第一篇：2011年岱山支行黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報(bào)告

2011年岱山支行黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報(bào)告

2011年我行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作認(rèn)真貫徹中紀(jì)委十七屆六次全會和上級行紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神，在上級行紀(jì)檢監(jiān)察部門的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞市分行黨委提出的工作任務(wù)，以安全經(jīng)營為生命線，突出工作重點(diǎn)，健全內(nèi)控和案防機(jī)制，著力抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和各項(xiàng)案防措施的落實(shí)，取得了一定的成效。對照舟山分行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化考核評分表的各項(xiàng)指標(biāo)，自查得分為99分，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、懲防體系建設(shè)和黨風(fēng)廉政建設(shè)落實(shí)情況

（一）黨總支履職情況

1、領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)不斷加強(qiáng)。我行黨總支始終堅(jiān)持將思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和精神文明建設(shè)作為一項(xiàng)重要任務(wù)來抓，不斷加強(qiáng)和改進(jìn)班子的自身建設(shè)，堅(jiān)持以黨風(fēng)促行風(fēng)、以班子建設(shè)帶職工隊(duì)伍建設(shè)、以黨員的先鋒模范作用帶全體職工愛崗敬業(yè)。

2、黨風(fēng)廉政建設(shè)工作如期開展。今年以來，我行黨總支認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹省、市分行紀(jì)檢監(jiān)察工作會議精神，監(jiān)察部門制定工作計(jì)劃，落實(shí)各項(xiàng)措施。黨總支針對工作過程中出現(xiàn)的問題進(jìn)行了專題分析研討，并及時(shí)進(jìn)行改進(jìn)完善。

（二）責(zé)任制分工情況

1、領(lǐng)導(dǎo)班子成員對反腐倡廉工作進(jìn)行了明確分工，懲防體系工作由我行綜合管理部負(fù)責(zé)，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同配合。

2、層層簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書。按照制度規(guī)定，一級抓一級，層層抓落實(shí)，使責(zé)任制落實(shí)環(huán)環(huán)相扣，確保了“責(zé)任分解、責(zé)任考核、責(zé)任追究”落實(shí)到位，推動(dòng)了支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作深入開展。

（三）責(zé)任制落實(shí)情況

1、班子成員能較好地履行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任，具體表現(xiàn)在班子成員能自覺執(zhí)行廉潔自律和內(nèi)控各項(xiàng)規(guī)定，抵制各種不正之風(fēng)，樹立勤儉廉潔新風(fēng)尚。7月份支行行長作了題為“學(xué)廉政、強(qiáng)素質(zhì)、樹新風(fēng)”的廉政黨課，分管領(lǐng)導(dǎo)作了反腐倡廉報(bào)告。春節(jié)前我行組織員工進(jìn)行一次加強(qiáng)廉潔從業(yè)和案防警示教育，支行負(fù)責(zé)紀(jì)檢監(jiān)察同志每季利用分理處主任會議對副股級以上干部進(jìn)行相關(guān)教育，通過賄賂等典型案例及其危害對各級干部經(jīng)常性教育。

2、認(rèn)真開展廉政教育。我行始終將反腐倡廉教育納入干部培訓(xùn)計(jì)劃，將此作為考核干部的一項(xiàng)重要指標(biāo)。班子成員積極發(fā)揮黨組中心組理論學(xué)習(xí)示范作用，把政治理論學(xué)習(xí)作為加強(qiáng)班子建設(shè)的一個(gè)重要方面來完成，注重把廉政建設(shè)理論學(xué)習(xí)同政治理論學(xué)習(xí)有機(jī)結(jié)合起來，濃厚學(xué)習(xí)氛圍，搞活學(xué)習(xí)形式，擴(kuò)大學(xué)習(xí)范圍，增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。

3、班子成員認(rèn)真執(zhí)行述廉制度。按照上級行要求，今年班子成員以“堅(jiān)持以人為本執(zhí)政為民理念、發(fā)揚(yáng)密切聯(lián)系群眾優(yōu)良作風(fēng)”為主題，聯(lián)系“基礎(chǔ)管理提升年”和“學(xué)制度強(qiáng)素質(zhì)”活動(dòng)及個(gè)人思想實(shí)際進(jìn)行了認(rèn)真剖析，得到了上級行領(lǐng)導(dǎo)的肯定。

4、由于我行人員比較緊張，未能按照相關(guān)文件規(guī)定配備紀(jì)檢監(jiān)察干部（紀(jì)檢監(jiān)察干部未能由副經(jīng)理以上同志擔(dān)任），此項(xiàng)扣1分。

5、積極落實(shí)紀(jì)檢監(jiān)察信訪處理制度。認(rèn)真處理群眾來信來訪，及時(shí)批辦重要舉報(bào)和上級交辦件；積極查處違法違紀(jì)案件；嚴(yán)肅黨紀(jì)政紀(jì)，確保執(zhí)紀(jì)到位。

該項(xiàng)滿分40分，我行自查得分為39分。

二、經(jīng)濟(jì)案件

經(jīng)自查，我行以前年度、當(dāng)年無經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。該項(xiàng)滿分為35分，我行自查得分為35分。

三、重大違規(guī)問題

我行在本評價(jià)期內(nèi)未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。員工能遵紀(jì)守法，自覺執(zhí)行規(guī)章制度及操作規(guī)程。該項(xiàng)滿分為10分，我行自查得分為10分。

四、內(nèi)控及案防措施落實(shí)情況

1、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)控履職情況。認(rèn)真落實(shí)省分行《基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)控履職考核辦法》，加強(qiáng)對要害崗位人員的監(jiān)督和管理，經(jīng)常開展對要害崗位人員的崗位輪換、強(qiáng)制休假和領(lǐng)導(dǎo)干部交流。

2、做好“兩項(xiàng)治理”活動(dòng)。一是清理規(guī)范中介機(jī)構(gòu)。對方案規(guī)定的自2007年1月1日以來與我行合作過的5種中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面清理。經(jīng)調(diào)查摸底，發(fā)現(xiàn)沒有一家中介機(jī)構(gòu)與我行有合作情況。二是開展員工與他人非正常資金往來重點(diǎn)治理。按照上級行要求，根據(jù)上級行下發(fā)的線索，組織對員工與客戶之間非正常往來的九種行為進(jìn)行監(jiān)測，農(nóng)行經(jīng)費(fèi)戶非FMIS途徑轉(zhuǎn)員工卡有兩筆，金額40823元；有3位員工與個(gè)貸客戶往來發(fā)生交易，累計(jì)筆數(shù)103筆，交易金額15560556.90元；有5位員工發(fā)生大額資金往來交易，累計(jì)筆數(shù)56筆，交易金額53878516.12元；有16位員工發(fā)生大額資金往來交易，累計(jì)筆數(shù)44筆，交易金額545606.01元；有1位員工與對公單位客戶往來發(fā)生交易，累計(jì)筆數(shù)3筆，交易金額150萬元。

