第一篇：上財金融考研金融分析師方向的參考書有什么

上財金融考研金融分析師方向的參考書

有什么

本文系統(tǒng)介紹上財金融碩士考研難度，上財金融碩士就業(yè)，上財金融碩士考研學費，上財金融碩士考研輔導，上財金融碩士考研參考書五大方面的問題，凱程上財金融碩士老師給大家詳細講解。特別申明，以下信息絕對準確，凱程就是王牌的金融碩士考研機構！

2015年上財金融碩士招生人數40人，招生人數較多，相對于清華、北大、中財等院校來說，上財金融碩士考研難度就小了很多。據凱程從北大研究生院內部統(tǒng)計數據得知，上財金融碩士的考生中93%是跨專業(yè)考生，在錄取的學生中，基本都是跨專業(yè)考的。對這個現象凱程洛老師咨詢了上財的老師，本身金融學本科的學生，保研的，加上出國的，加上就業(yè)的，基本上沒有幾個來考研的，金融學本科的就業(yè)本身就是不錯的，不用冒著風險來考研。在考研復試的時候，老師更看重跨專業(yè)學生的能力，而不是本科背景。其次，金融碩士考試科目里，金融綜合本身知識點難度并不大，跨專業(yè)的學生完全能夠學得懂。即使本科學金融的同學，專業(yè)課也不見得比你強多少（大學學的內容本身就非常淺）。所以記住重要的不是你之前學得如何，而是從決定考研起就要抓緊時間完成自己的計劃，下定決心，就全身心投入，要相信付出總會有回報。在凱程輔導班里很多這樣三凱程生，都考的不錯，主要是看你努力與否。金融學和公司理財本身難度并不是很大。

二、上財金融碩士就業(yè)怎么樣？

上財本身的學術氛圍不錯，人脈資源也不錯，出國機會也不少。2014年上財碩士畢業(yè)生就業(yè)率高達99.45%。金融碩士的大潮流是擋不住的，就業(yè)是一等一的好，清華五道口和經管畢業(yè)生第一年大約20-30萬每年，人大的也是在15-25之間，上財的預計在15-30萬之間，金融碩士就業(yè)去向一般是金融機構，證券公司，投行，一行三會，國有大企業(yè)的投資金融部門，前景一片光明。已經有畢業(yè)的學生，據統(tǒng)計薪水金額大約第一年在12-20萬之間，第二年以后的情況得看個人在單位的發(fā)展情況了。

三、上財金融碩士學費是多少？

上財金融碩士財富管理方向學費總額為12.8萬，學制2.5 年，其他學費總額為6千元，學制為2年。相對于一般院校來說，上財金融碩士的學費還是比較高的，但是金融碩士是高投入高產出的專業(yè)，沒有一流的老師就沒有一流的學生，請最好的老師培養(yǎng)金融碩士人才，這是行業(yè)需要。確實，金融碩士就業(yè)薪水高是事實，一年就賺回來了。

四、上財金融碩士考研輔導班有哪些？ 對于金融碩士考研輔導班，業(yè)內最有名氣的就是凱程。很多輔導班說自己輔導上財金融碩士，您直接問一句，上財金融碩士參考書有哪些，大多數機構瞬間就傻眼了，或者推脫說我們有專門的專業(yè)課老師給學生推薦參考書，為什么當場答不上來，因為他們根本就沒有輔導過上財金融碩士考研，更談不上有上財金融碩士的考研輔導資料，考上上財金融碩士的學生了。

在業(yè)內，凱程的金融碩士非常權威，基本是考清華北大人大中財貿大金融碩士的同學們都了解凱程，尤其是業(yè)內赫赫有名的五道口金融學院，50%以上的學員都來自凱程教育的輔導，更何況比五道口難度稍易的首經貿金融碩士、人大金融碩士、中財金融碩士、貿大金融

碩士。凱程有系統(tǒng)的《金融碩士講義》《金融碩士題庫》《金融碩士凱程一本通》，也有系統(tǒng)的考研輔導班，及對上財金融碩士深入的理解，在上財有深厚的人脈，及時的考研信息。不妨同學們實地考察一下。

五、上財金融碩士考研參考書是什么? A 組：01 金融分析師 02 金融分析師 初試科目如下： ①101 思想政治理論 ②204 英語二 ③303 數學三 ④431 金融學綜合

B 組：03 金融信息與金融工程04 金融風險計量與控制 ①101 思想政治理論 ②204 英語二 ③301 數學一 ④431 金融學綜合 C 組：05 財富管理 ①101 思想政治理論 ②204 英語二

③396經濟類聯考綜合能力 ④431金融學綜合 初試參考書：

《金融學概論》李樹生、馮瑞河主編，中國金融出版社；

《公司金融》張晉生、李新主編，清華大學出版社、北京交通大學出版社?！锻顿Y學》——博迪

《貨幣金融學》——米什金

復試內容：金融信息與金融工程方向復試須加試計算機編程（C++），參考書：《C++程序設計》（第 2 版）譚浩強，清華大學出版社 以上參考書實際復習的時候，請按照凱程老師指導的重點進行復習，有些內容是不考的，幫助你減輕復習壓力，提高復習效率。

