第一篇：臺灣省2016年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：公司治理的基本原則試題

臺灣省2016年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：公司治理的基本原則試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、根據(jù)席位的報盤方式不同，交易席位可以分為__。A．有形席位和無形席位 B．普通席位和專用席位 C．代理席位和自營席位 D．購入席位和售出席位

2、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣（）。A．2000萬元 B．5000萬元 C．1億元 D．2億元

3、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易制度，可以進行回轉(zhuǎn)交易的證券包括__等。A．A股 B．H股 C．債券 D．基金

4、關(guān)于上市公司歷次募集資金的運用，發(fā)行人應披露最近__年內(nèi)募集資金運用的基本情況。A．3 B．5 C．10 D．15

5、保險公司次級債的期限為__。A．2年以上 B．3年以上

C．5年以上(含5年)D．10年以上(含10年)

6、關(guān)于股票、債券、基金風險收益的描述不正確的是__。A．普通股的收益小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風險大于債券

7、以下關(guān)于證券投資基金的正確表述是__。A．證券投資基金主要投資于證券市場 B．證券投資基金是一種股票

C．私募證券投資基金可以向社會公開發(fā)行 D．證券投資是一種獲取固定收益的證券

8、在二級托管制度下，投資者可將其托管股份從一個證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一個證券營業(yè)部托管。這一過程通常稱為__。A．轉(zhuǎn)托管 B．雙重托管 C．指定托管 D．復合托管

9、涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，第二個層次是由__制定并頒布的。A．全國人民代表大會 B．國務院

C．全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會 D．證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門

10、基金份額持有人是__。A．托管人 B．基金出資人

C．基金資產(chǎn)的所有者 D．管理人

11、假定某公司在未來每期支付的每股股息為9元錢，必要收益率為10%，該公司股票當前的市場價格為80元，用零增長模型計算投資該公司股票可獲得的凈現(xiàn)值為__。A．5元 B．10元 C．15元 D．20元

12、證券投資咨詢機構(gòu)需在__，將本機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員前兩個月向其特定客戶提供的買賣具體證券建議的情況和向公眾提供的買賣具體證券建議的情況向注冊地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)提供書面?zhèn)浒覆牧?。A．每逢單月的前3個工作日內(nèi) B．每逢雙月的前3個工作日內(nèi) C．每逢單月的前5個工作日內(nèi) D．每逢雙月的前5個工作日內(nèi)

13、證券公司同時接受兩個以上委托人買進與賣出相同種類、數(shù)量、價格的委托時，應該__完成交易。A．自行對沖

B．與委托人協(xié)商對沖 C．向交易所申報競價 D．報交易所批準后對沖

14、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為__。A．普通股票和優(yōu)先股票 B．記名股票和無記名股票 C．有面額股票和無面額股票 D．份額股票和比例股票

15、在國外，大部分優(yōu)先股票為__所持有。A．保險公司 B．養(yǎng)老基金 C．個人投資者 D．證券公司

16、下列說法中，符合私募證券特征的有__。A．審核較嚴格并采取公示制度 B．基金多采用這種方式發(fā)行

C．審查條件相對寬松，投資者也較少 D．向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行

17、封閉式基金的價格主要受__的影響。A．投資基金規(guī)模 B．基金份額凈值 C．市場供求關(guān)系 D．投資時間長短

18、基金進行收益分配會導致基金份額凈值__。A．上升 B．下降 C．不變化

D．影響不確定

19、發(fā)行人應披露的高級管理人員的內(nèi)容不包括（）。A．姓名 B．國籍

C．境外居住權(quán) D．配偶姓名

20、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務的銀行必須將其資本對加權(quán)風險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的__。A．30% B．50% C．65% D．70%

21、對稱三角形情況出現(xiàn)之后，表示原有的趨勢暫時處于休整階段，之后最大的可能會__。

A．出現(xiàn)與原趨勢反方向的走勢 B．隨著原趨勢的方向繼續(xù)行動 C．繼續(xù)盤整格局

D．不能做出任何判斷

22、公司以應付票據(jù)等債務憑證作為股息，稱之為__。A．股票股息 B．財產(chǎn)股息 C．負債股息 D．建業(yè)股息

23、以下說法正確的是（）。

A．上市公司股份回購，只能使用自有資金

B．上市公司轉(zhuǎn)增股本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化

C．上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán) D．上市公司增發(fā)新股，不可以面向少數(shù)特定機構(gòu)或個人

24、以下關(guān)于證券投資收益與風險的關(guān)系的表述，不正確的有__。A．收益和風險是證券投資的核心問題

B．收益與風險共生共存，承擔風險是獲取利益的前提，收益是風險的成本和報酬

C．風險越大，收益就一定越高

D．收益與風險相對應，風險較大的證券，其要求的收益率相對較高，反之，收益率較低的投資對象，風險相對較小

25、證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格證書后超過__而未在證券專業(yè)崗位就職，資格證書自動失效。A．8個月 B．24個月 C．18個月 D．12個月

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、在新股發(fā)行階段，主承銷商和發(fā)行人應提交的材料有__。A．中國證監(jiān)會的核準文件

