第一篇：銀行合規(guī)文化宣講稿――理念：合規(guī)文化建設(shè)的靈魂

銀行合規(guī)文化宣講稿――理念：合規(guī)文化建設(shè)的靈魂 各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！我今天宣講的主題是：理念：合規(guī)文化建設(shè)的靈魂。合規(guī)文化建設(shè)的最高境界，就是要在全行凝聚一種大家共同接受、共同追求、共同遵循、共同信仰的合規(guī)理念。那么，何為理念？簡言之，理念就是大家一致認(rèn)同，共同崇尚的一種價值追求、一種理想信念。換句話說，理念是由人的思想、觀念、心理、欲望等因素在長期的社會活動中相互作用、相互影響、相互融匯凝聚而成的一種主導(dǎo)意識。它代表著最根本，也是最核心的精神追求，并且能夠集中體現(xiàn)公眾或群體的價值取向和價值判斷……合規(guī)理念是銀行聯(lián)系自身業(yè)務(wù)經(jīng)營和合規(guī)管理的實(shí)際，傳承優(yōu)良文化精髓，適應(yīng)時代發(fā)展要求，對合規(guī)文化元素不斷進(jìn)行提煉、揚(yáng)棄、升華，逐步形成全體員工自愿接受，自覺追尋，不斷創(chuàng)造，共同受益的發(fā)展愿景。從這個意義上講，合規(guī)理念是構(gòu)建合規(guī)文化的基礎(chǔ)，更是合規(guī)文化建設(shè)的靈魂。所以說，建設(shè)具有農(nóng)行特色的合規(guī)文化，首先應(yīng)從培育深植先進(jìn)的合規(guī)理念開始。先進(jìn)的合規(guī)理念具有強(qiáng)烈的價值導(dǎo)向引領(lǐng)性，它不僅決定著合規(guī)文化的發(fā)展趨勢，而且也是合規(guī)文化建設(shè)追尋的最終目標(biāo)。我們知道，銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)。這種行業(yè)特性表明，銀行將別無選擇地要在經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險、防控風(fēng)險、規(guī)避風(fēng)險的實(shí)踐中得以發(fā)展壯大。倘若站在最基本、最樸素、最簡單的認(rèn)知角度來理解，合規(guī)理念不僅能夠引導(dǎo)員工遵循國家的法律規(guī)章和銀行的規(guī)章制度，“規(guī)規(guī)矩矩”辦事，保障銀行朝著安全性、流動性、效益性的方向健康發(fā)展，而且能讓員工從銀行的發(fā)展中得到回報，實(shí)現(xiàn)自我的人生價值。回顧農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程，我們在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，防控經(jīng)營風(fēng)險方面投入了相當(dāng)大的精力，做了大量卓有成效的工作。特別是近年來,總行高度重視合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容，積極探索相應(yīng)的工作機(jī)制和手段，不斷強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)。同時，采取領(lǐng)導(dǎo)講合規(guī)、部門倡合規(guī)、員工議合規(guī)等多種行之有效的形式，大力倡導(dǎo)規(guī)范、誠信、正直的行為準(zhǔn)則，合規(guī)管理在防控各類風(fēng)險中的職能作用顯得越來越突出。同時我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識到，全行合規(guī)文化建設(shè)還處于初級階段，合規(guī)管理現(xiàn)狀不容樂觀。由于缺少獨(dú)特且又令人信服的合規(guī)理念的引領(lǐng)，我們經(jīng)歷了太多的磨練，吃了許多不懂、不講、不守銀行制度規(guī)則的苦頭。從內(nèi)外部檢查反映出的情況不難看出，同質(zhì)同類違規(guī)違紀(jì)問題仍然屢查屢犯、屢禁不止。特別是各類案件多發(fā)高發(fā)的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)表明，全行合規(guī)管理意識淡薄、制度執(zhí)行力不強(qiáng)、合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ)不牢的狀況尚未從根本上真正得到改善。直到今天，忽視或淡化合規(guī)管理，違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作依然是我們面對的最大風(fēng)險，由此引發(fā)的一樁樁觸目驚心案件，更是一再向我們敲響警鐘―合規(guī)是銀行防控風(fēng)險的基石，違規(guī)則是滋生風(fēng)險的土壤！請看發(fā)生在我們身邊的違規(guī)現(xiàn)象：有的人畸形看待業(yè)務(wù)發(fā)展，單純強(qiáng)調(diào)：發(fā)展是硬道理，視“合規(guī)”為發(fā)展的羈絆，刻意將合規(guī)管理同業(yè)務(wù)經(jīng)營對立起來，明知不能為而為之；有的人受狹隘價值觀的驅(qū)使，眼睛盯著的除了利益，還是利益！為了個人或小團(tuán)體的利益，他們有意或無意回避合規(guī)經(jīng)營，甚至打著追求利潤最大化的幌子，鋌而走險，越軌而行；有的人習(xí)慣于“師傅帶徒弟”的傳統(tǒng)思維定式和工作方法，抱著“經(jīng)驗(yàn)主義”的陳舊觀念就是不放，以人情取代制度，以信任代替管理，憑感覺想當(dāng)然違規(guī)操作，導(dǎo)致規(guī)章制度形同虛設(shè)，無形中埋下諸多風(fēng)險隱患；更有甚者是那些利欲熏心，貪贓枉法，藐視規(guī)章，逆制度而動，越規(guī)則而行，肆意違規(guī)作案之輩，最終只能落得身敗名裂，家破人亡的可悲下場……難道這些人真的不明白合規(guī)經(jīng)營的重要性，還是真的看不到違規(guī)違紀(jì)造成的危害？我看：非也！單從表面看，產(chǎn)生上述問題的因素固然很多，但透過現(xiàn)象究其根源，無外乎還是缺少先進(jìn)的合規(guī)理念的引領(lǐng)，合規(guī)文化建設(shè)的作用和價值還未真正深入人心。種種違規(guī)現(xiàn)實(shí)昭示：全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，大力培育優(yōu)秀的具有農(nóng)行特色的合規(guī)文化理念，不僅是促進(jìn)全行依法合規(guī)經(jīng)營，有效防控經(jīng)營風(fēng)險的大事、要事、急事，而且是引領(lǐng)農(nóng)行堅持又好又快發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“3510”發(fā)展戰(zhàn)略的必由之路，更是將農(nóng)行打造成“整體效益好、經(jīng)營效率高、增長能力強(qiáng)、市值規(guī)模大”的一流上市銀行的必然選擇。培育獨(dú)具特色的合規(guī)理念是一項長期而又復(fù)雜的系統(tǒng)工程，不可能一蹴而就，必然要經(jīng)過一個由不認(rèn)識到認(rèn)識，由低級到高級，由不自覺到自覺的精心提煉、不斷揚(yáng)棄、逐步升華的過程。