第一篇：信用社稽核工作總結(jié)

信用社稽核工作總結(jié)

信用社稽核工作總結(jié)2007-12-07 09:54:28第1文秘網(wǎng)第1公文網(wǎng)信用社稽核工作總結(jié)信用社稽核工作總結(jié)(2)信用社稽核工作總結(jié)(3)XXXXXX農(nóng)村信用聯(lián)社二XX四年度稽核工作總結(jié)

二XX四年,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央X號文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目

標(biāo)為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)?，F(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下：

一、基本情況

XXXXXX農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理X人，專職稽核員四人，兼職稽核員X人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社（部）XX個(gè)，信用分社XX個(gè)，共XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工XXX人。截止XXXX年末，各項(xiàng)存款XXX萬元，比上年增加XXX萬元；各項(xiàng)貸款XXX萬元，比上年增長XXX萬元，其中不良貸款XXX萬元，占比為XXX，存貸比例XX；股本金余額XX萬元，比上年增加XX萬元，盈余總額XXX萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤XXX萬元。

二、稽核工作概況

XXXXXX聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二XX四年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對我市XX個(gè)信用社（部），XX個(gè)分社共計(jì)XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少X次，最多X次的全面序時(shí)稽核和X次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)XXX％。為了確保稽核檢查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時(shí)組織開展專

項(xiàng)稽核。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核X次，共稽核XX個(gè)新系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)XXX％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核X次，共查XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)XXX％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查X次；對我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體(誠信金店和銀鑫典當(dāng)行)，進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核X次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報(bào)告書》XX份，《糾正通知書》XX份,《整改通知書》XX份，《離任報(bào)告書》XX份，《待崗?fù)ㄖ獣稾份，《貸款催收通知書》XX份，《清收貸款通知書》XX份；為了規(guī)范信貸操作，XXXXXX聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《XXXXXX農(nóng)村信用社信貸文本》,共發(fā)出《XXXXXX農(nóng)村信用社信貸文本》XX份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員XXX人，罰款XXXXX元，其中：通報(bào)批評XX人，行政警告X人，行政降級X人，行政記大過X人，交流信用社主任X人，免信用社副主任X人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為XXXXXX聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

三、稽核工作具體內(nèi)容 ㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作

X、XXXX年度會計(jì)決算常規(guī)稽核。為了確保XXXX年度會計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對年終決算是否核對準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通

過檢查發(fā)現(xiàn)了X個(gè)社少提應(yīng)付未付利息XXXX元；X個(gè)社多提應(yīng)付未付利息XXXX元；X個(gè)社加提應(yīng)付未付利息元；X個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。X、XXXX年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法,主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社XXXX年度經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得XX分以上的社XX個(gè)，占比XX，得XX-XX

信用社稽核工作總結(jié)

第二篇：信用社稽核（定稿）

稽核審計(jì)

一、我省信用社稽核工作的基本要求

農(nóng)村信用社稽核工作是農(nóng)村信用社對其業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)的各項(xiàng)自律、自控機(jī)制進(jìn)行的再監(jiān)督。根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用社稽核工作制度》和業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，當(dāng)前稽核工作基本要求: 一是按照“精干高效、責(zé)權(quán)分明、統(tǒng)一管理、全面監(jiān)督”的原端，全面加強(qiáng)農(nóng)村信用社稽核工作;二是實(shí)行稽核工作分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，根據(jù)我省各級農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)分工的實(shí)際情況，稽核工作直接向理事會(監(jiān)事會)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作，辦事處(含市級聯(lián)社，下同)稽核工作向辦事處主任負(fù)責(zé)并報(bào)告工作;三是完善各項(xiàng)稽核制度，進(jìn)一步充實(shí)稽核力量，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高稽核隊(duì)伍整體素質(zhì)；

四是縣級行社為稽核工作重點(diǎn)，擴(kuò)大縣級行社網(wǎng)點(diǎn)的稽核范圍，提高檢查頻率，強(qiáng)化常規(guī)和不定期性的稽核工作;五是建立明確的崗位責(zé)任制，嚴(yán)格問責(zé)，加大處罰力度，加強(qiáng)后續(xù)稽核，確?；斯ぷ鞯挠行?六是認(rèn)真探索稽核的方式方法，積極推進(jìn)各級管理部門運(yùn)用稽核成果，不斷創(chuàng)新科學(xué)的稽核手段，求真務(wù)實(shí)、因地制宜地開展稽核工作。