通過認(rèn)真排查，未發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題。

3、“四項(xiàng)”制度落實(shí)情況。有組織、有計(jì)劃地實(shí)施重要崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。按規(guī)定對必須輪崗的員工，在年初安排計(jì)劃，年內(nèi)落實(shí)，今年支行著重對在同一部門或崗位工作超年限的4名員工進(jìn)行了強(qiáng)制休假（如：莊忠科、林通表、方完雪、任小月），并對柴彩兒、王凱、吳平龍、潘紅芬等實(shí)行了崗位輪換。

4、案防分析會召開情況。每季進(jìn)行一次案防分析會，如第一、二季度分別就我行在運(yùn)營管理和信貸管理方面存在的風(fēng)險(xiǎn)與防范展開分析，通過研究落實(shí)案防措施，進(jìn)一步提高案件防控能力，確保全行平安穩(wěn)定。第三季度案防分析會將于10月14日召開，議題為我行在員工行為管理方面存在的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題展開分析。平時(shí)對業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，也組織人員召開相關(guān)的分析，以堵塞案件隱患漏洞。

5、員工行為分析開展情況。加強(qiáng)員工行為排查，今年由綜合管理部牽頭，突出對柜員、客戶經(jīng)理、二級支行行長、分理處主任等關(guān)鍵崗位和敏感崗位人員的行為排查。重點(diǎn)關(guān)注員工參與社會高利借貸、參與大額資金可疑交易、參與融資中介充當(dāng)掮客、參與對外擔(dān)保投資、利用POS機(jī)套現(xiàn)、向客戶借款、借物、與企業(yè)勾結(jié)開戶套取資金、私立疑似小金庫、利用大額資金炒股、炒房；涉黃、涉賭、涉毒等行為。

6、集中采購制度執(zhí)行情況。我行能認(rèn)真執(zhí)行集中采購的相關(guān)制度，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作發(fā)生。

7、業(yè)務(wù)檢查責(zé)任制落實(shí)情況。一是加強(qiáng)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的治理。在一季度組織開展農(nóng)戶小額貸款電話回訪專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查基礎(chǔ)上，于二季度組織對個(gè)人貸款（含農(nóng)戶貸款）和理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查。對2月底有余額的個(gè)人綜合授信貸款、個(gè)人助業(yè)貸款、農(nóng)戶貸款（包括小額農(nóng)戶貸款和農(nóng)村個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款）和個(gè)人按揭類貸款項(xiàng)目，按確定的抽查樣本逐筆檢查。重點(diǎn)是檢查上述貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性、真實(shí)性、內(nèi)部控制及集中審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改情況。理財(cái)業(yè)務(wù)檢查的范圍主要是2010年7月以來發(fā)生的開放式基金、自主理財(cái)產(chǎn)品、實(shí)物黃金和個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)，重點(diǎn)是檢查業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、規(guī)范性。二是配合上極行檢查，對存在問題認(rèn)真落實(shí)整改。前九個(gè)月，上級行對我行進(jìn)行了10次檢查，如市分行運(yùn)營管理部對我行進(jìn)行第二、三季度運(yùn)營自律監(jiān)管檢查、內(nèi)控合規(guī)部對我行進(jìn)行第二次突擊檢查、反洗錢業(yè)務(wù)及內(nèi)控現(xiàn)場評價(jià)檢查、信貸管理部對我行進(jìn)行第一季度信貸業(yè)務(wù)自律監(jiān)管檢查、安全保衛(wèi)部對我行進(jìn)行安全保衛(wèi)自律監(jiān)管等檢查、國際業(yè)務(wù)部對我行進(jìn)行國際業(yè)務(wù)自律監(jiān)管、信用卡部對我行進(jìn)行信用卡業(yè)務(wù)自律監(jiān)管檢查，對發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行了整改，對不能及時(shí)整改的列出整改計(jì)劃和方案。

8、擅自開立資金賬戶、設(shè)立“小金庫”等情況。我行財(cái)務(wù)管理均按照國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理制度有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算。未發(fā)截留代辦手續(xù)費(fèi)、回扣、傭金等形成的小金庫；未發(fā)現(xiàn)虛支支出套取資金形成的小金庫；未發(fā)現(xiàn)帳外抵債資產(chǎn)及“三產(chǎn)”形成的遺留帳外資產(chǎn)；未發(fā)現(xiàn)未列入固定資產(chǎn)科目的帳外資產(chǎn)；未發(fā)現(xiàn)其他收入未納入規(guī)定帳務(wù)核算形成的小金庫。

該項(xiàng)滿分為15分，我行自查得分為15分。

第二篇：銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報(bào)告

文章標(biāo)題：銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報(bào)告

一年來，在市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，XX支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作堅(jiān)持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導(dǎo)，按照江澤民同志“三個(gè)代表”重要思想的要求，根據(jù)《中國XX銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》和市行年初的工作部署，以從源頭上預(yù)防為主線，從XX支行實(shí)際出發(fā)，狠抓各項(xiàng)制度的落實(shí)，促進(jìn)了各

項(xiàng)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)XX農(nóng)銀發(fā)[××]33號《關(guān)于對全市農(nóng)行××貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任制情況進(jìn)行考核的通知》精神，XX支行對××黨風(fēng)廉政建設(shè)工作開展情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)落到實(shí)處。

為加強(qiáng)對XX支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的領(lǐng)導(dǎo)，XX支行黨支部始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作擺到重要議事日程，根據(jù)上級行的要求，在年初制訂的黨支部工作要點(diǎn)中對黨風(fēng)廉政建設(shè)做了部署，并成立了支部書記為組長、紀(jì)檢委員為副組長、各科室負(fù)責(zé)人為成員的反腐敗抓源頭工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各個(gè)時(shí)期上級行的部署，結(jié)合中心實(shí)際積極開展工作，首先按照市行2001黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)分解情況對照落實(shí)，制定了《XX支行2004黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)》和考核辦法，定期或不定期的進(jìn)行檢查；其次對上級行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的部署及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)貫徹，消除棚架現(xiàn)象；再次與各要害崗位人員簽訂了安全保衛(wèi)和經(jīng)濟(jì)防范目標(biāo)責(zé)任書，保證了各項(xiàng)制度的落實(shí)。

