第一篇：電信詐騙學(xué)習(xí)案例

關(guān)于做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的通知

兩院師生：

在各大電商割肉放血的促銷誘惑下，師生網(wǎng)上購(gòu)物進(jìn)入空前高漲期。圍繞網(wǎng)上購(gòu)物進(jìn)行的有組織電信詐騙也開始進(jìn)入高發(fā)期，詐騙花樣不斷翻新，隱蔽性更強(qiáng)。部分師生因?yàn)槠綍r(shí)對(duì)電信詐騙知識(shí)了解不多、關(guān)注不夠、防范意識(shí)不足，甚至認(rèn)為與己無關(guān)，漠然視之，在財(cái)物損失后又急切的希望通過公安機(jī)關(guān)破案。由于電信詐騙為非接觸式詐騙，且較多在境外進(jìn)行，同時(shí)借助改號(hào)軟件、網(wǎng)銀快速分轉(zhuǎn)、多人取現(xiàn)等手段，電信詐騙的破案率較低。因此，防范電信詐騙應(yīng)該以了解詐騙、提高防騙意識(shí)為主。保衛(wèi)處近期發(fā)生在我院及周邊高校師生中電信詐騙案例進(jìn)行梳理，尤其是對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)施過程進(jìn)行了分析，希望廣大師生予以關(guān)注，避免財(cái)物損失。

案例一：網(wǎng)上兼職刷信譽(yù)還本返利

提示語：凡在網(wǎng)絡(luò)上刷信譽(yù)兼職還本返利的都是詐騙

2015年9月27日上午8點(diǎn)多開始，某生在宿舍用手機(jī)上網(wǎng)，然后通過網(wǎng)站看到一個(gè)幫人刷信譽(yù)度的兼職，然后從中收取相應(yīng)的報(bào)酬，每單酬金不一樣。也就是幫別人反復(fù)購(gòu)買鞋子。第一個(gè)任務(wù)是一次120，購(gòu)買之后，網(wǎng)站上把其本金和酬金都返給了他。到了第二個(gè)任務(wù)是三次，每次840元，購(gòu)買之后就出問題了，沒有把錢以及酬金及時(shí)返還。網(wǎng)站接著又叫該生再繼續(xù)購(gòu)買，于是又購(gòu)買了2520元，對(duì)方不但沒有把錢及酬金返還，還要其繼續(xù)購(gòu)買。這時(shí)才發(fā)現(xiàn)被騙。

案例二：冒充郵局與公安

提示語：凡通過電話自稱郵政局或者快遞物流公司的工作人員，以你有郵件涉及信用卡透支的，都是詐騙。

2015年9月12日下午13:53，我接到一自稱郵局的工作人員電話，說我一個(gè)從上海來的催款郵件，郵件已經(jīng)過期，已經(jīng)把郵件退回去了，郵件內(nèi)容就是我在上海辦理了銀行卡，現(xiàn)在欠費(fèi)10000元，然后他就撥通了上海的警察電話讓我接，我就把郵局的人跟我說的給上海警察說了一遍。警察說為了證明不是我辦理的銀行卡，需要我把現(xiàn)在用的銀行卡和身上的現(xiàn)金告訴他，并且把我的錢都存在我的一張工商銀行卡里面，然后讓我到附近的農(nóng)行，按照他的要求，把卡插入ATM機(jī)，輸入一串?dāng)?shù)字，然后按確定。對(duì)方叫我24小時(shí)之內(nèi)不能取款。到14日下午13:00點(diǎn)我去銀行查詢，我的5670元被轉(zhuǎn)走。

案例三：冒充法院

提示語：冒充法院告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。

2015年9月20日晚上19時(shí)，我在學(xué)校宿舍接到一個(gè)自稱郵局的工作人員的電話，他說我有一封來自上海法院的傳票，說我在上海辦理了一張中國(guó)銀行的信用卡并且透支19850元。我說我沒有去過上海，對(duì)方說可能是別人冒用了我的信息，讓我報(bào)警還幫我把電話接到了公安局。一個(gè)自稱林警官的人問了我的基本情況及家庭情況后，說要強(qiáng)制性的收回我名下財(cái)產(chǎn)來還透支的信用卡。下午14:30執(zhí)行，他還說幫我受案調(diào)查還讓他領(lǐng)導(dǎo)來接電話。他領(lǐng)導(dǎo)說讓我把錢轉(zhuǎn)到一個(gè)安全賬戶里面，還催我快點(diǎn)，我于13:30，在學(xué)校農(nóng)行ATM機(jī)上給他們提供的農(nóng)行卡上轉(zhuǎn)賬5700元。對(duì)方郵局電話3365466307550，公安局電話00862159995000。

案例四：冒充淘寶客服退款

提示語：凡是接電話冒充客服退款的，要求輸入個(gè)人信息的，都是詐騙。2015年9月17日下午13:00，我同學(xué)手機(jī)收到一個(gè)陌生電話，說他在淘寶上買的東西要退貨，對(duì)方讓我朋友辦理退款業(yè)務(wù)，之后給我同學(xué)一個(gè)鏈接網(wǎng)站進(jìn)行退款。因?yàn)槲彝瑢W(xué)沒有帶銀行卡，借我的銀行卡去辦理。我就登陸了對(duì)方的網(wǎng)站www.lucity./qn3ty6k8。網(wǎng)站界面顯示的是淘寶退款中心，之后我填寫淘寶帳號(hào)和密碼進(jìn)行登陸，之后在界面上填寫我一張建設(shè)銀行卡，密碼以及銀行卡綁定的電話號(hào)碼、身份證號(hào)。這張卡沒有錢，幾分鐘后我收到一條華夏基金管理有限公司進(jìn)行扣款簽約的信息，里面包含驗(yàn)證碼，之后我把這個(gè)驗(yàn)證碼給了對(duì)方，后面我收到農(nóng)行發(fā)給我一條消費(fèi)交易信息，被消費(fèi)5000元，接著又收到一條農(nóng)行發(fā)給我的一條超級(jí)網(wǎng)銀消費(fèi)交易信息，這次消費(fèi)6230元，我銀行卡就沒有錢了。之后又有錢反復(fù)進(jìn)出我的銀行卡，一小時(shí)后，卡里又沒有錢了。

