(kù)記錄；（4）是否及時(shí)打印交易登記簿，并妥善保管交易流水憑條；

（5）是否定期對(duì)自助設(shè)備機(jī)具進(jìn)行巡檢，是否定期檢查ATM機(jī)錄像代保存情況，并及時(shí)登記相關(guān)情況。

3、機(jī)房管理排查

（1）是否建立機(jī)房管理制度。出入運(yùn)行機(jī)房的非運(yùn)行人員、外單位人員是否經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批登記。

（2）是否設(shè)立了消防專(zhuān)管員，監(jiān)督消防管理規(guī)定的具體實(shí)施。是否制定了供電、空調(diào)、消防等系統(tǒng)的維護(hù)計(jì)劃及緊急情況應(yīng)急方案，并嚴(yán)格執(zhí)行。

（3）機(jī)房是否有監(jiān)控設(shè)施，監(jiān)控是否有效；值班人員是否按照要求進(jìn)行監(jiān)控。（4）中心機(jī)房電力輸入是否是雙回路供電或有發(fā)電機(jī)；輸入功率是否能滿(mǎn)足需要并留有余量。

（5）是否有符合消防部門(mén)要求的機(jī)房專(zhuān)用消防系統(tǒng)；是否有消防部門(mén)的驗(yàn)收、檢查報(bào)告；是否有定期維護(hù)記錄；是否有人員緊急疏散通道。

（6）是否有防雷系統(tǒng)，是否有防水設(shè)施及手段，地板下是否有防鼠措施。

4、網(wǎng)絡(luò)管理排查

（1）是否按規(guī)定成立了有關(guān)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全的組織機(jī)構(gòu)；機(jī)構(gòu)人員構(gòu)成是否合理，有關(guān)崗位與人員職責(zé)和權(quán)限是否有效、明晰。（2）是否制定了有關(guān)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的管理制度。

（3）是否制定了網(wǎng)絡(luò)維護(hù)計(jì)劃，定期備份網(wǎng)絡(luò)配臵參數(shù)，及時(shí)更新網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行檔案。

（4）是否存在未經(jīng)審批私自將計(jì)算機(jī)設(shè)備（PC機(jī)）接入生產(chǎn)網(wǎng)。

（5）是否定期檢查網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)；暫時(shí)不用的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備端口是否已關(guān)閉；是否定期檢查網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配臵。

（6）是否存在網(wǎng)絡(luò)設(shè)備系統(tǒng)缺省密碼的現(xiàn)象，網(wǎng)絡(luò)設(shè)備密碼是否實(shí)行專(zhuān)人管理或雙人管理。

五、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況

1、安全保衛(wèi)的組織領(lǐng)導(dǎo)和日常管理

是否實(shí)行了安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制。是否設(shè)立了獨(dú)立的保衛(wèi)部門(mén)或?qū)Ｂ毐Ｐl(wèi)干部并明確了各項(xiàng)崗位職責(zé)。是否制定了各類(lèi)安全保衛(wèi)規(guī)章制度并嚴(yán)格貫徹落實(shí)。是否制定了覆蓋安全保衛(wèi)各方面的突發(fā)事件處臵預(yù)案。安全保衛(wèi)及重要崗位從業(yè)人員是否對(duì)有關(guān)法規(guī)、制度及時(shí)了解和學(xué)習(xí)，是否熟悉應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的處臵方法，掌握應(yīng)急防范技能。守庫(kù)、押運(yùn)人員及安全保衛(wèi)人員是否落實(shí)了輪換、值班、交接等制度要求，值班人員是否履職盡責(zé)，有無(wú)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。對(duì)守庫(kù)、押運(yùn)人員及安全保衛(wèi)人員是否組織政審。款箱交接、槍支交接、鑰匙交接等關(guān)鍵環(huán)節(jié)是否嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，有關(guān)登記是否及時(shí)準(zhǔn)確。機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)單位日常檢查中指出的問(wèn)題是否及時(shí)整改。

2、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理

營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安防設(shè)施、消防設(shè)施是否達(dá)標(biāo)；防彈玻璃、電視監(jiān)控、防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門(mén)等必要設(shè)施是否到位；是否建立與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)；營(yíng)業(yè)場(chǎng)所視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否有效，非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)是否安裝了監(jiān)控設(shè)備。一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)、與外界相通的出入口是否按規(guī)定安裝有效監(jiān)控及入侵報(bào)警裝臵。所有監(jiān)控錄像資料保存時(shí)間是否符合規(guī)定。

