第一篇：特許金融分析師中國持證人政策

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

特許金融分析師中國持證人政策

CFA證書是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量最高的資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可?！督鹑跁r報》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。

美國證監(jiān)會(SEC)認可CFA特許資格是等同美國證券從業(yè)員第七系列(Series7)法定資格。

美國紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(TheSupervisoryAnalystExamination)中的證券規(guī)則部份，那便可以得到美國證券分析師(SupervisoryAnalyst)專業(yè)資格。

美國會計師協會(AICPA)給予CFA特許資格持有人只需加考由他們所舉辦的商業(yè)價值評估資格(AccreditedinBusinessValuation)半天考試，這樣便可以得到美國會計師協會(AICPA)的商業(yè)價值評估專業(yè)資格(ABV)。

英國證券及投資公會(SII)給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國證券及投資公會(SII)的會員資格(MSI)或符合相關經驗要求便可以成為資深會員(FSI)。

正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高標準的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經理。

在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

CFA考試內容分為三個不同級別：LevelI、LevelII和LevelIII。考試在全球各個地點統一舉行，每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。CFA資格考試采用全英文，候選人除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。順利通過CFA課程即是達到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

隨著CFA考試參考人數的不斷增加，“投資管理與研究協會”自2003年起，將LevelI考試由每年一次增加為每年兩次，除了6月在全球160個考點舉行一次外，12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區(qū)再舉行一次。因而，從2003年起LevelI考生將有兩次機會參加考試。中國內地已經開設考場，每年6月份的考點有北京、上海、廣州、香港、南京、成都、天津、深圳、武漢，12月份的考點有北京、上海、廣州、深圳、香港。

考試內容涵蓋了廣泛的金融知識，同時考察當年最新的金融市場相關知識以及最新金融領域研究成果?？荚嚨碾y度每級遞增，雖不屬于注冊考試，但通過LevelII和LevelIII的難度極高。各級通過率約35%(條件概率)，即考生只有通過了前一級，才能參加下一級的報名。全部考完至少需要2-3萬人民幣。

上海

上海金融領域“十二五”人才發(fā)展規(guī)劃擬培養(yǎng)3000名CFA持證人。到2015年，上海市金融人才總量將達32萬人左右。近日，由上海市金融工委、金融辦發(fā)布的《上海金融領域“十二五”人才發(fā)展規(guī)劃》(下稱《規(guī)劃》)提出了這一發(fā)展目標?！兑?guī)劃》提出，要實現金融人才結構更趨合理，至2015年，列入中央和上?！扒擞媱潯薄ⅰ吧虾Ｆ纸瞬庞媱潯钡扔媱澋暮Ｍ飧邔哟谓鹑谌瞬胚_100名;列入該市和金融領軍人才培養(yǎng)計劃的金融領軍人才達200名;具有本科及以上學歷的人員比例達到70%，其中研究生學歷的人員比例達到15%;持有國際通行的金融職業(yè)資格認證證書的人才數量達到1.5萬人(其中CFA證書擁有人數突破3000人)，占從業(yè)人員的比例達到5%左右。為實施上述目標，《規(guī)劃》提出將建立引進海外金融人才長效機制、鼓勵企業(yè)用好用活海外引進的金融人才、完善海外引進金融人才服務措施。據悉，上海市金融辦正就2012年海外金融人才招聘擬訂相關方案。上海市金融工委、金融辦在發(fā)布《規(guī)劃》的同時，還公布了《上海市金融領域緊缺人才開發(fā)目錄》。該《目錄》涉及4個人才大類、38個人才子類，就所需人才服務單位、人才能力要求及經歷業(yè)績進行了明確的表述，并對符合《目錄》的各類人才在戶籍、《居住證》、《外國專家證》辦理、醫(yī)療保障、子女就學、住房等方面給予相應的服務和便利。

北京

中國首都北京市為吸引和鼓勵金融緊缺人才在北京發(fā)展的16項政策日前出臺。其中，明確指出對于擁有CFA、FRM等持證資格的,在個人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇并對于來京工作的可辦理調京手續(xù)并辦理本市戶口，其子女可在京參加高考，錄取時與北京市戶籍考生享受同等待遇等方面給予照顧和便利等。該政策于2011年2月1日開始以金融街作為試點首先實施。

廣深

華南地區(qū)和深圳市人力資源和社會保障局正式發(fā)布了《深圳市人才認定標準(2011年)》，并于2011年1月1日起正式實施。該標準認定特許金融分析師(CFA)、《新財富》“最佳分析師”、金牌董秘、中國IT年度人物獎等總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

分別作為地方級領軍人才和后備級人才，可相應享受住房補貼、子女入學、配偶就業(yè)、學術研修、辦理“鴻儒卡”等高層次專業(yè)人才配套政策;并可以申請100平方米公租房或每月3200元租房補貼。

成都

在成都市政府新聞辦公室舉行的2011年第6次專題新聞發(fā)布會上，成都市金融辦副主任梁其洲表示，近日我市出臺了《關于加快我市金融服務外包業(yè)發(fā)展的若干意見》(以下簡稱《意見》)，提出將采取引導金融服務業(yè)外包企業(yè)聚集發(fā)展、鼓勵金融業(yè)務外包與承接、加大財稅扶持獎勵力度、加強人才引進與培訓等一系列具體措施，“這意味著成都西部金融中心建設再次提速”?！凹纫M高端人才，也要培養(yǎng)中間骨干。”成都市金融辦有關負責人說，金融服務外包企業(yè)員工持有CFA(特許金融分析師)、CIMA(特許管理會計師公會)、ACCA(特許公認會計師公會)、FSA(北美精算師)、FIA(英國精算師)等證書，憑3年以上用工合同等證明文件，同樣享受5萬元安家費獎勵。

CFA協會是由全球投資專業(yè)人士組成的會員組織，致力為業(yè)界制訂專業(yè)知識和資格認證的標準，在推動全球金融業(yè)界增進知識方面?zhèn)涫芡瞥纭Ｆ湓谌?50個國家和地區(qū)擁有超過131000名會員和144個分會。

CFA協會亞太區(qū)董事總經理施博文指出：“目前CFA協會在中國擁有超過3300名CFA特許資格持證人;隨著國內金融市場發(fā)展一日千里，再加上國際化催化金融專才的需求，我們相信在未來數年CFA特許資格持證人的數目每年增長10-15%。他們不僅要擁有環(huán)球金融投資的專業(yè)知識，更加要恪守嚴格的專業(yè)準則與道德操守，與全球最佳的從業(yè)標準接軌。”