六、上財金融碩士復試分數線是多少？

2014年上財金融碩士考研中，金融分析師、金融分析師方向復試分數線是389，金融工程方向復試分數線是390，財富管理方向復試分數線是342，政治英語不低于55分，專業(yè)課不低于83分。

考研復試面試不用擔心，凱程老師有系統(tǒng)的專業(yè)課內容培訓，日常問題培訓，還要進行三次以上的模擬面試，確保你能夠在面試上游刃有余，很多老師問題都是我們在模擬面試準備過的。

七、如何調整考研的心態(tài)

穩(wěn)定的心態(tài)：其實我覺得只要做到全力以赴，然后中間不徘徊、不彷徨，認定目標，心態(tài)基本上都是穩(wěn)定的，成功的學生，除了剛開始糾結于考不考得上這個問題緊張心緒不穩(wěn)定之外，后來都挺穩(wěn)定的，至少從表面上看上去是這樣的，或許內心深處還是不太穩(wěn)定的，而且偶爾還是會出現抓狂的情況，不過很快就好了。還有就是建議大家不要逢人就說自己要考

北大，感覺自己考北大挺牛逼，其實，你要想清楚，考哪里不牛逼，考上哪里才牛逼，你考上后再告訴別人才顯得你牛逼。因為總有些人會很善意地規(guī)勸你要實際點，不要太不自量力，尤其是你的最好最親的朋友，而這對你的考研的心態(tài)有很嚴重的影響，到初試結束，都沒幾個人知道我考北大。

效率與時間：要記住效率第一,時間第二，就是說在保證效率的前提下再去延長復習的時間，不要每天十幾個小時，基本都是瞌睡昏昏地過去的，那還不如幾小時高效率的復習，大家看高效的學生，每天都是六點半醒，其實這到后面已經是一種習慣，我都不給自己設置鬧鈴，自然醒，不過也不是每天都能這么早醒來，一周兩周都會出現一次那種睡到八九點的情況，我想這是身體的需要的，所以從來也不刻意強制自己每天都準時起來，這是我的想法，還有就是當你坐在桌前感覺學不動的時候,出去聽聽歌或者看看財經新聞啥的放松放松。

堅定的意志：考研是個沒有硝煙的持久戰(zhàn)，在這場戰(zhàn)爭中，你要時刻警醒，不然隨時都會有倒下的可能。而且，它不像高考那樣，每天都有老師催著，每個月都會有模擬考試檢驗著。所以你不知道自己究竟是在前進還是在退步、自己的綜合水平是在提高還是下降。而且，和你一起的研友基本都沒有跟你考同一個學校同一個專業(yè)的，你也不知道你的對手是什么水平。很長一段時間，都感覺不到自己的進步?？赡苣隳衬甑臄祵W真題做了130多分，然后你覺得自己的水平很高了，但你要知道，也有很多人做了140多分，甚至滿分，所以這是考研期間很大的一個障礙。而且，應該在自己的手機音樂播放器里存一些特別勵志的歌曲，休息期間可以聽聽，讓自己疲憊下來的心理瞬間又滿血復活。在凱程，不斷有測試，有排名，你就知道自己處于什么位置，找到差距，就能充足能量繼續(xù)復習。

八、上財考研的一些學習方法解讀

一、參考書的閱讀方法

（1）目錄法：先通讀各本參考書的目錄，對于知識體系有著初步了解，了解書的內在邏輯結構，然后再去深入研讀書的內容。

（2）體系法：為自己所學的知識建立起框架，否則知識內容浩繁，容易遺忘，最好能夠閉上眼睛的時候，眼前出現完整的知識體系。

（3）問題法：將自己所學的知識總結成問題寫出來，每章的主標題和副標題都是很好的出題素材。盡可能把所有的知識要點都能夠整理成問題。

二、學習筆記的整理方法

（1）第一遍學習教材的時候，做筆記主要是歸納主要內容，最好可以整理出知識框架記到筆記本上，同時記下重要知識點，如假設條件，公式，結論，缺陷等。記筆記的過程可以強迫自己對所學內容進行整理，并用自己的語言表達出來，有效地加深印象。第一遍學習記筆記的工作量較大可能影響復習進度，但是切記第一遍學習要夯實基礎，不能一味地追求速度。第一遍要以穩(wěn)、細為主，而記筆記能夠幫助考生有效地達到以上兩個要求。并且在后期逐步脫離教材以后，筆記是一個很方便攜帶的知識寶典，可以方便隨時查閱相關的知識點。

