第一篇：金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試通過心得分享

金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試通過心得分享

1.財(cái)務(wù)計(jì)算器一定要熟練使用---基本上玩熟了計(jì)算器，考試穩(wěn)過;我推薦選用德州TI BAII PLUS計(jì)算器，而非教材推薦的HP計(jì)算器;對于考試而言，德州計(jì)算器不僅更便宜，而且操作更簡單。

2.建立系統(tǒng)的理論框架---經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)，以及經(jīng)濟(jì)法律知識(shí)要建立宏觀框架;結(jié)合工作經(jīng)驗(yàn)和學(xué)校的知識(shí)，先理解再記憶，切忌死記硬背。

3.熟悉社保以及個(gè)人所得稅計(jì)算——下午的計(jì)算題基本就是考這兩點(diǎn)，比上午的計(jì)算簡單很多，幾乎用普通計(jì)算功能都可以搞定，考試系統(tǒng)會(huì)給出稅率表，只要套公式就能輕松計(jì)算出結(jié)果，原理重復(fù)的送分題很多。

4.復(fù)習(xí)只看真題，不看模擬---任何一門社會(huì)在職考試，要在有限的時(shí)間內(nèi)將效用最大化，做最近的4套真題肯定就夠了。

第二篇：金融理財(cái)心得

前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。

這次培訓(xùn)，是我對理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。

隨著金融市場改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。

一、了解金融理財(cái)是針對客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。

二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。

三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說，根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。

四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。

五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。

這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時(shí)間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

金融理財(cái)心得（2）：

我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會(huì)知道。

在我看來，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對本職工作有間接好處，一個(gè)從來沒有做過自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。

所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L期發(fā)展”。通過上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績優(yōu)股、做中長線的原則，后來就沒有在大的波動(dòng)中吃過虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來就不買基金，因?yàn)橛X得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢倒還在其次了。

但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會(huì)成本最低。以我們國家目前的狀況來看，人口流動(dòng)量大、二手房市場活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。

為此，XX年初，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了XX年初，房地產(chǎn)市場全面上升，我的房子就更值錢了。

雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險(xiǎn)”來改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬多元購買保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見，而且要根據(jù)家庭的變化來決定購買方向，只買可以預(yù)見的3年的保險(xiǎn)，而無論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買5年以上的保險(xiǎn)。

第三篇：機(jī)械工程師資格認(rèn)證講座心得

機(jī)械工程師資格認(rèn)證講座心得

昨天，在正心11舉行了有關(guān)見習(xí)機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格認(rèn)證考試的講座。授課教師是我們機(jī)電學(xué)院的宋院長，講座輔導(dǎo)員的引導(dǎo)下拉開了序幕。宋院長分成了五大板塊來介紹見習(xí)機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格認(rèn)證考試，它們分別是背景介紹、認(rèn)證流程、考試規(guī)則、黑龍江考試中心情況、學(xué)習(xí)計(jì)劃等。

從中，我們了解到：為適應(yīng)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和工程師制度的改革，逐步實(shí)現(xiàn)對專業(yè)技術(shù)人才的評價(jià)重在社會(huì)和業(yè)內(nèi)認(rèn)可，以及資格國際間雙邊、多邊互認(rèn)的需求，在政府宏觀指導(dǎo)下，經(jīng)中國科學(xué)技術(shù)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)，中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)決定開展中國機(jī)械工程師資格認(rèn)證（Accreditation & Certification for Mechanical Engineers，簡稱ACME）工作。機(jī)械工程師資格認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)是參照工業(yè)發(fā)達(dá)國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)制定的。開展這項(xiàng)工作的主要目的是：

