第一篇：三道水信用社案件防控工作總結(jié)

三道水信用社案件防控工作總結(jié)

信用社自案件治理工作轉(zhuǎn)入案件防控工作一年以來(lái)，三道水社不斷提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和管理水平，努力構(gòu)建案件防控及整改工作的長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健、優(yōu)質(zhì)發(fā)展，并根據(jù)案件防控及整改工作面臨的新情況、新問(wèn)題以及縣聯(lián)社和監(jiān)管部門對(duì)案件防控及整改工作的新要求，結(jié)合我社實(shí)際，調(diào)整工作部署和重心，切實(shí)解決案件防控及整改工作中存在的突出問(wèn)題，消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，為全社業(yè)務(wù)營(yíng)造了一個(gè)良好健康的發(fā)展環(huán)境，走出了一條符合三道水社實(shí)際的案件防控得新路子?，F(xiàn)將我社案件防控工作情況匯報(bào)如下：

一、案件防控及整改工作取得的主要成果

主要體現(xiàn)在以下十個(gè)方面：一是廣大干部員工“兩防”意識(shí)明顯提高；二是“合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)也能創(chuàng)造價(jià)值”的理念已經(jīng)深深植入我社干部和員工的行動(dòng)之中；三是根據(jù)工作實(shí)際建立起來(lái)的長(zhǎng)效機(jī)制充分發(fā)揮著保障作用；四是全轄經(jīng)營(yíng)管理水平有了很大提高，特別是精細(xì)化管理水平有了極大的改善；五是案件防控工作的“三年大見(jiàn)成效”建設(shè)取得了突出成效，初步形成了“三位一體”的案件防控及整改工作格局；六是案件防控及整改工作向常態(tài)化轉(zhuǎn)變基本完成；七是各業(yè)務(wù)流程得到了認(rèn)真梳理，堵塞了管理漏洞和完善了業(yè)務(wù)流程中關(guān)鍵關(guān)節(jié)點(diǎn)的日常監(jiān)管；八是單位負(fù)責(zé)人的“一崗雙責(zé)制”問(wèn)題得到了貫徹和落實(shí)；九是鍛煉了干部，提高了能力。通過(guò)一年的實(shí)踐，紀(jì)檢監(jiān)察部門的干部真正做到“融于業(yè)務(wù)”之中，監(jiān)管能力得到了很大提升；十是業(yè)務(wù)條線部門問(wèn)題整改能力、問(wèn)責(zé)操作規(guī)范性等都得到了普遍提升。

二、案件防控工作中采取的具體措施

（一）加強(qiáng)案件防控的組織建設(shè)，為案件防控工作扎實(shí)推進(jìn)提供堅(jiān)強(qiáng)的組織保證。

1．成立案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組：為加強(qiáng)對(duì)案件防控工作的指導(dǎo)和推進(jìn)，三道水社成立了以主任為組長(zhǎng)，員工為成員的案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”負(fù)總責(zé)，員工各自督導(dǎo)落實(shí)的案件防控工作運(yùn)行機(jī)制。

2．建立健全責(zé)任制，將案件防控工作納入到日常工作之中。我社通過(guò)層層簽訂責(zé)任書(shū)的方式，進(jìn)一步明確各崗位人員在案件防控及整改工作中的職責(zé)，對(duì)履職不力而引發(fā)案件的，要視案件的涉案金額和損失程度逐級(jí)追究相關(guān)人員、管理人員的責(zé)任。各崗位人員不僅是業(yè)務(wù)發(fā)展的第一責(zé)任人，也是案件防控及整改工作的第一責(zé)任人。不僅要在認(rèn)識(shí)上提高對(duì)案件防控及整改工作的重視程度，而且要親自參與，切實(shí)發(fā)揮好自身在案件防控及整改工作中的突出作用。對(duì)于發(fā)生案件的機(jī)構(gòu)，將根據(jù)相關(guān)的規(guī)定，從嚴(yán)追究各崗位人員的責(zé)任。

（二）建立案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制，為案件防控工作的常態(tài)化奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)

1、堅(jiān)持以人為本，完善激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)。我社把員工視為“會(huì)跑的資產(chǎn)”，意味著如果不很好地使用管理和激勵(lì)，則會(huì)滋生道德風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而釀成操作風(fēng)險(xiǎn)，成為銀行的包袱，資產(chǎn)變成負(fù)債。因此我行黨委十分重視和培養(yǎng)使用人才，特別是一線優(yōu)秀員工的培養(yǎng)和使用。為員工創(chuàng)造了一個(gè)良好的個(gè)人展示平臺(tái)、輿論環(huán)境和制度環(huán)境，使人盡其才，才盡其用。