（2）第一遍的學習筆記和書本知識比較相近，且以基本知識點為主。第二遍學習的時候可以結合第一遍的筆記查漏補缺，記下自己生疏的或者是任何覺得重要的知識點。再到后期做題的時候注意記下典型題目和錯題。

（3）做筆記要注意分類和編排，便于查詢?？梢栽诓煌碾A段使用大小合適的不同的筆記本。也可以使用統(tǒng)一的筆記本但是要注意各項內容不要混雜在以前，不利于以后的查閱。同時注意編好頁碼等序號。另外注意每隔一定時間對于在此期間自己所做的筆記進行相應的復印備份，以防原件丟失。統(tǒng)一的參考書書店可以買到，但是筆記是獨一無二的，筆記是整個復習過程的心血所得，一定要好好保管。

九、上財金融碩士專業(yè)課復習建議

從考察范圍上看，431綜合由90分的金融學（貨幣銀行學+國際金融）和60分的公司理財組成，凱程老師特別強調，復習沒什么捷徑可走，老老實實的把凱程金融老師講的課程扎扎實實學習下來，把老師布置的題目認真做完，很多都是考試必考點，剛開始可能會比較痛苦，只要堅持下來第二遍時就會好很多了。建議大家準備一個筆記本，看第一遍時把書的框架和基本知識點記下來，這樣方便以后復習，知識也理解得更深入。重點章節(jié)是匯率，利率，貨幣需求，貨幣供給，通貨膨脹，金融監(jiān)管，貨幣政策，貨幣創(chuàng)造（重中之重啊，宏觀金融和微觀金融的連接點，極易考大題）。

金融學部分，李健寫的比較容易懂，但是想要答題還是有一定困難，所以建議在聽凱程集訓營課程的時候做好筆記，注意老師講的必須要的答題要點，再展開論述。

國際金融部分，2015考研出了國際金融學的知識，雖然分不高，但是得看，高分才是硬道理。國金的內容分為理論和實物兩大塊。理論分為國際收支理論和匯率理論。建議考生重視基礎知識的積累，復習參考書的時候配合凱程的遠程視頻輔導講義，達到事半功倍的效果。

公司理財部分，公司理財占60分，但其難度不可小覷。羅斯的這本書是公司理財的主流教材，的確也寫得是深入淺出，很適合初學者。凱程貿大老師特別強調，考研只考前半本書，也就是公司理財最基礎的知識，大概18章。一定要把這前18章好好的看，包括公式推導和圖（這次就考了一個圖）。計算題一般會出在DDM模型，free cash flow，CAPM，Rwacc，MM定理這幾章。這也是公司理財最重點的章節(jié)，當然是考試的重中之重。MM定理后的個人稅部分一般不會考，看看就行。其他的章節(jié)理解為主，一定不要忽略每一張的圖，很多公式，計算都蘊藏其中，當然是出題點。

參考書復習方法：

第一遍，只是看課本，快速翻閱，熟悉整本書的框架和只是脈絡，不管自己到底掌握了多少然后著重試著去記憶章末總結，根本就沒有做課后題，當時看了全書所有章節(jié)，到第二遍第三遍的時候才不去看后面的，只看前二十五章；

第二遍，以凱程老師講課的講義指引，認真詳細地看。看完一章，做課后習題，課后習題非常重要。剛開始可能有些題目根本做不出來，沒關系，記得標注出來，等你做上第二遍第三遍時就會全懂的；

第三遍，還是看課本，做之前不會做的題目，總結出我認為的可能要考的重點及考點；看老師講的講義和筆記。

第四遍，以目錄檢測法檢測自己對整本書的記憶及把握程度，包括基本概念、公式、定理以及應用等。然后再以自己總結出的考點去試著再現相關的知識點。

第五遍，基本不去看概念性知識，而是認真地去看計算和模型推導以及畫圖重點看書上能出計算題的考點以及掌握計算方法?？偨Y出書中計算公式，以及應用這些公式的習題。

凱程洛老師給大家介紹了這么多內容，希望大家已經對上財金融碩士有比較深刻的了解了，如果有不懂的地方咨詢凱程老師。同學們，現在考研是一個趨勢，就業(yè)的主體是研究生，決定了考研，就勇往直前，不怕苦不怕累，堅持到最后就是勝利。祝愿同學們前程似錦，學業(yè)有成。

第二篇：2014上財金融考研群

2014上財金融考研群

你還在為找不到上海財經大學金融專業(yè)（專碩/碩博連讀）的考研群而煩惱嗎？今天，我相信在你看到這標題的那一刻，你的煩惱就已經解開。

2014上海財經大學金融考研群：274485538麻煩各位有志2014考上財金融專業(yè)的學生加下。

首先需要說明：

1、該群是專門爭對有志2014年報考上財金融專業(yè)（含：專碩/碩博連讀）研究生而設的群，所以還請非誠勿擾！

2、該群只為拉近現身在五湖四海的同學距離，提供一個交流的平臺，是一個主要以學術交流、復習探討、資源共享等為內容，以誠信、互助為原則的群社區(qū)。

3、該群從上財另一個集體群里邀請到啟宏教育的一些專業(yè)人士加入該群，他們會上傳一些有用的資料，如啟宏考研月刊等（注：免費、無加密），以期幫助我們這些正處在迷茫中的學子，提供一些超值信息?！咀ⅲ喝绻行枰县敺墙鹑趯I(yè)的考研群或上面我提及到了集體群，可以留言給我...】