B．經(jīng)中國證監(jiān)會審核的全部發(fā)行申報材料 C．發(fā)行的預計時間安排

D．發(fā)行具體實施方案和發(fā)行公告

2、結(jié)算公司向結(jié)算參與人計付結(jié)算備付金利息的利率是__。A．1年定期存款利率

B．金融同業(yè)活期存款利率 C．0 D．活期存款利率

3、在證券交易所連續(xù)競價時，成交價格的決定原則為（）A．產(chǎn)生最大成交量

B．最高買進申報與最低賣出申報價位相同 C．買方申報或賣方申報至少有一方全部成交

D．買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時，取即時揭示的最低賣出申報價位

E．賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時揭示的最高買入申報價位

4、基金的收益受貨幣市場利率的影響，其變動方向正好與國債基金收益相反的基金是__。

A．貨幣市場基金 B．黃金基金

C．衍生證券投資基金 D．平衡性基金

5、在股份有限公司中下列不得兼任監(jiān)事的是__。A．董事長 B．財務負責人 C．總經(jīng)理 D．工會領(lǐng)導

6、基金管理公司最核心的業(yè)務是__。A．基金募集 B．投資管 C．基金銷售 D．基金運營

7、關(guān)于ADR指標的應用法則，說法正確的是__。

A．ADR在0.5~1之間是常態(tài)情況，此時多空雙方處于均衡狀態(tài) B．超過ADR常態(tài)狀況的上下限，就是采取行動的信號

C．ADR從低向高超過0.75，并在0.75下來回移動幾次，是空頭進入末期的信號

D．ADR從高向低下降到0.5以下，是短期反彈的信號

8、全國銀行間同業(yè)拆借中心接受__監(jiān)管。A．財政部 B．銀監(jiān)會

C．中國人民銀行 D．證券會

9、__應該由主承銷商或其他具有投資咨詢業(yè)務資格的機構(gòu)出具。A．財務顧問報告 B．審計報告 C．評估報告

D．買賣上市公司股票情況的自查報告 E．盈利預測報告及其審核報告

10、關(guān)于存托憑證，下列各項正確的有__。

A．存托憑證是指在異國證券市場流通的代表本國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證 B．存托憑證一般代表外國公司股票，不能代表債券 C．存托憑證由摩根首創(chuàng) D．存托憑證又稱預托憑證

11、在投資決策時，投資者應當正確認識每一種證券在風險性、收益性、__和時間性方面的特點。A．價格的多變性 B．價值的不確定性 C．流動性

D．個股籌碼的分配

12、一般來說，當中央銀行將基準利率調(diào)高時，股票價格將__。A．上升 B．下跌 C．不變

D．大幅波動

13、下列關(guān)于購買力風險的說法，正確的是__。

A．購買力風險又稱通貨膨脹風險，是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險

B．在通貨膨脹情況下，物價普遍上漲，社會經(jīng)濟運行秩序混亂，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件惡化，證券市場也難免深受其害，所以購買力風險是難以回避的 C．在通貨膨脹條件下，隨著商品價格的上漲，證券價格也會上漲，投資者的貨幣收入有所增加，會使他們忽視購買力風險的存在并產(chǎn)生一種貨幣幻覺

D．購買力風險對不同證券的影響是不相同的，最容易受其損害的是固定收益證券

14、關(guān)于市凈率在股票價值估計上的應用，說法錯誤的有__。A．市凈率又稱本益比，是每股價格與每股收益之間的比率

B．市凈率反映的是相對于凈資產(chǎn)，股票當前市場價格是處于較高水平還是較低水平

C．市凈率越大，說明股價處于較高水平

D．市凈率通常用于考察股票的內(nèi)在價值，多為短期投資者所關(guān)注

15、在證券公司的核心業(yè)務中，因要輔助客戶物色目標公司、設(shè)計購并方案而被視為“財力和智力的高級結(jié)合”的業(yè)務是__。A．自營業(yè)務 B．經(jīng)紀業(yè)務

C．投資咨詢業(yè)務 D．資產(chǎn)管理業(yè)務

16、下列說法錯誤的是__。

A．注冊制要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及和證券發(fā)行有關(guān)的一切信息 B．發(fā)行人不僅要完全公開有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔法律責任

C．證券發(fā)行注冊制度實行公開管理制度，實質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務公布制度

D．實行證券發(fā)行注冊制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，并保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價格適當

17、金融市場上根據(jù)交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類。貨幣市場是融通短期資金的市場，下列屬于貨幣市場的是__。A．保險市場 B．基金市場

C．回購協(xié)議市場 D．商業(yè)票據(jù)市場

18、在各種融資方式中，收購公司一般最后才選擇__。A．公司內(nèi)部自有資金 B．銀行貸款籌資 C．股票籌資 D．債券籌資

19、證券營業(yè)部采用無形席位進行交易，委托指令一般不經(jīng)過__。A．場內(nèi)交易員 B．營業(yè)部電腦系統(tǒng) C．營業(yè)部終端處理機 D．交易所電腦主機

20、要求發(fā)行人在發(fā)行債券過程中，不僅要公開披露有關(guān)信息，而且必須符合一系列實質(zhì)性的條件的是（）制度。A．核準制 B．注冊制 C．審查制 D．監(jiān)管制

21、在無紙化發(fā)行的情況下，股份交收以（）為要件。A．經(jīng)簽字股票交付

B．認股者持股載入股東名冊 C．認股者認股款項的繳納 D．股票數(shù)載入股東磁卡賬戶

22、影響股票價格最基本的因素是__。A．預期信息 B．分配政策 C．稅收政策 D．股本結(jié)構(gòu)

23、構(gòu)建證券組合的目標包括（）。A．降低風險 B．消除風險 C．保證盈利

D．實現(xiàn)收益最大化

24、為保證證券市場的穩(wěn)定，穩(wěn)定市場的政策與制度安排有__。

A．證券交易所根據(jù)需要，可以對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易 B．因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施

C．因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時停市 D．漲跌停板規(guī)定

25、王某是某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，王某的下列行為符合法律規(guī)定的是__。

