第一篇：注冊金融分析師（范文）

注冊金融分析師

考試內(nèi)容主要包括：

①職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和操守； ②財務(wù)報表分析； ③量化分析； ④經(jīng)濟學(xué)；

⑤固定收益投資分析； ⑥股權(quán)分析； ⑦投資組合管理； ⑧企業(yè)金融； ⑨衍生工具；

⑩其他投資分析等等。?

考過前一級別，才能參加后一個級別考試。

考生在通過全部三個級別的考試后，需要具備四年投資行業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗。

經(jīng)資格審查通過，就可獲取CFA特許狀。

4年的被“投資管理與研究協(xié)會”所認可的工作經(jīng)驗包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應(yīng)用金融、經(jīng)濟和統(tǒng)計數(shù)據(jù)；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學(xué)培訓(xùn)工作等等?！巴顿Y管理與研究協(xié)會”要求CFA認證的申請者必須花超過40%的時間用于以上工作，其中假期、兼職和實習(xí)期間的工作經(jīng)驗不予承認。CFA考試共分三個級別，分別是Level I、Level II和Level III。

CFA考試的形式, 內(nèi)容及范圍？

004km.cn

CFA的報考資格

004km.cn 更新時間： 2006-6-27 17:38:17 關(guān)注指數(shù)： 5632

參加第一階段考試者，需滿足以下條件之一即可報名參加CFA考試： 1）擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對專業(yè)沒有任何限制； 2）大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗合計滿四年；

3）如果申請人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受； 4）在校大學(xué)四年級學(xué)生，可在最后一個學(xué)年參加考試。

CFA（注冊金融分析師）考試內(nèi)容

004km.cn 更新時間： 2005-1-18 18:39:48 關(guān)注指數(shù)： 3830

CFA考試項目涉及范圍很廣，水平越高，范圍就越廣，題目也越難。為便于考生復(fù)習(xí)和準(zhǔn)備，每年AIMR都會出一些CFA考試復(fù)習(xí)資料，針對不同考試水平給出不同的閱讀材料，內(nèi)容全部以原著形式或論文摘錄形式出現(xiàn)。根據(jù)統(tǒng)計，水平Ⅰ（即最低層次）的閱讀材料有15種，水平Ⅱ有15種，水平Ⅲ有19種，并不亞于攻讀MBA或Ph.D所需的閱讀材料。

考試內(nèi)容主要包括：

1．倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、證券法與監(jiān)管其涉及的內(nèi)容有：

①適用法律和監(jiān)管。

它包括信用標(biāo)準(zhǔn)的本質(zhì)和適用性、相關(guān)法規(guī)、監(jiān)管團體的組織和目的。

②職業(yè)準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)。

它包括倫理準(zhǔn)則、職業(yè)操守標(biāo)準(zhǔn)、ICFA有關(guān)規(guī)章、AIMR有關(guān)規(guī)章。

③倫理標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)義務(wù)。

它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關(guān)系；內(nèi)部信息問題；監(jiān)管責(zé)任；研究報告和投資建議；補償利益沖突；信用責(zé)任（以上為初級應(yīng)考內(nèi)容）；職業(yè)道德；投資適宜性。

④倫理行為的問題識別與管理。

它包括信用責(zé)任；內(nèi)部交易；公司治理和機構(gòu)投資者；“謹慎人”原則（以上為中級加考內(nèi)容）；能力和合適的關(guān)心；安排和接受站償?shù)睦鏇_突；一般企業(yè)倫理價值和義務(wù)；倫理組織變化（以上為高級加考內(nèi)容）。2．財務(wù)會計它涉及的內(nèi)容有：

①基本會計報表的作用與功能

包括收益表；資產(chǎn)負債表；現(xiàn)金流量表

②會計報表的解釋和使用

包括收入識別；存貨成本；折扣方法；可市場化證券投資；表外融資；不良債務(wù)重組；租憑和所得稅（以上為初級應(yīng)考內(nèi)容）；流動現(xiàn)金流分析、匯總；公司間投資和企業(yè)合并

③若干專題：如財務(wù)報表分析的目的；有效市場假設(shè)的意義；會計標(biāo)準(zhǔn)；財務(wù)報表的調(diào)整；國際會計和價格水平調(diào)整等（中、高級應(yīng)考①～③的全部科目）。3．?dāng)?shù)量分析它涉及內(nèi)容有：

①數(shù)量分析方法導(dǎo)論；復(fù)利、現(xiàn)值和未來值的數(shù)學(xué)計算；基本統(tǒng)計和回歸分析；險測量和衍生證券導(dǎo)論（①為初級應(yīng)考內(nèi)容）；

