第一篇：電信詐騙方式及應對措施

電信詐騙方式及應對措施

從所破獲的電信詐騙案看，老板99%是臺灣人，馬仔99%是福建泉州安溪縣長坑鄉(xiāng)。作案地點99%在東南亞。愚以為，只要通過查詢咋騙人的護照，根據(jù)護照去向，可追溯到團伙去向，很容易找到這些人在東南亞的落腳點。根據(jù)電信公司記錄的電話來源，也很容易知道騙子所在地。

詐騙團伙如何分工：

據(jù)了解，詐騙團伙分工十分明確，行騙手法很有規(guī)律。團伙成員中，有負責購買信息的、專門打電話的、負責開銀行卡的，當然，還有專門取款的。

信息組：四處搜羅購買個人信息

信息組成員通過網(wǎng)絡、人們一些社團活動登記的記錄，搜集咋騙對象的信息，比如，參加會議登記，參加考試登記，購買車輛，資質注冊等。另外，在一些招生網(wǎng)、購物網(wǎng)上，填寫個人信息也會被泄露。他們會到這種地方，購買個人信息，甚至還會去一些商場辦卡的地方購買。這樣做，學生、家長、車主及其他當事人如退休老人的信息就會被竊取。

電話組：“教材”教會應對說辭

打電話的騙子一般以女性為多，團伙為首者會給這些打電話的女子，分發(fā)、教授相應的“教材”。撥打電話后，第一句話說什么，學生、家長、車主及其他當事人如起疑心怎么應對，通常會問哪些問題，都會一一加以詳解，以便應對如流。

錢卡組：

為規(guī)避被警方追查到的風險，詐騙團伙使用的銀行卡往往是通過假名、收購到的身份證開的戶，這些活也有專門的人員去辦理。報載：惠安警方搗毀的團伙中，當場繳獲嫌疑人身上的700多張銀行卡。

詐騙得手后，首要分子并不自己去取款，而是將取款的業(yè)務交由馬仔取款，以免主犯被抓。

以下將詐騙，舉例說明：

步驟一：聲稱有退稅（費）補貼 提供號碼供咨詢

詐騙人員假冒教育局工作人員，打電話給學生或學生家長，“你的孩子***，現(xiàn)在某學校就讀?！币痪錅蚀_無誤的信息，讓學生或家長先入為主，認為教育局工作人員是真的。或者說：“根據(jù)國家有關政策，小學到中學的九年義務教育學雜費，國家有補貼，財政局給你寄了通知單，現(xiàn)通知單寄到我們這邊來，但你要去財政局辦理，可撥打財政局服務電話***咨詢?！?/p>

步驟二：電話確認補貼款 誘人持卡到銀行

另外的詐騙人員化身“財政局工作人員”確認國家有退費的規(guī)定?！澳壳拔覀円呀?jīng)將你這筆補貼移到財政局，核對后，就將補貼退還給你。你拿銀行卡到atm機上操作，我將這筆錢轉到你銀行卡上。你到atm柜員機后，打電話給我，我再教你如何操作?！?/p>

步驟三：遙控按步驟操作 成功轉賬

受害者持銀行卡到atm，詐騙人員會稱：“你先查詢一下銀行卡內(nèi)有多少錢，以方便等一下匯款過去后方便對賬?！?/p>

受害者將卡內(nèi)的金額告之，詐騙分子讓受害者按轉賬按鈕，讓受害者輸入連接的號碼（實際上是詐騙分子的銀行賬號）。受害者輸入后，詐騙人員就說還需要輸入驗證碼（實際上就是輸入轉賬金額，一般不會超過卡內(nèi)金額的數(shù)字）才能連接成功。受害者輸入驗證碼，按確認，詐騙人員最后會說，確認后補貼款會立即轉到卡內(nèi)。

步驟四：防賬戶被凍結 得手后立馬取款

詐騙得手后，頭目會馬上通知取款人哪張銀行卡已轉入多少錢，讓取款人以最快速度前往取款，以防止受害者發(fā)覺被騙報案后被警方凍結。

網(wǎng)騙犯罪是隱蔽化作案，跨境跨國犯罪——這是近年來電信詐騙犯罪的一個發(fā)展趨勢。從近年來電信詐騙的大案要案中可見，每挖出一個案子，就動輒牽連出幾十人甚至上百人，動輒跨國跨境，涉案資金上千萬上億的也不鮮見。下面舉例說明：

近日，廣東番禺區(qū)一女商人被一種新型電信詐騙手法蒙騙，詐騙分子在作案時冒充“公安”人員，誘騙事主下載安裝一套“保護賬戶安全”的軟件，然后在軟件種植木馬病毒，再3 神不知鬼不覺地通過病毒程序操控事主的電腦進行資金轉賬，竊取錢款高達2700多萬元。

無獨有偶，2013年10月29日，廣州天河警方接到一起群眾報案，事主李女士在接到一個自稱是“上海市公安局民警、檢察院檢察官”的電話，以其牽涉一宗洗錢案件要求配合調(diào)查為由，指引其于連續(xù)三天通過網(wǎng)上銀行將485余萬元轉賬到對方提供的所謂“安全賬戶”。

2009年11月3日上午，警方接到家住海淀區(qū)的張女士報警稱，有人冒充公安局、檢察院工作人員，謊稱她電話欠費，要求她將存款全部集中在一個銀行卡賬戶內(nèi)，并提供這個賬戶網(wǎng)上銀行的用戶名和密碼，最終騙走她1000多萬元存款。

據(jù)杭州市公安局網(wǎng)站消息，2013年7月23日，杭州市公安局通報一起電信詐騙案情況，這是杭州發(fā)生的今年以來案值最大的電信詐騙案，一女財會人員三天多的時間給騙子匯出了352萬元。

2013年12月12日，吉林市龍?zhí)秴^(qū)發(fā)生一起電信詐騙案。45歲被騙人李女士輕信電話信息，被騙走30萬元。

2013年12月15日，吉林市船營區(qū)發(fā)生一起電信詐騙案。犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員電話聯(lián)系29歲市民王女士，謊稱其銀行卡存在問題，需指定賬戶轉存，騙走匯款2.4萬元。

如何防止受騙？防止電信詐騙首先要做的就是提高警惕性，遇到陌生號碼來電，首先要在心里打個問號：這會不會是騙子打來的電話？其次，別貪圖小便宜。尤其是遇到中獎類的電話或者短信，一定要加強警惕，不要因小失大。然后，對方在講完“電話欠費”、“銀行卡被盜用”等情況后，要向子女、親屬等進行多方核實。其實，最簡單且最有效的核實辦法就是打110。即便對方利用改號軟件，冒充110打電話，市民反打110也不會連接到騙子那里，而是真會打到110那里。110民警會義務幫助市民核實真?zhèn)巍?/p>

