第一篇：銀行保險網(wǎng)點產(chǎn)說會邀約話術(shù)及注意事項2頁

網(wǎng)點產(chǎn)說會邀約話術(shù)

1、您好！請問是××先生/女士嗎？

（★打客戶電話請注意時間段：固定電話可在早上10點以后，晚餐后撥打，避開早覺、午休，晚餐一家人團(tuán)聚的時間，手機(jī)撥打時間請不要太長）

2、您好！我是××銀行××支行理財經(jīng)理XX,多謝你一直對我們的大力支持（★寒喧幾句后步入正題…..）

感謝您對我行的大力支持，周五將我行將進(jìn)行小部分重點VIP客戶答謝會，到時還給每位到場的客戶準(zhǔn)備了一份精美禮品，我們還邀請了專業(yè)理財分析師，會針對目前市場如何進(jìn)行更好的投資理財做分析，您是我們的重點VIP客戶，所有XX行長特意讓我給您打電話，已經(jīng)給您訂好了位置。周五請您一定參加。

（★若對方很肯定的回答：沒有空。表現(xiàn)出很不耐煩的樣子，請即回復(fù)：哦，這樣啊，很遺憾，打攪您了，祝您萬事如意！拜拜?。?/p>

（★若客戶表現(xiàn)出一點猶豫，想了解時，請進(jìn)一步說明邀約：）

3、去看看吧，不會占用很多時間，到時還有一個理財專題是專門針對目前金融危機(jī)下如何保全資產(chǎn)，內(nèi)容會特別精彩和實用！你一定要來，會上有很多小禮品的！名額有限，機(jī)會難得啊！

客戶會詢問是否會介紹或推銷產(chǎn)品：

答：會上會根據(jù)當(dāng)前的情況推薦一些合適的理財產(chǎn)品，你如果有興趣可以在我行辦理，還有禮物饋贈。如果不感興趣，也權(quán)當(dāng)來多了解一些資訊，并結(jié)識一些與您志同道合的朋友。

4、再跟您確認(rèn)一下：答謝會的時間地點是本月XX號下周六下午兩點半，您看，我怎樣送請柬給你方便??？”

5、（★客戶確定后）好的。那就確定了。稍后我們會有專人與您聯(lián)系，親自給您送上邀請函。我再跟您核對一下地址吧。您的地址是……（★其他可以講的話術(shù)，看客戶的回復(fù)：）

6、非常感謝您一直對我們中行的關(guān)照！屆時恭候您的光臨！

（★若對方回答：不來。請即回復(fù)：哦，這樣啊，很遺憾您不能來，李先生，打攪您了，祝您萬事如意！拜拜！）

其他各情景跟進(jìn)話術(shù)

1、確認(rèn)客戶出席（★電話或上門送貼時）的話術(shù)：

“XX先生/小姐，你好。我是上次和你通過電話邀請你出席座談會的……，我們怕你事情多忘記了，所以想和你確認(rèn)一下座談會的時間地點……，到時早點到。到時見。”

2、再次確認(rèn)客戶出席（★當(dāng)天上午電話聯(lián)系）的話術(shù)

“XX先生/小姐，你好。記不記得我們約了你今天下午來沙龍會的？我們已經(jīng)在會場恭候您了，你一定要記得準(zhǔn)時來啊?！璛X先生/小姐，記得2:30, 我等您來。到時見?！?/p>

3、再次拒絕處理話術(shù)：

“我沒有空！”“到時看看再說！”

“我們也明白你是很忙的，做成功人士真不簡單啊，我真的很佩服你。這次來座談會的客戶全部都是和你一樣有身份有地位的成功人士，一定不會悶著你的。我們很久都沒見面了，就趁這機(jī)會好好聊聊，你一定要來，我們等你，不見不散?！?注意事項：

1、邀約的客戶層次類似或相同。

2、做好邀請了30人只來15人的準(zhǔn)備。

3、大客戶上門邀約。

4、若以少數(shù)幾個人的大客戶理財沙龍形式，最好準(zhǔn)備請柬。

5、會議開始前半個小時開始再次電話確認(rèn)客戶到場情況，以關(guān)心為主。

第二篇：產(chǎn)說會邀約話術(shù)

產(chǎn)說會

1、會前邀約話術(shù)

第一次會前電話邀約：產(chǎn)說會的鋪墊

A：你好，**先生/小姐嗎？ B：是啊，怎么了？什么事情？

A：你好，先祝你生意興隆、身體健康、家庭幸福。B：謝謝。A：是這樣的，（1）我們郵政銀行為了答謝客戶多年以來對我們工作的支持和幫助，我們特別為新老客戶舉辦的理財沙龍活動，時間是星期X上午九點，地點在我們單位會議廳，所以我誠意邀請你參加，希望你能抽空參加，我會感到很榮幸的。