二、農(nóng)村信用社稽核工作主要任務(wù)

稽核工作是通過“查、幫、糾、處”等手段，達(dá)到強(qiáng)化農(nóng)村信 1 用社的內(nèi)部管理，促進(jìn)有關(guān)金融方針、政策、法律、法規(guī)以及行業(yè)管理制度的有效落實(shí)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健、規(guī)范有序運(yùn)行。主要任務(wù): 一是檢查監(jiān)督國家有關(guān)金融方針、政策、法律、法規(guī)的貫徹和落實(shí)，對違反國家金融方針、政策、法律、法規(guī)等行為及時(shí)予以揭露、制止，并提出處理意見或建議。

二是檢查監(jiān)督內(nèi)部各項(xiàng)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行情況，對有章不循、管理缺位、違章操作等現(xiàn)象及時(shí)予以糾正，并提出整改和處理意見。

三是檢查監(jiān)督業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)控制等情況，適時(shí)評估風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或案件隱患，并提出整改和處理意見。

四是檢查監(jiān)督內(nèi)控制度的建立健全及執(zhí)行情況，評價(jià)內(nèi)控 的有效性，并對落實(shí)內(nèi)控機(jī)制，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施提出進(jìn)一步改進(jìn)的意見。

五是積極總結(jié)、交流、推廣科學(xué)的管理方法和好的工作經(jīng)驗(yàn)，分析典型稽核案例，提高稽核工作質(zhì)量和糾錯(cuò)除弊的能力。

六是針對基層農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)發(fā)展與經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)的新情況、新問題，適時(shí)提出意見和建議，發(fā)揮參謀助手的作用。

三、稽核檢查的重點(diǎn)

當(dāng)前農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)種類多，業(yè)務(wù)量大，涉及面廣，要求稽核的內(nèi)容多。根據(jù)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，各地稽核部門除抓好各項(xiàng)專題稽核外，應(yīng)重點(diǎn)抓好綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資金管理和財(cái)務(wù)會計(jì)等方面的稽核，有效控制一線人員在操作過程中的操作風(fēng) 2 險(xiǎn)、經(jīng)營部門的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理人員的決策風(fēng)險(xiǎn)。

1、柜員管理現(xiàn)場稽核。柜員管理主要體現(xiàn)在柜員身份、柜員口令、柜員移交三個(gè)部分。

2、現(xiàn)金及重要空白憑證現(xiàn)場稽核?，F(xiàn)金以及重要空白憑證是潛在極高的內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)因素，稽核人員只有采取現(xiàn)場盤點(diǎn)、帳實(shí)核對及內(nèi)外核對的稽核方法，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。

3、存款管理現(xiàn)場稽核。主要檢查客戶密碼管理、支票賬戶、存款掛失、存款凍結(jié)、扣劃、換折、支取以及代理業(yè)務(wù)，手續(xù)費(fèi)管理;、身份證件復(fù)印件有效性、開立個(gè)人結(jié)算賬戶申請等。

4、農(nóng)信銀業(yè)務(wù)檢查。主要檢查基本操作是否合規(guī)、錯(cuò)賬差錯(cuò)處理程序和登記。

5、資金管理稽核。主要檢查信貸資金、不良貸款、同業(yè)存放、往來資金、財(cái)務(wù)費(fèi)用等業(yè)務(wù)。

6、其他方面稽核。主要是檢查案防制度執(zhí)行以及經(jīng)濟(jì)責(zé)任和離任審計(jì)。

四、稽核的操作程序

農(nóng)村信用社稽核工作要實(shí)現(xiàn)規(guī)范化和制度化，必須嚴(yán)格按照稽核工作的準(zhǔn)備、實(shí)施、報(bào)告、處理、建檔等五個(gè)階段進(jìn)行。

1、準(zhǔn)備階段。主要是研究制定稽核檢查方案，明確檢查的目的、內(nèi)容、期限、方式及重點(diǎn)。

2、實(shí)施階段。就是要嚴(yán)格按照稽核檢查方案進(jìn)行，可采取談話、核對賬表、憑證、查閱有關(guān)資料等檢查方式，發(fā)現(xiàn)可疑或重大問題要進(jìn)行追溯檢查。檢查初步結(jié)束后，稽核員要編寫事實(shí) 3 確認(rèn)書，被稽核單位對所涉及的有關(guān)問題要簽署意見。

