第一篇：金融局年度金融產(chǎn)業(yè)工作總結(jié)

金融局年度金融產(chǎn)業(yè)工作總結(jié)

今年，市金融局緊緊圍繞市委、市政府加快轉(zhuǎn)型升級、建設(shè)幸福和美中山的核心任務(wù)，以《廣東省建設(shè)珠江三角洲金融改革創(chuàng)新綜合試驗區(qū)總體方案》和《中共廣東省委廣東省人民政府關(guān)于全面推進金融強省建設(shè)若干問題的決定》為契機，以我市“城鄉(xiāng)金融服務(wù)一體化綜合改革試驗區(qū)”為中心工作，推動金融創(chuàng)新發(fā)展，加快發(fā)展利用多層次資本市場建設(shè)，鼓勵支持企業(yè)拓寬直接融資渠道，金融在促進社會經(jīng)濟發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級中的支撐作用持續(xù)增強，生態(tài)環(huán)境不斷優(yōu)化，金融發(fā)展保持持續(xù)穩(wěn)定，被省政府授予“廣東省金融穩(wěn)定獎”榮譽。

一、今年工作基本情況

（一）金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢良好

今年，XX市實現(xiàn)金融業(yè)增加值92.72億元，增長13.4%，高于全省平均水平2.6個百分點，分別比全市國民生產(chǎn)總值、第三產(chǎn)業(yè)增加值增速高出2.4和6.3個百分點，占第三產(chǎn)業(yè)增加值比重為9.04%，金融機構(gòu)層次、種類不斷豐富，功能更加完備，擁有各類銀行業(yè)金融機構(gòu)22家、保險公司47家、證券期貨機構(gòu)29家、小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司19家。各項銀行存款余額3469.71億元，各項銀行貸款余額1969.07億元，同比分別增長15.98%和21.04%，實現(xiàn)利潤65億元，同比增長10.2%。保險公司各項保費收入75.48億元，同比增長9.27%，全市證券交易金額3056億元，期貨成交金額3392億元，同比分別下降12.96%和10.02%，均低于全省平均降幅。今年全市11家小額貸款公司累計發(fā)放貸款35.3億元，8家融資性擔(dān)保公司累計擔(dān)保金額19.6億元。利用多層次多元化資本市場格局基本形成，廣東奧馬電器成功在深交所上市，募集資金4.55億元，普納度在港交所買殼上市，目前全市境內(nèi)外上市及通過發(fā)行審核企業(yè)共計21家，后備上市企業(yè)達100家，形成企業(yè)上市梯隊格局，創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金健康發(fā)展，全市共有創(chuàng)業(yè)投資基金和股權(quán)投資基金25支，創(chuàng)業(yè)投資管理機構(gòu)8家，資金規(guī)模達51億元，已投資項目71個，投資金額達27億元，火炬區(qū)申請進入“新三板”試點園區(qū)取得進展，直接融資渠道不斷拓寬，通過發(fā)行企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券等方式募集資金，今年通過資本市場直接融資金額達40.55億元，為我市經(jīng)濟社會建設(shè)和轉(zhuǎn)型升級發(fā)揮了積極的輸血功能。

（二）金融工作獲得高度關(guān)注和肯定

今年，我市金融工作得到各級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和充分肯定，市委書記、市人大常委會主任薛曉峰對我市金融工作作出了重要批示：“去年迄今是我市金融業(yè)取得歷史性突破的一年。金融系統(tǒng)出色的工作業(yè)績，有力助推了我市轉(zhuǎn)型升級，為幸福中山建設(shè)提供了金融保障，同時也使我市金融業(yè)獲得空前發(fā)展，在最近市直單位滿意度評比中位次明顯提升，可喜可賀，望再接再厲”。一是再度榮獲“廣東省金融穩(wěn)定獎”。這是我市連續(xù)第二次獲得此榮譽，在全省只有八個地級城市獲獎的情況下，我市再度獲獎，這既是省委、省政府對中山金融工作的肯定，又是市委、市政府對金融工作和金融業(yè)規(guī)劃發(fā)展高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)的結(jié)果；二是承擔(dān)“城鄉(xiāng)金融服務(wù)一體化綜合改革試驗”重任。在《總體方案》和《決定》中，省委、省政府賦予我市“城鄉(xiāng)金融服務(wù)一體化綜合改革試驗”，體現(xiàn)了省委、省政府對我市金融改革發(fā)展成績和金融創(chuàng)新能力的充分肯定，也是省委、省政府對我市金融改革創(chuàng)新、科學(xué)發(fā)展先行一步的殷切期望，是賦予我市金融未來的發(fā)展定位和要求；三是成功組團參加中國廣州首屆金融交易博覽會。聯(lián)合火炬區(qū)、小欖、古鎮(zhèn)、XX區(qū)、翠亨新區(qū)等五個鎮(zhèn)區(qū)部門，組團參加省政府在廣州琶洲會展中心舉辦的中國廣州首屆金融交易博覽會，全面展示了我市近年來金融改革發(fā)展的成果和金融生態(tài)環(huán)境，并榮獲“最佳組織獎”稱號，時任市長陳茂輝親臨中山展位參觀視察，并給予高度評價；四是成功召開三次全市性金融專題會議。這是我市多年來少有的，三次會議貫穿全年工作部署，年初的全市金融工作會議進行總結(jié)回顧和部署新的一年工作目標(biāo)和計劃，8月份召開全市推進城鄉(xiāng)金融服務(wù)一體化綜合改革試點工作會議，市委書記薛曉峰、時任市長陳茂輝出席會議并作重要講話，對綜合改革工作進行全面部署，9月份在三角鎮(zhèn)召開全市農(nóng)村金融工作會議，并在三角村設(shè)立了村居金融服務(wù)站試點，推進農(nóng)村金融發(fā)展，建立完善農(nóng)村信用體系和金融服務(wù)體系。

（三）金融工作措施到位成效突出

1、積極推進城鄉(xiāng)金融服務(wù)一體化綜合改革試點工作

在今年6月召開的全省金融工作會議上市政府與省政府簽訂了綜合改革工作責(zé)任書，市政府召開了專題會議進行貫徹部署，制定實施方案，與相關(guān)責(zé)任單位簽訂責(zé)任書，實行任務(wù)分解，明確責(zé)任，著力推進綜合改革的各項工作。一是中山農(nóng)商行組建工作取得突破。市農(nóng)商行籌建工作小組研究解決農(nóng)商行組建過程中存在的抵債資產(chǎn)處置、無證資產(chǎn)辦證以及工商登記等問題，10月11日，中山農(nóng)商行的籌建申請獲銀監(jiān)會批復(fù)同意，目前正進行開業(yè)前期準(zhǔn)備工作；二是新型農(nóng)村金融機構(gòu)建設(shè)取得進展。隨著古鎮(zhèn)南粵村鎮(zhèn)銀行的順利開業(yè)，我市村鎮(zhèn)銀行增至3家，全市小額貸款公司累計11家，注冊資本21億元，全年累計信貸投放35.3億元；出臺政策支持融資性擔(dān)保公司發(fā)展，全市融資擔(dān)保公司8家，注冊資本9.4億元，擔(dān)保額度19.6億元，一定程度緩解了中小微企業(yè)融資難問題；三是組建村居金融服務(wù)站，加強農(nóng)村金融服務(wù)。為貫徹落實全省農(nóng)村金融工作現(xiàn)場會精神，我市制定了農(nóng)村信用體系建設(shè)工作實施方案、農(nóng)戶信用信息采集與評級管理暫行辦法、村居金融服務(wù)站建設(shè)工作方案等，推動在農(nóng)業(yè)規(guī)模較大、金融服務(wù)相對不足的17個鎮(zhèn)109個行政村（社區(qū)）建立村居金融服務(wù)站，依托服務(wù)站開展農(nóng)戶基礎(chǔ)信用信息采集、小額農(nóng)戶借款、政策性農(nóng)業(yè)保險、金融知識宣傳等，努力實現(xiàn)農(nóng)村金融服務(wù)全覆蓋，目前已建成了41家村居金融服務(wù)站；四是引導(dǎo)金融機構(gòu)和金融服務(wù)向鄉(xiāng)鎮(zhèn)延伸。出臺優(yōu)惠政策吸引金融機構(gòu)由城區(qū)進駐鄉(xiāng)鎮(zhèn)，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的網(wǎng)點建設(shè)力度，推動金融服務(wù)進鎮(zhèn)入村，目前，我市銀行、保險機構(gòu)網(wǎng)點中，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點占比均超過70%；五是政策性農(nóng)業(yè)保險覆蓋面擴大。充分利用XX市農(nóng)業(yè)風(fēng)險互助協(xié)會平臺，推動政策性農(nóng)業(yè)保險全面開展，在水稻種植、農(nóng)村住房、能繁母豬保險承保率100%的基礎(chǔ)上，今年成功開展農(nóng)機險業(yè)務(wù)，農(nóng)業(yè)風(fēng)險的歸集與分散平臺功能逐步顯現(xiàn)；六是推動金融創(chuàng)新，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。貫徹市政府扶持中小微企業(yè)發(fā)展若干政策措施31條補充意見，采取貸款貼息支持火炬開發(fā)區(qū)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款試點工作，并成功推動了全市首筆知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，引導(dǎo)銀行機構(gòu)設(shè)計開發(fā)針對性的金融產(chǎn)品，有效緩解中小微企業(yè)融資難問題，積極推動農(nóng)村集體用地抵押貸款業(yè)務(wù)開展。

2、充分利用資本市場推動企業(yè)上市進程

一是實施企業(yè)上市梯隊培育工程。加大政策扶持力度，采取市鎮(zhèn)兩級共同聯(lián)動機制，市領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系上市后備企業(yè)制度，開辟綠色通道、開展宣傳培訓(xùn)等，加快企業(yè)改制上市進程，形成企業(yè)上市梯隊格局，并獲得市直單位專項工作獎勵。薛曉峰書記作出了“成績值得充分肯定，經(jīng)驗彌足珍貴”的重要批示，時任市長陳茂輝、常務(wù)副市長謝中凡等領(lǐng)導(dǎo)也作出了重要批示，充分肯定和高度稱贊我市推動企業(yè)上市工作所取得的成績，同時，在全省金融工作會議上，陳云賢副省長對我市推動企業(yè)上市工作給予表揚；二是培育發(fā)展股權(quán)投資基金。完善扶持政策措施，支持設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金，引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資基金投資我市優(yōu)質(zhì)企業(yè)，發(fā)展多層次創(chuàng)業(yè)投資組織體系，為企業(yè)改制上市各階段工作提供增值服務(wù)，有效增加了我市企業(yè)通過股權(quán)融資籌集發(fā)展資金的渠道；三是推動火炬區(qū)申請進入“新三板”擴大試點。積極開展宣傳、培訓(xùn)、走訪和輔導(dǎo)等服務(wù)工作，目前已有16家企業(yè)完成股份制改造，18家企業(yè)準(zhǔn)備改造，還有60多家科技型中小企業(yè)表達了進入“新三板”掛牌的意愿，形成了“儲備一批、改制一批、輔導(dǎo)一批”的梯隊格局，為爭取列入國家下一批“新三板”試點園區(qū)做好充分準(zhǔn)備；四是拓寬直接融資渠道。鼓勵企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券等融資新模式，鼓勵上市公司通過資本市場實現(xiàn)再融資，幫助不同發(fā)展階段的企業(yè)開展形式多樣的融資方式。去年，幫助中炬高新、棕櫚園林、明陽風(fēng)電、交通集團、公用集團等成功從資本市場直接融資36億元。