(1)為企業(yè)在人才的選擇上提供一個(gè)客觀的評價(jià)；

(2)推進(jìn)國際技術(shù)資格認(rèn)證；

(3)促進(jìn)機(jī)械工程技術(shù)人員接受繼續(xù)教育，構(gòu)筑終身教育體系。

我國現(xiàn)在還未加入相應(yīng)的綜合性國際互認(rèn)組織。中國科協(xié)正在啟動(dòng)加入互認(rèn)組織的程序。中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)“資格認(rèn)證”工作正是這一程序的一部分。特別是“高級(jí)機(jī)械工程師”就是瞄準(zhǔn)將來與國際接軌而設(shè)定的。機(jī)械工程師認(rèn)證實(shí)行資格認(rèn)證、考試、培訓(xùn)的三分離原則，面向社會(huì)體現(xiàn)公開、公平、公正；資格認(rèn)證與繼續(xù)教育緊密結(jié)合，以真正體現(xiàn)專業(yè)技術(shù)人員的終身教育；進(jìn)一步與國際接軌，力爭國際互認(rèn)。中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)所開展的機(jī)械工程師資格認(rèn)證通過統(tǒng)一資格考試、業(yè)績考核和同行評議相結(jié)合的方式對專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行評價(jià)。根據(jù)中共中央國務(wù)院人才工作會(huì)議精神積極探索機(jī)械工程師技術(shù)資格認(rèn)證的新機(jī)制。通過我會(huì)廣泛的國際聯(lián)系積極推進(jìn)專業(yè)技術(shù)人員資格的國際認(rèn)證。申請機(jī)械工程師資格認(rèn)證的人員必須參加并通過由中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)和教育部考試中心統(tǒng)一組織的“綜合素質(zhì)與技能”考試。此項(xiàng)考試安排在每年 11 月份舉行，首次考試擬于 2004 年 11 月舉行。申請專業(yè)工程師的人員，除通過教育部考試中心組織的全國統(tǒng)一資格考試，成績合格外，還需參加由中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)組織的“專業(yè)工程師資格考試”，成績合格。目前開展的專業(yè)工程師有：工業(yè)工程師、物流工程師和機(jī)械設(shè)計(jì)工程師。

我們對新時(shí)期的機(jī)械工程技術(shù)人員的定位應(yīng)是“具有創(chuàng)新理念，掌握先進(jìn)技術(shù)，懂得市場經(jīng)濟(jì)、管理知識(shí)，并熟悉有關(guān)國際通則的新一代專業(yè)技術(shù)人員”。所以在認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)上除了工程教育背景等基本條件外，重點(diǎn)考核其綜合素質(zhì)和實(shí)踐技能以及為保持工程師職業(yè)發(fā)展能力的繼續(xù)教育情況。

其中，機(jī)械工程師資格認(rèn)證工作中實(shí)行考試、資格認(rèn)證、教育培訓(xùn)的三分立的原則，面向社會(huì)體現(xiàn)公開、公平、公正。考試工作委托教育部考試中心負(fù)責(zé)，中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)負(fù)責(zé)認(rèn)證，工程師職業(yè)發(fā)展教育授權(quán)機(jī)械工程師進(jìn)修學(xué)院組織實(shí)施。將資格認(rèn)證與繼續(xù)教育緊密結(jié)合，以真正體現(xiàn)專業(yè)技術(shù)人員的終身教育。

宋院長同時(shí)指出，工大機(jī)電學(xué)院從三年開始前就成為了黑龍江唯一指定考試中心，因此宋院長對這方面相當(dāng)熟悉，同學(xué)們也從他那里獲取了不少信息，相信這對考證的同學(xué)來講是一個(gè)難得的機(jī)會(huì)。

講座在宋院長生動(dòng)的報(bào)告中結(jié)束了，同學(xué)們給予了熱烈的掌聲。在這里，我們也再次向宋院長表示衷心的感謝！

0708102班李晟誠

第四篇：幾種理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證的對比

幾種理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證的對比

理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。而進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃工作的專門人員即為理財(cái)規(guī)劃師。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

目前國內(nèi)外主要有以下幾種理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證。下面我就各種規(guī)劃師認(rèn)證資格及職業(yè)前景等方面對它們做一個(gè)簡單對比。

一、理財(cái)規(guī)劃師

證書名稱：理財(cái)規(guī)劃師是真正國家權(quán)威理財(cái)規(guī)劃職稱。2003年“理財(cái)規(guī)劃師”列入國家職業(yè)大典，《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》正式發(fā)布。經(jīng)全國統(tǒng)一考試頒發(fā)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書（國家二級(jí)）。