A．王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進行個人股票買賣活動

B．王某化名李某在另一家證券公司進行開戶登記，買入并持有股票

C．王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓

D．王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了

第二篇：臺灣省2016年下半年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基金托管人試題

臺灣省2016年下半年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基

金托管人試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股價的重要因素，以下不屬于宏觀經(jīng)濟因素的是__。

A．經(jīng)濟周期循 B．經(jīng)濟增長 C．匯率變化

D．大型國有企業(yè)的經(jīng)營情況

2、證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以__的罰款。A．1萬元以上5萬元以下 B．3萬元以上30萬元以下 C．3萬元以上10萬元以下 D．1萬元以上10萬元以下

3、著名的有效市場假設(shè)理論是由__提出的。A．巴菲特

B．本杰明·格雷厄姆 C．法默 D．凱恩斯

4、目前我國封閉式基金按照__的比例計提基金托管費。A．0.15% B．0.20% C．0.25% D．0.30%

5、按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定，發(fā)行人將證券賣給投資者，未向其提供招股說明書，屬于__。

A．內(nèi)幕交易行為 B．操縱市場行為 C．欺詐客戶行為 D．虛假陳述行為

6、資本充足率不低于__是企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件之一。A．5% B．8% C．10% D．15%

7、關(guān)于基金管理人的管理費，下列說法正確的是__。

A．基金管理費率的大小只與基金規(guī)模有關(guān)，而與其風險大小無關(guān) B．通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比例(年率)，逐年計算，按月支付 C．貨幣基金的年管理費率最低，其次為債券基金，股票基金居中，認股權(quán)證基金費率較高

D．管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，或者另向投資者收取

8、在公司清算時，大多數(shù)公司的清算價值總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于 D．無關(guān)于

9、關(guān)于證券掛牌、摘牌、停牌與復牌，下列說法錯誤的是__。A．復牌時對已接受的申報實行集合競價

B．證券的掛牌、摘牌與停牌，交易所都會予以公告，但復牌可以不公告

C．根據(jù)最新出臺的交易規(guī)則，證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，予以摘牌

D．證券停牌時，交易所發(fā)布的行情中包括該證券的信息；證券摘牌后，行情信息中無該證券的信息

10、根據(jù)流動性偏好理論，流動性溢價是遠期利率與__。A．當前即期利率的差額

B．未來某時刻即期利率的有效差額 C．遠期的遠期利率的差額

D．預期的未來即期利率的差額

11、金融期權(quán)有內(nèi)在價值，也有外在價值，后者是指__。A．期權(quán)內(nèi)在價值超過該期權(quán)協(xié)定價格的部分 B．期權(quán)市場價格超過該期權(quán)內(nèi)在價值的部分 C．期權(quán)內(nèi)在價值超過該期權(quán)時間價值的部分

D．期權(quán)市場價格低于該期權(quán)標的資產(chǎn)市場價格的部分

12、可轉(zhuǎn)換債券的市場價格變動與本公司普通股票價格的變動__。A．同方向 B．反方向 C．無關(guān) D．成比例

13、證券從業(yè)人員禁止的行為是__。

A．舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報告會、分析會 B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務

C．以獲取投機利益為目的，利同職務之便從事證券買賣活動 D．接受客戶委托，按規(guī)定的標準收取各項費用

14、發(fā)行人運行不足3年的，應披露最近3年及1期的__以及設(shè)立后各年及最近1期的__。

A．資產(chǎn)負債表；利潤表和現(xiàn)金流量表 B．資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表；利潤表

C．股東權(quán)益增減變動表；資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表 D．利潤表；資產(chǎn)負債表和現(xiàn)金流量表

15、保薦代表人數(shù)量少于__人的證券經(jīng)營機構(gòu)不得注冊登記為保薦人。A．1 B．2 C．3 D．4

16、發(fā)行人應在發(fā)行前——將招股說明書摘要刊登于至少一種中國證監(jiān)會指定的報刊。

A．一至三個工作日 B．二至五個工作日 C．三至五個工作日 D．三至六個工作日

17、上證國債指數(shù)的樣本是__。

A．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債

B．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

C．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

D．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債

18、證券公司在辦理經(jīng)紀業(yè)務時是作為__。A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投資人

19、發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應提前（）個工作日報（）備案。A．3；中國人民銀行 B．5；中國人民銀行 C．7；財政部 D．10；財政部

20、針對基金績效的長期衡量通常將考查期設(shè)定在__年(含)以上。A．2 B．3 C．4 D．5

21、新中國證券交易發(fā)展史上，最先開辦證券交易的城市是__。A．上海 B．北京 C．沈陽 D．大連

22、在證券的交易過程中，投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券指令，稱為__。A．申報 B．開戶 C．委托 D．交割

23、關(guān)于可交換公司債券的贖回與回售，下列敘述不正確的是（）。A．可交換公司債券一旦發(fā)售，股東就不得再行贖回

B．上市公司股東可以按事先約定的條件和價格贖回尚未換股的可交換公司債券 C．募集說明書可以約定回售條款

D．債券持有人可以按事先約定的條件和價格將所持債券回售給上市公司股東

24、要通過股票組合取得更好的非系統(tǒng)風險的效果，應當（）。A．選擇同一行業(yè)的股票

B．選擇每股收益差別很大的股票 C．選擇不同行業(yè)的股票 D．選擇相關(guān)性較差的股票

25、有限責任公司的監(jiān)事會會議，每年至少召開__次，股份有限公司的監(jiān)事會至少每__個月召開一次。__ A．一：3 B．二；6 C．一；6 D．二：3

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關(guān)于控制證券自營業(yè)務的運作風險，下列說法不正確的是__。A．自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的100% B．持有一種權(quán)益類證券的市值及其總市值的比例不得超過5% C．自營權(quán)益證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100% D．持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

