第一篇：關(guān)于印發(fā)《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法實施細則》的通知

關(guān)于印發(fā)《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法實施細則》的通知

市各銀行：

為貫徹落實《前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法》，我行制定了《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法實施細則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中如遇問題，請及時與我行聯(lián)系，聯(lián)系人：呂建鋒，聯(lián)系電話：25590240—335。特此通知。

附件：《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法實施細則》

中國人民銀行深圳市中心支行

2013年1月5日

第二篇：前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法實施細則

前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法實施細則

大智慧阿思達克通訊社1月7日訊，大智慧今日從一家商業(yè)銀行處獲得了剛剛下發(fā)的《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法實施細則》（下稱“細則”），細則全文內(nèi)容如下：

第一條 為規(guī)范前?？缇橙嗣駧刨J款的開展，根據(jù)《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）及有關(guān)法律規(guī)定，制定本細則。

第二條 《辦法》和本細則所稱前?？缇橙嗣駧刨J款是指符合條件的境內(nèi)企業(yè)從香港經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的銀行借入人民幣資金。符合條件的境內(nèi)企業(yè)（以下稱借款企業(yè)）是指在前海注冊成立并在前海實際經(jīng)營或投資的企業(yè)。

第三條 中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱深圳人行）根據(jù)香港人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況、前海建設(shè)發(fā)展需求和國內(nèi)宏觀調(diào)控的需要，測算前?？缇橙嗣駧刨J款余額，上報中國人民銀行總行后執(zhí)行。

第四條 前海跨境人民幣貸款用途應(yīng)符合前海產(chǎn)業(yè)發(fā)展目錄要求，優(yōu)先支持用于進口及其它對外支付的貸款需求。

第五條 借款企業(yè)應(yīng)依據(jù)《辦法》和本細則的規(guī)定，在貸款備案、資金使用、還本付息等環(huán)節(jié)向境內(nèi)結(jié)算銀行提交相應(yīng)資料，配合境內(nèi)結(jié)算銀行進行真實性審核及信息報送。

第六條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)《辦法》和本細則的規(guī)定，對借款企業(yè)跨境人民幣貸款的備案、資金使用、還本付息等環(huán)節(jié)進行真實性審核，并按規(guī)定向深圳人行報送相關(guān)信息和資料。

第七條 前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)辦理前，借款企業(yè)應(yīng)通過境內(nèi)結(jié)算銀行向深圳人行提交以下資料辦理備案手續(xù)：

（一）營業(yè)執(zhí)照副本、機構(gòu)信用代碼證；

（二）《貸款意向函》或類似告知書；

（三）貸款用途說明書；

（四）貸款合同（可在貸款正式發(fā)放后三個工作日內(nèi)補充）；

（五）企業(yè)信用報告、企業(yè)主要股東信用報告、企業(yè)法人代表個人信用報告；

（六）深圳人行要求的其他材料

境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)對借款企業(yè)備案材料的真實性、完整性進行審核。

深圳人行自受理之日起五個工作日內(nèi)告知境內(nèi)結(jié)算銀行是不予以備案。

第八條 借款企業(yè)憑深圳人行出具的《前海跨境人民幣貸款備案表》（具體格式見附件）等材料，向香港經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的銀行申請跨境人民幣貸款?！肚昂？缇橙嗣駧刨J款備案表》有效期為三個月。

第九條 借款企業(yè)應(yīng)當按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，向境內(nèi)結(jié)算銀行提交營業(yè)執(zhí)照等材料，申請開立一般存款賬戶，專門用于存放從香港匯入的前?？缇橙嗣駧刨J款資金，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，該賬戶存款利率原則上按照中國人民銀行公布的活期存款利率政策執(zhí)行。

第十條 借款企業(yè)在辦理貸款資金入賬前，應(yīng)當向境內(nèi)結(jié)算銀行提交貸款合同、資金使用說明書以及深圳人行出具的《前?？缇橙嗣駧刨J款備案表》等材料。境內(nèi)結(jié)算銀行審核通過后通知香港貸款銀行辦理貸款資金劃款手續(xù)。

