第一篇：財務公司自營證券投資(人民幣)管理辦法
XXXX財務有限公司
自營證券投資（人民幣）管理辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范公司自營證券投資（人民幣）業(yè)務，有效控制自營證券投資業(yè)務的風險，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《企業(yè)集團財務公司管理辦法》等相關法律法規(guī)以及《XXXX財務有限公司風險管理辦法》等公司制度，特制訂本辦法。
第二條 自營證券投資管理的基本原則：
一、公司所有證券投資業(yè)務必須嚴格遵守相關法律、法規(guī)的規(guī)定。
二、公司證券投資業(yè)務必須遵循安全性、收益性和流動性的原則。
三、證券投資決策和執(zhí)行的基本管理原則是分級管理、明確授權、規(guī)范操作、嚴格監(jiān)管。
四、證券投資管理過程中嚴格劃分前臺、中臺和后臺，建立健全風險控制體系。
第三條 本辦法所稱證券投資，可概括為權益投資品種和固定收益品種，通常包括股票、債券（含可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)）、基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品以及法律許可及董事會決議認可的其他投資品種等。
第二章 組織架構管理
第四條 證券投資業(yè)務的管理組織體系由董事會、經(jīng)營層、投資決策委員會、投資管理部、計劃財務部、風險合規(guī)部、審計稽核部等 構成。其整體架構如下圖所示：
第五條 董事會負責審定公司自營證券投資規(guī)模、可投資的證券類型、資產(chǎn)配置以及風險管理措施等，并根據(jù)情況審查公司證券投資業(yè)務及其風險管理情況。
第六條 投資決策委員會負責審議公司年度證券投資策略和盈利目標、各類證券資產(chǎn)的持倉比例、自營投資的重大項目、重大項目的止盈止損操作及公司投資資產(chǎn)五級分類等。
第七條 自營投資的重大項目是指：
（一）一級市場（新股、轉(zhuǎn)債、企業(yè)債等）單一品種申購資金超過人民幣8000萬元的重大投資決策；增發(fā)情況下單一品種申購資金超過人民幣3000萬元的重大投資決策；
（二）股票二級市場單一品種余額超過人民幣1500萬元的重大投資決策；
（三）各類基金單一品種余額超過人民幣1500萬元的重大投資決策；
（四）單一品種國債、央票、政策性銀行金融債余額超過人民幣5000萬元的重大投資決策；
（五）單一品種可轉(zhuǎn)債余額超過人民幣1500萬元的重大投資決策；
（六）單一品種最高評級的企業(yè)債、短融、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、非政策性銀行金融債余額超過人民幣1500萬元的重大投資決策；
（七）信托產(chǎn)品單一項目余額超過人民幣1000萬元的重大投資決策；
（八）投資決策委員會認定的其他重大投資項目。
第八條 總經(jīng)理負責審批一般投資項目，一般項目是指除重大項目以外的其他投資項目。
第九條 分管證券投資業(yè)務副總經(jīng)理是投資決策委員會的執(zhí)行代表，負責公司證券投資業(yè)務的日常領導工作，組織投資管理部進行證券投資研究、制訂并提交資產(chǎn)配置和投資組合方案，實施投資決策委員會做出的投資決策。第十條 投資管理部是負責有價證券分析研究、制訂資產(chǎn)配置和投資組合方案，進行具體有價證券交易等業(yè)務的職能部門。下設投資研究員崗、交易員崗、核算員崗和綜合管理員崗。
第十一條
風險合規(guī)部通過設定的風險控制指標對投資過程實現(xiàn)動態(tài)監(jiān)控，確保公司投資業(yè)務的合規(guī)運作。
第十二條
審計稽核部通過定期或不定期的事后稽核審計，及時揭示公司內(nèi)部管理及證券投資運作中存在的風險，并提出相應的整改意見。
第三章 流程管理
第十三條
投資管理部負責擬定年度投資策略和資產(chǎn)配置及證券池建議，報投資決策委員會審批。投資管理部根據(jù)審批的投資品種和操作計劃安排資金調(diào)度，執(zhí)行交易指令，反饋交易結(jié)果。投資管理部負責完成交易清算工作，監(jiān)控跟蹤資金情況，實時掌握賬戶資金狀況，編制投資業(yè)務日報、周報、月報等各類報表，并及時向公司有關部門和領導報告。
第十四條
計劃財務部進行相應的賬務處理，并與投資管理部及時進行核對；風險合規(guī)部的風險監(jiān)控人員進行內(nèi)部合規(guī)性風險監(jiān)控，并對風險進行監(jiān)控和預警。
第十五條
投資管理部定期向總經(jīng)理或其被授權人匯報投資情況和成本收益情況，并根據(jù)領導的反饋意見對投資操作進行相應的調(diào)整和總結(jié)。市場出現(xiàn)緊急情況時，總經(jīng)理或其被授權人召集投資管理部確定應對方案，投資管理部經(jīng)理負責該方案的實施。
第四章 風險管理
第十六條
證券投資業(yè)務的風險管理是投資管理的重要環(huán)節(jié)。為強化有價證券投資風險管理，應建立有價證券投資業(yè)務的風險責任制，明確規(guī)定各個部門的風險責任：
（一）投資管理部根據(jù)本管理辦法和風險控制要求制定有關工作規(guī)程和崗位職責，并以此控制本部門范圍內(nèi)的日常操作風險。
（二）計劃財務部通過復核、審核憑證和記賬核算及時進行財務監(jiān)控，實施后臺對前臺的監(jiān)督。
（三）風險合規(guī)部對證券投資業(yè)務監(jiān)管指標予以監(jiān)控，并對證券投資業(yè)務的合規(guī)性進行監(jiān)控。
（四）審計稽核部對證券投資業(yè)務進行事后審計，揭示公司在證券投資內(nèi)部管理及證券投資運作中存在的風險。
第十七條
公司應選擇在中國證券業(yè)協(xié)會評選的A類以上的證券公司開立賬戶。證券投資業(yè)務開設的資金賬戶必須實行交易和資金調(diào)撥權限分開的原則，資金調(diào)撥和交易分別由計劃財務部和投資管理部管理。
第十八條
投資資金的調(diào)撥必須以公司名義進行，禁止以個人名義從投資賬戶調(diào)撥資金，嚴禁從投資賬戶提取現(xiàn)金。
第十九條
風險合規(guī)部應督促投資管理部對公司證券投資業(yè)務進行以下方面的風險的監(jiān)控，并定期檢查：
（一）投資規(guī)模管理：公司短期投資余額和長期投資余額原則上分別不超過本公司資本總額的40%和30%或監(jiān)管部門要求的比例范圍 之內(nèi)。單一股票投資規(guī)?？刂圃谠摴善笨偣杀?％、流通股本10％以內(nèi)。公司同時還應遵循董事會有關投資總規(guī)模以及單一類型證券規(guī)模控制的規(guī)定。投資管理部負責將投資規(guī)模限制在上述指標內(nèi)，風險合規(guī)部負責指標的動態(tài)監(jiān)控；
（二）投資風險評估管理：對于重大投資項目，投資管理部須定期出具投資項目風險評估報告，揭示項目的相關風險管理情況，并向投資決策委員會報告，并在必要時向分管領導和總經(jīng)理報告；
（三）大盤波動：當大盤指數(shù)發(fā)生較大波動時，風險合規(guī)部可提請召開投資決策委員會會議，就投資業(yè)務進行討論；
（四）總持倉管理：當總持倉出現(xiàn)損失且損失額達到持倉成本的5％以上時，風險合規(guī)部應提請召開投資決策委員會會議，由投資決策委員會議定進一步的操作策略；當總持倉盈利達到持倉成本的20％以上時，風險合規(guī)部應提請召開投資決策委員會會議，由投資決策委員會議定進一步的操作策略；
（五）重大投資項目的單一品種管理：當重大投資項目的單一品種投資出現(xiàn)損失且損失額在該品種成本的10％以上時，風險合規(guī)部應提請召開投資決策委員會會議，由投資決策委員會議定進一步的操作策略；當重大投資項目的單一品種投資為盈利且盈利達到該品種成本的25％以上時，風險合規(guī)部應提請召開投資決策委員會會議，由投資決策委員會議定進一步的操作策略。
第二十條 財務公司不得投資于下列股票：被交易所實行“特別處理”(ST)、“警示存在終止上市風險的特別處理”(*ST)或者已終止上 市的；其上市公司最近1年度內(nèi)財務報表被會計師事務所出具拒絕表示意見或者保留意見的；其上市公司已披露業(yè)績大幅下滑、嚴重虧損或者未來將出現(xiàn)嚴重虧損的；其上市公司已披露正在接受監(jiān)管部門調(diào)查或者最近1年內(nèi)受到監(jiān)管部門嚴重處罰的。
第二十一條 財務公司證券投資不得進行內(nèi)幕交易（內(nèi)幕交易的界定根據(jù)中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會的相關規(guī)定執(zhí)行），不得買賣持有財務公司10％以上股權的上市公司的股票。
第五章 附則
第二十二條 本辦法如有與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關規(guī)定相抵觸的，以中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定為準。
第二十三條 本辦法由XXXX財務有限公司負責制定、修改和解釋。
第二篇：證券投資基金銷售管理辦法
【發(fā)布單位】中國證券監(jiān)督管理委員會
【發(fā)布文號】中國證券監(jiān)督管理委員會令第20號 【發(fā)布日期】2004-06-25 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】
【所屬類別】國家法律法規(guī)
【文件來源】法律圖書館新法規(guī)速遞
證券投資基金銷售管理辦法
(中國證券監(jiān)督管理委員會令第20號)
《證券投資基金銷售管理辦法》已經(jīng)2004年6月4日中國證券監(jiān)督管理委員會第93次主席辦公會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年7月1日起施行。
主席 尚福林
二○○四年六月二十五日
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《 證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機構（以下簡稱代銷機構）宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。
第三條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權益。
第四條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金代銷協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
第五條 中國證監(jiān)會及其派出機構依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。
第六條 基金行業(yè)的協(xié)會依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理。
第二章 基金代銷機構
第七條 基金銷售由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構代為辦理，未取得基金代銷業(yè)務資格的機構，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。
第八條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業(yè)基金銷售機構，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。
第九條 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備下列條件：
（一）資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定；
（二）有專門負責基金代銷業(yè)務的部門；
（三）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（四）具有健全的法人治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（五）有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；
（六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術設施，基金代銷業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；
（七）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷業(yè)務管理制度；
（八）公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷；
（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十條 證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