②高級回歸分析；基本及高級期權(quán)和期貨定價（①～②為中、等級應(yīng)考內(nèi)容）。4．經(jīng)濟學(xué)它包括：

①宏觀經(jīng)濟學(xué)主要內(nèi)容；

②國際經(jīng)濟學(xué)；

③微觀經(jīng)濟重點與分析（①～③為初級應(yīng)考范圍）；

④經(jīng)濟預(yù)測（①～④為中級應(yīng)考范圍）；

⑤證券分析和組合管理應(yīng)用；

⑥當(dāng)前美國及全球經(jīng)濟問題（④～⑥為高級應(yīng)考范圍）。5．固定收益證券分析這方面的應(yīng)考內(nèi)容有：

①導(dǎo)論

包括固定收益證券特點；國際固定收益證券市場

②數(shù)學(xué)性質(zhì)：包括價格／收益關(guān)系；期間和凸型（①～②為初級應(yīng)考內(nèi)容）

③作用評價

包括債券評價；收益和現(xiàn)金分析；資產(chǎn)保護和合約

④市場分析

包括收益曲線；預(yù)測利率；國際市場和衍生證券（①～④為中級應(yīng)考內(nèi)容）

⑤組合決策

包括積極型的決策；被動型決策指數(shù)（①～⑤為高級應(yīng)考內(nèi)容）。6．權(quán)益證券（股票）分析它涉及的內(nèi)容有：

①導(dǎo)論

包括投資環(huán)境；證券高層；證券交易機制；證券市場歷史及全球性投資

②財務(wù)分析

包括比率；ROE分荽；財務(wù)報表分析和資本結(jié)構(gòu)

③評價方法

包括收益；紅利折扣；現(xiàn)金流；資產(chǎn)定價及技術(shù)分析

④公司分析和評價

包括基本分析；行業(yè)和經(jīng)濟內(nèi)容和分析綱要（以上為初級應(yīng)考內(nèi)容）；預(yù)測；相對環(huán)境；公司計劃和決策；質(zhì)量因素及研究報告（以上為中級應(yīng)考內(nèi)容）

⑤投資決策

包括趨勢；市場非有效性和心理影響

⑥公司重組

包括LBO及收購

⑦風(fēng)險資本和緊密控股公司

包括分析和評價（①～⑦為高級應(yīng)考內(nèi)容）。7．組合管理它涉及的內(nèi)容有：

①金融資產(chǎn)管理原則

包括組合管理定義和基本概念

②投資者目標(biāo)

包括投資限制因素和政策

③資產(chǎn)分配

包括期望收益和風(fēng)險；最佳組合及動態(tài)決策等（①～③為初級應(yīng)考內(nèi)容）

④衍生證券分析

⑤預(yù)期因素

包括社會、政治、經(jīng)濟及資本市場

⑥組合政策的完整笥和預(yù)期因素

包括結(jié)構(gòu)、變化及執(zhí)行等內(nèi)容（①～⑥為中級應(yīng)考內(nèi)容）

⑦組合績效的評價

包括績效標(biāo)準(zhǔn)、基準(zhǔn)誤差和國際比較等（①～⑦為高級應(yīng)考內(nèi)容）。

以上CFA資格考試水平的內(nèi)容是1992年的考試涉及范圍，從總體上看，每年的內(nèi)容變化不大。但近幾年，AIMR又補充一此新的內(nèi)容，如1998年的CFA考試除了原有內(nèi)容外，還包括全球市場和投資工具、其它投資方式分析（房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析）等?？傊?，CFA考試涉及面廣，且有相當(dāng)難度。

第二篇：注冊金融分析師

注冊金融分析師（CFA）

擁有全球金融第一考的CFA考試在國內(nèi)的知名度已經(jīng)很高了，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認證，由美國“投資管理與研究協(xié)會”（AIMR）授予。自CFA考試進入中國后，CFA每年的報考人數(shù)在成倍的增長，僅今年6月份的考試，報考人員已經(jīng)達到近5000人。但是考生通過率很低，據(jù)了解CFA在全球的認證通過率是五分之一，在中國這個比例更低。

證書含金量：

鑒于CFA考試的正規(guī)性、專業(yè)性和權(quán)威性，其資格在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認可，成為銀行、投資、證券、保險、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。CFA證書持有者包括世界知名金融投資機構(gòu)的高級工作人員，薪資也相當(dāng)可觀，CFA在美國年薪多在20萬美元左右。考試內(nèi)容：

CFA要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業(yè)各個核心領(lǐng)域理論與實踐知識，包括從投資組合管理到金融資產(chǎn)估價，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析?？荚囈匀⑽牡姆绞竭M行，須通過3個級別，每級考試時間為6小時。每年的6月、12月在全球近百個國家進行同步考試。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。報考條件： 具有大學(xué)以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員。通過CFA高級水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗，同時又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。報考費用：CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓(xùn)費，平均考一次得花費兩三萬元。注冊金融策劃師（CFP）