施博文強調，CFA協會作為由全球投資專業(yè)人士組成的會員組織，致力于推動中國以至全球的投資界秉持最高的道德、教育和專業(yè)水平?！癈FA課程通過為考生提供全球適用的行業(yè)知識和備受業(yè)界認可的的專業(yè)資格認證，確保他們達到專業(yè)知識、教育和職業(yè)道德的黃金標準，恪守以投資者利益為先的原則，在行業(yè)中建立起信任文化。我們期望未來與有志加入中國金融界的年輕人共同打造一個更值得信賴的金融業(yè)。”

據了解，成都一直高度重視金融人才隊伍，積極實施金融人才優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略，把構筑金融人才高地列入西部金融中心建設的重要目標，每年斥資1.2億元引才專項資金，用于實施“成都人才計劃”。今年首次將高層次金融人才納入第四批“成都人才計劃”，擬面向海內外大力引進高層次金融人才。對入選者授予“成都市特聘專家”稱號，給予100萬元的資金扶持，并享受醫(yī)療、子女教育、出入境等11個方面的特優(yōu)待遇，誠邀各方金融人才來蓉創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。

各位考生，CFA備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰(zhàn)，高頓網校開通了全免費的CFA題庫（包括精題真題和全真模考系統），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與?？?，對學習過程進行全面總結。

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

第二篇：特許金融分析師一級考試經驗分享

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

特許金融分析師一級考試經驗分享

特許金融分析師簡拼cfa

CFA考試將至，小編在這里與大家分享一篇寫得很詳細的經驗帖，希望能對大家有一點幫助。

剛考完CFA一級，趁著記憶還算清晰，來總結一下，并回憶一下試題，希望對CFA一級考生有所幫助。這次6月一級考試總體來說難度適中，覆蓋范圍不算很廣，主要集中在一些考點，所以分數應該拉不開。計算題比較多，尤其是上午，下午概念題比較多。

一些感悟：如果想學真東西，想拿高分，一定要扎實看每一個考點，打好基礎，而如果只想過，時間不多，想偷懶或者投機，可以看NOTE結合2004的全真題和官方SAMPLE EXAM，過一級應該是沒有問題的。但后面的二級和三級，可就沒有那么容易混了。所以基礎要打好。

1.如何報名

第一次參加CFA考試，需要繳注冊費。除了注冊費之外就是考試費用，考試費用根據你報名的時間不同而有所不同，共有三個費用等級。據我所知，明年6月的第二輪考試報名在2月15日截至，如果你擁有可以國際支付的信用卡，那么可以直接在CFA的網站報名。首先需要注冊一個用戶名，然后填一些表格就可以了。如果你自己沒有國際支付的信用卡，或者希望通過人民幣支付考試費用，可以通過國內的一些代理報名，如中國CFA網。代理報名費大概是80元左右。

2.選擇教材

關于教材，我當時走了一些彎路。剛知道CFA考試的時候，傻乎乎的以為必須看教材，結果到海淀圖書城搬回了三大本翻譯版教材，還花了一些時間看了其中一本，后來證明根本沒什么用。其實，只要看一些外國公司出版的notes就完全可以應付考試了。關于notes，最流行的有兩種版本：Schewser和Stalla。國內最流行的還是Schewser，我用的也是這個，所有重要的考點基本全覆蓋了，重點突出的也不錯。通過考試綽綽有余。

除了教材之外，如果希望提高學習效果，一定要多做題。一般來說，把Schewser的Book6中的題目都做過了心理就基本都有數了，通過考試應該差不多。若是希望更有把握一些，可以做一些其他題，如CFA Institute的在線總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

題、國內一些輔導機構的模擬題等等。

3.準備過程

我是從1月開始看notes的，但是一直都沒有將精力全部投入到準備考試中，到寒假結束之前看了2、3本notes。2月底開學后，由于學校有些事情一直沒搞定很心煩，心理浮躁根本坐不下來看書，并且覺得考試還早也沒放在心上，所以3月份看書的時間比較少。4月份一個月都在實習，只能晚上回家看。5月初，終于把notes全都過完了，便重新從頭開始復習，由于距離考試只有一個月了，逼到了懸崖邊，只好抓緊時間、奮發(fā)向上，終于在5月中旬復習完畢，開始做模擬題。剛開始的時候，第一次模擬題花了3個小時50分鐘才做完（考試時間3個小時），不過正確率還可以，大約在70-80%。超時十分嚴重，心里有些擔心。不過隨著做題數目的增多，速度也逐漸提了上去。最后大概能提前15分鐘左右做完，并且保持不錯的正確率。

在考試之前我的金融基礎還是很薄弱的，財務報表知識基本是一竅不通，大部分考試內容基本都是略知皮毛。像我這種沒有什么基礎的，英語閱讀能力比較差的，大概稀稀拉拉準備了5個月，其實真正用來準備考試的時間也就折合成2個半月。

4.知識結構

從各部分知識結構上來說，雖然CFA Level1的考試由9部分組成，但最重要的無疑只有三部分：Ethics, Financial Statements和Equity Investment.Ethics部分說難不難，說容易也不容易。關鍵是能否對所有的道德準則都能理解，并以此為出發(fā)點進行思維和判斷，這一點非常重要。說的恐怖一些就是用CFA Institute的道德規(guī)范對自己洗腦。Financial Statements這部分由于我之前完全不懂，且知識細節(jié)較多，記憶量大，所以花的時間最多。如果你問我CFA Level 1考試的最重要內容是什么，我毫不猶豫地會告訴你是財務報表?？荚囍凶頒FA喜歡考的問題類型就是某一item的變動如何影響各種ratio。所以花些時間來記一些東西還是非常必要的。Equity Investment雖然比例大，不過相對前兩項而言還是容易一些，按照notes準備就可以了，其中需要提到的是關于股利貼現模型DDM的計算一定要熟練。