因此，結(jié)合農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理的實(shí)際，有針對性地在全行唱響“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)成就幸福、違規(guī)就是風(fēng)險”的合規(guī)理念主旋律,對于培育同業(yè)領(lǐng)先的合規(guī)理念，促進(jìn)農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)向更高的層次發(fā)展,都具有十分重要的意義。堅持合規(guī)促進(jìn)發(fā)展。縱觀近400年現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展史，尤其是百十年來金融危機(jī)頻發(fā)的殘酷事實(shí)告訴我們：盡管影響銀行發(fā)展的因素很多，但很少有因發(fā)展不夠快而破產(chǎn)倒閉的銀行，恰恰因?yàn)槌霈F(xiàn)明顯的合規(guī)缺陷，嚴(yán)重阻礙發(fā)展，甚至“斃命”的銀行比比皆是。譬如：英國的巴林銀行、日本的大和銀行等等，幾乎都是內(nèi)部控制存在缺陷、偏離合規(guī)經(jīng)營的軌道，有關(guān)人員違規(guī)操作造成的惡果。合規(guī)文化建設(shè)的最終目標(biāo)，就是要在領(lǐng)先的合規(guī)理念的引領(lǐng)下，不斷增強(qiáng)全行員工的合規(guī)意識，促進(jìn)整個經(jīng)營管理過程實(shí)現(xiàn)由強(qiáng)制合規(guī)向主動合規(guī)跨越！去年，總行在全轄范圍內(nèi)組織開展合規(guī)文化建設(shè)先進(jìn)典型評選活動，并對北京海淀東區(qū)支行、寧夏石嘴山分行等50家單位進(jìn)行了表彰。盡管這些單位所處的經(jīng)營環(huán)境、經(jīng)營規(guī)模、盈利水平存在較大差距，但卻有一個共同的特點(diǎn)：那就是――合規(guī)文化建設(shè)抓得好、內(nèi)控合規(guī)管理嚴(yán)、經(jīng)營效益增長快、穩(wěn)健發(fā)展后勁足。因此，充分認(rèn)識合規(guī)理念在合規(guī)文化建設(shè)中的重要性，牢固樹立“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念，才會變“被動合規(guī)”為“主動合規(guī)”，才能堅持對經(jīng)營活動中的各種風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)、動態(tài)、精細(xì)化的管理與控制，做到業(yè)務(wù)操作和管理流程的“無縫對接”。從而確保合規(guī)文化建設(shè)常抓常新，實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化與合規(guī)理念的有機(jī)結(jié)合，促進(jìn)合規(guī)管理取得事半功倍的顯著成效。堅持合規(guī)創(chuàng)造價值。全球最佳商業(yè)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明：健全合規(guī)管理體系，自覺堅持合規(guī)經(jīng)營，不僅可以有效降低操作風(fēng)險，而且能夠大大降低信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的概率，減少案件和不良資產(chǎn)；可以強(qiáng)化合規(guī)管理，減少違規(guī)風(fēng)險，或因違規(guī)而被處罰的損失價值。同時，有助于提高銀行的品牌價值，提升銀行的美譽(yù)度，形成潛在的無形資產(chǎn)，增強(qiáng)農(nóng)行的價值創(chuàng)造力和綜合競爭力，以此吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶，贏得新老客戶更多的回報，增加盈利空間和機(jī)會。更重要的是堅持“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，可以引導(dǎo)員工樹立新型的價值觀，培養(yǎng)員工的職業(yè)操守，使之養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，有利于保護(hù)干部員工少犯或不犯錯誤，激發(fā)員工合規(guī)創(chuàng)造價值的奉獻(xiàn)精神―這種內(nèi)在價值是一家銀行長盛不衰的真正動力。堅持合規(guī)成就幸福。什么是幸福？幸福就是令人心情舒暢的境遇和生活。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你，反之，它就會無情地懲罰你。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，滿足員工參與合規(guī)管理的需求，激發(fā)員工積極投身合規(guī)文化建設(shè)的熱情，在合規(guī)管理與合規(guī)操作的實(shí)踐中，讓他們真切地感受到依法合規(guī)經(jīng)營、自覺照章辦事不單是為農(nóng)行的發(fā)展辛勤工作，也是在為自己創(chuàng)造幸福。大力倡導(dǎo)“合規(guī)成就幸?！钡睦砟?，有利于將合規(guī)要求轉(zhuǎn)化為員工的合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化――使員工在建設(shè)合規(guī)文化，追尋合規(guī)理念的征途上感受到事業(yè)的成功，領(lǐng)略到人生的幸福！人，只有在實(shí)現(xiàn)自我價值的過程中感受到幸福，才能激發(fā)出更大的主動性和積極性，這是一切創(chuàng)造力的源泉。堅持違規(guī)就是風(fēng)險。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，培育良好的合規(guī)文化，就是將農(nóng)行建立的制度體系、制約機(jī)制、操作規(guī)范等一系列“規(guī)矩”，逐步固化為大家共同崇尚的職業(yè)準(zhǔn)則，凝聚成一種大家共同追求、共同遵循、共同信仰的先進(jìn)文化理念。樹立“違規(guī)就是風(fēng)險”的理念，在這種理念的引領(lǐng)和感召下，將合規(guī)管理轉(zhuǎn)化為合規(guī)操作、從我做起；大處著眼、小處著手；見之無形、防之未發(fā)的自覺行動。在經(jīng)營管理的過程中，只要遇到違規(guī)違紀(jì)的人和事，就會自覺地加以抵制，而一旦做了違規(guī)的事，便會產(chǎn)生強(qiáng)烈的不安和自責(zé)。久而久之，使大家自覺養(yǎng)成“時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習(xí)慣，真正實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，從而達(dá)到由“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的跨越。各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，理念是合規(guī)文化建設(shè)的靈魂，理念的培育是一個艱苦漫長的過程，我們必須堅定信心，從現(xiàn)在做起、從自身做起、從小事做起，持之以恒、堅持不懈，讓我們攜起手來，高舉合規(guī)理念的旗幟，揚(yáng)起合規(guī)文化建設(shè)的風(fēng)帆，為把農(nóng)業(yè)銀行打造成為優(yōu)秀大型上市銀行而努力奮斗！謝謝大家！

