第一篇：程序員內(nèi)部培訓(xùn)

1.前言

雖然題為培訓(xùn)，但我還是想說一句，程序員其實(shí)不需要培訓(xùn)，只需要指點(diǎn)。原因有三：

程序員的工作都必須去實(shí)踐，幾乎沒有純理論的領(lǐng)域。由于互聯(lián)網(wǎng)的開放性，程序員能找到大量的資源自學(xué)。

隨著實(shí)踐深入，會(huì)自然地遇到一些問題。解決這些問題除了靠智力外，大部分只需要知道答案的大致方位就能用時(shí)間來消滅掉。大牛之所以能成為大牛，就是知道了很多答案存在的地方以及發(fā)現(xiàn)這些地方的方法。優(yōu)秀的程序員培訓(xùn)師懂得教方法而不僅是教答案。可惜很多培訓(xùn)師不是這樣的，公司內(nèi)部的培訓(xùn)流于形式，大家聽完后就知道這是個(gè)很牛b的技術(shù)，卻不知道怎么令自己也牛b起來。

HR就算懂上面的道理，他們從根本上也沒能力推動(dòng)程序員的內(nèi)部培訓(xùn)。HR能做的事是幫助管理者在程序員心中培養(yǎng)技術(shù)為尊的意識(shí)，讓他們有動(dòng)力去自學(xué)并實(shí)踐，并以公司內(nèi)某位榜樣為目標(biāo)趕超他。

HR無法有大作為，也令大多數(shù)公司很少重視培訓(xùn)。因?yàn)榧词共慌嘤?xùn)也不會(huì)影響賺錢，工作效率的低下可以用加班來彌補(bǔ)。而且項(xiàng)目做到一定程度就會(huì)更新?lián)Q代、推倒重來，原本寫得多爛的代碼都成過眼云煙。還有就是老員工們都有自己的習(xí)慣，較難通過培訓(xùn)來改變，基本都需要有人經(jīng)常提醒。

在實(shí)際中有時(shí)候還是需要培訓(xùn)的，這其中多數(shù)是因?yàn)樨?fù)責(zé)人懶得寫文檔，或者文檔很容易過時(shí)而懶得更新，不如口頭說一遍算了，╮(╯▽╰)╭。

2.技術(shù)培訓(xùn)

按內(nèi)容區(qū)分，培訓(xùn)可分為業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)和軟技能培訓(xùn)，還有HR組織的集訓(xùn)。

大家對(duì)技術(shù)培訓(xùn)的第一反應(yīng)都是PPT式會(huì)議，因?yàn)檫@種形式多，而且也是最最初級(jí)的培訓(xùn)。

PPT最大的意義在于做報(bào)告，內(nèi)容凝練而簡(jiǎn)略，所以受眾是沒法得到很多的信息的。但是這并不等于沒用。PPT式會(huì)議和網(wǎng)上的視頻教程一樣，能幫助零基礎(chǔ)的人快速入門。這里需要解釋一下何謂零基礎(chǔ)，是指對(duì)這門知識(shí)幾乎沒接觸過，但已有相近的知識(shí)。例如已知C學(xué)C++或已知C++學(xué)Java，也就是說，至少不用在培訓(xùn)中解釋何謂關(guān)鍵字或者面向?qū)ο?。連相近知識(shí)也沒有的人，應(yīng)該叫負(fù)基礎(chǔ)，他們會(huì)連PPT式會(huì)議都聽不懂，還是得回歸書本。

書本不僅適合負(fù)基礎(chǔ)的人，也適合高級(jí)讀者。因?yàn)榭磿袝r(shí)間細(xì)想琢磨，有助于吸收。專家級(jí)則是閱讀各種SDK和API文檔。大神級(jí)的就是看代碼看出神的了。

搜遍互聯(lián)網(wǎng)和各種書籍都找不到的東西，才是真正有意義做培訓(xùn)的，多數(shù)跟本公司密切關(guān)聯(lián)：

產(chǎn)品的整體架構(gòu)、設(shè)計(jì)思路、業(yè)務(wù)邏輯，迭代歷史

各類工具/系統(tǒng)（IDE、需求、項(xiàng)目管理、測(cè)試與bug、文檔等）的使用技巧 解bug、做優(yōu)化等的經(jīng)驗(yàn) 工作流程和制度

本部門的知識(shí)體系梳理。直接用例子說明是什么吧，請(qǐng)點(diǎn)擊《iOS開發(fā)知識(shí)與能力體系 思維導(dǎo)圖》。文章很久沒更新，但能說明問題了，相信不做iOS的也能get√到。能讓受眾最大程度吸收的培訓(xùn)應(yīng)該是手把手地教，這個(gè)貫穿在設(shè)計(jì)和編碼過程中。本人實(shí)踐過，發(fā)現(xiàn)被培訓(xùn)的人確實(shí)能完整地吸收，而且時(shí)間長(zhǎng)了他會(huì)有反饋并跟你討論，你可能在討論中反過來也學(xué)到東西。當(dāng)然，這個(gè)很少發(fā)生在互聯(lián)網(wǎng)公司里，大家都很忙碌。

3.軟技能培訓(xùn)

大家能思考出這部分內(nèi)容的意義嗎？答案我寫在最后吧。下面這些都是可培訓(xùn)的。

3.1高效會(huì)議

這一節(jié)放到前面很重要，因?yàn)椴簧偃烁悴磺鍘追N會(huì)議的差別。會(huì)議的主持人或主講人對(duì)會(huì)議的高效性負(fù)有最大責(zé)任，如果都用同一種思路來召開，會(huì)議就變得沒什么效果。IT界“尊崇”的會(huì)議是喬布斯的蘋果發(fā)布會(huì)和各種技術(shù)大會(huì)上的交流演講，可惜這些并不是公司內(nèi)部會(huì)議的榜樣，很多人找錯(cuò)了模仿對(duì)象。

會(huì)議類型 用途 特點(diǎn)和要求

產(chǎn)品發(fā)布會(huì) 展示新產(chǎn)品 算是一種表演，要聲色俱全，多媒體設(shè)備只是一種道具。目的是引起轟動(dòng)，傳播的內(nèi)容要能煽動(dòng)觀眾的情緒，不斷制造高潮。交流 傳播自己或本公司的經(jīng)驗(yàn)（技術(shù)大會(huì)屬于這個(gè)性質(zhì)）展示個(gè)人、團(tuán)隊(duì)或公司的優(yōu)秀技術(shù)或成果，間接地賣廣告 講授的內(nèi)容具有高度概括性，不會(huì)講細(xì)節(jié)

不會(huì)很在意觀眾是否都聽懂，甚至怕泄密而有所保留 宣講會(huì) 傳達(dá)信息或做動(dòng)員 觀眾可能是被要求來聽的，這在宣講本質(zhì)上是一種命令，所以不用在意講得怎么樣 培訓(xùn) 傳播知識(shí)，提高工作效率 引導(dǎo)聽眾記憶和會(huì)后探索，目標(biāo)是讓聽眾最大程度地記住傳授內(nèi)容 評(píng)審 對(duì)方案的評(píng)審 主持人講述自己的方案，聽眾提出意見和建議 對(duì)方案的描述要盡可能地細(xì)致，目的是讓聽眾都理解后能發(fā)現(xiàn)問題，減少實(shí)施過程中的返工 總結(jié) 成果展示、述職 為了提高績(jī)效評(píng)級(jí)，在符合事實(shí)的前提下，能怎么吹就怎么吹，你懂的 研討 討論、頭腦風(fēng)暴 沒有主講人，而要有主持人。非主持人都可以隨意發(fā)言，有專人做會(huì)議記錄

主持人的最大職責(zé)是引導(dǎo)討論有序進(jìn)行且不偏離主題，并減少爭(zhēng)論以至形成共識(shí)。例會(huì)

（日/周）日常的信息交換 每個(gè)人都可發(fā)言，要盡量簡(jiǎn)短。發(fā)言內(nèi)容只需在場(chǎng)有另外一個(gè)人聽懂。

產(chǎn)生的問題會(huì)后再由各關(guān)聯(lián)者自行討論，不占用所有人時(shí)間 在日常工作中，一個(gè)會(huì)議的性質(zhì)可能會(huì)包含以上多種，主持人需要在不同的階段完成不同的職責(zé)。特別是主持人也是作為主講人的時(shí)候，應(yīng)該留意場(chǎng)景的切換，如培訓(xùn)完畢后的問答階段。一般來說主持人都需要做到這幾點(diǎn)：

