第一篇：股權(quán)眾籌融資方案

金斧子財(cái)富：004km.cn

一、明確融資目的

創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目在尋找天使投資時(shí)僅需幾十萬(wàn)元或一百多萬(wàn)元的融資額度時(shí)，投資人就會(huì)詢問(wèn)：如果真的有那么高的投資收益率，創(chuàng)業(yè)者為什么不向親戚朋友去借款，或用房屋抵押進(jìn)行貸款？是否有“用別人的錢來(lái)圓自己的夢(mèng)”的問(wèn)題？

股權(quán)眾籌融資目的就抓住投資盈利的新機(jī)會(huì)：創(chuàng)業(yè)者有了一個(gè)想法，需要投資人的資源來(lái)實(shí)現(xiàn)這個(gè)設(shè)想。由于實(shí)現(xiàn)這個(gè)設(shè)想的過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)很大，因此希望能夠得到實(shí)質(zhì)性的幫助，需要那些既有資金又有資源還能夠?qū)?chuàng)業(yè)進(jìn)程提供輔導(dǎo)和實(shí)質(zhì)性幫助的投資人來(lái)進(jìn)行投資，大家一起來(lái)抓住這個(gè)投資的機(jī)會(huì)。

創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目時(shí)企業(yè)方式來(lái)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，為了提高效益，融資過(guò)程中需要盡可能的降低融資成本。融資成本由低到高的排序是：財(cái)政融資e商業(yè)融資e內(nèi)部融資e銀行貸款e債券融資e股權(quán)融資；而對(duì)應(yīng)從小到大的還本付息風(fēng)險(xiǎn)是：股權(quán)融資e財(cái)政融資e商業(yè)融資e債券融資e銀行融資。股權(quán)眾籌的融資是成本最高但財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)最低的融資方式，可以讓創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目不必考慮償還問(wèn)題。

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二、做好融資決策

融資基本原則也是：規(guī)模量力而行，總收益大于總成本。通常的經(jīng)驗(yàn)法是：融資規(guī)模－內(nèi)部融資額＝外部融資額；利用好企業(yè)內(nèi)部員工的積極性，就可以實(shí)現(xiàn)有效地內(nèi)部融資。融資成本＝利息＋融資費(fèi)用（組織管理成本）＋風(fēng)險(xiǎn)成本。

融資決策要有預(yù)見(jiàn)性。要把握宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，抓住最佳融資機(jī)會(huì)，結(jié)合自身及環(huán)境條件，組合融資工具，提高融資效率。盡可能保持對(duì)企業(yè)的控制權(quán)，平衡近期利益于長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，選擇最有利于提高競(jìng)爭(zhēng)力的融資方式，尋求更佳資本結(jié)構(gòu)，為上市留有機(jī)會(huì)。對(duì)于早期的天使階段的融資，能夠選擇的范圍有限，為了能夠有效地進(jìn)行融資，創(chuàng)業(yè)者應(yīng)盡可能多的利用自有資金，減少外部融資額度。

三、增強(qiáng)融資能力

1、明確項(xiàng)目的盈利能力

企業(yè)是以盈利為目標(biāo)的機(jī)構(gòu)。創(chuàng)業(yè)者融資創(chuàng)辦新項(xiàng)目的最終目標(biāo)還是為了有更好的盈利，投資人投資的目標(biāo)也是為了通過(guò)股權(quán)增值而盈利，而股權(quán)增值的基礎(chǔ)也是項(xiàng)目的盈利預(yù)期。能夠有明確盈利預(yù)期和盈利邏輯的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，尤其是互聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目，就容易獲得投資人的青睞。

2、提高企業(yè)的財(cái)務(wù)控制能力

管理上最好的竅門就是保證企業(yè)在日常理財(cái)上有足夠的控制力。流動(dòng)資金告罄就像人失血過(guò)多，也可以導(dǎo)致死亡，雖然其器官肌體此時(shí)還十分強(qiáng)??；企業(yè)一旦定單貨款沒(méi)有及時(shí)收到，銀行拒絕貸款，許多到期的賬單要付，現(xiàn)金流變得很困難，各種各樣的問(wèn)題開(kāi)始出現(xiàn)，金斧子財(cái)富：004km.cn 衰退就非常迅速了；沒(méi)有比取得并保持對(duì)公司理財(cái)控制更重要的事情了。

3、落實(shí)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)

創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目是通過(guò)創(chuàng)新來(lái)實(shí)現(xiàn)的，而創(chuàng)新則是憑借新產(chǎn)品表現(xiàn)出來(lái)的。新產(chǎn)品規(guī)劃和工藝程序的落實(shí)步驟規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)防范措施細(xì)化程度，決定了新產(chǎn)品按時(shí)推向市場(chǎng)的準(zhǔn)確程度。產(chǎn)品設(shè)計(jì)規(guī)劃過(guò)程中與目標(biāo)顧客交流的層次與高度，以及為客戶解決問(wèn)題的深度，決定了新產(chǎn)品的受歡迎程度。

4、完善商業(yè)計(jì)劃

商業(yè)計(jì)劃書就是提供一種經(jīng)營(yíng)的模擬環(huán)境，用來(lái)向投資人展示創(chuàng)業(yè)目標(biāo)的可行性，并對(duì)具體經(jīng)營(yíng)計(jì)劃提供可信的參照來(lái)證實(shí)操作的實(shí)際性。通過(guò)制定商業(yè)計(jì)劃，可以對(duì)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目展示的更清晰更有條理，從而引起投資人的興趣和關(guān)注，把計(jì)劃中的企業(yè)推銷給投資人。因此需要說(shuō)明：①創(chuàng)業(yè)價(jià)值何在？為什么要冒風(fēng)險(xiǎn)花精力、時(shí)間和資源去開(kāi)創(chuàng)這份事業(yè)？②創(chuàng)業(yè)需要多少資金，為什么值得進(jìn)行投資？傳統(tǒng)投資機(jī)構(gòu)在選擇和考察項(xiàng)目的過(guò)程中，很看重商業(yè)計(jì)劃書的合理性和邏輯性；而且投資機(jī)構(gòu)與創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行談判的基礎(chǔ)和企業(yè)價(jià)值衡量、以及對(duì)賭條款的依據(jù)也是這個(gè)商業(yè)計(jì)劃書。

5、建立與投資人的良好關(guān)系

投資人是在企業(yè)成長(zhǎng)的過(guò)程中獲利的，與投資人建立良好關(guān)系，可以讓投資人充分了解創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的成長(zhǎng)過(guò)程，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程和發(fā)展方向建立起充分的信心，為融資奠定良好的基礎(chǔ)。

四、用好融資平臺(tái)、領(lǐng)投人和創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師

金斧子財(cái)富：004km.cn 股權(quán)眾籌是一種全新的互聯(lián)網(wǎng)金融方式，創(chuàng)業(yè)者和投資人在選擇這種融資平臺(tái)時(shí)，不能只看平臺(tái)的規(guī)模和眼下的效率，重要的是考核哪個(gè)平臺(tái)能夠提出一些平臺(tái)規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)，而且這些標(biāo)準(zhǔn)還能夠被其他平臺(tái)所接受。

創(chuàng)業(yè)者在進(jìn)行股權(quán)眾籌融資的規(guī)劃時(shí)，就要擬定利用股權(quán)眾籌平臺(tái)的方案：首先利用該平臺(tái)按照產(chǎn)品眾籌的考察分析方式，對(duì)創(chuàng)新的產(chǎn)品與服務(wù)進(jìn)行考核，確定新產(chǎn)品的初始客戶和受歡迎程度；其次利用互聯(lián)網(wǎng)的廣泛聯(lián)系，發(fā)動(dòng)平臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)中的本行業(yè)專業(yè)人士從各自的角度對(duì)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的創(chuàng)新點(diǎn)與價(jià)值創(chuàng)造、市場(chǎng)方向、競(jìng)爭(zhēng)策略等內(nèi)容進(jìn)行探討，努力發(fā)現(xiàn)問(wèn)題；再則利用領(lǐng)投人和創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師的智慧與經(jīng)驗(yàn)，對(duì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)進(jìn)行分析，完善商業(yè)模式與規(guī)劃，做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施；最后還可以利用投資人的廣泛聯(lián)系，為創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目拓展新客戶。

五、互聯(lián)網(wǎng)思維化的募集方式

利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行股權(quán)眾籌并不是簡(jiǎn)單的做營(yíng)銷，不僅僅用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行規(guī)范的聯(lián)系，而且要用互聯(lián)網(wǎng)思維做系統(tǒng)思考，使之符合社會(huì)發(fā)展的規(guī)律和方向?；ヂ?lián)網(wǎng)的內(nèi)在精神是去中心化，是分布式，是平等的多交流，因此在制定融資方案時(shí)，就不能以自我為中心，要充分利用互聯(lián)網(wǎng)的聯(lián)系與潛在投資人和行業(yè)內(nèi)專業(yè)人士進(jìn)行聯(lián)系和交流，利用投資人希望投資更好增值的心理，讓他們來(lái)深入思考和提出自己的獨(dú)立意見(jiàn)，充分利用好行業(yè)內(nèi)專業(yè)人士的經(jīng)驗(yàn)和智力資源。而一旦投資人愿意為某個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策時(shí)，他們也會(huì)愿意進(jìn)行投資，讓自己的資產(chǎn)與創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目一起成長(zhǎng)。

