合規(guī)管理工作報告

合規(guī)管理工作報告1

20xx年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：

一、部門工作職責(zé)履行情況

1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表、報告制作和報送工作。一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作；二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表；三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表；四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告及相關(guān)報表；五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。

2.全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳，督促各網(wǎng)點嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分

存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。

根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。

4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。

5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作，嚴(yán)控信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準(zhǔn)確性情況。

二、工作中存在的問題

我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出；二是

組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進行指導(dǎo)的工作仍有待加強；三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。

三、工作思路

為進一步提高風(fēng)險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險，針對20xx度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題，我部擬在20xx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排：

1．繼續(xù)加強管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

2.改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測，及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息，力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。

3.加大對基層的.服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式，切實提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。

4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。

20xx年12月31日

合規(guī)管理工作報告2

一、20xx年合規(guī)管理工作總體情況

（一）深入貫徹企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進法治建設(shè)工作

繼續(xù)深入執(zhí)行《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實施細(xì)則》，將履行推進法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)情況列入領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標(biāo)體系，對于不履行或者不正確履行職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人予以問責(zé)。進一步加強企業(yè)法治建設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo)，逐步建立健全合規(guī)管理組織體系，企業(yè)合規(guī)經(jīng)營和規(guī)范管理得到有效加強，法律風(fēng)險防范能力顯著提高。

（二）提升基礎(chǔ)管理，確保企業(yè)經(jīng)營決策合法合規(guī)。

繼續(xù)鞏固和落實規(guī)章制度清查梳理優(yōu)化工作成果，充分發(fā)揮法律部作為規(guī)章制度歸口管理部門的重要作用嚴(yán)把規(guī)章法律審核關(guān)，發(fā)布20xx年規(guī)章制度目錄，現(xiàn)行有效規(guī)章制度共計438件，20xx年共審核規(guī)章制度38件。

結(jié)合全生產(chǎn)場景劃小改革，以切實加強倒三角服務(wù)支撐能力為目標(biāo)，開展20xx年公司級權(quán)力清單清查梳理優(yōu)化專項工作，針對20xx年98項審批事項，保留81項，取消7項、下放6項、部分下放5項，簡化1項，新增3項，優(yōu)化率19%。為全面建立倒三角支撐服務(wù)體系，促進互聯(lián)網(wǎng)化新運營創(chuàng)造良好發(fā)展環(huán)境。

加強合規(guī)管理，倡導(dǎo)合規(guī)理念，推動公司形成合法合規(guī)的良好運行態(tài)勢。積極參與微視頻大賽，共制作了10個合規(guī)小視頻，通過這次活動，弘揚合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)文化，培育“合規(guī)從我做起、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，用身邊人、身邊事帶動全體員工，從“要我合規(guī)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙弦?guī)”。

（三）適應(yīng)企業(yè)文化建設(shè)新要求，充分發(fā)揮法治文化的傳播導(dǎo)向作用

1、高質(zhì)量做好機制體制改革法律服務(wù)支撐，保障互聯(lián)網(wǎng)化運營模式轉(zhuǎn)型、線上線下一體化運營、人力資源改革等重點工作順利推進，支撐全生產(chǎn)場景劃小改革落地實施，結(jié)合小承包工作推進情況和主要類型，做好小CEO法律風(fēng)險培訓(xùn)工作，全公司共計315名小CEO參加培訓(xùn)。

2、針對新入職員工開展專項法律培訓(xùn)工作，提高新入職員工的法律風(fēng)險防范意識。

3、舉辦“市場營銷合規(guī)管理”專項法律培訓(xùn)，增強一線市場營銷人員的法律風(fēng)險防范意識，提高依法治企水平。

4、開展“法律知識每周一練”培訓(xùn)專題，在直管領(lǐng)導(dǎo)、法律專業(yè)線等微信群中以選擇題的方式每周推送一期，全年共推送52期，累計答題32154人次。

5、按照市司法局的要求開展20xx年度領(lǐng)導(dǎo)干部網(wǎng)上學(xué)法用法考試，共計139名領(lǐng)導(dǎo)干部參加考試，考試通過率達100%。

（四）強化糾紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實際需求

繼續(xù)推進法律追繳欠費工作，全年共發(fā)起追欠費訴訟89，發(fā)出欠費追繳函2531份，追回欠費共計298萬余元。配合專業(yè)部門追繳房屋租金等專項工作，挽回經(jīng)濟損失204。74萬元。有效維護企業(yè)合法權(quán)益，確保國有資產(chǎn)保值增值。

