第一篇：AFP考試金融理財(cái)基礎(chǔ)第三章考點(diǎn)：中國(guó)的金融監(jiān)管制度

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一、AFP考試知識(shí)點(diǎn)：金融監(jiān)管的基本概念

1、金融監(jiān)管的定義：

-是一個(gè)國(guó)家和地區(qū)的金融法律制度和金融管理當(dāng)局依法對(duì)金融 機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理活動(dòng)的總稱。

2、金融監(jiān)管的主要目標(biāo)：

-是確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)作，降低金融機(jī)構(gòu)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)和金融 市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融業(yè)的穩(wěn)定和安全。

3、金融監(jiān)管的實(shí)施：

通過(guò)有關(guān)金融監(jiān)管的規(guī)則、慣例、組織安排和政策等，約束金 融機(jī)構(gòu)的行為，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，保證金融 交易的順利進(jìn)行。

4、金融監(jiān)管的原則：依法監(jiān)管原則、安全穩(wěn)健原則、效率 監(jiān)管原則、統(tǒng)一性原則。

5、金融監(jiān)管的必要性

(1)作為資本密集型行業(yè)，金融業(yè)容易造成自然壟斷。

(2)金融產(chǎn)品或者證券產(chǎn)品的信息特性使交易雙方 之間極有可能出現(xiàn)嚴(yán)重的信息不對(duì)稱，從而影響金融市場(chǎng)的效率。

(3)由全部金融產(chǎn)品或者證券產(chǎn)品的集合所構(gòu)成的 綜合效用具有強(qiáng)烈的外部性，會(huì)影響到每一個(gè)金融產(chǎn)品或證券產(chǎn)品消費(fèi)者(即投資者)的利益。

二、AFP考試知識(shí)點(diǎn)：金融監(jiān)管體系一監(jiān)管機(jī)關(guān)

監(jiān)管機(jī)關(guān)：一行一局三會(huì)分業(yè)監(jiān)管

1、中國(guó)人民銀行 PBC

2、國(guó)家外匯管理局 SAFE

3、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) CBRC

4、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) CSRC

5、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) CIRC

三、AFP考試知識(shí)點(diǎn)：金融監(jiān)管法律法規(guī)

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我國(guó)金融監(jiān)管的法律法規(guī)體系由以下幾個(gè)層次 組成：

■金融法律 ■金融法規(guī) ■金融規(guī)章 ■規(guī)范性文件

1、金融監(jiān)管法律法規(guī)

中國(guó)人民銀行法、商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、證券法、證券投資基金法、票據(jù)法、保險(xiǎn)法、信托法

2、金融監(jiān)管法律法規(guī)一金融法規(guī)

個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定、中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例、金融違法行為處罰辦法、金融機(jī)構(gòu)撤銷條例

3、金融監(jiān)管法律法規(guī)一金融規(guī)章

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法

4、金融監(jiān)管法律法規(guī)一規(guī)范性文件

(1)中國(guó)人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)冋題的通知

(2)中國(guó)人民銀行關(guān)于加快發(fā)展外匯市場(chǎng)有關(guān)問(wèn)題 的通知

(3)中國(guó)人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對(duì)客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有 關(guān)問(wèn)題的通知

四、AFP考試知識(shí)點(diǎn)：金融監(jiān)管的主要內(nèi)容

從對(duì)象上看，主要是對(duì)商業(yè)銀行、非銀行金融 機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的監(jiān)管。

從具體內(nèi)容看，主要是對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)運(yùn)作 過(guò)程和市場(chǎng)退出的監(jiān)管。

1、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

(1)監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管開始于市場(chǎng)準(zhǔn)入的

(2)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)分別負(fù)責(zé)受理銀行、信托公司、租賃公司、財(cái)務(wù)公司、證券公司、基金公司、保險(xiǎn)公司和外資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立申 請(qǐng)，并負(fù)責(zé)開業(yè)的審査批準(zhǔn)。

(3)對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管可以通過(guò)審批新設(shè)機(jī)構(gòu)、審 核金融業(yè)髙級(jí)管理人員的任職資格、審批金融 業(yè)務(wù)許可證、組織從業(yè)人員資格考試等方式實(shí) 施。

2、市場(chǎng)運(yùn)作監(jiān)管

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(1)在金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)運(yùn)作的過(guò)程中，為確保其合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng) 營(yíng)，金融監(jiān)管當(dāng)局依法對(duì)其進(jìn)行監(jiān)管。

