第一篇：銀行行政印章管理辦法

**銀行股份有限公司 行政印章管理辦法

第一章 總則

第一條

為更好地規(guī)范**銀行股份有限(下稱我行)行政印章的管理和使用，切實防范風(fēng)險，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于國家行政機(jī)關(guān)行政印章和企業(yè)事業(yè)單位社會團(tuán)體行政印章管理的規(guī)定》（國發(fā)[1999]25號），特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱行政印章包括各支行按規(guī)定刻制并使用的行章和總行、各支行（不含二級支行，下同）內(nèi)設(shè)部門行政印章。

第三條

行政印章是各支行、各部門（以下稱各單位）合法性、權(quán)威性的標(biāo)志，直接代表各支行、各部門的權(quán)力、憑信和責(zé)任，必須嚴(yán)格管理，嚴(yán)防風(fēng)險。

第四條

各單位必須嚴(yán)格按照組織機(jī)構(gòu)層級和工作職能使用行政印章。只有在以各單位名義處理公務(wù)或需各單位承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的情況下，才可以使用行政印章。以部門名義或需部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的，應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門行政印章，嚴(yán)禁以各支行行政印章代替內(nèi)設(shè)部門行政印章和個人名章，嚴(yán)禁以行政印章代替業(yè)務(wù)專用印章。

第五條

各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人按照業(yè)務(wù)分工和權(quán)限負(fù)責(zé)審批行政印章用印事項，并對本單位行政印章的安全管理與合規(guī)使用負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任?？傂?、各支行綜合管理部門是總行、本單位行政印章的管理部門，具體負(fù)責(zé)對行政印章的使用與管理，并對各內(nèi)設(shè)部門行政印章的管理使用情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對本行行章的安全保管與規(guī)范使用負(fù)管理責(zé)任。行政印章專管員和監(jiān)印員是安全保管與合規(guī)使用本行、本部門或其他所保管行政印章的直接責(zé)任人，對行政印章使用程序的規(guī)范性、完整性負(fù)責(zé)。

第二章 行政印章的刻制與啟用

第六條

行政印章的制發(fā)權(quán)限

（一）除各一級支行行政公章外，本行其他各類印章均由總行統(tǒng)一制發(fā)，具體由綜合管理部承辦，其他部門、分支機(jī)構(gòu)均不得擅自刻制。各二級支行嚴(yán)禁刻制、使用行政公章。

（二）董事長、監(jiān)事長、總行行長的公用名章，須經(jīng)本人書面同意后，由總行綜合管理部統(tǒng)一刻制；各支行行長的公用名章，須經(jīng)本人書面同意后，由支行綜合管理部統(tǒng)一刻制。

第七條

各單位行政印章的形狀、規(guī)格、質(zhì)料等均參照《國務(wù)院關(guān)于國家行政機(jī)關(guān)和企業(yè)事業(yè)單位社會團(tuán)體行政印章管理的規(guī)定》（國發(fā)[1999]25號）執(zhí)行。行政印章為圓形；規(guī)格為直徑不得大于4.5厘米，中央刊五角星，五角星外刊單位名稱，自左而右環(huán)行；質(zhì)料由制發(fā)機(jī)關(guān)根據(jù)實際需要確定。

第八條

制發(fā)與啟用程序

（一）新組建、成立、更名的機(jī)構(gòu)刻制行政印章，以及因磨損嚴(yán)重需重新刻制行政印章的，須根據(jù)第六條規(guī)定制發(fā)權(quán)限，向總行綜合管理部提出書面申請,詳細(xì)說明刻制新行政印章的原因和用途等。申請時要附準(zhǔn)許該機(jī)構(gòu)成立的正式批件、金融許可證等復(fù)印件，嚴(yán)禁各單位違反規(guī)定擅自刻制行政印章。

（二）行政印章制發(fā)部門審核同意后負(fù)責(zé)按規(guī)定到當(dāng)?shù)毓膊块T指定的刻章單位刻制行政印章，并預(yù)留印鑒，然后行文公布后啟用。

（三）領(lǐng)取行政印章必須由兩人（其中一人必須是行政印章專管員）同領(lǐng)同行，并出具本單位介紹信和本人身份證件。頒、領(lǐng)雙方要當(dāng)面檢驗行政印章，預(yù)留印鑒，無誤后雙方在“行政印章管理登記簿”上簽字確認(rèn)，當(dāng)面將行政印章裝袋并加蓋密封標(biāo)志后交領(lǐng)取人員帶回。

（四）領(lǐng)取人將行政印章帶回本單位后，應(yīng)立即交綜合管理部負(fù)責(zé)人和行政印章專管員當(dāng)面拆封檢驗，確認(rèn)無誤后，交接各方在“行政印章使用登記簿”上簽字確認(rèn)，行政印章由行政印章專管員保管、使用。

第三章 行政印章專管員配備及職責(zé)

第九條

各單位必須配備兩名政治素質(zhì)高、責(zé)任心強(qiáng)、風(fēng)險防控意識強(qiáng)的在崗員工作為行政印章專管員（其中一名為監(jiān)印員，下同），并配備行政印章預(yù)備專管員，共同負(fù)責(zé)行政印章的保管和使用。除行政印章專管員外，任何人不得保管、持有、使用行政印章。

第十條

行政印章專管員必須經(jīng)過業(yè)務(wù)培訓(xùn)后方可上崗。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括相關(guān)的制度辦法和警示教育。總行綜合管理部負(fù)責(zé)各單位的培訓(xùn)工作。

第十一條 行政印章專管員要保持相對穩(wěn)定，新增或更換行政印章專管員時必須向總行綜合管理部報備，并詳細(xì)說明人員更換原因。

第十四條 行政印章專管員崗位職責(zé)

（一）處理用印申請時，必須認(rèn)真核查用印手續(xù)是否完備、用印依據(jù)材料是否齊全、有權(quán)簽批人意見是否明確、用印事項是否在簽批人權(quán)限之內(nèi)、實際用印事項是否與批準(zhǔn)用印事項一致及用印類別、用印數(shù)量填寫是否準(zhǔn)確等內(nèi)容，確認(rèn)無誤后方可用印。嚴(yán)禁在未核清用印事項的情況下加蓋行政印章，嚴(yán)禁在空白紙張或憑證上預(yù)先加蓋行政印章。任何人不得以任何理由阻止行政印章專管員核查用印內(nèi)容。

（二）對不符合規(guī)定的用印事項，行政印章專管員有權(quán)拒絕用印并及時向有關(guān)方面反映，其中涉及部門負(fù)責(zé)人的違規(guī)用印問題要向本級行領(lǐng)導(dǎo)反映，涉及本級行領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)用印問題要向上級行或董事會或監(jiān)事會、紀(jì)委反映。

（三）要及時收集用印簽批依據(jù)、用印審批單，作為用印時的核查依據(jù)。對公文與非公文類行政印章登記簿、審批單要編號區(qū)分使用。用印依據(jù)及留存材料要按年歸檔，比照文書檔案進(jìn)行管理。

第四章 行政印章的使用和保管

第十五條 各單位內(nèi)設(shè)部門行政印章主要用于處理行內(nèi)部門之間的公務(wù)，行內(nèi)涉及資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、貸款審批、授權(quán)授信等重大事項，以及涉及我行權(quán)益的重要對外往來、各類重要外部聯(lián)絡(luò)等需要全行對外承擔(dān)責(zé)任的重要公務(wù)事項，必須使用各單位行章，一般性的對外公務(wù)、證明事項可以用各單位綜合管理部行政印章。本行部門之間、上下對口部門之間一般性事務(wù)應(yīng)使用部門行政印章或由部門負(fù)責(zé)人簽字，除行外有關(guān)部門明確要求必須使用部門行政印章的，部門行政印章不得用于外部事務(wù)，嚴(yán)禁以部門行政印章代替行章。用印部門負(fù)責(zé)人和分管行領(lǐng)導(dǎo)（或受權(quán)人）對用印類別負(fù)有審查責(zé)任。

第十六條 各級機(jī)構(gòu)行政印章的使用范圍必須與相應(yīng)管理職能、業(yè)務(wù)權(quán)限以及上級行或董事會的各項授權(quán)相一致。各單位、各部門對超出授權(quán)范圍的事項，必須取得上級行或董事會書面授權(quán)后才能使用本級行、本部門行政印章。

第十七條 各級管理人員必須依據(jù)工作分工和授權(quán)審批用印事項。分管行領(lǐng)導(dǎo)離崗期間，可書面授權(quán)其他領(lǐng)導(dǎo)或綜合管理部負(fù)責(zé)人代行審批權(quán)。部門負(fù)責(zé)人離崗期間，可書面授權(quán)其他有權(quán)審批人代行審批權(quán)。對于各類年檢、對外聯(lián)系等一般性行政事務(wù)的用印，可書面授權(quán)綜合管理部負(fù)責(zé)人代行審批權(quán)。授權(quán)書必須列明具體代行審批事項。嚴(yán)禁越權(quán)審批用印事項。

第十八條 對外辦理公務(wù)需使用行政印章時，必須經(jīng)過本級行主要負(fù)責(zé)人簽批后使用。嚴(yán)禁自管自用行政印章和先用印后審批等逆向操作。

第十九條 簽發(fā)文件用印必須按照《**銀行公文處理工作規(guī)定》和《**銀行公文處理實施辦法細(xì)則》有關(guān)規(guī)定，其中，上行文（須標(biāo)識簽發(fā)人的文件）必須經(jīng)簽發(fā)人在文件簽字后才能用印，下行文（或平行文如函）必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)在文件簽字后才能用印。所有發(fā)文均不使用《行政印章用印審批單》，行政印章專管員和監(jiān)印員依據(jù)發(fā)文稿有權(quán)人簽字用印。

第二十條 按規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的用印材料，用印前必須履行法律審查手續(xù)。法律事務(wù)部門審查無意見的，按本辦法規(guī)定程序用?。环蓪彶樘岢鲆庖姷?，用印部門需依據(jù)相關(guān)制度規(guī)定出具法律審查意見采納情況說明或重新履行法律審查手續(xù)。

第二十一條

各單位行政印章簽批使用程序

（一）需要使用行政印章時，用印部門經(jīng)辦人必須認(rèn)真、詳實地填寫“行政印章用印審批單”，說明用印的主要事由、用章類別、用印數(shù)量、用印內(nèi)容類型、發(fā)往單位和簽批權(quán)限依據(jù)等，并在用印事由一欄尾部加注“以下空白”字樣，經(jīng)用印部門負(fù)責(zé)人簽批后，連同需要用印的全部材料交分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。用印經(jīng)辦人要對用印審批單填寫內(nèi)容的真實性、實際用印內(nèi)容與批準(zhǔn)用印內(nèi)容的一致性負(fù)責(zé)；審批人要對用印內(nèi)容的合規(guī)性、合法性負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁有權(quán)簽批人直接發(fā)起用印事項。

（二）行政印章專管員負(fù)責(zé)按照有權(quán)審批人審批意見用印。每次用印兩名行政印章專管員必須同時在場，一人用印，一人監(jiān)印，確保行政印章始終不離開雙人視線。用印前，行政印章專管員要依據(jù)第十四條第（一）點對所有用印依據(jù)、用印材料進(jìn)行核查，用印完畢，兩名行政印章專管員要在“行政印章用印審批單”上分別簽字，用印經(jīng)辦人要配合行政印章專管員對必要的用印留存材料及時進(jìn)行整理，詳細(xì)標(biāo)注留存的所有資料條目。審批單要編號留存。

第二十二條

各級內(nèi)設(shè)部門行政印章的簽批使用程序參照單位行政印章簽批使用程序辦理。

第二十三條

各級機(jī)構(gòu)行政印章必須實行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”，鑰匙（或密碼）要分管分用。雙人開鎖，用畢章收，入柜上鎖。行政印章專管員和行政印章預(yù)備專管員分成A、B兩組，鑰匙（或密碼）實行單線傳遞。人員調(diào)整或臨時離崗時，必須及時辦理正式交接手續(xù)，交接雙方及監(jiān)交人都要在“行政印章專管員崗位交接記錄表”上分別簽字。套印文件使用的印模視同行政印章保管，嚴(yán)防丟失。嚴(yán)禁單人使用和保管行政印章，嚴(yán)禁將行政印章交由非行政印章專管員使用和保管。

第二十四條 綜合管理部要設(shè)固定場所使用和保管行政印章，除預(yù)留印鑒等特殊需要外，不得將行政印章帶離固定場所。確需在固定場所之外用印的，須經(jīng)單位主要負(fù)責(zé)人從嚴(yán)把關(guān)，并在用印審批單上簽字，兩名行政印章專管員跟隨用印。行政印章使用完畢，應(yīng)立即歸行保管，并詳細(xì)記錄外出用印信息。