二、充分發(fā)揚(yáng)民主，接受群眾監(jiān)督

今年以來，中心黨支部始終按照江總書記“三個(gè)代表“重要思想和從嚴(yán)治黨的精神，結(jié)合中央金融工委“十個(gè)嚴(yán)禁”、“十個(gè)不準(zhǔn)”和中紀(jì)委五次全會關(guān)于黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律六條新規(guī)定，加強(qiáng)對“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對”的學(xué)習(xí)，對黨員干部嚴(yán)格要求，嚴(yán)格監(jiān)督，特別是支部成員一貫執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律有關(guān)規(guī)定，從不利用手中的權(quán)力謀私利，而是把自己置于群眾的監(jiān)督之下。首先，在XX支行開展了民主評議黨員活動(dòng)，一年來共進(jìn)行測評3次，每次測評支部成員都以一名普通黨員的身份參加，虛心接受群眾監(jiān)督，不搞特殊；其次，對于在群眾中評價(jià)不太好的個(gè)別黨員同志，領(lǐng)導(dǎo)班子主動(dòng)與其談心，掌握其思想動(dòng)態(tài)，幫助其進(jìn)步；再次，在日常工作中班子好范文 wenmi114.com成員堅(jiān)持要求大家做到的自己要首先做到，要求大家不做的自己首先不做，為大家做好表率。自中心開業(yè)以來，從未發(fā)生公款裝修__私房和購置其它私人物品現(xiàn)象；另外，在全體員工中還開展了民主對話活動(dòng)，中心結(jié)合工作實(shí)際首先確定15項(xiàng)對話內(nèi)容，班子成員與各科室選派的代表面對面座談，虛心聽取大家的建議和意見，對于合理建議積極采納。在領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部的帶動(dòng)下，目前XX支行的干群關(guān)系比較融洽，大家工作積極無怨言。

三、加強(qiáng)思想政治工作，提高黨員和干群的思想素質(zhì)

江澤民總書記指出：“幾十年的歷史表明，革命也好，建設(shè)也好，要取得偉大的勝利，都離不開宣傳思想工作。這是我們黨的一條基本經(jīng)驗(yàn)。”XX支行作為X行的主要業(yè)務(wù)部門，加強(qiáng)思想政治工作顯得尤其重要，因此2004年以來，我們一直把此項(xiàng)工作做為一項(xiàng)大事來抓，首先我們組織全體黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)了江總書記的“三個(gè)代表”，并圍繞“三個(gè)代表”的重要思想認(rèn)真開展討論，通過學(xué)習(xí)和討論，使大家樹立了正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)了抵御各種腐蝕思想的能力；其次，以學(xué)習(xí)貫徹黨的十六大會議精神為契機(jī)，采取重溫入黨誓詞，舉行升旗儀式等形式，認(rèn)真開展愛國主義教育；其三，組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，并要求大家注意對照執(zhí)行；其四，經(jīng)常組織大家學(xué)習(xí)金融系統(tǒng)模范人物的先進(jìn)事跡和黨風(fēng)廉政建設(shè)錄像片，以正反兩方面的典型事例教育大家，增強(qiáng)了大家的愛崗敬業(yè)意識。

四、完善各項(xiàng)制度，狠抓落實(shí)，把反腐敗抓源頭工作落到實(shí)處

通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤。因此年初我們制定了《違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度經(jīng)濟(jì)處罰辦法》、《資調(diào)中心財(cái)務(wù)管理辦法》和《職工勞保福利管理的暫行規(guī)定》，并從以下幾方面做起：

〈一〉、實(shí)行了財(cái)務(wù)公開。XX支行在費(fèi)用開支上一直本著節(jié)儉的原則，一是對車輛的運(yùn)行嚴(yán)格管理，實(shí)行所有車輛集中加油和車輛維修實(shí)行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費(fèi)用張榜公布，接受職工監(jiān)督，杜絕跑冒滴漏；二是對大額開支嚴(yán)格按市行的規(guī)定執(zhí)行，從不先斬后奏。同時(shí)每季對財(cái)務(wù)費(fèi)用開支情況在中層干部會上公布一次，每半年對全體員工公布一次，既增加了費(fèi)用開支的透明度，又可達(dá)到共同節(jié)儉的目的。2004年我們通過自查感到費(fèi)用列支手續(xù)比較合理合規(guī)，無違紀(jì)現(xiàn)象，招待費(fèi)控制在市行下達(dá)的指標(biāo)以內(nèi)，二00四實(shí)現(xiàn)利潤1106萬元，比去年凈增XX萬元，全年費(fèi)用XX萬元，扣除電子租賃費(fèi)、車輛租賃費(fèi)、圍墻改造費(fèi)共XX萬元，XX支行實(shí)列費(fèi)用XX萬元，較去年

第三篇：人民銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作自查報(bào)告

人民銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作自

查報(bào)告

人民銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作自查報(bào)告2007-12-07 21:01:38第1文秘網(wǎng)第1公文網(wǎng)人民銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作自查報(bào)告人民銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作自查報(bào)告(2)文章標(biāo)題：人民銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作自查報(bào)告

2005年我行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，按照__銀發(fā)（2005）號《》的安排部署，認(rèn)真貫徹“為民、務(wù)實(shí)、清廉”的要求，解放思想，實(shí)事求是，與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，大力弘揚(yáng)求真務(wù)實(shí)的精神，積極探索深化黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律工作新的有效途徑，建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的

懲治和預(yù)防腐敗制度，圍繞“抓教育，建防線，治理源頭；抓黨風(fēng)，帶行風(fēng)，廉潔從政；抓班子，帶隊(duì)伍，改進(jìn)作風(fēng)；抓監(jiān)督，促管理，樹好形象”的工作思路，全面推行黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任制，以工作效率，工作成果取信于民，努力開創(chuàng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的新局面，為支行在雙柏經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮服務(wù)作用提供了強(qiáng)有力的保證，并取得了較好的成效。經(jīng)11月17日支行考評領(lǐng)導(dǎo)小組按照2005年精神文明及黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)任務(wù)分解考核表內(nèi)容五大項(xiàng)二十九小項(xiàng)逐項(xiàng)對照檢查，通過自查考評分為99分，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)不斷加強(qiáng)

我支行黨組始終堅(jiān)持將思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和精神文明建設(shè)作為一項(xiàng)重要任務(wù)來抓，不斷加強(qiáng)和改進(jìn)班子的自身建設(shè)，堅(jiān)持以黨風(fēng)促行風(fēng)、以班子建設(shè)帶職工隊(duì)伍建設(shè)、以黨員的先鋒模范作用帶全體職工愛崗敬業(yè)。按照年初工作部署，強(qiáng)化了金融服務(wù)，使貨幣