主辦機(jī)構(gòu)：《標(biāo)準(zhǔn)》發(fā)布后，國家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)成立，作為制定及修訂職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等事務(wù)的專門機(jī)構(gòu)，委員會(huì)成員主要是來自學(xué)術(shù)界和金融業(yè)的資深人士。委員會(huì)在標(biāo)準(zhǔn)的修訂過程中充分聽取了從業(yè)人員的意見，體現(xiàn)金融業(yè)對理財(cái)規(guī)劃師的現(xiàn)實(shí)和潛在要求。2005年，理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)成立了秘書處，負(fù)責(zé)日常工作，目前設(shè)于北京東方華爾金融咨詢有限公司。證書效用：是國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書，是經(jīng)過聯(lián)合國成員國相關(guān)組織及我國共同承認(rèn)的，出國公證、司法有效，是目前我國官方認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師證書，同時(shí)也被全球絕大多數(shù)國家官方認(rèn)可。理財(cái)規(guī)劃師證書是目前世界上最權(quán)威的理財(cái)顧問認(rèn)證項(xiàng)目，理財(cái)規(guī)劃師持證者人數(shù)的多少，已成為衡量一個(gè)國家或地區(qū)理財(cái)行業(yè)發(fā)達(dá)程度的參考指標(biāo)。對個(gè)人來說，理財(cái)規(guī)劃師證書是理財(cái)專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

課程主要包括：職業(yè)道德規(guī)范、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)、稅收制度與稅務(wù)籌劃、法律基礎(chǔ)、現(xiàn)金規(guī)劃與家庭消費(fèi)支出規(guī)劃、社會(huì)保障與企業(yè)年金、保險(xiǎn)規(guī)劃、投資管理、實(shí)業(yè)投資、遺產(chǎn)規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃師工作要求?？己朔椒ɡ碡?cái)規(guī)劃師全國統(tǒng)一考試內(nèi)容：基礎(chǔ)知識(shí)、操作技能、綜合評審。相關(guān)情況：勞動(dòng)和社會(huì)保障部已經(jīng)確定將理財(cái)規(guī)劃師考試作為全國統(tǒng)一考試項(xiàng)目，并

于今年啟動(dòng)了試點(diǎn)鑒定工作。2005年8月，勞動(dòng)和社會(huì)保障部委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財(cái)規(guī)劃師試點(diǎn)培訓(xùn)班，全部學(xué)員隨后參加了由勞動(dòng)和社會(huì)保障部舉辦的首次國家理財(cái)規(guī)劃師試驗(yàn)性鑒定考試，其中80%的學(xué)員順利通過了考試，領(lǐng)取了勞動(dòng)部頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書，成為中國第一批具備國家職業(yè)資格的理財(cái)規(guī)劃師。2007年12月31日，國務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號(hào)），通知指出，“凡經(jīng)國務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止?！?/p>

二、金融理財(cái)師（AFP）

證書名稱：中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)決定采用多數(shù)國際CFP組織正式成員的做法，在中國實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財(cái)師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認(rèn)證制度。

主辦機(jī)構(gòu)：國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)與中國金融教育發(fā)展基金會(huì)（該基金會(huì)屬非營利組織）已簽署準(zhǔn)會(huì)員協(xié)議，允許該會(huì)通過中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機(jī)構(gòu)在我國進(jìn)行該協(xié)會(huì)推出的CFPTM資格認(rèn)證唯一的管理者。中國金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，并建立和制定該協(xié)會(huì)的金融理財(cái)師體制和標(biāo)準(zhǔn)。

證書效用：AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段，通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書》；在完成AFP培訓(xùn)后，學(xué)員可參加CFP第二階段的培訓(xùn)，即高級(jí)金融理財(cái)課程。通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《國際金融理財(cái)師培訓(xùn)合格證書》，可申請參加CFP資格考試。并沒有官方成文的認(rèn)證。

課程主要涉及數(shù)具模型、西方理財(cái)學(xué)、產(chǎn)品開發(fā)等內(nèi)容，考試難度大，可操作性不強(qiáng)。據(jù)了解，工商銀行啟動(dòng)了金融理財(cái)師培訓(xùn)工作，對行內(nèi)理財(cái)業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行了金融理財(cái)師專業(yè)培訓(xùn)。

三、注冊理財(cái)規(guī)劃師（CFP）

證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為“注冊理財(cái)規(guī)劃師”，簡稱CFP。