常見12招防范電信網(wǎng)絡詐騙技巧

不管電信詐騙手段多高明，騙子的最終目的都是要你通過銀行轉賬或匯款，達到騙錢的目的。所以無論騙子如何花言巧語、危言恐嚇，大家一定要記住“不聽、不信、不轉賬、不匯款”，有疑問撥打110。這里簡單總結一下幾招提示大家。

“中獎、退稅、刷卡”藏騙局

騙招1——給手機用戶發(fā)“我是××省公證處的公證員××，恭喜你的手機或電話號碼在××抽獎中了×等獎，獎品是小轎車一部”之類的短信。

支招：如果你的手機收到這類短信，請給自己幾秒鐘的思考時間，想想自己是否將手機號碼投入搖獎或參與過什么活動，如果沒有，刪除它，不要回復，更不要相信天上掉下的這個大獎。

騙招2——以××銀行的名義，提醒您在某地刷卡消費，消費的金額將于近期從您的賬戶中扣除。

支招：如果你收到類似的手機短信，再按短信里的電話打去詢問，就會一步步栽進不法之徒設好的圈套里。所以，對這類疑騙信息不要理睬。

騙招3——打電話自稱是國家稅務局干部，幫您辦理汽車或房屋退稅事宜。

支招：如果可能存在這樣的退稅事項，你接到電話不能判定是真假，就說我到你部門柜臺當面辦理，假的就不敢和你見面。筆者曾接到所在城市某活動中獎的電話，說錢款要打到我的銀行卡中，我說你們在哪里辦公，我馬上就到你處直接辦理，騙子托詞不見面。

騙招4——有人打電話稱，你的孩子被綁架，并索要贖金，電話中甚至還出現(xiàn)了孩子的哭鬧聲音。

支招：如遇到這種事情，一定要冷靜，先問問對方手中是男孩還是女孩，長什么樣，穿什么樣的衣服。如果對方所陳述的內(nèi)容與孩子相符，盡快報警，以便公安機關查出事實真相。如果您所問的情況對方回答不上來或有誤，那一定是有詐。

騙招5——有人打電話稱，您的家人在某地生急病或發(fā)生意外，急需用錢，讓您把錢打到××銀行賬號上。

支招：接到這類電話時，您一定要核實清楚事情的真相，6 不要輕易相信他人的話，以免不法之徒利用您對身邊人的感情，實施詐騙。

“點歌、充值、退話費”騙你是真

騙招6——“您好，您的朋友為您點播了一首××歌曲，以此表達他的思念和祝福，請您撥打×××收聽?！?/p>

支招：不要回撥電話。在這種情況下，當你撥打收聽時，那您的話費余額一定會直線下降。

騙招7——“您好，您的電話、電視收看費、燃氣費、電費、水費已經(jīng)欠費，請在XX時間馬上充值，否則將停機?！?/p>

支招：接到這樣的電話或信息，一定要核對清楚，不要盲目回電話匯款轉賬充值，以免中了圈套。

騙招8——“您好，這里是中國移動（或聯(lián)通）客戶服務熱線，由于我們的工作失誤，您的電話費這幾個月共多收了×××元，如確認退費請按……”

支招：類似的電話接到后，您只要認真查看一下來電號碼，就可識破騙局。

大玩捉迷藏引你入陷阱

騙招9——“低值充值卡出售，本公司與電信制卡部門聯(lián)合推出移動、聯(lián)通手機卡充值，100元面值的38元低價促銷，誠招各地代理經(jīng)銷商?！?/p>

支招：如果你收到這樣的信息，請不要被低價與利潤所誘惑，因為不法之徒往往會利用這些誘餌騙你上當，遇事多7 問為什么，可不可能，最好向移動與聯(lián)通的客戶服務中心落實后，再加盟也來得及。

騙招10——如果您接到未知的電話號碼，或響過兩下就掛斷的電話，一定要當心，不要隨隨便便回復。

支招：目前，在一部分電話號碼中有一類是加值的付費電話，市民在接到這兩個號碼開頭的電話或陌生來電時，一定要小心核對再行回復。

騙招11——如果您接到不熟悉的電話，對方自稱為您好友，并讓您猜其身份，請不要跟他捉迷藏了，直接問他是誰，如果是您的好友，簡單核對一下就清楚了，您的朋友也不會責怪的，但卻防止了上當受騙。

騙招12——對打著上級領導身邊工作人員的旗號、要求您幫忙處理領導個人事務的電話。

支招：對這類電話，請多長一個心眼，不要急于付錢，待核實該人身份之后再幫忙也不遲。

結論： 電信、網(wǎng)絡詐騙最大的特點就是犯罪分子在設置騙局時，大多借助電話、手機、網(wǎng)絡等手段進行“遠程、非接觸”式詐騙。大家要記牢電信詐騙的關鍵詞（網(wǎng)銀升級、核查賬戶、郵包藏毒、電話欠費、法院傳票、洗黑錢等），要格外謹慎，提高警惕。

第二篇：電信詐騙

懂得識別網(wǎng)絡騙術還不夠，電話騙術也要懂！

最近出現(xiàn)了一種新的電話詐騙術不知大家有沒有聽說過，這里我想跟大家分享一下自己

親身體會的電話詐騙，事情就發(fā)生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手機響了，手機里顯示這樣的一個+0196852202電話號碼，當時就沒考慮什么就接聽了，然后就聽到一個人工錄音說你有一個包裹請撥打3979852領取，接著就撥打了這個號碼3979852，然后是一個自稱是中國郵政的女子的人跟你說，在X月X日有個叫XXX的人給你寄了個包裹，經(jīng)他們那掃描出來包裹里含有 一張XX銀行的銀行卡和國家的違禁品（也就是指毒品），還說那銀行卡里的存款有幾十萬，請問你認不認識這個給你寄包裹的人，如果是不認識的話，他還說叫你撥打5503580這個稱是公安局電話號碼叫你去報案，叫公安局來幫你協(xié)助調(diào)查來證明自己的清白！否則后果會很嚴重！說的真的很誠懇很逼真！當時的我真是給鎮(zhèn)住了，也沒想到上網(wǎng)去查查電話號碼真假，就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個稱是公安局的電話，撥通之后我就將那個自稱是郵局的女子說的話全都跟這個自稱是XX公安局XXX大隊說了一遍，開始的時候這個自稱是XX公安局XXX大隊的人是這么說的：“你別急，你要報案？如果你是報假案的話后果很嚴重，我們這里的電話是有錄音的，好，我上網(wǎng)幫你查查，稍等你不要掛機，我們查到了在今年的X月X日有個叫XXX給你寄了個郵件，郵件里面含有一張XX銀行卡而且卡里含有幾十萬的存款和國家的違禁品（毒品），你可知道如果這是真的話情節(jié)嚴重的話那要被判處死刑的，因為你這個例子比較特別，你現(xiàn)在把你所知道的都要完全真實告訴我，包括你的工作是做什么的？在什么銀行里開過戶？戶口里有多少錢？有沒定期的存款單什么證明的，只有這樣才能把你的戶口跟那個進行違法犯罪的戶口給區(qū)分開來以便于他們把這個XX銀行的戶口進行凍結處理來進行追查！”等等說了一大堆。最后說了一句”我們會幫你調(diào)查清楚的，請你耐心等待."聽到這里大家是不是覺得我很可笑。但后來經(jīng)我冷靜的思考了以后，發(fā)現(xiàn)這里存在幾個漏洞。