隨著國內(nèi)理財熱越來越旺，各行各業(yè)對理財專業(yè)化程度的需要也越來越高，理財意識的提高，呼吁著更多具備專業(yè)技能的理財師。注冊金融策劃師(CFP)，就是目前國際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個人理財職業(yè)資格，它是由國際財務(wù)策劃人員協(xié)會（IAFP）主辦，其人才培養(yǎng)方向是為客戶進行理財?shù)睦碡斠?guī)劃師，根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財務(wù)建議，為他尋找一個最適合的理財方式，以確保其資產(chǎn)的保值與增值。目前中國已經(jīng)成立了金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會，把CFP相關(guān)考試和標(biāo)準(zhǔn)引入到中國，它采用兩級認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP），更切合中國本土特色。證書含金量：

CFP證書是目前世界上權(quán)威的理財顧問認證項目之一，對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。在美國一個CFP年收入都在10幾萬美元以上，而在國內(nèi)，金融理財規(guī)劃師也能達到年薪50萬。目前我國保險業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會上漲。隨著WTO市場的開放，銀行對于CFP的需求還會大大增加。考試內(nèi)容：

CFP認證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中，專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃6個模塊，且全部采用英文試卷。報考條件：

報考者需要具有一定的財經(jīng)知識和英語基礎(chǔ)，而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關(guān)金融行業(yè)的工作經(jīng)歷。報考費用：目前CFP國內(nèi)培訓(xùn)與考試費用大約在1.5萬至2.5萬之間。

金融風(fēng)險管理師（FRM）

風(fēng)險管理涵蓋眾多領(lǐng)域，在日益復(fù)雜和全球一體化的金融市場和商品市場中，有效的管理和控制風(fēng)險的作用越來越大，無論是投資銀行、商業(yè)銀行還是證券公司、保險公司，都對加強風(fēng)險控制提出了更高的要求，而隨之帶來的結(jié)果就是：金融風(fēng)險管理專業(yè)人才的需求急劇增加。金融風(fēng)險管理師（Financial Risk Manager，F(xiàn)RM）就是針對金融風(fēng)險管理領(lǐng)域的一種資格認證稱號，該認證確定了專業(yè)風(fēng)險管理人員應(yīng)掌握的風(fēng)險管理分析和決策的必要知識體系，由美國“全球風(fēng)險協(xié)會”GARP組織考試并頒發(fā)證書。GARP是一個擁有來自超過130個國家3萬多名會員的金融協(xié)會組織，主要由風(fēng)險管理方面的專業(yè)人員、從業(yè)者和研究者組成。證書含金量：FRM認證體系得到歐美跨國企業(yè)、監(jiān)管機構(gòu)及全球金融中心華爾街的認可，成為許多跨國機構(gòu)風(fēng)險管理部門的從業(yè)要求之一，目前金融風(fēng)險管理師的平均年薪已達15萬元，通過FRM考證者被國內(nèi)金融機構(gòu)的認可度也越來越高?？荚噧?nèi)容：

FRM進行全英文考試，考試只有一級，時間為5小時，全部是標(biāo)準(zhǔn)化試題，140道左右的多項選擇題。考試內(nèi)容包括市場風(fēng)險衡量與管理、信用風(fēng)險衡量與管理、操作與整體風(fēng)險管理、法律、會計與倫理等，復(fù)習(xí)備考時間約為14周。每年11月中旬舉行一次考試，在國內(nèi)北京和上海設(shè)有考點。報考條件：

報考條件較為寬松，對報考者的學(xué)歷、行業(yè)沒有限制，在校大學(xué)生也可報考。目前在考人員主要有金融機構(gòu)風(fēng)控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員（經(jīng)紀人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險科技業(yè)者、風(fēng)險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。證書獲得： 應(yīng)考人員FRM考試分數(shù)線達標(biāo)，在金融風(fēng)險管理或貿(mào)易、投資管理、經(jīng)濟、審計等相關(guān)領(lǐng)域至少具有兩年的工作經(jīng)驗，同時又是GARP會員方能被授予FRM資格證書?？荚囐M用：參加FRM認證考試的費用成本較高，每次考試收費不低于500美元，國內(nèi)相關(guān)培訓(xùn)費用也動輒萬元人民幣 保險精算師（FIA）

在中國屬稀缺資源的精算師，其薪酬因所聘精算師成本和國際慣例也變得內(nèi)外有別。如現(xiàn)在中國身價最高的精算師——平安保險公司的Steven.Mile，據(jù)估計，他的身價至少為每年300萬人民幣，國內(nèi)精算師的身價僅為50萬至60萬人民幣。能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師，這 是薄衛(wèi)民和他的朋友們經(jīng)常討論的問題，突破這一問題的瓶頸在于人們對精算師的認識?！雎殬I(yè)描述

精算師是運用精算方法和技術(shù)解決經(jīng)濟問題的專業(yè)人士。精算師傳統(tǒng)的工作領(lǐng)域為商業(yè)保險業(yè)，主要從事產(chǎn)品開發(fā)、責(zé)任準(zhǔn)備金核算、利源分析及動態(tài)償付能力測試等重要工作?！雎殬I(yè)資格

