第一篇：個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法

個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法第一條目的為建立業(yè)務(wù)人員品質(zhì)檔案，實行差異化管理，引導(dǎo)業(yè)務(wù)人員全面提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)人員的可持續(xù)發(fā)展，建立公司的長期競爭力，特制定本辦法。第二條適用范圍本辦法所稱的業(yè)務(wù)人員，指經(jīng)本公司委托從事個人壽險推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的年資滿半年的營銷與收展系列業(yè)務(wù)人員。對于未達(dá)到年資要求的業(yè)務(wù)人員，可對其業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行記錄，但不進(jìn)行等級評定。第三條契約品質(zhì)指標(biāo)的設(shè)置契約指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)評分新契約問題件一件-1(在半年考核期內(nèi)，第一件不計分，但累計計分不超過-5分)猶豫期退保一件-2短期出險拒賠件一件-10第十三月繼續(xù)率≥75%0[70%,75%)-2[0,70%)-3短險賠付率[0,50%]0(50%,60%]-1(60%,100%]-2>100%-

3（一）新契約問題件：在新契約作業(yè)處理過程中產(chǎn)生問題描述、下發(fā)新契約審核通知書的新契約件（同一投保件問題下發(fā)超過二次以上計為一件問題件）。不包括體檢、契約調(diào)查、延期、拒保及加費問題件。

（二）猶豫期退保件：在保險合同的猶豫期內(nèi)退保的壽險新契約保件。

（三）第十三月保費繼續(xù)率:十三個月后仍有效的保單保費之和/十三個月前承保的保單保費之和其中十三個月前承保的保單不含猶豫期退保件、躉交保費件同死亡件。

（四）短險賠付率=累計賠付金額/累計經(jīng)過承保保費經(jīng)過承保保費=保險責(zé)任經(jīng)過期間/365*凈保費以考核期為2001年上半年為例：分子：該業(yè)務(wù)員2000年7月1日2001年6月31日之間的短險總賠付金額分母：該業(yè)務(wù)員2000年7月1日2001年6月31日之間的短險總經(jīng)過保費

（五）短期出險拒賠件：保險合同生效后兩年內(nèi)被保險人因疾病死亡且被拒賠的保件。第四條不良行為品質(zhì)分值的設(shè)置

（一）不良品質(zhì)行為：按《個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法（修訂稿）》中對不良品質(zhì)進(jìn)行警告、處分、解約的處理分別對同一行為設(shè)置不同的分值，營銷部在進(jìn)行確認(rèn)時將根據(jù)業(yè)務(wù)品質(zhì)評議委員會（以下簡稱業(yè)評會）以書面形式提交的業(yè)務(wù)人員品質(zhì)評定結(jié)論進(jìn)行扣分并錄入品質(zhì)管理系統(tǒng)。其中，警告：-10；記過：-20；解約：-50。

（二）不良品質(zhì)行為如下：代簽名，誤導(dǎo)客戶，不實告知，冒名頂替體檢，參與保險欺詐，滯留客戶保險費／保險金，擅自更改客戶投保資料，掛單行為，客戶投訴，強制或引誘投保、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保，破壞公司形象，客戶資料不真實或不詳細(xì)，業(yè)務(wù)員個人信息不真實，同事之間的不規(guī)范行為，惡意投訴，違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定,由于業(yè)務(wù)人員原因?qū)е驴蛻魝€人投資連結(jié)保險賬戶損失而引發(fā)公司錯單交易行為,其它違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為。第五條業(yè)務(wù)人員品質(zhì)等級評定標(biāo)準(zhǔn)

（一）評分原則：采用評分制，標(biāo)準(zhǔn)分值20分。

（二）考核期間：六個月。

（三）基礎(chǔ)分值：為標(biāo)準(zhǔn)分值、行為品質(zhì)得分、契約品質(zhì)得分之和。

（四）每一個業(yè)務(wù)員的綜合分值：N=N1*50%+N2*50%,其中N1為上一個考核期間的基礎(chǔ)分值，N2為當(dāng)前考核期間的基礎(chǔ)分值。對于本辦法開始運作的第一次考核期，因無上次考核的評分，故總分為N=N2*100%

（五）依據(jù)每一個業(yè)務(wù)員的綜合分值、年資，對其品質(zhì)等級評定如下AAA級業(yè)務(wù)員：[15,20]且在職5年以上者AA級業(yè)務(wù)員：[10,15)且在職3年以上者或[15,20]且在職3年以上5年以下者A級業(yè)務(wù)員：[0，10）或[10，20]且在職3年以下者B級業(yè)務(wù)員：[-10，0)C級業(yè)務(wù)員：(-，-10)

（六）若業(yè)務(wù)員在品質(zhì)等級結(jié)果公布后因不良行為一次扣分達(dá)20分，則該業(yè)務(wù)員品質(zhì)等級下調(diào)一級。第六條對不同品質(zhì)等級業(yè)務(wù)人員的差異化管理根據(jù)業(yè)務(wù)員的等級，對高品質(zhì)的業(yè)務(wù)員，公司將分別授予一定的權(quán)利，對低品質(zhì)的業(yè)務(wù)員，公司將對其銷售過程提出特殊的要求，從而引導(dǎo)業(yè)務(wù)員全面提升業(yè)務(wù)品質(zhì)。AAA級生存調(diào)查特別授權(quán)：在參加并通過相應(yīng)的生調(diào)培訓(xùn)后，授權(quán)AAA級業(yè)務(wù)員對累計人身險保額不超過100萬的投保申請(為其本人或下屬招攬的業(yè)務(wù))做生存調(diào)查，投資連結(jié)保險除外。因失誤兩次（含）或行為故意一次（含）以上，導(dǎo)致生調(diào)結(jié)論與實際情況不符影響核保結(jié)論者，取消生調(diào)授權(quán)。理賠權(quán)限：當(dāng)保戶發(fā)生保險事故，申請理賠金額在800元以內(nèi)時，在確認(rèn)保險事故屬于保險責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)員繕制事故報告書后，免做調(diào)查，可在給付金額800元的權(quán)限內(nèi)直接給付保戶；故意行為錯誤給付一次或累計兩次給付錯誤者永久取消理賠權(quán)限。以上理賠權(quán)限適用于意外險類代碼為191、192、193、194、195、196的險種。AA級生存調(diào)查特別授權(quán)：在參加并通過相應(yīng)的生調(diào)培訓(xùn)后，授權(quán)AA級業(yè)務(wù)員對累計人身險保額不超過60萬的投保申請(為其本人或下屬招攬的業(yè)務(wù))做生存調(diào)查，投資連結(jié)保險除外。因失誤兩次（含）或行為故意一次（含）以上，導(dǎo)致生調(diào)結(jié)論與實際情況不符影響核保結(jié)論者，取消生調(diào)授權(quán)。當(dāng)保戶發(fā)生保險事故，申請理賠金額在500元以內(nèi)時，在確認(rèn)保險事故屬于保險責(zé)任的前提下，由業(yè)務(wù)員繕制事故報告書后，免做調(diào)查，可在給付金額500元的權(quán)限內(nèi)直接給付保戶；故意行為錯誤給付一次或累計兩次給付錯誤者永久取消理賠權(quán)限。以上理賠權(quán)限適用于意外險類代碼為191、192、193、194、195、196的險種。A級無特殊情況下執(zhí)行正常規(guī)則。B級加強生存調(diào)查和理賠調(diào)查；提高抽檢抽調(diào)比例；榮譽評選實行一票否決；取消自動核保。C級取消自動核保；提高抽檢抽調(diào)比例；加強生存調(diào)查和理賠調(diào)查；取消各種榮譽評選；健康險津貼和費用型保險擇一投保；離職后不可再進(jìn)入公司。第七條各部門工作職責(zé)

（一）契約部工作職責(zé)在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)員代簽名、不實告知、冒名頂替體檢等不良品質(zhì)行為記錄，并向營銷部/區(qū)域拓展部提供相關(guān)證明與資料，監(jiān)督并執(zhí)行各等級業(yè)務(wù)員的權(quán)利與義務(wù)。

（二）客戶權(quán)益維護(hù)中心工作職責(zé)在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)員誤導(dǎo)客戶、代簽名、唆使退保、回傭、泄露客戶資料等不良品質(zhì)行為記錄并向營銷部/區(qū)域拓展部提供相關(guān)證明與資料，監(jiān)督各等級業(yè)務(wù)員的權(quán)利與義務(wù)的落實。

（三）理賠部工作職責(zé)在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)員不實告知、參與保險欺詐等不良品質(zhì)行為記錄并向營銷部/區(qū)域拓展部提供相關(guān)的資料與證明，監(jiān)督并執(zhí)行各等級業(yè)務(wù)員的權(quán)利與義務(wù)。

（四）保費部工作職責(zé)在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)員滯留客戶保險費/保險金、唆使退保等不良品質(zhì)行為記錄并向營銷部/區(qū)域拓展部提供相關(guān)資料與證明。

