第一篇：合規(guī)文化建設(shè)年工作進(jìn)展報告（寫寫幫整理）

“合規(guī)文化建設(shè)年”

活動進(jìn)展匯報

按照省聯(lián)社黨委2011年“強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越”的總體工作思路，我社對相關(guān)工作進(jìn)行了部署，通過開展活動有效的促進(jìn)了我社建立和完善合規(guī)管理機(jī)制，為不斷提升合規(guī)風(fēng)險管理水平，培育良好合規(guī)文化，建立與自身相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制奠定了良好基礎(chǔ)，更進(jìn)一步提升了全員風(fēng)險防范意識，現(xiàn)將進(jìn)展情況匯報如下：

一、確立指導(dǎo)思想，成立領(lǐng)導(dǎo)小組

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞“強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越”的總體工作思路，積極推進(jìn)“合規(guī)要從高層做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”和“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)管理理念，通過進(jìn)一步完善組織體系、重塑制度流程、強(qiáng)化教育培訓(xùn)和全面自查自糾，著力加強(qiáng)和完善各項基礎(chǔ)工作，積極構(gòu)建全面有效的風(fēng)險管理體系和業(yè)務(wù)合規(guī)操作機(jī)制。在此基礎(chǔ)上，我社成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組：

推動小組主要履行如下職責(zé)：

（一）貫徹落實(shí)聯(lián)社、監(jiān)管部門關(guān)于“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的文件精神；

（二）研究部署我社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的相關(guān)工作;

（三）對我社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的進(jìn)展與落實(shí)情況進(jìn)行指導(dǎo)、檢查、督促、評估和考核；

推動小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在信貸室，具體負(fù)責(zé)對轄內(nèi)活動的開展，各項措施的落實(shí)。

二、工作進(jìn)展情況

“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，主要分四個階段進(jìn)行：

（一）宣傳發(fā)動、部署動員階段。

重點(diǎn)工作內(nèi)容：成立了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組，召開動員大會，深入進(jìn)行思想發(fā)動，認(rèn)真部署工作目標(biāo)，工作措施及要求，確保員工落實(shí)，扎實(shí)開展，增強(qiáng)全員對合規(guī)工作重要性的認(rèn)識，提高貫徹落實(shí)的自覺性和主動性。

（二）全面自查、發(fā)現(xiàn)問題階段

重點(diǎn)工作內(nèi)容：我社所有員工開展全面合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險排查，深入查找內(nèi)控制度、行為規(guī)范等方面存在的問題，尋找整改措施，并且簽訂責(zé)任書，確保內(nèi)控制度更加科學(xué)合理。

（三）強(qiáng)化培訓(xùn)教育階段

在前期繼續(xù)教育學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，我社每天下午6：00—7：30學(xué)習(xí)二小時，繼續(xù)加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)，提高全員風(fēng)險防范意識，同時我社在“合規(guī)文化建設(shè)年”的總體要求下，重新擬定簽訂風(fēng)險責(zé)任書，我們總結(jié)匯總了員工上交自的自查報告，及時發(fā)現(xiàn)問題，提高風(fēng)險意識，真正做到防患未然。

（四）規(guī)范檔案

按照 “合規(guī)文化建設(shè)年”有關(guān)要求，我社對“合規(guī)文

化建設(shè)年”的相關(guān)檔案進(jìn)行另外整理，主要有學(xué)習(xí)開展情況、培訓(xùn)資料、考試情況、員工筆記、會議記錄等方面進(jìn)行歸檔。

（四）及時總結(jié)、促進(jìn)提高階段。

我社要在前期自查、整改、培訓(xùn)教育的基礎(chǔ)上，對活動實(shí)施情況、取得的經(jīng)驗(yàn)的成效、存在的問題及困難等進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，并提出今后合規(guī)管理工作的思路，改進(jìn)措施。

三、繼續(xù)整改提高階段

今后，我們要繼續(xù)在前期工作的基礎(chǔ)上繼續(xù)加大合規(guī)文化教育，將“合規(guī)文化建設(shè)年”活動與當(dāng)前正在開展的案防教育培訓(xùn)、風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)活動等工作有機(jī)結(jié)合，既要把握好側(cè)重點(diǎn)，又要通盤考慮、統(tǒng)籌兼顧、合理安排、共同推進(jìn)。對于存在的問題和困難，我們會同兄弟社積極交流，全面推動此次合規(guī)文化活動的開展。

第二篇：“合規(guī)文化建設(shè)年”

現(xiàn)金管理中心“合規(guī)文化建設(shè)年”

自查階段個人總結(jié)報告

——趙家春

根據(jù)《畢節(jié)市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動活動實(shí)施方案》的要求，在第一階段宣傳動員階段的基礎(chǔ)上，對照實(shí)施方案規(guī)定的總體要求我本人開展全面合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險排查，并認(rèn)真組織好中心員工自查和本人自查，現(xiàn)將本人自查階段的總結(jié)如下：

1.完善了各種規(guī)章制度，制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。實(shí)行了崗位輪換，嚴(yán)格執(zhí)行“四項制度”；

2.堅持軋庫制度，正確使用登記簿，做到賬、簿、款相符；

3.堅持鑰匙、密碼分管、堅持“五同”制度即兩名管庫員要同開庫、同進(jìn)庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。達(dá)到“六無”標(biāo)準(zhǔn)即：無積壓、無事故、無差錯、無串戶、無透支、無虛假；

4.管好金庫門，把好非管庫人員入庫關(guān)；

5.堅持“五同”規(guī)定，即兩名庫員同開庫、同進(jìn)庫、同在庫、同出庫、同鎖庫；

6.嚴(yán)格遵守《現(xiàn)金管理中心操作要求》。

通過自查，本人嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)和聯(lián)社相關(guān)制度辦事，無任何不合規(guī)問題。

