第一篇：電信詐騙案例大全

典型案例

1、冒充兒子發(fā)短信 詐騙2萬(wàn)元

2015年11月24日下午4時(shí)許，公主嶺市楊大城子鎮(zhèn)居民高某報(bào)案稱，有人冒充其兒子發(fā)短信，稱在長(zhǎng)春把人打傷，對(duì)方要4萬(wàn)元私了。高某給對(duì)方匯去2萬(wàn)元后，與兒子通話發(fā)現(xiàn)被騙。

接警后，公主嶺市公安局在有關(guān)部門(mén)配合下，通過(guò)數(shù)據(jù)分析，及時(shí)鎖定犯罪嫌疑人鄭某。11月25日23時(shí)，警方在長(zhǎng)春北高速口將鄭某抓獲。

經(jīng)訊問(wèn)，鄭某對(duì)詐騙高某2萬(wàn)元的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，同時(shí)還供認(rèn)了其他3起詐騙案件。

2、木馬短信盜賬號(hào) 微信詐騙500余萬(wàn)

2015年11月23日，吉林省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)發(fā)現(xiàn)有人向網(wǎng)民發(fā)送大量木馬短信，并利用木馬短信盜取微信賬號(hào)、密碼，冒充微信使用人向其好友群發(fā)詐騙信息，涉案金額500余萬(wàn)元。

經(jīng)偵查，民警確認(rèn)徐某為該案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)、榆樹(shù)市公安局組成的聯(lián)合專(zhuān)案組抓獲徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案財(cái)物價(jià)值30余萬(wàn)元。

經(jīng)訊問(wèn)，徐某對(duì)冒用他人微信實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

3、利用多張銀行卡 在三地轉(zhuǎn)移贓款

2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某報(bào)案稱，有人冒用其工作單位領(lǐng)導(dǎo)的微信向其借款，王某在沒(méi)有確認(rèn)對(duì)方身份的情況下便轉(zhuǎn)賬匯款38萬(wàn)元，隨后發(fā)現(xiàn)被騙。

民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，這筆資金首先匯入在深圳開(kāi)戶的2張銀行卡上，每張卡分別匯入19萬(wàn)元。隨后，這筆資金又轉(zhuǎn)入在合肥開(kāi)戶的銀行卡中最終在海口市的多家銀行取現(xiàn)。

專(zhuān)案組立即趕赴海口調(diào)取銀行卡的取款銀行監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)嫌疑人在?？谑泄ど蹄y行8家支行將涉案資金全部取走。

2015年12月3日，專(zhuān)案組分赴廣西、海南兩地，將犯罪嫌疑人張某等4人抓獲。

經(jīng)訊問(wèn)，4人對(duì)利用微信騙取被害人38萬(wàn)元的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。、“領(lǐng)導(dǎo)”來(lái)電借錢(qián) 同一手段連續(xù)作案

2015年9月24日11時(shí)30分，長(zhǎng)春市公安局九臺(tái)分局接到劉某報(bào)案稱，犯罪嫌疑人冒充劉某單位領(lǐng)導(dǎo)與其通話，以家有急事為由借款2萬(wàn)元，劉某匯款后與單位領(lǐng)導(dǎo)核實(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

接警后，九臺(tái)分局民警立即開(kāi)展調(diào)查工作，并協(xié)調(diào)涉案銀行卡開(kāi)戶銀行，及時(shí)凍結(jié)犯罪嫌疑人持有銀行賬戶。經(jīng)工作，民警確認(rèn)周某、黃某為該起詐騙案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在?？谑袑⒎缸锵右扇酥苣?、黃某抓獲。

經(jīng)訊問(wèn)，兩名犯罪嫌疑人對(duì)冒充被害人劉某領(lǐng)導(dǎo)詐騙的犯罪事供認(rèn)不諱，同時(shí)交待采取相同作案手段，實(shí)施詐騙作案15起的犯罪事實(shí)。

5、假警察來(lái)電詐騙 真民警異地破案

2015年11月10日9時(shí)許，市民徐某到長(zhǎng)春市公安局南關(guān)分局報(bào)警稱，一名自稱是公安局的工作人員給其打電話告知，徐某涉嫌參與洗錢(qián)、涉毒違法犯罪，需交納保證金。徐某信以為真，驚慌中給對(duì)方匯款37.8萬(wàn)元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

警方立即成立專(zhuān)案組，并以嫌疑人銀行開(kāi)戶賬號(hào)、贓款流向?yàn)橥黄瓶?，輾轉(zhuǎn)北京市、上海市、深圳市等地，最終確定朱某、張某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，專(zhuān)案組在上海市將朱某、張某抓獲。經(jīng)審訊，兩人交代了伙同上線張某某等人實(shí)施詐騙40余起，涉案金額200余萬(wàn)元。