3、報(bào)告階段。主要是現(xiàn)場檢查結(jié)束后，稽核員要以稽核工作底稿和事實(shí)確認(rèn)書為基礎(chǔ)，結(jié)合被稽核單位戶反饋意見，撰寫《稽核報(bào)告》。報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容:被稽核單位的基本經(jīng)營情況(或被稽核項(xiàng)目的基本情況)、實(shí)施檢查的情況、檢查發(fā)現(xiàn)的問題、內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)、整改的建議、被稽核單位的意見以及對有關(guān)責(zé)任人擬做出的處理意見等。

4、處理階段?；巳藛T實(shí)施現(xiàn)場檢查中，對在業(yè)務(wù)操作過程中發(fā)生的一般性違章、違規(guī)行為，在規(guī)定權(quán)限內(nèi)可以對責(zé)任人做相應(yīng)處罰;情節(jié)嚴(yán)重、屢教不改或涉嫌重大問題的違章、違規(guī)行為需要行政處分的，按職工管理權(quán)限根據(jù)有關(guān)制度規(guī)定報(bào)送有關(guān)部門進(jìn)行處分;構(gòu)成犯罪的及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)作好匯報(bào)，建議移送司法機(jī)關(guān)。因違章違規(guī)受到處罰的員工，對處罰決定不服的可以申請復(fù)議，對復(fù)議決定仍然不服的，可以向上一級主管部門申請復(fù)核，復(fù)核決定為最終決定。

5、建檔階段?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，稽核員對記錄檢查過程、反映檢查結(jié)果、證實(shí)檢查結(jié)論的主要資料 建立檔案，以備查考。歸檔的案卷要按文檔要求編制檔案 目錄，專人管理，保存期按檔案管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

五、內(nèi)部控制 ㈠內(nèi)部控制的含義

內(nèi)部控制源于內(nèi)部牽制，指組織內(nèi)部各個(gè)崗位、各項(xiàng)職能之間或流程中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機(jī)制，是管理層為實(shí)現(xiàn)預(yù) 4 期目標(biāo)而采用的管理方法、措施。銀行內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。具體來說，銀行內(nèi)部控制包括以下幾個(gè)方面: 1.明確劃分股東(社員)、董(理)事會和高級管理層、經(jīng)理人員各自的權(quán)利、責(zé)任和利益而形成的相互制衡關(guān)系。

2.為遵守既定政策和預(yù)定目標(biāo)所采取的方法和手段。3.為保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)有效進(jìn)行，保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實(shí)、合法和完整，而制定和實(shí)施的政策、制度與程序。

4.及時(shí)防范、發(fā)現(xiàn)和動(dòng)態(tài)調(diào)整管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制。

㈡內(nèi)部控制的目標(biāo)

1.確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。2.確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。3.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。

4.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。

㈢內(nèi)部控制原則

銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，包括: 1.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均 5 應(yīng)有案可查。

2.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)司開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先“的要求。

3內(nèi)部控制應(yīng)與具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正。

4.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董(理)事會、監(jiān)事會和高級管理層報(bào)告的渠道。

㈣良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征

1.有效性。內(nèi)部控制機(jī)制必須具有有效性，即各種內(nèi)部控制制度包括最高決策層所制定的業(yè)務(wù)規(guī)章和發(fā)布的指令，必須符合國家和監(jiān)管部門的法律法規(guī)，必須具有高度的權(quán)威性，必須能夠真正落到實(shí)處，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南。

2.審慎性。內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)。為了使各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)，建立內(nèi)控制度必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，要充分考慮到業(yè)務(wù)過程中各個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和容易發(fā)生的問題，并據(jù)此設(shè)立適當(dāng)?shù)牟僮鞒绦?、控制步驟、補(bǔ)救措施來避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。

3.全面性。內(nèi)部控制必須滲透到銀行機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，不能留有任何死角品空白，力求做到無例所不控。

4.及時(shí)性。內(nèi)部控制的建立和完善，要跟上業(yè)務(wù)和形勢發(fā)展的需要。開設(shè)新的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)種類，必須樹立”內(nèi)控先行"的思想。

5.獨(dú)立性。內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門，直接的操作人員和直接的控制人員必須適當(dāng)分開，并向不同的管理人員報(bào)告工作;在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)控制的人員提供可以直接向最高管理層報(bào)告的渠道。

㈤內(nèi)部控制的要素

內(nèi)部控制應(yīng)該包括的五大要素:內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評價(jià)與糾正。