（2）我們郵政銀行為了答謝客戶多年以來對我們工作的支持和幫助，專門請專業(yè)人士為您這種高素質(zhì)事業(yè)有成的客戶在我們單位召開家庭理財沙龍，目的是為您提供更多的投資選擇，您看您星期六上午有空嗎？

（3）我們郵政銀行為了答謝客戶多年以來對我們工作的支持和幫助，我們特別為新老客戶舉辦的理財沙龍活動，您星期六上午帶著妻子或先生一起來參加我們郵政的這個家庭理財沙龍，或許可以在消暑的同時獲得一些理財咨詢，這沒什么不好。您看您有時間過來嗎？

（4）現(xiàn)代人都喜歡多了解一些理財?shù)姆椒?，剛好我們郵政銀行要在這個星期六舉辦一次家庭理財沙龍，或許對您的選擇會有所幫助。

（5）您以前一直說遲早要投資理財產(chǎn)品，可能就是對眾多的理財產(chǎn)品很難作選擇，這個星期六剛好郵政要在辦家庭理財沙龍，我非常希望您能來參加，可以讓您了解

（6）我行將在X月X日舉辦盛大的貴賓客戶答謝會，到時將邀請我行貴賓客戶參加。這次答謝會的規(guī)格非常高，名額很有限，不知道那天您有沒有空？您要是確定那天有空的話我現(xiàn)在就幫您報名好嗎？ 第二次電話邀約：正式邀請

**先生/小姐，您好！我是郵政銀行XX支行客戶經(jīng)XX，之前同您通過電話的，我們的答謝會定于XX月XX日下午XX點在XX酒店召開，我們特別邀請了一位具有豐富投資理財經(jīng)驗的理財規(guī)劃師講述最新的一些投資理財方法，重點是家庭理財中資產(chǎn)的配置和養(yǎng)老等規(guī)劃，以及如何運(yùn)用好保險規(guī)避投資風(fēng)險。這次答謝會在XX酒店，規(guī)格非常高，參會名額有限，因為您是我行多年的貴賓客戶，所以我們誠摯邀請您出席本次答謝會，會中還設(shè)有多重抽獎活動。請您到時一定參加，我會在一樓酒店大堂恭候您。第三次電話邀約：會前一天再次確認(rèn)

**先生/小姐，您好！我是郵儲銀行XX支行的客戶經(jīng)理XX，我們再次與您確人明天答謝會的時間是：明天下午XX點在XX酒店，我會在酒店一樓酒店大堂恭候您的光臨。第四次短信通知：產(chǎn)說會當(dāng)天發(fā)送

溫馨小提示：尊敬的中國郵政VIP客戶，*月**日氣溫***度，紫外線屬中等，白天天氣晴朗，陽光明媚給您帶來好心情。********（主題）**支行***將于**日下午14：00在**大酒店**樓宴會廳**（地址:*******）恭候您的光臨?。?lián)系電話：135109*****）。

2、會中促單話術(shù)

A：“不好意思哦，沒有阻你的時間吧” B：“沒關(guān)系” A：“你覺得老師講得怎樣？你覺得還有哪個環(huán)節(jié)講得不夠清楚的？”

B：“挺好的”

A：“其實這種投資不錯的，收益高，而且復(fù)利計息，收益透明公開，還有風(fēng)險保障、穩(wěn)賺保本！，你做10萬還是20萬呀！”。注意事項：

假定同意:不要再問“你做不做” 促成之問:你做10萬還是20萬呀? 連帶行動:填寫投保單+轉(zhuǎn)帳授權(quán)書+存折復(fù)印件+身份證復(fù)印件 收款黃金話術(shù):左口袋的錢放在右口袋，幫你開多一個現(xiàn)財帳戶

3、會后感謝和現(xiàn)場有簽單的追蹤話術(shù)

A：您好，請問您是XXX先生/小姐嗎？ B：你好，你哪位？

A：我是***，感謝您參加了我們的活動，我們希望向您做一個關(guān)于理財沙龍活動的反饋咨詢，并借此來提升我們銀行的服務(wù)水平，所以希望打擾你幾分鐘，為我們做一個短暫的反饋，請問您現(xiàn)在有空嗎？

B：可以，請說。

A：請問您參加了XXX的理財沙龍后，覺得我們在會議組織上還有什么地方需要改善的嗎？希望你能多提寶貴意見。

B：沒有，這個活動做的挺好的。

A：感謝您在活動現(xiàn)場對我們工作的大力支持，投資了我們的理財產(chǎn)品，也獲得了我們單位送出的禮品，這款產(chǎn)品是我們郵政推介的優(yōu)秀的投資理財產(chǎn)品，曾榮獲中國十大優(yōu)秀投資理財產(chǎn)品稱號，您非常有理財眼光和遠(yuǎn)見，希望通過這個理財產(chǎn)品去為您累積更多的財富，同時也希望您繼續(xù)支持我們的工作，方便時能介紹二個朋友來了解一下這個產(chǎn)品，祝愿您在財源廣進(jìn)，身體健康。