（五）營銷部工作職責(zé)1．在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn)的營銷員/收展員個人資料不真實、破壞公司形象及戶投訴等不良品質(zhì)行為；2．對已提交系統(tǒng)的營銷員不良品質(zhì)行為調(diào)查舉證；3．在三個工作日內(nèi)將本部門與其它業(yè)務(wù)部門提供的營銷員不良品質(zhì)行為資料移交機(jī)構(gòu)業(yè)評會；4．對機(jī)構(gòu)業(yè)評會做出的處理決定根據(jù)公司的正式批文及時在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中進(jìn)行記錄；5．定期統(tǒng)計并公布各營銷員品質(zhì)等級狀況。

（六）區(qū)域拓展部工作職責(zé)1．在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中提交本部門發(fā)現(xiàn)的收展員/營銷員個人資料不真實、破壞公司形象等不良品質(zhì)行為；2．對已提交系統(tǒng)的收展員不良品質(zhì)行為調(diào)查取證；3．在三個工作日內(nèi)將本部門與其它業(yè)務(wù)部門提交的收展員不良品質(zhì)行為資料移交機(jī)構(gòu)業(yè)評會；4．對業(yè)評會做出的處理決定根據(jù)公司的正式批文及時在業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)中進(jìn)行記錄；5．定期統(tǒng)計并公布各收展員品質(zhì)等級狀況。

（七）稽核監(jiān)察部工作職責(zé)監(jiān)督各部門及時提交業(yè)務(wù)員不良品質(zhì)行為，監(jiān)督各部門提交的業(yè)務(wù)員不良品質(zhì)行為能得到及時公正地處理。第八條附則本辦法自二OO三年一月一日起執(zhí)行，2002年8月下發(fā)的《個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)信用評級管理辦法（試行）》、《業(yè)務(wù)品質(zhì)評議委員會各成員工作職責(zé)》同時廢止。本辦法的解釋權(quán)在總公司壽險核保部、營銷部。

第二篇：個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法

個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法

個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法(修訂稿)第一章 總則

第一條 為建立公司良好形象，規(guī)范業(yè)務(wù)人員行為，獎優(yōu)罰劣，促進(jìn)壽險業(yè)務(wù)健康發(fā)展，共建中國道德標(biāo)準(zhǔn)最高的保險公司，特制定本《辦法》。

第二條 本《辦法》所指的業(yè)務(wù)人員指符合本公司業(yè)務(wù)人員的錄用條件，經(jīng)公司委托從事個人壽險推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的營銷與收展系列人員。第二章 嘉獎

第三條 業(yè)務(wù)人員有下列各事項之一，且經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實的，將予以適當(dāng)嘉獎：

（一）有具體事例或言行維護(hù)公司形象、贏得榮譽，取得一定社會效益的；

（二）為維護(hù)公司利益或保護(hù)財產(chǎn)安全見義勇為的；

（三）熱心參與公益活動，對樹立公司形象、維護(hù)公司品牌做出貢獻(xiàn)的；

（四）為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，對提升公司經(jīng)營績效做出貢獻(xiàn)的；

（五）經(jīng)常協(xié)助推動公司各項訓(xùn)練活動，對業(yè)務(wù)同仁的工作績效有長期助益的；

（六）服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限長的；

（七）其他特殊優(yōu)良事跡。

第四條 業(yè)務(wù)人員有上述各項情形之一者，“業(yè)評會”可視情況給予以下獎勵：(一)書面獎勵；(二)頒發(fā)獎狀或獎牌；

（三）頒發(fā)獎金；

（四）提供培訓(xùn)機(jī)會；

（五）受邀參加表彰大會，并接受優(yōu)良事跡表彰；

（六）其他適當(dāng)獎勵。第三章 罰則

第五條 業(yè)務(wù)人員發(fā)生違規(guī)行為，經(jīng)公司“業(yè)評會”審查認(rèn)定屬實，根據(jù)該行為性質(zhì)，予以警告、記過、解除保險代理合同等處分。第六條 代簽名

在投保書、新契約審核函件、體檢報告書中的健康告知、各類疾病問卷、授權(quán)委托書、委托轉(zhuǎn)帳合同、保單回執(zhí)及各類變更申請書等保險資料上公司規(guī)定需客戶（投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護(hù)人）親筆簽名卻非客戶本人簽名的，業(yè)務(wù)員有過失的，警告一次；業(yè)務(wù)員代客戶簽名的，記過一次；造成公司或客戶損失的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。第七條 誤導(dǎo)客戶

（一）向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險費率，私自篡改或曲意解釋產(chǎn)品說明書內(nèi)容；

（二）向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益；

（三）向客戶隱瞞投資風(fēng)險事實、投資賬戶保費分配方式、公司向客戶收取的投資賬戶的各項費用及收取比例。

有以上各種行為之一發(fā)生的，記過一次；因上述言行造成客戶與公司糾紛，造成公司或客戶損失的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。第八條 不實告知

協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實卻不如實聲明，或不如實填寫理賠文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任； 協(xié)同客戶提供不完整體檢病史、財務(wù)資料，或隱瞞客戶提供的體檢病史、財務(wù)資料的,記過一次；向新進(jìn)業(yè)務(wù)人員做不實說明使其對公司組織規(guī)定及各項制度產(chǎn)生誤解，唆使新進(jìn)業(yè)務(wù)員對客戶做不如實告知導(dǎo)致糾紛的，警告一次。第九條 冒名頂替體檢

協(xié)同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明知客戶頂替體檢不阻止且不告知公司，或在客戶不知情的情況下擅自找他人頂替體檢的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。第十條 參與保險欺詐

擅自以公司的名義簽發(fā)保險單，或擅自變更保險條款，或擅自與客戶簽定附加合約，或保險事故發(fā)生后再與客戶簽訂投保申請（倒簽單），或串通投保人、被保險人或受益人參與制造假賠案、欺騙公司的，解除保險代理合同；情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第十一條 滯留客戶保險費、保險金

除不可抗力外，業(yè)務(wù)員代收客戶的首期、續(xù)期保險費、保全補費，應(yīng)于當(dāng)天下班前繳交給保險人，如因故未能及時繳交，則應(yīng)于次日或上班后的第一個工作日繳交，否則視為滯留保險費；

除不可抗力外，業(yè)務(wù)員應(yīng)將客戶的溢交保險費、保險金、解約金、貸款或其他款項于當(dāng)天轉(zhuǎn)交給客戶，如因故未能及時轉(zhuǎn)交，則應(yīng)于次日轉(zhuǎn)交，否則視為滯留保險金。

滯留客戶保險費、保險金的記過一次；若無合理理由，滯留保險費超過七個工作日、或滯留保險金超過七天的，除追扣滯留款項本息、解除代理合同外，情節(jié)嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第十二條 擅自更改客戶投保資料

業(yè)務(wù)員擅自更改客戶已確認(rèn)的投?；虮Ｈ暾埖?，記過一次；造成客戶或公司損失的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。第十三條 掛單行為

發(fā)生掛單行為（私下轉(zhuǎn)讓保單），當(dāng)事雙方警告一次。致使客戶無人服務(wù)、導(dǎo)致公司或客戶損失的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險代理合同。第十四條 客戶投訴

對客戶服務(wù)態(tài)度不良的，或違反公司的新契約、保全、續(xù)期、理賠等業(yè)務(wù)管理規(guī)定對客戶服務(wù)質(zhì)量不良的，警告一次；因上述行為導(dǎo)致客戶投訴、退?；蚺c公司發(fā)生糾紛的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險代理合同。

第十五條 強制或引誘投保、唆使退保、回傭、泄露客戶資料、隱瞞猶豫期或阻撓客戶猶豫期退保

利用行政權(quán)利、職務(wù)或職業(yè)的便利，強迫、引誘投保人購買指定的保單，或使用不正當(dāng)手段唆使客戶修改有效契約、改投新契約，或以回傭或其他利益誘使客戶投保或使之撤銷、終止任何保險契約，或隱瞞猶豫期、阻撓客戶猶豫期退保，或泄露客戶個人業(yè)務(wù)、財產(chǎn)情況及個人隱私等資料的，警告一次；造成客戶投訴的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。第十六條 破壞公司形象

未經(jīng)過公司同意或授權(quán)，擅自在新聞媒體上發(fā)表有關(guān)公司的各類廣告、通告、信函或文件的；擅自盜用公司或他人名義對客戶進(jìn)行誘騙投保的；擅自以公司名義印制并散發(fā)保險資料的；擅自刊登散發(fā)增員廣告，誤導(dǎo)應(yīng)聘人員的；業(yè)務(wù)員如與客戶因保險合同發(fā)生糾紛，在未經(jīng)公司同意的情況下，擅自向法院提出訴訟的；不通過正常途徑反映問題卻故意散播有損公司形象的言論、行為的；在職場內(nèi)吵架，參與打架，公然侮辱公司上司、同仁或客戶、準(zhǔn)主顧的；詆毀同業(yè)、同事，或為其它保險機(jī)構(gòu)經(jīng)辦、銷售保單的，或兼做保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、代理再保險業(yè)務(wù)的；泄露公司商業(yè)秘密者；以上行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。