(2)市場(chǎng)運(yùn)作監(jiān)管的內(nèi)容包括:

業(yè)務(wù)范圍、資本充足性、資產(chǎn)負(fù)債管理和利率風(fēng)險(xiǎn)、準(zhǔn)備金管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)質(zhì)量和信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、利率監(jiān)管、合規(guī)經(jīng)營(yíng)

3、市場(chǎng)退出監(jiān)管

市場(chǎng)退出的主要形式包括：

(1)破產(chǎn)清算：存款保險(xiǎn)是破產(chǎn)清算的輔助措施。

(2)注資救助：容易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)。

(3)接管重組-兼并收購(gòu)

五、AFP考試知識(shí)點(diǎn)：金融監(jiān)管措施和手段

1、金融監(jiān)管的主要措施

(1)監(jiān)管法規(guī)：建立健全金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度;

(2)審批程序：嚴(yán)格執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的審查批準(zhǔn) 程序;

(3)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管：通過(guò)報(bào)表制度建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī) 制;

(4)現(xiàn)場(chǎng)檢查：監(jiān)督檢查機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況，金融機(jī) 構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;

(5)危機(jī)管理：緊急介入問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)，做出市場(chǎng) 退出安排。

2、金融監(jiān)管的主要手段

■窗口指導(dǎo) ■誡勉談話 ■金融監(jiān)管報(bào)告 ■監(jiān)管通報(bào)

1、窗口指導(dǎo)

窗口指導(dǎo)是一種勸諭式監(jiān)管手段，指監(jiān)管機(jī)構(gòu) 向金融機(jī)構(gòu)解釋說(shuō)明相關(guān)政策意圖，提出指導(dǎo) 性意見，或者根據(jù)監(jiān)管信息向金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng) 險(xiǎn)。窗口指導(dǎo)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)利用其在金融體系中 特殊的地位和影響，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)采取措 施防范風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)的監(jiān)管行為。

2、誡勉談話

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被監(jiān)管對(duì)象經(jīng)營(yíng)管理出現(xiàn)潛在的傾向性問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)約見 被監(jiān)管對(duì)象的髙級(jí)管理人員進(jìn)行談話的監(jiān)管行為。

3、金融監(jiān)管報(bào)告

對(duì)被監(jiān)管對(duì)象的數(shù)量、結(jié)構(gòu)、分布、發(fā)展動(dòng)態(tài) 和市場(chǎng)需求等情況的概述，還包括對(duì)被監(jiān)管對(duì) 象主要風(fēng)險(xiǎn)因素和金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的分析與預(yù) 測(cè);對(duì)被監(jiān)管對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)處置情況的分析和建 議;對(duì)被監(jiān)管對(duì)象市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出和現(xiàn)場(chǎng)、非 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的具體意見和建議等內(nèi)容的綜合 報(bào)告。

4、監(jiān)管通報(bào)

監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融監(jiān)管報(bào)告基礎(chǔ)上形成金融監(jiān)管 通報(bào)，主要指出被監(jiān)管對(duì)象存在的問(wèn)題，并提 出監(jiān)管意見和要求。

六、AFP考試知識(shí)點(diǎn)：行業(yè)自律

1、中國(guó)金融業(yè)行業(yè)自律性組織通過(guò)會(huì)員單位制定 的公約有效地約束會(huì)員金融機(jī)構(gòu)的行為，并規(guī) 范會(huì)員金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，是監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施金融 監(jiān)管的重要補(bǔ)充。

2、我國(guó)主要行業(yè)自律性協(xié)會(huì)包括：

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

第二篇：AFP金融理財(cái)師考試科目

從2010年起，AFP資格認(rèn)證考試每年有3次，考試時(shí)間為6小時(shí)，考試科目為《金融理財(cái)基礎(chǔ)

（一）》和《金融理財(cái)基礎(chǔ)

（二）》，分別在上下午進(jìn)行，各90道題。

2013年考試科目：

上午考試科目：

金融理財(cái)基礎(chǔ)

（一）上午考試內(nèi)容：

金融理財(cái)概述及CFP制度、金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管、基本經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融理財(cái)與法律、貨幣時(shí)間價(jià)值和 財(cái)務(wù)計(jì)算器、居住與房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、信用與債務(wù)規(guī)劃、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與預(yù)算、特殊事件理財(cái)規(guī)劃、投資環(huán)境、綜合案例

