第一篇：郵政金融資金安全專項(xiàng)整治活動的報(bào)告（共）

郵政金融資金安全專項(xiàng)整治活動的報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)郵政金融資金案件防控治理工作，推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，根據(jù)市局和市分行制定的《2012年全市郵政金融資金安全專項(xiàng)整治活動實(shí)施方案》文件精神，阜南縣郵政局和阜南縣郵政儲蓄銀行立即召開了聯(lián)系會議，通過組織學(xué)習(xí)、領(lǐng)會文件精神，結(jié)合不規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)整治和內(nèi)控強(qiáng)化年的活動，我縣支行與縣郵政局組成郵政金融資金安全專項(xiàng)整治檢查組，成立了以縣郵政局程峰局長和縣支行朱奇行長為組長，郵政局李斌副局長、殷光軍行長助理、郵政局安全保衛(wèi)、金融業(yè)務(wù)代理部和縣支行安全保衛(wèi)、會計(jì)結(jié)算部、審計(jì)派駐組人員為成員的聯(lián)合檢查組，制定聯(lián)合檢查方案，同時按照文件要求，對轄內(nèi)自營和代理24個網(wǎng)點(diǎn)及縣支行業(yè)務(wù)庫開展檢查，檢查小組從內(nèi)控制度落實(shí)、規(guī)章制度執(zhí)行、員工教育培訓(xùn)、監(jiān)督整改落實(shí)等環(huán)節(jié)入手，全面對全縣的各業(yè)務(wù)單元的資金安全情況進(jìn)行檢查，具體檢查情況如下：

一、存在問題：

（一）自營網(wǎng)點(diǎn)方面：

1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性

(1)辦理業(yè)務(wù)時未使用身份證鑒別儀、存折鑒別儀，如：王店孜、田集、營業(yè)部。

(2)ATM保險(xiǎn)柜密碼未定期更換，如：王店孜、田集、營業(yè)部。

(3)網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定懸掛消防合格證、安防合格證，如：王店孜。

(4)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員的儲蓄系統(tǒng)密碼沒有定期修改，如：王店孜邢璐、許威，田集王尋硯、李婷。

2、安全保衛(wèi)

(1)網(wǎng)點(diǎn)未建立處置突發(fā)事件預(yù)案，如：王店孜。(2)運(yùn)鈔車現(xiàn)金交接時是未停在交接區(qū)域，如：營業(yè)部。(3)營業(yè)人員對緊急情況處置預(yù)案不熟悉或未進(jìn)行分工、演練，如：王店孜。

(4)網(wǎng)點(diǎn)未進(jìn)行定期安全教育學(xué)習(xí)，如：王店孜。(5)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫達(dá)不到公安安防要求的，如：田集。(6)業(yè)務(wù)庫各類電源安裝不符合要求，未安裝金屬管，如：田集。

（7）營業(yè)室防彈玻璃達(dá)不到安防要求的，如：營業(yè)部。

3、監(jiān)督整改落實(shí)情況

網(wǎng)點(diǎn)存在相同的問題屢查屢犯的現(xiàn)象，如：田集支行的實(shí)物尾箱管理，經(jīng)督促仍未執(zhí)行雙人互控落鎖保管鑰匙的現(xiàn)象；王店孜支行從業(yè)人員許威的臨時離柜章戳、現(xiàn)金仍未妥收;營業(yè)部早晨接送款箱時緩沖門使用全開。

（二）二類和代理網(wǎng)點(diǎn)方面：

1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性(1)儲蓄柜員工號密碼未定期修改，如：朱寨蘇玉強(qiáng)、段郢蘇英、張會會。

(2)支局儲蓄綜柜權(quán)限存在代授權(quán)現(xiàn)象，如：黃崗支局綜柜權(quán)限交予營業(yè)員李娜使用、城北所丁寧代綜柜授權(quán)。

(3)網(wǎng)點(diǎn)柜員間尾箱未做到每日交叉領(lǐng)用，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、曹集、中崗、于集、地城。

(4)進(jìn)入營業(yè)室未執(zhí)行三同制度，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、于集、中崗、曹集、洪河橋、焦陽、城北、淮東。

(5)午休時間未落實(shí)資金憑證監(jiān)督盤核制度，而是營業(yè)人員各自盤核賬務(wù)。

(6)單人與收支員進(jìn)行現(xiàn)金交接，并單人開啟款箱清點(diǎn)現(xiàn)金，如：會龍、柴集、許堂、朱寨、黃崗、于集、曹集、中崗、地城。

(7)重空使用銷號登記簿不完整，存在漏登記現(xiàn)象，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、曹集、段郢、焦陽。

(8)大額預(yù)約手工登記與系統(tǒng)登記不相符，如：朱寨、柴集、會龍。

(9)存在資金互用的現(xiàn)象，如：柴集支局曾憲東存在儲蓄款墊付匯兌資金的現(xiàn)象。

(10)辦理業(yè)務(wù)未使用身份證鑒別儀、存折鑒別儀，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、淮西、城北、洪河橋、地城、于集、中崗、曹集、焦陽、淮東、城郊。

(11)掛失申請書填寫要素不完整，未對核保情況進(jìn)行登記，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、淮西、城北、于集、曹集。

(12)網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定懸掛消防合格證、安防合格證，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、段郢、公橋、淮西、城北、洪河橋、地城、于集、曹集、中崗、焦陽、淮東、城郊。

(13)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題未及時整改，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦坡、朱寨、黃崗、苗集、段郢、公橋、淮西、城北、地城、于集、曹集、中崗、淮東。

(14)ATM鑰匙和密碼未雙人分管，如：許堂、柴集、朱寨。(15)ATM保險(xiǎn)柜密碼未定期更換，如：柴集、會龍、三塔、趙集、許堂、朱寨、黃崗、段郢、曹集、地城、洪河橋、淮東、城郊。

(16)ATM加鈔未執(zhí)行雙人辦理，如：許堂、柴集、朱寨、淮東、城郊。

(17)未建立鑰匙交接登記簿，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦坡、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、地城、洪河橋、于集、中崗、曹集。（18）系統(tǒng)中柜員信息與網(wǎng)點(diǎn)人員信息不相符，如：淮西保險(xiǎn)系統(tǒng)中劉振已調(diào)離，柜員號3436845未及時注銷，保險(xiǎn)綜柜3405245仍是苗杰；淮東保險(xiǎn)和匯兌系統(tǒng)中郭肸柜員號未及時注銷；焦陽保險(xiǎn)系統(tǒng)中綜柜仍是朱敏，柜員號3405257未及時調(diào)整；于集儲蓄系統(tǒng)中陳剛已轉(zhuǎn)崗，柜員號3405313未及時注銷，支局長柜員號3405312顯示已注銷，匯兌系統(tǒng)中無楊揚(yáng)柜員號；段郢匯兌系統(tǒng)中劉振已調(diào)離，柜員號3419291未及時注銷；地城儲蓄系統(tǒng)和保險(xiǎn)系統(tǒng)中劉雪珂已調(diào)離，儲蓄3423274和保險(xiǎn)3436846柜員號未及時注銷，匯兌系統(tǒng)中無陳慧娟柜員號。

（19）臨時離柜物品未妥善保管，如：公橋、段郢、地城、曹集、淮東、城北、城郊、于集。

2、安全保衛(wèi)

(1)網(wǎng)點(diǎn)未建立處置突發(fā)事件預(yù)案，如：黃崗、朱寨、許堂、苗集、會龍。

(2)網(wǎng)點(diǎn)未制定安全責(zé)任制，如：趙集、苗集、會龍。(3)二層以下窗戶未安裝防護(hù)欄，如：柴集、焦陂、許堂、朱寨、會龍、苗集。

(4)營業(yè)室防彈玻璃達(dá)不到安防要求的，如：苗集、會龍、焦陂。

(5)營業(yè)場所衛(wèi)生間不能正常使用，如：柴集、焦陂、會龍、苗集。

(6)運(yùn)鈔車現(xiàn)金交接時是未停在交接區(qū)域，如：三塔、朱寨、苗集。

(7)營業(yè)人員對緊急情況處置預(yù)案不熟悉或未進(jìn)行分工、演練，如：會龍、苗集、朱寨、許堂、柴集。

(8)網(wǎng)點(diǎn)未進(jìn)行定期安全教育學(xué)習(xí)，如：趙集、會龍。(9)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫達(dá)不到公安安防要求的，如：焦陂、趙集、柴集、苗集、三塔、會龍。

(10)業(yè)務(wù)庫各類電源安裝不符合要求，未安裝金屬管，如：三塔、柴集、會龍、趙集、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集。

（11）農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的四類業(yè)務(wù)庫，存在著夜間有單人值守現(xiàn)象，部分網(wǎng)點(diǎn)值班室沒有電話。個別網(wǎng)點(diǎn)有單人入庫現(xiàn)象，如公橋，段郢、地城；公橋的庫房墻體、門均不合格。

（12）運(yùn)鈔車已交保安公司，但由于時間短，保安人員對業(yè)務(wù)不熟悉，站位警戒有不到位現(xiàn)象，款箱交接手續(xù)不完善；在槍支管理上存在領(lǐng)交槍支時，發(fā)槍人員與押運(yùn)員，在開啟槍彈保險(xiǎn)柜密碼時不回避。

3、規(guī)章制度執(zhí)行及員工教育培訓(xùn)

（1）經(jīng)現(xiàn)場口頭測試21個網(wǎng)點(diǎn)人員對《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》基本不太熟悉。

（2）員工對《代理營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度選編》初步知曉，不太熟悉。

（3）員工對《代理營業(yè)機(jī)構(gòu)員工讀本》內(nèi)容熟悉度不高。（4）基層員工對業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)識別方法沒有全面掌握的網(wǎng)點(diǎn)：段郢、公橋、于集、地城、城北。

（5）員工對于“五十嚴(yán)禁”、本崗位“十嚴(yán)禁”不熟知。（6）公橋、段郢、曹集三個網(wǎng)點(diǎn)管理人員不能全面深刻了解全行金融案件治理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施和突發(fā)應(yīng)急處置等內(nèi)容，也不是全面熟悉業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施，以及相關(guān)規(guī)章制度和工作要求等內(nèi)容。

(7)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未認(rèn)真對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行資金安全檢查，如：于集、曹集、許堂、會龍、公橋、淮西、淮東、城北、城郊。

4、監(jiān)督整改落實(shí)情況

（1）網(wǎng)點(diǎn)存在相同的問題屢查屢犯的現(xiàn)象，如：許堂支局從業(yè)人員蔡蒙蒙的臨時離柜，章戳、現(xiàn)金仍未妥收，網(wǎng)點(diǎn)的緩沖門鑰匙管理有待加強(qiáng)，存在每人一把緩沖門鑰匙隨身攜帶的現(xiàn)象；柴集支局ATM機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理，現(xiàn)場檢查劉影保管的保險(xiǎn)重空放在臨臺保險(xiǎn)柜內(nèi)，而保險(xiǎn)柜鑰匙由劉昌新保管，且未辦理交接手續(xù)；趙集支局ATM機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理，網(wǎng)點(diǎn)的緩沖門鑰匙管理有待加強(qiáng)，存在每人一把緩沖門鑰匙隨身攜帶的現(xiàn)象；朱寨支局ATM機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理；焦陂支局現(xiàn)場檢查3號實(shí)物尾箱未落鎖管理，存放在營業(yè)室與金庫之間的過道內(nèi)，且未辦理交接手續(xù)；金庫管理工作有待加強(qiáng)；黃崗支局的實(shí)物尾箱仍未執(zhí)行逐日交換使用，交換使用的記錄不齊全；苗集支局早晨接送款箱時緩沖門使用全開，業(yè)務(wù)章戳日終未上繳金庫管理；段郢三級權(quán)限仍得不到很好落實(shí)。