第一，為什么他們會知道這XX銀行卡里存款有多少錢？

第二，郵局打來的電話為什么還要叫你轉撥另一個電話。

相信有經(jīng)驗的人應該不會理會這些電話，但是對于像跟我這樣缺少生活經(jīng)驗的人來說就要加倍小心了，因為現(xiàn)在的騙子的騙術實在是層出不窮，令人防不勝防??！為防止上當受騙除了在網(wǎng)上多看些防騙的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要輕易就相信陌生人說的話或接到一些莫名的電話就信以為真！不要給誘惑迷??！要自己冷靜去辨別事實的真?zhèn)?，這樣才不容易上當受騙！希望這個帖子能對大家來如何識別騙子的騙術有所幫助吧！最后感謝大家的支持！

江陰日報

▇肖首創(chuàng)肖遙

“你還有一個未簽收的郵件”、“郵件內(nèi)有違禁物品”、“警方扣押，轉移資金”??接到陌生人類似的電話或短信時，您得小心了。

陌生人打來催郵電話

“我一聽就知道，這肯定又是個詐騙電話。”陳玉今年26歲，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來的電話。

“你有一個快遞還未簽收，趕快前去取?！薄半娫捘小弊苑Q是某快遞公司工作人員，讓其趕緊通過服務熱線和公司聯(lián)系。

“其實，我根本就沒有快遞要過來?！辈贿^，好奇的陳玉還是撥打了“服務熱線”。

“服務人員”稱，她確有一個包裹留在快遞公司，但因其涉嫌參與詐騙，包裹已被某市公安機關扣押。隨后，對方讓她和該市“刑偵大隊”聯(lián)系。

為了搞清楚事情的來龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊取得了聯(lián)系。

“你的資產(chǎn)已經(jīng)被凍結了，既然你確實沒有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶內(nèi)的錢轉移到安全賬號內(nèi)?！睂Ψ诫S之將一個所謂的警方安全賬戶告訴了陳玉。

“本身就在金融系統(tǒng)工作，另外我根本就沒有快遞過來。”雖然自己不會上當，但陳玉還是很擔心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當?shù)目赡堋?/p>

投遞釋疑

若是市民確實有未曾簽收的快遞或郵件，相關部門或單位會如何做呢？

昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯(lián)系。該局經(jīng)營部門工作人員說，對于普通包裹，工作人員一般會下發(fā)通知單，告知收件人前往所屬區(qū)域的郵局領取包裹。對于特快型包裹，工作人員都是上門投遞，只有在連續(xù)2次投遞不成后，工作人員才會下發(fā)領取包裹通知單或者電話通知，讓收件人前往當?shù)剜]政局領取。

而對于一些民間機構的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。

警方提醒

目前，該類詐騙案件正在我市及周邊地區(qū)呈現(xiàn)。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過手機短信或電話發(fā)布虛假信息，拋出“郵件內(nèi)有海洛因等違禁品，已被公安機關扣押”等信息。當受害人撥打“公安局電話”詢問時，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結其卡內(nèi)資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進行轉賬。

“其實，當你無法辨識真?zhèn)螘r，一定要及時撥打當?shù)鼐健?10’?！?/p>

第三篇：電信詐騙（推薦）

天津大學保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

“電信詐騙”案件的特點、種類及防范對策

摘要：筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過程中,切身體會到電信詐騙作為一種新型的侵犯財產(chǎn)類犯罪,其社會危害性已到了各級相關部門必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過程。目前在我國較為常見,且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余,本文中對這些詐騙手段進行歸類和揭露。目前執(zhí)法機關在打擊電信詐騙犯罪中,在案件偵破、追回贓款、獲取證據(jù)等方面存在諸多困難,因此要防止被電信詐騙犯罪侵害，重點是做好案發(fā)前的防范工作。本文重點總結并提出了幾點預防與應對電信詐騙案件的經(jīng)驗與辦法。希望能對減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。

關鍵詞：

電信詐騙

特點手段

防范措施

一、電信詐騙的概念

電信詐騙就是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費、低價購物、中大獎、購車（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預測、推薦股票等借口設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

二、電信詐騙的特點

（一）是犯罪活動的蔓延性比較大，發(fā)展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實并廣泛發(fā)布，侵害面大，造成損失嚴重。

（二）是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術不斷變化，翻新頻率很高，有時

一、兩個月就產(chǎn)生新騙術，令人防不勝防。

（三）是團伙作案，反偵查能力非常強。犯罪團伙一般采取遠程、非接觸式詐騙。犯罪團伙采取企業(yè)化運作，內(nèi)部組織嚴密，分工明確，且上下家采取單向聯(lián)系，相互隱瞞身份。

（四）是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺灣人為首的電信詐騙團伙，通過冒充公檢法機關工作人員實施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大，打擊困難。

三、電信詐騙手段

隨著我國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國發(fā)展蔓延。

天津大學保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

名，以高月薪吸引受害人，當你打電話報名時，犯罪分子會告知受害人到某一地點進行面試，以面試通過但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過銀行帳戶匯款。

（七）、虛構重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費、面試費、介紹費、買花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶上匯款。

（八）、冒充領導詐騙。犯罪分子獲知你身份后，會冒充某領導（你不一定熟悉）謊稱在某地出差生病、遭遇車禍、上級領導孩子結婚需要禮金、出國費用不好支出等急需用錢理由，讓你馬上打一定數(shù)量款項到其指定的賬戶上救急，事后歸還。

（九）、在網(wǎng)上以“購物、購車票、購飛機票”等實施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設置“釣魚網(wǎng)站”，以假冒“淘寶”或提供虛假的網(wǎng)站鏈接，在你操作網(wǎng)銀后，不法分子乘機盜取你的網(wǎng)銀賬號，從而轉走你的錢財。

（十）、網(wǎng)絡中獎詐騙。受害人上網(wǎng)時會顯示QQ中獎或網(wǎng)絡游戲中獎，要獲得獎金必須先交納手續(xù)費、個人所得稅等名目，騙取受害人錢財。