下午考試科目：

金融理財(cái)基礎(chǔ)

（二）下午考試內(nèi)容：

投資規(guī)劃（投資環(huán)境除外）、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)規(guī)劃 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃與遺產(chǎn)籌劃、員工福利與退休規(guī)劃

第三篇：AFP繼續(xù)教育_A4(必修).金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)

一、單選題（請(qǐng)選中您認(rèn)為最合適選項(xiàng)前面的單選框)
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1.FPSB 為什么要制定金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)？ 為全球的金融理財(cái)行業(yè)制定標(biāo)準(zhǔn) 讓客戶和潛在客戶受益于金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn) 確認(rèn)金融理財(cái)專業(yè)人士所需的能力、技能與知識(shí) 以上各項(xiàng)全是 2.根據(jù) FPSB 金融理財(cái)競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)，作為一名專業(yè)理財(cái)師，他（她）需要具備： 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力 恰當(dāng)?shù)膶I(yè)技能 金融理財(cái)專業(yè)知識(shí) 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力、金融理財(cái)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)以及金融理財(cái)專業(yè)知識(shí) 實(shí)現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)踐能力、恰當(dāng)?shù)膶I(yè)技能以及金融理財(cái)專業(yè)知識(shí) 3.金融理財(cái)實(shí)踐能力包括哪些功能模塊？ 收集、分析與綜合整理 收集、評(píng)估、分析與綜合整理 制定和評(píng)估策略 制定策略、收集信息、評(píng)估、分析與綜合整理 4.FPSB 將金融理財(cái)師的實(shí)踐能力歸納為哪些組成部分？ 1.財(cái)務(wù)管理 2.資產(chǎn)管理 3.風(fēng)險(xiǎn)管理 4.教育規(guī)劃 5.退休規(guī)劃 6.遺產(chǎn)規(guī)劃

7.稅務(wù)規(guī)劃 8.創(chuàng)業(yè)計(jì)劃
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1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容？ 考量當(dāng)前和可能的風(fēng)險(xiǎn)管理策略 確定客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力 按優(yōu)先順序排列幫助客戶實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理建議的行動(dòng)步驟 確定客戶采取積極步驟管理財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的愿望 6.什么是稅務(wù)規(guī)劃？ 用于最大化稅后家庭凈財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù) 用于最大化稅后家庭投資凈收益的各種策略和技術(shù) 用于最小化家庭納稅的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù) 用于最大化家庭稅后凈資產(chǎn)的各種策略和技術(shù) 7.FPSB 認(rèn)為，金融理財(cái)專業(yè)人士必須具備哪些專業(yè)技能？ 專業(yè)責(zé)任、實(shí)踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力和分析能力 專業(yè)責(zé)任、職業(yè)道德、溝通能力和分析能力 實(shí)踐能力、溝通能力、認(rèn)知能力和分析能力 專業(yè)責(zé)任、實(shí)踐能力、溝通能力和認(rèn)知能力 8.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，下面哪項(xiàng)不屬于實(shí)踐能力？ 當(dāng)不存在有關(guān)行為標(biāo)準(zhǔn)時(shí)做出適當(dāng)?shù)呐袛?使用邏輯和推理去考慮潛在行動(dòng)的優(yōu)劣勢(shì)

? ? ?

進(jìn)行分析和制定策略時(shí)要做適當(dāng)?shù)难芯?為客戶服務(wù)期間，承擔(dān)責(zé)任確保自己和/或公司提供服務(wù)的能力 9.根據(jù) FPSB 金融理財(cái)全球競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)，關(guān)于金融理財(cái)專業(yè)知識(shí)，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的 說(shuō)法？

?

一旦掌握了金融理財(cái)知識(shí)體系，他/她就能夠把這種知識(shí)與專業(yè)技能和能力結(jié)合 起來(lái)提供稱職的金融理財(cái)服務(wù)

?

掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識(shí)體系，可以使專業(yè)的理財(cái)專業(yè)人士能夠贏得客戶的尊 重和信任

? ?

掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識(shí)體

7.稅務(wù)規(guī)劃

8.創(chuàng)業(yè)計(jì)劃

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?