主辦機(jī)構(gòu)：CFP證書由“國際財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(huì)(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)”推出。國內(nèi)由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)組織培訓(xùn)。

證書效用：授課期滿，學(xué)員參加統(tǒng)一考試后，考試合格者將獲得由中國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)頒發(fā)的中國高級(jí)注冊金融理財(cái)師資格證書，官方并未認(rèn)可。

考試內(nèi)容：CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟。其中，專業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃六個(gè)模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，分中文和英文考試。

四、注冊金融策劃師

CFP，注冊金融策劃師，最初是由國際金融理財(cái)協(xié)會(huì)(IAFP，International Associated forFinancial Planning)于1972年開始推出的。目前，CFP的考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)是CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board Standards)，中國于2005年8月26日正式成為CFP成員。在所有的理財(cái)認(rèn)證證書中，CFP無疑是最權(quán)威、最流行的個(gè)人理財(cái)水平證書。它所提倡的4E標(biāo)準(zhǔn)和7項(xiàng)原則，已經(jīng)為全球的理財(cái)行業(yè)所普遍推崇。

注冊金融策劃師資格。國際上最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格?？己烁采w了106門學(xué)科的內(nèi)容，平均年收入10萬美元以上。中國內(nèi)地還沒有此資格考試，目前國內(nèi)銀行保險(xiǎn)業(yè)推出的理財(cái)規(guī)劃與該標(biāo)準(zhǔn)相差很遠(yuǎn)。但是，中國市場還是很大的。據(jù)一家網(wǎng)站的調(diào)查顯示，78%的人愿接受專家的理財(cái)意見，50%以上的人愿意支付顧問費(fèi)。

注冊金融策劃師CFP(Certified Financial Planner)，是國際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格。為客戶進(jìn)行理財(cái)?shù)睦碡?cái)規(guī)劃師，主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，關(guān)注客戶的需求與目標(biāo)，以“幫助客戶”為核心理念，采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議，為他尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。

CFP資格的考核內(nèi)容涵蓋了106門學(xué)科的內(nèi)容。候選CFP需要通過教育、考試、經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)道德等多方面的考核，才能成為真正的CFP。取得這個(gè)資格會(huì)在理財(cái)規(guī)劃行業(yè)中得到廣泛認(rèn)可和尊敬。

在一定程度上，一個(gè)國家或地區(qū)擁有CFP人數(shù)的多少，代表著該國理財(cái)規(guī)劃業(yè)的發(fā)展程度。在世界范圍內(nèi)，美國和加拿大擁有CFP資格的人數(shù)是最多的，分別占CFP總?cè)藬?shù)的60%和20%。一個(gè)國外的CFP年收入都在10萬美元以上。

目前，中國內(nèi)地并不是美國理財(cái)規(guī)劃協(xié)會(huì)會(huì)員，因而并不能舉行CFP的考試及注冊程序等；CFP在內(nèi)地實(shí)際上還沒有。但平安保險(xiǎn)公司去年引進(jìn)了國外關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的理念，并在北京推出了50名個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師。雖然這些理財(cái)規(guī)劃師與CFP的標(biāo)準(zhǔn)相差很遠(yuǎn)，但一經(jīng)亮相便凸顯廣闊的市場前景。

一家理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查顯示，在接受調(diào)查的人中，78%的愿意接受專家顧問的理財(cái)意見，25%的愿意委托理財(cái)，50%以上的愿意支付顧問費(fèi)。由此可見，隨著人們收入增加，投資意識(shí)增強(qiáng)，人們對理財(cái)規(guī)劃的需求日趨旺盛，理財(cái)規(guī)劃師將大有作為。

五、特許金融分析師。

全球目前有近8萬人擁有此資格證書，中國內(nèi)地共有近1700人獲得CFA頭銜，2009年新增230多人。全球特許金融分析師平均年薪17.8萬美元，比哈佛的MBA高出近5成。未來幾年，中國僅上海市場需求約3000名。

特許金融分析師(CFA)都是一些受過良好教育和專業(yè)訓(xùn)練，具有優(yōu)秀金融理論素養(yǎng)的金融人才，商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)，對持有這一認(rèn)證的人士求賢若渴，這一類金融人才在金融領(lǐng)域十分搶手。

