第一篇：電信詐騙方式及應(yīng)對(duì)措施

電信詐騙方式及應(yīng)對(duì)措施

從所破獲的電信詐騙案看，老板99%是臺(tái)灣人，馬仔99%是福建泉州安溪縣長(zhǎng)坑鄉(xiāng)。作案地點(diǎn)99%在東南亞。愚以為，只要通過(guò)查詢咋騙人的護(hù)照，根據(jù)護(hù)照去向，可追溯到團(tuán)伙去向，很容易找到這些人在東南亞的落腳點(diǎn)。根據(jù)電信公司記錄的電話來(lái)源，也很容易知道騙子所在地。

詐騙團(tuán)伙如何分工：

據(jù)了解，詐騙團(tuán)伙分工十分明確，行騙手法很有規(guī)律。團(tuán)伙成員中，有負(fù)責(zé)購(gòu)買信息的、專門打電話的、負(fù)責(zé)開(kāi)銀行卡的，當(dāng)然，還有專門取款的。

信息組：四處搜羅購(gòu)買個(gè)人信息

信息組成員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、人們一些社團(tuán)活動(dòng)登記的記錄，搜集咋騙對(duì)象的信息，比如，參加會(huì)議登記，參加考試登記，購(gòu)買車輛，資質(zhì)注冊(cè)等。另外，在一些招生網(wǎng)、購(gòu)物網(wǎng)上，填寫(xiě)個(gè)人信息也會(huì)被泄露。他們會(huì)到這種地方，購(gòu)買個(gè)人信息，甚至還會(huì)去一些商場(chǎng)辦卡的地方購(gòu)買。這樣做，學(xué)生、家長(zhǎng)、車主及其他當(dāng)事人如退休老人的信息就會(huì)被竊取。

電話組：“教材”教會(huì)應(yīng)對(duì)說(shuō)辭

打電話的騙子一般以女性為多，團(tuán)伙為首者會(huì)給這些打電話的女子，分發(fā)、教授相應(yīng)的“教材”。撥打電話后，第一句話說(shuō)什么，學(xué)生、家長(zhǎng)、車主及其他當(dāng)事人如起疑心怎么應(yīng)對(duì)，通常會(huì)問(wèn)哪些問(wèn)題，都會(huì)一一加以詳解，以便應(yīng)對(duì)如流。

錢卡組：

為規(guī)避被警方追查到的風(fēng)險(xiǎn)，詐騙團(tuán)伙使用的銀行卡往往是通過(guò)假名、收購(gòu)到的身份證開(kāi)的戶，這些活也有專門的人員去辦理。報(bào)載：惠安警方搗毀的團(tuán)伙中，當(dāng)場(chǎng)繳獲嫌疑人身上的700多張銀行卡。

詐騙得手后，首要分子并不自己去取款，而是將取款的業(yè)務(wù)交由馬仔取款，以免主犯被抓。

以下將詐騙，舉例說(shuō)明：

步驟一：聲稱有退稅（費(fèi)）補(bǔ)貼 提供號(hào)碼供咨詢

詐騙人員假冒教育局工作人員，打電話給學(xué)生或?qū)W生家長(zhǎng)，“你的孩子***，現(xiàn)在某學(xué)校就讀?！币痪錅?zhǔn)確無(wú)誤的信息，讓學(xué)生或家長(zhǎng)先入為主，認(rèn)為教育局工作人員是真的?；蛘哒f(shuō)：“根據(jù)國(guó)家有關(guān)政策，小學(xué)到中學(xué)的九年義務(wù)教育學(xué)雜費(fèi)，國(guó)家有補(bǔ)貼，財(cái)政局給你寄了通知單，現(xiàn)通知單寄到我們這邊來(lái)，但你要去財(cái)政局辦理，可撥打財(cái)政局服務(wù)電話***咨詢。”

步驟二：電話確認(rèn)補(bǔ)貼款 誘人持卡到銀行

另外的詐騙人員化身“財(cái)政局工作人員”確認(rèn)國(guó)家有退費(fèi)的規(guī)定。“目前我們已經(jīng)將你這筆補(bǔ)貼移到財(cái)政局，核對(duì)后，就將補(bǔ)貼退還給你。你拿銀行卡到atm機(jī)上操作，我將這筆錢轉(zhuǎn)到你銀行卡上。你到atm柜員機(jī)后，打電話給我，我再教你如何操作?！?/p>

步驟三：遙控按步驟操作 成功轉(zhuǎn)賬

受害者持銀行卡到atm，詐騙人員會(huì)稱：“你先查詢一下銀行卡內(nèi)有多少錢，以方便等一下匯款過(guò)去后方便對(duì)賬?！?/p>

受害者將卡內(nèi)的金額告之，詐騙分子讓受害者按轉(zhuǎn)賬按鈕，讓受害者輸入連接的號(hào)碼（實(shí)際上是詐騙分子的銀行賬號(hào)）。受害者輸入后，詐騙人員就說(shuō)還需要輸入驗(yàn)證碼（實(shí)際上就是輸入轉(zhuǎn)賬金額，一般不會(huì)超過(guò)卡內(nèi)金額的數(shù)字）才能連接成功。受害者輸入驗(yàn)證碼，按確認(rèn)，詐騙人員最后會(huì)說(shuō)，確認(rèn)后補(bǔ)貼款會(huì)立即轉(zhuǎn)到卡內(nèi)。

步驟四：防賬戶被凍結(jié) 得手后立馬取款

詐騙得手后，頭目會(huì)馬上通知取款人哪張銀行卡已轉(zhuǎn)入多少錢，讓取款人以最快速度前往取款，以防止受害者發(fā)覺(jué)被騙報(bào)案后被警方凍結(jié)。

網(wǎng)騙犯罪是隱蔽化作案，跨境跨國(guó)犯罪——這是近年來(lái)電信詐騙犯罪的一個(gè)發(fā)展趨勢(shì)。從近年來(lái)電信詐騙的大案要案中可見(jiàn)，每挖出一個(gè)案子，就動(dòng)輒牽連出幾十人甚至上百人，動(dòng)輒跨國(guó)跨境，涉案資金上千萬(wàn)上億的也不鮮見(jiàn)。下面舉例說(shuō)明：

近日，廣東番禺區(qū)一女商人被一種新型電信詐騙手法蒙騙，詐騙分子在作案時(shí)冒充“公安”人員，誘騙事主下載安裝一套“保護(hù)賬戶安全”的軟件，然后在軟件種植木馬病毒，再3 神不知鬼不覺(jué)地通過(guò)病毒程序操控事主的電腦進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬，竊取錢款高達(dá)2700多萬(wàn)元。

無(wú)獨(dú)有偶，2013年10月29日，廣州天河警方接到一起群眾報(bào)案，事主李女士在接到一個(gè)自稱是“上海市公安局民警、檢察院檢察官”的電話，以其牽涉一宗洗錢案件要求配合調(diào)查為由，指引其于連續(xù)三天通過(guò)網(wǎng)上銀行將485余萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬到對(duì)方提供的所謂“安全賬戶”。

2009年11月3日上午，警方接到家住海淀區(qū)的張女士報(bào)警稱，有人冒充公安局、檢察院工作人員，謊稱她電話欠費(fèi)，要求她將存款全部集中在一個(gè)銀行卡賬戶內(nèi)，并提供這個(gè)賬戶網(wǎng)上銀行的用戶名和密碼，最終騙走她1000多萬(wàn)元存款。

據(jù)杭州市公安局網(wǎng)站消息，2013年7月23日，杭州市公安局通報(bào)一起電信詐騙案情況，這是杭州發(fā)生的今年以來(lái)案值最大的電信詐騙案，一女財(cái)會(huì)人員三天多的時(shí)間給騙子匯出了352萬(wàn)元。

2013年12月12日，吉林市龍?zhí)秴^(qū)發(fā)生一起電信詐騙案。45歲被騙人李女士輕信電話信息，被騙走30萬(wàn)元。

2013年12月15日，吉林市船營(yíng)區(qū)發(fā)生一起電信詐騙案。犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員電話聯(lián)系29歲市民王女士，謊稱其銀行卡存在問(wèn)題，需指定賬戶轉(zhuǎn)存，騙走匯款2.4萬(wàn)元。

如何防止受騙？防止電信詐騙首先要做的就是提高警惕性，遇到陌生號(hào)碼來(lái)電，首先要在心里打個(gè)問(wèn)號(hào)：這會(huì)不會(huì)是騙子打來(lái)的電話？其次，別貪圖小便宜。尤其是遇到中獎(jiǎng)?lì)惖碾娫捇蛘叨绦牛欢ㄒ訌?qiáng)警惕，不要因小失大。然后，對(duì)方在講完“電話欠費(fèi)”、“銀行卡被盜用”等情況后，要向子女、親屬等進(jìn)行多方核實(shí)。其實(shí)，最簡(jiǎn)單且最有效的核實(shí)辦法就是打110。即便對(duì)方利用改號(hào)軟件，冒充110打電話，市民反打110也不會(huì)連接到騙子那里，而是真會(huì)打到110那里。110民警會(huì)義務(wù)幫助市民核實(shí)真?zhèn)巍?/p>