5.On the Exam Day

考試當天最好早一點去，人還是相當多的。如果在北京參加考試，最好坐地鐵去，最方便也最節(jié)省時間，保證不會遲到?？荚囋谝粋€非常廣闊的Hall中舉行，場面甚為壯觀：-）。隊帶入考場的東西要求十分嚴格，不符合規(guī)定的東西肯定不能帶入。當時我考試之前，監(jiān)考人員突然很詭異的認為我的CASIO電子表十分可疑，拿起來看了半天，那叫一個汗。在考試過程中感覺考題要比模擬題容易一些，但是由于更加慎重，所以基本上只提前了5分鐘才完成考試。中午CFA Institute提供需付費的午餐，我是去外面吃的，附近的餐館人山人海，好不容易才搶到了一個座位。下午考完之后的最大感受是：上下午一共6個小時的考試（加上提前入場時間，要在考場里面坐至少7個小總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

時）確實是體力活。

6.一些感想

其實參加CFA考試，個人認為準備的過程比結果更重要。這年頭，混證書混飯的日子早就過去了。何況CFA考試費用這么高，花這么多錢如果就為了一個證書那還是算了吧，不如改善改善伙食，或者出去旅行一趟。當初我參加考試的原因主要有這么幾個：

●強迫學習金融知識。對于我這樣沒有什么金融知識基礎的人來說，CFA提供了一個比較完整的金融學的知識體系。其知識面涵蓋了股票投資、財務報表、數學、固定收益、衍生品、公司財務、、經濟學、倫理道德等?；旧线€是比較完備的，若是認真準備還是有一些收獲的。

●增強英語閱讀能力，尤其是專業(yè)英語。本科的時候我從來沒有用過英文教材，英語閱讀能力、尤其是大篇幅的金融專業(yè)英語的閱讀能力還是比較差的。通過準備CFA考試，可以強制練習快速閱讀大篇幅英語文章的能力。

●大多數情況下，通過CFA的各級考試寫在簡歷上還是有一定加分的。當然，現在國內通過Level 1的人越來越多，若是能夠通過2級以上肯定會更有優(yōu)勢一些。

最后，希望大家享受準備CFA考試的過程，并祝大家都能取得好成績！

各位考生，CFA備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰(zhàn)，高頓網校開通了全免費的CFA題庫（包括精題真題和全真?？枷到y），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與?？?，對學習過程進行全面總結。

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

第三篇：特許金融分析師考試全面介紹

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

特許金融分析師考試全面介紹

管理協會

CFA考試是國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認證，是美國以及全世界公認金融證券業(yè)最高認證書，也是全美重量級財務金融機構的分析從業(yè)人員必備證書。

CFA由總部位于美國的CFA協會（原名為“投資研究及管理專業(yè)協會”--Association for Investment Management and Research簡稱AIMR），進行資格評審和認定，自從上世紀六十年代中期第一次考試以來，CFA考試已經歷經了近40個年頭。CFA已經毫無異議地成為全球金融第一認證體系，也因此被稱為金融第一考。CFA所推廣的金融理念已經成為行業(yè)標準，CFA資格已廣泛地被全球頂尖金融機構采用成為主要人力資源評估標準。特許金融分析師在全球增長速度迅速，CFA協會將此歸功于CFA知識體系的全球適用性和考試的嚴格性，及高標準的職業(yè)道德要求。簡而言之，CFA特許證已經成為金融市場公認的衡量從業(yè)人員水平的標尺。

CFA協會是一家全球非營利專業(yè)機構，負責在全世界范圍內主辦CFA考試課程，并為投資業(yè)界制定自愿的、以道德為基礎的專業(yè)及投資表現報告準則。截止至2012年5月據CFA協會官網上數據，CFA協會在全球139個國家及地區(qū)擁有接近109,名會員，其中包括100,328名CFA特許狀持有者以及遍布58個國家和地區(qū)的135個會員協會。CFA協會的宗旨是通過建立最高的職業(yè)道德、教育水平、及專業(yè)風范，引領全球的投資行業(yè)。

CFA在投資金融界被譽為“金領階層”，在西方一直被視做進軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機構甚至已經把CFA資格作為對其雇員入職的基本要求。CFA的全球公認性會使你的雇主馬上認知你對金融市場知識的掌握程度和深度。你會有效學習如何分析股票，債券，衍生工具和財務比例從而加強你在金融投資行業(yè)的工作能力。通常，你獲得CFA之后的價值會體現在雇主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一直被視為金融投資界的MBA，在全球金融市場更為搶手。希望在金融投資界領域的人，CFA資格是一個非常明智的選擇。我國著名經濟學家厲以寧先生也認為，CFA資格是國際通行的、最具權威的金融分析領域的行業(yè)標準。

準備考CFA（注冊金融分析師）的人越來越多，任何事情都是有因可循的，CFA如此火爆，則絕對是由于全球金融的快速發(fā)展，決定了CFA對就業(yè)的巨大幫助，以及就業(yè)后無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質！世界金融市場的成長帶來對合格投資專業(yè)人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產。這個標準就是Chartered Financial Analyst注冊金融分析師。

CFA的權威性：舉辦CFA考試的機構AIMR本身是一個具有悠久歷史和聲譽的著名，其創(chuàng)辦的投資雜志《Financial Analyst Journal》被譽為應用金融和投資領域的世界最高水平的雜志，具有極高的引用率和影響力。

CFA的唯一性和標準性：會計和精算考試在全世界都有幾個比較權威的考試，（精算有美國SOA和英國FIA，會計有ACCA、美國CPA等），而全世界投資業(yè)只有這一個權威的考試，擁有CFA可以在國外一些地區(qū)就業(yè)。

報名

資格

1、中國注冊金融分析師（一級）

（1）報名條件

大學本科以上學歷；或者專科以上學歷，兩年以上財務或者金融領域工作經驗； 能夠在學習期間，確保250個小時的自學時間。

（2）招生對象

金融領域初、中級專業(yè)人士；企業(yè)財務、投資崗位中級以上專業(yè)人士。

2、中國注冊金融分析師（二級）

（1）報名條件

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

碩士研究生以上學歷，金融或者財務領域一年以上工作經驗；或者大學本科以上學歷，金融或者財務領域三年以上工作經驗；或者?？埔陨蠈W歷，金融或者財務領域五年以上工作經驗；

直接報名二級的學員需通過報名資格考試（考試難度相當于一級考試水平）；

通過CRFA、CFA一級水平的專業(yè)人士也可以直接報名參加二級的學習；

二級學員在學習過程中（不能超過5天課程）如果發(fā)現自己跟不上課程進度，可以申請退回到一級課程的學習班，但各地授權培訓機構仍然按照二級報名時的費用收費。如果該學員在通過一級的考試后，繼續(xù)參加二級的學習計劃則可按照一級的費用收?。?能夠在學習期間，確保250個小時的自學時間。

