第一篇：常見電信詐騙類型及真實(shí)案例

常見電信詐騙類型及真實(shí)案例

一、以虛假社?；蛸徿?、教育、購房、保險(xiǎn)退稅為由進(jìn)行詐騙。

2013年4月22日14時(shí)，張某接到一個(gè)號(hào)碼為051265214153的女子打來的電話，對(duì)方稱其上半年社保基金在國稅局里，讓其去領(lǐng)取，并要其聯(lián)系電話051262574589，23日8時(shí)許，張某撥打電話聯(lián)系對(duì)方后被騙至農(nóng)業(yè)銀行，按照對(duì)方要求以無卡存款的方式匯給對(duì)方1200元人民幣，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月18日17時(shí)，張某（女）報(bào)警稱：下午接到***電話，稱其買的車可以退稅3000元，讓其聯(lián)系***，并要求至銀行操作。4月18日16時(shí)30分，張某聯(lián)系對(duì)方后前往建設(shè)銀行，往對(duì)方卡號(hào)轉(zhuǎn)賬6023元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

二、以涉毒（包裹藏毒）、信用卡透支、洗黑錢、有線電視欠費(fèi)等為由進(jìn)行詐騙。

2013年4月19日13時(shí)許，王某至太倉農(nóng)村商業(yè)銀行辦理匯款業(yè)務(wù)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)其匯款金額大、神情緊張，提醒其防范電信詐騙，但其不聽勸告，執(zhí)意要求匯款，于是工作人員立即報(bào)警。民警趕赴現(xiàn)場了解得知，匯款人王某當(dāng)日上午接到自稱北京公安局的陌生電話，對(duì)方告知其名下銀行卡被人冒用，公安機(jī)關(guān)將要凍結(jié)存款，要求其將自己存折內(nèi)的30多萬元錢款匯入對(duì)方提供的“安全賬戶”內(nèi)進(jìn)行保管。民警將電信詐騙案件的特點(diǎn)及手段耐心地向其解釋，當(dāng)對(duì)方再次來電催促王某匯款時(shí)，民警代接電話與對(duì)方周旋，及時(shí)戳穿對(duì)方騙局。這時(shí)，王某才意識(shí)到自己險(xiǎn)些被騙，對(duì)民警和銀行工作人員為其成功避免30多萬元的經(jīng)濟(jì)損失表示感謝。

2013年3月20日上午，一位女士至建行辦理匯款業(yè)務(wù)，由于其并不取號(hào)且一直在接聽手機(jī)引起了大堂經(jīng)理的注意，即上前詢問需要辦理什么業(yè)務(wù)，該女士很抵觸沒有理睬，繼續(xù)接聽電話后要求取錢轉(zhuǎn)賬。經(jīng)再三詢問，得知該女士接到一個(gè)來自“公安局”的電話，稱其涉嫌販毒，有個(gè)海洛因的包裹顯示是她的，要凍結(jié)她的資金?，F(xiàn)讓她先把10萬元錢（其卡上共有40多萬元）打到 “公安局長”的卡上，以證明這錢是她的自有資金，不是販毒所得，而且必須在40分鐘內(nèi)完成交易，不然就要把她的所有資金全部凍結(jié)轉(zhuǎn)走。大堂經(jīng)理馬上意識(shí)到這是一起電信詐騙案件，叫其不要匯款。經(jīng)耐心勸說，成功避免客戶40多萬元的經(jīng)濟(jì)損失。2013年2月23日下午14時(shí)，王某家中座機(jī)接到一個(gè)電話，對(duì)方一男子稱其家中有線電視下午16點(diǎn)左右要停機(jī)，因其身份證在南京辦理高清電視業(yè)務(wù)并惡意消費(fèi)，還辦了張招行卡為毒販洗錢，以此為由要求其將自己建行卡上的錢轉(zhuǎn)賬到他提供的賬號(hào)來證明其正常收入，后對(duì)方用025-86214159打其手機(jī)并保持聯(lián)系，王某于15：30左右在建行柜員機(jī)上，在對(duì)方電話指導(dǎo)下用自已的建行卡轉(zhuǎn)賬了5912元給對(duì)方，后對(duì)方還要其交3萬元押金，王某詢問朋友后發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警。

2013年4月16日11時(shí)，吳某（女）報(bào)警稱：4月14日15時(shí)許，其在家中接到一個(gè)電話，對(duì)方稱其身份信息被用于洗錢，現(xiàn)要將其存款凍結(jié)，要求其將存款轉(zhuǎn)至安全賬戶，于4月14日、15日、16日，按照對(duì)方要求通過中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行柜員機(jī)共分5次，共轉(zhuǎn)出人民幣84200元，后于4月16日11時(shí)30分撥打?qū)Ψ诫娫挓o人接聽，發(fā)現(xiàn)被騙。