投資銀行家們常說(shuō)：沒(méi)有什么不能買賣，關(guān)鍵是價(jià)格！為了能夠獲得創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的成功融資，創(chuàng)業(yè)者就需要與投資人進(jìn)行價(jià)格談判?，F(xiàn)在的股權(quán)眾籌方式在融資的價(jià)格上并沒(méi)有真

金斧子財(cái)富：004km.cn 正互聯(lián)網(wǎng)化，還是由股權(quán)眾籌平臺(tái)利用其權(quán)威性與創(chuàng)業(yè)者事先商定的價(jià)格，這些價(jià)格優(yōu)勢(shì)并不為投資人所接受。倘若創(chuàng)業(yè)者真正需要引進(jìn)其他的資源，就要考慮根據(jù)從不同投資人所擁有的哪里所引進(jìn)的不同資源，從而分別確定一個(gè)分布式的股權(quán)眾籌價(jià)格。這個(gè)也許應(yīng)該是創(chuàng)業(yè)者計(jì)劃進(jìn)行股權(quán)眾籌時(shí)應(yīng)該考慮的問(wèn)題，并要求平臺(tái)能夠提供的特色服務(wù)。

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第二篇：眾籌融資策劃方案

眾籌融資策劃方案

目 錄

一、名詞釋義.............................................4

二、聲明和承諾...........................................4

三、眾籌要素.............................................5

四、眾籌架構(gòu)介紹.........................................5

（一）發(fā)起人基本情況..................................5

（二）領(lǐng)投人基本情況..................................6

（三）新設(shè)有限合伙企業(yè)................................8

五、項(xiàng)目的商業(yè)前景.......................................8

（一）中國(guó)茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀..........................8

（二）玨人茶舍的商業(yè)優(yōu)勢(shì)..............................9 1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式..............................9 2.地理優(yōu)勢(shì)........................................9 3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢(shì)...................................10 4.成本優(yōu)勢(shì).......................................10

六、募集方案............................................11

（一）眾籌模式.......................................11 1.眾籌流程......................................11

（二）眾籌對(duì)象范圍...................................12 1．眾籌對(duì)象范圍..................................12 2．認(rèn)籌對(duì)象繳款安排..............................13

（三）認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)......................................13

（四）認(rèn)籌人回報(bào).....................................13 1.分紅安排.......................................13 2 獲贈(zèng)VIP金卡...................................14

（五）回購(gòu)條款.......................................14 1.回購(gòu)權(quán)的行使主體...............................14 2.回購(gòu)條件.......................................15 3.回購(gòu)價(jià)格及其確定原則...........................15

（六）回售條款.......................................15 1.回售權(quán)的行使主體...............................15 2.回售條件.......................................15 3.回售價(jià)格及其確定原則...........................16

（七）認(rèn)籌額度及預(yù)計(jì)募集資金總額.....................16

（八）募集資金用途...................................17

（九）本次募集有關(guān)安排...............................17 1．對(duì)認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)..................17 2．資金超募時(shí)的對(duì)應(yīng)的安排........................18 3．出現(xiàn)募集中止時(shí)的應(yīng)急預(yù)案......................18 4．募集期信息披露以及投后管理的基本安排..........18

（十）認(rèn)籌人的權(quán)益保障...............................19 1.江南春茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保.........................19 2.領(lǐng)投人承諾.....................................19 3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管.........................19 4.盈利預(yù)測(cè).......................................20

七、本次眾籌的風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................20

（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn).......................................20 1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn).......................................21 2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).......................................21 3.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn).......................................21

（二）認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)...............................21

（三）其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息...............22

八、眾籌發(fā)起人和財(cái)務(wù)顧問(wèn)................................22

（一）發(fā)起人.........................................22

（二）財(cái)務(wù)顧問(wèn).......................................22

一、名詞釋義

1.在本融資計(jì)劃書中，除非另有說(shuō)明，下列簡(jiǎn)稱具有如下含義： 2.玨人茶舍或茶舍：指魯北區(qū)玨人御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部； 3.江南春茶業(yè)：指山東江南春茶業(yè)股份有限公司； 4.元、萬(wàn)元：指人民幣元、人民幣萬(wàn)元；

5.股份中心、中心、眾籌平臺(tái)：指濟(jì)南股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司； 6.領(lǐng)投人、中介機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)：指山東金明投資有限公司；

二、聲明和承諾

本融資計(jì)劃書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項(xiàng)目發(fā)起人XXX保證所提供相關(guān)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾對(duì)該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。山東金明投資有限公司不對(duì)其提供材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

本融資計(jì)劃書相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)由山東金明投資有限公司采集，但其不對(duì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。本融資計(jì)劃書僅供濟(jì)南股份轉(zhuǎn)讓中心（以下簡(jiǎn)稱“中心”）使用，中心應(yīng)保證不將該報(bào)告使用于與國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī)定不符的用途。山東金明投資有限公司不對(duì)中心不當(dāng)使用本報(bào)告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

三、眾籌要素

四、眾籌架構(gòu)介紹

出資285萬(wàn)元

（一）發(fā)起人基本情況

本次眾籌項(xiàng)目發(fā)起人XXX，系玨人茶舍投資人。XXX個(gè)人簡(jiǎn)歷：

XXX，2011年正式進(jìn)入茶葉行道，開(kāi)了第一家只銷售茶葉和茶具的專賣店面積139.58平方米，地址魯北區(qū)龍湖紫都城紫城天街負(fù)B-103，營(yíng)業(yè)2年，2年期間隨著對(duì)茶葉文化和銷售業(yè)績(jī)的不斷提升

和增長(zhǎng)，累積了豐富的經(jīng)驗(yàn)。2013年，在魯北區(qū)龍華大道玉祥名車會(huì)所開(kāi)了第二家店，和名車會(huì)所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷售量和知名度，擴(kuò)展了經(jīng)營(yíng)范圍，從銷售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營(yíng)的會(huì)所，逐步發(fā)展成為茶葉銷售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生餐、棋牌于一體的多功能會(huì)員制會(huì)所，命名為玨人茶舍。從2013-2014年5月短短一年的時(shí)間內(nèi)，不但成本全部回收，還實(shí)現(xiàn)了盈利，同時(shí)也累積了人脈。在2014年5月15日開(kāi)了自營(yíng)獨(dú)資的玨人茶舍體驗(yàn)店，面積達(dá)四百多平米，兩層樓的中式裝修風(fēng)格，古色典雅，耗資四百余萬(wàn)元，座落在高端、繁華的魯北區(qū)龍湖紫都城景觀大門旁，以會(huì)員制為收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗(yàn)、茶葉、茶具銷售、商務(wù)沙龍、養(yǎng)生餐飲、棋牌娛樂(lè)為一體的多功能會(huì)所，每周還不定期的舉行茶道表演，養(yǎng)生分享、金融對(duì)接、朋友聚餐、戶外活動(dòng)等一系列的活動(dòng)，豐富了客戶的物質(zhì)和精神享受體驗(yàn)，極大地提高了銷售業(yè)績(jī)和服務(wù)水平，月盈利8到12萬(wàn)。在玨人茶舍不斷的自我提升和完善規(guī)劃下，員工的自身素養(yǎng)隨著茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了玨人茶舍穩(wěn)固的基礎(chǔ)。

經(jīng)查，發(fā)起人XXX最近一年遵守國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不存在違法違規(guī)的情況。

（二）領(lǐng)投人基本情況 山東金明投資有限公司成立于2013年3月，公司專注于客戶的發(fā)展與中國(guó)多層次資本市場(chǎng)的結(jié)合，為客戶提供股權(quán)投融資、OTC推

薦掛牌、上市及財(cái)務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)，致力于發(fā)展成為西部地區(qū)專業(yè)出色的高端財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)機(jī)構(gòu)。以股權(quán)投資、債券投資、保薦服務(wù)及投資咨詢等為主要業(yè)務(wù)，以促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進(jìn)戰(zhàn)略認(rèn)籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)能力，實(shí)現(xiàn)健康快速成長(zhǎng)，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng)業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。

公司全部員工都具有本科以上學(xué)歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團(tuán)隊(duì)，核心管理人員均為業(yè)內(nèi)資深專家，具有深厚的理論基礎(chǔ)和豐富的金融市場(chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。公司高管團(tuán)隊(duì)具有多家大型實(shí)業(yè)集團(tuán)高管和專業(yè)投資集團(tuán)工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗(yàn)豐富，戰(zhàn)略眼光獨(dú)到，專業(yè)為企業(yè)提供股權(quán)掛牌上市推薦、股權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢、IPO上市輔導(dǎo)等專業(yè)咨詢服務(wù)，并配套實(shí)現(xiàn)企業(yè)在資本市場(chǎng)的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權(quán)等多元化方法，可實(shí)現(xiàn)企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場(chǎng)。

先后成功推薦多家企業(yè)在濟(jì)南股份轉(zhuǎn)讓中心掛牌，公司作為承銷商，輔導(dǎo)河北唐隆房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元?！敖鹈魍顿Y”堅(jiān)持市場(chǎng)化的運(yùn)作原則，與各級(jí)政府主管部門、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟(jì)或高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)、知名中介機(jī)構(gòu)建立廣泛的合作關(guān)系，憑借優(yōu)勢(shì)合作力量、先進(jìn)的運(yùn)作理念共同致力于中國(guó)企業(yè)的發(fā)展。

（三）新設(shè)有限合伙企業(yè)