（2）對日常管理檢查、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查、審計(jì)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題未認(rèn)真落實(shí)整改的網(wǎng)點(diǎn)：地城、于集、段郢、公橋、城北整改流于形式。

（3）網(wǎng)點(diǎn)存在問題隱患未整改的現(xiàn)象，如：地城支局9月26日柜員唐倩倩離柜尾箱不交接，款箱不上鎖，不入移動金庫，只放入門內(nèi)；于集所日終未執(zhí)行雙人互控落鎖制度，協(xié)款未執(zhí)行雙人開鎖制度，調(diào)閱9月21日錄像，劉豐產(chǎn)一人打開款箱；段郢支局重要空白憑證使用不登記，未執(zhí)行雙人互控落鎖制度，臨時離柜不簽退；城北所人員請假，使用他人工號辦理業(yè)務(wù)，臨時離柜重要物品未妥善保管；公橋所聯(lián)動門密碼器鍵盤失靈未及時修理，營業(yè)室桌面堆放大量零食。

二、整改建議

（一）各部門、網(wǎng)點(diǎn)要通過此次資金安全專項(xiàng)整治活動與今年上級行布置的“內(nèi)控強(qiáng)化年”、“操作風(fēng)險(xiǎn)排查”等活動有機(jī)結(jié)合起來，建立資金風(fēng)險(xiǎn)管控的長效機(jī)制，發(fā)揮各級管理人員的能動性，齊抓共管，履行“三個規(guī)定”賦予的各自職責(zé)。

（二）此次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，各業(yè)務(wù)管理部門、網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)真分析形成原因，查找制度執(zhí)行不到位的成因，特別是對屢查屢犯的問題，要認(rèn)真進(jìn)行分析。

（三）以此次專項(xiàng)檢查為鍥機(jī)，發(fā)動全方位的員工大練兵、大學(xué)習(xí)的浪潮，全面提升全員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，提升我轄內(nèi)的郵政金融案件防控能力及業(yè)務(wù)制度執(zhí)行力。

（四）針對專項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)屢查屢犯的責(zé)任人，要按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究，杜絕屢查屢犯的現(xiàn)象存在。

二○一二年十月八日

第二篇：郵政金融資金安全專項(xiàng)整治情況報(bào)告_0

郵政金融資金安全專項(xiàng)整治情況報(bào)

告

郵政金融資金安全專項(xiàng)整治情況報(bào)告 為進(jìn)一步加強(qiáng)郵政金融資金案件防控治理工作，推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，根據(jù)市局和市分行制定的《全市郵政金融資金安全專項(xiàng)整治活動實(shí)施方案》文件精神，縣郵政局和縣郵政儲蓄銀行立即召開了聯(lián)系會議，通過組織學(xué)習(xí)、領(lǐng)會文件精神，結(jié)合不規(guī)范經(jīng)營專項(xiàng)整治和內(nèi)控強(qiáng)化年的活動，我縣支行與縣郵政局組成郵政金融資金安全專項(xiàng)整治檢查組，成立了以縣郵政局程峰局長和縣支行朱奇行長為組長，郵政局李斌副局長、殷光軍行長助理、郵政局安全保衛(wèi)、金融業(yè)務(wù)代理部和縣支行安全保衛(wèi)、會計(jì)結(jié)算部、審計(jì)派駐組人員為成員的聯(lián)合檢查組，制定聯(lián)合檢查方案，同時按照文件要求，對轄內(nèi)自營和代理24個網(wǎng)點(diǎn)及縣支行業(yè)務(wù)庫開展檢查，檢查小組從內(nèi)控制度落實(shí)、規(guī)章制度執(zhí)行、員工教育培訓(xùn)、監(jiān)督整改落實(shí)等環(huán)節(jié)入手，全面對全縣的各業(yè)務(wù)單元的資金安全情況進(jìn)行檢查，具體檢查情況如下：

一、存在問題： 自營網(wǎng)點(diǎn)方面：

1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性

辦理業(yè)務(wù)時未使用身份證鑒別儀、存折鑒別儀，如：、田集、營業(yè)部。

atm保險(xiǎn)柜密碼未定期更換，如：、田集、營業(yè)部。

網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定懸掛消防合格證、安防合格證，如：。

網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)員的儲蓄系統(tǒng)密碼沒有定期修改，如：邢璐、許威，田集王尋硯、李婷。

2、安全保衛(wèi)

網(wǎng)點(diǎn)未建立處置突發(fā)事件預(yù)案，如：。運(yùn)鈔車現(xiàn)金交接時是未停在交接區(qū)域，如：營業(yè)部。

營業(yè)人員對緊急情況處置預(yù)案不熟悉或未進(jìn)行分工、演練，如：。

網(wǎng)點(diǎn)未進(jìn)行定期安全教育學(xué)習(xí)，如：。網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫達(dá)不到公安安防要求的，如：田集。

業(yè)務(wù)庫各類電源安裝不符合要求，未安裝金屬管，如：田集。

營業(yè)室防彈玻璃達(dá)不到安防要求的，如：營業(yè)部。

3、監(jiān)督整改落實(shí)情況

網(wǎng)點(diǎn)存在相同的問題屢查屢犯的現(xiàn)象，如：田集支行的實(shí)物尾箱管理，經(jīng)督促仍未執(zhí)行雙人互控落鎖保管鑰匙的現(xiàn)象；支行從業(yè)人員許威的臨時離柜章戳、現(xiàn)金仍未妥收；營業(yè)部早晨接送款箱時緩沖門使用全開。

二類和代理網(wǎng)點(diǎn)方面：

1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性

儲蓄柜員工號密碼未定期修改，如：朱

寨蘇玉強(qiáng)、段郢蘇英、張會會。

支局儲蓄綜柜權(quán)限存在代授權(quán)現(xiàn)象，如：黃崗支局綜柜權(quán)限交予營業(yè)員李娜使用、城北所丁寧代綜柜授權(quán)。

網(wǎng)點(diǎn)柜員間尾箱未做到每日交叉領(lǐng)用，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、曹集、中崗、于集、地城。

進(jìn)入營業(yè)室未執(zhí)行三同制度，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、于集、中崗、曹集、洪河橋、焦陽、城北、淮東。午休時間未落實(shí)資金憑證監(jiān)督盤核制度，而是營業(yè)人員各自盤核賬務(wù)。單人與收支員進(jìn)行現(xiàn)金交接，并單人開啟款箱清點(diǎn)現(xiàn)金，如：會龍、柴集、許堂、朱寨、黃崗、于集、曹集、中崗、地城。

重空使用銷號登記簿不完整，存在漏登記現(xiàn)象，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、曹集、段郢、焦陽。

大額預(yù)約手工登記與系統(tǒng)登記不相符，如：朱寨、柴集、會龍。存在資金互用的現(xiàn)象，如：柴集支局曾憲東存在儲蓄款墊付匯兌資金的現(xiàn)象。辦理業(yè)務(wù)未使用身份證鑒別儀、存折鑒別儀，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、淮西、城北、洪河橋、地城、于集、中崗、曹集、焦陽、淮東、城郊。掛失申請書填寫要素不完整，未對核保情況進(jìn)行登記，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、淮西、城北、于集、曹集。

網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定懸掛消防合格證、安防合格證，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、段郢、公橋、淮西、城北、洪河橋、地城、于集、曹集、中崗、焦陽、淮東、城郊。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題未及時整改，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦坡、朱寨、黃崗、苗集、段郢、公橋、淮西、城北、地城、于集、曹集、中崗、淮東。

atm鑰匙和密碼未雙人分管，如：許堂、柴集、朱寨。

atm保險(xiǎn)柜密碼未定期更換，如：柴集、會龍、三塔、趙集、許堂、朱寨、黃崗、段郢、曹集、地城、洪河橋、淮東、城郊。

atm加鈔未執(zhí)行雙人辦理，如：許堂、柴集、朱寨、淮東、城郊。

未建立鑰匙交接登記簿，如：會龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦坡、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、地城、洪河橋、于集、中崗、曹集。

系統(tǒng)中柜員信息與網(wǎng)點(diǎn)人員信息不相符，如：淮西保險(xiǎn)系統(tǒng)中劉振已調(diào)離，柜員號3436845未及時注銷，保險(xiǎn)綜柜3405245仍是苗杰；淮東保險(xiǎn)和匯兌系統(tǒng)中郭？z柜員號未及時注銷；焦陽保險(xiǎn)系統(tǒng)中綜柜仍是朱敏，柜員號3405257未及時調(diào)整；于集儲蓄系統(tǒng)中陳剛已轉(zhuǎn)崗，柜員號3405313未及時注銷，支局長柜員號3405312顯示已注銷，匯兌系統(tǒng)中無楊揚(yáng)柜員號；段郢匯兌系統(tǒng)中劉振已

調(diào)離，柜員號3419291未及時注銷；地城儲蓄系統(tǒng)和保險(xiǎn)系統(tǒng)中劉雪珂已調(diào)離，儲蓄3423274和保險(xiǎn)3436846柜員號未及時注銷，匯兌系統(tǒng)中無陳慧娟柜員號。

臨時離柜物品未妥善保管，如：公橋、段郢、地城、曹集、淮東、城北、城郊、于集。

2、安全保衛(wèi)

網(wǎng)點(diǎn)未建立處置突發(fā)事件預(yù)案，如：黃崗、朱寨、許堂、苗集、會龍。

網(wǎng)點(diǎn)未制定安全責(zé)任制，如：趙集、苗集、會龍。

二層以下窗戶未安裝防護(hù)欄，如：柴集、焦陂、許堂、朱寨、會龍、苗集。

營業(yè)室防彈玻璃達(dá)不到安防要求的，如：苗集、會龍、焦陂。

營業(yè)場所衛(wèi)生間不能正常使用，如：柴集、焦陂、會龍、苗集。

運(yùn)鈔車現(xiàn)金交接時是未停在交接區(qū)域，如：三塔、朱寨、苗集。

營業(yè)人員對緊急情況處置預(yù)案不熟悉

或未進(jìn)行分工、演練，如：會龍、苗集、朱寨、許堂、柴集。

網(wǎng)點(diǎn)未進(jìn)行定期安全教育學(xué)習(xí)，如：趙集、會龍。

網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫達(dá)不到公安安防要求的，如：焦陂、趙集、柴集、苗集、三塔、會龍。

業(yè)務(wù)庫各類電源安裝不符合要求，未安裝金屬管，如：三塔、柴集、會龍、趙集、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集。農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的四類業(yè)務(wù)庫，存在著夜間有單人值守現(xiàn)象，部分網(wǎng)點(diǎn)值班室沒有電話。個別網(wǎng)點(diǎn)有單人入庫現(xiàn)象，如公橋，段郢、地城；公橋的庫房墻體、門均不合格。

運(yùn)鈔車已交保安公司，但由于時間短，保安人員對業(yè)務(wù)不熟悉，站位警戒有不到位現(xiàn)象，款箱交接手續(xù)不完善；在槍支管理上存在領(lǐng)交槍支時，發(fā)槍人員與押運(yùn)員，在開啟槍彈保險(xiǎn)柜密碼時不回避。

3、規(guī)章制度執(zhí)行及員工教育培訓(xùn)

經(jīng)現(xiàn)場口頭測試21個網(wǎng)點(diǎn)人員對《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》基本不太熟悉。員工對《代理營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度選編》初步知曉，不太熟悉。員工對《代理營業(yè)機(jī)構(gòu)員工讀本》內(nèi)容熟悉度不高。

