第一篇：大慶市分公司業(yè)務稽核檢查管理辦法3

中國聯合網絡通信有限公司大慶市分公司

業(yè)務稽核檢查管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為建立、健全各項業(yè)務稽核制度，進一步規(guī)范全業(yè)務的受理和稽核，杜絕移動收入跑、冒、滴、漏現象發(fā)生，全面保障公司和客戶的利益，秉持“哪里有業(yè)務，哪里就有稽核”的原則，依據移動業(yè)務、固網業(yè)務的相關管理辦法、規(guī)定及流程，結合我公司實際情況，特制定本管理辦法。第二條 本辦法適用業(yè)務范圍：業(yè)務受理工單稽核、業(yè)務專用發(fā)票稽核、業(yè)務受理資費稽核、銷售終端稽核、公話超市稽核、電話卡折扣稽核。

第二章 職責分工

第三條 市場銷售部負責匯總移動業(yè)務、固網業(yè)務的業(yè)務稽核管理辦法，負責協調人力資源部、財務部、信息化支撐中心的相關工作；負責制定移動業(yè)務、固網業(yè)務具體稽核要點，并監(jiān)督稽核檢查執(zhí)行情況；負責對公司出臺的新業(yè)務提出重要稽核點，以業(yè)務稽核單的形式提供給計費結算中心；負責對移動業(yè)務、固網業(yè)務稽核出現的問題進行業(yè)務規(guī)范并監(jiān)督整改。

第四條 計費結算中心屬于二級稽核部門，負責根據稽核要點進行稽核工作，并匯總稽核記錄。每日進行日稽核通報，每月匯總進行月稽核通報。對于需要進一步規(guī)范的業(yè)務內容上報市場銷售部。具體負責：

1、工單票據：負責固網業(yè)務、移動業(yè)務的受理工單按照5%比例進行月稽核，負責對票據按照10%比例的月稽核檢查工作，負責除工單背面以外全部業(yè)務協議的月稽核工作，負責隨機動態(tài)提出樣本量的上交要求；

2、業(yè)務稽核：負責根據市場銷售部提供的業(yè)務稽核要點在業(yè)務發(fā)生日起第四日進行稽核檢查工作；通報結果發(fā)布后不再受理減免請示；

3、違規(guī)操作稽核：負責對差錯業(yè)務、違規(guī)操作情況進行通報、考核及處罰；

4、終端稽核：負責對終端銷售捆綁情況進行日稽核。

第五條 集團客戶部、縣分公司、營銷中心屬于一級稽核部門。一級稽核部門須設定專職或兼職的稽核員，具體負責：

1、工單票據：負責對本部門受理的各類業(yè)務工單、票據、協議進行日稽核，負責對轄區(qū)所屬支局、社會代理渠道的工單、票據進行周期性稽核檢查工作，稽核周期由各經營單位根據業(yè)務受理量確定，至少每半月1次；

2、業(yè)務稽核：負責對所轄區(qū)域受理的各類業(yè)務在次日進行日稽核；

3、終端管理：負責對各種終端的銷售捆綁、庫存情況進行稽核；

4、違規(guī)操作稽核：負責對已發(fā)現的差錯業(yè)務、違規(guī)業(yè)務進行自查整改并進行跟蹤處理。

第三章 稽核工作的相關要求

第六條 要求受理人與稽核人必須分離。各部門需設臵專職或兼職稽核人員。不具備設臵專職稽核員的單位，可采用交叉稽核的方式。第七條 經營單位轄區(qū)所屬支局、社會代理渠道受理的業(yè)務工單、票據由轄區(qū)經營單位指定專人（專職或兼職稽核人員）進行稽核工作。第八條 移動業(yè)務、固網業(yè)務的稽核內容參見附件《業(yè)務稽核點》。后期新業(yè)務（含固網業(yè)務和移動業(yè)務）稽核要點由業(yè)務管理部門通過特殊業(yè)務稽核需求申請流程審批通過后，以公告形式通知執(zhí)行。第九條 通過稽核確認為合格業(yè)務的，由稽核人員在相應單式、報表上簽名(或蓋章)，并填寫稽核日期；不合格業(yè)務退受理人整改。第十條 各經營單位應將每日/月的稽核工作形成稽核記錄，具體內容見附件。

第十一條 當月受理業(yè)務必須在下個月結束前稽核完畢，計費結算中心要形成稽核通報。

第四章 業(yè)務工單（免填工單、手工工單）稽核要點

第十二條

稽核方式：月稽核。每月計費結算中心稽核人員到當地對各縣分公司、營銷中心、集團客戶部上月業(yè)務受理工單按照15%的抽樣比例進行抽樣稽核。抽樣頻率為一個季度內對所有部門全部抽查完畢。其中：網元出租業(yè)務、光纖出租業(yè)務、3G終端合約計劃、融合業(yè)務工單全部稽核（工單裝訂細則另行下發(fā)）。