新設(shè)有限合伙企業(yè)認(rèn)籌人擬出資情況如下：

五、項(xiàng)目的商業(yè)前景

（一）中國(guó)茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀

我國(guó)茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務(wù)業(yè)，又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營(yíng)服務(wù)模式的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務(wù)內(nèi)容和經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)豐富多彩。2008年是中國(guó)茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié)點(diǎn)，在重大活動(dòng)的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟，同時(shí)，也可以看到整個(gè)行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò)與方向。如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內(nèi)容。隨著市場(chǎng)的逐步細(xì)分、經(jīng)營(yíng)上的不斷創(chuàng)新，茶館個(gè)體形成的差

異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營(yíng)中植入文化元素符合消費(fèi)者的心理需求。

（二）玨人茶舍的商業(yè)優(yōu)勢(shì) 1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式

玨人茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營(yíng)與茶文化的市場(chǎng)化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合，帶動(dòng)和促進(jìn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、創(chuàng)新。玨人茶舍通過(guò)定期舉辦茶文化沙龍活動(dòng)，借助行業(yè)協(xié)會(huì)和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時(shí)，茶舍融合了飲茶、音樂(lè)、書畫、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費(fèi)體驗(yàn)。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化”體驗(yàn)中心的服務(wù)模式。如：時(shí)段性的參與網(wǎng)上團(tuán)購(gòu)活動(dòng)，刺激大眾消費(fèi)。

隨著茶舍的發(fā)展壯大，玨人茶舍將品茶和茶文化旅游相結(jié)合，組織茶舍會(huì)員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會(huì)員在品茶休閑的同時(shí)，體驗(yàn)到更多的茶文化。玨人茶舍負(fù)責(zé)人擁有豐富的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，茶舍在裝修、銷售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹(shù)立茶舍獨(dú)有的形象，通過(guò)品牌建設(shè)向消費(fèi)者傳達(dá)茶文化、茶理念。2.地理優(yōu)勢(shì)

茶舍選址于濟(jì)南市魯北區(qū)龍山大道111號(hào)龍湖紫都2-3幢2-11號(hào)，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費(fèi)潛力大，消費(fèi)人群廣，并且茶舍 以?shī)蕵?lè)休閑為主，符合現(xiàn)代消費(fèi)人群需求。3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢(shì)

首先，茶葉供應(yīng)穩(wěn)定，有品質(zhì)保障。玨人茶舍的茶葉全部由江南春茶業(yè)提供。江南春茶業(yè)坐落于山東省成都市蒲江縣，公司成立于2006年，主營(yíng)業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個(gè)系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機(jī)制茶技術(shù)有效結(jié)合，形成獨(dú)具特色的“江南春”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“江南春”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點(diǎn)，產(chǎn)品覆蓋山東、山東、山西、濟(jì)南、北京、江蘇、浙江等地，并遠(yuǎn)銷俄羅斯。江南春茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力強(qiáng)，且品牌知名度高。其次，江南春茶業(yè)以生態(tài)有機(jī)茶為典范，引進(jìn)北京三安農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴(yán)格按照有機(jī)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行科學(xué)種植、管理，提高了有機(jī)茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。4.成本優(yōu)勢(shì)

茶舍原始認(rèn)籌人之一曹勇先生，同時(shí)也是江南春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時(shí)，能夠?qū)⒉枞~的進(jìn)貨成本降到最低，形成較強(qiáng)的成本優(yōu)勢(shì)。

六、募集方案

（一）眾籌模式

本次眾籌以魯北區(qū)玨人御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部（以下簡(jiǎn)稱“玨人茶舍”）投資人XXX作為發(fā)起人，以其擁有的玨人茶舍的實(shí)物資產(chǎn)作價(jià)310萬(wàn)元作為投資，再向合格認(rèn)籌人募集300萬(wàn)元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造玨人茶舍濟(jì)南區(qū)域品牌旗艦店。新設(shè)有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬(wàn)。募集資金主要用于玨人茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運(yùn)營(yíng)。新開(kāi)旗艦店主要以茶藝、茶事體驗(yàn)、商務(wù)洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售為主。1.眾籌流程（1）眾籌流程圖

（2）眾籌流程

① 股份中心上線本項(xiàng)目，尋找意向認(rèn)籌人； ② 中介機(jī)構(gòu)組織眾籌項(xiàng)目路演； ③ 認(rèn)籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等），并打款至股份中心指定賬戶； ④ 募集期內(nèi)，股份中心登記認(rèn)籌人名冊(cè)；

⑤ 認(rèn)籌人篩選。募集期內(nèi)，發(fā)起人在每個(gè)交易日日終對(duì)當(dāng)日認(rèn)購(gòu)名冊(cè)進(jìn)行篩選。認(rèn)籌人可以通過(guò)眾籌平臺(tái)查詢篩選結(jié)果；

⑥ 募集期結(jié)束，如眾籌金額未達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，則眾籌失敗，認(rèn)籌資金無(wú)息退回； ⑦ 募集期結(jié)束，如眾籌金額達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，眾籌成功，股份中心將眾籌款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；

⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項(xiàng)目啟動(dòng)；

（二）眾籌對(duì)象范圍 1．眾籌對(duì)象范圍 本次眾籌對(duì)象范圍為： a.茶舍高級(jí)管理人員、核心員工；

b.符合認(rèn)籌人適當(dāng)性管理規(guī)定的自然人認(rèn)籌人、法人認(rèn)籌人及其他經(jīng)濟(jì)組織。認(rèn)籌人合計(jì)不超過(guò)48名。

有下列情形之一者不能成為認(rèn)籌對(duì)象：（1）近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄的；

（2）累計(jì)虧損額達(dá)到注冊(cè)資本50%以上的法人企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)或社團(tuán)； 2．認(rèn)籌對(duì)象繳款安排

認(rèn)籌對(duì)象應(yīng)于指定日期（繳款日）前將認(rèn)籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心指定賬戶。若眾籌成功，5個(gè)工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；若眾籌失敗，認(rèn)籌款項(xiàng)無(wú)息退回認(rèn)籌人。

（三）認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)

合格認(rèn)籌人認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)：1元/份，封閉期：2年。

（四）認(rèn)籌人回報(bào) 1.分紅安排（1）分紅的原則

針對(duì)認(rèn)籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤(rùn)按照認(rèn)籌人的出資比例進(jìn)行分紅。（2）支付方式

發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財(cái)務(wù)顧問(wèn)確認(rèn)分紅款總額及明細(xì)后劃轉(zhuǎn)至財(cái)務(wù)顧問(wèn)指定賬戶，再由財(cái)務(wù)顧問(wèn)將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認(rèn)籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至下一個(gè)工作日，順延期間不另計(jì)息。認(rèn)籌人分紅 收入的應(yīng)繳稅項(xiàng)由中心代繳代扣。2 獲贈(zèng)VIP金卡

為使認(rèn)籌人能更深入了解所投項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況，并進(jìn)一步提升認(rèn)籌人回報(bào)水平，本眾籌項(xiàng)目設(shè)臵投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設(shè)臵如下：

注：代金券消費(fèi)范圍：玨人茶舍所有消費(fèi)項(xiàng)目。

（五）回購(gòu)條款 1.回購(gòu)權(quán)的行使主體 發(fā)起人擁有針對(duì)本次眾籌份額的回購(gòu)權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營(yíng)情況回購(gòu)本次認(rèn)籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購(gòu)，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當(dāng)日起10個(gè)工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。2.回購(gòu)條件（1）在封閉期滿；

（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回購(gòu)價(jià)格及其確定原則

當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購(gòu)； 當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購(gòu)。

（六）回售條款 1.回售權(quán)的行使主體

認(rèn)籌人擁有針對(duì)本次眾籌份額的回售權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，認(rèn)籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認(rèn)籌人全部份額完成回售，財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)助發(fā)起人在變更當(dāng)日起10個(gè)工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。2.回售條件（1）在封閉期滿；

（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回售價(jià)格及其確定原則

當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售； 當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售。

（七）認(rèn)籌額度及預(yù)計(jì)募集資金總額

本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬(wàn)元，認(rèn)籌數(shù)量為300萬(wàn)份，認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)為1元/份。機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認(rèn)籌。XXX作為項(xiàng)目發(fā)起人，以玨人茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資，作價(jià)310萬(wàn)元，占比50.82%，同時(shí)負(fù)責(zé)新設(shè)有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過(guò)眾籌的方式募集，財(cái)務(wù)顧問(wèn)領(lǐng)投募集總額的5%。其他認(rèn)籌人認(rèn)籌285萬(wàn)，認(rèn)籌對(duì)象不超過(guò)48人。

（八）募集資金用途

本次募集資金主要用于玨人茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于濟(jì)南市魯北區(qū)綠地翠谷湖影街4號(hào)。新開(kāi)旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗(yàn)、商務(wù)洽談、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售一系列的高檔會(huì)員制會(huì)所。旨在打造玨人茶舍濟(jì)南區(qū)域品牌旗艦店。根據(jù)投資預(yù)算，本項(xiàng)目資金投資分配如下：

注：以上項(xiàng)目資金投資分配會(huì)根據(jù)實(shí)際募集金額進(jìn)行調(diào)整。

（九）本次募集有關(guān)安排 1．對(duì)認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)