2、（）以擬合市場投資組合為主要目的，通過跟蹤誤差，盡量縮小投資組合與市場組合的差異，并以獲得市場組合平均收益為主要目標。A．積極型投資策略 B．消極型投資策略 C．個人投資策略 D．集體投資策略

3、標準券的折算率是指__的比率。

A．債券面值折算成債券回購業(yè)務標準券 B．債券市場價格折算成債券回購業(yè)務標準券 C．債券的票面利率折算成債券市場價格 D．債券市值折算成債券面值

4、金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以__為交易對手。A．買方 B．賣方

C．期貨經(jīng)紀公司

D．交易所(或期貨清算公司)

5、公司改組為上市公司，其使用的國有土地使用權(quán)必須評估。應當由土地資產(chǎn)的使用單位或持有單位向國家土地管理部門提出申請，然后聘請具有（）級土地評估資格的土地評估機構(gòu)評估。A．A B．AA C．AAA D．A+

6、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務所建立的是__的運行機制。A．相互聯(lián)系 B．相互促進 C．相互競爭 D．相互制衡

7、龍債券的發(fā)行人主要來自__。A．亞洲 B．歐洲 C．北美洲 D．南美洲

8、由于特殊原因，可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人可申請豁免披露__。A．募集說明書

B．募集說明書的某些信息 C．募集說明書摘要 D．上市公告書

9、上市公司決定撤回證券發(fā)行申請的，應當在撤回申請文件的次__個工作日予以公告。A．1 B．2 C．3 D．4

10、如果投資者在2005年4月29日（周五，節(jié)前最后一個工作日）贖回了基金份額，那么投資者將享有直至（）內(nèi)該基金的收益。A．5月6日 B．5月7日 C．5月8日 D．5月9日

11、期貨交易的限倉可以采取以下哪幾種形式__ A．根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額 B．對會員的持倉量限制 C．對客戶的持倉量限制

D．對證券交易所持倉量限制

12、收入型基金的主要投資對象包括__。A．有較大升值潛力的小公司股票 B．新興行業(yè)股票 C．大盤藍籌股 D．政府債券

13、證券市場監(jiān)管的（）原則要求證券市場具有充分的透明度。A．公開 B．公平C．公正

D．監(jiān)督與自律相結(jié)合

14、證券公司申報設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃應按規(guī)定編制集合資產(chǎn)管理計劃說明書。其中，集合計劃介紹的內(nèi)容包括__。A．集合計劃的名稱

B．集合計劃的投資目標和特點 C．集合計劃的投資范圍 D．集合計劃的目標規(guī)模

15、股東權(quán)益包括__。A．資本公積 B．利潤 C．股本

D．盈余公積

16、發(fā)行人推銷證券的方法有__。A．自銷 B．承銷 C．分銷 D．代銷

17、從處理方式來看，證券公司都以__為對手辦理清算、交割與交收。A．證監(jiān)會 B．交易所

C．其他證券公司 D．上市公司

18、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率一般__相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券。A．低于 B．高于 C．等于

D．等于或高于

19、在資產(chǎn)管理業(yè)務中，__負責保管客戶委托資產(chǎn)。A．證券登記結(jié)算機構(gòu) B．資產(chǎn)托管機構(gòu) C．證券交易所 D．證券公司

20、全國銀行間債券市場回購交易單位為__。A．元 B．百元 C．千元 D．萬元

21、封閉式基金的價格可以分為__。A．發(fā)行價格 B．申購價格 C．交易價格 D．贖回價格

22、目前，深交所推出的債券回購品種比上交所推出的品種多，它們是__。A．18天回購 B．63天回購 C．273天回購 D．4天回購

23、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額凈值 D．資金負債總值

24、我國禁止將回購資金用于__ A．固定資產(chǎn)投資 B．調(diào)劑寸頭

C．期貨市場投資 D．股本投資

25、關(guān)于證券發(fā)行注冊制，下列說法不正確的是__。

A．實行證券發(fā)行注冊制可以向投資者提供證券發(fā)行的有關(guān)資料，并保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良、價格適當

B．要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息

C．發(fā)行人不僅要完全公開有關(guān)信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔法律責任

D．發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊申報后的規(guī)定時間內(nèi)未被證券監(jiān)管機構(gòu)拒絕注冊，即可進行證券發(fā)行，無須再經(jīng)過批準

第三篇：臺灣省2015年基金從業(yè)資格：證券投資基金的起源與發(fā)展試題

臺灣省2015年基金從業(yè)資格：證券投資基金的起源與發(fā)展

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職時應具備的條件包括__。A．取得基金從業(yè)資格

B．具有國家承認的碩士研究生以上學歷

C．具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務相適應的管理經(jīng)歷 D．通過中國證監(jiān)會組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

2、基金銷售機構(gòu)信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

3、證券投資基金的主要投資風險不包括____ A：市場風險 B：管理風險 C：匯率風險

D：巨額贖回風險

4、下列關(guān)于基金與銀行理財產(chǎn)品的說法，正確的是__。

A．從投資范圍來看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財產(chǎn)品更為寬廣 B．銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財產(chǎn)品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動性不及銀行理財產(chǎn)品

5、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

6、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性

7、以下不屬于債券收益的是__。A．利息收入 B．權(quán)益分紅 C．資本損益 D．再投資收益

8、以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券

9、下列項目不列入基金費用的有__。A．基金運作的審計費和律師費

B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失

C．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用 D．基金合同生效前的相關(guān)費用

10、上證指數(shù)系列的第一只債券指數(shù)是__。A．中國債券指數(shù) B．中證全債指數(shù) C．上證國債指數(shù) D．上證企業(yè)債指數(shù)

