第一篇：工行案件防控__從我做起

工行青年路支行企業(yè)文化核心理念案例

理念分類：風險理念——“違規(guī)就是風險，安全就是效益” 案例題目：案件防控 從我做起 從大家做起

題記：安全既是農業(yè)銀行事業(yè)發(fā)展的“生命線”，更是效益創(chuàng)造的本源。要我們每一位員工樹立安全意識，在努力拓展業(yè)務的同時，切實減少經營管理中的各種損失，實現(xiàn)風險最小化。

2011年2月28日，一輛警車呼嘯而至，停在農行西虹東路分理處門前，隨后，一名中年年資被民警和我分理處員工扭上警車，圍觀的群眾對突入起來的變故議論紛紛。原來，這名中年男子持偽造身份證件冒領存款，在我分理處冒領存款時，被我分理處工作人員識破，杜絕一起案件的發(fā)生，保護了儲戶的利益。

? 案件經過

2011年2月28日，人們還沉浸在新年的喜悅中，由于西虹東路分理處屬于市場網點，來辦業(yè)務的客戶并不是很多，工作人員正在有條不紊地辦理各項業(yè)務。下午四時許，一位客戶持定期一本通到我網點六號柜臺辦理定期存款支取業(yè)務，金額：20500元整，柜員沈燕如往常一樣要求客戶出示有效身份證件，并進行聯(lián)網核查。聯(lián)網核查結果顯示核對一致，但沈燕并未就此為客戶支取存款，而是拿起身份證件進行仔細核對，沈在對其身份證審核過程中發(fā)現(xiàn)，該男子神色慌張，形跡可疑，而且所持身份證件重點地方與正規(guī)身份證件不同，于是向該分理處會計主管王建華暗使眼色，要求授權，同事“熱情”向來人解釋：“因為提前支取，需要主管審批，麻煩您稍等片刻。”在設法穩(wěn)

住中年男子的同時，會計主管迅速在后臺聯(lián)網核查系統(tǒng)進行核對，照片顯示非本人。會計主管王建華通過其對身份證件的辨別能力，判定這是一張偽造的身份證。會計主管及時的向行領導請示啟動應急預案。一方面穩(wěn)住客戶，同時向華凌市場南湖南路派出所撥打緊急電話，協(xié)助民警將其扭送至派出所。當時正在我分理處營業(yè)大廳辦理業(yè)務的其他客戶對這一過程渾然不覺，當看到公安人員和農行員工將該男子押上警車時，才知道身邊剛剛發(fā)生驚險一幕。

? 案件啟示

這個案件金額不大，作案手段也比較容易識別，但還是有很多地方值得我們深思，為今后的案件防控工作總結經驗。

1、加強員工案件防控意識

這是一筆再普通不過的業(yè)務了，柜員每天都會辦幾十筆這樣的存取款業(yè)務，我們的柜員和會計主管每一筆都要保持高度的警惕性和責任心。如果沈燕不仔細的看客戶的證件？如果沈燕在聯(lián)網核查一致的情況下放松警惕？如果沈燕想草草了事將證件還給客戶？這起案件就會在我行發(fā)生，可是她沒有，正是她這種對客戶高度負責的敬業(yè)精神、高度的警惕性才避免了案件的發(fā)生。因而，加強員工的案件防控意識迫在眉睫！

2、配備身份識別儀器裝配

會計主管王建華憑借其對身份證件較強的辨別能力識別出假證件，但并非所有的柜員、所有的會計主管都具備這樣的能力。因而在柜臺上配備身份證識別儀器十分必要，也是杜絕此類案件發(fā)生的有效

手段。

3、營造全轄風險防范氛圍

風險防范不是一家支行、一個網點就能做好的，此客戶所持存折在某支行網點辦理，如果這個客戶到其他網點辦理？如果其他網點工作人員放松警惕？那么后果不堪設想。因而營造全轄風險防范的氛圍十分必要。

4、嚴格按規(guī)章制度辦理業(yè)務

客戶所持定期屬于跨網點提前支取，按照臨柜業(yè)務操作規(guī)程，客戶必須出示身份證件，沈燕正是嚴格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務，才成功制止案件的發(fā)生。因此柜員應該嚴格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務，嚴格控制風險點。

正是該行平時注重案件學習及內控分析，注重培養(yǎng)柜員應對突發(fā)事件處理能力，柜員才能在繁忙的業(yè)務處理中仍然抓住“細枝末節(jié)”，成功堵截了這起假存單冒領事件的發(fā)生，保護了客戶資金安全，維護了錫州農商行的良好社會形象。

只要我們提高警惕、嚴格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”風險理念，就能將不法分子扼殺在萌芽當中，用法律的武器給予其痛擊！

案件防控，從我做起，從大家做起！

第二篇：《案件防控 從我做起》

《案件防控 從我做起》

本周根據(jù)個金部的布置，分理處開展了案件防控 從我做起的討論。通過討論我們深切的感受到案件防控在銀行業(yè)務開展和內部管理中的重要性。商業(yè)銀行要依靠信譽來求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經濟上的巨大損失，也會帶來不良的社會輿論評價。發(fā)生案件本身就說明銀行在經營管理方面出現(xiàn)了問題，案件多發(fā)會導致社會上對本行整體評價的下降，如果不加強案件防控，會使投資者失去信心，儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎。因此我們必須認清形勢、明確開展案件專項治理、防范操作風險是建立我行風險管理長效機制的必需，是維護我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展迫切需要。