第十七條 客戶資料不真實或不詳細(xì)

提供客戶的假地址、假帳號、假身份證號、假電話等虛假客戶資料或明知客戶資料已發(fā)生變更而不及時為客戶辦理變更手續(xù)，導(dǎo)致公司無法聯(lián)系客戶或進(jìn)行正常的保單回訪、理賠回訪、續(xù)期收費等工作的，警告一次；導(dǎo)致保險單失效或引起客戶投訴的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險代理合同。

第十八條 業(yè)務(wù)員個人信息不真實

提供虛假個人資料的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，警告一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險代理合同，其推薦人警告一次。

第十九條 同事之間的不規(guī)范行為 以不正當(dāng)手段爭搶業(yè)務(wù)、爭搶增員，警告一次；遭投訴的，記過一次； 第二十條 惡意投訴

為達(dá)某種目的虛構(gòu)事實，本人或挑唆他人對公司員工、業(yè)務(wù)同仁、特約體檢醫(yī)院、定點醫(yī)院惡意投訴的，記過一次；情節(jié)嚴(yán)重的，解除保險代理合同。第二十一條 違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定

在銷售過程中，使用未經(jīng)公司核準(zhǔn)的建議書、產(chǎn)品說明書及其他展業(yè)資料的，記過一次。在收到保險單正本（含保單回執(zhí)）、新契約審核函件后，若無合理理由，未在三個工作日內(nèi)送達(dá)客戶的，警告一次；收取客戶押金，墊付客戶保費并引起糾紛的，警告一次；打白條收取客戶保費的，記過一次；開具陰陽收據(jù)的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。無故不接受公司業(yè)務(wù)檢查，或經(jīng)業(yè)務(wù)品質(zhì)稽核人員提出改正意見仍無明顯改善的，警告一次；情節(jié)嚴(yán)重的，記過一次。抵制公司客戶服務(wù)部門的電話回訪工作，或被客戶投訴后不積極配合公司調(diào)查處理的，警告一次，情節(jié)嚴(yán)重的，記過一次。

第二十二條 凡在考核、晉升、評優(yōu)等工作中弄虛作假的，除取消其已獲取資格外，其本人及相關(guān)責(zé)任人警告一次；以虛增業(yè)務(wù)為目的，故意使銷售的保單于猶豫期內(nèi)退保的，記過一次；一年內(nèi)有兩次（含）以上的類似行為，解除保險代理合同。

第二十三條 被保險人在保險合同生效后兩年內(nèi)因疾病身故，經(jīng)查銷售過程有過失的，記過一次；若有故意行為的，解除保險代理合同，并追究相關(guān)責(zé)任。

第二十四條 由于業(yè)務(wù)人員原因?qū)е驴蛻魝€人投資連結(jié)保險賬戶損失而引發(fā)公司錯單交易行為。

（一）因業(yè)務(wù)人員失誤，導(dǎo)致銀行賬號錯誤、扣款不成功。

（二）由于業(yè)務(wù)人員的失誤致使保費錄入延遲，錯過當(dāng)月評估日。

（三）因業(yè)務(wù)人員挪用保費導(dǎo)致保費未能及時進(jìn)行回銷或追加保費未能及時入賬。

（四）因業(yè)務(wù)人員開收據(jù)時保單號錯誤，需要回調(diào)保費。

（五）因業(yè)務(wù)人員在未經(jīng)客戶同意的情況下辦理保全變更（主要是保額變更），經(jīng)刪除保全批單后需要調(diào)整的。

（六）因業(yè)務(wù)人員未及時辦理保全變更（主要是終止附約），導(dǎo)致實收保費與應(yīng)收保費不符的。

（七）因業(yè)務(wù)人員未及時辦理保全或辦理申請在交接途中，保費卻已扣款成功，需要回調(diào)的，且辦理好保全后需要按歷史買入價購買投資單位的。

（八）因業(yè)務(wù)人員未及時辦理保全或辦理申請在交接途中，且辦理好保全后需要按原賣出價賣出投資單位的。

（九）其它由于業(yè)務(wù)人員原因?qū)е碌腻e單。

發(fā)生以上情況時，未能按相應(yīng)的買入價買入投資單位或相應(yīng)的賣出價賣出投資單位，經(jīng)過總公司非傳統(tǒng)保險部審批同意后，公司可以按照相應(yīng)的歷史買入價買入對應(yīng)的投資單位。業(yè)務(wù)人員因過失造成的損失在當(dāng)月傭金中扣除損失金額，并警告一次，若有故意行為者，公司將吊銷其投資連結(jié)保險銷售資格，記過一次，情節(jié)嚴(yán)重的解除保險代理合同。

第四章 品質(zhì)管理實施規(guī)定

第二十五條 由“業(yè)務(wù)品質(zhì)評議委員會”（以下簡稱業(yè)評會）對業(yè)務(wù)人員日常業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行審核、評定、獎懲。

第二十六條 營銷員適用以下規(guī)定

（一）一年中累計受警告兩次，視同記過一次。

（二）一年中，主管轄下營業(yè)組累計兩人次受警告，該主任受警告一次。

（三）一年中，經(jīng)理轄下主任兩人次受警告，該經(jīng)理受警告一次。

（四）投資連結(jié)保險銷售過程中記過一次者，一年內(nèi)不得銷售投資連結(jié)保險；記過兩次（含兩次）以上者，永久取消投資連結(jié)保險銷售資格。

（五）各級營銷員被記過一次，取消參加當(dāng)高峰會議及其它評優(yōu)資格。

（六）凡因代簽名、誤導(dǎo)客戶、不實告知等違反業(yè)務(wù)管理和契約管理規(guī)定的行為導(dǎo)致客戶投訴、引起糾紛并造成公司或客戶損失的，除按相應(yīng)規(guī)定處罰外，還要扣回該保單所取得的相應(yīng)傭金。

（七）各級營銷員被警告一次，視情節(jié)輕重處罰200元至500元；其直屬主管被連帶扣當(dāng)月直接管理津貼的5%，部經(jīng)理被連帶扣當(dāng)月經(jīng)理津貼的2%。

各級營銷員被記過一次，視情節(jié)輕重處罰500元至1000元；其直屬主管被連帶扣當(dāng)月直接管理津貼的10%，部經(jīng)理被連帶扣當(dāng)月經(jīng)理津貼的4%。

各級營銷員因品質(zhì)原因被解除保險代理合同，其直屬主管被連帶扣當(dāng)月直接管理津貼的15%，部經(jīng)理被連帶扣當(dāng)月經(jīng)理津貼的6%。

（八）營銷員因上述違規(guī)行為造成客戶或公司損失的，應(yīng)賠償客戶或公司損失。

（九）營銷員若發(fā)生上述違規(guī)行為，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時處理，并發(fā)文通報，記入二級檔案。涉及業(yè)務(wù)主任層級以上人員降級和解除保險代理合同的需報總公司營銷部。

（十）對因上述不良行為而解除保險代理合同的，公司將收回其保險從業(yè)人員展業(yè)證書、投資連結(jié)產(chǎn)品銷售資格證書和其它相關(guān)證件，并通報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦；根據(jù)情節(jié)輕重，公司有權(quán)決定是否向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦申報注銷其從業(yè)資格證書。

（十一）營銷員被處分后，有積極改善行為與績效，且逾十二個月未再受“業(yè)評會”處分者，其之前被處分的記錄予以撤銷。

（十二）營銷員的上述違規(guī)行為將被納入《業(yè)務(wù)人員工作考核和素質(zhì)考評》項目中，沒有通過該項考核及考評的營銷員，將被取消晉升資格。二十七條 收展員適用以下規(guī)定

（一）一年中，展業(yè)區(qū)收展員有兩人次(含)受警告以上處分時,該區(qū)主任受警告處分一次；有四人次(含)受警告以上處分時,該區(qū)主任受記過處分一次；有五人次(含)受警告以上處分時,該區(qū)主任應(yīng)予以降級處分。

（二）一年中，展業(yè)課所轄展業(yè)區(qū)主任有兩人次(含)受警告以上處分時,該課長受警告處分一次；有三人次(含)受警告以上處分時,該課長受記過處分一次；有四人次(含)受警告以上處分時,該課長應(yīng)予以降級處分。

（三）一年中，展業(yè)處經(jīng)理所轄展業(yè)課長有兩人次(含)受警告以上處分時, 該處經(jīng)理受記過處分一次；有三人次(含)受警告以上處分時,該處經(jīng)理應(yīng)予以降級處分。