2、抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位，完善內(nèi)控制度建設(shè)。為強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員遵章守紀(jì)的意識(shí)，我社狠抓重點(diǎn)部位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和人員、重點(diǎn)時(shí)段的防范工作。如：進(jìn)一步強(qiáng)化了開(kāi)銷戶的管理及賬戶使用的監(jiān)管，建立了客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度；進(jìn)一步強(qiáng)化了“六項(xiàng)制度”的貫徹和落實(shí)，建立了“三查”制度；進(jìn)一步強(qiáng)化了票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作的管理和監(jiān)督，建立了監(jiān)管的常態(tài)化制度；進(jìn)一步強(qiáng)化了“四項(xiàng)制度”執(zhí)行的監(jiān)管，建立了“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況備案制度；進(jìn)一步強(qiáng)化了案件預(yù)警、案件處理、案件信息溝通傳遞，建立了上下溝通協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制等。這些機(jī)制的建立和完善，保證了我社業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

3、堅(jiān)持誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，建立和完善了員工思想行為排查制度。XX分行本著誰(shuí)主管，完善了員工思想行為排查制度。每年每個(gè)季度除了按照上級(jí)行要求的排查任務(wù)外，我行都要根據(jù)我行制定的排查制度和排查內(nèi)容進(jìn)行細(xì)致的排查，并制訂了排查方法和排查責(zé)任范圍。既：基層行、處的員工由本單位的班子負(fù)責(zé)監(jiān)督和排查；基層行的領(lǐng)導(dǎo)和市行機(jī)關(guān)各部主要負(fù)責(zé)人由行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督和排查，或委托相關(guān)部門進(jìn)行監(jiān)督和排查。

4、以案件防控工作向常態(tài)化轉(zhuǎn)化為核心，建立了問(wèn)題整改的長(zhǎng)效機(jī)制。一是工作中實(shí)施“督辦推進(jìn)—限時(shí)辦結(jié)—整改懲戒”的工作方法，并運(yùn)用“督辦單”、“辦結(jié)單”“督辦臺(tái)帳”等媒介很好地把“督辦人”、“牽頭人”、“協(xié)辦人”三方有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，發(fā)揮了整體功能；二是把“文件導(dǎo)讀”、“警鐘長(zhǎng)鳴”等形式常態(tài)化，幫助一線員工在最短的時(shí)間內(nèi)消化理解上級(jí)行的文件精神，提高了文件精神貫徹的時(shí)效性，并通過(guò)簡(jiǎn)報(bào)、試題、板報(bào)等載體提高員工對(duì)案件防控工作重大意義的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)會(huì)，進(jìn)一步提高全社干部職工對(duì)案件防控工作攻堅(jiān)克難和打持久戰(zhàn)的思想意識(shí)，保障三道水社的各項(xiàng)事業(yè)穩(wěn)步健康地發(fā)展。

（三）鎖住案件防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)、致力于精細(xì)化管理，強(qiáng)化對(duì)案件防控工作的日常監(jiān)管力度。三道水社著力改進(jìn)管理模式，實(shí)行精細(xì)化管理，緊緊圍繞重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位、重點(diǎn)問(wèn)題實(shí)施有效監(jiān)管和控制。

1.進(jìn)一步落實(shí)干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和親屬回避等四項(xiàng)制度。根據(jù)四項(xiàng)制度的要求，制定出計(jì)劃，有步驟地組織實(shí)施。加大管理崗位人員，重點(diǎn)是各崗位交流問(wèn)題。除根據(jù)上級(jí)聯(lián)社要求必須進(jìn)行輪換外，還要實(shí)行備案制。

2.加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理。在上級(jí)對(duì)下級(jí)授權(quán)過(guò)程中，重點(diǎn)加強(qiáng)授權(quán)管理的合規(guī)性、轉(zhuǎn)授權(quán)和再轉(zhuǎn)授權(quán)內(nèi)容的合規(guī)性、授權(quán)執(zhí)行的合規(guī)性的管理，使授權(quán)工作內(nèi)容合理、程序規(guī)范。對(duì)超授權(quán)的行為，必須堅(jiān)決糾正和懲戒。在辦理柜面業(yè)務(wù)過(guò)程中，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)是否對(duì)授權(quán)內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，是否存在未經(jīng)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)和虛假授權(quán)等問(wèn)題的管理，使得各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)能夠按照授權(quán)的要求辦理，發(fā)揮授權(quán)的監(jiān)督管理作用。