案例五：冒充老師借錢

提示語：陌生來電、廣東口音、以老師、領(lǐng)導(dǎo)名義要你通過支付寶或銀行轉(zhuǎn)賬借錢的都是詐騙。2015年9月7日下午，我接到一個(gè)陌生電話，開口就是一句“你不記得我了”，我聽口音以為是學(xué)校的一位老師，之后他說明天早上到他辦公室去一趟。第二天上午8點(diǎn)我又接到這個(gè)電話，說是等一下再到他辦公室，有領(lǐng)導(dǎo)在，幫他帶一個(gè)信封，我正準(zhǔn)備買信封去，對(duì)方又來電話說給領(lǐng)導(dǎo)送禮，領(lǐng)導(dǎo)不要現(xiàn)金，只轉(zhuǎn)賬，問我有沒有支付寶先幫他轉(zhuǎn)賬。我說有，他接著發(fā)短信給了我一個(gè)支付寶賬號(hào)***，我先轉(zhuǎn)了7865元，對(duì)方說不夠又轉(zhuǎn)了5000元。他說下午還錢，我等到晚上打他電話，已經(jīng)關(guān)機(jī)。一共被騙12865元。

案例六：冒充公安局

提示語：以公安機(jī)關(guān)名義用陌生電話告知你涉嫌犯罪的往往是騙局。2015年9月9日第一天新生來校報(bào)到。16:00接到一陌生電話057586759498，對(duì)方是個(gè)女性，她說自己是順豐快遞的工作人員，我有一本護(hù)照正在辦理要給我郵寄過來，我說我沒有辦理過護(hù)照，但是對(duì)方說有人給我辦理的護(hù)照，給辦的人叫劉天寶，如果有什么疑問的話，可以打電話向上海公安分局詢問。同時(shí)對(duì)方給我轉(zhuǎn)接了一個(gè)電話，是個(gè)男的，自稱是許匯公安局的姓劉。叫我到一個(gè)安靜的地方，他要我報(bào)了自己的身份證號(hào)給他查詢一下，他說我涉及到一宗刑事犯罪，劉天寶是一個(gè)犯罪團(tuán)伙的頭目，他將十五萬八千元贓款轉(zhuǎn)給我的中國(guó)銀行賬戶上面。我說我沒有中國(guó)銀行開戶過，他說要我按照他說的要求證實(shí)一下這件事情和我沒有關(guān)系，如果我不配合，我所有的財(cái)產(chǎn)將會(huì)被凍結(jié)。當(dāng)時(shí)我感到很害怕，就按對(duì)方要求去做了，先到一個(gè)銀行學(xué)校的農(nóng)行一個(gè)取款機(jī)旁邊，期間我與對(duì)方電話一直未斷，對(duì)方問卡上有多少錢，我告訴他有19710，對(duì)方要我將銀行卡插入取款機(jī)，輸入我的密碼，點(diǎn)英語界面的操作提示，輸入一組19位數(shù)的號(hào)碼，然后在另一個(gè)選項(xiàng)條內(nèi)輸入一組號(hào)碼，又按他要求又輸入1181，這樣的程序重復(fù)好多次，點(diǎn)確定后取卡退出。之后，對(duì)方要我將另外的一張銀行卡按照上面的要求再次操作，這時(shí)我才意識(shí)到不對(duì)，到取款機(jī)上查詢，發(fā)現(xiàn)19611元已經(jīng)被轉(zhuǎn)走。前后四小時(shí)-14:00--18:00。

案例七：冒充公安局

提示語：冒充公安局、法院告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。2015年9月13日上午九時(shí)，接到一個(gè)自稱江夏區(qū)郵政局的電話0862131128826，說我被上海法院起訴了，因?yàn)槲业纳矸葑C被人冒用辦理了信用卡并惡意透支。之后幫我聯(lián)系了上海公安局02131128828。對(duì)方讓我到當(dāng)?shù)劂y行進(jìn)行一系列操作，我在學(xué)校工商銀行ATM機(jī)上操作的是用的英文操作，將卡上錢分二次轉(zhuǎn)賬，一次5400元一次4400元，一共10000元。

案例八：冒充郵局與警察電信詐騙

提示語：冒充公安局、郵局告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。2015年9月16日下午13:00，接到一自稱郵局工作人員電話 00***，說我有一加急快件要去市郵政局取，我說沒有時(shí)間去不了，他說可以幫我看下內(nèi)容我就同意了。他說是上海法院寄過來的傳票，說我在上海辦理了中國(guó)銀行信用卡惡意透支2萬不還。我說不是本人辦理的他說報(bào)警還說幫我接110，我同意后就有一個(gè)自稱上海市嘉定分局的“雷警官 002131128826”，讓我報(bào)身份證號(hào)，說我還涉及到山東聊城郵政銀行李軍的詐騙案件，李供出賣給他200份個(gè)人資料還要分成我。我說在武漢大學(xué)里讀書沒有參加。雷警官說相信我，以他的名義向檢察院擔(dān)保就不會(huì)凍結(jié)我的所有的賬號(hào)，但是要做一個(gè)金融擔(dān)保，讓我先去工商銀行辦一張新卡，而且新卡不要辦任何業(yè)務(wù)，我就去辦了。“雷警官”就把電話轉(zhuǎn)到一個(gè)主任那里，主任叫我找個(gè)ATM機(jī)進(jìn)行操作，而且要選擇英文服務(wù)，我按他提示操作，隨后我5500元被轉(zhuǎn)走到主任提供的賬號(hào)上。