基層員工對業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)識別方法沒有全面掌握的網(wǎng)點(diǎn)：段郢、公橋、于集、地城、城北。員工對于“五十嚴(yán)禁”、本崗位“十嚴(yán)禁”不熟知。公橋、段郢、曹集三個網(wǎng)點(diǎn)管理人員不能全面深刻了解全行金融案件治理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施和突發(fā)應(yīng)急處置等內(nèi)容，也不是全面熟悉業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施，以及相關(guān)規(guī)章制度和工作要求等內(nèi)容。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未認(rèn)真對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行資金安全檢查，如：于集、曹集、許堂、會龍、公橋、淮西、淮東、城北、城郊。

4、監(jiān)督整改落實(shí)情況

網(wǎng)點(diǎn)存在相同的問題屢查屢犯的現(xiàn)象，如：許堂支局從業(yè)人員蔡蒙蒙的臨時離柜，章戳、現(xiàn)金仍未妥收，網(wǎng)點(diǎn)的緩沖門鑰匙管理有待加強(qiáng)，存在每人一把緩沖門鑰匙隨身攜帶的現(xiàn)象；柴集支局atm機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理，現(xiàn)場檢查劉影保管的保險(xiǎn)重空放在臨臺保險(xiǎn)柜內(nèi)，而保險(xiǎn)柜鑰匙由劉昌新保管，且未辦理交接手續(xù)；趙集支局atm機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理，網(wǎng)點(diǎn)的緩沖門鑰匙管理有待加強(qiáng)，存在每人一把緩沖門鑰匙隨身攜帶的現(xiàn)象；朱寨支局atm機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理；焦陂支局現(xiàn)場檢查3號實(shí)物尾箱未落鎖管理，存放在營業(yè)室與金庫之間的過道內(nèi)，且未辦理交接手續(xù)；金庫管理工作有待加強(qiáng)；黃崗支局的實(shí)物尾箱仍未執(zhí)行逐日交換使用，交換使用的記錄不齊全；苗集支局早晨接送款箱時緩沖門使用全

開，業(yè)務(wù)章戳日終未上繳金庫管理；段郢三級權(quán)限仍得不到很好落實(shí)。對日常管理檢查、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查、審計(jì)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題未認(rèn)真落實(shí)整改的網(wǎng)點(diǎn)：地城、于集、段郢、公橋、城北整改流于形式。

網(wǎng)點(diǎn)存在問題隱患未整改的現(xiàn)象，如：地城支局9月26日柜員唐倩倩離柜尾箱不交接，款箱不上鎖，不入移動金庫，只放入門內(nèi)；于集所日終未執(zhí)行雙人互控落鎖制度，協(xié)款未執(zhí)行雙人開鎖制度，調(diào)閱9月21日錄像，劉豐產(chǎn)一人打開款箱；段郢支局重要空白憑證使用不登記，未執(zhí)行雙人互控落鎖制度，臨時離柜不簽退；城北所人員請假，使用他人工號辦理業(yè)務(wù)，臨時離柜重要物品未妥善保管；公橋所聯(lián)動門密碼器鍵盤失靈未及時修理，營業(yè)室桌面堆放大量零食。

二、整改建議 各部門、網(wǎng)點(diǎn)要通過此次資金安全專項(xiàng)整治活動與今年上級行布置的“內(nèi)控強(qiáng)化年”、“操作風(fēng)險(xiǎn)排查”等活動有機(jī)結(jié)合

起來，建立資金風(fēng)險(xiǎn)管控的長效機(jī)制，發(fā)揮各級管理人員的能動性，齊抓共管，履行“三個規(guī)定”賦予的各自職責(zé)。

此次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，各業(yè)務(wù)管理部門、網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)真分析形成原因，查找制度執(zhí)行不到位的成因，特別是對屢查屢犯的問題，要認(rèn)真進(jìn)行分析。以此次專項(xiàng)檢查為鍥機(jī)，發(fā)動全方位的員工大練兵、大學(xué)習(xí)的浪潮，全面提升全員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)，提升我轄內(nèi)的郵政金融案件防控能力及業(yè)務(wù)制度執(zhí)行力。針對專項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)屢查屢犯的責(zé)任人，要按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究，杜絕屢查屢犯的現(xiàn)象存在。年十月八日

第三篇：關(guān)于開展郵政金融資金案件防控專項(xiàng)

關(guān)于開展郵政金融資金案件防控專項(xiàng)

檢查情況報(bào)告

市局、市分行：

按照黃郵銀聯(lián)【2011】57號《關(guān)于開展黃岡市郵政金融資金案件防控專項(xiàng)檢查的通知》要求，我局、行雙方領(lǐng)導(dǎo)非常重視，迅速部署安排，抽調(diào)金融業(yè)務(wù)局、銀行綜合管理部、財(cái)務(wù)會計(jì)部和個人業(yè)務(wù)部組成檢查專班，按照檢查內(nèi)容于2011年11月14日至11月17日，對全縣11個網(wǎng)點(diǎn)和支行后臺相關(guān)控制崗位進(jìn)行全面檢查，檢查面達(dá)到了100%?，F(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：

一、規(guī)范了中間業(yè)務(wù)代收付款操作流程

（一）中間業(yè)務(wù)是通過中間業(yè)務(wù)平臺辦理，未發(fā)現(xiàn)通過郵儲存折、卡發(fā)放或歸集資金的問題（對歸集資金的存折、卡的管理情況）；5萬以下代發(fā)工資以現(xiàn)金方式發(fā)放；

（二）未發(fā)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)代收付資金賬外循環(huán)情況。

（三）都與委托單位簽訂了合規(guī)、有效的中間業(yè)務(wù)代收付委托協(xié)議。

（四）對客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行嚴(yán)格審核，接收中間業(yè)務(wù)批量數(shù)據(jù)時是做到雙人接收、雙人復(fù)核、雙人經(jīng)辦。

（四）未發(fā)現(xiàn)代客戶保管存折/單、卡等情況。

（五）無代替客戶填寫憑單，代客戶輸入密碼現(xiàn)象。

二、監(jiān)控人員堅(jiān)持監(jiān)督檢查工作

（一）儲蓄會計(jì)、中間業(yè)務(wù)會計(jì)和中間業(yè)務(wù)管理員堅(jiān)持事前、事中、事后監(jiān)控檢查。

（二）儲蓄會計(jì)與中間業(yè)務(wù)會計(jì)堅(jiān)持每日對賬。

（三）中間業(yè)務(wù)對賬有專職對賬人員堅(jiān)持對賬并簽字。

三、綜合管理與檢查。

（一）網(wǎng)點(diǎn)批量制卡數(shù)量與移交用戶的綠卡（含存折）是相符；基本是用戶本人簽字領(lǐng)取。

（二）未移交用戶的綠卡（含存折）是否賬實(shí)相符，是由支

局長（支行長）或綜合柜員專人保管，是按規(guī)定鎖存。

（三）市縣管理機(jī)構(gòu)對網(wǎng)點(diǎn)上繳的綠卡（含存折）是按規(guī)定剪角銷毀。

（四）人員排查工作郵銀雙方都已進(jìn)行，網(wǎng)點(diǎn)柜員輪崗已落實(shí)到位，堅(jiān)持近親屬回避制度。

四、存在的問題

（一）網(wǎng)點(diǎn)上繳的綠卡剪角保管，但銷毀未逐張登記存檔。

（二）部分網(wǎng)點(diǎn)郵政金融從業(yè)人員配備不足，栗子坳（營業(yè)所）支局長，存在支局長代班復(fù)核員班情況。

（三）大崎、駱駝坳和匡河營業(yè)所支局長到期未輪崗。

五、下步整改工作打算

（一）對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，屬現(xiàn)場整改的已現(xiàn)場落實(shí)整改。部分網(wǎng)點(diǎn)郵政金融從業(yè)人員配備不足情況，由局勞資部門安排調(diào)整。

(二)支局長到期未輪崗，局領(lǐng)導(dǎo)下步著手安排勞資部門提出輪崗方案。

（三）認(rèn)真開展自查自糾工作。從嚴(yán)監(jiān)控、從嚴(yán)檢查，嚴(yán)謹(jǐn)對賬，嚴(yán)密防范案件風(fēng)險(xiǎn)，確保中間業(yè)務(wù)代收付資金安全，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

羅田縣郵政局羅田縣郵儲支行

二〇一一年十一月十八日

第四篇：縣郵政金融資金安全目標(biāo)責(zé)任書

xx縣郵政金融資金安全目標(biāo)責(zé)任書

為了進(jìn)一步落實(shí)崗位職責(zé)，明確責(zé)任，加強(qiáng)考核，嚴(yán)格獎懲，有效防范和控制郵政金融資金案件發(fā)生，確保企業(yè)財(cái)產(chǎn)和職工生命安全，用責(zé)任查究制度，保證郵政金融資金全安和管理制度的落實(shí)?，F(xiàn)根據(jù)國家有關(guān)金融法律、法規(guī)和《國家郵政局郵政儲匯資金全安管理責(zé)任查究規(guī)定》、《xx省郵政儲

匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》及《xx州郵政局金融檢查考核辦法》的要求，結(jié)合xx縣郵政局金融資金安全管理實(shí)際情況，特制定《xx縣郵政金融資金安全目標(biāo)責(zé)任書》。

一、目標(biāo)：

本縣郵政局不能發(fā)生金融資金案件，保證企業(yè)金融資金和票款安全。

二、責(zé)任人（簽字人）職責(zé)：

各相關(guān)管理部門（綜合辦、市場部、金融業(yè)務(wù)發(fā)展部、監(jiān)督檢查部）、支局（所）和班組負(fù)責(zé)人是該單位負(fù)責(zé)金融資金安全的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織郵政金融資金安全內(nèi)控管理制度的實(shí)施，應(yīng)履行以下責(zé)任：

1、負(fù)責(zé)將此項(xiàng)工作納入議事日程和目標(biāo)管理，做到有部署、有措施、有檢查、有總結(jié)，確保落到實(shí)處。

2、定期對所屬的相關(guān)崗位人員履職情況進(jìn)行檢查、考核。

3、組織力量對上級監(jiān)管部門以及相關(guān)專業(yè)人員檢查發(fā)現(xiàn)的金融資金安全隱患進(jìn)行整改。

三、相關(guān)要求：

1、保證各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)。并落實(shí)儲匯資金安全管理責(zé)任制，對職工進(jìn)行安全教育。

2、督促檢查人員（包括監(jiān)察、人事、財(cái)務(wù)、保衛(wèi)、視察、儲匯稽查、儲匯業(yè)務(wù)、儲匯會計(jì)等人員）認(rèn)真按照《xx省郵政金融資金安全檢查

處罰試行辦法》、《xx州郵政儲匯業(yè)務(wù)稽查方案》、《xx州郵政金融資金內(nèi)控制度檢查評價、現(xiàn)場處罰標(biāo)準(zhǔn)》履行職責(zé)，并按規(guī)定完成檢查任務(wù)。

3、保證儲匯資金專款專用，不得拆借、挪用；必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，不得默許和指令下屬違規(guī)經(jīng)營或違規(guī)使用、占用儲匯資金。

四、責(zé)任考核

1、不履行以上職責(zé)而被各級管理部門檢查發(fā)現(xiàn)的，按照相關(guān)規(guī)定

進(jìn)行處罰，并在年終管理獎中考核。

2、由于管理人員和重點(diǎn)崗位人員工作不到位，檢查不落實(shí)、有章不循，因失職、瀆職致使資金案件發(fā)生，并造成經(jīng)濟(jì)損失的，根據(jù)損失和影響程度，追究行政、經(jīng)濟(jì)責(zé)任并嚴(yán)肅處理，直至移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