3、優(yōu)化金融生態(tài)，確保金融穩(wěn)定

在大力發(fā)展金融業(yè)的同時，牢固樹立防范金融風(fēng)險確保安全是金融工作的生命線理念，強化打擊非法集資活動的宣傳教育，通過廣播、電視、公共led宣傳屏幕、公共汽車等載體，制作派發(fā)宣傳dvd等，提高社會公眾對非法集資行為危害性的識別和防范能力；制定了金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，編制了小冊子，開展民間融資風(fēng)險排查，加快社會征信和金融服務(wù)一體化建設(shè)，加強與金融監(jiān)管機構(gòu)的溝通聯(lián)系，做好銀行、保險、證券行業(yè)的協(xié)調(diào)，建立監(jiān)管聯(lián)動和信息共享機制，加強金融市場風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測，加大對小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險監(jiān)管，我市金融系統(tǒng)多年無案件，金融穩(wěn)定健康發(fā)展。健全完善工作機制，配合政府、協(xié)調(diào)各相關(guān)部門，積極落實人大建議、政協(xié)提案的辦理落實，并榮獲“XX市建議提案辦理工作先進單位”稱號。

第二篇：泛海金融局

泛海金融局

來新財富 源：

作郝治軍 者：

發(fā)布時

2010年01月13日 15:18

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新財富;泛海;盧志強;金融控股;頭條

盧志強四兩撥千斤

泛海金融局

從1996年成為民生銀行發(fā)起人股東后，泛海系通過低成本撬動金融資產(chǎn)、攜手盟友協(xié)同作戰(zhàn)等戰(zhàn)略戰(zhàn) 術(shù)，獲取一張張寶貴的金融牌照，并力求對金融企業(yè)的絕對控制。將金融資產(chǎn)納入囊中之后，泛海系通過股權(quán)質(zhì)押、關(guān)聯(lián)貸款等手段，撥動“靜”股權(quán)的同時獲取數(shù) 倍融資；解禁后高位套現(xiàn)，以反哺旗下地產(chǎn)、能源等業(yè)務(wù)，充分實現(xiàn)金融資產(chǎn)價值。

然而，由于相對控股情況下對旗下金融企業(yè)的這些操作遭致其他股 東的反彈，也引起了監(jiān)管部門的關(guān)注，在“民生證券股東之爭”和“民生銀行董事會之爭”后，泛海系對民生銀行等金融企業(yè)的控制力大大減弱。于是，泛海系開始 謀劃打造如泛海建設(shè)一樣由自己控股的金融資本運作平臺。

一方面，通過接手原股東的股份，泛海系持有民生證券的股權(quán)比例大幅增加至 46.136%，加上盟友中國船東互保協(xié)會持有的9.358%，泛海系實現(xiàn)了對民生證券的絕對控制。同時，聯(lián)合擁有資本市場較理想的“殼”資源—健特生物 的汪遠思，協(xié)助其旗下的思達系多次接手原股東的股權(quán)，使思達系最終持有的民生證券股權(quán)達13.397%，進而讓雙方形成了利益緊密相關(guān)的共同體。另一方 面，在股市處于歷史低位時，通過考尚校潛伏進殼資源—汪遠思控制下的健特生物，以20%的持股比例撬動殼資源，最后，通過與思達系在中國泛?？毓?、民生證 券與民生投資上進行股權(quán)聯(lián)動，快速掌握了民生投資的控制權(quán)。不過，民生投資能否順利轉(zhuǎn)身為泛海系的金融資本運作平臺，取決于盧志強能否巧妙跨過重重障礙，將相關(guān)金融資產(chǎn)成功裝入民生投資。

2009年民生投資所發(fā)布的中報上，中國泛?？毓杉瘓F有限公司（以下簡稱“泛?？毓伞保┮?2.56%的持股比例出現(xiàn)在第一大大股東位置。

泛?？毓墒欠汉Ｏ档暮诵钠髽I(yè)，泛海系由生于山東且發(fā)跡于山東的盧志強一手打造，目前業(yè)務(wù)涵蓋房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、銀行、保險、證券、典當(dāng)、能源、戰(zhàn)略 與創(chuàng)業(yè)投資、文化、資產(chǎn)管理和資本經(jīng)營、物資貿(mào)易、消防電子、酒店、物業(yè)管理等領(lǐng)域，主營業(yè)務(wù)是房地產(chǎn)、金融、能源、綜合投資、資本經(jīng)營。

盧 志強在業(yè)內(nèi)素有“資本獵手”之稱，自1996年作為發(fā)起人參股民生銀行起，泛海系廣泛涉足銀行、證券、保險、典當(dāng)、擔(dān)保、投資等金融領(lǐng)域（圖1）。目前，由于受到中國相關(guān)政策法規(guī)的限制，眾多企業(yè)即便是國有大型金融企業(yè)，獲取金融牌照，謀求金融控股實屬不易（附文1）。當(dāng)中國銀行、平安集團這些金融大鱷通 過繞道香港等方式高成本收獲金融牌照，艱難謀求金融控股時，作為民營企業(yè)，泛海系在盧志強的帶領(lǐng)下卻以一種獨特而務(wù)實的方式開始了自己另類的金融之路。

借助股權(quán)質(zhì)押，以極低成本撬動金融資產(chǎn)

由于金融資產(chǎn)的稀缺性及可變現(xiàn)能力強，在進行質(zhì)押融資時，金融企業(yè)股權(quán)所獲得的融資比例通常高于一般企業(yè)，泛海系便是利用這一優(yōu)勢，以極低成本撬動金融資產(chǎn)。

2002年3月1日起施行的《證券公司管理辦法》，為民營企業(yè)進入證券業(yè)打開了大門。

根據(jù)該辦法的相關(guān)規(guī)定，各大券商紛紛增資擴股，以占領(lǐng)發(fā)展的高地。泛海系抓住這一契機，順利入股民生證券和海通證券。而且，從民生證券到海通證券，通過股權(quán)質(zhì)押貸款，泛海系以極低的成本收獲了這兩張金融牌照。

2002年2月26日，泛海控股以3.6億元匯票繳納其和盟友中國船東互保協(xié)會的出資。2002年4月，黃河證券增資擴股完成，注冊資本由1億元升至 12.8億元，泛海控股出資2.4億元，占總股本的18.716%，成為第一大股東；中國船東互保協(xié)會出資1.2億元，持股比例9.358%，位列第五大 股東。

在投資入股之時，泛海系已同步展開了另一行動—將剛剛獲得的民生證券股權(quán)進行質(zhì)押融資，這一過程至今仍存爭議。

原民生證券 副總裁郭予琦在接受采訪時，詳細描述了當(dāng)時的情況：2002年2月26日，中國泛海集團派人攜帶3.6億元匯票到鄭州繳納出資，其中2.4億元以中國泛海 集團的名義出資，1.2億元以船東互保名義出資；在給付3.6億元匯票之前，泛海提出在3.6億元出資到位的同時，黃河證券必須保證讓銀行貸給其關(guān)聯(lián)企業(yè) 光彩事業(yè)投資集團3.6億元貸款，且須在同一天貸款到位，否則將不給付匯票，不繳納出資。在此情況下，黃河證券方面將泛海作為出資繳納的3.6億元現(xiàn)金全 部質(zhì)押給銀行，由銀行等額給光彩事業(yè)投資集團貸款3.6億元。而由泛海方面選舉產(chǎn)生的新董事會成員岳獻春在接受采訪的時候表示：“提供給光彩事業(yè)投資集團 有限公司的3.6億元貸款分成兩部分，2.4億元貸款是用泛海在民生證券的股權(quán)質(zhì)押獲得，另外1.2億元是泛海的信用貸款，與船東互保沒有關(guān)系。貸款有兩 次延期，前兩次貸款做的都是股權(quán)質(zhì)押，不涉及影響資本金運營的問題，但是第三次貸款的時候，民生證券為了控制股東，把股權(quán)質(zhì)押改成了資本金質(zhì)押?！?/p>

暫且不論誰是誰非，結(jié)果是一進一出之間，泛海控股與盟友中國船東互保協(xié)會相當(dāng)于只支付了3.6億元的利息便收獲了民生證券28.074%的股權(quán)。對泛海 系的這種極端做法，民生證券原股東南陽金冠集團有限責(zé)任公司（以下簡稱“南陽金冠集團”）、河南蓮花味精集團有限公司（以下簡稱“河南蓮花味精集團”）、河南隆豐物業(yè)管理有限公司（以下簡稱“河南隆豐物業(yè)管理”）等股東代表聯(lián)合簽名向證監(jiān)會提交《民生證券有限責(zé)任公司部分股東關(guān)于中國泛海等單位變相抽逃資 本金等問題的有關(guān)報告》，認(rèn)為其存在違規(guī)抽逃資金、違規(guī)收購民生證券股權(quán)、侵害其他股東正當(dāng)權(quán)益等行為。2003年5月26日，中國證監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于民 生證券有限責(zé)任公司有關(guān)報告的復(fù)函》，要求泛?？毓身氃诋?dāng)年6月30日前歸還抽逃的資本金。

有此教訓(xùn)，泛海系在入主海通證券后采取了相對溫和的策略—拉長入股與質(zhì)押的時間差，減少質(zhì)押的股權(quán)比例。

2002年11月，泛海系通過旗下光彩建設(shè)集團股份有限公司（2005年12月，更名為“泛海建設(shè)集團股份有 限公司”，證券簡稱由“光彩建設(shè)”變更為“泛海建設(shè)”，股票代碼為000046）、光彩事業(yè)投資集團有限公司、中國船東互保協(xié)會和泛海實業(yè)股份有限公司（以下簡稱“泛海實業(yè)”）四家公司，以近8億元巨資投資海通證券，占總股本的9.15%。一年以后，2003年8月25日，光彩建設(shè)將公司所持海通證券 1.5億股法人股權(quán)質(zhì)押給交通銀行北京分行西單支行，申請1.25億元短期流動資金借款。2006年2月，光彩建設(shè)將其持有的海通證券3億股權(quán)質(zhì)押給交通 銀行北京分行，為子公司北京光彩置業(yè)有限公司貸款2.3億元。2007年，由光彩事業(yè)投資集團有限公司和泛海實業(yè)以分別持有的海通證券5億股、1億股股份 作為權(quán)利質(zhì)押，泛海建設(shè)向?qū)幉ń鸶坌磐型顿Y有限公司借款6億元。