2015年12月30日，犯罪嫌疑人張某某落網(wǎng)。案件正在進(jìn)一步工作中。

第二篇：電信詐騙學(xué)習(xí)案例

關(guān)于做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的通知

兩院師生：

在各大電商割肉放血的促銷(xiāo)誘惑下，師生網(wǎng)上購(gòu)物進(jìn)入空前高漲期。圍繞網(wǎng)上購(gòu)物進(jìn)行的有組織電信詐騙也開(kāi)始進(jìn)入高發(fā)期，詐騙花樣不斷翻新，隱蔽性更強(qiáng)。部分師生因?yàn)槠綍r(shí)對(duì)電信詐騙知識(shí)了解不多、關(guān)注不夠、防范意識(shí)不足，甚至認(rèn)為與己無(wú)關(guān)，漠然視之，在財(cái)物損失后又急切的希望通過(guò)公安機(jī)關(guān)破案。由于電信詐騙為非接觸式詐騙，且較多在境外進(jìn)行，同時(shí)借助改號(hào)軟件、網(wǎng)銀快速分轉(zhuǎn)、多人取現(xiàn)等手段，電信詐騙的破案率較低。因此，防范電信詐騙應(yīng)該以了解詐騙、提高防騙意識(shí)為主。保衛(wèi)處近期發(fā)生在我院及周邊高校師生中電信詐騙案例進(jìn)行梳理，尤其是對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)施過(guò)程進(jìn)行了分析，希望廣大師生予以關(guān)注，避免財(cái)物損失。

案例一：網(wǎng)上兼職刷信譽(yù)還本返利

提示語(yǔ)：凡在網(wǎng)絡(luò)上刷信譽(yù)兼職還本返利的都是詐騙

2015年9月27日上午8點(diǎn)多開(kāi)始，某生在宿舍用手機(jī)上網(wǎng)，然后通過(guò)網(wǎng)站看到一個(gè)幫人刷信譽(yù)度的兼職，然后從中收取相應(yīng)的報(bào)酬，每單酬金不一樣。也就是幫別人反復(fù)購(gòu)買(mǎi)鞋子。第一個(gè)任務(wù)是一次120，購(gòu)買(mǎi)之后，網(wǎng)站上把其本金和酬金都返給了他。到了第二個(gè)任務(wù)是三次，每次840元，購(gòu)買(mǎi)之后就出問(wèn)題了，沒(méi)有把錢(qián)以及酬金及時(shí)返還。網(wǎng)站接著又叫該生再繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)，于是又購(gòu)買(mǎi)了2520元，對(duì)方不但沒(méi)有把錢(qián)及酬金返還，還要其繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)。這時(shí)才發(fā)現(xiàn)被騙。

案例二：冒充郵局與公安

提示語(yǔ)：凡通過(guò)電話自稱郵政局或者快遞物流公司的工作人員，以你有郵件涉及信用卡透支的，都是詐騙。

2015年9月12日下午13:53，我接到一自稱郵局的工作人員電話，說(shuō)我一個(gè)從上海來(lái)的催款郵件，郵件已經(jīng)過(guò)期，已經(jīng)把郵件退回去了，郵件內(nèi)容就是我在上海辦理了銀行卡，現(xiàn)在欠費(fèi)10000元，然后他就撥通了上海的警察電話讓我接，我就把郵局的人跟我說(shuō)的給上海警察說(shuō)了一遍。警察說(shuō)為了證明不是我辦理的銀行卡，需要我把現(xiàn)在用的銀行卡和身上的現(xiàn)金告訴他，并且把我的錢(qián)都存在我的一張工商銀行卡里面，然后讓我到附近的農(nóng)行，按照他的要求，把卡插入ATM機(jī)，輸入一串?dāng)?shù)字，然后按確定。對(duì)方叫我24小時(shí)之內(nèi)不能取款。到14日下午13:00點(diǎn)我去銀行查詢，我的5670元被轉(zhuǎn)走。

案例三：冒充法院

提示語(yǔ)：冒充法院告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。

2015年9月20日晚上19時(shí)，我在學(xué)校宿舍接到一個(gè)自稱郵局的工作人員的電話，他說(shuō)我有一封來(lái)自上海法院的傳票，說(shuō)我在上海辦理了一張中國(guó)銀行的信用卡并且透支19850元。我說(shuō)我沒(méi)有去過(guò)上海，對(duì)方說(shuō)可能是別人冒用了我的信息，讓我報(bào)警還幫我把電話接到了公安局。一個(gè)自稱林警官的人問(wèn)了我的基本情況及家庭情況后，說(shuō)要強(qiáng)制性的收回我名下財(cái)產(chǎn)來(lái)還透支的信用卡。下午14:30執(zhí)行，他還說(shuō)幫我受案調(diào)查還讓他領(lǐng)導(dǎo)來(lái)接電話。他領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)讓我把錢(qián)轉(zhuǎn)到一個(gè)安全賬戶里面，還催我快點(diǎn)，我于13:30，在學(xué)校農(nóng)行ATM機(jī)上給他們提供的農(nóng)行卡上轉(zhuǎn)賬5700元。對(duì)方郵局電話3365466307550，公安局電話00862159995000。