3.加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程中的重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行管理。我行對(duì)部分重點(diǎn)科目如:待處理結(jié)算款項(xiàng)、信貸業(yè)務(wù)、清算資金往來(lái)、重要單證調(diào)撥使用等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，重點(diǎn)監(jiān)控。

4.加強(qiáng)賬戶管理，把好賬戶開(kāi)立和使用關(guān)。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)聯(lián)社關(guān)于結(jié)算賬戶管理方面的規(guī)定，加大對(duì)開(kāi)戶資料的審核力度，按規(guī)定嚴(yán)格進(jìn)行操作，確保資料齊全、手續(xù)合規(guī)，把好開(kāi)立賬戶第一關(guān)。對(duì)結(jié)算賬戶的使用情況進(jìn)行監(jiān)控和跟蹤，確保結(jié)算賬戶嚴(yán)格規(guī)范使用，同時(shí)加大對(duì)內(nèi)部賬戶的管理。

5、加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)“一手清”的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。一是采取對(duì)柜員日間風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)警示；二是加大對(duì)營(yíng)業(yè)窗口的監(jiān)控力度；三是開(kāi)展單項(xiàng)合規(guī)檢查工作，每月監(jiān)察部都要對(duì)窗口單位進(jìn)行巡視。

（四）強(qiáng)化問(wèn)題整改、嚴(yán)肅責(zé)任追究，為案件防控工作提供嚴(yán)格的紀(jì)律保障

1、建立健全問(wèn)題整改工作的運(yùn)行機(jī)制。一是整改問(wèn)題的確定。二是確定整改工作計(jì)劃。三是整改工作反饋機(jī)制。四是整改問(wèn)題復(fù)查機(jī)制。五是問(wèn)責(zé)機(jī)制。

2、強(qiáng)化對(duì)違規(guī)行為處理的監(jiān)管力度。紀(jì)檢監(jiān)察部每年都要組織人員對(duì)全轄系統(tǒng)積分管理情況進(jìn)行效能監(jiān)察。一是看在工作中，是否存在以積分代替紀(jì)律處分的傾向，防止量紀(jì)畸輕、處罰不當(dāng)、縱容違規(guī)問(wèn)題的出現(xiàn)；二是看對(duì)嚴(yán)重的違規(guī)行為，是否嚴(yán)格按照《縣聯(lián)各項(xiàng)規(guī)章制度》的有關(guān)規(guī)定，采取經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理、紀(jì)律處分等方式進(jìn)行懲戒；三看在處理過(guò)程中，是否注意從嚴(yán)掌握從輕條款的運(yùn)用，對(duì)不符合從輕條件的行為，是否做到堅(jiān)決不予從輕；四看對(duì)引發(fā)案件或者造成重大損失的違規(guī)行為，是否按照經(jīng)辦層、管理層、領(lǐng)導(dǎo)層三個(gè)層次逐級(jí)追究責(zé)任；五看對(duì)業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)不按章操作，造成案件和風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)辦人員，是否嚴(yán)格實(shí)行對(duì)責(zé)任人和責(zé)任單位負(fù)責(zé)人雙向問(wèn)責(zé)制度。

三、下一步案件防控工作的初步安排

（一）、對(duì)員工的案件防控意識(shí)教育要常抓不懈。繼續(xù)開(kāi)展主題實(shí)踐活動(dòng)，真正做到警鐘長(zhǎng)鳴。

（二）、繼續(xù)探索案件防控工作轉(zhuǎn)為常態(tài)化后的工作模式。力爭(zhēng)在員工思想上建立起牢固的“四道防線”；力爭(zhēng)在內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行上建立起有效運(yùn)行監(jiān)管機(jī)制；力爭(zhēng)在業(yè)務(wù)流程的運(yùn)行上建立起有效的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)手段。

（三）切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，努力培育合規(guī)的良好內(nèi)部環(huán)境。一是要進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理職能部門人員的培訓(xùn)，提升他們履職的能力；二是要大力弘揚(yáng)遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的典型事例，懲戒違規(guī)失職的典型案例，使“合規(guī)從領(lǐng)導(dǎo)做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)也能創(chuàng)造價(jià)值”的理念深入道每位員工的心中，落實(shí)道每位員工的具體行動(dòng)中。