第二十五條

各單位主要負(fù)責(zé)人的公用名章視同行政印章管理，經(jīng)本人書面授權(quán)后由專人負(fù)責(zé)保管并使用。

第五章

行政印章的廢止和銷毀

第二十六條 機(jī)構(gòu)因撤并等原因停止使用行政印章時，應(yīng)在撤并通知發(fā)文之日辦理行政印章停用手續(xù)，在“行政印章使用登記簿”上詳細(xì)登記，留取印鑒，封存保管，并在撤并通知發(fā)文之日起5個工作日內(nèi)，由雙人（其中一人必須是行政印章專管員）將廢止行政印章實物上繳制發(fā)單位。

第二十七條

機(jī)構(gòu)因撤并、更名等原因啟用新行政印章時，原行政印章即行廢止，須在領(lǐng)用新行政印章時將舊行政印章實物上繳制發(fā)單位。在其他單位有預(yù)留印鑒的，要按有關(guān)規(guī)定及時更換。

第二十八條

行政印章制發(fā)部門對收繳的廢止行政印章要拆封驗章，開具“行政印章收繳憑據(jù)”。交接雙方要在“行政印章管理登記簿”上詳細(xì)登記，分別留取印鑒，重新封裝后，移交檔案部門專柜封存。

第二十九條

廢止行政印章應(yīng)封存在保險柜內(nèi)，實行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”，鑰匙（或密碼）由檔案部門和綜合管理部分管分用。特殊情況下確需重新啟用的，用印單位須詳細(xì)說明情況，經(jīng)用印部門負(fù)責(zé)人、用印單位主管領(lǐng)導(dǎo)和行政印章封存保管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后啟用，并在“行政印章管理登記簿”備注欄中詳細(xì)登記。領(lǐng)導(dǎo)的公用名章，在本人崗位調(diào)整后應(yīng)由綜合管理部收繳并按上述規(guī)定處理。

第三十條 銷毀廢止行政印章應(yīng)由綜合管理部組織，并落實安全保衛(wèi)措施。對確無需保留的廢止行政印章，須經(jīng)行政印章原使用單位同意，并經(jīng)本行分管行領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后，由綜合管理部在呈報批準(zhǔn)后統(tǒng)一組織銷毀。銷毀前，必須逐一切角，加蓋印模清單，詳細(xì)登記造冊。銷毀時至少應(yīng)派兩名人員（其中一名必須是行政印章專管員）負(fù)責(zé)押運(yùn)、監(jiān)銷，要采用物理或化學(xué)的方法對廢止行政印章進(jìn)行徹底銷毀，銷毀人員和監(jiān)銷人員要分別在行政印章銷毀清單上簽字。銷毀后，行政印章專管員要在“行政印章管理登記簿”上詳細(xì)登記銷毀信息，以便備查。

第三十一條

嚴(yán)禁任何分支機(jī)構(gòu)和個人自行保存或銷毀行政印章。

第三十二條

在舊行政印章停用，新行政印章尚未刻制啟用時，如急用行政印章，可采取上級機(jī)構(gòu)代章的辦法。

第六章

檢查與監(jiān)督

第三十三條

各單位要將行政印章的管理與使用情況納入業(yè)務(wù)檢查范圍，綜合管理部要定期或不定期對用印事項的合規(guī)性、合法性、有權(quán)簽批人及行政印章管理人員的履職情況及行政印章管理制度落實情況進(jìn)行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題要深入查處，限期整改，切實防范風(fēng)險，杜絕案件事故。其中：綜合管理部負(fù)責(zé)人應(yīng)至少每季度檢查一次本單位行政印章使用和管理情況；分管行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)至少每半年檢查一次本單位行政印章使用和管理情況；上級行或董事會應(yīng)至少每年檢查一次下級行行政印章使用和管理情況。

第三十四條

各單位員工發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定使用和管理行政印章的行為，應(yīng)當(dāng)及時向本級行或上級行、監(jiān)事會或董事會如實反映情況，上級行、監(jiān)事會或董事會或本級行領(lǐng)導(dǎo)要高度重視，及時查處。對違規(guī)事實清楚的要分清責(zé)任，依據(jù)員工違規(guī)行為處理等相關(guān)規(guī)定予以處罰。對于在行政印章崗位表現(xiàn)突出和舉報有功人員要給予表彰獎勵。嚴(yán)禁對反映情況或舉報人員進(jìn)行打擊報復(fù)。

第七章

附則

第三十五條

各單位要提高警惕，嚴(yán)防不法分子盜用、偽造行政印章進(jìn)行詐騙活動。如發(fā)現(xiàn)此類行為，要及時向當(dāng)?shù)毓膊块T報案，并報告上級行或董事會。

第三十六條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：銀行印章管理辦法

XXXX銀行 印章管理辦法

第一章 總則........................................................................................................................2 第二章 印章的種類...........................................................................................................2 第三章 印章的刻制、領(lǐng)用.............................................................................................5 第四章 印章的保管...........................................................................................................6 第五章 印章的使用...........................................................................................................7 第六章 印章的移交、封存與銷毀..............................................................................14 第七章 管理責(zé)任.............................................................................................................14 第八章 附則......................................................................................................................14 內(nèi)外部規(guī)章制度索引....................................................................錯誤！未定義書簽。

第一章 總則

第一條 為規(guī)范XXXX銀行（以下簡稱“本行”）印章的管理和使用,防范操作風(fēng)險，根據(jù)有關(guān)印章管理規(guī)定，結(jié)合本行實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱印章是指本行經(jīng)營管理活動中，作印于文件、資料、票據(jù)、憑證等材料上表示鑒定或簽署的文具，是行使職權(quán)的重要憑證和工具。主要包括行政印章、會計專用印章、財務(wù)專用章、貸款專用章及其他印章等。

第三條 單位行政印章、會計專用印章、財務(wù)專用章和貸款專用章由總行統(tǒng)一規(guī)范。

第四條 本行各級機(jī)構(gòu)和人員必須嚴(yán)格按照本辦法的規(guī)定，管理和使用印章。

第二章 印章的種類

第五條 行政印章。分為三類：

（一）總行和支行的行政公章。主要用于對外簽訂合同、發(fā)文、公函及其他行政事務(wù)，全稱為“XXXX銀行股份有限公司”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”；章面為圓形，文字采用宋體，自左而右環(huán)形排列。

（二）法定代表人章及支行負(fù)責(zé)人章。主要用于本行法定代表人及支行負(fù)責(zé)人需簽章的文書。

（三）內(nèi)設(shè)部門印章。除總行辦公室、人力資源部、董監(jiān)事會辦公室等確需刻制印章的部門外，其他部門不刻制印章。對外需加蓋印章的，按照要求審批加蓋行政公章。

行政印章使用紅色印油。

第六條 會計專用印章。是用于本行各營業(yè)網(wǎng)點在辦理會計業(yè)務(wù)核算過程中對票據(jù)、憑證、報表、函件、證實書等會計檔案加蓋的印章。

（一）冠行名或行號的主要會計專用章：業(yè)務(wù)公章、存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、票據(jù)交換專用章、受理憑證專用章（收妥抵用）等九種。

（二）其他會計印章：假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換印章、附件章、換折章、作廢章、托收存單拾得無效章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲蓄優(yōu)惠章、與原件核對無誤，再復(fù)印無效章、行名標(biāo)識章、機(jī)構(gòu)名稱章等十四種。

（三）業(yè)務(wù)公章、假幣專用章每個營業(yè)網(wǎng)點1枚，因特殊原因需增刻業(yè)務(wù)公章的，必須通過編列印章序號進(jìn)行區(qū)分；轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章為每個辦理對公結(jié)算業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點1 枚；匯票專用章、本票專用章為開辦此類業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點1 枚；其他會計專用印章的數(shù)量可根據(jù)業(yè)務(wù)需要配備，但應(yīng)編列序號。

（四）假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換章、附件章、換折章、作廢章、作次日賬章使用藍(lán)色印油，其它會計專用印章均使用紅色印油。

第七條 財務(wù)專用章。是供總行和支行辦理有關(guān)財務(wù)事宜的專用印章，全稱是“XXXX銀行股份有限公司財務(wù)專用章”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行財務(wù)專用章”。財務(wù)專用章章面為橢圓形，長直徑為4.0 厘米，短直徑為2.5厘米；文字采用宋體，“行名”文字自左而右環(huán)形排列，“財務(wù)專用章”文字位于行名下方中央處。

財務(wù)專用章使用紅色印油。

第八條 貸款專用章。是指供各支行下屬機(jī)構(gòu)（包括營業(yè)部和分理處）辦理信貸業(yè)務(wù)的專用印章，全稱是“XXXX銀行股份有限公司XX 支行貸款專用章（序號）”，序號編號原則是：由二位阿拉伯?dāng)?shù)字構(gòu)成；從“01”開始；營業(yè)部為01 號，分理處從“02”開始由支行依序?qū)?yīng)編號。

貸款專用章章面為圓形，銅質(zhì)材料，外框直徑為4.0 厘米，內(nèi)框直徑為1.5 厘米；文字采用宋體，內(nèi)外框之間文字為“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”, 自左而右環(huán)形排列，內(nèi)框內(nèi)文字為“貸款專用章（序號）”,機(jī)構(gòu)序號位于文字下方中央處，并加括弧。貸款專用章使用紅色印油。

第三章 印章的刻制、領(lǐng)用

第九條 全行印章的刻制與領(lǐng)用實行分級管理的原則。

（一）行政公章、財務(wù)專用章、貸款專用章和會計專用印章中的業(yè)務(wù)公章、存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、票據(jù)交換專用章、受理憑證專用章（收妥抵用），由支行出具相關(guān)依據(jù)及報批手續(xù)，向總行對口部室申報，部室負(fù)責(zé)人審核，分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，報公安機(jī)關(guān)辦理準(zhǔn)刻手續(xù)，最后到公安機(jī)關(guān)指定的刻章單位刻制。

（二）其他會計專用印章由總行確定式樣，支行負(fù)責(zé)選擇經(jīng)公安部門批準(zhǔn)的廠家刻制。

（三）法定代表人章、支行負(fù)責(zé)人章根據(jù)有關(guān)要求刻制。第十條 印章必須堅持雙人領(lǐng)用原則，領(lǐng)用人辦理領(lǐng)用登記手續(xù)，經(jīng)審核后，預(yù)留印模。啟用印章時，辦公室須統(tǒng)一收集預(yù)留的各類印章印模，并設(shè)立印章交接制度，明確記載印章的移交人、啟用人和啟用時間。

第四章 印章的保管

第十一條

印章必須實行專人保管，專人負(fù)責(zé)的原則。應(yīng)做到：專匣保管，固定存放；臨時離崗，人離章收；不得私自接受印章。非營業(yè)時間必須入庫或保險柜保管。

第十二條

行政公章和法定代表人（或負(fù)責(zé)人）印章應(yīng)分開

保管，行政公章必須由辦公室專人保管，且不得同時保管法定代表人（或負(fù)責(zé)人）印章。支行應(yīng)將行政公章和負(fù)責(zé)人印章的保管人名單報總行辦公室備案。

第十三條

會計專用印章由不同崗位人員分別保管：業(yè)務(wù)公章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章由營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或主辦會計保管；存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、受理憑證專用章（收妥抵用）按辦理該業(yè)務(wù)的柜員配備，通過編號進(jìn)行區(qū)分；票據(jù)交換專用章由營業(yè)網(wǎng)點票據(jù)交換人員保管；假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換章、托收存單拾得無效章、換折章、作廢章、附件章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲蓄優(yōu)惠章、與原件核對無誤，再復(fù)印無效章、行名標(biāo)識章、機(jī)構(gòu)名稱章的保管參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十四條

財務(wù)專用章由總行或支行的財務(wù)部門專人負(fù)責(zé)保管。第十五條

貸款專用章由各分理處（含營業(yè)部）落實專人保管。第十六條

各級機(jī)構(gòu)必須建立《印章保管使用登記簿》（附件1）。凡印章的刻制、領(lǐng)用、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須詳細(xì)記載，并由相關(guān)人員簽章。涉及工作人員崗位調(diào)換或臨時離崗由他人保管印章時，必須經(jīng)上級批準(zhǔn)，在監(jiān)交人監(jiān)督下辦理交接，監(jiān)交人原則上應(yīng)為所在機(jī)構(gòu)（或部門）負(fù)責(zé)人或上級指派人員。

第十七條

印章保管人員要做好印章保養(yǎng)工作，防止碰損并

及時清洗，以保持印跡清晰。

第十八條 行政印章遺失，必須立即報告總行及公安、工商等有關(guān)管理部門，并及時做好登報聲明等相應(yīng)補(bǔ)救和風(fēng)險防范措施。

第五章 印章的使用

第十九條 總行行政印章審批流程：

支行：填寫用印申請→用印支行負(fù)責(zé)人意見、蓋支行行政公章→總行主管部室審核意見→總行合規(guī)管理部審查意見（需合規(guī)管理部審查的）→總行分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見→總行主要領(lǐng)導(dǎo)審批意見（超分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限的）