3、金庫(kù)（包括保險(xiǎn)箱庫(kù)）安全管理

金庫(kù)（包括保險(xiǎn)箱庫(kù)）物防、技防設(shè)施是否符合要求，庫(kù)房結(jié)構(gòu)是否達(dá)標(biāo)。在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫(kù)區(qū)是否安裝了與公安機(jī)關(guān)110報(bào)警服務(wù)臺(tái)連接的緊急報(bào)警裝臵并能有效運(yùn)轉(zhuǎn)。啟動(dòng)緊急報(bào)警裝臵是否能同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)聲、光報(bào)警裝臵。庫(kù)區(qū)是否安裝2種以上探測(cè)原理的入侵探測(cè)器，入侵探測(cè)器是否能準(zhǔn)確探測(cè)報(bào)警區(qū)域內(nèi)門(mén)、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件。守庫(kù)室設(shè)臵方位是否能有效控制金庫(kù)出入通道，守庫(kù)室出入口是否已安裝防盜安全門(mén)和可視/對(duì)講裝臵并有效運(yùn)轉(zhuǎn)。業(yè)務(wù)庫(kù)清點(diǎn)室是否安裝視頻安防監(jiān)控裝臵并能清晰顯示工作人員操作情況。無(wú)人職守的業(yè)務(wù)庫(kù)安防系統(tǒng)是否能夠?qū)崿F(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警以及圖像聲音等信息的傳輸控制,是否安裝聲音復(fù)核裝臵。金庫(kù)鑰匙管理有無(wú)漏洞，進(jìn)出金庫(kù)是否嚴(yán)格執(zhí)行制度。對(duì)金庫(kù)管理是否建立了內(nèi)部制約與外部監(jiān)控有機(jī)結(jié)合的防范制度。業(yè)務(wù)庫(kù)是否有完整的日常安全記錄。

4、運(yùn)鈔安全管理

押運(yùn)員押運(yùn)過(guò)程操作行為是否規(guī)范。運(yùn)鈔交接是否嚴(yán)密，登記手續(xù)是否齊全，是否做到“無(wú)縫對(duì)接”。是否對(duì)守押外包單位進(jìn)行嚴(yán)格的資質(zhì)審查，是否與外包單位簽訂了完備的合同和相關(guān)法律文件，并明確雙方責(zé)任、義務(wù)。

第二篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來(lái)，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹(shù)立“社興我榮、愛(ài)社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過(guò)本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《xx農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號(hào))精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專(zhuān)項(xiàng)治理方面存在問(wèn)題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿(mǎn)的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見(jiàn)面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無(wú)”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好004km.cn 會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

&nb（轉(zhuǎn)載自新世紀(jì)范本網(wǎng)http://004km.cn，請(qǐng)保留此標(biāo)記，免費(fèi)提供下載。）sp;

但是，通過(guò)本次案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶(hù)簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。

自查人：xxxx

004km.cn

第三篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告范文

案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來(lái)，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹(shù)立“社興我榮、愛(ài)社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過(guò)本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專(zhuān)項(xiàng)治理方面存在問(wèn)題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參

加賭博、六合彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿(mǎn)的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見(jiàn)面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無(wú)”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真

核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

但是，通過(guò)本次案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶(hù)簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。

自查人：

第四篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來(lái)，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹(shù)立“社興我榮、愛(ài)社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過(guò)本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《鹿邑縣農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和銀監(jiān)辦精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專(zhuān)項(xiàng)治理方面存在問(wèn)題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿(mǎn)的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，在權(quán)限范圍之內(nèi)做好對(duì)公、儲(chǔ)蓄、銀行代理等業(yè)務(wù)的接票、存取、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬及匯劃等業(yè)務(wù)，堅(jiān)持自我復(fù)核，一戶(hù)一清，做到核算準(zhǔn)確、處理及時(shí)。嚴(yán)格按權(quán)限辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做好每日營(yíng)業(yè)前的工作，管理和維護(hù)本崗機(jī)具設(shè)備的正常運(yùn)行。嚴(yán)格執(zhí)行上崗簽到、離崗簽退和保密紀(jì)律，適時(shí)更換柜員密碼。堅(jiān)持軋賬制度，柜員每日軋庫(kù)不少于3次，按規(guī)定保管、使用個(gè)人名章及各種業(yè)務(wù)印章；妥善保管領(lǐng)用的有價(jià)單證和重要空白憑證，按規(guī)定向客戶(hù)出售重要空白憑證及其他憑證，堅(jiān)持使用時(shí)按順序銷(xiāo)號(hào)、入庫(kù)保管。

堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見(jiàn)面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無(wú)”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

但是，通過(guò)本次案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒(méi)有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶(hù)簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過(guò)這次自查，我已改正這些問(wèn)題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。

自查人：xxxx

第五篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理

案件專(zhuān)項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作

1.SC6000柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理：

⑴.都能夠按照SC6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)定進(jìn)行操作；

⑵.密碼管理，公司客戶(hù)部、金洞信用社按照規(guī)定每月更換2次秘密，營(yíng)業(yè)部、三堆信用社每月更換密碼次數(shù)只有1次，但都于2009年4月整改為每月2次秘密更換。⑶授權(quán)監(jiān)督執(zhí)行到位，4個(gè)單位都實(shí)行的領(lǐng)導(dǎo)簽字審批，柜員相互授權(quán)。⑷掛賬、大額資金匯劃3個(gè)單位均建立了登記薄。