第十一條 借款企業(yè)使用貸款資金前，應(yīng)當向境內(nèi)結(jié)算銀行提交相關(guān)資金用途證明材料。境內(nèi)結(jié)算銀行審核后，向香港貸款銀行反饋，獲得香港貸款銀行同意貸款資金支付的書面答復(fù)后，方可辦理貸款資金支付，并于當天完成貸款資金支付劃轉(zhuǎn)手續(xù)。

第十二條 借款企業(yè)用人民幣償還貸款本息時，應(yīng)憑貸款合同，支付命令函和納稅證明等材料到境內(nèi)結(jié)算銀行辦理還款匯出手續(xù)。

第十三條 前?？缇橙嗣駧刨J款資金不得用于投資有價證券和金融衍生品，不得用于委托貸款，不得用于購買理財產(chǎn)品，不得用于購買非自用房產(chǎn)等。

第十四條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)對前海跨境人民幣貸款資金用途和流向進行審查，建立完整的業(yè)務(wù)臺賬，建立前?？缇橙嗣駧刨J款檔案管理制度，妥善保管相關(guān)憑證資料。

第十五條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)按規(guī)定報送以下信息：

（一）及時、準確、完整地向“人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)”報送依據(jù)《辦法》開立的一般存款賬戶的開立信息，通過該賬戶辦理的跨境人民幣資金收入和支付信息，人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息，以及其他與前?？缇橙嗣駧刨J款的相關(guān)信息；

（二）及時、準確、完整地向“深圳市借款企業(yè)風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)”報送前海人民幣貸款信息；

（三）在每季度結(jié)束后十個工作日內(nèi)將前?？缇橙嗣駧刨J款發(fā)放情況，包括季度內(nèi)借款企業(yè)名稱、借款期限、利率、金額、用途等信息報備深圳人行；

（四）及時將前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題或異常情況報備深圳人行。

第十六條 深圳人行依據(jù)《辦法》和本細則對前?？缇橙嗣駧刨J款的真實性實施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。檢查對象包括境內(nèi)結(jié)算銀行、借款企業(yè)。

第十七條 本則由深圳人行負責(zé)解釋。

第十八條 本細則自發(fā)布之日起實施。

第三篇：前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法[模版]

前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法

第一章總則

第一條 為促進香港離岸人民幣業(yè)務(wù)進一步發(fā)展，支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡稱前海）開發(fā)建設(shè)，根據(jù)《前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃》、《國務(wù)院關(guān)于支持深圳前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)開發(fā)開放有關(guān)政策的批復(fù)》等有關(guān)文件精神，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱前?？缇橙嗣駧刨J款是指符合條件的境內(nèi)企業(yè)從香港經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的銀行借入人民幣資金。符合條件的境內(nèi)企業(yè)（以下稱借款企業(yè)）是指在前海注冊成立并在前海實際經(jīng)營或投資的企業(yè)。

第三條 借款企業(yè)應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并履行提供相應(yīng)業(yè)務(wù)資料及備案義務(wù)。

第四條 本辦法所稱境內(nèi)結(jié)算銀行是指為前?？缇橙嗣駧刨J款辦理資金結(jié)算的深圳市銀行業(yè)金融機構(gòu)。境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并履行相應(yīng)審核責(zé)任。

第五條 中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱深圳人行）在中國人民銀行總行的指導(dǎo)下，根據(jù)本辦法對前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)實施監(jiān)督。

第二章 貸款投向、期限和利率

第六條 深圳人行根據(jù)香港人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況、前海建設(shè)發(fā)展需求和國內(nèi)宏觀調(diào)控的需要，對前海企業(yè)獲得香港人民幣貸款實行余額管理。