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? 進(jìn)行分析和制定策略時(shí)要做適當(dāng)?shù)难芯?為客戶服務(wù)期間，承擔(dān)責(zé)任確保自己和/或公司提供服務(wù)的能力 9.根據(jù)FPSB金融理財(cái)全球競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)，關(guān)于金融理財(cái)專業(yè)知識(shí)，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的說(shuō)法？

? 一旦掌握了金融理財(cái)知識(shí)體系，他/她就能夠把這種知識(shí)與專業(yè)技能和能力結(jié)合起來(lái)提供稱職的金融理財(cái)服務(wù)

? 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識(shí)體系，可以使專業(yè)的理財(cái)專業(yè)人士能夠贏得客戶的尊

重和信任

?

? 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識(shí)體系，能夠建立起金融理財(cái)師對(duì)自己工作能力的信心 掌握金融理財(cái)專業(yè)的知識(shí)體系，可以為客戶帶來(lái)更高的投資收益和更低的投資

風(fēng)險(xiǎn)

?

? 10.FPSB將金融理財(cái)知識(shí)體系歸類為以下哪些領(lǐng)域？ 稅務(wù) 保險(xiǎn) 投資 退休、儲(chǔ)蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 債務(wù) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)境

政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn)

? 稅務(wù) 保險(xiǎn) 投資 退休、儲(chǔ)蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)

境 政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) ? 稅務(wù) 保險(xiǎn) 投資 退休、儲(chǔ)蓄和收入計(jì)劃 法律 財(cái)務(wù)分析 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)

境 政府福利計(jì)劃 心理學(xué) 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) ? 稅務(wù) 保險(xiǎn) 投資 退休、儲(chǔ)蓄和收入計(jì)劃 法律 公司財(cái)務(wù) 經(jīng)濟(jì)學(xué) 經(jīng)濟(jì)和法規(guī)環(huán)

境 政府福利計(jì)劃 行為金融學(xué) 道德和行為標(biāo)準(zhǔn) ?

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? 11.以下哪項(xiàng)不屬于金融理財(cái)知識(shí)體系？ 私法 個(gè)人財(cái)務(wù)比率 企業(yè)管理 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 12.在收集階段，金融理財(cái)核心競(jìng)爭(zhēng)力體現(xiàn)為： 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定量信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定性信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的定量與定性信息 收集制定理財(cái)規(guī)劃所需的必要信息 13.以下哪項(xiàng)不屬于分析階段和綜合整理階段的金融理財(cái)核心競(jìng)爭(zhēng)力： 考量潛在的機(jī)會(huì)和限制條件來(lái)制定策略 評(píng)估各項(xiàng)信息來(lái)制定策略 制定和評(píng)估各種策略以創(chuàng)建理財(cái)規(guī)劃 整理客戶信息以利分析 14.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容？ 評(píng)估承受的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況 評(píng)估融資替代方案 評(píng)估現(xiàn)有的稅務(wù)策略和結(jié)構(gòu)的適宜性 評(píng)估退休時(shí)財(cái)務(wù)方面的要求 15.在金融理財(cái)師實(shí)踐能力矩陣中，以下哪項(xiàng)不屬于遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容？ 制定各種遺產(chǎn)規(guī)劃策略 評(píng)估每種遺產(chǎn)規(guī)劃策略優(yōu)缺點(diǎn) 考量可能的各種遺產(chǎn)規(guī)劃策略 考量潛在的各種現(xiàn)金管理策略 16.以下哪項(xiàng)不屬于FPSB專業(yè)理念的核心？ 運(yùn)用專業(yè)技能更好的服務(wù)于理財(cái)專業(yè)人士所在機(jī)構(gòu) 要求金融理財(cái)專業(yè)人士為了整個(gè)社會(huì)的利益運(yùn)用他們的專業(yè)技能為客戶利益服

務(wù)

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 維護(hù)并促進(jìn)金融理財(cái)行業(yè)的利益 運(yùn)用專業(yè)技能更好的服務(wù)于社會(huì) 17.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于溝通能力： 恰當(dāng)使用公式或數(shù)學(xué)方法 與客戶和他人建立良好關(guān)系 當(dāng)不存在有關(guān)行為標(biāo)準(zhǔn)時(shí)做出適當(dāng)?shù)呐袛?認(rèn)識(shí)到職業(yè)的公益性，并盡力做好 18.在金融理財(cái)師專業(yè)技能矩陣中，以下哪項(xiàng)屬于認(rèn)知能力： 展示適應(yīng)不同思維方式和行為的能力 闡述合乎邏輯的有說(shuō)服力的推理 隨時(shí)洞察經(jīng)濟(jì)、政治和法規(guī)的變化 進(jìn)行分析和制定策略時(shí)做適當(dāng)?shù)难芯?19.分析階段的基本金融理財(cái)實(shí)踐包括： 考量各金融理財(cái)組成部分的相關(guān)性 考量經(jīng)濟(jì)、政治和政策法規(guī)的影響 衡量成達(dá)理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)的進(jìn)展情況 以上各項(xiàng)全是 20.以下哪項(xiàng)不屬于綜合整理階段的基本金融理財(cái)實(shí)踐？ 按優(yōu)先次序排列來(lái)自金融理財(cái)不同組成部分的建議，從而優(yōu)化客戶狀況 整合建議和行動(dòng)計(jì)劃，從而形成理財(cái)規(guī)劃 鑒別客戶個(gè)人和財(cái)務(wù)狀況的重大變化 確定評(píng)估理財(cái)規(guī)劃的合適周期