（十一）、購物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過手機短信或網(wǎng)絡發(fā)布超低價出售車輛、手機、電腦等信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求補“關稅”、“手續(xù)費”、“運費”等為借口，實施詐騙。

（十二）、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴格繁瑣的特點，群發(fā)提供低息甚至無息貸款信息。當事主與其聯(lián)系時，犯罪分子一般會要求向指定賬戶匯入“驗資款”、“手續(xù)費”、“好處費”，以詐騙錢財；或索要事主銀行賬戶，再層層設套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過網(wǎng)上銀行將存款迅速轉走。

（十三）、中獎信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎、電話號碼中獎、QQ號碼中獎等信息，要求中獎人打“兌獎熱線”電話，以先交納“個人所得稅”、“公證費”、“轉帳手續(xù)費”等為借口，詐騙錢財。

（十四）、銀行卡消費、銀行轉賬短信息詐騙。犯罪分子會給你發(fā)送一個銀行卡消費、轉賬或透支等內(nèi)容短信，當你電話“垂詢”時，幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯(lián)管理中心”層層設下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會忠告你把錢轉到“安全賬戶”內(nèi)，騙走你的錢財。

天津大學保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

（七）、騙子打電話的時間一般在上午9點到下午5點，請您加強提防；

（八）、稅務、財政部門對消費者進行退稅的時候都會通過電信、報紙等權威部門公告，絕不會僅通過打一個電話說要退你的稅錢，或用普通手機號碼發(fā)送短信，而且要求回撥的電話大都是普通固定電話號碼。

五、被騙后的處理方法

市民在發(fā)現(xiàn)上當受騙后要采取五項緊急補救措施：

（一）、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可以在第一時間撥打相關銀行卡的客服電話請求協(xié)助及時凍結轉移財產(chǎn)；

（二）、及時撥打110報警或向附近派出所報案；

（三）、看對方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標賬號(犯罪分子的賬號)，在提示輸入密碼時連續(xù)5次輸入錯誤，這時該賬號會自動鎖定，時間是24小時，這寶貴的24小時將使犯罪分子無法將錢轉移，避免了損失擴大，也為警方偵查破案提供了時間；

（四）、為防止犯罪分子用網(wǎng)上銀行轉賬，及時登錄該銀行的網(wǎng)上銀行，登錄時輸入目標賬號(犯罪分子的賬號)，密碼連續(xù)輸錯5次，該賬號網(wǎng)銀將被鎖定24小時；

（五）、及時和你匯款的銀行柜臺聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。

總而言之，防范電信詐騙最簡單最有效的方法就是：凡是陌生電話、短信，無論來電顯示是什么號碼，無論對方自稱是誰，無論對方以什么理由，只要最后要求轉賬、匯款，就堅決地予以拒絕，不給犯罪分子有隙可乘。

天津大學保衛(wèi)處

孔祥震

第四篇：電信詐騙

電信詐騙

編輯 鎖定

電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

2009年以來，中國一些地區(qū)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)。此類犯罪在原有作案手法的基礎上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號軟件、VOIP電話等技術，以受害人電話欠費、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟犯罪，以沒收受害人所有銀行存款進行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉資金。

全國人大代表陳偉才介紹，2013年，中國電信詐騙案件發(fā)案30萬余起，群眾損失100多億元，這當中除了犯罪分子獲得了利益，銀行和電信運營商都在其中“分得了一杯羹”。[1]

電信運營商在電信詐騙這件事上存在嚴重不履行管理職責的問題?！八晕医衲昃鸵ㄗh，有效治理電信詐騙，必須追究電信運營商的法律責任?！盵1]

中文名

電信詐騙

外文名

Telecommunications fraud

通過方式

電話、網(wǎng)絡和短信

騙 術

編造虛假信息，設置騙局

特 點

反偵查能力非常強等

別 名

通訊（網(wǎng)絡）詐騙

目錄

1.1 基本簡介

2.2 犯罪特點

3.? 特點一

4.? 特點二

5.? 特點三

6.? 特點四

7.3 受害群體

1.4 打擊瓶頸

2.5 蔓延原因

3.? 防范犯罪的宣傳

4.? 因素一

5.? 因素二

6.6 根治措施 1.7 專項行動

2.8 詐騙懲處

3.9 防騙意識

4.? 共同的規(guī)律

5.? 防騙的秘笈一

6.? 防騙的秘笈二

1.? 防騙的秘笈三

2.10 新變化

3.11 跨國打擊

4.12 主要手段

電信詐騙基本簡介

編輯

從2000年以來，隨著中國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國發(fā)展蔓延，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡等通信工具和現(xiàn)代的

電信詐騙

網(wǎng)銀技術實施的非接觸式的詐騙犯罪可以說是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。

僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個省市因電信詐騙犯罪市民損失近6億元。電信詐騙的范圍從沿海逐漸向內(nèi)地發(fā)展，不法分子已經(jīng)成為一種社會公害。電信詐騙起初是臺灣不法分子跑到大陸針對臺灣群眾進行詐騙。隨著犯罪手法的不斷傳播，內(nèi)地越來越多的不法分子也仿效其手段進行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、廣東、海南、河北個別市縣的一些不法分子也加入了詐騙隊伍。

電信詐騙犯罪特點

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電信詐騙特點一 一是犯罪活動的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。電信詐騙特點二

近期電信詐騙犯罪的嚴峻形勢

二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開始只是用很少的錢買一個“土炮”弄一個短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來講，從最原始的中獎詐騙、消費信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費、汽車退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門的各式各樣的騙術。就像“你猜猜我是誰”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過這種詐騙。這種剛開始大家也覺得很奇怪這種騙術能騙到錢嗎？確實能騙到錢。因為中國人很多人在做生意，互相之間有錢款的來往，咱們倆做生意說好了我給你打款過去，正好接到這個短信了，我就把錢打過去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說你涉及販毒、洗錢等等，通過這種辦法說公安機關要追究你等等各種借口。騙術也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時候甚至

一、兩個月就產(chǎn)生新的騙術，令人防不勝防。電信詐騙特點三

團伙作案，反偵查能力非常強。犯罪團伙一般采取遠程的、非接觸式的詐騙，犯罪團伙內(nèi)部組織很嚴密，他們采取企業(yè)化的運作，分工很細，有專人負責購買手機，有的專門負責開銀行帳戶，有的負責撥打電話，有的負責轉賬。分工很細，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機關的打擊帶來很大的困難。電信詐騙特點四

是跨國跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國內(nèi)騙中國老百姓。還有境內(nèi)外勾結連鎖作案，隱蔽性很強，打擊難度也很大。