第十三條 稽核標準：按《大慶聯通公司通信業(yè)務工單管理辦法》、《網元出租管理辦法》稽核。第十四條 稽核要點：

1、工單填寫是否規(guī)范，證件是否有效、齊全；

2、是否按照要求打印工單，業(yè)務工單是否串用；

3、用戶有效證件、營業(yè)日戳是否在工單規(guī)定區(qū)域內；

4、特殊資費工單、網元出租工單、公免公納等業(yè)務工單后是否按照要求附相關文件/協議/審批單。工單資費與協議（審批單）資費是否相符，是否是當月審批當月辦理；

5、局方要求受理的業(yè)務工單是否按照要求單獨工號受理，業(yè)務工單單獨裝訂；

6、稽核營業(yè)員日受理工單是否裝訂，日裝訂工單前是否附受理量日報及受理收費日報；稽核受理收費日報金額與當日每張業(yè)務工單上的收費金額之和是否一致；

7、稽核營業(yè)員月受理工單是否裝訂，月裝訂工單前是否附受理量月報及受理收費月報；稽核受理收費月報金額與日受理收費金額之和是否相符；

8、業(yè)務工單是否按照相關要求存檔。

第五章 業(yè)務專用發(fā)票稽核

第十五條 稽核標準：按《大慶市分公司業(yè)務專用發(fā)票管理辦法》稽核。第十六條 稽核要點：

1、發(fā)票打印內容是否清晰可辨；

2、發(fā)票是否完整，是否缺失；

3、發(fā)票是否按流水使用，是否按要求打??；

4、發(fā)票是否按流水及工號裝訂，發(fā)票流水排列是否由小到大；

5、發(fā)票是否每300張裝訂一本，月裝訂發(fā)票前是否附月結帳報表，每日發(fā)票前是否附結帳日報；

6、作廢發(fā)票是否完整(包括用戶聯和公司留存聯)，是否按照相應規(guī)范辦理；

7、當日作廢業(yè)務筆數和金額應是否與日結帳報表一致；

8、前臺營業(yè)受理清退業(yè)務是否按規(guī)定執(zhí)行，退費發(fā)票背面是否附機主有效證件復印件，當日清戶退費筆數和金額是否與日結帳報表一致；

9、前臺營業(yè)手工受理業(yè)務票據的合計金額是否與手工業(yè)務報表的合計金額一致；

10、合格票據是否由稽核員在日結帳報表上簽名（或蓋章），填寫稽核日期；不合格票據是否退受理人整改；

第六章 業(yè)務受理資費稽核

第十七條 稽核標準：按《大慶市分公司資費管理辦法》、《大慶市分公司業(yè)務工單管理辦法》、業(yè)務手冊、階段性營銷資費文件或相關特殊資費文件。第十八條 每日各部門稽核人員稽核受理業(yè)務選擇的資費是否正確，若是非普惠資費是否在工單后附審批通過的“特殊資費流轉單”、“吉祥號碼申請單”、“員工寬帶內部優(yōu)惠審批單”、“公免公納申請單”等相關審批。

第十九條 計費結算中心計費人員按日稽核受理的吉祥號碼（包括移動、固網）是否進行過吉祥號碼審批，受理資費是否與審批資費相符；固話資費低于30元、ADSL資費低于50元的業(yè)務變更是否有相應的審批文檔。

第二十條 辦理移動業(yè)務的套餐是否符合相應套餐的業(yè)務規(guī)定（如包年專項預存款是否錄入、號段是否與相應套餐對應等），是否為相應活動規(guī)定的套餐。

第七章 電話卡折扣稽核

第二十一條 稽核標準：按《大慶市通信分公司電信卡業(yè)務管理辦法》稽核。第二十二條 受理部門稽核人員按每日售卡結帳報表稽核，不合格退受理人整改。第二十三條 計費結算中心每月10日（遇節(jié)假日順延）前，將上月各受理部門錄入的電話卡折扣稽核完畢，并填寫相應的稽核記錄，不合格通知受理部門整改，同時將稽核記錄反饋市場銷售部確認。

第八章 手機終端銷售稽核

第二十四條 各經營單位負責每日核對營帳系統(tǒng)與終端管理系統(tǒng)終端庫存是否相符，營帳系統(tǒng)錄入是否符合規(guī)范；移動終端捆綁業(yè)務是否按規(guī)定錄入終端機型和串碼等；終端款和終端信息錄入是否準確；手機銷售數量、實收手機款與營業(yè)日報中的購機款是否一致。第二十五條 計費結算中心負責核對移動營帳系統(tǒng)錄入是否符合規(guī)范；移動終端捆綁業(yè)務是否按規(guī)定錄入終端機型和串碼等；終端款和終端信息錄入是否準確；手機銷售數量、實收手機款與營業(yè)日報中的購機款是否一致。

第九章 公話超市稽核

第二十六條 計費結算中心每月檢查上月辦理與公話超市相關的各項業(yè)務時（包括：裝機、拆機、過戶、遷移、增加話機數量、減少話機數量、更改話吧分成比例、更改話吧分成項目）是否進行通過公話超市審批流程審批，是否根據相關規(guī)定根據不同的公話超市分成比例有相應部門進行審批；稽核審批內容與受理內容是否相符。

第十章 考核與處罰

第二十七條 考核部分：

1、經營單位稽核人員負責本單位各類業(yè)務稽核工作的執(zhí)行，稽核工單、票據、業(yè)務操作的完成質量，稽核情況記錄在《稽核檢查記錄》上，按本單位相關規(guī)定進行內部考核。

2、業(yè)務稽核工作的考核采用與經營單位（含代理廳）績效考核掛鉤，同時進行直接責任人處罰的雙重考核方式。具體考核指標內容參見相關考核文件?？己藘热莺w業(yè)務稽核涉及的全部業(yè)務。

