第一篇：防范電話短信詐騙預(yù)案范文

鳳山信用社 防范電信詐騙預(yù)案

為進一步做好防范電話短信詐騙客戶工作，提高客戶防范風險意識，保護客戶資金不受損失，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于電話短信詐騙受害人起訴銀行事件的風險提示》的有關(guān)要求，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實際，特制定本預(yù)案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實加強防范電話短信詐騙工作，我社成立防范電話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，組 長：劉穎斌 副組長：張鐵龍

成 員：楊哲 王秀娟 劉云龍 宋維軍

領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，負責電話短信詐騙的防范和處置并指定專人負責此項工作，加大風險提示力度，提升服務(wù)質(zhì)量，有效防控電話短信詐騙風險。

二、工作職責和要求

對于電話短信詐騙的防范和處理，要履行下列職責：

（一）受理客戶被電話短信詐騙的處置工作，對客戶反 映的各項問題應(yīng)詳細記錄并呈報聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。

（二）承辦上級領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的客戶被電話電信詐騙事宜。

（三）負責監(jiān)督轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點臨柜人員對客戶在匯劃款時進行風險提示。

（四）承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它事宜。

三、主要工作措施

（一）加強臨柜人員和客戶之間的交流。在客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時，臨柜人員要咨詢客戶是否是按電話短信內(nèi)容進行的匯款，如果是要提示客戶往電話短信內(nèi)容匯款的風險，及時有效的保護客戶資金不受損失。

（二）加強防范電話短信虛假信息詐騙的宣傳。印制提示客戶注意防范虛假信息詐騙的宣傳資料，并張貼在營業(yè)場所明顯處，提高客戶防范風險的意識。

四、應(yīng)急晌應(yīng)及啟動

(一)如發(fā)生電話短信詐騙事件，應(yīng)及時上報本單位防范電話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，同時上報聯(lián)社負債業(yè)務(wù)部門，由負債業(yè)務(wù)部根據(jù)事件性質(zhì)做出快速反應(yīng)，降低客戶資金風險。

(二)接到事件報告后，啟動本單位風險防范處理機制，在第一時間內(nèi)，分析、審議詐騙事件，指導(dǎo)各網(wǎng)點采取積極補救措施，如是他行賬戶應(yīng)立即聯(lián)系追索款項，如是本社賬戶應(yīng)立即凍結(jié)。并及時上報市聯(lián)社負債業(yè)務(wù)部。

預(yù)案人員分工 主 任：負責指揮

坐班主任：負責溝通提示客戶 柜 員：負責向客戶提示風險其他職工、經(jīng)警：負責穩(wěn)定客戶

鳳山信用社

第二篇：防范電信詐騙預(yù)案演練

防范電信詐騙預(yù)案演練

通過最近一些電信詐騙案例的學(xué)習，可以看出在信息化高速發(fā)展的時代，不法分子的詐騙手段也層出不窮，花樣百出，所以這也要求我們銀行的一線員工時刻保持高度警惕，擔負起防范電信詐騙最后一道防線的社會責任。

客戶王阿姨某日來到我行辦理匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員A嚴格按照我行“三問兩看一核對”的相關(guān)要求進行詢問，經(jīng)了解，王阿姨要將名下未到期定期存款提前支取，轉(zhuǎn)至工行開戶的一個公司名下，這一回答立馬引起了經(jīng)辦柜員A的高度警覺，叫來大堂經(jīng)理執(zhí)行雙人詢問，后經(jīng)查實，王阿姨是聽鄰居口中聽說此公司，并聽說該公司承諾投資高收益，所以王阿姨準備嘗試，聽此敘說，我行員工判定此為類似民間非法融資性質(zhì)的公司，便立刻向王阿姨闡明轉(zhuǎn)款的危險性，告知此類轉(zhuǎn)賬一旦到達對方賬戶便再難追回，而且此類公司無實質(zhì)性保證，近期也出現(xiàn)許多此類公司卷款外逃的案例，經(jīng)勸說，王阿姨有些猶豫，這時大堂經(jīng)理又叫來我行理財經(jīng)理向其推薦我行近期理財產(chǎn)品，供其參考，王阿姨表示聽從建議，不再辦理此匯款業(yè)務(wù)。

我行每月定期或不定期的開展防范電信詐騙案件學(xué)習活動，讓員工思想上認識上繼續(xù)保持高度的警惕，杜絕電信詐騙在我行發(fā)生，踐行銀行的社會責任感，保障客戶的資金安全。防范電信詐騙，我們責無旁貸。