五、本責(zé)任書自2008年3年1日起至2009年2月28日止。

xx縣郵政局（蓋章）責(zé)任單位：

責(zé)任人（簽章）： 責(zé)任人（簽章）：

第五篇：郵政金融資金安全檢查規(guī)定

郵政金融資金安全檢查規(guī)定

（試行）

第一章 總則

第一條 為了切實(shí)加強(qiáng)郵政金融安全管理，明確檢查責(zé)任，規(guī)范檢查流程，及時查處違規(guī)違紀(jì)行為，確保郵政金融資金安全管理制度的落實(shí)，有效預(yù)防郵政金融資金案件發(fā)生，制訂本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定適用于各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行對郵政金融業(yè)務(wù)和網(wǎng)點(diǎn)、金庫、運(yùn)鈔、自助機(jī)具、槍支彈藥等安全防范工作的檢查（以下簡稱安全檢查）。

第三條 安全檢查部門應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定，在各自的職責(zé)范圍內(nèi)進(jìn)行安全檢查。對違規(guī)違紀(jì)行為實(shí)施行政處理，應(yīng)與違規(guī)違紀(jì)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及危害程度相當(dāng)，應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。

本規(guī)定所稱的安全檢查部門，是指郵政企業(yè)的安全保衛(wèi)部門、人力資源部門、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督部門（金融業(yè)務(wù)管理部門）等；郵政儲蓄銀行的個人業(yè)務(wù)部門、代理業(yè)務(wù)部門、國際業(yè)務(wù)部門、信貸業(yè)務(wù)部門、會計(jì)部門、審計(jì)部門、人力資源部門等。

第四條 對違規(guī)違紀(jì)人員的處理分為：

（一）行政處理：誡勉談話（領(lǐng)導(dǎo)人員適用）、通報(bào)批評、調(diào)離關(guān)鍵崗位、解除勞動合同。

（二）違規(guī)違紀(jì)考核。根據(jù)違規(guī)違紀(jì)責(zé)任的大小，按本規(guī)定扣減相關(guān)責(zé)任人績效獎金或基本工資，扣除后當(dāng)月績效獎金或基 本工資低于當(dāng)?shù)卦伦畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)的，則按最低工資標(biāo)準(zhǔn)支付，當(dāng)月不夠扣除的可分月進(jìn)行。

以上處理可并處。

第五條 企業(yè)和銀行安全檢查部門因處理發(fā)生爭議的，由同級郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組裁決。

第六條 對報(bào)告或者舉報(bào)的違規(guī)違紀(jì)行為，安全檢查部門應(yīng)當(dāng)受理；發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的，應(yīng)當(dāng)及時移送有管轄權(quán)的部門。

第二章 郵政企業(yè)各部門檢查頻次和內(nèi)容

第七條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司安全保衛(wèi)部門應(yīng)每半年、市局安全保衛(wèi)部門應(yīng)每季度、縣局安全保衛(wèi)部門應(yīng)每兩月組織對下列內(nèi)容至少檢查一次。

一、對一類網(wǎng)點(diǎn)的檢查內(nèi)容：

（一）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶設(shè)施達(dá)標(biāo)和使用情況。

（二）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況。

（三）防搶劫預(yù)案演練情況。

（四）防盜、防搶隱患整改情況。

二、對二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的檢查：

（一）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、使用、管理、維護(hù)保養(yǎng)情況。

（二）網(wǎng)點(diǎn)及ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度、措施制定、執(zhí)行情況，ATM裝、取鈔安全防范情況。

（三）對職工安全防范教育培訓(xùn)情況。

（四）防搶劫預(yù)案制定、組織演練情況。

（五）網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金的安全保管情況。

（六）防盜、防搶隱患整改情況。

三、對金庫的檢查：

（一）金庫（包括：守庫室、點(diǎn)鈔室、庫內(nèi)）安全防范設(shè)施安裝、維護(hù)和管理情況。

（二）金庫各項(xiàng)安全管理制度制定、執(zhí)行情況。

（三）金庫門鎖具改造、使用和維護(hù)情況。

（四）守庫人員的安全教育、培訓(xùn)、審查情況。

（五）防搶劫預(yù)案的制定和演練情況。

（六）金庫守護(hù)和進(jìn)出查驗(yàn)管理，進(jìn)出金庫人員登記，進(jìn)庫人員攜帶物品檢查情況。

（七）對有權(quán)進(jìn)入金庫人員、提款手續(xù)的檢驗(yàn)審核情況。

（八）點(diǎn)鈔作業(yè)現(xiàn)場安全守護(hù)情況。

（九）點(diǎn)鈔室、金庫內(nèi)部設(shè)備維修手續(xù)的履行情況。

（十）對金庫入侵報(bào)警布防、撤防，以及與公安機(jī)關(guān)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警情況的檢查。

四、對運(yùn)鈔的檢查：

（一）運(yùn)鈔工作管理情況，運(yùn)鈔車、押運(yùn)員配備情況。

（二）運(yùn)鈔全過程的安全保衛(wèi)情況。

（三）運(yùn)鈔時間、時限、線路安排情況。

（四）取送款員在運(yùn)鈔途中，對提款箱、運(yùn)鈔艙鑰匙的保管情況。

（五）防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案演練情況，押運(yùn)人員審核和管理情況。

（六）押運(yùn)槍彈管理，防彈服、防彈頭盔配備情況。

（七）運(yùn)鈔車乘員防彈衣、防彈頭盔穿戴情況。

（八）對委托運(yùn)鈔工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

五、檢查保衛(wèi)人員履職情況。

第八條 省（區(qū)、市）郵政公司人力資源部門應(yīng)每年對市局綜合檢查一次；市局人力資源部門應(yīng)每半年對縣局綜合檢查一次；縣局人力資源部門應(yīng)每季度對所屬網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查一次。檢查的主要內(nèi)容：

（一）郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員按規(guī)定配備情況。

（二）郵政企業(yè)儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的制定、執(zhí)行情況。

（三）郵政企業(yè)儲蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃的制定、執(zhí)行情況。

（四）了解和掌握郵政企業(yè)金融從業(yè)人員日常表現(xiàn)情況。

（五）郵政企業(yè)金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究情 況。

第九條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門應(yīng)每年對市局綜合檢查一次；市局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門應(yīng)每半年對縣局綜合檢查一次；縣局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門每季度對所屬網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查一次。檢查的主要內(nèi)容：

（一）郵政企業(yè)儲蓄業(yè)務(wù)、服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查各崗位人員履行職責(zé)的情況。

（二）二類和代理網(wǎng)點(diǎn)貪污、挪用、詐騙案件調(diào)查情況。

（三）郵政金融資金安全管理制度落實(shí)情況。

（四）郵政儲蓄銀行提出的隱患整改落實(shí)情況。設(shè)立金融業(yè)務(wù)管理部門的，本條所列責(zé)任由其負(fù)責(zé)。

第三章 郵政儲蓄銀行各部門檢查頻次和檢查內(nèi)容 第十條 審計(jì)部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容：

（一）檢查頻次

1．省一級分行對所轄市（地）分行和未設(shè)市（地）分行的市（地）郵政局的郵政金融工作每年至少檢查一次；對一級支行、未設(shè)一級支行的縣郵政局及全省網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。

直轄市和計(jì)劃單列市一級分行對所轄一級支行每半年至少檢查一次；并對網(wǎng)點(diǎn)每季至少檢查一次。

2．市（地）分行審計(jì)部門對所轄一級支行和未設(shè)一級支行的縣（市）郵政局的郵政金融工作每半年至少檢查一次； 實(shí)行全市集中式稽查方式的市（地）分行，對全市轄屬網(wǎng)點(diǎn)每季至少檢查一次。

未實(shí)行全市集中式稽查方式的市（地），其所轄縣（區(qū)）已設(shè)郵儲銀行一級支行的，對本行及網(wǎng)點(diǎn)郵政金融工作每季至少檢查一次；其所轄縣（區(qū)）未設(shè)郵儲銀行一級支行的，所轄網(wǎng)點(diǎn)由縣（區(qū)）郵政局每季至少檢查一次，郵儲銀行市（地）分行對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。

3.未設(shè)市（地）分行的市（地），市（地）郵政局對所轄縣（區(qū)）郵政局郵政金融工作每半年至少檢查一次；縣（區(qū)）郵政局對轄屬網(wǎng)點(diǎn)每季至少檢查一次。郵儲銀行一級分行對市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局和網(wǎng)點(diǎn)郵政金融工作進(jìn)行抽查。

（二）檢查范圍及內(nèi)容

1．檢查范圍包括郵政儲蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)等郵政金融業(yè)務(wù)。

2．檢查必須包括以下內(nèi)容:（1）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和ATM、POS入網(wǎng)資質(zhì)的審查是否符合規(guī)定。

（2）儲蓄人員配備和人員輪崗的執(zhí)行情況。

（3）權(quán)限管理、賬戶掛失等方面制度、措施的執(zhí)行情況。（4）庫存現(xiàn)金盤點(diǎn)、資金劃撥等制度、措施的執(zhí)行情況。（5）重要空白憑證的管理和使用情況。

第十一條 一級分行人力資源部門對市（地）分行每年至 少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級分行自定。檢查的主要內(nèi)容：

（一）郵儲銀行金融業(yè)務(wù)人員按規(guī)定配備情況。

（二）郵儲銀行金融從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的制定、執(zhí)行情況。

（三）郵儲銀行金融從業(yè)人員培訓(xùn)計(jì)劃的制定、執(zhí)行情況。

（四）了解和掌握郵儲銀行金融從業(yè)人員日常表現(xiàn)情況。

（五）郵儲銀行金融資金安全管理失職人員的責(zé)任查究情況。

第十二條 個人業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容

（一）檢查頻次

一級分行個人業(yè)務(wù)部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查范圍及內(nèi)容

1．檢查范圍：儲蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、代收付中間業(yè)務(wù)等。

2．檢查內(nèi)容

（1）權(quán)限管理、授權(quán)制度的執(zhí)行情況。

（2）《中國郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度》、《中國郵政儲蓄銀行郵 政匯兌業(yè)務(wù)制度》等有關(guān)個人業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)章制度的執(zhí)行情況。

（3）儲蓄營業(yè)人員是否按照業(yè)務(wù)制度的規(guī)定辦理儲蓄業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)；是否做到日終核點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金及重要空白憑證；是否做到對儲蓄存單、存折和卡的真?zhèn)蔚冗M(jìn)行審核辨別；是否嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度等；是否嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度等。

（4）是否嚴(yán)格執(zhí)行“商易通”業(yè)務(wù)的有關(guān)辦法和規(guī)定；是否配備專門的客戶經(jīng)理；是否嚴(yán)格客戶的準(zhǔn)入條件；是否對客戶的大額交易和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控等。

（5）儲蓄事后監(jiān)督人員是否對超過起督金額的基本交易和特殊交易進(jìn)行監(jiān)督；是否對網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證、網(wǎng)點(diǎn)長短款等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督；是否對網(wǎng)點(diǎn)前臺操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額等進(jìn)行分析，查找原因等。

第十三條 代理業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查內(nèi)容

（一）檢查頻次

一級分行代理業(yè)務(wù)部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查內(nèi)容 1．合規(guī)性檢查