宣講會(huì)議議程或子主題，讓參會(huì)人做好準(zhǔn)備配合 盡量使會(huì)議達(dá)成目標(biāo) 按時(shí)開始，不超時(shí)結(jié)束

幫助聽眾理解發(fā)言人（包括自己）的講話內(nèi)容

提醒其他發(fā)言人注意時(shí)間、語氣等。不要因?yàn)橐粋€(gè)人而耽誤了全部人的時(shí)間 確保重要的人員都到齊

引導(dǎo)會(huì)議中的討論達(dá)成一致意見 記錄重要的發(fā)言和待跟進(jìn)事項(xiàng) 3.2培訓(xùn)他人

好的程序員不一定是好的培訓(xùn)師，但好的架構(gòu)師一定是合格的培訓(xùn)師，因?yàn)榧軜?gòu)師必須向他人傳達(dá)自己的思想。

做培訓(xùn)的首要目標(biāo)是讓聽眾完全吸收你所講的內(nèi)容，當(dāng)然這很難做到，但做得到讓人吸收大部分的也太少了。這是令多數(shù)公司不重視培訓(xùn)的重要原因，但也不能完全怪講師，因?yàn)楹玫呐嘤?xùn)是需要花費(fèi)大量時(shí)間和精力的。如果不是專門設(shè)立培訓(xùn)師崗位或者把培訓(xùn)職責(zé)寫入KPI，沒有幾個(gè)人會(huì)對(duì)把培訓(xùn)做到極致。看看需要做多少功夫才能做好吧：（交流演講的要求比培訓(xùn)低，故也可參考）

會(huì)前準(zhǔn)備：

冥想和模擬訓(xùn)練。在腦子里演練完整個(gè)培訓(xùn)過程，或者找個(gè)地方（培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)最佳）對(duì)著空氣講。這能減小忘詞的概率和減輕現(xiàn)場(chǎng)講演的緊張感，還能發(fā)現(xiàn)培訓(xùn)邏輯的疏漏。如果還不夠，可以先讓少部分人來聽，然后再面向全體。如果怕會(huì)上遺漏一些事項(xiàng)沒說，應(yīng)準(zhǔn)備一張小紙寫上給自己做提醒的話語。非莊重場(chǎng)合寫在手機(jī)里也行。

PPT的制作技巧，很多書可參考，不贅述了。特別提醒，如果確認(rèn)這是一個(gè)培訓(xùn)而不是一個(gè)交流演講，PPT上的字不應(yīng)該追求簡(jiǎn)略，特別是重要到需要觀眾記憶或記筆記的內(nèi)容（也可能把PPT交給他們）。甚至可以考慮用Word或網(wǎng)頁而不是PPT。

如果要講到代碼，不應(yīng)該只用PPT。可以直接打開編輯器對(duì)著代碼講。在PPT里貼代碼段的都是耍流氓，因?yàn)榇a占用的篇幅大，而且信息量較多，很難短時(shí)間理解透。（這時(shí)候技術(shù)培訓(xùn)不如文檔，但現(xiàn)實(shí)往往是相反的，本質(zhì)原因是文檔的糟糕。讀者看不下去而希望能面授，集體的訴求自然轉(zhuǎn)變成現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。）

發(fā)郵件提醒培訓(xùn)的適用人群。如有需要，提醒參會(huì)者提前閱讀一些基礎(chǔ)知識(shí)。

保證自己在培訓(xùn)過程精力充沛。為此，喝茶、喝咖啡、做幾個(gè)俯臥撐什么的都行，用你喜歡的方式。

選擇觀眾注意力容易集中的時(shí)間段。不餓，不困，不忙等。

選擇好的場(chǎng)地，幫助觀眾集中注意力。不吵、無異味、氣溫適中（空調(diào)設(shè)好）、座位密度適中等。

其實(shí)，你穿什么服裝都會(huì)影響培訓(xùn)效果 進(jìn)行時(shí)：

幫助聽眾保持注意力集中：

如果講授的內(nèi)容很繁重，可嘗試分節(jié)，每節(jié)40分鐘左右，中間休息10分鐘。是的，培訓(xùn)的本質(zhì)是上課。

多微笑，聲音洪亮。在旁人眼中，此刻的你應(yīng)該比平常狀態(tài)更興奮和活躍。自己表現(xiàn)得越投入，觀眾就會(huì)越認(rèn)真聽，否則會(huì)變成一場(chǎng)催眠大會(huì)。

提到他的名字，讓他的注意力集中回來，或讓他有更多的參與感。比如“某某肯定也是這樣想的”，“某某曾經(jīng)說（問）過”，“這樣就能解決某某的問題了”。

注意自己的姿勢(shì)、手勢(shì)，甚至發(fā)型、服裝，不要喧賓奪主吸引走了注意力 開始講述的內(nèi)容可以不怎么重要，例如做自我介紹或描述一些東西輔助今天培訓(xùn)的主題，幫助聽眾慢慢進(jìn)入狀態(tài)。演講的技巧：

克服和利用緊張與恐懼。要理解這是人的天性，被很多人圍觀而自然產(chǎn)生的防御心理，實(shí)際上這能幫助你更集中注意力做好培訓(xùn)。

克服它們的方法有自我暗示（用特定的話語激勵(lì)自己，想象過往成功的演講，想象這只是普通的例會(huì)等）、深呼吸、轉(zhuǎn)移注意力（喝口水，擺弄一下其他物品，跟別人說說話等）等。事實(shí)上無論你犯多大的錯(cuò)，觀眾過幾天就淡忘了。

不能用提問來考驗(yàn)人，更確切來說不能令被提問者尷尬而導(dǎo)致冷場(chǎng)，別學(xué)學(xué)校老師那套。提問可用于：現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，證明結(jié)論；開放式的，沒有正確答案；讓觀眾猜測(cè)，活躍氣氛。重復(fù)以強(qiáng)調(diào)。講完例子或論據(jù)后重復(fù)一遍觀點(diǎn)，加深聽眾的印象?；蛘吒苯拥?，“這個(gè)很重要，我再重復(fù)一遍”。不跑題。我就見過“我如何當(dāng)好技術(shù)leader”這個(gè)主題花了三成時(shí)間講“我如何當(dāng)上技術(shù)leader”的人。

讓聽眾跟上你的節(jié)奏?！俺猩蠁⑾?，伏筆，呼應(yīng)”這些寫作技巧，在演講中表現(xiàn)為“前面我們講的都是理論，下面我們看看如何應(yīng)用”、“這點(diǎn)我們后面會(huì)有詳細(xì)描述”、“我們前面講到的XXX在這里就是最典型的應(yīng)用”。

幽默。注意幽默是為了加深記憶服務(wù)的，不要最終變成展示個(gè)人魅力。幽默感需要刻意地積累，而且要恰到好處地用在演講上是需要鍛煉的。這個(gè)學(xué)問比較深，不展開了，建議找書看。說服。最佳方式是列舉好處，以利誘導(dǎo)，而不是把規(guī)矩硬塞入別人的思想。更厲害的方法是洗腦，這個(gè)也是可以找書看哦。

要會(huì)講故事，在故事中蘊(yùn)含你觀點(diǎn)。故事的形式比理論好。

生動(dòng)，運(yùn)用打比方和對(duì)比、反比。聽眾一時(shí)難以理解你所描述的內(nèi)容時(shí)，可以換一種角度來說。比如向不懂編程的家人解釋架構(gòu)設(shè)計(jì)是做什么，“就好比設(shè)計(jì)一輛汽車，要做到零件可拆卸組裝（模塊化），多個(gè)廠家都能幫助生產(chǎn)零件（可擴(kuò)展性強(qiáng)），開起來省油又馬力足（性能高）??”