總行部室：填寫用印申請→用印部室負(fù)責(zé)人意見→合規(guī)管理部審查意見（需合規(guī)管理部審查的）→分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見→主要領(lǐng)導(dǎo)審批意見（超分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限的）

支行行政印章審批參照總行執(zhí)行。

第二十條 審批權(quán)限。領(lǐng)導(dǎo)審批權(quán)限依據(jù)授權(quán)書和相關(guān)細(xì)則執(zhí)行，并隨授權(quán)內(nèi)容的調(diào)整而變化。

第二十一條 凡需加蓋總行行政印章的文件材料，分“三類”按相應(yīng)程序辦理：

（一）需部室負(fù)責(zé)人審核、合規(guī)管理部審查、本級行負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：涉及內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務(wù)與管理的制定與修改 的資料；開發(fā)的新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)資料；下發(fā)的制度性“通知”、“意見”、“規(guī)定”以及“批復(fù)”等規(guī)范性文件；通過媒體等公開方式向社會公眾所做的重大事項說明、陳述；向消費者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說明或指引、帶有承諾性金融服務(wù)方案；各類非格式化合同、協(xié)議文本；對外出具資料中含“承諾”、“保證”、“擔(dān)保”、“資信證明”等重要關(guān)鍵詞的契約性資料等。

（二）需部室負(fù)責(zé)人、本級行負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：非制度規(guī)范性文件發(fā)文；按規(guī)定上報主管部門、監(jiān)管部門等文件、材料及各種報表；簽署商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)協(xié)議及相關(guān)擔(dān)保抵押登記；授信業(yè)務(wù)申報與審批；總行制定的授信業(yè)務(wù)格式化合同文本及登記機(jī)關(guān)提供的格式化合同文本；向稅務(wù)機(jī)關(guān)依法報稅、納稅的文件、材料及報表；對系統(tǒng)外報送的非契約性資料；出具留有存根的介紹信；制作的邀請函、請柬；工作、收入證明；學(xué)習(xí)申報資料；委托書；網(wǎng)點的升格、降格、撤銷、臨時停業(yè)、選址、遷址、更名、原址裝修等。

（三）需部室負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：總行已發(fā)文同意，需具體落實執(zhí)行的相關(guān)事項；根據(jù)授權(quán)書規(guī)定的，部室負(fù)責(zé)人權(quán)限范圍內(nèi)的事項。

支行行政印章用印參照總行執(zhí)行。超過支行經(jīng)營管理權(quán)限的，必須報總行主管部室審核，總行領(lǐng)導(dǎo)審批用印。

第二十二條 對本辦法第二十一條以外的文本或資料，未獲

總行批準(zhǔn)不得蓋行政印章。

第二十三條 用印需求單位寫明用印資料內(nèi)容與印章名稱，按照要求流程審批，審核、審查、審批人員需在《印章使用審批表》（附件3）上簽署明確意見并簽字后，方可蓋章。同時，管印人在《印章使用登記簿》（附件2）上登記，經(jīng)辦人員簽字確認(rèn)。

第二十四條 對《檔案管理辦法》要求歸檔的資料用印，要做好歸檔工作。審批表及用印登記簿作為重要檔案，專卷保管。

第二十五條 印章保管人有權(quán)審閱使用印章文件材料的內(nèi)容，確認(rèn)符合本行規(guī)定，對不符合相關(guān)文件規(guī)定或有疑問的，或有可能為本行帶來風(fēng)險有損本行利益的蓋章事宜，有權(quán)拒絕蓋章，有權(quán)視具體情況及時向支行或總行辦公室報告情況。

第二十六條 印章管理人員應(yīng)對審批表中相關(guān)要素和審批流程進(jìn)行嚴(yán)格審查。用印經(jīng)辦人對用印資料的真實性、完整性負(fù)責(zé)，并確保用印資料與審批內(nèi)容相符。

第二十七條 行政印章不得擅自帶離辦公場所，若確需要，須經(jīng)本級行負(fù)責(zé)人書面同意后，方可加封后帶出，必須堅持雙人出行，雙人開封使用，使用后雙人再加封后帶回,雙人登記。當(dāng)日必須返回單位按規(guī)定存放。

第二十八條 會計專用印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，嚴(yán)禁錯用、串用、提前或過期使用，嚴(yán)禁在空白憑證上預(yù)蓋印章。對于超過會計專用印章保管人員處理權(quán)限的用印，必須經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點

負(fù)責(zé)人或主辦會計審查并報支行同意后，才能加蓋印章，并對有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行登記備案。會計專用印章使用范圍如下：

（一）業(yè)務(wù)公章：用于對外出具存款證明、資信證明書、委托調(diào)查報告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)定存款憑證、余額對賬單、放款憑證回單、收息憑證、收貸憑證回單、借款人欠息通知單、掛失回單、止付通知、存款證實書、同城票據(jù)交換所提出貸方票據(jù)以及其他需加蓋業(yè)務(wù)公章的重要單證和其他。

（二）存單（折）專用章：用于對外簽發(fā)個人存單、存折等有價單證和重要單證。

（三）業(yè)務(wù)清訖章：用于所有營業(yè)網(wǎng)點辦理現(xiàn)金、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，加蓋在現(xiàn)金收付款憑證、現(xiàn)金進(jìn)賬（回）單、現(xiàn)金支票及現(xiàn)金收付其他憑證、表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等。

（四）轉(zhuǎn)訖章：用于所有營業(yè)網(wǎng)點辦理涉及系統(tǒng)外的轉(zhuǎn)帳票據(jù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

（五）結(jié)算專用章：用于辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)等。

（六）匯票專用章：用于簽發(fā)銀行匯票、銀行承兌匯票及承兌商業(yè)銀行匯票，辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時的背書等。

（七）本票專用章：用于簽發(fā)銀行本票。

（八）票據(jù)交換專用章：用于票據(jù)交換機(jī)構(gòu)加蓋在提出票據(jù)、打碼信封、匯總單、提出卡、流水清單、批控卡等上的專用章。

（九）受理憑證專用章（收妥抵用）：用于本行受理客戶（含本行和他行）提交而尚未進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證的回單。

（十）假幣印章：用于各營業(yè)網(wǎng)點在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，對發(fā)現(xiàn)的假人民幣紙幣或封裝各種假硬幣的專用袋加蓋此章。

（十一）殘缺污損人民幣兌換章：用于各營業(yè)網(wǎng)點在辦理兌換殘缺、污損人民幣紙幣時，加蓋在兌換人民幣和專用袋上。

（十二）銷戶章：用于各營業(yè)網(wǎng)點辦理存折、存單等銷戶手續(xù)時，加蓋在存折、存單等相關(guān)資料上的專用章。

（十三）已更換章：用于各營業(yè)網(wǎng)點辦理客戶預(yù)留銀行印章更換時，加蓋在相關(guān)資料上。

（十四）附件章：對附在正式傳票后面不作正式傳票的憑證資料加蓋此章。

（十五）換折章：用于存折戶由于存折打滿或損壞需要更換新折的，在換下的舊折上加蓋此戳記。

（十六）作廢章：對于打印有誤或作廢的存單、存折、支票等重要空白憑證或有價單證，加蓋此戳記。

（十七）托收存單拾得無效章：用于在受理客戶托收異地

存款時，在發(fā)生的存單、存折上加蓋此章。

（十八）作次日賬章：用于在受理客戶票據(jù)時已超過票據(jù)交換時間，加蓋在受理票據(jù)上。

（十九）委托收款章：用于各營業(yè)網(wǎng)點辦理客戶票據(jù)時，加蓋在提入他行并需注明“委托收款”字樣的票據(jù)上。

（二十）已享受教育儲蓄優(yōu)惠章：用于各營業(yè)網(wǎng)點辦理教育儲蓄業(yè)務(wù)時，加蓋在相關(guān)憑證上。

（二十一）與原件核對無誤，再復(fù)印無效章：用于各營業(yè)網(wǎng)點辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，加蓋在客戶提供的相關(guān)附件資料上。如：身份證、戶口簿等復(fù)印件。

（二十二）行名標(biāo)識章：用于各營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時，在相關(guān)憑證、票據(jù)、開戶申請書以及客戶資料等上加蓋此章。

（二十三）機(jī)構(gòu)名稱章：用于各營業(yè)網(wǎng)點出售票據(jù)憑證時，按相關(guān)規(guī)定加蓋在付款行名稱處。各類會計專用印章的全稱和式樣見附件4。

第二十九條 財務(wù)專用章只能用于開立銀行賬戶預(yù)留印鑒及對外出具的發(fā)票。使用財務(wù)專用章必須基于真實、合法、手續(xù)完備的財務(wù)會計業(yè)務(wù)，并建立相應(yīng)的使用登記制度。

第三十條 貸款專用章用于涉及辦理貸款業(yè)務(wù)的事項，使用范圍及要求如下：

（一）對外。簽訂借款合同、擔(dān)保合同及其配套文件，以及簽發(fā)貸款證和涉及貸款客戶通知性事項等。

（二）對內(nèi)。貸款申報、貸款審批等事項。

（三）貸款專用章應(yīng)在貸款通過審批、合同要素填制完畢后加蓋，嚴(yán)禁出現(xiàn)先蓋章、后填制或者在空白文書、合同上蓋章的情況。

第六章 印章的移交、封存與銷毀

第三十一條 印章保管人員因事需較長時間離開工作崗位的，離崗前必須在負(fù)責(zé)人指定時間內(nèi)向指定人員辦理移交，并辦理移交手續(xù)，在《印章保管使用登記簿》上作好記錄。行政印章的交接應(yīng)單獨填寫《行政印章交接登記簿》（附件5）。

第三十二條 印章的交接必須按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，做到“三清”：移交人、接收人、監(jiān)交人清楚，交接時間記載清楚，交接地點記錄清楚，并加蓋移交印章印模，切實做到印章保管人明確，用章程序規(guī)范，以便強(qiáng)化管理，分清責(zé)任。

第三十三條 如支行負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，則自總行宣布變更之日起，原負(fù)責(zé)人不再擁有行政印章的管理權(quán)和支配使用權(quán)。原負(fù)責(zé)人和保管人與接任負(fù)責(zé)人和保管人應(yīng)辦理移交，并要作好清楚的移交記錄，原《印章使用登記薄》作為重要檔案存檔，接管人重新建立登記簿。

第三十四條 因機(jī)構(gòu)撤并、崗位增減或其他原因致使印章停用的，應(yīng)由保管人作好停用記錄，按管理級次上繳上級管理部門。停止使用的印章應(yīng)封存保管，并按管理權(quán)限經(jīng)總行審核批準(zhǔn)后，登記造冊組織銷毀，銷毀人員和監(jiān)銷人員要在《印章保管使用登記簿》上簽章。

第三十五條 因特殊原因，應(yīng)由總行封存的支行行政印章，支行必須按規(guī)定時間移交總行辦公室辦理封存手續(xù)。

第三十六條 對于已作廢的印章的處理，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行作廢印章處理的相關(guān)要求。支行作廢的行政印章要上交總行辦公室銷毀并備案。

第七章 管理責(zé)任

第三十七條 各類印章應(yīng)妥善安全保管。對行政印章、財務(wù)專用章、貸款專用章及冠予行名或行號的九種主要會計專用章發(fā)生丟失的，應(yīng)迅速查明原因，及時逐級上報，并補(bǔ)制新的印章，以保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。補(bǔ)制的印章有號碼的，應(yīng)順序編列，不得與丟失印章號碼相同，丟失印章的號碼作廢，不得再用。對因使用不當(dāng)或保管不善，造成印章?lián)p壞、遺失和其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)視情節(jié)輕重追究保管人員相應(yīng)經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

第三十八條 行政印章保管人將行政印章遺失的，應(yīng)視為重大安全責(zé)任事故，按總行有關(guān)安全管理方面的規(guī)定處理。

第三十九條 印章必須由保管人親自使用，嚴(yán)禁由他人代為蓋章，嚴(yán)禁印章保管人違反規(guī)定擅自蓋章。

第四十條 印章保管人私自偷蓋行政印章，或者不堅持原則，對違反本行規(guī)定蓋章的情況不制止、不及時反映，造成嚴(yán)重后果的，要追究印章保管人行政、經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

第四十一條 行政印章使用時，管理人審查不嚴(yán)或違規(guī)蓋章，造成嚴(yán)重后果的，要追究相應(yīng)的行政、經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任。

第四十二條 單位印章管理職責(zé)不落實，致使擅自違規(guī)使用行政印章造成責(zé)任事故的，要追究相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