第七條 前?？缇橙嗣駧刨J款的用途應(yīng)在符合國家有關(guān)政策的前提下，用于前海的建設(shè)與發(fā)展。

第八條 前?？缇橙嗣駧刨J款期限由借貸雙方按照貸款實際用途在合理范圍內(nèi)自主確定。

第九條 前海跨境人民幣貸款利率由借貸雙方自主確定，在貸款發(fā)放前向深圳人行備案。

第三章 業(yè)務(wù)辦理

第十條 借款企業(yè)應(yīng)在辦理前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)前通過境內(nèi)結(jié)算銀行向深圳人行提交備案申請。

第十一條 借款企業(yè)應(yīng)當按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，向境內(nèi)結(jié)算銀行提交營業(yè)執(zhí)照等材料，申請開立一般存款賬戶，專門用于存放從香港匯入的前海跨境人民幣貸款資金，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

第十二條 借款企業(yè)償還前?？缇橙嗣駧刨J款本息應(yīng)憑貸款合同、支付命令函、納稅證明等材料到境內(nèi)結(jié)算銀行辦理。

第十三條 前海跨境人民幣貸款應(yīng)通過境外人民幣業(yè)務(wù)清算行或境內(nèi)代理行辦理跨境支付結(jié)算。

第十四條 借款企業(yè)及其境內(nèi)結(jié)算銀行辦理前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照《國際收支統(tǒng)計申報辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理國際收支申報。

第十五條 境內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)可根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》及《中國人民銀行關(guān)于明確跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)問題的通知》等相關(guān)規(guī)定，以保證、抵押或者質(zhì)押等形式，為前?？缇橙嗣駧刨J款提供擔(dān)保。

第四章 業(yè)務(wù)監(jiān)督

第十六條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當對借款企業(yè)跨境人民幣貸款資金使用的真實性進行審查。

第十七條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當認真履行信息報送義務(wù)，及時、準確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送依據(jù)本辦法開立的一般存款賬戶的開立信息，以及通過該賬戶辦理的跨境人民幣資金收入和支付信息。

第十八條 境內(nèi)企業(yè)因辦理前海跨境人民幣貸款需要，在香港開立人民幣賬戶的，應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后五個工作日內(nèi)報深圳人行備案。

第十九條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當按照《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，切實履行反洗錢和反恐融資義務(wù)，預(yù)防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。

第二十條 深圳人行依據(jù)本辦法對前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)實施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。

第五章 附則

第二十一條 借款企業(yè)、境內(nèi)結(jié)算銀行違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，深圳人行可以暫停其辦理前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)。違反其他法律法規(guī)規(guī)定的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。

第二十二條 本辦法由深圳人行負責(zé)解釋。

第二十三條 本辦法自發(fā)布之日起實施

第四篇：前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法

關(guān)于印發(fā)《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法》的通知

深人銀發(fā)【2012】173號

市各銀行：

為支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)開發(fā)建設(shè)，規(guī)范前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)管理，經(jīng)中國人民銀行批準，我行制定并發(fā)布實施《前海跨境人民幣貸款管理暫行辦法》，請遵照執(zhí)行。

執(zhí)行中如遇問題，請及時與我行聯(lián)系，聯(lián)系人：呂建鋒，聯(lián)系電話：25590240一335。

特此通知。

附件：《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法》

第一章總則

第一條 為促進香港離岸人民幣業(yè)務(wù)進一步發(fā)展，支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡稱前海）開發(fā)建設(shè)，根據(jù)《前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)總體發(fā)展規(guī)劃》、《國務(wù)院關(guān)于支持深圳前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)開發(fā)開放有關(guān)政策的批復(fù)》等有關(guān)文件精神，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱前?？缇橙嗣駧刨J款是指符合條件的境內(nèi)企業(yè)從香港經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的銀行借入人民幣資金。符合條件的境內(nèi)企業(yè)（以下稱借款企業(yè)）是指在前海注冊成立并在前海實際經(jīng)營或投資的企業(yè)。