三、以中獎(jiǎng)為由進(jìn)行詐騙

2013年4月23日7時(shí)，在家中的王某手機(jī)上收到一條湖南衛(wèi)視“中國最強(qiáng)音”的中獎(jiǎng)短信，上網(wǎng)查詢了該欄目的聯(lián)系方式(電話：4000076991)，電話聯(lián)系該號(hào)碼進(jìn)行核實(shí)，對(duì)方要求繳納3700元保證金，便至農(nóng)業(yè)銀行自助存取款機(jī)將錢通過無卡存款的方式匯入對(duì)方賬號(hào)，后對(duì)方來電稱還需要交9800元個(gè)人所得稅時(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月14日凌晨5時(shí)，李某手機(jī)收到一條來自手機(jī)號(hào)碼的短信，稱李某中了湖南衛(wèi)視《我是歌手》的場外幸運(yùn)用戶，將獲得獎(jiǎng)金88000元和一臺(tái)蘋果筆記本電腦，需付3200元的保險(xiǎn)金，李某當(dāng)時(shí)不予理睬，4月22日上午，又接到電話稱若不繳納保險(xiǎn)金，其將通過法律途徑上法院告李某。于是至建設(shè)銀行用給對(duì)方匯了3200元，后聯(lián)系對(duì)方，對(duì)方稱需再繳納5600元，又向?qū)Ψ絽R了5600元，后對(duì)方又讓其匯第三筆錢，李某感覺不對(duì)，發(fā)現(xiàn)被騙。

四、以提供借貸為由進(jìn)行詐騙

2013年4月22日，趙某手機(jī)接到“康輝貸款，號(hào)碼***”的短信，與對(duì)方聯(lián)系后，對(duì)方以看資金狀況為名讓其匯款，趙某信以為真，先至中國郵政柜員機(jī)以現(xiàn)金方式向?qū)Ψ絽R款7500元，又借同事銀行卡網(wǎng)上轉(zhuǎn)帳給對(duì)方人民幣15000元，后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙報(bào)警。

五、冒充親朋好友（猜猜我是誰）進(jìn)行詐騙

2013年04月23日，孫某到派出所報(bào)警： 4月22日9時(shí)，接到一個(gè)自稱姓周臺(tái)灣人的電話，說在南京嫖娼被當(dāng)?shù)嘏沙鏊カ@需要交納保證金，要求其匯款5000元。孫某確有業(yè)務(wù)聯(lián)系的臺(tái)灣人，便通過農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)以無卡存款的方式匯款5000元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

2013年4月11日16時(shí)，張某至派出所報(bào)警稱，被人以“猜猜我是誰”的方式電話詐騙，并向?qū)Ψ劫~戶（廣東佛山賬號(hào)）匯款3000元人民幣。

2013年4月13日20時(shí)，沈某在家中收到一個(gè)自稱房東的短信，要其將房租打到其母親工行卡上，沈某在工行柜員機(jī)將5400元現(xiàn)金匯給對(duì)方，后發(fā)現(xiàn)被騙。

六、冒充銀行以網(wǎng)銀升級(jí)為由進(jìn)行詐騙

2013年4月20日,錢某（某公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）收到中國銀行網(wǎng)銀升級(jí)短信，就通知公司會(huì)計(jì)按短信上提供的網(wǎng)址（WWW.VTBOC.INFO，釣魚網(wǎng)站）進(jìn)行操作，后發(fā)現(xiàn)公司賬戶被轉(zhuǎn)走現(xiàn)金45萬元，發(fā)現(xiàn)被騙。

七、以社?？ㄉ姘富蜥t(yī)?？ū幻坝玫葹橛蛇M(jìn)行詐騙

2013年4月22日上午7時(shí)30分左右，黃某家中固話接到一錄音電話，內(nèi)容為“你的社保卡有異常，明天將會(huì)?？?，如有疑問，可以轉(zhuǎn)接人工服務(wù)”，轉(zhuǎn)接人工服務(wù)后，對(duì)方稱其社?？ㄉ嫦訍阂馔钢?，后自稱北京市公安局的工作人員打來電話，稱其涉嫌詐騙，要核對(duì)銀行存款，并稱將電話轉(zhuǎn)接至銀監(jiān)會(huì)趙主任，幫忙辦理銀行卡防盜。當(dāng)天上午，黃某在工商銀行AMT機(jī)上，根據(jù)對(duì)方電話中指示，將自己卡上人民幣轉(zhuǎn)至對(duì)方賬戶，事后發(fā)現(xiàn)被騙，共被騙人民幣7萬多元。

2013年4月21日，張女士家中電話接到一女子電話，該女子自稱是蘇州社保局工作人員，稱其醫(yī)保卡涉嫌購買“違禁品”，后將電話轉(zhuǎn)接到江西南昌公安局。對(duì)方稱其涉嫌“洗黑錢”，需要對(duì)其銀行卡內(nèi)的錢款進(jìn)行公證，通過電話遙控其在中國銀行ATM機(jī)進(jìn)行操作，騙取其現(xiàn)金匯款1萬多元。

八、以復(fù)制手機(jī)卡可監(jiān)聽他人短信電話為由進(jìn)行詐騙

2013年04月13日，王女士手機(jī)收到一條短信，稱可以監(jiān)聽所有通話和短信，4月16日，與對(duì)方聯(lián)系并商定好價(jià)錢，至工商銀行ATM機(jī)分兩次以無卡匯款的方式向?qū)Ψ劫~戶匯款4000元現(xiàn)金，后發(fā)現(xiàn)被騙。2013年4月5日，劉女士收到一條短信，稱可辦理竊聽卡，費(fèi)用800元。后聯(lián)系對(duì)方要求辦理竊聽卡。4月18日接到對(duì)方電話,稱卡已辦好并要求匯辦卡費(fèi)，劉女士在農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)上通過無卡匯款的方式將800元現(xiàn)金匯入對(duì)方帳號(hào)后發(fā)現(xiàn)受騙。