案例九：兼職刷單還本返利

提示語：凡在網(wǎng)絡(luò)上刷信譽(yù)兼職還本返利的都是詐騙

2015年9月16日，我的一個(gè)好友用qq聯(lián)系我并發(fā)一個(gè)做招聘兼職的qq號(hào)碼774630151之后我加了對(duì)方，對(duì)方問我是不是想做兼職，我說是的，對(duì)方叫買購(gòu)買商品刷信譽(yù)可以得到返點(diǎn)，我就答應(yīng)了。之后他發(fā)過來一個(gè)鏈接我就點(diǎn)開了是一個(gè)購(gòu)買手表的鏈接，一只手表120元，我就買了，對(duì)方給我返還125元，然后對(duì)方又發(fā)一個(gè)鏈接要購(gòu)買15只手表需要1800元錢，我就買了但這次對(duì)方?jīng)]有給我返點(diǎn)并說我做的是一筆二單、第二筆還是雙單，需要3600元，當(dāng)時(shí)我急于追回之前的本金和返點(diǎn)就又刷了，之后對(duì)方已卡單等各種理由要我刷單，我前后刷了12600元。最后對(duì)方說需要等到9月25日集中處理，我才知道被 騙。

保衛(wèi)處

2016年3月8日

第二篇：電信詐騙案例

典型案例

1、冒充兒子發(fā)短信 詐騙2萬元

2015年11月24日下午4時(shí)許，公主嶺市楊大城子鎮(zhèn)居民高某報(bào)案稱，有人冒充其兒子發(fā)短信，稱在長(zhǎng)春把人打傷，對(duì)方要4萬元私了。高某給對(duì)方匯去2萬元后，與兒子通話發(fā)現(xiàn)被騙。

接警后，公主嶺市公安局在有關(guān)部門配合下，通過數(shù)據(jù)分析，及時(shí)鎖定犯罪嫌疑人鄭某。11月25日23時(shí)，警方在長(zhǎng)春北高速口將鄭某抓獲。

經(jīng)訊問，鄭某對(duì)詐騙高某2萬元的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，同時(shí)還供認(rèn)了其他3起詐騙案件。

2、木馬短信盜賬號(hào) 微信詐騙500余萬

2015年11月23日，吉林省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)發(fā)現(xiàn)有人向網(wǎng)民發(fā)送大量木馬短信，并利用木馬短信盜取微信賬號(hào)、密碼，冒充微信使用人向其好友群發(fā)詐騙信息，涉案金額500余萬元。

經(jīng)偵查，民警確認(rèn)徐某為該案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安廳網(wǎng)安總隊(duì)、榆樹市公安局組成的聯(lián)合專案組抓獲徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案財(cái)物價(jià)值30余萬元。

經(jīng)訊問，徐某對(duì)冒用他人微信實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

3、利用多張銀行卡 在三地轉(zhuǎn)移贓款

2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某報(bào)案稱，有人冒用其工作單位領(lǐng)導(dǎo)的微信向其借款，王某在沒有確認(rèn)對(duì)方身份的情況下便轉(zhuǎn)賬匯款38萬元，隨后發(fā)現(xiàn)被騙。

民警在偵查中發(fā)現(xiàn)，這筆資金首先匯入在深圳開戶的2張銀行卡上，每張卡分別匯入19萬元。隨后，這筆資金又轉(zhuǎn)入在合肥開戶的銀行卡中最終在?？谑械亩嗉毅y行取現(xiàn)。

專案組立即趕赴?？谡{(diào)取銀行卡的取款銀行監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)嫌疑人在?？谑泄ど蹄y行8家支行將涉案資金全部取走。

2015年12月3日，專案組分赴廣西、海南兩地，將犯罪嫌疑人張某等4人抓獲。

經(jīng)訊問，4人對(duì)利用微信騙取被害人38萬元的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。、“領(lǐng)導(dǎo)”來電借錢 同一手段連續(xù)作案

2015年9月24日11時(shí)30分，長(zhǎng)春市公安局九臺(tái)分局接到劉某報(bào)案稱，犯罪嫌疑人冒充劉某單位領(lǐng)導(dǎo)與其通話，以家有急事為由借款2萬元，劉某匯款后與單位領(lǐng)導(dǎo)核實(shí)，發(fā)現(xiàn)被騙。

接警后，九臺(tái)分局民警立即開展調(diào)查工作，并協(xié)調(diào)涉案銀行卡開戶銀行，及時(shí)凍結(jié)犯罪嫌疑人持有銀行賬戶。經(jīng)工作，民警確認(rèn)周某、黃某為該起詐騙案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在?？谑袑⒎缸锵右扇酥苣场ⅫS某抓獲。

經(jīng)訊問，兩名犯罪嫌疑人對(duì)冒充被害人劉某領(lǐng)導(dǎo)詐騙的犯罪事供認(rèn)不諱，同時(shí)交待采取相同作案手段，實(shí)施詐騙作案15起的犯罪事實(shí)。

5、假警察來電詐騙 真民警異地破案

2015年11月10日9時(shí)許，市民徐某到長(zhǎng)春市公安局南關(guān)分局報(bào)警稱，一名自稱是公安局的工作人員給其打電話告知，徐某涉嫌參與洗錢、涉毒違法犯罪，需交納保證金。徐某信以為真，驚慌中給對(duì)方匯款37.8萬元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