政策得到了較好的落實(shí)。

1、強(qiáng)化班子自身素質(zhì)，提高“防腐”免疫力。一年來，領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)協(xié)作，班子成員積極發(fā)揮黨組中心組理論學(xué)習(xí)示范作用，把政治理論學(xué)習(xí)作為加強(qiáng)班子建設(shè)的一個(gè)重要方面來完成，注重把廉政建設(shè)理論學(xué)習(xí)同政治理論學(xué)習(xí)有機(jī)結(jié)合起來，濃厚學(xué)習(xí)氛圍，搞活學(xué)習(xí)形式，擴(kuò)大學(xué)習(xí)范圍，增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。開展理論學(xué)習(xí)，堅(jiān)定理想信念，開展條規(guī)教育，常念“緊箍咒”，早打“預(yù)防針”，澆注“防腐劑”。建立了黨組中心組集體學(xué)習(xí)和班子成員自學(xué)相結(jié)合的學(xué)習(xí)制度，采取集中學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)、組織討論、做筆記、寫心得、開座談會、觀看專題片等形式，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了鄧小平理論、十六大及十六屆四中全會精神、“三個(gè)代表”重要思想、新黨章、黨紀(jì)黨規(guī)和領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政“八十五個(gè)不準(zhǔn)”、黨員干部從政手冊、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)第1文秘 黨紀(jì)律處分條例》、“四大紀(jì)律，八項(xiàng)要求”等內(nèi)容，強(qiáng)化了干部職工的黨性觀念和紀(jì)律意識，增強(qiáng)了清政廉潔，遵紀(jì)守法的自覺性，規(guī)范了從政行為。其中，全年共組織開展了中心組學(xué)習(xí)次，每次都有中心發(fā)言人和書面發(fā)言提綱，對中心組學(xué)習(xí)的形式也進(jìn)行了創(chuàng)新，要求中心發(fā)言人事先準(zhǔn)備，學(xué)習(xí)時(shí)做重點(diǎn)發(fā)言，其他成員依次交流發(fā)言，通過學(xué)習(xí)，提高了班子成員的政治素養(yǎng)和駕馭全局的能力。班子成員還深入股室和轄區(qū)金融單位開展有針對性的調(diào)查研究，全年累計(jì)開展調(diào)查研究共次，寫出調(diào)研報(bào)告和心得體會文章共篇。

2、認(rèn)真貫徹民主集中制原則。黨政一把手切實(shí)負(fù)起總責(zé)，加強(qiáng)對班子成員管理和教育，努力提高綜合素質(zhì)，認(rèn)真落實(shí)民主集中制，嚴(yán)格履行議事規(guī)則，涉及重大事項(xiàng)集體討論，做到事先預(yù)告、事事溝通，嚴(yán)格按照集體領(lǐng)導(dǎo)、個(gè)人分工、民主集中、會議決定的原則進(jìn)行，充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮了班子成員的主觀能動(dòng)性，增強(qiáng)班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

3、嚴(yán)格按照要求召開了黨員領(lǐng)導(dǎo)干部民主生活會。支行黨組高度重視民主生活會的質(zhì)量，對民主生活會給予了強(qiáng)有力的指導(dǎo)，民主生活會的質(zhì)量在2004年的基礎(chǔ)上有所提高。支行班子充分利用批評和自我批評這一有利武器，在班子成員間、班子成員與職工之間開展了交心談心活動(dòng)，廣泛征求意見建議，通過自己找、同志提，共查找出2005支行領(lǐng)導(dǎo)班子存在問題共13條。針對存在的問題，領(lǐng)導(dǎo)班子立即制定了整改措施進(jìn)行了整改，能解決的問題都及時(shí)進(jìn)行了解決，不能解決的及時(shí)向群眾做好了反饋，使整改措施落實(shí)到位、收到了較好的效果。

4、我行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，嚴(yán)格落實(shí)“一崗雙責(zé)”，堅(jiān)持政、思結(jié)合，堅(jiān)持黨組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，黨政齊抓共管，“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)的原則。同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)班子積極用科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績指導(dǎo)具體工作，堅(jiān)持黨風(fēng)廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)“兩手抓，兩手

都要硬”，把抓職工的思想建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來抓，主動(dòng)出擊，定時(shí)、不定時(shí)深入股室與職工交心談心共人次，及時(shí)了解職工的思想動(dòng)態(tài)，力求將思想政治工作做實(shí)、做細(xì)。對職工反映出來的一些工作生活中的實(shí)際困難積極給予解決，得到了職工的肯定和好評。

5、切實(shí)加強(qiáng)班子建設(shè)。班子成員之間根據(jù)團(tuán)結(jié)、勤政、務(wù)實(shí)的要求，不斷加強(qiáng)溝通、配合、協(xié)調(diào)。經(jīng)常開展批評和自我批評，開展談心、交流，增進(jìn)彼此間的理解，對各自分管的工作要做到既有分工、又要有合作，注意發(fā)揮班子的整體活力。針對支行班子不齊、缺少一名副行長的實(shí)際，嚴(yán)格遵守組織人事紀(jì)律，嚴(yán)格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作暫行條例》和有關(guān)制度辦事。堅(jiān)

人民銀行支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作自查報(bào)告

第四篇：廣雅支行黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報(bào)告[定稿]

廣雅支行黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報(bào)告 今年以來，在柳州分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，廣雅支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作堅(jiān)持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導(dǎo)，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制實(shí)施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預(yù)防為主線，從廣雅支行實(shí)際出發(fā)，狠抓各項(xiàng)制度的落實(shí)，促進(jìn)了各項(xiàng)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。根據(jù)《柳州分行“學(xué)規(guī)定、強(qiáng)素質(zhì)、做表率”學(xué)習(xí)教育活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，廣雅支行對2011黨風(fēng)廉政建設(shè)工作開展情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，突出責(zé)任制落實(shí)。

一是組織領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)強(qiáng)。為深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，嚴(yán)格執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的領(lǐng)導(dǎo)。上半年，廣雅支行把黨風(fēng)廉政建設(shè)列入重要的議事日程，做到同業(yè)務(wù)工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責(zé)任網(wǎng)絡(luò)，在年初工作會議上及時(shí)傳達(dá)上級行相關(guān)會議精神，部署了黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，建立健全了支行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組明確了主要工作職責(zé)和相關(guān)要求。

二是目標(biāo)任務(wù)明確。根據(jù)柳州分行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的要求和部署，廣雅支行下發(fā)了《廣雅支行“案防制度落實(shí)年”實(shí)施方案》、《廣雅支行開展民主評議行風(fēng)活動(dòng)工作方案》、《廣雅支行關(guān)于開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng)實(shí)施方案》等活動(dòng)實(shí)施方案，工作的內(nèi)容、目標(biāo)、任務(wù)、要求清晰具體，為開展好黨風(fēng)廉政建設(shè)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三是工作責(zé)任具體。為切實(shí)抓好職責(zé)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，廣雅支行明確了班子成員分工，實(shí)行“一把手”負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)各負(fù)其責(zé)的工作機(jī)制。為認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，加強(qiáng)對分管科室、掛鉤網(wǎng)點(diǎn)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制工作的督促、檢查、指導(dǎo)，黨總支書記、1行長、班子成員和各部門網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書和案件防控責(zé)任書，細(xì)化了目標(biāo)任務(wù)，使整個(gè)工作有分管領(lǐng)導(dǎo)、有業(yè)務(wù)人員、有目標(biāo)、有標(biāo)準(zhǔn)，人人肩上有擔(dān)子，個(gè)個(gè)身上有責(zé)任，營造了齊抓共管的工作環(huán)境，確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作順利開展。