（四）一年中，展業(yè)區(qū)部經(jīng)理所轄處經(jīng)理有兩人次(含)受警告處分時,該區(qū)部經(jīng)理受記過處分一次；有三人次(含)受警告以上處分時，該區(qū)部經(jīng)理應(yīng)予以降級處分。

（五）展業(yè)外勤主管包庇下屬或疏于管理，造成展業(yè)外勤紀(jì)律渙散、服務(wù)品質(zhì)低下或違反公司管理規(guī)定的，一經(jīng)查實，展業(yè)區(qū)主任記過一次，展業(yè)課長警告一次。

（六）展業(yè)外勤的違規(guī)行為如屬兩人以上集體舞弊或包庇行為者，不論首從，一律加重罰則，其行為達(dá)記過處分的，一律予以免職或辭退。

（七）收展員的違規(guī)行為若是被該展業(yè)區(qū)主管主動查核者，則免除該主管的連帶責(zé)任。

（八）展業(yè)外勤受警告(含)以上處分者，停止晉級一次，且當(dāng)年不得晉升,同時取消參加各項評優(yōu)活動資格。

（九）各級展業(yè)外勤受處分時，應(yīng)按下列標(biāo)準(zhǔn)處以罰款，并從當(dāng)月薪金中扣除。單位:元 處罰情形

職稱警告一次(每次)記過一次(每次)收展員200400 展業(yè)區(qū)主任300600 展業(yè)課長5001000 展業(yè)處經(jīng)理7001400 展業(yè)區(qū)部經(jīng)理8001600

（十）投資連結(jié)保險銷售過程中記過一次者，一年內(nèi)不得銷售投資連結(jié)保險；記過兩次（含兩次）以上者，永久取消投資連結(jié)保險銷售資格。

（十一）凡因代簽名、誤導(dǎo)客戶、不實告知等違反業(yè)務(wù)管理和契約管理規(guī)定的行為導(dǎo)致客戶投訴、引起糾紛并造成公司或客戶損失的，除按相應(yīng)規(guī)定處罰外，還要扣回該保單所取得的相應(yīng)傭金。

（十二）收展員因上述違規(guī)行為造成客戶或公司損失的，收展員應(yīng)賠償客戶或公司損失；若由公司先行代為賠償?shù)?，公司有?quán)追償。

（十三）對因上述不良行為而解除保險代理合同的，公司將收回其保險從業(yè)人員展業(yè)證書、投資連結(jié)產(chǎn)品銷售資格證書和其它相關(guān)證件，并通報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦；根據(jù)情節(jié)輕重，公司有權(quán)決定是否向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦申報注銷其從業(yè)資格證書。

（十四）收展員被處分后，有積極改善行為與績效，且逾十二個月未再受“業(yè)評會”處分者，其之前被處分的記錄予以撤銷。

第五章 附則

第二十八條 本辦法修改解釋權(quán)歸總公司。

第二十九條 本辦法自二○○三年一月一日起執(zhí)行，2002年8月下發(fā)的《個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法》、《投資連結(jié)銷售違規(guī)處理細(xì)則》（修訂稿）（2000年總公司壽險平保非傳統(tǒng)0007號文）同時廢止。業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理獎懲規(guī)定與本辦法若有抵觸者，以本辦法為準(zhǔn)。

個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法(修訂稿)的延伸閱讀——個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法

個人壽險業(yè)務(wù)人員品質(zhì)分級管理辦法 第一條 目的

為建立業(yè)務(wù)人員品質(zhì)檔案，實行差異化管理，引導(dǎo)業(yè)務(wù)人員全面提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)人員的可持續(xù)發(fā)展，建立公司的長期競爭力，特制定本辦法。第二條 適用范圍

本辦法所稱的“業(yè)務(wù)人員”，指經(jīng)本公司委托從事個人壽險推銷、服務(wù)、增員、輔導(dǎo)和管理等工作的年資滿半年的營銷與收展系列業(yè)務(wù)人員。對于未達(dá)到年資要求的業(yè)務(wù)人員，可對其業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行記錄，但不進(jìn)行等級評定。第三條 契約品質(zhì)指標(biāo)的設(shè)置

契約指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)評分 新契約問題件一件1(在半年考核期內(nèi)，第一件不計分，但累計計分不超過5分)猶豫期退保一件2 短期出險拒賠件一件10 第十三月繼續(xù)率≥75%0 [70%,75%)2 [0,70%)3 短險賠付率[0,50%]0(50%,60%]1(60%,100%]2 >100%3

（一）新契約問題件：在新契約作業(yè)處理過程中產(chǎn)生問題描述、下發(fā)新契約審核通知書的新契約件（同一投保件問題下發(fā)超過二次以上計為一件問題件）。不包括體檢、契約調(diào)查、延期、拒保及加費問題件。

（二）猶豫期退保件：在保險合同的猶豫期內(nèi)退保的壽險新契

第三篇：業(yè)務(wù)人員核賠品質(zhì)管理辦法1

新華保險陜西分公司

業(yè)務(wù)人員核賠品質(zhì)管理辦法

第一章

總

則

第一條 為進(jìn)一步強化各渠道核賠業(yè)務(wù)品質(zhì)，規(guī)范業(yè)務(wù)人員從業(yè)行為，重點防范銷售誤導(dǎo)等風(fēng)險，全面提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，打造新華高效、專業(yè)理賠品牌，確保業(yè)務(wù)有序、健康發(fā)展，維護(hù)公司聲譽，降低公司損失，結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公司有關(guān)要求，特制定《新華保險陜西分公司業(yè)務(wù)人員核賠品質(zhì)管理辦法》。（以下簡稱《本辦法》）。

第二條 本辦法適用于新華保險陜西分公司全體業(yè)務(wù)人員，包括個險、法人、銀代、續(xù)期、財富業(yè)務(wù)渠道。

第二章

考核內(nèi)容

第三條

本辦法涉及的考核內(nèi)容主要指，在理賠過程中由賠案調(diào)查、客戶舉報、滿意度回訪發(fā)現(xiàn)并核實到的，業(yè)務(wù)人員發(fā)生本辦法附件2：《業(yè)務(wù)人員核賠品質(zhì)違規(guī)項目表》所列各項違規(guī)行為，引發(fā)客戶不滿、投訴，破壞公司形象、損害公司利益、媒體追蹤報道、同業(yè)通報、監(jiān)管談話或處罰、引發(fā)群體訴訟等，使公司聲譽受損，經(jīng)濟(jì)遭受損失，根據(jù)案件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度，予以對應(yīng)的扣減違約金、考核降級、解除勞動合同處理，具體扣罰標(biāo)準(zhǔn)遵循個險、法人、銀代、續(xù)期、財富渠道的相關(guān)文件。

第四條 業(yè)務(wù)人員核賠品質(zhì)案件的處理，可以根據(jù)案件的性質(zhì)、嚴(yán)重程度分為日常業(yè)務(wù)品質(zhì)問題和重大業(yè)務(wù)品質(zhì)問題兩大類：

日常業(yè)務(wù)品質(zhì)問題：即日常業(yè)務(wù)作業(yè)過程中發(fā)生的各類違規(guī)案件，未造成公司聲譽及財務(wù)損失，但導(dǎo)致客戶不滿或投訴的品質(zhì)問題。建議進(jìn)行對應(yīng)的扣分、扣款處理。

重大業(yè)務(wù)品質(zhì)問題：指業(yè)務(wù)人員違反“誠信”原則，發(fā)生對客戶對公司不誠信的案件，包括但不限于因業(yè)務(wù)人員違法違規(guī)或違反公司制度引起的破壞公司形象、損害公司利益、媒體追蹤報道、同業(yè)通報、監(jiān)管談話或處罰、引發(fā)群體訴訟等情節(jié)嚴(yán)重、影響惡劣的各類案件。建議上述問題涉及日常業(yè)務(wù)問題，按照各渠道品質(zhì)管理辦法標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行對應(yīng)扣分扣款處理，同時追償對公司造成的經(jīng)濟(jì)損失，并根據(jù)問題嚴(yán)重程度，給予解除勞動合同、移送司法機(jī)關(guān)的處理。

第五條

重大業(yè)務(wù)品質(zhì)問題按照導(dǎo)致財務(wù)損失和公司聲譽的影響程度分為三個等級。分別對應(yīng)一級（輕微級）；二級（嚴(yán)重級）；三級（重大級）。

第六條 重大業(yè)務(wù)品質(zhì)問題導(dǎo)致的損失事件符合以下條件之一者，可界定為一級（輕微級），建議進(jìn)行單倍的扣分、扣款處理；

（一）損失金額<=5 萬元；

（二）預(yù)計損失事件發(fā)生屬偶然；

（三）預(yù)計導(dǎo)致?lián)p失事件的風(fēng)險涉及兩個（含）以下產(chǎn)品；

（四）損失事件引發(fā)影響程度完全局限在縣市級，為公司整體經(jīng)營品牌形象影響輕微；

第七條 重大業(yè)務(wù)品質(zhì)問題導(dǎo)致的損失事件符合以下條件之一者，可界定為二級（嚴(yán)重級），建議進(jìn)行雙倍的扣分、扣款處理；