㈥內(nèi)部控制的執(zhí)行與保障 1.建立健全各項(xiàng)內(nèi)控制度流程 2.加強(qiáng)稽核監(jiān)督

3.強(qiáng)化科技系統(tǒng)技防功能

第三篇：信用社稽核工作總結(jié)

任何一種事物、一項(xiàng)工作，都存在內(nèi)在聯(lián)系、外部制約，都有它自身的發(fā)展、運(yùn)動(dòng)規(guī)律。遵循這些客觀規(guī)律辦事就能順利達(dá)到預(yù)期的目的，否則就會受到違背規(guī)律的懲罰而招致失敗。而要找尋、發(fā)現(xiàn)客觀規(guī)律的途徑就需要總結(jié)。以下是小編給大家?guī)淼膸灼庞蒙缁斯ぷ骺偨Y(jié)，供大家參考借鑒。

信用社稽核工作總結(jié)1

時(shí)光荏苒日月如梭，伴隨著我省農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)工作的穩(wěn)健推進(jìn)、我市稽核管理體制改革工作的成功前行，轉(zhuǎn)眼間即將到歲末，為市領(lǐng)導(dǎo)選拔、評選、任用合格的稽核人員，以便于下步稽核工作的順利開展，為明年工作做好鋪墊，現(xiàn)在我就近一來的工作學(xué)習(xí)情況做出如下總結(jié)，請予以審查。

一、努力學(xué)習(xí)，提高綜合素質(zhì)

作為一名肩負(fù)著對農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督指導(dǎo)的稽核員來講，應(yīng)做到在檢查中及時(shí)發(fā)現(xiàn)被稽核單位業(yè)務(wù)中存在的紕漏、督促其整改完善，達(dá)到糾錯(cuò)防弊防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的作用，為經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。面對我市經(jīng)營業(yè)務(wù)品種繁多、各市縣區(qū)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不一的局面，我努力學(xué)習(xí)省市聯(lián)社下發(fā)的文件和制度及相關(guān)審計(jì)、財(cái)務(wù)、信貸等書籍，對《擔(dān)保法》、《票據(jù)法》等法律法規(guī)進(jìn)行深層次的學(xué)習(xí)，了解掌握其并運(yùn)用到平素工作之中。經(jīng)過自己的努力，在我市年初及近期全省舉辦的稽核考試中，均以優(yōu)異成績通過。

二、演好角色，承上啟下

今年是我市實(shí)施總稽核派駐制的垂直管理體制，上管一級，代表市聯(lián)社行使稽核監(jiān)督職能的第一年。為新的管理體制運(yùn)行能夠收到預(yù)定成效，作為稽核員兼職綜合員的我，一方面積極向新任總稽核介紹農(nóng)安聯(lián)社所轄基層信用社以及其他稽核員的基本情況，另一方面將總稽核的工作思路與想法向大家解釋清楚，讓總稽核詳細(xì)了解掌握基層社及稽核員情況、讓其他稽核員心中有數(shù)，達(dá)到事半功倍的效果。適時(shí)協(xié)同總稽核制定各類稽核方案，對每次檢查資料進(jìn)行匯總裝訂，草擬稽核報(bào)告和處罰處理決定供總稽核參閱，將相關(guān)稽核報(bào)告及報(bào)表及時(shí)報(bào)送稽查分局，對每次稽核處罰處理決定印發(fā)并傳達(dá)到各基層信用社。

作為稽核員，在《基層信用社副主任離任稽核》時(shí)，發(fā)現(xiàn)兩個(gè)基層信用社不同程度存在著違規(guī)發(fā)放貸款及責(zé)任貸款問題。通過總稽核和全體稽核人員的共同努力工作，查清問題所在的實(shí)質(zhì)，完善貸款手續(xù)103筆，貸款金額431萬元，收回責(zé)任貸款13筆，金額14萬元，對兩個(gè)基層的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰14,000元。在《XX新發(fā)放貸款及會計(jì)出納內(nèi)控制度執(zhí)行情況專項(xiàng)稽核》中，發(fā)現(xiàn)一個(gè)基層信用社存在違規(guī)放貸充頂儲蓄存款200筆金額300萬元，對該社的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰11,000元，并監(jiān)督該單位于當(dāng)日收回全部貸款。