第二篇：合規(guī)文化宣講稿之三

合規(guī)文化宣講稿之三

案件猛于虎案防重如山

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！

我今天宣講的主題是：案件猛于虎，案防重如山。

前不久，有位多年從事銀行管理工作的老同志頗有感觸地說：對經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險的銀行而言——案件猛于虎，案防重如山！乍一聽，此話說得似乎有點(diǎn)懸乎。但仔細(xì)一想，這句話的確切中了銀行經(jīng)營管理的要害。試想：一家銀行不管你曾取得過多么驕人的業(yè)績，也不管你曾書寫過多么華麗的篇章，倘若發(fā)生案件，尤其是發(fā)生了那種“驚天”的大案要案，輕者，過去的一切所謂“業(yè)績”、“華麗”都將毀于一旦；重者，千百萬人辛勤構(gòu)筑的金融大廈將為之蒙羞！甚至徹底走向毀滅……回顧銀行的發(fā)展歷程，可以說，這樣的案例屢見不鮮。一個個令人瞠目的案件，一再向我們敲響警鐘！

2006年12月，對于農(nóng)行重慶江北支行的員工秦世源來說，是一段不堪回首的暗淡日子。他因內(nèi)外勾結(jié)詐騙存款400萬元，給農(nóng)行造成經(jīng)濟(jì)損失，被農(nóng)行給予開除處分。2007年9月，被重慶市第一中級人民法院以犯挪用公款罪、受賄罪判處秦世源有期徒刑20年，剝奪政治權(quán)利7年。面對無情的判決，他發(fā)出這樣的懺悔：“我對不起組織多年的培養(yǎng)，對不起家庭，更對不起我年邁的父母……”然而，悔之晚矣！

秦世源作為一名農(nóng)行的員工，并非完全不清楚越軌而行，違規(guī)操作的危害，但他思想蛻變，鋌而走險，經(jīng)不住社會上一些不法分子的腐蝕拉攏和“糖衣炮彈”的誘惑，利令智昏，喪失了一個銀行工作人員應(yīng)有的警惕和職業(yè)道德素養(yǎng)，被不法分子利用，充當(dāng)幫手，成了犯罪分子騙取銀行資金的一枚可悲“棋子”，也使自己走向了犯罪的深淵。