（一）5 萬元<損失金額<=10 萬元；

（二）預(yù)計導(dǎo)致?lián)p失事件的風(fēng)險存在具有行為普遍性，且具有持續(xù)半年以上的長期性；

（三）預(yù)計導(dǎo)致?lián)p失事件的風(fēng)險涉及兩個以上產(chǎn)品或一類產(chǎn)品線；

（四）預(yù)計導(dǎo)致?lián)p失事件的風(fēng)險引發(fā)影響程度已經(jīng)超出縣市級，但基本局限在省級，對公司整體經(jīng)營品牌形象影響明顯；

第八條 重大業(yè)務(wù)品質(zhì)問題導(dǎo)致的損失事件符合以下條件之一者，可界定為三級（重大級），建議進(jìn)行三倍的扣分、扣款處理；

（一）損失金額>10 萬元；

（二）預(yù)計導(dǎo)致?lián)p失事件的風(fēng)險存在不僅具有行為普遍性和長期性，且具有違反監(jiān)管規(guī)定行為情節(jié)嚴(yán)重，并將導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)關(guān)對公司實施處罰的明顯特征；

（三）預(yù)計導(dǎo)致?lián)p失事件的風(fēng)險涉及一類以上多個產(chǎn)品線；

（四）預(yù)計導(dǎo)致?lián)p失事件的風(fēng)險引發(fā)影響程度將超出省級，進(jìn)而擴(kuò)散到全國，對公司整體經(jīng)營品牌形象影響嚴(yán)重。

第三章

風(fēng)險管理流程

第九條

核賠業(yè)務(wù)品質(zhì)問題發(fā)生后，各相關(guān)組織及人員應(yīng)遵循并實施規(guī)范管理流程。對每一件核賠業(yè)務(wù)品質(zhì)問題的管理均應(yīng)包括標(biāo)記、聯(lián)動管理、整改落實和追蹤督導(dǎo)四個完整環(huán)節(jié)。

第十條

標(biāo)記。各中心支公司運營管理部應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)記錄，應(yīng)根據(jù)已經(jīng)查明的事實情況界定業(yè)務(wù)品質(zhì)類別；根據(jù)報批理賠損失金額、損失影響程度界定理賠損失事件等級；根據(jù)損失處理的途徑方式界定損失事件解決方式。及時登記（填寫附件1：《核賠業(yè)務(wù)品質(zhì)登記表》）

第十一條

聯(lián)動管理。各中心支公司運營管理部確認(rèn)品質(zhì)問題后3日內(nèi)，將問題清單轉(zhuǎn)交渠道業(yè)務(wù)部門，由渠道業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行核實，對于違規(guī)行為有爭議的，須在10個工作日內(nèi)提出申訴，否則視同無異議。各中心支公司運營管理部對于扣分無異議的確認(rèn)處理結(jié)果，對于扣分有異議的轉(zhuǎn)相關(guān)人員核實后再由渠道業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人確認(rèn)。對業(yè)務(wù)品質(zhì)問題記錄無異議的，業(yè)務(wù)部門須在每月25日將業(yè)務(wù)員處罰結(jié)果反饋給各中心支公司運營管理部存檔。

對于在職業(yè)務(wù)人員的核賠業(yè)務(wù)品質(zhì)問題的處罰，適用各渠道的業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法；發(fā)生業(yè)務(wù)品質(zhì)問題，造成理賠滿意度下降或公司損失時，業(yè)務(wù)人員已離職的，業(yè)務(wù)員主管管轄內(nèi)發(fā)生累計扣分人次超過3人（含）以上的，將直接追究其主管的相關(guān)責(zé)任。

客戶不滿：第三方滿意度調(diào)查公司的滿意度調(diào)查結(jié)果中，顯示為不滿或非常不滿的。

公司損失：因業(yè)務(wù)品質(zhì)問題實際造成公司通過非常規(guī)渠道支出理賠款的。

第十二條

整改落實。各中心支公司運營管理部在各渠道業(yè)務(wù)部門的配合下對問題認(rèn)真分析，提出整改措施，同時將各機(jī)構(gòu)的處罰清單匯總，于次月5日前將問題清單、整改報告以及扣罰清單統(tǒng)一報分公司運營管理部。

第十三條

追蹤督導(dǎo)。分公司運營管理部根據(jù)各機(jī)構(gòu)匯總上報的清單和報告進(jìn)行分析、整理。并將最終結(jié)果反饋至省公司對應(yīng)業(yè)務(wù)渠道，由其進(jìn)行再次追蹤、督導(dǎo)，確保排查發(fā)現(xiàn)的問題得到真正的解決。

第四章

附 則

第十四條 本辦法由分公司運營管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂，自2013年1月1日起執(zhí)行。

第四篇：銀行個人理財業(yè)務(wù)人員管理辦法

目錄 頁碼 1.使命宣言 1 2.總則 2 3.個人理財業(yè)務(wù)人員資質(zhì)考核與認(rèn) 定 3 3.1個人理財業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)及職責(zé)履行的基本條件 3 3.2個人理財業(yè)務(wù)人員的資格控制 5 4.個人理財業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)機(jī) 制 8 4.1培訓(xùn)的組織與實施 8 4.2培訓(xùn)的內(nèi)容和方式 8 5.個人理財業(yè)務(wù)人員內(nèi)部監(jiān)督機(jī) 制 10 東亞銀行（中國）有限公司 個人理財業(yè)務(wù)人員管理辦法 [20 11年1月第5版] 本管理辦法僅提供東亞銀行（中國）有限公司內(nèi)部操作使用。未得到東亞銀行（中 國）有限公司高級管理層之授權(quán)，不得將該管理辦法之內(nèi)容向外部透露。

1.11 1.使命宣言

東亞中國將以最高之專業(yè)和誠信為準(zhǔn)則，為客戶提供優(yōu)質(zhì)和全方位的金融服務(wù)；以 審慎經(jīng)營為前提，積極開拓國內(nèi)市場，促進(jìn)業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，為社會、客戶、股東和員 工創(chuàng)造更大的價值。我們致力于成為持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的最佳在華外資銀行。

2.總則 為規(guī)范東亞銀行（中國）有限公司個人理財業(yè)務(wù)人員的營銷活動，確保我行該項業(yè) 務(wù)的順利開展，東亞中國財富管理部根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《商 業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問 題的通知》及其他有關(guān)法律、法規(guī)，對我行現(xiàn)行《東亞銀行（中國）有限公司個人理財 業(yè)務(wù)人員管理辦法》（2009年3月第4版）進(jìn)行重新修訂（以下簡稱：“本辦法”）。

本辦法所稱個人理財業(yè)務(wù)人員，是指符合我行個人理財業(yè)務(wù)人員資質(zhì)認(rèn)定，從事向 個人客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等項活動的專業(yè)服務(wù)人員。

本辦法對我行個人理財業(yè)務(wù)人員資質(zhì)認(rèn)定、培訓(xùn)考核、內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制加以規(guī)范明確，從而保證相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備必要的專業(yè)知識、行業(yè)知識和管理能力，符合我行個人理財 業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

本辦法每年定期檢閱一次，如因監(jiān)管法規(guī)有重大變更時，也可即時進(jìn)行檢閱，但任 何變更均需經(jīng)法規(guī)監(jiān)管部、稽核部及業(yè)務(wù)營運支援處審閱以保證其符合外部環(huán)境、相關(guān) 法律法規(guī)、內(nèi)控制度和其他本行有關(guān)規(guī)定的要求。

3.個人理財業(yè)務(wù)人員資質(zhì)考核與認(rèn)定

根據(jù)我行實際情況相關(guān)規(guī)定，目前我行個人理財業(yè)務(wù)人員崗位名稱依次設(shè)定為：個 人理財文員、個人理財高級文員、個人理財主任、個人理財高級主任及個人理財經(jīng)理。

3.1個人理財業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)及職責(zé)履行的基本條件 3.1.1個人理財文員/高級文員任職要求及崗位職責(zé) 任職要求：

>本科以上學(xué)歷，特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬； >英語程度四級或以上；

>有良好的人際溝通技巧；積極、細(xì)致、耐心并具有團(tuán)隊合作精神；

>具有較強的分析和解決問題的能力； >有良好客戶關(guān)系；

>能在壓力下工作并完成設(shè)定的工作指標(biāo)；

>有一年以上相關(guān)金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗或持有理財（或基金）從業(yè)資格者優(yōu)先考慮。職責(zé)描述：

>負(fù)責(zé)維護(hù)我行現(xiàn)有理財客戶，在了解客戶的基礎(chǔ)上，綜合銷售我行資產(chǎn)、負(fù)債、其他中間業(yè)務(wù)等各類產(chǎn)品，包括但不限于境內(nèi)掛鉤投資產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、代客 境外理財計劃、代理銷售保險業(yè)務(wù)等。