3、計費結算中心負責將各經營單位的稽核檢查情況匯總后進行考核。

第二十八條 工單、票據考核及處罰認定原則：檢查項目中如有1項未按照規(guī)定執(zhí)行，即該工單或票據為1件不合格樣本。第二十九條 全業(yè)務處罰部分（處罰直接責任人）：

1、業(yè)務和資費的相關處罰標準按照《特殊稽核需求單》執(zhí)行。

2、工單、發(fā)票、終端等按個人單筆錯誤處罰。其中票據丟失，每張?zhí)幜P200元；手機銷售數量、實收手機款與營業(yè)日報中的購機款不一致，每發(fā)生一件不合格扣罰100元；不簽署協議的每發(fā)生一件不合格處罰100元；其他每發(fā)生一件不合格按照10元的標準進行處罰。第三十條 全業(yè)務處罰流程：

1、各經營單位負責所轄區(qū)域的自有營業(yè)廳、代理商、中間店面的稽核管理工作，負責把計費結算中心下發(fā)的《業(yè)務稽核情況通報》傳達到違規(guī)營業(yè)廳、代理商或中間店面，經營單位按照《業(yè)務稽核情況通報》中規(guī)定的處罰金額，于通報下發(fā)第二日起向相關責任人（包含自有渠道和社會渠道）收繳相應罰金并留存。

2、各經營單位負責所轄區(qū)域的自有營業(yè)廳、代理商、中間店面的違規(guī)整改工作，計費結算中心將按照稽核通報中規(guī)定的整改日期監(jiān)督各經營單位整改情況。對于未在規(guī)定的有效時間內整改的，對該稽核點按罰金雙倍進行處罰。每月25日前必須進行整改，仍拒不整改的每處不合格扣績效考核0.1分，扣分上限3分。

3、每月5日前，計費結算中心將上月各經營單位的處罰金額匯總（需區(qū)分自有渠道和社會渠道），形成《處罰單》發(fā)給財務部、渠道管理中心及各經營單位。各經營單位在10日前到財務部繳納罰款，在10日前未全部繳清視為上繳不及時。財務部每月12日前將各經營單位的罰金繳納情況（需區(qū)分未繳罰金月份）反饋給計費結算中心。計費結算中心每月對自有渠道罰款上繳不及時的經營單位扣當月績效3分，次月仍未完全繳清上月罰款的在正?？己嘶A上加扣3分，以后按月累計。

4、經營單位對確實無法收繳的社會渠道部分向渠道管理中心發(fā)起申請，由渠道管理中心負責代理商、中間店面的稽核處罰實施工作，按經營單位申請的明細加倍處罰代理商。渠道管理中心每月終了對社會渠道罰金未繳納的走工號封停流程封停對應代理商工號；若代理商拒不繳款，罰款在代理商退戶押金中扣除。

5、渠道管理中心處理完結后需將處理結果反饋計費結算中心直至經營單位，同時計費結算中心免除此部分考核。

第十一章 附則

第三十一條 本辦法的解釋權歸中國聯合網絡通信有限公司大慶市分公司市場銷售部所有。

第三十二條 本辦法自2012年1月1日起實施，其他有關規(guī)定有與本辦法不一致的，以本辦法為準。

第二篇：蕪湖分公司稽核管理辦法

綜合管理工作稽核辦法

目錄

一、稽核目的.............................................2

二、稽核對象.............................................2

三、稽核周期.............................................2

四、人事稽核的主要內容...................................2

（一）人事管理...........................................2

1、人事基礎..............................................2

2、績效考核..............................................2

3、培訓工作..............................................3

（二）行政后勤管理.......................................3

1、合同檔案..............................................3

2、庫房、采購............................................3

3、資產..................................................3

4、食堂..................................................4

5、宿舍..................................................4 6、5S檢查...............................................4

7、BI規(guī)范...............................................4

（三）品質管理...........................................4

五、稽核的應用...........................................5

六、其他.................................................5

一、稽核目的

1、加強分公司對各項目的人事行政后勤、品質管理工作的規(guī)范性；

2、明確分公司與各項目的權責，形成有效聯動；

3、確立并形成了人事行政后勤、品質管理稽核，關注改進與提升。

二、稽核對象

各物業(yè)服務中心、物業(yè)營銷中心

三、稽核周期

稽核周期分為定期和不定期兩種。

1、定期：分公司每月對項目進行一次檢查；每季度聯合項目進行一次檢查，具體時間根據分公司工作安排來定，并提前三個工作日通知到項目。

2、不定期：分公司結合實際工作情況，將不定期到各物業(yè)服務中心、物業(yè)營銷中心進行檢查。

四、稽核的主要內容

（一）人事管理

1、人事基礎

1.1按照《人事基礎工作稽核標準》及公司各項規(guī)章制度對人事基礎工作進行稽核；

1.2要求臺賬、電子臺賬、員工檔案完善齊全，按照一定比例對不同時間段檔案進行檢查；

2、績效考核

2.1按照《績效稽核表》內容對稽查項目進行檢查； 2.2每個項目至少檢查5名以上員工的績效檔案，與品質部聯動檢查各項考核指標的真實性、有效性；包括但不限于績效評估表、能力評估表、績效回顧溝通表；