案例四：冒充淘寶客服退款

提示語(yǔ)：凡是接電話冒充客服退款的，要求輸入個(gè)人信息的，都是詐騙。2015年9月17日下午13:00，我同學(xué)手機(jī)收到一個(gè)陌生電話，說(shuō)他在淘寶上買(mǎi)的東西要退貨，對(duì)方讓我朋友辦理退款業(yè)務(wù)，之后給我同學(xué)一個(gè)鏈接網(wǎng)站進(jìn)行退款。因?yàn)槲彝瑢W(xué)沒(méi)有帶銀行卡，借我的銀行卡去辦理。我就登陸了對(duì)方的網(wǎng)站www.lucity./qn3ty6k8。網(wǎng)站界面顯示的是淘寶退款中心，之后我填寫(xiě)淘寶帳號(hào)和密碼進(jìn)行登陸，之后在界面上填寫(xiě)我一張建設(shè)銀行卡，密碼以及銀行卡綁定的電話號(hào)碼、身份證號(hào)。這張卡沒(méi)有錢(qián)，幾分鐘后我收到一條華夏基金管理有限公司進(jìn)行扣款簽約的信息，里面包含驗(yàn)證碼，之后我把這個(gè)驗(yàn)證碼給了對(duì)方，后面我收到農(nóng)行發(fā)給我一條消費(fèi)交易信息，被消費(fèi)5000元，接著又收到一條農(nóng)行發(fā)給我的一條超級(jí)網(wǎng)銀消費(fèi)交易信息，這次消費(fèi)6230元，我銀行卡就沒(méi)有錢(qián)了。之后又有錢(qián)反復(fù)進(jìn)出我的銀行卡，一小時(shí)后，卡里又沒(méi)有錢(qián)了。

案例五：冒充老師借錢(qián)

提示語(yǔ)：陌生來(lái)電、廣東口音、以老師、領(lǐng)導(dǎo)名義要你通過(guò)支付寶或銀行轉(zhuǎn)賬借錢(qián)的都是詐騙。2015年9月7日下午，我接到一個(gè)陌生電話，開(kāi)口就是一句“你不記得我了”，我聽(tīng)口音以為是學(xué)校的一位老師，之后他說(shuō)明天早上到他辦公室去一趟。第二天上午8點(diǎn)我又接到這個(gè)電話，說(shuō)是等一下再到他辦公室，有領(lǐng)導(dǎo)在，幫他帶一個(gè)信封，我正準(zhǔn)備買(mǎi)信封去，對(duì)方又來(lái)電話說(shuō)給領(lǐng)導(dǎo)送禮，領(lǐng)導(dǎo)不要現(xiàn)金，只轉(zhuǎn)賬，問(wèn)我有沒(méi)有支付寶先幫他轉(zhuǎn)賬。我說(shuō)有，他接著發(fā)短信給了我一個(gè)支付寶賬號(hào)***，我先轉(zhuǎn)了7865元，對(duì)方說(shuō)不夠又轉(zhuǎn)了5000元。他說(shuō)下午還錢(qián)，我等到晚上打他電話，已經(jīng)關(guān)機(jī)。一共被騙12865元。

案例六：冒充公安局

提示語(yǔ)：以公安機(jī)關(guān)名義用陌生電話告知你涉嫌犯罪的往往是騙局。2015年9月9日第一天新生來(lái)校報(bào)到。16:00接到一陌生電話057586759498，對(duì)方是個(gè)女性，她說(shuō)自己是順豐快遞的工作人員，我有一本護(hù)照正在辦理要給我郵寄過(guò)來(lái)，我說(shuō)我沒(méi)有辦理過(guò)護(hù)照，但是對(duì)方說(shuō)有人給我辦理的護(hù)照，給辦的人叫劉天寶，如果有什么疑問(wèn)的話，可以打電話向上海公安分局詢問(wèn)。同時(shí)對(duì)方給我轉(zhuǎn)接了一個(gè)電話，是個(gè)男的，自稱是許匯公安局的姓劉。叫我到一個(gè)安靜的地方，他要我報(bào)了自己的身份證號(hào)給他查詢一下，他說(shuō)我涉及到一宗刑事犯罪，劉天寶是一個(gè)犯罪團(tuán)伙的頭目，他將十五萬(wàn)八千元贓款轉(zhuǎn)給我的中國(guó)銀行賬戶上面。我說(shuō)我沒(méi)有中國(guó)銀行開(kāi)戶過(guò)，他說(shuō)要我按照他說(shuō)的要求證實(shí)一下這件事情和我沒(méi)有關(guān)系，如果我不配合，我所有的財(cái)產(chǎn)將會(huì)被凍結(jié)。當(dāng)時(shí)我感到很害怕，就按對(duì)方要求去做了，先到一個(gè)銀行學(xué)校的農(nóng)行一個(gè)取款機(jī)旁邊，期間我與對(duì)方電話一直未斷，對(duì)方問(wèn)卡上有多少錢(qián)，我告訴他有19710，對(duì)方要我將銀行卡插入取款機(jī)，輸入我的密碼，點(diǎn)英語(yǔ)界面的操作提示，輸入一組19位數(shù)的號(hào)碼，然后在另一個(gè)選項(xiàng)條內(nèi)輸入一組號(hào)碼，又按他要求又輸入1181，這樣的程序重復(fù)好多次，點(diǎn)確定后取卡退出。之后，對(duì)方要我將另外的一張銀行卡按照上面的要求再次操作，這時(shí)我才意識(shí)到不對(duì)，到取款機(jī)上查詢，發(fā)現(xiàn)19611元已經(jīng)被轉(zhuǎn)走。前后四小時(shí)-14:00--18:00。