鄭重申明：我也只是一位14年有志報考上財金融專業(yè)的學子，看到上財集體群里面的學子太雜，各科專業(yè)考研的都有，不好統(tǒng)一的經驗交流，所以突然想到建這樣一個群。一是經驗分享、想讓大家共同的進步，在交流的過程中找到志趣相同的研友，你中有我、我中有你，其實在考研的道路上我們每一個人都并不孤單；二是：加強友誼。因為我們其中很多人今后可能就是同一個專業(yè)，同一個導師，在這階段就收獲如此友誼，豈不快哉！敬語：

期待你們的加入...只為2014的明天，今天我們的汗水將是明天一筆寶貴的財富！最后預祝我們莘莘學子2014都能金榜題名！！

第三篇：上財金融考研經驗400分

復試已經結束，當天晚上結果就出來了，已經被擬錄取，只差最后的調檔和政審，在此不得不佩服下上財老師的效率和敬業(yè)，贊一個，回首過去這一年的考研歷程，不禁感慨萬千，期間多少辛酸和辛苦只有體會過的人才會懂，好了，言歸正傳，先說下我本人的情況吧，本科211財經大學，學的是電子商務，考的是上財金融專碩，初試成績政治79，英語80，數學138，專業(yè)課103，今年上財金融專碩的分數線是380，在全國應該都是數一數二的了，據我所知大部分學校的專碩分數線都不高，清華才340，淚~~

一、政治

由于本科是理科生，加上大學又沒怎么學，所以開始一頭霧水，只好報了個政治的輔導班，不過現在回想起來才發(fā)現輔導班最大的用處就是引導你入門，讓你在開始的時候能輕松些，至于到后面階段就幾乎沒什么用了，輔導班發(fā)了很多書，當然了一本紅寶書是必須要的，就是那本教育部考試中心出的那本紅殼子的，現在市面上各種紅寶書，大家不要被騙，這本書才是考研政治的精華，試卷上的題目70%多都能在書上找到答案，一般來說呢這本書看個2,3遍是至少的啦，我還做了這本書配套的課后題，就是那本高教社出版的1600題，不過感覺一般，選擇題還行，大題出的不好，然后就做了歷年真題，開始做的時候選擇題錯了好多，慢慢做多了就好了，這個大家開始不要喪失信心，最后沖刺的時候做了肖秀榮和任汝芬的沖刺題，好像都是4套，這兩套試卷蠻好的，尤其是肖秀榮，至于任汝芬我本人沒用過他的序列類書，不過聽我同學說序列一（就是紅寶書的任老師解讀版）還不錯，其他的序列都一般，這個我也沒發(fā)言權吧，大家自己理性選擇就是了。大題的話啟航的20題每年都賣的很火，不過今年貌似沒怎么壓到題。

至于時事這一塊由于輔導班發(fā)了很多資料，我就不太清楚市面上到底哪種書比較好，不過大家只要記住一點，時事不會考太偏的，那些生僻的沒什么必要記。

說到最后我要向大家推薦一本書，就是風中勁草的政治核心考點（不是在做廣告，真的），我是無意中在論壇看到學長學姐推薦的，這本書最大的優(yōu)點就是把紅寶書進行了壓縮，并且還標注了已考知識點和重要知識點等，很有用，我看完幾遍紅寶書之后再看的這本，可以對自己的復試思路進行系統(tǒng)的整理，畢竟紅寶書內容太多了，貌似風中勁草還有

配套的題，不過本人沒用過，同學買過的都說可以。

現在談談復習時間，我覺得政治不用太早開始，我暑假就是聽輔導班的課，開學之后才開始看紅寶書，題目不用做太多，題海戰(zhàn)術用處不大，選一些經典的做就行，基礎知識

扎實才是王道。

二、英語

專碩考的是英語二，比英語一要容易些，高分很多，閱讀和完形要容易，還有一點就是英語作文，我算是血的教訓吧，我一直都是做的英語一的試卷，眾所周知英語1的大作

文都是漫畫類的，因此我準備的都是漫畫類的模板，英語二10年才開始考，第一年考的是圖表類的，于是我就開始了胡亂推測，覺得第二年應該會緊跟時代潮流，回到漫畫類的題型上來，所以對圖表類的作文就沒怎么看，然后一上考場，人就傻了，還是圖表題，心里那個后悔啊，都想抽自己了，作文因此成為了最不理想的一塊，希望大家引以為戒，估計