2.3每發(fā)現1項錯誤扣5分，并作相應記錄，得出績效評估表檢查得分。

2.4稽核人與被稽核綜合管理部就被扣分項做討論，上報至項目經理，并確定相應的改善計劃，由被稽核綜合管理部填寫《績效稽核改善追蹤表》，分公司綜合管理部進行審核，并對改善計劃完成情況進行追蹤；

2.5分公司綜合管理部負責將所有項目績效稽核成績填入《績效稽核匯總表》，并計算平均分。

3、培訓工作

3.1各部門培訓檔案（簽到表、課件、總結、圖片等）齊全； 3.2定期對培訓檔案（紙質檔、電子檔）進行維護； 3.3培訓需求調查、培訓計劃等檔案齊全。

（二）行政后勤管理

1、合同檔案

1.1合同臺賬內合同名稱、合同期限、金額、雙方負責人、內容等信息與合同文本要求一致；

1.2合作方資質齊全，并有備案。

2、庫房、采購

2.1出入庫單據等手續(xù)齊全，庫房物資臺賬表及時更新； 2.2項目月度物資采購數量進行把控，嚴格控制采購量，避免浪費。

3、資產 3.1固定資產、低值易耗等物資建立電子臺賬，設專人保管； 3.2固定資產、低值易耗等物資按公司《采購管理辦法》編號并張貼資產標簽。

4、食堂

4.1建立食堂費用相關報表（日記賬、費用明細、分攤明細）并按月定期更新、維護；

4.2食堂供貨單完整，要求有供應商及食堂人員簽字確認； 4.3按照食堂衛(wèi)生要求表格定期檢查食堂衛(wèi)生，并督促食堂改善。

5、宿舍

5.1所有入住人員按照公司規(guī)定辦理宿舍入住手續(xù)； 5.2宿舍使用情況建立臺賬，并定期更新、維護； 5.3宿舍設施設備及時進行維修維護；

5.4項目綜合管理部定期對宿舍設備、水電、內務、衛(wèi)生等進行檢查。6、5S檢查

6.1辦公區(qū)域要求整潔干凈，文件等資料按照公司5S標準要求擺放，詳見《5S檢查內容標準表》；

6.2項目綜合管理部負責監(jiān)督檢查本項目的辦公環(huán)境，并督促改善。

7、BI規(guī)范

7.1各崗位員工按照公司《BI手冊》規(guī)范執(zhí)行；

7.2項目綜合管理部負責監(jiān)督檢查各部門員工的工服著裝規(guī)范，并填寫《工服著裝檢查表》，對于不合格的員工按照公司《員工手冊》等規(guī)章制度進行處理。

（三）品質管理

1、公共設施設備維護工作；

2、公共秩序維護工作；

3、客戶服務工作；

4、保潔綠化工作；

具體執(zhí)行按《體系文件》內容，詳見評分標準，每月有重點檢查項目，每季度進行全面檢查。

五、稽核的應用

1、稽核的結果直接在當期的績效考核中予以體現，不達標的單位，列入項目、部門負責人的績效考核中，與獎金、晉升、調薪等直接掛鉤；

2、稽核的成績將作為績效評先評優(yōu)的重要依據。

六、其他

本管理辦法基本定義了分公司稽核工作的整體要求、具體權責、各階段任務工作。作為各項目開展相關工作的指引，除相關事項的時間節(jié)點可能需在具體確定外，各項目可據此辦法相關內容與要求規(guī)劃安排本單位的實際稽核與管理各項工作。

本管理辦法自公布下發(fā)日起生效執(zhí)行。

第三篇：《中國電信XXX分公司業(yè)務稽核管理辦法》2010修訂

《中國電信XXX分公司業(yè)務稽核管理辦法》

（2010年修訂版）

一、稽核目的

有效保證公司利益和客戶權益不受損失，規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避業(yè)務風險，促進營業(yè)前臺操作的規(guī)范化，加強過程管理和細節(jié)管理，便于對用戶群體進行跟蹤分析，穩(wěn)定老用戶，擴大潛在用戶群體，更好地樹立公司的形象、維護公司的聲譽。

二、稽核對象

郊縣分公司、各營銷中心、市區(qū)自有營業(yè)廳、合作營業(yè)廳、代銷商網點及其它合作伙伴銀行所轄開辦電信業(yè)務的全部網點。

三、稽核內容

1.對稽核對象辦理的新入網業(yè)務進行日?；?； 2.對稽核對象辦理的業(yè)務變更進行稽核；

3.對稽核對象所受理業(yè)務的原始用戶資料進行稽查。

四、考核標準

（一）工單、協議及系統(tǒng)錄入資料

4.1、營業(yè)前臺對業(yè)務受理工單的填寫、系統(tǒng)內相應資料的錄入要按業(yè)務規(guī)定準確無誤，不允許缺項、漏項；用戶辦理業(yè)務時所持的有效證件復印件應附（?。┰诠沃付ㄎ恢?，用戶（或代辦人、擔保人）用鋼筆（或碳素筆）在工單上的指定位置進行簽字確認，同時在系統(tǒng)內相關位置錄入，如用戶個人資料、機型、串碼、入網方式、用戶類型、擔保人、用戶備注等。每錯、缺、漏一項扣罰經辦人20元。