控制會(huì)場(chǎng)的一切：

利用好你的權(quán)力。無論發(fā)生什么影響會(huì)議進(jìn)程的事情，如何處理都以你的決策為主。即使你的上司在場(chǎng)也請(qǐng)記住，這個(gè)時(shí)候你最大。

準(zhǔn)備面對(duì)意外。比如投影儀或麥克風(fēng)壞了你也能繼續(xù)做培訓(xùn)；有人問你答不出的問題，你可以找后援團(tuán)來回答或說會(huì)后私聊。

現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境的使用。燈光、投影儀、座位擺放、提詞板、遙控器、激光筆、白板等。會(huì)后：

收集反饋。提醒大家可以隨意批評(píng)這次培訓(xùn)中做得不好的地方。注意受眾的當(dāng)場(chǎng)反應(yīng)

觀察受眾的會(huì)后行為，是否有受你的培訓(xùn)影響而有所改變等 3.3寫作

這里特指撰寫技術(shù)文檔和報(bào)告，其它文檔都比這個(gè)的要求低。

寫作是很多程序員的弱項(xiàng)，除了表達(dá)能力基本功缺乏鍛煉外，最主要是忽略了文檔的作用是給別人看的，不是給自己看的，無論內(nèi)容多么有意義也得保證用戶平均停留時(shí)間和留存率。這恰恰是產(chǎn)品經(jīng)理熟悉的領(lǐng)域，好的文檔也是追求用戶體驗(yàn)的，所以想鍛煉寫作的話不妨用一下這個(gè)偏方——找產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面的書看看。舉個(gè)更形象的例子，電商網(wǎng)站（如淘寶）上的寶貝頁面也算一個(gè)文檔，你是怎么被吸引或引導(dǎo)去付費(fèi)呢？當(dāng)然，最好的模仿對(duì)象應(yīng)該是Windows/iOS/Android的系統(tǒng)SDK文檔。

（本文的主旨是列培訓(xùn)提綱，缺少更多示例說明，不是好的示范哈。培訓(xùn)和寫作有部分技巧是相通的，這里不再重復(fù)）

保證讀者有耐心從頭到尾看完：

讀起來通順，有一定的節(jié)奏感（長(zhǎng)短句排布適中，合理使用標(biāo)點(diǎn)符號(hào)斷句；不是指押韻，但會(huì)有一點(diǎn)點(diǎn)韻律感）。

有條理，有過渡，同級(jí)的子主題之間不跳躍

由淺入深，不會(huì)突然遇到理解障礙。想想C++/C#/Java書籍的目錄？ 選擇不花眼、不太小的字體，排版好看，不凌亂

如果是web文檔，要注意讓讀者不需要點(diǎn)擊太多鏈接，必要時(shí)自己總結(jié)鏈接文檔的內(nèi)容。一張圖片內(nèi)不要信息量太大。尺寸不要過大致無法一頁看完，或作適當(dāng)分割；Web文檔的大圖要做成豎型，不要產(chǎn)生橫向滾動(dòng)條。保證“傻瓜”也能看懂：

樸實(shí)。不要用口語，不要帶非群眾性的幽默甚至沒有，這不是在寫演講稿，也不要寫成內(nèi)心獨(dú)白。

別賣弄知識(shí)和文采，也不要用偏門詞匯和方言，會(huì)影響部分人的理解。比如有多少人知道銀彈（silver builet）或者“拋書包”的意思？考考你粵語：撞板、撞彩。抽象或模糊的概念和觀點(diǎn)有示例做進(jìn)一步說明。（很可惜，本文因時(shí)間關(guān)系沒做到，那能寫成一本書了）

考慮讀者可能不具備一些基礎(chǔ)知識(shí)而看不懂，要么在文章開頭寫明閱讀基礎(chǔ)，要么在文中加注釋闡述。

專業(yè)性，保證處女座不會(huì)看瘋：

沒有歧義。比如一個(gè)新聞標(biāo)題叫“中國(guó)過早拆房1年浪費(fèi)數(shù)千億”，這里可以有三種歧義：“過早1年拆房，浪費(fèi)數(shù)千億”、“過早拆房，這一年浪費(fèi)數(shù)千億“、”過早拆房，每一年浪費(fèi)數(shù)千億“。改成這樣就沒歧義了：“中國(guó)過早拆房每年浪費(fèi)數(shù)千億”。

簡(jiǎn)潔凝練，不要廢話連篇。用最短的話說清楚問題。在技術(shù)領(lǐng)域，還可多用專業(yè)詞匯來減少長(zhǎng)篇描述，比如用“外觀模式”代替“新增一個(gè)類統(tǒng)一封裝這個(gè)模塊的所有接口，對(duì)外屏蔽這個(gè)模塊的復(fù)雜邏輯”。

更高要求的簡(jiǎn)潔是在語文層面的，這方面的能力很多人在大學(xué)畢業(yè)就固定下來了，故不想多言，有興趣請(qǐng)百度。

精簡(jiǎn)掉冗余信息，不是必要的信息不寫、簡(jiǎn)寫、寫在末尾，減少讀者耗費(fèi)的時(shí)間成本。關(guān)鍵的信息處不能有錯(cuò)別字。英文單詞拼寫也是哦。

嚴(yán)謹(jǐn)，嚴(yán)密，有邏輯。不斷論證，有理有據(jù)，不留疑問，無懈可擊

技術(shù)文檔會(huì)被多次查看，保證后續(xù)的閱讀能迅速找到最可能感興趣的點(diǎn)：

能從幾個(gè)維度方便查找?？蓞⒖颊撐?、書籍的寫法，有目錄、摘要、關(guān)鍵字、前言、章節(jié)、參考文獻(xiàn)等。

重點(diǎn)的地方可改變字體（顏色、粗細(xì)、大小、字形等）

按查看頻率排章節(jié)。某些文檔會(huì)把思考和論證過程寫上去，最后寫結(jié)論。這也意味著別人查看的時(shí)候，鼠標(biāo)得滾好遠(yuǎn)，這時(shí)可考慮把結(jié)論放前面。

合理地分章節(jié)。這里要很多例子才能幫助理解，時(shí)間關(guān)系只能講一個(gè)。假如文檔的主要內(nèi)容是“在Windows、Mac OS、Linux下如何使用線程和進(jìn)程”，那么：

如果為了方便查找各操作系統(tǒng)下怎么使用，各節(jié)的標(biāo)題應(yīng)該是“Windows下的使用”、“Mac OS下的使用”、“Linux下的使用”，每節(jié)都是描述此操作系統(tǒng)下線程和進(jìn)程的API；

如果為了方便查找線程和進(jìn)程的使用分別在不同系統(tǒng)有什么差異，那么各節(jié)的標(biāo)題應(yīng)該是“線程”、“進(jìn)程”，每節(jié)都是同時(shí)列舉三個(gè)操作系統(tǒng)下的API。

內(nèi)容多到一定程度，應(yīng)分多篇文檔。和上一點(diǎn)一樣，同樣有技巧。比如寫Windows SDK的使用，可分為“初級(jí)篇、中級(jí)篇，高級(jí)篇”，每篇都可能講到繪圖框架，但難度不同；也可分為“??，I/O，繪圖，網(wǎng)絡(luò)??”，把所有的繪圖框架知識(shí)寫到同一章。具體的應(yīng)根據(jù)目標(biāo)讀者的需求來劃分。

如果更新頻率較高或是多人合作，能不用畫圖的盡量不畫，或用文字型圖（點(diǎn)我看示例）。這樣方便維護(hù)，無需額外的軟件就能編輯。利用好Web文檔的便捷性——超鏈接

鏈接的目標(biāo)網(wǎng)頁如果不是最上面，應(yīng)直接鏈接到錨點(diǎn)，不需要?jiǎng)e人再拖動(dòng)滾動(dòng)條。鏈接過去的文檔如果內(nèi)容很多，一下子找不到你引用的信息，應(yīng)該自己總結(jié)一下或復(fù)制核心的內(nèi)容過來

如何具備寫好文檔的能力？多練。以及總結(jié)你看到的優(yōu)秀文章的特點(diǎn)。

不過說實(shí)話，除非是寫用戶手冊(cè)（說明書）的文檔工程師，很少有公司對(duì)程序員有這方面的要求，或者說國(guó)內(nèi)還沒到這個(gè)境界。

3.4敏捷教練

Scrum Master是有認(rèn)證體系的，可以派人去參加外訓(xùn)拿個(gè)證書，然后回公司推廣。各種理論就不在此展開了，請(qǐng)百度。

補(bǔ)充一個(gè)點(diǎn)，教練的人選也很重要。最好是原本就在團(tuán)隊(duì)內(nèi)，但不是團(tuán)隊(duì)leader，并且leader有當(dāng)眾聲明教練的權(quán)責(zé)。這恐怕算是中國(guó)特色了。原因：

如果leader是教練，那么大家都當(dāng)是命令，會(huì)產(chǎn)生抵觸心理，也不敢亂提反對(duì)意見，達(dá)成不了自組織狀態(tài)

如果教練是外來的，礙于情面，很多改革難以指正執(zhí)行 如果教練沒有足夠的權(quán)力（至少能合理地否決leader的意見），那會(huì)是個(gè)吃力不討好的工作。想純靠精神宣導(dǎo)，那是癡人說夢(mèng)。3.5溝通交流