（2）招生對象

金融領域中級專業(yè)人士；企業(yè)財務、投資崗位的中、高級專業(yè)人士。

3、中國注冊金融分析師（三級）：

報名條件

碩士研究生以上學歷，金融領域四年以上工作經驗；或者大學本科以上學歷，金融或者財務領域五年以上工作經驗；或者專科以上學歷，金融或者財務領域連續(xù)8年以上工作經驗；參加二級培訓并獲得“中國注冊金融分析師”二級證書，或者通過國際注冊金融分析師（CFA）二級的學員； 能夠在學習期間，確保250個小時的自學時間。

CFA考試費用

CFA每個級別的考試的報名時間都分為三個階段，這是由于CFA協會鼓勵考生提早報名提早復習，越早的準備越充分，從而順利通過考試。

CFA考試費用以美元結算，由兩個部分構成：

注冊費（Enrollment Fee）：只需第一次注冊CFA考試時繳納，即意味著在報考二級、三級考試時無需再繳。

考試費（Registration Fee）：每次報考時都需要繳納，考試費依據報名時間的早晚而不同。

費用

[注:] 一級重考考生及二、三級考生僅需支付考試費，無需支付注冊費。

根據CFA協會的最新規(guī)定，自2011年2月16日起，凡中國區(qū)考生在注冊報名參加CFA考試時（包括新考生和老考生），CFA協會將會依據所需繳 納的注冊費和考試費按3%的比例加收營業(yè)稅費（Business Tax），同時還將根據所需要繳納的營業(yè)稅費按7%的比例加收城市建設和維護費（Urban Construction and Maintenance Tax）及按3%的比例加收教育附加費（Education Surcharge）。營業(yè)稅費、城市建設和維護費和教育附加費在考生注冊報名時會自動增加，由CFA協會代為收取并繳納給中國稅務機關，原文參見：

注意：一經繳費，CFA協會既不會退款也不會給考生更換教材版本（電子版或者印刷版），所以請大家認真選擇所訂教材！

一級重考考生、二級、三級考生僅需支付考試費，無需支付注冊費。

考試

考試等級

CFA考試分為一、二、三級共三個階段，考過前一階段，才能參加下一階段考試。第一級考試每年6月和12月各舉行一次；第二級及第三級考試每年均于6月同時舉行一次。參加第一階段考試者，需具備以下條件：

1）擁有學士學位或相當的專業(yè)水準以上，對專業(yè)沒有任何限制；

2）大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；

3）如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業(yè)水準，也可被接受為候選人。CFA協會用工作經歷來考核申請人的專業(yè)水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

域相關工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經歷都可被接受；

4）在校大學四年級學生，可在最后一個學年參加考試。

CFA的課程以投資行業(yè)的實務為基礎。CFA 協會定期對全球的特許金融分析師進行職業(yè)分析，以確定課程中的投資知識體系和技能在特許金融分析師的工作實踐中是否重要。

考生的Body of KnowledgeTM（知識體系）主要由四部分主要內容組成：道德和職業(yè)標準、投資評估和管理的工具和因素（含定量分析方法、經濟學、財務報表分析及公司金融）、資產評估（包括股票、固定收益產品、衍生產品及另類投資產品）, 投資組合管理及投資表現報告。

CFA一級考試課程著重于投資評估和管理的工具和因素，包括資產評估和投資組合管理技巧的入門介紹。

CFA二級考試課程著重于資產評估及其工具和因素的應用（包括經濟、財務報表分析和定量分析方法）。

CFA三級考試課程著重于投資組合管理，包括應用因素和工具的戰(zhàn)略，以及個人或機構管理股票證券、固定收益證券、衍生工具和另類投資的資產評估模式。

道德和職業(yè)標準是CFA三個級別的考試課程中均強調的內容。

考試級別

CFA考試內容分為三個不同級別，分別是方式是Level I、Level II和Level III?？荚囋谌蚋鱾€地點統一舉行，每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。

自2003年起，將Level I考試由每年一次增加為每年兩次，除了5月/6月在全球160個考點舉行一次外，每年12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區(qū)再舉行一次。Level II和Level III考試仍為一年一次。

CFA考試項目涉及范圍很廣，水平越高，范圍就越廣，題目也越難。為便于考生復習和準備，每年“投資管理與研究協會”都會出一些CFA考試復習資料，針對不同考試水平給出不同的閱讀材料，內容全部以原著形式或論文摘錄形式出現。

國內考點

6月國內大陸地區(qū)CFA考點：北京、上海、廣州、南京、成都、天津、深圳、武漢（2015年新增）。

12月國內大陸地區(qū)CFA考點：北京、上海、廣州。

補充說明：

每個城市有若干個考點，具體考點由CFA協會統一安排，一般在考前一個半月開放準考證打印通道的時候公布每位考生的具體考點。

主要課程

經濟學（宏觀經濟學、微觀經濟學、國際金融、國際貿易）、定量分析、國際金融市場與投資工具、另類投資、股權資本評估、固定收益投資分析、財務分析、公司理財、投資組合管理、金融衍生工具、職業(yè)道德與操守。

CFA的課程設置和認證內容深深植根于投資管理的實踐，涉及豐富的金融投資相關學科的基礎知識，并隨著金融市場的發(fā)展，每年都在修改考試標準和閱讀書目，以反映投資領域最新的變化。

考試內容

考試內容主要包括：

①倫理和職業(yè)標準；

②財務會計；

③數量技術；

④經濟學；

⑤固定收益證券分析；

⑥權益證券分析；

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

⑦組合投資管理。

CFA考試的“知識體系”包括的科目有：道德與專業(yè)標準、量化統計、經濟、財務報表分析、企業(yè)財務、債務投資分析、股權投資分析、衍生工具分析、其它投資分析、投資組合管理和投資表現衡量與原因分析。

CFA三個等級考試的側重點、程度各有不同。Level I 考試題型為選擇題，內容基本以投資原理和投資工具為主，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；Level II、Level III 則為案例分析和多項選擇相結合的方式，各占50%，著重考核候選人在實踐中綜合運用投資原理的分析、決策能力，其中，Level II 主要考察資產評估的能力，Level III 考察組合管理及資產分配的能力。