據(jù)了解，CFA是由美國投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)于1963年開始設(shè)立的特許金融分析師資格證書考試。這一考試每年舉辦一次，是世界上規(guī)模最大的職業(yè)考試之一。金融分析師資格考試被稱作“全球金融第一考”。據(jù)了解，特許金融分析師是當(dāng)今世界證券投資與管理界普遍認(rèn)可的一種職業(yè)稱號(hào)。在歐美等發(fā)達(dá)國家和地區(qū)，獲得CFA資格幾乎是進(jìn)入投資領(lǐng)域從業(yè)的必要條件。由于素質(zhì)要求極高，40多年以來，全球至今只有不到8萬人通過考試成為金融分析師。

要成為一名CFA，必須經(jīng)過美國投資管理與研究協(xié)會(huì)命題、組織的全球統(tǒng)一考試。分初、中、高三個(gè)等級(jí)。每年每人只能報(bào)考一個(gè)等級(jí)?？荚囎⒅啬芰Γò咐芯?、論文和應(yīng)用。對中國考生來說，涵蓋了十多個(gè)學(xué)科領(lǐng)域的考試范圍讓人卻步；此外，建立在實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)之上的論文和應(yīng)用類考試題目，將會(huì)把相當(dāng)一部分具有中國特色的死記硬背類考生拒之門外。而只有通過全部三個(gè)級(jí)別的考試，且有3年金融從業(yè)經(jīng)歷者才能最終獲得資格證書。

目前中國的高級(jí)金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。以上海為例，未來兩年，上海對CFA的需求是3000人，而目前上海擁有的CFA只有30人。2001年，整個(gè)上海409名考生中，只有2人取得了資格證書。而一旦成為CFA，便會(huì)變得炙手可熱，受到多家金融機(jī)構(gòu)爭搶，年薪也很高。正是在這種高薪的刺激下，國內(nèi)的特許金融分析師的報(bào)考熱不斷升溫，報(bào)考人數(shù)逐年遞增。

六、特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證

證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財(cái)富管理師，簡稱CWM。

主辦機(jī)構(gòu)：CWM證書由美國金融管理學(xué)會(huì)（American Academy of Financial Management，簡稱 AAFM）推出。該學(xué)會(huì)成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認(rèn)證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業(yè)人員資質(zhì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)，目前在全球75個(gè)國家和地區(qū)擁有5萬余名會(huì)員。

證書效用：CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性。一項(xiàng)調(diào)查顯示，在美國銀行從業(yè)人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識(shí)體系是互通的，CWM證書持有者補(bǔ)修規(guī)定課程后，可申請CFP證書。

報(bào)考條件：大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者；具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強(qiáng)的英語聽、說、讀、寫能力。

考試內(nèi)容：CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過程中實(shí)際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對照，考核考生對財(cái)富管理專業(yè)知識(shí)的掌握程度及計(jì)算能力。

因地域不同，時(shí)代發(fā)展，理財(cái)規(guī)劃師及相關(guān)職業(yè)認(rèn)證還有多種。以上幾種是權(quán)威性比較高、爭取獲證者為數(shù)眾多的職業(yè)考試認(rèn)證。

第五篇：機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格認(rèn)證考試

附件一：

機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格認(rèn)證考試實(shí)施細(xì)則（暫行）

一、總 則

1.機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格認(rèn)證屬于學(xué)會(huì)專業(yè)工程師資格認(rèn)證范疇。2.根據(jù)中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)機(jī)學(xué)教[2004]053號(hào)文的批復(fù)，機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試工作由中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)（以下簡稱機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)）全權(quán)負(fù)責(zé)。

3.由機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)簽發(fā)的資格考試合格證書是申請機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格必須具備的有效文件之一。

4.機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格證書是申請高級(jí)機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格必須具備的有效文件之一。

二、機(jī)械設(shè)計(jì)工程師申請認(rèn)證條件

1.關(guān)于機(jī)械設(shè)計(jì)工程師 1.1 機(jī)械設(shè)計(jì)的定義

機(jī)械設(shè)計(jì)是根據(jù)用戶需要，運(yùn)用機(jī)械設(shè)計(jì)的理論和方法、手段，進(jìn)行創(chuàng)新、設(shè)計(jì)（或改造）機(jī)械產(chǎn)品的過程，目的是向市場提供高質(zhì)量、低成本面向生態(tài)環(huán)境的技術(shù)系統(tǒng)。