英語二還會延續(xù)圖表題。

好了，說說我的復習計劃吧，我是大三下開始背單詞的，新東方的那本就可以了，剛上手頭都大了，考完4、6級后就幾乎沒摸過英語書了（其實考4、6級也幾乎是裸考的，汗~~），背第一遍的時候相當的痛苦，考研英語和4、6級不太一樣，感覺沒什么交匯點，所以說4、6級沒考過的人也不用太擔心，好好背單詞就行了。我準備了一個筆記本，把那些不太熟悉的單詞都分類記了上去，以后就背這個筆記本就好了，有重點的個個突破，不過這樣工作量確實大，我到了暑假去實習前才過完第一遍，不過收獲也是很大。還有一點就是很多人都覺得背單詞容易分心，其實很簡單，你可以給自己訂個標準，好比每個單詞默念或默背個8遍，背完這一頁我再休息個幾分鐘，然后規(guī)定每天背個幾頁，這樣就好多了，背單詞如果太隨性了就容易分心。還有就是背單詞的時候記得聯系起來背，把那些看起來相似的單詞串在一起背，事半功倍。其實我覺得單詞才是考研的核心，單詞一定不能落下，每天都得堅持（到了后面的時候不用花太多時間，每天抽個半小時就夠了），單詞

熟了其他就好辦多了。

我背單詞一直持續(xù)到10月份，才開始做閱讀，閱讀的話張劍的黃皮子的閱讀150篇（具體名字忘記了，貌似出版社是世界圖書出版社）很經典，開始做也很難，做多了就好了。英語二出來時間不長所以相關書目比較少，用英語一也是一樣的。還有就是閱讀的速度一

定要提上去，考試的時候時間還是有點緊張的。

至于完形翻譯之類的我沒怎么做題，當你閱讀和單詞都搞定的差不多的時候，這兩部分問題不大，很多人拼命練習完形，個人覺得這是完全沒必要的。然后就是做些真題和背

作文模板，最后那幾天做做模擬卷保持感覺就行了。

最后要說的是一定要把握好時間，猶豫不決的話就憑感覺選一個或先跳過去，不要再

一個問題上花太多時間。

三、數學

數學是考研的大頭，重要性不言而喻。我高數線代都是用的同濟版，概率論是浙大版的，大三下開始看的課本，把課本及課后題目都過了一遍，轉眼就到了暑假了。暑假實習完之后就沒怎么看了，直到8月末的時候才開始看李永樂的那本復習全書，當時很多同學都已經過了兩三遍了，然后就很慌，那段時間就拼命看全書，終于以很快的速度過完了第一遍，心情才平靜了下來。然后就接著看了第二遍，第一遍的時候大部分題目和知識點都搞定了，第二遍就是把那些難點重點突破（有時間的話看個第三遍也是可以的，再多就感覺沒必要了）。還有要說的是，全書看第一遍的時候會讓你很痛苦，題目難度和課本上的完全不是一個等級的，所以有挫敗感是很正常的，不用灰心。當然咯，如果你看第一遍毫

無壓力的話就更好了。

看完兩遍全書的時候差不多都到10月份了，這時候開始做李永樂的660題，這個練習選擇填空很不錯，推薦。然后我就做的400題（也是李永樂的），接著做了歷年真題（個人覺得這個順序會好點，400題比較難，如果做完真題再做的話會打擊信心，反過來則會讓你也覺得：真題不過如此。呵呵~~）。真題其實不難的，只要你前面那些都搞定的差不多的時候，真題做起來相當輕松。接著考前做幾套模擬題，保持下做題的感覺，對做題的對

錯不用太在意，我們的目標就是保持狀態(tài)。

四、專業(yè)課

專業(yè)課毫無疑問既是難點又是重點，對跨考的學生來說尤其如此。專碩考的是431金融學綜合，由教育部出考試大綱，然后學校自己命題，考的是金融學和公司理財。金融學的話黃達的很經典，推薦。很多考上了的同學都是用這個，我本人當時不太了解情況（跨專業(yè)的，沒辦法，對很多金融學經典著作不了解，囧），所以就買了貨銀和國金（431金融學里主要是貨銀的內容，還有少量的國金），貨銀的話以前上課發(fā)過一本胡慶康的，這也是金融聯考的指定書目，也是很不錯的。然后我自己還去買了本上財戴國強老師自己編的貨幣銀行學，國金則也是用的上財奚君羊老師的書（這兩本都是普碩指定的），當然咯，姜波克的國金也是不錯的。國外的國金我就看過克魯格曼的那本，不過感覺不適合咱這種