三、不辱使命，完成上級聯(lián)社臨時(shí)交辦事宜

8月8日至9月20日，參加了省聯(lián)社黨委組織的《信貸業(yè)務(wù)檢查》小組，歷時(shí)40多天，完成對黑河、白河、不知名三個(gè)地區(qū)聯(lián)社的六個(gè)基層信用社的檢查任務(wù)。嚴(yán)格依據(jù)省聯(lián)社檢查方案內(nèi)容、相關(guān)法律法規(guī)及信貸管理方面制度規(guī)定，協(xié)同工作組查實(shí)了xxx信用社儲蓄存款利息支出憑證作假套取利息支付股金紅利、違規(guī)發(fā)放個(gè)體工商戶貸款問題;xxx信用社一戶多貸、集體承貸、放貸收息以及信貸員不知名違規(guī)放貸問題;xxx聯(lián)社營業(yè)部違規(guī)發(fā)放企業(yè)貸款、抵押其他貸款以及處置抵債資產(chǎn)資金體外循環(huán)等諸多問題;圓滿完成了檢查任務(wù)，期間又協(xié)助檢查組匯總整理各被檢查單位的現(xiàn)場檢查確認(rèn)書及檢查報(bào)告，并在檢查結(jié)束參加了匯報(bào)工作，達(dá)到了省聯(lián)社安排此次檢查的初衷，展示了xx地區(qū)稽核人員的風(fēng)采。

四、回顧過去，展望未來

“一個(gè)負(fù)責(zé)的公司，才會有未來;一個(gè)負(fù)責(zé)的國家，才會有希望;一個(gè)負(fù)責(zé)的民族，才會永遠(yuǎn)朝氣蓬勃。讓我們都承擔(dān)起自己的責(zé)任，惟有如此，才會不斷推進(jìn)國家民主法治建設(shè)，早日建成小康社會?！薄獓覍徲?jì)署長李金華曾這樣說。

回顧這一年來走過的路途，正是因?yàn)樽约簩ぷ髫?fù)責(zé)，才會取得些許成績;也正因?yàn)樽约簩ぷ髫?fù)責(zé)，才會發(fā)現(xiàn)自己在工作及其他方面的不足與欠缺。面對過去的點(diǎn)滴成績，正視自我的不足，我將在今后的工作中，不斷完善自己充實(shí)自己努力工作，擔(dān)負(fù)起稽核督導(dǎo)職責(zé)，使自己成為一名合格的稽核.信用社稽核工作總結(jié)3

不知不覺中，充滿希望的2009年伴隨著新年的鐘聲即將結(jié)束，首先感謝領(lǐng)導(dǎo)、同事的關(guān)心和幫助!憑著這份關(guān)心和幫助渡過了充實(shí)的一年，在2009年中我能認(rèn)真執(zhí)行公司規(guī)章制度、在積極做好本職工作的同時(shí)努力完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。對于日復(fù)一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責(zé)任心和對工作的態(tài)度，2009年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好**、**、**等工作，現(xiàn)將這一年的工作簡單作如下總結(jié)：

1、因業(yè)務(wù)流程、規(guī)范內(nèi)容較多，在**部門從事業(yè)務(wù)稽核工作不能做到核到每個(gè)小的細(xì)節(jié)，故采用控制大的點(diǎn)來控制業(yè)務(wù)中涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并積極做好城、縣區(qū)業(yè)務(wù)稽核人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作，使其更好地做好城、縣級主廳、合作廳等一級窗口人員的后臺業(yè)務(wù)支撐;

2、對于各城、縣區(qū)在業(yè)務(wù)流程及辦理過程中出現(xiàn)的問題及時(shí)與其溝通，并電話指導(dǎo)其各廳稽核或值班長對出現(xiàn)的問題要常提醒、多問;

3、每月到城、縣區(qū)營業(yè)現(xiàn)場檢查其用戶資料填寫、歸檔情況，檢查營業(yè)人員對業(yè)務(wù)知識的熟知情況，并現(xiàn)場指正要求立即整改;

4、作為部門的**接口人，根據(jù)公司要求，指導(dǎo)部門相關(guān)人員對每日的日常工作和稽核作好相應(yīng)的記錄，認(rèn)真檢查部門人員的稽核記錄并匯總成月報(bào)，按時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部;功夫不負(fù)有心人，通過我們堅(jiān)持不懈的努力，2009年部門的**工作在每月考評中一直排名前三位。4月，省公司**部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關(guān)資料，使部門**工作受到好評，并于5月受邀參加省公司**部組織的***輸理討論會;liuxue86.com5、8月，省公司**組到公司檢查，我作為部門**人員，指導(dǎo)部門涉及人員準(zhǔn)備好相關(guān)資料及記錄，為檢查人員講解部門的職責(zé)及各崗位的工作職責(zé)，雖然在部分環(huán)節(jié)上仍然存在一定問題，但我立即查找問題原因，實(shí)時(shí)整改，及時(shí)做好補(bǔ)救措施，順利配合完成了此次檢查工作;