第二篇：常見詐騙類型及防范措施

常見詐騙及預(yù)防措施

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們，今天我要講的是與我們?nèi)粘Ｉ钕⑾⑾嚓P(guān)的一個(gè)話題——“詐騙”。我相信大家對(duì)此都不會(huì)陌生，因?yàn)榇蠖鄶?shù)人應(yīng)該或多或少了解或者親身體會(huì)過。隨著社會(huì)的發(fā)展與科技的進(jìn)步，詐騙等問題也日益凸顯，尤其是利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)、手機(jī)等現(xiàn)代化工具進(jìn)行的詐騙時(shí)有發(fā)生。

提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會(huì)的力量和法治以外，更主要的還是廣大人民群眾自身的謹(jǐn)慎防范和努力，認(rèn)清詐騙分子的慣用伎倆，以防上當(dāng)受騙，通過查閱相關(guān)的資料以及結(jié)合我自身的經(jīng)歷，我今天想給大家介紹一些常見的詐騙手段以及如何有效地降低被騙的概率：

一、常見的幾種詐騙類型

1、電話詐騙（固定電話欠費(fèi)、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執(zhí)法人員等）我們生活中常見的可能就是冒充朋友借錢了，犯罪嫌疑人利用計(jì)算機(jī)技術(shù)通過互聯(lián)網(wǎng)、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手機(jī)號(hào)碼、姓名等資料，然后隨機(jī)撥打事主電話，在電話中能叫出對(duì)方姓名，讓事主誤以為是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、賭博被抓等”需要交錢為由，向事主借錢，叫事主匯錢到其帳戶，達(dá)到詐騙的目的。這種類型的詐騙很常見，而且具有很大的迷惑性，很容易讓人上當(dāng)。我本人就接過一個(gè)電話，一開口就直呼我的名字，問我的近況，給人的感覺就是那種對(duì)我很熟悉的人，不過聊著聊著我感覺越來越奇怪，就問他是誰、跟我的關(guān)系等等常見的問題，他答不上來，我才發(fā)現(xiàn)是個(gè)騙子。

還有一種情況，通過我的了解，身邊很多人都遇到過，就是接到一個(gè)電話（用小X 呼你的名字，來我辦公室一趟）一不小心可能就會(huì)被騙。

2、短信詐騙（中獎(jiǎng)繳稅、銀行卡消費(fèi)、低息貸款、自報(bào)銀行賬號(hào)等）

比較常見的有： 中獎(jiǎng)繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發(fā)布各類虛假的“中獎(jiǎng)”信息，等待當(dāng)事人與其聯(lián)系，進(jìn)而以各種名義（個(gè)人所得稅、繳納運(yùn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等），要求當(dāng)事人往指定的銀行賬戶匯款進(jìn)行詐騙； 自報(bào)銀行賬號(hào)詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾由此方式被騙的較多。案犯一般采用“撒網(wǎng)捕魚”的方式進(jìn)行信息發(fā)送，而事主恰在此時(shí)有錢要匯出，以為對(duì)方改賬號(hào)并催得緊，匆忙將錢匯出。除了這種直接提供銀行賬號(hào)外，還有銀行卡失磁改賬號(hào)，并自報(bào)賬號(hào)，一般短信內(nèi)容：“款還沒匯吧！那張卡失磁了，我另發(fā)一個(gè)農(nóng)行賬號(hào)給你，?”。此兩種詐騙信息均需要一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍會(huì)樂觀地“守株待兔”。

3、外幣詐騙

該類詐騙對(duì)象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用作廢外幣或低值高額外幣（如秘魯幣、越南盾之類的）冒充美元、英鎊實(shí)施詐騙。施騙人多稱急需人民幣現(xiàn)金，愿意低價(jià)兌換或抵押外幣。有時(shí)還有同伙冒充銀行工作人員鑒別真?zhèn)危榻B外幣當(dāng)前行情，唆使受害人購買。

4、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜）

作案手段基本上是結(jié)伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的金佛、金磚、金元寶、銀元寶、銀元等，以打聽老鄉(xiāng)住址為由搭訕?biāo)?，自稱在工地上打工時(shí)挖到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國時(shí)期的遺物，因家里有事或各種原因編造的謊言騙取受害人信任，以低價(jià)轉(zhuǎn)賣假金磚、假銀元、假銀元寶、假地契、假金龜給受害人。她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標(biāo)，作案地點(diǎn)多為城鄉(xiāng)結(jié)合部，作案時(shí)間全部在白天。

說到這個(gè)類型，我想到一個(gè)真實(shí)的事情，由于一些年紀(jì)大的老人缺乏一定的判斷和識(shí)別能力導(dǎo)致的被騙事件還是相當(dāng)多的。就前幾年，一個(gè)遠(yuǎn)房的親戚，60多歲的老太太，被人用一個(gè)鍍金的銅塊騙了1萬元。據(jù)說，當(dāng)時(shí)就是一個(gè)外地人在路上遇到她，然后說自己在礦里挖到一塊金子，要回家不好攜帶，便宜賣了換錢，老太太一聽就動(dòng)心了，輕易地就把自己存了多年的一點(diǎn)積蓄拿去換了，等家里年輕人回來才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，哭的稀里嘩啦的。由于老人家缺乏判斷力，很容易上當(dāng)受騙，所以平時(shí)對(duì)自己家的老人就應(yīng)該多多告知一些基本的注意事項(xiàng)。