二、加強(qiáng)思想教育，增強(qiáng)廉潔自律意識

教育是開展好黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的基礎(chǔ)，影響黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的總體成效。廣雅支行按照加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的新要求，從強(qiáng)化廉政教育入手，加強(qiáng)干部職工的思想政治建設(shè)，引導(dǎo)干部職工樹立正確的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，夯實(shí)廉潔自律的思想基礎(chǔ)，不斷增強(qiáng)拒腐防變的能力。

(一)加強(qiáng)思想教育，筑牢思想防線。上半年以來，廣雅支行以“學(xué)規(guī)定，強(qiáng)素質(zhì)，做表率”為主題的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)和“警示教育活動(dòng)”為契機(jī)，認(rèn)真加強(qiáng)黨員干部的思想教育，堅(jiān)持把中央精神貫穿于黨風(fēng)廉政教育始終，又緊密結(jié)合干部職工思想實(shí)際，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，組織黨員干部深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)事求是查找存在的問題，深刻分析產(chǎn)生問題的原因，全面總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，認(rèn)真開展批評和自我批評，營造了良好學(xué)習(xí)氛圍。為把“學(xué)規(guī)定，強(qiáng)素質(zhì)，做表率”為主題的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)落到實(shí)處，組織了廉政黨課教育，支行黨總支副書記給全行黨員上了一節(jié)反腐倡廉教育黨課，營造了“以廉為榮，以貪為恥，遵紀(jì)守法”，明明白白做事，干干凈凈做人的良好氛圍，使廉潔自律意識深入人心，并加強(qiáng)了黨員、積極分子的黨性教育，并激勵(lì)大家充分發(fā)揮先鋒模范作用。

(二)加強(qiáng)制度規(guī)章學(xué)習(xí)，提高法紀(jì)意識。一是緊密結(jié)合本行實(shí)際，進(jìn)一步創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，通過組織輔導(dǎo)、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)教學(xué)、體會交流等多種途徑，提高學(xué)習(xí)教育活動(dòng)實(shí)際效果。通過學(xué)習(xí)，使每一名領(lǐng)導(dǎo)

干部都能熟悉《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》“52個(gè)不準(zhǔn)”、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》“39個(gè)不得”，農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項(xiàng)禁止性規(guī)定。二是將集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來，并將自學(xué)貫穿黨風(fēng)廉政建設(shè)工作始終。集中學(xué)習(xí)要做到時(shí)間、內(nèi)容、記錄、效果“四個(gè)保證”；個(gè)人自學(xué)要有專門的筆記。

（三）踐行黨員干部標(biāo)準(zhǔn)要求，樹立良好形象。為提高黨員干部素質(zhì)，加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，廣雅支行黨總支提出了“個(gè)人形象一面旗、工作熱情一團(tuán)火、謀事布局一盤棋”的要求，把“學(xué)規(guī)定，強(qiáng)素質(zhì)，做表率”主題教育與農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)59項(xiàng)禁止性規(guī)定有機(jī)結(jié)合，作為推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的重要內(nèi)容，利用上半年專題民主生活會，對照“個(gè)人形象一面旗”，查找黨性修養(yǎng)、理想信念、宗旨意識、工作作風(fēng)、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團(tuán)火”，查找事業(yè)心和責(zé)任感、精神狀態(tài)、工作態(tài)度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事布局一盤棋”，查找大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認(rèn)真加以整改。引導(dǎo)黨員干部加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，以良好的精神狀態(tài)，始終充滿干事創(chuàng)業(yè)的激情，肩負(fù)起組織和帶領(lǐng)員工做好業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的重要責(zé)任。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范工作開展。

制度是規(guī)范的依據(jù)，規(guī)范是行為的準(zhǔn)則。管理水平高低、工作作風(fēng)好壞，直接關(guān)系黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的好壞。通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現(xiàn)象滋生蔓延的土壤。

（一）廣雅支行在費(fèi)用開支上一直本著節(jié)儉的原則，一是對車輛的運(yùn)行嚴(yán)格治理，實(shí)行所有車輛集中加油和車輛維修實(shí)行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費(fèi)用進(jìn)行核查；二是對大額開支嚴(yán)格按上級行的規(guī)定執(zhí)行，從不先斬后奏。一直以來，廣雅支行的費(fèi)用列支手續(xù)比較合理合規(guī)，無違紀(jì)現(xiàn)象，招待費(fèi)控制在市行下達(dá)的指標(biāo)以內(nèi)。

（二）、實(shí)行了人事治理制度改革。一是在干部提拔上堅(jiān)持“德才兼?zhèn)?，任人唯賢”的原則，充分發(fā)揚(yáng)民主，中層干部全部實(shí)行公開竟聘，不搞論資排輩，不照顧關(guān)系突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層干部人數(shù)控制在市行下達(dá)的職數(shù)以內(nèi)；員工實(shí)行優(yōu)化組合、雙向選擇，增強(qiáng)了全體員工的危機(jī)感和責(zé)任感；二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，不亂開口子。

（三）、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)。為提高全行員工遵紀(jì)守法的自覺性，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，廣雅支行組織員工深入開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)。在活動(dòng)中，做到全員發(fā)動(dòng)、深入宣傳，把學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》傳達(dá)到每一位員工，讓每個(gè)員工充分認(rèn)識開展活動(dòng)的重要性及緊迫性，提出從思想認(rèn)識、提高從業(yè)人員素質(zhì)、抓好當(dāng)前業(yè)務(wù)工作、依法合規(guī)經(jīng)營四項(xiàng)工作入手，做到“三個(gè)結(jié)合”：即結(jié)合當(dāng)前“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)和“案防制度落實(shí)年”活動(dòng)，不斷加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)管理；結(jié)合當(dāng)前所處的新任務(wù)和新形勢，認(rèn)真做好案件防范工作；結(jié)合營銷工作的需要，認(rèn)真處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系；確?！拔鍌€(gè)到位”：即組織領(lǐng)導(dǎo)到位、宣傳發(fā)動(dòng)到位、工作責(zé)任到位、督導(dǎo)推進(jìn)到位、學(xué)習(xí)教育到位?；顒?dòng)期間，該行充分利內(nèi)部網(wǎng)站平臺、學(xué)習(xí)園地等有效載體，大力宣傳和推動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)進(jìn)程，將基礎(chǔ)管理與合規(guī)文化建設(shè)結(jié)合，在全行上下營造合規(guī)文化的良好氛圍，使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念深深扎根在員工心中，在全行上下掀起學(xué)習(xí)活動(dòng)熱潮，為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的政治保證。