機(jī)械設(shè)計(jì)工作主要包括：產(chǎn)品規(guī)劃、新產(chǎn)品開發(fā)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、新產(chǎn)品試制和試驗(yàn)、市場（用戶）信息管理等項(xiàng)。

1.2 機(jī)械設(shè)計(jì)工程師

在國民經(jīng)濟(jì)各領(lǐng)域中，從事機(jī)械產(chǎn)品（設(shè)備）的研究、設(shè)計(jì)、（含技術(shù)引進(jìn)設(shè)計(jì)和工程成套設(shè)計(jì)）、技術(shù)開發(fā)、新技術(shù)推廣與應(yīng)用以及與其關(guān)聯(lián)的其它技術(shù)工作的技術(shù)人員。

1.3 機(jī)械設(shè)計(jì)工程師應(yīng)具備能力水平

機(jī)械設(shè)計(jì)工程師應(yīng)當(dāng)具備現(xiàn)代的科學(xué)思想與方法，在設(shè)計(jì)工作中表現(xiàn)出較好的理性（不是教條的、機(jī)械的）和較強(qiáng)的判斷力及原創(chuàng)性；

能獨(dú)立熟悉運(yùn)用現(xiàn)代設(shè)計(jì)理論與方法，分析與解決產(chǎn)品設(shè)計(jì)中的實(shí)際問題。在新產(chǎn)品的研制開發(fā)中，提出關(guān)鍵性的建議或措施，提出關(guān)鍵任務(wù)的解決方案；

在機(jī)械設(shè)計(jì)各學(xué)科與領(lǐng)域內(nèi)獲得工作成就的同時(shí)，具備獲取、運(yùn)用與設(shè)計(jì)工作的相近和相關(guān)學(xué)科（如：現(xiàn)代機(jī)械制造技術(shù)和生產(chǎn)模式、材料工程、工業(yè)造型與包裝、產(chǎn)品質(zhì)量管理、先進(jìn)的設(shè)計(jì)組織與管理等）知識(shí)的能力。

2.機(jī)械設(shè)計(jì)工程師申請認(rèn)證條件

2.1對于已具備工程師資格，從事機(jī)械設(shè)計(jì)相關(guān)工作一年以上者，須提供以下有效文件及復(fù)印件：

(1)中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)會(huì)員證書；(2)工程師證資格證書；

(3)機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試合格證書；

(4)近兩年內(nèi)參加中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)頒發(fā)的《機(jī)械工程類專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育科目指南》中所規(guī)定的一門課程的培訓(xùn)并取得有效的繼續(xù)教育證書；

(5)從事機(jī)械設(shè)計(jì)相關(guān)工作一年以上的證明并提供工作總結(jié)報(bào)告（由本人崗位上級(jí)寫出技術(shù)工作業(yè)績評語，并經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)簽署意見及公章證明）。

2.2 對于還未取得工程師資格者，須提供以下有效文件及復(fù)印件：

(1)大學(xué)畢業(yè)證書或機(jī)械設(shè)計(jì)見習(xí)工程師資格證書；

(2)工作經(jīng)歷證明（?？飘厴I(yè)4年以上，本科畢業(yè)3年以上，研究生畢業(yè)2年以上）；(3)機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試合格證書；

(4)參加全國統(tǒng)一的“機(jī)械工程師綜合素質(zhì)與技能”考試，成績符合要求（對于已取得機(jī)械設(shè)計(jì)見習(xí)工程師證書，同時(shí)參加機(jī)械設(shè)計(jì)見習(xí)工程師工程培訓(xùn)計(jì)劃并且達(dá)到要求者，可免考“機(jī)械工程師綜合素質(zhì)與技能”）；

(5)外語培訓(xùn)合格證書；

(6)計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)培訓(xùn)合格證書；

(7)最近兩年內(nèi)參加中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)頒布的《機(jī)械工程類專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育科目指南》中所規(guī)定的一門課程的培訓(xùn)并取得有效的繼續(xù)教育證書；