1999年7月16日，中國舉行首次精算師資格考試?？荚嚪譃闇?zhǔn)精算師和精算師兩部分?？忌ㄟ^全部九門課程考試后，將獲得準(zhǔn)精算師資格。獲得準(zhǔn)精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求，答辯合格后，才能取得《精算師考試合格證書》?！雎殬I(yè)現(xiàn)狀

目前,國內(nèi)已有40名學(xué)員獲得了準(zhǔn)精算師資格。據(jù)了解，上海10家人壽保險公司僅有精算專業(yè)人員30多人,遠不能滿足保險業(yè)發(fā)展的需求。專家認為,精算在中國發(fā)展存在的一個問題是能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師。另外，精算師在利用現(xiàn)有條件提高技能水平的同時,更應(yīng)注重職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的維護。■職業(yè)趨勢

精算師的誘人之處首先表現(xiàn)在精算師有較高的社會地位,有人說,按英國標(biāo)準(zhǔn)來講,中國只有兩個精算師,而按美國精算師學(xué)會的名單,中國尚不存在一個合格的精算師。事實上,中國有些具有不同資格的精算師,但整體水平仍需加強。據(jù)預(yù)測,我國未來五年急需5000名精算人才。注冊會計師（CPA）證書

主考機構(gòu)：中國注冊會計師協(xié)會。

適合人群：準(zhǔn)備在國內(nèi)從事會計職業(yè)的高級人才?？荚噧?nèi)容：會計、審計、財務(wù)成本管理、經(jīng)濟法、稅法?？荚囐M用：考試報名費10元，考務(wù)費55元/科。培訓(xùn)費用每科約300元。

點評：注冊會計師考試成績合格后，具有2年以上從事獨立審計業(yè)務(wù)工作實踐經(jīng)驗的人員，可申請取得職業(yè)資格證書，方有權(quán)簽署審計報告。因此，該證書是取得執(zhí)業(yè)資格必不可少的敲門磚，很多企業(yè)在招聘中高級財會人員時，明確要求具有CPA證書。

難度指數(shù)：★★★★★ ■ 會計專業(yè)技術(shù)資格證書 注冊國際投資分析師（CIIA）

考試是由注冊國際投資分析師協(xié)會（ACIIA）為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務(wù)分析，資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會授予的CIIA稱號。自CIIA考試于2001年正式推出以來，全球已經(jīng)有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業(yè)人士已經(jīng)獲得CIIA稱號。隨著各個區(qū)域和國家/地區(qū)協(xié)會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業(yè)人員參考，并擴大其在國際范圍內(nèi)的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯(lián)盟也將逐漸形成。

考試費用: 注冊費為800元/人（含一套指定教材）考試報名費為2500元/卷 完成終級考試費用合計 ：800+2500*2= 5800 RMB(含教材)財務(wù)顧問師（RFC）

財務(wù)顧問師和我國目前提出的理財規(guī)劃師相近，但財務(wù)顧問師（RFC）是被世界各國認可的具有很高知名度的認證體系。其主要職責(zé)是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。目前全球有3000多人取得了國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會的認證資格（RFC），我國大陸的財務(wù)顧問師只有幾十人，屬于極短缺人才。財務(wù)顧問師由國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會（IARFC）頒發(fā)IARFC資格證書。特許公認會計師（ACCA）證書 主考機構(gòu)：特許公認會計師公會。

適合人群：準(zhǔn)備出國進修或者準(zhǔn)備進入大型跨國企業(yè)從事財務(wù)工作的人員，需要有一定英語基礎(chǔ)。

考試內(nèi)容：ACCA有14門考試科目，包括財務(wù)報表編制、財務(wù)信息與管理、公司法與商法、財務(wù)管理與控制、財務(wù)報告等。

點評：ACCA證書在國際上得到廣泛認可，被全球許多國家確定為法定的會計師資格，會員可從事審計、稅務(wù)、破產(chǎn)執(zhí)行及投資顧問等專業(yè)會計師的工作。同時，ACCA因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽為“財會專業(yè)的MBA課程”。對希望就職跨國公司財務(wù)部門的人員來說，參加ACCA學(xué)習(xí)，可大大提高財會專業(yè)英語水平，熟知相關(guān)的國際會計準(zhǔn)則，并擁有優(yōu)秀的財務(wù)背景和實務(wù)操作能力。難度指數(shù)：★★★★★ 特許財富管理師（CWM）