（1）業(yè)務(wù)開辦是否有上級審批授權(quán)。（2）代理保險(xiǎn)是否按照規(guī)定簽訂合作協(xié)議。（3）是否按照規(guī)定要求報(bào)批報(bào)備。（4）各種證照是否符合規(guī)定要求。2．履職檢查

（1）是否轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度文件。（2）制定實(shí)施細(xì)則是否向上級報(bào)批或報(bào)備。

（3）是否按檢查頻次和覆蓋面對下級機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。（4）是否按照規(guī)定組織對下級機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行培訓(xùn)。3．操作性檢查

（1）業(yè)務(wù)處理流程是否統(tǒng)一，是否符合制度規(guī)定。（2）產(chǎn)品宣傳是否合規(guī)，有無自行印制。（3）業(yè)務(wù)報(bào)表是否按規(guī)定打印、裝訂成冊。（4）印章、會計(jì)檔案管理是否符合規(guī)定。（5）銀行存款、現(xiàn)金管理是否符合規(guī)定。（6）重要空白憑證管理是否符合規(guī)定。（7）網(wǎng)點(diǎn)銷售人員是否持證上崗。

第十四條 國際業(yè)務(wù)部門檢查頻次及檢查范圍、內(nèi)容

（一）檢查頻次

一級分行國際業(yè)務(wù)部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級分行自定。

（二）檢查范圍及內(nèi)容 1.檢查范圍：國際匯款業(yè)務(wù)、外幣儲蓄業(yè)務(wù)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、外幣理財(cái)業(yè)務(wù)、歐元退稅業(yè)務(wù)。

2.檢查內(nèi)容

（1）前臺檢查內(nèi)容：

1）業(yè)務(wù)印章使用是否符合規(guī)定。2）重要空白憑證管理是否符合規(guī)定。3）業(yè)務(wù)檔案管理是否規(guī)范。（2）后臺檢查內(nèi)容：

1）各項(xiàng)會計(jì)制度、辦法、規(guī)定的貫徹與執(zhí)行。2）內(nèi)部賬戶管理。

3）外匯業(yè)務(wù)重要空白憑證管理。4）檢查業(yè)務(wù)印章管理。5）檢查現(xiàn)金管理。6）檢查資金往來管理。

7）檢查操作手續(xù)及事權(quán)劃分管理。8）檢查參數(shù)設(shè)臵情況。9）檢查會計(jì)檔案管理。10）檢查會計(jì)交接管理。

11）檢查會計(jì)核算準(zhǔn)確性與及時性。

12）檢查和監(jiān)督總賬與明細(xì)賬的核算與核對，是否總分相符。

13）檢查和監(jiān)督明細(xì)賬與其包含的分戶賬、內(nèi)部分戶、清算賬戶的核算與核對。

14）檢查和監(jiān)督銀行賬務(wù)與郵政外匯業(yè)務(wù)賬務(wù)的核對情況。

15）檢查和監(jiān)督會計(jì)記錄與業(yè)務(wù)記錄的核對情況。16）檢查和監(jiān)督應(yīng)收款清單和應(yīng)付款清單的登記和清理情況。

17）檢查上下級賬務(wù)核對情況。第十五條 信貸業(yè)務(wù)部門檢查頻次及內(nèi)容

檢查頻次：一級分行信貸部門對市（地）分行每年至少檢查一次；市（地）分行對一級支行每半年至少檢查一次；一級支行對網(wǎng)點(diǎn)的檢查頻次由各一級分行自定。

一、小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容

檢查的內(nèi)容包括重點(diǎn)檢查內(nèi)容和一般檢查內(nèi)容兩部分，重點(diǎn)檢查內(nèi)容應(yīng)以逐筆現(xiàn)場檢查的方式進(jìn)行，一般檢查內(nèi)容可不采取逐筆檢查的方式。

（一）重點(diǎn)檢查內(nèi)容：

1.郵政職工和小額質(zhì)押貸款從業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的情況：重點(diǎn)檢查郵政職工和小額質(zhì)押貸款從業(yè)人員作為借款人和出質(zhì)人辦理的業(yè)務(wù)，借款用途是否可信，是否有自審自貸情況，若是他人質(zhì)押貸款，是否相關(guān)人本人簽字（必須通過調(diào)閱監(jiān)控錄像或電話聯(lián)系相關(guān)人進(jìn)行核實(shí)）；是否組織或倡導(dǎo)多名（指三人及三人以上）郵政企業(yè)職工集中為他人提供存單質(zhì)押擔(dān)?；蚣猩暾埍?人質(zhì)押貸款。

2.是否存在以變通的方式規(guī)避相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為；是否存在以變通的方式違反單戶貸款限額的規(guī)定，將貸款直接或間接地向大客戶集中；是否與郵政其他業(yè)務(wù)捆綁銷售。

3.人員準(zhǔn)入情況：辦理業(yè)務(wù)的各級質(zhì)貸人員是否經(jīng)過地市級以上機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)；經(jīng)辦人員是否經(jīng)過考試合格，取得一級分行頒發(fā)的合格證書。

4.貸款單據(jù)管理審核情況：申請審批表、借款合同、借款借據(jù)、貸款聲明、質(zhì)押品還款申請表等手工單據(jù)填寫是否規(guī)范有效。機(jī)打單據(jù)是否齊全，簽章情況是否符合要求。其中對于他人質(zhì)押貸款，要進(jìn)行詳細(xì)檢查，認(rèn)真核對借款人與出質(zhì)人的簽字、共有聲明等。

5.質(zhì)押物存單的管理情況：是否存在質(zhì)押存單丟失的情況，是否存在提前解止付的情況，質(zhì)押存單交接和保管是否符合規(guī)定，質(zhì)押存單是否存在網(wǎng)點(diǎn)滯留的情況。

6.貸款檔案管理情況:貸款檔案是否齊全，管理是否符合規(guī)定。

（二）一般檢查內(nèi)容：

1.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入情況：已開辦的各級質(zhì)押貸款機(jī)構(gòu)是否滿足業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的條件；是否進(jìn)行了有效的授權(quán)；是否向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門做了報(bào)備。

2.人員管理情況：人員配臵是否到位，是否滿足三級管理 的要求；是否存在質(zhì)貸主管與質(zhì)貸管理員、綜合柜員與所主任等不同崗位相互兼職行為；是否建立從業(yè)人員資料檔案。

3.貸款的對象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、利率、質(zhì)押存單最短開戶天數(shù)，是否滿足郵儲銀行規(guī)章制度以及授權(quán)書的要求。

4.業(yè)務(wù)發(fā)展情況：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、激勵機(jī)制是否科學(xué)；是否存在通過非市場化手段推進(jìn)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)波動過大的行為；是否存在違反《關(guān)于進(jìn)一步做好存單小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展和管理工作的通知》中業(yè)務(wù)紀(jì)律的行為。

5.業(yè)務(wù)管理情況：是否存在貸款審批效率和發(fā)放效率較低的情況；小額質(zhì)押貸款印章使用是否規(guī)范統(tǒng)一，是否逐級進(jìn)行印模的備案；逾期貸款催收是否及時有效。

6.業(yè)務(wù)檢查情況：業(yè)務(wù)部門和審計(jì)部門是否按照要求的頻次對業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題是否采取了有效的措施進(jìn)行處理。

二、小額信貸業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容

（一）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入情況

1.已開辦小額貸款的機(jī)構(gòu)是否滿足業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的條件。2.業(yè)務(wù)開辦是否進(jìn)行了有效的授權(quán)。

（二）人員管理情況

1.相關(guān)人員是否經(jīng)過總行或一級分行培訓(xùn)并取得上崗培訓(xùn)證書。

2.人員歸屬是否清晰，是否滿足最低配備要求，崗位人員是 否沖突，實(shí)際人員及其崗位是否與計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中的一致。

（三）內(nèi)部管理

1.是否及時轉(zhuǎn)發(fā)有關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度文件。2.制定的實(shí)施細(xì)則是否及時向上級報(bào)批或報(bào)備。3.是否制定科學(xué)的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和績效考評制度。4.是否建立和執(zhí)行在崗培訓(xùn)和學(xué)習(xí)制度。

5.是否按檢查頻次和覆蓋面對下級機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。

（四）業(yè)務(wù)操作 1.貸前調(diào)查質(zhì)量

（1）是否按要求進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。

（2）貸款的對象、貸款用途、貸款期限、貸款額度、建議利率，是否滿足郵儲銀行規(guī)章制度的要求。

（3）貸款調(diào)查分析是否全面，是否囊括了整個經(jīng)濟(jì)單位當(dāng)前的財(cái)務(wù)和家庭狀況，信貸歷史和其它重要事項(xiàng)。

（4）是否對客戶關(guān)鍵信息進(jìn)行充分的交叉檢驗(yàn)和核實(shí)。（5）調(diào)查報(bào)告是否全面準(zhǔn)確地記錄了分析的所有信息。（6）對客戶的還款意愿、還款能力和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的分析是否客觀、準(zhǔn)確。

2.個人征信系統(tǒng)運(yùn)用

（1）是否取得客戶及其關(guān)聯(lián)人的授權(quán)。（2）是否對所有關(guān)聯(lián)人進(jìn)行查詢。（3）是否按要求打印征信報(bào)告并標(biāo)注。（4）是否妥善報(bào)告征信報(bào)告。3.貸款審批

（1）所有貸款文件是否被依據(jù)決策和貸款批準(zhǔn)授權(quán)程序確定的授權(quán)人正確簽署。

（2）是否全面記錄審貸會內(nèi)容。4.貸款發(fā)放

（1）是否所有放款文件被依據(jù)決策和貸款批準(zhǔn)授權(quán)程序確定的授權(quán)人正確簽署。

（2）是否存在借款合同及借據(jù)涂改、借款合同未加蓋騎縫章，借款合同及借據(jù)要素填寫錯誤。

（3）已發(fā)放貸款的金額、期限、還款方式是否與終審結(jié)果一致，是否與合同、手工借據(jù)的相關(guān)要素一致。

（4）是否存在逆程序放款行為。5.信貸系統(tǒng)錄入和維護(hù)

（1）是否及時錄入客戶信息（包括批準(zhǔn)和拒絕的客戶）。（2）系統(tǒng)信息是否與檔案一致。6.貸后檢查

（1）是否按要求及時進(jìn)行貸后檢查。（2）是否及時全面地填寫檢查報(bào)告。（3）對異常情況，是否及時通報(bào)上級。

（4）對逾期貸款是否及時發(fā)現(xiàn)，及時分析，及時處理。

（五）檔案管理 1．是否有專人進(jìn)行檔案管理。2．檔案是否保管在安全的地方。3．是否有健全的檔案借閱制度并執(zhí)行。

4．檔案是否包括了貸款相關(guān)的所有文件，是否符合總行相關(guān)規(guī)定。

5．檔案是否建立了良好的索引，方便查閱。第十六條 會計(jì)部門檢查頻次及內(nèi)容

（一）一級分行及直屬分行檢查內(nèi)容和頻次

1．檢查所轄行的銀行存款賬戶余額情況，每月至少進(jìn)行三次。

2．檢查所轄行交、提銀行款情況，每月至少進(jìn)行三次。3．檢查所轄行與聯(lián)行賬務(wù)核對情況，每月進(jìn)行一次。4．檢查所轄行的現(xiàn)金、重要憑證相關(guān)登記簿情況，每月至少進(jìn)行五次。

5．檢查所轄行內(nèi)部資金往來情況，每月至少進(jìn)行五次。6．檢查所轄行繳撥款管理情況，每月至少進(jìn)行五次。7．檢查所轄行相關(guān)核對登記簿和應(yīng)收、付款清單情況，每月至少進(jìn)行五次。