這一次，泛海系擴大了入股與質(zhì)押之間的時間差，并且降低了用于質(zhì)押的股權(quán)比例。通過這種妥協(xié)與變通，一方面，泛海系從一定程度上實現(xiàn)低成本套取金融牌照，另一方面又可以減緩來自其他股東、監(jiān)管層等方面的壓力。

金融資產(chǎn)另類活化術(shù)

隨著金融業(yè)的發(fā)展，對金融牌照這一稀缺資源的爭奪越來越激烈，泛海系通過關(guān)聯(lián)貸款、頻繁質(zhì)押與高位套現(xiàn)等方式，“活化”了沉淀在金融資產(chǎn)中的資金，既保住了對參股金融企業(yè)的股東權(quán)利，又獲得了企業(yè)持續(xù)發(fā)展的資金。

牽手盟友，控制金融資產(chǎn)

從介入金融企業(yè)伊始，泛海 系就著力于謀求對目標(biāo)金融企業(yè)的絕對控制。然而，對于民營企業(yè)進入金融行業(yè)，中國限制頗多。例如，在證券業(yè)，中國證監(jiān)會曾有過“單個股東直接或者間接向證 券公司投資的總金額不得超過該證券公司注冊資本的百分之二十”的規(guī)定；在保險業(yè)，監(jiān)管部門為避免一股獨大、實現(xiàn)股權(quán)分散化，要求除保監(jiān)會批準(zhǔn)的保險集團（控股）公司或者保險公司外，單個企業(yè)法人或者其他組織（包括其關(guān)聯(lián)方）投資保險公司的，持有的股權(quán)不得超過同一保險公司股權(quán)總額的20%。另一方面，隨 著金融業(yè)的發(fā)展，金融資產(chǎn)越來越顯示出其稀缺性，針對這一稀缺資源的爭奪越來越激烈。

為了繞過政策的限制和突破現(xiàn)實的困境，泛海系屢屢借力中國船東互保協(xié)會和光彩事業(yè)促進會等社團法人，牽手思達系、中色股份（中國有色金屬建設(shè)股份有限公司，原名中色建設(shè)，股票代碼：000758）等盟友，共同形成對金融企業(yè)的合圍，以實現(xiàn)絕對控制參股金融企業(yè)。

作為首家成立的民營銀行，民生銀行組建伊始即采用股份制形式，監(jiān)管部門為了防止一股獨大，采用極度分散的股權(quán)結(jié)構(gòu)，最初的股東多達59家，第一大股東持 有9028萬股，持股僅6.54%，而山東泛海集團公司與中國船東互保協(xié)會作為發(fā)起人，各持股9000萬股，合計持股13.04%，二者聯(lián)合成為民生銀行 實際上的第一大股東。

這也可以解釋，泛海系進入民生銀行后，可以在民生銀行通過大量的關(guān)聯(lián)貸款進行融資。2003-2004年，民生銀行曾被 銀監(jiān)會要求嚴(yán)厲整改，要求“泛海系”清退關(guān)聯(lián)貸款近30億元。2006年年報顯示，北京星火房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司、通海建設(shè)有限公司、北京格蘭德高物業(yè) 管理有限公司、北京瑞華物業(yè)管理有限公司和北京光彩置業(yè)有限公司等幾家泛海系關(guān)聯(lián)企業(yè)2005-2006年連續(xù)兩年居民生銀行關(guān)聯(lián)貸款前列（表1）。2006年，加上中國船東互保協(xié)會的關(guān)聯(lián)貸款，泛海系關(guān)聯(lián)企業(yè)及盟友在民生銀行實際發(fā)生的關(guān)聯(lián)貸款高達35.33億元，占比高達83.37%。

泛海系在民生銀行大量的關(guān)聯(lián)貸款廣受詬病，不僅遭到其他股東的指責(zé)，而且也為監(jiān)管部門所不容，近年有所減少。

頻繁質(zhì)押股權(quán)，活化股權(quán)獲取數(shù)倍融資

如果說關(guān)聯(lián)貸款活化金融股權(quán)是一種備受爭議的方式，那么質(zhì)押顯得較為合規(guī)合矩。而且自從嘗到以股權(quán)質(zhì)押活化金融資產(chǎn)的甜頭后，泛海系更是視質(zhì)押融資為法寶，對于無法實現(xiàn)絕對控制的金融企業(yè)股權(quán)，頻繁進行股權(quán)質(zhì)押融資。

民生銀行早于2000年12月19日在上海證券交易所掛牌上市，泛海系所持股權(quán)為限售非流通股，在解禁前不能上市流通變現(xiàn)。但由于公司上市后價值被成倍 放大，而且股權(quán)流動性隨著上市而增強，成為更優(yōu)質(zhì)的質(zhì)押資產(chǎn)。利用這一優(yōu)勢，泛海系所持有的民生銀行“靜”股權(quán)通過不斷的質(zhì)押融資被用“活”了（表2）。

不僅是民生銀行，泛海系所持有的海通證券股票也同樣被不停地循壞質(zhì)押融資。通過這樣的操作，泛海系不僅使金融資產(chǎn)變相變現(xiàn)，而且獲得了數(shù)倍的融資，進而最大限度地將這些股權(quán)為己所用。

解禁后高位套現(xiàn)，充分實現(xiàn)金融資產(chǎn)價值

解禁期一過，加上對民生銀行和海通證券控制力日益下降，當(dāng)集團資金鏈緊張時，泛海系在資本市場高位套現(xiàn)，反哺旗下地產(chǎn)、能源等業(yè)務(wù)。

2007年，泛海系另外兩大業(yè)務(wù)板塊—地產(chǎn)與能源業(yè)務(wù)急劇擴張，產(chǎn)生巨大的資金缺口。據(jù)泛海建設(shè)副總裁、董事會秘書陳家華表示，2008年泛海建設(shè)很多 項目要開發(fā)，大約需要超過200億元的資金投入。然而，2008年4月16日，公司原計劃向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行不超過2.5億股，募集資金不超過 46.38億元的方案被證監(jiān)會否決，再加上銀根緊縮，泛海系地產(chǎn)業(yè)務(wù)的資金壓力陡增。

與此同時，泛海系能源業(yè)務(wù)的資金壓力同樣不小。2007 年11月21日，泛海能源投資包頭有限公司煤化工項目廠址地質(zhì)初勘工作全面展開，該項目擬投資總額為228億元，總占地約680公頃。泛海系能源產(chǎn)業(yè)版圖 的另一塊拼圖—山東新能鳳凰化工有限公司（由新奧、聯(lián)想、泛海三家民營企業(yè)聯(lián)手投資的煤化工項目）總投資130億元，前期投資建設(shè)一條煤化工生產(chǎn)線，形成 年產(chǎn)180萬噸甲醇的生產(chǎn)規(guī)模，需要70億元。泛海系面臨巨大的資金壓力。

此時，泛海系所持的海通證券和民生銀行股份已解禁，又恰逢中國股市 處于高位，再加之在兩者中的控制力有限，于是泛海系多次減持民生銀行與海通證券股份。民生銀行公告稱，股東泛?？毓捎?007年11月28日、29日通過 上證所出售了民生銀行共計14479.1萬股股票，占民生銀行總股份的1%。此后經(jīng)過多次減持，泛?？毓傻銮?0大股東。泛海系在海通證券上市后也減持 了所持股份。盧志強事后聲稱，減持回收資金達120多億元，其中減持海通證券股份套現(xiàn)50億元。據(jù)了解，除了將10億元用于組建“民生公益事業(yè)基金會”之 外，泛海系將其余資金用以增資民生證券、投資組建再保險公司等金融產(chǎn)業(yè)以及能源產(chǎn)業(yè)的前期投入。

通過高位套現(xiàn)（圖2），泛海系所持有的金融企 業(yè)股權(quán)被快速、成倍地放大。以民生銀行為例，我們簡單計算其持有的民生銀行股權(quán)放大倍數(shù)，截至泛海套現(xiàn)前，泛海持有民生銀行所付出的成本主要來自以下四部 分：一是民生銀行成立時，泛海系作為發(fā)起人持有9000萬股；二是2000年3月受讓民生銀行原股東昆明建華企業(yè)集團公司轉(zhuǎn)讓的4000萬股；三是 2002年12月以3.3元/股受讓中色股份2000萬股；四是2007年3月定向增發(fā)時以7.63元/股購買1.19億股。第一部分的出資額雖沒公開披 露，但我們可通過與泛海同時入股的廣州益通集團的相關(guān)數(shù)據(jù)進行推算。公開資料顯示，當(dāng)時民生銀行第一大股東廣州益通集團出資9028萬元，持股比例為 6.54%。而公司持有9000萬股占比6.52%，位列第三大股東，由此可推算出山東泛海集團公司出資約9000萬元。至于第二部分，《關(guān)于懇請中國人 民銀行依法解決昆明市中級人民法院違法查封我行股權(quán)的函》顯示，昆明建華企業(yè)集團的4000萬股權(quán)以每股1.7375元的價格轉(zhuǎn)讓給山東泛海集團公司（共 約6950萬元）。再加上受讓中色股份和定向增發(fā)的出資額，可粗略推算出泛海系持有民生銀行股權(quán)的成本約為11.3347億元。以2007年11月份減持 時民生銀行的價格區(qū)間（15.13元-15.99元）最低點15.13元/股保守計算，泛海系手中所持有的約8億股民生銀行股票市值約為121.18億 元，較初始投資額放大了11倍。

不過，無論是通過股權(quán)質(zhì)押、關(guān)聯(lián)貸款，還是企業(yè)上市后的巨額收獲，都不能完全抵消泛海系由 于不能絕對控制旗下金融企業(yè)而帶來的相關(guān)操作風(fēng)險。2003年4月發(fā)生的民生證券股東之爭，以及2006年的民生銀行董事會之爭，盡管當(dāng)時看似泛海系及其 盟友勝出，但由于其他股東的反彈以及監(jiān)管部門的介入，事件平息后，泛海系對相關(guān)金融企業(yè)的控制力逐漸減弱了。