在團(tuán)隊(duì)合作中總會(huì)遇到?jīng)_突，優(yōu)良的溝通技巧能和諧掉很多不愉快的事情。

對(duì)事不對(duì)人，不要對(duì)人進(jìn)行評(píng)論。即使對(duì)方知道你的原則，也可以是事先再說一遍“我是對(duì)事不對(duì)人的”。討論對(duì)方做得不好的地方時(shí)，應(yīng)設(shè)法降低這種討論的不良影響，盡量去除對(duì)方警戒心以避免升級(jí)為沖突。

人多的場(chǎng)合，贊揚(yáng)可點(diǎn)名，指出錯(cuò)誤需匿名。幽默。它可以化解很多的問題。

措辭。這個(gè)最好是向國(guó)家機(jī)關(guān)的發(fā)言人學(xué)習(xí)，但也不要太官腔。舉個(gè)例子，“不夠好”比“比較差”更少一點(diǎn)攻擊性。隨時(shí)敢于承認(rèn)自己的錯(cuò)誤，可以解釋，但不要用來推翻結(jié)論。微笑。不建議偽裝地笑，應(yīng)發(fā)自內(nèi)心。如果做不到，不嚴(yán)肅即可。

理清概念，避免歧義。如果對(duì)話中有無法理解的詞語，要問清楚什么意思，不要不懂裝懂。不輕易打斷別人，尊重發(fā)言欲。如果不趕時(shí)間，即使對(duì)方講的話沒意義也等他講完吧，至少在別人停頓稍長(zhǎng)的時(shí)候再插入而不要顯得突兀。

抓住重點(diǎn)。簡(jiǎn)單的事情不要用一大段話來說。當(dāng)別人怎么做時(shí)，你可以用自己的話概況一遍并請(qǐng)對(duì)方確認(rèn)是這個(gè)意思。精確傳遞信息，不要誤傳誤報(bào)。用打比方來幫助別人理解你的話。比如向外行人解釋“終于把bug解掉了的感覺”，就像“肚子疼時(shí)終于坐到了馬桶上”。（哈，相信你會(huì)有更好的描述）

轉(zhuǎn)折話題時(shí)做好過渡，別人未必能反應(yīng)過來，以為你還要爭(zhēng)論。很經(jīng)常用到的一句是：這部分是對(duì)的，還有一個(gè)問題是??”

控制好自己和他人的情緒，也就是情商的鍛煉。實(shí)際的鍛煉過程是需要經(jīng)常反思的，沒有一個(gè)理論能幫助你應(yīng)對(duì)所有狀況。3.6行為規(guī)范/職業(yè)素養(yǎng)

HR領(lǐng)域的正直、不干違法事情這類東西就擺一邊去吧，先說說這里包括什么吧：

做有利于團(tuán)隊(duì)合作的選擇，但如果自己有犧牲也要表現(xiàn)出來。最簡(jiǎn)單的例子：多花點(diǎn)時(shí)間寫注釋和文檔，方便后人維護(hù)。

忠于自己的專業(yè)眼光，不輕易妥協(xié)，也不做消極對(duì)抗。例如，如果認(rèn)定這樣某段代碼會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)，在未驗(yàn)證前不同意發(fā)布產(chǎn)品。承諾的時(shí)間點(diǎn)都按時(shí)按質(zhì)完成。

傳遞前輩對(duì)你的幫助，激勵(lì)后輩的成長(zhǎng)。

堅(jiān)持學(xué)習(xí)。本文應(yīng)該也有引導(dǎo)作用，除了學(xué)技術(shù)，還有很多可學(xué)呢。多觀察，多自己解決問題

擁有的知識(shí)和技能越多，表現(xiàn)出來的素養(yǎng)應(yīng)該越高，不再投機(jī)取巧。

（技術(shù)領(lǐng)域的不提了，比如遵守代碼規(guī)范，多寫注釋方便Review和維護(hù)之類的）

3.7時(shí)間管理

“番茄工作法”和“重要&&緊急”這兩個(gè)理論應(yīng)該比較多人聽過。但如何正確運(yùn)用在日常工作中恐怕很多人沒頭緒。這也就是培訓(xùn)的重點(diǎn)，應(yīng)結(jié)合實(shí)際工作舉例。這個(gè)領(lǐng)域的學(xué)問也挺多，鼓勵(lì)多看書。

3.8事務(wù)推進(jìn)與思考

即使你不是leader，當(dāng)由你牽頭某個(gè)事務(wù)時(shí)就需要應(yīng)用一些管理方法。舉幾個(gè)例子，不解釋了，請(qǐng)點(diǎn)擊鏈接：

PDCA 六頂思考帽 5W2H分析法 3.9職業(yè)規(guī)劃

這種培訓(xùn)少數(shù)公司才有，因?yàn)槎迷蕉?，越?huì)跟HR作對(duì)。呵，心大了就想升職或跳槽了。

問題大概有這些：

選什么崗位，要不要轉(zhuǎn)崗。開發(fā)、測(cè)試、產(chǎn)品經(jīng)理、管理類等。

選什么行業(yè)。傳統(tǒng)軟件型、硬件廠商、互聯(lián)網(wǎng)、非IT業(yè)的IT部門等。選什么技術(shù)。前端、后臺(tái)、移動(dòng)開發(fā)??

選什么類型的公司。外企、創(chuàng)業(yè)企業(yè)、國(guó)企等。選哪類城市。北上廣深還是二三線？ 跳槽的時(shí)機(jī)。

公司組織的培訓(xùn)一般都是某些英雄人物講自己在本公司的成長(zhǎng)經(jīng)歷，受制于演講水平，效果一般不佳。而且可以說這可能是特殊情況，套在自己身上不合適。所以基本上都需要多聽?zhēng)讉€(gè)人的演講，由聽眾自己找出相似的點(diǎn)，這些點(diǎn)比較可能不是個(gè)案。

個(gè)人自學(xué)的話也差不多，多看些職業(yè)規(guī)劃的理論、名人傳記、網(wǎng)上寫個(gè)人經(jīng)歷的文章（如《非計(jì)算機(jī)類專業(yè)畢業(yè)生五年程序員職業(yè)生涯的回顧和思考》）等。先廣泛收集，再?gòu)闹刑暨x拼湊出合適的。也可以做做網(wǎng)上免費(fèi)的職業(yè)評(píng)測(cè)。

3.10外面的世界

程序員可以終身都在學(xué)習(xí)，即使不跳槽，也要了解外面的變化，最起碼要知道同行的情況。這些信息當(dāng)然是很難打探到或者讓對(duì)方告訴你了，主要靠同行跳槽過來后做分享。

也可了解下外國(guó)本土公司的特點(diǎn)，雖然能照搬過來的東西不多，但能借鑒的也是有的。例如：開發(fā)活動(dòng)的形式本身也在進(jìn)化，不僅僅是人在追求最大效益；英雄主義的競(jìng)爭(zhēng)文化，崇尚以一敵百的能力。

題外話：培訓(xùn)自己

軟技能都不會(huì)給公司帶來直接明顯的收益，所以大多數(shù)公司不會(huì)重視培訓(xùn)這些。實(shí)際上，軟技能可以加倍工作效率，公司和個(gè)人是雙贏的。就算公司不重視，自己一定要重視，沒人培訓(xùn)你，那就自己培訓(xùn)自己。如果技術(shù)水平相等、資歷相同的兩個(gè)人選哪個(gè)當(dāng)官，那自然是和領(lǐng)導(dǎo)最親近的。哈，你覺得和領(lǐng)導(dǎo)親近不是靠軟技能在發(fā)揮作用？

軟件工程的概念是借鑒工業(yè)工程的，程序員要發(fā)展也可從很多其它行業(yè)獲取知識(shí)。就像編程能力之于程序員，以上每一種軟技能都是某一種職業(yè)的核心技能。也許你無法和很多不同職業(yè)的人交友，但你能買到所有職業(yè)的專業(yè)書，這年頭真的連如何當(dāng)乞丐的教程都有。不要等著老師教你，推薦看看HR、管理學(xué)、心理學(xué)、銷售、演藝、人物傳記、科普、旅游、藝術(shù)設(shè)計(jì)等領(lǐng)域的書籍。

還有就是，鍛煉好身體，革命的本錢啊。

第二篇：程序員培訓(xùn)計(jì)劃

程序員培訓(xùn)計(jì)劃

培訓(xùn)目標(biāo)： 了解xx公司的歷史和企業(yè)文化，規(guī)章制度等 了解xx公司產(chǎn)品主要應(yīng)用和項(xiàng)目管理的基本知識(shí)