應試考試。公司理財則是用的羅斯的《公司理財》。

當時專碩的大綱出的很晚，所以時間就有點緊，以最快的速度過完第一遍，我是以貨銀，國金，公司理財的順序來的，由易到難。由于第一年考，所以真題之類的沒有，無奈之下只能買課本配套的習題冊來做，不過還是很有用的，可以鞏固基礎知識?？吹诙榈臅r候就和習題同時進行。公司理財貌似沒看到有配套的習題冊賣，不過課后習題也蠻多的，這時可以買本配套的課后習題解答，我買的是金圣才的書，說實話，錯誤蠻多的，不過也將就啦，大家要有分辨的能力，不要被誤導了。另外也使用了翔高的《模擬試卷》，感覺重難點方向還是比較對路的，而且題型預測也還可以，推薦下，不過，這不是一般的貴！就上財今年的試題來說，選擇題很多，幾十個（具體忘了），6個計算題，最后有兩個簡答題。從內容上看貨銀居多，國金考的不多，主要是匯率那一塊，利率平價很重要的，一定要清楚。公司理財考的不難，主要考的是NPV之類的，不過今年考了個EAC（約當年均平均成本法），這個有點難，很多進復試的同學都反映做不來。還有一點就是公司理財看前18章就夠了，后面的內容不會涉及。專業(yè)課說了這么多，其實我最想說的就是一點：基礎知識！把這幾本書都吃透了的話，問題不大的，沒必要覺得自己沒怎么做題心里不踏實，都是考的些基礎問題，不用太擔心的。

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本主題由 往事隨風 于 2011-4-16 18:21 加入精華

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第四篇：注冊金融分析師（范文）

注冊金融分析師

考試內容主要包括：

①職業(yè)標準和操守； ②財務報表分析； ③量化分析； ④經濟學；

⑤固定收益投資分析； ⑥股權分析； ⑦投資組合管理； ⑧企業(yè)金融； ⑨衍生工具；

⑩其他投資分析等等。?

考過前一級別，才能參加后一個級別考試。

考生在通過全部三個級別的考試后，需要具備四年投資行業(yè)相關的全職工作經驗。

經資格審查通過，就可獲取CFA特許狀。

4年的被“投資管理與研究協(xié)會”所認可的工作經驗包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經濟和統(tǒng)計數據；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等?！巴顿Y管理與研究協(xié)會”要求CFA認證的申請者必須花超過40%的時間用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。CFA考試共分三個級別，分別是Level I、Level II和Level III。

CFA考試的形式, 內容及范圍？

004km.cn

CFA的報考資格

004km.cn 更新時間： 2006-6-27 17:38:17 關注指數： 5632

參加第一階段考試者，需滿足以下條件之一即可報名參加CFA考試： 1）擁有學士學位或相當的專業(yè)水準以上，對專業(yè)沒有任何限制； 2）大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；

3）如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業(yè)水準，也可被接受為候選人。CFA會用工作經歷來考核申請人的專業(yè)水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經歷都可被接受； 4）在校大學四年級學生，可在最后一個學年參加考試。

CFA（注冊金融分析師）考試內容

004km.cn 更新時間： 2005-1-18 18:39:48 關注指數： 3830

CFA考試項目涉及范圍很廣，水平越高，范圍就越廣，題目也越難。為便于考生復習和準備，每年AIMR都會出一些CFA考試復習資料，針對不同考試水平給出不同的閱讀材料，內容全部以原著形式或論文摘錄形式出現。根據統(tǒng)計，水平Ⅰ（即最低層次）的閱讀材料有15種，水平Ⅱ有15種，水平Ⅲ有19種，并不亞于攻讀MBA或Ph.D所需的閱讀材料。

考試內容主要包括：

1．倫理和職業(yè)標準、證券法與監(jiān)管其涉及的內容有：

①適用法律和監(jiān)管。

它包括信用標準的本質和適用性、相關法規(guī)、監(jiān)管團體的組織和目的。

②職業(yè)準則和標準。

它包括倫理準則、職業(yè)操守標準、ICFA有關規(guī)章、AIMR有關規(guī)章。

③倫理標準和職業(yè)義務。

它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關系；內部信息問題；監(jiān)管責任；研究報告和投資建議；補償利益沖突；信用責任（以上為初級應考內容）；職業(yè)道德；投資適宜性。

④倫理行為的問題識別與管理。

它包括信用責任；內部交易；公司治理和機構投資者；“謹慎人”原則（以上為中級加考內容）；能力和合適的關心；安排和接受站償的利益沖突；一般企業(yè)倫理價值和義務；倫理組織變化（以上為高級加考內容）。2．財務會計它涉及的內容有：

①基本會計報表的作用與功能

包括收益表；資產負債表；現金流量表

②會計報表的解釋和使用

包括收入識別；存貨成本；折扣方法；可市場化證券投資；表外融資；不良債務重組；租憑和所得稅（以上為初級應考內容）；流動現金流分析、匯總；公司間投資和企業(yè)合并

③若干專題：如財務報表分析的目的；有效市場假設的意義；會計標準；財務報表的調整；國際會計和價格水平調整等（中、高級應考①～③的全部科目）。3．數量分析它涉及內容有：