第三篇：合規(guī)文化建設(shè)年心得體會--

合規(guī)文化建設(shè)年心得體會

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有商業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是商業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動商業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)商行形象。一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全行干部職工是平羅農(nóng)商行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到商業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在六中支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)商行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)商行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

許威

2011年12月28日

第四篇：合規(guī)文化建設(shè)年自查報告

合規(guī)文化建設(shè)年自查報告

本人盧映，現(xiàn)從事營業(yè)部解款員崗位，根據(jù)平塘縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“全規(guī)文化建設(shè)年活動實(shí)施方案的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人1990年10月至1991年2月在平塘縣克度鎮(zhèn)任出納員，1991年2月至1993年3月在平塘縣大塘鎮(zhèn)任信貸員，1993年3月至1996年8月在平塘縣掌布鄉(xiāng)任會計及負(fù)責(zé)，1996年8月至2004年10月調(diào)至平塘縣卡蒲鄉(xiāng)任出納員，2004年10月至2006年在平塘縣平湖鎮(zhèn)任信貸員，2006年至今在平塘縣聯(lián)社營業(yè)部任解款員。無論在任何地方任何崗位上，本人都能按照規(guī)章制度合規(guī)操作；在思想上立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立正確世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程；在規(guī)章制度上基本按照《貴州省農(nóng)村信用社會計出納基本制度》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法》、《中國人民銀行殘缺無損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》等做好現(xiàn)金的管理、整點(diǎn)和繳存工作，根據(jù)《貴州省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假幣工作引》做好反假幣工作。

二、存在的問題

（一）、在學(xué)習(xí)上。不要是自學(xué)意識不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）、在思想上。不要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）、在制度上。主要表現(xiàn)在規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如在臨時離開座位沒能及時將計算簽退到安全界面，廢鈔整點(diǎn)不夠用時等。

三、原因分析

（一）、由于崗位人員設(shè)置不夠，沒有專職的總出納人員遇到業(yè)務(wù)繁忙，特別是現(xiàn)金思慮付的高峰期，平均每天收付幾十萬甚至幾百萬、或電子匯兌業(yè)務(wù)頻繁、財政撥款業(yè)務(wù)較多的時期，除做好臨柜復(fù)核工作外無暇整理廢鈔，解款人員又忙于赴各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)運(yùn)，不能提供協(xié)助而造成未整理的廢鈔積壓庫存現(xiàn)象時有發(fā)生。

（二）、由于近年來我社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，造成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

（三）、對各項規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

（一）、要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期開展金融法律法規(guī)等方面的學(xué)習(xí)，進(jìn)一提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識。

（二）、在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和慎審經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向。堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范兩手一起抓。

（三）、要嚴(yán)格按照《貴州省農(nóng)村用社制度匯編》業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)對每筆業(yè)務(wù)的復(fù)核審查，防范各類風(fēng)險，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證的相關(guān)閃接、領(lǐng)用和發(fā)出。

（四）、企盼能配置一保專職的總出納員，負(fù)責(zé)所有回籠票幣的整點(diǎn)、質(zhì)量把關(guān)，確保按照州人民銀行的要求準(zhǔn)確及時地做好現(xiàn)金管理工作。

總之，我今后在本崗位上會嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)我社各項業(yè)務(wù)又好又快、更好更快地發(fā)展。

自查人：

2011年9月18日

第五篇：合規(guī)文化建設(shè)年自查報告

今年，我社按照《xxxxxxxx》的通知要求，開展了宣傳發(fā)動部署動員，并開展了以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患自查。檢查內(nèi)容包括：授權(quán)授信，貸款管理，大額資金交易，崗位設(shè)置，銀行卡，安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)安排布置到位

我社按活動要求，成立了以主任為組長，副主任為副組長，職工為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組職責(zé)，及時貫徹落實(shí)合規(guī)文化建設(shè)年活動指示精神，加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作督促和檢查，學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，對合規(guī)建設(shè)年活動進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式，并指定專人對活動開展情況進(jìn)行宣傳報到，增強(qiáng)員工對工作重要性認(rèn)識。

二、認(rèn)真自查，堵塞漏洞

堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查，及時提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。

1、對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對賬制度落實(shí)情況，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，重要空白憑證等進(jìn)行了全面檢查，從檢查情況看，我社職工均能嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會計出納基本制度，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合，相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。

2、對貸款“三法一指引”情況和貸款“三項治理”工作的檢查，對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查，不存在逆程序辦理貸款，自批自貸違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)，授信管理規(guī)定，借款人身份證，營業(yè)執(zhí)照等資料真實(shí)有效。

3、對崗位設(shè)置，工作職責(zé)邊界，安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查，經(jīng)檢查我社職工能夠較好地執(zhí)行安全保衛(wèi)規(guī)章制度。

三、存在的問題

1、信貸方面存在的問題是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過于簡單格式化。

2、其它方面，如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，集中開會時員工不穿工作服，手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動，環(huán)境衛(wèi)生雖比以前有所提高，但仍然打掃不徹底。

3、個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識存在一定偏差，防范意識尚待加強(qiáng)。

四、整改措施及今后工作思路

1、繼續(xù)加強(qiáng)對員工政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將此項工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營中，加大對違規(guī)人員懲處力度，營造清正廉潔，文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

2、加強(qiáng)對員工的金融政策，法律制度，職業(yè)道德教育，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)對“九種人”定期不定期排查幫助員工樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，提高員工對防范操作意識的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

3、以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，組織好本社內(nèi)控制度，財務(wù)賬務(wù)，綜合業(yè)務(wù)，信貸管理和安全保衛(wèi)等方面檢查工作。