B：謝謝。

4、會后感謝和現(xiàn)場未簽單追蹤話術(shù)

A：您好，請問您是XXX先生/小姐嗎？ B：你好，你哪位？

A：我是***，感謝您參加了我們家庭理財沙龍，我們希望向您做一個關(guān)于理財沙龍活動的反饋咨詢，并借此來提升我們銀行的服務(wù)水平，所以希望打擾你幾分鐘，為我們做一個短暫的反饋，請問您現(xiàn)在有空嗎？

B：可以，請說。

A：請問您參加了XXX的理財沙龍后，覺得我們在會議組織上還有什么地方需要改善的嗎？希望你能多提寶貴意見。

B：沒有，這個活動做的挺好的。A：感謝您在活動現(xiàn)場對我們工作的大力支持，雖然您還沒有投資我們推介的理財產(chǎn)品，如果您考慮好之后投資也可以獲得了我們單位送出的禮品，現(xiàn)在我先保留好禮品給您，這款產(chǎn)品是我們郵政銀行推介的優(yōu)秀的投資理財產(chǎn)品，曾榮獲中國十大優(yōu)秀投資理財產(chǎn)品稱號，我們賣得很火爆購買的市民很多，您是一個非常有理財眼光和遠(yuǎn)見的人，希望您能擁有那么好的理財產(chǎn)品為您累積更多的財富，同時也希望您繼續(xù)支持我們的工作，方便時能介紹二個朋友來了解一下這個產(chǎn)品，祝愿您在財源廣進(jìn)，身體健康。

B：謝謝。

第三篇：產(chǎn)說會電話邀約話術(shù)

產(chǎn)說會電話邀約話術(shù)

電話邀約：

? 您好，請問您是***先生/女士嗎？我是新華保險公司客服。（語速加快）您好，打擾您幾分鐘好嗎，恭喜您被我公司優(yōu)秀員工 推薦，在全縣幾百名客戶中被幸運(yùn)抽中，獲邀參加我們公司隆重舉辦的 “迎新春客戶聯(lián)誼會”，機(jī)會難得！會議將在1月6日（星期日）上午9:30在龍城酒店召開。請問您有時間參會嗎？ ? 客戶：有時間可以參加

? 謝謝您的支持，我們將請優(yōu)秀員工***把請柬給您送過去，您看是明天上午還是下午？屆時請您本人憑請柬參會。周日上午9：30，我們在龍城大酒店一樓宴會廳期待您的光臨！? 客戶：好的

? 非常感謝您對我們工作的支持，祝您家庭幸福，萬事如意！再見！

客戶：我考慮、考慮

*先生/女士，因為本次活動想要參加的嘉賓非常多，座位有限，您考慮一下，晚點我們再次向您確認(rèn)一下，您看好嗎？

客戶：沒時間

? ：*先生，我們這次活動真的很難得，您看能否調(diào)整一下時間？因為本次名額十分有限,您不來，實在太可惜了。您調(diào)整一下時間，好嗎？

? 客戶明確回答：無法參加

? 請您確認(rèn)一下，如果確實無法參會，您將失去一次多重抽獎和領(lǐng)取禮品的機(jī)會，您看能否調(diào)整一下時間？ 客戶：不確定呀

因為本次會議座位有限,我們必須提前確認(rèn)并為您安排座位，明天早上9:30我們再打電話向您確認(rèn)一下，好嗎？

客戶：好的

? 那明天我們再聯(lián)系你，非常感謝您對我們工作的支持！客戶：實在不能參會

? 那恰好有位客戶非常想?yún)⒓颖敬位顒?，我們將把您的名額調(diào)整給他，您看好嗎？

感謝您對我們工作的支持，祝您家庭幸福，萬事如意！再見?。?）跟進(jìn)電話：

“*先生，您好！我是新華保險公司客服。能打擾您1分種嗎？ 請問：您是否已經(jīng)收到公司的請柬？ 客戶：是的，收到了。

*先生，因為本次活動很多客戶都想?yún)⑴c，但座位已經(jīng)安排完畢，所以我們想再次同您確認(rèn)一下，明天您是否可以準(zhǔn)時參加？

那好，明天上午9：30，我們在龍城酒店一樓大廳恭候您的到來，請您記得攜帶請柬哦。非常感謝您對我工作的支持，再見！

第四篇：健康險產(chǎn)說會邀約話術(shù)

健康險產(chǎn)說會邀約話術(shù)