本次眾籌對(duì)象篩選標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)：機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬(wàn)份，上限為50萬(wàn)份；個(gè)人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬(wàn)份，上限為30萬(wàn)份（如有其他條件可附加說(shuō)明）,否則視為無(wú)效認(rèn)籌。募集期內(nèi)，眾籌平臺(tái)在每個(gè)交易日終對(duì)當(dāng)日認(rèn)籌人名冊(cè)進(jìn)行篩選。募集期結(jié)束后，眾籌平臺(tái)向中介結(jié)構(gòu)出具包含實(shí)際認(rèn)籌人信息、認(rèn)購(gòu)數(shù)量等內(nèi)容的認(rèn)籌人名冊(cè)，發(fā)起人和中介機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)籌人名冊(cè)進(jìn)行再次篩選。

篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過(guò)50人。2．資金超募時(shí)的對(duì)應(yīng)的安排

方案一，當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時(shí)，與發(fā)起人和認(rèn)籌人協(xié)調(diào)，有限合伙企業(yè)的出資額做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，接受所有的認(rèn)籌資金，相當(dāng)于新設(shè)的有限合伙企業(yè)的出資額是由所有出資人的認(rèn)籌額來(lái)決定的。

方案二，當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時(shí)，在募資額和所出讓的份額不變的情況下，由發(fā)起人與領(lǐng)投人對(duì)認(rèn)籌人進(jìn)行篩選。3．出現(xiàn)募集中止時(shí)的應(yīng)急預(yù)案

募集期內(nèi)，發(fā)起人出現(xiàn)意外事件、不可抗力因素等可能影響項(xiàng)目募集或認(rèn)籌人權(quán)益的重大突發(fā)事項(xiàng)時(shí)，可以通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向眾籌平臺(tái)提交書面材料，申請(qǐng)募集中止。待重大突發(fā)事項(xiàng)消失后，中介機(jī)構(gòu)可以重新申請(qǐng)進(jìn)入募集期。

對(duì)于已經(jīng)繳納認(rèn)籌款項(xiàng)的認(rèn)籌人，中介機(jī)構(gòu)可以按照融資計(jì)劃書的約定申請(qǐng)眾籌平臺(tái)對(duì)其認(rèn)籌款進(jìn)行凍結(jié)或退款。4．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內(nèi)，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)按照融資計(jì)劃書的約定，委托中介機(jī)構(gòu)及時(shí)通過(guò)眾籌平臺(tái)披露可能影響認(rèn)籌人權(quán)益的重大事項(xiàng)；同時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)眾籌平臺(tái)及時(shí)發(fā)布眾籌項(xiàng)目最新募集情況。募集期結(jié)束后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促發(fā)起人及時(shí)披露對(duì)認(rèn)籌人名冊(cè)的篩選結(jié)果以及工商部門辦理相關(guān)備案登記結(jié)果等信息。

中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的投后管理職責(zé)。中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項(xiàng)目完成工商登記后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與認(rèn)籌人的約定，通過(guò)眾籌平臺(tái)向認(rèn)籌人披露投后信息。

（十）認(rèn)籌人的權(quán)益保障

為了充分、有效維護(hù)認(rèn)籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計(jì)劃來(lái)保障認(rèn)籌人到期兌付本金及利息的合法權(quán)益。1.江南春茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保

對(duì)于本次眾籌事項(xiàng)，江南春茶業(yè)作為本次眾籌項(xiàng)目擔(dān)保方，按照江南春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬(wàn)股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記，與認(rèn)籌人簽訂股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應(yīng)義務(wù)，則江南春茶業(yè)將對(duì)此承擔(dān)連帶責(zé)任，避免認(rèn)籌人遭受任何經(jīng)濟(jì)損失。2.領(lǐng)投人承諾

本次眾籌事項(xiàng)，設(shè)臵領(lǐng)投人條款。財(cái)務(wù)顧問(wèn)（山東金明投資有限公司）將作為本次眾籌項(xiàng)目的領(lǐng)投人，認(rèn)籌5%的份額。3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管 為了進(jìn)一步保障認(rèn)籌人權(quán)益，新設(shè)合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。4.盈利預(yù)測(cè)

根據(jù)茶舍最近四個(gè)月的營(yíng)收情況，我們保守預(yù)測(cè)2015年到2017年三年的營(yíng)業(yè)收入和費(fèi)用支出情況。

以保守估計(jì)的數(shù)據(jù)來(lái)看，2015年、2016年及2017年的凈利潤(rùn)分別約為120萬(wàn)元、182萬(wàn)元、274萬(wàn)元，發(fā)起人能夠有效滿足認(rèn)籌人的分紅及回售要求。

七、本次眾籌的風(fēng)險(xiǎn)揭示

（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

本眾籌項(xiàng)目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)，可能造成無(wú)法達(dá) 到預(yù)期收益或投資失敗。1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

我國(guó)茶行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，國(guó)外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國(guó)茶行業(yè)的市場(chǎng)前景，國(guó)外咖啡行業(yè)逐步攝入中國(guó)茶行業(yè)，并不斷開(kāi)展連鎖經(jīng)營(yíng)。中國(guó)茶文化受到西方文化嚴(yán)重影響，導(dǎo)致茶行業(yè)消費(fèi)者減少，我國(guó)茶文化宣傳與推廣還需較長(zhǎng)的一段時(shí)間。2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

投資資金不能及時(shí)到位，致使運(yùn)營(yíng)籌備無(wú)法按期進(jìn)行，從而延長(zhǎng)茶舍經(jīng)營(yíng)周期?？赡茉诮?jīng)營(yíng)過(guò)程中，實(shí)際建設(shè)開(kāi)支超過(guò)財(cái)務(wù)預(yù)算，造成經(jīng)營(yíng)建設(shè)資金出現(xiàn)缺口，導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法如期進(jìn)行。3.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

新設(shè)有限合伙企業(yè)開(kāi)始運(yùn)營(yíng)后，可能面臨經(jīng)營(yíng)者在經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風(fēng)險(xiǎn)，可能造成企業(yè)虧損。

同時(shí)，管理者的管理風(fēng)格可能無(wú)法有效融入新設(shè)合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無(wú)法營(yíng)造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團(tuán)隊(duì)缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動(dòng)，特別是中層，也會(huì)帶來(lái)資源浪費(fèi)，造成員工不安情緒，給項(xiàng)目的發(fā)展帶來(lái)負(fù)面影響。

（二）認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)

通過(guò)對(duì)認(rèn)籌人進(jìn)行深入摸底和調(diào)研，了解他們每個(gè)人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格，更具有針對(duì)性地篩選認(rèn)籌人。認(rèn)籌人應(yīng)當(dāng)提交認(rèn)籌人適當(dāng)性聲明，確認(rèn)符合中介機(jī)構(gòu)及股份中心相關(guān)規(guī)定確定 的認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)聲明的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)。

（三）其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息

截止本融資計(jì)劃書出具日止，本項(xiàng)目不存在其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息。

八、眾籌發(fā)起人和財(cái)務(wù)顧問(wèn)

（一）發(fā)起人 名 稱：XXXXX人御貢茶葉經(jīng)營(yíng)部 聯(lián) 系 人：XXX 地 址：XXXXX 電 話：

（二）財(cái)務(wù)顧問(wèn)

名 稱：山東金明投資有限公司 地 址：XXXXXXXXXXXXX 聯(lián) 系 人：XXX

第三篇：股權(quán)眾籌融資協(xié)議書

股權(quán)眾籌協(xié)議

本眾籌協(xié)議范本由以下雙方于xxxx年xx月xx日在xx市簽署：

甲方：xxxxx 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 乙方：xxxxx 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 鑒于（以下內(nèi)容）：

1、甲方，xxxxx公司，在xx行業(yè)具有良好的運(yùn)營(yíng)能力(簡(jiǎn)單介紹公司情況；比如，已經(jīng)成功開(kāi)辦xx總店，并主導(dǎo)xx家加盟店的設(shè)立)，現(xiàn)擬出資xx萬(wàn)元并尋求投資方融資xx萬(wàn)元（最低融資額為xx萬(wàn)元）在xx區(qū)域設(shè)立xx連鎖經(jīng)營(yíng)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“連鎖企業(yè)”）；

2、乙方，xxxxx公司，成功運(yùn)營(yíng)xx網(wǎng)站，能夠?yàn)榧追教峁┹^為完備的技術(shù)支持，展示甲方的項(xiàng)目，發(fā)布融資需求，以期實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)便捷融資、投資、管理的目標(biāo)。

現(xiàn)甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成《委托融資服務(wù)眾籌協(xié)議范本》（以下簡(jiǎn)稱“本眾籌協(xié)議范本”）如下，以資共同遵守：

第1條 委托事項(xiàng)及融資費(fèi)用 1.1 在本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下，甲方委托乙方通過(guò)其管理的xx網(wǎng)站提供以下服務(wù)：展示甲方申報(bào)的項(xiàng)目、發(fā)布融資需求等，并根據(jù)實(shí)際情況就交易的結(jié)構(gòu)、定價(jià)、盡職調(diào)查及其它相關(guān)事情做出安排，具體內(nèi)容雙方協(xié)商另行簽訂相關(guān)眾籌協(xié)議范本。

1.2 甲方就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的合作事宜在xx網(wǎng)站的推廣融資期為xx天，推廣融資期結(jié)束后，如融資額未達(dá)到甲方事先約定的最低融資額xx萬(wàn)元的，視為融資失敗，否則視為融資成功。