評分

CFA考試成績通過標準：

1.考試成績分為“Pass”或者“Fail”；

2.成績一般在考試結束后45天內公布；

3.評分體系: CFA考試中會對各個科目單獨評分，每個科目的成績分為三檔:<=50%、51%-70%、>70%.CFA協會會把考生各個科目成績匯總做加權平均，從而評判考生是否能通過考試；

4.CFA協會官方尚沒公布具體的通過標準，以下標準為根據歷年考生的實際通過情況進行估算的：考生正確的答案數量>=全球成績排名前1%的考生的平均正確答案數量的70%。

例如：試題總量為240題，全球成績排名前1%的考生的平均正確答案數量為220題，那么考生必須答對220*70%=154題才可通過本次考試。

5.Ethics部分的影響：如果考生成績在及格線邊緣，那Ethics的成績會對考生是否通過考試產生重要影響，如果考生Ethics的成績很好的話，跟那些同等分數的考生相比會有更多的機會通過考試，所以考生應該更加重視這部分內容。

CFA考試成績單樣張：

CFA一級

CFA 一級考試分上、下午兩個階段，每個階段完成一套包含以下內容的試卷。

CFA的基本特征

（1）知識

CFA廣泛的學習課程使投資專業(yè)人員必須掌握從投資組合管理到資產估值及衍生證券和定量分析在內的專業(yè)知識。為了獲得使用CFA名銜的權利，平均來說，候選人需要240個小時來準備這個考核，即使這樣，每年仍有一半左右的候選人無法通過考核。

（2）誠信

投資人對資產經理和金融分析師的信任必須是無條件的。投資專業(yè)人士要想贏得這種信任，誠信就必須永遠是不容質疑的品質。因此，要想贏得并保持使用CFA特許狀的權利，嚴格遵守“投資管理與研究協會”的道德守則與掌握CFA計劃的知識同等重要。但是，與很多其它行業(yè)不同的是，在投資行業(yè)中，區(qū)分道德行為與非道德行為的界限并不總是十分清楚。只有清楚地理解如何應用這些規(guī)則、法規(guī)和道德，投資專業(yè)人士才能安全地避免道德糾紛并正確地為他們的客戶服務。在CFA特許狀每年必須簽署的“專業(yè)人員行為申明”中規(guī)定了很多責任，其中包括在投資決策過程的所有方面勤勉和一絲不茍的工作作風。

（3）專業(yè)化程度

在投資管理行業(yè)中，沒有其他任何標志享有CFA特許狀同樣的崇高威望。在持有CFA特許狀的個人名單中包括有一流投資事務所的首席執(zhí)行官及合伙人、最主要的投資策略專家和在全世界享有盛譽的研究機構。在名字后面加上CFA名銜，投資專業(yè)人員便能夠進入優(yōu)秀的公司，并贏得投資行業(yè)所有領域的廣泛尊重和信賴。

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

CFA稱號擁有者和CFA的應考人員都要同意簽署這一守則。該守則要求CFA在處理與客戶、上司、雇員、同事和合作管理者之間的關系時必須遵循良好的行為準則，必須仔細領會法律的文字和精神，必須與監(jiān)管機構、交易所和行業(yè)團體充分合作；CFA應想客戶所想，不得有違背客戶利益的行為；CFA不得要求推薦其服務的他人支付費用或傭金，在借用其它分析師資料時也需十分謹慎，杜絕抄襲；CFA不可通過登廣告來宣傳其稱號以吸引他人等。每年，CFA都要被重新審定是否遵守這一守則，同時，任何來自客戶的、與倫理相關的投訴一旦被披露，被披露者就有可能失去CFA的稱號。“投資管理與研究協會”對違規(guī)者制裁很嚴，包括開除或取消CFA注冊稱號，由于美國證券業(yè)務業(yè)具有一套完整的淘汰機制，所以證券從業(yè)人員都非常珍惜這一稱號。

CFA是“注冊金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡稱（也稱“特許金融分析師”），它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號，由美國“注冊金融分析師學院”（ICFA）發(fā)起成立。該學院最初是在1959年6月由美國“金融分析師聯合會”（FAF）同意在弗吉尼亞的夏洛茨維爾市與弗吉尼亞大學聯合設立。

1962年1月，“注冊金融分析師學院”與“金融分析師聯合會”一起成立了美國“投資管理與研究協會”（AIMR）?！巴顿Y管理與研究協會”是一個全球性非盈利機構，它是美國證券分析員、投資經理和其他參與投資決策專業(yè)人員的專門組織，其使命是建立并保持專業(yè)的精益求精以及誠信的最高標準，來促進全球投資行業(yè)的利益，其宗旨是提高投資決策人員的各方面專業(yè)水平。自1963年第一個注冊金融分析師產生以來，CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員職業(yè)典范的象征，國際知名企業(yè)和投資機構均視CFA資格為衡量專業(yè)投資人員職業(yè)水準和職業(yè)道德的最佳標準。

“注冊金融分析師學院”設立的宗旨是提高投資決策人員的各方面專業(yè)水平，并通過授與CFA稱號來確信從業(yè)人員具有高級職業(yè)水平。學院設立之初，恰好美國證券交易委員會(SEC)完成了一個“證券市場專項研究”報告，該報告除了分析60年代初的美國證券市場外，也提到了證券從業(yè)人員魚龍混盡可能，需要培養(yǎng)一些具有正式“資格”的分析人員。

于是在1964年1月，當時的“金融分析師聯合會”董事會主席William Norby看準時機，努力促成CFA制度的形成。他寫信給各監(jiān)管絕對值和交易所，請求使CFA成為職業(yè)投資分析家的衡量資格標準。他提出，如果自律機構要確定一位分析師的資格，則CFA應是標準，這種統一的資格可以消除混亂，提高CFA注冊價值，同時也便于分析師在投資行業(yè)不同部門的流動。

Norby的努力沒有白費，在1964年6月，紐約證券交易所就明確強調監(jiān)管、研究人員必須具備學院注冊資格。之后，“美國投資咨協會”、“美國投資銀行家協會”和“紐約金融協會”等機構也都表示成員應具有CFA資格才能加入。這樣就使得CFA資格具有了行業(yè)職業(yè)權威的特點。