今年8月初，一個來自美國的金融職業(yè)資格認證——特許財富管理師（CWM）首批學(xué)員畢業(yè)。這批主要從銀行、投資顧問公司和保險公司三大行業(yè)來的學(xué)員獲得CWM后將有資格以獨立理財顧問的身份，為客戶的財務(wù)問題出謀劃策。特許財富管理師被認為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之一。特許財富管理師（CWM）有別于先期進入中國的理財規(guī)劃師（CFP），它們之間采取的是不同的定位，在市場的推行上不會發(fā)生什么矛盾或者沖突。特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關(guān)的各種不同的金融產(chǎn)品的特點和科學(xué)的理財方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據(jù)客戶的財產(chǎn)規(guī)模、收益目標(biāo)、風(fēng)險承受能力制定一套理財方案，根據(jù)金融市場的變化適時作出調(diào)整。目前在美國已有兩萬名金融人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等行業(yè)。國際注冊內(nèi)部審計師（CIA）證書 主考機構(gòu)：國際內(nèi)部審計師協(xié)會。

適合人群：報考CIA需具有學(xué)士或?qū)W士以上學(xué)位、中級及中級以上專業(yè)技術(shù)資格、注冊會計師證書或非執(zhí)業(yè)注冊會計師證書。特定專業(yè)高校師生也可報名。

考試內(nèi)容：包括內(nèi)部審計程序、內(nèi)部審計技術(shù)、管理控制與信息技術(shù)、審計環(huán)境四個部分。

點評：CIA得到世界各國普遍認可的內(nèi)部審計職業(yè)認證。隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，我國對高水平、專業(yè)化內(nèi)部審計人員的需求越來越大。因此，通過CIA考試者往往備受用人單位的青睞。

難度指數(shù)：★★★★

美國管理會計師(Certified Management Accountant, CMA)資格認證

CMA考試是美國注冊管理會計師協(xié)會（Institute of Management Accountants，IMA）創(chuàng)立的專業(yè)資格，美國注冊管理會計師協(xié)會是從美國國家會計協(xié)會（NAA）派生出來的，已有103年的歷史，是美國最大的會計師協(xié)會之一。IMA目前共有會員約11000人，主要分布在美國和加拿大及世界經(jīng)濟發(fā)達國家，CMA與AICPA是美國兩個最主要、最權(quán)威的會計師資格，也是全球最權(quán)威的會計資格，國際上的會計準(zhǔn)則和管理標(biāo)準(zhǔn)，主要是以AICPA和CMA的為準(zhǔn)。在中國由中國教育部考試中心組織進行考試。

要參加CMA考試，須先申請成為IMA普通會員，對于中國考生，可以通過IMA授權(quán)的中國培訓(xùn)機構(gòu)的推薦申請入會。通過四門考試后，你必須要符合IMA的規(guī)定的資格、操行及二年以上的工作經(jīng)驗方可申請注冊成正式會員。報考條件:符合以下條件之一者均可報考CMA/CFM：

1、持有學(xué)士學(xué)位(任何專業(yè)均可)；

2、持有各國注冊會計師CPA證書；

3、大學(xué)高年級學(xué)生；

4、能在一定時間內(nèi)取得GRE或GMAT 考試50%分值的人士。

考試費用:一般考生，每科目每次考試費用為60美元；美國大學(xué)四年級或研究生，每科目30美元；美國大學(xué)專任教師，第一次考試不收費，第二次以后各科目收費30美元。在美國境外地點應(yīng)考者，不論應(yīng)考科目多寡，共加收25美元。目前，中國境內(nèi)考試費每門為165美元。

國際數(shù)量金融工程認證(CQF)CQF（Certificate in Quantitative Finance）

——國際數(shù)量金融工程認證，是由牛津大學(xué)博士、英國皇家科學(xué)院研究學(xué)者、對沖基金創(chuàng)始人Paul Wilmott等組成的國際知名的數(shù)量金融專家團隊設(shè)計推出的國際數(shù)量金融工程認證。CQF總部設(shè)在英國倫敦金融城，美國紐約、中國北京等分別設(shè)立培訓(xùn)中心。CQF以國際領(lǐng)先的師資力量、高端前沿的知識體系、實用高效的教學(xué)模式，打造國際金融英才！目前，許多取得CFA證書的專業(yè)人士，都來參加CQF培訓(xùn)。CQF在國際上贏得了一致的認可和高度贊譽，其學(xué)員絕大部分就職于高盛、美林、摩根、匯豐、花旗、巴克萊、荷蘭銀行、美洲銀行、國際清算銀行、畢馬威等.目前已有CQF含金量超越CFA趨勢,而其入門條件也十分苛刻,不僅英語水平要達到非常高的水平,高等數(shù)學(xué)的基礎(chǔ)也要非常扎實,概率微積分等都要能運用自如.管理會計師考試CIMA CIMA是世界上最大的管理會計師考試、管理與認證機構(gòu)，同時它也是國際會計師聯(lián)合會（IFAC）的創(chuàng)始成員之一，目前擁有15萬會員和學(xué)員，遍布156個國家。CIMA成立于1919年，總部設(shè)在英國倫敦，在澳大利亞、新西蘭、愛爾蘭、斯里蘭卡、南非、贊比亞、印度、馬來西亞、新加坡等國家以及中國香港和大陸均設(shè)有分支機構(gòu)或聯(lián)絡(luò)處。CIMA資格在國際商界享有近百年盛譽，世界知名跨國企業(yè)，如聯(lián)合利華、殼牌、福特等，都對其推崇備至，它們除了招聘CIMA會員外，還定期選派雇員參加CIMA的培訓(xùn)課程。CIMA資格不同于普通會計認證，它以會計為基礎(chǔ)，涵蓋了管理、戰(zhàn)略、市場、人力資源、信息系統(tǒng)等方方面面的商業(yè)知識和技能。CIMA會員不僅精通財務(wù)而且擅長管理，除了在企業(yè)中擔(dān)任財務(wù)總監(jiān)、CFO等，還有許多會員成為了跨國企業(yè)的總經(jīng)理和CEO。