掌握xx產(chǎn)品的基本業(yè)務(wù)流程 掌握xx技術(shù)開發(fā)的基本技能 培訓(xùn)對(duì)象： xxx 培訓(xùn)時(shí)間： 20xx年10月26日---11月11日。

新進(jìn)程序員 1周業(yè)務(wù)培訓(xùn)，1周集中培訓(xùn)，8周on job training。

指導(dǎo)老師： xx xxxxxx 篇二：高級(jí)程序員培訓(xùn)

附件：

高級(jí)程序員培養(yǎng)項(xiàng)目 xxxx有限公司

2011年9月

目錄

一、項(xiàng)目情況............................................................................................2

二、依托單位情況.................................................錯(cuò)誤！未定義書簽。

三、榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)及成功案例.....................................錯(cuò)誤！未定義書簽。

四、項(xiàng)目組成員.....................................................錯(cuò)誤！未定義書簽。

一、項(xiàng)目情況

公司充分的認(rèn)識(shí)到人才對(duì)于提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力所起到的關(guān)鍵作用，視員工為推動(dòng)企業(yè)成長(zhǎng)與發(fā)展的源動(dòng)力。鑒于此公司啟動(dòng)了高級(jí)程序員的培養(yǎng)項(xiàng)目。公司面向中國(guó)石油大學(xué)，山東科技大學(xué)，青島理工大學(xué)等開發(fā)區(qū)知名高校招收計(jì)算機(jī)專業(yè)的應(yīng)屆畢業(yè)生。計(jì)劃用5年的時(shí)間培養(yǎng)20名高級(jí)程序員，5名高級(jí)分析員，20名程序員，10名測(cè)試工程師。

公司對(duì)其進(jìn)行專業(yè)知識(shí)，業(yè)務(wù)技能等方面的培訓(xùn)，并承擔(dān)相關(guān)的項(xiàng)目，使員工在項(xiàng)目實(shí)踐中領(lǐng)會(huì)，吸收理論知識(shí)，做到學(xué)以致用。

培訓(xùn)內(nèi)容：

（一）數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)，主要為sql.server，orcal數(shù)據(jù)庫。1.transact-sql語言的培訓(xùn)，ddl，dml，dcl，系統(tǒng)存儲(chǔ)過程等方面的培訓(xùn)。2.服務(wù)器的管理，3.數(shù)據(jù)庫的管理

4.對(duì)數(shù)據(jù)庫對(duì)象的操作 5.sql server權(quán)限管理 6.sql server代理服務(wù) 7.sql server數(shù)據(jù)復(fù)制 8.sql server 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換

（二）編程的培訓(xùn)，cc++c#以及javascript，tcl，delphi，vb，vc，visual foxpro，jsp，語言編程 1.運(yùn)行環(huán)境了解.net 2.c#程序設(shè)計(jì) a．?dāng)?shù)據(jù)類型 b．變量和常量 c．類型轉(zhuǎn)換 d．表達(dá)式 e．流程控制 3.面向?qū)ο骳# a．面向?qū)ο蟮某绦蛟O(shè)計(jì) b．類，方法 c．域和屬性

d．事件和索引指示器 e．繼承

4.c#高級(jí)應(yīng)用 a．接口

b．組織應(yīng)用程序 c．文件操作

（三）編程工具的培訓(xùn)，vs工具的培訓(xùn) 1.理解web窗體和在b/s結(jié)構(gòu)中iis的工作原理 2.掌握vs2005 ide的使用 4.掌握vs2005 ide的使用 5.在asp.net應(yīng)用程序中使用可視化組件和 asp.net內(nèi)部對(duì)象 6.掌握在asp.net中訪問數(shù)據(jù)庫及在數(shù)據(jù)控件中顯示數(shù)據(jù) 7.了解asp.net配置文件的特點(diǎn)和類型 8.掌握asp.net的調(diào)試方法

（四）asp.net培訓(xùn)

1.在asp.net應(yīng)用程序中使用可視化組件和 asp.net內(nèi)部對(duì)象 2.掌握在asp.net中訪問數(shù)據(jù)庫及在數(shù)據(jù)控件中顯示數(shù)據(jù) 3.了解asp.net配置文件的特點(diǎn)和類型 4.掌握asp.net的調(diào)試方法

（五）b/s的培訓(xùn)

經(jīng)過企業(yè)的一系列培訓(xùn)，員工在專業(yè)水平，技術(shù)素養(yǎng)等方面都得了提升，具備成為高級(jí)程序員的能力。先后參與并完成了xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx建設(shè)等項(xiàng)目。篇三：研發(fā)人員培訓(xùn)計(jì)劃

研發(fā)人員培訓(xùn)計(jì)劃

一、培訓(xùn)需求分析

目前狀態(tài)： 通過咨詢各開發(fā)人員和各項(xiàng)目經(jīng)理，以及了解開發(fā)項(xiàng)目未來所需知識(shí)技能，各個(gè)開發(fā)人員普遍提出需要自身知識(shí)技能的提高，并提出相應(yīng)所需培訓(xùn)：uml統(tǒng)一建模、數(shù)據(jù)庫、設(shè)計(jì)模式、嵌入式系統(tǒng)、堆棧協(xié)議。考慮新員工的入職，必須對(duì)新員工進(jìn)行相應(yīng)的技術(shù)技能培訓(xùn)。包括：開發(fā)管理制度、開發(fā)規(guī)范、目前產(chǎn)品介紹、網(wǎng)絡(luò)所需基本知識(shí)。

二、培訓(xùn)目標(biāo)

針對(duì)培訓(xùn)需求分析，首先培訓(xùn)軟件工程知識(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)軟件開發(fā)規(guī)范和軟件開發(fā)過程質(zhì)量，提高開發(fā)人員開發(fā)素質(zhì)，使開發(fā)人員成為高質(zhì)量程序員或硬件工程師。第二是技能培訓(xùn)，也是和開發(fā)項(xiàng)目相關(guān)的技術(shù)知識(shí)，進(jìn)一步擴(kuò)展開發(fā)人員的技術(shù)知識(shí)，擴(kuò)展開發(fā)人員的技術(shù)知識(shí)面和視野。通過上述培訓(xùn)，主要目的是進(jìn)一步提高開發(fā)人員的素質(zhì)，使開發(fā)人員的技術(shù)能力、研發(fā)能力提高一個(gè)檔次。第三，是新員工的培訓(xùn)，通過對(duì)新員工的入職培訓(xùn)，使新員工能夠盡快熟悉研發(fā)部目前已有產(chǎn)品和正在開發(fā)的項(xiàng)目，盡快融入公司，參與公司產(chǎn)品的開發(fā)。

三、培訓(xùn)計(jì)劃

軟件工程培訓(xùn)是一個(gè)系統(tǒng)的培訓(xùn)，所需時(shí)間比較長(zhǎng)，涉及到的知識(shí)也比較多（從項(xiàng)目計(jì)劃、分析、設(shè)計(jì)、實(shí)施到維護(hù)），為了響應(yīng)公司政策，首先培訓(xùn)需求分析，怎樣判斷、獲得用戶或市場(chǎng)真正的需求和潛在需求，以后每隔一周或兩周進(jìn)行一次相關(guān)軟件工程知識(shí)的培訓(xùn)，培訓(xùn)方式：優(yōu)先公司內(nèi)部培訓(xùn)，必要時(shí)請(qǐng)外界人員。整個(gè)軟件工程的培訓(xùn)大概進(jìn)行10講。技術(shù)技能的數(shù)據(jù)庫技術(shù)培訓(xùn)和新員工入職培訓(xùn)，由公司內(nèi)部人員進(jìn)行培訓(xùn)，新員工入職培訓(xùn)根據(jù)新員工到位情況統(tǒng)一安排。技術(shù)技能的uml統(tǒng)一建模、設(shè)計(jì)模式、嵌入式系統(tǒng)培訓(xùn)準(zhǔn)備請(qǐng)外界人員進(jìn)行培訓(xùn)。整個(gè)培訓(xùn)計(jì)劃大概如下：（次序有可能變動(dòng)）

培訓(xùn)計(jì)劃

四、培訓(xùn)目標(biāo)考核或效果評(píng)估

結(jié)合開發(fā)項(xiàng)目或虛擬一項(xiàng)目進(jìn)行案例討論，根據(jù)討論過程進(jìn)行評(píng)估。篇四：研發(fā)人員培訓(xùn)計(jì)劃