1.3 本次融資費(fèi)用為融資總額的xx，計(jì)xx萬(wàn)元。甲方還需向第三方平臺(tái)支付融資總額的xx，計(jì)xx萬(wàn)元，作為資金托管費(fèi)用。

第2條 委托有效期

本眾籌協(xié)議范本的委托有效期自甲方在xx網(wǎng)站發(fā)布項(xiàng)目并通過(guò)xx網(wǎng)站的審核得以公開(kāi)展示之日至甲方完成融資并設(shè)立新公司（店鋪、項(xiàng)目等）。若委托有效期屆滿而xx網(wǎng)站或本公司提供的融資服務(wù)仍在進(jìn)行中，則委托有效期自動(dòng)延長(zhǎng)至該服務(wù)完成。3.1 甲方應(yīng)按照乙方運(yùn)營(yíng)的xx網(wǎng)站的規(guī)則，將出資款如期匯至乙方指定的第三方支付平臺(tái)。融資成功后，甲方應(yīng)按照為設(shè)立新公司（店鋪、項(xiàng)目等）所簽署的合伙眾籌協(xié)議范本的約定，如期將其在第三方支付平臺(tái)的出資款轉(zhuǎn)入合伙企業(yè)賬戶，并支付融資費(fèi)用與資金托管費(fèi)用。

3.2 當(dāng)項(xiàng)目推廣投資期結(jié)束后，如融資失敗的，此時(shí)甲方有權(quán)收回出資款，但須支付融資過(guò)程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管甲方及投資人出資額的費(fèi)用。甲方同意前述費(fèi)用由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。

3.3 甲方延遲或拒絕按照約定條件將出資款匯至乙方指定的第三方支付平臺(tái)的或匯款后又抽回出資的或怠于履行連鎖企業(yè)的選址、策劃等義務(wù)或有其他損害xx網(wǎng)站聲譽(yù)的行為的，視為甲方違約，則

甲方除需支付融資過(guò)程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管融資總額的費(fèi)用外，還需向乙方支付融資總額5%的違約金。甲方同意前述費(fèi)用、違約金等由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.4 甲方承諾，在項(xiàng)目推廣融資期開(kāi)始后不得越過(guò)乙方與xx網(wǎng)站的認(rèn)證投資人就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的項(xiàng)目達(dá)成任何形式的合作，否則視為甲方違約，則甲方需向乙方支付融資總額5%的違約金、融資過(guò)程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管甲乙雙方出資額的費(fèi)用。甲方同意前述費(fèi)用、違約金等由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.5 甲方承諾，為維持xx網(wǎng)站的公信力，設(shè)立合伙企業(yè)后，應(yīng)將每個(gè)月的月度營(yíng)業(yè)報(bào)表、分紅詳情于下一個(gè)月的第三個(gè)工作日前上傳到xx網(wǎng)站，并接受xx網(wǎng)站的監(jiān)督。如甲方連續(xù)兩個(gè)月未上傳前述信息，視為甲方違約，則甲方需向乙方支付融資總額xx的違約金。

第4條 乙方權(quán)利義務(wù)

4.1 在xx網(wǎng)站以適當(dāng)?shù)姆绞綄?duì)甲方進(jìn)行宣傳與推廣，通過(guò)xx網(wǎng)站為甲方尋找適合的投資者；

4.2 xx網(wǎng)站與第三方支付平臺(tái)合作，有償為甲方提供相關(guān)融資資金托管、支付； 4.3 xx網(wǎng)站與專業(yè)律師事務(wù)所合作，有償為甲方提供法律咨詢、盡職調(diào)查、方案設(shè)計(jì)、交易眾籌協(xié)議范本等法律文件起草等專業(yè)法律服務(wù)； 4.4 xx網(wǎng)站提供信息交流和分享服務(wù)；

4.5 協(xié)助甲方通過(guò)相關(guān)眾籌協(xié)議范本的條款設(shè)定，保障甲方的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限，為甲方規(guī)范化管理奠定發(fā)展基礎(chǔ)；乙作為xx網(wǎng)站的運(yùn)營(yíng)方，有義務(wù)保證平臺(tái)的正常運(yùn)行。

4.6 乙方有權(quán)就甲方的融資事宜收取服務(wù)費(fèi)用。如在雙方合作中，甲方違約，乙方有權(quán)拒絕為甲方繼續(xù)提供融資服務(wù)。

第5條 聲明與承諾

5.1 甲方承諾，在委托有效期內(nèi)遵守xx網(wǎng)站的使用規(guī)則，維護(hù)xx網(wǎng)站的公信力，在xx網(wǎng)站所申報(bào)項(xiàng)目的所有信息真實(shí)、及時(shí)、有效，不存在虛假陳述、重大遺漏及誤導(dǎo)性陳述，并且項(xiàng)目信息不存在侵犯他方知識(shí)產(chǎn)權(quán)或其他權(quán)利的情形。篇二：股權(quán)眾籌協(xié)議范本 眾籌融資協(xié)議

股權(quán)眾籌協(xié)議

本眾籌協(xié)議范本由以下雙方于xxxx年xx月xx日在北京市簽署：

甲方：xxxxx 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 乙方：xxxxx 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 鑒于：

1、甲方，xxxxx公司，在xx行業(yè)具有良好的運(yùn)營(yíng)能力(簡(jiǎn)單介

紹公司情況；比如，已經(jīng)成功開(kāi)辦xx總店，并主導(dǎo)xx家加盟店的設(shè)立)，現(xiàn)擬出資xx萬(wàn)元并尋求投資方融資xx萬(wàn)元（最低融資額為xx萬(wàn)元）在xx區(qū)域設(shè)立xx連鎖經(jīng)營(yíng)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“連鎖企業(yè)”）；

2、乙方，xxxxx公司，成功運(yùn)營(yíng)xx網(wǎng)站，能夠?yàn)榧追教峁┹^為完備的技術(shù)支持，展示甲方的項(xiàng)目，發(fā)布融資需求，以期實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)便捷融資、投資、管理的目標(biāo)。

現(xiàn)甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成《委托融資服務(wù)眾籌協(xié)議范本》（以下簡(jiǎn)稱“本眾籌協(xié)議范本”）如下，以資共同遵守：

第1條 委托事項(xiàng)及融資費(fèi)用 1.1 在本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下，甲方委托乙方通過(guò)其管理的xx網(wǎng)站提供以下服務(wù)：展示甲方申報(bào)的項(xiàng)目、發(fā)布融資需求等，并根據(jù)實(shí)際情況就交易的結(jié)構(gòu)、定價(jià)、盡職調(diào)查及其它相關(guān)事情做出安排，具體內(nèi)容雙方協(xié)商另行簽訂相關(guān)眾籌協(xié)議范本。

1.2 甲方就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的合作事宜在xx網(wǎng)站的推廣融資期為xx天，推廣融資期結(jié)束后，如融資額未達(dá)到甲方事先約定的最低融資額xx萬(wàn)元的，視為融資失敗，否則視為融資成功。篇三：眾籌協(xié)議

本眾籌協(xié)議范本由以下雙方于xxxx年xx月xx日在北京市簽署：

甲方：xxxxx 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 乙方：xxxxx 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 鑒于：

1、甲方，xxxxx公司，在xx行業(yè)具有良好的運(yùn)營(yíng)能力(簡(jiǎn)單介紹公司情況；比如，已經(jīng)成功開(kāi)辦xx總店，并主導(dǎo)xx家加盟店的設(shè)立)，現(xiàn)擬出資xx萬(wàn)元并

尋求投資方融資xx萬(wàn)元（最低融資額為xx萬(wàn)元）在xx區(qū)域設(shè)立xx連鎖經(jīng)營(yíng)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“連鎖企業(yè)”）；

2、乙方，xxxxx公司，成功運(yùn)營(yíng)xx網(wǎng)站，能夠?yàn)榧追教峁┹^為完備的技術(shù)支持，展示甲方的項(xiàng)目，發(fā)布融資需求，以期實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)便捷融資、投資、管理的目標(biāo)。

現(xiàn)甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成《委托融資服務(wù)眾籌協(xié)議范本》（以下簡(jiǎn)稱“本眾籌協(xié)議范本”）如下，以資共同遵守：

第1條 委托事項(xiàng)及融資費(fèi)用 1.1 在本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下，甲方委托乙方通過(guò)其管理的xx網(wǎng)站提供以下服務(wù)：展示甲方申報(bào)的項(xiàng)目、發(fā)布融資需求等，并根據(jù)實(shí)際情況就交易的結(jié)構(gòu)、定價(jià)、盡職調(diào)查及其它相關(guān)事情做出安排，具體內(nèi)容雙方協(xié)商另行簽訂相關(guān)眾籌協(xié)議范本。

1.2 甲方就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的合作事宜在xx網(wǎng)站的推廣融資期為xx天，推廣融資期結(jié)束后，如融資額未達(dá)到甲方事先約定的最低融資額xx萬(wàn)元的，視為融資失敗，否則視為融資成功。

1.3 本次融資費(fèi)用為融資總額的xx，計(jì)xx萬(wàn)元。甲方還需向第三方平臺(tái)支

付融資總額的xx，計(jì)xx萬(wàn)元，作為資金托管費(fèi)用。

第2條 委托有效期

本眾籌協(xié)議范本的委托有效期自甲方在xx網(wǎng)站發(fā)布項(xiàng)目并通過(guò)xx網(wǎng)站的審核得以公開(kāi)展示之日至甲方完成融資并設(shè)立新公司（店鋪、項(xiàng)目等）。若委托有效期屆滿而xx網(wǎng)站或本公司提供的融資服務(wù)仍在進(jìn)行中，則委托有效期自動(dòng)延長(zhǎng)至該服務(wù)完成。