第三篇：注冊金融分析師=高薪？ CFA協(xié)會說“不”

注冊金融分析師=高薪？ CFA協(xié)會說“不”

相信很多大學(xué)CFA考生在第一次了解這一職業(yè)的時候都是蹦著“高薪”去的，確實與其他金融工作者相比，注冊金融分析師的年薪要相對穩(wěn)定，但是金程CFA小編告訴你，絕不能將注冊金融分析師與高薪直接劃等號，更不要相信什么年薪百萬的傳說。CFA協(xié)會亞太區(qū)董事總經(jīng)理施博文稱：“協(xié)會從未對CFA會員進行過薪金調(diào)查，他們中有的已退休，雖不乏機構(gòu)高管，但也有在基層工作的?！?/p>

CFA持有人的職業(yè)宣言是：“通過教育、誠信和專業(yè)水平方面所設(shè)定的最高標(biāo)準(zhǔn)，引領(lǐng)全球各地的投資專業(yè)。建立和保持高水準(zhǔn)的職業(yè)素養(yǎng)和誠實信用?！逼渲?，自律嚴謹是最大特點，而并非高薪。

“我們沒有做過薪金調(diào)研，最多就是詢問會員，他們從事哪些行業(yè)。大約35%的會員在資產(chǎn)管理、證券等金融機構(gòu)，剩下的遍布各行各業(yè)，有的是律師，有的則在阿里巴巴工作。雖然他們中不乏百萬年薪的高管，但跟擁有資質(zhì)就能坐享是兩碼事?！笔┎┪木透咝皆掝}打了個比方，如果一家公司有很多員工擁有CFA資質(zhì)，那么大家的第一印象應(yīng)該是“這家公司很可信”而非“這家公司員工很有錢”。

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專業(yè)來自百分百的投入

第四篇：注冊金融分析師(CFA)考試專用詞典-G

中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)官方總站：圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)gain 收益；增益

債權(quán)扣押令

general account 一般帳目；總帳

general administrator 一般遺產(chǎn)管理人

General Agreement on Tariffs and Trade [GATT] 〔General Agreement on Trade in Services [GATS]

general apportionment 一般分攤

General Arrangements to Borrow [GAB]

general body of shareholders 全體股東general business 一般業(yè)務(wù)

general capital increase 總增資

general clearing member 一般結(jié)算會員

General Consumer Price Index [GCPI] 一般消費物價指數(shù)

general crossed cheque 普通劃線支票

general crossing 普通劃線

general expenses 一般開支

一般保險總會〔香港保險業(yè)聯(lián)會〕 general ledger

general levy 一般征款

general offer 公開要約；全面收購建議

general partner 普通合伙人

general partnership 普通合伙

general policy 一般保單

general proxy 一般委托書

general rates 一般差餉

general reserve 一般儲備金

general revaluation [rates] 全面重估應(yīng)課差餉租值

general revenue 一般收入；政府一般收入

General Revenue Account [GRA] 政府一般收入帳目

General Revenue Account expendituregeneral revenue balance

華比銀行

generalized system of preference [GSP] 普及特惠制〔普惠制〕

gilt-edged investment 穩(wěn)當(dāng)投資

中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng) 打造最專業(yè)的學(xué)習(xí)網(wǎng)站 http:///

中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)官方總站：圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)gilt-edged market 金邊證券市場

金邊證券

go private 私有化；私營化

go public 上市

godown warrant 倉單

going concern 經(jīng)營中的機構(gòu)；持續(xù)經(jīng)營

gold 黃金

gold bullion 金條；黃金

gold bullion held on an allocated basis

gold bullion market 黃金市場

gold coin 金幣

gold coin certificate 金幣證明書；金幣證

gold coin coupon 金幣配給券

gold exchange standard 黃金匯兌本位制

gold futures 黃金期貨；期金

Gold Identity Marks Registry

實金、實銀及實白金

gold standard

good book debt 可收回的帳面?zhèn)?/p>

good delivery 合格交貨；合格交割

good year 豐年

goods and services 商品及服務(wù)；貨物與服務(wù)

goodwill 商譽；信譽

government bond 政府債券

government consumption expenditure

government conveyancing 政府產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)易