回想這一年來的工作,之所以能夠取得一些成績,得益于同事之間團(tuán)結(jié)共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無限繁忙中走進(jìn)這一年,又從無限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績,但與領(lǐng)導(dǎo)和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進(jìn)。人都是在不斷學(xué)習(xí)中進(jìn)步，相信憑著自己認(rèn)真學(xué)習(xí)的工作作風(fēng)和踏實(shí)進(jìn)取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實(shí)。

信用社稽核工作總結(jié)4

在轉(zhuǎn)瞬過去的二00九年中，稽核部以董事長和韋總所定本增盈的目標(biāo)為工作重點(diǎn)，在日常工作中，積極配合一線部門，協(xié)助財(cái)務(wù)部和采購部做好財(cái)務(wù)審核和物品采購的協(xié)購和核價(jià)工作，對各倉庫和個(gè)吧部的物資盤點(diǎn)和保管進(jìn)行監(jiān)控，對各部門員工的行為規(guī)范進(jìn)行了督導(dǎo)。

今年的物資供應(yīng)方面，稽核部通過詳細(xì)的市場調(diào)查和網(wǎng)上詢價(jià)，將酒店客房部申購的布草供應(yīng)價(jià)格通過幾輪談判，下降了14%，節(jié)約采購成本4100多元，并將一次性牙刷保持原供應(yīng)價(jià)格的前提下，提高了供應(yīng)產(chǎn)品的質(zhì)量，把塑料牙刷換成了尼龍牙刷。針對酒店前期電腦及耗材管理不夠細(xì)化，與財(cái)務(wù)部一起盤點(diǎn)登記了酒店所有的電腦和打印機(jī)，并規(guī)定一旦需更換耗材時(shí)需電腦維護(hù)員確認(rèn)后方能更換，防止財(cái)產(chǎn)流失，在電腦耗材的的供應(yīng)價(jià)格上，依據(jù)市場行情，每周及時(shí)詢價(jià)，保證供應(yīng)價(jià)格的準(zhǔn)確性，比前期供應(yīng)價(jià)下降了15%~50%左右。

在固定設(shè)備的增補(bǔ)中，詳細(xì)了解一線部門的需求，在滿足經(jīng)營需求的情況下，挑選質(zhì)地一流，價(jià)格優(yōu)惠，售后周到的設(shè)備?？头坎康娜弦簧嘲l(fā)清洗機(jī)的采購中我們就采取了上述原則，通過多品種多廠家綜合比對，價(jià)格比市場供應(yīng)價(jià)低了2000多元。保安部的攝像頭通過與客戶進(jìn)行技術(shù)交流，更換其中部分零部件，致使十部攝像頭降低采購成本1300多元。在酒店前期采購的部分易損件的過程中，也通過提高采購價(jià)格，提升產(chǎn)品品質(zhì)，降低維修率，變相降低了運(yùn)營成本，提高了酒店的服務(wù)品質(zhì)。

在倉庫和吧部的管理中，進(jìn)場不定期對物品進(jìn)行盤點(diǎn)，清理即將過期酒水一批，退返給供應(yīng)商，對一些采購成本較低的物品，如牙簽、一次性餐盒、印刷品等也及時(shí)清點(diǎn)，既要保證供應(yīng)質(zhì)量，也要防止供應(yīng)商通過減少數(shù)量來變相提高供應(yīng)價(jià)格，損害酒店利益，也防止了假冒偽劣產(chǎn)品進(jìn)入流通環(huán)節(jié)帶來的投訴影響了公司信譽(yù)。本共盤盈物資價(jià)值1263元，處理吧員違規(guī)和失誤10多起，清理質(zhì)量不合格的產(chǎn)品4起。

在廚部原材料的供應(yīng)上，嚴(yán)格把握產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)，價(jià)格尊重市場，更加客觀，杜絕客戶的吃請，針對供應(yīng)商質(zhì)量不符合要求是做到鐵面無私，及時(shí)清退或罰款警告。在廚部出品的質(zhì)量上也嚴(yán)格按照配方卡要求，保證廚部的出品質(zhì)量，維護(hù)了客戶利益。