1最終，受到法律的嚴(yán)懲……秦世源由此走上犯罪之路，付出了沉重的代價，當(dāng)然是他咎由自取。但此案給農(nóng)行帶來的經(jīng)濟(jì)損失，給他自己留下的心靈創(chuàng)傷，尤其是給農(nóng)行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響卻是難以估量！

也許你會認(rèn)為，上述案例雖然具有一定的典型意義，但在農(nóng)行這樣的大家庭里，像秦世源那樣道德意識差，膽大妄為，明知故犯，強(qiáng)行違規(guī)的人畢竟是少數(shù)，而且他的所作所為，離我們的行為準(zhǔn)則和底線相去甚遠(yuǎn)。

那么，再讓我們看看發(fā)生農(nóng)行重慶市分行原營業(yè)部主任陳有帆違法發(fā)放貸款17675萬元的案件。

市分行營業(yè)部原主任陳有帆，抵不住金錢物欲的誘惑，無視規(guī)章制度、喪失原則、嚴(yán)重失職瀆職，于1996年10月至2002年4月，累計先后違規(guī)向其弟弟陳有勤開辦和投資的大江公司和向遠(yuǎn)東磁性材料公司發(fā)放貸款17675萬元，貸款余額4286萬元，欠息649.7萬元。由于借款人、保證人經(jīng)營均已停止，貸款本息難以收回，形成了重大損失風(fēng)險。陳有帆任職期間，習(xí)慣于獨(dú)斷專行，長期個人說了算，民主作風(fēng)差，權(quán)力失去監(jiān)督制約，造成貸款管理失控，違規(guī)放貸額度不斷增加，信貸風(fēng)險加劇，最終給農(nóng)行造成難以彌補(bǔ)的損失，教訓(xùn)十分深刻。陳有帆違法發(fā)放貸款案件的發(fā)生不是偶然的，而是長期以來放松管理、權(quán)欲膨脹的必然結(jié)果。

2005年，陳有帆被判處有期徒刑12年，被農(nóng)行“雙開”，對該案涉及的相關(guān)責(zé)任人共14人分別給予警告至開除處分，其中開除公職3人，留用察看3人，撤職1人，記大過、記過、警告7人。

令人可悲的是，陳有帆違規(guī)發(fā)放的貸款要經(jīng)歷調(diào)查、審查、審議、審批等多個環(huán)節(jié)，而沒有一個環(huán)節(jié)防控住風(fēng)險，規(guī)章制度在每一個環(huán)節(jié)都執(zhí)行不力，甚至有章不循，使規(guī)章制度形同虛設(shè)，最終導(dǎo)致案件的發(fā)生，教訓(xùn)實(shí)在深刻。而參與違規(guī)作案的大多數(shù)人說出的理由，簡

直讓人不可思議：害怕領(lǐng)導(dǎo)不高興，從此不被領(lǐng)導(dǎo)器重，影響自己未來的“前途”。在這種低級價值觀的主導(dǎo)下，更為荒謬的奇談怪論應(yīng)運(yùn)而生：管他合規(guī)不合規(guī)，只要領(lǐng)導(dǎo)高興讓咱做，咱就去做。正是在這種謬論的影響下，陳有帆的越軌舉動不但無人管、無人問，更談不上有人主動抵制或報告，致使那些故意違規(guī)者的膽子越來越大，在違規(guī)的泥淖中也越陷越深，直至難以自拔——多行不義必自斃!到頭來，他們中的許多人只能落得身敗名裂，人去財空的可悲下場。

天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。這些涉案人員誰又能逃脫應(yīng)有的懲罰呢？常言道：一失足成千古恨，然而，世上最難買得到的東西也許非“后悔”二字莫屬。

案件猛于虎，案防重如山！一個個活生生的案件猶如一面面鏡子，昭示我們：無論是主動、故意，還是被動、無意；也不管為了一己私欲，還是為了業(yè)務(wù)發(fā)展，只要違規(guī)，就要受到懲處；違規(guī)與犯罪的距離僅有一步之遙！一旦超越了合規(guī)的底線，就很容易陷入犯罪的泥潭。一旦發(fā)生案件，對單位而言，不僅損害單位的整體利益，形成經(jīng)營風(fēng)險，造成資金損失，而且損害單位的形象和聲譽(yù)，更為嚴(yán)重的是帶壞隊伍、敗壞風(fēng)氣、損害干部，成為單位發(fā)展的掣肘，甚至使一個單位多年都難以翻身；對家庭而言，一人犯罪，全家遭殃，一旦犯罪就要危害三代人，上至父母，下至子女，中間還有自己的家庭都要受到強(qiáng)烈的沖擊，甚至妻離子散、家破人亡；對違規(guī)者而言，輕者受處分，重者被開除，直至移送司法機(jī)關(guān)，進(jìn)監(jiān)獄、坐牢房。總之，案例就是慘痛的教訓(xùn)，違規(guī)的危害極大，一害自己、二害親屬和家庭、三害干部和員工、四害農(nóng)行。一句話：違規(guī)要不得！切記違規(guī)、違紀(jì)、違法即是害人、害己、害行，將“依法合規(guī)”作為生命中不可越雷池半步的座右銘，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，自覺養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，從根本上鏟除案件滋生的土壤，確保我們的事業(yè)繁榮昌盛。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，案件防控警鐘長鳴，我們要筑牢合規(guī)管理的防線，強(qiáng)化案件防范意識，扎緊案件防控的籬笆，鏟除案件滋生的土壤，讓我們攜起手來，不斷完善案件防控的長效機(jī)制，為把重慶分行建設(shè)成為區(qū)域內(nèi)的主流銀行而努力奮斗！