另一方面，作為泛海系的三大主 業(yè)，地產(chǎn)業(yè)務(wù)已有一家資本運作平臺—泛海建設(shè)，能源業(yè)務(wù)尚處于起步階段，而泛海系經(jīng)過多年精心構(gòu)建，金融業(yè)務(wù)已廣泛涉足銀行、保險、證券、典當(dāng)、擔(dān)保等領(lǐng) 域，唯獨缺乏如泛海建設(shè)一樣由自己控股的資本運作平臺。隨著對民生銀行、海通證券等金融企業(yè)的控制力逐漸趨弱，泛海系開始打造新的金融資本運作平臺，實現(xiàn) 金融戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的全面升級。

巧妙打造金融資本運作平臺

打造民生投資這一資本運作平臺是泛海系金融戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的一次全面升 級。在此過程中，泛海系繼承了之前駕輕就熟的低成本撬動殼資源、攜手盟友并肩作戰(zhàn)等戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)，一方面有步驟地增持民生證券至55.494%（包括中國船 東互保協(xié)會的持股），達到絕對控股，并協(xié)助思達系多次接手原股東的民生證券股權(quán)，成為持有13.397%股權(quán)的第三大股東，達成緊密合作關(guān)系；同時攜手思 達系將其旗下的健特生物改造成為“民生投資”，短時

間內(nèi)一步到位打造出自己的金融資本運作平臺。

為加強控制力，思達系被泛海系引入民生證券

經(jīng)過 2002年4月的增資擴股，民生證券的股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生了新的變化（圖3）。泛海控股出資2.4億元，持股比例18.716%，為第一大股東；山東高新技術(shù)投 資有限公司（以下簡稱“山東高新技術(shù)投資”）、南陽金冠集團、河南花園集團、中國船東互保協(xié)會、鄭州銀證實業(yè)、河南蓮花味精集團、新鄉(xiāng)白鷺化纖集團、山東 魯信實業(yè)、河南旅游集團、山東國際信托有限公司（以下簡稱“山東國際信托”）、鄭州銀利實業(yè)、中國長城鋁業(yè)公司（以下簡稱“長城鋁業(yè)”）和河南隆豐物業(yè)管 理等13家股東分別持有16.199%、10.528%、10.138%、9.358%、8.796%、6.239%、6.239%、4.137%、3.010%、2.823%、1.431%、1.192%和1.192%。在這輪增資擴股中，泛海系攜中國船東互保協(xié)會以共計28.074%的持股比例控 股民生證券，但與魯信系及河南本土的企業(yè)持股比例相差不大。山東高新技術(shù)投資、山東魯信實業(yè)、山東國際信托三家企業(yè)，同屬山東省人民政府批準(zhǔn)組建的以投 資、金融和資本經(jīng)營為主營業(yè)務(wù)的大型國有投資控股公司—山東魯信投資控股集團有限公司（即魯信系）。

在這樣的股權(quán)架構(gòu)下，泛海系對民生證券的控制地位并不穩(wěn)固。2003年4月爆發(fā)的民生證券 股東之爭，使得泛海系加緊了對民生證券的控制。2005年4月28日，證監(jiān)會批復(fù)，同意泛?？毓墒茏尯幽下∝S物業(yè)管理有限公司所持民生證券1.192%的 股權(quán)，至此，泛海系直接持有的股權(quán)比例已達19.908%，接近監(jiān)管部門規(guī)定的20%上限。

面對相關(guān)政策與法規(guī)的束縛，泛海系開始積極引入盟 友聯(lián)合起來控制民生證券，思達系就是在這一背景下出現(xiàn)在民生證券的股東名單上。值得關(guān)注的是，思達系掌門人汪遠思是A股市場一個殼公司—健特生物的控股股 東。2004年5月，思達系旗下的河南思達科技投資股份公司受讓河南蓮花味精集團持有的約4.6%的民生證券股權(quán)。在這之前，北京思奇科技控股公司的雷奇 曼投資管理有限公司承接了原股東鄭州銀證實業(yè)8.796%的股份。汪遠思公開表示：“我在北京的思奇科技控股公司，下面有個雷奇曼投資管理有限公司，它承 接了鄭州銀證實業(yè)持有的民生證券股份，大股東希望我進董事會，便于協(xié)調(diào)股東關(guān)系。”這也正好印證了泛海系將思達系引入民生證券協(xié)調(diào)股東關(guān)系這一事實。隨 后，北京東方銀正投資有限公司（以下簡稱東方銀正）、北京德高瑞豐經(jīng)貿(mào)有限公司（以下簡稱德高瑞豐）等公司出現(xiàn)在民生證券的股東名單中。

研究 發(fā)現(xiàn)，東方銀正、河南思達科技發(fā)展股份有限公司（簡稱“河南思達科技發(fā)展”）、德高瑞豐這三家表面上看毫無關(guān)聯(lián)的企業(yè)背后的實際控制人只有一個：汪遠思。相關(guān)資料顯示，東方銀正和德高瑞豐注冊地址均位于泛海系旗下光彩建設(shè)集團投資興建的光彩國際公寓內(nèi)。德高瑞豐成立于2001年10月30日，思奇科技控股 出資7000萬元持股70%，東方銀正出資3000萬元持股30%；而東方銀正成立于2002年8月9日，思奇科技控股出資3169.67萬元持股 57.54%，德高瑞豐出資1463.23萬元持股26.56%，自然人南風(fēng)蘭出資875.27萬元持股15.9%；而東方銀正和德高瑞豐的控股股東思奇 科技控股成立于2000年5月24日，汪遠思出資3250萬元持股比例為65%，自然人劉金燕和楊宋林分別出資1250萬元和500萬元，持股25%和 10%，汪遠思為法定代表人。

另一方面，根據(jù)思達高科（000676.SZ）2007年年報，思奇科技控股以63.67%的持股比例控股河南 思達科技發(fā)展股份有限公司，而后者則以46.2 %的股份成為思達高科的控股股東。從以上錯綜復(fù)雜的股權(quán)關(guān)系我們可以看出，東方銀正、河南思達科技發(fā)展股份有限公司、德高瑞豐等均受汪遠思控制，形成思達 系（圖4）。民生證券2008年年報顯示，東方銀正持股8.796%位居民生證券第5大股東，河南思達科技發(fā)展股份有限公司持股4.601%居第7大股 東，德高瑞豐持股4.202%位居第8大股東，汪遠思通過旗下三家企業(yè)間接持有民生證券17.599%的股權(quán)。

通過引入汪遠思，從民生證券2006年年報所披露的股權(quán)結(jié)構(gòu)（圖5），我們可以看出，泛海系、思達系及泛海系盟友中國船東互保協(xié)會以42.66%的持股比例將其他股東遠遠甩在后面，絕對控制了民生證券，為泛海系和思達系下一步的聯(lián)合行動奠定了基礎(chǔ)。

汪遠思的健特生物深陷困境，泛海系乘機謀殼

2001年10月9日，深交所發(fā)布公告，“青島國貨集團股份有限公司”更名為“青島健特生物投資股份有限公司”（健特生物，000416.SZ），上海華 馨投資有限公司（以下簡稱“上海華馨”）成為其大股東。上海華馨于2000年9月成立，股東為高洪英和王建平兩名自然人。2001年2月，汪遠思受讓了原 股東王建平的股權(quán)，成為健特生物的控股股東。上海華馨注冊資本1.8億元，汪遠思出資11700萬元，占股65%；公司法定代表人高洪英出資6300萬 元，占股35%。這樣一來，汪遠思通過上海華馨將健特生物收入囊中（圖6）。另一方面，通過簽訂委托生產(chǎn)、銷售協(xié)議和《商標(biāo)使用許可合同》、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、增 資等一系列運作，上海華馨絕對控股無錫健特藥業(yè)有限公司（簡稱無錫健特），并通過無錫健特受讓了史玉柱一手打造的以“腦白金”為核心的保健業(yè)務(wù)。隨后，通 過資產(chǎn)重組、并購等資本運作，上海華馨將無錫健特注入上市公司健特生物。這樣一來，當(dāng)時紅極一時的“腦白金”與“黃金搭檔”業(yè)務(wù)成為健特生物的主營業(yè)務(wù)（圖7）。

然而，2002年3月14日，《南方周末》在頭版發(fā)表了長篇報道《腦白金真相調(diào)查》，對 “腦白金”中褪黑素的功用提出了學(xué)術(shù)質(zhì)疑，引起輿論一片嘩然。隨后，媒體連篇累牘的轟炸式報道，“腦白金”銷量因此大幅下滑，健特生物開始陸續(xù)轉(zhuǎn)讓無錫健 特的股權(quán)，到2005年底，健特生物尚持有無錫健特40%的股權(quán)。2006年中報顯示，無錫健特業(yè)績大幅下滑，健特生物中期凈利潤同比也大幅下降了 91.32%；健特生物2006年前三季度業(yè)績大幅下降，而上年同期公司實現(xiàn)的凈利潤為6455.37萬元，每股收益0.158元。年報顯示，健特生物 2006年主營業(yè)務(wù)收入為7969萬元，相比2005年10470.37萬元約減少了24%，凈利潤則由2005年的2333.05萬元直降至 552.53萬元，降幅達76%。

2007年底到2008年初，當(dāng)上證指數(shù)從6124點一路下跌至1665點時，此時，泛海系和思達系開始了其謀劃已久的操作。

考尚校奉命潛伏，健特生物凈殼迎接泛海系

2007年初，曾擔(dān)任泛海集團北京辦事處副主任、光彩事業(yè)投資集團總裁助理、中國泛海控股集團董事長助理的考尚校于2007年1月19日與上海華馨原股 東高洪英私下簽訂一份《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，將其持有的上海華馨15%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給汪遠思，20%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給考尚校。通過考尚校，泛海系開始潛伏在健特生物 中（圖8）。

隨后，汪遠思開始對健特生物進行凈殼—將受“腦白金”業(yè)務(wù)拖累的無錫健特徹底剝離上市公 司。2007年4月13日，健特生物發(fā)布公告，將持有的無錫健特40%的股權(quán)作價7720.47萬元轉(zhuǎn)讓給上海塔泰實業(yè)有限公司。加上之前的幾次股權(quán)轉(zhuǎn) 讓，健特生物全部清空無錫健特的股權(quán)。至2007年11月30日，健特生物全部收回?zé)o錫健特分紅款3.7億元，這一剝離過程才最終完成。

由 此，健特生物成了一個空殼，僅剩下零售業(yè)務(wù)，主要是持股45%的青島國貨匯海麗達購物中心有限公司和青島國貨麗達購物中心有限公司。此外，健特生物運用閑 置自有資金進行新股申購，2007年年報披露，用于買賣其他上市公司股份的資金為1283.87萬元，持有申購的新股中國神華40000股，中國太保 146000股。

泛海系以20%的股權(quán)