五、下步工作打算

在下步工作中，廣雅支行將全面落實(shí)好上級行黨委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的安排部署，著重做好以下幾個(gè)方面工作：

一是深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強(qiáng)反腐倡廉教育的重點(diǎn)，在干部培訓(xùn)和考核中設(shè)置反腐倡廉的內(nèi)容，形成制度長期堅(jiān)持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學(xué)發(fā)展觀、社會主義榮辱觀、職業(yè)道德、預(yù)防職務(wù)犯罪、黨紀(jì)法紀(jì)教育，用科學(xué)理論武裝黨員干部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎(chǔ)，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導(dǎo)黨員干部算好“人生帳”。

二是認(rèn)真貫徹落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規(guī)放在首位，堅(jiān)決執(zhí)行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政各項(xiàng)規(guī)定，依法行政，廉潔奉公，模范帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。

三是加強(qiáng)干部隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)。認(rèn)真解決干部隊(duì)伍思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)、生活作風(fēng)方面存在的突出問題，切實(shí)轉(zhuǎn)變作風(fēng)，認(rèn)真履行黨章賦予的職責(zé)，按照“政治堅(jiān)強(qiáng)、公正清廉、紀(jì)律嚴(yán)明、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良”的要求加強(qiáng)自身建設(shè)，努力成為勤奮學(xué)習(xí)的模范、堅(jiān)持原則的模范、真抓實(shí)干的模范、嚴(yán)格自律的模范、團(tuán)結(jié)干事的模范。

總的來說，2011年廣雅支行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作取得了一定的成績，達(dá)到了無刑事案件、無經(jīng)濟(jì)案件、無重大責(zé)任事故，實(shí)現(xiàn)了安全營運(yùn)。加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作是一項(xiàng)長期性的任務(wù)，我們將按照學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)的要求，緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，科學(xué)謀劃，進(jìn)一步把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作做深、做細(xì)、做實(shí)，促進(jìn)廣雅支行各項(xiàng)工作任務(wù)的園滿完成。

第五篇：岱山支行2011年內(nèi)控管理情況報(bào)告

岱山支行2011年內(nèi)控管理情況報(bào)告

岱山支行始終堅(jiān)持“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，以安全經(jīng)營為生命線，突出工作重點(diǎn)，通過開展“學(xué)制度、強(qiáng)素質(zhì)”、合規(guī)文化建設(shè)大討論等活動(dòng)，倡導(dǎo)和強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識，不斷健全內(nèi)控和案防機(jī)制，不斷推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，成效顯著?，F(xiàn)將2011年內(nèi)控管理情況匯報(bào)如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況

（一）組織結(jié)構(gòu)方面。岱山支行領(lǐng)導(dǎo)班子分工與職責(zé)明確，符合內(nèi)部控制要求，管轄內(nèi)所有高級管理人員任職資格和任命程序符合當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的規(guī)定，按要求設(shè)臵了業(yè)務(wù)部門及轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)，成立的各類決策議事機(jī)構(gòu)符合要求并按規(guī)定程序運(yùn)作，建立了分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，明確了所有與風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限。按規(guī)定設(shè)臵了風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，配備了信貸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，建立了明確、有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，并將風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)落實(shí)到相關(guān)職能部門。

（二）人力資源方面。合理有效設(shè)臵本部及轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)員工工作崗位，員工崗位職責(zé)明確、人員配備到位；勞動(dòng)合同管理及工資福利執(zhí)行符合相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位員工的強(qiáng)制休假制度和定期崗位輪換制度以及對掌握國家秘密或重要商業(yè)秘密的員工離崗的限制性規(guī)定。員工的薪酬管理、績效考核等相關(guān)內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制都通過職代會討論通過，出臺了《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理目標(biāo)考核辦法》、《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)指標(biāo)考核辦法》等一系列績效考評制度，科學(xué)設(shè)臵考核指標(biāo)體系，對內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績進(jìn)行定期考核和客觀評價(jià)，將考評結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評優(yōu)、降級、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)；按相關(guān)文件要求做好員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育工作，制定了全行員工的培訓(xùn)計(jì)劃，努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。

（三）內(nèi)部控制體系方面。岱山支行班子具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制意識，按規(guī)定對轄屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作，嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)批、報(bào)備管理制度。建立了違規(guī)整改制度，針對外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任，落實(shí)整改措施，確保整改效果。

（四）信貸管理方面。按規(guī)定進(jìn)行信貸資產(chǎn)減值測試，建立了貸款風(fēng)險(xiǎn)評估例會制度，針對重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，持續(xù)收集與風(fēng)險(xiǎn)變化相關(guān)的信息，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)分析，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。我行對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測結(jié)果及時(shí)進(jìn)行研究，對識別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和排序，確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合本行實(shí)際，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制策略。信貸管理部門通過信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測客戶風(fēng)險(xiǎn)，檢查客戶經(jīng)理的貸后管理行為，并與客戶經(jīng)理共同控制客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)分析和預(yù)警，進(jìn)一步建立和健全了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

（五）信息管理方面。我行制定了內(nèi)部信息與外部信息的管理政策，按照一級抓一級、一級查一級、一級對一級負(fù)責(zé)的原則，確保信息能夠準(zhǔn)確傳遞，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。

1、按照相關(guān)制度建立了信息與溝通機(jī)制，明確信息交流與溝通程序。實(shí)行信息交流和反饋機(jī)制，各職能部門及時(shí)將內(nèi)部控制相關(guān)信息在行內(nèi)各管理級次、責(zé)任單位、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)之間，以及與外部客戶和監(jiān)管部門等有關(guān)方面之間進(jìn)行溝通和反饋。確保管理層及時(shí)了解本行的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保每一項(xiàng)信息均能夠傳遞給相關(guān)的員工，各個(gè)部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。

2、各職能部門能及時(shí)收集與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理有關(guān)的外部信息，對有關(guān)數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行分析，提出合理化建議后報(bào)送行領(lǐng)導(dǎo)作為決策參考。

3、建立舉報(bào)投訴制度和舉報(bào)人保護(hù)制度，設(shè)臵舉報(bào)專線，明確舉報(bào)投訴處理程序、辦理時(shí)限和辦結(jié)要求，確保舉報(bào)、投訴成為企業(yè)有效掌握信息的重要途徑，并將該制度及時(shí)傳達(dá)至全體員工。

4、對反饋的信息及時(shí)進(jìn)行跟蹤處理，按規(guī)定程序開展督察督辦工作，各類文件收發(fā)、登記、借閱、保管均符合制度規(guī)定，印章頒發(fā)、使用、保管及停止使用的印章收繳、封存或銷毀符合規(guī)定。