第四篇：2014年金融理財(cái)師(AFP)考試報(bào)名材料

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2014年金融理財(cái)師(AFP)考試報(bào)名材料

2014年金融理財(cái)師(AFP)共安排了四次考試，考試報(bào)名所需材料具體如下：

1、填寫資格統(tǒng)一鑒定申請(qǐng)表;

2、本人身份證復(fù)印件2張;

3、學(xué)歷證明復(fù)印件2張;

4、小2寸藍(lán)底照片4張(傳真、郵件或郵寄)。

第五篇：河北農(nóng)村信用社考試考點(diǎn)：金融扶貧

http://hb.jinrongren.net/ncxys/ 河北農(nóng)村信用社考試考點(diǎn)：金融扶貧

金融扶貧在近2年考試中時(shí)常出現(xiàn)，如論是筆試還是面試都有涉及，大家要仔細(xì)看看相關(guān)內(nèi)容

十八屆五中全會(huì)中提出“十三五”期間是全面建成小康社會(huì)的決勝階段，要打贏扶貧攻堅(jiān)戰(zhàn)，做到扶貧，脫貧。而農(nóng)信社作為幫扶三農(nóng)發(fā)展的重要金融機(jī)構(gòu)，理應(yīng)在這一過(guò)程中發(fā)揮重要作用。為此，我們認(rèn)為，金融扶貧乃是2016農(nóng)信社備考中必須關(guān)注的重要考點(diǎn)之一，為此，提供相關(guān)素材以饗各位。

【熱點(diǎn)事件】

一、承德市積極探索金融扶貧開發(fā)新機(jī)制

2015年以來(lái)，承德市扶貧開發(fā)部門積極探索創(chuàng)新金融扶貧工作機(jī)制，加大對(duì)產(chǎn)業(yè)扶貧企業(yè)的金融服務(wù)支持力度，加強(qiáng)對(duì)貧困地區(qū)信貸支持力度，規(guī)范擔(dān)保平臺(tái)建設(shè)管理，破解扶貧開發(fā)資金難題。

二、2015年起河北省試行金融扶貧富民工程

2015年，《河北省金融扶貧富民工程實(shí)施方案(試行)》印發(fā)，旨在解決建檔立卡貧困戶擔(dān)保難、貸款難的問(wèn)題，放大扶貧資金效益，做大做強(qiáng)扶貧特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)，加快貧困地區(qū)、貧困群眾增收致富步伐。三、四川金融助力扶貧“貸”動(dòng)500萬(wàn)老鄉(xiāng)脫貧奔小康

近年來(lái)，四川省從政策性金融到農(nóng)村合作金融再到商業(yè)金融，不斷發(fā)力。尤其是2014年來(lái)，先后出臺(tái)金融服務(wù)改革方案、金融支持扶貧惠農(nóng)工程實(shí)施意見，在巴中啟動(dòng)金融扶貧改革試點(diǎn)，探索金融“造血”機(jī)制，讓更多貧困人口有錢“找錢”。面對(duì)傳統(tǒng)短板和攻堅(jiān)新形勢(shì)，四川省更是創(chuàng)新支持引導(dǎo)方式，強(qiáng)力推進(jìn)扶貧小額信貸，金融助力扶貧“積極入席”，全力“貸”動(dòng)500萬(wàn)老鄉(xiāng)脫貧奔小康。