撬動殼資源

凈殼完成后，泛海系開始了實質(zhì)性的行動。2007 年12月22日，距離剝離無錫健特最終完成不到一個月，健特生物公告了2007年1月19日的《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》結(jié)果，將考尚校推到了前臺。公告同時聲稱，該次轉(zhuǎn)讓的上海華馨的股權(quán)不存在被限制轉(zhuǎn)讓的情況。這為下一步上海華馨將股權(quán)轉(zhuǎn)讓給泛海系埋下伏筆。

這樣一來，汪遠思通過上海華馨間接持有健 特生物18.048的股權(quán)位居上市公司第一大股東，考尚校則以間接持有4.602%的股權(quán)位居第二大股東，并擔(dān)任董事長。2008年1月10日，健特生物 更名為青島華馨實業(yè)股份有限公司（簡稱“華馨實業(yè)”）。2008年10月24日，公司再次更名為民生資本投資管理公司（以下簡稱“民生投資”）,并推出了 《關(guān)于公司對外投資的議案》。公司對外投資主要采取委托銀行向借款人發(fā)放貸款的委托貸款方式和購買信托機構(gòu)信托產(chǎn)品兩種方式。至此，健特生物華麗轉(zhuǎn)身為民 生投資。

民生投資現(xiàn)盈利危機，民生典當(dāng)以違約賠償金輸血民生投資

年報顯示，剝離保健業(yè)務(wù)以 后的健特生物2007年扣除非經(jīng)常性損益后歸屬股東的凈利潤為-756.08萬元。2008年，伴隨兩次更名，公司第一、二、三季度凈利潤指標(biāo)也一直為負(fù) 數(shù)，使得民生投資2008年扣除非經(jīng)常性損益后歸屬股東的凈利潤為負(fù)數(shù)的幾率變大。如果2008年民生投資扣除非經(jīng)常性損益后歸屬股東的凈利潤指標(biāo)繼續(xù)為 負(fù)數(shù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，將會影響民生投資的再融資能力，這是泛海系不愿看到的結(jié)果。

為了防止民生投資的扣除非經(jīng)常性損益后歸屬股東的凈利潤指標(biāo)再次 跌入負(fù)數(shù)泥淖，泛海系通過一系列操作，將旗下民生典當(dāng)?shù)馁r償違約金搖身變成了民生投資的營業(yè)外收入，從而增加民生投資的收益，并使得民生投資2008年扣 除非經(jīng)常性損益后歸屬股東的凈利潤指標(biāo)成功轉(zhuǎn)“正”。民生典當(dāng)即北京民生典當(dāng)有限責(zé)任公司，成立于2003年1月13日，注冊資本5000萬元，主要從事 質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)、限額絕當(dāng)物品銷售、鑒定評估及咨詢服務(wù)等，泛?？毓膳c泛海資源投資集團分別持有55%和45%的股權(quán)。2008年11 月1日，民生投資與民生典當(dāng)簽署《關(guān)于北京民生典當(dāng)有限責(zé)任公司增資擴股的框架協(xié)議》（以下簡稱“增資協(xié)議”），約定民生投資對民生典當(dāng)增資6000萬 元，占其增資后總股本的30%；若因民生典當(dāng)原因?qū)е略鲑Y擴股不能于2008年12月31日之前完成，民生典當(dāng)應(yīng)向民生投資支付5%違約賠償金；若不能于 2009年2月28日之前完成，民生典當(dāng)應(yīng)向民生投資支付15%違約賠償金。2008年11月6日，民生投資支付增資款6000萬元。同一日，民生投資與 民生典當(dāng)簽署了另一份協(xié)議—《關(guān)于共同投資設(shè)立北京民生典當(dāng)投資擔(dān)保有限公司的合作協(xié)議書》（以下簡稱“投資協(xié)議”），協(xié)議約定，雙方共同出資設(shè)立北京民 生典當(dāng)投資擔(dān)保有限責(zé)任公司，其中公司出資6000萬元，占股本40%；若因民生典當(dāng)原因?qū)е律鲜龉ぷ鞑荒苡?008年12月31日之前完成，民生典當(dāng)應(yīng) 向公司支付20%違約賠償金。2008年11月7日，公司支付出資款6000萬元。兩份協(xié)議都約定了民生投資可終止協(xié)議。

然而，到了2008年12月31日，民生典當(dāng)兩份協(xié)議都未履行，按照增資協(xié)議，2008年12月31日，民生投資收到民生典當(dāng)違約賠償金300萬元；按照第二份協(xié)議，民生投資不僅收回出資款6000萬元，而且收到違約賠償金1200萬元。

這樣一來，在2008年報報告期最后一天，因為泛海系全資子公司民生典當(dāng)賠償違約金，民生投資獲得1500萬元營業(yè)外收入。這筆營業(yè)外收入對民生投資的 輸血效應(yīng)明顯，年報顯示，2008年民生投資扣除非常性損益后歸屬于上市公司股東的凈利潤由2007年的-75.08萬元劇增187.86%到664.26萬元。

泛海系與思達系上演股權(quán)大挪移，一步到位實現(xiàn)金融資產(chǎn)上市

即便是健特生物華麗轉(zhuǎn)身為民生投資，民生典當(dāng)以賠償違約金的方式向民生投資輸血護殼，但民生投資的控股權(quán)仍然在汪遠思手中。為了真正控股民生投資，泛海系與思達系在民生證券、民生投資和泛海控股之間展開了股權(quán)大挪移。

2008年4月，民生證券發(fā)布一則公告，稱河南旅游集團有限公司、長城鋁業(yè)分別將其持有的民生證券3.01%和1.19%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給北京德高瑞豐，公 告沒有披露各自轉(zhuǎn)讓或拍賣的具體價格和日期。從2008年民生證券的年報來看，汪遠思又把這部分股權(quán)挪至旗下另一公司—東方銀正。加上思達系之前受讓蓮花 味精持有的4.6%股權(quán)以及承接原股東鄭州銀證實業(yè)所持有8.796%的股權(quán)。汪遠思總共持有民生證券17.596%的股份，實際控股比例僅次于泛海系和 魯信系，位列第三。

與此同時，泛海也進一步吸收原股東所持民生證券的股權(quán)。同樣在2008年4月，鄭州銀利實業(yè)發(fā)展公司將其持有的1.43% 民生證券股權(quán)轉(zhuǎn)讓給泛海控股，花園集團持有的10.07%民生證券股權(quán)被拍賣給泛?？毓?。加上民生投資集團有限公司（2008年10月20日，更名為泛海 資源投資集團股份有限公司）2007年6月受讓南陽金冠集團有限責(zé)任公司持有的10.528%民生證券股權(quán)，此時，泛海系累計持有了民生證券 41.936%的股權(quán)。

進一步比較民生證券2008年底（圖9）與目前所披露的股權(quán)結(jié)構(gòu)（圖10），我們發(fā)現(xiàn)，德高瑞豐所持有的4.2%股權(quán) 已被悄然轉(zhuǎn)讓給泛海控股。經(jīng)過這輪股權(quán)大挪移，目前泛海系累計持有民生證券的股權(quán)已由最初的19.908%上升至46.136%。思達系則從無到有，共持 有民生證券13.397%股權(quán)。

與此同步，2008年10月20日，民生證券第三大股東民生投資集團有限公司更名為泛海資 源投資集團股份有限公司，為四天后華馨實業(yè)更名為民生資本投資管理公司（民生投資）鋪路，進而為民生投資投入泛海系奠定基礎(chǔ)。民生證券與泛海投資集團股份 有限公司的變更完成后，泛海系與思達系在民生投資上的重組大幕也宣告成功。

2009年2月23日，民生投資一改往日堅決否認(rèn)立場，發(fā)布了大股 東與泛海系進行股權(quán)轉(zhuǎn)讓洽談的公告，稱在股票停牌期間，上海華馨與泛?？毓删蜕虾ＨA馨以對外投資的方式轉(zhuǎn)讓公司部分或全部股權(quán)事項進行了研究、洽談。2009年4月20日，民生投資公告稱，上海華馨已與泛海集團有限公司、通?？毓捎邢薰竞椭袊汉：炇鹆恕斗汉＜瘓F有限公司、通海控股有限公司、中國泛 ?？毓杉瘓F有限公司與上海華馨關(guān)于中國泛海控股集團有限公司之增資協(xié)議》（以下簡稱《增資協(xié)議》），上海華馨擬以其持有的民生投資11998.14萬股限 售流通股作為出資，對中國泛海進行增資。增資完成后，泛?？毓傻淖再Y本增加到4058283462元，泛海集團有限公司持有泛海控股93.63%的股權(quán) 及權(quán)益，上海華馨持有泛海控股1.44%的股權(quán)及權(quán)益，通?？毓捎邢薰緦⒊钟蟹汉？毓?.93%的股權(quán)及權(quán)益；泛?？毓蓜t持有民生投資22.56%的股 份，成為民生投資的第一大股東（圖11）。

通過對民生證券、民生投資、泛海控股等同步進行股權(quán)變更，民生證券原股東河南旅游集團有限 公司、南陽金冠集團有限責(zé)任公司、中國長城鋁業(yè)公司等持有全部退出民生證券，泛海系在民生證券的實力進一步加強，而思達系則是讓出旗下企業(yè)德高瑞豐持有的 4.2%的民生證券股權(quán)和民生投資的全部股權(quán)而成為泛?？毓傻墓蓶|。

從考尚校2007年1月19日與上海華馨原股東高洪英簽訂股權(quán)協(xié)議起，低成本借殼打造民生投資，到泛海系最終控股民生投資，前后所用時間約為兩年，泛海系圓滿完成了金融戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的全面升級。

民生投資能否圓

泛海系的金融夢

民生投資這一金融資本運作平臺的搭建，對泛海系的整個產(chǎn)業(yè)布局意義非比尋常，尤其是對泛海系旗下另外兩大主業(yè)—地產(chǎn)與能源業(yè)務(wù)。

金融資本運作平臺對地產(chǎn)業(yè)務(wù)的積極影響是顯而易見的。一直以來，中國的房地產(chǎn)開發(fā)商以高資產(chǎn)負(fù)債比率與負(fù)現(xiàn)金流而著稱。據(jù)統(tǒng)計，2008年前三個季度，房地產(chǎn)上市公司的經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為-366.78億元，其資產(chǎn)負(fù)債率為65.16%，同比增加0.51個百分點，98家上市公司中，資產(chǎn)負(fù)債 率在70%以上的有27家。10年來，國內(nèi)地產(chǎn)企業(yè)在高存貨、低周轉(zhuǎn)的經(jīng)營戰(zhàn)略下普遍呈現(xiàn)持續(xù)負(fù)現(xiàn)金流狀態(tài)，且這一狀態(tài)在最近5年顯著加?。坏珜H地產(chǎn) 企業(yè)的比較研究顯示，負(fù)現(xiàn)金流狀態(tài)是不可持續(xù)的，高峰中不斷延長的存貨周期通常是危機的前兆（詳見新財富2008年7月號《“現(xiàn)金收割”應(yīng)對危機》）。作 為泛海系的地產(chǎn)業(yè)務(wù)運作平臺—泛海建設(shè)同樣如此，泛海建設(shè)2008年報顯示，其資產(chǎn)負(fù)債率為59%，2009年項目開發(fā)資金需求預(yù)計在50億元以上，由于 2008年增發(fā)計劃被否，以及銷售不暢導(dǎo)致經(jīng)營性現(xiàn)金流和預(yù)收款的快速下降，公司存在較大的資金缺口。