11、對基金經(jīng)理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經(jīng)歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

12、截至2008年2月，我國已有__家境外機構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

13、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的獨立性原則要求__。

A．內(nèi)部控制應涵蓋基金銷售的決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B．通過科學的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C．基金銷售機構(gòu)內(nèi)各分支機構(gòu)、部門和崗位職責應保持相對獨立

D．制定內(nèi)部控制應以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為目標，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行

14、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢。A．股東數(shù)量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權(quán)變動頻繁

15、根據(jù)中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。

A：《證券投資基金法》

B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金銷售管理辦法》

16、基金二級市場上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價率為102.5% B．ETF的溢價率為102.5% C．ETF的折價率為2.5% D．ETF的溢價率為2.5%

17、出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以根據(jù)形式基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

18、下列屬于基金銷售機構(gòu)公共關(guān)系所關(guān)注的公眾的有__。A．新聞媒介 B．股東 C．業(yè)內(nèi)機構(gòu) D．客戶

19、具有法人資格的國有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國有法人股 C．法人股 D．國家股

20、政府發(fā)行證券的品種僅限于____ A：股票 B：基金份額 C：債券

D：銀行票據(jù)

21、由基金投資者直接支付的費用有____ A：申購費 B：交易傭金 C：過戶費 D：托管費

22、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

23、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

C．掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

24、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金

D：可轉(zhuǎn)換債券

25、處于形成期的家庭，適宜采取的投資策略為__。A．以長期投資的權(quán)益投資工具為主 B．以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主 C．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主 D．以固定收益工具為主

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為____ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開放式基金

C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金 D：契約型基金與公司型基金

2、如果基金募集不成立，則由____承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責。A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

3、債券不能收回投資的情況有__。A．債務人清算后沒有剩余余額 B．流通市場風險

C．債務人不履行債務

D．債券在市場上轉(zhuǎn)讓時因價格下跌而承受損失

4、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

5、某日，一只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%

6、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括__。

A．協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務

7、指數(shù)型基金按完全復制指數(shù)與部分復制指數(shù)的標準，可分為__。A．完全型基金 B．純指數(shù)型基金 C．增強型指數(shù)基金 D．部分型基金

8、在基金資產(chǎn)估值時，交易所上市股票和權(quán)證以__估值。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價

9、基金分析和評價中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價格 B．收益 C．風險 D．結(jié)構(gòu)

10、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨立董事制度規(guī)定的有__。

A．甲公司董事會共5人，其中獨立董事2人 B．乙公司董事會共10人，其中獨立董事3人 C．丙公司董事會共11人，其中獨立董事4人 D．丁公司董事會共9人，其中獨立董事3人

11、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責有__。A．負責基金份額登記，確認基金交易 B．建立并保管基金投資者名冊 C．建立并管理投資者基金份額賬戶 D．發(fā)放紅利

12、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

13、__投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型

14、一般來講，差異性市場策略的實施依賴于__。A．大規(guī)模的廣告宣傳和促銷

B．一定數(shù)量的客戶提供專人理財服務 C．激烈的基金銷售市場競爭

D．銷售機構(gòu)產(chǎn)品、服務的創(chuàng)新和優(yōu)化

15、基金宣傳推介材料可以__。A．違規(guī)承諾收益或者承擔損失 B．夸大或者片面宣傳基金 C．登載基金的過往業(yè)績

D．登載單位或者個人的推薦性文字

16、證券市場是指__。A．證券發(fā)行和交易市場 B．證券的流通市場 C．證券的發(fā)行市場 D．證券的交易市場

17、下列關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有__。

A．對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值 B．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

C．對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值

D．對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

18、在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是____階段的主要工作。A：進行證券投資分析 B：組建證券投資組合 C：投資組合的修正 D：投資組合業(yè)績評估

19、某投資者子2006年7月15日提交開放式基金的認購申請后，一般可于__后在辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．2008年7月16日 B．2008年7月17日 C．2008年7月18日 D．2008年7月19日

20、基金管理人應當在每年結(jié)束之日起__日內(nèi)，編制完成基金報告，并將報告正文登載在__上，將報告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊 B．60；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 C．90；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊 D．120；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

21、證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務模式有__。A．電話服務中心 B．手機短信

C．“多對一”專人服務 D．郵寄服務

22、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價格優(yōu)先原則 D．數(shù)量優(yōu)先原則

23、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指__。A．債券交易期限 B．債券發(fā)行期限 C．利息償還期限 D．債券有效期限

24、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務準入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于（）人，并具有基金從業(yè)資格。A．3? B．5? C．10? D．12

25、下列我國機構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有__。A．企業(yè) B．政府 C．金融機構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會

第四篇：2015年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

2015年內(nèi)蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

2、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

3、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。

A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

4、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是__的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。A．不確定 B．固定

C．隨公司盈利變化而變化 D．浮動

5、基金注冊登記機構(gòu)應當提供每____基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

6、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷

7、為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

8、增長型基金具有__特點。A．以追求資本增值為基本目標 B．較少考慮當期收入

C．主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D．與收入型基金相比，風險小、收益也較低

9、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

10、基金報告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

11、基金管理人的職責不包括__。A．資產(chǎn)保管 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計復核

12、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

13、根據(jù)中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。A：《證券投資基金法》 B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金銷售管理辦法》

14、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應當有____以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。A：50% B：60% C：80% D：90%

15、____對基金管理人的估值結(jié)果負有復核責任。A：基金注冊登記結(jié)構(gòu) B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

16、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用

17、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產(chǎn)配置 B．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 C．長期投資的權(quán)益投資工具 D．固定收益工具