第三篇：強化防范意識免受電話詐騙之災(zāi)

強化防范意識免受電話詐騙之災(zāi)

作者：韋少團

近年來，電話詐騙在全國各地瘋狂蔓延，詐騙的手段五花八門，不斷翻新，但歸根結(jié)底，就一個目的，讓您掏錢。

諸如此類的案件在全國泛濫成災(zāi)，極大影響人們的工作與生活，給人們的財產(chǎn)造成不可估量的損失。希望公安部門盡快將不法分子收入法網(wǎng)，同時著眼于推進完善立體化社會治安防控體系建設(shè)，積極探索人防、物防、技防、心防一體的宣傳防范措施，也希望廣大群眾提高警惕，強化“心防”意識，提升防范能力，以免再次上當受騙。

第四篇：防范通訊詐騙標語、短信

防范通訊（網(wǎng)絡(luò)）詐騙宣傳標語、短信

嚴厲打擊通訊詐騙犯罪 切實保障人民群眾利益 積極舉報通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙 警民合力構(gòu)建平安社會 思想防范牢錢財不被騙 思想防范松錢財一朝空 多一分警惕少一分傷害 多一份心眼多一份平安 增強自我防范意識 提高識騙防騙能力 積極提供犯罪線索 嚴厲打擊通訊詐騙 防范通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙 促進社會平安和諧

時刻保持警惕 不讓通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙有機可乘 防范通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙 要從你我身邊做起 時刻繃緊防范之弦 謹防新型通訊詐騙 通訊網(wǎng)絡(luò)虛實難辨 多方求證真假自知 緊繃安全防范之弦 遠離通訊詐騙之害 詐騙手法日益新 你我務(wù)必要小心 防范詐騙擦亮眼 不信不睬不給錢 遇事不慌不貪利 網(wǎng)絡(luò)電信詐騙難 暢游網(wǎng)絡(luò)要小心 詐騙手段在翻新 網(wǎng)絡(luò)詐騙不難防 不貪不給不上當

天上餡餅有陷阱 通訊詐騙要留心

短信詐騙手段多 身份信息要保密

個人資料要保密 不明來電多警惕 好友QQ要轉(zhuǎn)賬 電話確認再幫忙 通訊網(wǎng)絡(luò)有陷阱 切莫輕信防上當 陌生信息不要理 以防害人又害己 虛擬電話設(shè)陷阱 回撥號碼能問明 天上不會掉餡餅 退稅中獎是詐騙 好友網(wǎng)絡(luò)來借錢 千萬多方去核實 陌生來電需警惕 寄錢匯款莫大意

通訊網(wǎng)絡(luò)騙子多 寄錢匯款確認好 個人信息不外傳 陌生電話不輕信 防范通訊詐騙短信：

警方提醒廣大市民，要提高自身防范意識，不要貪小利而上當受騙，對詐騙信息不相信、不理睬、不聯(lián)系、不上當，收到詐騙信息要及時向110舉報。

警方鄭重提醒：謹防冒充電信、公安、稅務(wù)、親友等，以電話欠費、購車退稅、車禍出事、小孩綁架等為名的電話詐騙，遇騙馬上撥打110。

警方提醒：陌生電話勿輕信，對方身份要核清；家中隱私勿泄露，涉及錢財需小心；遇到事情勿驚慌，及時撥打110。

警方提醒：不明電話及時掛，可疑短信不要回；卡號密碼要保密，身份信息勿泄露；QQ視頻可造假，認真核對不輕信。

警方提醒：轉(zhuǎn)賬匯款須謹慎，萬元以上到柜面；欠費通知要核實，大額匯款要謹慎；捂緊口袋多留神，資金安全有保障。

警方提醒：號碼陌生勿輕接，虛擬電話設(shè)陷阱；退稅中獎是騙局，蠅頭小利莫貪心；要讓自己的錢不受損失，就要讓自己的腦保持清醒。警方提醒：詐騙電話莫輕信，仔細求證才安心；暢游網(wǎng)絡(luò)要小心，詐騙手段在翻新；真假網(wǎng)店難分辨，購物不慎就被騙。

警方提醒：以次充好貨難驗，拿錢就跑最常見；投資理財和股票，多是騙子設(shè)的套；所謂內(nèi)幕和信息，全是人家使的計。

警方提醒：網(wǎng)絡(luò)中獎?wù)鎵蚝?，獎品多是筆記本；領(lǐng)獎先要手續(xù)費，買個教訓(xùn)實在貴；防范網(wǎng)絡(luò)的騙術(shù)，不貪便宜要記?。灰坏╇y分假和真，110咨詢最放心。