高資產(chǎn)負(fù)債比率和負(fù)現(xiàn)金流滋生了房地產(chǎn) 企業(yè)的巨額融資需求，泛海建設(shè)頻繁進行股權(quán)質(zhì)押和再融資也可以印證這一點。另一方面，目前中國房地產(chǎn)開發(fā)商的開發(fā)資金絕大部分來源于銀行，在銀根收緊時，這種依賴可能成為致命之傷。因此，金融資本運作平臺無疑可以促進泛海系旗下金融業(yè)務(wù)與地產(chǎn)業(yè)務(wù)的融合。從宏觀層面來看，通過金融與地產(chǎn)的融合，不僅可以極 大地緩解地產(chǎn)業(yè)務(wù)的資金壓力，而且可以帶動金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，泰達控股旗下的“金融+地產(chǎn)”模式就是較為成功的探索—2005年9月，泰達旗下子公司北方信 托發(fā)行規(guī)模為8300萬元、期限為1年、預(yù)計信托年收益率為4.5%的“泰達城‘萬通上游國際’項目前期建設(shè)開發(fā)集合資金信托計劃”，用于泰達控股旗下另 一家子公司—天津泰達萬通房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)的“萬通上游國際”項目的前期啟動資金，這筆貸款同時由天津泰達萬通房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的股東—北京萬通 地產(chǎn)股份有限公司和天津泰達城市開發(fā)有限公司（系泰達控股子公司）提供連帶擔(dān)保，通過信托計劃、擔(dān)保等將房地產(chǎn)開發(fā)與金融資本有效進行整合，并取得了顯著 成效。從微觀層面來看，金融與地產(chǎn)的結(jié)合不僅有利于房地產(chǎn)的銷售，而且有利于金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，金地集團在這方面進行了有益的嘗試，通過與荷蘭ING、瑞銀 集團、平安信托等金融機構(gòu)合作為投資者提供不同類型的金融產(chǎn)品，使投資者能夠按照自己的風(fēng)險偏好投資房地產(chǎn)行業(yè)。

而能源業(yè)務(wù)作為泛海系旗下未來發(fā)展的重點之一，從泛海系公布的投資項目及金額來看，未來資金缺口非常大，融資需求旺盛，迫切需要一個金融資本運作平臺來突破這一瓶頸。

民生投資的出現(xiàn)使泛海系“金融＋實業(yè)”的藍圖變得清晰起來，同時也帶來了疑問與困局：民生投資這個殼資源能否順利注入旗下金融資產(chǎn)？注入的是哪種金融資 產(chǎn)—民生證券or民生典當(dāng)or其他金融資產(chǎn)or旗下全部金融資產(chǎn)？搭建成功后，泛海系能否充分發(fā)揮民生投資這一金融資本運作平臺的作用，支持旗下地產(chǎn)、能 源等業(yè)務(wù)的發(fā)展？泛海系的這種空手道連環(huán)謀局會不會有斷裂的一天？

也許，盧志強下一步落子何處，能夠給我們帶來部分答案。對于本文內(nèi)容您有任何評論或補充,請發(fā)郵件至xincaifu@p5w.net。

第三篇：金融局政務(wù)公開工作總結(jié)

金融局政務(wù)公開工作總結(jié)

今年，XX市金融工作局按照市委、市政府統(tǒng)一部署和要求，積極推進政務(wù)公開工作，繼續(xù)加大政務(wù)公開范圍，深化公開內(nèi)容、規(guī)范公開程序、時間和形式，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，以公開促工作，密切聯(lián)系群眾，政務(wù)公開工作取得了良好的社會效果?，F(xiàn)就我局今年政務(wù)工作開展情況總結(jié)如下：

一、強化領(lǐng)導(dǎo)，成立機構(gòu)

為進一步做好政務(wù)公開工作，切實推進政府信息公開，促進行政權(quán)力公開透明運行，營造率先發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、又好又快發(fā)展的良好環(huán)境，我局著眼于建立政務(wù)信息公開長效機制，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織實施，使政務(wù)公開成為一種自覺的意識和行為。為加強政務(wù)公開工作，我局成立了由市政府副秘書長、局長肖振興擔(dān)任組長，副局長黃罡星同志任副組長，金融科長為成員的政務(wù)信息公開領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了有關(guān)職責(zé)，做到了領(lǐng)導(dǎo)、機構(gòu)、人員“三到位”。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)政務(wù)公開的具體事務(wù)。在工作中，強化“一把手掛帥、副職領(lǐng)導(dǎo)具體抓、責(zé)任到科、任務(wù)到人”的工作機制，形成縱到底、橫到邊、上下聯(lián)動、整體推進的工作體系。

二、拓寬渠道，強化宣傳

為多方構(gòu)建政務(wù)信息公開的平臺，切實推進政務(wù)公開工作，我局采取多種形式推進政務(wù)信息公開工作，為人民群眾了解我市金融業(yè)發(fā)展拓寬信息索取渠道。一是依托政府門戶網(wǎng)站,推進電子政務(wù)建設(shè)和網(wǎng)上政務(wù)公開。按照市委市政府關(guān)于政府信息公開的要求，我局按照政府信息公開的要求在河源政府門戶網(wǎng)及時公開、更新政務(wù)信息，讓人民群眾及時了解我市金融業(yè)發(fā)展動態(tài)信息；根據(jù)省金融辦要求及時在河源政府門戶公告小額貸款公司開業(yè)，融資性擔(dān)公司規(guī)范整頓工作情況；并在河源日報進行公布。二是加大宣傳力度，提高群眾的防范意識。印制了《XX市打擊非法集資宣傳手冊》，組織公安、人行、銀監(jiān)等部門在市區(qū)茶山公園統(tǒng)一設(shè)點開展打擊非法集資宣傳活動；同時在全市金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點懸掛標(biāo)語，提高了群眾對非法集資識別能力。三是充分發(fā)揮電視臺和報紙等媒體的作用，讓不同層次的群眾通過不同渠道獲取信息。今年在河源電視臺、河源日報公布打擊非法集資的舉報電話，并通過河源日報、河源晚報、河源電視臺和手機短信等媒介進行宣傳，提高了群眾對非法集資識別能力。我局緊緊圍繞“發(fā)展壯大金融產(chǎn)業(yè)，建設(shè)金融生態(tài)強市”的中心任務(wù)，開展了形式多樣的宣傳活動，不斷強化宣傳的密度、廣度、深度和影響力，做到報刊有文、電臺有聲、電視有像，唱響了主旋律。

三、規(guī)范內(nèi)容，提高質(zhì)量

一是公開的內(nèi)容更加充實。一年以來，根據(jù)市政府要求，我局對政務(wù)信息公開的范圍、政務(wù)信息公開的內(nèi)容、政務(wù)信息公開的形式、政務(wù)信息公開的制度等作了進一步的明確。按照組織健全、制度嚴(yán)密、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、運作規(guī)范的要求,做好政務(wù)信息公開內(nèi)容的補充以及已公開內(nèi)容的更新。二是公開的時間更加及時。針對公開項目的不同情況，確定公開時間，做到常規(guī)性工作定期公開，臨時性工作隨時公開，固定性工作長期公開。通過市政府門戶網(wǎng)，將本局工作動態(tài)、金融企業(yè)設(shè)立最新信息及其他符合公開原則的信息及時公開。三是結(jié)合學(xué)習(xí)市委中心組擴大學(xué)習(xí)會議精神，圍繞“打造更優(yōu)更好發(fā)展環(huán)境、促進經(jīng)濟更快更好發(fā)展”的主題，開展了包括政務(wù)公開內(nèi)容在內(nèi)的學(xué)習(xí)會，對如何加強金融服務(wù)協(xié)調(diào)能力，創(chuàng)造良好金融發(fā)展環(huán)境方面進行了認(rèn)真學(xué)習(xí)探討，切實改進機關(guān)作風(fēng)、政風(fēng)，提高服務(wù)協(xié)調(diào)能力。

四、求真務(wù)實，成效顯著

通過實行政務(wù)公開，有力促進了我局各項工作的開展，效果明顯，主要體現(xiàn)在四個方面：一是規(guī)范了部門的工作運行，提高了工作效率，保障了工作順利開展；二是增強了工作透明度，促進了黨風(fēng)廉政建設(shè)，促進辦事效率的提高；三是改進了機關(guān)作風(fēng)，密切了同群眾和企業(yè)的聯(lián)系；四是促進了領(lǐng)導(dǎo)決策的民主化、科學(xué)化，提高了工作的決策水平。

盡管我們在政務(wù)公開方面做了不少工作，取得了一定的成效，但離上級的要求還有差距，主要表現(xiàn)在政務(wù)公開形式未夠廣泛，監(jiān)督機制還需進一步健全、監(jiān)督力度還有待加強等。這些問題，我們將在以后的工作中努力改正，進一步提高政務(wù)公開工作水平。

第四篇：金融局“十三五”時期金融工作總結(jié)

金融局“十三五”時期金融工作總結(jié)

“十三五”期間，市金融局深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，認(rèn)真落實中央經(jīng)濟工作會議和省市決策部署，積極做好保融資、促發(fā)展、推上市、控風(fēng)險等各項重點工作，取得了積極成效。截至20xx年末，xx市擁有銀行xx家，非銀機構(gòu)x家，證券期貨分支機構(gòu)xx家，保險xx家，地方金融資產(chǎn)管理公司x家，在營融資擔(dān)保xx家，在營小貸xx家，典當(dāng)xx家，融資租賃x家，商業(yè)保理x家，交易所x家，形成了以銀行信貸市場為主導(dǎo)，保險市場、證券市場、期貨市場等同步發(fā)展的區(qū)域性金融中心格局。

一、“十三五”期間工作總結(jié)