警方立即成立專案組，并以嫌疑人銀行開戶賬號(hào)、贓款流向?yàn)橥黄瓶?，輾轉(zhuǎn)北京市、上海市、深圳市等地，最終確定朱某、張某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，專案組在上海市將朱某、張某抓獲。經(jīng)審訊，兩人交代了伙同上線張某某等人實(shí)施詐騙40余起，涉案金額200余萬元。

2015年12月30日，犯罪嫌疑人張某某落網(wǎng)。案件正在進(jìn)一步工作中。

第三篇：防電信詐騙典型案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)

防電信詐騙典型案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)簡(jiǎn)潔范文5篇

防電信詐騙典型案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)1

對(duì)虛假鏈接釣魚方式，支付平臺(tái)目前采用的“防火墻”有：“時(shí)間戳”、確認(rèn)正確域名、設(shè)定交易時(shí)間敏感值、核實(shí)過濾支付來源的網(wǎng)址等?！啊畷r(shí)間戳’就是，在支付各個(gè)環(huán)節(jié)中都加入時(shí)間記錄，當(dāng)時(shí)間間隔超過預(yù)設(shè)的范圍時(shí)，訂單將被判定為無效，無法進(jìn)行支付，需要重新生成訂單才能完成支付。并且，當(dāng)支付來源網(wǎng)址與商戶在支付平臺(tái)登記的IP不一致時(shí)，交易也會(huì)被阻止。

對(duì)木馬病毒這種更加隱性而高級(jí)的手段，支付平臺(tái)一般使用加驗(yàn)證碼和二次確認(rèn)等方法，識(shí)別人工操作和木馬的機(jī)器操作行為。用這樣的方式，雖然用戶的便利性受到影響，但對(duì)打擊木馬型釣魚收到了明顯效果。

所以，網(wǎng)絡(luò)買家們?cè)谫?gòu)物時(shí)不要埋怨支付平臺(tái)一道又一道的繁瑣驗(yàn)證程序，這些都是他們?yōu)榱吮Ｗo(hù)你的權(quán)益而設(shè)置的措施，另外，也要謹(jǐn)慎面對(duì)網(wǎng)上的一些低價(jià)商品信息，比如免費(fèi)送，或者價(jià)格非常離譜的。特別是非正規(guī)網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)，有的人通過QQ郵箱發(fā)送的鏈接。這里往往包含了一些釣魚鏈接，一旦登陸后輸入了自己的信息，很容易就被盜取了。一般來說選擇正規(guī)的電商網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)，使用如旺旺這樣的安全聊天工具會(huì)好很多。

另外，網(wǎng)民們也要提高自我保護(hù)意識(shí)，注意妥善保管自己的私人信息，不向他人透露本人證

件號(hào)碼、賬號(hào)、密碼等，盡量避免在網(wǎng)吧等公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上電子商務(wù)服務(wù)。

防電信詐騙典型案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)2

隨著現(xiàn)代科技的發(fā)展，我們的生活有了極大的改善，但這也促使了許多人利用高科技詐騙錢財(cái)，破壞人們的財(cái)產(chǎn)利益?，F(xiàn)在的騙子無處不在，甚至就在你身邊，可要多加小心你的口袋哦！

當(dāng)今最為廣泛的詐騙方法無非就是冒充“朋友”向你發(fā)QQ信息、打電話、發(fā)短信，“我遇難了！”拜托你馬上“救急”匯款?？丛谂笥训姆萆?，你匯了款后才得知你的“朋友”已經(jīng)逃之夭夭。最后，遇難反成自己！

最令人哭笑不得的就是冒充公安機(jī)關(guān)逮捕你這個(gè)所謂的“犯罪嫌疑人”，說你綁架，販毒等罪案，再通過打電話和發(fā)信息的方式，步步引誘，甚至綁票贖金，將銀行賬號(hào)的錢轉(zhuǎn)走?！肮矙C(jī)關(guān)”反成“嫌疑犯”！真是讓人哭笑不得，無語倫次！

“你中大獎(jiǎng)啦！”這是最為普遍的詐騙方式，騙子往往冒充“我是歌手”“中國(guó)好聲音”等知名節(jié)目，傳來佳音，你中大獎(jiǎng)，只要交一點(diǎn)“保險(xiǎn)費(fèi)”，“稅金”就可以領(lǐng)取大獎(jiǎng)，機(jī)會(huì)不容錯(cuò)過，再不來就沒有啦！你付費(fèi)以后，“大獎(jiǎng)”消失的無影無蹤。看來，這就是貪小便宜的“大獎(jiǎng)”吧！

令人最不可思議的還是“欠費(fèi)”，電話欠費(fèi)是一件很平常的事情，但卻還是有許多詐騙發(fā)生：我是中國(guó)電信的工作人員，您的電話、電視、寬帶賬戶欠費(fèi)了，請(qǐng)繳納“滯納金”！沒想到“滯納金”最后進(jìn)了騙子的腰包。

“天上掉錢啦！”你在街頭發(fā)現(xiàn)一大筆錢，跑去撿起。誰知，騙子在假錢上下藥，趁你昏迷之時(shí)，取走所有的貴重物品，當(dāng)你起來以后，發(fā)現(xiàn)財(cái)物被騙子一掃而空，后悔莫及?。∧阋娺^天上掉錢嗎?做事還是謹(jǐn)慎為好！

你發(fā)現(xiàn)了嗎?網(wǎng)上購(gòu)物往往要比市場(chǎng)價(jià)低得多，許多人為貪小便宜，謀利益，在網(wǎng)上匯款，數(shù)月后毫無音訊，“你上當(dāng)了！”看來，不要總是想著會(huì)有好事發(fā)生哦，即使市場(chǎng)價(jià)貴點(diǎn)，但質(zhì)量和品質(zhì)還是有所保障的，可要當(dāng)心啦！