5、機(jī)密信息和數(shù)據(jù)傳輸安全、保密。在我行系統(tǒng)內(nèi)部所有已經(jīng)連接局域網(wǎng)的計(jì)算機(jī)設(shè)備，嚴(yán)格按照網(wǎng)絡(luò)管理的要求進(jìn)行，并采取了相應(yīng)措施進(jìn)行了物理隔離。24小時(shí)監(jiān)控制度的實(shí)施也有效強(qiáng)化了對計(jì)算機(jī)使用的情況的管理。我行設(shè)立有計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以配合行內(nèi)計(jì)算機(jī)安全管理工作的開展。重要應(yīng)用軟件、升級軟件及重要數(shù)據(jù)文件，都有專人保管；使用硬盤、活動(dòng)硬盤等要求備份并異地保存，以保安全。保密載體已經(jīng)按照要求進(jìn)行處理，并已登記造冊。

6、檔案管理。檔案室設(shè)施配臵均符合制度規(guī)定，納入管理的檔案載體多樣、門類齊全、管理規(guī)范，檔案移交及時(shí)，檔案的整理與保管符合規(guī)定，建立了完備的檔案借閱制度，嚴(yán)格借閱檔案的審批權(quán)限和借閱手續(xù)，設(shè)立和規(guī)范登記《借閱檔案資料登記薄》。

二、內(nèi)控管理工作成效及措施

1、通過組織專題知識講座、合規(guī)文化建設(shè)大討論、“學(xué)制度、強(qiáng)素質(zhì)”等多種形式的教育活動(dòng)，嚴(yán)格依法合規(guī)操作，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，倡導(dǎo)誠實(shí)守信、愛崗敬業(yè)、開拓創(chuàng)新和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神，培育全行員工積極向上的價(jià)值觀和社會責(zé)任感。

2、分層簽訂崗位責(zé)任制。支行于年初分別與各部門簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制和自律責(zé)任制，各部門又相應(yīng)制訂并簽立員工崗位責(zé)任制。通過不相容職務(wù)分離控制，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約的工作機(jī)制。

3、實(shí)行授權(quán)審批控制。明確各級管理人員應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)和承擔(dān)責(zé)任，對于重大的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)，實(shí)行集體決策審批，著重規(guī)范財(cái)務(wù)審批、信貸資金發(fā)放、干部選拔任用、網(wǎng)點(diǎn)裝修、集中采購和委托資產(chǎn)處臵等權(quán)力相對集中的重要崗位和環(huán)節(jié)。

4、反洗錢管理。按規(guī)定設(shè)臵了反洗錢崗位，認(rèn)真執(zhí)行大額、可疑交易及時(shí)報(bào)告制，對于系統(tǒng)不能直接提取的大額交易及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)入，及時(shí)處理可疑預(yù)警，按規(guī)定保存反洗錢檔案資料。

5、實(shí)行運(yùn)營分析控制。各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人綜合運(yùn)用經(jīng)營管理方面的信息，通過各種方法，定期開展信貸、財(cái)務(wù)等運(yùn)營情況分析，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的問題，及時(shí)查明原因并加以改進(jìn)。

6、建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案，如：支行大樓消防應(yīng)急預(yù)案、運(yùn)鈔過程中防暴防搶預(yù)案、金庫業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案和岱山支行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及設(shè)備應(yīng)急方案等，進(jìn)一步明確責(zé)任人員、規(guī)范處臵程序，確保突發(fā)事件得到及時(shí)妥善處理。

7、繼續(xù)實(shí)行會計(jì)主管委派制，增強(qiáng)臨柜監(jiān)督的權(quán)威性；實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理委派制，專司其職，進(jìn)一步防范化解信貸風(fēng)險(xiǎn)；配備個(gè)貸業(yè)務(wù)專職放款審核崗，減少放款環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。

8、加強(qiáng)員工行為分析排查制，抓好“四項(xiàng)”制度的落實(shí)工作，按要求加大高管人員和重要崗位人員的交流力度，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

9、對干部隊(duì)伍實(shí)行精細(xì)化管理，堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓安全防范。對干部的提拔使用不僅要考察業(yè)務(wù)能力、政策水平、思想素質(zhì)，更要考察制度執(zhí)行意識是否濃厚，心中是否有安全經(jīng)營這道防線。

10、建立內(nèi)部控制的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制。嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)制，做到有權(quán)必有責(zé)、用權(quán)受監(jiān)督、違規(guī)受追究。管理層對內(nèi)部控制失效追究責(zé)任和予以處分；業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)糾正內(nèi)控存在問題，并對出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。切實(shí)履行一崗雙責(zé)，引入連帶責(zé)任制。

三、內(nèi)控管理存在的主要問題

1、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制環(huán)節(jié)：信貸檔案資料有漏填、錯(cuò)填、缺失等現(xiàn)象，且移交不及時(shí)；貸前調(diào)查過分依賴企業(yè)提供的財(cái)務(wù)報(bào)表，對部份抵押物存在高估現(xiàn)象；貸后檢查對貸款人貸款使用情況跟蹤表面化。貸后管理有欠缺，管理系統(tǒng)信息錄入不及時(shí)、不準(zhǔn)確；對貸戶的貨款歸行率、資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流量的異常變動(dòng)等關(guān)注不夠。

2、柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制環(huán)節(jié)：現(xiàn)金箱交接欠規(guī)范，未認(rèn)真查驗(yàn)現(xiàn)金箱鎖具完好性；個(gè)人貸款按季手工對帳單收回不及時(shí)；運(yùn)營主管對預(yù)警信息核銷欠及時(shí)。

3、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制環(huán)節(jié)：個(gè)人理財(cái)顧問檔案欠完整，沒有定期跟蹤服務(wù)與回訪記錄表。

4、其他業(yè)務(wù)內(nèi)部控制環(huán)節(jié)：自助設(shè)備管理員加鈔、取鈔完畢后，存在未打亂自助設(shè)備保險(xiǎn)柜密碼現(xiàn)象?；饦I(yè)務(wù)要求專門保管的資料沒有進(jìn)行專夾保管。