5、QQ詐騙

作案手段：犯罪嫌疑人先盜取QQ號(hào)碼，再給該號(hào)碼里面的好友發(fā)送詐騙信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發(fā)信息給該號(hào)碼里的好友，稱自己急需用錢而向?qū)Ψ浇桢X，或事先截取QQ主人視頻以急事借錢為由實(shí)施詐騙，很多人收到信息或看到QQ主人視頻后便按對(duì)方的指示將錢匯到指定的帳號(hào)，從而受騙。

這種類型的詐騙太常見了，大家的QQ估計(jì)多少都中過木馬或者被盜，然后在空間或者與好友的記錄都能發(fā)現(xiàn)一些亂七八糟的廣告等，當(dāng)然這種情況如果及時(shí)找回QQ號(hào)，然后清理一下還是沒啥事的，最怕就是通過與親近的好友借錢之類的達(dá)成的詐騙，曾經(jīng)一個(gè)朋友就是因?yàn)樽约旱膓q被盜，然后騙子用這個(gè)號(hào)碼騙了她的家人合計(jì)500多塊。人家可能就專門找qq分組里面的例如“家庭”“密友”“親戚”等等，所以大家在分組或者備注的時(shí)候要多多注意了，當(dāng)然，最主要的還是提高每個(gè)人的防范意識(shí)。

6、假冒軍人詐騙

犯罪嫌疑人冒充某部隊(duì)后勤采購人員，以采購部隊(duì)所需餐盤、車輛裝修材料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對(duì)個(gè)體商戶實(shí)施詐騙。一般詐騙手段為：事先由一名犯罪嫌疑人甲將“樣品”以低價(jià)放至某商鋪內(nèi)，并留下聯(lián)系方式，過幾天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購買“樣品”，并要求店主大量進(jìn)貨，一般金額在3-10萬元之間，店主為短時(shí)間內(nèi)獲取大額利潤，會(huì)主動(dòng)與犯罪嫌疑人甲聯(lián)系，甲要求店主現(xiàn)行支付貨款，店主與犯罪嫌疑人乙聯(lián)系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送到，店主支付貨款后即被騙。

還有一種以次充好的手段，有一次在路邊等我爸，就有兩個(gè)穿著軍裝的人開著車子，問我要不要買皮鞋送給男朋友或者爸爸，說是從軍隊(duì)拿出來的，是軍用品質(zhì)量很好，然后那個(gè)鞋子表面上看起來還是比較亮的，根本看不出好壞，我被他說的還真想買一雙，然后這時(shí)爸爸正好過來，問了下情況，然后仔細(xì)看了鞋子發(fā)現(xiàn)很多問題，就說不買，回去他告訴我，鞋子表面很好，然而鞋底的質(zhì)量很差，不可能是軍用的皮鞋，而且估計(jì)那兩個(gè)賣的人也是穿著軍裝的假軍人。

二、受騙原因

雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的，更何況很多騙子的手段并不見得很高明，受騙的主要原因還是出于受害人本身。一般來說，受害人具有一些不良的心理意識(shí)，是詐騙分子之所以能輕易得手的關(guān)鍵。通常表現(xiàn)為以下幾種：

1、貪占小便宜的心理；

2、不作分析的同情、憐憫心理；

3、封建迷信心理；

4、虛榮心理；

5、易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)；

6、好逸惡勞、想入非非；

7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感等。

三、預(yù)防詐騙方法

1、要有反詐騙意識(shí)。俗話說：“害人之心不可有，防人之心不可無”。當(dāng)然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是要有這種意識(shí)，對(duì)于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí)，不要因?yàn)閷?duì)方說了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎(chǔ)上做出正確的反應(yīng)。

2、切忌貪小便宜，對(duì)飛來的“橫財(cái)”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益要深思和調(diào)查，要知道天上是不會(huì)掉餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會(huì)對(duì)突然而來的“橫財(cái)”和“好處”欣喜若狂，要三思而后行。

3、必須冷靜，千萬不可慌張。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，趕快想辦法及時(shí)掌握對(duì)方的有罪證據(jù)，迅速報(bào)案，要防止打草驚蛇。聰明的做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓里，隨時(shí)掌握對(duì)方行蹤，一面查明對(duì)方所騙錢財(cái)?shù)牧飨蚣皶r(shí)報(bào)案。

總之，詐騙分子行騙的過程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任，二是騙取財(cái)物。對(duì)于行騙者和受害者來說，第一階段都是重要的，也是行騙者行為表現(xiàn)的最為突出的階段。雖然行騙手段多種多樣，但騙子行騙基本上都是抓住人們心理上的某種弱點(diǎn)，或以利相誘，或危言聳聽，最終目的就是騙取財(cái)物。各種騙術(shù)層出不窮，花招屢屢翻新，但“莫貪小便宜”、“天上不會(huì)掉餡餅”等警示語仍是最有效的防騙“格言”，只要大家增強(qiáng)防騙意識(shí)，樹立較強(qiáng)的反騙意識(shí)，堅(jiān)決不貪意外之財(cái)，克服內(nèi)心的一些不良心理，保持應(yīng)有的清醒，再“精明”的騙子也無法得逞，只是揭穿的時(shí)間長短不同罷了。