2.金庫(kù)尾箱管理：

⑴.庫(kù)存限額，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超庫(kù)存，其主要原因是災(zāi)后重建資金需求較大，兩信用社距離城區(qū)較遠(yuǎn)，送鈔不方便。

⑵.信用社主任及相關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)都按規(guī)定進(jìn)行了查庫(kù)。

⑶.大額資金收付按照規(guī)定進(jìn)行了審簽，登記。

3.重空憑證和抵質(zhì)押有價(jià)單證管理

⑴重空憑證的檢查

①.營(yíng)業(yè)部：重空憑證總計(jì)1905份，賬實(shí)相符；

②.公司客戶(hù)部：重空憑證總計(jì)477份，賬實(shí)相符；

③.金洞信用社：重空憑證總計(jì)2227份，賬實(shí)相符；

④.三堆信用社：重空憑證總計(jì)9562份，賬實(shí)相符；

⑵.重空憑證都按照規(guī)定領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號(hào)進(jìn)行管理登記，營(yíng)業(yè)終了隨鈔箱進(jìn)金庫(kù)管理。⑶.抵質(zhì)押物有價(jià)單證管理

① 營(yíng)業(yè)部和公司客戶(hù)部抵質(zhì)押物有價(jià)單證管理總計(jì)546戶(hù)，金額為112443675元，其中2007年10月31日經(jīng)刁波主任簽字同意借出趙國(guó)群為李強(qiáng)擔(dān)保貸款的土地證，用于辦理土地延期，至今未歸還外，其余均賬實(shí)相符。

② 金洞信用社抵質(zhì)押物有價(jià)單證管理總計(jì)14戶(hù)，金額為312000元全部賬實(shí)相符。③ 三堆信用社抵質(zhì)押物有價(jià)單證管理總計(jì)戶(hù)，金額為元，其中主要問(wèn)題有，一.106科目下賬不及時(shí)，何春元，郭志成兩戶(hù)貸款戶(hù)已于2008年10月歸還完貸款，但柜員未及時(shí)下抵質(zhì)押物賬;

二.因地震受災(zāi)，保險(xiǎn)柜滲水導(dǎo)致他項(xiàng)權(quán)證粘連在一起，不能起開(kāi)。共計(jì)28戶(hù)。

三.在檢查中發(fā)現(xiàn)編號(hào)為{廣房2008他字第01256號(hào)}的房屋它項(xiàng)權(quán)證有異樣，后經(jīng)與證上的房屋開(kāi)發(fā)商聯(lián)系，確定該證屬于偽造。

④信用社主任及相關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)都按規(guī)定進(jìn)行了重空憑證檢查。

4.銀行卡業(yè)務(wù)管理

⑴.開(kāi)卡、發(fā)卡、領(lǐng)卡手續(xù)和程序合符規(guī)定，批量開(kāi)卡合規(guī)；

⑵.開(kāi)卡各種客戶(hù)資料齊備，并進(jìn)行了專(zhuān)夾保管，定期裝訂；

⑶.3個(gè)信用社都建立了銀行卡的掛失登記薄，并將卡納入了重空憑證進(jìn)行管理； ⑷.銀行卡的實(shí)物與報(bào)表數(shù)一致

①.營(yíng)業(yè)部：140張

②.金洞信用社：194張

③.三堆信用社：1367張

5.同業(yè)往來(lái)業(yè)務(wù)

⑴.2008年以來(lái)開(kāi)立的賬戶(hù)符合人民銀行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)要求；

⑵.各信用社定期核對(duì)發(fā)生額和余額；

⑶.各信用社記賬、對(duì)賬采取分離制度，存、取、轉(zhuǎn)手續(xù)符合規(guī)定；

⑷.印、押、證實(shí)行分管制度；

6.代理業(yè)務(wù)和應(yīng)解匯款

⑴.各種代理業(yè)務(wù)均簽訂了代理協(xié)議；

⑵.在種代理業(yè)務(wù)中信用社未墊付任何資金，全部是錢(qián)到賬在劃轉(zhuǎn)到各個(gè)分戶(hù)； ⑶.應(yīng)解匯款核算正確，解匯合規(guī)，無(wú)轉(zhuǎn)移、挪用現(xiàn)象；

7.應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)

應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)列賬按照規(guī)定報(bào)批列支的，列支的應(yīng)收款在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收回。

8.財(cái)務(wù)費(fèi)用

信用社費(fèi)用開(kāi)支符合財(cái)務(wù)制度，并實(shí)行了分級(jí)授權(quán)審簽。

9.應(yīng)收未收利息清理

⑴.按照聯(lián)社要求不良貸款和置換貸款已經(jīng)進(jìn)行了結(jié)息，并建好了應(yīng)收未收利息賬； ⑵.表外應(yīng)收利息按規(guī)定持續(xù)結(jié)息，并建立了了應(yīng)收未收利息賬

⑶.沒(méi)有人為不結(jié)、少結(jié)、漏結(jié)利息現(xiàn)象；