第八章 附 則

第四十三條 電子印章與實物印章具有同等效力，其使用、保管參照本印章管理要求執(zhí)行。

第四十四條 黨委、紀(jì)委、共青團(tuán)、工會等其他類印章的刻制、保管和使用參照國家規(guī)定和本辦法有關(guān)要求執(zhí)行。

第四十五條 本辦法由XXXX銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第四十六條

本辦法自發(fā)布之日起施行。

第三篇：銀行印章管理辦法

XXXXXX分行印章管理辦法

（2.0版）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)全行印章管理，規(guī)范用印程序，維護(hù)印章的法定性、權(quán)威性，保護(hù)XX的合法權(quán)益，根據(jù)總行《XXXX印章管理辦法》（1.0版，2014年）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱印章是XX分行各單位依法刻制的,用于確認(rèn)并表明經(jīng)營管理活動合法有效的重要工具，是分行履行職責(zé)和行使權(quán)力的印信憑證，應(yīng)嚴(yán)格管理和正確使用印章，維護(hù)XXXX的利益和信譽(yù)。

第三條 XXXXXX分行印章管理實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、分級負(fù)責(zé)、專人保管的原則。

第四條 分行辦公室是印章工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)起草制定本級行印章管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督、檢查分行及下及行印章管理工作，并負(fù)責(zé)分行及下級行公章的歸口管理。

第五條 各職能部門負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)業(yè)務(wù)專用印章的管理。具體負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)專用印章管理制度并組織實施和監(jiān)督落實。

（一）分行辦公室是分行行章、同城支行公章、分行部門公章等的歸口管理部門。

（二）分行運(yùn)營部是全行會計業(yè)務(wù)和財務(wù)專用印章的歸口管

— 1 — 理部門。

（三）分行授信業(yè)務(wù)管理部是全行公司授信類合同專用章的歸口管理部門。

（四）零售信貸風(fēng)險管理部是全行零售授信類合同專用章的歸口管理部門。

（五）同城支行及分行各部門是其他類印章的管理部門，負(fù)責(zé)對本單位其他類印章的統(tǒng)一管理和監(jiān)督；異地支行是異地支行公章、合同專用章及其他類印章的管理部門，負(fù)責(zé)支行范圍內(nèi)使用印章的管理和監(jiān)督，并制定相應(yīng)的管理辦法。

（六）其他由總行職能部門統(tǒng)一要求刻制的印章，應(yīng)由分行相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)歸口管理。

第六條 印章歸口管理部門應(yīng)負(fù)責(zé)對所管理印章的保管使用、審批流程、日常管理監(jiān)督等做出詳細(xì)規(guī)定，并開展監(jiān)督檢查。

第七條 各單位負(fù)責(zé)人要高度重視印章管理工作，嚴(yán)格遵守本辦法并加強(qiáng)對本單位印章管理工作的監(jiān)督檢查。

第二章 印章種類

第八條 公章。指按照法定規(guī)格、外形、尺寸和式樣刻制的，標(biāo)明機(jī)構(gòu)、團(tuán)體名稱的印章。

第九條 專用章。指為便于工作專門刻制的用于某種特定用途的印章，其法律效力只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。包括合 — 2 — 同專用章、會計業(yè)務(wù)印章、財務(wù)專用印章和其它業(yè)務(wù)專用印章。

（一）合同專用章。指經(jīng)總分行批準(zhǔn)，專用于對外簽署合同、協(xié)議的印章, 只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。目前，XXXXXX分行的合同專用章包括：公司信貸業(yè)務(wù)合同專用章、個人貸款合同專用章、汽車消費信貸專用章等。

（二）會計業(yè)務(wù)印章。指我行在會計票證或其他會計核算資料上加蓋，以確認(rèn)交易合法性的印章。主要包括匯票專用章、結(jié)算專用章、本票專用章、業(yè)務(wù)公章、辦訖章、個人業(yè)務(wù)專用章、受理業(yè)務(wù)專用章、銀企對賬專用章等。

（三）財務(wù)專用印章。指我行用于行政財務(wù)經(jīng)費賬戶、存放人民XX及同業(yè)款項賬戶等的XX預(yù)留印鑒的印章。

（四）其它業(yè)務(wù)專用印章。指除前三種所述情況外，為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)而刻制的具有特定使用范圍的業(yè)務(wù)用章。

第十條 領(lǐng)導(dǎo)人員名章。指分行行領(lǐng)導(dǎo)、各部門及支行負(fù)責(zé)人或其他被授權(quán)人為履行職責(zé)而刻制的專用名章。

第三章 規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)

第十一條 公章。包括各級行政公章及組織公章，一般為圓形。

（一）行政公章。中央刊五角星圖案，五角星外自左而右環(huán)刊“XXXX股份有限公司”，機(jī)構(gòu)名稱自左而右橫排。

— 3 — 1.XXXXXX分行的公章為圓形，外直徑4.2厘米，材質(zhì)為純銅；分行部門及轄屬支行（含異地支行）公章，外直徑4.0厘米，分行部門公章材質(zhì)為橡膠，轄屬支行公章材質(zhì)為純銅。公章中央刊五角星，五角星外刊單位名稱，自左而右環(huán)行，名稱的后半段自左而右橫行。

（二）組織公章

1.黨組織印章，外直徑4.2厘米，印章中央刊鐮刀、斧頭圖案，鐮刀、斧頭外自左而右環(huán)刊單位黨組織名稱。黨組織內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章的名稱自左而右橫排。

2.團(tuán)組織印章，外直徑4.0厘米，中央刊五角星，五角星兩旁刊單橫線，“中國共產(chǎn)主義青年團(tuán)”自左而右環(huán)刊于五角星和單橫線上邊，組織名稱自左而右橫排于五角星和單橫線的下邊。

3.工會印章，外直徑4.0厘米，印章外緣為雙邊，內(nèi)細(xì)外粗，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊組織名稱。

第十二條 專用章。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需要制作。合同專用章一般為圓形，XXXXXX分行合同類專用章外直徑4.2厘米，異地支行合同類專用章外直徑4.0厘米，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊單位名稱，印章具體名稱自左而右橫行；會計業(yè)務(wù)印章、財務(wù)專用印章、其他業(yè)務(wù)專用印章的規(guī)格式樣按照總行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十三條 領(lǐng)導(dǎo)人員名章。其中按規(guī)范字體刻制的名章，一般為正方形，印章外邊長1.7厘米，內(nèi)邊長1.5厘米，自右而左 — 4 — 豎排刊制。

第十四條 公章所刊名稱應(yīng)為法定名稱，如名稱字?jǐn)?shù)過多不易刻制，可以采用規(guī)范化簡稱。專用章名稱，通常由單位名稱、業(yè)務(wù)范圍和××專用章字樣組成，具體遵從總行統(tǒng)一要求或相關(guān)制度規(guī)定。

第十五條 印章的印文應(yīng)使用國務(wù)院公布的簡化字，字體為宋體。

第十六條 實物印章的質(zhì)料，應(yīng)選擇公安部門認(rèn)可的質(zhì)料，由制發(fā)單位根據(jù)總行相關(guān)規(guī)定和實際需要確定。為保證印章的耐用性及用印效果，實物印章的質(zhì)料盡量不采用原子印章、光敏印章、回墨印章、滲透印章。

第十七條 如當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)對印章的規(guī)格、式樣有特殊要求的，可遵照當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)要求執(zhí)行。

第十八條 除實物印章外，我行還存在電子形式的印章。電子印章是借助先進(jìn)的數(shù)字技術(shù)模擬傳統(tǒng)實物印章，其名稱、樣式與實物印章保持一致，管理、使用方式符合實物印章的習(xí)慣和體驗，其加蓋的電子文件具有與實物印章加蓋的紙張文件相同的外觀、相同的有效性和相似的使用方式。

本制度所指的電子印章包括分行電子行章、銀監(jiān)電子行章、總行電子行章。

以上電子印章目前僅限于XXXXXX分行電子公文使用。

第四章 制發(fā)程序

第十九條 公章的刻制

公章僅限1枚。其中：分行及所轄分支機(jī)構(gòu)的行章、部門公章及其黨、團(tuán)、工會等組織公章由分行辦公室負(fù)責(zé)審核、制發(fā)。根據(jù)工作需要，異地支行的行章可由支行自行刻制。其它各單位不得私自刻制印章。

分行內(nèi)設(shè)二級部門、支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)不得刻制公章。臨時性機(jī)構(gòu)不刻制印章，確需對外聯(lián)系工作時，在履行相關(guān)批準(zhǔn)手續(xù)后可以用行章或相關(guān)部門的印章代替。

第二十條 專用章的刻制

（一）合同專用章，由分行辦公室根據(jù)XX分行歸口管理部門的相關(guān)規(guī)定辦理刻制。

除總行統(tǒng)一要求刻制的合同專用章外，分行不得私自增加合同專用章的種類，修改印章名稱，未經(jīng)允許不得私自增加合同專用章的數(shù)量。除規(guī)定以外，分行確需刻制的其他合同專用章，由分行提出請示，說明理由，報經(jīng)總行對口職能管理部門審核后，辦公室會簽，報對口分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。分行依照總行批準(zhǔn)文件辦理刻制。

（二）會計業(yè)務(wù)印章、財務(wù)專用印章的制發(fā)，按照總行運(yùn)營管理部相關(guān)規(guī)定辦理。

（三）其他總行統(tǒng)一要求刻制的業(yè)務(wù)專用印章，由總行相關(guān) — 6 — 部門確定制發(fā)程序，分行辦公室負(fù)責(zé)辦理刻制。

除總行統(tǒng)一規(guī)定外，分行因工作需要刻制的業(yè)務(wù)專用章，可由分行自行審批、刻制并管理；總行另有要求報批或報備的，遵從總行相關(guān)部門規(guī)定。

第二十一條

領(lǐng)導(dǎo)人員名章的刻制

根據(jù)工作需要，分行行領(lǐng)導(dǎo)名單經(jīng)本人書面同意后由分行辦公室負(fù)責(zé)刻制。部門和支行領(lǐng)導(dǎo)人員名章經(jīng)本人書面同意后由本單位綜合管理員負(fù)責(zé)刻制。領(lǐng)導(dǎo)名章須在辦公室備案后，方可在與我行相關(guān)的文件及法律文本上使用。

第二十二條 印章刻制工作須履行嚴(yán)格的審批手續(xù)。由印章使用部門提出刻制申請（參見附件1），經(jīng)印章制發(fā)部門會簽后報印章申請部門分管領(lǐng)導(dǎo)、印章制發(fā)部門分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可刻制。印章必須在公安部門指定的刻制印章單位刻制，并按照公安機(jī)關(guān)要求履行準(zhǔn)刻手續(xù)。準(zhǔn)刻手續(xù)及行內(nèi)審批手續(xù)應(yīng)由分行辦公室統(tǒng)一留存。

第二十三條 因機(jī)構(gòu)變動或名稱變化、印章磨損等原因需刻制新章時，要重新辦理印章刻制申請審批手續(xù)。使用部門領(lǐng)用新印章時應(yīng)當(dāng)將原印章繳回制發(fā)部門統(tǒng)一登記保存。

第二十四條 辦公室對印章的制發(fā)必須加強(qiáng)管理，印章刻制并驗收合格后，制發(fā)部門應(yīng)登記《印章制發(fā)臺賬》（參見附件2），注明印章刻制、領(lǐng)用、啟用時間等要素，并預(yù)留印模存檔備案。印章制發(fā)臺賬須由制發(fā)部門或檔案部門妥善并永久保存。

— 7 — 第二十五條 頒發(fā)印章，應(yīng)嚴(yán)格履行手續(xù)，確保安全。印章領(lǐng)取人員應(yīng)出具有效證件，頒領(lǐng)雙方要當(dāng)面檢驗印章，由頒發(fā)單位封裝后，由領(lǐng)取人在《印章制發(fā)臺賬》上簽收后領(lǐng)取。

第二十六條 分支行行章應(yīng)在啟用前將印模和啟用日期一并報備分行辦公室，要求印模清晰、端正。

第二十七條 用于XXXXXX分行電子公文系統(tǒng)的分行電子公章由總行辦公室統(tǒng)一制發(fā)。

第五章 保管使用

第一節(jié) 印章保管

第二十八條 全行要對印章嚴(yán)格實行分級管理。嚴(yán)格授權(quán)審批人，從嚴(yán)控制使用范圍，其權(quán)限應(yīng)以授權(quán)書或規(guī)章制度的形式予以明確，使用時嚴(yán)格履行用印審批登記手續(xù)。

（一）分行的行章由分行辦公室負(fù)責(zé)保管；

（二）分行部門公章原則上由辦公室統(tǒng)一保管；確因工作需要使用頻率較高的部門公章，經(jīng)部門申請并制定印章管理辦法經(jīng)辦公室會簽后，報經(jīng)申請部門和辦公室的分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，可由該部門保管。