第三篇：電信詐騙案例

典型案例

1、冒充兒子發(fā)短信 詐騙2萬元

2015年11月24日下午4時(shí)許，公主嶺市楊大城子鎮(zhèn)居民高某報(bào)案稱，有人冒充其兒子發(fā)短信，稱在長春把人打傷，對(duì)方要4萬元私了。高某給對(duì)方匯去2萬元后，與兒子通話發(fā)現(xiàn)被騙。

接警后，公主嶺市公安局在有關(guān)部門配合下，通過數(shù)據(jù)分析，及時(shí)鎖定犯罪嫌疑人鄭某。11月25日23時(shí)，警方在長春北高速口將鄭某抓獲。

經(jīng)訊問，鄭某對(duì)詐騙高某2萬元的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，同時(shí)還供認(rèn)了其他3起詐騙案件。

2、木馬短信盜賬號(hào) 微信詐騙500余萬

2015年11月23日，吉林省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)發(fā)現(xiàn)有人向網(wǎng)民發(fā)送大量木馬短信，并利用木馬短信盜取微信賬號(hào)、密碼，冒充微信使用人向其好友群發(fā)詐騙信息，涉案金額500余萬元。

經(jīng)偵查，民警確認(rèn)徐某為該案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)、榆樹市公安局組成的聯(lián)合專案組抓獲徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案財(cái)物價(jià)值30余萬元。

經(jīng)訊問，徐某對(duì)冒用他人微信實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

3、利用多張銀行卡 在三地轉(zhuǎn)移贓款

2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某報(bào)案稱，有人冒用其工作單位領(lǐng)導(dǎo)的微信向其借款，王某在沒有確認(rèn)對(duì)方身份的情況下便轉(zhuǎn)賬匯款38萬元，隨后發(fā)現(xiàn)被騙。

民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，這筆資金首先匯入在深圳開戶的2張銀行卡上，每張卡分別匯入19萬元。隨后，這筆資金又轉(zhuǎn)入在合肥開戶的銀行卡中最終在?？谑械亩嗉毅y行取現(xiàn)。

專案組立即趕赴?？谡{(diào)取銀行卡的取款銀行監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)嫌疑人在?？谑泄ど蹄y行8家支行將涉案資金全部取走。

2015年12月3日，專案組分赴廣西、海南兩地，將犯罪嫌疑人張某等4人抓獲。

經(jīng)訊問，4人對(duì)利用微信騙取被害人38萬元的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。、“領(lǐng)導(dǎo)”來電借錢 同一手段連續(xù)作案

2015年9月24日11時(shí)30分，長春市公安局九臺(tái)分局接到劉某報(bào)案稱，犯罪嫌疑人冒充劉某單位領(lǐng)導(dǎo)與其通話，以家有急事為由借款2萬元，劉某匯款后與單位領(lǐng)導(dǎo)核實(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

接警后，九臺(tái)分局民警立即開展調(diào)查工作，并協(xié)調(diào)涉案銀行卡開戶銀行，及時(shí)凍結(jié)犯罪嫌疑人持有銀行賬戶。經(jīng)工作，民警確認(rèn)周某、黃某為該起詐騙案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在?？谑袑⒎缸锵右扇酥苣?、黃某抓獲。

經(jīng)訊問，兩名犯罪嫌疑人對(duì)冒充被害人劉某領(lǐng)導(dǎo)詐騙的犯罪事供認(rèn)不諱，同時(shí)交待采取相同作案手段，實(shí)施詐騙作案15起的犯罪事實(shí)。

5、假警察來電詐騙 真民警異地破案

2015年11月10日9時(shí)許，市民徐某到長春市公安局南關(guān)分局報(bào)警稱，一名自稱是公安局的工作人員給其打電話告知，徐某涉嫌參與洗錢、涉毒違法犯罪，需交納保證金。徐某信以為真，驚慌中給對(duì)方匯款37.8萬元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

警方立即成立專案組，并以嫌疑人銀行開戶賬號(hào)、贓款流向?yàn)橥黄瓶?，輾轉(zhuǎn)北京市、上海市、深圳市等地，最終確定朱某、張某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，專案組在上海市將朱某、張某抓獲。經(jīng)審訊，兩人交代了伙同上線張某某等人實(shí)施詐騙40余起，涉案金額200余萬元。

2015年12月30日，犯罪嫌疑人張某某落網(wǎng)。案件正在進(jìn)一步工作中。

第四篇：告訴你電信詐騙的十大常見類型!