常見(jiàn)12招防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技巧

不管電信詐騙手段多高明，騙子的最終目的都是要你通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或匯款，達(dá)到騙錢的目的。所以無(wú)論騙子如何花言巧語(yǔ)、危言恐嚇，大家一定要記住“不聽(tīng)、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款”，有疑問(wèn)撥打110。這里簡(jiǎn)單總結(jié)一下幾招提示大家。

“中獎(jiǎng)、退稅、刷卡”藏騙局

騙招1——給手機(jī)用戶發(fā)“我是××省公證處的公證員××，恭喜你的手機(jī)或電話號(hào)碼在××抽獎(jiǎng)中了×等獎(jiǎng)，獎(jiǎng)品是小轎車一部”之類的短信。

支招：如果你的手機(jī)收到這類短信，請(qǐng)給自己幾秒鐘的思考時(shí)間，想想自己是否將手機(jī)號(hào)碼投入搖獎(jiǎng)或參與過(guò)什么活動(dòng)，如果沒(méi)有，刪除它，不要回復(fù)，更不要相信天上掉下的這個(gè)大獎(jiǎng)。

騙招2——以××銀行的名義，提醒您在某地刷卡消費(fèi)，消費(fèi)的金額將于近期從您的賬戶中扣除。

支招：如果你收到類似的手機(jī)短信，再按短信里的電話打去詢問(wèn)，就會(huì)一步步栽進(jìn)不法之徒設(shè)好的圈套里。所以，對(duì)這類疑騙信息不要理睬。

騙招3——打電話自稱是國(guó)家稅務(wù)局干部，幫您辦理汽車或房屋退稅事宜。

支招：如果可能存在這樣的退稅事項(xiàng)，你接到電話不能判定是真假，就說(shuō)我到你部門柜臺(tái)當(dāng)面辦理，假的就不敢和你見(jiàn)面。筆者曾接到所在城市某活動(dòng)中獎(jiǎng)的電話，說(shuō)錢款要打到我的銀行卡中，我說(shuō)你們?cè)谀睦镛k公，我馬上就到你處直接辦理，騙子托詞不見(jiàn)面。

騙招4——有人打電話稱，你的孩子被綁架，并索要贖金，電話中甚至還出現(xiàn)了孩子的哭鬧聲音。

支招：如遇到這種事情，一定要冷靜，先問(wèn)問(wèn)對(duì)方手中是男孩還是女孩，長(zhǎng)什么樣，穿什么樣的衣服。如果對(duì)方所陳述的內(nèi)容與孩子相符，盡快報(bào)警，以便公安機(jī)關(guān)查出事實(shí)真相。如果您所問(wèn)的情況對(duì)方回答不上來(lái)或有誤，那一定是有詐。

騙招5——有人打電話稱，您的家人在某地生急病或發(fā)生意外，急需用錢，讓您把錢打到××銀行賬號(hào)上。

支招：接到這類電話時(shí)，您一定要核實(shí)清楚事情的真相，6 不要輕易相信他人的話，以免不法之徒利用您對(duì)身邊人的感情，實(shí)施詐騙。

“點(diǎn)歌、充值、退話費(fèi)”騙你是真

騙招6——“您好，您的朋友為您點(diǎn)播了一首××歌曲，以此表達(dá)他的思念和祝福，請(qǐng)您撥打×××收聽(tīng)?！?/p>

支招：不要回?fù)茈娫?。在這種情況下，當(dāng)你撥打收聽(tīng)時(shí)，那您的話費(fèi)余額一定會(huì)直線下降。

騙招7——“您好，您的電話、電視收看費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、電費(fèi)、水費(fèi)已經(jīng)欠費(fèi)，請(qǐng)?jiān)赬X時(shí)間馬上充值，否則將停機(jī)?！?/p>

支招：接到這樣的電話或信息，一定要核對(duì)清楚，不要盲目回電話匯款轉(zhuǎn)賬充值，以免中了圈套。

騙招8——“您好，這里是中國(guó)移動(dòng)（或聯(lián)通）客戶服務(wù)熱線，由于我們的工作失誤，您的電話費(fèi)這幾個(gè)月共多收了×××元，如確認(rèn)退費(fèi)請(qǐng)按……”

支招：類似的電話接到后，您只要認(rèn)真查看一下來(lái)電號(hào)碼，就可識(shí)破騙局。

大玩捉迷藏引你入陷阱

騙招9——“低值充值卡出售，本公司與電信制卡部門聯(lián)合推出移動(dòng)、聯(lián)通手機(jī)卡充值，100元面值的38元低價(jià)促銷，誠(chéng)招各地代理經(jīng)銷商?！?/p>

支招：如果你收到這樣的信息，請(qǐng)不要被低價(jià)與利潤(rùn)所誘惑，因?yàn)椴环ㄖ酵鶗?huì)利用這些誘餌騙你上當(dāng)，遇事多7 問(wèn)為什么，可不可能，最好向移動(dòng)與聯(lián)通的客戶服務(wù)中心落實(shí)后，再加盟也來(lái)得及。

騙招10——如果您接到未知的電話號(hào)碼，或響過(guò)兩下就掛斷的電話，一定要當(dāng)心，不要隨隨便便回復(fù)。

支招：目前，在一部分電話號(hào)碼中有一類是加值的付費(fèi)電話，市民在接到這兩個(gè)號(hào)碼開(kāi)頭的電話或陌生來(lái)電時(shí)，一定要小心核對(duì)再行回復(fù)。

騙招11——如果您接到不熟悉的電話，對(duì)方自稱為您好友，并讓您猜其身份，請(qǐng)不要跟他捉迷藏了，直接問(wèn)他是誰(shuí)，如果是您的好友，簡(jiǎn)單核對(duì)一下就清楚了，您的朋友也不會(huì)責(zé)怪的，但卻防止了上當(dāng)受騙。

騙招12——對(duì)打著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)身邊工作人員的旗號(hào)、要求您幫忙處理領(lǐng)導(dǎo)個(gè)人事務(wù)的電話。

支招：對(duì)這類電話，請(qǐng)多長(zhǎng)一個(gè)心眼，不要急于付錢，待核實(shí)該人身份之后再幫忙也不遲。

結(jié)論： 電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙最大的特點(diǎn)就是犯罪分子在設(shè)置騙局時(shí)，大多借助電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等手段進(jìn)行“遠(yuǎn)程、非接觸”式詐騙。大家要記牢電信詐騙的關(guān)鍵詞（網(wǎng)銀升級(jí)、核查賬戶、郵包藏毒、電話欠費(fèi)、法院傳票、洗黑錢等），要格外謹(jǐn)慎，提高警惕。

第二篇：電信詐騙

懂得識(shí)別網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)還不夠，電話騙術(shù)也要懂！

最近出現(xiàn)了一種新的電話詐騙術(shù)不知大家有沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)，這里我想跟大家分享一下自己

親身體會(huì)的電話詐騙，事情就發(fā)生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手機(jī)響了，手機(jī)里顯示這樣的一個(gè)+0196852202電話號(hào)碼，當(dāng)時(shí)就沒(méi)考慮什么就接聽(tīng)了，然后就聽(tīng)到一個(gè)人工錄音說(shuō)你有一個(gè)包裹請(qǐng)撥打3979852領(lǐng)取，接著就撥打了這個(gè)號(hào)碼3979852，然后是一個(gè)自稱是中國(guó)郵政的女子的人跟你說(shuō)，在X月X日有個(gè)叫XXX的人給你寄了個(gè)包裹，經(jīng)他們那掃描出來(lái)包裹里含有 一張XX銀行的銀行卡和國(guó)家的違禁品（也就是指毒品），還說(shuō)那銀行卡里的存款有幾十萬(wàn)，請(qǐng)問(wèn)你認(rèn)不認(rèn)識(shí)這個(gè)給你寄包裹的人，如果是不認(rèn)識(shí)的話，他還說(shuō)叫你撥打5503580這個(gè)稱是公安局電話號(hào)碼叫你去報(bào)案，叫公安局來(lái)幫你協(xié)助調(diào)查來(lái)證明自己的清白！否則后果會(huì)很嚴(yán)重！說(shuō)的真的很誠(chéng)懇很逼真！當(dāng)時(shí)的我真是給鎮(zhèn)住了，也沒(méi)想到上網(wǎng)去查查電話號(hào)碼真假，就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個(gè)稱是公安局的電話，撥通之后我就將那個(gè)自稱是郵局的女子說(shuō)的話全都跟這個(gè)自稱是XX公安局XXX大隊(duì)說(shuō)了一遍，開(kāi)始的時(shí)候這個(gè)自稱是XX公安局XXX大隊(duì)的人是這么說(shuō)的：“你別急，你要報(bào)案？如果你是報(bào)假案的話后果很嚴(yán)重，我們這里的電話是有錄音的，好，我上網(wǎng)幫你查查，稍等你不要掛機(jī)，我們查到了在今年的X月X日有個(gè)叫XXX給你寄了個(gè)郵件，郵件里面含有一張XX銀行卡而且卡里含有幾十萬(wàn)的存款和國(guó)家的違禁品（毒品），你可知道如果這是真的話情節(jié)嚴(yán)重的話那要被判處死刑的，因?yàn)槟氵@個(gè)例子比較特別，你現(xiàn)在把你所知道的都要完全真實(shí)告訴我，包括你的工作是做什么的？在什么銀行里開(kāi)過(guò)戶？戶口里有多少錢？有沒(méi)定期的存款單什么證明的，只有這樣才能把你的戶口跟那個(gè)進(jìn)行違法犯罪的戶口給區(qū)分開(kāi)來(lái)以便于他們把這個(gè)XX銀行的戶口進(jìn)行凍結(jié)處理來(lái)進(jìn)行追查！”等等說(shuō)了一大堆。最后說(shuō)了一句”我們會(huì)幫你調(diào)查清楚的，請(qǐng)你耐心等待."聽(tīng)到這里大家是不是覺(jué)得我很可笑。但后來(lái)經(jīng)我冷靜的思考了以后，發(fā)現(xiàn)這里存在幾個(gè)漏洞。