案例七：冒充公安局

提示語(yǔ)：冒充公安局、法院告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。2015年9月13日上午九時(shí)，接到一個(gè)自稱江夏區(qū)郵政局的電話0862131128826，說(shuō)我被上海法院起訴了，因?yàn)槲业纳矸葑C被人冒用辦理了信用卡并惡意透支。之后幫我聯(lián)系了上海公安局02131128828。對(duì)方讓我到當(dāng)?shù)劂y行進(jìn)行一系列操作，我在學(xué)校工商銀行ATM機(jī)上操作的是用的英文操作，將卡上錢(qián)分二次轉(zhuǎn)賬，一次5400元一次4400元，一共10000元。

案例八：冒充郵局與警察電信詐騙

提示語(yǔ)：冒充公安局、郵局告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。2015年9月16日下午13:00，接到一自稱郵局工作人員電話 00***，說(shuō)我有一加急快件要去市郵政局取，我說(shuō)沒(méi)有時(shí)間去不了，他說(shuō)可以幫我看下內(nèi)容我就同意了。他說(shuō)是上海法院寄過(guò)來(lái)的傳票，說(shuō)我在上海辦理了中國(guó)銀行信用卡惡意透支2萬(wàn)不還。我說(shuō)不是本人辦理的他說(shuō)報(bào)警還說(shuō)幫我接110，我同意后就有一個(gè)自稱上海市嘉定分局的“雷警官 002131128826”，讓我報(bào)身份證號(hào)，說(shuō)我還涉及到山東聊城郵政銀行李軍的詐騙案件，李供出賣(mài)給他200份個(gè)人資料還要分成我。我說(shuō)在武漢大學(xué)里讀書(shū)沒(méi)有參加。雷警官說(shuō)相信我，以他的名義向檢察院擔(dān)保就不會(huì)凍結(jié)我的所有的賬號(hào)，但是要做一個(gè)金融擔(dān)保，讓我先去工商銀行辦一張新卡，而且新卡不要辦任何業(yè)務(wù)，我就去辦了。“雷警官”就把電話轉(zhuǎn)到一個(gè)主任那里，主任叫我找個(gè)ATM機(jī)進(jìn)行操作，而且要選擇英文服務(wù)，我按他提示操作，隨后我5500元被轉(zhuǎn)走到主任提供的賬號(hào)上。

案例九：兼職刷單還本返利

提示語(yǔ)：凡在網(wǎng)絡(luò)上刷信譽(yù)兼職還本返利的都是詐騙

2015年9月16日，我的一個(gè)好友用qq聯(lián)系我并發(fā)一個(gè)做招聘兼職的qq號(hào)碼774630151之后我加了對(duì)方，對(duì)方問(wèn)我是不是想做兼職，我說(shuō)是的，對(duì)方叫買(mǎi)購(gòu)買(mǎi)商品刷信譽(yù)可以得到返點(diǎn)，我就答應(yīng)了。之后他發(fā)過(guò)來(lái)一個(gè)鏈接我就點(diǎn)開(kāi)了是一個(gè)購(gòu)買(mǎi)手表的鏈接，一只手表120元，我就買(mǎi)了，對(duì)方給我返還125元，然后對(duì)方又發(fā)一個(gè)鏈接要購(gòu)買(mǎi)15只手表需要1800元錢(qián)，我就買(mǎi)了但這次對(duì)方?jīng)]有給我返點(diǎn)并說(shuō)我做的是一筆二單、第二筆還是雙單，需要3600元，當(dāng)時(shí)我急于追回之前的本金和返點(diǎn)就又刷了，之后對(duì)方已卡單等各種理由要我刷單，我前后刷了12600元。最后對(duì)方說(shuō)需要等到9月25日集中處理，我才知道被 騙。

保衛(wèi)處

2016年3月8日

第三篇：堵截電信詐騙的案例

堵截電信詐騙的案例

一、案例經(jīng)過(guò)