證書

（1）通過三級考試 Level I 是單純客觀題的考試，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；Level II 主要考察資產評估的能力；Level III 則考察組合管理及資產分配的能力。Level II 和Level III 考試的形式是50%的論文和50%的應用題（其中主要是案例分析）。在參加CFA 認證考試之前，考生必須已經獲得學士學位（或大學本科四年級），但可以不具備投資管理決策的工作經驗。由于“投資管理與研究協會”將三種層次的考試放在同一天進行考試，一級增加了一次，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三級考試，最短的時間是整整兩年半左右。AIMR對CFA 認證考試如此設計的目的在于在一個不短的時期內，將考生的學習教育與工作經驗相結合以達到互補效果，開擴考生的視野，加深知識的理解。參加CFA 認證考試主要是一個自學的過程，每一水平的考試一般要求有多達250小時的準備時間，具體情況因人而異。當注冊并報名參加CFA認證考試后，AIMR會給考生寄發(fā)學習指南，根據學習指南，考生可以定購AIMR推薦的輔助教科書進行復習迎考。但必須指出的是，CFA認證考試不是一種入門級基礎性知識的考試，它的難度至少達到碩士研究生課程的層次，而且是全英文考試。

（2）四年的被“投資管理與研究協會”所認可的工作經驗。

包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經濟和統計數總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

據；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等?！巴顿Y管理與研究協會”要求CFA認證的申請者必須花超過50%的時間用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。工作經驗的積累可以在參加CFA考試之前，其間或以后，但只有達到四年的相關工作經驗積累后，才能獲得CFA認證。

（3）滿足AIMR的會員資格要求（其中很大部分是職業(yè)行為和道德準則要求）并申請成為一名“投資管理與研究協會”的成員。

參加CFA認證是耗時耗力但極具回報價值的投資。在經歷上述艱苦的學習過程和達到AIMR的要求后，候選人可以獲準使用CFA稱號。在CFA項目開設以來的38年里（截止于2001年）全球只有約41400名專業(yè)人士獲得了CFA認證資格。擁有CFA資格是一個投資決策管理從業(yè)人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準的有力證明。世界各主要發(fā)達國家的相關行業(yè)都將其作為一個行業(yè)高水平人員的衡量標準，對獲得CFA資格者委以重任，報以高薪。

綜合以上幾個方面，通過CFA高級水平考試的及格者并不能馬上得到CFA證書，除非他們已有四年以上金融分析師的任職經歷，同時又是“金融分析師聯合會”的成員。可見CFA既要有全面的金融理論知識，還需要有實踐經驗和良好的職業(yè)道德。他們還都必須遵守“投資管理與研究協會”公布的《職業(yè)行為倫理標準守則》。

職業(yè)前景

——打造“金領人生”

世界經濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對金融投資從業(yè)人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業(yè)分析人才的大量需求。投資人和雇主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產。這個標準就是Chartered Financial Analyst-特許金融分析師。CFA特許狀授予參與金融投資決策過程的各類專業(yè)人員，包括基金經理、證券分析師、投資顧問、財務總監(jiān)等。它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識，包括與投資有關的各個領域，如財務分析、資產評估，投資組合管理和資產分配。然后，候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應用于實際情況的能力，使其適應銀行、保險、證券、基金等各類型金融機構的職務需要。

國際金融企業(yè)在招聘人員時，是比較看中是否具有CFA資格。比如，職位廣告中經常包括： “CFAPreferred“ 或者 “CFA candidate, Level I or II preferred.Analytical skills – quantitative highly desirable”。從這些方面，雇主們對CFA的認可度可略見一斑。因為薪資水平往往是就業(yè)市場的最好反映，CFA持有人的高額薪資充分體現了金融行業(yè)對CFA證書的價值認可。自1963年第一個注冊金融分析師產生以來，CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員的職業(yè)典范的象征。

正如獲格認證顯示了投資專才對更高標準的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現了公司對此的重視。全球金融機構的雇主都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經理。在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

全球范圍內，雇傭CFA協會會員的十大主要公司：美國銀行美林證券(Bank of America Merrill Lynch)、花旗集團(Citigroup)、瑞士信貸集團(Credit Suisse)、德意志銀行(Deutsche Bank)、匯豐銀行(HSBC)、摩根大通(JP Morgan Chase)、摩根斯坦利(Morgan Stanley Smith Barney)、加拿大皇家銀行(RBC)、瑞士聯合銀行(UBS)、富國銀行(Wells Fargo)

薪資

作為緊缺人才，全球擁有CFA認證的約10萬人，中國內地地區(qū)約2000人：

CFA年收入統計(單位：美元)：美國少于一年工作經驗5.8萬，一至四年工作經驗6.2萬，五至九年工作經驗得年薪9萬，十年至十九年工作經驗者可賺12萬美元年薪，二十年以上工作經驗者平均年薪達15萬美元。

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

通過CFA除了在就業(yè)方面有無庸置疑的巨大幫助，同時，對有效的獲得提升也很有好處。CFA考試面廣，層次深，三級考試層層篩選下來，通過者一定應該對投資知識的了解比較透徹，也正因為如此，公司常把CFA作為衡量員工能力和專業(yè)素質的標準之一，有的甚至把它作為經理評定的先決條件之一。

CFA考試2000年進入中國大陸地區(qū)，其注冊機構為中華人民共和國勞動和社會保障部，并于2002年9月取得授權，其中方合作機構為上海交通大學現代金融研究中心。根據勞動部部要求，從2004年12月開始，中國大陸的CFA Charter holder同時獲得CFA Institute在華頒發(fā)的CFA 英文版和中文版兩份證書。中文版證書經勞動部認證，旨在保護CFA考試在中國的合法性，同時提供該中文版證書的網上檢索功能。

金融分析師資格考試被稱作”全球金融第一考“。據介紹，特許金融分析師是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業(yè)稱號，金融分析師更是存在巨大供需缺口。僅以上海為例，據預測，未來3年對CFA的需求量是5000人，這些CFA資格擁有者，受到多家國內外金融機構挖搶，他們的年薪通常也很高?！?正因為如此，中國的特許金融分析師熱正在不斷升溫，報考CFA的人數在逐年遞增。據統計，2008年6月CFA考試中國內地總計有10000多名考生報名參加。這些數字說明了有越來越多的金融機構認識到了培養(yǎng)CFA人才的重要性，也反映了金融從業(yè)人員意識到CFA名銜是個人職業(yè)發(fā)展的金字招牌。

在中國內地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機構更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。據調查，隨著2005年以來，國內金融證券市場的持續(xù)發(fā)展，越來越多的特許金融分析師活躍于國內的金融投資舞臺，許多已擔任了如基金經理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財務總監(jiān)等重要職位。