附錄：培訓(xùn)效果評(píng)估

可用筆試與口試來進(jìn)行考核

研發(fā)部員工培訓(xùn)通知 各位員工：

公司培訓(xùn)部茲定于2012年7月1日至31日組織研發(fā)部員工進(jìn)行創(chuàng)新能力的培訓(xùn)，為保證培訓(xùn)工作的順利進(jìn)行，請(qǐng)相關(guān)部門及員工提前做好準(zhǔn)備，相關(guān)培訓(xùn)內(nèi)容詳見《研發(fā)部培訓(xùn)計(jì)劃日程》。

尚德公司培訓(xùn)部 2012年6月20日篇五：《數(shù)控程序員(二級(jí))》培訓(xùn)計(jì)劃 《數(shù)控程序員（二級(jí)）》培訓(xùn)計(jì)劃（試運(yùn)行）

一、說 明

本培訓(xùn)計(jì)劃根據(jù)《數(shù)控程序員（二級(jí)）》職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組織有關(guān)專家開展調(diào)查研究，依托行業(yè)收集資料，在進(jìn)行綜合分析、反復(fù)論證的基礎(chǔ)上編寫的。在本培訓(xùn)計(jì)劃中主要以技能實(shí)訓(xùn)為主，專業(yè)知識(shí)基本上圍繞掌握操作技能的需要而設(shè)置。

二、培訓(xùn)目標(biāo)

《數(shù)控程序員（二級(jí)）》的培訓(xùn)對(duì)象是已經(jīng)獲得《數(shù)控程序員（三級(jí)）》職業(yè)資格證書的人員。通過本級(jí)別技術(shù)培訓(xùn)，使培訓(xùn)對(duì)象具備根據(jù)零件圖紙要求，獨(dú)立、熟練編制完成可變軸數(shù)控加工工藝；掌握計(jì)算機(jī)輔助編程技術(shù)，完成數(shù)控車削中心、數(shù)控銑、加工中心可變軸加工、數(shù)控激光加工的數(shù)控編程的能力；能夠在生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)數(shù)控機(jī)床操作工按照工藝完成加工任務(wù)和數(shù)據(jù)管理任務(wù)。

三、模塊設(shè)置與培訓(xùn)要求

該職業(yè)等級(jí)培訓(xùn)主要設(shè)置以下模塊： 模塊1 編制數(shù)控加工工藝。模塊2 建立零件的數(shù)字幾何模型。模塊3 編制數(shù)控加工程序。

模塊4 數(shù)控加工程序管理、傳送及加工現(xiàn)場(chǎng)管理。1

五、培訓(xùn)方式方法建議

培訓(xùn)方式采用課堂授課與實(shí)際操作相結(jié)合的形式。

第三篇：培訓(xùn)內(nèi)部調(diào)查

調(diào)查問卷

I.您覺得自己對(duì)公司的基本歷史、企業(yè)文化和行業(yè)前景了解程度怎么樣？

A.非常了解B.很了解C.一般了解D.不了解

II.對(duì)于“有限合伙”了解的程度怎么樣？

A.非常了解B.很了解C.一般了解D.不了解

III.以下幾種金融產(chǎn)品中，您對(duì)哪些有過了解？（可多選）

A.信托B.P2PC.股票D.基金

B.E.銀行理財(cái)F.以上均無

IV.以下幾種金融產(chǎn)品中，您想了解哪些？（可多選、至多3項(xiàng)）

A.信托B.P2PC.股票D.基金E.銀行理財(cái)

V.關(guān)于房地產(chǎn)的歷史及其發(fā)展了解程度怎么樣？

A.非常了解B.很了解C.一般了解D.不了解

VI.希望每個(gè)月接受培訓(xùn)次數(shù)

A.2次以下B.2~5次C.5~8次D.8次以上

VII.希望得到哪方面的培訓(xùn)或提升？

第四篇：內(nèi)部培訓(xùn)感想

內(nèi)部培訓(xùn)感想

體育部 林文浩

非常高興能夠參加學(xué)生會(huì)舉辦的內(nèi)部培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，我首先是加深了對(duì)交大，對(duì)學(xué)生會(huì)的認(rèn)識(shí)，副秘書長(zhǎng)講的那一節(jié)課給我留下了深刻的映像。然后學(xué)會(huì)了一些基本辦公軟件的操作，還學(xué)到了一些與人交流的方法，感覺受益匪淺。這樣的培訓(xùn)也讓我意識(shí)到要當(dāng)一名好的學(xué)生會(huì)干事，做好更多的工作我還有許多要去學(xué)習(xí)的地方，平時(shí)應(yīng)該多向部長(zhǎng)請(qǐng)教，多與其他干事溝通，當(dāng)然也要嘗試與其它部門干事交流?？傊矣X得，做好學(xué)生會(huì)的工作，就應(yīng)該多學(xué)習(xí)，大膽嘗試，內(nèi)部培訓(xùn)于我們而言也是在提升我們的能力，我覺得內(nèi)部培訓(xùn)是很好的。

第五篇：反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)

反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)

一、法律法規(guī)：（一法四規(guī)）

一法：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，2007年1月1日起施行。四規(guī)：

1、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，2007年1月1日起施行。

2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，2007年3月1日施行。

3、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，2007年6月11日發(fā)布日起施行。

4、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2007 年8月1日起施行。

二、其他監(jiān)管要求 證監(jiān)會(huì)要求：

《關(guān)于做好大額交易和可疑交易報(bào)告及相關(guān)反洗錢工作的通知》，從2007年10月1日起報(bào)送報(bào)告。

《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》，2010年10月1日起實(shí)施。人民銀行具體要求：

《中國(guó)人民銀行關(guān)于證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知》

《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》 《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》 《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求： 《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員反洗錢工作指引》 《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》

三、反洗錢主要架構(gòu)

（一）國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是中國(guó)人民銀行，設(shè)立反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

（二）公司設(shè)立反洗錢管理委員會(huì)，為公司反洗錢工作的最高決策機(jī)構(gòu)。

1、法律合規(guī)部為公司指定負(fù)責(zé)反洗錢工作的職能部門。

2、公司反洗錢工作的重點(diǎn)主要是在營(yíng)業(yè)部層面，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部作為業(yè)務(wù)主管部門，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作進(jìn)行統(tǒng)籌、指導(dǎo)和具體推動(dòng)。

3、稽核部將反洗錢檢查工作納入日?；斯ぷ髦校?fù)責(zé)稽核公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行情況。

4、信息技術(shù)部負(fù)責(zé)配合完成與反洗錢有關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)工作。

5、銷售交易部比照營(yíng)業(yè)部對(duì)所從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)展開反洗錢工作。

6、資產(chǎn)管理總部比照營(yíng)業(yè)部對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行客戶身份識(shí)別、客戶身資料保存以及交易記錄保存等工作。

7、運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)按照反洗錢法律法規(guī)辦理營(yíng)業(yè)部客戶的特殊資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送經(jīng)辦的屬于大額交易的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)

8、計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)公司自有資金的流動(dòng)和使用進(jìn)行監(jiān)控。

四、金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度：確定領(lǐng)導(dǎo)小組和崗位職責(zé)。

2、客戶身份識(shí)別：首次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別。

3、大額交易和可疑交易報(bào)告：

4、客戶資料和交易記錄保存：不低于20年。

5、每年進(jìn)行反洗錢宣傳培訓(xùn)和宣傳。

6、配合監(jiān)管部門和公司組織的反洗錢檢查和調(diào)查。

7、加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝诵幸约胺珊弦?guī)部的聯(lián)系與報(bào)告。譬如工作檢查、反洗錢報(bào)告、監(jiān)管函等。

8、做好工作記錄。反洗錢會(huì)議、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳、可疑交易甄別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分記錄等等。

9、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。反洗錢工作季報(bào)和年報(bào)，保證報(bào)送及時(shí)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、內(nèi)容完整和全面性。

五、主要內(nèi)容

（一）客戶身份識(shí)別（首次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別）

1、首次識(shí)別（需要進(jìn)行身份識(shí)別的業(yè)務(wù)）：開戶、掛失、銷戶、清改密碼等臨柜業(yè)務(wù)。

（a、個(gè)人客戶需要登記和留存：性別、國(guó)籍、職業(yè)、身份證有效期等；b、機(jī)構(gòu)客戶需要登記和留存：住所地（注意區(qū)別通信地址）、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼、營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期、控股股東或?qū)嶋H控制人、負(fù)責(zé)人、授權(quán)辦理人證件有效期。）

2、持續(xù)識(shí)別：證件過期、高風(fēng)險(xiǎn)客戶等需要營(yíng)業(yè)部進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別，督促客戶更新身份信息。