【邀約話術(shù)1】 您好。請問是XXX先生（女士）嗎？現(xiàn)在接電話方便嗎？我是中國人壽的理財經(jīng)理XXX。今天打電話給您是有個好消息告訴您：今年是中國人壽的雙喜之年，在榮升為副部級央企的同時，連續(xù)九年入選世界111強(qiáng)。為了給我們銀行保險的老客戶提供更好的升級服務(wù)。在我們客戶服務(wù)節(jié)期間公司特別推出一款回饋客戶重大疾病保險，客戶認(rèn)可度非常高，我需要第一時間告訴你！針對這款健康產(chǎn)品，公司還特別邀請了健康專家進(jìn)行講解，讓您全面的了解健康保障的意義，名額非常難得。我這里幫您爭取了一個名額。另外本次會議需要憑請?zhí)雸?，您看我是今天下午把邀請函給您送過來，還是明天上午比較方便？

【邀約話術(shù)2】 您好。請問是XXX先生（女士）嗎？現(xiàn)在接電話方便嗎？我是中國人壽的理財經(jīng)理XXX。今天打電話給您是有個好消息告訴您：今年是中國人壽的雙喜之年，在榮升為副部級央企的同時，并連續(xù)九年入選世界111強(qiáng)。為了給我們銀行保險的老客戶提供更好的升級服務(wù)。我們將在周五的下午，舉辦針對性的健康講座，地點在公司大廈的會議室，名額非常難得。我這里幫您爭取了一個名額。另外本次會議需要憑請?zhí)雸觯次沂墙裉煜挛绨蜒埡o您送過來，還是明天上午比較方便？

【邀約話術(shù)3】 您好。請問是XXX先生（女士）嗎？現(xiàn)在接電話方便嗎？我是中國人壽的理財經(jīng)理XXX。最近報刊媒體播報了有很多的有害食品流入市場，嚴(yán)重影響了我們的身體健康。所以我們國壽也是第一時間向客戶通知這一信息。同時，為了廣大老客戶的身體健康，我們特別舉辦針對性的健康講座，來完善老客戶的健康保障，地點在羅沙裝飾城中國人壽保險公司大廈的會議室名額非常難得。我這里幫您爭取了一個名額。另外本次會議需要憑請?zhí)雸觯次沂墙裉煜挛绨蜒埡o您送過來，還是明天上午比較方便？

異議處理：

邀約話術(shù)——之電話邀約

業(yè)：——張先生，我們公司月7月5日在羅沙裝飾城中國人壽總部舉行健康養(yǎng)生講座，全東莞就30張票，我好不容易爭取到一張來。因為你是我最重要的客戶（朋友），這么多年來一直支持我，所以，我拿到這張唯一的票，首先想到的就是您。不知道您7月5日（周五）下午2：00能否抽出時間參加？ 客：——健康講座會是干什么的？

業(yè)：——本次是我們公司舉辦的客戶聯(lián)誼會，目的在于感謝客戶對我們的關(guān)心和支持，同時介紹一下最新的健康產(chǎn)品新動態(tài)，以及我們公司的最新情況，并準(zhǔn)備了豐厚獎品。不知道您7月5日（周三）下午2：00能否抽出時間參加？我想，您的光臨是對我工作的一種莫大支持?？停骸?可能遇到的拒絕一>我那天沒時間。業(yè)：——您是老板（領(lǐng)導(dǎo)），時間都是您自己安排的,。把事情安排一下，就兩個小時的事情，放松一下嗎！并且可以結(jié)交一些跟您一樣有身份、地位的朋友，說不定還會打開生意之門呢！您一定要來噢！

客：——<可能遇到的拒絕二>是不是叫我買保險？

業(yè)：——買保險怎么啦（開玩笑的方式說）？其實這次答謝會就是為高端客戶而舉辦的，提供一個交流平臺和一些最新咨詢而已，您完全沒必要擔(dān)心?？停骸?可能遇到的拒絕三>你還是找別人吧。

業(yè)：——張先生，是這樣的。您知道，我從事保險行業(yè)已經(jīng)×年多了，擁有的客戶也有××位。但您是我認(rèn)為最最重要的客戶，所以我把這張最珍貴的票留給了您。不要推脫了，您是最合適的。

邀約話術(shù)——之面談邀約

業(yè)：——張先生，正如我在電話中所說的一樣，這次公司舉辦的客戶聯(lián)誼會非常隆重。請到的客戶都是象您一樣有身份，有地位的人，所以我把這張珍貴的票留給了您。另外，電話里沒有把這次客戶聯(lián)誼會的特別之處向您做詳細(xì)說明，現(xiàn)在我介紹一下好嗎？ 客：——好