一中年男子邊打電話邊來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)的自助服務(wù)區(qū)辦理業(yè)務(wù)，由于客戶不會(huì)使用自助機(jī)具，請(qǐng)求網(wǎng)點(diǎn)工作人員幫忙查詢卡內(nèi)余額并做轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。此時(shí)，客戶一直與另外一個(gè)人通話，同時(shí)將自己的銀行卡插入ATM機(jī)?？吹竭@一舉動(dòng)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立刻產(chǎn)生了警覺(jué)，連忙詢問(wèn)客戶是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，客戶簡(jiǎn)單介紹說(shuō)不久前剛買(mǎi)了一輛車(chē)，稅務(wù)局要往他的卡里打退稅款，并且要求他找一個(gè)24小時(shí)自助機(jī)具，電話指導(dǎo)他操作。大堂經(jīng)理當(dāng)即提醒客戶小心上當(dāng)，并且指引客戶看自助服務(wù)區(qū)墻上貼著的“防電信詐騙”的提示。這時(shí)客戶才起了疑心，隨即把電話給大堂經(jīng)理接聽(tīng)，大堂經(jīng)理與對(duì)方交談之后，憑借工作經(jīng)驗(yàn)判斷對(duì)方是電信詐騙，立即把電話掛斷，之后告訴客戶騙子的詐騙手段，這時(shí)客戶才恍然大悟，對(duì)大堂經(jīng)理及時(shí)制止詐騙行為避免客戶資金損失表示萬(wàn)分感謝，后經(jīng)了解得知，客戶卡里有大量的資金。

二、案例分析

這是一起典型的犯罪分子冒充國(guó)家公務(wù)人員實(shí)施的電信詐騙案件，犯罪嫌疑人利用中老年客戶對(duì)現(xiàn)代科技知識(shí)掌握較少，不了解銀行自助存取款機(jī)的功能，防范意識(shí)差等特點(diǎn)實(shí)施詐騙。案例中，客戶對(duì)詐騙電話未產(chǎn)生任何懷疑，很輕易地進(jìn)入了犯罪分子的詐騙圈套。幸虧銀行大堂經(jīng)理訓(xùn)練有素、眼明手快、責(zé)任心強(qiáng)，及時(shí)幫助客戶識(shí)別并制止了詐騙行為，避免了資金損失，贏得了客戶真誠(chéng)的感謝與贊譽(yù)，同時(shí)有效防范了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步提升了銀行服務(wù)形象。

三、案例啟示

（一）樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高專(zhuān)業(yè)能力。當(dāng)前，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和科學(xué)技術(shù)的高速發(fā)展，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明。金融行業(yè)更是受到強(qiáng)烈干擾和沖擊，針對(duì)銀行信用卡、自助設(shè)備、電子密碼器等科技產(chǎn)品的詐騙行為層出不窮。犯罪分子根據(jù)銀行產(chǎn)品的特點(diǎn)，設(shè)計(jì)出相應(yīng)的詐騙方案，有些直指銀行新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，令人猝不及防，對(duì)客戶的財(cái)產(chǎn)安全及銀行聲譽(yù)形象造成嚴(yán)重威脅。這對(duì)金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度樹(shù)立防范意識(shí)，制定防范措施，金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門(mén)在推出新的金融產(chǎn)品時(shí)，最好同時(shí)設(shè)計(jì)推出相應(yīng)的反詐騙方案，切實(shí)保障客戶財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)形象。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任。目前，銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，各種新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)推陳出新，令人目不暇接。很多客戶，特別是中老年客戶對(duì)銀行的有些設(shè)備和產(chǎn)品從未使用過(guò)，不了解相關(guān)功能，這就給犯罪分子實(shí)施詐騙提供了可乘之機(jī)。因此，應(yīng)加大產(chǎn)品及業(yè)務(wù)宣傳力度，除了在網(wǎng)點(diǎn)張貼海報(bào)、擺放宣傳折頁(yè)等常規(guī)性宣傳方式以外，還應(yīng)定期舉辦如金融知識(shí)講座、新產(chǎn)品推介會(huì)、客戶聯(lián)誼會(huì)、中老年客戶金融講堂等宣傳活動(dòng)，向客戶介紹銀行金融產(chǎn)品，傳授詐騙識(shí)別方法等，將宣傳工作常態(tài)化，既營(yíng)銷(xiāo)了金融產(chǎn)品，又回饋了客戶，同時(shí)擔(dān)當(dāng)了社會(huì)責(zé)任，提高了銀行美譽(yù)度。

（三）提高服務(wù)能力，深化服務(wù)內(nèi)涵。要深入開(kāi)展一線員工的服務(wù)培訓(xùn)工作，使員工認(rèn)識(shí)到服務(wù)工作不能只停留在微笑服務(wù)、三聲服務(wù)的淺層次，而要用心服務(wù)、用智慧服務(wù)。要從內(nèi)心關(guān)愛(ài)客戶，保持高度的責(zé)任心，像案例中的大堂經(jīng)理，憑借過(guò)硬的業(yè)務(wù)能力及對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，聰明果斷地幫助客戶阻止了詐騙行為，避免了資金損失，不僅得到客戶真誠(chéng)的感激，提升了銀行社會(huì)形象，同時(shí)培育了潛在優(yōu)質(zhì)客戶，提高了競(jìng)爭(zhēng)力。