電信詐騙受害群體

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常見電信詐騙伎倆

電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點，而且是非特定的，采取漫天撒網(wǎng)，在某一段時間內(nèi)集中向某一個號段或者某一個地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信，受害者包括社會各個階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務員、學校老師，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會影響很惡劣。

一些詐騙是針對性比較強的。比如像汽車退稅詐騙，不法分子從非法渠道購買到車主的資料，受騙的主要是一些有車族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實施作案。根據(jù)做的調(diào)查來看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。

電信詐騙打擊瓶頸

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很多人很困惑的問題。騙子都留了電話、留了賬號抓起來不就完了嗎，其實遠遠不像一般善良的人們想象得這么簡單。因為電信詐騙和傳統(tǒng)犯罪有很大的區(qū)別，不像普通的盜竊、搶劫、殺人有犯罪現(xiàn)場，有痕跡物證，有刀、有槍或者有現(xiàn)場存在著蛛絲馬跡和線索，而電信詐騙是遠程的、非接觸式的，你被騙了都沒見過騙子長什么模樣。犯罪分子和受害人確實不需要打照面，運用現(xiàn)代的很發(fā)達的通信技術還有網(wǎng)銀的技術，在很短的時間內(nèi)就可以完成他的作案。留給公安機關的確實有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個共同特點就是全是假的，沒一個真的。這些手機號碼都是無記名的。

知道在商店、街頭隨時都可以買到手機卡，都是不記名的手機卡，顯示的座機號碼大部分也都是網(wǎng)絡虛擬電話，就像剛才我看到有網(wǎng)友提問像鐵通的一號通、網(wǎng)通400，這些都是現(xiàn)代通信技術下面的一種高科技的虛擬電話。按說打電話應該有一個顯示主叫號碼，但是這種一號通和400電話都還有其他捆綁的號碼，甚至還有一些任意顯號軟件可以顯示出虛假的電話號碼來，有的時候甚至可以顯示出銀行的電話、公安局的電話，實際上是虛假的，是由犯罪分子手動設置上的，它既能蒙騙受害者又能逃避公安機關的打擊。有的甚至通過境內(nèi)、境外的服務商、服務器來層層轉接。

銀行賬號和銀行卡也是不法分子花錢用他人的賬號批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集幾百個賬號專門賣給詐騙集團的，到時候花幾十塊錢買一個民工的身份證，一開開

一、兩百個銀行卡。公安機關一追查是一個民工的身份證。另外，犯罪分子設立了多級賬戶，通過銀行快速層層轉賬，最后再在分布在全國各地的ATM機上提現(xiàn)。

經(jīng)常碰到有的時候犯罪分子詐騙兩、三百萬塊錢在幾分鐘的時間內(nèi)就轉移到各地，很快就被人取走了。因此，公安機關偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經(jīng)費，要派出很多的專案組，滿世界跑，到處拿著法律手續(xù)找銀行、找通信部門查電話、查賬號。哪個環(huán)節(jié)出了一點差錯都會影響偵查工作?？梢哉f破這種案件遠遠不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡單。實際上工作非常繁瑣，要投入很多的力量才能破獲這樣的案件。

電信詐騙蔓延原因

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電信詐騙防范犯罪的宣傳

公安機關一直在打擊，采取偵查破案、開展專項斗爭、組織全國性的專項行動，一直不停地在打擊，各種媒體，報紙、電臺、網(wǎng)絡都一直在宣傳，提醒老百姓不要上當受騙。為什么這個案件還越來越多，這確實也是我一直在思考的問題。甚至也開展了一些專門的調(diào)研，到底原因在哪里。思考的結論是，這里面除了公安機關打擊犯罪的能力和水平還需要進一步提高；防范犯罪的宣傳要更加及時，更加有效，更加擴大宣傳的覆蓋面這兩點以外。

還有另外三個其他方面的因素。電信詐騙因素一

中國三個月破獲電信詐騙案4836起

第一，詐騙犯罪的增多我覺得是由經(jīng)濟社會發(fā)展和刑事犯罪規(guī)律所決定的。任何事物都有一個發(fā)展的過程，當前中國正處在經(jīng)濟社會轉型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社會各種消極因素的綜合反映，在當前社會的各個管理環(huán)節(jié)還有不少的漏洞和問題。比如剛才講的像大量的私人信息的泄露，這也是社會管理層面的一種漏洞。在這種社會發(fā)展的大背景下，應該說刑事發(fā)案在今后一段時間內(nèi)仍然會處于一種高發(fā)的狀態(tài)，應該說這些年來案件也一直都處于高發(fā)的狀態(tài)。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。電信詐騙因素二 第二，電信詐騙是一種低成本、高回報的犯罪，詐騙的手法很簡單，很容易傳播、仿效。前幾天就有一起案件，有一個犯罪分子花了兩、三萬塊錢買了一個短信群發(fā)器，在短短一個多月時間就騙了好幾萬塊錢，十幾個省的老百姓都上當受騙了?？梢哉f這是一種投入很低、回報很高的犯罪形式，在這種情況下當然很多犯罪分子都去干這個事了。

第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來了。由于處理上的不太重也不利于遏制這種犯罪的發(fā)生。我主要概括這么幾個原因。

電信詐騙根治措施

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針對電信詐騙發(fā)展蔓延的情況來看公安部門也在采取一些對策，同時也在加強與電信、銀行等有關部門的密切協(xié)作和配合。比如推進落實銀行賬戶實名制的問題，前不久四個部門聯(lián)合發(fā)文加強銀行卡的安全管理。像有的個別地方還推行了手機實名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全國實行手機實名制。我認為這些都是遏制電信詐騙發(fā)展蔓延的很重要的措施。

但是從打擊的實踐來看，這些工作還遠遠不夠，銀行、通信部門確實存在著不少的問題和漏洞，這實際上起到了一個助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個作用。比如像銀行卡的批量開戶，拿一個身份證到銀行一下開了幾百個賬戶，比如委托他人代理開設銀行卡。比如電話的轉接，像剛才講的一號通、400、任意顯號。像這些已經(jīng)被犯罪分子廣泛應用到詐騙犯罪，客觀上起到了助紂為虐的不良作用。

所以經(jīng)過反復研究，認為要從根源上開展治理，需要咱們的銀行和工信部門的大

電信詐騙防騙意識

力配合，需要采取一些相關的政策支持，需要加強一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺，最大限度地減少老百姓的損失。在這個地方就要平衡社會發(fā)展和打擊犯罪兩者之間的關系。咱們的一些企業(yè)不能過分追求利潤，追求商業(yè)利益，企業(yè)應該有高度的社會責任感。要和公安機關加強配合，要和公安機關、通信部門建立一些日常的會商機制。因為犯罪分子的手法不斷翻新，一會兒出來一個400，一會兒出來一個捆綁一號通。咱們出來的一些新的技術手段本來是服務老百姓的，給老百姓的通信提供方便的，結果最后卻被一些犯罪分子利用，作為欺騙老百姓的一種辦法。針對這些問題公安機關發(fā)現(xiàn)以后要及時提出來，跟通信部門和銀行加強聯(lián)系，采取一些針對性的措施來防范犯罪的發(fā)展。幾個部門之間要定期開展一些研討，采取一些針對性的措施。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。