各位考生，2015年CFA備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰(zhàn)，網校開通了全免費的高頓題庫（包括精題真題和全真?？枷到y），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與?？迹瑢W習過程進行全面總結。

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

第四篇：特許金融分析師是做什么的

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

特許金融分析師是做什么的

特許金融分析師（CFA）是什么

CFA全稱 Chartered Financial Analyst（特許金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴格與含金量最高的資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標準及知識體系等方面設立了規(guī)范與標準。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準，被廣泛認知與認可?！督鹑跁r報》雜志于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標準”。

CFA考試由誰組織的

主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位于美國的CFA協會（CFA Institute），由全球性投資專業(yè)人士會員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機構，具有悠久的歷史，負責在世界范圍內主辦 CFA 考試，并為全球金融投資界制定體現職業(yè)道德的專業(yè)準則。

CFA協會于1962年設立的CFA考試課程，專為投資專家、證券分析師、基金管理人和投資顧問而設，自學考試課程達到研究生水平。其考試重點是國際最前沿的金融理論和技術，范圍包括投資分析、投資組合管理、財務報表分析、企業(yè)財務、經濟學、投資表現評估及專業(yè)道德操守。CFA資格證書被授予廣泛的各個投資領域內的專業(yè)人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。

CFA考試的三個級別

CFA考試內容分為三個不同級別，分別是方式是Level I、Level II和Level III?？荚囋谌蚋鱾€地點統一舉行，每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。CFA資格考試采用全英文，候選人除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。順利通過CFA課程即是達到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。隨著CFA考試參考人數的不斷增加，“投資管理與研究協會”自2003年起，將Level I考試由每年一次增加為每年兩次，除了5月/6月在全球160個考點舉行一次外，2003年12月將在包括新加坡、中國等考生較為集中的23個地區(qū)再舉行一次。因而，從2003年起Level I考生將有兩次機會參加考試。中國內地已經開設考場，每年6月份的考點有北京、上海、廣州、成都、南京、天津、深圳、香港、臺灣，12月份的考點有北京、上海、廣州、深圳、香港、臺灣。CFA證書考試難度很大、費用高，全部考完至少需要2-3萬人民幣。

考試內容大致有： ①倫理和職業(yè)標準； ②財務會計； ③數量技術； ④經濟學； ⑤固定收益證券分析； ⑥總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

權益證券分析； ⑦組合投資管理等十部分內容，三個級別是屬于遞進關系。難度逐漸加深。CFA考試對第①個很敏感，所以①要認真看。

CFA考試的報名條件

CFA考試的報名條件可以這樣理解，你是本科，那么畢業(yè)前18個月就能夠報名了。?？频脑挘枰ぷ鹘涷炁c你的?？茣r間加起來等于四年，就可以報名，如果你毫無學歷的話，工作個四年，能看懂英文就能考。本科以上隨時可以報名。這里CFA桑麻提醒，各位金融學的同學，CFA必須拿下，隨著CFA市場的不斷擴大，隨著人才越來越高，要求也越來越高，就算CFA變成滿地的垃圾，你也總比沒有的強，有些時候，人們需要的不是優(yōu)勢，而是與他人對等的條件。

如何獲得CFA持證人資格

美國特許金融分析師（CFA）三級考試課程著重于投資組合管理，還包括投資工具的使用戰(zhàn)略，以及個人或機構管理權益類證券產品、固定收益證券、金融衍生產品和其他類投資產品的資產評估模式。三級考試（Level3）的考試形式是50%的論文寫作及50%的案例題分析。倫理和職業(yè)道德標準是CFA三個級別考試課程中均強調的內容。

CFA考生只要完成三個階段的6-hourCFA考試，持有學士學位或累積至少四年投資決策相關經驗，以及遵守CFA的道德標準守則(Code of Ethics and Standards)，這樣便可以得到特許財務分析師(CFA)資格。

CFA持有人目前的市場優(yōu)勢

美國證監(jiān)會(SEC)認可CFA特許資格是等同美國證券從業(yè)員第七系列(Series 7)法定資格。

美國紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部份，那便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。

美國會計師協會（AICPA）給予CFA特許資格持有人只需加考由她們所舉辦的商業(yè)價值評估資格(Accredited in Business Valuation)半天考試，這樣便可以得到美國會計師協會（AICPA）的商業(yè)價值評估專業(yè)資格(ABV)。

英國證券及投資公會（SII）給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國證券及投資公會（SII）的會員資格（MSI）總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

或符合相關經驗要求便可以成為資深會員（FSI）。

正如獲取CFA特許資格認證顯示了投資專才對更高標準的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認證持有人也表現了公司對此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準。憑著如此廣泛的認同，CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。CFA特許資格認證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財富經理。在中國大陸擁有最多CFA特許資格認證持有人的雇主包括普華永道、中國銀行、中國工商銀行、中國國際金融有限公司、匯豐銀行、中國中信、法國巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會計師事務所、中國平安保險、招商局集團、國泰君安證券股份有限公司等。

各位考生，CFA備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰(zhàn)，高頓網校開通了全免費的CFA題庫（包括精題真題和全真模考系統），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與模考，對學習過程進行全面總結。

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

第五篇：如何成為一名特許金融分析師(CFA)？

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

如何成為一名特許金融分析師（CFA）？

世界金融市場的成長產生了對合格投資專業(yè)人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時候更需要一個統一的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們管理資產。特許金融分析師(CFA?)就是這樣一個標準。

CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，是美國以及全世界公認金融投資行業(yè)最高等級證書，也是全美重量級財務金融機構金融分析從業(yè)人員必備證書。它是證券投資與管理界的 一種職業(yè)資格稱號，由美國特許金融分析師協會主辦，自1963年第一次考試以來，CFA考試已經歷經了近40個年頭。近年來，參加CFA認證考試的人越來 越多，多倫多每年有數千人參加考試，中國參加CFA考試人數近年也急劇增長，CFA如此火爆，是由于全球金融的迅速發(fā)展，催生了對CFA的需求，以及取得 CFA資格后無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質！