【標(biāo)準(zhǔn)闡述】

一、金融扶貧的基本原則 1.開發(fā)式扶貧原則 2.商業(yè)可持續(xù)原則 3.因地制宜原則

http://hb.jinrongren.net/ncxys/ 4.突出重點(diǎn)原則

二、當(dāng)前金融扶貧的創(chuàng)新模式分析 1.巨鹿縣“三級(jí)擔(dān)?！毙刨J扶貧模式

擔(dān)保方式上，實(shí)行貧困農(nóng)戶五戶聯(lián)保+“貧困村誠(chéng)信聯(lián)誼會(huì)”擔(dān)保+公職人員

擔(dān)保三級(jí)擔(dān)保。特點(diǎn)：一是實(shí)行三級(jí)遞進(jìn)擔(dān)保。限度消除信貸資金風(fēng)險(xiǎn)。二是擔(dān)保規(guī)模容易擴(kuò)大，擔(dān)保能力不斷增強(qiáng)。三是不涉及經(jīng)營(yíng)管理問(wèn)題，便于運(yùn)作。四是實(shí)施政府扶貧貼息，放大扶貧效果，產(chǎn)業(yè)示范帶動(dòng)效應(yīng)明顯。五是有利于農(nóng)村社會(huì)信用建設(shè)，改善干群關(guān)系。

2.臨城縣“公司+農(nóng)戶+基地+扶貧貼息”信貸扶貧模式

實(shí)行公司+農(nóng)戶+基地+扶貧貼息模式。模式：產(chǎn)業(yè)化龍頭公司運(yùn)用其產(chǎn)業(yè)化基地與農(nóng)戶簽訂訂單并為農(nóng)戶生產(chǎn)提供貸款擔(dān)保，政府利用扶貧資金為企業(yè)作風(fēng)險(xiǎn)保障，以龍頭帶農(nóng)戶利用銀行貸款致富。

3.廣宗縣“以扶貧資金作抵押”信貸扶貧模式

利用財(cái)政扶貧資金為銀行抵押，利用銀行資金，結(jié)合扶貧項(xiàng)目安排，推進(jìn)整村扶貧開發(fā)。2009年，該縣將上級(jí)下?lián)艿?65萬(wàn)元財(cái)政扶貧資金作為銀行小額貸款抵押，按照1：3的比例發(fā)放到戶小額貸款1095萬(wàn)元，并吸引民間資金4000萬(wàn)元參與產(chǎn)業(yè)化扶貧，起到“四兩撥千斤”的效應(yīng)。

三、當(dāng)前金融扶貧中存在的問(wèn)題 1.金融扶貧模式單

一、發(fā)展不均衡。2.貧困地區(qū)金融生態(tài)較差。

3.貧困地區(qū)貧困人口自我發(fā)展能力較弱。

四、金融扶貧的重點(diǎn)工作

1.進(jìn)一步發(fā)揮政策性、商業(yè)性和合作性金融的互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)。2.完善扶貧貼息貸款政策，加大扶貧貼息貸款投放。3.優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局，提高金融服務(wù)覆蓋面。4.繼續(xù)改善農(nóng)村支付環(huán)境，提升金融服務(wù)便利度。5.加快推進(jìn)農(nóng)村信用體系建設(shè)，推廣農(nóng)村小額貸款。6.創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，支持貧困地區(qū)發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)。

http://hb.jinrongren.net/ncxys/ 7.大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，拓寬貧困地區(qū)多元化融資渠道。8.積極發(fā)展農(nóng)村保險(xiǎn)市場(chǎng)，構(gòu)建貧困地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)保障網(wǎng)絡(luò)。9.加大貧困地區(qū)金融知識(shí)宣傳培訓(xùn)力度。10.加強(qiáng)貧困地區(qū)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作。

五、新時(shí)期金融扶貧的建議 1.創(chuàng)新和發(fā)展金融扶貧模式。

2.推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提高貧困地區(qū)金融服務(wù)水平。3.加強(qiáng)貧困地區(qū)的金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。【表述】

深入實(shí)施扶貧、脫貧，扶貧要扶到點(diǎn)上、根上，讓貧困群眾真正得到實(shí)惠?！?xí)近平

建立健全現(xiàn)代財(cái)政制度、稅收制度，改革并完善適應(yīng)現(xiàn)代金融市場(chǎng)發(fā)展的金融監(jiān)管框架?！藢梦逯腥珪?huì)

扶貧攻堅(jiān)是全社會(huì)的共同戰(zhàn)役，金融系統(tǒng)更是不可或缺的重要力量。——中國(guó)人民銀行南昌中心支行副行長(zhǎng)張智富