業(yè)：——本次是我們公司為舉辦的客戶聯(lián)誼會。有三個特別之處：一，檔次高。我們請到的都是東莞像您這樣有身份、有地位的成功人士。

二、獎品多多，機(jī)會多多。我們?yōu)檫@次客戶答謝會每位準(zhǔn)備了精美的獎品，在活動中會有抽獎。只要您去，就有機(jī)會噢！

三、內(nèi)容精彩、豐富。據(jù)我所知，這次客戶答謝會除了抽獎，還安排了專家講座。主要是分析國壽最新的投資動態(tài)，同時給您介紹一種超火熱健康產(chǎn)品，對象您這樣的高端人士，特別有幫助。另外還有健康知識，想必也是你最關(guān)心的。如果您有需要，也可以請我們的專家替您規(guī)劃，規(guī)劃。

第五篇：法商產(chǎn)說會邀約及促成話術(shù)

法商產(chǎn)說會邀約及促成話術(shù)

【邀約關(guān)鍵句】

一、電話邀約模板：

1.導(dǎo)入話題：通過“法商”概念開啟話題 【業(yè)】王姐，您聽過“法商”這個詞嗎？ 【客】沒聽過，應(yīng)該跟法律有關(guān)的。

【業(yè)】我們經(jīng)常會說“情商、智商”，法商的意思就是法律意識的高低，法律知識的多少。隨著法制體系越來越健全，法律越來越嚴(yán)明，法律跟我們生活關(guān)系越來越緊密，不了解可能就會吃虧，高法商能幫助我們保全辛苦打拼的財富，守住幸福。我一直比較關(guān)注法律信息，前段時間還專門學(xué)習(xí)了法商培訓(xùn)課程，對我的觸動非常深，讓我了解到幸福的生活需要有法律保護(hù)。2.介紹法商產(chǎn)說會：

【業(yè)】十九大會議召開后，習(xí)主席成立了依法治國領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確了建設(shè)新時代中國特色社會主義法治國家的目標(biāo)，這要求我們老百姓未來不僅要守法，更要懂法。

【業(yè)】廣東平安響應(yīng)十九大號召，為答謝廣大客戶一直以來的信任和支持，特在本周末舉辦法律財富論壇客戶答謝講座，幫助我們提升法商，懂得利用法律更好的規(guī)劃生活，實現(xiàn)中國夢。【業(yè)】其實我們平時很少有機(jī)會了解法律規(guī)定到底對生活的有什么影響，而且一些問題如果咨詢律師也會收取高額的咨詢費(fèi)，但是公司這次舉辦的活動為了答謝客戶，特地請到中國頂尖律師來與東莞廣大客戶交流最新最權(quán)威的法律訊息，幫助我們更好的守護(hù)財富，創(chuàng)造財富。3.邀約法商產(chǎn)說會：

【業(yè)】我知道您特別忙，但是這次活動真的非常難得，請您百忙當(dāng)中一定抽空參加，講授內(nèi)容對您的事業(yè)生活一定大有幫助。同時本次活動也安排了豐富的晚宴，也希望借此機(jī)會表達(dá)我對您過往支持的感謝，希望您不要推辭。您看你是明天上午還是下午方便，我把請柬送給您？

二、不同需求客戶法商案例邀約參考（通過提問）： 1.針對企業(yè)主（資產(chǎn)隔離）

提問：咱們自己企業(yè)的錢真的等于個人的錢嗎？

【業(yè)】您說得很對，其實現(xiàn)在大部分企業(yè)存在的六大資產(chǎn)難題：

企業(yè)出資購置家財；個人企業(yè)賬戶混同；注冊資本金抽逃；家庭為企業(yè)做擔(dān)保；企業(yè)的名義借款用于家庭；家庭資產(chǎn)登記在企業(yè)名下；

提問：企業(yè)一旦破產(chǎn)，資金鏈斷裂，企業(yè)主資產(chǎn)被凍結(jié)查封，那么很容易就陷入債務(wù)漩渦，最近這種情況多嗎？

【業(yè)】其實因為不懂法律，我們可能會想找人代持，將資產(chǎn)轉(zhuǎn)到親戚朋友名下；或者跟老婆假離婚，把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等等，但是這些方式并不一定能幫我們規(guī)避風(fēng)險。

【業(yè)】我在這方面也不是專家，我們公司剛好在X號邀請著名律師給我們的高端客戶開講座，我覺得他一定能解決您的疑問，誠邀您來參加。2.針對高凈值客戶（財富傳承）