騙子無處不在，利用數(shù)不勝數(shù)的手段處處詐騙，千方百計(jì)，步步引誘，你時(shí)刻小心著嗎?防止詐騙，保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)利益，是一件很重要的事喲！只要我們處理得當(dāng)，就一定不會(huì)上那些可惡詐騙團(tuán)的“魚鉤”了。

小心“防”詐騙，安全“0”距離，只要我們謹(jǐn)慎行事，捂緊口袋，正確判斷，就能遠(yuǎn)離詐騙，遠(yuǎn)離騙子！防止詐騙，從我做起，歐耶！

防電信詐騙典型案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)3

通過幾個(gè)案件的學(xué)習(xí)，可以看出在信息化高度發(fā)展的這個(gè)時(shí)代，銀行也同時(shí)面臨著來自多方面不法分子違法操作的案件風(fēng)險(xiǎn)，如票據(jù)詐騙、電話詐騙、短信詐騙等，不法分子企圖利用客戶信息、銀行的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行詐騙，此類案件在近幾年呈高發(fā)狀態(tài)。

而作為銀行的員工，尤其是一線員工，經(jīng)辦業(yè)務(wù)直接接觸客戶，提高自身的防詐騙能力尤為重要，既擔(dān)負(fù)著避免銀行的經(jīng)濟(jì)損失，又擔(dān)當(dāng)著告知客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的義務(wù)。在自身操作技能上必須做到規(guī)范操作無懈可擊，嚴(yán)格按流程操作，不放過任何一個(gè)環(huán)節(jié)，決不能給犯罪分子可趁之機(jī)。

工作中要注意客戶的大體識(shí)別，以及客戶身份信息的核實(shí)，該核實(shí)的必須核實(shí)，需要客戶提供有效證件的，必須提供做到位，避免虛假操作。遇到大額轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)要多問一下其用途，電子銀行業(yè)務(wù)多給客戶做一下安全提示，例如密碼的保管和使用流程，這些都是很有必要的，可以很有效防止客戶資金被騙。

所以在以后的業(yè)務(wù)經(jīng)辦中，讓自己多一份細(xì)心，給客戶多一份業(yè)務(wù)的交流和溫馨提示，可以很有效堵截不法分子的詐騙行為。

防電信詐騙典型案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)4

隨著電信行業(yè)的發(fā)展，利用電信工具和電信技術(shù)實(shí)施詐騙的事件越來越多，我身邊一個(gè)朋友的經(jīng)歷就是典型的案例，她被詐騙的具體過程是這樣的：

一天下午，她接到一個(gè)陌生的異地電話，對(duì)方聲稱是某購(gòu)物網(wǎng)站的客服，并告訴我朋友她在他們網(wǎng)站所購(gòu)買的某某商品由于尺碼缺失，要進(jìn)行退款。朋友當(dāng)時(shí)有所顧慮，但是見對(duì)方將自己購(gòu)買的網(wǎng)站甚至物品具體信息都講述的分毫不差，便放松了警惕，隨后添加了對(duì)方提供的一個(gè)QQ號(hào)碼，對(duì)方也將訂單的具體信息在QQ上再發(fā)了一遍，并留下了一個(gè)退款的網(wǎng)站。朋友照著點(diǎn)了進(jìn)去，登錄頁(yè)面和自己當(dāng)時(shí)購(gòu)買的網(wǎng)站看不出任何分別，但是網(wǎng)址卻不是官方的網(wǎng)址，朋友向?qū)Ψ教岢隽诉@個(gè)疑問，電話里的人解釋說這是他們臨時(shí)做的網(wǎng)站。朋友便也沒有過多懷疑。接下來朋友填寫了自己的銀行卡的信息，對(duì)方謊稱為了安全驗(yàn)證，欺騙朋友把銀行卡的密碼也填了進(jìn)去。隨后，驗(yàn)證碼發(fā)到了朋友的手機(jī)上面，這時(shí)候，對(duì)方在電話里要朋友快速填入驗(yàn)證碼，否則會(huì)超時(shí)無法退款，朋友便在洗

腦般的狀態(tài)下填寫了兩次95533發(fā)送的付款的驗(yàn)證碼。隨后朋友登錄自己的網(wǎng)上銀行，發(fā)現(xiàn)銀行卡里面近萬元的存款已被轉(zhuǎn)走，這才恍然大悟被詐騙了。

通過我朋友這次案例，我認(rèn)為導(dǎo)致這次詐騙事件的關(guān)鍵所在，就是受害者對(duì)于電信詐騙的防范意識(shí)不夠。首先，對(duì)于陌生電話，網(wǎng)站等一定要慎重再慎重，不要輕易相信他們的話，如果確認(rèn)他們提供的消息無誤，最好自己撥打購(gòu)物網(wǎng)站的官方熱線詢問有關(guān)消息。其次，對(duì)銀行卡的了解不夠，在收款的時(shí)候，無論如何是不需要告知銀行卡密碼的，密碼泄露，騙子便可以知道你銀行賬戶的所有信息。最后，驗(yàn)證碼作為銀行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏給任何人，驗(yàn)證碼一旦透露給對(duì)方，錢立馬就會(huì)被轉(zhuǎn)走。

如果錢被轉(zhuǎn)走，當(dāng)事人應(yīng)該在第一時(shí)間馬上報(bào)警，要求警方聯(lián)系銀行，調(diào)查錢款匯入的銀行卡賬戶，及時(shí)凍結(jié)，避免更多的損失。對(duì)此，我們要對(duì)電信詐騙的種.種手段有一定的了解，在遭遇時(shí)做到有效防范，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早糾錯(cuò)。