Government Economist 政府經(jīng)濟顧問

government expenditure 政府開支

government lotteries 政府獎券

government property

《政府規(guī)例》

地稅；地租

government reserve 政府儲備

government revenue 政府收入

中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)官方總站：圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)government securities consultant

grantor 授予人

gratuitous payment 賞金

gratuity 酬金

gratuity benefit 酬金福利

grey market 暗盤市場；灰市；暗市

grey market trading 暗盤交易

gross amount 毛額

gross capital formation 資本形成總額

gross claim 申索毛額

gross claim paid 已償付申索毛額

gross commission payable 須付的傭金毛額

gross contract value 合約總值

gross domestic capital formation

按固定（一九八零年）市價計算的本地生

gross domestic product at factor cost 按生產(chǎn)要素成本計算的本地生產(chǎn)總值

gross domestic product at market price 按市價計算的本地生產(chǎn)總值

gross domestic product by industrial sector

gross domestic product componentgross domestic product deflator

gross domestic product estimate

gross domestic product per capita

gross expenditure 開支總額；總支出

gross expenses 開支總額；總開支

gross income 收入總額；總收益

gross insurance liabilities 毛保險負債

gross liabilities 總負債

gross loss 毛損；虧損總額

gross margin 毛利

gross margining

本地居民生產(chǎn)總值；國民生產(chǎn)總值

gross output

gross premium 毛保費；保費總額

gross premium income 毛保費收入；保費收入總額

中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)官方總站：圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)gross principal value 基本價值總額

總收益

gross return 總收益

gross trading income 營業(yè)總收入

group account 集團帳目

group consolidated balance sheet 集團綜合資產(chǎn)負債表group loss relief 對集團的虧損給予稅項寬免

Group of Seven [G7] 七大工業(yè)國

Group of Seven leadersGroup of Ten [G10] 十國集團；十國財團組織

group tax relief 集團稅項寬減

group trading system 集體貿(mào)易制度

grow at a respectable pace 有可觀的增長；有不俗的增長率

Growth Enterprise Market Department [Stock Exchange of Hong Kong Limited] 創(chuàng)業(yè)板部〔香港聯(lián)合交易所有限公司〕

growth momentum 增長勁力

增長趨勢

本地產(chǎn)品出口增長率

穩(wěn)步增長

guarantee 擔(dān)保；保證

guarantee company 擔(dān)保公司；保證公司

guarantee corporation 保證法團

guarantee deposit and margin paid 繳付的保證按金

guarantee deposit and margin receivedguarantee fund 保證基金；擔(dān)?；?/p>

Guarantee Law 《擔(dān)保法》

guarantee of bank loan 銀行貸款保證

guarantee of due payment 付款保證書

Guarantee Scheme [Stock Exchange of Hong Kong Limited] 擔(dān)保計劃guaranteed benefit 保證利益

guaranteed debenture 保付債權(quán)證

guaranteed line of credit

guaranteed note

guarantor

guardian

Guide for Directors of Listed Companies 《上市公司董事指引》

Guide to Applicants [Hong Kong Monetary Authority] 《認可機構(gòu)開業(yè)與經(jīng)營指引》〔香港金融管

中華金融學(xué)習(xí)網(wǎng)官方總站：圣才學(xué)習(xí)網(wǎng)理局〕

準(zhǔn)則數(shù)字

《杠桿式外匯買賣指引》

《認可的最低準(zhǔn)則的指引》

《確認利息收入指引》〔香

guideline ratio 準(zhǔn)則比率

Guidelines for the Exemption of Listed Companies from the OrdinanceGuidelines for the Exemption of Listed Share Requirements of S.49BA of the Companies Ordinance 49BA條股份購回規(guī)定的指引》

guiding exchange rate 指導(dǎo)性匯率

Gulf Cooperation Council 海灣合作委員會

Gunma Finance(Hong Kong)Limited 群馬財務(wù)（香港）有限公司

第五篇：數(shù)量金融分析師--貂禪

數(shù)量金融分析師--貂蟬

貂蟬是一家著名投資銀行研究部的數(shù)量金融分析師，專門為機構(gòu)投資者提供建議。為了賺外快，貂蟬經(jīng)常在下班之后去“天上人間”夜總會坐臺。出于敬業(yè)的態(tài)度，她只在周末去坐臺，這樣就可以最大限度地避免兩份工作之間互相干擾。該投資銀行的領(lǐng)導(dǎo)和同事都不知道貂蟬在業(yè)余做兼職。

某個周末，貂蟬在天上人間遇見了著名基金經(jīng)理孫策，于是決定陪他出臺。在孫策家中，兩人度過了整個周末，孫策對貂蟬的服務(wù)非常滿意。在快要離開的時候，貂蟬看到孫策的寫字臺上放著一份對化妝品公司“雪納兒”的新產(chǎn)品大肆鼓吹的研究報告，該報告由另一家投資銀行提供，對雪納兒予以“買入”評級。貂蟬當(dāng)即哈哈大笑，并對孫策指出：作為一個女人，她非常厭惡雪納兒的新產(chǎn)品，認為它必將失敗，為該公司帶來巨額虧損；作為一個理性的投資者，此時應(yīng)該選擇賣出。