（二）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處于整改期間；
（四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。
第十一條 證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（二）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷；
（三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務三個以上完整會計；
（四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。
第十二條 專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格，除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構和經(jīng)營范圍；
（二）主要出資人是依法設立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
（三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一；
（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十三條 申請基金代銷業(yè)務資格的機構，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。
第十四條 中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務資格的申請，并進行審查，做出決定。
第十五條 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務資格的申請進行評審。
第十六條 依法須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規(guī)定向工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。
第三章 基金宣傳推介材料
第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：
（一）公開出版資料；
（二）宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料；
（三）海報、戶外廣告；
（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；
（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第十八條 基金管理人和基金代銷機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并報中國證監(jiān)會備案。
中國證監(jiān)會自收到備案材料之日起二十個工作日內(nèi)，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。
第十九條 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（二）預測該基金的證券投資業(yè)績；
（三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語；
（六）登載單位或者個人的推薦性文字；
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外。
基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應當?shù)禽d最近十個完整會計的業(yè)績。
第二十一條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定：
（一）按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；
（二）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；
（三）真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平；
基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核。
第二十二條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金管理人應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
第二十三條 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應當公平、準確，具有關聯(lián)性。
第二十四條 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應當清晰、準確；提及第三方專業(yè)機構評價結(jié)果的，應當列明第三方專業(yè)機構的名稱及評價日期。
第二十五條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。
第二十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
第四章 基金銷售費用
第二十七條 基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。
第二十八條 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費，但費率不得超過認購金額的百分之五。
基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費，但費率不得超過申購金額的百分之五。
認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。
第二十九條 基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的百分之二十五，并應當歸入基金財產(chǎn)。
第三十條 基金管理人可以根據(jù)投資人的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準。
第三十一條 基金管理人可以對選擇在贖回時繳納認購費或者申購費的基金份額持有人，根據(jù)其持有基金份額的期限適用不同的認購、申購費率標準。
第三十二條 基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。
第三十三條 基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和服務基金份額持有人，具體管理辦法由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。
第三十四條 基金行業(yè)的協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標準。
第五章 銷售業(yè)務規(guī)范
第三十五條 基金管理人、代銷機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
第三十六條 基金管理人、代銷機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。
第三十七條 基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于十五年。
第三十八條 專業(yè)基金銷售機構應當專營基金代銷業(yè)務，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
第三十九條 基金管理人委托其他機構辦理基金銷售業(yè)務的，被委托的機構應當取得基金代銷業(yè)務資格。
未經(jīng)基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動；從事宣傳推介基金活動的人員還應當取得基金從業(yè)資格。
第四十條 基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機構不得辦理基金的銷售。
代銷機構應當將基金代銷業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置，不得委托其他機構代為辦理基金的銷售。
基金管理人對代銷機構從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務，發(fā)現(xiàn)代銷機構違規(guī)銷售基金的，應當予以制止；情節(jié)嚴重的，應當按約定解除代銷協(xié)議。
第四十一條 基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。
第四十二條 基金管理人應當對基金宣傳推介材料的內(nèi)容負責，確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。
代銷機構使用的基金宣傳推介材料，應當與備案的材料一致，基金管理人應當審查、檢查代銷機構使用的材料。
第四十三條 基金管理人、代銷機構應當在有證券投資基金托管業(yè)務資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關的賬戶，并由該銀行對賬戶內(nèi)的資金進行監(jiān)督。
基金管理人應當將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
第四十四條 開放式基金合同生效后，基金管理人、代銷機構應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、代銷協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回。
第四十五條 基金管理人、代銷機構應當按照基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；基金管理人、代銷機構未經(jīng)基金合同約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。
基金管理人應當按照代銷協(xié)議的約定向代銷機構支付報酬，并如實核算、記賬。
第四十六條 基金管理人、代銷機構應當依法為投資人保守秘密，不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。
第四十七條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：
（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
（三）以低于成本的銷售費率銷售基金；
（四）募集期間對認購費打折；
（五）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；
（六）挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金；
（七）本辦法第十九條規(guī)定的情形；
（八）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
第六章 監(jiān)督管理和法律責任
第四十八條 基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。
第四十九條 基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。
第五十條 基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監(jiān)會。
第五十一條 中國證監(jiān)會及其派出機構對基金管理人、基金代銷機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機構應當予以配合。
第五十二條 基金管理人、代銷機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施。
第五十三條 基金管理人、代銷機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)的有關規(guī)定進行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。
第五十四條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業(yè)基金銷售機構，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構申請基金代銷業(yè)務資格，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準，并處以警告。
第五十五條 未取得基金代銷業(yè)務資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。