>為客戶提供相關(guān)個人理財服務(wù)。

3.1.2個人理財主任/高級主任/理財經(jīng)理任職要求及崗位職責(zé) 任職要求：

>本科以上學(xué)歷，特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬； >英語程度四級或以上；

>有良好的人際溝通技巧；積極、細(xì)致、耐心并具有團(tuán)隊合作精神；

>具有較強的分析和解決問題的能力； >個人理財主任/高級主任須具備二年以上相關(guān)金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗；個人理財經(jīng) 理或以上須具備五年以上相關(guān)金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗，其中至少二年以上團(tuán)隊管理 經(jīng)驗；

>有良好的客戶資源，善于挖掘潛在客戶； >能帶領(lǐng)銷售團(tuán)隊完成設(shè)定的工作任務(wù)。

對于不完全符合上述條件的應(yīng)聘者經(jīng)分行行長批準(zhǔn)后方可聘用。職責(zé)描述：

>負(fù)責(zé)維護(hù)我行現(xiàn)有理財客戶，在了解客戶的基礎(chǔ)上，綜合銷售我行資產(chǎn)、負(fù)債、其他中間業(yè)務(wù)等各類產(chǎn)品，包括但不限于境內(nèi)掛鉤投資產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、代客 境外理財計劃、代理銷售保險業(yè)務(wù)等。

>積極拓展增量客戶；

>協(xié)同總行，設(shè)計并推廣新產(chǎn)品； >負(fù)責(zé)個人理財銷售團(tuán)隊的管理工作；

>分析客戶需求，及時有效地向客戶提供專業(yè)化的資產(chǎn)管理解決辦法，在法律法 規(guī)和政策許可范圍內(nèi)提供我行優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)；

>為分（支）行個人理財業(yè)務(wù)人員提供相關(guān)個人理財業(yè)務(wù)的培訓(xùn)。同時，所有個人理財業(yè)務(wù)人員必須符合以下基本資格要求： >遵守我行員工道德規(guī)范和理財崗位要求的員工職業(yè)操守，勤奮工作；嚴(yán)格保守 我行商業(yè)秘密及客戶個人隱私。

>對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和 認(rèn)識；

>遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則；

>掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品 市場有所認(rèn)識和理解；

>具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗； >具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格； >具備監(jiān)管部門要求的其他資格條件。3.2 個人理財業(yè)務(wù)人員的資格控制 3.2.1 個人理財業(yè)務(wù)人員上崗資格控制

所有分行正式聘用的個人理財業(yè)務(wù)人員須具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格證書，同時參加由東亞中國人力資源處組織的基礎(chǔ)培訓(xùn)即即個人銀行業(yè)務(wù)綜合技能以及專業(yè)技 能(個人理財業(yè)務(wù))培訓(xùn)，考試成績達(dá)到總行人力資源處要求的個人理財業(yè)務(wù)人員上崗資 格，方可進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品銷售。其中個人理財文員須通過在職培訓(xùn)后進(jìn)行資格考試。其他 具有相關(guān)理財業(yè)務(wù)經(jīng)驗之高級文員或以上級別員工須在考取本上崗資格后方可正式進(jìn)行 相關(guān)產(chǎn)品銷售工作。所有分行非正式聘用的個人理財業(yè)務(wù)人員將不得進(jìn)行個人理財產(chǎn)品 銷售工作。分行個人財務(wù)及財富管理部主管應(yīng)保證參與當(dāng)期個人理財產(chǎn)品銷售的個人理 財業(yè)務(wù)人員全部持證上崗。如在各類內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)未獲得上崗資格而進(jìn)行相關(guān)理財 產(chǎn)品銷售的違規(guī)行為，總行銷售管理部、財富管理部將會同人力資源部、法規(guī)監(jiān)管部等 部門對相關(guān)人員作出如下問責(zé)：

(1)對未取得上崗資格并直接參與個人理財產(chǎn)品銷售的理財業(yè)務(wù)人員，應(yīng)暫停其理 財產(chǎn)品銷售資格，直至通過上崗資格考試后方可恢復(fù)；對連續(xù)參加三次以上考核仍未取 得上崗資格的理財業(yè)務(wù)人員，分行個人財務(wù)及財富管理部主管應(yīng)對其作出包括換崗、降 級、解聘等意見，經(jīng)分行人力資源部審核、報分行行長批準(zhǔn)后做出相應(yīng)決定。上述決定 須同時報送總行財富管理部、銷售管理部、人力資源處備案記錄。

(2)對監(jiān)督不力的分行個人財務(wù)及財富管理部主管，分行行長應(yīng)對其作出口頭批評。對多次監(jiān)督不力的分行個人銀行及財富管理部主管，分行行長應(yīng)對其作出包括書面警告、降級、換崗等決定，上述決定除口頭批評外須同時報送總行財富管理部、銷售管理部、人力資源處備案記錄。

所有分行個人理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)積極參加與本崗位相關(guān)的各類學(xué)習(xí)，獲取與本崗位相 關(guān)的專業(yè)資格證書，努力提高自身的業(yè)務(wù)知識和綜合技能，包括但不限于：特許金融分 析師(CFA)、理財規(guī)劃師(CFP)等職業(yè)資格證書。

3.2.2 個人理財業(yè)務(wù)人員崗位問責(zé)制

所有通過我行個人理財業(yè)務(wù)考核的業(yè)務(wù)人員應(yīng)持證上崗，誠實守信、勤勉盡責(zé)、恪 守職業(yè)道德和行為規(guī)范，嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門的法律、法規(guī)及我行各項規(guī)章制度。個人理 財業(yè)務(wù)人員應(yīng)該以客戶需求為導(dǎo)向，在充分了解客戶風(fēng)險承受能力的基礎(chǔ)上，依照客戶 的風(fēng)險承受度推薦相關(guān)風(fēng)險等級的產(chǎn)品，協(xié)助客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置，避免對客戶進(jìn)行錯誤 銷售和不當(dāng)銷售。所有個人理財業(yè)務(wù)人員均須對客戶資料的私密性負(fù)責(zé)，任何泄露客戶 資料用于本行業(yè)務(wù)之外的其他商業(yè)目的都將被嚴(yán)格禁止。對于個人理財業(yè)務(wù)人員的違法、違規(guī)及客戶投訴問題，經(jīng)調(diào)查屬實，視情節(jié)輕重，將根據(jù)《東亞中國合規(guī)問責(zé)制度》（以 下簡稱：《問責(zé)制度》）給予包括經(jīng)濟(jì)處罰以及銀行處分在內(nèi)的相應(yīng)問責(zé)，其中如銀行 處分未明確細(xì)則部分，將按照下述處分規(guī)定執(zhí)行：

A、停職培訓(xùn)。個人理財業(yè)務(wù)人員因錯誤銷售或不當(dāng)銷售引起客戶首次書面投訴的 違規(guī)行為，經(jīng)確認(rèn)情節(jié)較輕的，或由于理財客戶經(jīng)理服務(wù)質(zhì)量問題引致媒體公開曝光、嚴(yán)重影響公司聲譽及形象的；分行個人財務(wù)及財富管理部須對相關(guān)人員進(jìn)行重點培訓(xùn)，并做好培訓(xùn)記錄。在重點培訓(xùn)期間，相關(guān)理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)暫停個人理財產(chǎn)品銷售工作。培訓(xùn)結(jié)束后，須經(jīng)分行個人財務(wù)及財富管理部主管及主管副行長評估批準(zhǔn)后，方可重新 上崗。

B、書面警告。個人理財業(yè)務(wù)人員因錯誤銷售或不當(dāng)銷售引起客戶二次書面投訴的 違規(guī)行為，經(jīng)確認(rèn)，情節(jié)較重，分行發(fā)書面警告一次。

C、降級。如個人理財業(yè)務(wù)人員在任職期間收到因錯誤銷售或不當(dāng)銷售引起的三次 書面警告記錄，由分行提出降級意見。

D、換崗。個人理財業(yè)務(wù)人員在任職期間收到因錯誤銷售或不當(dāng)銷售引起的書面警 告記錄超過三次以上，雖經(jīng)多次職能培訓(xùn)后，仍存在錯誤銷售或不當(dāng)銷售行為，由分行 提出換崗意見，同時取消其在我行個人理財業(yè)務(wù)人員上崗資格。E、解聘。個人理財從業(yè)人員在銷售過程中如發(fā)生違法、重大違規(guī)、出現(xiàn)重大工作 失誤或受到處分的，由分行提出解聘意見，同時取消其在我行個人理財業(yè)務(wù)人員上崗資 格。

上述處分流程將根據(jù)《問責(zé)制度》安排遵照執(zhí)行并須同時報送總行財富管理部、銷 售管理部，法規(guī)監(jiān)管部、人力資源處備案記錄。上述處分如遇《問責(zé)制度》更新或相抵 觸部分，將依據(jù)《問責(zé)制度》執(zhí)行。