提問：其實一生的辛苦積累是否能夠按照咱們的意愿傳承？

【業(yè)】您說得很對，我一直對一則八卦新聞記憶猶新，大連新型企業(yè)集團(tuán)有聽說過嗎？

【業(yè)】這個企業(yè)是大型的民營房地產(chǎn)企業(yè)，他的老總孫生有身家億萬，2002年立下遺囑，確定企業(yè)45%股權(quán)及其他財產(chǎn)都給女兒，董事長職位也由她繼承。兩個月后，老人去世，當(dāng)小女兒打算按照遺囑繼承財產(chǎn)時，遇到其他繼承人的反對。同年11月，女兒讓步，同意所有股權(quán)按法定繼承分割，董事長夫人得27%，其他人均分。孫董雖是億萬富豪，但最后卻心愿泡湯,還讓自家的家事演變成豪門奪產(chǎn)大戲,成為大連人民茶余飯后的談資。

【業(yè)】繼承的問題當(dāng)前其實是有許多困難的——有四個找不到和兩個想不到，找不到：找不到財產(chǎn)、找不到材料、找不到被告、找不到依靠，想不到:代位繼承或轉(zhuǎn)繼承、子女婚變導(dǎo)致繼承財產(chǎn)被分割。

【業(yè)】遺產(chǎn)大戰(zhàn)的最后都沒有贏家,有遺囑未必沒有爭議。我在這方面也不是特別專業(yè)，我們公司剛好在X號邀請著名律師給我們的高端客戶開講座，我覺得他一定能解決您的疑問。誠邀您來參加。3.針對女性客戶（婚姻風(fēng)險）

提問：有些時候，我會想現(xiàn)在離婚的那么多，離婚就算了，還有一大堆事情要善后，有沒有見過一場婚變會導(dǎo)致影響一生？

【業(yè)】我聽一位福建的朋友說，有一位李姓女士，12年結(jié)婚，結(jié)婚時做商人的父親給了她2000萬的銀行存款、一套房子當(dāng)嫁妝。福建嫁女都挺風(fēng)光的，但是到了15年的時候，由于夫妻性格不合，天天吵架，鬧離婚，要是真離婚了，這2000萬跟房子能不能拿回來？能拿多少？都是未知數(shù)啊… 【業(yè)】大部分女性在婚姻及社會中缺乏安全感，處于弱勢地位，有強(qiáng)烈的自我保護(hù)意識，更加關(guān)愛自己。當(dāng)今社會離婚率高的現(xiàn)實擺在眼前，女人尤其要為自己留一條后路。要怎樣進(jìn)行財富規(guī)劃，才能防止人財兩空？

【業(yè)】我在這方面也不是特別專業(yè)，我們公司剛好在X號邀請著名律師給我們的高端客戶開講座，我覺得他一定能解決您的疑問，誠邀您來參加。

【會中注意事項及促成關(guān)鍵句】

一、產(chǎn)說會會中注意事項 1.過程做好服務(wù)：

當(dāng)天專門在會場一樓接待，提前發(fā)送乘車或開車路線，協(xié)助客戶停車 開場前告知衛(wèi)生間在哪里，保管隨身物品 提醒客戶吃菜，跟客戶夾菜倒酒，感受細(xì)心服務(wù) 2.引導(dǎo)全心投入：

當(dāng)著客戶的面關(guān)好手機(jī)，以行動邀請客戶也關(guān)掉手機(jī)

準(zhǔn)備好筆與紙，遞給客戶，表示專業(yè)性的同時提示客戶認(rèn)真聽講 引導(dǎo)客戶和主講嘉賓互動投入，觀察客戶對哪塊內(nèi)容感興趣 交流環(huán)節(jié)及時和客戶溝通主講老師觀念 3.意向環(huán)節(jié)促成：

可以請業(yè)務(wù)熟練的伙伴協(xié)助進(jìn)行促成，建議主管或績優(yōu)人員，客戶一旦有意向，馬上做計劃書演示利益，在現(xiàn)場氛圍營造下嘗試多次促成

斬釘截鐵詢問要拿哪種禮品，或買多少，不要躲閃猶豫 可邀請客戶上臺唱票合影，提升客戶參與度

二、促成關(guān)鍵句

根據(jù)客戶需求進(jìn)行會中促成（通過提問）：

1.根據(jù)法商案例促成

【業(yè)】王總，您覺得今天的嘉賓講得怎么樣？最讓您印象深刻的是哪一部分？…… 1）財富傳承規(guī)劃

【業(yè)】王總，我一直非常崇拜您，您通過短短十多年的打拼，不僅創(chuàng)造巨大的財富，也給家人提供了非常好的生活，我想您一定希望辛苦創(chuàng)造的家族財富能夠永久的傳續(xù)下去，家人能夠永久享受美好的生活，是嗎？可如果沒有提前做好家族財富規(guī)劃，可能要面臨財富流失的風(fēng)險。