第五十六條 專業(yè)基金銷售機構未按照本辦法第三十八條的規(guī)定專營基金代銷業(yè)務，或者代銷機構未按照本辦法第四十條第二款的規(guī)定置備資格證明文件或違反規(guī)定，委托其他機構代為辦理基金銷售的，責令改正，并處以警告、罰款；情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。
第五十七條 基金管理人違反本辦法第三十九條第一款的規(guī)定，委托未取得基金代銷業(yè)務資格的機構代為辦理基金銷售的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。
第五十八條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：
（一）違反本辦法第三十九條第二款的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；
（二）未按照本辦法第四十條第一款的規(guī)定簽訂書面代銷協(xié)議；
（三）違反本辦法第四十一條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；
（四）未按照本辦法第四十二條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；
（五）未按照本辦法第四十三條的規(guī)定開立與基金銷售有關的賬戶；
（六）違反本辦法第四十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；
（七）未按照本辦法第四十五條第一款的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；
（八）未按照本辦法第四十六條的規(guī)定為投資人保守秘密；
（九）從事本辦法第四十七條規(guī)定禁止的行為；
（十）未按照本辦法第五十一條的規(guī)定配合中國證監(jiān)會及其派出機構進行監(jiān)督檢查。
代銷機構違反前款規(guī)定，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務。
第五十九條 基金管理人從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：
（一）未按照本辦法第四十條第三款的規(guī)定履行監(jiān)督檢查義務；
（二）未按照本辦法第四十五條第二款的規(guī)定向代銷機構支付報酬并核算、記賬；
（三）未按照本辦法第四十八條的規(guī)定報送代銷協(xié)議；
（四）未按照本辦法第四十九條的規(guī)定進行自查，并編制專項監(jiān)察稽核報告；
（五）未按照本辦法第五十條的規(guī)定檢查基金銷售活動的合法合規(guī)情況，并做專項說明。
第六十條 代銷機構被責令暫?；鸫N業(yè)務的，暫停期間不得從事下列活動：
（一）簽訂新的代銷協(xié)議；
（二）宣傳推介基金；
（三）發(fā)售基金份額；
（四）辦理基金份額申購。
代銷機構被責令終止基金代銷業(yè)務的，應當停止基金銷售活動。
代銷機構被責令暫?；蛘呓K止基金代銷業(yè)務的，基金管理人應當妥善處理有關投資人的基金份額的申購、贖回，并可按照代銷協(xié)議的約定，依法要求代銷機構賠償有關損失。
第七章 附 則
第六十一條 本辦法自2004年7月1日起施行。中國證監(jiān)會《 關于代理證券投資基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行完善內(nèi)部合規(guī)控制制度和員工行為規(guī)范的指導意見》（證監(jiān)發(fā)[2001]150號）、《 關于證券公司辦理開放式基金代銷業(yè)務有關問題的通知》（證監(jiān)基金字[2002]33號）、《證券投資基金銷售管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2002]66號）同時廢止。
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第三篇：證券投資基金銷售管理辦法
證券投資基金銷售管理辦法
第一章 總 則
第一條
為了規(guī)范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。
基金銷售機構是指基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）及其派出機構注冊的其他機構。
其他基金服務機構就其參與基金銷售業(yè)務的環(huán)節(jié)適用本辦法。其他基金服務機構包括為基金銷售機構提供支付結(jié)算服務、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與基金銷售業(yè)務相關服務的機構。
第三條
基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。
第四條
基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
— 1 — 第五條
基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關機構破產(chǎn)或者清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。
基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結(jié)算機構或者基金份額登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
第六條
中國證監(jiān)會及其派出機構依照法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。
第七條
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱基金業(yè)協(xié)會）依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對基金銷售活動進行自律管理，并對基金銷售人員進行資格管理。
基金銷售機構及基金銷售服務機構可以加入基金業(yè)協(xié)會，接受行業(yè)協(xié)會的自律管理。
第二章 基金銷售機構
第八條
基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中 — — 2 國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。
第九條
商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：
（一）具有健全的治理結(jié)構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；
（二）財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；
（三）有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；
（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；
（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關要求；
（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；
（七）制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求；
（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；
（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十條
商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定；
（三）最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（四）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（五）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人；城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。
第十一條 證券公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
（三）最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；
— — 4
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。
第十二條
期貨公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定；
（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人
— 5 — 員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于20人。
第十三條
保險機構是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準設立的保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司。
保險公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）注冊資本不低于5億元人民幣；
（三）償付能力充足率符合國務院保險業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；
（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
— — 6
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人。
保險經(jīng)紀公司和保險代理公司申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；
（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；
（六）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
第十四條
證券投資咨詢機構申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）有專門負責基金銷售業(yè)務的部門；
（二）注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（三）公司負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；
（四）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務3個以上完整會計；
（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；
（六）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處于整改期間；最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
（七）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（八）公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人均已取得基金從業(yè)資格；
（九）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
第十五條
獨立基金銷售機構可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，其申請基金銷售業(yè)務資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）為依法設立的有限責任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式；
— — 8
（二）有符合規(guī)定的經(jīng)營范圍；
（三）注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（四）有限責任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定；
（五）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；
（六）高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷；
（七）取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人。
第十六條