（三）同城支行公章一律由分行辦公室集中管理，專人負(fù)責(zé)；異地支行的公章由支行綜合管理部管理，并制定相應(yīng)的管理辦 — 8 — 法。

（四）黨、團(tuán)、工會等組織公章由辦公室統(tǒng)一保管；

（五）領(lǐng)導(dǎo)人員名章原則上應(yīng)由本人保管，根據(jù)工作需要，也可指定或授權(quán)相關(guān)部門代為保管。

（六）“公司信貸業(yè)務(wù)合同專用章”由授信業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)保管使用，指定專人負(fù)責(zé)；“個人貸款合同專用章”、“汽車消費信貸專用章”由零售信貸風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)保管使用，指定專人負(fù)責(zé)。其他專用章按其使用范圍和相關(guān)管理制度由相關(guān)部門指定專人保管使用。

第二十九條 印章應(yīng)存放在保險柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi)，存放印章的保險柜與印章使用地點應(yīng)設(shè)監(jiān)控設(shè)備，使用時不得脫離保管人員視線。對需交接使用的印章或印章保管人發(fā)生變更時，應(yīng)及時辦理交接手續(xù)，明確責(zé)任。不得出現(xiàn)印章無人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。

第三十條 印章一般不得離行使用。確需在行外使用的，用印單位必須書面申請并由本單位負(fù)責(zé)人簽字、分行業(yè)務(wù)主線部門審查、業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，印章保管部門負(fù)責(zé)人、分行分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由行政保衛(wèi)部安排專人押印隨同辦理。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得私自攜帶印章外出辦事、隨意用印。

第二節(jié) 印章使用

— 9 — 第三十一條 印章的使用范圍

（一）公章 1.行章

（1）以本行名義制發(fā)的文函、報表及介紹信；（2）對外出具的非信貸類合同、協(xié)議等法律性文件；（3）各類證書；

（4）其他需要加蓋行章的材料。2.部門、支行公章

用于辦理本部門（支行）職權(quán)范圍內(nèi)制發(fā)的文函、報表、材料以及對外聯(lián)絡(luò)等事宜。

對外出具員工身份、收入、實習(xí)等證明性文件用印由人力資源部查詢后據(jù)實出具，蓋人力資源部公章，其他部門嚴(yán)禁用本部門公章出具此類證明性文件。

3.組織公章

用于辦理該組織職權(quán)范圍的制發(fā)的文函、材料及對外聯(lián)絡(luò)等事宜。組織章不得用于對外簽署合同、協(xié)議和契約性文件。

（二）專用章

應(yīng)按有關(guān)管理制度在限定的范圍內(nèi)使用，只對涉及的業(yè)務(wù)承擔(dān)責(zé)任，不得混用和代替。

（三）領(lǐng)導(dǎo)人員名章

根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人員的職權(quán)和分工，用于對外簽署文函、合同、協(xié)議及辦理財務(wù)會計等事項。

— 10 — 第三十二條 用印審批要求

印章的使用實行用印審批、審核、登記制度。印章的使用程序要規(guī)范，應(yīng)履行文字審批手續(xù)（參見附件3），并在用印登記簿（參見附件4）上進(jìn)行用印登記。

（一）行章及部門公章由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用??；黨、團(tuán)、工會等組織公章由其負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人應(yīng)有簽字字樣和授權(quán)委托書在辦公室備案。（附件8）

印章的有權(quán)審批人和保管人不得為同一人。

（二）專用章按照業(yè)務(wù)管理權(quán)限及相關(guān)規(guī)定用印。涉及資金安全、表示職責(zé)權(quán)力等重要專用印章，要按照有關(guān)要求和業(yè)務(wù)操作程序，建立用印、復(fù)核相互制約的制度，并應(yīng)定期檢查和嚴(yán)格管理。用印不需要簽批或不需要相互復(fù)核的，由印章保管人員根據(jù)工作要求隨業(yè)務(wù)發(fā)生用印，并對用印負(fù)責(zé)。

（三）印章的有權(quán)審批人在審批用印時原則上應(yīng)手簽，不應(yīng)用個人名章代替。簽字審批人應(yīng)對所審批的用印文件資料的真實性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。如有權(quán)審批人外出，應(yīng)由保管有權(quán)審批人名章的人員電話請示，請示同意后，在“用印審批單”上寫上“已于X年X月X日X時電話或短信請示XX同意，簽字后補(bǔ)”字樣，并由保管人簽字確認(rèn)，然后加蓋有權(quán)審批人名章，由有權(quán)審批人后補(bǔ)簽名。

外部需要以分行負(fù)責(zé)人名義出現(xiàn)的印章授權(quán)由分行行長簽

— 11 — 署授權(quán)書。所有書面授權(quán)文書原件應(yīng)在分行辦公室備案。

第三十三條 規(guī)范重要印章用印審批流程。用印經(jīng)辦人填寫《XXXXXX分行用印審批表》，交本單位復(fù)核人（部門經(jīng)理（含）以上）進(jìn)行復(fù)核，核對無誤后經(jīng)辦人、復(fù)核人簽字確認(rèn)，交相關(guān)部門及有權(quán)審批人簽名同意后將審批表及用印文本交印章保管人審核用印。

第三十四條 規(guī)范重要印章用印審批單的填寫。

1.在填寫“用印審批單”時，經(jīng)辦人、復(fù)核人、用印部門負(fù)責(zé)人審批、會簽部門意見、行領(lǐng)導(dǎo)審批欄需手簽字，其他內(nèi)容均需打印。

2.在填寫“用印事由”欄時，不得使用簡單籠統(tǒng)的泛指詞語，需詳細(xì)填寫以本行名義制發(fā)的文函、報表及各類證書、其他需要加蓋行章材料的名稱；對外出具的合同、協(xié)議等法律性文件，需注明合同名稱、編號、簽署單位、有效期限等詳細(xì)內(nèi)容，如存款類合同，還需填寫金額、存期、利率等；辦理房地產(chǎn)解抵押事項，借款人與抵押人不為同一人時，請在用印審批單上注明抵押人：XXX，借款人：XXX等。

3.用印審批應(yīng)堅持一事（類）一審批原則，不得將二個（含）以上不同種類的用印事項寫在一張用印審批表上審批。

第三十五條 嚴(yán)格審核用印內(nèi)容。印章使用前，印章保管人應(yīng)檢查是否符合用印要求、是否經(jīng)有權(quán)人簽字審批同意、是否符合用印要求和范圍，未經(jīng)批準(zhǔn)的不得用印，手續(xù)不全不得用印，— 12 — 審批用印內(nèi)容與實際用印材料不符的不得用印，用印枚數(shù)、類型、事由有涂改不得用印事由。分行辦公室作為印章集中管理部門，有權(quán)根據(jù)具體事項，請有關(guān)部門會簽、把關(guān)，重要事項或認(rèn)為有必要事項可提請上一級領(lǐng)導(dǎo)審批后再用印。

第三十六條 用印文本的審核

用印申請單位根據(jù)用印文本涉及的內(nèi)容（包括但不限于該業(yè)務(wù)的操作模式、交易結(jié)構(gòu)等方面）提交對應(yīng)主線或歸口管理部門審核，必要時應(yīng)征求風(fēng)險管理部、法律保全部等部門意見。

對外出具的合同、協(xié)議等法律性文本，主線部門應(yīng)對其格式文本及內(nèi)容真實性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字同意，并對合同、協(xié)議等法律性文件的內(nèi)容真實性、合規(guī)性負(fù)責(zé)并后負(fù)責(zé)辦理此類法律性文本蓋章等事宜。辦公室僅根據(jù)用印單上要素進(jìn)行審核。

（一）標(biāo)準(zhǔn)法律性文本

1.授信業(yè)務(wù)類，授信類法律性文本的用印審批按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。

2.非授信業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦單位的經(jīng)辦人填好相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)法律性文本，交由對應(yīng)業(yè)務(wù)主線部門，主線部門對其格式文本及內(nèi)容真實性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認(rèn)。

— 13 — 3.行政及其他非業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦人填好相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)法律性文本，由歸口管理部門對標(biāo)準(zhǔn)文本的有效、準(zhǔn)確、唯一性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認(rèn)。

（二）非標(biāo)準(zhǔn)法律性文本或?qū)?biāo)準(zhǔn)法律文本進(jìn)行修改的文本

1.授信業(yè)務(wù)類，按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。2.非授信業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦部門經(jīng)辦人對文本按“法律/法律文本審查及用印審批流程”中的相關(guān)要求進(jìn)行審查，法律審查發(fā)起人將法審流程溝通至對應(yīng)業(yè)務(wù)主線部門，由業(yè)務(wù)主線部門負(fù)責(zé)將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認(rèn)。

3.行政及其他非業(yè)務(wù)類，在取得正式法律審查意見資料后，由歸口管理部門負(fù)責(zé)將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認(rèn)。

4.抵押等授信業(yè)務(wù)類，對于辦理抵、質(zhì)押登記相關(guān)事宜（包括抵、質(zhì)押登記、變更、注銷、抵質(zhì)押物法律狀態(tài)查詢等）時，需要在相關(guān)申請表或復(fù)印件上加蓋我行公章的，由經(jīng)辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表》,交放款中心或零售風(fēng)險信貸管理部有權(quán)審批人審批，審批后用印，用于蓋章的資料均需上述人員簽字確認(rèn)。

5.已經(jīng)出具法律審查意見的法律審查事務(wù)文本，經(jīng)辦部門應(yīng)與客戶溝通，盡量維持我方改動。如不能按照法律審查意見調(diào)整 — 14 — 業(yè)務(wù)模式、修改合同文本或具有其他無法落實法律審查意見要求的情況，報審部門應(yīng)作出書面說明并提交業(yè)務(wù)主線部門、業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)審批。

第三十七條 用印內(nèi)容審核通過后，用印申請人要對用印事項在《XXXXXX分行用印登記簿》進(jìn)行逐項登記，明確用印日期、用印部門、用印名稱、用印事項、用印次數(shù)、審批人、用印人等要素。登記要做到字跡清晰、要素齊全。

第三十八條 印章的有權(quán)審批人在審批用印時應(yīng)手簽，不能用個人名章代替。如用個人名章代替則應(yīng)由被授權(quán)人簽名確認(rèn)，并視同有權(quán)審批人審批同意。如有權(quán)審批人外出時應(yīng)啟用短信用印審批，用印申請人經(jīng)分行專用手機(jī)短信或錄音電話請示有權(quán)審批人同意后方可用印，否則不予受理其用印需求。短信用印審批僅在有權(quán)簽字人外出而無法簽字的前提下使用，其余條件下無效。

第三十九條 短信用印審批不能代替紙質(zhì)用印審批單，使用短信用印審批后各單位需3個工作日內(nèi)補(bǔ)簽用印審批單并遞交至辦公室。

第四十條 涉及信貸風(fēng)險方面的用印事項必須經(jīng)風(fēng)險管理部、授信業(yè)務(wù)管理部、法律保全部或零售信貸風(fēng)險管理部有權(quán)人審核，事項重大的還應(yīng)報風(fēng)險分管行領(lǐng)導(dǎo)審定；涉及客戶信息方面的用印必須經(jīng)賬戶開戶行會計經(jīng)理審核，事項重大的還應(yīng)報會計分管行領(lǐng)導(dǎo)審定。

第四十一條 用印要求

— 15 — 印章管理人員必須嚴(yán)格按用印規(guī)定或業(yè)務(wù)操作程序辦事，用印前須審核是否符合用印要求和范圍，是否經(jīng)有權(quán)審批人簽字批準(zhǔn)等。手續(xù)不全、超權(quán)限用印、用印材料與審批單不符等情況，均不得用印。用印的基本要求：

（一）印章保管人用印時，不得將印章交由他人用印。

（一）蓋印要位置恰當(dāng)，文字端正，圖像清晰。

（二）嚴(yán)禁在空白信箋、空白合同、空白紙張、空白票證上用印。備案留存印模應(yīng)視同印章保存，嚴(yán)防丟失。

單位介紹信由管理印章的人員負(fù)責(zé)保管，由經(jīng)辦人按規(guī)定填寫存根和使用聯(lián)，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)（有權(quán)審批人或被授權(quán)人）簽字后，蓋章啟用。嚴(yán)格控制出具空白介紹信。特殊情況確需出具的，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)特批后方可出具。領(lǐng)用人使用后應(yīng)即時到辦公室填寫、完善存根聯(lián)，如未使用，應(yīng)如數(shù)交回。介紹信存根要歸檔。

第四十二條 使用程序

（一）公章

1.以本單位名義制發(fā)的文函、報表等，由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。

2.各類證書由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。3.介紹信由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。

4.其他用印材料，需由經(jīng)辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用印審批表》，按規(guī)定報有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批同意后用印。其中非標(biāo)準(zhǔn)格式文本的法律性文件用印須提交法律文本審查及 — 16 — 用印審批流程。