謝謝大家！

第三篇：合規(guī)文化宣講稿之一

合規(guī)文化宣講稿之一

深植合規(guī)理念構(gòu)筑鋼鐵長城

尊敬各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！

我今天宣講的主題是：深植合規(guī)理念，構(gòu)筑鋼鐵長城。

合規(guī)理念是銀行聯(lián)系自身業(yè)務(wù)經(jīng)營和合規(guī)管理的實(shí)際，傳承優(yōu)良文化精髓，適應(yīng)時代發(fā)展要求，對合規(guī)文化元素不斷進(jìn)行提煉、揚(yáng)棄、升華，逐步形成全體員工自愿接受，自覺追尋，不斷創(chuàng)造，共同受益的發(fā)展愿景。從這個意義上講，合規(guī)理念是構(gòu)建合規(guī)文化的基礎(chǔ)，更是合規(guī)文化建設(shè)的靈魂。所以說，建設(shè)具有農(nóng)行特色的合規(guī)文化，首先應(yīng)從培育深植先進(jìn)的合規(guī)理念開始。

我們知道，銀行是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)。這種行業(yè)特性表明，銀行將別無選擇地要在經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險、防控風(fēng)險、規(guī)避風(fēng)險的實(shí)踐中得以發(fā)展壯大。合規(guī)理念不僅能夠引導(dǎo)員工遵循國家的法律規(guī)章和銀行的規(guī)章制度，“規(guī)規(guī)矩矩”辦事，保障銀行朝著安全性、流動性、效益性的方向健康發(fā)展，而且能讓員工從銀行的發(fā)展中得到回報，實(shí)現(xiàn)自我的人生價值。

回顧農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展歷程，我們在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，防控經(jīng)營風(fēng)險方面投入了相當(dāng)大的精力，做了大量卓有成效的工作。特別是近年來,各級行高度重視合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容，采取領(lǐng)導(dǎo)講合規(guī)、部門倡合規(guī)、員工議合規(guī)等多種行之有效的形式，大力倡導(dǎo)規(guī)范、誠信、正直的行為準(zhǔn)則，合規(guī)管理在防控各類風(fēng)險中的職能作用顯得越來越突出。同時我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識到，全行合規(guī)文化建設(shè)還處于初級階段，合規(guī)管理現(xiàn)狀不容樂觀。由于缺少獨(dú)特且又令人信服的合規(guī)理念的引領(lǐng)，我們經(jīng)歷了太多的磨練，吃

1了許多不懂、不講、不守銀行制度規(guī)則的苦頭。從內(nèi)外部檢查反映出的情況不難看出，同質(zhì)同類違規(guī)違紀(jì)問題仍然屢查屢犯、屢禁不止。直到今天，忽視或淡化合規(guī)管理，違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作依然是我們面臨的最大風(fēng)險，由此引發(fā)的一樁樁觸目驚心的案件，更是一再向我們敲響警鐘――合規(guī)是銀行防控風(fēng)險的基石，違規(guī)則是滋生風(fēng)險的土壤！

請看發(fā)生在我們身邊的違規(guī)現(xiàn)象：有的人畸形看待業(yè)務(wù)發(fā)展，單純強(qiáng)調(diào)：發(fā)展是硬道理，視“合規(guī)”為發(fā)展的羈絆，刻意將合規(guī)管理同業(yè)務(wù)經(jīng)營對立起來，明知不能為而為之；有的人受狹隘價值觀的驅(qū)使，眼睛盯著的除了利益，還是利益！為了個人或小團(tuán)體的利益，他們有意或無意回避合規(guī)經(jīng)營，甚至打著追求利潤最大化的幌子，鋌而走險，越軌而行；有的人以人情取代制度，以信任代替管理，憑感覺想當(dāng)然違規(guī)操作，導(dǎo)致規(guī)章制度形同虛設(shè)；更有甚者是那些利欲熏心，貪贓枉法，藐視規(guī)章，逆制度而動，越規(guī)則而行，肆意違規(guī)作案之輩，最終只能落得身敗名裂，家破人亡的可悲下場……難道這些人真的不明白合規(guī)經(jīng)營的重要性，還是真的看不到違規(guī)違紀(jì)造成的危害？我看：非也！透過現(xiàn)象究其根源，無外乎還是缺少先進(jìn)的合規(guī)理念的引領(lǐng)，合規(guī)文化建設(shè)的作用和價值還未真正深入人心。

因此，在全行唱響“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)成就幸福、違規(guī)就是風(fēng)險”的合規(guī)理念主旋律，對于培育同業(yè)領(lǐng)先的合規(guī)理念，促進(jìn)農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)向更高的層次發(fā)展，都具有十分重要的意義。