獨立基金銷售機構以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業(yè)法人或者自然人。
企業(yè)法人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：
（一）持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計，財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄；
（五）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查或者正處于整改期間。
— 9 — 自然人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：
（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務10年以上或者證券、基金業(yè)務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄；
（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務；
（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。
第十七條
獨立基金銷售機構以合伙企業(yè)形式設立的，其合伙人應當具備以下條件：
（一）有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務10年以上或者證券、基金業(yè)務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業(yè)高級管理人員3年以上的工作經(jīng)歷；
（二）最近3年沒有受到刑事處罰；
（三）最近3年沒有受到金融監(jiān)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；
（四）在自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄；
（五）無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務；
（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。
第十八條
申請基金銷售業(yè)務資格的機構，應當按照中國證 — 10 — 監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構提交更新材料。
第十九條 中國證監(jiān)會派出機構依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務資格的注冊申請，并進行審查，作出注冊或不予注冊的決定。
第二十條
依法必須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規(guī)定向工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。
第二十一條
獨立基金銷售機構申請設立分支機構的，應當具備下列條件：
（一）內(nèi)部控制完善，經(jīng)營穩(wěn)定，有較強的持續(xù)經(jīng)營能力，能有效控制分支機構風險；
（二）最近1年內(nèi)沒有受到行政處罰或者刑事處罰；
（三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處于整改期間；
（四）擬設立的分支機構有符合規(guī)定的辦公場所、業(yè)務人員、安全防范設施和與業(yè)務有關的其他設施；
（五）擬設立的分支機構有明確的職責和完善的管理制度；
（六）擬設立的分支機構取得基金從業(yè)資格的人員不少于2人；
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
獨立基金銷售機構申請基金銷售業(yè)務資格時已經(jīng)設立的分支機構,應當符合上述條件。
第二十二條
獨立基金銷售機構設立分支機構，變更經(jīng)營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。獨立基金銷售機構經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于10人或者分支機構經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于2人的，應當于5個工作日內(nèi)向工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構報告，并于30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。
獨立基金銷售機構按照前款規(guī)定備案后，中國證監(jiān)會派出機構根據(jù)本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規(guī)定進行持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。對于不符合基金銷售機構資質(zhì)條件的機構責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務資格。
第二十三條
取得基金銷售業(yè)務資格的基金銷售機構，應當將機構基本信息報中國證監(jiān)會備案，并予以定期更新。
第二十四條
基金銷售機構合并分立，基金銷售業(yè)務資格按下述原則管理：
（一）基金銷售機構新設合并的，新公司應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊，在新公司未完成注冊前，合并方基金銷售業(yè)務資格部分終止，新公司6個月內(nèi)仍未完成注冊的，合并方基金銷售業(yè)務資格終止；
（二）基金銷售機構吸收合并且存續(xù)方不具備基金銷售業(yè)務資格的，存續(xù)方應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊，在存續(xù)方完成注冊前，被合并方基金銷售業(yè)務部分終止，存續(xù)方6個月內(nèi)仍未完成注冊的，被合并方基金銷售業(yè)務資格終止；
（三）基金銷售機構吸收合并且被合并方不具備基金銷售業(yè)務資格的，基金銷售機構應當在被合并方分支機構（網(wǎng)點）符合基金銷售規(guī)范要求后，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；
（四）基金銷售機構吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業(yè)務資格的，合并方應當按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統(tǒng)整合報告報中國證監(jiān)會備案；
（五）基金銷售機構分立的，新公司應當根據(jù)本辦法的規(guī)定向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊。
基金銷售業(yè)務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務。
第三章 基金銷售支付結(jié)算
第二十五條
基金銷售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務。基金銷售支付結(jié)算機構應當確?；?/p>
— 13 — 金銷售結(jié)算資金安全、及時、高效的劃付。
第二十六條
基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務：
（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應當具有合法的知識產(chǎn)權，且與合作機構及監(jiān)管機構完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標準；
（二）制訂了有效的風險控制制度；
（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第二十七條
從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的商業(yè)銀行除應當具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當具有基金銷售業(yè)務資格。
商業(yè)銀行為基金銷售機構提供支付結(jié)算服務的，應當根據(jù)商業(yè)銀行從事支付結(jié)算服務的價格收取相關費用。商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務費用的，應當與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議，并提供基金銷售相關服務，履行基金銷售相關責任。
第二十八條
從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的支付機構除應當具備本辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。
第二十九條 基金銷售機構、基金銷售支付結(jié)算機構、基金份額登記機構可以在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬 — 14 — 戶。
基金銷售機構、基金銷售支付結(jié)算機構、基金份額登記機構開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應當就賬戶性質(zhì)、賬戶功能、賬戶使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項以監(jiān)督協(xié)議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構做出約定。
基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結(jié)算機構或者基金份額登記機構用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。
基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構是指在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對基金銷售相關機構開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔監(jiān)督職責的商業(yè)銀行或者中國證券登記結(jié)算有限責任公司。
第三十條
基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
第三十一條
基金銷售機構應當以基金投資人的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。
第四章 基金宣傳推介材料
第三十二條
本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者
— 15 — 其他介質(zhì)的信息，包括：
（一）公開出版資料；
（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；
（三）海報、戶外廣告；
（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；
（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第三十三條
基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。
其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構機構備案。
第三十四條
制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內(nèi)容負責，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。
第三十五條
基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：
（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（二）預測基金的證券投資業(yè)績；
（三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；
（六）登載單位或者個人的推薦性文字；
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第三十六條
基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。
基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合以下要求：