（五）強化法律服務(wù)的作用，為重點業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航

1、截止11月底，共完成17189份合同的合法性審核，結(jié)合公司全生產(chǎn)場景的劃小改革，繼續(xù)探索減少非必要的審核環(huán)節(jié)，壓縮審核層級，利用系統(tǒng)自動收集審簽時間，以評價作為手段，平均合同審簽效率較20xx年提高1.3%。加強合同集成管理，以原合同為源頭，對變更、補充、續(xù)簽、解除協(xié)議等關(guān)聯(lián)合同與原合同進行統(tǒng)一管理。提高合同與業(yè)務(wù)的貼合度，將合同管理融入前端業(yè)務(wù)發(fā)展要求和后端支撐服務(wù)之中。

2、結(jié)合“三個一切”基層減負(fù)需求，進一步提高前端市場的運營效率，持續(xù)優(yōu)化合同的授權(quán)管理。降低了政企專業(yè)部分寬帶專線、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、云網(wǎng)一體4類合同的審批層級，優(yōu)化了物資采購專業(yè)合同的授權(quán)管理，進一步提高了合同審簽的科學(xué)性。規(guī)范了現(xiàn)有公司對合同印章的管理規(guī)定及流程，明確了保管合同章的主體責(zé)任及交接程序，在制度上保證了合同印章的科學(xué)管理。

3、提升合同標(biāo)準(zhǔn)文本管理，本年度共優(yōu)化更新了119個常用合同標(biāo)準(zhǔn)文本，較去年減少28個，進一步實現(xiàn)由數(shù)量向質(zhì)量的轉(zhuǎn)型，推進結(jié)構(gòu)化合同標(biāo)準(zhǔn)文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質(zhì)量，有效控制風(fēng)險。將標(biāo)準(zhǔn)文本的制定使用融入市場側(cè)、運營側(cè)、網(wǎng)絡(luò)側(cè)、工程側(cè)等生產(chǎn)運營場景，為同質(zhì)化業(yè)務(wù)推薦使用公司統(tǒng)一合同標(biāo)準(zhǔn)文本，保證合同文本與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型相匹配。

（六）創(chuàng)新法律支撐服務(wù)模式，優(yōu)化法治工作體系，加強法治隊伍建設(shè)

（1）創(chuàng)新優(yōu)化法律支撐組織體系，提供優(yōu)質(zhì)高效的專業(yè)法律服務(wù)。

組建線上普法團隊，參加公司各專業(yè)百人以上微信群共計12個，連接業(yè)務(wù)人員共計1478人，時時分享各類普法培訓(xùn)課件，現(xiàn)場解答專業(yè)人員法律問題。

（2）加強法治隊伍建設(shè)，提升整體能力素質(zhì)和專業(yè)水平。

繼續(xù)組織開展“國家統(tǒng)一法律執(zhí)業(yè)資格考試”，做好法律人才的培養(yǎng)與管理。組建法律專業(yè)戰(zhàn)略人才隊伍，目前公司共有法律專業(yè)骨干人才兩人，新銳人才兩人。參與國資委組織的企業(yè)法律顧問評審工作，20xx年共有兩人被評為企業(yè)二級法律顧問。通過實施上述舉措，有效發(fā)揮法律專業(yè)人才在普法培訓(xùn)、合同管理、解決熱點難點法律問題等方面的創(chuàng)新引領(lǐng)和支撐保障作用，激發(fā)人才活力、釋放人才價值。

二、20xx年合規(guī)管理工作思路

（一）繼續(xù)推動落實法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)，保障依法治理。

將《企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)實施細(xì)則》深入貫徹至各分公司，將履行推進法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)情況列入各單位年終績效考核和領(lǐng)導(dǎo)人員綜合考核評價指標(biāo)體系，對于不履行或者不正確履行職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人予以問責(zé)。

（二）建立健全合規(guī)管理體系，推動合規(guī)管理有效實施。

出臺《合規(guī)管理辦法》，建立健全合規(guī)管理組織體系，明確各責(zé)任部門相應(yīng)職責(zé)。堅持問題導(dǎo)向，突出合規(guī)管理工作重點，針對企業(yè)面臨的突出合規(guī)問題進行預(yù)警，組織編制、印發(fā)《合規(guī)手冊》。建立健全合規(guī)審查機制，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序。

（三）夯實合同管理，實現(xiàn)合同賦能。

將合同法律審核與公司業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，提供切實可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)，將合同審核嵌入公司業(yè)務(wù)流程，在完成經(jīng)濟合同100%審核的同時，不斷提升合同審核質(zhì)量。強化合同數(shù)據(jù)分析，最大限度發(fā)揮合同管理價值。各單位應(yīng)在現(xiàn)有合同標(biāo)準(zhǔn)文本使用率及合同審簽時效統(tǒng)計的基礎(chǔ)上，定期對合同數(shù)據(jù)進行全面分析，為公司經(jīng)營業(yè)務(wù)提供風(fēng)險態(tài)勢感知和有價值的信息。