3、重新識(shí)別：變更重要信息、異常交易客戶、名字與洗錢涉案人員相同的客戶、資料存在疑點(diǎn)的客戶。識(shí)別客戶身份時(shí)采取的措施：a、通過批量掛號(hào)信、短信、郵件等多種方式，要求客戶補(bǔ)充身份資料或者證明文件；b、要求客戶提供公證機(jī)關(guān)出具的證明書；c、回訪客戶；d、實(shí)地查訪；e、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；f、其他可依法采取的措施。

4、要求：

（1）勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度

1賬戶管理崗：負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部客戶的身份識(shí)別、○身份持續(xù)識(shí)別工作和身份重新識(shí)別，發(fā)現(xiàn)、甄別大額交易和可疑交易并及時(shí)報(bào)告，對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳。

2營(yíng)銷人員：深入了解客戶資金來源去向、交易目的和交易性質(zhì)，落○實(shí)“了解你的客戶”原則，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部核心客戶的身份持續(xù)識(shí)別工作，發(fā)現(xiàn)、甄別大額交易和可疑交易并及時(shí)報(bào)告，對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳。

（2）嚴(yán)把開戶關(guān)

1實(shí)名制開戶：○要求客戶使用符合法律法規(guī)及公司規(guī)章制度規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。②不開匿名賬戶或假名賬戶。③不為身份不明的客戶開立賬戶。

④賬戶名實(shí)相符：客戶資金賬戶對(duì)應(yīng)的證券賬戶、開放式基金賬戶、衍生產(chǎn)品賬戶及集合理財(cái)產(chǎn)品賬戶必須與客戶的資金賬戶名實(shí)相符。（3）確保客戶銀行賬戶與資金賬戶名實(shí)相符

應(yīng)當(dāng)了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，了解實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人。

（二）大額交易和可疑交易的識(shí)別和報(bào)告

大額交易和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行調(diào)整。

1、大額交易

（1）大額交易標(biāo)準(zhǔn)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

客戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)通過銀證轉(zhuǎn)賬以外的方式支取人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上。（2）我司大額交易報(bào)告流程

反洗錢系統(tǒng)從數(shù)據(jù)中心抽取符合大額特征的交易—〉推送至OA反洗錢填報(bào)模塊

營(yíng)業(yè)部、銷售交易部、資產(chǎn)管理部等業(yè)務(wù)部門—〉根據(jù)OA提示于T+1日內(nèi)填報(bào)大額交易報(bào)告—〉提交至法律合規(guī)部

法律合規(guī)部—〉于T+5日內(nèi)通過OA下載數(shù)據(jù)—〉通過中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心系統(tǒng)校驗(yàn)上傳

2、可疑交易

（1）可疑交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

①客戶資金賬戶原因不明地頻繁（每日發(fā)生3次以上或每日發(fā)生且持續(xù)3天以上）出現(xiàn)接近（閥值的百分之八十）于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。

②沒有交易或者交易量較小的客戶(1年內(nèi)自主交易次數(shù)小于3次)，要求將大量資金（單筆或累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)）劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

③客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑臵不用（1年內(nèi)自主交易次數(shù)小于3次），而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

④長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期（10個(gè)工作日以內(nèi)）內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

⑤與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。（根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)識(shí)別依據(jù)：a、國(guó)家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國(guó)家和地區(qū)，或支持恐怖活動(dòng)的國(guó)家和地區(qū)；b、聯(lián)合國(guó)等國(guó)際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國(guó)家和地區(qū)，或支持恐怖活動(dòng)的國(guó)家和地區(qū)；c、缺乏反洗錢法律和反洗錢監(jiān)管的國(guó)家和地區(qū)，如金融行動(dòng)特別工作組（FATF）認(rèn)為缺乏反洗錢法律和反洗錢監(jiān)管的國(guó)家和地區(qū)；d、販毒、腐敗或其他嚴(yán)重犯罪活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)；e、被稱為“避稅天堂”的國(guó)家或地區(qū)；f、離岸金融中心；g、其他風(fēng)險(xiǎn)程度較高的國(guó)家或地區(qū)）

⑥開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。（開戶10個(gè)工作日內(nèi)買賣金額單筆或累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)，后通過撤銷指定或轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)移資金以及銷戶等方式結(jié)束交易行為。）

⑦客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。⑧客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

⑨客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?/p>

⑩客戶其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。（2）報(bào)告流程

公司疑似可疑交易數(shù)據(jù)由法律合規(guī)部通過反洗錢系統(tǒng)自動(dòng)抽取和業(yè)務(wù)部門自主報(bào)送兩種方式進(jìn)行采集?！糇詣?dòng)抽取方式：

反洗錢系統(tǒng)----綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)抽取符合可疑特征的交易--推送至OA反洗錢填報(bào)模塊

營(yíng)業(yè)部、銷售交易部、資產(chǎn)管理部、融資融券部等業(yè)務(wù)部門----人工甄別其可疑程度----于T+5日內(nèi)通過OA反洗錢模塊填報(bào)相應(yīng)類別的可疑交易報(bào)告

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部----對(duì)營(yíng)業(yè)部報(bào)送的可疑交易報(bào)告進(jìn)行審核----提交法律合規(guī)部

法律合規(guī)部----于T+10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行復(fù)核----通過中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心系統(tǒng)校驗(yàn)上傳 ◆自主報(bào)送方式：

由業(yè)務(wù)部門在日常辦理業(yè)務(wù)過程中或身份識(shí)別過程中發(fā)現(xiàn)符合可疑特征的客戶時(shí)，通過反洗錢系統(tǒng)自主報(bào)送。

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 備注：“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日。

“長(zhǎng)期”系指1年以上。

“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的?！邦l繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。

“以上”，包括本數(shù)。

（三）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分（證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》）

1、要求：

（1）制定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、交易等風(fēng)險(xiǎn)因素。（2）證券公司應(yīng)建立健全客戶業(yè)務(wù)辦理審核程序，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于較低風(fēng)險(xiǎn)的。

（3）對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，應(yīng)要求客戶補(bǔ)充身份資料、回訪、實(shí)地查訪、向有關(guān)部門核實(shí)等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別。由于客戶的原因仍無法補(bǔ)齊身份基本信息的，應(yīng)予以一定關(guān)注，適當(dāng)提高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（4）證券公司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶至少每半年審核一次。

2、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的絕對(duì)標(biāo)準(zhǔn)（1）恐怖活動(dòng)；

（2）被制裁或禁運(yùn)的國(guó)家或地區(qū)；（3）缺乏反洗錢法律和監(jiān)管的國(guó)家或地區(qū)；（4）外國(guó)政要及其家人；（5）販毒、腐敗等犯罪活動(dòng)；（6）違法違規(guī)。

一旦符合：無需識(shí)別，直接劃分為高風(fēng)險(xiǎn)。

3、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的相對(duì)標(biāo)準(zhǔn)（我司劃分標(biāo)準(zhǔn)詳見《光大證券股份有限公司營(yíng)業(yè)部客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作實(shí)施細(xì)則》）（1）被確認(rèn)為可疑交易上報(bào)的；

（2）資產(chǎn)200萬或等值外幣以上，客戶關(guān)鍵信息不全的；（3）資產(chǎn)與年齡、職業(yè)、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)等嚴(yán)重不符：（4）100萬以上，未成年人和75歲以上老年人；（5）資產(chǎn)超注冊(cè)資本20倍的機(jī)構(gòu)客戶；（6）其他情形。農(nóng)民、普通工人超100萬；公務(wù)員超200萬。（7）機(jī)構(gòu)戶一年內(nèi)3次以上變更企業(yè)名稱、主營(yíng)業(yè)務(wù)、住所或法定代表人等重要信息；

（8）其他經(jīng)分析識(shí)別后被認(rèn)為存在較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)的。

六、反洗錢工作的難點(diǎn)

（一）缺乏可靠的客戶身份識(shí)別技術(shù)手段

公司目前已實(shí)現(xiàn)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)居民身份證件進(jìn)行核查，客戶身份證件的真實(shí)性得到有效驗(yàn)證，大大提高了身份識(shí)別的準(zhǔn)確度，可有效杜絕匿名賬戶或假名賬戶。但是依然無法對(duì)客戶從事的職業(yè)、收入狀況、住所等信息進(jìn)行更為深入的了解，主要獲得途徑就是客戶自行申報(bào)；對(duì)于機(jī)構(gòu)客戶，想要對(duì)其提供的證照本身和其顯示信息的真實(shí)性加以驗(yàn)證更不是容易做到的事，大多只能被動(dòng)接受客戶提供的信息。