在今年的物資稽核中，加強(qiáng)了事前和事后核查力度，保證物資供應(yīng)環(huán)節(jié)漏洞和失誤的減少，對出現(xiàn)的違規(guī)人員也進(jìn)行了處理，配合人事部對相關(guān)的人力資源進(jìn)行了合理調(diào)配，以董事長的“四個(gè)認(rèn)可”的理念來凈化和管理我們的團(tuán)隊(duì)，通過不斷地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使每一位成員成為一名合格的稽核人員。

在下一中，針對董事長提出的更高的要求，我們應(yīng)該加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能的提高，避免出現(xiàn)一些低級失誤，對酒店物資供應(yīng)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了解，對各個(gè)管理環(huán)節(jié)配合相關(guān)部門進(jìn)行督導(dǎo)，便于監(jiān)控到位，對吧部管理和采購制度進(jìn)行優(yōu)化，加大管理及處罰力度，為下一酒店更創(chuàng)輝煌，冰晶集團(tuán)的高速發(fā)展做出本部門應(yīng)做的貢獻(xiàn)。

總結(jié)一：銀行柜員個(gè)人總結(jié)

我所在的崗位是銀行的服務(wù)窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知，銀行的儲蓄所是最忙的，每天每位同志的業(yè)務(wù)平均就要達(dá)到近兩百筆，接待的顧客二百人左右，因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。三個(gè)月中始終如一的要求自己。

由于我是新來的，在業(yè)務(wù)上還不是特別熟練，為了盡快熟悉業(yè)務(wù)，當(dāng)我一遇到問題的時(shí)候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會的學(xué)會。今后想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。剛開始的時(shí)候，我還由于不夠細(xì)心和不夠熟練犯過錯(cuò)誤，雖然賠了錢，但是這并不影響我對這份工作的積極性，反而更加鞭策我努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識。

所位于城鄉(xiāng)結(jié)合部，有著密集的人口。在儲蓄所的周圍有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人，也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同，每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時(shí)刻提醒自己要從細(xì)節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實(shí)到實(shí)際工作中，細(xì)微化，平民化，生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。

所里經(jīng)常會有外地來的務(wù)工人員或?qū)W生來辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)再寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個(gè)人匯款在儲蓄所只是一項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額，為什么還要這么熱心的去做，但是我認(rèn)為，用心來為廣大顧客服務(wù)，才是最好的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對我說：你的活兒干的真快……那個(gè)小妹兒態(tài)度真不錯(cuò)……銀行就是好……這樣的話的時(shí)候。我心里就萬分的高興，那并不光是對我的表揚(yáng)，更是對我工作的認(rèn)可，更是對我工作的激勵(lì)。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機(jī)會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同志學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，相互交流好的工和經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。征取更好的工作成績。

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第四篇：信用社稽核工作總結(jié)

XXXXXX農(nóng)村信用聯(lián)社二XX四稽核工作總結(jié)

二XX四年,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央X號文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“

一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目標(biāo)為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)?，F(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下：

一、基本情況

XXXXXX農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理X人，專職稽核員四人，兼職稽核員X人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社（部）XX個(gè)，信用分社XX個(gè)，共XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工XXX人。截止XXXX年末，各項(xiàng)存款XXX萬元，比上年增加XXX萬元；各項(xiàng)貸款XXX萬元，比上年增長XXX萬元，其中不良貸款XXX萬元，占比為XXX，存貸比例XX；股本金余額XX萬元，比上年增加XX萬元，盈余總額XXX萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤XXX萬元。

二、稽核工作概況

XXXXXX聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二XX四年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對我市XX個(gè)信用社（部），XX個(gè)分社共計(jì)XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少X次，最多X次的全面序時(shí)稽核和X次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)XXX％。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時(shí)組織開展專項(xiàng)稽核。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核X次，共稽核XX個(gè)新系統(tǒng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)XXX％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核X次，共查XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)XXX％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查X次；對我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體(誠信金店和銀鑫典當(dāng)行)，進(jìn)行專項(xiàng)稽核X次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核X次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報(bào)告書》XX份，《糾正通知書》XX份,《整改通知書》XX份，《離任報(bào)告書》XX份，《待崗?fù)ㄖ獣稾份，《貸款催收通知書》XX份，《清收貸款通知書》XX份；為了規(guī)范信貸操作，XXXXXX聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《XXXXXX農(nóng)村信用社信貸文本》,共發(fā)出《XXXXXX農(nóng)村信用社信貸文本》XX份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員XXX人，罰款XXXXX元，其中：通報(bào)批評XX人，行政警告X人，行政降級X人，行政記大過X人，交流信用社主任X人，免信用社副主任X人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為XXXXXX聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