4.2、業(yè)務受理工單及協議每缺少一份扣罰部門相關責任人50元。

4.3、工單、協議等用戶基礎資料不允許涂改，對于經營單位所做的更改需在改正處加蓋更改員工個人名章，否則視為無效，按缺少工單處理。

4.4、按公司規(guī)定與用戶簽署相應協議，如：固話業(yè)務“補充協議”、移動業(yè)務“租機禮包”、“校園卡”、“包年套餐”等簽訂協議的內容應按業(yè)務規(guī)定填寫完整，協議應妥善保管，附在工單后面與工單一并裝訂管理，如協議填寫不完整或不正確，每處扣罰相關責任人20元。

4.5、受理部門在辦理業(yè)務時，有效證件必須準確，且與工單及系統(tǒng)相符，否則，每發(fā)生一例扣罰經辦人20元。

4.6、業(yè)務受理工單每日進行分類裝訂，每類工單上要附系統(tǒng)打印的交易量明細表，工單按交易量報表進行排序，受理部門每月將全月工單進行匯總，歸檔保存。如未按規(guī)定進行管理，每項扣罰相關責任人50元。

（二）業(yè)務辦理

1、開戶入網類：

4.2.1、辦理開戶業(yè)務時，必須按公司現行政策所要求的費用標準錄入相應的卡費、一次性連接費、預存話費及其他營業(yè)費等，堅決杜絕以“0”費用進行開戶，如不按規(guī)定擅自進行違規(guī)操作，每一件扣罰經辦人20-50元，同時由經辦人補足差額。4.2.2、辦理開戶業(yè)務時，如需減免預存話費或營業(yè)費用等情況，必須經過業(yè)務部門及領導審批后方可操作。如不按規(guī)定執(zhí)行，每一件扣罰經辦人20-50元。

4.2.3、辦理開戶業(yè)務時，需按規(guī)定或簽章完備的協議選擇相應套餐、資費、速率等相關信息，對違反公司業(yè)務規(guī)定或違背合同內容所進行的業(yè)務操作，每發(fā)生一件，對經辦人罰款20-50元，并承擔相應的經濟損失。

4.2.4、移動業(yè)務辦理開戶業(yè)務時，嚴格按業(yè)務規(guī)定設置主套餐、附加套餐的起止時間，對于未按規(guī)定設置或設置錯誤的將按業(yè)務規(guī)定進行整改，每發(fā)生一筆，對經辦人罰款30-50元。

4.2.5、辦理開戶業(yè)務時，根據用戶屬性及辦理業(yè)務的不同，需持有效證件、介紹信、合同等相關資料的原件辦理業(yè)務，受理人員核對后留存相關復印件（復印件必須清晰）。對于未按業(yè)務規(guī)定辦理，盜用、冒用、弄虛作假等，除經辦人承擔由此產生的相關經濟損失外，對經辦人罰款20-50元。

4.2.6、移動業(yè)務辦理開戶業(yè)務時，應按業(yè)務規(guī)定選擇相對應的機型、串碼，確認符合規(guī)定后在規(guī)定的位置進行錄入，對違反業(yè)務規(guī)定錯錄、漏錄，每發(fā)生一件對經辦人罰款20-50元。

4.2.7、辦理開戶業(yè)務時，嚴格按業(yè)務規(guī)定同一有效證件一次性入網戶數辦理，對于未按要求進行的操作按業(yè)務規(guī)定處理；對經辦人罰款20-50元。

4.2.8、辦理開戶業(yè)務時，如號碼為銷號號碼重新啟用，應嚴格

遵守業(yè)務規(guī)定。對未按業(yè)務規(guī)定辦理，對經辦人罰款20-50元。

4.2.9、辦理開戶業(yè)務時，用戶的付費方式必須按規(guī)定選擇，如人為錯選或有意變更，將對經辦人罰款20-50元，承擔由此而給公司造成的經濟損失。

4.2.10、辦理吉祥號碼入網、預存話費或租手機業(yè)務（包年、包月等業(yè)務），首付預存款必須按公司要求額度在業(yè)務辦理單位一次性足額存入，杜絕一筆預存話費分次存入，如不按公司業(yè)務規(guī)定操作，對經辦人每件罰款20-50元。

4.2.11、辦理開戶業(yè)務時，專用號段必須按公司規(guī)定使用，否則每號次扣罰經辦人20-50元。

4.2.12、辦理開戶業(yè)務時，吉祥號碼必須由相關業(yè)務主管領導審批后方可辦理，并按業(yè)務規(guī)定選擇相應套餐及預存話費，如不按公司業(yè)務規(guī)定操作，對經辦人每件罰款50-100元，并承擔所造成的經濟損失。

4.2.13、對于新推出的業(yè)務或階段性促銷業(yè)務，嚴格按照業(yè)務要求在規(guī)定時限內辦理，如超期辦理，將按業(yè)務規(guī)定或公司的相關管理規(guī)定執(zhí)行。

2、業(yè)務變更類：

4.2.1、老用戶套餐、資費、速率等發(fā)生變更須嚴格按業(yè)務規(guī)定辦理。對于違規(guī)變更，每發(fā)生一件扣款經辦人20-50元，承擔所造成的經濟損失。

4.2.2、老用戶預存話費辦理租機手機的業(yè)務，操作流程嚴格按公司業(yè)務要求進行辦理。例如：用戶套餐選擇及套餐生效起止時間、備注內容等。如未按公司業(yè)務要求進行操作，則每一件按問題類別對經辦人予以罰款20-50元。