三道水信用社

2011年12月28日

第二篇：信用社案件防控工作總結(jié)

信用社案件防控工作總結(jié)匯報(bào)材料

今年以來(lái)，聯(lián)社以履職考核、稽核檢查、違規(guī)積分、案防評(píng)價(jià)為主抓手，從人員、制度、機(jī)制等方面入手，通過(guò)分析案防形勢(shì)，總結(jié)案防工作，切實(shí)加大合規(guī)檢查和突擊檢查力度，加大違規(guī)積分管理力度，加大經(jīng)濟(jì)處罰和問(wèn)責(zé)力度，使全轄的違規(guī)率有了明顯的下降。(一)加強(qiáng)全員合規(guī)教育，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范防線。有效防范風(fēng)險(xiǎn)必須從教育入手，切實(shí)解決好廣大員工思想、道德、觀念問(wèn)題。為此，該聯(lián)社通過(guò)開(kāi)展思想政治教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育、法制教育、警示教育等有針對(duì)性的教育活動(dòng)，切實(shí)解決了員工的事業(yè)心、責(zé)任感問(wèn)題，培養(yǎng)了員工良好的職業(yè)道德和愛(ài)崗敬業(yè)的精神，強(qiáng)化了員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念，使廣大員工自覺(jué)對(duì)農(nóng)信社事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)入股社員負(fù)責(zé)、對(duì)廣大儲(chǔ)戶負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事，為做好風(fēng)險(xiǎn)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，健全風(fēng)險(xiǎn)防范體系。首先，對(duì)照上級(jí)聯(lián)社制定出臺(tái)《案件防控三十二條禁令》、《違規(guī)人員處罰辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作獎(jiǎng)懲辦法》，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢(shì)變化，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范和管理行為規(guī)范，研究制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理行為的具體操作流程，明確和細(xì)化每個(gè)崗位、每個(gè)操作環(huán)節(jié)的權(quán)力和責(zé)任，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)崗位和各個(gè)工作環(huán)節(jié)都有章可循、有規(guī)可依、相互制約、互相監(jiān)督，真正形成責(zé)權(quán)明確、控制嚴(yán)密、約束嚴(yán)格、獎(jiǎng)懲嚴(yán)明的內(nèi)部控制體系。其次，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化員工制度意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)制度落實(shí)執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，從嚴(yán)懲處不按規(guī)章制度辦事的違規(guī)行為，提高制度的執(zhí)行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學(xué)完善的制度規(guī)范員工的經(jīng)營(yíng)行為，有效防范和規(guī)避各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

(三)加強(qiáng)信貸管理工作，有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。從目前情況看，農(nóng)信社最大的風(fēng)險(xiǎn)依然是信貸風(fēng)險(xiǎn)，必須把嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控一項(xiàng)重要任務(wù)來(lái)抓。首先，繼續(xù)完善信貸管理制度，細(xì)化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為，確保貸款發(fā)放工作的“陽(yáng)光操作”。其次，嚴(yán)格授權(quán)授信管理，認(rèn)真執(zhí)行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實(shí)好貸款調(diào)查、發(fā)放、管理責(zé)任制，真正使每筆貸款、每個(gè)操作環(huán)節(jié)都有人負(fù)責(zé)。第三，強(qiáng)化貸款監(jiān)督檢查，嚴(yán)格信貸責(zé)任追究，對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款、到期不能收回貸款的相關(guān)責(zé)任人，一定要嚴(yán)厲追責(zé)，決不搞下不為例。最后，加強(qiáng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的研判，準(zhǔn)確把握國(guó)家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，優(yōu)化信貸投向，從嚴(yán)控制對(duì)限控領(lǐng)域和行業(yè)的信貸投放，提高新增貸款質(zhì)量。

(四)加大突擊檢查力度，確保經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。首先，把稽核檢查重點(diǎn)放在以柜面操作為主的風(fēng)險(xiǎn)管理上，重點(diǎn)檢查監(jiān)督各項(xiàng)內(nèi)部管理制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性、財(cái)務(wù)收支的合理、合規(guī)性。特別是對(duì)7月末違規(guī)積分在10分以上的分支機(jī)構(gòu)，繼續(xù)增加稽核深度、廣度和頻率，提高稽核工作的針對(duì)性和有效性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對(duì)各項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行深入剖析，從問(wèn)題是否能及時(shí)整改、整改的難易程度建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任人、整改時(shí)限，通過(guò)數(shù)據(jù)證明、情況分析、對(duì)策