①數量分析方法導論；復利、現值和未來值的數學計算；基本統(tǒng)計和回歸分析；險測量和衍生證券導論（①為初級應考內容）；

②高級回歸分析；基本及高級期權和期貨定價（①～②為中、等級應考內容）。4．經濟學它包括：

①宏觀經濟學主要內容；

②國際經濟學；

③微觀經濟重點與分析（①～③為初級應考范圍）；

④經濟預測（①～④為中級應考范圍）；

⑤證券分析和組合管理應用；

⑥當前美國及全球經濟問題（④～⑥為高級應考范圍）。5．固定收益證券分析這方面的應考內容有：

①導論

包括固定收益證券特點；國際固定收益證券市場

②數學性質：包括價格／收益關系；期間和凸型（①～②為初級應考內容）

③作用評價

包括債券評價；收益和現金分析；資產保護和合約

④市場分析

包括收益曲線；預測利率；國際市場和衍生證券（①～④為中級應考內容）

⑤組合決策

包括積極型的決策；被動型決策指數（①～⑤為高級應考內容）。6．權益證券（股票）分析它涉及的內容有：

①導論

包括投資環(huán)境；證券高層；證券交易機制；證券市場歷史及全球性投資

②財務分析

包括比率；ROE分荽；財務報表分析和資本結構

③評價方法

包括收益；紅利折扣；現金流；資產定價及技術分析

④公司分析和評價

包括基本分析；行業(yè)和經濟內容和分析綱要（以上為初級應考內容）；預測；相對環(huán)境；公司計劃和決策；質量因素及研究報告（以上為中級應考內容）

⑤投資決策

包括趨勢；市場非有效性和心理影響

⑥公司重組

包括LBO及收購

⑦風險資本和緊密控股公司

包括分析和評價（①～⑦為高級應考內容）。7．組合管理它涉及的內容有：

①金融資產管理原則

包括組合管理定義和基本概念

②投資者目標

包括投資限制因素和政策

③資產分配

包括期望收益和風險；最佳組合及動態(tài)決策等（①～③為初級應考內容）

④衍生證券分析

⑤預期因素

包括社會、政治、經濟及資本市場

⑥組合政策的完整笥和預期因素

包括結構、變化及執(zhí)行等內容（①～⑥為中級應考內容）

⑦組合績效的評價

包括績效標準、基準誤差和國際比較等（①～⑦為高級應考內容）。

以上CFA資格考試水平的內容是1992年的考試涉及范圍，從總體上看，每年的內容變化不大。但近幾年，AIMR又補充一此新的內容，如1998年的CFA考試除了原有內容外，還包括全球市場和投資工具、其它投資方式分析（房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析）等。總之，CFA考試涉及面廣，且有相當難度。

第五篇：金融行業(yè)考研方向

1.貨幣銀行學。

主要研究的是跟銀行及國家貨幣政策相關的問題，這里的銀行包括中央銀行和商業(yè)銀行等等。

熱度分析：2006年以來，借助人民幣匯率對美元升值效應，各家銀行紛紛推出本、外幣理財新產。之前就倍受關注的銀行業(yè)持續(xù)加溫，成為熱點。

人才培養(yǎng)： 貨幣銀行學方向培養(yǎng)能在銀行系統(tǒng)及其他金融機構，學校和研究單位從事金融經濟管理和本專業(yè)教學，研究工作的德才兼?zhèn)涞母叩葘ｉT人才。

就業(yè)方向：該專業(yè)方向主要在銀行系統(tǒng)、學校和科研單位從事金融業(yè)務和管理工作，多在金融教學、研究領域就業(yè)。隨著我國證券市場的不斷完善，進入工商企業(yè)和上市公司成為許多金融人才的就業(yè)方向。

2.金融經濟(含國際金融、金融理論)。

具體研究馬克思、凱恩斯和斯密及當代著名經濟學家所闡述的金融學原理;研究虛擬經濟與實際經濟的關聯與影響;研究金融發(fā)展與經濟增長之間的關系，分析金融政策的期限結構和動態(tài)反饋機制，以及各國銀行制度與法規(guī)比較等。

熱度分析：截至2007年3月末，我國外債余額為3315.62億美元(不包括香港特區(qū)、澳門特區(qū)和臺灣地區(qū)對外負債)，比上年末增加85.74億美元，增長2.65%。許多新興的名詞如外匯儲備增速、開放資本項目管制、國有銀行股改、股票印花稅都涉及到重要的金融經濟理論問題。

人才培養(yǎng)：本專業(yè)培養(yǎng)適應21世紀經濟建設和科學技術進步需要的具有較寬厚的經濟理論知識、扎實的金融學專業(yè)基礎和實踐操作能力，熟練掌握國際金融理論知識和國際結算、外匯交易、國際金融投融資等業(yè)務技能，能勝任銀行、證券、保險、基金等外資金融機構和跨國公司投融資部門工作的應用型金融管理專業(yè)人才。