我們發(fā)現(xiàn)案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識，都能遵章守紀，案件防控工作就會事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的是大量的現(xiàn)金、重要憑證，客戶信息等重要事物。如果不提高個人思想品質，在工作中嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會無法控制。個人犯案會給自身，家庭，集體，國家?guī)韲乐貍Α?/p>

天網恢恢，疏而不漏，作奸犯科的人必將會受到法律的嚴懲。千萬不要帶著僥幸心理，鋌而走險，結果必定是受到法律的制裁，最終陷入痛苦的深淵。作奸犯科是愚蠢的，短暫的成就和揮霍不法所得的幸福，最終會給自己和親人的帶來無盡的痛苦。所謂“君子愛財，取之有道”，只有通過遵章守紀，辛勤勞作而獲得的財富，才能用的安心幸福。

1分理處

2008年7月21日

第三篇：案件防控從我做起

案件防控，從我做起

前段時間，總行對我們全體員工進行了案件防控培訓，通過學習，我對案件防范的重要性和必要性有了更深的認識。作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設需要我們身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。

首先，作為銀行員工需要提高風險防備意識。商業(yè)銀行需要依靠信譽來求得生存和發(fā)展，案件的發(fā)生不僅給銀行造成經濟上的重大損失，也會帶來不良的社會輿論。案件多發(fā)會導致社會上對本行整體評價的下降，如果不加強案件防控會使投資者失去信心，儲戶不再放心存款，最終銀行就會失去賴以生存發(fā)展的基礎。因此我們必須認清形勢，明確開展案件防控工作，防范操作風險和道德風險。這是建立我行風險管理長效機制的必須，也是維護我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。

其次，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識，都能遵章守紀，案件防控工作就會事半功倍。作為一名銀行員工，每天接觸的是大量的現(xiàn)金、重要憑證、客戶信息等重要事物，如果不提高個人思想品質，在工作中嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，并加以各類必要的監(jiān)督，案件的發(fā)生就會無法控制。個人犯案會給自身、家庭、集體、國家?guī)韲乐貍?，天網恢恢疏而不漏，作奸犯科的人必將受到法律的嚴懲；千萬不要帶著僥幸心理鋌而走險，結果必定是受到法律制裁，最終陷入痛苦的深淵?！熬訍圬?，取之以道”，只有通過遵章守紀，辛勤勞作獲得的財富，才能用得安心幸福。

合規(guī)是員工利益的最好守護神。任何違規(guī)違紀行為，到頭來只能是害人又害己。案件防控需要同事之間在日常工作中相互監(jiān)督、相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，救其于危困。在日常工作中，每位員工對案件防控都要有充分的認識，通過加強自身崗位責任感、風險防范意識、集體榮譽感、團隊協(xié)作意識，使我們銀行能得到健康長久的發(fā)展。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷地學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

通過本次的培訓學習使我體會到案件防控、合規(guī)文化建設需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效的目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，取得合規(guī)文化建設活動的成功，最終帶來的必將是銀行健康長久的發(fā)展。

第四篇：防案件從我做起

案件防控從我做起

近段時間聯(lián)社監(jiān)保部組織全轄員工對案件防控工作的專項學習和會計科對兩起案例的認真總結，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深一層的認識和理解。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。案件防控的工作關鍵點在于落實到每一位員工，只要我們每一位員工都樹立案件防控意識，都遵章守序，案件防控工作就會事半功倍。要做好案防工作，首先要從自身做起。

首先，加強員工遵章守紀意識，提高員工思想教育水平。信用社內部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

其次，加強員工業(yè)務知識學習，千方百計提高業(yè)務人員的綜合素質。從江西省鄱陽縣案件來看，員工未按操作規(guī)程辦理業(yè)務，會計主管對特殊業(yè)務審核部嚴格，未按規(guī)定執(zhí)行銀企對賬制度，員工業(yè)務素質低下，不認真履行崗位職責，不認真核對帳務，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。作為金融企業(yè),必須加強專業(yè)知識的培訓和崗位職責的培訓力度，切實提高業(yè)務人員的綜合素質，提升員工的合規(guī)操作意識。將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)，不給犯罪分子留下可乘之機。

最后，案件防控工作是一項長期而艱巨的工作，持之以恒才能得到有效的目標。工作中加強合規(guī)意識、法律意識以及思想道德教育，樹立“安全就是效益”的風險意識。在今后的工作中，要做到盡職盡責,堅決按照操作規(guī)程辦理每筆業(yè)務,做好監(jiān)督工作。結合自身崗位的實際情況，通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴。自我約束，提高防范意識，謹守崗位，走好自己的路,當好信合一員兵。珍惜自己的崗位，把握好自己的人生目標。并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確努力方向，從我做起，遠離案件。

楊安鎮(zhèn)信用社

陳曉杰

第五篇：心存戒律,銀行案件防控從我做起

心存戒律，案件防控從我做起

作為一名銀行一線員工，合規(guī)建設需要我們每一個員工身體力行，從工作的每一個細節(jié)落實執(zhí)行。通過這次學習，我進一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

第一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

第二、給銀行業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。

第三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個朝氣蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

第四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

心存警鐘、認識危害，才能懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感。嚴于律己，絕不涉及案件，心存清規(guī)戒律，把“出淤泥而不染、濯清漣而不妖”作為自己最崇高的職業(yè)信念。

其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對 賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于危困。

此次“正風肅紀 勤業(yè)守廉”主題教育，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。