18、在我國，依法對證券投資基金活動實施監(jiān)督管理的機構(gòu)主要是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．財政部

D．中國人民銀行

19、在我國，開放式基金中，一般不收取認購費的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

20、證券交易所的主要職責有__。A．提供交易場所與設(shè)施 B．制定交易規(guī)則

C．監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性與合法性 D．確保交易市場的公開、公平和公正

21、下列選項中，__包括數(shù)據(jù)庫、服務器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

22、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性

23、場外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

24、我國第一只上市開放式基金是______，第一只結(jié)構(gòu)化基金是______。__ A．國投瑞銀瑞福基金；華夏上證50ETF B．華夏上證50ETF；南方積極配置基金 C．南方積極配置基金；國投瑞銀瑞?；?D．興業(yè)社會責任基金；ETF聯(lián)接基金

25、基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A．行業(yè)集中度 B．標準差 C．貝塔系數(shù)

D．行業(yè)投資集中度

26、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風險性

27、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

28、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性

29、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機構(gòu)__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內(nèi)部控制 D．資格許可

30、關(guān)于基金管理費計提標準以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高

C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費 D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費率高于一般水平

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財產(chǎn) D．基金費用

32、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．基金當事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

D．基金銷售機構(gòu)等市場服務機構(gòu)

33、有價證券是____的一種形式。A：真實資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

34、封閉式基金“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則是指__。A．較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報 B．較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報 C．較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報

D．買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者

35、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

36、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請設(shè)立證券投資咨詢的機構(gòu)應當有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

37、某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為____ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9%

38、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

39、對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

40、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．發(fā)起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人

41、政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

42、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經(jīng)理的進一步分析，調(diào)整投資組合，促進投資目標的實現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標

43、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

44、下列關(guān)于證券投資風險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

45、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

46、目前，我國基金管理人編制基金年報由____復核。A：中國證監(jiān)會 B：基金發(fā)起人 C：證券交易所 D：基金托管人

47、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產(chǎn)價值 C．實際價值 D．清算資金

48、基金管理公司應當建立__的治理結(jié)構(gòu)。A．組織機構(gòu)健全 B．職責劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵約束合理

49、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

50、關(guān)于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠

C．認購期內(nèi)產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認購申請后轉(zhuǎn)為基金份額 D．在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交認購/申購申請

51、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心

52、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

53、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

54、證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

55、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

56、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務 B．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

57、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括__。A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

58、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)__個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

59、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績信息

D．基金經(jīng)理和公司管理團隊信息

60、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則 B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

第五篇：證券從業(yè)資格

證券從業(yè)人員

根據(jù)規(guī)定，證券從業(yè)人員主要指下列人員：

1.證券中介機構(gòu)的正副總經(jīng)理，但證券兼營機構(gòu)和該款第五項規(guī)定的機構(gòu)中不負責證券業(yè)務的副總經(jīng)理除外；

2.證券經(jīng)營機構(gòu)中內(nèi)設(shè)各證券業(yè)務部門的正、副經(jīng)理人員；

3.證券經(jīng)營機構(gòu)下設(shè)的證券營業(yè)部的正、副經(jīng)理人員；

4.證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券代理發(fā)行業(yè)務的專業(yè)人員；

5.證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券自營業(yè)務 的專業(yè)人員；

6.證券經(jīng)營機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業(yè)人員；

7.證券經(jīng)營機構(gòu)在證券交易所內(nèi)的出市代表；

8.證券清算、登記機構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務部門的正、副經(jīng)理人員；

9.證券投資咨詢機構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務部門的正、副經(jīng)理人員；

10.各類證券中介機構(gòu)的電腦管理人員；

11.證監(jiān)會認為需要進行資格確認的其他從業(yè)人員；

證券從業(yè)人員必須按照有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會取得證券從業(yè)人員資格證書后方可在各項證券專業(yè)崗位上工作；證券中介機構(gòu)的正副總經(jīng)理高級管理人員中至少應有三分之二以上應獲得證券從業(yè)資格證書；未取得證券業(yè)從業(yè)資格，除符合豁免規(guī)定的人員外，任何人不得在各類證券專業(yè)崗位上工作。

根據(jù)1995年7月1日國務院證券委發(fā)布實施的《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進我國證券市場健康發(fā)展，維護投資者合法權(quán)益，中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）負責證券業(yè)從業(yè)人員從事證券業(yè)務資格的確認、撤消及有關(guān)事宜。《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》對證券從業(yè)人員的資格申請、確認、撤消等作出了具體的規(guī)定。

證券從業(yè)人員資格的申請條件

申請從業(yè)人員資格者應同時具備下列條件：

1.具有中華人民共和國國籍；

2.年滿21周歲且具有完全的民事行為能力；

3.品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德；

4.在申請從事證券從業(yè)資格前五年未受過刑事處罰或嚴重的行政處罰；

5.具有證券相關(guān)專業(yè)大學專科以上學歷，或高中畢業(yè)并有從事兩年以上證券業(yè)務或三年以上其它金融業(yè)務經(jīng)驗，或四年以上證監(jiān)認可的其他與證券業(yè)務相關(guān)的工作經(jīng)歷；

6.按《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定，經(jīng)過證監(jiān)會指定培訓機構(gòu)舉辦的證券從業(yè)資格培訓或通過其它學習方式達到相應水平，并通過證監(jiān)會統(tǒng)一組織的資格考試；