第三條 借款企業(yè)應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并履行提供相應(yīng)業(yè)務(wù)資料及備案義務(wù)。第四條 本辦法所稱境內(nèi)結(jié)算銀行是指為前?？缇橙嗣駧刨J款辦理資金結(jié)算的深圳市銀行業(yè)金融機構(gòu)。境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)本辦法的規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，并履行相應(yīng)審核責(zé)任。

第五條 中國人民銀行深圳市中心支行（以下簡稱深圳人行）在中國人民銀行總行的指導(dǎo)下，根據(jù)本辦法對前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)實施監(jiān)督。

第二章 貸款投向、期限和利率

第六條 深圳人行根據(jù)香港人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展情況、前海建設(shè)發(fā)展需求和國內(nèi)宏觀調(diào)控的需要，對前海企業(yè)獲得香港人民幣貸款實行余額管理。

第七條 前?？缇橙嗣駧刨J款的用途應(yīng)在符合國家有關(guān)政策的前提下，用于前海的建設(shè)與發(fā)展。

第八條 前?？缇橙嗣駧刨J款期限由借貸雙方按照貸款實際用途在合理范圍內(nèi)自主確定。

第九條 前海跨境人民幣貸款利率由借貸雙方自主確定，在貸款發(fā)放前向深圳人行備案。

第三章 業(yè)務(wù)辦理

第十條 借款企業(yè)應(yīng)在辦理前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)前通過境內(nèi)結(jié)算銀行向深圳人行提交備案申請。

第十一條 借款企業(yè)應(yīng)當按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，向境內(nèi)結(jié)算銀行提交營業(yè)執(zhí)照等材料，申請開立一般存款賬戶，專門用于存放從香港匯入的前?？缇橙嗣駧刨J款資金，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。

第十二條 借款企業(yè)償還前海跨境人民幣貸款本息應(yīng)憑貸款合同、支付命令函、納稅證明等材料到境內(nèi)結(jié)算銀行辦理。

第十三條 前?？缇橙嗣駧刨J款應(yīng)通過境外人民幣業(yè)務(wù)清算行或境內(nèi)代理行辦理跨境支付結(jié)算。

第十四條 借款企業(yè)及其境內(nèi)結(jié)算銀行辦理前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照《國際收支統(tǒng)計申報辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理國際收支申報。

第十五條 境內(nèi)金融機構(gòu)和企業(yè)可根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》及《中國人民銀行關(guān)于明確跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)問題的通知》等相關(guān)規(guī)定，以保證、抵押或者質(zhì)押等形式，為前?？缇橙嗣駧刨J款提供擔(dān)保。

第四章 業(yè)務(wù)監(jiān)督

第十六條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當對借款企業(yè)跨境人民幣貸款資金使用的真實性進行審查。

第十七條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當認真履行信息報送義務(wù)，及時、準確、完整地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送依據(jù)本辦法開立的一般存款賬戶的開立信息，以及通過該賬戶辦理的跨境人民幣資金收入和支付信息。

第十八條 境內(nèi)企業(yè)因辦理前?？缇橙嗣駧刨J款需要，在香港開立人民幣賬戶的，應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后五個工作日內(nèi)報深圳人行備案。

第十九條 境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當按照《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，切實履行反洗錢和反恐融資義務(wù)，預(yù)防洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。

第二十條 深圳人行依據(jù)本辦法對前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)實施非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。

第五章 附則

第二十一條 借款企業(yè)、境內(nèi)結(jié)算銀行違反本辦法有關(guān)規(guī)定的，深圳人行可以暫停其辦理前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)。違反其他法律法規(guī)規(guī)定的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。

第二十二條 本辦法由深圳人行負責(zé)解釋。第二十三條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