（二）專用章

按照授權(quán)書或歸口管理部門相關(guān)制度規(guī)定用印。

（三）領(lǐng)導(dǎo)人員名章

依據(jù)審批文件或相關(guān)制度規(guī)定用印。

第四十三條 印章保管人員應(yīng)按時間順序?qū)τ糜徟鷨芜M(jìn)行整理、歸檔，用于備案查詢。

第六章 用印審批授權(quán)管理

第四十四條 分行行長可在其權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)分行的管理規(guī)定及審批事項的性質(zhì)、類別、風(fēng)險程度等要素，對分管行領(lǐng)導(dǎo)或部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行授權(quán)，被授權(quán)人應(yīng)有書面授權(quán)文件在分行辦公室備案。

第四十五條 各支行、分行各部門負(fù)責(zé)人因公出、休假等情況可進(jìn)行用印審批轉(zhuǎn)授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)審慎進(jìn)行，需轉(zhuǎn)授權(quán)時，原則上只能向本單位第二負(fù)責(zé)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，并經(jīng)辦公室有權(quán)人審批同意后生效。

第四十六條 用印審批權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)須簽訂書面轉(zhuǎn)授權(quán)書，轉(zhuǎn)授權(quán)書的內(nèi)容包括轉(zhuǎn)授權(quán)事項、轉(zhuǎn)授權(quán)原因、轉(zhuǎn)授權(quán)期限、轉(zhuǎn)授權(quán)人簽章、被轉(zhuǎn)授權(quán)人簽章等（參見附件6）。

— 17 — 第四十七條 轉(zhuǎn)授權(quán)有效期限應(yīng)與公出、休假的期限相匹配，最長不超過半年。在新授權(quán)書（轉(zhuǎn)授權(quán)書）下達(dá)之前原授權(quán)書（轉(zhuǎn)授權(quán)書）視同有效。

在印章授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)有效期內(nèi)，有權(quán)人可根據(jù)實際情況及法律風(fēng)險評估情況隨時調(diào)整授權(quán)。如被授權(quán)人一經(jīng)離開原工作崗位，所有授權(quán)自動失效，新接任人員須經(jīng)授權(quán)后才能行使審批權(quán)利。

第四十八條 關(guān)于支行、部門公章審批責(zé)任界定的問題。分行印章管理辦法規(guī)定，使用支行、部門公章，在任何情況下支行、部門負(fù)責(zé)人都承擔(dān)審批責(zé)任。

第七章 收繳銷毀

第四十九條 分行各級印章在停止使用后要統(tǒng)一繳回印章制發(fā)部門，做好移交登記，注明停用時間和收繳時間。各部門不得私自保留或銷毀停止使用的印章。

第五十條 機(jī)構(gòu)撤銷、合并或更名的，其印章原則上應(yīng)在有關(guān)決定文件生效之日起停止使用，并于一個月內(nèi)上繳印章原制發(fā)單位封存或銷毀，并根據(jù)需要及時通知所屬和有關(guān)部門、單位。

印章磨損嚴(yán)重或老化、變形的，應(yīng)申請刻制新章，在啟用新印章的同時應(yīng)將損壞印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。由制發(fā)部門統(tǒng)一登記，注明作廢時間，留備印模造冊存檔后銷毀舊章。

— 18 — 上級單位歸口管理部門通知停用的印章，應(yīng)按照通知要求對印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。

第五十一條 發(fā)生印章丟失或被搶、被盜，印章保管部門應(yīng)立即向歸口管理部門和當(dāng)?shù)毓膊块T報告，并迅速查明原因，采取有效的補(bǔ)救措施。

第五十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員調(diào)整后，其名章不需繼續(xù)使用的，原則上由原制發(fā)單位及時收繳、封存和銷毀。

第五十三條 停用的印章在收繳時應(yīng)做好移交登記，注明停用時間和收繳時間。單位、個人均不得私自保留或銷毀印章。

第五十四條 印章制發(fā)部門要對收繳的印章妥善保存，嚴(yán)格管理，原則上不再使用。確因業(yè)務(wù)需要使用，用印單位要書面說明情況并嚴(yán)格履行用印審批和登記手續(xù)。

第五十五條 作廢印章應(yīng)由原制發(fā)單位會同合規(guī)、黨群監(jiān)保部等相關(guān)部門共同組織銷毀。印章銷毀，應(yīng)先行審批、登記造冊、預(yù)留印模，填寫《XXXX股份有限公司XX分行印章銷毀登記表》（參見附件7），并由雙人監(jiān)銷且在相關(guān)文件和臺賬上簽字確認(rèn)。

第五十六條 印章銷毀審批手續(xù)和相關(guān)資料要永久妥善保存。

第八章 監(jiān)督管理

第五十七條 XXXXXX分行的印章管理采取條塊結(jié)合管理的

— 19 — 辦法。除歸口管理部門有責(zé)任對下級單位相關(guān)印章的管理、使用情況進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督檢查外，分行辦公室有權(quán)對本行各類印章的管理、使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第五十八條 分行各單位要按規(guī)定的職權(quán)范圍正確使用印章，不得超越本單位工作職權(quán)和業(yè)務(wù)范圍使用印章。嚴(yán)禁在空白介紹信、保函、合同、承兌匯票、公文用紙等上加蓋印章。

第五十九條 用印審批材料應(yīng)妥善保存?zhèn)洳?，保存期限至少?年。

第六十條 印章保管人應(yīng)政治可靠、品行端正，熟悉我行印章管理制度及所保管印章的使用范圍和審批流程，嚴(yán)格照章辦事，堅持原則，不徇私情。未經(jīng)批準(zhǔn)不得私自用印，不得無手續(xù)或手續(xù)不全用印，不得交由他人用印。

第六十一條 各單位應(yīng)建立印章保管人、審批人和用印人的相互監(jiān)督與制約機(jī)制。審批人與保管人、用印人不得為同一人。審批人與用印人不得直接用印。用印人使用印章應(yīng)取得有權(quán)審批人的審批，未經(jīng)審批的不得用印。審批人不得私自或越權(quán)，不經(jīng)保管人而隨意用印。

第六十二條 印章保管人員工作調(diào)動，應(yīng)辦理印章交接手續(xù)。臨時變更保管人，也應(yīng)進(jìn)行臨時交接記錄（參見附件5），明確責(zé)任。不得出現(xiàn)印章無人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。

第六十三條 為做好印章管理工作，各單位應(yīng)對本單位負(fù)責(zé)保管的印章使用范圍、有權(quán)簽字人及用印流程等進(jìn)行梳理規(guī)范，— 20 — 防范用印風(fēng)險。

第六十四條 各單位應(yīng)建立印章檢查通報制度，通過檢查加強(qiáng)對印章的管理，對發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)令整改，及時糾正。

專用章歸口管理部門應(yīng)建立印章使用管理制度，并根據(jù)管理需要對印章使用情況進(jìn)行檢查。

每末，各單位應(yīng)對本印章管理和使用情況進(jìn)行總結(jié)，及時報送分行辦公室。分行辦公室負(fù)責(zé)將我行的印章管理和使用情況上報總行。

第九章 違反印章管理規(guī)章制度行為及處理

第六十五條 違反印章管理規(guī)定的，應(yīng)按照《XXXX員工違規(guī)行為處理辦法》（3.0版，2014年）對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。對因違規(guī)用印造成重大風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)損失的，還將追究其法律責(zé)任。

一、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人組織處理、警告至記大過處分：

（一）越權(quán)制發(fā)XXXX各級行政公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本行印章）的；

（二）未按規(guī)定對行政公章用印進(jìn)行審批、登記的；

（三）發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報告的；

（四）違反印章管理規(guī)定，造成不良影響的。

二、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人降（職）級至開除處分：

（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；

（二）因違反管理規(guī)定造成本行印章丟失、被盜的；

（三）本行印章丟失后未立即向公安機(jī)關(guān)和上級行報告，并未及時采取有效措施，形成風(fēng)險的。

（四）模仿領(lǐng)導(dǎo)簽字、不按規(guī)定使用印章，造成嚴(yán)重后果的

三、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分：

（一）未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章，形成案件的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)私自刻制本行印章或復(fù)制本行電子印章的；

（三）私自留存XX廢止印章的；

（四）偽造、變造XX印章的；

（六）盜用XX印章的。

四、如發(fā)現(xiàn)偽造印章應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)舉報，并向上級印章管理部門報告。

第十章 附 則

第六十六條 本辦法由XX分行辦公室負(fù)責(zé)解釋和修訂。第六十七條 本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。原《XXXX印章XX分行印章管理實施細(xì)則（1.0版，2014年）》（XX字〔2014〕785號）同時廢止。此前下發(fā)的其他相關(guān)通知中與本辦法中內(nèi)容 — 22 — 不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

附件：1.XXXXXX分行印章刻制申請表

2.XXXXXX分行印章制發(fā)臺賬

3.XXXXXX分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表 4.XXXXXX分行用印登記簿 5.XXXXXX分行印章臨時交接記錄 6.XXXXXX分行轉(zhuǎn)授權(quán)書

6.XXXXXX分行用印審批有權(quán)人簽字字樣及私章印模報備單

7.XXXX

股份有限公司XX分行印章銷毀登記表

附注：業(yè)務(wù)主線部門、歸口管理部門分類：

業(yè)務(wù)主線部門包括但不限于：公司XX部、投資XX部、國際業(yè)務(wù)部、交易XX部、金融同業(yè)部、零售XX部等

歸口管理部門包括但不限于：辦公室、行政保衛(wèi)部、計財會計部、合規(guī)部等。

第四篇：銀行會計業(yè)務(wù)印章管理辦法

XX銀行會計業(yè)務(wù)印章管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)XX銀行會計業(yè)務(wù)印章的管理，規(guī)范業(yè)務(wù)印章的使用，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，根據(jù)《支付結(jié)算辦法》、本行《印章管理辦法》規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所指的會計業(yè)務(wù)印章是指我行在辦理支付結(jié)算、出納、儲蓄等會計業(yè)務(wù)過程中，在結(jié)算票據(jù)、會計憑證、報表、證實書等憑據(jù)上加蓋的會計專用印章，是銀行對內(nèi)外發(fā)生權(quán)責(zé)關(guān)系，具有法律效力的重要依據(jù)。

第三條 會計業(yè)務(wù)印章的管理由XX銀行總行會計部負(fù)責(zé)。

第二章 會計業(yè)務(wù)印章的管理范圍

第四條 我行使用的會計業(yè)務(wù)印章有：

（一）業(yè)務(wù)公章

業(yè)務(wù)公章適用范圍：開銷戶申請書、對外出具存款證明、詢證函、單位定期存款證實書、單位定期存款存單、單位（個人）結(jié)算賬戶開戶協(xié)議書、掛失止付通知書；受理客戶的儲蓄掛失申請書、對公業(yè)務(wù)的掛失回單、假幣收繳憑證、受理有權(quán)機(jī)關(guān)的查詢、凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)時的相關(guān)憑證；以及向行內(nèi)各部門報送的報表或向同業(yè)發(fā)出、回復(fù)的函件、證明；支行到總行辦理出入庫業(yè)務(wù)、財務(wù)報銷等。該印章每家支行及總（分）行結(jié)算中心各一枚，由指定的業(yè)務(wù)骨干專人保管使用。

（二）匯票專用章

匯票專用章上刻有人民銀行支付系統(tǒng)參加行行號。

1、匯票專用章及印模卡片由總行對授權(quán)辦理銀行匯票業(yè)務(wù)的支行各配備一枚，由支行指定業(yè)務(wù)骨干專人保管使用。

2、總（分）行結(jié)算中心配備一枚匯票專用章，用于在簽發(fā)銀行承兌匯票、辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷式）或再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。由結(jié)算中心指定專人保管使用。

（三）本票專用章

用于加蓋在辦理簽發(fā)銀行本票業(yè)務(wù)中涉及的相關(guān)憑證上。該印章由總（分）行對授權(quán)辦理本票簽發(fā)業(yè)務(wù)的支行各配備一枚，由支行指定專人保管使用。

（四）結(jié)算專用章 結(jié)算專用章適用范圍：在銀行發(fā)出委托收款結(jié)算憑證時，在第三聯(lián)加蓋結(jié)算專用章。商業(yè)匯票貼現(xiàn)到期收回時，在匯票背面背書欄內(nèi)加蓋結(jié)算專用章。該印章每家支行各配備一枚，總（分）行結(jié)算中心根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定刻制數(shù)量，由指定的業(yè)務(wù)骨干專人保管使用。

（五）財務(wù)專用章

用于同業(yè)之間需要加蓋財務(wù)專用章的重要單證。由總（分）行對經(jīng)計劃財務(wù)部批準(zhǔn)開立同業(yè)存款賬戶的支行各配備一枚，總行資產(chǎn)管理中心配備一枚，由會計經(jīng)理或指定的業(yè)務(wù)骨干保管使用。