8．檢查所轄行賬務(wù)核查情況，每月至少進(jìn)行五次。9．檢查所轄行參數(shù)設(shè)臵情況，不定期檢查。

10．檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報(bào)表情況，不定期檢查。11．檢查所轄行各項(xiàng)資產(chǎn)入賬手續(xù)齊全情況，不定期檢查。

12．檢查所轄行預(yù)算執(zhí)行情況，每月進(jìn)行一次。13．檢查所轄行專項(xiàng)資金使用情況，每月進(jìn)行一次。14．檢查所轄行會計(jì)檔案管理情況，每月至少進(jìn)行一次。15．檢查所轄金庫的管理情況，每月至少進(jìn)行五次。16．檢查所轄行會計(jì)交接管理情況，每月至少進(jìn)行一次。17．檢查所轄行稅款繳納是否及時足額，每月至少進(jìn)行一次。

（二）市（地）分行檢查內(nèi)容和頻次: 1．檢查所轄行銀行存款賬戶余額情況，每日進(jìn)行。2．檢查所轄行交、提銀行款情況，每日進(jìn)行。3．檢查所轄行與聯(lián)行賬務(wù)核對情況，每月進(jìn)行一次。4．檢查所轄行現(xiàn)金、重要憑證相關(guān)登記簿情況，每日進(jìn)行。

5．檢查所轄行內(nèi)部資金往來情況，每日進(jìn)行。6．檢查所轄行繳撥款管理情況，每日進(jìn)行。

7．檢查所轄行相關(guān)核對登記簿和應(yīng)收、付款清單情況，每日進(jìn)行。

8．檢查所轄行賬務(wù)核查情況，每日進(jìn)行。9．檢查所轄行參數(shù)設(shè)臵情況，不定期檢查。

10．檢查所轄行交易、記賬憑證、賬簿、報(bào)表情況，不 定期檢查。

11．檢查所轄行各項(xiàng)資產(chǎn)入賬手續(xù)齊全情況，不定期檢查。

12．檢查所轄行預(yù)算執(zhí)行情況，每月進(jìn)行一次。13．檢查所轄行專項(xiàng)資金使用情況，每月進(jìn)行一次。14．檢查所轄行會計(jì)檔案管理情況，每月至少進(jìn)行一次。15．檢查所轄行會計(jì)交接管理情況，每月至少進(jìn)行一次。16．檢查所轄行稅款繳納是否及時足額，每月至少進(jìn)行一次。

對于市（地）分行下直接掛網(wǎng)點(diǎn)的，還應(yīng)包括： 1．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)銀行存款賬戶余額情況，每旬至少檢查一次。

2．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)交、提銀行款情況，每日進(jìn)行。3．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)與聯(lián)行賬務(wù)核對情況，每月進(jìn)行一次。4．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證相關(guān)登記簿情況，每日進(jìn)行。

5．檢查內(nèi)部資金往來情況，每日進(jìn)行。6．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)繳撥款管理情況，每日進(jìn)行。7．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)長短款管理情況，每日進(jìn)行。8．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)支票收取管理情況，每日進(jìn)行。9．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)異常支付登記管理情況，每日進(jìn)行。10．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)核對登記簿和應(yīng)收、付款清單情 況，每旬至少檢查一次。

11．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)核查情況，每旬至少檢查一次。

（三）一級支行檢查內(nèi)容和頻次

1．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)銀行存款賬戶余額情況，每旬至少檢查一次。

2．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)交、提銀行款情況，每日進(jìn)行。3．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)與聯(lián)行賬務(wù)核對情況，每月進(jìn)行一次。4．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、重要空白憑證相關(guān)登記簿情況，每日進(jìn)行。

5．檢查內(nèi)部資金往來情況，每日進(jìn)行。6．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)繳撥款管理情況，每日進(jìn)行。7．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)長短款管理情況，每日進(jìn)行。8．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)支票收取管理情況，每日進(jìn)行。9．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)異常支付登記管理情況，每日進(jìn)行。10．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)核對登記簿和應(yīng)收、付款清單情況，每旬至少檢查一次。

11．檢查所轄網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)核查情況，每旬至少檢查一次。

第四章 責(zé)任與處理

第十七條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，沒有及時采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資100元至 300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對明知是重大隱患并有可能導(dǎo)致發(fā)生案件，仍不采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）違規(guī)經(jīng)營郵政金融業(yè)務(wù)，拆借、挪用或違規(guī)使用、占用郵政金融資金的。

（二）未按規(guī)定建立郵政企業(yè)金融資金安全管理責(zé)任制或者未認(rèn)真檢查（考核）相關(guān)人員和下級單位領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任落實(shí)情況的。

（三）單位安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)不健全，安全檢查不落實(shí)的。

（四）對上級郵政金融資金安全管理工作部署和整改意見落實(shí)不到位的。

（五）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)資金投入不足，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)或者因故障不能使用的。

（六）未按規(guī)定組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議或者會議未形成紀(jì)要的。

（七）未按規(guī)定配備郵政金融和安全保衛(wèi)人員，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離儲蓄、保衛(wèi)崗位的。

（八）未按規(guī)定時限如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件或者未及時對案件責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任查究的。

（九）未組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實(shí)情況進(jìn)行檢查，督促隱患整改的。

（十）無銀行機(jī)構(gòu)的市、縣局領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定管理金庫門鎖具的。

第十八條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人或安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未按規(guī)定對銀行進(jìn)行安全防范檢查或情況通報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人或安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未按規(guī)定對銀行進(jìn)行安全防范檢查或情況通報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定頻次、內(nèi)容組織對儲蓄網(wǎng)點(diǎn)及自助機(jī)具，金庫、運(yùn)鈔等進(jìn)行安全防范檢查，或者檢查不認(rèn)真未能及時發(fā)現(xiàn)隱患，或者未提出整改意見和對整改情況進(jìn)行復(fù)查的。

（三）不了解掌握本單位二類和代理儲蓄網(wǎng)點(diǎn)、金庫等防范設(shè)施達(dá)標(biāo)情況，未及時提出防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃，未按規(guī)定組 織設(shè)備選型和竣工驗(yàn)收的。

（四）未組織制定郵政金融資金防盜、防搶等規(guī)章制度或者未監(jiān)督落實(shí)的。

（五）未按規(guī)定組織對盜竊、搶劫郵政金融資金案件責(zé)任進(jìn)行調(diào)查，或者界定案件責(zé)任不清的。

（六）未組織制定金庫、運(yùn)鈔防搶、防盜緊急處臵預(yù)案或者未組織演練的；沒有及時審核網(wǎng)點(diǎn)防搶、防盜緊急處臵預(yù)案，督促演練的。

（七）未對金庫值守、鈔車押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)守護(hù)等人員進(jìn)行考核，或者對不適宜人員未及時提出調(diào)離建議的。

（八）對檢查發(fā)現(xiàn)一類網(wǎng)點(diǎn)的重大問題，未及時通報(bào)同級郵政儲蓄銀行的。

第十九條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司人力資源部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市郵政局、縣郵政局人力資源部門負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500 元。

（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定配備郵政金融業(yè)務(wù)人員和安全保衛(wèi)人員的。

（三）未按規(guī)定制定郵政企業(yè)儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度、儲蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的，或有制度未落實(shí)的。

（四）未制定郵政企業(yè)儲蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃或者培訓(xùn)計(jì)劃不落實(shí)的。

（五）不了解和掌握郵政企業(yè)金融人員的日常表現(xiàn)，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離守押、金融業(yè)務(wù)崗位，或者未及時提出調(diào)離建議的。

（六）對郵政企業(yè)金融資金安全管理失職人員未按規(guī)定處理的。

（七）未按規(guī)定的頻次、內(nèi)容進(jìn)行檢查的。

第二十條 省（區(qū)、市）郵政公司、市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至500元。

（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按照已確定的郵政企業(yè)金融安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃 落實(shí)資金的。

（三）未及時處理案件損失賬務(wù)的。

第二十一條 ?。▍^(qū)、市）郵政公司服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)人或服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；對銀行通報(bào)的有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）郵政局、縣（區(qū)）郵政局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)人或服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對銀行通報(bào)的有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定檢查郵政企業(yè)儲蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)情況的。

（三）未及時對二類和代理網(wǎng)點(diǎn)貪污、挪用、詐騙案件進(jìn)行調(diào)查的。

（四）未及時對郵政儲蓄銀行檢查發(fā)現(xiàn)隱患整改情況進(jìn)行督促，或者未及時將整改情況向同級銀行反饋的。

（五）未按規(guī)定的頻次、內(nèi)容進(jìn)行檢查的。設(shè)立金融業(yè)務(wù)部的，本條所列責(zé)任由其負(fù)責(zé)。

第二十二條 郵政儲蓄銀行一級分行領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，沒有及時采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

郵政儲蓄銀行市（地）分行領(lǐng)導(dǎo)和一級支行領(lǐng)導(dǎo)有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對明知是重大隱患并有可能導(dǎo)致發(fā)生案件，仍不采取措施整改的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定依法合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)郵政金融業(yè)務(wù)，或者拆借、挪用違規(guī)使用、占用郵政金融資金的。

（二）未建立郵政金融資金安全管理責(zé)任制，或者未對相關(guān)部門人員和下級單位領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)責(zé)任制情況進(jìn)行檢查考核的。

（三）未按照金融法律法規(guī)和總行規(guī)定建立內(nèi)部控制組織機(jī)構(gòu)，不能保證金融管理工作落實(shí)的。

（四）對上級郵政金融資金安全管理工作部署和整改意見落實(shí)不到位的。

（五）安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)資金投入不足，安全防范設(shè)施不達(dá)標(biāo)或者因故障不能使用的。

（六）未按規(guī)定組織召開郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議或者會議未形成紀(jì)要的。

（七）未按規(guī)定配備審計(jì)人員，未及時將有黃、賭、毒等劣 跡人員調(diào)離儲蓄崗位的。

（八）未按規(guī)定時限如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件或者未及時對案件責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任查究的。

（九）未組織對郵政金融資金安全管理工作和安全管理制度、措施落實(shí)情況進(jìn)行檢查，督促隱患整改的。

（十）市（地）分行、一級支行領(lǐng)導(dǎo)未按規(guī)定管理金庫門鎖具的。

（十一）未按規(guī)定組織制定轄屬一類網(wǎng)點(diǎn)的防搶劫預(yù)案或者未組織演練的。

第二十三條 一級分行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未按本規(guī)定所列的頻次、范圍、內(nèi)容進(jìn)行檢查的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和情況通報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)工作負(fù)責(zé)人有未按本規(guī)定所列的頻次、范圍、內(nèi)容進(jìn)行檢查的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對郵政企業(yè)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和情況通報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。第二十四條 一級分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定全方位督導(dǎo)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度的制定和執(zhí)行符合內(nèi)控要求的。

（三）行內(nèi)部控制體系建設(shè)統(tǒng)籌管理不到位的。

（四）未能根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的隱患和漏洞及時組織完善相應(yīng)的規(guī)章制度的。

（五）未能及時組織各業(yè)務(wù)條線和職能部門對各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、分析和評估的。

（六）未按規(guī)定確立本行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)政策和管理要求的。

（七）業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)的授信審查和授信后管理工作落實(shí)不 到位的。

第二十五條 一級分行審計(jì)部門負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行審計(jì)部門負(fù)責(zé)人或?qū)徲?jì)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未落實(shí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議確定的相關(guān)工作的。