警方提醒：防騙知識不可少，多方求證保安全；陌生電話不牢靠，反復(fù)查詢很重要；網(wǎng)絡(luò)購物要小心，低價商品莫貪心。

警方提醒：天上不會掉餡餅，涉錢信息勿輕信；十人受騙九人貪，全民防范被騙難；要想生活安安穩(wěn)穩(wěn)，大腦不能鬼迷心竅。

第五篇：電信詐騙防范材料

防范電信詐騙宣傳材料

電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機短信、電話、網(wǎng)絡(luò)電話、互聯(lián)網(wǎng)、信函、報紙等傳播媒介，通過銀行柜臺、ATM機、電話銀行、網(wǎng)絡(luò)銀行或替它支付手段，以非接觸的方式完成非法占有公私財物的案件。其主要形式為：手機短信詐騙、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙?，F(xiàn)將電信詐騙主要的作案手段及防范建議向大家介紹一下：

1、冒充公檢法、電信部門、社保、醫(yī)保部門的工作人員和部門電話，以事主電話欠費、查收法院傳票、包裹單、可報、醫(yī)?？ㄇ焚M等借口誘騙事主回電咨詢，然后以事主個人信息泄露，銀行賬戶涉嫌洗錢、毒品犯罪或需要調(diào)查等為由，要求事主將銀行存款轉(zhuǎn)至對方提供的所謂“安全賬戶”審查為由實施詐騙。

防范建議：公安局、檢察院、法院、社保、醫(yī)保等國家機關(guān)工作人員履行公務(wù)，需要向公民詢問情況時，一定會持相關(guān)法律手續(xù)當面詢問當事人并制作相關(guān)筆錄，目前公安局、檢察院、法院等部門均未設(shè)立“國家安全賬戶”等名目的銀行賬戶。所以，當有人自稱是上述機關(guān)工作人員打電話告知你涉嫌某種犯罪，并要求你將存款轉(zhuǎn)存到所謂的“安全賬戶”以進行所謂核實、保全資金的，都是詐騙行為，切勿上當。

2、利用網(wǎng)絡(luò)通訊“QQ”等即時文字、視頻聊天工具，通過植入木馬或者病毒事先盜取事主個人信息和視頻片段，然后冒充事主本人向網(wǎng)絡(luò)好友借錢的手段詐騙。近期現(xiàn)冒充在國外留學(xué)人員QQ號碼，詐騙國內(nèi)親友的案件。

防范建議：及時安裝、升級防、殺毒軟件，遇上述情況一定要通過電話等其它通訊聯(lián)絡(luò)方式與好友直接核實，而不應(yīng)輕信網(wǎng)絡(luò)即時視頻。

3、以手機通話中故意讓事主“猜猜我是誰”套取信任，然后冒充熟人、好友謊稱在外地出事或嫖娼被公安機關(guān)抓獲急需用錢交納罰款的方式詐騙事主錢財。

防范建議：當接到自稱老朋友的人說“猜猜我是誰”的電話時，要保持高度警惕，注意核實對方身份，不要輕易相信對方的種種理由而給其匯款。最好通過雙方都認識的朋友進一步確認對方的聯(lián)系方式。

4、通過非法手段事先獲取事主資料，然后通過固定電話、手機或者短信冒充車管所、稅務(wù)機關(guān)工作人員，以“辦理汽車、房屋購置稅或者教育退費”為名詐騙。

防范建議：拒絕退稅誘惑，稅務(wù)部門進行退稅時，會在報紙、電視等媒體公告，而不會僅以電話方式通知。當你接到這樣的電話時，即可認定是詐騙行為。

5、冒充銀行工作人員和銀行客服短信提醒，以“事主銀行卡扣除年費或在外地巨額消費、透支”等為由誘騙回電咨詢，然后以事主銀行卡信息泄露需要開設(shè)安全賬戶服務(wù)實施詐騙。

防范建議：直接向銀行客服咨詢，而不通過詐騙短信提供的聯(lián)系電話咨詢。凡以種種借口要求你通過ATM柜員機去操作所謂“遠端保全措施”、“開通網(wǎng)上銀行”、“與稅務(wù)機關(guān)聯(lián)網(wǎng)接受退稅”、“收退稅款”、“修改磁條”等項目的，即可認定是詐騙行為。