7.自愿并承諾遵守國家有關(guān)法規(guī)以及行業(yè)自律性組織的行為規(guī)范，接受證監(jiān)會的監(jiān)督與管理；

8.證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

證券從業(yè)人員的資格培訓與資格考試

申請取得證券業(yè)從業(yè)人員資格者須通過資格考試。資格考試由證監(jiān)會統(tǒng)一組織，資格培訓和資格考試由證監(jiān)會指定的培訓機構(gòu)舉辦。

中國證監(jiān)會將依據(jù)各項條件和全國證券業(yè)的分布情況指定證券業(yè)從業(yè)人員培訓機構(gòu)，并向社會公告。對通過資格考試的人員，由指定培訓機構(gòu)發(fā)給結(jié)業(yè)證書。

證監(jiān)會依據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》及資格培訓和資格考試的有關(guān)文件對指定培訓機構(gòu)進行監(jiān)督和指導，指定培訓機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，認真組織資格培訓和資格考試。對教學不負責任、培訓質(zhì)量低劣、以及在培訓和考試中弄虛作假者，證監(jiān)會可撤銷其指定培訓機構(gòu)資格，并追究其有關(guān)責任。

證券從業(yè)人員資格的申請程序

一.報送申請材料

申請從業(yè)資格者，需向證監(jiān)會提供下列申請材料：

1.證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表；

2.身份證；

3.學歷證書；

4.指定培訓機構(gòu)開具的資格考試成績單及結(jié)業(yè)證書；

5.所在單位或戶口所在地街道辦事處以上的政府機關(guān)開具的以往行為說明材料；

6.證監(jiān)會要求報送的其他材料。

各證券中介機構(gòu)應負責統(tǒng)一報送本機構(gòu)申請人的的申請材料，未在證券機構(gòu)中任職者的申請材料可由指定培訓機構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)報。

二.資格審查與資格證書類別

證監(jiān)會接到完整的申請材料后，對申請人的材料做出審查，并對符合條件者發(fā)給資格證書。中國證監(jiān)會還根據(jù)證券從業(yè)人員的情況將資格證書分為下列類別：

1.證券代理發(fā)行從業(yè)資格；

2.證券經(jīng)紀從業(yè)資格；

3.投資顧問從業(yè)資格；

4.證券中介機構(gòu)電腦管理從業(yè)資格；

5.證監(jiān)會認為需要認定的其他類別。

證券中介機構(gòu)的正副總經(jīng)理至少應獲得中國證監(jiān)會規(guī)定類別資格證書中的兩種；證券經(jīng)營機構(gòu)中內(nèi)設(shè)各證券業(yè)務部門的正、副經(jīng)理人員應獲得中國證監(jiān)會資格證書類別中與其所從事專業(yè)相對應的資格證書；

證券經(jīng)營機構(gòu)下設(shè)的證券營業(yè)部的正、副經(jīng)理人員應獲得證券經(jīng)紀資格證書；

證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券代理發(fā)行業(yè)務的專業(yè)人員應獲得證券代理發(fā)行資格證書；

證券經(jīng)營機構(gòu)中從事證券自營業(yè)務的專業(yè)人員、證券經(jīng)營機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業(yè)人員、證券投資咨詢機構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務部門的正、副經(jīng)理人員應獲得投資顧問資格證書；證券清算、登記機構(gòu)內(nèi)設(shè)各業(yè)務部門的正、副經(jīng)理人員應獲得證券經(jīng)紀、投資顧問、證券中介電腦管理三種證書中的一種；

各類證券中介機構(gòu)的電腦管理人員應獲得證券中介機構(gòu)電腦管理資格證書。

中國證監(jiān)會對獲得資格證書的人員予以注冊登記并社會公布。

證券從業(yè)資格的維持

1.獲取資格證書后超過十八個月而未在證券專業(yè)崗位上就職，資格證書自動失效。

2.取得資格證書的人員連續(xù)未從事證券業(yè)務活動達十八個月的，若要重新成為第五條所列各類人員，須按照《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》要求的程序重新申請。

3.證券中介機構(gòu)不得聘用無資格證書或資格證書失效者成為證券從業(yè)人員。

4.證券中介機構(gòu)應將其聘任的所有從事證券業(yè)人員的有關(guān)情況向證監(jiān)會備案。

5.證券業(yè)從業(yè)人員在工作中有違反《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》和國家其它有關(guān)法規(guī)之行為時，所在機構(gòu)應立即向證監(jiān)會報告。

6.證券業(yè)從業(yè)人員在工作期間因涉嫌參與重大經(jīng)濟案件而被有關(guān)部門調(diào)查，或因觸犯我國刑法而被檢察機關(guān)起訴，或在工作期間因觸犯我國刑法而被法院判刑，所在機構(gòu)應立即向證監(jiān)會報告。

7.證券業(yè)從業(yè)人員發(fā)生死亡、辭職、解雇、解任或退休等變動，所在機構(gòu)應于變動發(fā)生后三個月內(nèi)向證監(jiān)會報告。

8.同一從業(yè)人員在同一時期內(nèi)，只能受聘于一家證券中介機構(gòu)。

9.從業(yè)人員改變受聘機構(gòu)，原聘用機構(gòu)應當在該從業(yè)人員辭職調(diào)離后三個月內(nèi)，向證監(jiān)會申報、備案；新聘用機構(gòu)應當在該從業(yè)人員就職后三個月內(nèi)向證監(jiān)會申報備案。

證監(jiān)會可對已獲得資格證書并上崗工作的從業(yè)人員從事證券業(yè)務活動的情況進行定期或不定期的檢查。經(jīng)檢查仍然具備條件者，可維持其從業(yè)資格；對未能符合相應條件者，證監(jiān)會將依照《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》有關(guān)條款予以相應處理。