孫策對貂蟬的評論很感興趣，當(dāng)即與她展開了深入討論。貂蟬表示，雖然她沒有看過雪納兒的財務(wù)報表，也沒有做過抽樣調(diào)查，但是出于女人的直覺，可以確信這不是一家好的化妝品公司，而且她的閨中密友都討厭它的新產(chǎn)品。當(dāng)孫策打算繼續(xù)問下去的時候，貂蟬提出要回家了，于是交談至此結(jié)束。

孫策認為貂蟬的評論對他很有幫助，于是決定采用軟美元傭金(Soft Dollars)的形式支付本次出臺的費用，總計200美元。貂蟬原則性地同意了，但要求孫策用現(xiàn)金支付100美元，另100美元以軟美元的形式支付。孫策當(dāng)場給了她100美元，然后貂蟬離開了他的家。孫策在第二天賣出了其基金持有的所有雪納兒股票。

半個月之后，雪納兒的新產(chǎn)品果然被報紙指稱銷售失敗，股價隨之滑坡，孫策非常高興，于是在多個場合稱贊了貂蟬的先見之明。消息傳到了貂蟬的男朋友，一家銀行的貴賓理財經(jīng)理司馬懿的耳朵里，司馬懿感覺到這兩個人的關(guān)系不一般，于是大吃其醋。但是，在沒有確鑿證據(jù)的情況下，司馬懿不敢與貂蟬分手，或?qū)O策進行報復(fù)。

為了求證貂蟬與孫策的關(guān)系，司馬懿打電話給貂蟬所在投資銀行的機構(gòu)銷售經(jīng)理曹丕，索取孫策管轄的基金在該投資銀行的全部交易記錄。由于兩人是好朋友，曹丕想都沒想，就把孫策的交易記錄給了對方。司馬懿發(fā)現(xiàn)，最近一個月，孫策突然給該投資銀行打了很多軟美元傭金，其中幾筆直接指定給貂蟬。于是他得出結(jié)論：孫策與貂蟬存在不正當(dāng)?shù)哪信P(guān)系，必須對他們報復(fù)。

恰好孫策和貂蟬都是司馬懿所在的銀行的貴賓理財客戶，司馬懿的職責(zé)是為他們的賬戶購買合適的理財產(chǎn)品，擁有很大的決策權(quán)限（只需要在事后獲得客戶認可即可）。在怒火中燒之下，司馬懿給孫策的賬戶購買了大量黃金，他確信黃金價格將下跌；他還停止為貂蟬的賬戶購買“打新股理財產(chǎn)品”，因為打新股的收益率很高，而他不希望貂蟬獲得收益。

具有諷刺意味的是，三天之后世界大戰(zhàn)爆發(fā)，黃金價格飆升，而所有新股無一例外在上市首日就跌破了發(fā)行價，結(jié)果孫策賺了一大筆錢，而貂蟬也避免了虧損。孫策無比感激司馬懿的“正確決策”，決定額外給予他10000美元的獎勵。司馬懿心中懊惱不已，但是出于“不拿白不拿”的心態(tài)，他接受了這筆額外獎勵，并繼續(xù)為孫策的賬戶買入黃金。

------------------------正文結(jié)束，以下為問題

1.貂蟬在業(yè)余去夜總會坐臺，并偶爾出臺的行為，有沒有違反CFA道德準(zhǔn)則？為什么？

2.貂蟬對孫策講述她對雪納兒股票的看法，這一過程中，誰違反了CFA道德準(zhǔn)則？具體違反了哪一項準(zhǔn)則？

3.孫策用軟美元的形式為貂蟬的出臺支付費用，是否符合CFA軟美元準(zhǔn)則？在這一行動上的最佳實踐(Best Practice)是什么？

4.曹丕對司馬懿提供孫策的交易記錄，違反了哪一項CFA道德準(zhǔn)則？

5.司馬懿對孫策和貂蟬的賬戶進行操作，有沒有違反CFA道德準(zhǔn)則？事后司馬懿對CFA協(xié)會的調(diào)查人員表示，他純粹是作出了“正確的判斷”，讓孫策和貂蟬獲益，這一辯護是否可以被接受？

6.司馬懿應(yīng)該接受孫策給他的獎勵嗎？他應(yīng)該怎樣操作才能確保自己不違反CFA道德準(zhǔn)則？

7.在這一過程中，貂蟬所在的投資銀行（除了貂蟬、曹丕兩個員工之外）有沒有違反CFA道德準(zhǔn)則，或者CFA軟美元準(zhǔn)則？哪些員工最有可能違反了以上準(zhǔn)則？

涅磐(330518972)9:33:48 CFA的考題