第3條 甲方的權(quán)利和義務(wù)

3.1 甲方應(yīng)按照乙方運(yùn)營(yíng)的xx網(wǎng)站的規(guī)則，將出資款如期匯至乙方指定的第三方支付平臺(tái)。融資成功后，甲方應(yīng)按照為設(shè)立新公司（店鋪、項(xiàng)目等）所簽署的合伙眾籌協(xié)議范本的約定，如期將其在第三方支付平臺(tái)的出資款轉(zhuǎn)入合伙企業(yè)賬戶，并支付融資費(fèi)用與資金托管費(fèi)用。

3.2 當(dāng)項(xiàng)目推廣投資期結(jié)束后，如融資失敗的，此時(shí)甲方有權(quán)收回出資款，但須支付融資過(guò)程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管甲方及投資人出資額的費(fèi)用。甲方同意前述費(fèi)用由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.3 甲方延遲或拒絕按照約定條件將出資款匯至乙方指定的第三方支付平臺(tái)的或匯款后又抽回出資的或怠于履行連鎖企業(yè)的選址、策劃等義務(wù)或有其他損

害xx網(wǎng)站聲譽(yù)的行為的，視為甲方違約，則甲方除需支付融資過(guò)程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管融資總額的費(fèi)用外，還需向乙方支付融資總額5%的違約金。甲方同意前述費(fèi)用、違約金等由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.4 甲方承諾，在項(xiàng)目推廣融資期開(kāi)始后不得越過(guò)乙方與xx網(wǎng)站的認(rèn)證投資人就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的項(xiàng)目達(dá)成任何形式的合作，否則視為甲方違約，則甲方需向乙方支付融資總額5%的違約金、融資過(guò)程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管甲乙雙方出資額的費(fèi)用。甲方同意前述費(fèi)用、違約金等由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.5 甲方承諾，為維持xx網(wǎng)站的公信力，設(shè)立合伙企業(yè)后，應(yīng)將每個(gè)月的月度營(yíng)業(yè)報(bào)表、分紅詳情于下一個(gè)月的第三個(gè)工作日前上傳到xx網(wǎng)站，并接受xx網(wǎng)站的監(jiān)督。如甲方連續(xù)兩個(gè)月未上傳前述信息，視為甲方違約，則甲方需向乙方支付融資總額xx的違約金。

第4條 乙方權(quán)利義務(wù)

4.1 在xx網(wǎng)站以適當(dāng)?shù)姆绞綄?duì)甲方進(jìn)行宣傳與推廣，通過(guò)xx網(wǎng)站為甲方尋找適合的投資者；

4.2 xx網(wǎng)站與第三方支付平臺(tái)合作，有償為甲方提供相關(guān)融資資金托管、支付；

4.3 xx網(wǎng)站與專業(yè)律師事務(wù)所合作，有償為甲方提供法律咨詢、盡職調(diào)查、方案設(shè)計(jì)、交易眾籌協(xié)議范本等法律文件起草等專業(yè)法律服務(wù)； 4.4 xx網(wǎng)站提供信息交流和分享服務(wù)；

4.5 協(xié)助甲方通過(guò)相關(guān)眾籌協(xié)議范本的條款設(shè)定，保障甲方的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限，為甲方規(guī)范化管理奠定發(fā)展基礎(chǔ)；乙作為xx網(wǎng)站的運(yùn)營(yíng)方，有義務(wù)保證平臺(tái)的正常運(yùn)行。

4.6 乙方有權(quán)就甲方的融資事宜收取服務(wù)費(fèi)用。如在雙方合作中，甲方違約，乙方有權(quán)拒絕為甲方繼續(xù)提供融資服務(wù)。

第5條 聲明與承諾

5.1 甲方承諾，在委托有效期內(nèi)遵守xx網(wǎng)站的使用規(guī)則，維護(hù)xx網(wǎng)站的公信力，在xx網(wǎng)站所申報(bào)項(xiàng)目的所有信息真實(shí)、及時(shí)、有效，不存在虛假陳述、重大遺漏及誤導(dǎo)性陳述，并且項(xiàng)目信息不存在侵犯他方知識(shí)產(chǎn)權(quán)或其他權(quán)利的情形。

第四篇：《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法(試行)(征求意見(jiàn)稿)》

《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法（試行）（征求意見(jiàn)稿）》

第一章 總則

第一條【宗旨】為規(guī)范私募股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)私募股權(quán)眾籌行業(yè)健康發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《證券法》、《公司法》、《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)[2014]17號(hào)）等法律法規(guī)和部門規(guī)章，制定本辦法。

第二條【適用范圍】本辦法所稱私募股權(quán)眾籌融資是指融資者通過(guò)股權(quán)眾籌融資互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱股權(quán)眾籌平臺(tái)）以非公開(kāi)發(fā)行方式進(jìn)行的股權(quán)融資活動(dòng)。

第三條【基本原則】私募股權(quán)眾籌融資應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)、守信、自愿、公平的原則，保護(hù)投資者合法權(quán)益，尊重融資者知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

第四條【管理機(jī)制安排】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱證券業(yè)協(xié)會(huì)）依照有關(guān)法律法規(guī)及本辦法對(duì)股權(quán)眾籌融資行業(yè)進(jìn)行自律管理。證券業(yè)協(xié)會(huì)委托中證資本市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心）對(duì)股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)備案和后續(xù)監(jiān)測(cè)進(jìn)行日常管理。

第二章 股權(quán)眾籌平臺(tái)

第五條【平臺(tái)定義】股權(quán)眾籌平臺(tái)是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)（互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其他類似電子媒介）為股權(quán)眾籌投融資雙方提供信息發(fā)布、需求對(duì)接、協(xié)助資金劃轉(zhuǎn)等相關(guān)服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。第六條【備案登記】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在證券業(yè)協(xié)會(huì)備案登記，并申請(qǐng)成為證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。證券業(yè)協(xié)會(huì)為股權(quán)眾籌平臺(tái)辦理備案登記不構(gòu)成對(duì)股權(quán)眾籌平臺(tái)內(nèi)控水平、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)客戶資金安全的保證。

第七條【平臺(tái)準(zhǔn)入】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)；

（二）凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣；

（三）有與開(kāi)展私募股權(quán)眾籌融資相適應(yīng)的專業(yè)人員，具有3年以上金融或者信息技術(shù)行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的高級(jí)管理人員不少于2人；

（四）有合法的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及其他技術(shù)設(shè)施；

（五）有完善的業(yè)務(wù)管理制度；

（六）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第八條【平臺(tái)職責(zé)】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）勤勉盡責(zé)，督促投融資雙方依法合規(guī)開(kāi)展眾籌融資活動(dòng)、履行約定義務(wù)；

（二）對(duì)投融資雙方進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證，對(duì)用戶信息的真實(shí)性進(jìn)行必要審核；

（三）對(duì)融資項(xiàng)目的合法性進(jìn)行必要審核；

（四）采取措施防范欺詐行為，發(fā)現(xiàn)欺詐行為或其他損害投資者利益的情形，及時(shí)公告并終止相關(guān)眾籌活動(dòng)；

（五）對(duì)募集期資金設(shè)立專戶管理，證券業(yè)協(xié)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定；

（六）對(duì)投融資雙方的信息、融資記錄及投資者適當(dāng)性管理等信息及其他相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管，保管期限不得少于10年；

（七）持續(xù)開(kāi)展眾籌融資知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，并與投資者簽訂投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確保投資者充分知悉投資風(fēng)險(xiǎn)；

（八）按照證券業(yè)協(xié)會(huì)的要求報(bào)送股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)信息；

（九）保守商業(yè)秘密和客戶隱私，非因法定原因不得泄露融資者和投資者相關(guān)信息；

（十）配合相關(guān)部門開(kāi)展反洗錢工作；

（十一）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

第九條【禁止行為】股權(quán)眾籌平臺(tái)不得有下列行為：

（一）通過(guò)本機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為自身或關(guān)聯(lián)方融資；

（二）對(duì)眾籌項(xiàng)目提供對(duì)外擔(dān)?；蜻M(jìn)行股權(quán)代持；

（三）提供股權(quán)或其他形式的有價(jià)證券的轉(zhuǎn)讓服務(wù)；

（四）利用平臺(tái)自身優(yōu)勢(shì)獲取投資機(jī)會(huì)或誤導(dǎo)投資者；

（五）向非實(shí)名注冊(cè)用戶宣傳或推介融資項(xiàng)目；

（六）從事證券承銷、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)除外；

（七）兼營(yíng)個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸（即P2P網(wǎng)絡(luò)借貸）或網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)；

（八）采用惡意詆毀、貶損同行等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段；

（九）法律法規(guī)和證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

第三章 融資者與投資者

第十條【實(shí)名注冊(cè)】融資者和投資者應(yīng)當(dāng)為股權(quán)眾籌平臺(tái)核實(shí)的實(shí)名注冊(cè)用戶。第十一條【融資者范圍及職責(zé)】融資者應(yīng)當(dāng)為中小微企業(yè)或其發(fā)起人，并履行下列職責(zé)：

（一）向股權(quán)眾籌平臺(tái)提供真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的用戶信息；