第五篇：前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)簡介

前海跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)簡介

2014-03-13 | 來源： | 【小中大】

一、政策支持

1.《關(guān)于充分發(fā)揮市場決定性作用，全面深化金融改革創(chuàng)新的若干意見》（深府〔2014〕1號）：

重點領(lǐng)域：跨境金融

目標：率先實踐匯率利率市場化

試點：前?？缇橙嗣駧刨J款

2.《國務(wù)院關(guān)于支持深圳前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)開發(fā)開放有關(guān)政策的批復(fù)》（國函[2012]58號）

積極研究香港銀行機構(gòu)對設(shè)立在前海的企業(yè)或項目發(fā)放人民幣貸款；

支持在前海注冊、符合條件的企業(yè)和金融機構(gòu)在國務(wù)院批準的額度范圍內(nèi)在香港發(fā)行人民幣債券，用于支持前海開發(fā)建設(shè)。

3.《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法和實施細則》

前?？缇橙嗣駧刨J款是指符合條件的境內(nèi)企業(yè)（即在前海注冊成立并在前海實際經(jīng)營或投資的企業(yè)）從香港經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的銀行借入人民幣資金。

前海跨境人民幣貸款用途應(yīng)符合前海產(chǎn)業(yè)發(fā)展目錄要求，優(yōu)先支持用于進口及其它對外支付的貸款需求。

二、業(yè)務(wù)介紹及模式

“前海跨境人民幣貸款”是指符合條件的境內(nèi)企業(yè)從香港經(jīng)營人民幣業(yè)

務(wù)的銀行借入人民幣資金.符合條件的境內(nèi)企業(yè)（以下稱借款企業(yè)）是指在前海注冊成立并在前

海實際經(jīng)營或投資的企業(yè)。

1、銀行承兌匯票質(zhì)押

注冊會員提供其收到的銀行承兌匯票質(zhì)押給銀行，銀行授予其不高于銀行承兌匯票有效評估價值的授信額度用于跨境人民幣貸款。（按照現(xiàn)有銀承貼現(xiàn)利率7%左右，按照跨境貸綜合成本5-5.5%左右，直接降低企業(yè)成本1.5-2%）

2、資產(chǎn)抵押/質(zhì)押

注冊會員提供房產(chǎn)、有價證券、其他資產(chǎn)等抵押或質(zhì)押給銀行，銀行授予其不高于抵質(zhì)押品有效評估價值的授信額度用于跨境人民幣貸款。

3、借用法人股東現(xiàn)有授信額度

法人股東分割其在銀行現(xiàn)有的授信額度給注冊會員用于跨境人民幣貸款使用，并且法人股東須提供擔(dān)保。該操作方案的前提為法人股東現(xiàn)有授信銀行和注冊會員申請跨境貸的銀行必須為同一家銀行。

4、企業(yè)新申請授信額度，并使用跨境貸

企業(yè)根據(jù)銀行信貸產(chǎn)品，按照常規(guī)信貸標準向銀行申請額度，授信額度下來后，使用跨境貸方式操作。

三、業(yè)務(wù)流程及資料清單

1、借款企業(yè)通過境內(nèi)結(jié)算銀行向中國人民銀行深圳市中心支行提交備案資料（有關(guān)銀行支行收集相關(guān)材料后提交分行國際業(yè)務(wù)部，并由分行以紅頭文件形式向中國人民銀行深圳市中心支行報送）企業(yè)提供：(1)營業(yè)執(zhí)照正副本；(2)機構(gòu)信用代碼證；(3)貸款用途說明書。境外銀行出具《貸款意向函》或類似告知書。（銀行準備）

境內(nèi)銀行提供：(1)企業(yè)信用報告；(2)企業(yè)主要股東信用報告；(3)企業(yè)法人代表個人信用報告；(4)貸款合同（可在貸款正式發(fā)放后3個工作日內(nèi)補充）；(5)備案報告。前?？缇橙嗣駧刨J款備案信息表 深圳市人民銀行要求的其他材料。