牢固樹立“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念，才會變“被動合規(guī)”為“主動合規(guī)”。縱觀近400年現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展史，尤其是百十年來金融危機(jī)頻發(fā)的殘酷事實(shí)告訴我們：盡管影響銀行發(fā)展的因素很多，但很少有因發(fā)展不夠快而破產(chǎn)倒閉的銀行，恰恰因?yàn)槌霈F(xiàn)明顯的合規(guī)缺陷，嚴(yán)重阻礙發(fā)展，甚至“斃命”的銀行比比皆是。譬如：英國的巴林銀

行、日本的大和銀行等等，幾乎都是內(nèi)部控制存在缺陷、偏離合規(guī)經(jīng)營的軌道，違規(guī)操作造成的惡果。

堅持合規(guī)創(chuàng)造價值。全球最佳商業(yè)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)證明：健全合規(guī)管理體系，自覺堅持合規(guī)經(jīng)營，不僅可以有效降低操作風(fēng)險，而且能夠大大降低信用風(fēng)險和市場風(fēng)險的概率，減少案件和不良資產(chǎn)；堅持“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，有利于保護(hù)干部員工少犯或不犯錯誤，激發(fā)員工合規(guī)創(chuàng)造價值的奉獻(xiàn)精神――這種內(nèi)在價值是一家銀行長盛不衰的真正動力。

堅持合規(guī)成就幸福。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護(hù)你，反之，它就會無情地懲罰你。大力倡導(dǎo)“合規(guī)成就幸?！钡睦砟?，有利于將合規(guī)要求轉(zhuǎn)化為員工的合規(guī)行動，把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化――使員工在建設(shè)合規(guī)文化，追尋合規(guī)理念的征途上感受到事業(yè)的成功，領(lǐng)略到人生的幸福！

樹立“違規(guī)就是風(fēng)險”的理念，在這種理念的引領(lǐng)和感召下，將合規(guī)管理轉(zhuǎn)化為合規(guī)操作、從我做起；大處著眼、小處著手、見之無形、防之未發(fā)的自覺行動。只要遇到違規(guī)違紀(jì)的人和事，就會自覺地加以抵制，久而久之，使大家自覺養(yǎng)成“時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習(xí)慣，真正實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，從而達(dá)到由“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的跨越。

回首過去，我們在合規(guī)文化建設(shè)的征途中步履堅實(shí)、碩果累累；展望未來，我們信心百倍、豪情滿懷。站在打造大型上市銀行的起跑線上，農(nóng)行的合規(guī)文化建設(shè)，恰似一輪噴薄而出的紅日，在地平線上冉冉升起。而我們，正以嶄新的姿態(tài)、滿腔的熱情、至誠至信的服務(wù)將合規(guī)理念深植于心，構(gòu)筑起農(nóng)行健康、持續(xù)、快速發(fā)展的鋼鐵長城！

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：合規(guī)理念的培育是一個艱苦而又漫長的過程，我們必須堅定信心，從現(xiàn)在做起、從自身做起、從小事做起，持

之以恒、堅持不懈。讓我們攜起手來，高舉合規(guī)理念的旗幟，揚(yáng)起合規(guī)文化建設(shè)的風(fēng)帆，為把重慶農(nóng)行建設(shè)成為區(qū)域內(nèi)的主流銀行而努力奮斗！

謝謝大家！

第四篇：合規(guī)文化宣講稿之二

合規(guī)文化宣講稿之二

合規(guī)從我做起，制度與你同行

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！

我今天宣講的題目是：合規(guī)從我做起，制度與你同行。

合規(guī)就是合符“規(guī)定”、合符“法規(guī)”，其中包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則秩序。過馬路走人行橫道是合規(guī)，在工作中恪盡職守更是合規(guī)。古人云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。也就是說：沒有規(guī)矩，不成方圓。那么，對于存在高經(jīng)營風(fēng)險的銀行業(yè)來說，規(guī)矩就是制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束；它為銀行的健康發(fā)展提供保障，代表著全體員工的行為意志，所以在效力上具有權(quán)威性、在行為上具有規(guī)范性、在執(zhí)行上具有強(qiáng)制性。

那么，農(nóng)業(yè)銀行的制度是什么呢？農(nóng)業(yè)銀行的制度是廣大員工在長期的經(jīng)營管理實(shí)踐中不斷總結(jié)、制訂、修改、完善的一系列規(guī)范性文件的總稱！它經(jīng)歷了一個與時俱進(jìn)，不斷完善的過程。據(jù)統(tǒng)計，全行現(xiàn)有各類制度己達(dá)1100余部，這些制度基本覆蓋了全行各層面、延伸到業(yè)務(wù)的各條線、貫穿于經(jīng)營管理的全過程，在規(guī)范操作、防范風(fēng)險、遏制違規(guī)案件等方面發(fā)揮了基礎(chǔ)性的作用。