【業(yè)】如果我們提前做好規(guī)劃，那么就可以留給家人0負(fù)擔(dān)的財富繼承。剛才律師在臺上也談到了，提前通過人壽保險、家族信托等工具可以簡化繼承手續(xù)，實現(xiàn)無縫傳承。李嘉誠先生給自己的后代配置1億元的人壽保險，讓自己的家族世世代代都是億萬富翁。人壽保險在財富傳承過程中可以保值增值，可以通過指定受益人的方式進(jìn)行財富的定向傳承，而且受益人的保險金請求權(quán)是受保險法保護(hù)的，具有專屬性等。其實保險在財富傳承中還起著重要的作用這已經(jīng)是世界公認(rèn)的了，平安即將上市的璽越人生就可以很好的滿足您財富傳承的需求，不僅可以指定傳承，更可以對接信托，實現(xiàn)代代傳承，家業(yè)長青。（產(chǎn)品介紹）

【業(yè)】俗話說創(chuàng)造財富靠能力，守住財富和傳承財富需要靠智慧，像您這樣的成功人士，相信您肯定已經(jīng)考慮這些問題了，您現(xiàn)在認(rèn)購還能獲得惠而浦廚師機(jī)器人，您看是認(rèn)購300萬還是500萬？ 2）婚姻財富規(guī)劃

【業(yè)】張姐，剛才律師在上面也有講到，《婚姻法》第十九條規(guī)定：夫妻一方所有的財產(chǎn)，不因婚姻關(guān)系的延續(xù)而轉(zhuǎn)化為夫妻共同財產(chǎn)。但當(dāng)事人另有約定的除外。雖然法律是這樣規(guī)定的，但是結(jié)婚后，過日子這錢哪能分得那么清楚啊，婚前的個人銀行存款，婚后的銀行理財?shù)氖找鎱s是夫妻共同財產(chǎn)！每個人的婚姻都僅有一次，每個人都希望有一個白頭到老的婚姻，盡管我們很努力地經(jīng)營一段婚姻，但是我們也不會完全的有信心讓經(jīng)濟(jì)利益考驗夫妻間的感情。我們要提前規(guī)避一些風(fēng)險，這會讓我們的婚姻更加完美。感情與財富的平衡需要智慧，如何能做到合理規(guī)劃財富又確保家庭和睦呢？這不是說您夫妻感情不好，可是在婚姻財產(chǎn)的世界里，僅僅依靠感情多少有些賭博的風(fēng)險，您認(rèn)同嗎？這么看來，保險合同的法律保障可能更加可靠。想要一輩子安心幸福，那么人壽保險規(guī)劃應(yīng)該是首選。

借助年金保險轉(zhuǎn)換現(xiàn)金形態(tài)，對投保人、被保險人、受益人進(jìn)行設(shè)計，就可以達(dá)到運(yùn)用保險工具，規(guī)避婚后財產(chǎn)混同的風(fēng)險；同時可以獲得持續(xù)穩(wěn)定的現(xiàn)金流，為日后生活提供了保障。當(dāng)需要使用大筆資金或者有更高收益投資的時候，可以進(jìn)行保單貸款；將來送給子女也不受子女婚變影響。。。保險可謂是財富的保險箱！能夠包含以上作用的年金保險平安也有哦，就是即將上市的璽越人生。。（產(chǎn)品介紹）

【業(yè)】所以，夫妻之間并非要處處設(shè)防，我們做好財富的保全，照樣可以“你愛我，我們一起花；你不愛我，我一個人花”，即保證了家庭和諧，也為自己的留一條后路，何樂而不為呢？您現(xiàn)在認(rèn)購還能獲得惠而浦廚師機(jī)器人，您看您是領(lǐng)取中的還是領(lǐng)取大的？ 3）債務(wù)風(fēng)險隔離

【業(yè)】您剛剛提到對當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢比較擔(dān)憂，想趁著當(dāng)前狀況良好，做財富保全。您真是非常具有前瞻性，也有很強(qiáng)的風(fēng)險管理意識！剛才律師在臺上也談到了，除了運(yùn)用信托和夫妻財產(chǎn)公證，我們還可以通過大額保單進(jìn)行資產(chǎn)隔離。因您和您的太太是負(fù)債風(fēng)險點，作為投保人有清算風(fēng)險。可通過簽訂贈予協(xié)議，申明單獨(dú)一次性贈予資金給您的父母作為投保人購買保險，為您的孩子投保大額保單，既可以規(guī)避企業(yè)資金風(fēng)險，也可以提供源源不斷的現(xiàn)金流給您夫婦（孩子的監(jiān)護(hù)人）【業(yè)】通過這樣的方式既可以規(guī)避資產(chǎn)風(fēng)險，也可以解決財富傳承的需求。您辛苦了一輩子，也是希望家庭能過上幸?？鞓返纳?。即將上市的璽越人生就可以實現(xiàn)這樣的功能，當(dāng)您投保這份保單后，即使企業(yè)發(fā)生債務(wù)危機(jī)，我們還有一個穩(wěn)定的現(xiàn)金流，進(jìn)行一個基本的財富保全。您現(xiàn)在認(rèn)購還能獲得惠而浦廚師機(jī)器人，您看是認(rèn)購100萬還是200萬？ 4）幸福晚年規(guī)劃