4.2.3、違規(guī)辦理合、分賬業(yè)務或手續(xù)不符合業(yè)務要求的，每發(fā)生一件扣罰經辦人30-50元，承擔所造成的經濟損失。

4.2.4、違規(guī)辦理積分轉移或進行積分消費的，每發(fā)生一件扣罰經辦人50-100元。

4.2.5、違規(guī)辦理過戶、補卡、密碼變更等其它業(yè)務，每發(fā)生一件扣罰經辦人30-50元。

4.2.6、違規(guī)超范圍開通通話或漫游權限，每發(fā)生一件扣罰經辦人20-50元，承擔所造成的經濟損失。

4.2.7、違規(guī)辦理返銷、預約銷號、正式銷號、報停等相關業(yè)務，每發(fā)生一件扣罰經辦人20-50元，承擔相應的經濟損失。

4.2.8、預存款清退應嚴格按公司財務和業(yè)務的相關規(guī)定辦理，對于違規(guī)操作，每發(fā)生一件，按所清退金額三倍對經辦人予以罰款，由經辦人將所退款額補交。

3、整改與處罰要求：

4.3.1、如經辦人受理業(yè)務出現無意誤操作，但在事后的核對過程中發(fā)現并主動向信息化維護支撐中心二級稽核反映，且此誤操作并未對公司利益造成損失的，經業(yè)務稽核人員核實后可免除處罰，將改下整改通知單；

4.3.2、如需要處罰時，具體處罰金額將在處罰標準范圍內視情節(jié)而定，主要原則為：

1)對于初次犯錯誤、純屬無意誤操作，且不涉及現金流的業(yè)務則給予輕度處罰；

2)對于涉及現金流的違規(guī)操作則給予加重處罰； 3)對于重復犯錯誤的將加重處罰；

4)對于有意違規(guī)操作或有損公司利益的，將一律按上限處罰； 5)對于情況非常嚴重的，將交公司對具體責任人進行相應處理。

4.3.3、在接到整改單后，必須在3個工作日內對整改內容整改完畢，對于在限期內未按要求進行整改的，將按相應操作內容的處罰標準對責任人進行現金處罰。

4.3.4、在接到處罰單后，代理商營業(yè)員必須在5個工作日內繳納罰款（一級稽核及自有營業(yè)廳營業(yè)員罰款將在當月工資中直接扣除），對于逾期不來繳納罰款的代理商，公司將按協議規(guī)定在代理商的服務保證金中按雙倍罰款金額扣除；如果因特殊原因，代理商未在公司交納保證金的，將按雙倍罰款金額在代理費中扣除。

4.3.5、繳納罰款的流程在下發(fā)的處罰通知單中有具體描述，按處罰通知單的要求執(zhí)行即可。

4.3.6、扣除服務保證金的流程：

業(yè)務稽核對未按時交納罰款的代理商按月進行匯總，經部門主任及主管領導的審批后，向財務部提交扣除服務保證金申請，財務部按申請的金額在保證金中扣除。

4.3.7、扣除代理費的流程：

業(yè)務稽核對未按時交納罰款的代理商（無保證金）按月進行匯總，經部門主任及主管領導的審批后，向市場部提交扣除代理費申

請，市場部按申請的金額在當月的代理費中扣除。

4.3.8、一級稽核連帶處罰規(guī)定：

各經營單位的一級稽核人員必須在業(yè)務受理后的1個工作日內，及時向二級稽核報備發(fā)現問題及整改情況，對于未及時報備或未發(fā)現問題的，二級稽核將按罰單金額的30%比例對一級稽核進行稽核質量連帶處罰。如果經營單位未明確一級稽核或一級稽核人員混亂的，則對經營單位的直接負責人進行連帶處罰。

五、其它

1、對于未在上述之列的違規(guī)業(yè)務操作，將視具體業(yè)務規(guī)定依據上述相近業(yè)務的處罰標準對經辦人予以處罰。

2、如因用戶入網資料不詳或證件被盜用、冒用等原因所產生的用戶投訴或其他相關事宜，由經辦部門承擔必要責任。

3、各經營單位如因經營需要，在公司許可的情況下辦理特殊業(yè)務（未按業(yè)務規(guī)定辦理）時，應及時辦理審批手續(xù)并在業(yè)務辦理前向信息化維護支撐中心二級稽核報備，否則業(yè)務稽核將視此類業(yè)務為違規(guī)業(yè)務進行處罰。

4、各經營單位在一級稽核人員的增設和調整時，必須及時通知二級稽核報備，避免出現稽核工作的疏漏。

5、本辦法自二零一零年四月一日起開始執(zhí)行。

二零一零年四月

第四篇：分公司業(yè)務檢查之心得體會

參加總公司業(yè)務檢查后的感悟

20××年11月10日開始，我有幸參加了總公司組織的全國業(yè)務檢查工作，在短短的16天時間內，我們業(yè)務檢查小組對廣東、重慶、四川、青海四個省公司進行了實地考核，雖然時間緊，工作量大，需要匯總的材料多，但是在×××組長的帶領下，我們小組還是順利地完成了總公司布置的檢查任務?；仡欉@16天的歷程，學到了很多，也感悟到了很多。