三、稽核工作具體內(nèi)容

㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作

X、XXXX會計(jì)決算常規(guī)稽核。為了確保XXXX會計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對年終決算是否核對準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了X個(gè)社少提應(yīng)付未付利息XXXX元；X個(gè)社多提應(yīng)付未付利息XXXX元；X個(gè)社加提應(yīng)付未付利息XXXXXX.XX元；X個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。

X、XXXX經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法,主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社XXXX經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得XX分以上的社XX個(gè)，占比XX，得XX-XX分

第五篇：XX信用社稽核工作總結(jié)

xx,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央x號文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目標(biāo)為突破口；以經(jīng)營效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在問題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展。經(jīng)過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)?，F(xiàn)將一年來的稽核工作情況總結(jié)如下：

一、基本情況

***農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理x人，專職稽核員四人，兼職稽核員x人。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社（部）*個(gè)，信用分社*個(gè)，共*個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工*x人。截止**年末，各項(xiàng)存款*x萬元，比上年增加*x萬元；各項(xiàng)貸款*x萬元，比上年增長*x萬元，其中不良貸款*x萬元，占比為*x%，存貸比例*%；股本金余額*萬元，比上年增加*萬元，盈余總額*x萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤*x萬元。

二、稽核工作概況

***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《xx稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對我市*個(gè)信用社（部），*個(gè)分社共計(jì)*個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少x次，最多x次的全面序時(shí)稽核和x次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)*x％。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時(shí)組織開展專項(xiàng)稽核。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

專項(xiàng)稽核x次，共稽核*個(gè)新系統(tǒng)

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng)

網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá)*x％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核x次，共查*個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá)*x％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查x次；對我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體(誠信金店和銀鑫典當(dāng)行)，進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專項(xiàng)稽核x次。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報(bào)告書》*份，《糾正通知書》*份,《整改通知書》*份，《離任報(bào)告書》*份，《待崗?fù)ㄖ獣穢份，《貸款催收通知書》*份，《清收貸款通知書》*份；為了規(guī)范信貸操作，***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫了《***農(nóng)村信用社信貸文本》,共發(fā)出《***農(nóng)村信用社信貸文本》*份。通過一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員*x人，罰款**x元，其中：通報(bào)批評*人，行政警告x人，行政降級x人，行政記大過x人，交流信用社主任x人，免信用社副主任x人。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

三、稽核工作具體內(nèi)容

㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作

**會計(jì)決算常規(guī)稽核。為了確保**會計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對年終決算是否核對準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。通過檢查發(fā)現(xiàn)了x個(gè)社少提應(yīng)付未付利息**元；x個(gè)社多提應(yīng)付未付利息**元；x個(gè)社加提應(yīng)付未付利息***.*元；x個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。對以上問題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。

**經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法,主要對我市農(nóng)村信用社經(jīng)營目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社**經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確，無超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。其中考核得*分以上的社*個(gè)，占比*%，得*-*分的社x個(gè)，占比為*%，*-*分的社x個(gè)，占比為x%。

㈡、積極開展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。

序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有力于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá)x次的序時(shí)稽核和x次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存*x次，共查現(xiàn)金**萬元；檢查重要空白憑證*x次，共查*萬份；檢查抵（質(zhì)）押物品*次，累計(jì)*x萬元；檢查計(jì)算機(jī)備份盤*次，計(jì)*x張；檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料*次，計(jì)**份；檢查結(jié)算業(yè)務(wù)*x次；檢查各種登記簿**本；現(xiàn)場稽核傳票**本。

㈢、根據(jù)我社實(shí)際情況，及時(shí)開展專項(xiàng)稽核

根據(jù)我市農(nóng)村信用社實(shí)際情況和普遍存在的問題，及時(shí)進(jìn)行研究、部署，開展專項(xiàng)稽核。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要共進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

專項(xiàng)稽核x次；城區(qū)規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查x次；“冒名”貸款專項(xiàng)稽核x次；進(jìn)行專項(xiàng)稽核x次，檢查情況如下：