【業(yè)】而當(dāng)今社會老齡化問題日漸凸顯，養(yǎng)老風(fēng)險愈演愈烈，如何準(zhǔn)備養(yǎng)老成為我們亟需解決的問題。剛剛臺上的律師的案例也講到了，如果我們資產(chǎn)管理不善或者企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)問題，我們現(xiàn)在所擁有的財富很可能面臨風(fēng)險。所以需要為將來做好養(yǎng)老規(guī)劃，安排一筆安全的錢，不會因為您的家庭和外部種種的變故、不會因為你年老失去了對理財?shù)目刂屏团袛嗔Χ馐軗p失。其實律師告訴我們完全可以如何通過保單進(jìn)行配置，做一個長期養(yǎng)老保險規(guī)劃，這樣我們會獲得兩個明顯優(yōu)勢：1.保單能夠防范外部可能的各種風(fēng)險，以確保養(yǎng)老錢不會損失；2.人壽保險得到中國法律的特殊保障，是最安全的長期資產(chǎn)配置，且還有財富放大效應(yīng)；

【業(yè)】未來我們都無法預(yù)知，更加無法掌控，但我們可以掌控現(xiàn)在，用可控的三年照顧我們未來不可控的一生。您現(xiàn)在認(rèn)購還能獲惠而浦廚師機(jī)器人，您看是認(rèn)購100萬還是200萬？

5）子女未來準(zhǔn)備

【業(yè)】張姐，剛才聽律師幫我們分析了很多案例，仔細(xì)想想其實生活中還是存在很多意想不到的風(fēng)險的，您認(rèn)同么？其實以您和王總的實力和智慧，相信您的生活一定會越過越好?？墒俏磥淼氖虑榭傆胁淮_定性，可是孩子是我們一個家庭的期望，您和您的愛人這么疼愛您的孩子，是不是應(yīng)該早點規(guī)劃，提前幫助我們孩子規(guī)避這些可能發(fā)生的風(fēng)險呢？為什么這么說呢？其實，好多家長在孩子很小的時候就開始做準(zhǔn)備了。比如,了解各個國家的招生政策，提前規(guī)劃什么年齡段送孩子出國，有的家長甚至?xí)崆霸趪庵脴I(yè)，為的就是孩子能接受當(dāng)?shù)亓己玫慕逃?，其實這些準(zhǔn)備都需要不菲的投入，所以越早準(zhǔn)備，越能從容面對孩子的各種教育問題。

【業(yè)】而這筆為我們子女投入的資金，根據(jù)律師建議需要單獨(dú)管理，最好不要挪用，這也是我們送給孩子最好的禮物，而保險就是這樣一份珍貴的禮物。因為這份禮物在他小的時候可以作為教育資金，成年時可用作創(chuàng)業(yè)或婚嫁金，到退休時又可以做養(yǎng)老補(bǔ)充，不僅能伴隨他一生，而且獨(dú)具專屬性，不會受公司資金周轉(zhuǎn)或挪作它用的影響。您覺得這個禮物是不是很棒？

【業(yè)】我們雖然不能掌控孩子的一生，但是可以為孩子提前進(jìn)行規(guī)劃?，F(xiàn)在我們只需要用3-5年的時間，就可以為孩子儲備一個美好的未來。即使孩子到了叛逆的年紀(jì)也能充分感受到我們的愛。張姐，您希望為孩子的未來投入多少錢呢，30萬還是50萬？ 2.結(jié)合現(xiàn)場氛圍促成

【業(yè)】您看，現(xiàn)場很多客戶都認(rèn)購了璽越，還有一位客戶認(rèn)購了300萬，這么多人選擇璽越肯定不會錯的，而且現(xiàn)在認(rèn)購還可以獲得惠而浦廚師機(jī)器人。像您這么明智的成功人士，我相信您肯定不會錯過的。我們這個產(chǎn)品是限時購買的，錯過這次再等一年，您看今天是要認(rèn)購30萬還是50萬？ 3.借力促成（經(jīng)理或主管）

【業(yè)】這是我們公司的經(jīng)理×××，他從事保險行業(yè)已有×年的時間了，他也為數(shù)百個家庭送去了保障和財富，您可以跟他好好交流一下您的想法。?特別注意——千萬不要說您看您還有什么問題？

?特別注意——千萬不要提出或者您再看看另外這個險種好不好…… ?特別注意——千萬不要說要不您先回去商量一下我等您電話……