作為銀行工作人員，在為客戶開卡，辦理電子產(chǎn)品等業(yè)務(wù)時(shí)，必須要加強(qiáng)審核是否本人辦理，同時(shí)向簽約電子產(chǎn)品的客戶發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)提示卡，并告知客戶不能隨意點(diǎn)擊不明網(wǎng)址，不要輕易相信和回復(fù)不明信息和電話，增強(qiáng)客戶安全意識(shí)，防范于未然，讓犯罪份子無機(jī)可趁。

防電信詐騙典型案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)5

隨著互聯(lián)網(wǎng)、電信業(yè)的不斷發(fā)展，近年來，利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行虛假信息詐騙犯罪十分猖獗。今年以來全國(guó)范圍電信詐騙金額達(dá)到7000億人名幣，詐騙名目繁多，涉案人員眾多。為切實(shí)提高廣大學(xué)生對(duì)網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙犯罪的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力，現(xiàn)將有關(guān)防止網(wǎng)絡(luò)（電信）詐騙的安全知識(shí)提醒如下：

一、網(wǎng)絡(luò)詐騙

1“網(wǎng)絡(luò)釣魚”利用欺騙性電子郵件和偽造的互聯(lián)網(wǎng)站進(jìn)行詐騙活動(dòng)，作案手法有以下兩種：

（1）發(fā)送電子郵件：以虛假信息引誘用戶中圈套不法分子大量發(fā)送欺詐性電子郵件，郵件多以中獎(jiǎng)、顧問、對(duì)賬等內(nèi)容引誘用戶在郵件中填入金融賬號(hào)和密碼。

（2）不法分子通過設(shè)立假冒銀行網(wǎng)站，當(dāng)用戶輸入錯(cuò)誤網(wǎng)址后，就會(huì)被引入這個(gè)假冒網(wǎng)站，一旦用戶輸入賬號(hào)、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶里的存款可能被冒領(lǐng)。此外，犯罪分子通過發(fā)送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入計(jì)算機(jī)內(nèi)，一旦客戶用這種“中毒”的計(jì)算機(jī)登錄網(wǎng)上銀行，其賬號(hào)和密碼也可能被不法分子所竊取，造成資金損失。

2、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物類詐騙

是指在互聯(lián)網(wǎng)上因買賣商品而發(fā)生的詐騙案件:

—騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數(shù)目方能將以前款項(xiàng)退還等各種理由迫使事主多次匯款。

—騙子以種.種理由拒絕使用網(wǎng)站提供的第三方安全支付工具，比如謊稱“賬戶最近出現(xiàn)故障”或“不使用支付寶，要收手續(xù)費(fèi)，可以再給你算便宜一些”等理由，誘騙事主使用先匯款后交貨的不安全交易方式。

—騙子用假冒、劣質(zhì)、低廉的山寨產(chǎn)品冒充名牌商品，事主收貨后連呼上當(dāng)，叫苦不堪。

二、冒充熟人詐騙

部分大學(xué)生到異地求學(xué)，使得不法分子趁機(jī)利用父母的擔(dān)心進(jìn)行一系列違法犯罪活動(dòng)。騙子自稱是學(xué)生的某位老師，常以學(xué)生生病，急需住院或手術(shù)為由，要求家長(zhǎng)匯款。

冒充QQ好友借錢--騙子使用黑客程序_用戶密碼，然后張冠李戴冒名頂替向事主的QQ好友借錢，要先與朋友通過打電話等途徑取得聯(lián)系，防止被騙。

三、網(wǎng)上中獎(jiǎng)詐騙

當(dāng)您登陸QQ或打開郵箱時(shí)是否會(huì)收到一些來歷不明的中獎(jiǎng)提示，不管內(nèi)容有多么逼真誘人，請(qǐng)您千萬不能相信，更不要按照所謂的咨詢電話或網(wǎng)頁(yè)進(jìn)行查證，否則您將一步步陷入騙局之中。

四、特別提醒

面對(duì)以上形形色色的網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，應(yīng)該如何有效地識(shí)別、應(yīng)對(duì)和防范?

別著急，警方給您支招：

1、不要主動(dòng)與對(duì)方聯(lián)系，撥打所謂的咨詢電話，這樣只能使您一步步上鉤。

2、不要過分依賴網(wǎng)絡(luò)，遇到有人借款，要牢記“不決斷晚交錢，睡一覺過一天，再找親人談一談”。

3、詐騙過程中，犯罪分子往往會(huì)利用人的恐慌心理，制造緊張氣氛，不停地變換角色，讓你來不及分辨真假，并催促你辦理。一旦發(fā)覺對(duì)方可能是騙子，馬上停止匯款，不再繼續(xù)交錢，防止擴(kuò)大損失。

4、馬上進(jìn)行舉報(bào)，可撥打官網(wǎng)客服電話、輔導(dǎo)員等向有關(guān)部門進(jìn)行求證或舉報(bào)。

第四篇：堵截電信詐騙的案例

堵截電信詐騙的案例

一、案例經(jīng)過

一中年男子邊打電話邊來到網(wǎng)點(diǎn)的自助服務(wù)區(qū)辦理業(yè)務(wù)，由于客戶不會(huì)使用自助機(jī)具，請(qǐng)求網(wǎng)點(diǎn)工作人員幫忙查詢卡內(nèi)余額并做轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。此時(shí)，客戶一直與另外一個(gè)人通話，同時(shí)將自己的銀行卡插入ATM機(jī)。看到這一舉動(dòng)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立刻產(chǎn)生了警覺，連忙詢問客戶是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，客戶簡(jiǎn)單介紹說不久前剛買了一輛車，稅務(wù)局要往他的卡里打退稅款，并且要求他找一個(gè)24小時(shí)自助機(jī)具，電話指導(dǎo)他操作。大堂經(jīng)理當(dāng)即提醒客戶小心上當(dāng)，并且指引客戶看自助服務(wù)區(qū)墻上貼著的“防電信詐騙”的提示。這時(shí)客戶才起了疑心，隨即把電話給大堂經(jīng)理接聽，大堂經(jīng)理與對(duì)方交談之后，憑借工作經(jīng)驗(yàn)判斷對(duì)方是電信詐騙，立即把電話掛斷，之后告訴客戶騙子的詐騙手段，這時(shí)客戶才恍然大悟，對(duì)大堂經(jīng)理及時(shí)制止詐騙行為避免客戶資金損失表示萬分感謝，后經(jīng)了解得知，客戶卡里有大量的資金。