（二）對郵政金融審計(jì)各項(xiàng)規(guī)章制度和上級部署審計(jì)任務(wù)落實(shí)不到位的。

（三）未按規(guī)定組織安排審計(jì)工作或者未逐份審閱本行審計(jì)報(bào)告書的。

（四）未按規(guī)定檢查考核審計(jì)員工作的。

（五）未按規(guī)定檢查一類網(wǎng)點(diǎn)、二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)情況的或者未作書面記錄的。

（六）未按規(guī)定對檢查發(fā)現(xiàn)的重大隱患及時下發(fā)隱患整改通知書的或者未對隱患的整改情況進(jìn)行抽查的。

（七）未及時向郵政企業(yè)通報(bào)對二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)各崗位人員履行職責(zé)審計(jì)情況的。

第二十六條 一級分行人力資源部門負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資100元至300元。

市（地）分行和一級支行人力資源部門負(fù)責(zé)人或人力資源工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對有可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，未能檢查發(fā)現(xiàn)，或者未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，或者未對隱患整改情況進(jìn)行復(fù)查的，扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議或者未認(rèn)真落實(shí)會議確定的相關(guān)工作的。

（二）未按規(guī)定配備郵政金融業(yè)務(wù)人員的。

（三）未按規(guī)定制定儲蓄從業(yè)人員行為排查考核辦法、崗位輪換制度、近親屬回避制度、強(qiáng)制休假制度、警示教育制度，儲蓄人員準(zhǔn)入、退出等制度的。

（四）未制定儲蓄人員培訓(xùn)計(jì)劃或者培訓(xùn)計(jì)劃不落實(shí)的。

（五）不了解和掌握郵政金融人員的日常表現(xiàn)，未及時將有黃、賭、毒等劣跡人員調(diào)離守押、金融業(yè)務(wù)崗位或者或未及時提 出調(diào)離建議的。

（六）對郵政金融資金安全管理失職人員未按規(guī)定處理的。

第二十七條 一級分行、市（地）分行和一級支行財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予誡勉談話、通報(bào)批評；并扣減績效獎金或基本工資100元至500元。

（一）未參加郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組會議或者未認(rèn)真落實(shí)會議確定相關(guān)工作的。

（二）未按照已確定的安全防范設(shè)施建設(shè)計(jì)劃落實(shí)資金的。

（三）未及時處理案件損失賬務(wù)的。

第五章 郵政金融相關(guān)操作人員檢查內(nèi)容與處理

第二十八條 業(yè)務(wù)管理員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定檢查轄屬機(jī)構(gòu)落實(shí)郵政金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況或者未對檢查發(fā)現(xiàn)的隱患及時報(bào)告、制定整改措施、并對整改情況進(jìn)行復(fù)查的。

（二）未對網(wǎng)點(diǎn)郵政金融業(yè)務(wù)及自助機(jī)具的使用情況進(jìn)行檢查，或未將檢查情況告知郵政企業(yè)的。

（三）未對本業(yè)務(wù)條線各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測、評估和報(bào)告的。

（四）未組織郵政金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)的。

（五）對屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的，未及時通報(bào)同級郵政企業(yè)的。

第二十九條 會計(jì)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定核對本單位及下屬金融會計(jì)單位的單證、資金、賬款的。

（二）未嚴(yán)格執(zhí)行專款專用制度或者未堅(jiān)決抵制拆借、挪用金融資金，或者未及時清理懸記賬款的。

（三）未按規(guī)定每日核點(diǎn)出納現(xiàn)金結(jié)余或者未與出納進(jìn)行“現(xiàn)金登記簿”、現(xiàn)金日記賬記錄核對的。

（四）未按規(guī)定審核檢查所轄機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)開立的所有銀行賬戶情況或者未核定備用金限額或者未監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)和出納員是否按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸬摹?/p>

（五）未對網(wǎng)點(diǎn)的超限額撥款、出納的超限額提款進(jìn)行確認(rèn)的或者未對網(wǎng)點(diǎn)及時上繳、出納員及時下?lián)芙鹑谫Y金進(jìn)行監(jiān)控的。

（六）未定期與出納核對資金變動情況或者未按規(guī)定進(jìn)行銀郵對賬、逐筆挑對銀行存款日記賬、現(xiàn)金日記賬的。

（七）未按規(guī)定每日逐筆挑對內(nèi)部往來賬目、每旬進(jìn)行會業(yè)對賬的。

（八）會計(jì)主管未做到每月至少一次查庫的。

（九）未按規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行支票印鑒分管制度或者未對出納員填制的支票各項(xiàng)目審核無誤后加蓋印鑒的或者在空白支票上提前加蓋印鑒的。

（十）未按規(guī)定管理使用金融會計(jì)計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限或者未按規(guī)定更改密碼的。

（十一）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、隱患和案件未及時報(bào)告的，或者對二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大差錯、隱患未及時通知同級郵政企業(yè)的。

（十二）未按二十三條所規(guī)定的內(nèi)容、頻次進(jìn)行會計(jì)業(yè)務(wù)檢查的。

第三十條 出納人員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未嚴(yán)格執(zhí)行郵政儲蓄銀行會計(jì)制度的。

（二）未按照規(guī)定管理金融業(yè)務(wù)資金的。

（三）未按規(guī)定登記現(xiàn)金日記賬和銀行存款日記賬賬實(shí)不相符的。

（四）未按規(guī)定定期與會計(jì)核對資金變動情況的。

（五）未按規(guī)定保管金庫密碼和保險(xiǎn)柜鑰匙或者單人進(jìn)出金庫的。

（六）未及時、準(zhǔn)確調(diào)撥所轄金融機(jī)構(gòu)資金或者未按規(guī)定檢查所轄金融機(jī)構(gòu)的繳撥款入賬情況的。

（七）未按規(guī)定將郵政金融資金及時送存銀行或者未按規(guī)定限額留存?zhèn)溆媒鸩⑺徒饚毂９芑蛘呶兴颂崛?、送存、攜帶、保管金融現(xiàn)金的。

（八）未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)交接制度的或者未按規(guī)定保管空白支票和順號登記使用的。

（九）對發(fā)現(xiàn)重大差錯、隱患和案件未及時報(bào)告的，或者對二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大差錯、隱患未及時通知同級郵政企業(yè)的。

第三十一條 事后監(jiān)督人員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按規(guī)定清點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)送達(dá)的憑證袋個數(shù)并檢查憑證袋封裝是否完好的，未勾挑核對清單與網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的各類報(bào)表、憑證張數(shù)是否相符的或者未對發(fā)現(xiàn)漏登清單或單證表不符的情況查明原因的。

(二)未對網(wǎng)點(diǎn)辦理的超過起督金額的基本交易、特殊交易進(jìn)行監(jiān)督的。

(三)對發(fā)現(xiàn)憑證、單冊、賬表或前后臺賬目不符情況未做到認(rèn)真查找原因或者發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重不符的未及時向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的。

33(四)未對網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證、網(wǎng)點(diǎn)長短款等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)督的。

(五)未對前臺操作員部分特殊業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額進(jìn)行分析及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的。

(六)未按規(guī)定登記差錯交易信息下發(fā)差錯通知單督促所屬機(jī)構(gòu)查驗(yàn)和更改的。

(七)未按規(guī)定對網(wǎng)點(diǎn)憑證的異常跡象進(jìn)行辨別或者未及時發(fā)現(xiàn)有涂改、補(bǔ)寫、挖補(bǔ)、浸蝕、偽造印章等情況或者發(fā)現(xiàn)異常未登記和報(bào)告監(jiān)督組長。

(八)未按規(guī)定管理使用事后監(jiān)督計(jì)算機(jī)操作員權(quán)限和更改密碼或者泄漏密碼的。

(九)發(fā)現(xiàn)重大異常情況或者隱患未及時報(bào)告，對屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的重大異常情況、隱患未及時告知同級郵政企業(yè)的。第三十二條 電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按規(guī)定每日監(jiān)控本級及其轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)時預(yù)警和非實(shí)時預(yù)警信息的。

(二)未按規(guī)定編寫協(xié)查任務(wù)書送交相關(guān)部門和崗位的。(三)未及時核查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息或者發(fā)現(xiàn)異常未及時報(bào)告的。

34(四)未按規(guī)定督促核查人員及時反饋核查結(jié)果的。(五)對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況未及時向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的，對屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的異常情況未及時報(bào)告同級郵政企業(yè)的。

(六)未及時查看上級下發(fā)通知，并及時傳達(dá)到相關(guān)人員的。

(七)未按規(guī)定填寫每日值機(jī)工作記錄的。

(八)對電子稽查系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)的問題未及時向上級部門書面報(bào)告的。

第三十三條 電子稽查系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警核查人員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按照規(guī)定時限對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行核查或者未將核查結(jié)果反饋電子稽查系統(tǒng)值機(jī)人員的；

（二）對核查發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患未及時向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的，屬于二類和代理網(wǎng)點(diǎn)的未及時報(bào)告同級郵政企業(yè)的。

第三十四條

審計(jì)（稽查）人員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定檢查本行及轄屬機(jī)構(gòu)郵政金融業(yè)務(wù)各崗位履

行職責(zé)情況的。

（二）未按規(guī)定對現(xiàn)場檢查的情況進(jìn)行記錄，填寫工作底稿、稽查報(bào)告書的或者未按規(guī)定時間上報(bào)的，或者未及時將二類和代理網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)情況報(bào)告同級郵政企業(yè)的。

（三）對審計(jì)（稽查）發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違規(guī)行為和各種隱患、漏洞未及時下發(fā)整改通知或者未對整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督的。

（四）未按規(guī)定對隱患的整改情況進(jìn)行抽查或者沒有復(fù)查記錄的。

（五）未按規(guī)定及時向上級稽查機(jī)構(gòu)及時報(bào)告重大違規(guī)問題或者對發(fā)現(xiàn)的重大隱患和案件未及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的。第三十五條 儲蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）未按規(guī)定建立并落實(shí)郵政金融資金安全管理責(zé)任制的。

（二）未嚴(yán)格執(zhí)行儲匯資金安全管理各項(xiàng)規(guī)章制度的。

（三）未嚴(yán)格執(zhí)行日常對相關(guān)交易的授權(quán)和三級權(quán)限管理的。

（四）有委托單位和個人代辦郵政儲蓄業(yè)務(wù),或者持儲蓄重要空白憑證、戳記外出收儲的。

（五）未嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)鈔交接相關(guān)規(guī)定的。

（六）對各級機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的問題未制定整改措施、落實(shí)整改的。

（七）未按規(guī)定檢查本網(wǎng)點(diǎn)員工履行職責(zé)情況或者未及時向員工傳達(dá)上級機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)制度、文件的。

（八）未對職工進(jìn)行安全防范教育、培訓(xùn)和合規(guī)經(jīng)營教育的或者未組織防搶劫預(yù)案的應(yīng)急演練的。

（九）對有黃、賭、毒等劣跡的人員未及時提出調(diào)離建議的。

（十）未及時、如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件的。

（十一）未及時報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施故障情況或正確使用和操作監(jiān)控錄像的。

（十二）未落實(shí)全員接送款制度的。

（十三）過夜現(xiàn)金嚴(yán)重超限的。

第三十六條 網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員（包括綜合柜員和普通柜員）有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

(一)未按照業(yè)務(wù)制度規(guī)定辦理郵政金融業(yè)務(wù)的。(二)未按規(guī)定及時上繳超限資金的。

(三)未執(zhí)行錢賬分管、支票印鑒分管、取送款等制度的。(四)未做到日終核點(diǎn)現(xiàn)金及重要空白憑證和嚴(yán)格執(zhí)行交接制度的。

(五)未對儲蓄存單、存折的真?zhèn)魏陀袩o涂改、挖補(bǔ)現(xiàn)象進(jìn)