（二）可疑交易識(shí)別方面。

1、客戶資金第三方存管后對(duì)資金流向監(jiān)控困難；

2、非面對(duì)面業(yè)務(wù)對(duì)可疑交易識(shí)別帶來的困難；

3、證券公司反洗錢工作人員分析水平參差不齊；

4、缺乏經(jīng)驗(yàn)交流和行業(yè)指導(dǎo)。

七、協(xié)會(huì)關(guān)于單客戶多銀行的政策規(guī)定

關(guān)于合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）證券公司合規(guī)風(fēng)控部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)單客戶多銀行服務(wù)方式的合規(guī)審查、監(jiān)測(cè)及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。包括審核單客戶多銀行服務(wù)方式相關(guān)制度、流程和協(xié)議；監(jiān)測(cè)單客戶多銀行服務(wù)方式開展情況;制定相關(guān)合規(guī)監(jiān)控制度,實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等。

（二）證券公司應(yīng)按照現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、自律規(guī)則中關(guān)于客戶賬戶開立、客戶資金管理、反洗錢等有關(guān)規(guī)定，對(duì)單客戶多銀行服務(wù)方式中可能存在的同一客戶各賬戶信息不一致、賬戶間禁止性資金劃轉(zhuǎn)、非交易目的資金劃轉(zhuǎn)、大額轉(zhuǎn)賬及涉嫌洗錢的資金劃轉(zhuǎn)等重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別，設(shè)計(jì)監(jiān)控指標(biāo)，實(shí)施日常監(jiān)控，并對(duì)監(jiān)控預(yù)警事項(xiàng)進(jìn)行分析、核查、報(bào)告和處臵。

（三）證券公司應(yīng)對(duì)客戶多個(gè)資金賬戶與證券賬戶信息一致性進(jìn)行監(jiān)控，并按規(guī)定對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行處理。

1、監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)：通常應(yīng)每日對(duì)客戶不同資金賬戶關(guān)鍵信息、資金賬戶與管理賬戶關(guān)鍵信息及資金賬戶關(guān)鍵信息變更記錄進(jìn)行比對(duì)、查詢，并按規(guī)定期限對(duì)資金賬戶與證券賬戶關(guān)鍵信息進(jìn)行比對(duì)，發(fā)現(xiàn)差異或異常即為預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

2、對(duì)于預(yù)警信息，應(yīng)立即檢查信息系統(tǒng)留痕，發(fā)現(xiàn)涉嫌擅自修改客戶信息的，立即與有關(guān)客戶核實(shí)，查找是否存在違規(guī)行為，并及時(shí)按規(guī)定進(jìn)行處理、報(bào)告。

（四）證券公司應(yīng)對(duì)客戶非交易目的資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)控，并根據(jù)與客戶的協(xié)議約定對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行處理。

1、監(jiān)控預(yù)警指標(biāo)：通常可將客戶連續(xù)5次進(jìn)行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且在同一期間無任何證券交易行為，并將資金從證券公司取出的情形，作為預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

2、對(duì)于預(yù)警信息，經(jīng)過核查后認(rèn)為客戶涉嫌非交易目的資金劃轉(zhuǎn)的，證券公司應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行警示，必要時(shí)限制其資金賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)功能。

3、對(duì)于已被限制資金劃轉(zhuǎn)功能的客戶，在對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查、客戶承諾了解單客戶多銀行服務(wù)方式的目的并不再進(jìn)行非交易目的資金劃轉(zhuǎn)之前，證券公司不得為其再次開通資金劃轉(zhuǎn)功能。

（五）證券公司應(yīng)加強(qiáng)單客戶多銀行服務(wù)方式的反洗錢監(jiān)控，對(duì)由此產(chǎn)生的大額轉(zhuǎn)賬及涉嫌洗錢的資金劃轉(zhuǎn)行為，應(yīng)按照《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等規(guī)定進(jìn)行核查、分析、報(bào)告和處臵。

1、大額交易報(bào)告方面，應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定閥值的主、輔資金賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)控，并按時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

2、可疑交易報(bào)告方面，應(yīng)對(duì)發(fā)生的“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”、“短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”及“證券賬戶長(zhǎng)期閑臵不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付”等情況進(jìn)行監(jiān)控，并嚴(yán)格履行可疑交易數(shù)據(jù)的報(bào)送職責(zé)，對(duì)經(jīng)分析、識(shí)別后認(rèn)為涉嫌洗錢的，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)，應(yīng)同時(shí)向住所地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

（六）對(duì)于通過監(jiān)控發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)行為或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，證券公司應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。

八、洗錢手法的研究

法律合規(guī)部關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于2010年證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送情況的通報(bào)》的通知 近日，中國(guó)人民銀行轉(zhuǎn)發(fā)了《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于2010年證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送情況的通報(bào)》（詳見附件，以下簡(jiǎn)稱“通報(bào)”），“通報(bào)”中統(tǒng)計(jì)了截止2010年底，全國(guó)336家證券期貨業(yè)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易報(bào)告35萬份，涉及交易58萬筆，分別比2009年增加16%和28%，報(bào)送可疑交易報(bào)告12萬份，比2009年減少33%。

“通報(bào)”指出大額交易及可疑交易報(bào)告工作存在一些突出問題有，具體如下：

（1）錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象依然突出，在大額交易和可疑交易識(shí)別時(shí)，部分證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)將轉(zhuǎn)賬交易當(dāng)作現(xiàn)金交易分析和處理，報(bào)送了大量與實(shí)際情況不符的大額和可疑交易報(bào)告，嚴(yán)重干擾了大額和可疑交易的正常監(jiān)測(cè)分析工作；

（2）可疑交易分析工作仍待加強(qiáng)，大部分證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)仍完全或主要依靠系統(tǒng)自動(dòng)填報(bào)可疑交易報(bào)告，既沒有提供客戶身份、開/銷戶、交易金額、交易頻率等背景信息，也沒有對(duì)可疑點(diǎn)進(jìn)行闡述。

同時(shí)，為提高大額交易及可疑交易報(bào)告質(zhì)量，人民銀行進(jìn)一步提出如下工作要求：

（1）加強(qiáng)大額和可疑交易識(shí)別工作的管理，杜絕批量性錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象的再度發(fā)生。

（2）加強(qiáng)洗錢手法研究，拓展可疑交易分析深度，完整填寫可疑交易報(bào)告，及時(shí)完成數(shù)據(jù)補(bǔ)正工作；

（3）各證券公司的可疑交易監(jiān)測(cè)范圍不應(yīng)僅局限在個(gè)人客戶經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而應(yīng)覆蓋公司經(jīng)營(yíng)的各類金融產(chǎn)品。

綜上，請(qǐng)相關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)可疑交易和客戶身份的人工甄別工作，按時(shí)保質(zhì)報(bào)送大額交易和可疑交易的報(bào)告，將公司反洗錢相關(guān)工作要求落到實(shí)處。公司將適時(shí)對(duì)相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，并將反洗錢工作納入合規(guī)考核內(nèi)容。

討論：

1、利用證券期貨市場(chǎng)進(jìn)行洗錢。為達(dá)到把“黑錢”“洗白”的目的，有些不法分子使用支票存入資金，然后將其作為證券期貨市場(chǎng)內(nèi)受獲得資金轉(zhuǎn)移，有的買入股票后，將股東賬戶和其中的股票轉(zhuǎn)托到其他的證券公司，然后將股票賣掉，提取現(xiàn)金。（討論：目前采用三方存管的方式能否杜絕此類洗錢方式、其中銀行卡是同名但是不法分子可以通過開通不同銀行的三方存管，特別是現(xiàn)在有了多銀行的三方存管這種業(yè)務(wù)形式）

2、舉例：一臺(tái)灣籍老板，利用各種關(guān)系開立多個(gè)非本人的關(guān)聯(lián)賬戶，但是實(shí)際控制人是他本人，通過權(quán)證交易（T+0的交易方式、換手率高）、申購(gòu)新股、國(guó)債回購(gòu)等低風(fēng)險(xiǎn)的交易后將錢轉(zhuǎn)出，是否能達(dá)到洗錢的目的。

3、賬戶對(duì)倒：通過兩家以上不同的證券公司，分別使用不同的姓名開立賬戶，針對(duì)交易不活躍的證券進(jìn)行低賣高買進(jìn)行對(duì)倒，將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至另外的賬戶，（涉嫌盜買盜賣）。