建議和成果報(bào)告，建立檢查成果資料庫(kù)，確保整改工作做深做細(xì)，不留死角，切實(shí)提高檢查結(jié)果運(yùn)用的質(zhì)量和效果。

(五)加大違規(guī)查處力度，解決屢查屢犯問(wèn)題。首先，根據(jù)違規(guī)人員及五人聯(lián)保體成員同質(zhì)同類問(wèn)題發(fā)生的頻次，實(shí)行違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)保證金個(gè)人繳納部分的遞進(jìn)制度，即違規(guī)率越高，個(gè)人繳納部分的比例越高。其次，按照稽核部門建立的整改臺(tái)賬，對(duì)一些常規(guī)操作中存在的小問(wèn)題，全縣范圍內(nèi)第一次發(fā)生，按照違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行積分處罰;第二次發(fā)生，進(jìn)行雙倍積分、雙倍處罰;第三次發(fā)生，建議聯(lián)社黨委對(duì)其進(jìn)行問(wèn)責(zé)，建議聯(lián)社紀(jì)檢、合規(guī)、人事部門給予記過(guò)以上的紀(jì)律處分，責(zé)令其停薪、停職，并酌情扣除當(dāng)?shù)男б婀べY。第三，對(duì)違規(guī)覆蓋面(被積分人/員工人數(shù))較高的信用社主任進(jìn)行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經(jīng)濟(jì)處罰;對(duì)連續(xù)三個(gè)月違規(guī)覆蓋面逐月增加的，建議聯(lián)社黨委免去信用社主要責(zé)任人職務(wù)，真正起到以儆效尤的作用，切實(shí)解決屢查屢犯、此查彼犯、邊查邊犯的問(wèn)題，切實(shí)提高合規(guī)操作和基礎(chǔ)管理水平。(聯(lián)社)

第三篇：信用社案件防控工作措施

**州市各級(jí)農(nóng)村信用社在案件防控工作中，堅(jiān)持以提高本行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和監(jiān)管有效性為主線，以督導(dǎo)強(qiáng)化農(nóng)村信用社內(nèi)控和風(fēng)控管理為重點(diǎn)，不斷創(chuàng)新案件防控手段，大力強(qiáng)化案件防控職能建設(shè)，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。確保了本行業(yè)零案率優(yōu)異成績(jī)。本文擬從**州市各級(jí)農(nóng)村信用社近年的案件防控工作中，探索改進(jìn)案件防控職能的有效途徑，推進(jìn)案件防控職能建設(shè)，促進(jìn)案件防控工作上新臺(tái)階。

一、主要做法

（一）抓組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社按照上級(jí)監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實(shí)際，把案件防控工作列為“一把手工程”。各級(jí)農(nóng)村信用社成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，明確了案件防控辦公室職責(zé)，落實(shí)了工作任務(wù)，并指定了承辦部室；為了把案件防控工作進(jìn)一步落到實(shí)處，全市農(nóng)村信用社層層簽訂了《案件防控責(zé)任書(shū)》。通過(guò)這些工作措施，有效建立了黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下的案件防控工作體系。同時(shí)結(jié)合上級(jí)監(jiān)管要求，制定了《案防信息專項(xiàng)報(bào)送制度》、《案防協(xié)調(diào)聯(lián)系制度》、《案件防控評(píng)價(jià)試行辦法》等制度，深化了與各級(jí)農(nóng)村信用社、各相關(guān)職能部門間的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)內(nèi)案防資源互聯(lián)、信息互享、執(zhí)行互動(dòng)，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)管理機(jī)關(guān)的“牽引機(jī)”功能。在實(shí)際工作中，**州市各級(jí)農(nóng)村信用社以“五抓”（抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)）、“五結(jié)合”（整治與教育相結(jié)合、案件查糾與防范相結(jié)合、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)督相結(jié)合、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合）為工作方法，開(kāi)展“兩項(xiàng)檢查”突出“八個(gè)領(lǐng)域”，全面實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)”（繼續(xù)降低案件發(fā)生率，提高案件成功賭截率，嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為”）。