一、在外部監(jiān)管機構和內部風險控制的雙重監(jiān)督下，公司的業(yè)務管理已經以合法合規(guī)為

第一著重點。

在對四個省公司的檢查過程中，我最大的感悟就是各家公司對內部風險控制，對業(yè)務管理，對合法合規(guī)發(fā)展業(yè)務越來越重視。從公司領導到公司普通員工，都對404條款、普華審計、內部風險控制等制度有相當的了解，知道什么該做，什么不該做；知道什么是風險控制，什么是風險缺陷，合法合規(guī)經營的觀念已經深入到每個員工的心中，這為××××百年企業(yè)的經營理念奠定了扎實的根基。

二、每個省市公司都根據自己當地的情況，在總公司的制度框架內，制定了適合自身業(yè)

務管理的創(chuàng)新舉措。

廣東省××公司從2001年起開始推行銀行轉帳，經過5年多的實踐，目前××公司的首期保費、續(xù)收保費、保全給付、理賠給付都是通過銀行進行轉帳收付，大大減少了公司經營的風險和壓力。

廣東省學平險都是通過填寫個險投保單來進行承保，從而符合了保監(jiān)會的規(guī)定。

四川××公司和當地九十余家定點醫(yī)院合作，開發(fā)了醫(yī)保通系統(tǒng)，在我們的客戶出院的時候，就能及時將賠款送到客戶手中，樹立了我們公司良好的品牌形象。

凡此種種，還有很多，每一點都是值得我們借鑒和學習的。

三、在檢查過程中，各個小組成員互相協助，體現了良好的團隊精神。

此次業(yè)務檢查由于要兼顧審計內容，所以工作量極大，需要查閱的資料很多，匯總的材料很多，填寫的表格很多；檢查過程中牽涉的部門也很多，需要協調的部門也很多，而且因為時間安排十分緊張，大家都對能不能及時順利地完成檢查任務心存顧慮，但是在開始檢查前，×××組長合理安排了各人的工作量，并且及時明確了各人的工作任務；各位組員在檢查過程中通力合作，互幫互助，及時溝通，先完成檢查任務的組員會盡心盡力地幫助其他組員，體現出了良好的團隊精神。同時大家在生活中互相照顧，最終完成了這次檢查任務。

四、在檢查過程中，無論是從當地省市公司職工身上，還是從小組其他成員身上，我都

學到了很多的東西。

此次業(yè)務檢查對象，既有經濟發(fā)達的廣東地區(qū)，也有經濟欠發(fā)達的青海地區(qū)，客觀條件千差萬別，各個公司業(yè)務管理人員的待遇也相差甚大，但從短短的幾天的接觸過程中，我發(fā)現盡管他們壓力大、任務重、工作繁瑣、工作時間長、工作環(huán)境不盡如人意，但依然任勞任怨，無私奉獻，忘我工作，為公司的成長奉獻出了自己的青春。

同時此次檢查小組的成員，既有總公司的人員，也有兄弟公司的人員，每位都是業(yè)務管理的專家，與她們相比，無論是工作態(tài)度，還是工作能力，無論是業(yè)務知識，還是技能操作，我發(fā)現都有很大的差距，這是值得我深深反思的地方，也是值得我努力學習的地方。

此次參加總公司業(yè)務檢查完畢后，我深深體會到了業(yè)務管理和風險管理的日益重要，也為公司員工的凝聚力、戰(zhàn)斗力和奉獻精神而深深感動！

二零××年十一月二十六日

第五篇：稽核管理辦法

稽核審計管理辦法

第一章 總 則

第一條 為了加強企業(yè)內部管控、規(guī)范稽核工作、有效防范和化解擔保業(yè)務風險、保障（以下簡稱“公司”）安全穩(wěn)健運營，根據國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)章和公司有關制度規(guī)定，特制定本管理辦法。

第二條 本辦法中所規(guī)定的稽核是指稽核審計部根據公司的安排和內控要求對經營程序和風險控制實施監(jiān)督檢查。

第二章 稽核工作目標和原則

第三條 稽核工作目標

（一）保障國家法律法規(guī)、公司內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；

（二）保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經濟目標的全面實施和充分實現；保障風險管理措施的有效性；

（三）制止違規(guī)違紀、堵塞漏洞、查錯防弊、消除隱患，保障業(yè)務穩(wěn)健運行。

第四條 稽核工作原則

（一）全面性原則：稽核工作要滲透到公司各項業(yè)務全過程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門、崗位、人員；

（二）連續(xù)性原則：連續(xù)不間斷地對公司各項業(yè)務及管理活動進行稽核；

（三）審慎性原則：稽核工作以防范風險、審慎處理為出發(fā)點；

（四）有效性原則：實事求是、客觀公正、適時地用數據或文字材料闡述稽核意見。

第三章 稽核工作職能和任務

第五條稽核工作的主要職能

（一）監(jiān)督職能。通過稽核監(jiān)督，保障公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，公司的各項經濟活動、管理活動得以穩(wěn)健實施；

（二）檢查職能。通過稽核檢查，及時發(fā)現公司各項經濟活動和管理活動中的問題、差錯和違規(guī)違紀行為，促進公司強化管理、改進工作；

（三）評價職能。通過稽核，對被稽核部門工作做出客觀公正的評價，及時發(fā)現好的經驗和做法，協助總結推廣；促進建立健全公司各項規(guī)章制度和內控制度，加強管理，提高經濟效益；