（四）加強依法決策，全面推進重大決策法律論證工作。

根據(jù)“三重一大”決策制度，按照國資委和集團要求，深入貫徹落實重大決策法律論證工作，凡需經(jīng)過法律論證的重大決策事項均應(yīng)提交法律部門出具法律論證意見。提高企業(yè)決策的科學(xué)性合法性，有效防范法律風(fēng)險。

證券營業(yè)部XXX年合規(guī)工作總結(jié)

及XXX年合規(guī)工作計劃

一、XXX年合規(guī)工作總結(jié)。

北京營業(yè)部根據(jù)公司合規(guī)工作的要求，積極推行合規(guī)管理工作。在發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時，以合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理作為營業(yè)部的首要工作，不僅將合規(guī)工作推進到管理的第一線，更滲入到各項業(yè)務(wù)流程之中，并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整工作側(cè)重點使合規(guī)工作更加到位，使所有員工都認(rèn)識到只有在合法、合規(guī)的前提下才能更好的發(fā)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，創(chuàng)造更多財富價值，提升服務(wù)品牌。營業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控崗及反洗錢風(fēng)控崗，營業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作。XXX年北京營業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作：

1.合規(guī)會議 合規(guī)會議由營業(yè)部負(fù)責(zé)人和合規(guī)崗共同組織營業(yè)部全體員工學(xué)習(xí)，會議內(nèi)容包括：傳達各類法律法規(guī)知識、證監(jiān)局及協(xié)會發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報等，宣講和傳達公司合規(guī)會議精神和內(nèi)容。通過合規(guī)會議，有效的豐富了營業(yè)部員工的合規(guī)知識，加強了合規(guī)工作意識。XXX年營業(yè)部組織多次全員合規(guī)會議。合規(guī)會議主要學(xué)習(xí)的文件有：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》、《關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《投資者教育工作制度》、《關(guān)于進一步加強證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機構(gòu)發(fā)[XXX]216號《關(guān)于進一步加強證券營銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等。2.按照監(jiān)管部門和公司的要求開展專項合規(guī)培訓(xùn)和自查工作： 營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)會［XXX］11號文件《關(guān)于加強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）文件要求及文件精神，積極學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容并開展自查工作：

(一)組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神，落實《規(guī)定》的具體要求 1）、各級現(xiàn)場會議組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》內(nèi)容：由營業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開營業(yè)部全體員工會議、由各部門負(fù)責(zé)人組織召開部門會議。會議上由牽頭負(fù)責(zé)人解讀《規(guī)定》中的相關(guān)內(nèi)容，并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司合規(guī)管理施行規(guī)定》、《證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》等法律法規(guī)，要求全員認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、切實落實相關(guān)監(jiān)管要求。2）、及時部署落實自查工作。要求對規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。(二)營業(yè)部自查及落實方案 我部對照《規(guī)定》，逐條自查，認(rèn)真檢查、梳理在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問題： 1）、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開戶時與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規(guī)定辦理客戶資金三方存管手續(xù)。開戶時向客戶客觀宣講證券投資存在的風(fēng)險和防范措施，柜員及客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過程中及時提示證券投資風(fēng)險，強調(diào)本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對客戶的姓名、身份的真實性進行充分審查。在開戶柜臺設(shè)置現(xiàn)場拍照、二代身份證系統(tǒng)自動驗證。通過系統(tǒng)設(shè)置的后臺實時復(fù)核功能，保證賬戶的真實、有效性。營業(yè)部嚴(yán)格實名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機構(gòu)以個人名義開戶、無合法授權(quán)以他人名義開戶等業(yè)務(wù)。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權(quán)，不接受機構(gòu)授權(quán)。營業(yè)部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，清理不規(guī)范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件。同時按照客戶風(fēng)險等級劃分制度對客戶進行管理。2）、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動管理方面自查情況 我部按照監(jiān)管部門與公司總部的相關(guān)規(guī)定不定期、多形式地組織全員學(xué)習(xí)證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，包括會議傳達、現(xiàn)場培訓(xùn)、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓(xùn)、員工階段性培訓(xùn)等環(huán)節(jié)均做了相關(guān)培訓(xùn)與要求，要求從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為必須遵守執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，并制定了營銷人員的內(nèi)部管理辦法，以規(guī)范營銷人員的執(zhí)業(yè)行為。針對客戶本人有轉(zhuǎn)銷戶的申請，我部挽留崗會詢問客戶是否更好的完善服務(wù)體系。未發(fā)生強留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉(zhuǎn)銷戶的事情。我營業(yè)部的營銷制度中明令禁止?fàn)I銷人員代客理財及全權(quán)委托等違法違規(guī)行為，一旦發(fā)現(xiàn)或疑似者，經(jīng)查實后一律除名。對營銷人員，除與業(yè)績掛鉤的績效管理制度之外，同時還有包含執(zhí)業(yè)行為規(guī)定、客戶投訴情況、服務(wù)質(zhì)量等權(quán)重的管理規(guī)定用以規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導(dǎo)向提升客戶服務(wù)能力。要求營銷人員在開展業(yè)務(wù)的同時，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段，通過電話回訪、產(chǎn)品服務(wù)、客戶分級、股民大課堂等不同形式與內(nèi)容進行多層次多角度的客戶服務(wù)，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時，內(nèi)部調(diào)整傭金審批流程進行多層級復(fù)核制，以增加低傭金設(shè)置的難度，防止?fàn)I銷工作中的價格戰(zhàn)。4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過程中，時時提醒投資者防范各類風(fēng)險，理性投資，搭建以風(fēng)險揭示為主題的投資者教育平臺，不定期組織員工學(xué)習(xí)，從開戶、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強對投資者的風(fēng)險教育。我部員工還走出營業(yè)部，進廣場、社區(qū)開展投資者教育活動。我部在醒目的位置開辟投資者教育園地，張貼圖文、懸掛電視在現(xiàn)場滾動播放投資者教育產(chǎn)品的宣傳片、利用公司網(wǎng)站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊等多種方式，開展形式多樣內(nèi)容豐富的投資者教育活動。同時又通過股民大課堂、理財報告會等形式，將投資決策教育、個人資產(chǎn)管理教育和市場參與教育結(jié)合在一起，引導(dǎo)投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風(fēng)險意識。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵。

3.反洗錢工作 我部營業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任反洗錢崗。

1）、在過去的一年中我部進一步完善了反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，完善了內(nèi)部反洗錢工作協(xié)調(diào)機制，細(xì)化了相關(guān)部門職責(zé)分工，形成反洗錢合力。逐步加強公司反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，在總部的領(lǐng)導(dǎo)下，加強日常工作中監(jiān)督，對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進行了升級，加強大額和可疑交易的識別能力，通過科學(xué)的分析和監(jiān)控來強化反洗錢工作的進行。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強可疑交易報告的有效性。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析、確認(rèn)、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題。

2）、日常業(yè)務(wù)辦理中，按照《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2008〕391號）要求，根據(jù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時間順序，制定具體實施方案，并向中國人民銀行北京分行報備。同時，采取積極有效的措施，如期完成客戶身份資料補充、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分的工作。嚴(yán)格按照公司《客戶帳戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)》制度執(zhí)行。嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)的要求，認(rèn)真做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。

3）、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢信息報送工作，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量。我營業(yè)部嚴(yán)格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，把反洗錢工作落到實處，認(rèn)真履行大額交易和可疑交易報送職責(zé)，做好大額交易和可疑交易報告工作。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān)客戶身份資料的復(fù)印件或掃描件，便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查。營業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴(yán)格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，認(rèn)真做好營業(yè)部大額交易和可疑交易報送工作。在可疑交易報送工作中，營業(yè)部反洗錢工作崗人員建立在不為報送數(shù)據(jù)而報送數(shù)據(jù)，而是站在預(yù)防和打擊洗錢及其他犯罪的高度來認(rèn)識問題，從源頭上識別、分析可疑交易，及時向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報送可疑交易。根據(jù)人行的要求，及時、準(zhǔn)確的填報各類非現(xiàn)場監(jiān)管報表，切實提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。在XXX年通過公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆，累計金額約為XXX萬元。4）、對投資者進行反洗錢宣傳。在營業(yè)場所大廳張貼反洗錢知識常識的宣傳資料，向客戶介紹反洗錢的相關(guān)知識，不定期的組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度。在XXX年中陸續(xù)精心組織舉辦開展了反洗錢法規(guī)及反洗錢知識宣傳月活動，懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”和“保護好自己身份證件，防止被用于洗錢活動”的橫幅或廣告夾，取得了良好的效果。

4.營業(yè)部接到的協(xié)查函 XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會調(diào)查函或協(xié)查函共XX份，我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關(guān)部門備案后，及時將相應(yīng)資料及情況說明上報主管部門。

二、XXX年合規(guī)工作計劃 XXX年營業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務(wù)模式和管理模式的同時，注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育。營業(yè)部采用各種方式對員工進行有目的、有計劃的合規(guī)培養(yǎng)和訓(xùn)練的管理活動，以此不斷強化銷售團隊的合規(guī)性和專業(yè)性。營業(yè)部在合規(guī)管理方面，繼續(xù)貫徹“合規(guī)無小事”的理念，積極落實監(jiān)管部門與公司的各項制度，建立并完善內(nèi)部管理體系，積極探索合規(guī)管理的有效辦法。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。對營銷人員的合規(guī)培訓(xùn)納入日常培訓(xùn)的工作中。力爭做到事先防范、事中監(jiān)督和事后查處不流于形式。