針對央視新聞頻道報道了虛擬運營商實名制落實不到位致170號段成電信詐騙重災區(qū)情況。2016年4月8日工信部相關負責人接受央視記者專訪時稱，已緊急約談3家實名制落實不到位的移動通信轉售企業(yè)，責成立即整改，將加強監(jiān)管。[2]

電信詐騙專項行動

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2015年10月9日，由國務院批準建立的打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議召開第一次會議。國務委員、公安部部長郭聲琨在會上表示，針對猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時查詢、緊急止付、快速凍結工作機制，提高涉案資金查控效率。

猖獗的電信詐騙違法犯罪，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益，也引起了中央高層的重視。據(jù)透露，總書記、李克強總理，以及劉云山、張高麗、孟建柱等中央領導，都對此做出重要批示。今年6月，經(jīng)國務院批準，公安部、工業(yè)和信息化部、最高檢、最高法等23個部門和單位，聯(lián)合建立組成打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度，加強對全國打擊治理工作的組織領導和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。聯(lián)席會議召開第一次會議。

公安部部長郭聲琨表示，要認識當前電信網(wǎng)絡新型違法犯罪形勢的嚴峻性、復雜性，堅決遏制電信網(wǎng)絡新型犯罪發(fā)展蔓延的勢頭。據(jù)郭聲琨介紹，各部門將組織開展打擊治理專項行動，嚴厲打擊電信詐騙、網(wǎng)絡投資詐騙、黑電臺等違法犯罪活動。與有關國家和地區(qū)開展警務合作，加強打擊境外犯罪嫌疑人和追贓追逃。

源頭治理是打擊電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。郭聲琨要求抓住電話詐騙渠道和獲得贓款渠道這兩個關鍵環(huán)節(jié)，堅決禁止網(wǎng)絡改號電話運營，整治違規(guī)出租電信線路、制作傳播改號軟件等不法經(jīng)營行為，嚴格規(guī)范對“一號通”、“400”、“商務總機”等重點電信業(yè)務市場的管理，加強對電話卡社會營銷渠道的管理，依法強制關停涉案詐騙電話。今后加強銀行卡安全管理，堅決打擊買賣銀行卡不法行為，督促商業(yè)銀行建立涉嫌電信詐騙賬戶黑名單制度。抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時查詢、緊急止付、快速凍結工作機制，切實提高涉案資金查控效率，盡可能減少受害群眾的財產(chǎn)損失。[3]

2016年4月10日，公安部正式發(fā)布A級通緝令，公開通緝十名特大電信網(wǎng)絡詐騙犯罪在逃人員。對發(fā)現(xiàn)線索的舉報人、協(xié)助緝捕有功單位或個人，每抓獲一名犯罪嫌疑人公安部將給予5萬元獎勵。這是公安部首次大規(guī)模地對電信詐騙在逃人員進行公開通緝。[4]

電信詐騙詐騙懲處

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最高法院2011年4月7日對外通報了《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴懲處。這一司法解釋將于2011年4月8日起施行。

解釋明確了詐騙罪的定罪量刑標準，結合我國經(jīng)濟社會發(fā)展的實際和詐騙犯罪的發(fā)案形勢，將最低入罪門檻由原來的2000元提高為3000元。根據(jù)解釋，詐騙公私財物價值3000元至1萬元以上為刑法規(guī)定的“數(shù)額較大”，3萬元至10萬元以上為“數(shù)額巨大”，50萬元以上的為“數(shù)額特別巨大”。

解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴懲處：通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實施詐騙的；詐騙救災、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟、醫(yī)療款物的；以賑災募捐名義實施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌乐睾蠊摹?/p>

解釋規(guī)定，詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財物為詐騙目標的，或者具有其他嚴重情節(jié)的，應當定罪處罰。利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術手段對不特定多數(shù)人實施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴重的，應當認定為刑法規(guī)定的“其他嚴重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

解釋還規(guī)定，明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡技術支持、費用結算等幫助的，以共同犯罪論處。

另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責任必要的，具體處理也應酌情從寬。

電信詐騙防騙意識

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電信詐騙共同的規(guī)律

公安機關破獲的無數(shù)詐騙案件有一個共同的規(guī)律，詐騙犯說出一朵花來，無論花言巧語，無論手法如何翻新，最后都要落到一個點上，就是犯罪分子都要受害人的銀行卡、密碼和賬號，無論騙術是什么最后都會落到這一點上，因為他就是要錢嘛。所以在此我也要提醒廣大網(wǎng)友、廣大群眾，在日常工作生活中，千萬不要輕信那種來歷不明的電話、短信，千萬不要輕易透露自己的身份和銀行卡的信息，如果你有疑問的話，你要及時打電話給公安機關，哪怕向你的親友、記者以及比較有見識的人詢問一下、了解一下、核實一下。[5]

電信詐騙防騙的秘笈一 第一，電信、銀行、公安系統(tǒng)的電話各自有自己的平臺。騙子說你的賬號涉及洗錢或者你的賬號不安全，我要給你轉到一個安全的賬號，你要不信我給你轉到公安局，轉到銀行，實際上不可能，因為各自是不同的系統(tǒng)、不同的平臺，是不可能直接轉過去的，所以千萬不要相信他。[5]

電信詐騙防騙的秘笈二

第二，沒有任何單位設置這種安全賬號。所謂的安全賬號百分之百都是騙子設置的。安全賬號是哪個賬號呢？是自己的賬號才是安全的，自己保密的賬號才是安全的賬號。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時候會當面詢問當事人，會制作一些相關的談話筆錄，不會電話要求你把銀行賬號、密碼告訴我，公安機關絕對不會這么做。所以請大家務必要注意。[5]

電信詐騙防騙的秘笈三

第三，稅務部門、財政部門對消費者進行退稅的時候都會通過電信、報紙等權威部門公告，比如機動車限行要退養(yǎng)路費都會在網(wǎng)絡、報紙、電視上做公開宣傳，絕對不會打一個電話說我要退你的錢，這些都是騙人的。