二、案例分析

這是一起典型的犯罪分子冒充國(guó)家公務(wù)人員實(shí)施的電信詐騙案件，犯罪嫌疑人利用中老年客戶對(duì)現(xiàn)代科技知識(shí)掌握較少，不了解銀行自助存取款機(jī)的功能，防范意識(shí)差等特點(diǎn)實(shí)施詐騙。案例中，客戶對(duì)詐騙電話未產(chǎn)生任何懷疑，很輕易地進(jìn)入了犯罪分子的詐騙圈套。幸虧銀行大堂經(jīng)理訓(xùn)練有素、眼明手快、責(zé)任心強(qiáng)，及時(shí)幫助客戶識(shí)別并制止了詐騙行為，避免了資金損失，贏得了客戶真誠(chéng)的感謝與贊譽(yù)，同時(shí)有效防范了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步提升了銀行服務(wù)形象。

三、案例啟示

（一）樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高專業(yè)能力。當(dāng)前，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和科學(xué)技術(shù)的高速發(fā)展，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明。金融行業(yè)更是受到強(qiáng)烈干擾和沖擊，針對(duì)銀行信用卡、自助設(shè)備、電子密碼器等科技產(chǎn)品的詐騙行為層出不窮。犯罪分子根據(jù)銀行產(chǎn)品的特點(diǎn)，設(shè)計(jì)出相應(yīng)的詐騙方案，有些直指銀行新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，令人猝不及防，對(duì)客戶的財(cái)產(chǎn)安全及銀行聲譽(yù)形象造成嚴(yán)重威脅。這對(duì)金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度樹立防范意識(shí)，制定防范措施，金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門在推出新的金融產(chǎn)品時(shí)，最好同時(shí)設(shè)計(jì)推出相應(yīng)的反詐騙方案，切實(shí)保障客戶財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)形象。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任。目前，銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，各種新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)推陳出新，令人目不暇接。很多客戶，特別是中老年客戶對(duì)銀行的有些設(shè)備和產(chǎn)品從未使用過，不了解相關(guān)功能，這就給犯罪分子實(shí)施詐騙提供了可乘之機(jī)。因此，應(yīng)加大產(chǎn)品及業(yè)務(wù)宣傳力度，除了在網(wǎng)點(diǎn)張貼海報(bào)、擺放宣傳折頁(yè)等常規(guī)性宣傳方式以外，還應(yīng)定期舉辦如金融知識(shí)講座、新產(chǎn)品推介會(huì)、客戶聯(lián)誼會(huì)、中老年客戶金融講堂等宣傳活動(dòng)，向客戶介紹銀行金融產(chǎn)品，傳授詐騙識(shí)別方法等，將宣傳工作常態(tài)化，既營(yíng)銷了金融產(chǎn)品，又回饋了客戶，同時(shí)擔(dān)當(dāng)了社會(huì)責(zé)任，提高了銀行美譽(yù)度。

（三）提高服務(wù)能力，深化服務(wù)內(nèi)涵。要深入開展一線員工的服務(wù)培訓(xùn)工作，使員工認(rèn)識(shí)到服務(wù)工作不能只停留在微笑服務(wù)、三聲服務(wù)的淺層次，而要用心服務(wù)、用智慧服務(wù)。要從內(nèi)心關(guān)愛客戶，保持高度的責(zé)任心，像案例中的大堂經(jīng)理，憑借過硬的業(yè)務(wù)能力及對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，聰明果斷地幫助客戶阻止了詐騙行為，避免了資金損失，不僅得到客戶真誠(chéng)的感激，提升了銀行社會(huì)形象，同時(shí)培育了潛在優(yōu)質(zhì)客戶，提高了競(jìng)爭(zhēng)力。

第五篇：電信詐騙

懂得識(shí)別網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)還不夠，電話騙術(shù)也要懂！