第一，為什么他們會(huì)知道這XX銀行卡里存款有多少錢？

第二，郵局打來(lái)的電話為什么還要叫你轉(zhuǎn)撥另一個(gè)電話。

相信有經(jīng)驗(yàn)的人應(yīng)該不會(huì)理會(huì)這些電話，但是對(duì)于像跟我這樣缺少生活經(jīng)驗(yàn)的人來(lái)說(shuō)就要加倍小心了，因?yàn)楝F(xiàn)在的騙子的騙術(shù)實(shí)在是層出不窮，令人防不勝防啊！為防止上當(dāng)受騙除了在網(wǎng)上多看些防騙的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要輕易就相信陌生人說(shuō)的話或接到一些莫名的電話就信以為真！不要給誘惑迷住！要自己冷靜去辨別事實(shí)的真?zhèn)?，這樣才不容易上當(dāng)受騙！希望這個(gè)帖子能對(duì)大家來(lái)如何識(shí)別騙子的騙術(shù)有所幫助吧！最后感謝大家的支持！

江陰日?qǐng)?bào)

▇肖首創(chuàng)肖遙

“你還有一個(gè)未簽收的郵件”、“郵件內(nèi)有違禁物品”、“警方扣押，轉(zhuǎn)移資金”??接到陌生人類似的電話或短信時(shí)，您得小心了。

陌生人打來(lái)催郵電話

“我一聽(tīng)就知道，這肯定又是個(gè)詐騙電話?！标愑窠衲?6歲，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來(lái)的電話。

“你有一個(gè)快遞還未簽收，趕快前去取?！薄半娫捘小弊苑Q是某快遞公司工作人員，讓其趕緊通過(guò)服務(wù)熱線和公司聯(lián)系。

“其實(shí)，我根本就沒(méi)有快遞要過(guò)來(lái)。”不過(guò)，好奇的陳玉還是撥打了“服務(wù)熱線”。

“服務(wù)人員”稱，她確有一個(gè)包裹留在快遞公司，但因其涉嫌參與詐騙，包裹已被某市公安機(jī)關(guān)扣押。隨后，對(duì)方讓她和該市“刑偵大隊(duì)”聯(lián)系。

為了搞清楚事情的來(lái)龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊(duì)取得了聯(lián)系。

“你的資產(chǎn)已經(jīng)被凍結(jié)了，既然你確實(shí)沒(méi)有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到安全賬號(hào)內(nèi)。”對(duì)方隨之將一個(gè)所謂的警方安全賬戶告訴了陳玉。

“本身就在金融系統(tǒng)工作，另外我根本就沒(méi)有快遞過(guò)來(lái)。”雖然自己不會(huì)上當(dāng)，但陳玉還是很擔(dān)心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當(dāng)?shù)目赡堋?/p>

投遞釋疑

若是市民確實(shí)有未曾簽收的快遞或郵件，相關(guān)部門或單位會(huì)如何做呢？

昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯(lián)系。該局經(jīng)營(yíng)部門工作人員說(shuō)，對(duì)于普通包裹，工作人員一般會(huì)下發(fā)通知單，告知收件人前往所屬區(qū)域的郵局領(lǐng)取包裹。對(duì)于特快型包裹，工作人員都是上門投遞，只有在連續(xù)2次投遞不成后，工作人員才會(huì)下發(fā)領(lǐng)取包裹通知單或者電話通知，讓收件人前往當(dāng)?shù)剜]政局領(lǐng)取。

而對(duì)于一些民間機(jī)構(gòu)的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。

警方提醒

目前，該類詐騙案件正在我市及周邊地區(qū)呈現(xiàn)。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過(guò)手機(jī)短信或電話發(fā)布虛假信息，拋出“郵件內(nèi)有海洛因等違禁品，已被公安機(jī)關(guān)扣押”等信息。當(dāng)受害人撥打“公安局電話”詢問(wèn)時(shí)，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結(jié)其卡內(nèi)資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

“其實(shí)，當(dāng)你無(wú)法辨識(shí)真?zhèn)螘r(shí)，一定要及時(shí)撥打當(dāng)?shù)鼐健?10’?！?/p>

第三篇：電信詐騙（推薦）

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

“電信詐騙”案件的特點(diǎn)、種類及防范對(duì)策

摘要：筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過(guò)程中,切身體會(huì)到電信詐騙作為一種新型的侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪,其社會(huì)危害性已到了各級(jí)相關(guān)部門必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過(guò)程。目前在我國(guó)較為常見(jiàn),且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余,本文中對(duì)這些詐騙手段進(jìn)行歸類和揭露。目前執(zhí)法機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪中,在案件偵破、追回贓款、獲取證據(jù)等方面存在諸多困難,因此要防止被電信詐騙犯罪侵害，重點(diǎn)是做好案發(fā)前的防范工作。本文重點(diǎn)總結(jié)并提出了幾點(diǎn)預(yù)防與應(yīng)對(duì)電信詐騙案件的經(jīng)驗(yàn)與辦法。希望能對(duì)減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。

關(guān)鍵詞：

電信詐騙

特點(diǎn)手段

防范措施

一、電信詐騙的概念

電信詐騙就是指犯罪分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費(fèi)、低價(jià)購(gòu)物、中大獎(jiǎng)、購(gòu)車（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預(yù)測(cè)、推薦股票等借口設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

二、電信詐騙的特點(diǎn)

（一）是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實(shí)并廣泛發(fā)布，侵害面大，造成損失嚴(yán)重。

（二）是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術(shù)不斷變化，翻新頻率很高，有時(shí)

一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新騙術(shù)，令人防不勝防。

（三）是團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作，內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工明確，且上下家采取單向聯(lián)系，相互隱瞞身份。

（四）是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺(tái)灣人為首的電信詐騙團(tuán)伙，通過(guò)冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大，打擊困難。

三、電信詐騙手段

隨著我國(guó)金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國(guó)發(fā)展蔓延。

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

名，以高月薪吸引受害人，當(dāng)你打電話報(bào)名時(shí)，犯罪分子會(huì)告知受害人到某一地點(diǎn)進(jìn)行面試，以面試通過(guò)但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過(guò)銀行帳戶匯款。

（七）、虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報(bào)刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶上匯款。

（八）、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。犯罪分子獲知你身份后，會(huì)冒充某領(lǐng)導(dǎo)（你不一定熟悉）謊稱在某地出差生病、遭遇車禍、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)孩子結(jié)婚需要禮金、出國(guó)費(fèi)用不好支出等急需用錢理由，讓你馬上打一定數(shù)量款項(xiàng)到其指定的賬戶上救急，事后歸還。

（九）、在網(wǎng)上以“購(gòu)物、購(gòu)車票、購(gòu)飛機(jī)票”等實(shí)施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)置“釣魚(yú)網(wǎng)站”，以假冒“淘寶”或提供虛假的網(wǎng)站鏈接，在你操作網(wǎng)銀后，不法分子乘機(jī)盜取你的網(wǎng)銀賬號(hào)，從而轉(zhuǎn)走你的錢財(cái)。

（十）、網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙。受害人上網(wǎng)時(shí)會(huì)顯示QQ中獎(jiǎng)或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎(jiǎng)，要獲得獎(jiǎng)金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個(gè)人所得稅等名目，騙取受害人錢財(cái)。

（十一）、購(gòu)物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過(guò)手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布超低價(jià)出售車輛、手機(jī)、電腦等信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求補(bǔ)“關(guān)稅”、“手續(xù)費(fèi)”、“運(yùn)費(fèi)”等為借口，實(shí)施詐騙。

（十二）、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴(yán)格繁瑣的特點(diǎn)，群發(fā)提供低息甚至無(wú)息貸款信息。當(dāng)事主與其聯(lián)系時(shí)，犯罪分子一般會(huì)要求向指定賬戶匯入“驗(yàn)資款”、“手續(xù)費(fèi)”、“好處費(fèi)”，以詐騙錢財(cái)；或索要事主銀行賬戶，再層層設(shè)套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過(guò)網(wǎng)上銀行將存款迅速轉(zhuǎn)走。

（十三）、中獎(jiǎng)信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎(jiǎng)、電話號(hào)碼中獎(jiǎng)、QQ號(hào)碼中獎(jiǎng)等信息，要求中獎(jiǎng)人打“兌獎(jiǎng)熱線”電話，以先交納“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)”等為借口，詐騙錢財(cái)。

（十四）、銀行卡消費(fèi)、銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。犯罪分子會(huì)給你發(fā)送一個(gè)銀行卡消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬或透支等內(nèi)容短信，當(dāng)你電話“垂詢”時(shí)，幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯(lián)管理中心”層層設(shè)下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會(huì)忠告你把錢轉(zhuǎn)到“安全賬戶”內(nèi)，騙走你的錢財(cái)。

天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文

（七）、騙子打電話的時(shí)間一般在上午9點(diǎn)到下午5點(diǎn)，請(qǐng)您加強(qiáng)提防；

（八）、稅務(wù)、財(cái)政部門對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過(guò)電信、報(bào)紙等權(quán)威部門公告，絕不會(huì)僅通過(guò)打一個(gè)電話說(shuō)要退你的稅錢，或用普通手機(jī)號(hào)碼發(fā)送短信，而且要求回?fù)艿碾娫挻蠖际瞧胀ü潭娫捥?hào)碼。

五、被騙后的處理方法

市民在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后要采取五項(xiàng)緊急補(bǔ)救措施：

（一）、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了，可以在第一時(shí)間撥打相關(guān)銀行卡的客服電話請(qǐng)求協(xié)助及時(shí)凍結(jié)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)；

（二）、及時(shí)撥打110報(bào)警或向附近派出所報(bào)案；

（三）、看對(duì)方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，在提示輸入密碼時(shí)連續(xù)5次輸入錯(cuò)誤，這時(shí)該賬號(hào)會(huì)自動(dòng)鎖定，時(shí)間是24小時(shí)，這寶貴的24小時(shí)將使犯罪分子無(wú)法將錢轉(zhuǎn)移，避免了損失擴(kuò)大，也為警方偵查破案提供了時(shí)間；

（四）、為防止犯罪分子用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，及時(shí)登錄該銀行的網(wǎng)上銀行，登錄時(shí)輸入目標(biāo)賬號(hào)(犯罪分子的賬號(hào))，密碼連續(xù)輸錯(cuò)5次，該賬號(hào)網(wǎng)銀將被鎖定24小時(shí)；

（五）、及時(shí)和你匯款的銀行柜臺(tái)聯(lián)系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協(xié)助。

總而言之，防范電信詐騙最簡(jiǎn)單最有效的方法就是：凡是陌生電話、短信，無(wú)論來(lái)電顯示是什么號(hào)碼，無(wú)論對(duì)方自稱是誰(shuí)，無(wú)論對(duì)方以什么理由，只要最后要求轉(zhuǎn)賬、匯款，就堅(jiān)決地予以拒絕，不給犯罪分子有隙可乘。

天津大學(xué)保衛(wèi)處

孔祥震

第四篇：電信詐騙

電信詐騙

編輯 鎖定

電信詐騙是指犯罪分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。

2009年以來(lái)，中國(guó)一些地區(qū)電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)。此類犯罪在原有作案手法的基礎(chǔ)上手段翻新，作案者冒充電信局、公安局等單位工作人員，使用任意顯號(hào)軟件、VOIP電話等技術(shù)，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，以沒(méi)收受害人所有銀行存款進(jìn)行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金。

全國(guó)人大代表陳偉才介紹，2013年，中國(guó)電信詐騙案件發(fā)案30萬(wàn)余起，群眾損失100多億元，這當(dāng)中除了犯罪分子獲得了利益，銀行和電信運(yùn)營(yíng)商都在其中“分得了一杯羹”。[1]

電信運(yùn)營(yíng)商在電信詐騙這件事上存在嚴(yán)重不履行管理職責(zé)的問(wèn)題?！八晕医衲昃鸵ㄗh，有效治理電信詐騙，必須追究電信運(yùn)營(yíng)商的法律責(zé)任?！盵1]

中文名

電信詐騙

外文名

Telecommunications fraud

通過(guò)方式

電話、網(wǎng)絡(luò)和短信

騙 術(shù)

編造虛假信息，設(shè)置騙局

特 點(diǎn)

反偵查能力非常強(qiáng)等

別 名

通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙

目錄

1.1 基本簡(jiǎn)介

2.2 犯罪特點(diǎn)

3.? 特點(diǎn)一

4.? 特點(diǎn)二

5.? 特點(diǎn)三

6.? 特點(diǎn)四

7.3 受害群體

1.4 打擊瓶頸

2.5 蔓延原因

3.? 防范犯罪的宣傳

4.? 因素一

5.? 因素二

6.6 根治措施 1.7 專項(xiàng)行動(dòng)

2.8 詐騙懲處

3.9 防騙意識(shí)

4.? 共同的規(guī)律

5.? 防騙的秘笈一

6.? 防騙的秘笈二

1.? 防騙的秘笈三

2.10 新變化

3.11 跨國(guó)打擊

4.12 主要手段

電信詐騙基本簡(jiǎn)介

編輯

從2000年以來(lái)，隨著中國(guó)金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，虛假信息詐騙犯罪迅速在中國(guó)發(fā)展蔓延，借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的

電信詐騙

網(wǎng)銀技術(shù)實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪可以說(shuō)是迅速地發(fā)展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。

僅2008年北京、上海、廣東、福建這四個(gè)省市因電信詐騙犯罪市民損失近6億元。電信詐騙的范圍從沿海逐漸向內(nèi)地發(fā)展，不法分子已經(jīng)成為一種社會(huì)公害。電信詐騙起初是臺(tái)灣不法分子跑到大陸針對(duì)臺(tái)灣群眾進(jìn)行詐騙。隨著犯罪手法的不斷傳播，內(nèi)地越來(lái)越多的不法分子也仿效其手段進(jìn)行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、廣東、海南、河北個(gè)別市縣的一些不法分子也加入了詐騙隊(duì)伍。

電信詐騙犯罪特點(diǎn)

編輯

電信詐騙特點(diǎn)一 一是犯罪活動(dòng)的蔓延性比較大，發(fā)展很迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理通過(guò)編造虛假電話、短信地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，在極短的時(shí)間內(nèi)發(fā)布范圍很廣，侵害面很大，所以造成損失的面也很廣。電信詐騙特點(diǎn)二

近期電信詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)

二是信息詐騙手段翻新速度很快，一開(kāi)始只是用很少的錢買一個(gè)“土炮”弄一個(gè)短信，發(fā)展到英特網(wǎng)上的任意顯號(hào)軟件、顯號(hào)電臺(tái)等等，成了一種高智慧型的詐騙。從詐騙借口來(lái)講，從最原始的中獎(jiǎng)詐騙、消費(fèi)信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費(fèi)、汽車退稅等等。犯罪分子總是能想出五花八門的各式各樣的騙術(shù)。就像“你猜猜我是誰(shuí)”，有的甚至直接匯款詐騙，大家可能都接到過(guò)這種詐騙。這種剛開(kāi)始大家也覺(jué)得很奇怪這種騙術(shù)能騙到錢嗎？確實(shí)能騙到錢。因?yàn)橹袊?guó)人很多人在做生意，互相之間有錢款的來(lái)往，咱們倆做生意說(shuō)好了我給你打款過(guò)去，正好接到這個(gè)短信了，我就把錢打過(guò)去了。甚至還有冒充電信人員、公安人員說(shuō)你涉及販毒、洗錢等等，通過(guò)這種辦法說(shuō)公安機(jī)關(guān)要追究你等等各種借口。騙術(shù)也在不斷花樣翻新，翻新的頻率很高，有的時(shí)候甚至

一、兩個(gè)月就產(chǎn)生新的騙術(shù)，令人防不勝防。電信詐騙特點(diǎn)三

團(tuán)伙作案，反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織很嚴(yán)密，他們采取企業(yè)化的運(yùn)作，分工很細(xì)，有專人負(fù)責(zé)購(gòu)買手機(jī)，有的專門負(fù)責(zé)開(kāi)銀行帳戶，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。分工很細(xì)，下一道工序不知道上一道工序的情況。這也給公安機(jī)關(guān)的打擊帶來(lái)很大的困難。電信詐騙特點(diǎn)四

是跨國(guó)跨境犯罪比較突出。有的不法分子在境內(nèi)發(fā)布虛假信息騙境外的人，也有的常在境外發(fā)布短信到國(guó)內(nèi)騙中國(guó)老百姓。還有境內(nèi)外勾結(jié)連鎖作案，隱蔽性很強(qiáng)，打擊難度也很大。

電信詐騙受害群體

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常見(jiàn)電信詐騙伎倆

電信詐騙侵害的群體具有很廣泛的特點(diǎn)，而且是非特定的，采取漫天撒網(wǎng)，在某一段時(shí)間內(nèi)集中向某一個(gè)號(hào)段或者某一個(gè)地區(qū)撥打電話或者發(fā)送短信，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，既有普通民眾也有企業(yè)老板、公務(wù)員、學(xué)校老師，各行各業(yè)都有可能成為電信詐騙的受害者，波及面很寬、社會(huì)影響很惡劣。

一些詐騙是針對(duì)性比較強(qiáng)的。比如像汽車退稅詐騙，不法分子從非法渠道購(gòu)買到車主的資料，受騙的主要是一些有車族。還有一些突出的像冒充電信人員、公安人員的詐騙，不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實(shí)施作案。根據(jù)做的調(diào)查來(lái)看女性占70%以上，年齡上看中老年人超過(guò)70%，因此中老年人婦女要特別引起警惕。

電信詐騙打擊瓶頸

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很多人很困惑的問(wèn)題。騙子都留了電話、留了賬號(hào)抓起來(lái)不就完了嗎，其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不像一般善良的人們想象得這么簡(jiǎn)單。因?yàn)殡娦旁p騙和傳統(tǒng)犯罪有很大的區(qū)別，不像普通的盜竊、搶劫、殺人有犯罪現(xiàn)場(chǎng)，有痕跡物證，有刀、有槍或者有現(xiàn)場(chǎng)存在著蛛絲馬跡和線索，而電信詐騙是遠(yuǎn)程的、非接觸式的，你被騙了都沒(méi)見(jiàn)過(guò)騙子長(zhǎng)什么模樣。犯罪分子和受害人確實(shí)不需要打照面，運(yùn)用現(xiàn)代的很發(fā)達(dá)的通信技術(shù)還有網(wǎng)銀的技術(shù)，在很短的時(shí)間內(nèi)就可以完成他的作案。留給公安機(jī)關(guān)的確實(shí)有詐騙電話和涉案賬戶，但是這些電話和賬戶有一個(gè)共同特點(diǎn)就是全是假的，沒(méi)一個(gè)真的。這些手機(jī)號(hào)碼都是無(wú)記名的。

知道在商店、街頭隨時(shí)都可以買到手機(jī)卡，都是不記名的手機(jī)卡，顯示的座機(jī)號(hào)碼大部分也都是網(wǎng)絡(luò)虛擬電話，就像剛才我看到有網(wǎng)友提問(wèn)像鐵通的一號(hào)通、網(wǎng)通400，這些都是現(xiàn)代通信技術(shù)下面的一種高科技的虛擬電話。按說(shuō)打電話應(yīng)該有一個(gè)顯示主叫號(hào)碼，但是這種一號(hào)通和400電話都還有其他捆綁的號(hào)碼，甚至還有一些任意顯號(hào)軟件可以顯示出虛假的電話號(hào)碼來(lái)，有的時(shí)候甚至可以顯示出銀行的電話、公安局的電話，實(shí)際上是虛假的，是由犯罪分子手動(dòng)設(shè)置上的，它既能蒙騙受害者又能逃避公安機(jī)關(guān)的打擊。有的甚至通過(guò)境內(nèi)、境外的服務(wù)商、服務(wù)器來(lái)層層轉(zhuǎn)接。

銀行賬號(hào)和銀行卡也是不法分子花錢用他人的賬號(hào)批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集幾百個(gè)賬號(hào)專門賣給詐騙集團(tuán)的，到時(shí)候花幾十塊錢買一個(gè)民工的身份證，一開(kāi)開(kāi)

一、兩百個(gè)銀行卡。公安機(jī)關(guān)一追查是一個(gè)民工的身份證。另外，犯罪分子設(shè)立了多級(jí)賬戶，通過(guò)銀行快速層層轉(zhuǎn)賬，最后再在分布在全國(guó)各地的ATM機(jī)上提現(xiàn)。

經(jīng)常碰到有的時(shí)候犯罪分子詐騙兩、三百萬(wàn)塊錢在幾分鐘的時(shí)間內(nèi)就轉(zhuǎn)移到各地，很快就被人取走了。因此，公安機(jī)關(guān)偵辦一起這樣的案件需要投入大量的警力、經(jīng)費(fèi)，要派出很多的專案組，滿世界跑，到處拿著法律手續(xù)找銀行、找通信部門查電話、查賬號(hào)。哪個(gè)環(huán)節(jié)出了一點(diǎn)差錯(cuò)都會(huì)影響偵查工作?？梢哉f(shuō)破這種案件遠(yuǎn)遠(yuǎn)不是一般的業(yè)余人士和不了解的人所想象得那么簡(jiǎn)單。實(shí)際上工作非常繁瑣，要投入很多的力量才能破獲這樣的案件。

電信詐騙蔓延原因

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電信詐騙防范犯罪的宣傳

公安機(jī)關(guān)一直在打擊，采取偵查破案、開(kāi)展專項(xiàng)斗爭(zhēng)、組織全國(guó)性的專項(xiàng)行動(dòng)，一直不停地在打擊，各種媒體，報(bào)紙、電臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)都一直在宣傳，提醒老百姓不要上當(dāng)受騙。為什么這個(gè)案件還越來(lái)越多，這確實(shí)也是我一直在思考的問(wèn)題。甚至也開(kāi)展了一些專門的調(diào)研，到底原因在哪里。思考的結(jié)論是，這里面除了公安機(jī)關(guān)打擊犯罪的能力和水平還需要進(jìn)一步提高；防范犯罪的宣傳要更加及時(shí)，更加有效，更加擴(kuò)大宣傳的覆蓋面這兩點(diǎn)以外。

還有另外三個(gè)其他方面的因素。電信詐騙因素一

中國(guó)三個(gè)月破獲電信詐騙案4836起

第一，詐騙犯罪的增多我覺(jué)得是由經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和刑事犯罪規(guī)律所決定的。任何事物都有一個(gè)發(fā)展的過(guò)程，當(dāng)前中國(guó)正處在經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型期，誘發(fā)刑事犯罪的各種消極因素大量存在。大家都知道刑事犯罪是社會(huì)各種消極因素的綜合反映，在當(dāng)前社會(huì)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)還有不少的漏洞和問(wèn)題。比如剛才講的像大量的私人信息的泄露，這也是社會(huì)管理層面的一種漏洞。在這種社會(huì)發(fā)展的大背景下，應(yīng)該說(shuō)刑事發(fā)案在今后一段時(shí)間內(nèi)仍然會(huì)處于一種高發(fā)的狀態(tài)，應(yīng)該說(shuō)這些年來(lái)案件也一直都處于高發(fā)的狀態(tài)。電信詐騙作為刑事犯罪中的一種也不例外。電信詐騙因素二 第二，電信詐騙是一種低成本、高回報(bào)的犯罪，詐騙的手法很簡(jiǎn)單，很容易傳播、仿效。前幾天就有一起案件，有一個(gè)犯罪分子花了兩、三萬(wàn)塊錢買了一個(gè)短信群發(fā)器，在短短一個(gè)多月時(shí)間就騙了好幾萬(wàn)塊錢，十幾個(gè)省的老百姓都上當(dāng)受騙了?？梢哉f(shuō)這是一種投入很低、回報(bào)很高的犯罪形式，在這種情況下當(dāng)然很多犯罪分子都去干這個(gè)事了。

第三，法律的支持力度還不夠，處理上偏輕，抓到以后判的幾年刑很快就給放出來(lái)了。由于處理上的不太重也不利于遏制這種犯罪的發(fā)生。我主要概括這么幾個(gè)原因。

電信詐騙根治措施

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針對(duì)電信詐騙發(fā)展蔓延的情況來(lái)看公安部門也在采取一些對(duì)策，同時(shí)也在加強(qiáng)與電信、銀行等有關(guān)部門的密切協(xié)作和配合。比如推進(jìn)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的問(wèn)題，前不久四個(gè)部門聯(lián)合發(fā)文加強(qiáng)銀行卡的安全管理。像有的個(gè)別地方還推行了手機(jī)實(shí)名制。前不久有的人大代表也在呼吁要在全國(guó)實(shí)行手機(jī)實(shí)名制。我認(rèn)為這些都是遏制電信詐騙發(fā)展蔓延的很重要的措施。

但是從打擊的實(shí)踐來(lái)看，這些工作還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，銀行、通信部門確實(shí)存在著不少的問(wèn)題和漏洞，這實(shí)際上起到了一個(gè)助紂為虐、幫助犯罪分子詐騙老百姓的這么一個(gè)作用。比如像銀行卡的批量開(kāi)戶，拿一個(gè)身份證到銀行一下開(kāi)了幾百個(gè)賬戶，比如委托他人代理開(kāi)設(shè)銀行卡。比如電話的轉(zhuǎn)接，像剛才講的一號(hào)通、400、任意顯號(hào)。像這些已經(jīng)被犯罪分子廣泛應(yīng)用到詐騙犯罪，客觀上起到了助紂為虐的不良作用。

所以經(jīng)過(guò)反復(fù)研究，認(rèn)為要從根源上開(kāi)展治理，需要咱們的銀行和工信部門的大

電信詐騙防騙意識(shí)

力配合，需要采取一些相關(guān)的政策支持，需要加強(qiáng)一些行業(yè)的監(jiān)管，要采取一些技術(shù)的措施，使犯罪分子缺乏作案的平臺(tái)，最大限度地減少老百姓的損失。在這個(gè)地方就要平衡社會(huì)發(fā)展和打擊犯罪兩者之間的關(guān)系。咱們的一些企業(yè)不能過(guò)分追求利潤(rùn)，追求商業(yè)利益，企業(yè)應(yīng)該有高度的社會(huì)責(zé)任感。要和公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)配合，要和公安機(jī)關(guān)、通信部門建立一些日常的會(huì)商機(jī)制。因?yàn)榉缸锓肿拥氖址ú粩喾?，一?huì)兒出來(lái)一個(gè)400，一會(huì)兒出來(lái)一個(gè)捆綁一號(hào)通。咱們出來(lái)的一些新的技術(shù)手段本來(lái)是服務(wù)老百姓的，給老百姓的通信提供方便的，結(jié)果最后卻被一些犯罪分子利用，作為欺騙老百姓的一種辦法。針對(duì)這些問(wèn)題公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)以后要及時(shí)提出來(lái)，跟通信部門和銀行加強(qiáng)聯(lián)系，采取一些針對(duì)性的措施來(lái)防范犯罪的發(fā)展。幾個(gè)部門之間要定期開(kāi)展一些研討，采取一些針對(duì)性的措施。這樣才能更好地防范犯罪，減少老百姓的損失。

針對(duì)央視新聞?lì)l道報(bào)道了虛擬運(yùn)營(yíng)商實(shí)名制落實(shí)不到位致170號(hào)段成電信詐騙重災(zāi)區(qū)情況。2016年4月8日工信部相關(guān)負(fù)責(zé)人接受央視記者專訪時(shí)稱，已緊急約談3家實(shí)名制落實(shí)不到位的移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售企業(yè)，責(zé)成立即整改，將加強(qiáng)監(jiān)管。[2]

電信詐騙專項(xiàng)行動(dòng)

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2015年10月9日，由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)建立的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議召開(kāi)第一次會(huì)議。國(guó)務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)郭聲琨在會(huì)上表示，針對(duì)猖獗的電信詐騙，將抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，提高涉案資金查控效率。

猖獗的電信詐騙違法犯罪，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，也引起了中央高層的重視。據(jù)透露，總書(shū)記、李克強(qiáng)總理，以及劉云山、張高麗、孟建柱等中央領(lǐng)導(dǎo)，都對(duì)此做出重要批示。今年6月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，公安部、工業(yè)和信息化部、最高檢、最高法等23個(gè)部門和單位，聯(lián)合建立組成打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)對(duì)全國(guó)打擊治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。聯(lián)席會(huì)議召開(kāi)第一次會(huì)議。

公安部部長(zhǎng)郭聲琨表示，要認(rèn)識(shí)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢(shì)的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪發(fā)展蔓延的勢(shì)頭。據(jù)郭聲琨介紹，各部門將組織開(kāi)展打擊治理專項(xiàng)行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)投資詐騙、黑電臺(tái)等違法犯罪活動(dòng)。與有關(guān)國(guó)家和地區(qū)開(kāi)展警務(wù)合作，加強(qiáng)打擊境外犯罪嫌疑人和追贓追逃。

源頭治理是打擊電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。郭聲琨要求抓住電話詐騙渠道和獲得贓款渠道這兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，堅(jiān)決禁止網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話運(yùn)營(yíng)，整治違規(guī)出租電信線路、制作傳播改號(hào)軟件等不法經(jīng)營(yíng)行為，嚴(yán)格規(guī)范對(duì)“一號(hào)通”、“400”、“商務(wù)總機(jī)”等重點(diǎn)電信業(yè)務(wù)市場(chǎng)的管理，加強(qiáng)對(duì)電話卡社會(huì)營(yíng)銷渠道的管理，依法強(qiáng)制關(guān)停涉案詐騙電話。今后加強(qiáng)銀行卡安全管理，堅(jiān)決打擊買賣銀行卡不法行為，督促商業(yè)銀行建立涉嫌電信詐騙賬戶黑名單制度。抓緊研究建立打擊電信詐騙犯罪即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，切實(shí)提高涉案資金查控效率，盡可能減少受害群眾的財(cái)產(chǎn)損失。[3]

2016年4月10日，公安部正式發(fā)布A級(jí)通緝令，公開(kāi)通緝十名特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在逃人員。對(duì)發(fā)現(xiàn)線索的舉報(bào)人、協(xié)助緝捕有功單位或個(gè)人，每抓獲一名犯罪嫌疑人公安部將給予5萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。這是公安部首次大規(guī)模地對(duì)電信詐騙在逃人員進(jìn)行公開(kāi)通緝。[4]

電信詐騙詐騙懲處

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最高法院2011年4月7日對(duì)外通報(bào)了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》。根據(jù)解釋，電信詐騙行為將受到從嚴(yán)懲處。這一司法解釋將于2011年4月8日起施行。

解釋明確了詐騙罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的實(shí)際和詐騙犯罪的發(fā)案形勢(shì)，將最低入罪門檻由原來(lái)的2000元提高為3000元。根據(jù)解釋，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元至1萬(wàn)元以上為刑法規(guī)定的“數(shù)額較大”，3萬(wàn)元至10萬(wàn)元以上為“數(shù)額巨大”，50萬(wàn)元以上的為“數(shù)額特別巨大”。

解釋將電信詐騙行為規(guī)定為可酌情從嚴(yán)懲處的情節(jié)，規(guī)定了5種情形酌情從嚴(yán)懲處：通過(guò)發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的；詐騙救災(zāi)、搶險(xiǎn)、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療款物的；以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的；詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動(dòng)能力人的財(cái)物的；造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的。

解釋規(guī)定，詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財(cái)物為詐騙目標(biāo)的，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)定罪處罰。利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上，或者撥打詐騙電話500人次以上，以及詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

解釋還規(guī)定，明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。

另外解釋也明確了可予從寬處罰的情形，規(guī)定詐騙近親屬的財(cái)物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。

電信詐騙防騙意識(shí)

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電信詐騙共同的規(guī)律

公安機(jī)關(guān)破獲的無(wú)數(shù)詐騙案件有一個(gè)共同的規(guī)律，詐騙犯說(shuō)出一朵花來(lái)，無(wú)論花言巧語(yǔ)，無(wú)論手法如何翻新，最后都要落到一個(gè)點(diǎn)上，就是犯罪分子都要受害人的銀行卡、密碼和賬號(hào)，無(wú)論騙術(shù)是什么最后都會(huì)落到這一點(diǎn)上，因?yàn)樗褪且X嘛。所以在此我也要提醒廣大網(wǎng)友、廣大群眾，在日常工作生活中，千萬(wàn)不要輕信那種來(lái)歷不明的電話、短信，千萬(wàn)不要輕易透露自己的身份和銀行卡的信息，如果你有疑問(wèn)的話，你要及時(shí)打電話給公安機(jī)關(guān)，哪怕向你的親友、記者以及比較有見(jiàn)識(shí)的人詢問(wèn)一下、了解一下、核實(shí)一下。[5]

電信詐騙防騙的秘笈一 第一，電信、銀行、公安系統(tǒng)的電話各自有自己的平臺(tái)。騙子說(shuō)你的賬號(hào)涉及洗錢或者你的賬號(hào)不安全，我要給你轉(zhuǎn)到一個(gè)安全的賬號(hào)，你要不信我給你轉(zhuǎn)到公安局，轉(zhuǎn)到銀行，實(shí)際上不可能，因?yàn)楦髯允遣煌南到y(tǒng)、不同的平臺(tái)，是不可能直接轉(zhuǎn)過(guò)去的，所以千萬(wàn)不要相信他。[5]

電信詐騙防騙的秘笈二

第二，沒(méi)有任何單位設(shè)置這種安全賬號(hào)。所謂的安全賬號(hào)百分之百都是騙子設(shè)置的。安全賬號(hào)是哪個(gè)賬號(hào)呢？是自己的賬號(hào)才是安全的，自己保密的賬號(hào)才是安全的賬號(hào)。所以公檢法執(zhí)法期間要向老百姓了解情況的時(shí)候會(huì)當(dāng)面詢問(wèn)當(dāng)事人，會(huì)制作一些相關(guān)的談話筆錄，不會(huì)電話要求你把銀行賬號(hào)、密碼告訴我，公安機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)這么做。所以請(qǐng)大家務(wù)必要注意。[5]

電信詐騙防騙的秘笈三

第三，稅務(wù)部門、財(cái)政部門對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時(shí)候都會(huì)通過(guò)電信、報(bào)紙等權(quán)威部門公告，比如機(jī)動(dòng)車限行要退養(yǎng)路費(fèi)都會(huì)在網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙、電視上做公開(kāi)宣傳，絕對(duì)不會(huì)打一個(gè)電話說(shuō)我要退你的錢，這些都是騙人的。

如果電話欠費(fèi)，電信公司就會(huì)發(fā)一些欠費(fèi)追繳單，也不會(huì)人工撥打電話。凡是涉及自己賬戶和密碼的事情一定要冷靜多想一想。建議大家平時(shí)多讀書(shū)、多上網(wǎng)、多看電視，多接觸一些社會(huì)信息，因?yàn)槭切畔⑸鐣?huì)，時(shí)代發(fā)展很快，信息閉塞就容易上當(dāng)受騙。所以一定要多掌握一些信息，公安機(jī)關(guān)、媒體都會(huì)不時(shí)地發(fā)布一些防騙技巧，會(huì)根據(jù)詐騙犯罪花樣不斷翻新，破案以后就會(huì)把它總結(jié)一下，及時(shí)發(fā)布這些信息提示老百姓。只要你及時(shí)看電視、及時(shí)上網(wǎng)、看看報(bào)紙，就能提高自己防騙意識(shí)。[5]

電信詐騙新變化

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隨著各地公安機(jī)關(guān)打擊治理工作的深入推進(jìn)，打擊力度逐漸加強(qiáng)，境內(nèi)外詐騙團(tuán)伙紛紛躲避風(fēng)頭、變換手法，當(dāng)前電信詐騙犯罪活動(dòng)出現(xiàn)了一些新的情況和特點(diǎn)：

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（一）是詐騙窩點(diǎn)向中西部和境外轉(zhuǎn)移。主要表現(xiàn)在大陸詐騙團(tuán)伙紛紛從沿海地區(qū)向中西部轉(zhuǎn)移，詐騙窩點(diǎn)多設(shè)在城市高檔社區(qū)商品房?jī)?nèi)。臺(tái)灣詐騙團(tuán)伙紛紛轉(zhuǎn)移到東南亞一帶，雇傭大陸無(wú)業(yè)人員以旅游簽證的方式分散出境，在當(dāng)?shù)刈庥脛e墅設(shè)立窩點(diǎn)，從事詐騙活動(dòng)。

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（二）是詐騙犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)公司化、集團(tuán)化管理。詐騙犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，分工明確，話務(wù)組、辦卡組、轉(zhuǎn)賬組、取款組，相互獨(dú)立、相互分散；采取組長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，根據(jù)業(yè)績(jī)進(jìn)行分成 ?

（三）是作案手段更趨隱蔽。利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話批量自動(dòng)群撥電話和利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的情況比較突出，操作的服務(wù)器和IP地址大多在境外。工作中還發(fā)現(xiàn)，攜帶U盾從“小三通”出境的人員大量增加。

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（四）是詐騙手法逐步升級(jí)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前活躍在社會(huì)面上的電信詐騙形式將近30種，有中獎(jiǎng)詐騙、汽車退稅詐騙、冒充熟人詐騙、直接匯款詐騙、電話欠費(fèi)詐騙等等。詐騙內(nèi)容有專門點(diǎn)子公司精心策劃設(shè)計(jì)，針對(duì)不同受害群體量身定做，步步設(shè)套，一段時(shí)間冒出一個(gè)新手法，目前有升級(jí)的趨勢(shì)，詐騙不成，便向恐嚇、勒索方向轉(zhuǎn)變，危害比較突出。[6]

?

（五）詐騙分子還緊跟社會(huì)熱點(diǎn)設(shè)計(jì)騙局。2014年以來(lái)，相繼出現(xiàn)了利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、“爸爸去哪兒”節(jié)目等熱點(diǎn)事件編造虛假信息實(shí)施的詐騙犯罪。警方查處的案件還顯示，不少詐騙團(tuán)伙已經(jīng)從過(guò)去的“亂槍打鳥(niǎo)”升級(jí)到“精準(zhǔn)下套”。類似的“精準(zhǔn)下套”源于詐騙分子想方設(shè)法收集了個(gè)人信息。過(guò)去他們往往用群呼、群發(fā)設(shè)備漫天撒網(wǎng)式打電話、發(fā)短信，成功率較低?，F(xiàn)在逐漸發(fā)展成通過(guò)購(gòu)買或利用釣魚(yú)網(wǎng)站、黑客攻擊、木馬盜取等手段收集個(gè)人信息，由于能準(zhǔn)確報(bào)出姓名、身份證號(hào)甚至住址、家庭情況、車牌號(hào)等信息，詐騙犯罪得手率更高。[7]

電信詐騙跨國(guó)打擊

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2011年9月28日，公安部統(tǒng)一指揮大陸10省區(qū)市公安機(jī)關(guān)，聯(lián)手臺(tái)灣，與印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等東盟8國(guó)警方采取集中統(tǒng)一行動(dòng)，成功摧毀了兩個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲犯罪嫌疑人828名，涉案金額高達(dá)2.2億元。其中，大陸籍犯罪嫌疑人532名，臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人284名，其他國(guó)家犯罪嫌疑人12名。警方同時(shí)搗毀撥打詐騙電話、轉(zhuǎn)賬洗錢、開(kāi)卡取款和詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等犯罪窩點(diǎn)162處，繳獲銀行卡、電腦、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)服務(wù)器等一大批作案工具和贓款，破獲電信詐騙案件1800余起。

今年年初以來(lái)，廣東等地連續(xù)發(fā)生以小額貸款名義實(shí)施的電信詐騙案件。公安機(jī)關(guān)迅速立案?jìng)刹椋l(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣以及菲律賓、泰國(guó)、印尼、越南，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在上海、廣東，專門針對(duì)大陸、臺(tái)灣居民實(shí)施詐騙的特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，涉案金額達(dá)1．2億元人民幣。

4月以來(lái)，浙江省金華市連續(xù)發(fā)生假冒執(zhí)法機(jī)關(guān)實(shí)施的電信詐騙案件。公安機(jī)關(guān)初步偵查，發(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話窩點(diǎn)設(shè)在印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等8國(guó)，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在臺(tái)灣及印尼、馬來(lái)西亞、泰國(guó)，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在山東、福建、廣西及臺(tái)灣，專門針對(duì)大陸居民實(shí)施詐騙的特大跨國(guó)、跨兩岸電信詐騙犯罪集團(tuán)，涉案金額達(dá)1億多元人民幣。

這次“9·28”專案行動(dòng)，是繼2013年兩岸警方和多國(guó)警方聯(lián)手成功摧毀“3·10”“11·30”特大電信詐騙團(tuán)伙之后，再次通過(guò)縝密偵查深挖出的兩個(gè)特大電信詐騙團(tuán)伙。犯罪分子氣焰囂張，作案手段更具欺騙性和針對(duì)性。針對(duì)這兩起案件涉及國(guó)家和地區(qū)廣、涉案犯罪嫌疑人眾多、涉案金額大、偵破難度大、抓捕任務(wù)重等特點(diǎn)，公安部成立了專案指揮部，統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)。

國(guó)務(wù)委員、公安部部長(zhǎng)孟建柱高度重視，多次聽(tīng)取案件偵破情況匯報(bào)，研究確定偵破工作方案，全程指揮案件偵破工作，要求專案組加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，精心設(shè)計(jì)，務(wù)求一網(wǎng)打盡，給這一犯罪活動(dòng)以毀滅性打擊，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾的切身利益。

9月中旬，公安部派出8個(gè)工作組，分赴印尼、柬埔寨、菲律賓、越南、泰國(guó)、老撾、馬來(lái)西亞、新加坡等8個(gè)東盟國(guó)家開(kāi)展境外查證抓捕工作，并專門派出工作組赴臺(tái)灣，與臺(tái)灣警方就案件偵破工作進(jìn)行協(xié)調(diào)。偵破過(guò)程中，廣東、浙江、福建、廣西、山東、上海、海南、北京、江蘇、云南等地公安機(jī)關(guān)密切配合，多警種、跨區(qū)域合成作戰(zhàn)。9月28日，兩岸及8國(guó)警方同步展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，一舉成功摧毀了這兩個(gè)特大跨國(guó)跨兩岸電信詐騙集團(tuán)。兩岸警方正在全力組織核查案件、調(diào)查取證，抓捕行動(dòng)仍在進(jìn)行中。

公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這次集中統(tǒng)一行動(dòng)在兩岸及東盟8國(guó)同時(shí)開(kāi)展，進(jìn)一步鞏固了兩岸和東盟各國(guó)警務(wù)合作的基礎(chǔ)，擴(kuò)大了聯(lián)手打擊犯罪的領(lǐng)域和范圍，拓展了警務(wù)合作的深度和廣度。此次兩岸8國(guó)集中統(tǒng)一行動(dòng)，不僅對(duì)電信詐騙犯罪活動(dòng)再次給予沉重打擊，同時(shí)也表明中國(guó)公安機(jī)關(guān)有信心、有能力堅(jiān)決打擊嚴(yán)重危害人民群眾切身利益的犯罪活動(dòng)，維護(hù)好人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。不管犯罪分子藏匿在哪里，中國(guó)警方都會(huì)堅(jiān)決將其緝拿歸案，繩之于法。

近年來(lái)，電信詐騙案件多發(fā)，嚴(yán)重傷害老百姓的利益，公安機(jī)關(guān)對(duì)此高度重視，始終堅(jiān)持打擊不放松。但是，電信詐騙犯罪屢打不絕，其原因除了犯罪分子狡猾、不斷變換犯罪手法外，還有一個(gè)重要原因是老百姓防范意識(shí)薄弱。對(duì)此，警方提示，老百姓對(duì)陌生電話中的誘惑，應(yīng)不理睬、不相信，不要把銀行賬號(hào)和密碼輕易透露給陌生人，也不要把錢打到陌生人指定的賬戶上，以減少財(cái)產(chǎn)損失。[8]

電信詐騙主要手段

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■冒充社保、醫(yī)保、銀行、電信等工作人員。以社?？?、醫(yī)?？āy行卡消費(fèi)、扣年費(fèi)、密碼泄露、有線電視欠費(fèi)、電話欠費(fèi)為名，以自己的信息泄露，被他人利用從事犯罪，以給銀行卡升級(jí)、驗(yàn)資證明清白，提供所謂的安全賬戶，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

■冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內(nèi)有毒品，涉嫌犯罪、洗黑錢等，以傳喚、逮捕、以及凍結(jié)受害人名下存款進(jìn)行恐嚇，以驗(yàn)資證明清白、提供安全賬戶進(jìn)行驗(yàn)資，引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。