告訴你電信詐騙的十大常見類型！

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最近，徐玉玉這個(gè)名字戳痛了千千萬萬人的神經(jīng)，讓大家對(duì)電信詐騙愈發(fā)憎恨。很多人都由此追問，為何此類犯罪像是打不死的小強(qiáng)？咱百姓遇到詐騙電話，就真的只能言聽計(jì)從、乖乖就范嗎？記者心里也憋著一肚子氣。近些年來，記者一直跟隨公安機(jī)關(guān)南征北戰(zhàn)，采訪大大小小涉嫌電信詐騙案例的數(shù)十個(gè)。記者深刻感受到，打擊偵破此類犯罪確實(shí)不容易。有些人困惑，騙子都留了電話、留了賬號(hào)抓起來不就完了嗎？實(shí)則不然。電信詐騙和傳統(tǒng)犯罪有很大區(qū)別，不像普通的殺人、放火有犯罪現(xiàn)場，有痕跡物證，電信詐騙是遠(yuǎn)程的、非接觸式的，你被騙了都沒見過騙子長什么模樣。犯罪分子確有詐騙電話和涉案賬戶，但這些沒一個(gè)真的。

犯罪分子知道在商店、街頭隨時(shí)都可以買到手機(jī)卡，都是不記名的手機(jī)卡，顯示的座機(jī)號(hào)碼大部分也都是網(wǎng)絡(luò)虛擬電話，就像170、400。按說打電話應(yīng)該有一個(gè)顯示主叫號(hào)碼，但現(xiàn)在市場上有任意顯號(hào)軟件，只要犯罪分子稍微手動(dòng)設(shè)置，百姓接到的電話上就可以顯示任意號(hào)碼，有時(shí)甚至可以顯示銀行、公安局的電話，實(shí)際上都是虛假的。銀行賬號(hào)也是如此。有的犯罪分子花幾十塊錢買一個(gè)民工的身份證，一開開

一、兩百個(gè)銀行卡。公安機(jī)關(guān)一追查是一個(gè)民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶，通過銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。因此，公安機(jī)關(guān)偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi)，滿世界跑。

除了應(yīng)對(duì)犯罪分子的狡詐，公安機(jī)關(guān)還需要耗費(fèi)大量時(shí)間去協(xié)調(diào)相關(guān)部門：運(yùn)營商、公安機(jī)關(guān)、工信部門，還有社會(huì)上和公民個(gè)人信息有牽涉、關(guān)聯(lián)的各類單位，比如銀行、醫(yī)院、快遞。這些單位不配合，破案進(jìn)度就很難快起來。當(dāng)然，如果這些單位及其內(nèi)部員工唯利是圖、監(jiān)管松懈、甚至主動(dòng)為犯罪分子提供原動(dòng)力，后果就可想而知了，打擊犯罪永遠(yuǎn)趕不上犯罪的速度。這應(yīng)該是目前社會(huì)輿論的關(guān)注重點(diǎn)和迫切希望解決的問題。

即便如此，公安機(jī)關(guān)依然很努力，經(jīng)?？偨Y(jié)電信詐騙的常用伎倆。比如以下“十大”：

（1）冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社?？?、醫(yī)?？?、銀行卡消費(fèi)、扣年費(fèi)、密碼泄露為名，要求給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白，進(jìn)而提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

（2）利用銀行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙。嫌疑人通過手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費(fèi)，如有疑問，可致電某某咨詢，并提供相關(guān)電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義，謊稱該銀行卡被復(fù)制盜用，要求受害人到銀行ATM機(jī)上進(jìn)入英文界面的操作，進(jìn)行所謂的升級(jí)、加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項(xiàng)匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

（3）冒充熟人進(jìn)行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達(dá)到詐騙目的。（4）利用受害人親屬信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請(qǐng)速匯款到賬號(hào)某某某某某”?；蛘咧e稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金。受害人不加甄別，結(jié)果被騙。（5）利用中大獎(jiǎng)進(jìn)行詐騙。方式主要分三種。①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過手機(jī)短信發(fā)送；③通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎(jiǎng)，對(duì)方即以先匯“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等理由要求受害人匯款，達(dá)到詐騙目的。（6）利用無抵押貸款進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔(dān)保，請(qǐng)致電某某經(jīng)理”，一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金，被無抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。

（7）虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙。信息內(nèi)容為“國家稅務(wù)總局對(duì)汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對(duì)方以各種借口誘騙到ATM機(jī)上實(shí)施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

（8）QQ聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ，事先就有意和QQ使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實(shí)施詐騙時(shí)播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發(fā)送請(qǐng)求借款信息，進(jìn)行詐騙。

（9）虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報(bào)刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達(dá)到詐騙的目的。（10）誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護(hù)賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。通過定制的某遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會(huì)淪為“肉雞”，不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀，遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，達(dá)到詐騙目的。

公安機(jī)關(guān)破獲的無數(shù)詐騙案件有一個(gè)共同的規(guī)律，詐騙犯說出一朵花來，無論花言巧語，無論手法如何翻新，最后都要落到一個(gè)點(diǎn)上，就是要受害人的銀行卡、密碼和賬號(hào)，因?yàn)樗褪且X嘛。所以在此提醒廣大網(wǎng)友，千萬不要輕信那種來歷不明的電話、短信，千萬不要輕易透露自己的身份和銀行卡信息，也沒有任何單位設(shè)置所謂的安全賬號(hào)，如果有疑問的話，你要及時(shí)打電話給公安機(jī)關(guān)，哪怕向你的親友詢問一下、了解一下、核實(shí)一下。本期編輯：黃興華

第五篇：今年以來新型電信詐騙類型及案例

2013年以來幾類新型電信詐騙犯罪類型、典型案例以及防范措施

一、辦理高信譽(yù)額度信用卡詐騙

犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員給受害人打電話，稱可以辦理高信譽(yù)額度信用卡，讓受害人將手續(xù)費(fèi)等打到指定帳戶，受害人為盡快獲得高信譽(yù)額度信用卡，遂將錢款打至嫌疑人作案賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。