4.個人理財業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)機(jī)制

為適應(yīng)市場的不斷變化及我行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，我行將對個人理財業(yè)務(wù)人 員提供每年不低于監(jiān)管要求的個人理財業(yè)務(wù)培訓(xùn)時限，旨在提高個人理財業(yè)務(wù)人員的專 業(yè)知識、風(fēng)險意識、道德意識等綜合競爭能力。

4.1培訓(xùn)的組織與實施

培訓(xùn)主要由總行財富管理部、人力資源處協(xié)調(diào)相關(guān)部門(行內(nèi)和行外)組織開展理財 培訓(xùn)，包括但不限于基礎(chǔ)培訓(xùn)。各分行個人財務(wù)及財富管理部應(yīng)根據(jù)分(支)行實際情況，不定期組織個人理財人員開展各類理財培訓(xùn)并做好詳細(xì)記錄后交由分行人力資源部匯 總。具體事宜應(yīng)根據(jù)我行頒布的《個人銀行營銷經(jīng)理基礎(chǔ)培訓(xùn)及上崗資格考試流程》執(zhí)行。

4.2 培訓(xùn)的內(nèi)容和方式 4.2.1標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)體系

對理財業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)安排將參照我行即將發(fā)布的《個人銀行培訓(xùn)路徑圖》執(zhí)行，培訓(xùn)內(nèi)容包括如理財業(yè)務(wù)上崗、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)等產(chǎn)品及業(yè)務(wù)技能方面的培訓(xùn)，也包括如 優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)、銷售技巧等銷售與服務(wù)技能方面的培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要進(jìn) 行定期審閱及更新（最長不超過一年）。

4.2.2 學(xué)習(xí)和掌握的內(nèi)容

(1)商業(yè)銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識：包括但不限于基本零售業(yè)務(wù)知識、法律知識、合規(guī)經(jīng) 營知識、會計相關(guān)知識等；

(2)市場營銷知識：包括但不限于銷售技巧、公關(guān)能力和客戶服務(wù)技巧、禮儀知識等；

(3)理財知識：針對不同客戶組合產(chǎn)品的能力；

(4)新產(chǎn)品發(fā)行前培訓(xùn)：包括產(chǎn)品培訓(xùn)和銷售培訓(xùn)。產(chǎn)品培訓(xùn)包括產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、特點、功能、風(fēng)險揭示、申辦及簽約流程等；銷售培訓(xùn)包括市場狀況、產(chǎn)品適銷對象、銷售策 略、宣傳口徑等；

(5)行內(nèi)外優(yōu)秀營銷理財案例分享等；(6)合規(guī)、業(yè)務(wù)法規(guī)、職業(yè)道德及操守準(zhǔn)則等；(7)其它理財相關(guān)培訓(xùn)。4.2.3 培訓(xùn)方式

包括在崗培訓(xùn)、培訓(xùn)班、專題講座、赴港學(xué)習(xí)、個人自學(xué)等方式。4.2.4培訓(xùn)跟蹤評價

分行人力資源部須在人力資源管理系統(tǒng)中為所有參加培訓(xùn)的個人理財業(yè)務(wù)人員建 立培訓(xùn)檔案，詳細(xì)記錄個人理財人員參加培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間，并確保對個人理財業(yè)務(wù) 人員培訓(xùn)每年不低于監(jiān)管要求的培訓(xùn)時限；如有考核要求，一并記錄考核內(nèi)容、成績及 結(jié)果。對于未達(dá)到培訓(xùn)要求的理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)暫停從事個人理財業(yè)務(wù)活動，并繼續(xù)加強 培訓(xùn)，直至達(dá)到相關(guān)培訓(xùn)要求。

5.個人理財業(yè)務(wù)人員內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制

為保證我行個人理財業(yè)務(wù)人員管理的持續(xù)、規(guī)范、有效，我行將對個人理財業(yè)務(wù)人 員實施內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對個人理財業(yè)務(wù)人員的操守與勝任能力、銷售行為的合規(guī)性與規(guī) 范性、服務(wù)品質(zhì)等加強內(nèi)部檢查與監(jiān)督。

內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制實施模式采用分行內(nèi)部管理、總行監(jiān)督管理。分行個人財務(wù)及財富管 理部應(yīng)根據(jù)分行實際情況制定具體規(guī)章制度有效監(jiān)督個人理財業(yè)務(wù)人員的行為準(zhǔn)則。各 分行個人財務(wù)及財富管理部應(yīng)設(shè)置綜合管理崗，對分行從事個人理財服務(wù)的業(yè)務(wù)人員操 守與勝任能力、個人理財服務(wù)操作的合規(guī)性與規(guī)范性、個人理財服務(wù)品質(zhì)等進(jìn)行內(nèi)部調(diào) 查和監(jiān)督。分行個人財務(wù)及財富管理部的綜合管理崗人員應(yīng)根據(jù)我行《個人理財產(chǎn)品售 后回訪管理辦法》，于每雙月審查個人投資理財類產(chǎn)品銷售的相關(guān)記錄、合同和其他材 料等基礎(chǔ)上，對個人投資理財類產(chǎn)品銷售的質(zhì)量進(jìn)行調(diào)查，重點檢查并及時監(jiān)督落實相 關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的各項要求，確保銀行理財產(chǎn)品銷售過程的合規(guī)性與規(guī)范性，提升客戶 服務(wù)的滿意度和銀行服務(wù)品質(zhì)，并將檢查結(jié)果按照要求上報總行財富管理處下設(shè)的銷售 管理部及財富管理部。對于回訪過程所收集到的對客戶經(jīng)理差評的反饋、或是發(fā)現(xiàn)銷售 過程存在非規(guī)范之處，應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，與客戶進(jìn)行進(jìn)一步溝通，詳細(xì)了解實 際狀況，并積極采取后續(xù)跟進(jìn)措施，及時化解可能出現(xiàn)的投訴、防范風(fēng)險。總行財富管 理部下設(shè)的投資顧問/銷售管理團(tuán)隊以及銷售管理部也將聯(lián)合不定期對分行個人理財業(yè) 務(wù)人員進(jìn)行檢查與監(jiān)督，并納入我行員工KPI績效考核。

6.附則

6.1、本管理辦法未盡事宜，將按照相關(guān)操作手冊規(guī)定辦理。6.2、本管理辦法由東亞中國財富管理部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。6.3、各分行可依照此辦法，制定各分行個人理財業(yè)務(wù)人員管理實施細(xì)則。

6.4、本辦法自發(fā)布之日起施行。修訂摘要

操作規(guī)程名稱 東亞銀行（中 國）有限公司個 人理財業(yè)務(wù)人 員管理辦法 變更日期 2010.12 變更部門 WMD 面向讀者(請指定到總分行部 門)全行理財業(yè)務(wù) 條線

操作規(guī)程的修訂詳情

早節(jié) 原文引述 修訂種類 修訂內(nèi)容 修訂原因/法規(guī)文件

引述

P2總則 “組織及生產(chǎn) 力促進(jìn)部” 名稱調(diào)整 業(yè)務(wù)營運支援處 部門架構(gòu)調(diào)整

P3.1.1 及 P3.1.2 無 新增 增加“信托產(chǎn)品” 隨業(yè)務(wù)發(fā)展調(diào)整 P5 3.2.1 …內(nèi)審檢查和 監(jiān)管檢查… 調(diào)整 各類內(nèi)外部檢查中 根據(jù)合規(guī)意見調(diào)整

P6.3.2.2 A停職培訓(xùn) 無 新增 新增“或由于理財客戶經(jīng) 理服務(wù)質(zhì)量問題引致媒 體公開曝光、嚴(yán)重影響公 司聲譽及形象的；” 根據(jù)內(nèi)審意見，與《個 人理財產(chǎn)品售后回訪管 理辦法》保持一致

P8 4.2.1 無 調(diào)整 對相關(guān)培訓(xùn)體系進(jìn)行了 進(jìn)一步說明 根據(jù)HR意見及實際情況 予以修訂

P10 5.分行個人理財 業(yè)務(wù)管理部門 調(diào)整 分行個人財務(wù)及財富管 理部 根據(jù)內(nèi)審意見調(diào)整

P10 5.無 新增 對分行綜合管理崗人員 需對理財產(chǎn)品銷售記錄 審查的頻率、內(nèi)容予以明 確 相關(guān)的《個人理財產(chǎn)品 售后回訪管理辦法》已 正式實施，根據(jù)管理辦 法內(nèi)容重新修訂

提交:

審批/簽署:

第五篇：業(yè)務(wù)人員績效考核獎懲管理辦法

1、銷售狀況評價：

A、本期銷量（）臺，占當(dāng)月任務(wù)量的()，本期銷售目標(biāo)是否實現(xiàn)（），是否達(dá)到進(jìn)度要求（），下一考核期你的目標(biāo)銷量是（）。B、本期銷量較上期提高或減少（）臺，增長或減少（）。