2、中國人民銀行深圳市中心支行出具《前?？缇橙嗣駧刨J款備案表》 《前?？缇橙嗣駧刨J款備案表》（有效期3個月）。

3、借款企業(yè)憑中國人民銀行深圳市中心支行出具的《前?？缇橙嗣駧刨J款備案表》向貸款銀行申請跨境人民幣貸款《前?？缇橙嗣駧刨J款備案表》及貸款銀行要求的相關(guān)材料。

4、借款企業(yè)向境內(nèi)結(jié)算銀行申請開立一般存款賬戶 營業(yè)執(zhí)照或社團登記證正本原件和復(fù)印件。組織機構(gòu)代碼證書原件和復(fù)印件。稅務(wù)登記證原件和復(fù)印件。

法定代表人或單位負責(zé)人身份證明原件和復(fù)印件；授權(quán)辦理開戶的需出具法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書及身份證明原件和復(fù)印件，以及被授權(quán)人的身份證明原件及復(fù)印件。開戶申請書、賬戶管理協(xié)議等。

5、貸款銀行從香港匯入貸款資金，境內(nèi)結(jié)算銀行審核辦理入賬 貸款合同。資金使用說明書。

《前海跨境人民幣貸款備案表》。

6、辦理貸款資金支付 資金用途證明材料。

香港貸款銀行同意貸款資金支付的書面答復(fù)

7、償還貸款本息 貸款合同。支付命令函。納稅證明。

附：業(yè)務(wù)流程及資料清單（申請額度模式）

1、描述企業(yè)的股權(quán)架構(gòu)和股東信息，追溯企業(yè)的最終控制人及關(guān)聯(lián)企業(yè)、下屬公司，以樹狀圖列示。

2、描述實際控制人的創(chuàng)業(yè)歷史和企業(yè)的成長歷程，描述企業(yè)實際控制人簡歷和財務(wù)負責(zé)人的工作簡歷。

3、列示當前銀行融資和對外擔(dān)保、財產(chǎn)抵質(zhì)押明細。銀行授信額度列表：

融資銀行、額度金額、期限、融資品種、擔(dān)保條件、提款余額；

4、請簡要說明貴公司主要產(chǎn)品、用途、原材料構(gòu)成，附產(chǎn)品圖片；

5、請詳細說明貴公司設(shè)施、設(shè)備、產(chǎn)能、工藝和技術(shù)先進性，及公司成立之出至目前公司所獲得的獎項及專利（請?zhí)峁┪谋緩?fù)印件）；

6、請說明公司采購流程，包括價格、交貨、結(jié)算周期；

請說明公司銷售的流程，包括價格、交貨、結(jié)算周期；

7、請簡要說明貴公司管理層對產(chǎn)品及行業(yè)機會、困難的看法，以及應(yīng)對策略和發(fā)展規(guī)劃。

8、請?zhí)峁┕?013年10月—2013年12月主要結(jié)算銀行對賬單（如數(shù)據(jù)太多，可從網(wǎng)銀系統(tǒng)導(dǎo)出）。

9、請?zhí)峁?011年、2012年、2013年全年完稅憑證及納稅申報表，10、提供企業(yè)固定資產(chǎn)清單（可從財務(wù)系統(tǒng)里面導(dǎo)出數(shù)據(jù)），對主要的固定資產(chǎn)提供權(quán)利證明或購買發(fā)票；

11、請對企業(yè)的主要關(guān)聯(lián)公司及資金和貨物往來方式做簡要說明

12、請?zhí)峁┵F公司近叁年審計報表（2010、2011、2012年）及2013年12月份財務(wù)報表。

13、請?zhí)峁┵F公司財務(wù)報表各科目明細，或二級子科目明細。

14、公司近一年水電費支付憑證。

15、請?zhí)峁┵F公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證、公司章程、貸款卡等基礎(chǔ)資料。

四、案例分析：

1、銀票質(zhì)押方式

2、關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保方式

3、外存外貸方式