單就制度體系建設(shè)而言，我們的制度不可謂不多、也不可謂不全，我們有如此之多的制度，可在制度執(zhí)行上卻依然存在比較突出的問題，出現(xiàn)了這樣或那樣一些違規(guī)的人和事，這些林林總總的違規(guī)問題，歸納起來，集中反映為三大類。一類是因無知而違規(guī)。一些人在主觀上沒有違規(guī)的意愿，但由于對制度學(xué)習(xí)得不夠、把握的不準(zhǔn)，在執(zhí)行中偏離了制度的要求，造成了違規(guī)問題的發(fā)生。有的人憑經(jīng)驗(yàn)、憑想象

1辦理業(yè)務(wù)，其結(jié)果不知不覺背離了制度的要求，形成了違規(guī)操作，到最后受到處罰卻連違反了哪一條哪一款制度都搞不清楚。另一類是明知而違規(guī)。即明知制度的規(guī)定，卻不認(rèn)真執(zhí)行，以不作為的方式放任違規(guī)后果的發(fā)生，在執(zhí)行制度上不求過得硬、只為圖方便，憑關(guān)系辦事，用感情代替制度；還有的人明知自己的行為與制度的要求有差距，卻抱著“大錯不犯，小錯不斷”的態(tài)度，小差小錯無所謂，屢查屢犯。還有一類是惡意而違規(guī)。個別居心不良、行為不軌的人，為了達(dá)到不可告人的目的，想方設(shè)法逃避制度的約束，采取做假賬、制假票等惡劣手段嚴(yán)重侵害他人和農(nóng)行利益。此類人員膽大妄為，以身試法，根本不把制度放在眼里，任意踐踏國家法律和內(nèi)部規(guī)章制度，制造令人發(fā)指的各類案件，行為極其惡劣，也非常可怕，是三類違規(guī)類型中最為嚴(yán)重、危害最大的一種。

合規(guī)制度天天講、案件防范年年抓。憑心而論，我們對制度的學(xué)習(xí)從來沒有放松過，對案件的防范，一刻也沒有停頓過，可為什么還會出現(xiàn)上述這些問題呢，是抓得不緊、還是重視的程度不夠？不是，關(guān)鍵是全員的合規(guī)文化意識還樹立得不夠牢靠，制度意識還比較淡薄。那么如何才能樹立全員的制度意識，提高制度的落實(shí)效力呢，答案只有一個，必須在強(qiáng)化制度執(zhí)行力上下功夫、破難題。

首先，要打牢執(zhí)行制度的思想基礎(chǔ)?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就”。要在思想上重視制度的存在。有人總以為，有的制度束縛了業(yè)務(wù)操作和發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項制度的建立往往是從許許多多血的教訓(xùn)中總結(jié)完善出來的，并非憑空想象出來產(chǎn)物，只有嚴(yán)格按照制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自己、單位和廣大客戶的利益。實(shí)踐證明，凡是那些制度執(zhí)行好的行，凝聚力就強(qiáng)，違規(guī)案件就少，業(yè)務(wù)發(fā)展就快，經(jīng)營效益就好；反之，管理水平就低，違規(guī)案件就多，業(yè)務(wù)發(fā)展就慢，經(jīng)營效益就差，員工的士氣就很低落。此外要培育從小事

做起的合規(guī)思維。任何案件的發(fā)生都不是偶然的，大案件是由一個個小違規(guī)累積而成，如果平時疏于管理，對執(zhí)行上的小違規(guī)、操作上的小毛病視而不見、充耳不聞，或?qū)`規(guī)的處理不痛不癢、避重就輕，長此以往，小違規(guī)就會累積成大禍患，最終不但會貽害個人，還會給農(nóng)行帶來難以挽回的損失。因此，在制度落實(shí)上決不能因小事而不抓，更不能因事小而不為。同時要形成人人合規(guī)的文化氛圍。合規(guī)不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)以及我們每位銀行員工都息息相關(guān)。必須讓合規(guī)意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，形成大眾性的合規(guī)文化，達(dá)到全員合規(guī)、人人合規(guī)。

其次，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣。要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個動作重復(fù)7次就會變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的。一項新業(yè)務(wù)的推廣就會催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時不關(guān)注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的行為。為此，我們必須加強(qiáng)全員的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺，及時執(zhí)行各項制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問。

最后，要培育執(zhí)行制度的敬畏意識。制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好

比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要記住，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律，不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們有的位高權(quán)重、有的在農(nóng)行工作幾十年，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅決予以抵制，只要每個人都養(yǎng)成了“在崗1分鐘，合規(guī)60秒”的合規(guī)習(xí)慣，就能讓那些惡意違規(guī)的人想為而不敢為。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，借著股改上市的新契機(jī)，我們的農(nóng)行呼喚著合規(guī)文化的建立和完善，呼喚著內(nèi)控制度的執(zhí)行和加強(qiáng)。讓我們攜起手來，在思想上重視制度、操作時執(zhí)行制度、內(nèi)心里敬畏制度，用我們辛勤的耕耘和奉獻(xiàn)將農(nóng)行打造成為風(fēng)管有力，內(nèi)控得當(dāng)?shù)暮弦?guī)典范，為把農(nóng)業(yè)銀行打造成優(yōu)秀大型上市銀行而努力奮斗！