（一）認(rèn)真貫徹落實金融政策，推動金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟

一是實現(xiàn)金融機構(gòu)存貸款雙增長。

積極落實并用足用活貨幣政策，鼓勵金融機構(gòu)開發(fā)個性化、差異化金融產(chǎn)品，不斷提高小微企業(yè)獲貸率，加大信貸投放。截至20xx年，全市本外幣各項存款余額xxxx億元，較20xx年年初增加xxxx億元；全市本外幣各項貸款余額4093.16億元，較20xx年年初增加xxxx億元。20xx年全年緊緊圍繞保市場主體、保產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈穩(wěn)定，積極爭取國家疫情防控專項再貸款、復(fù)工復(fù)產(chǎn)再貸款再貼現(xiàn)和中小銀行再貸款再貼現(xiàn)額度等政策。防疫再貸款方面，全市共有xx家地方重點企業(yè)提款x.x億元，x家國家級重點企業(yè)提款x.xx億元；復(fù)工復(fù)產(chǎn)再貸款方面，金融機構(gòu)使用該政策發(fā)放優(yōu)惠利率貸款資金xx.x億元，辦理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)x.x億元，合計xx.x億元。

二是深入貫徹各項金融政策。

及時出臺《xx市小微企業(yè)續(xù)貸過橋資金使用管理實施細則》、《加快建立全市政策性融資擔(dān)保體系的意見》等政策，通過“政銀擔(dān)合作”、過橋貸、“稅融通”業(yè)務(wù)等多種措施，全力支持實體經(jīng)濟發(fā)展。近x年來，全市累計落實政銀擔(dān)合作項目xxxx戶，發(fā)放金額xxx.xx億元；運用續(xù)貸過橋資金扶持企業(yè)xxxx戶，周轉(zhuǎn)資金xxx.x億元；開展稅融通業(yè)務(wù)xxxx筆，貸款金額xx.x億元。

三是創(chuàng)新中小企業(yè)融資新模式。

20xx年x月，出臺《關(guān)于中小企業(yè)信用貸試點工作的實施意見》，建立“征信機構(gòu)+銀行+擔(dān)保”的中小企業(yè)信用融資新模式，以中小企業(yè)為服務(wù)主體，以政府大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，以金融科技為手段，以政策性擔(dān)保增信為支撐，通過搭建xx市金融綜合服務(wù)平臺，創(chuàng)新“線上+線下”一體化金融服務(wù)新模式，構(gòu)建基于大數(shù)據(jù)風(fēng)險識別的中小企業(yè)信用融資新體系。20xx年x月，經(jīng)過兩年多試點，進一步深化改革，出臺《xx市人民政府關(guān)于進一步完善中小微企業(yè)信用貸改革的實施意見》，建立信用評級雙向報告驗證機制，推廣線上化操作，進一步加強風(fēng)險管控，提高中小企業(yè)信用評級效率。我市中小企業(yè)信用貸試點工作得到中央財經(jīng)辦和國家發(fā)改委的高度肯定。20xx年我市被財政部列為財政支持深化民營和小微企業(yè)金融服務(wù)綜合改革試點城市。今年x月份，改革工作被國務(wù)院列為第三批在全國支持推廣的創(chuàng)新改革舉措。截至20xx年xx月末，全市已有xxxx家中小企業(yè)在征信機構(gòu)注冊建檔，生成xxxx家中小企業(yè)大數(shù)據(jù)信用評級報告，累計為xxxx家中小企業(yè)提供信用貸款xx.xx億元。

四是穩(wěn)妥開展扶貧小額信貸。

及時印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)xx市扶貧小額信貸工作實施意見的通知》、《關(guān)于進一步推進xx市金融扶貧工作的實施意見》、《xx市20xx年金融扶貧工程實施方案》等文件。我市歷年累計投放扶貧小額信貸xx億元，累計惠及貧困戶x.x萬戶，務(wù)實有效推進扶貧小額信貸工作，助力脫貧攻堅任務(wù)目標(biāo)如期按質(zhì)完成。

（二）強力推進多層次資本市場體系建設(shè)，上市掛牌直接融資成效顯著

一是首發(fā)上市取得突破。

20xx年獨立分設(shè)以來，推動A股首發(fā)上市企業(yè)x家，港股上市企業(yè)x家，累計報會企業(yè)xx家，IPO輔導(dǎo)備案企業(yè)xx家。截至xxxx年末，我市共有境內(nèi)外上市公司xx家，過會待發(fā)企業(yè)x家，輔導(dǎo)備案企業(yè)xx家，上市公司總市值近xxxx億元，資產(chǎn)證券化率位列全省第x。

二是新三板掛牌持續(xù)推進。

20xx年以來新增xx家企業(yè)新三板掛牌。建立“新三板”定增跟投機制。對在我市注冊的新三板掛牌企業(yè)，與投資機構(gòu)達成定向增發(fā)意向后，均可申請市政府投資引導(dǎo)基金參與跟進投資，單次投資額度不超過xxx萬元。截至20xx年末，我市已完成xx、xx等xx家企業(yè)的xx次跟投，累計跟投金額xxxx.xx萬元，累計撬動社會資本投資x.xx億元。

三是直接融資加速推進。

鼓勵支持企業(yè)對接多層次資本市場，推動更多企業(yè)股債融資，利用私募公募基金融資發(fā)展。建立健全覆蓋科技成果轉(zhuǎn)化全過程、企業(yè)生命全周期、產(chǎn)業(yè)形成全鏈條的市級股權(quán)投資基金體系。截至20xx年末，我市x億元的天使引導(dǎo)基金、xx億元的風(fēng)險引導(dǎo)基金、xx億元的產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金已完成工商注冊開始運營，主要用于扶持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、種子期和成長性小微企業(yè)。20xx年以來，三只松鼠、埃夫特、溜溜果園等多家優(yōu)質(zhì)企業(yè)共實現(xiàn)私募股權(quán)融資xxx.xx億元。通過金融債、企業(yè)債、中期票據(jù)、資產(chǎn)證券化等債權(quán)融資工具實現(xiàn)直接融資xxxx.x億元。

（三）加強防范和打擊非法集資，持續(xù)優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境

一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)。

成立由市委、市政府主要領(lǐng)導(dǎo)任組長的市防范化解重大風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各縣市區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)組，履行第一責(zé)任人責(zé)任，市縣聯(lián)動全力開展防風(fēng)險各項工作。

二是處置金融風(fēng)險隱患。

細化工作方案，明確職責(zé)分工，組織各縣市區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會、領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位全面排查P2P網(wǎng)貸公司、養(yǎng)老保健、投資理財、生態(tài)旅游等非法集資風(fēng)險隱患，嚴(yán)格履行報送程序，實行“零報告”制度。有序清退互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)風(fēng)險，轄區(qū)內(nèi)x家P2P公司業(yè)務(wù)已經(jīng)全部清零，投資人資金穩(wěn)妥兌現(xiàn)，未引起任何輿情或者群體事件。

三是健全排查處置機制。

建立市縣區(qū)風(fēng)險排查聯(lián)動機制，同步壓實屬地管理責(zé)任和行業(yè)監(jiān)管責(zé)任，著力防范化解涉黑涉惡金融風(fēng)險。在全省率先出臺了規(guī)范投資理財類市場主體發(fā)展指導(dǎo)意見，嚴(yán)格落實聯(lián)合評估機制，嚴(yán)控未經(jīng)批準(zhǔn)的金融機構(gòu)風(fēng)險。實行“雙承諾”機制。督促各縣區(qū)特別是中心城區(qū)按市統(tǒng)一要求建立相關(guān)機制，要求商務(wù)樓宇入駐企業(yè)、樓宇物業(yè)必須分別向物業(yè)、街道書面承諾不從事違法金融活動。建立“紅黃牌”警告機制,如樓宇入駐企業(yè)發(fā)生非法金融案件，視情形給予“紅黃牌”警告。健全街道社區(qū)巡查機制，督促主城區(qū)街道、社區(qū)加大對重點商務(wù)樓宇的巡查力度，對高風(fēng)險企業(yè)聯(lián)合公安、市場監(jiān)管等部門分類處置。簽署金融監(jiān)管協(xié)作備忘錄，強化市地方金融監(jiān)管局、人行xx市中支和xx銀保監(jiān)分局之間的信息共享聯(lián)動，協(xié)同查處工作機制。全方位打擊“套路貸”等涉黑涉惡違法金融行為。

四是密切關(guān)注和防范化解重點領(lǐng)域和重點企業(yè)風(fēng)險，督促相關(guān)重點企業(yè)加快資產(chǎn)處置，密切關(guān)注和積極化解重點企業(yè)、重點金融機構(gòu)風(fēng)險化解，加快推進無為電線電纜行業(yè)聯(lián)?；ケｏL(fēng)險化解，統(tǒng)籌推進非法集資風(fēng)險排查和陳案處置化解工作。

（四）積極開展多元化融資培訓(xùn)和銀企對接活動

一是組織開展多元化金融知識培訓(xùn)。

組織縣區(qū)金融局、市直機關(guān)金融工作管理人員、銀行擔(dān)保小貸等金融機構(gòu)負(fù)責(zé)同志赴上海財經(jīng)大學(xué)等國內(nèi)頂尖高校參加金融知識培訓(xùn)，開展金融服務(wù)實體經(jīng)濟、加強防范金融風(fēng)險等方面的專題培訓(xùn)。積極貫徹科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展新趨勢、新動態(tài)，與上海中歐學(xué)院簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，連續(xù)x年選定了全市上市掛牌企業(yè)、上市掛牌重點后備企業(yè)、重點創(chuàng)新型企業(yè)、高層次創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)團隊創(chuàng)辦企業(yè)的董事長、總經(jīng)理等xxx多名學(xué)員，圍繞宏觀經(jīng)濟學(xué)、數(shù)字創(chuàng)新、平臺戰(zhàn)略、戰(zhàn)略管理等內(nèi)容實施培訓(xùn)，為打造經(jīng)濟升級版提供人才支撐。

二是牽頭成立xx上市企業(yè)協(xié)會，為企業(yè)家搭建溝通交流平臺；

與上海浦東國際金融學(xué)會簽訂戰(zhàn)略性合作協(xié)議，為我市打造皖江金融中心提供高端人才和智力支持；加強與中國社會科學(xué)院國家金融與發(fā)展實驗室合作，推動成立xx皖江金融科技研究院，提升金融與科技融合發(fā)展水平。

三是加強與安徽證監(jiān)局的緊密合作，選派省局優(yōu)秀干部來我市掛職，助推我市企業(yè)上市掛牌工作。

加強與交易所的聯(lián)系合作，與上交所、深交所分別簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，建立良好的協(xié)作關(guān)系。與上交所簽訂資本市場服務(wù)基地協(xié)議，建立人才培養(yǎng)、合作交流機制。與國元證券、中信證券、招商證券等x家優(yōu)秀券商簽訂戰(zhàn)略協(xié)議，促進中介機構(gòu)優(yōu)秀團隊資源向我市傾斜。