（一）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；
（二）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半的業(yè)績；
（三）基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績；
（四）業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。
— 17 — 第三十七條
基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應當遵守下列規(guī)定：
（一）按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)；
（二）引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；
對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示；
（三）真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。
基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。
第三十八條
基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
第三十九條
基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較的，應當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應當公平、準確，具有關聯(lián)性。
第四十條
基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應當清晰、— 18 — 準確。
第四十一條
基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結(jié)果的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金評價結(jié)果引用的相關規(guī)范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。
第四十二條
基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。
第四十三條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
第四十四條
基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。
保本基金在保本期間開放申購的，應當在相關業(yè)務公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。
第四十五條
基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。
有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函。
— 19 — 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應當以旁白形式表達上述內(nèi)容。
第四十六條
基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。
第五章 基金銷售費用
第四十七條
基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。
第四十八條
基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費和銷售服務費等費用?；痄N售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。
第四十九條
基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務以外的附加服務。
第五十條
基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列 — 20 — 要求：
（一）遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；
（二）所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容；
（三）統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；
（四）基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認；
（五）增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；
（六）提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；
（七）相關監(jiān)管機構規(guī)定的其他情形。
基金銷售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)一印制的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。
第五十一條
基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用。基金銷售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。
第五十二條
基金管理人與基金銷售機構應當在基金銷售協(xié)議或者其補充協(xié)議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷
— 21 — 售服務費等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。
第五十三條
基金業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標準。
第六章 銷售業(yè)務規(guī)范
第五十四條
辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關業(yè)務,并向基金銷售機構收取以基金交易（含開戶）為基礎的相關傭金的機構應當向中國證監(jiān)會派出機構進行注冊或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。
未經(jīng)注冊并取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構，不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。
第五十五條
基金銷售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度，加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N售業(yè)務的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求。
第五十六條
基金銷售機構應當確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求。
第五十七條
未經(jīng)基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基 — 22 — 金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格?；痄N售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
第五十八條
基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。
第五十九條
基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
第六十條
基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:
（一）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；
（二）對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；
（三）對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；
（四）對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。
第六十一條
基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。
— 23 — 第六十二條
基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調(diào)查，基金銷售機構選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查。
第六十三條
基金銷售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產(chǎn)品的風險特征，保障投資者合法權益。
第六十四條
基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。
基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。
第六十五條
基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存15年。
第六十六條
基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內(nèi)容：
（一）銷售費用分配的比例和方式；
（二）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；
（三）對基金持有人的持續(xù)服務責任；
（四）反洗錢義務履行及責任劃分；
（五）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。
未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。第六十七條
基金銷售機構應當將基金銷售業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。
第六十八條
基金募集申請在完成向中國證監(jiān)會注冊前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。
第六十九條
基金銷售機構選擇合作的基金銷售相關機構應當符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關機構選擇標準和業(yè)務流程，充分評估相關風險，明確雙方的權利義務。
第七十條
基金份額登記機構是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務的機構?；鸱蓊~登記機構可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。
第七十一條
基金份額登記機構應當確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：
（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；
（二）負責基金份額的登記；
（三）基金交易確認；
（四）代理發(fā)放紅利；
（五）建立并保管基金份額持有人名冊；
（六）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。
第七十二條
基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。
第七十三條
基金銷售機構、基金份額登記機構應當通過中國證監(jiān)會指定的技術平臺進行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機構的集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應當符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)范。
第七十四條
開放式基金合同生效后，基金銷售機構應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請。基金管理人暫?；蛘唛_放申購、贖回等業(yè)務的，應當在公告中說明具體原因和依據(jù)。
第七十五條
基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。
投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。