案例：

（一）2013年3月1日，受害人薄某從百度網(wǎng)上看到一條能辦理石家莊市信用卡的信息，當(dāng)時(shí)想辦理一張信譽(yù)額度比較高的信用卡，按照網(wǎng)上給的QQ號(hào)碼加對(duì)方為好友，根據(jù)對(duì)方提供的電話號(hào)碼打過去，是一名男子接電話，該男子說辦理信用卡需要交納百分之一的手續(xù)費(fèi)，七天之內(nèi)能拿到卡，3月7日該男子給受害人打電話說卡辦好了，并給受害人一個(gè)建設(shè)銀行的卡號(hào)，讓給其打1000元手續(xù)費(fèi)，后那名男子說為了能保證信用卡信譽(yù)度又讓受害人打了5000元，后又讓交1000保證金，8日上午受害人又去ATM機(jī)給那名男子打過去800元后發(fā)現(xiàn)被騙。

（二）2013年4月10日，受害人李某買了一份燕趙都市報(bào)，在報(bào)紙上看到一條辦信用卡的信息，就按報(bào)紙上提供的電話給對(duì)方打電話，對(duì)方稱能辦，需要手續(xù)費(fèi)1萬元，還需要所辦信用 1

卡額度的20%的資金，4月15日上午，受害人到銀行把10萬元錢打到對(duì)方銀行卡上，后錢被轉(zhuǎn)走，發(fā)現(xiàn)被騙。

防范措施：信用卡的辦理是不需要手續(xù)費(fèi)的，而且需要客戶當(dāng)面簽訂協(xié)議，只要是以此為由的電話一定是詐騙電話。

二、冒充房東詐騙

犯罪嫌疑人冒充房東給受害人發(fā)短信，讓受害人將房屋租金打到指定帳戶，部分租房受害人信以為真，將錢匯去后發(fā)現(xiàn)被騙。

案例：

（一）2013年3月18日，受害人張某在外地收到一條短信，內(nèi)容是說其是房東，近期在外地，讓其把租金交到房東愛人的賬戶上，其的房子是租別人的房租也到期了；2013年4月14日17時(shí)40分，受害人在家利用網(wǎng)銀把9600元錢轉(zhuǎn)到對(duì)方賬戶上后給房東打電話發(fā)現(xiàn)被騙了。

（二）2013年3月23日，受害人朱某在準(zhǔn)備向房東交房租時(shí)，該手機(jī)接到催款短息，短信內(nèi)容為：我這幾天出差了，你把錢打到我老婆蘇斌的賬號(hào)上，賬號(hào)是***********。受害人于2013年3月31日向?qū)Ψ劫~號(hào)匯款11000元，后聯(lián)系房東，房東稱未收到房租，才知被騙。

防范措施：收到此類的短信要提高警惕，一定要通過電話和房東核實(shí)。

三、有線電視欠費(fèi)詐騙

犯罪嫌疑人給受害人打電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費(fèi)，讓受害人補(bǔ)齊欠費(fèi)，否則將停用受害人本地的有線電視并罰款，讓受害人將欠費(fèi)打到指定帳戶，受害人信以為真，將錢匯去后發(fā)現(xiàn)被騙。

案例：2012年12月1日，受害人桂某接到電話，稱其電視欠費(fèi)了，要繳納罰款，還稱其在南京、上海等地也欠有電視費(fèi)，受害人按對(duì)方提示操作，當(dāng)天給對(duì)方匯去21萬元后發(fā)現(xiàn)被騙。

防范措施：接到此類電話，要給有線電視管理部門打電話核實(shí)，不要輕易相信。

四、考試加分詐騙

犯罪嫌疑人給即將參加考試的考生打電話，稱能夠加分或透露答案，讓受害人事先將好處費(fèi)打到指定帳戶，受害人為盡早得到答案和加分，急切將錢匯至犯罪嫌疑人賬戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。

案例：2012年12月7日，受害人周某在家中上網(wǎng)，接到一個(gè)電話，問其是否購買今天考研試題，對(duì)方給其發(fā)來短信，告知匯款方式。受害人按對(duì)方要求在網(wǎng)上工行網(wǎng)銀給對(duì)方匯款7001元人民幣，該給對(duì)方匯完款后一直未收到考研試題，發(fā)現(xiàn)被騙。

防范措施：國家的考試都是嚴(yán)密組織的，不可能有人提前知道題或違規(guī)加分，一定要通過自己的努力取得好成績，不能想歪門斜道。

五、冒充收藏協(xié)會(huì)詐騙

犯罪嫌疑人冒充各種收藏協(xié)會(huì)的名義給喜歡收藏的受害人打電話，稱要舉辦拍賣會(huì)，詢問受害人有無要拍賣的物品，如果有需先交納評(píng)估費(fèi)、保證金、場地費(fèi)等，讓受害人將錢打到指定帳戶，部分收藏愛好者信以為真，上當(dāng)受騙。

案例：2012年4月5日，受害人李某接到自稱是中博協(xié)會(huì)人員上官鑫，劉偉，王鑫的電話，問有無拍賣品拍賣，后以交拍賣號(hào)費(fèi)，場館費(fèi)，保證金，保險(xiǎn)費(fèi)為由騙取受害人8.48萬元。