對違規(guī)證券從業(yè)人員的處罰

從業(yè)人員取得資格證書并上崗工作后，如違反國家有關(guān)法規(guī)或本規(guī)定，除按該有關(guān)法規(guī)進行處罰外，證監(jiān)會可視情節(jié)輕重處以下列一項或多項處罰：

1.警告；

2.暫停從業(yè)資格六個月到十二個月；

3.撤銷資格證書，此后三年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請；

4.撤銷資格證書并永久性地拒絕受理從業(yè)資格申請。

(1)對在規(guī)定的時間內(nèi)未按要求取得資格證書而擅自成為證券從業(yè)人員的，證監(jiān)會可責令其所在證券機構(gòu)停止該人員的從業(yè)活動，并在此后一年之內(nèi)拒絕受理該人員的從業(yè)資格申請。同時，對所在機構(gòu)的有關(guān)負責人按照規(guī)定予以處罰。

(2)申請人在申請過程中提供虛假或誤導性的材料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，證監(jiān)會可視情況在三年內(nèi)或永久性拒絕其從業(yè)資格的申請。

(3)已取得資格證書如在申請過程中提供虛假或誤導性的材料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，證監(jiān)會將視情況按照規(guī)定予以處罰。

(4)已取得資格證書者如在非依法定程序設(shè)立的證券中介機構(gòu)中成為證券從業(yè)人員的，證監(jiān)會將視情況按照規(guī)定予以處罰。

(5)從業(yè)人同在任職期間因涉嫌參與重大經(jīng)濟案件而被有關(guān)部門調(diào)查期間，或在任職期間因涉嫌違反我國刑法而被檢察機關(guān)起訴期間，證監(jiān)會可視情況暫停其從業(yè)資格，并要求有關(guān)機構(gòu)在工作安排上做出相應配合。

(6)從業(yè)人員如對其任職的證券中介機構(gòu)的破產(chǎn)或遭受重大損失負有直接責任，證監(jiān)地將視情況按照規(guī)定予以處罰。

(7)從業(yè)人員在工作期間因違反有關(guān)業(yè)務規(guī)定導致客戶發(fā)生重大經(jīng)濟損失時，證監(jiān)會可視情節(jié)按照規(guī)定予以處罰。

(8)對嚴重違反國家有關(guān)法規(guī)或受到處罰兩次以上的從業(yè)人員，證監(jiān)會可視情節(jié)按規(guī)定從重處罰，直至撤銷資格證書。

(9)從業(yè)人員因違反規(guī)定，受到處罰期間，任何證券中介機構(gòu)不得將其錄用在證券專業(yè)崗位上工作。

(10)從業(yè)人員受到處罰的，任何證券中介機構(gòu)永遠不得再以任何形式予以錄用。

對從事證券投資基金業(yè)務的管理及操作人員，其從業(yè)資格管理比照上述規(guī)定執(zhí)行。

2010證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告（第1號）

現(xiàn)將第一次全國證券從業(yè)人員資格考試有關(guān)事項公告如下：

一、報名時間：2010年1月5日至18日，屆時考生可登錄中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站注冊和報名。

二、考試時間及地點：考試將于2010年3月6日、7日在北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、煙臺、溫州、泉州、拉薩等39個城市同時舉行。

三、考試報名條件

（一）報名截止日年滿 18周歲；

（二）具有高中或國家承認的相當于高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

四、考試科目

考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目，基礎(chǔ)科目為證券市場基礎(chǔ)知識，專業(yè)科目包括：證券交易、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金。單科考試時間為 120分鐘。

考生可根據(jù)需要選擇參考科目。

五、考試大綱和教材

考試大綱和教材使用2009年版考試大綱及教材。

六、報名方式

報名采取網(wǎng)上報名方式?？忌卿浿袊C券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，按照要求報名。

報名費每單科人民幣 70元，繳付方式、收據(jù)、準考證打印等有關(guān)事項請仔細閱讀協(xié)會網(wǎng)站報名須知。

七、考試方式

考試采取閉卷、計算機考試方式進行。

八、其他說明

考試詳細時間、考場詳細地點將在準考證中明示。

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。

通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格，符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定的從業(yè)人員，可通過所在公司向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)證書。

咨詢電話：021-61651128

特此公告。中國證券業(yè)協(xié)會二○一○年一月四日

學習內(nèi)容

基礎(chǔ)課程：《證券市場基礎(chǔ)知識》

專業(yè)課程：《證券發(fā)行與承銷》、《證券交易》

《證券投資分析》、《證券投資基金》

證券業(yè)從業(yè)人員資格考試培訓費用

精講班600元/科，報名費10元，教材資料費另收。

增值服務

經(jīng)考試合格,100%推薦就業(yè),并報銷學費

合作各大券商（排名不分先后次序）：聯(lián)合證券國泰君安證券愛建證券國海證券 等報名條件

1、報名截止日年滿18周歲

2、具有高中或國家承認相當于高中以上文憑

3、具有完全民事行為能力。

考試總體安排

2010年擬舉辦四次考試，具體情況安排如下：（2010證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告 考試

第一次

第二次

第三次

第四次報名時間考試時間 地點1月5日－18 3月6日、7 北京、上海、深圳、廣州等日 日 40個城市3月10日至 5月22、23 北京、上海、深圳、廣州等23日 日 40個城市 8月3日 至12 10月23、24 北京、上海、深圳、廣州等日 日 40個城市 10月19日至北京、上海、深圳、廣州等12月4、5日 28日 40個城市

證書頒發(fā)

考試成績合格可取得成績合格證書，考試成績長年有效。通過基礎(chǔ)科目及任意一門專業(yè)科目考試的，即取得證券從業(yè)資格，并可根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)證書。