— 26 — 第七十六條
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；申購申請是否生效以基金份額登記機構確認為準。
第七十七條
基金銷售機構應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。
第七十八條
基金銷售機構應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。
第七十九條
基金銷售機構及基金銷售相關機構應當依法為投資人保守秘密。
第八十條
基金銷售機構和基金銷售相關機構通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網(wǎng)絡內(nèi)容服務商備案，其信息系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。
第八十一條
基金銷售機構公開發(fā)售以基金為投資標的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。
第八十二條
基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：
（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
（三）以低于成本的銷售費用銷售基金；
（四）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；
（五）進行預約認購或者預約申購（基金定期定額投資業(yè)務除外），未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；
（六）挪用基金銷售結(jié)算資金；
（七）本辦法第三十五條規(guī)定的情形；
（八）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
第七章 監(jiān)督管理和法律責任
第八十三條
基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協(xié)議之日起7日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構。
第八十四條
基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務合伙人退伙的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計。獨立基金銷售機構的其他高級管理人員，保險經(jīng)紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員，其他基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務的部門負責人離任的，應當 — 28 — 根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。
第八十五條
基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束一個季度內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。
第八十六條
基金銷售機構應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務。中國證監(jiān)會及其派出機構對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構應當予以配合。
第八十七條
基金銷售機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關業(yè)務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施。
第八十八條
商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構，以及中國證監(jiān)會認定的其他機構進行基金銷售業(yè)務資格注冊時，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會派出機構不予接受；已經(jīng)接受的，不予注冊，并處以警告。
第八十九條
基金銷售機構從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。
（一）未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定，擅自從事基金銷售業(yè)務
— 29 — 的；
（二）未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當?shù)幕甬a(chǎn)品；
（三）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；
（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。
基金銷售機構存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。
第九十條
基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：
（一）基金銷售機構與未取得基金銷售業(yè)務資格或經(jīng)中國證監(jiān)會資質(zhì)認定的機構或者個人合作，開辦基金銷售業(yè)務的；
（二）未按照本辦法第二十九條的規(guī)定開立與基金銷售有關的賬戶；
（三）未按照本辦法第三十四條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；
（四）違反本辦法第五十七條的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認可的人員宣傳推介基金；
（五）未按照本辦法第六十六條的規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議；
（六）違反本辦法第六十八條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；
（七）違反本辦法第七十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回；
（八）違反本辦法第七十五條的規(guī)定，確定基金份額申購、贖回價格；
（九）未按照本辦法第七十八條的規(guī)定收取銷售費用并核算、記賬；
（十）從事本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為；
（十一）未按照本辦法第八十五條的規(guī)定進行自查，并編制監(jiān)察稽核報告；
（十二）未按照本辦法第八十六條的規(guī)定履行信息報送義務或者配合中國證監(jiān)會及其派出機構進行監(jiān)督檢查。
基金銷售機構存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫停或者終止基金銷售業(yè)務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。
第九十一條
基金銷售機構獲得基金銷售業(yè)務資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務，將終止基金銷售業(yè)務資格。
第九十二條
基金銷售機構被責令暫?；痄N售業(yè)務的，暫停期間不得從事下列活動：
（一）簽訂新的銷售協(xié)議；
（二）宣傳推介基金；
（三）發(fā)售基金份額；
（四）辦理基金份額申購。
基金銷售機構被責令終止基金銷售業(yè)務的，應當停止基金銷售活動。
基金銷售機構被責令暫停或者終止基金銷售業(yè)務的，基金管理人應當配合中國證監(jiān)會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。
第九十三條
基金銷售支付結(jié)算機構從事基金銷售支付結(jié)算活動，存在下列情形之一的，將依據(jù)《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。
（一）未經(jīng)中國證監(jiān)會認可，擅自開辦基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的；
（二）未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的；
（三）挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額的；
（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。
基金銷售支付結(jié)算機構存在上述情形，情節(jié)嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。
第九十四條
基金銷售支付結(jié)算機構被暫停或者終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的，基金銷售機構和監(jiān)督機構應當配合中國證監(jiān) — 32 — 會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務，并可按相關協(xié)議的約定，依法追償有關損失。
第八章 附 則
第九十五條
本辦法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第72號）同時廢止。
第四篇：公司投資管理辦法
公司股權投資管理辦法
第一章 總則
第一條 為適應公司（以下簡稱“公司”）戰(zhàn)略發(fā)展的需要，加強投資與股權管理，降低風險，提高效益，切實維護股東利益，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和公司有關規(guī)章制度，制訂本辦法。
第二條 本辦法適用于集團公司及其下屬公司。第三條 本辦法所指投資包括權益性投資和非權益性投資。權益性投資是指投資主體通過讓渡貨幣資產(chǎn)、非貨幣資產(chǎn)取得被投資企業(yè)股權，享有權益并承擔責任的行為；或與其他合作方合資組建新公司以及通過收購、兼并、重組等方式形成新的股權的投資行為。具體分為：
（一）新設投資。包括：單獨出資成立獨資公司；與其他境內(nèi)境外投資者共同出資設立合資、合作公司。
（二）新增投資。包括：通過股權收購，資產(chǎn)或債權置換，投資入股等方式，對業(yè)已存在，但原來沒有投資關系的公司投資關系的公司出資。
（三）追加投資。包括：通過股權收購，資產(chǎn)或債權置換，增加出資等方式，對業(yè)已存在，但原來有投資關系的公司增加出資。
非權益性投資主要包括項目的新建、改建、擴建和小型基建等。第四條 集團公司對股權投資統(tǒng)一管理。集團公司負責制定股權投資管理制度。
第五條 投資活動必須符合集團公司的發(fā)展規(guī)劃，以主導產(chǎn)業(yè)、核心業(yè)務為主，以經(jīng)濟效益為中心，明確并落實出資者和經(jīng)營者的責任。
第六條 集團公司要強化投資的計劃和預算管理。集團公司在年底前匯總編制下一投資計劃和預算，并報總經(jīng)理辦公會審議，董事會審批。預算內(nèi)投資由集團公司按計劃執(zhí)行，嚴格控制預算外投資。
第七條 股權管理要依法正確行使和履行股東的權利和義務，以股東財富最大化為目標，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，全面維護股東利益。
第二章 投資原則及方向
第八條 股權投資應遵循以下原則：
（一）投資主體應具備投資資格（原則上只有集團公司具有投資資格）。
（二）投資活動必須符合國家相關法律法規(guī)和產(chǎn)業(yè)政策。
（三）投資活動必須符合集團公司的戰(zhàn)略目標和核心業(yè)務發(fā)展要求。
（四）投資活動必須進行充分的可行性研究論證，履行規(guī)范的決策程序。
（五）投資活動必須達到合理的收益水平，有嚴格的風險防范措施。第九條 投資活動應遵循以下方向：
按照擬投資項目與公司核心產(chǎn)業(yè)相關程度，分為核心類項目和輔助類項目。
核心類項目，指屬于公司主營業(yè)務范圍和公司發(fā)展戰(zhàn)略密切相關的投資項目。包括：生物質(zhì)發(fā)電項目，其他有穩(wěn)定投資回報的生物質(zhì)資源的開發(fā)利用項目。
輔助類項目，指核心類投資以外的，對公司發(fā)展有支持作用的投資項目。包括：與核心類項目關聯(lián)度較高的上下游產(chǎn)業(yè)鏈開發(fā)項目，生物質(zhì)燃料灰渣的開發(fā)利用，生物質(zhì)燃料供應，可再生能源相關政策和技術咨詢服務項目，其他經(jīng)營風險可控的增值項目。
第三章 投資決策管理
第十條 集團公司的股權投資項目，由集團公司各相關職能部門提出投資意向，提出可行性研究報告。集團公司財務部會同有關部門進行研究,提出初步方案；通過初審的報告，提交總經(jīng)理辦公會審議后，再履行董事會決策或由董事會授權公司經(jīng)營班子進行決策。
第十一條