（六）業(yè)務(wù)清訖章

業(yè)務(wù)清訖章適用范圍：前臺辦理現(xiàn)金收、付款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)完畢時，加蓋在現(xiàn)金收款憑證、繳款單、柜員現(xiàn)金出庫單、現(xiàn)金支票、利息清單及收賬通知、貸款利息憑證及回單；存款利息憑證及回單；電匯業(yè)務(wù)、匯票委托書、同城交換借、貸記業(yè)務(wù)憑證及回單；大、小額支付系統(tǒng)專用憑證及回單；業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動轉(zhuǎn)賬產(chǎn)生的記賬傳票；貼現(xiàn)憑證；經(jīng)會計部批準(zhǔn)使用的特種轉(zhuǎn)賬憑證等已進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證及回單等單證上。該印章按支行對外營業(yè)的柜臺及總（分）行結(jié)算中心設(shè)置的營業(yè)柜臺進(jìn)行配置，由前臺綜合柜員及結(jié)算中心人員保管使用。

（七）對賬業(yè)務(wù)專用章

用于加蓋在辦理銀行與客戶之間的余額對賬業(yè)務(wù)中涉及的相關(guān)憑證上。該印章每家支行配備一枚，指定專人保管使用。

（八）個人業(yè)務(wù)單證折專用章

個人業(yè)務(wù)單證折專用章適用范圍：銀行對外簽發(fā)個人存單、存折、發(fā)售債券或個人理財業(yè)務(wù)合約等有價或重要單證。該印章按支行對外營業(yè)的柜臺進(jìn)行配置，由前臺綜合柜員保管使用。

（九）業(yè)務(wù)受理專用章（含收妥抵用字樣）

業(yè)務(wù)受理專用章（含收妥抵用字樣）適用范圍：受理客戶提交的（含本行和他行）但尚未進(jìn)行記賬處理的各種憑證的回單。該印章總（分）行結(jié)算中心配置一枚，支行按對外營業(yè)的柜臺進(jìn)行配置。由前臺綜合柜員及結(jié)算中心人員保管使用。

此章用于加蓋在付款憑證回單上時，應(yīng)首先確認(rèn)付款賬戶是否有足夠款項可以支付。

（十）發(fā)票專用章 發(fā)票專用章適用范圍：河南省金融業(yè)利息收入統(tǒng)一發(fā)票、河南省金融業(yè)代理收款業(yè)務(wù)統(tǒng)一發(fā)票等發(fā)票類票據(jù)。該印章總（分）行結(jié)算中心、財務(wù)核算中心各配備一枚，每個支行各配備一枚，由財務(wù)核算中心及支行指定的專人保管使用。

（十一）同城清算章

用于同城交換提出的票據(jù)，該印章由總行對具有同城清算行號的支行各配備一枚，由支行指定的專人保管使用。

第三章 會計業(yè)務(wù)印章的刻制和領(lǐng)用

第五條 各支行及部門申請刻制會計業(yè)務(wù)印章時，由支行或部門填制“印章刻制申請單”（附件2）一式二聯(lián)，由會計部審批后，交總行辦公室統(tǒng)一刻制。“印章刻制申請單”由會計部、辦公室各留存一聯(lián)備案。

第六條 未經(jīng)總行許可，嚴(yán)禁各支行及部門私自刻制各種會計業(yè)務(wù)印章。

第七條 會計業(yè)務(wù)印章刻制完成后，應(yīng)在會計部、辦公室留存印模備案，由辦公室通知支行辦理領(lǐng)用手續(xù)。

第八條 會計業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)取實行當(dāng)面驗印封包、雙人拆封原則。即使用部門到總行領(lǐng)取印章時，應(yīng)雙人領(lǐng)用，當(dāng)面查驗印章枚數(shù)、印文是否正確，由發(fā)放人和領(lǐng)取人共同封包；回支行拆封時，由雙人共同進(jìn)行。

第九條 會計部建立各支行會計業(yè)務(wù)印章檔案備查。

第四章 會計業(yè)務(wù)印章的管理使用

第十條 各支行應(yīng)按“重要性”原則分類管理使用會計業(yè)務(wù)印章。支行有多枚同類會計業(yè)務(wù)印章的，應(yīng)按順序編號，按柜臺號依次發(fā)放，專柜專用，不得跳號，以明確責(zé)任。會計業(yè)務(wù)印章，必須專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁串柜使用、崗位之間混用，嚴(yán)格執(zhí)行“章、證、押”三分管的制度。

第十一條 支行向柜組分發(fā)會計業(yè)務(wù)印章時，必須登記“印章交接登記簿”，并由交接雙方簽字。

第十二條 凡是簽章后即具有支付效力的重要空白憑證，其對應(yīng)的會計業(yè)務(wù)印章必須做到分管分用。但由綜合柜員保管使用的“個人業(yè)務(wù)單證專用章”、存折、一卡通、一本通、儲蓄存單等重要空白憑證可以自管自用，但必須妥善保管。第十三條 業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在使用會計業(yè)務(wù)印章時必須做到“臨時離崗，人離章鎖”；非營業(yè)時間必須將業(yè)務(wù)印章入庫或鎖于保險柜中；日終必須將所有營業(yè)印章隨尾箱入庫保管。

業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不得私自授受會計業(yè)務(wù)印章。非業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員嚴(yán)禁使用會計業(yè)務(wù)印章。

第十四條 重要會計專用印章指財務(wù)專用章、匯票專用章（含密押器、印模）、本票專用章、結(jié)算專用章、業(yè)務(wù)公章。

重要會計業(yè)務(wù)印章的保管人員更換時，必須辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)，認(rèn)真登記“印章交接登記簿”，交接時由支行行長、會計經(jīng)理監(jiān)交。

第十五條 會計業(yè)務(wù)印章應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定范圍使用。嚴(yán)禁錯用、串用、提前或過期使用，嚴(yán)禁在重要空白憑證、存款證明、查詢、查復(fù)等重要單據(jù)上預(yù)先加蓋重要業(yè)務(wù)印章。

第十六條 建立會計業(yè)務(wù)印章核對制度。會計業(yè)務(wù)印章每半年核對一次，由支行與會計部核對，會計部與辦公室進(jìn)行核對。

第五章 會計業(yè)務(wù)印章的繳銷

第十七條 會計業(yè)務(wù)印章因故停止使用時，支行須填寫《印章繳銷單》（附件3）一式二聯(lián)，填明停用原因，在《印章交接保管登記簿》登記最后一手上繳印章的保管人和終止使用時間，同時按照我行《印章管理辦法》的規(guī)定程序，登記《作廢印章保管登記冊》，注明停止使用的原因并封存，載明繳章人與繳章時間。封存后的印章要及時上繳總行機(jī)要室統(tǒng)一保管、統(tǒng)一銷毀。防止待銷毀印章滯留在支行，造成會計印章流失事故。

匯票專用章等由上級部門配備的印章停止使用后，要逐級上繳至發(fā)放部門統(tǒng)一銷毀。

第六章 會計業(yè)務(wù)印章的檢查

第十八條 總行會計部、稽核部負(fù)責(zé)對本行會計業(yè)務(wù)印章的管理使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)肅處理。

第十九條 支行行長（或主管業(yè)務(wù)副行長）、會計經(jīng)理要定期對本支行會計業(yè)務(wù)印章的使用、登記、保管和交接情況進(jìn)行檢查。

第二十條 《印章交接保管登記簿》由支行行長（或主管業(yè)務(wù)副行長）或會計經(jīng)理負(fù)責(zé)保管。

第七章 罰則

第二十一條

對違反本辦法的有關(guān)責(zé)任人員，視情節(jié)輕重，按《員工違反規(guī)章制度處罰規(guī)定》給予處罰。

第八章 附則

第二十二條 本辦法由XX銀行總行會計部負(fù)責(zé)解釋和修訂，原《XX市商業(yè)銀行會計業(yè)務(wù)印章管理辦法》（洛商銀【2006】299號）同時廢止。

第二十三條 本辦法自二00九年六月一日起執(zhí)行。

第五篇：銀行會計專用印章管理辦法

**銀行會計專用印章管理辦法

第一章 總則

第一條

為加強(qiáng)**銀行會計專用印章管理，規(guī)范和統(tǒng)一會計專用印章的使用范圍，確?？蛻艉捅拘匈Y金安全，根據(jù)《**銀行會計基本制度》，結(jié)合本行實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱會計專用印章是指各支行辦理人民幣會計業(yè)務(wù)過程中，為確認(rèn)并表明會計業(yè)務(wù)的合法有效或處理狀態(tài)，在會計憑證、會計報表、票據(jù)、函件、證實書以及其他會計資料上加蓋的印章。

第三條 會計專用印章是明確銀行對內(nèi)、對外權(quán)責(zé)關(guān)系的重要依據(jù)，各支行辦理會計業(yè)務(wù)時必須嚴(yán)格按照本辦法規(guī)定管理和使用會計專用印章。

第四條 會計專用印章相關(guān)管理部門職責(zé)

1.總行結(jié)算管理部作為全行會計專用印章的主管部門，負(fù)責(zé)制定會計專用印章的管理制度和使用規(guī)范，匯總、提交印章需求，對全行會計專用印章管理和使用進(jìn)行日常監(jiān)督檢查。

2.總行綜合管理部作為全行會計專用印章的管理部門，根據(jù)結(jié)算管理部提交的需求，負(fù)責(zé)承辦全行會計專用印章的刻制、登記、移交與銷毀。

3.總行稽核審計部履行對全行會計專用印章管理和使用的檢查審計職能。4.各一級支行業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)按照規(guī)定對本行營業(yè)機(jī)構(gòu)會計專用印章管理和使用進(jìn)行監(jiān)督檢查。

5.各一級支行綜合管理部作為本行印章的管理部門，應(yīng)加強(qiáng)對會計專用印章管理的指導(dǎo)和監(jiān)督。

第五條 會計專用印章按照“誰保管，誰使用，誰負(fù)責(zé)”的原則保管和使用。

第二章

基本規(guī)定

第六條 會計專用印章由總行綜合管理部統(tǒng)一設(shè)計、統(tǒng)一式樣、統(tǒng)一字體、統(tǒng)一質(zhì)材、統(tǒng)一刻制，各支行不得擅自刻制會計專用印章。

會計專用印章的設(shè)計及使用規(guī)范由總行統(tǒng)一規(guī)定。人民銀行等監(jiān)管部門對有關(guān)印章另有規(guī)定的，應(yīng)遵循其規(guī)定。

會計專用印章須指定廠家刻制，刻制廠家必須保密設(shè)施好、技術(shù)力量強(qiáng)、內(nèi)部管理嚴(yán)，刻制印章時應(yīng)與廠家簽訂合同，詳細(xì)規(guī)定印章刻制質(zhì)量、價格和保密要求等，明確權(quán)責(zé)。

第七條 會計專用印章實行分級管理，會計專用印章刻制、發(fā)放、銷毀由總行綜合管理部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，其中銷毀工作必須通過總行稽核審計部監(jiān)督簽證。

各一級支行綜合管理部負(fù)責(zé)向總行綜合管理部領(lǐng)取及向本行發(fā)放的會計專用印章，以及向總行綜合管理部上繳本行需停用的會計專用印章。

各二級支行行長負(fù)責(zé)向本支行綜合管理部領(lǐng)取會計專用印章，并在領(lǐng)取的同一日內(nèi)下發(fā)給使用柜員，同時根據(jù)管理要求及時收回需停用的會計專用印章，在收回的同一日內(nèi)上繳給本支行綜合管理部。

第八條

會計專用印章刻制時必須確保印章上的機(jī)構(gòu)名稱與銀監(jiān)部門頒發(fā)的《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)名稱一致，銀監(jiān)部門或人民銀行另有規(guī)定的除外。沒有單獨《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》的機(jī)構(gòu)，其印章上的機(jī)構(gòu)名稱須與內(nèi)部核批機(jī)構(gòu)名稱一致。

第三章 專用印章種類及使用范圍

第九條 根據(jù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)發(fā)展情況，由總行統(tǒng)一管理的會計專用印章包括：

財務(wù)專用章、業(yè)務(wù)公章、存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、結(jié)算專用章、受理憑證專用章、匯票專用章、事后監(jiān)督專用章、清算中心、對賬中心專用章、轉(zhuǎn)訖章等。由于業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)種類增加，按照監(jiān)管部門要求和業(yè)務(wù)規(guī)范需要刻制相應(yīng)的會計專用印章，由總行綜合管理部負(fù)責(zé)，新增會計專用印章的使用范圍在新業(yè)務(wù)的管理辦法中進(jìn)行規(guī)定。

第十條

會計專用印章的使用范圍 1.財務(wù)專用章

用于向人民銀行、金融同業(yè)、本行經(jīng)費賬戶開戶行存取款項的印信。該印章由計劃財務(wù)部會計主管保管。

2.業(yè)務(wù)用公章

用于對外出具存款證明、資信證明書、委托調(diào)查報告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)議存款證明、余額明細(xì)對賬單、借款人欠息通知單、業(yè)務(wù)電報、掛失回單、止付通知、證實書及其他需要加蓋業(yè)務(wù)公章的重要單證或報表。該印章按營業(yè)機(jī)構(gòu)配備，根據(jù)不同情況分別由網(wǎng)點柜員或業(yè)務(wù)主管保管。