第四篇：電信詐騙

懂得識(shí)別網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)還不夠，電話騙術(shù)也要懂！

最近出現(xiàn)了一種新的電話詐騙術(shù)不知大家有沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)，這里我想跟大家分享一下自己

親身體會(huì)的電話詐騙，事情就發(fā)生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手機(jī)響了，手機(jī)里顯示這樣的一個(gè)+0196852202電話號(hào)碼，當(dāng)時(shí)就沒(méi)考慮什么就接聽(tīng)了，然后就聽(tīng)到一個(gè)人工錄音說(shuō)你有一個(gè)包裹請(qǐng)撥打3979852領(lǐng)取，接著就撥打了這個(gè)號(hào)碼3979852，然后是一個(gè)自稱是中國(guó)郵政的女子的人跟你說(shuō)，在X月X日有個(gè)叫XXX的人給你寄了個(gè)包裹，經(jīng)他們那掃描出來(lái)包裹里含有 一張XX銀行的銀行卡和國(guó)家的違禁品（也就是指毒品），還說(shuō)那銀行卡里的存款有幾十萬(wàn)，請(qǐng)問(wèn)你認(rèn)不認(rèn)識(shí)這個(gè)給你寄包裹的人，如果是不認(rèn)識(shí)的話，他還說(shuō)叫你撥打5503580這個(gè)稱是公安局電話號(hào)碼叫你去報(bào)案，叫公安局來(lái)幫你協(xié)助調(diào)查來(lái)證明自己的清白！否則后果會(huì)很?chē)?yán)重！說(shuō)的真的很誠(chéng)懇很逼真！當(dāng)時(shí)的我真是給鎮(zhèn)住了，也沒(méi)想到上網(wǎng)去查查電話號(hào)碼真假，就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個(gè)稱是公安局的電話，撥通之后我就將那個(gè)自稱是郵局的女子說(shuō)的話全都跟這個(gè)自稱是XX公安局XXX大隊(duì)說(shuō)了一遍，開(kāi)始的時(shí)候這個(gè)自稱是XX公安局XXX大隊(duì)的人是這么說(shuō)的：“你別急，你要報(bào)案？如果你是報(bào)假案的話后果很?chē)?yán)重，我們這里的電話是有錄音的，好，我上網(wǎng)幫你查查，稍等你不要掛機(jī)，我們查到了在今年的X月X日有個(gè)叫XXX給你寄了個(gè)郵件，郵件里面含有一張XX銀行卡而且卡里含有幾十萬(wàn)的存款和國(guó)家的違禁品（毒品），你可知道如果這是真的話情節(jié)嚴(yán)重的話那要被判處死刑的，因?yàn)槟氵@個(gè)例子比較特別，你現(xiàn)在把你所知道的都要完全真實(shí)告訴我，包括你的工作是做什么的？在什么銀行里開(kāi)過(guò)戶？戶口里有多少錢(qián)？有沒(méi)定期的存款單什么證明的，只有這樣才能把你的戶口跟那個(gè)進(jìn)行違法犯罪的戶口給區(qū)分開(kāi)來(lái)以便于他們把這個(gè)XX銀行的戶口進(jìn)行凍結(jié)處理來(lái)進(jìn)行追查！”等等說(shuō)了一大堆。最后說(shuō)了一句”我們會(huì)幫你調(diào)查清楚的，請(qǐng)你耐心等待."聽(tīng)到這里大家是不是覺(jué)得我很可笑。但后來(lái)經(jīng)我冷靜的思考了以后，發(fā)現(xiàn)這里存在幾個(gè)漏洞。

第一，為什么他們會(huì)知道這XX銀行卡里存款有多少錢(qián)？

第二，郵局打來(lái)的電話為什么還要叫你轉(zhuǎn)撥另一個(gè)電話。

相信有經(jīng)驗(yàn)的人應(yīng)該不會(huì)理會(huì)這些電話，但是對(duì)于像跟我這樣缺少生活經(jīng)驗(yàn)的人來(lái)說(shuō)就要加倍小心了，因?yàn)楝F(xiàn)在的騙子的騙術(shù)實(shí)在是層出不窮，令人防不勝防啊！為防止上當(dāng)受騙除了在網(wǎng)上多看些防騙的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要輕易就相信陌生人說(shuō)的話或接到一些莫名的電話就信以為真！不要給誘惑迷??！要自己冷靜去辨別事實(shí)的真?zhèn)?，這樣才不容易上當(dāng)受騙！希望這個(gè)帖子能對(duì)大家來(lái)如何識(shí)別騙子的騙術(shù)有所幫助吧！最后感謝大家的支持！

江陰日?qǐng)?bào)

▇肖首創(chuàng)肖遙

“你還有一個(gè)未簽收的郵件”、“郵件內(nèi)有違禁物品”、“警方扣押，轉(zhuǎn)移資金”??接到陌生人類(lèi)似的電話或短信時(shí)，您得小心了。

陌生人打來(lái)催郵電話

“我一聽(tīng)就知道，這肯定又是個(gè)詐騙電話?！标愑窠衲?6歲，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來(lái)的電話。