如果電話欠費，電信公司就會發(fā)一些欠費追繳單，也不會人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時多讀書、多上網(wǎng)、多看電視，多接觸一些社會信息，因為是信息社會，時代發(fā)展很快，信息閉塞就容易上當受騙。所以一定要多掌握一些信息，公安機關、媒體都會不時地發(fā)布一些防騙技巧，會根據(jù)詐騙犯罪花樣不斷翻新，破案以后就會把它總結一下，及時發(fā)布這些信息提示老百姓。只要你及時看電視、及時上網(wǎng)、看看報紙，就能提高自己防騙意識。[5]

電信詐騙新變化

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隨著各地公安機關打擊治理工作的深入推進，打擊力度逐漸加強，境內(nèi)外詐騙團伙紛紛躲避風頭、變換手法，當前電信詐騙犯罪活動出現(xiàn)了一些新的情況和特點：

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（一）是詐騙窩點向中西部和境外轉移。主要表現(xiàn)在大陸詐騙團伙紛紛從沿海地區(qū)向中西部轉移，詐騙窩點多設在城市高檔社區(qū)商品房內(nèi)。臺灣詐騙團伙紛紛轉移到東南亞一帶，雇傭大陸無業(yè)人員以旅游簽證的方式分散出境，在當?shù)刈庥脛e墅設立窩點，從事詐騙活動。

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（二）是詐騙犯罪團伙呈現(xiàn)公司化、集團化管理。詐騙犯罪團伙組織嚴密，分工明確，話務組、辦卡組、轉賬組、取款組，相互獨立、相互分散；采取組長負責制，根據(jù)業(yè)績進行分成 ?

（三）是作案手段更趨隱蔽。利用VOIP網(wǎng)絡電話批量自動群撥電話和利用網(wǎng)上銀行轉賬的情況比較突出，操作的服務器和IP地址大多在境外。工作中還發(fā)現(xiàn)，攜帶U盾從“小三通”出境的人員大量增加。

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（四）是詐騙手法逐步升級。據(jù)統(tǒng)計，當前活躍在社會面上的電信詐騙形式將近30種，有中獎詐騙、汽車退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話欠費詐騙等等。詐騙內(nèi)容有專門點子公司精心策劃設計，針對不同受害群體量身定做，步步設套，一段時間冒出一個新手法，目前有升級的趨勢，詐騙不成，便向恐嚇、勒索方向轉變，危害比較突出。[6]

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（五）詐騙分子還緊跟社會熱點設計騙局。2014年以來，相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等熱點事件編造虛假信息實施的詐騙犯罪。警方查處的案件還顯示，不少詐騙團伙已經(jīng)從過去的“亂槍打鳥”升級到“精準下套”。類似的“精準下套”源于詐騙分子想方設法收集了個人信息。過去他們往往用群呼、群發(fā)設備漫天撒網(wǎng)式打電話、發(fā)短信，成功率較低?，F(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過購買或利用釣魚網(wǎng)站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個人信息，由于能準確報出姓名、身份證號甚至住址、家庭情況、車牌號等信息，詐騙犯罪得手率更高。[7]

電信詐騙跨國打擊

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2011年9月28日，公安部統(tǒng)一指揮大陸10省區(qū)市公安機關，聯(lián)手臺灣，與印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等東盟8國警方采取集中統(tǒng)一行動，成功摧毀了兩個特大跨國跨兩岸電信詐騙犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人828名，涉案金額高達2.2億元。其中，大陸籍犯罪嫌疑人532名，臺灣籍犯罪嫌疑人284名，其他國家犯罪嫌疑人12名。警方同時搗毀撥打詐騙電話、轉賬洗錢、開卡取款和詐騙網(wǎng)絡平臺等犯罪窩點162處，繳獲銀行卡、電腦、手機、網(wǎng)絡平臺服務器等一大批作案工具和贓款，破獲電信詐騙案件1800余起。

今年年初以來，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實施的電信詐騙案件。公安機關迅速立案偵查，發(fā)現(xiàn)一個由臺灣人組織策劃，詐騙電話窩點設在大陸、臺灣以及菲律賓、泰國、印尼、越南，轉取贓款窩點設在大陸、臺灣，改號平臺設在上海、廣東，專門針對大陸、臺灣居民實施詐騙的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團，涉案金額達1．2億元人民幣。

4月以來，浙江省金華市連續(xù)發(fā)生假冒執(zhí)法機關實施的電信詐騙案件。公安機關初步偵查，發(fā)現(xiàn)一個由臺灣人組織策劃，詐騙電話窩點設在印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等8國，轉取贓款窩點設在臺灣及印尼、馬來西亞、泰國，改號平臺設在山東、福建、廣西及臺灣，專門針對大陸居民實施詐騙的特大跨國、跨兩岸電信詐騙犯罪集團，涉案金額達1億多元人民幣。

這次“9·28”專案行動，是繼2013年兩岸警方和多國警方聯(lián)手成功摧毀“3·10”“11·30”特大電信詐騙團伙之后，再次通過縝密偵查深挖出的兩個特大電信詐騙團伙。犯罪分子氣焰囂張，作案手段更具欺騙性和針對性。針對這兩起案件涉及國家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額大、偵破難度大、抓捕任務重等特點，公安部成立了專案指揮部，統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)。

國務委員、公安部部長孟建柱高度重視，多次聽取案件偵破情況匯報，研究確定偵破工作方案，全程指揮案件偵破工作，要求專案組加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，精心設計，務求一網(wǎng)打盡，給這一犯罪活動以毀滅性打擊，堅決維護人民群眾的切身利益。

9月中旬，公安部派出8個工作組，分赴印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國、老撾、馬來西亞、新加坡等8個東盟國家開展境外查證抓捕工作，并專門派出工作組赴臺灣，與臺灣警方就案件偵破工作進行協(xié)調(diào)。偵破過程中，廣東、浙江、福建、廣西、山東、上海、海南、北京、江蘇、云南等地公安機關密切配合，多警種、跨區(qū)域合成作戰(zhàn)。9月28日，兩岸及8國警方同步展開收網(wǎng)行動，一舉成功摧毀了這兩個特大跨國跨兩岸電信詐騙集團。兩岸警方正在全力組織核查案件、調(diào)查取證，抓捕行動仍在進行中。

公安部相關負責人表示，這次集中統(tǒng)一行動在兩岸及東盟8國同時開展，進一步鞏固了兩岸和東盟各國警務合作的基礎，擴大了聯(lián)手打擊犯罪的領域和范圍，拓展了警務合作的深度和廣度。此次兩岸8國集中統(tǒng)一行動，不僅對電信詐騙犯罪活動再次給予沉重打擊，同時也表明中國公安機關有信心、有能力堅決打擊嚴重危害人民群眾切身利益的犯罪活動，維護好人民群眾的財產(chǎn)安全。不管犯罪分子藏匿在哪里，中國警方都會堅決將其緝拿歸案，繩之于法。