可行性研究報告是項目投資決策的重要依據(jù)，其編制必須實事求是。相關職能部門按擬投資項目的特點及外圍環(huán)境制訂相應的項目投資申請報告的格式，具體編寫要求包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）項目介紹。包括項目地址，建設規(guī)模，項目總投資，資本金比例，政府的有關產(chǎn)業(yè)政策和優(yōu)惠條件等。
（二）市場情況分析。包括分析市場需求和競爭環(huán)境，預測產(chǎn)品進入市場的前景、銷量與競爭力，原料等資源供應狀況等。
（三）技術論證。包括技術上是否先進可行，生產(chǎn)工藝流程，技術力量是否有足夠保證等。
（四）投、融資方案。包括具體的資金籌措方案，各投資方的股權比例設計等。
（五）經(jīng)濟效益分析。包括盈虧平衡分析，敏感性分析，財務經(jīng)濟評價，社會效益評價等。
（六）風險分析及對策。包括對可能出現(xiàn)的產(chǎn)業(yè)政策風險、經(jīng)營風險、資金風險等的說明，并具體提出應對方案及措施。
（七）結(jié)論。
第十二條
上報董事會決策時，需包括但不限于以下材料：
（一）項目投資的可行性研究報告。
（二）金融機構貸款意向資料。
（三）投資合作方的基本情況和資質(zhì)文件。
（四）投資意向書（與當?shù)卣蛲顿Y合作方）。
（五）法律顧問出示的法律意見。
（六）可能涉及的其他材料。
第十三條
研究后認為可行的項目，由財務部報集團公司總經(jīng)理辦公會討論通過，報上級公司審核，董事會批準。
第十四條
集團公司批準實施的投資項目，由相關職能 5 部門或成立項目經(jīng)理部負責組織實施。
第十五條
權益性投資要明確投資各方的權利、義務，實行項目法人責任制，保證合作方資本金足額到位。
第十六條
所有投資項目都要執(zhí)行先申請、后談判，先審查、后簽字的程序。
第十七條
原則上不允許合作方以非貨幣方式投資，確有需要的，應經(jīng)公司決策機構研究通過后，報董事會批準，依《公司法》規(guī)定執(zhí)行。用于出資的非貨幣資產(chǎn)，需經(jīng)聘請雙方認可的社會中介機構進行資產(chǎn)評估，并出具評估報告。
第十八條 非生產(chǎn)性車輛購置由集團公司統(tǒng)一辦理。非經(jīng)批準，下屬公司不允許購置。
第十九條 投資項目立項后納入集團公司發(fā)展規(guī)劃和預算管理。
第二十條 未經(jīng)集團公司、各單位的董事會或股東會批準的項目，不得擅自簽訂具有法律效力的有關文件。
第四章 股權管理
第二十一條 集團公司派出的代表股東行使相應權利或參與所派往公司的管理與運營的人員，即委派人員，要依據(jù)《公司法》等國家有關法規(guī)和公司章程，負責全面維護集團公司的利益，貫徹執(zhí)行集團公司的有關決定。
第二十二條 集團公司應明確一名領導分管股權管理工作，指定專門部門和專人具體負責該項工作，建立被投資企業(yè)信息定期報告制度。第二十三條 集團公司和被投資企業(yè)都必須建立企業(yè)股權檔案。內(nèi)容包括：股東單位名稱、投資額、投資比例、股利收繳、股權變動、出資證明書等內(nèi)容，對股權及收益實施動態(tài)管理。其他有特殊需要存檔的內(nèi)容，可根據(jù)需要自行確定。
第二十四條 集團公司財務部根據(jù)管理的需要，負責制定產(chǎn)權等有關管理報表。所屬公司股權發(fā)生變化，必須在一周內(nèi)將股權變動說明及新股權的相關資料報集團財務部備案。
第二十五條 股權投資完成一年后、或新設的被投資企業(yè)正式運行一年后，投資主體應對股權投資項目進行后評價，后評價主要包括以下內(nèi)容：
（一）決策情況：股權投資是否履行了決策和審批程序。
（二）實施情況：股權投資的操作是否合規(guī)，被投資企業(yè)是否達到項目投資的計劃規(guī)模、行業(yè)標準和運營內(nèi)容。
（三）效益情況：被投資企業(yè)的經(jīng)營情況和投資主體的投資收益情況是否達到當時投資決策時所認可的標準水平，是否達到了預期的環(huán)境效應和社會效應。
（四）管理情況：被投資企業(yè)是否建立了完善的法人治理結(jié)構，日常經(jīng)營活動是否履行嚴格的內(nèi)控程序，投資主體是否正確行使股東權利，維護了出資人權益。
第二十六條 集團公司可根據(jù)其管理需要，定期從被投資企業(yè)取得財務會計報告，發(fā)現(xiàn)問題的，需及時查證，必要時可采取聘請中介機構審計的方式，對被投資企業(yè)經(jīng)營情況 7 進行監(jiān)督。
對于投資實際情況與計劃的差異，應書面說明原因；對于實際投資收益連續(xù)兩年低于預期的投資項目，應做出專題分析，并提出加強管理的措施；對于被投資企業(yè)股權結(jié)構發(fā)生重大變化導致控制權轉(zhuǎn)移的，以及投資合作方出現(xiàn)違約，損害出資人利益等重大問題，應及時報告集團公司。
第二十七條 項目的運作管理由項目公司經(jīng)營班子負責，并由集團公司采取業(yè)績考核（項目公司與集團公司簽訂經(jīng)營承包責任書）、財務審計監(jiān)督的管理方式進行管理。項目負責人對各分管領導負責，分管領導對公司總經(jīng)理負責。
第二十八條 股權的收購和轉(zhuǎn)讓，無論涉及金額多少，必須經(jīng)集團公司總經(jīng)理辦公會審批通過后，報集團公司董事會批準或報股東方備案。
第五章 投資項目變更與結(jié)束
第二十九條 投資項目的變更，包括發(fā)展延伸、投資增減或滾動使用、規(guī)模擴大或縮小、后續(xù)或轉(zhuǎn)產(chǎn)、中止或合同修訂等，均應報公司審批。
第三十條 項目負責人在實施項目運作期內(nèi)因工作變動，應主動做好善后工作。如屬公司內(nèi)部調(diào)動，則須向繼任人交接清楚后方能離崗。
第三十一條 實行項目負責人離任審計制度。第三十二條 投資項目的中止或結(jié)束，項目負責人及相應機構應及時總結(jié)清理，并以書面形式報告集團公司。
第六章 附則
第三十三條 本辦法由集團公司財務部負責解釋。第三十四條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
第五篇：華創(chuàng)證券有限責任公司投資顧問業(yè)務管理辦法
華創(chuàng)證券有限責任公司證券投資顧問業(yè)務管理辦法
第一章 總則
第一條 依據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》等規(guī)定，為加強公司證券投資咨詢業(yè)務管理，規(guī)范公司營業(yè)機構開展證券投資顧問業(yè)務行為，制定本辦法。
第二條 公司經(jīng)紀業(yè)務管理部為投資顧問的業(yè)務管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規(guī)及風險控制等工作。
第三條 本辦法所指營業(yè)機構，是指公司設立的分公司、營業(yè)中心、存在兩家營業(yè)部地區(qū)管轄機構及獨立營業(yè)部。
第四條 本辦法所指投資顧問業(yè)務，是指公司營業(yè)機構接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務協(xié)議，按約定向特定客戶提供適當?shù)?、有針對性的操作性投資建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。
第五條 證券投資顧問業(yè)務是公司開展客戶服務的基本形式，投資顧問根據(jù)公司證券研究成果、數(shù)據(jù)模型、咨詢產(chǎn)品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關產(chǎn)品服務及證券投資分析意見，是公司客戶服務和證券投資咨詢的基本方式。第六條 營業(yè)機構建立投資顧問服務團隊，針對客戶類型、風險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機、證券理財規(guī)劃等證券投資建議，以當面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協(xié)議約定向客戶提供證券投資顧問服務。投資顧問團隊向客戶提供包括生日、節(jié)日問候等親情化服務，并保持與客戶的交流溝通。
第七條 公司營業(yè)機構負責本機構投資顧問業(yè)務活動及相關業(yè)務人員的日常管理。營業(yè)機構應按照公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)發(fā)展需要的管理辦法和實施細則。營業(yè)機構制定的辦法和實施細則在報公司備案后實施。
第二章 組織架構
第八條 公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀業(yè)務管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務產(chǎn)品，營業(yè)機構按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負責服務產(chǎn)品的開發(fā)和提供。
第九條 公司營業(yè)機構設立財富管理中心或相應財富管理部門等機構，對投資顧問實行團隊或部門化管理。營業(yè)機構應以分公司、地區(qū)為單位，設立財富管理機構，統(tǒng)一開展區(qū)域的客戶服務工作。未設立分公司而又存在兩家以上營業(yè)部的地區(qū)，以管轄營業(yè)部為單位設立財富管理機構。
第十條 上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管 轄營業(yè)部，具體工作地點可在營業(yè)部或經(jīng)批準的場所。
第十一條 營業(yè)機構財富管理機構可設立獨立的綜合部門或崗位，負責投資顧問團隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預約簽約、投訴處理及客戶服務回訪等后臺支撐和管理服務工作。
第十二條 營業(yè)機構投資顧問人員數(shù)量，由公司按照機構經(jīng)紀業(yè)務客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和結(jié)構情況核定編制范圍。
第十三條 營業(yè)機構投資顧問實行團隊化管理，建立團隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達到上述標準的，應實行部門化管理。
第十四條 營業(yè)機構建立實行團隊管理的，其財富管理中心業(yè)務架構為：財富管理機構負責人--投資顧問團隊；未能設立團隊的，其管理架構為：財富管理機構負責人--投資顧問小組。
第十五條 營業(yè)機構對投資顧問進行綜合績效考核，實行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。
第十六條 營業(yè)機構應在財富管理中心下設客戶服務部門或?qū)ｉT的崗位，為營業(yè)機構未納入投資顧問團隊服務的重要客戶（包括資產(chǎn)500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻度5萬元客戶、營業(yè)機構負責人審核認定的客戶等）提供服務。營業(yè)機構因特殊原因不能設置相應的部門、崗位的，由營業(yè)機構負責人組織提供服務。上述客戶原則上不設 置服務提成。
第十七條 營業(yè)機構財富管理中心及投資顧問團隊人員信息錄入公司經(jīng)紀業(yè)務綜合管理平臺中的服務管理條線，依托平臺進行管理。其投資顧問團隊及個人的日常管理、工作任務、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應記錄。
第三章 投資顧問業(yè)務管理
第十八條 公司研究所提供研究報告及證券咨詢產(chǎn)品，供營業(yè)機構使用。營業(yè)機構根據(jù)客戶的需求和特征，選擇設計個性化或者標準化的投資顧問服務模式。
第十九條 營業(yè)機構在了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力的基礎上，推介投資顧問服務，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品，告知客戶服務內(nèi)容、方式、收費以及風險情況，推動客戶簽約。
第二十條 營業(yè)機構與客戶簽訂投資顧問服務協(xié)議及風險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。
第二十一條 營業(yè)機構財富管理中心根據(jù)公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化服務產(chǎn)品。
第二十二條 營業(yè)機構建立完善的內(nèi)部評選審核獎勵機制，對投資顧問提出的投資建議和服務產(chǎn)品進行評審，對 投資顧問的業(yè)務水平進行評選，對表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認可度高的投資顧問服務團隊和人員進行性精神或物資獎勵。評選項目可包含：團隊建設、服務業(yè)務水平、經(jīng)紀業(yè)務創(chuàng)造價值等。