四、對以前評價(jià)和檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

1、財(cái)會業(yè)務(wù)檢查情況。通過檢查情況來看，總體反映良好，具體表現(xiàn)在：各網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管都較好地履行了各自的崗位職能，對上級行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了認(rèn)真整改；2011年?duì)I業(yè)機(jī)構(gòu)崗位責(zé)任制已經(jīng)詳細(xì)制訂；“一日三碰箱”制度、日終換人復(fù)核、雙人加鎖真正做到；會計(jì)核算準(zhǔn)確，能正確使用會計(jì)科目； 存、貸款利率執(zhí)行較好；金庫管理得到加強(qiáng)；會計(jì)預(yù)警信息核銷及時(shí)；臨柜操作進(jìn)一步規(guī)范。至8月23日共檢查9次，分別為：第一季度常規(guī)監(jiān)管，金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)、柜員現(xiàn)金箱及自助設(shè)備鈔箱專項(xiàng)檢查，對帳管理專項(xiàng)檢查，反洗錢專項(xiàng)檢查，財(cái)政性存款風(fēng)險(xiǎn)排查，春節(jié)前查庫及行長突擊檢查金庫，“五關(guān)”管理及單位存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式專項(xiàng)檢查，柜面業(yè)務(wù)監(jiān)管工作及系統(tǒng)內(nèi)往來對帳檢查，外匯清算業(yè)務(wù)盡職檢查。共檢查日期50天，發(fā)現(xiàn)問題9個(gè)，形成監(jiān)管底稿8份。所有問題已作了整改。

2、信貸業(yè)務(wù)檢查情況。1-7月岱山支行共計(jì)進(jìn)行了內(nèi)部常規(guī)自律監(jiān)管檢查2次，接受市分行常規(guī)季度監(jiān)管檢查二次，市分行專項(xiàng)檢查二次（一為貸后管理專項(xiàng)檢查，一為個(gè)貸專項(xiàng)檢查），組織開展了全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)排查一次。檢查面涉及全行所有信貸資產(chǎn)，所有信貸從業(yè)人員。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，支行各級部門高度重視，1-7月組織了由行長或主管信貸行長主持、各部門負(fù)責(zé)人相關(guān)客戶經(jīng)理參加的貸后管理例會7次，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)排查等專項(xiàng)會議二次，檢查發(fā)現(xiàn)的問題現(xiàn)已基本得到了整改，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了員工行為扣分及經(jīng)濟(jì)處罰。

3、零售業(yè)務(wù)檢查情況：今年1－7月，我行共進(jìn)行了個(gè)人業(yè)務(wù)檢查2次，市分行共對我行進(jìn)行了4次檢查，涉及銀行卡、國際業(yè)務(wù)、個(gè)人貸款、電子銀行、中間業(yè)務(wù)和自律監(jiān)管等方面，4、安全保衛(wèi)檢查情況：1－7月我行共進(jìn)行了安全保衛(wèi)檢查7次，接受市分行常規(guī)檢查1次，消防檢查1次，并邀請縣消防大隊(duì)進(jìn)行了一次消防知識培訓(xùn)。

五、轄區(qū)評價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況 我行采取了切實(shí)有效的內(nèi)控措施，內(nèi)控水平得到有效提升。評價(jià)期內(nèi)我行無重大案件發(fā)生，保持了二十四年安全無事故、無被騙、被盜、無刑事案件的記錄。

六、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排

1、高度重視操作風(fēng)險(xiǎn)日常管理。一是貫徹落實(shí)總行“基礎(chǔ)管理提升年”活動(dòng)和省分行精細(xì)化管理要求，主動(dòng)查找、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患；二是切實(shí)做好員工培訓(xùn)和合規(guī)教育。搭建多種學(xué)習(xí)的平臺培養(yǎng)臨柜員工風(fēng)險(xiǎn)意識，組織全員深入學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》等銀行規(guī)章制度，不斷提高全員風(fēng)險(xiǎn)意識和責(zé)任意識。三是切實(shí)加大輪崗制度的執(zhí)行力度。對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、一線柜面人員、勞務(wù)派遣員工等重點(diǎn)崗位人員，要進(jìn)一步落實(shí)崗位輪換制度，做到不留死角。要特別關(guān)注多次以強(qiáng)制休假代替輪崗、因地處偏遠(yuǎn)而長期未執(zhí)行輪崗的機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對輪崗執(zhí)行情況的監(jiān)測和考核。

2、抓好重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)崗位的風(fēng)險(xiǎn)治理。一是切實(shí)抓好重點(diǎn)崗位治理，突出抓好柜員、客戶經(jīng)理、分理處主任等關(guān)鍵崗位和敏感崗位人員的管理，結(jié)合當(dāng)前案防形勢，針對性地明確一些禁止性規(guī)定，防控好內(nèi)部人員的道德風(fēng)險(xiǎn)。二是抓好臨柜業(yè)務(wù)、財(cái)會、個(gè)貸和農(nóng)戶貸款、銀行卡、電子銀行、自助銀行等重點(diǎn)領(lǐng)域的治理。三是切實(shí)做好問題整改。要求運(yùn)營主管部門協(xié)助和指導(dǎo)運(yùn)營主管做好薄弱環(huán)節(jié)整改和“回頭看”檢查工作。通過“回頭看”跟蹤落實(shí)、整治整改，實(shí)現(xiàn)金庫、自助設(shè)備鈔箱及柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)范有序。

3、提高信貸風(fēng)險(xiǎn)管理意識，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。一是認(rèn)真做好貸前調(diào)查工作，及時(shí)掌握客戶信息和動(dòng)態(tài)，特別要注意貸款資料收集的真實(shí)性和完整性，對客戶提供的抵押物應(yīng)實(shí)地查看核實(shí)，避免某些機(jī)器設(shè)備出現(xiàn)重復(fù)抵押現(xiàn)象。二是認(rèn)真做好貸后管理工作，要認(rèn)真貫徹上級行信貸精細(xì)化管理辦法精神，加強(qiáng)企業(yè)資金監(jiān)管，多方細(xì)致了解客戶，切實(shí)做好各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對大額貸款的真實(shí)用途進(jìn)行跟蹤；密切關(guān)注存在隱性風(fēng)險(xiǎn)的貸款，防止不良貸款余額的反彈。認(rèn)真開好每次貸后管理例會，并及時(shí)將其錄入C3中。三是規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)把貿(mào)易背景真實(shí)性審查關(guān)，切實(shí)防范票據(jù)業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

4、抓好各種風(fēng)險(xiǎn)防控手段的有效運(yùn)用。一是常態(tài)化抓好案件風(fēng)險(xiǎn)排查和員工行為管理，加大檢查力度，加快檢查頻率，充分運(yùn)用非現(xiàn)場檢查手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，有效堵塞管理漏洞。二是有效開展自律監(jiān)管檢查。要進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管行為，以專業(yè)化、流水線的方式解決操作和監(jiān)管中存在的問題。各部門要定期分析研究業(yè)務(wù)自律監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)的問題，加強(qiáng)各條線自律監(jiān)管方案的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，形成監(jiān)管整體合力。三是要開好案防專題分析會，對轄內(nèi)案防情況進(jìn)行詳細(xì)分析，對案防分析會中暴露的問題要制定有效措施，進(jìn)一步提高案件防控的針對性和有效性。