近年來，電信詐騙案件多發(fā)，嚴重傷害老百姓的利益，公安機關對此高度重視，始終堅持打擊不放松。但是，電信詐騙犯罪屢打不絕，其原因除了犯罪分子狡猾、不斷變換犯罪手法外，還有一個重要原因是老百姓防范意識薄弱。對此，警方提示，老百姓對陌生電話中的誘惑，應不理睬、不相信，不要把銀行賬號和密碼輕易透露給陌生人，也不要把錢打到陌生人指定的賬戶上，以減少財產(chǎn)損失。[8]

電信詐騙主要手段

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■冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社?？ā⑨t(yī)?？?、銀行卡消費、扣年費、密碼泄露、有線電視欠費、電話欠費為名，以自己的信息泄露，被他人利用從事犯罪，以給銀行卡升級、驗資證明清白，提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

■冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結受害人名下存款進行恐嚇，以驗資證明清白、提供安全賬戶進行驗資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

■以銷售廉價飛機票、火車票及違禁物品為誘餌進行詐騙。犯罪嫌疑人以出售廉價的走私車、飛機票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽設備等違禁物品，利用人們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話咨詢，之后以交定金、托運費等進行詐騙。

■冒充熟人進行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領導，在電話中讓受害人猜猜他是誰，當受害人報出一熟人姓名后即予承認，謊稱將來看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機關查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達到詐騙目的。

■利用中大獎進行詐騙。方式主要分三種。①預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過手機短信發(fā)送；③通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎，對方即以先匯“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續(xù)費”等理由要求受害人匯款，達到詐騙目的。

■利用無抵押貸款進行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無需擔保，請致電某某經(jīng)理”，一些企業(yè)和個人急需周轉資金，被無抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預付利息等名義詐騙。

■利用虛假廣告信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發(fā)送誘人的虛假廣告，從事詐騙活動。

■利用高薪招聘進行詐騙。犯罪嫌疑人通過群發(fā)信息，以高薪招聘“公關先生”、“特別陪護”等為幌子，稱受害人已通過面試，要向指定賬戶匯入一定培訓、服裝等費用后即可上班。步步設套，騙取錢財。

■虛構汽車、房屋、教育退稅進行詐騙。信息內(nèi)容為“國家稅務總局對汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車、房屋、孩子上學可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對方以各種借口誘騙到ATM機上實施英文界面的轉賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

■利用銀行卡消費進行詐騙。嫌疑人通過手機短信提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如某某百貨、某某大酒店）刷卡消費某某某某元等，如有疑問，可致電某某某某某咨詢，并提供相關的電話號碼轉接服務。在受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡被復制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到銀行ATM機上進入英文界面的操作，進行所謂的升級、加密操作，逐步將受害人引入“轉賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

■冒充黑社會敲詐實施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會”、“殺手”等名義給手機用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯、講義氣、拿錢消災等迫使受害人向其指定的賬號內(nèi)匯款。

■虛構綁架、出車禍詐騙。犯罪嫌疑人謊稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金，受害人因驚慌失措而上當受騙。

■利用匯款信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請速匯款到賬號某某某某某”，受害人不加甄別，結果被騙。

■利用虛假彩票信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以提供彩票內(nèi)幕為名，采取騙取會員費的形式從事詐騙。

■利用虛假股票信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，甚至制作虛假網(wǎng)頁，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉入其賬戶實施詐騙?！鯭Q聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ，事先就有意和QQ使用人進行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實施詐騙時播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發(fā)送請求借款信息，進行詐騙。

■虛構重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費、面試費、介紹費、買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達到詐騙的目的。

■神醫(yī)迷信詐騙。犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫(yī)、高僧、大仙兒等角色，在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女，蒙騙受害人，稱其家中有災、近親屬有難，以種種嚇人說法摧垮受害人心理防線，讓受害人拿出錢財“消災”或做“法事”，伺機調(diào)包實施詐騙。

■誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。通過定制的TeamViewer遠程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會淪為“肉雞”，不法分子便可趁機劫持網(wǎng)銀，遠控電腦進行轉賬操作，達到詐騙的目的。[9]

第五篇：電信詐騙

電信詐騙警方提示

1、電話欠費類：騙子假冒電信運營商用語音電話聯(lián)系當事人，告知其電話欠費。當事人通過該語音電話詢問時，對方謊稱其在某銀行辦理的1張信用卡拖欠電話費，并要求對方向“某某市公安局”報案。所謂的“某某市公安局民警”又謊稱當事人“身份證被盜用、銀行卡需升級保護、偵查辦案需要”，誘騙當事人說出銀行卡賬號和密碼，轉賬騙走當事人銀行卡上的存款。

2、消費類詐騙：騙子用手機群發(fā)短信，稱當事人在商場刷卡消費若干，若有疑問建議咨詢所謂“銀聯(lián)中心”，并留下電話。一旦回復電話，對方又謊稱當事人的銀聯(lián)卡可能被盜刷，然后提供所謂的“某某市公安局”報警電話。當事人報警后，“某某市公安局民警”以“保護當事人賬戶”為由，要求當事人到ATM機上把銀行卡上存款轉至制定“安全”賬戶，騙走錢財。

3、退稅類詐騙：騙子冒充有關機關工作人員打電話或發(fā)短信給當事人，告知其購買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當事人先交納一筆“手續(xù)費”。隨后，又授意當事人在銀行自動取款機上通過轉賬方式交納費用、領取退稅，利用當事人不熟悉銀行自動取款、轉賬業(yè)務的弱點，騙走銀行卡上全部或部分資金。

4、中獎累詐騙：騙子用手機群發(fā)短信，告知當事人中獎，并要求當事人回復某電話。如果當事人回電話，對方就編造各種理由，讓當事人相信自己真的已經(jīng)中獎了，接著就以交納所得稅、手續(xù)費等為名，要求當事人先將上述費用匯入指定的銀行賬戶，等當事人發(fā)覺不對，已上當受騙。

5、貸款類詐騙：騙子以“提供無擔保、低息貸款”為誘餌，發(fā)布虛假信息，并留下聯(lián)系電話。當事人一旦回復電話，對方則聲稱貸款需先交部分利息，當事人匯入其指定賬戶以后，對方又陸續(xù)要求先交納“還款保證金”、“個人安全費”、“車輛安全費”等費用，步步下套，騙取錢財。

6、救急類詐騙：騙子冒充當事人的單位領導、老師、醫(yī)生和朋友等特定身份，打電話聯(lián)系當事人，以“自己在外地發(fā)生車禍需花錢救人”、“嫖娼被抓需繳納罰款””、“子女在外遭綁架需交錢贖人”等為名，通過銀行轉賬方式騙取錢財。