根據(jù)本行目前人員管理和業(yè)務(wù)實際，各支行營業(yè)部必須嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)主管保管業(yè)務(wù)公章，而且不得保管上述重要單證，各二級支行保管業(yè)務(wù)公章的當(dāng)班柜員，不得對外開立上述重要單證，凡涉及到需要加蓋業(yè)務(wù)公章的業(yè)務(wù)、憑證，需要由另一名當(dāng)班柜員辦理，按規(guī)定程序?qū)徍撕弦?guī)后再加蓋業(yè)務(wù)公章。

3.存單（折）專用章

用于對外簽發(fā)個人存單、存折等有價單證和重要單證。該印章按辦理個人金融業(yè)務(wù)的柜員進(jìn)行配備，通過編號進(jìn)行區(qū)分。

4.業(yè)務(wù)清訖章

用于所有機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點辦理本外幣現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，加蓋在現(xiàn)金收付款憑證、現(xiàn)金進(jìn)賬回單、現(xiàn)金支票及現(xiàn)金收付款其他憑證、表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等票據(jù)和憑證上。該印章按柜員進(jìn)行配臵，通過編號進(jìn)行區(qū)分。

5.結(jié)算專用章

用于辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結(jié)算憑證；發(fā)出信匯結(jié)算憑證及結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)等。該印章按辦理對公結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點配備（根據(jù)業(yè)務(wù)實際，如網(wǎng)點支行無此類業(yè)務(wù)也可以不配備），由業(yè)務(wù)主管保管。

6.受理憑證專用章

用于銀行受理客戶提交（含本行和他行）尚未進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證的回單及上門服務(wù)憑證等。該印章按辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的柜員配備，通過編號進(jìn)行區(qū)分。

7.匯票專用章

用于簽發(fā)銀行匯票、銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票；辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時的背書等。該印章及印模卡片按辦理銀行匯票的營業(yè)網(wǎng)點配備，由業(yè)務(wù)主辦或業(yè)務(wù)主管保管。印?？ㄆ曂y行匯票專用章保管。

8.事后監(jiān)督專用章

用于事后監(jiān)督中心及分中心的查詢書、整改通知書等。該印章根據(jù)業(yè)務(wù)量的大小、分中心的數(shù)量進(jìn)行配臵，通過編號進(jìn)行區(qū)分。

9.對賬中心專用章

用于對賬中心和對賬組加蓋在系統(tǒng)打印的“余額對賬單”。該印章根據(jù)對賬中心和對賬組的數(shù)量進(jìn)行配臵，通過編號進(jìn)行區(qū)分。

10.轉(zhuǎn)訖章

用于所有機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點辦理本、外幣涉及系統(tǒng)外的轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。該印章可根據(jù)業(yè)務(wù)需要按柜員進(jìn)行配臵，通過編號進(jìn)行區(qū)分。

第四章 會計專用印章使用和管理

第十一條 會計專用印章實行“專人使用，專人保管，專人負(fù)責(zé)，章證分管”的管理原則。

第十二條 以下會計專用印章必須與其配套使用的空白重要憑證實行分管分用： 1.業(yè)務(wù)用公章與用于對外出具存款證明書、資信證明書、委托調(diào)查報告、協(xié)議存款憑證、單位定期存款（通知存款）證實書、單位定期存款存單、債券收款單、有價單證等。在日常操作中，業(yè)務(wù)公章保管柜員不允許對外出具上述憑證，由另外未保管業(yè)務(wù)公章的柜員出具，并由本行行長監(jiān)督加蓋業(yè)務(wù)公章后才能出具上述對外證明，同時，保管業(yè)務(wù)公章人員序時登記特殊業(yè)務(wù)登記簿，并由保管業(yè)務(wù)公章人員和本行行長簽章確認(rèn)。

辦理開卡、換卡、掛失等除上述業(yè)務(wù)憑證之外需要使用業(yè)務(wù)公章的，無須本行行長監(jiān)督和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿。

2.匯票專用章與銀行匯票、銀行承兌匯票等。

第十二條 使用業(yè)務(wù)印章的各級機(jī)構(gòu)必須建立《印章保管使用登記簿》。凡印章的刻制、領(lǐng)取、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須在《印章保管使用登記簿》上詳細(xì)記載，并由有關(guān)人員簽章。

總行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門指定人員負(fù)責(zé)記錄和保管。

各一級支行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門指定人員記錄和保管。

各二級支行《印章保管使用登記簿》由二級支行行長記錄和保管。第十三條 使用業(yè)務(wù)印章的各級機(jī)構(gòu)需要進(jìn)行使用交接的，還必須建立《印章使用和交接登記簿》，詳細(xì)登記使用人員交接情況，并由交出人和交接人簽章確認(rèn)。第十四條

支行綜合管理部領(lǐng)取會計專用印章時，實行雙人簽領(lǐng)制度，同時出具本行介紹信和個人身份證件，在《印章保管使用登記簿》上記錄并簽章?？傂芯C合管理部將相對應(yīng)《印章保管使用登記簿》復(fù)印，并加蓋總行綜合管理部印章后，交領(lǐng)入行作為領(lǐng)入行印章的依據(jù)，并專夾保管。

第十五條

業(yè)務(wù)印章在使用前必須留有印模，辦理登記手續(xù)，由經(jīng)辦人員在《印章保管使用登記簿》上簽章。柜員名章除人民銀行規(guī)定必須預(yù)留印模的以外，其他柜員可不預(yù)留印模。但本行統(tǒng)一雕刻的個人名單必須留有印模，其管理同會計專用印章的管理一致。

第十六條

各種會計專用印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，嚴(yán)禁錯用、串用、提前和過期使用，或在無真實會計記錄的憑證上使用業(yè)務(wù)印章。對于超過會計專用印章經(jīng)辦人員處理權(quán)限的用印以及特殊業(yè)務(wù)使用的印章，須經(jīng)二級支行行長審查并報支行業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人審批同意后，才能加蓋印章，并對有關(guān)內(nèi)容在《特殊業(yè)務(wù)登記簿》進(jìn)行登記備案，嚴(yán)禁越權(quán)使用。

第十七條

會計專用印章（包括個人名章）應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在各種空白憑證、登記簿、報表等預(yù)先加蓋。

第十八條 會計專用印章使用人員必須做到：專匣保管，固定存放；臨時離崗，人離章收；不得私自授受會計專用印章；非經(jīng)辦人員嚴(yán)禁動用會計專用印章；非營業(yè)時間必須入庫或入保險箱（柜）保管。嚴(yán)禁私自交接業(yè)務(wù)印章，嚴(yán)禁將業(yè)務(wù)印章帶離營業(yè)場所，嚴(yán)禁業(yè)務(wù)印章專管人員之外的任何人使用業(yè)務(wù)印章。第十九條 會計人員進(jìn)行崗位調(diào)換或臨時離崗由他人使用印章時，必須經(jīng)二級支行行長批準(zhǔn)，由其監(jiān)督辦理交接手續(xù)，交接雙方及監(jiān)交人必須在《印章使用和交接登記簿》上填列有關(guān)內(nèi)容并簽章，在備注欄填寫監(jiān)交人姓名。

第二十條 兩班制會計人員在同一營業(yè)日使用同一枚會計專用印章及換班、輪班時，必須辦理業(yè)務(wù)印章交接手續(xù)，并登記《印章使用和交接登記簿》。業(yè)務(wù)人員調(diào)離網(wǎng)點柜臺工作時必須上交個人名章（由本行統(tǒng)一刻制的個人名章），并登記《印章使用和交接登記簿》辦理移交手續(xù)。

第二十一條

各種會計專用印章停止使用后，應(yīng)及時辦理停用手續(xù)，編表連同印章按照管理級次上繳上級綜合管理部門，同時，在《印章保管使用登記簿》上注明停止使用的日期和原因，并由上繳人、接收人簽章確認(rèn)。

接收繳回印章的各支行對停用的印章應(yīng)登記造冊，及時上繳總行綜合管理部，總行綜合管理部匯總?cè)型Ｓ脮媽Ｓ糜≌?，登記造冊組織銷毀，銷毀人員和監(jiān)銷人員要在《印章保管使用登記簿》上簽章。嚴(yán)禁違反規(guī)定更換、停用、收繳或銷毀業(yè)務(wù)印章。會計專用印章的銷毀必須由稽核審計部人員進(jìn)行監(jiān)銷。

第二十二條

會計專用印章?lián)p壞需重新更換時，必須破壞會計專用印章的完整性，并按規(guī)定逐級上繳和銷毀，同時在《印章保管使用登記簿》上登記。

第二十三條

會計專用印章如發(fā)生丟失，應(yīng)迅速查明原因，及時逐級上報至總行，由總行綜合管理部對外發(fā)出作廢公告，并補(bǔ)制新的印章，以保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。補(bǔ)制印章的代號應(yīng)順序編列，不得與丟失印章號碼相同。丟失印章的號碼作廢，不得再用。

第二十四條 各行要加強(qiáng)會計專用印章的管理，嚴(yán)禁對上級行隱瞞違規(guī)刻制、使用、保管業(yè)務(wù)印章以及業(yè)務(wù)印章遺失或被盜等情況。

第二十五條

總行結(jié)算管理部、綜合管理部、稽核審計部要加強(qiáng)對轄屬機(jī)構(gòu)會計專用印章保管使用情況的檢查和監(jiān)督，對違反本辦法超越權(quán)限范圍自行刻制印章、由于使用保管不當(dāng)致使會計專用印章發(fā)生遺失或被盜、違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重造成資金損失的，總行將追究當(dāng)事人及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。

第二十六條 業(yè)務(wù)人員應(yīng)妥善保管個人名章，個人名章必須本人使用，不得交與他人使用。

第五章 違規(guī)處罰

第二十七條 會計專用章是本行對內(nèi)對外發(fā)生權(quán)責(zé)關(guān)系，具有法律效力的重要依據(jù)。印章管理部門、印章保管使用人員必須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法規(guī)定。

第二十八條 印章管理部門與各職能部門相互配合，各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真行使管理、檢查、監(jiān)督職責(zé)。如有失職，將追究相關(guān)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任，因瀆職造成重大經(jīng)濟(jì)損失的，將追究法律責(zé)任。

第二十九條 各支行未嚴(yán)格執(zhí)行章、證分管制度，將對支行處以1000元以上的罰款。對規(guī)定使用印章要求登記相關(guān)登記簿而未登記及簽章不全的，對經(jīng)辦人員處以50元以上的罰款。第三十條

在會計專用印章啟用時未登記《印章保管使用登記簿》注明啟用日期、移交人、使用人的，將對當(dāng)事人處以50元以上的罰款。

第三十一條 未將不使用的會計專用印章（包括壞損、作廢、二級支行撤并和暫不使用的會計專用印章）及時上交管轄行，未登記《印章保管使用登記簿》注明注銷日期，注銷人未簽章，在二級支行存放多余（或暫不使用）業(yè)務(wù)印章的，將對當(dāng)事人處以50元以上的罰款。

第三十二條 營業(yè)期間公私印章未按規(guī)定放臵在他人不易拿到，自己使用方便的位臵；未做到人在章在，離柜收起；未做到隨用隨蓋；隨意讓他人使用本人保管的公私印章，將對當(dāng)事人處以100元以上的罰款。

第三十三條

未按規(guī)定蓋章或印章不清晰發(fā)案后造成責(zé)任不清的，處對當(dāng)事人50--500元以上的罰款。

第三十四條 事先在憑證、帳、表、簿上加蓋公私印章，將對當(dāng)事人處以100元以上的罰款。

第三十五條 營業(yè)終時不執(zhí)行會計專用印章必須入本行業(yè)務(wù)庫或保險柜保管的規(guī)定，將對當(dāng)事人處以100元以上的罰款。

第三十六條 未按規(guī)定做到在會計專用印章的領(lǐng)用、上繳、更換使用人時，必須辦理交接手續(xù)，交接雙方未在《業(yè)務(wù)印章使用交接登記簿》上簽章負(fù)責(zé)的，將對當(dāng)事人處以50元以上的罰款。

第三十七條 將會計專用印章帶離業(yè)務(wù)場所；非業(yè)務(wù)印章專管人員使用業(yè)務(wù)印章，將對當(dāng)事人處以500元以上的罰款。第三十八條 發(fā)現(xiàn)將會計專用印章帶離業(yè)務(wù)場所，非業(yè)務(wù)印章管理人員使用業(yè)務(wù)印章，不制止和報告的，將對發(fā)現(xiàn)人員處理100元以上罰款。

第六章

附 則

第三十九條 本辦法由**銀行負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第四十條 本辦法自下發(fā)之日開始實施，此前印發(fā)的與會計專用章相關(guān)的管理辦法同時廢止。