第二十三條 營業(yè)機構應在對投資顧問業(yè)務水平評比的基礎上，整合投資顧問投資意見，形成完整統(tǒng)一的服務產(chǎn)品和投資建議，提供給投資顧問服務或客戶關系管理服務人員。
第二十四條 投資顧問服務或客戶關系管理服務人員通過當面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務產(chǎn)品。營業(yè)中心面對客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必須經(jīng)財富管理中心負責人或授權人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加[華創(chuàng)XX財富中心]后綴，并實現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。
第二十五條 公司采取差別傭金方式收取顧問服務費用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定服務費為輔的收費服務方式。
第二十六條 營業(yè)機構投資顧問日常辦公費用由所在機構承擔，并納入營業(yè)機構成本核算。投資顧問申請項目考察、在職培訓等，需請營業(yè)機構負責人審批同意后實施。營業(yè)機構審核投資顧問團隊或小組的團隊建設和客戶親情服務項目的經(jīng)費指標，該項費用憑票據(jù)實報銷，并建立管 理臺賬。
第四章 人員資格管理
第二十七條 公司設立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監(jiān)
第二十八條 公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統(tǒng)一負責。
第二十九條 投資顧問人員注冊登記由所屬營業(yè)機構提出申請，報公司人力資源部、經(jīng)紀業(yè)務管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業(yè)協(xié)會申請。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業(yè)務。
第三十條 投資顧問為營業(yè)機構員工，由所屬營業(yè)機構與其簽訂用工協(xié)議，納入投資顧問序列管理。
第三十一條 營業(yè)機構員工從事投資顧問工作，須與所屬營業(yè)機構簽訂盡職服務協(xié)議，承諾規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。營業(yè)機構可與員工就服務年限、離職競業(yè)禁止等事項進行約定。
第三十二條 投資顧問調(diào)入或調(diào)出時，營業(yè)機構須提前向公司人力資源管理部及經(jīng)紀業(yè)務管理部報備，由公司統(tǒng)一向中國證券業(yè)協(xié)會辦理相關資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公 司的人員，營業(yè)機構應收回其執(zhí)業(yè)資格證書并上交公司人力資源部。
第三十三條 公司營銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，符合投資顧問崗位任職條件，經(jīng)所在機構審核，報公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀業(yè)務開發(fā)客戶提成按照公司統(tǒng)一標準（10%）提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機構投資顧問序列發(fā)放。
第三十四條 公司從事財務顧問、證券承銷保薦、自營業(yè)務人員申請從事投資顧問業(yè)務，須經(jīng)公司批準，在跨越相關業(yè)務靜默期后轉(zhuǎn)崗。
第三十五條 公司統(tǒng)一安排投資顧問的培訓、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。
第五章 投資顧問崗位任職及人員規(guī)定
第三十六條 公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導營業(yè)機構實施。
第三十七條 營業(yè)機構投資顧問（含見習投資顧問）編制按照營業(yè)機構客戶開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶結(jié)構進行核定，計算公式為：
下限=（上管理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)－基金托管資產(chǎn)）（億元）/3 上限=上客戶總數(shù)/1000 計算結(jié)果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定
第三十八條 營業(yè)機構客戶服務為團隊結(jié)合個人的服務模式，公司對營業(yè)機構客戶服務工作進行綜合考評，并與考核掛鉤?？荚u內(nèi)容包括投資顧問人員建設、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。
第六章 崗位工作職責
第三十九條 營業(yè)機構財富管理中心根據(jù)公司和營業(yè)機構要求，統(tǒng)籌安排本機構區(qū)域內(nèi)的客戶服務工作，負責投資顧問團隊建設并具體實施客戶服務工作；在公司客戶分類分級的基礎上，按照客戶資產(chǎn)、風險承受能力、交易偏好及頻次、關系類別等多方位情況對客戶進行細分；負責服務產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，向客戶提供適當?shù)?、有針對性的操作性投資建議和適當性服務。
第四十條 財富管理中心負責人崗位職責
（一）負責落實營業(yè)機構要求，制定財富管理中心的投資顧問業(yè)務規(guī)劃，全面完成財富中心的管理工作；
（二）負責服務產(chǎn)品開發(fā)與推廣應用；負責理財雜志等內(nèi)部理財資料的編輯工作；負責報刊等公共媒體宣傳和業(yè)務推廣方案的策劃組織工作；
（三）負責本機構投資顧問的業(yè)務培訓；
（四）負責各種講座、報告會、分析會等業(yè)務推廣活動的組織和策劃工作；
（五）負責投資顧問及客戶服務管理制度制定，服務標準、規(guī)范及各項客戶服務業(yè)務流程的制定工作；
（六）負責財富管理中心團隊建設和團隊長的推薦工作；
（七）負責投資顧問團隊或小組的考核工作；
（八）公司和營業(yè)機構負責人安排的其他工作。第四十一條 投資顧問崗位職責
（一）對存量客戶進行維護，利用研究所及財富中心理財產(chǎn)品及相關資訊服務客戶，根據(jù)客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業(yè)化投資咨詢服務，增強客戶的忠誠度和品牌影響力。
（二）發(fā)展和服務增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務的客戶。服務分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產(chǎn)保值增值。
（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進行深度挖掘和開發(fā)，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀業(yè)務服務品牌。
（四）完成理財產(chǎn)品銷售任務，完成所管理客戶檔案完 善和定期回訪工作；
（五）負責完成團隊業(yè)務的開展和成員的考核工作；
（六）完成營業(yè)機構及上級團隊長安排的其他工作。
第七章 薪酬及考核
第四十二條 投資顧問基礎薪酬由營業(yè)機構根據(jù)當?shù)厥袌龈偁幥闆r制定，報公司備案。營業(yè)機構對投資顧問考核定級后按月發(fā)放。
第四十三條 投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務提成、管理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優(yōu)獎勵、講課費、挽留客戶獎勵、團隊長津貼等。
第四十四條 投資顧問的考核指標包括：理財產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。
第四十五條 營業(yè)機構按照公司規(guī)定，制定考核細則，對投資顧問工作按月進行考評。
第八章 禁止行為
第四十六條 投資顧問的禁止行為：
（一）嚴禁接受客戶的全權委托，嚴禁接受未經(jīng)客戶授權的非全權委托，不得代理客戶辦理提款、轉(zhuǎn)托管、撤消指 定及銷戶手續(xù)；
（二）嚴禁提供虛假信息，欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導客戶交易；
（三）嚴禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實際的承諾，嚴禁代客理財；
（四）嚴禁向客戶收取或索取酬謝，嚴禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽和利益；
（五）嚴禁相互詆毀及相互爭奪客戶；
（六）嚴禁以任何形式將自行到柜臺開戶的正常經(jīng)紀客戶據(jù)為已有；
（七）嚴禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業(yè)機密，遵守保密協(xié)議，離職兩年內(nèi)不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉(zhuǎn)到其他公司；
（八）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會關于證券從業(yè)人員的其他禁止性規(guī)定。
第四十七條 投資顧問違反上述規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，給予降薪、降級、罰款等處罰。情節(jié)嚴重的，營業(yè)機構可直接解除勞動合同并依法追究相關人員法律責任。
第九章 合規(guī)管理與風險控制 第四十八條 營業(yè)機構、營業(yè)機構合規(guī)管理員按照本制度的規(guī)定實施對機構投資顧問執(zhí)業(yè)行為包括投資顧問業(yè)務活動的事前、事中現(xiàn)場檢查、監(jiān)控和監(jiān)督。
第四十九條 公司合規(guī)與風險管理部、稽核審計部按照本辦法規(guī)定實施對公司證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為的事后監(jiān)管。對營業(yè)機構投資顧問業(yè)務規(guī)范執(zhí)行情況、業(yè)務流程合規(guī)控制情況、管理人員的誠信度及管理水平、財務費用的使用情況等進行例行現(xiàn)場檢查，對業(yè)務過程中可能出現(xiàn)的風險問題形成專項報告。
第五十條 公司營業(yè)機構對證券投資顧問執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為應及時糾正和制止，盡一切可能防范風險的發(fā)生和擴大。同時營業(yè)機構需將相關違法違規(guī)情況及時上報公司合規(guī)與風險管理部、經(jīng)紀業(yè)務管理部。
第五十一條 營業(yè)機構合規(guī)管理員應對投資顧問從事接受客戶全權委托、誘導客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進行重點防范和監(jiān)督；一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述違法行為，營業(yè)機構合規(guī)管理員應立即向營業(yè)機構負責人匯報，同時向公司經(jīng)紀業(yè)務管理部、合規(guī)與風險管理部報告。
第五十二條 營業(yè)機構負責人應第一時間向公司經(jīng)紀業(yè)務管理部和合規(guī)與風險管理部就投資顧問的違法違規(guī)行為擬采取的處罰辦法、業(yè)務整改措施等情況進行報告；并將 12 有關整改情況向公司有關部門作出專項報告，盡力確保營業(yè)機構合規(guī)運行。
第五十三條 公司經(jīng)紀業(yè)務管理部、合規(guī)與風險管理部、稽核審計部應就營業(yè)機構提交的投資顧問違法違紀行為的報告情況、處罰情況、整改措施及其執(zhí)行情況等向公司經(jīng)營管理班子提交內(nèi)部監(jiān)管報告，督促營業(yè)機構證券經(jīng)紀業(yè)務行為規(guī)范、合規(guī)、有序。
第五十四條 營業(yè)機構按照《華創(chuàng)證券有限責任公司客戶信訪投訴處理指引》建立相應的工作機制，并組織落實。
第五十五條 營業(yè)機構客戶回訪工作由專門人員獨立實施，客戶回訪程序、內(nèi)容遵循《華創(chuàng)證券有限責任公司客戶回訪工作指引》。
第十章 附則
第五十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施，由經(jīng)紀業(yè)務管理部負責解釋。
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