“你有一個(gè)快遞還未簽收，趕快前去取?！薄半娫捘小弊苑Q是某快遞公司工作人員，讓其趕緊通過(guò)服務(wù)熱線和公司聯(lián)系。

“其實(shí)，我根本就沒(méi)有快遞要過(guò)來(lái)?！辈贿^(guò)，好奇的陳玉還是撥打了“服務(wù)熱線”。

“服務(wù)人員”稱，她確有一個(gè)包裹留在快遞公司，但因其涉嫌參與詐騙，包裹已被某市公安機(jī)關(guān)扣押。隨后，對(duì)方讓她和該市“刑偵大隊(duì)”聯(lián)系。

為了搞清楚事情的來(lái)龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊(duì)取得了聯(lián)系。

“你的資產(chǎn)已經(jīng)被凍結(jié)了，既然你確實(shí)沒(méi)有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶內(nèi)的錢(qián)轉(zhuǎn)移到安全賬號(hào)內(nèi)?！睂?duì)方隨之將一個(gè)所謂的警方安全賬戶告訴了陳玉。

“本身就在金融系統(tǒng)工作，另外我根本就沒(méi)有快遞過(guò)來(lái)?！彪m然自己不會(huì)上當(dāng)，但陳玉還是很擔(dān)心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當(dāng)?shù)目赡堋?/p>

投遞釋疑

若是市民確實(shí)有未曾簽收的快遞或郵件，相關(guān)部門(mén)或單位會(huì)如何做呢？

昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯(lián)系。該局經(jīng)營(yíng)部門(mén)工作人員說(shuō)，對(duì)于普通包裹，工作人員一般會(huì)下發(fā)通知單，告知收件人前往所屬區(qū)域的郵局領(lǐng)取包裹。對(duì)于特快型包裹，工作人員都是上門(mén)投遞，只有在連續(xù)2次投遞不成后，工作人員才會(huì)下發(fā)領(lǐng)取包裹通知單或者電話通知，讓收件人前往當(dāng)?shù)剜]政局領(lǐng)取。

而對(duì)于一些民間機(jī)構(gòu)的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。

警方提醒

目前，該類(lèi)詐騙案件正在我市及周邊地區(qū)呈現(xiàn)。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過(guò)手機(jī)短信或電話發(fā)布虛假信息，拋出“郵件內(nèi)有海洛因等違禁品，已被公安機(jī)關(guān)扣押”等信息。當(dāng)受害人撥打“公安局電話”詢問(wèn)時(shí)，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結(jié)其卡內(nèi)資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

“其實(shí)，當(dāng)你無(wú)法辨識(shí)真?zhèn)螘r(shí)，一定要及時(shí)撥打當(dāng)?shù)鼐健?10’?！?/p>

第五篇：電信詐騙（推薦）

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

“電信詐騙”案件的特點(diǎn)、種類(lèi)及防范對(duì)策

摘要：筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過(guò)程中,切身體會(huì)到電信詐騙作為一種新型的侵犯財(cái)產(chǎn)類(lèi)犯罪,其社會(huì)危害性已到了各級(jí)相關(guān)部門(mén)必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過(guò)程。目前在我國(guó)較為常見(jiàn),且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余,本文中對(duì)這些詐騙手段進(jìn)行歸類(lèi)和揭露。目前執(zhí)法機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪中,在案件偵破、追回贓款、獲取證據(jù)等方面存在諸多困難,因此要防止被電信詐騙犯罪侵害，重點(diǎn)是做好案發(fā)前的防范工作。本文重點(diǎn)總結(jié)并提出了幾點(diǎn)預(yù)防與應(yīng)對(duì)電信詐騙案件的經(jīng)驗(yàn)與辦法。希望能對(duì)減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。

關(guān)鍵詞：

電信詐騙

特點(diǎn)手段

防范措施

一、電信詐騙的概念

電信詐騙就是指犯罪分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費(fèi)、低價(jià)購(gòu)物、中大獎(jiǎng)、購(gòu)車(chē)（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預(yù)測(cè)、推薦股票等借口設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

二、電信詐騙的特點(diǎn)

（一）是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實(shí)并廣泛發(fā)布，侵害面大，造成損失嚴(yán)重。

（二）是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術(shù)不斷變化，翻新頻率很高，有時(shí)

一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新騙術(shù)，令人防不勝防。

（三）是團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作，內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工明確，且上下家采取單向聯(lián)系，相互隱瞞身份。

（四）是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺(tái)灣人為首的電信詐騙團(tuán)伙，通過(guò)冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大，打擊困難。

三、電信詐騙手段

隨著我國(guó)金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國(guó)發(fā)展蔓延。

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

名，以高月薪吸引受害人，當(dāng)你打電話報(bào)名時(shí)，犯罪分子會(huì)告知受害人到某一地點(diǎn)進(jìn)行面試，以面試通過(guò)但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過(guò)銀行帳戶匯款。