行審核辨別的。

(六)未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度的。

(七)未嚴(yán)格管理電腦口令、密碼或者未按規(guī)定更改密碼的。

(八)未及時對防盜報(bào)警設(shè)施實(shí)施撤、布防和電視監(jiān)控開（關(guān)）機(jī)的，或者未及時報(bào)告技防、物防設(shè)施故障的。

(九)不熟悉防盜、防搶預(yù)案的。

（十）未按規(guī)定開啟網(wǎng)點(diǎn)防尾隨通勤門的。

第三十七條 金庫守護(hù)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）酒后上崗，擅離崗位，擅自進(jìn)入金庫內(nèi)，進(jìn)行與值守任務(wù)無關(guān)的其他活動的。

（二）未登記出入庫、交接班情況，允許無關(guān)人員進(jìn)入守庫室的。

（三）不會正確使用護(hù)衛(wèi)器械、通信工具及報(bào)警、監(jiān)控、消防等設(shè)施的。

（四）發(fā)現(xiàn)異常情況未立即報(bào)警、報(bào)告的。

第三十八條

金融資金運(yùn)鈔車駕駛員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績

效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，不認(rèn)真檢查車況，未加足油料，不檢查車窗、鎖定裝臵、報(bào)警裝臵、消防器材的。

（二）擅自變動、泄露運(yùn)送款時間和路線的。

（三）運(yùn)款途中，隨意停留或辦理其他事情，允準(zhǔn)搭乘無關(guān)人員或捎帶其他物品的。

（四）接、取款單位有院落的，運(yùn)款車未駛?cè)朐簝?nèi)裝卸；無院落的，運(yùn)款車?？课慌Z遠(yuǎn)離營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理交接或不停靠在電視監(jiān)控交接區(qū)域內(nèi)的。

（五）運(yùn)鈔車在執(zhí)行任務(wù)時，車輛隨意熄火、?？繒r擅離駕駛室，或允許提款箱放在駕駛室的。

（六）未及時報(bào)告運(yùn)鈔車故障情況的。

第三十九條 押運(yùn)人員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，未認(rèn)真檢查隨身攜帶的護(hù)衛(wèi)器械、通信設(shè)備及必備的證件等的。

（二）運(yùn)款途中發(fā)生車輛故障或其他事故，警戒不力，未及時報(bào)警，未采取必要的保護(hù)措施的。

（三）辦理交接時，對現(xiàn)場作業(yè)過程和周圍環(huán)境警戒不力的。

（四）泄露運(yùn)送款時間和路線的。

（五）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時，參與點(diǎn)數(shù)和搬運(yùn)現(xiàn)金的。

（六）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)中，未隨時手持護(hù)衛(wèi)器械，離開提款箱的。

（七）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)后，未及時填寫押運(yùn)日志的。

（八）執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時，酒后上崗、不攜帶護(hù)衛(wèi)器械、不穿防彈衣、不帶防彈頭盔的。

第四十條 取送款員有下列行為之一的，通報(bào)批評，并扣減績效獎金或基本工資100元至300元；對兩次通報(bào)批評后仍明知故犯的，調(diào)離崗位直至解除勞動合同，并扣減績效獎金或基本工資300元至500元。

（一）執(zhí)行取送任務(wù)前，未清點(diǎn)提款箱數(shù)量，對數(shù)量不符或封裝不合格，未當(dāng)即報(bào)告的。

（二）泄露運(yùn)送款時間、路線和數(shù)額的。

（三）未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的。

（四）將提款箱放在駕駛室的。

（五）執(zhí)行任務(wù)中，鈔艙不鎖或密碼盤密碼未打亂的。

第六章 檢查與處理程序

第四十一條

各級金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)督促郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行按以上責(zé)任，按照規(guī)定的頻次、內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)組織安全檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的重大安全隱患及問題應(yīng)及時研究整

改。

第四十二條 各級郵政企業(yè)和各級郵政儲蓄銀行對檢查人員履行檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻撓。檢查人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，堅(jiān)持原則，秉公執(zhí)法。

第四十三條 檢查人員進(jìn)行監(jiān)督檢查，行使以下職權(quán)：

（一）進(jìn)入生產(chǎn)經(jīng)營單位進(jìn)行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料、測試安全防范設(shè)施、設(shè)備，向有關(guān)單位和人員了解情況。

（二）對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為或隱患，應(yīng)當(dāng)場予以糾正或者要求限期改正。

（三）對重大隱患應(yīng)及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等。

（四）對違反規(guī)定的人員進(jìn)行現(xiàn)場處理或者提出處理意見。

（五）上級檢查部門對下級進(jìn)行安全檢查時，有權(quán)調(diào)閱資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組會議紀(jì)要、安全檢查記錄和報(bào)告書、隱患整改通知書和整改情況回單、領(lǐng)導(dǎo)對整改建議的批示等。

第四十四條

檢查人員應(yīng)當(dāng)將檢查的時間、地點(diǎn)、內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及其處理情況，作出書面記錄，并由檢查人員和被檢查單位的負(fù)責(zé)人簽字；被檢查單位的負(fù)責(zé)人拒絕簽字的，檢查人員應(yīng)當(dāng)將情況記錄在案，并向有關(guān)部門報(bào)告。

第四十五條

被檢查單位對查出的問題應(yīng)立即落實(shí)整改；不能立即整改的隱患，要采取有效安全防護(hù)措施，并按照檢查人員提出的整改意見和期限，制定整改計(jì)劃，落實(shí)整改部門、責(zé)任

人、時間和措施，認(rèn)真組織整改，并將整改情況及時報(bào)送檢查部門；對于隱患整改通知書限期整改的隱患，整改后要書面向檢查部門報(bào)送整改情況。

檢查部門應(yīng)在隱患整改通知書規(guī)定時限內(nèi)對整改情況進(jìn)行復(fù)查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。

對可能導(dǎo)致案件發(fā)生的重大隱患，上級檢查部門應(yīng)予以督辦，并實(shí)時跟蹤隱患整改情況，直至隱患整改完畢。

第四十六條 安全檢查情況互通

(一)各級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)、安全保衛(wèi)、審計(jì)稽查部門應(yīng)及時互相通報(bào)安全檢查和業(yè)務(wù)稽查情況，督促相關(guān)部門落實(shí)隱患整改措施。

（二）郵政企業(yè)或郵政儲蓄銀行發(fā)現(xiàn)有下列情況時，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報(bào)情況：

1．發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時。

2．有明顯的安全防范漏洞，如不及時采取控制措施，隨時可能出現(xiàn)較為嚴(yán)重的后果時。

3．出現(xiàn)資金差錯，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時。

4．出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為或作案嫌疑，需要對當(dāng)事人或資金賬目進(jìn)行控制時。

5．發(fā)生有必要通報(bào)對方的其他情況時。

第四十七條 隱患整改情況反饋

（一）市（地）、縣（區(qū)）郵政局領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)對銀行檢查部門下發(fā)的隱患整改通知書及時批復(fù)整改意見和措施，督促隱患整改，并將整改情況報(bào)同級銀行檢查部門。郵政企業(yè)由市（地）、縣（區(qū)）局服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部門（或金融業(yè)務(wù)管理部門）具體負(fù)責(zé)將隱患整改情況向銀行反饋。

（二）郵儲銀行市（地）、縣（區(qū)）支行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)對郵政企業(yè)檢查部門下發(fā)的隱患整改通知書及時批復(fù)整改意見和措施，督促隱患整改，并將整改情況報(bào)同級郵政企業(yè)檢查部門。郵儲銀行由市（地）、縣（區(qū)）支行審計(jì)部門或負(fù)責(zé)審計(jì)工作的部門具體負(fù)責(zé)將隱患整改情況向企業(yè)反饋。

第四十八條 檢查人員未認(rèn)真履行職責(zé)，未能發(fā)現(xiàn)隱患或發(fā)現(xiàn)隱患未提出整改要求，而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)按照《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》追究檢查人員的責(zé)任。

對檢查人員發(fā)現(xiàn)隱患并提出整改要求，隱患單位未及時采取措施整改隱患而導(dǎo)致案件發(fā)生的，應(yīng)按照《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》追究單位相關(guān)人員的責(zé)任。

第四十九條 檢查結(jié)束后，檢查人員應(yīng)編制檢查報(bào)告書，向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告檢查情況、發(fā)現(xiàn)的隱患以及整改情況；主管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)認(rèn)真審核檢查報(bào)告書，對檢查人員的檢查工作和報(bào)告的隱患情況進(jìn)行批示。

第五十條 各級檢查職能管理部門對下一級的檢查報(bào)告書，應(yīng)每年至少調(diào)審一次，并做好審核情況記錄。

第五十一條 同級郵政企業(yè)和郵政儲蓄銀行應(yīng)將各自的檢查人員向?qū)Ψ酵▓?bào)備案，人員變動時及時通知對方。

第五十二條 安全檢查人員在實(shí)施檢查時，必須出示省級以上郵政企業(yè)或銀行統(tǒng)一制作的有效檢查證件和身份證，郵政企業(yè)對一類網(wǎng)點(diǎn)和點(diǎn)鈔室、金庫內(nèi)進(jìn)行檢查時，應(yīng)有郵政儲蓄銀行人員陪同。郵政儲蓄銀行在對二類和代辦儲蓄網(wǎng)點(diǎn)檢查時，應(yīng)有郵政企業(yè)人員陪同。其中對進(jìn)入金庫和對運(yùn)鈔過程中的運(yùn)鈔車進(jìn)行安全檢查時，必須出示集團(tuán)公司統(tǒng)一制作的檢查證。

第五十三條 安全檢查部門依照本規(guī)定給予處理，應(yīng)當(dāng)制作處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：

（一）當(dāng)事人的姓名或者名稱。

（二）違規(guī)違紀(jì)事實(shí)和證據(jù)。

（三）處理的種類和依據(jù)。

（四）處理的履行方式和期限。

（五）做出處理決定的安全檢查部門的名稱和做出決定的日期。

第五十四條 檢查人員對違規(guī)違紀(jì)人員做出的扣減績效獎金或基本工資處理，由違規(guī)違紀(jì)人員所在單位從本人績效獎金或基本工資中扣繳，列入所在單位相關(guān)財(cái)物科目。對違規(guī)違紀(jì)人員給予的行政處理由違規(guī)違紀(jì)人員所在單位按照人事管理權(quán)限依據(jù)本規(guī)定做出。

第五十五條 扣減的績效獎金或基本工資作為郵政金融資

金安全管理獎勵基金，具體辦法由省（區(qū)、市）郵政公司與郵政儲蓄銀行一級分行制定。

第七章 附 則

第五十六條 安全檢查部門所用的檢查記錄、檢查報(bào)告書、處理文書、隱患整改通知書、隱患整改回單等檢查工具的式樣，由?。▍^(qū)、市）郵政公司統(tǒng)一制定。檢查證件由集團(tuán)公司統(tǒng)一印制。

第五十七條 本規(guī)定術(shù)語解釋

業(yè)務(wù)部門：包括個人業(yè)務(wù)部、代理業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、信貸業(yè)務(wù)部、會計(jì)部門等部門。

網(wǎng)點(diǎn)：包括一類網(wǎng)點(diǎn)、二類和代理網(wǎng)點(diǎn)。

第五十八條 本規(guī)定由集團(tuán)公司負(fù)責(zé)解釋和修訂、補(bǔ)充。第五十九條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行，集團(tuán)公司、郵政儲蓄銀行此前制定的郵政金融資金安全檢查規(guī)定與本規(guī)定不一致和未作規(guī)定的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。