防范措施：接到此類電話，一定要和相關(guān)管理部門核實(shí)，是否有拍賣會(huì)，是否需要交費(fèi)等。

六、發(fā)布虛假賣淫信息詐騙

犯罪嫌疑人在互聯(lián)網(wǎng)上留下提供賣淫服務(wù)的電話，待受害人與之聯(lián)系后，稱需先付款才能上門提供賣淫服務(wù)，受害人將錢打到指定帳戶后被騙。

案例：2013年3月23日，受害人張某在酒店住宿時(shí)，用隨身攜帶的手機(jī)上網(wǎng)搜索“石家莊小姐”，找到一條信息后，通過電話與對(duì)方取得聯(lián)系，并且按照對(duì)方提供的賬號(hào)匯款21800元，4

后發(fā)現(xiàn)被騙。

防范措施：不要輕信網(wǎng)上的信息，關(guān)鍵是要潔身自好，不做違法的事，“蒼蠅不叮無縫的蛋”。

七、冒充賭場人員實(shí)施敲詐

犯罪嫌疑人冒充賭場人員給受害人打電話，稱受害人的家人在賭場輸錢后向賭場借錢并向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)賭場，賭場被公安局查封，讓受害人打款到指定帳戶賠償損失，否則將對(duì)受害人及家人的人身造成傷害實(shí)施敲詐，受害人因畏懼受到傷害，遂將錢匯到犯罪嫌疑人作案的賬戶上。

案例：2013年1月9日，受害人李某在家接到一個(gè)陌生人電話，對(duì)方稱其丈夫的朋友在賭場輸了38萬元，結(jié)果其丈夫報(bào)警了，帶公安人員把賭場抄了，搜走賭資48萬元，其丈夫現(xiàn)被他們已控制住，要求其籌錢贖人，不然就打斷其丈夫兩條腿，李某讓其妹妹給對(duì)方提供的賬戶轉(zhuǎn)賬10000元，匯款后其給其丈夫打電話，發(fā)現(xiàn)被騙。

防范措施：接到此類電話，一定要與當(dāng)事人聯(lián)系，問清情況，同時(shí)，及時(shí)報(bào)警。

八、提供低息貸款詐騙

犯罪嫌疑人以建設(shè)銀行的名義給受害人打電話、發(fā)短信，稱可以提供免抵押、免擔(dān)保低息貸款，一旦受害人與之聯(lián)系，5

犯罪嫌疑人即冒充建行業(yè)務(wù)經(jīng)理，要求受害人開辦建行帳戶并開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，同時(shí)讓受害人在帳號(hào)內(nèi)存入貸款總額度30%至50%的保證金，隨后犯罪嫌疑人在網(wǎng)上向受害人提供建行貸款申請(qǐng)表格的頁面，受害人在網(wǎng)頁上填報(bào)內(nèi)容時(shí)，犯罪嫌疑人即通過“木馬”程序?qū)⑹芎θ说谋ＷC金劃走。

案例：2013年3月16日，受害人朱某手機(jī)收到一條手機(jī)發(fā)來的短信內(nèi)容是“你需要錢嗎？請(qǐng)打電話”。之后受害人按著短信上的手機(jī)號(hào)打了回去，對(duì)方稱只要將身份證復(fù)印件準(zhǔn)好，在建設(shè)銀行卡上存15000元流動(dòng)資金，就可以申請(qǐng)貸款了。然后，對(duì)方讓受害人開通網(wǎng)上銀行在網(wǎng)上申請(qǐng)個(gè)人貸款，登陸中國建設(shè)銀行官方網(wǎng)站，填寫個(gè)人信息完畢后，受害人發(fā)現(xiàn)建設(shè)銀行卡上的15000元被轉(zhuǎn)走。

防范措施：銀行是不會(huì)辦理此類貸款的，需要貸款一定要到銀行部門面對(duì)面按規(guī)定辦理，不能貪圖便宜。

總之，防止上當(dāng)受騙，工作生活中，一定要注意做到三不一要：

不輕信：不要輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信。不管不法分子使用什么甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時(shí) 6

掛掉電話，不回復(fù)手機(jī)短信，不給不法分子進(jìn)一步布設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。

不透露：鞏固自己的心理防線，不要因貪小利而受不法分子或違法短信的誘惑。無論什么情況，都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實(shí)。

不轉(zhuǎn)賬：學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí)，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全，絕不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬，尤其是涉及到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的，要格外小心。據(jù)公安機(jī)關(guān)所作抽樣調(diào)查統(tǒng)計(jì)，從受害者性別上看，女性占70%以上；從年齡上看，中老年人超過70%。因此，中老年人和婦女同志要格外引起注意。還有一些公司財(cái)務(wù)人員和和經(jīng)常有資金往來的人群等，在匯款、轉(zhuǎn)賬前，要再三核實(shí)對(duì)方的賬戶，不要讓不法分子得逞。

要及時(shí)報(bào)案：萬一上當(dāng)受騙或聽到親戚朋友被騙，請(qǐng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，可直接撥打110，并提供騙子的賬號(hào)和聯(lián)系電話等詳細(xì)情況，以便公安機(jī)關(guān)及時(shí)開展偵查破案。