CFA資格廣泛授予投資領域內的專業(yè)人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業(yè)各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分 析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。CFA考試是由總部在美國的“特許金融分析師協會”（CFA Institute）主持的資格考試。主辦CFA考試和授予CFA特許狀的權威機構是CFA協會, CFA候選人需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。由于CFA資格考試采用英文，候選人首先應掌握金融知識外，對于英語(Q吧)非母語的專業(yè)人士來說還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。CFA的知識體系動態(tài)地反映著全球投資行業(yè)不斷發(fā)展變化的理論和實踐。

CFA的另一個特色就是誠信。雇主與投資人對資產經理和金融分析師的信任來自于CFA持證人持續(xù)不斷地遵守倫理準則，建立和維護他們在全球投資界誠信的形象。贏得CFA稱號標志著贏得全球、全行業(yè)的尊重與青睞！

CFA知識體系涵蓋了投資分析行業(yè)必備的專業(yè)知識：如倫理與職業(yè)標準 / 定量分析方法 / 宏微觀經濟學 / 會計學 / 公司理 財 / 世界金融市場與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理 CFA的三級認證制度：CFA的考試認證包括三級，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試（從2003年起，世界的某些地區(qū)和國家可以進行兩次一 級考試），因此CFA項目需要至少兩年半完成。CFA候選人必須按順序通過三個級別的考試。每個級別是依據同樣的考試大綱內容，候選人要通過6個小時的考 試，3個小時早上和三個小時下午的考試。LEVEL 1 每年舉辦兩次（6月和12月在指定中心），LEVEL2 和LEVEL3 每年考一次。

為何要成為CFA特許狀持有人？

CFA在投資金融界被譽為“金領階層”，在西方一直被視做進軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機構甚至已經把CFA資格作為對其雇員的基本要求。

CFA的全球公認性使你的雇主馬上認知你對金融市場知識的掌握程度和深度。你會有效學習如何 分析證券，債券，衍生工具和財務比例從而加強你在投資業(yè)的工作能力。通常，你獲得CFA之后的價值會體現在雇主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一 直被視為金融界的MBA，在金融市場更為搶手。希望在金融界發(fā)展的人，應該選擇CFA資格。經濟學家厲以寧也認為，CFA資格是國際通行的、最具權威的金 融分析領域的行業(yè)標準。

如何獲得CFA特許狀

要獲得CFA?認證并非一件易事，必須滿足以下條件：

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

(1）順序通過三級考試。

第一級考試是單純客觀題的考試，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；第二 級考試主要考察分析評估的能力,從2005年開始二級考試全部改為選擇題。；第三級考試則考察組合管理及資產分配的能力。第三級考試的形式是50%的選擇 題和50%的短文應用題（其中主要是案例分析），在參加CFA?認證考試之前，考生必須已經獲得學士學位（或相當于學士學位的教育水平），但可以不具備投 資管理決策方面的工作經驗。由于CFA?協會將三種水平的考試放在同一天進行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進入下一層次的考試，所以一名考 生要通過這三門考試，最短的時間是兩年半。參加CFA?認證考試主要是一個自學的過程，每一水平的考試一般要求有多達250小時的準備時間，具體情況因人 而異。但必須指出的是，CFA?認證考試不是一種入門級基礎性知識的考試，它的難度至少達到碩士研究生(Q吧)課程的層次，而且是全英文考試。CFA考試是投資行業(yè)內最嚴格的資格認證項目，其課程和考試均使用英語，考生必須通過前一級考試才能繼續(xù)到下一級，僅有1/5的考生能夠成功完成這一艱巨任務并拿到CFA認證和成為CFA協會會員。

（2）四年的被CFA?協會所認可的工作經驗。

包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經 濟和統計數據；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等。CFA?協會要求CFA?認證的申請者必須花超過50%的時間 用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。工作經驗的積累可以在參加CFA?考試之前，期間或以后，但只有達到四年的相關工作經驗積累后，才能獲得CFA?認證。

（3）滿足CFA?協會的會員資格要求（其中很大部分是職業(yè)行為和道德準則要求）并申請成為一名CFA?協會的成員。

參加CFA?認證是耗時耗力但極具回報價值的投資。在經歷上述艱苦的學習過程和達到CFA? 協會近乎苛刻的要求后，候選人可以獲準使用CFA?稱號。在CFA?項目開設以來的40多年里（截止于2006年）全球只有約69，000名專業(yè)人士獲得 了CFA?認證資格。擁有CFA?資格是一個投資決策管理從業(yè)人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準的有力證明。世界各主要發(fā)達國家的相關行業(yè)都將其作為一個行業(yè)高水平人員的衡量標準，對獲得CFA?資格者委以重任，報以高薪。目前，CFA?資格認證在世界各國影響力不斷上升。2005年有超過58,907名候選人士 參加了考試，其中有一半以上來自美國以外的國家和地區(qū)。

CFA職業(yè)發(fā)展前景：打造“金領人生” 世界經濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發(fā)展，帶來的是對金融投資從業(yè)人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業(yè)分析人才的 大量需求。投資人和雇主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業(yè)化程度，從而信賴他們來管理金融資產。這個標準就是 Chartered Financial Analyst特許金融分析師。CFA特許狀授予某些類型的專業(yè)人員，包括貨幣經理、證券分析師、投資顧問等，它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識，包 括與投資有關的各個領域，如資產評估，投資組合管理和資產分配。然后，候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應用于實際情況的能力。

中國CFA現狀

金融分析師資格考試被稱作“全球金融第一考”。據介紹，特許金融分析師是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業(yè)稱號。至2006年中，在150個國家和地區(qū)中有超過69,000名CFA證書持有人；中國約有600名CFA證書持有人，其中包括部分海外人士及海外留學歸國者。2006年全球有超過100,000名考生參加CFA考試。

目前中國高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。僅以上海為例，據預測，未來３年對CFA的需求量是5,000人，而目前只有300人。正因為此，中國的特許金融分析師熱在不斷升溫，報考CFA的人數在逐年遞增。

獲得CFA資格人士在收入、報酬方面一般明顯優(yōu)于同行。據2002年最新資料，全球特許金融 分析師的平均年薪是17.8萬美元。美國特許金融分析師的年收入是19萬美元，比哈佛的ＭＢＡ平均12.8萬美元的年薪還要高出總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

近５成。在我國香 港，CFA的年均收入也達到13.6萬美元。在中國內地，諸多證券公司更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。

各位考生，2015年CFA備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰(zhàn)，網校開通了全免費的高頓題庫（包括精題真題和全真?？枷到y），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與?？?，對學習過程進行全面總結。

總部地址：上海市虹口區(qū)花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa