第一篇：觀察細(xì)微成功防范短信詐騙的案例

觀察細(xì)微成功防范短信詐騙的案例

一、案例回顧

某日，支行走進(jìn)一名外籍華人，其來到現(xiàn)金柜前表示需要進(jìn)行現(xiàn)金匯款，金額為2000元。網(wǎng)點(diǎn)柜員在為其辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)覺該筆匯款收款人為異地賬戶，出于對(duì)客戶資金的安全考慮，便與客戶確認(rèn)是否和收款人認(rèn)識(shí)。客戶稍有遲疑，回復(fù)我工作人“并不是很熟”，這立刻引起了網(wǎng)點(diǎn)柜員的警覺。

為確保客戶的賬戶及資金安全，網(wǎng)點(diǎn)工作人員隨即向客戶了解該筆匯款的情況?？蛻敉嘎叮鸪跏鞘盏搅艘粭l手機(jī)短信，內(nèi)容大致為其被“我要上春晚”節(jié)目組抽獎(jiǎng)抽中為場(chǎng)外幸運(yùn)觀眾，需向節(jié)目組支付一定金額的保證金，在收到該筆保證金后的一定時(shí)間內(nèi)，節(jié)目組將為客戶送上獎(jiǎng)品，且客戶將獲得上節(jié)目的機(jī)會(huì)。該短信還附帶了所謂的節(jié)目組官網(wǎng)地址，并留有聯(lián)系方式。

網(wǎng)點(diǎn)柜員根據(jù)近年來的案件防范學(xué)習(xí)、警示教育的各項(xiàng)經(jīng)驗(yàn)，耐心向客戶解釋該短信及匯款的疑點(diǎn)。近期電話電訊詐騙十分猖獗，請(qǐng)客戶不要隨便輕信來歷不明的人，以保護(hù)資金安全。為了說服客戶，柜員立即請(qǐng)來大堂經(jīng)理協(xié)助幫忙驗(yàn)證短信中所謂的官方網(wǎng)站的真實(shí)性。該客戶起初并不完全相信銀行人員的解釋，大堂經(jīng)理通過擺事實(shí)，講道理，并欲聯(lián)系公安局的相關(guān)人員出面解釋。這時(shí)，客戶才逐漸意識(shí)到該匯款存在嚴(yán)重的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，連忙感謝工行員工認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，為其避免了資金的損失。

二、案例分析及啟示

通過各階段對(duì)一線、二線員工進(jìn)行持續(xù)的案防風(fēng)險(xiǎn)教育，逐漸使員工樹立起對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間的防范意識(shí)和警覺態(tài)度。同時(shí)，在各類風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)過程中，幫助員工及時(shí)了解到社會(huì)上各類層出不窮的作案手段，提前做好準(zhǔn)備，來防堵這類事件發(fā)生。

作為銀行員工，多一句的詢問，多一聲的提醒，能讓客戶感受到多一份的信任，多一層的溫馨，讓銀行與客戶之間建立起更為牢固的橋梁，讓客戶越發(fā)地信任銀行，讓銀行能更多地服務(wù)于客戶。

第二篇：成功防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例

成功防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

一天臨近下班，一位青年男性客戶到網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款業(yè)務(wù)，他填單后來到柜臺(tái)，柜員禮貌地請(qǐng)他就座，并詢問其辦理什么業(yè)務(wù)?？蛻暨f來一張匯款單和現(xiàn)金，該匯款單上收款人為劉某某，收款卡號(hào)是異地帳號(hào)。柜員看是外地卡便問這是哪里的卡，客戶說不清楚但這是他堂哥要求匯的款項(xiàng)。柜員核對(duì)收款人戶名為劉某某，便提示性地問對(duì)方和你姓氏不一樣呢？不是說打給你堂哥嗎？這話似乎提醒了客戶，客戶說我打個(gè)電話問問。柜員聽客戶在電話中講“喂，堂哥，你是不是要我給一個(gè)叫劉某某的卡上打錢”？“剛才不是你在QQ上給我發(fā)的信息嗎？”“沒有吧，我們?cè)赒Q上視頻聊天，我看到視頻中是你啊，雖然沒有語音通話?！薄拔椰F(xiàn)在在銀行準(zhǔn)備匯款，還好銀行工作人員提醒，要不差點(diǎn)就被騙了！”。

據(jù)客戶反映，他在家上網(wǎng)聊天時(shí)突然收到QQ里面堂哥發(fā)來的信息，說自己急需用錢，但自己沒有銀行卡，要客戶打到其朋友劉某某的銀行卡上。聊天的過程中“堂哥”主動(dòng)要求開視頻，楊某看到視頻中是自己堂哥便沒再多問，按要求來銀行匯款。

客戶經(jīng)過銀行柜員提醒，于是電話聯(lián)系了堂哥，堂哥說自己根本不清楚有這回事，應(yīng)該是自己的QQ被盜了。楊某表示非常感謝銀行為他挽回了損失。柜員告知客戶，網(wǎng)上聊天中的視頻可能是黑客事先盜取的，以后遇到類似情況可以要求語音對(duì)話或者打電話過去詢問，也可以要求對(duì)方做些指定動(dòng)作以防視頻是事先錄制好的。

二、案例分析

近段時(shí)間，電話、短信、網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，各式詐騙花樣層出不窮，詐騙手段也越來越高明，客戶很容易上當(dāng)受騙。銀行柜臺(tái)作為客戶匯款的最后一道關(guān)卡，柜員一定要打起十二分精神，遇到可疑匯款及時(shí)提醒客戶，以免客戶遭受損失。

三、案例啟示

（一）銀行工作人員在給客戶異地匯款時(shí)最好委婉詢問客戶的資金用途，如發(fā)現(xiàn)有疑點(diǎn)要及時(shí)提醒客戶，讓客戶了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，這樣一來可以最大程度防止客戶資金損失。

（二）可在銀行大廳醒目位置提示一些常見的詐騙手法，并提出預(yù)防辦法，這些溫馨提醒可以進(jìn)一步拉近銀行跟客戶的距離，讓客戶親身感受到銀行對(duì)他們資金安全的關(guān)心。

（三）騙子一般會(huì)讓受騙客戶在臨近銀行下班時(shí)間來銀行匯款，這是因?yàn)轵_子也清楚接近銀行下班時(shí)間詐騙成功的概率要高許多，所以銀行柜員在臨近下班時(shí)間也絲毫不能松懈，以免給不法分子可乘之機(jī)。

第三篇：防范電話短信詐騙預(yù)案范文

鳳山信用社 防范電信詐騙預(yù)案

為進(jìn)一步做好防范電話短信詐騙客戶工作，提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保護(hù)客戶資金不受損失，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于電話短信詐騙受害人起訴銀行事件的風(fēng)險(xiǎn)提示》的有關(guān)要求，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際，特制定本預(yù)案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)防范電話短信詐騙工作，我社成立防范電話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，組 長(zhǎng)：劉穎斌 副組長(zhǎng)：張鐵龍

成 員：楊哲 王秀娟 劉云龍 宋維軍

領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，負(fù)責(zé)電話短信詐騙的防范和處置并指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度，提升服務(wù)質(zhì)量，有效防控電話短信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

二、工作職責(zé)和要求

對(duì)于電話短信詐騙的防范和處理，要履行下列職責(zé)：

（一）受理客戶被電話短信詐騙的處置工作，對(duì)客戶反 映的各項(xiàng)問題應(yīng)詳細(xì)記錄并呈報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。

（二）承辦上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的客戶被電話電信詐騙事宜。

（三）負(fù)責(zé)監(jiān)督轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員對(duì)客戶在匯劃款時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

（四）承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它事宜。

三、主要工作措施

（一）加強(qiáng)臨柜人員和客戶之間的交流。在客戶辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，臨柜人員要咨詢客戶是否是按電話短信內(nèi)容進(jìn)行的匯款，如果是要提示客戶往電話短信內(nèi)容匯款的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)有效的保護(hù)客戶資金不受損失。

（二）加強(qiáng)防范電話短信虛假信息詐騙的宣傳。印制提示客戶注意防范虛假信息詐騙的宣傳資料，并張貼在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯處，提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。

四、應(yīng)急晌應(yīng)及啟動(dòng)

(一)如發(fā)生電話短信詐騙事件，應(yīng)及時(shí)上報(bào)本單位防范電話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，同時(shí)上報(bào)聯(lián)社負(fù)債業(yè)務(wù)部門，由負(fù)債業(yè)務(wù)部根據(jù)事件性質(zhì)做出快速反應(yīng)，降低客戶資金風(fēng)險(xiǎn)。

(二)接到事件報(bào)告后，啟動(dòng)本單位風(fēng)險(xiǎn)防范處理機(jī)制，在第一時(shí)間內(nèi)，分析、審議詐騙事件，指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)采取積極補(bǔ)救措施，如是他行賬戶應(yīng)立即聯(lián)系追索款項(xiàng)，如是本社賬戶應(yīng)立即凍結(jié)。并及時(shí)上報(bào)市聯(lián)社負(fù)債業(yè)務(wù)部。

預(yù)案人員分工 主 任：負(fù)責(zé)指揮

坐班主任：負(fù)責(zé)溝通提示客戶 柜 員：負(fù)責(zé)向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)其他職工、經(jīng)警：負(fù)責(zé)穩(wěn)定客戶

鳳山信用社

第四篇：銀行加強(qiáng)柜面風(fēng)險(xiǎn)防范 成功識(shí)破詐騙案例

銀行加強(qiáng)柜面風(fēng)險(xiǎn)防范 成功識(shí)破詐騙案例

案件回顧：

近日，我網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)柜接待了一位客戶，該客戶先稱自己網(wǎng)上銀行的登錄密碼不記得了，然后說自己注冊(cè)網(wǎng)銀的卡也找不到了要求掛失，我行理財(cái)柜員與其核對(duì)開戶信息，客戶也能回答出當(dāng)初開戶的地址以及電話。但我行柜員查詢后發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)余額為幾十多萬，數(shù)目不小，仔細(xì)核對(duì)該客戶提供身份證后發(fā)現(xiàn)與其本人有所出入，要求其提供輔助證件。該客戶稱無法提供，借口離去，之后再也沒有回過我網(wǎng)點(diǎn)。

案例分析：

農(nóng)歷春節(jié)剛過，近期詐騙犯罪份子活動(dòng)猖獗，由于我網(wǎng)點(diǎn)位置較為特殊，客戶群體復(fù)雜，遇到此類事件更為頻繁。因此要求網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)柜員加強(qiáng)自身的防范意識(shí)，為客戶的財(cái)產(chǎn)安全把好第一道關(guān)。

案件啟示：

一、加大教育學(xué)習(xí)

犯罪份子的犯罪水平越來越高明，這也迫使我們銀行工作人員加大自我學(xué)習(xí)的力度。近期，出現(xiàn)了以兌換票面而進(jìn)行的詐騙活動(dòng)，對(duì)象一般為新入行的柜員，用大票面的金額兌換小票面，之后趁柜員不注意抽掉兩張并不斷交談分散柜員注意力，再以其他理由聲稱不兌換了，讓柜員將之前的金額還給他，柜員換回之后發(fā)現(xiàn)小票面少了幾張，從而實(shí)現(xiàn)了詐騙。由此，我們一線柜員在年底處理繁忙業(yè)務(wù)期間，一定要嚴(yán)格按照流程，降低出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隱患。

二、增強(qiáng)宣傳力度

在做好內(nèi)部防范，教育學(xué)習(xí)的同時(shí)，必須也加大宣傳的力度。除了日常的詢問匯款收件人是否認(rèn)識(shí)熟知以及辦理開立網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行時(shí)所附送的安全手冊(cè)和需要的告知之外，建議可以在大堂及顯眼處、自助機(jī)具、業(yè)務(wù)柜臺(tái)等放置告示，再次提醒客戶，妥善保管自身的銀行卡和密碼、身份證等重要物品，以防被不法分子盜用，安全度過年關(guān)。

第五篇：成功防范電信詐騙保護(hù)客戶利益的案例

成功防范電信詐騙保護(hù)客戶利益的案例

一、案例回顧

支行網(wǎng)點(diǎn)走進(jìn)一位神色匆匆的客戶，大堂經(jīng)理迎上前去，在經(jīng)過與客戶的交談中得知：客戶之前接到自稱為社保中心工作人員電話，告訴其一筆自己的退休養(yǎng)老保險(xiǎn)要給他，讓客戶到了銀行再通過電話聯(lián)系社保工作人員。網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立馬意識(shí)到這可能又是一起電訊詐騙，立即提示客戶加以防范并將近階段發(fā)生的各類案件的各種手段向客戶加以說明。但此時(shí)客戶卻對(duì)大堂人員的提示不置可否，他拿出對(duì)方發(fā)給自己的手機(jī)短信，表示其對(duì)自己的工作經(jīng)歷等情況都很清楚，而且的確自己有一筆社保養(yǎng)老金要領(lǐng)取，覺得很符合自己的實(shí)際情況，對(duì)此信以為真，不理會(huì)網(wǎng)點(diǎn)人員的勸告。

為了謹(jǐn)慎處理，大堂經(jīng)理提示客戶此類詐騙案件就是讓其往對(duì)方賬戶里匯錢，并與客戶達(dá)成共識(shí)：先由客戶打電話給對(duì)方，如遇到對(duì)方要求其匯款入某賬號(hào)時(shí)，就以不會(huì)操作為由交大堂人員處理，果然在交談了幾句之后，對(duì)方便提示客戶前去匯款，網(wǎng)點(diǎn)大堂遂拿過手機(jī)，與對(duì)方核對(duì)起來，沒過多久對(duì)方所謂的社保中心人員就露出了破綻，主動(dòng)掛掉了電話?？蛻糇詈蠼K于明白真相，對(duì)工作人員的謹(jǐn)慎態(tài)度和責(zé)任心表示由衷的感謝，并表示等自己他行的資金到位之后就來該行辦理業(yè)務(wù)。

二、案例分析

匯款詐騙案件尤其是電訊詐騙近來越發(fā)泛濫，各種法院傳票、社保賬戶、賬戶欠費(fèi)、安全賬戶、醫(yī)療事故等名頭都成為了騙子慣用手法，其中又多以中老年人上當(dāng)?shù)母怕首疃?，這就要求我們時(shí)刻保持警惕，加強(qiáng)日常的網(wǎng)點(diǎn)的巡視工作，凡事多詢問一句，保障客戶的財(cái)產(chǎn)不受損失。若不能及時(shí)制止此類風(fēng)險(xiǎn)，雖不會(huì)直接給銀行資金損失，但會(huì)形成社會(huì)不安因素，違背銀行品牌服務(wù)形象。

三、案例啟示

（一）主動(dòng)詢問，善于識(shí)別。網(wǎng)點(diǎn)大堂服務(wù)人員作為防范風(fēng)險(xiǎn)案件第一道防線，有必要加強(qiáng)主動(dòng)服務(wù)，養(yǎng)成多問一句的習(xí)慣，對(duì)客戶業(yè)務(wù)辦理多留心，涉及轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，多問一句匯款意圖，關(guān)心客戶的同時(shí)有效遏制案件發(fā)生。

（二）加強(qiáng)宣傳，防微杜漸。落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各種防詐騙宣傳資料擺放，做好網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)特別是自助機(jī)具區(qū)域的安全防范工作，提高廣大客戶防范警覺，利用網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)宣傳小手冊(cè)為等候辦理業(yè)務(wù)的客戶提供必要防范小知識(shí)，建立起一個(gè)安全的網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境。

（三）加強(qiáng)防范，拓展資源。通過此次防范成功，客戶遂表示將其資金回籠后來該行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，在保障了客戶資金安全的同時(shí)，又為網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)增添助力。隨著現(xiàn)代商業(yè)形勢(shì)發(fā)展，不能僅停留在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效服務(wù)商，必須加強(qiáng)對(duì)客戶資金安全保護(hù)，拓展客戶資源，以此帶動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷開展。