（二）保證融資項(xiàng)目真實(shí)、合法；

（三）發(fā)布真實(shí)、準(zhǔn)確的融資信息；

（四）按約定向投資者如實(shí)報(bào)告影響或可能影響投資者權(quán)益的重大信息；

（五）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定和融資協(xié)議約定的其他職責(zé)。

第十二條【發(fā)行方式及范圍】融資者不得公開(kāi)或采用變相公開(kāi)方式發(fā)行證券，不得向不特定對(duì)象發(fā)行證券。融資完成后，融資者或融資者發(fā)起設(shè)立的融資企業(yè)的股東人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)200人。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十三條【禁止行為】融資者不得有下列行為：

（一）欺詐發(fā)行；

（二）向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益；

（三）同一時(shí)間通過(guò)兩個(gè)或兩個(gè)以上的股權(quán)眾籌平臺(tái)就同一融資項(xiàng)目進(jìn)行融資，在股權(quán)眾籌平臺(tái)以外的公開(kāi)場(chǎng)所發(fā)布融資信息；

（四）法律法規(guī)和證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

第十四條【投資者范圍】私募股權(quán)眾籌融資的投資者是指符合下列條件之一的單位或個(gè)人：

（一）《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者；

（二）投資單個(gè)融資項(xiàng)目的最低金額不低于100萬(wàn)元人民幣的單位或個(gè)人；

（三）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，以及依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；

（四）凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的單位；

（五）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣或最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元人民幣的個(gè)人。上述個(gè)人除能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)、收入證明外，還應(yīng)當(dāng)能辨識(shí)、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)； 本項(xiàng)所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

（六）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

第十五條【投資者職責(zé)】投資者應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）向股權(quán)眾籌平臺(tái)提供真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的身份信息、財(cái)產(chǎn)、收入證明等信息；

（二）保證投資資金來(lái)源合法；

（三）主動(dòng)了解眾籌項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)，并確認(rèn)其具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力；

（四）自行承擔(dān)可能產(chǎn)生的投資損失；

（五）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定和融資協(xié)議約定的其他職責(zé)。

第四章 備案登記

第十六條【備案文件】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在設(shè)立后5個(gè)工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)備案，并報(bào)送下列文件：

（一）股權(quán)眾籌平臺(tái)備案申請(qǐng)表；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（三）最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告或驗(yàn)資報(bào)告；

（四）互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的ICP備案證明復(fù)印件；

（五）股權(quán)眾籌平臺(tái)的組織架構(gòu)、人員配置及專業(yè)人員資質(zhì)證明；

（六）股權(quán)眾籌平臺(tái)的業(yè)務(wù)管理制度；

（七）股權(quán)眾籌平臺(tái)關(guān)于投資者保護(hù)、資金監(jiān)督、信息安全、防范欺詐和利益沖突、風(fēng)險(xiǎn)管理及投資者糾紛處理等內(nèi)部控制制度；

（八）證券業(yè)協(xié)會(huì)要求的其他材料。

第十七條【相關(guān)文件要求】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)保證申請(qǐng)備案所提供文件和信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

第十八條【核查方式】證券業(yè)協(xié)會(huì)可以通過(guò)約談股權(quán)眾籌平臺(tái)高級(jí)管理人員、專家評(píng)審、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式對(duì)備案材料進(jìn)行核查。

第十九條【備案受理】股權(quán)眾籌平臺(tái)提供的備案申請(qǐng)材料完備的，證券業(yè)協(xié)會(huì)收齊材料后受理。備案申請(qǐng)材料不完備或不符合規(guī)定的，股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正。

申請(qǐng)備案期間，備案事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知證券業(yè)協(xié)會(huì)并申請(qǐng)變更備案內(nèi)容。

第二十條【備案確認(rèn)】對(duì)于開(kāi)展私募股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)的備案申請(qǐng)，經(jīng)審查符合規(guī)定的，證券業(yè)協(xié)會(huì)自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以備案確認(rèn)。

第二十一條【備案注銷】經(jīng)備案后的股權(quán)眾籌平臺(tái)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷股權(quán)眾籌平臺(tái)備案。

第五章 信息報(bào)送

第二十二條【報(bào)送融資計(jì)劃書】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在眾籌項(xiàng)目自發(fā)布融資計(jì)劃書之日起5個(gè)工作日內(nèi)將融資計(jì)劃書報(bào)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心備案。

第二十三條【年報(bào)備查】股權(quán)眾籌平臺(tái)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日之前完成上一的報(bào)告及年報(bào)鑒證報(bào)告，原件留檔備查。

第二十四條【信息報(bào)送范圍】股權(quán)眾籌平臺(tái)發(fā)生下列情形的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：

（一）備案事項(xiàng)發(fā)生變更；

（二）股權(quán)眾籌平臺(tái)不再提供私募股權(quán)眾籌融資服務(wù)；

（三）股權(quán)眾籌平臺(tái)因經(jīng)營(yíng)不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；

（四）股權(quán)眾籌平臺(tái)或高級(jí)管理人員存在重大違法違規(guī)行為；

（五）股權(quán)眾籌平臺(tái)因違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為被起訴，包括：涉嫌違反境內(nèi)外證券、保險(xiǎn)、期貨、商品、財(cái)務(wù)或投資相關(guān)法律法規(guī)等行為；

（六）股權(quán)眾籌平臺(tái)因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括：錯(cuò)誤保證、有誤的報(bào)告、偽造、欺詐、錯(cuò)誤處置資金和證券等行為；

（七）股權(quán)眾籌平臺(tái)內(nèi)部人員違反境內(nèi)外證券、保險(xiǎn)、期貨、商品、財(cái)務(wù)或投資相關(guān)法律法規(guī)行為。

（八）證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第六章 自律管理

第二十五條【備案管理信息系統(tǒng)】市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心應(yīng)當(dāng)建立備案管理信息系統(tǒng)，記錄包括但不限于融資者及其主要管理人員、股權(quán)眾籌平臺(tái)及其從業(yè)人員從事股權(quán)眾籌融資活動(dòng)的信息。備案管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證監(jiān)會(huì)中央監(jiān)管信息平臺(tái)，股權(quán)眾籌相關(guān)數(shù)據(jù)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、證券業(yè)協(xié)會(huì)共享。

第二十六條【自律檢查與懲戒】證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)股權(quán)眾籌平臺(tái)開(kāi)展自律檢查，對(duì)違反自律規(guī)則的單位和個(gè)人實(shí)施懲戒措施，相關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)予以配合。

第二十七條【自律管理措施與紀(jì)律處分】股權(quán)眾籌平臺(tái)及其從業(yè)人員違反本辦法和相關(guān)自律規(guī)則的，證券業(yè)協(xié)會(huì)視情節(jié)輕重對(duì)其采取談話提醒、警示、責(zé)令所在機(jī)構(gòu)給予處理、責(zé)令整改等自律管理措施，以及行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)、暫停執(zhí)業(yè)、取消會(huì)員資格等紀(jì)律處分，同時(shí)將采取自律管理措施或紀(jì)律處分的相關(guān)信息抄報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)。涉嫌違法違規(guī)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì)移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其他有權(quán)機(jī)構(gòu)依法查處。

第七章 附則

第二十八條【證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展眾籌業(yè)務(wù)】證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展私募股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)開(kāi)展后5個(gè)工作日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)備。

第二十九條 本辦法自__年__月__日起實(shí)施，由證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第五篇：眾籌融資的案例介紹

眾籌融資：讓每個(gè)人都可能成為天使投資人

被稱為“眾籌”(crowdfunding)的網(wǎng)絡(luò)商業(yè)新模式實(shí)際上就是“眾包”概念的變體。項(xiàng)目發(fā)起人通過(guò)視頻、圖片、文字介紹把自己希望實(shí)現(xiàn)的創(chuàng)意或夢(mèng)想展示在網(wǎng)站上，并設(shè)定需要的目標(biāo)金額及達(dá)成目標(biāo)的時(shí)限。喜歡該項(xiàng)目的人可以承諾捐獻(xiàn)一定數(shù)量的資金，當(dāng)項(xiàng)目在目標(biāo)期限內(nèi)達(dá)到了目標(biāo)金額，項(xiàng)目才算成功，支持者的資金才真正付出，網(wǎng)站會(huì)從中抽取

一定比例的服務(wù)費(fèi)用，而支持者則會(huì)獲得發(fā)起人一定的非資金類的回報(bào)。

據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天下公司》報(bào)道，在美國(guó)Kick starter眾籌融資網(wǎng)站開(kāi)創(chuàng)先河之后，這種新型的互聯(lián)網(wǎng)金融模式在國(guó)內(nèi)也引來(lái)了不少試水者，點(diǎn)名時(shí)間網(wǎng)站就是追隨者之一。通過(guò)這個(gè)平臺(tái)，支持者可以進(jìn)行小額投資，資助他人拍一部電影、寫一本書、舉辦一場(chǎng)音樂(lè)會(huì)或者其他創(chuàng)意創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目等，如果成功啟動(dòng)，投資者就可以從中獲得相應(yīng)的回報(bào)。

點(diǎn)名時(shí)間聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO張佑曾介紹說(shuō)，這種模式項(xiàng)目融資額度小，而且回報(bào)也很豐富。