（七）、虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報(bào)刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買(mǎi)花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶上匯款。

（八）、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。犯罪分子獲知你身份后，會(huì)冒充某領(lǐng)導(dǎo)（你不一定熟悉）謊稱在某地出差生病、遭遇車(chē)禍、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)孩子結(jié)婚需要禮金、出國(guó)費(fèi)用不好支出等急需用錢(qián)理由，讓你馬上打一定數(shù)量款項(xiàng)到其指定的賬戶上救急，事后歸還。

（九）、在網(wǎng)上以“購(gòu)物、購(gòu)車(chē)票、購(gòu)飛機(jī)票”等實(shí)施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)置“釣魚(yú)網(wǎng)站”，以假冒“淘寶”或提供虛假的網(wǎng)站鏈接，在你操作網(wǎng)銀后，不法分子乘機(jī)盜取你的網(wǎng)銀賬號(hào)，從而轉(zhuǎn)走你的錢(qián)財(cái)。

（十）、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。受害人上網(wǎng)時(shí)會(huì)顯示QQ中獎(jiǎng)或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎(jiǎng)，要獲得獎(jiǎng)金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個(gè)人所得稅等名目，騙取受害人錢(qián)財(cái)。

（十一）、購(gòu)物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過(guò)手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布超低價(jià)出售車(chē)輛、手機(jī)、電腦等信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求補(bǔ)“關(guān)稅”、“手續(xù)費(fèi)”、“運(yùn)費(fèi)”等為借口，實(shí)施詐騙。

（十二）、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴(yán)格繁瑣的特點(diǎn)，群發(fā)提供低息甚至無(wú)息貸款信息。當(dāng)事主與其聯(lián)系時(shí)，犯罪分子一般會(huì)要求向指定賬戶匯入“驗(yàn)資款”、“手續(xù)費(fèi)”、“好處費(fèi)”，以詐騙錢(qián)財(cái)；或索要事主銀行賬戶，再層層設(shè)套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過(guò)網(wǎng)上銀行將存款迅速轉(zhuǎn)走。

（十三）、中獎(jiǎng)信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎(jiǎng)、電話號(hào)碼中獎(jiǎng)、QQ號(hào)碼中獎(jiǎng)等信息，要求中獎(jiǎng)人打“兌獎(jiǎng)熱線”電話，以先交納“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)”等為借口，詐騙錢(qián)財(cái)。

（十四）、銀行卡消費(fèi)、銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。犯罪分子會(huì)給你發(fā)送一個(gè)銀行卡消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬或透支等內(nèi)容短信，當(dāng)你電話“垂詢”時(shí)，幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯(lián)管理中心”層層設(shè)下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會(huì)忠告你把錢(qián)轉(zhuǎn)到“安全賬戶”內(nèi)，騙走你的錢(qián)財(cái)。

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

（七）、騙子打電話的時(shí)間一般在上午9點(diǎn)到下午5點(diǎn)，請(qǐng)您加強(qiáng)提防；

（八）、稅務(wù)、財(cái)政部門(mén)對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過(guò)電信、報(bào)紙等權(quán)威部門(mén)公告，絕不會(huì)僅通過(guò)打一個(gè)電話說(shuō)要退你的稅錢(qián)，或用普通手機(jī)號(hào)碼發(fā)送短信，而且要求回?fù)艿碾娫挻蠖际瞧胀ü潭娫捥?hào)碼。

五、被騙后的處理方法

市民在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后要采取五項(xiàng)緊急補(bǔ)救措施：

（一）、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可以在第一時(shí)間撥打相關(guān)銀行卡的客服電話請(qǐng)求協(xié)助及時(shí)凍結(jié)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；

（二）、及時(shí)撥打110報(bào)警或向附近派出所報(bào)案；

（三）、看對(duì)方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，在提示輸入密碼時(shí)連續(xù)5次輸入錯(cuò)誤，這時(shí)該賬號(hào)會(huì)自動(dòng)鎖定，時(shí)間是24小時(shí)，這寶貴的24小時(shí)將使犯罪分子無(wú)法將錢(qián)轉(zhuǎn)移，避免了損失擴(kuò)大，也為警方偵查破案提供了時(shí)間；

（四）、為防止犯罪分子用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，及時(shí)登錄該銀行的網(wǎng)上銀行，登錄時(shí)輸入目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，密碼連續(xù)輸錯(cuò)5次，該賬號(hào)網(wǎng)銀將被鎖定24小時(shí)；

（五）、及時(shí)和你匯款的銀行柜臺(tái)聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。

總而言之，防范電信詐騙最簡(jiǎn)單最有效的方法就是：凡是陌生電話、短信，無(wú)論來(lái)電顯示是什么號(hào)碼，無(wú)論對(duì)方自稱是誰(shuí)，無(wú)論對(duì)方以什么理由，只要最后要求轉(zhuǎn)賬、匯款，就堅(jiān)決地予以拒絕，不給犯罪分子有隙可乘。

天津大學(xué)保衛(wèi)處

孔祥震