（四）反饋職能。通過稽核信息反饋，真實反映公司各項經濟業(yè)務、管理活動，并跟蹤改進措施執(zhí)行情況。

第六條 稽核工作的主要任務

（一）對公司執(zhí)行國家政策法規(guī)以及公司有關規(guī)定的情況 進行稽核；

（二）對公司各項業(yè)務經營活動的合法性、合規(guī)性、穩(wěn)健 性進行稽核；

（三）對公司業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的真實 性、準確性、及時性、完善性進行稽核；

（四）對公司各項內部管理控制制度建立健全及執(zhí)行情 況進行稽核。

第四章 稽核工作機構、人員、職責、權限

第七條 公司設稽核審計部，負責對公司各項業(yè)務、管理活動進行現場、非現場稽核。

從事稽核的工作人員應具備必要的信貸、擔保、投資、金融、會計、法律等方面的專業(yè)知識以及金融從業(yè)、內部審計工作經驗，遵守職業(yè)道德，實事求是，客觀公正，謙虛謹慎，依法辦事。可根據工作需要聘請外部機構配合稽核，亦可抽調公司其他部門員工參加稽核工作，各部門應積極配合。

第八條 稽核工作職責

（一）負責對公司執(zhí)行金融法規(guī)，各項業(yè)務制度和經營管理情況等實施常規(guī)的現場和非現場稽核；

（二）編制稽核審計計劃，報請公司批準后實施；

（三）負責實施公司董事會或總經理要求的專項稽核；

（四）負責督促公司內部各項管理措施和規(guī)章制度的貫 徹實施；

（五）提供經營業(yè)務、財政金融法規(guī)制度等方面的咨詢；

（六）根據稽核工作數據信息，對公司經營發(fā)展狀況進行分析，為公司領導決策提供參考意見；

（七）公司重大經濟事項、合同、契約等稽核；

（八）完成領導交辦的其他事項。第九條 稽核工作權限

稽核工作應保證其獨立性和不受干擾性，主要權限包括：

（一）有權要求業(yè)務、財務等相關部門報送財務收支計劃、信貸計劃、會計報表、擔保情況等相關業(yè)務經營管理資料；

（二）有權根據稽核工作需要調閱會計憑證、賬冊、報表、合同等與經營活動有關的文件與資料；

（三）有權參加公司和被稽核部門有關的會議，特別涉及經營管理、財務收支、重大經營決策等會議；

（四）有權對稽核中有關事項進行延伸、追溯，經公司監(jiān)事會或總經理批準，可以向公司有關部門和人員警示查詢或索取證明材料；

（五）有權對阻撓、妨礙稽核工作開展以及拖延、推諉、拒絕提供有關資料者，在報經公司總經理批準后，采取封存資料等臨時措施，并建議公司綜合管理部門追究有關人員責任。

第五章 稽核工作程序

第十條 稽核審計部根據公司的各項業(yè)務管理規(guī)章制度和業(yè)務發(fā)展的要求，開展適時的稽核工作。

第十一條 稽核審計部根據公司的各項業(yè)務管理規(guī)章制度的規(guī)定，定時或不定時開展對業(yè)務的稽核工作。

第十二條 專項稽核工作程序

稽核審計部應當根據公司董事會、監(jiān)事會、總經理的指示，確定專項稽核計劃，報公司主管領導批準后實施。

第十三條 專項稽核工作應經過立項、準備、實施、報告和后續(xù)跟蹤階段等程序。日常稽核工作應經過準備、實施、報告和后期跟蹤階段等程序。

第十四條 稽核工作底稿，是指稽核人員在稽核工作中形成的與稽核事項有關的工作記錄。底稿中應列示風險控制點的相關業(yè)務規(guī)章、內控制度的規(guī)定，及業(yè)務部門執(zhí)行操作情況等內容。

第十五條 稽核工作底稿應當由稽核人員逐事逐項、分業(yè)務填寫，稽核底稿填寫人員應對稽核工作底稿的真實性負責，經復核審定的稽核工作底稿不得增刪或者修改。

第十六條 稽核人員應依據稽核工作底稿和其他有關稽核資料編寫反映稽核情況和結果的稽核報告。

第十七條 稽核報告應包括：稽核概況、與稽核事項有關的事實、依據的法律法規(guī)、規(guī)章制度等方面的規(guī)定和改進建議等主要內容。

第六章 稽核檔案

第十八條 稽核檔案是稽核監(jiān)督活動的真實記錄，是考察稽核工作、研究稽核歷史的依據和必要條件，是公司檔案的重要組成部分，是稽核人員進行跟蹤、后續(xù)稽核的重要資料，收集、整理、保管好稽核檔案是稽核工作必不可少的環(huán)節(jié)。編號掃描后將紙質和電子檔案交檔案室保管。

第十九條 稽核檔案立卷歸檔的范圍

（一）上級和本公司領導對稽核事項的指示和批復等；

（二）稽核工作底稿；

（三）稽核報告；

（四）與稽核反映的問題有關的主要證明材料、會議記錄及其他材料；

（五）后續(xù)稽核材料；

（六）其他有關文件等材料。

第七章 稽核處理

第二十條 稽核實施過程中對發(fā)現的違紀違規(guī)行為應立即制止；對內部控制制度中存在的問題應及時與相關部門溝通，提出改進意見，并向領導匯報；對發(fā)現的嚴重的違紀違規(guī)行為報請公司領導按有關規(guī)定處理。

第八章 附 則

第二十一條 本辦法由公司制定、修改、解釋。第二十二條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。