■以銷售廉價(jià)飛機(jī)票、火車票及違禁物品為誘餌進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以出售廉價(jià)的走私車、飛機(jī)票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽(tīng)設(shè)備等違禁物品，利用人們貪圖便宜和好奇的心理，引誘受害人打電話咨詢，之后以交定金、托運(yùn)費(fèi)等進(jìn)行詐騙。

■冒充熟人進(jìn)行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領(lǐng)導(dǎo)，在電話中讓受害人猜猜他是誰(shuí)，當(dāng)受害人報(bào)出一熟人姓名后即予承認(rèn)，謊稱將來(lái)看望受害人。隔日，再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機(jī)關(guān)查獲，或以出車禍、生病等急需用錢為由，向受害人借錢并告知匯款賬戶，達(dá)到詐騙目的。

■利用中大獎(jiǎng)進(jìn)行詐騙。方式主要分三種。①預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎(jiǎng)刮刮卡，通過(guò)信件郵寄或雇人投遞發(fā)送；②通過(guò)手機(jī)短信發(fā)送；③通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯(lián)系兌獎(jiǎng)，對(duì)方即以先匯“個(gè)人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”等理由要求受害人匯款，達(dá)到詐騙目的。

■利用無(wú)抵押貸款進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無(wú)需擔(dān)保，請(qǐng)致電某某經(jīng)理”，一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉(zhuǎn)資金，被無(wú)抵押貸款引誘上鉤，被犯罪嫌疑人以預(yù)付利息等名義詐騙。

■利用虛假?gòu)V告信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發(fā)送誘人的虛假?gòu)V告，從事詐騙活動(dòng)。

■利用高薪招聘進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人通過(guò)群發(fā)信息，以高薪招聘“公關(guān)先生”、“特別陪護(hù)”等為幌子，稱受害人已通過(guò)面試，要向指定賬戶匯入一定培訓(xùn)、服裝等費(fèi)用后即可上班。步步設(shè)套，騙取錢財(cái)。

■虛構(gòu)汽車、房屋、教育退稅進(jìn)行詐騙。信息內(nèi)容為“國(guó)家稅務(wù)總局對(duì)汽車、房屋、教育稅收政策調(diào)整，你的汽車、房屋、孩子上學(xué)可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯(lián)系，往往在不明不白的情況下，被對(duì)方以各種借口誘騙到ATM機(jī)上實(shí)施英文界面的轉(zhuǎn)賬操作，將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

■利用銀行卡消費(fèi)進(jìn)行詐騙。嫌疑人通過(guò)手機(jī)短信提醒手機(jī)用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如某某百貨、某某大酒店）刷卡消費(fèi)某某某某元等，如有疑問(wèn)，可致電某某某某某咨詢，并提供相關(guān)的電話號(hào)碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。在受害人回電后，犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務(wù)中心及公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡被復(fù)制盜用，利用受害人的恐慌心理，要求受害人到銀行ATM機(jī)上進(jìn)入英文界面的操作，進(jìn)行所謂的升級(jí)、加密操作，逐步將受害人引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害人銀行卡內(nèi)的款項(xiàng)匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。

■冒充黑社會(huì)敲詐實(shí)施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會(huì)”、“殺手”等名義給手機(jī)用戶打電話、發(fā)短信，以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣，使受害人感到害怕后，再提出我看你人不錯(cuò)、講義氣、拿錢消災(zāi)等迫使受害人向其指定的賬號(hào)內(nèi)匯款。

■虛構(gòu)綁架、出車禍詐騙。犯罪嫌疑人謊稱受害人親人被綁架或出車禍，并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救，要求速匯贖金，受害人因驚慌失措而上當(dāng)受騙。

■利用匯款信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業(yè)務(wù)客戶的名義發(fā)送：我的原銀行卡丟失，等錢急用，請(qǐng)速匯款到賬號(hào)某某某某某”，受害人不加甄別，結(jié)果被騙。

■利用虛假彩票信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以提供彩票內(nèi)幕為名，采取騙取會(huì)員費(fèi)的形式從事詐騙。

■利用虛假股票信息進(jìn)行詐騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散發(fā)虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，甚至制作虛假網(wǎng)頁(yè)，以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義，騙取股民將資金轉(zhuǎn)入其賬戶實(shí)施詐騙?！鯭Q聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過(guò)種植木馬等黑客手段，盜用他人QQ，事先就有意和QQ使用人進(jìn)行視頻聊天，獲取使用人的視頻信息，在實(shí)施詐騙時(shí)播放事先錄制的使用人視頻，以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發(fā)送請(qǐng)求借款信息，進(jìn)行詐騙。

■虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發(fā)短信、在小報(bào)刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息，以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義，讓受害人向其提供的賬戶匯款，達(dá)到詐騙的目的。

■神醫(yī)迷信詐騙。犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫(yī)、高僧、大仙兒等角色，在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女，蒙騙受害人，稱其家中有災(zāi)、近親屬有難，以種種嚇人說(shuō)法摧垮受害人心理防線，讓受害人拿出錢財(cái)“消災(zāi)”或做“法事”，伺機(jī)調(diào)包實(shí)施詐騙。

■誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統(tǒng)”、“網(wǎng)上清查系統(tǒng)”“保護(hù)賬戶安全”等軟件，以洗脫“犯罪嫌疑”。通過(guò)定制的TeamViewer遠(yuǎn)程操控軟件，一旦按照騙子的指令下載使用，電腦就會(huì)淪為“肉雞”，不法分子便可趁機(jī)劫持網(wǎng)銀，遠(yuǎn)控電腦進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，達(dá)到詐騙的目的。[9]

第五篇：電信詐騙

電信詐騙警方提示

1、電話欠費(fèi)類：騙子假冒電信運(yùn)營(yíng)商用語(yǔ)音電話聯(lián)系當(dāng)事人，告知其電話欠費(fèi)。當(dāng)事人通過(guò)該語(yǔ)音電話詢問(wèn)時(shí)，對(duì)方謊稱其在某銀行辦理的1張信用卡拖欠電話費(fèi)，并要求對(duì)方向“某某市公安局”報(bào)案。所謂的“某某市公安局民警”又謊稱當(dāng)事人“身份證被盜用、銀行卡需升級(jí)保護(hù)、偵查辦案需要”，誘騙當(dāng)事人說(shuō)出銀行卡賬號(hào)和密碼，轉(zhuǎn)賬騙走當(dāng)事人銀行卡上的存款。

2、消費(fèi)類詐騙：騙子用手機(jī)群發(fā)短信，稱當(dāng)事人在商場(chǎng)刷卡消費(fèi)若干，若有疑問(wèn)建議咨詢所謂“銀聯(lián)中心”，并留下電話。一旦回復(fù)電話，對(duì)方又謊稱當(dāng)事人的銀聯(lián)卡可能被盜刷，然后提供所謂的“某某市公安局”報(bào)警電話。當(dāng)事人報(bào)警后，“某某市公安局民警”以“保護(hù)當(dāng)事人賬戶”為由，要求當(dāng)事人到ATM機(jī)上把銀行卡上存款轉(zhuǎn)至制定“安全”賬戶，騙走錢財(cái)。

3、退稅類詐騙：騙子冒充有關(guān)機(jī)關(guān)工作人員打電話或發(fā)短信給當(dāng)事人，告知其購(gòu)買的汽車等高檔商品可以退稅，要求當(dāng)事人先交納一筆“手續(xù)費(fèi)”。隨后，又授意當(dāng)事人在銀行自動(dòng)取款機(jī)上通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式交納費(fèi)用、領(lǐng)取退稅，利用當(dāng)事人不熟悉銀行自動(dòng)取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的弱點(diǎn)，騙走銀行卡上全部或部分資金。

4、中獎(jiǎng)累詐騙：騙子用手機(jī)群發(fā)短信，告知當(dāng)事人中獎(jiǎng)，并要求當(dāng)事人回復(fù)某電話。如果當(dāng)事人回電話，對(duì)方就編造各種理由，讓當(dāng)事人相信自己真的已經(jīng)中獎(jiǎng)了，接著就以交納所得稅、手續(xù)費(fèi)等為名，要求當(dāng)事人先將上述費(fèi)用匯入指定的銀行賬戶，等當(dāng)事人發(fā)覺(jué)不對(duì)，已上當(dāng)受騙。

5、貸款類詐騙：騙子以“提供無(wú)擔(dān)保、低息貸款”為誘餌，發(fā)布虛假信息，并留下聯(lián)系電話。當(dāng)事人一旦回復(fù)電話，對(duì)方則聲稱貸款需先交部分利息，當(dāng)事人匯入其指定賬戶以后，對(duì)方又陸續(xù)要求先交納“還款保證金”、“個(gè)人安全費(fèi)”、“車輛安全費(fèi)”等費(fèi)用，步步下套，騙取錢財(cái)。

6、救急類詐騙：騙子冒充當(dāng)事人的單位領(lǐng)導(dǎo)、老師、醫(yī)生和朋友等特定身份，打電話聯(lián)系當(dāng)事人，以“自己在外地發(fā)生車禍需花錢救人”、“嫖娼被抓需繳納罰款””、“子女在外遭綁架需交錢贖人”等為名，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式騙取錢財(cái)。