四是常態(tài)化開展“四送一服”專項行動，深入宣講中央及省市金融政策，研究解決企業(yè)反饋的各類融資問題，共召開銀企對接會xx場次，累計xxx家企業(yè)參加，全市共對接銀企項目xxx個，涉及資金xx.xx億元，促進產(chǎn)融有效對接、精準(zhǔn)匹配。

第五篇：工作總結(jié)金融

篇一：金融個人工作總結(jié)(2)金融工作總結(jié)

時間稍縱即逝，從一個很多業(yè)務(wù)都不清楚的新人，漸漸的熟悉一些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的操作，對一些常規(guī)業(yè)務(wù)也開始上手。

在七月份，由于是第一個月來上班，要注冊執(zhí)業(yè)證書，所以一個月下來，沒有執(zhí)業(yè)證書，所以沒能很好的開展業(yè)務(wù)。但自己并沒有因此而沒去開展。這個月基本都是在自己的親戚朋友之間跑，告訴他們我現(xiàn)在在華泰上班，讓他們了解華泰現(xiàn)在能夠開展的業(yè)務(wù)。爭取讓他們辦業(yè)務(wù)的時候能夠都到我這邊來辦理。另外就是在柜臺實習(xí)了一些時間，充分的了解基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的辦理流程。為以后業(yè)務(wù)的開展打下更好的基礎(chǔ)。

八月份的時候由于執(zhí)業(yè)證書已經(jīng)注冊好，可以開展業(yè)務(wù)。于是就在親戚朋友之間先開展。另外還去了興業(yè)銀行做電話銷售，對于電話銷售，有沒有成果其實是另外的，在每天都在被拒絕的情況下度過的時候，的確會有沮喪的時候，但是每一次都會自己去調(diào)整自己的心態(tài)，從一個很浮躁的自己，慢慢的變得比較踏實。我覺得這就是一個很大的進步。在該月的努力下，也成功的開了兩個客戶，那種喜悅的確難以形容。

周末的時候就會在家里看書，因為九月底要考基金考試。所以為了能夠一次通過，都比較花時間在復(fù)習(xí)上。下半月就比較多在外面跑，去爭取能夠和別人面對面交流的機會。因為我認(rèn)為，能夠面對面交流才是最好的機會，只要人家肯坐下來和你交流，才有和別人促成合作的機會。而且在九月份，開始在摸索適合自己的方法，在找一些比較好的渠道去發(fā)展自己的業(yè)務(wù)。

雖然三個月下來，只開了三個客戶，但是我覺得整體上來說，還是要找到屬于自己最好的方式，找到一個正確的渠道去開展業(yè)務(wù)。而且最重要的還是要熟悉公司的業(yè)務(wù)，特別是創(chuàng)新業(yè)務(wù)。只有足夠?qū)I(yè)，能夠一一去解答客戶的問題，才能更好的得到客戶的信任。得到了客戶的信任，才能更好的促成與客戶之間的合作。另一個就是要有很好的服務(wù)，與其說我們是賣產(chǎn)品，不如說我們是在做服務(wù)。只有足夠?qū)I(yè)，有比別人更好的服務(wù)。便能更好的去開展業(yè)務(wù)，更好的發(fā)展更多的客戶。

在證券業(yè)的寒冬進入這個行業(yè)，雖然生存的壓力很大，競爭也很大，但是我相信，堅持過去了，就會是春天。篇二：年終金融部門個人工作總結(jié) 個人工作總結(jié)

2011年，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動的履行工作職責(zé)，較好的完成了本的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將本的工作總結(jié)如下：

一、時刻不忘學(xué)習(xí)，努力提高政治與業(yè)務(wù)素質(zhì)。過去的一年中，自覺地貫徹執(zhí)行黨和國家制定的路線、方針、政策，努力加強全心全意為人民服務(wù)的意識。遵紀(jì)守法，忠于職守、實事求是、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會公德。同時，我能不斷學(xué)習(xí)信貸知識，積極利用工余時間加強對金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷充實自己，對支行下發(fā)的各種學(xué)習(xí)資料能夠融會貫通，學(xué)以致用，業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了一定的提高。

二、認(rèn)真履行職責(zé)，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中能夠積極主動，認(rèn)真遵守各項規(guī)章制度。作為一名基層分理處的信貸員，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責(zé)任心。同時，為了更好的把關(guān)守口，我還積極向其他同志和同事請教，提高工作質(zhì)量，及時準(zhǔn)確的做好信貸基礎(chǔ)資料的管理。搞好信貸基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理是信貸員重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點來完成。

三、精誠團結(jié)，為提高經(jīng)營效益盡心盡力。一年來，我與同事能搞好團結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動的做好各項工作，為全分理處經(jīng)營目標(biāo)的順利完成而同心同德，盡心盡力，與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務(wù)。通過一年的努力，我分理處的資產(chǎn)質(zhì)量進一步優(yōu)化，年末正常貸款余額***萬元，占各項貸款余額的**%，不良貸款余額**萬元,占各項貸款余額的***%，與年初持平。按貸款五級分類劃分正常類貸款***萬元，占比***%，關(guān)注類貸款***萬元，占比**%，不良貸款***萬元，占比***%。全部為可疑類貸款，信貸支農(nóng)力度強勁，貸款結(jié)構(gòu)平緩合理。全年累計發(fā)放貸款***萬元, 累計收回貸款****萬元，較去年增加***萬元。其中零售貸款余額**萬元，占各項貸款余額的****%，年末存貸占比為**%，經(jīng)營效益明顯增強。全年實現(xiàn)總收入***萬元，較上年增加***萬元，增長***%；實現(xiàn)盈虧***萬元。正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足之處：一是與同事配合不夠默契，處理問題的方法簡單；二是業(yè)務(wù)能力方面提高不快，法律知識較少，還需要努力學(xué)習(xí)；三是本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強，工作開拓不夠大膽；四是文字材料寫作水平不高，以后仍需多寫多練。我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，在今后的工作中，我將發(fā)揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學(xué)無止鏡，時代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識，并用于指導(dǎo)實踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要。

2、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、信貸業(yè)務(wù)等技能才能更好的實踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

3、“學(xué)精于勤而荒于嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎(chǔ)。我要通過實踐不斷的鍛煉自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

我相信，***明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績！篇三：2014年8月份金融公司工作總結(jié)

2014年8月份工作總結(jié)

不知不覺中我來到這家公司已經(jīng)有2個月了，在這段時間，我由一名懵懂不解的新人在逐漸轉(zhuǎn)變，因為一切對于我而言都是嶄新的，需要重新了解我們的行業(yè)、我們的公司以及我們的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。通過不斷地觀察學(xué)習(xí)以及領(lǐng)導(dǎo)同事的指導(dǎo)和幫助，在這里，很感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事無私的傳授他們的經(jīng)驗給我，他們成功和失敗的經(jīng)驗是我最好的老師，通過學(xué)習(xí)他們的經(jīng)驗和知識，可以大幅度的減少自己犯錯和縮短摸索時間。如今我對公司的業(yè)務(wù)操作以及所在崗位的職責(zé)也有了初步的了解。

進入8月份以來，除了一些常規(guī)工作如制作周報，撰寫會議記錄以及租金催收等，同時也開始接觸一些項目的協(xié)辦工作。例如信誠、文興、國森、創(chuàng)顯等項目的一些財務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計和公司行業(yè)競爭優(yōu)劣分析工作。剛開始，說實話我對這些工作也無從下手，是領(lǐng)導(dǎo)xx和xx以及其他同事耐心地教導(dǎo)我如何去開展這些工作，雖然我現(xiàn)在依然不是很懂很精通，但是起碼有了個大概的了解，相信隨著不斷學(xué)習(xí)積累，我也會逐漸形成自己的做事方法和技巧。

除了上述工作以外，8月份最主要的工作是根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的要求收集整理關(guān)于巴西金融市場訊息以及跨境融資的交易模式，并將其匯總制成培訓(xùn)資料。期間，通過不同的渠道包括網(wǎng)上搜索、聯(lián)系了解這方面的朋友等來收集資料、獲取信息。但是由于能力水平有限和經(jīng)驗欠缺，一些資料無法收集齊全，同時對跨境融資的某些交易模式也會出現(xiàn)理解偏差，導(dǎo)致培訓(xùn)資料的制作遲遲無法完成。所幸領(lǐng)導(dǎo)無私的教導(dǎo)，使得這些資料慢慢地在完善。目前，《跨境融資的交易模式》培訓(xùn)資料已經(jīng)基本完成，而《巴西投融資分析》仍在做最后的完善。另外，也幫助其他部門的同事整理了《租銀的合作模式》資料并制成ppt。在8月份，作為業(yè)務(wù)部一員，也隨同部門參加了其他同事的項目上會。在這個過程中，不僅可以切實學(xué)習(xí)項目的上會流程，同時也可以了解評審委員對于上會項目的關(guān)注點和評審風(fēng)格，這些對于我以后在做業(yè)務(wù)項目時是最具實質(zhì)性幫助的。無論項目是否通過，項目報告難免總有些不足之處，而這些便成為了所有業(yè)務(wù)員不斷學(xué)習(xí)成長且變得越來越專業(yè)的動力。

在接下來的工作中，我將努力提高自身素質(zhì)，克服不足，朝著以下幾個方向努力：(1)養(yǎng)成學(xué)習(xí)的習(xí)慣;業(yè)務(wù)人員銷售的第一產(chǎn)品其實是銷售自己;而按照周總曾經(jīng)跟我說過，在我們公司，我們實際要銷售的產(chǎn)品是這個客戶，只有成功把這個客戶推銷出去，一個項目才能真正成功。每個成功的業(yè)務(wù)員總是能與他的客戶有許多共識，這與業(yè)務(wù)人員本身的見識和知識分不開。有多大的見識和膽識，才有多大的格局。這方面自己還很欠缺，必須不斷的學(xué)習(xí)，這就是一個不斷的自我總結(jié)和積累的過程。自己要有目的的去學(xué)習(xí)，不斷的充實自己!(2)具有責(zé)任感;不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實際問題的能力，并在工作過程中堅持對公司、對客戶、對自己的責(zé)任感，積極、熱情、認(rèn)真地對待每一天!(3)善于總結(jié)與自我總結(jié);工作中的市場的把握能力以及分析能力等等都還是顯得稚嫩和欠缺，所以這些都需要我在日后的工作中不斷總結(jié)，不斷的完善，不斷加強?，F(xiàn)在自己對于公司業(yè)務(wù)的認(rèn)識也只是表面，對于市場的把握能力更是無從談起，所以我必須比別人付出更多的艱辛和毅力才能不斷完善自我。以上是我8月份的工作總結(jié)！謝謝！xxx 2014年9月1日