就業(yè)方向：該方向就業(yè)范圍比較廣泛，與其他各個方向都有交叉的地方。畢業(yè)生主要去向是外向型投資銀行、證券公司、保險公司、基金管理公司和商業(yè)銀行等外資金融機構，以及中資金融機構的涉外部門、跨國公司投融資部門和政府經濟管理部門等相關工作。

3.投資學。

投資學主要包括證券投資、國際投資、企業(yè)投資等幾個研究領域。

熱度分析：中國股市經歷牛市后，人們對投資學的興趣也隨之高漲，其實投資不僅僅是證券投資，其范圍極廣泛。國家發(fā)展、企業(yè)贏利、個人獲利，都離不開投資。

人才培養(yǎng)：該專業(yè)培養(yǎng)具有金融、證券、期貨、保險、營銷、企業(yè)管理等領域的必備基礎知識和專門技能的高級應用型人才。

就業(yè)方向：一般來說，投資學專業(yè)的畢業(yè)生主要有以下幾個畢業(yè)去向：第一，到證券、信托投資公司和投資銀行從事證券投資;第二，到企業(yè)的投資部門從事企業(yè)投資工作;第三，到政府相關部門從事有關投資的政策制定和政策管理;第四，到高校、科研部門從事教學、科研工作。需要說明的是，應屆畢業(yè)生的第一份工作一般都是一線的操作員，因為沒有任何單位會讓一個沒有工作經驗的員工進入管理層，即使是基層管理崗位。

4.保險學。保監(jiān)會將保險專業(yè)的教學模式分為“西財模式”、“武大模式”和“南開模式”，其對應的大學分別是西南財經大學、武漢大學和南開大學。而保險業(yè)的“黃埔軍?！眲t是位于湖南長沙的保險職業(yè)學院。

熱度分析：在我國，保險業(yè)被譽為2l世紀的朝陽產業(yè)。首先，我國巨大的人口基數以及人口的老齡化有利于保險業(yè)市場的擴張;其次，我國目前的保險深度及保險密度都很低，有很大的市場潛力;第三，人均收入水平的不斷提高，為保險業(yè)市場擴大規(guī)模提供良好的經濟基礎。保監(jiān)會《中國保險業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃綱要(討論稿)》預計，未來5年我國保險業(yè)務收入年均增長15%左右。今年來許多險種受到關注：銀行保險、航意險、交強險、健康險、體育保險、房貸險、農業(yè)保險、高管責任險。

人才培養(yǎng)：保險學專業(yè)主要是為適應我國保險業(yè)對保險專業(yè)人才的需求而開設的，其核心課程有保險學、人身保險、財產保險、風險管理、保險精算、再保險等。大多數學校都要求學習金融、會計、投資等經濟課程，構架一個寬泛的經濟知識背景。有的學校還補充市場營銷、法律知識等相關知識，諸如保險營銷、國際經濟法、國際貿易與國際商法等。

就業(yè)方向：許多人誤以為保險專業(yè)就業(yè)就是賣保險，實際上保險營銷只是保險業(yè)中一部分工作，其它工作諸如組訓、培訓講師、核賠核保人員和資金運作人員、精算人員。畢業(yè)生主要到保險公司、其他金融機構、社會保險部門及保險監(jiān)管機構從事保險實務工作，也可到高等院校從事教學和研究工作。此外，還有中介企業(yè)、社會保障機構、政府監(jiān)管機構、銀行和證券投資機構、大型企業(yè)風險管理部門等也需要該方向的畢業(yè)生。比較熱門的職業(yè)有保險代理人、保險核保、保險理賠、保險精算師(FIA)等等。

5.公司理財(公司金融)。

又稱公司財務管理，公司理財等。一般來說，公司金融學會利用各種分析工具來管理公司的財務，例如使用貼現法(DCF)來為投資計劃總值作出評估，使用決策樹分析來了解投資及營運的彈性。

熱度分析：公司理財近年創(chuàng)下多個之最：貸款之最(E.On)、并購之最(Hospital Corporation of America)、證券化之最(Lloyds TSB Arkle)以及全球第一大IPO交易(中國工商銀行)。公司理財相比其他方向是歷史較短但發(fā)展很迅猛。

人才培養(yǎng)：學生在掌握現代公司金融的理論知識和實務后，可為企業(yè)進行金融市場的融資、投資與風險管理服務。學生具備創(chuàng)新、管理和應用能力后，可努力成為現代公司金融管理的高級專門人才。

就業(yè)方向：該專業(yè)畢業(yè)生可選擇各類公司從事融資、投資工作;商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司等金融機構從事實務工作;也可以在金融監(jiān)管機構、政府部門從事經濟管理工作，或進一步深造后從事教學科研工作。