最近出現(xiàn)了一種新的電話詐騙術(shù)不知大家有沒有聽說過，這里我想跟大家分享一下自己

親身體會(huì)的電話詐騙，事情就發(fā)生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手機(jī)響了，手機(jī)里顯示這樣的一個(gè)+0196852202電話號(hào)碼，當(dāng)時(shí)就沒考慮什么就接聽了，然后就聽到一個(gè)人工錄音說你有一個(gè)包裹請(qǐng)撥打3979852領(lǐng)取，接著就撥打了這個(gè)號(hào)碼3979852，然后是一個(gè)自稱是中國(guó)郵政的女子的人跟你說，在X月X日有個(gè)叫XXX的人給你寄了個(gè)包裹，經(jīng)他們那掃描出來包裹里含有 一張XX銀行的銀行卡和國(guó)家的違禁品（也就是指毒品），還說那銀行卡里的存款有幾十萬，請(qǐng)問你認(rèn)不認(rèn)識(shí)這個(gè)給你寄包裹的人，如果是不認(rèn)識(shí)的話，他還說叫你撥打5503580這個(gè)稱是公安局電話號(hào)碼叫你去報(bào)案，叫公安局來幫你協(xié)助調(diào)查來證明自己的清白！否則后果會(huì)很嚴(yán)重！說的真的很誠(chéng)懇很逼真！當(dāng)時(shí)的我真是給鎮(zhèn)住了，也沒想到上網(wǎng)去查查電話號(hào)碼真假，就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個(gè)稱是公安局的電話，撥通之后我就將那個(gè)自稱是郵局的女子說的話全都跟這個(gè)自稱是XX公安局XXX大隊(duì)說了一遍，開始的時(shí)候這個(gè)自稱是XX公安局XXX大隊(duì)的人是這么說的：“你別急，你要報(bào)案？如果你是報(bào)假案的話后果很嚴(yán)重，我們這里的電話是有錄音的，好，我上網(wǎng)幫你查查，稍等你不要掛機(jī)，我們查到了在今年的X月X日有個(gè)叫XXX給你寄了個(gè)郵件，郵件里面含有一張XX銀行卡而且卡里含有幾十萬的存款和國(guó)家的違禁品（毒品），你可知道如果這是真的話情節(jié)嚴(yán)重的話那要被判處死刑的，因?yàn)槟氵@個(gè)例子比較特別，你現(xiàn)在把你所知道的都要完全真實(shí)告訴我，包括你的工作是做什么的？在什么銀行里開過戶？戶口里有多少錢？有沒定期的存款單什么證明的，只有這樣才能把你的戶口跟那個(gè)進(jìn)行違法犯罪的戶口給區(qū)分開來以便于他們把這個(gè)XX銀行的戶口進(jìn)行凍結(jié)處理來進(jìn)行追查！”等等說了一大堆。最后說了一句”我們會(huì)幫你調(diào)查清楚的，請(qǐng)你耐心等待."聽到這里大家是不是覺得我很可笑。但后來經(jīng)我冷靜的思考了以后，發(fā)現(xiàn)這里存在幾個(gè)漏洞。

第一，為什么他們會(huì)知道這XX銀行卡里存款有多少錢？

第二，郵局打來的電話為什么還要叫你轉(zhuǎn)撥另一個(gè)電話。

相信有經(jīng)驗(yàn)的人應(yīng)該不會(huì)理會(huì)這些電話，但是對(duì)于像跟我這樣缺少生活經(jīng)驗(yàn)的人來說就要加倍小心了，因?yàn)楝F(xiàn)在的騙子的騙術(shù)實(shí)在是層出不窮，令人防不勝防??！為防止上當(dāng)受騙除了在網(wǎng)上多看些防騙的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要輕易就相信陌生人說的話或接到一些莫名的電話就信以為真！不要給誘惑迷住！要自己冷靜去辨別事實(shí)的真?zhèn)?，這樣才不容易上當(dāng)受騙！希望這個(gè)帖子能對(duì)大家來如何識(shí)別騙子的騙術(shù)有所幫助吧！最后感謝大家的支持！

江陰日?qǐng)?bào)

▇肖首創(chuàng)肖遙

“你還有一個(gè)未簽收的郵件”、“郵件內(nèi)有違禁物品”、“警方扣押，轉(zhuǎn)移資金”??接到陌生人類似的電話或短信時(shí)，您得小心了。

陌生人打來催郵電話

“我一聽就知道，這肯定又是個(gè)詐騙電話。”陳玉今年26歲，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來的電話。

“你有一個(gè)快遞還未簽收，趕快前去取?！薄半娫捘小弊苑Q是某快遞公司工作人員，讓其趕緊通過服務(wù)熱線和公司聯(lián)系。

“其實(shí)，我根本就沒有快遞要過來。”不過，好奇的陳玉還是撥打了“服務(wù)熱線”。

“服務(wù)人員”稱，她確有一個(gè)包裹留在快遞公司，但因其涉嫌參與詐騙，包裹已被某市公安機(jī)關(guān)扣押。隨后，對(duì)方讓她和該市“刑偵大隊(duì)”聯(lián)系。

為了搞清楚事情的來龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊(duì)取得了聯(lián)系。

“你的資產(chǎn)已經(jīng)被凍結(jié)了，既然你確實(shí)沒有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到安全賬號(hào)內(nèi)。”對(duì)方隨之將一個(gè)所謂的警方安全賬戶告訴了陳玉。

“本身就在金融系統(tǒng)工作，另外我根本就沒有快遞過來。”雖然自己不會(huì)上當(dāng)，但陳玉還是很擔(dān)心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當(dāng)?shù)目赡堋?/p>

投遞釋疑

若是市民確實(shí)有未曾簽收的快遞或郵件，相關(guān)部門或單位會(huì)如何做呢？

昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯(lián)系。該局經(jīng)營(yíng)部門工作人員說，對(duì)于普通包裹，工作人員一般會(huì)下發(fā)通知單，告知收件人前往所屬區(qū)域的郵局領(lǐng)取包裹。對(duì)于特快型包裹，工作人員都是上門投遞，只有在連續(xù)2次投遞不成后，工作人員才會(huì)下發(fā)領(lǐng)取包裹通知單或者電話通知，讓收件人前往當(dāng)?shù)剜]政局領(lǐng)取。

而對(duì)于一些民間機(jī)構(gòu)的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。

警方提醒

目前，該類詐騙案件正在我市及周邊地區(qū)呈現(xiàn)。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過手機(jī)短信或電話發(fā)布虛假信息，拋出“郵件內(nèi)有海洛因等違禁品，已被公安機(jī)關(guān)扣押”等信息。當(dāng)受害人撥打“公安局電話”詢問時(shí)，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結(jié)其卡內(nèi)資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

“其實(shí)，當(dāng)你無法辨識(shí)真?zhèn)螘r(shí)，一定要及時(shí)撥打當(dāng)?shù)鼐健?10’。”