第五篇：某某銀行某某部門合規(guī)文化宣講稿

**銀行**部門合規(guī)文化宣講稿

為落實(shí)支行黨委關(guān)于合規(guī)文化活動的講話精神，增強(qiáng)全行員工合規(guī)意識，培育良好的合規(guī)文化，防范案件和違規(guī)問題發(fā)生，我希望**部門所有員工充分認(rèn)識合規(guī)管理的重要性和緊迫性，認(rèn)真做好合規(guī)文化相關(guān)活動。

首先，要準(zhǔn)確理解和把握合規(guī)管理這一新理念的內(nèi)涵。合規(guī)，字面含義是“合乎規(guī)范”。2005年4月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會修訂發(fā)布的《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引中，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括：立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則；市場慣例；行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則；適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則；以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等。

其次，是要從源頭上預(yù)防風(fēng)險。隨著我國金融體制改革的加快，各項規(guī)章制度和法律法規(guī)已不斷完善，依法合規(guī)經(jīng)營的環(huán)境也已經(jīng)建立。但在我們的實(shí)際工作中仍然存在有許多執(zhí)行制度不到位的現(xiàn)象，甚至還出現(xiàn)了一些違規(guī)違紀(jì)問題。每個員工都要真正把落實(shí)和執(zhí)行制度，貫穿到日常實(shí)際工作的各個環(huán)節(jié)上，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程和操作程序辦理業(yè)務(wù)。而《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》首次細(xì)化了我們?nèi)粘９ぷ髦羞@些不合規(guī)現(xiàn)象的處理，讓廣大的員工可逐條地進(jìn)行理解、檢查對照并找出差距，更好地理解和完善了原有制度的內(nèi)容，切實(shí)有效地將其落實(shí)到每天每時的實(shí)際工作中去，強(qiáng)化了每個人的防線建設(shè)，完善有效的合規(guī)風(fēng)險控制體系。讓全行上下把案件防范工作作為一項長期重要的任務(wù)抓深、抓實(shí)、抓

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透。

三是從思想上要重視。省分行黨委為全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，把加快城區(qū)行發(fā)展和中間業(yè)務(wù)建設(shè)作為新時期發(fā)展的重要戰(zhàn)略進(jìn)行了部署，我們要深刻領(lǐng)會加快城區(qū)行發(fā)展的意義所在，清醒地認(rèn)識到我行的發(fā)展水平與當(dāng)?shù)氐膮^(qū)位優(yōu)勢還不相稱，切實(shí)增強(qiáng)對加快城區(qū)行發(fā)展的緊迫感和危機(jī)感，轉(zhuǎn)變思想觀念，緊貼城區(qū)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，強(qiáng)化市場營銷，優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)，完善風(fēng)險管理，推進(jìn)內(nèi)涵增長，在更好地融入海峽西岸經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)中，實(shí)現(xiàn)我行新一輪發(fā)展。依法合規(guī)經(jīng)營是實(shí)現(xiàn)各項工作目標(biāo)，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的基本要求。我們溫暖要開展好《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動，加強(qiáng)合規(guī)管理。

四是綜合管理部下一階段合規(guī)文化工作重點(diǎn)。

1、要加強(qiáng)教育建立防范約束機(jī)制。有了制度貴在執(zhí)行，而執(zhí)行制度最重要的是要加強(qiáng)教育，抓好案件防范，我們必須以防為主，對員工進(jìn)行思想教育、規(guī)章制度教育和法紀(jì)教育，提高防范意識和防范能力，要經(jīng)常性地開展業(yè)務(wù)、法律法規(guī)和職業(yè)道德方面的教育培訓(xùn)，要認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和守則，促使員工進(jìn)一步牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和權(quán)力觀、地位觀、利益觀，使全行員工不想作案、不敢作案、不能作案，在全行形成弘揚(yáng)正氣的良好氛圍。

2、要抓行為排查強(qiáng)化員工管理。今年初，支行組織大家觀看了警示錄像片《鏡子》，片中那些觸目驚心的犯罪實(shí)例，教育意義深刻,讓人深受感觸，備受啟發(fā)。以人為鏡，可以明得失，那些反面教材，是全行明斷得失的一面鏡子，那幾個真實(shí)的案例，教育意義深刻，不僅嚴(yán)重危及農(nóng)行資金和職工生命財產(chǎn)安全，而且給農(nóng)行自身信譽(yù)

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帶來了極大負(fù)面影響。剖析許多已發(fā)生的案件可以看出，防范意識不強(qiáng)、措施不到位、制度不執(zhí)行、崗位監(jiān)督形同虛設(shè)的問題相當(dāng)嚴(yán)重，究其原因，法制觀念淡薄，道德意識薄弱，加之監(jiān)督檢查不力，職權(quán)缺乏有效的制約等是導(dǎo)致這些案件發(fā)生的重要因素。案件防范作為系統(tǒng)工程，需要各部門、各崗位通力配合。嚴(yán)密監(jiān)控員工賭博、經(jīng)商、投資炒股和參與“六合彩”等易誘發(fā)案件的行為，防止個別員工鋌而走險，引發(fā)案件。

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