張佑：小額的，比如10塊、50塊、100塊到兩三千塊甚至一萬(wàn)塊都可以，金額是由項(xiàng)目發(fā)起人在開(kāi)項(xiàng)目時(shí)設(shè)置的。比如我今天想出版一本漫畫書，需要大家的支持，希望能夠做到一千本，我就可以去跟出版社談，可能就會(huì)設(shè)定30塊錢就是送紀(jì)念品，50塊錢就包郵。如果一千塊錢，就可以贈(zèng)送手繪稿，所以回報(bào)的性質(zhì)有很多種。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止到2012年7月，點(diǎn)名時(shí)間上線一年的時(shí)間，共收到5500個(gè)左右的項(xiàng)目提案，通過(guò)審核上線的項(xiàng)目有318個(gè)，其中項(xiàng)目的成功率為47%，150個(gè)項(xiàng)目成功達(dá)到目標(biāo)，總共籌集到資金近300萬(wàn)人民幣。其中，單個(gè)項(xiàng)目最高籌集金額約為33.95萬(wàn)元，平均每個(gè)項(xiàng)目籌集金額9267元，平均每筆支持金額107元。

那么，都是一些什么樣的項(xiàng)目會(huì)被選中呢？按照這類網(wǎng)站的說(shuō)法，一切有創(chuàng)意、有意義的項(xiàng)目都可以通過(guò)審核。而發(fā)起融資后，每個(gè)項(xiàng)目都有目標(biāo)金額和時(shí)間限制，必須在發(fā)起人預(yù)設(shè)的時(shí)間內(nèi)獲得超過(guò)目標(biāo)的金額，才算成功。

在點(diǎn)名時(shí)間的項(xiàng)目中，有一個(gè)常被提起的經(jīng)典案例，就是達(dá)蘭客棧。兩個(gè)合伙人把工作辭掉，在拉薩開(kāi)了一家客棧，去年底，客棧正準(zhǔn)備裝修。合伙人之一賈昱昊說(shuō)，當(dāng)初在點(diǎn)名時(shí)間發(fā)起項(xiàng)目并沒(méi)有想到籌錢，而是想籌集一些大家閑置不用，丟掉又很可惜的物品。

賈昱昊：當(dāng)時(shí)我們就想到，一些平常會(huì)買，但是買完之后就會(huì)閑置的物品。這些東西本身又沒(méi)有壞，扔了就很可惜。我們本意不是為了籌錢，最開(kāi)始我們的期望籌集金額只有一千塊，更多是希望大家能夠郵寄過(guò)來(lái)一些物品。當(dāng)時(shí)有很多人說(shuō)郵寄物品可能郵費(fèi)相對(duì)較貴，可能會(huì)超出物品的本身價(jià)值，大家就又捐了點(diǎn)錢。我們最開(kāi)始的捐助金額只有20塊，很多人說(shuō)能不能再加一些，最后加到50、100、200、500。本來(lái)預(yù)期籌集1000元，歷時(shí)60天，最后籌集了14萬(wàn)6400元，有2595人參與投資，達(dá)蘭客棧項(xiàng)目得以成功啟動(dòng)。之后，點(diǎn)名時(shí)間從最終籌集資金中扣除10%的手續(xù)費(fèi)，并把籌集到的款項(xiàng)分兩筆匯給了達(dá)蘭客棧，而投資者得到的回報(bào)，就是成為客棧的會(huì)員。

賈昱昊：不管是捐錢還物品，我們都會(huì)贈(zèng)送一張終身的會(huì)員卡，可以同時(shí)4個(gè)人使用，這4個(gè)人可以同時(shí)享受客棧的7.2折優(yōu)惠。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我們接待的會(huì)員有400位左右了。

最終，項(xiàng)目獲得超過(guò)預(yù)期的成功。在賈昱昊看來(lái)，這讓大家有一種共同實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想的快感。

賈昱昊：有很多人的工作都是朝九晚五的，壓力挺大，都會(huì)有想法說(shuō)長(zhǎng)假能夠出去玩。但是很多人沒(méi)有辦法實(shí)現(xiàn)，他們覺(jué)得我們是在幫他們完成夢(mèng)想，有一件物品或者客棧有我參與的資金，他們會(huì)覺(jué)得很自豪。

在開(kāi)客棧之前，他們也在關(guān)注國(guó)外類似的眾籌網(wǎng)站，賈昱昊和客棧合伙人都是做互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的，對(duì)一些新興的東西比較有興趣。賈昱昊認(rèn)為，這種眾籌融資的模式跟傳統(tǒng)的融資模式相比，帶有更多情感的色彩，籌資期間，也有人曾經(jīng)質(zhì)疑客棧的真實(shí)性，但賈昱昊他們通過(guò)發(fā)布照片、視頻等回應(yīng)了質(zhì)疑。

賈昱昊：也有很多人質(zhì)疑我們，說(shuō)我們是騙子，客棧開(kāi)在西藏大家又不一定能去，怎么知道會(huì)真的建一個(gè)客棧。我們會(huì)通過(guò)一系列手段，包括拍了很多視頻、照片，我們會(huì)不停地去分享給這些支持者。還有其他網(wǎng)友告訴他們，這個(gè)客棧是怎樣一點(diǎn)一點(diǎn)建起來(lái)的。找一家公司或者是財(cái)團(tuán)、天使投資機(jī)構(gòu)來(lái)做僅僅是一個(gè)交易，但通過(guò)眾籌網(wǎng)站來(lái)做，會(huì)發(fā)現(xiàn)背后有很多人在支持我們，這個(gè)動(dòng)力跟傳統(tǒng)的所謂融資是完全不一樣的。

眾籌融資在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展三年多，業(yè)內(nèi)認(rèn)為他們經(jīng)歷過(guò)三個(gè)階段：第一階段是用個(gè)人力量就能完成，支持者成本比較低，在最初更容易獲得支持，第二階段是技術(shù)門檻稍微高的產(chǎn)品。第三階段則是需要小公司或者多方合作才能實(shí)現(xiàn)的產(chǎn)品，這個(gè)階段的項(xiàng)目規(guī)模比較大、團(tuán)隊(duì)最專業(yè)、制作能力最精良，因此也能吸引到最多的資金。

而目前才成立一年的點(diǎn)名時(shí)間，還處于發(fā)展的“初級(jí)階段”，但已經(jīng)開(kāi)始產(chǎn)生收入。點(diǎn)名時(shí)間聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO張佑表示，預(yù)計(jì)在中國(guó)的市場(chǎng)，最晚明年暑假之前，眾籌模式就可以進(jìn)入到第二個(gè)階段，而且這種模式需要相關(guān)制度和保障的規(guī)范。

張佑：我們現(xiàn)在跟國(guó)外最大的差別在支持者的保護(hù)措施上，國(guó)外項(xiàng)目成功了，馬上會(huì)給項(xiàng)目發(fā)錢去執(zhí)行。國(guó)內(nèi)為了保護(hù)支持者，把它分成了兩個(gè)階段，會(huì)先付50%的資金去啟動(dòng)項(xiàng)目，做到一半或者到接近完成時(shí)，確定支持者都已經(jīng)收到回報(bào)，才會(huì)把剩下的50%交給發(fā)起人。眾籌模式的關(guān)鍵在于制度和保障，如何能夠吸引到一大群資金，然后再加上支持夢(mèng)想的平臺(tái)，這個(gè)是整個(gè)模式的關(guān)鍵。如果現(xiàn)在沒(méi)有準(zhǔn)備好非常好的規(guī)范去約束項(xiàng)目法權(quán)、去執(zhí)行，或者是純粹的靠大家的愛(ài)心籌集資金，不是長(zhǎng)久的事情。

對(duì)于重酬融資模式，有法律界人士提出了這么做是否涉嫌非法集資的質(zhì)疑。張佑認(rèn)為，眾籌模式本身其實(shí)是一種團(tuán)購(gòu)的形式，和非法集資有本質(zhì)上的差別，因?yàn)樗械捻?xiàng)目不能夠以股權(quán)或是資金作為回報(bào)，項(xiàng)目發(fā)起人更不能向支持者許諾任何資金上的收益，必須是以實(shí)物、服務(wù)或者媒體內(nèi)容等作為回報(bào)，對(duì)一個(gè)項(xiàng)目的支持屬于購(gòu)買行為，而不是投資行為。對(duì)此，互聯(lián)網(wǎng)律師趙占領(lǐng)認(rèn)為，國(guó)內(nèi)法律目前并沒(méi)有沒(méi)有明確的規(guī)定，這個(gè)模式本身應(yīng)該是合法的。

趙占領(lǐng)：國(guó)內(nèi)法律沒(méi)有明確的規(guī)定，但是通過(guò)眾籌融資模式又不出讓股權(quán)，這部分所謂投資人沒(méi)有拿到股權(quán)，還沒(méi)有享受股東的地位和相關(guān)的權(quán)利和義務(wù)，有點(diǎn)像公司的捐款，這是合法的，沒(méi)有問(wèn)題的。

對(duì)于不涉及股權(quán)的做法，趙占領(lǐng)表示，其中也有出于不分散股權(quán)的考慮。

趙占領(lǐng)：一個(gè)方面考慮這樣做會(huì)分散股權(quán)，另外一種考慮可能不同國(guó)家對(duì)于有限責(zé)任公司的股東也是有限制的。中國(guó)非公眾公司不能超過(guò)200人，允許通過(guò)眾籌模式轉(zhuǎn)讓股權(quán)可能會(huì)違反相關(guān)公司法的規(guī)定。