(8)從事機(jī)械設(shè)計(jì)及制造相關(guān)工作二年以上（獲得機(jī)械設(shè)計(jì)見習(xí)工程師證書從事機(jī)械設(shè)計(jì)及制造相關(guān)工作一年以上）的證明并提供技術(shù)工作總結(jié)報(bào)告（由本人崗位上級(jí)寫出工作業(yè)績評語，并經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)簽署意見及公章證明）。

（9）中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)會(huì)員證書

3.認(rèn)證程序：凡已具備上述有效文件者，即可向中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)各地資格認(rèn)證分中心報(bào)名申請認(rèn)證。

三、機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試

機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試由中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)組織實(shí)施。

1.考試時(shí)間：分定期考試和不定期考試，考試時(shí)間一天，上午一場（3個(gè)小時(shí)），下午一場（3個(gè)小時(shí)）。

2.考試內(nèi)容： 共考三門課程：

上午：現(xiàn)代機(jī)械設(shè)計(jì)方法、機(jī)電一體化系統(tǒng)設(shè)計(jì)（閉卷筆試）；

下午：計(jì)算機(jī)輔助設(shè)計(jì)與制造（筆試與機(jī)考）。

3.考試報(bào)名：通過中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)技術(shù)資格認(rèn)證中心的各省分中心或直接向機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)申請報(bào)名考試。

4.考試組織：由機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)直接組織或由機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)委托分中心負(fù)責(zé)具體考務(wù)（例如考場和監(jiān)考）工作。5.考試命題與閱卷：由機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)統(tǒng)一組織考試命題與閱卷?！稒C(jī)械設(shè)計(jì)工程師 資格考試大綱》是考試命題的依據(jù)

6.考試證書：考試成績合格者，由機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)頒發(fā)資格考試合格證書。資格考試合格證書有效期3年。

7.考試費(fèi)用：680元/人。

三、機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試培訓(xùn)

1.培訓(xùn)機(jī)構(gòu)：機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試培訓(xùn)機(jī)構(gòu)由機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)授權(quán)。欲開展機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)均應(yīng)向機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)提出申請，并提供培訓(xùn)機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明、師資力量、招生及培訓(xùn)計(jì)劃，經(jīng)認(rèn)可授權(quán)后，方可開展機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試培訓(xùn)工作。

培訓(xùn)機(jī)構(gòu)名單均將在機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)網(wǎng)站（004km.cn）和中國機(jī)械工程學(xué)會(huì)網(wǎng)站（004km.cn）上公布。

培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作不得違反國家和當(dāng)?shù)卣挠嘘P(guān)規(guī)定，機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)負(fù)責(zé)對培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的教學(xué)質(zhì)量進(jìn)行檢查。

對培訓(xùn)機(jī)構(gòu)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。培訓(xùn)機(jī)構(gòu)若有違反國家和當(dāng)?shù)卣挠嘘P(guān)規(guī)定的，或教學(xué)質(zhì)量低下，或不按計(jì)劃完成工作的，將被取消授權(quán)。

2.培訓(xùn)教材：統(tǒng)一采用機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)組織編寫的《機(jī)械設(shè)計(jì)工程師資格考試培訓(xùn)教材》（共三冊：現(xiàn)代機(jī)械設(shè)計(jì)方法、機(jī)電一體化系統(tǒng)設(shè)計(jì)、計(jì)算機(jī)輔助設(shè)計(jì)與制造）。

3.培訓(xùn)形式：機(jī)械設(shè)計(jì)工程師系統(tǒng)知識(shí)培訓(xùn)、機(jī)械設(shè)計(jì)工程師考前培訓(xùn)、企業(yè)內(nèi)部專門培訓(xùn)。

4.培訓(xùn)收費(fèi)：由各培訓(xùn)機(jī)構(gòu)按當(dāng)?shù)厍闆r確定，并報(bào)機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)備案。機(jī)械設(shè)計(jì)分會(huì)對培訓(xùn)機(jī)構(gòu)收取一定的管理費(fèi)用。

5.參加應(yīng)考者可根據(jù)自身?xiàng)l件，自愿參加，不得強(qiáng)求。