C、本期所銷售的各機(jī)型的占比是（），是否達(dá)到公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)（）。

D、本期對提升銷量最有幫助的機(jī)型是

（）型號，對提升銷量最有阻礙的機(jī)型是（）型號。

E、本期對提升銷量最有價值的客戶是（），對提升銷量最有阻礙的客戶是（）。

說明：在銷售狀況評價中對于“是非”答案，答“是”的得2分，否則不得分，其他內(nèi)容每空1分，不填不得分，總分為16分。

在銷售狀況評價中，根據(jù)規(guī)定的得分標(biāo)準(zhǔn)，你應(yīng)得（）分。

2、市場狀況評價：

A、本期我司機(jī)型（重點）在當(dāng)?shù)厥袌龅氖袌龇蓊~分別為（），是否達(dá)到公司在求標(biāo)準(zhǔn)（）。

B、本期你統(tǒng)計的幾個競品機(jī)型的銷量分別是（）。

C、本期你認(rèn)為對我公司經(jīng)銷機(jī)型造成最大威脅的競品機(jī)型是（），原因是（）。

D、本期你認(rèn)為我公司的最大競爭對手是（），原因是（）。

E、下一考核期你的重點攻關(guān)客戶是（）。

說明：在市場狀況評價中對于“是非”答案，答“是”的得2分，否則不得分，其他內(nèi)容每空1分，不填不得分，總分為9分。

在市場狀況評價中，根據(jù)規(guī)定的得分標(biāo)準(zhǔn)，你應(yīng)得（）分。

3、工作態(tài)度及個人素質(zhì)評價：

A、本期你是否為公司提供了有價值的信息？如有請舉例。

B、本期你是否在改善和加強與廠家業(yè)務(wù)人員的關(guān)系方面做了有效的工作？如有請舉例。

C、本期你是否能科學(xué)、合理、有效的安排工作時間并在工作中按時完成上級交給的各項工作任務(wù)？如有請舉例。

D、本期在工作中，你是否能夠做到發(fā)揚團(tuán)隊精神，注重與他人合作并以公司利益為重？如是請舉例。

E、本期你是否閱讀了至少一本（一篇）以上的有意義的書籍（文章）？如是請舉例并說明它對你的工作有何指導(dǎo)意義。

說明：以上5個問題每題5分，如果答案是否定的，則不得分，如果答案是肯定的，則先得2分，舉出實例的，可根據(jù)實際情況由考核人員自行打分（標(biāo)準(zhǔn)為1――3分），總分為25分。

在工作態(tài)度及個人素質(zhì)評價中，根據(jù)規(guī)定的得分標(biāo)準(zhǔn)，你應(yīng)得（）分。

根據(jù)以上3項考核內(nèi)容，你的得分總數(shù)為（）分。注：如在考核期內(nèi)因違反公司各項勞動紀(jì)律和制度（如考勤制度、例會制度等）被記錄或處罰的，每人次總分?jǐn)?shù)的基礎(chǔ)上遞減2分，如有違反公司各項同政策規(guī)定給公司造成重大經(jīng)濟(jì)、名譽損失的，每人次遞減5――10分。

本考核期因違紀(jì)應(yīng)扣（）分，你的最后實際得分為（）。

二、特別說明：

1、以上考核內(nèi)容可制作成表格或以問卷形式出現(xiàn)，并由被考核人員詳細(xì)填寫有關(guān)內(nèi)容后，在每一考核期結(jié)束后2天內(nèi)，交到考核人員手中。

2、對于考核中出現(xiàn)的各種需要對照的“公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)”，可由我部在考核期初根據(jù)情況予以提供。如市場份額標(biāo)準(zhǔn)等。

3、對于以上考核內(nèi)容還可增設(shè)“主管人員及部門經(jīng)理點評”項目，由各級主管人員根據(jù)業(yè)務(wù)人員平時工作表現(xiàn)打分，并相應(yīng)調(diào)整各項考核內(nèi)容的分值。

4、考核期可設(shè)為每月一個大周期，一個月2次（每半個月一次），每次考核結(jié)束、統(tǒng)計分?jǐn)?shù)后，將考核結(jié)果留檔備查并予以公布。月底或下月初將本月內(nèi)2次考核的分?jǐn)?shù)計算平均分?jǐn)?shù)（保留2位小數(shù)點），根據(jù)平均分?jǐn)?shù)確定考核結(jié)果。

5、對于填寫不認(rèn)真或提供虛假數(shù)字（情況）以及遲交一天以上的，該次考核結(jié)果以0分計算。

6、得分在45分以上的為優(yōu)，在40――45分之間的為良好，在35――40分之間的為良，30――35分之間的為及格，在30分以下的為不及格。

三、可將每月考核結(jié)果再重點結(jié)合當(dāng)月的銷售業(yè)績對業(yè)務(wù)人員做出如下獎懲：

1、符合以下條件者，可以從普通業(yè)務(wù)代表晉升為一星級業(yè)務(wù)代表（或從一星級業(yè)務(wù)代表晉升為二星級業(yè)務(wù)代表），同時增加其底薪，并給予一定的精神及物質(zhì)獎勵。如果是主管一級的人員可晉升為高級主管。

A、連續(xù)3個月考核結(jié)果為優(yōu)秀并且排在前3名的；

B、一年內(nèi)累計6次考核結(jié)果為優(yōu)秀并且累計有6次排在前3名的。

C、連續(xù)2個月（或3個月）任務(wù)完成率排名第一的2、當(dāng)月考核結(jié)果為優(yōu)秀并且排名第一的或當(dāng)月任務(wù)完成率排名第一的，可于當(dāng)月直接給予一定的現(xiàn)金獎勵。

3、實行紅、黃牌制度，根據(jù)業(yè)務(wù)人員得到的紅、黃牌情況給予相應(yīng)的處罰。

（1）符合以下條件者，可由公司給予當(dāng)事業(yè)務(wù)人員紅牌一張（記錄在案）。

A、當(dāng)月考核不及格的；

B、連續(xù)2個月考核結(jié)果排在后2位的；

C、一年內(nèi)累計6次排在后2位的；

D、當(dāng)月任務(wù)完成率低于30的。

（2）對于得到紅牌的當(dāng)事業(yè)務(wù)人員做如下處理：

A、高級主管降為主管；

B、主管降為二星級業(yè)務(wù)人員；

C、二星級業(yè)務(wù)人員降為一星級業(yè)務(wù)人員；

D、一星級業(yè)務(wù)人員降為普通業(yè)務(wù)人員；

E、普通業(yè)務(wù)人員待崗培訓(xùn)。

（3）符合以下條件者，可由公司給予當(dāng)事業(yè)務(wù)人員黃牌一張，并予以警告（記錄在案）。

A、連續(xù)2個月考核結(jié)果僅為及格的；

B、一年內(nèi)累計6次考核結(jié)果僅為及格的；

C、連續(xù)2個月銷量在30――50之間的。

（4）一年內(nèi)累計得到2次黃牌警告的，等同于得到一張紅牌。

4、重點根據(jù)業(yè)務(wù)人員的銷售業(yè)績，實行金、銀牌制度，根據(jù)業(yè)務(wù)人員得到的金、銀牌情況再給予相應(yīng)的獎勵。

（1）符合以下條件者可得到銀牌一塊（記錄在案）。

A、連續(xù)2個月任務(wù)完成率在90以上的；

B、一年內(nèi)累計3次任務(wù)完成率在100以上的；

C、當(dāng)月任務(wù)完成率在120以上的。

（2）一塊銀牌可抵消一張黃牌。

（3）一年內(nèi)業(yè)績計算不可重復(fù)。

（4）兩塊銀牌可換一塊金牌。

（5）獲得金牌的業(yè)務(wù)人員工作崗位不動，但級別可以晉升。如二星級業(yè)務(wù)人員獲金牌一塊，級別可以升為主管級，但仍作業(yè)務(wù)人員的工作。

四、實行“紅黃牌制度”和“金銀牌制度”的說明：

1、紅黃牌制度是公司在紀(jì)律方面激勵的體現(xiàn)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)以遵守公司的各項規(guī)章制度，努力提高自身的綜合素質(zhì)為基本要求，以完成銷售任務(wù)目標(biāo)為天職，不稱職就要降級或下崗。

2、金銀牌制度體現(xiàn)的是公司對員工的適時激勵，即刻兌現(xiàn)，表現(xiàn)了公司對每一位員工公平競爭的機(jī)會和留有允許犯錯誤并改正錯誤的機(jī)會――即努力工作黃牌就可以抵消。

以上為我部草擬的業(yè)務(wù)人員績效考核獎懲管理辦法（征求意見稿），不足之處望公司領(lǐng)導(dǎo)給予批評指正。