6、利用博客、論壇、游戲、QQ、郵箱等網(wǎng)絡(luò)空間發(fā)布虛假中獎信息，然后以交納稅金、手續(xù)費等借口詐騙。

防范建議：增強主動防范意識，拒絕不明虛利誘惑，如果對方提出領(lǐng)獎要先交費，那一定就是詐騙了。

7、利用短信、電話、網(wǎng)頁等發(fā)布、提供所謂內(nèi)部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“內(nèi)幕交易信息”或代為炒股等為誘餌的詐騙。

防范建議：暴富心理不能有，天上不會掉餡餅。對不明來源電話、手機短信或網(wǎng)站上稱“中大獎”、能夠預(yù)測股票、彩票內(nèi)幕信息、中獎號碼等信息，均為詐騙信息。

8、以短信形式向手機用戶發(fā)送低息免擔保貸款信息，然后利用事主急需流轉(zhuǎn)資金的心理進行詐騙。

防范建議：手續(xù)齊全責任清，切莫輕信免擔保。貸款應(yīng)到銀 3

行信貸等金融部門申請辦理，辦理時應(yīng)先審查對方資質(zhì)。

9、采取網(wǎng)絡(luò)釣魚手段，發(fā)布虛假購物、火車票、飛機票等網(wǎng)頁，以低價引誘事主網(wǎng)上購買，然后利用虛假網(wǎng)絡(luò)支付平臺等手段劃轉(zhuǎn)事主網(wǎng)上銀行賬戶資金進行詐騙。

防范建議：網(wǎng)上購物風險大，保障措施不可少。正規(guī)的購物網(wǎng)站會通過諸如“支付寶”、“財付通”、“安付通”、“快錢”等網(wǎng)上第三方支付平臺來交付款項，付款有保障。一般情況，若對方避開網(wǎng)上支付平臺，誘使購物者直接通過銀行轉(zhuǎn)帳或到銀行直接打款到其提供的銀行帳號，一般為詐騙。

10、利用手機短信向手機用戶發(fā)送提供違禁物品、招嫖以及二手車、走私車交易等違法信息，然后要求事主先交納保證金、手續(xù)費等為由從中詐騙。

防范建議：任何購買、銷售違禁、走私物品的行為均為違法行為。由此發(fā)布的類似信息，均為詐騙信息。

11、撥打電話虛構(gòu)綁架事主家人或者以短信冒充黑惡人員敲詐的詐騙。

防范建議：當接到子女、親屬被綁架、突發(fā)疾病、遭遇車禍等電話時，不要慌張，要注意采取直接與子女、親屬聯(lián)系的方法進行核實，不要貿(mào)然向?qū)Ψ絽R款，防止上當受騙。

12、發(fā)送短信以高薪招聘、招工甚至征婚為幌子，然后要求 4

向指定賬戶匯入保證金、培訓(xùn)、服裝等費用進行詐騙。

防范建議：貪利心理不可有，免費午餐不可信，招聘應(yīng)到正規(guī)勞務(wù)中介市場，此類短信均為詐騙短信。

13、在交友網(wǎng)站上發(fā)布交友信息，通過網(wǎng)絡(luò)、電話交往一段時間后，以自己開辦企業(yè)缺錢、開店慶祝送花籃、發(fā)財樹或知道香港、澳門彩票內(nèi)幕等名義進行詐騙。

防范建議：大齡男女切莫心急，交友問題上一定要謹慎，不要被對方的花言巧語所蒙蔽，連面都沒有見到就貿(mào)然匯款。

總之當大家遇到上述各類情況時，應(yīng)做到：凡涉及到向外匯款、轉(zhuǎn)賬，一定要與家人商量，并及時通過銀行網(wǎng)點或者銀行客服咨詢電話及公安機關(guān)“110”進行咨詢，切不可擅自作主，以至被騙財產(chǎn)損失釀成家庭** 附：

防騙謠

網(wǎng)絡(luò)購物陷阱多，安全支付很重要； 飛來大獎莫驚喜，反復(fù)套錢洞無底； 盜取QQ來搭訕，冒充好友巧借錢； 網(wǎng)上交友要警惕，讓您匯款有貓膩； 招聘網(wǎng)站花樣多，貪心念頭要不得； 克隆網(wǎng)站有差異，騙您存款是目的；

網(wǎng)上訂票要小心，車票到手再給錢； 不明來電別輕信，家庭情況要保密； 牢記以上很容易，安全防范別大意。