（二）抓活動(dòng)開(kāi)展，積極開(kāi)展“案防成效鞏固年”。為鞏固案防成效，確保實(shí)現(xiàn)“無(wú)新發(fā)大要案件”目標(biāo)，案件防控工作已成為促進(jìn)本行業(yè)又好又快發(fā)展的需要。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社延續(xù)了案件防控的高壓態(tài)勢(shì)，繼2007年成功開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)后，2008年又被確定為“案防成效鞏固年”。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社認(rèn)真按照監(jiān)管部門下發(fā)的方案并結(jié)合本行實(shí)際，扎實(shí)有效的開(kāi)展各項(xiàng)活動(dòng)。主要開(kāi)展了內(nèi)控制度“大學(xué)習(xí)”，操作風(fēng)險(xiǎn)“大討論”，三德“大教育”，典型案例“大警示”，科技信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、重崗人員風(fēng)險(xiǎn)、金庫(kù)管理和現(xiàn)金守押風(fēng)險(xiǎn)等四個(gè)大排查。

（三）抓協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成案防合力。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社一是完善了案件防控會(huì)商機(jī)制，搭建好案件防控會(huì)商平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)案件防控辦公室與各職能部室的有效溝通，形成案件防控的信息互通、舉措互聯(lián)。案件防控辦公室除在現(xiàn)場(chǎng)檢查中向農(nóng)村信用社發(fā)出檢查意見(jiàn)書(shū)外，還向?qū)诓渴野l(fā)出了意見(jiàn)反饋書(shū)，力求形成監(jiān)管督導(dǎo)合力。二是完善案件防控經(jīng)驗(yàn)交流機(jī)制，按季（月）召開(kāi)農(nóng)村信用社案件防控形勢(shì)分析會(huì)議，分析農(nóng)村信用社案件防控方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出防控措施建議，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示。三是完善與公安部門的工作協(xié)調(diào)機(jī)制，做好保額系統(tǒng)安全評(píng)與檢查工作。

（四）抓重點(diǎn)領(lǐng)域檢查，明確風(fēng)險(xiǎn)管控。**州市各級(jí)農(nóng)村信用社

案件防控部門采取隨機(jī)隨時(shí)檢查的方式，會(huì)同安保、稽核（內(nèi)審）部門，對(duì)金庫(kù)值守、賬戶管理、對(duì)賬、大額支付、人員排查輪崗強(qiáng)制休假、風(fēng)險(xiǎn)提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行調(diào)查，實(shí)地查看各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案防工作部署落實(shí)情況。

二、取得的效果

通過(guò)以上措施的落實(shí)，**州市農(nóng)村信用社案件防控態(tài)勢(shì)得以持續(xù)優(yōu)化。

（一）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社高管案防意識(shí)進(jìn)一步提高。通過(guò)外部監(jiān)管部門對(duì)各級(jí)農(nóng)村信用社的巡查督導(dǎo)和內(nèi)部案件防控責(zé)任的進(jìn)一步明確，將發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與高管人員的任職考核掛鉤，各級(jí)管理人員案防意識(shí)不斷提高，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得以持續(xù)改進(jìn)就是有力的佐證。

（二）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控。通過(guò)對(duì)賬戶管理、對(duì)賬、大額支付、人員排查輪崗強(qiáng)制休假、風(fēng)險(xiǎn)提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等反復(fù)檢查，各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步梳理了業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)了易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的管控。

（三）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)。針對(duì)存在的問(wèn)題，各級(jí)農(nóng)村信用社除不斷改進(jìn)流程，修復(fù)風(fēng)險(xiǎn)漏洞外，還進(jìn)一步加大了制度回檢力度，努力做到業(yè)務(wù)全覆蓋，風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋。

（四）促進(jìn)各級(jí)農(nóng)村信用社進(jìn)一步加強(qiáng)職工政治思想教育。全市農(nóng)村信用社以開(kāi)展“案件成效鞏固年”為契機(jī)，強(qiáng)化職工行為排查，加強(qiáng)職工政治思想教育，大力構(gòu)建“合規(guī)”文化，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作，同時(shí)大力增強(qiáng)職工歸屬感，努力形成穩(wěn)定的“大后方”。

三、存在的不足

案件防控工作有力地促進(jìn)了各級(jí)農(nóng)村信用社持續(xù)改進(jìn)自身風(fēng)險(xiǎn)管控能力，其職能在實(shí)際工作中得以較為充分的發(fā)揮。但存在以下不足：

（一）穩(wěn)定性不足。案件防控的人力資源體系對(duì)案件防控工作的高效開(kāi)展形成一定的制約。一是案件防控人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，對(duì)監(jiān)管規(guī)制掌握不一。二是案件防控工作人員的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能的熟練程度不夠。案件防控人員往往只能以會(huì)代學(xué)和從實(shí)際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技能不系統(tǒng)。三是對(duì)案件防控工作人員沒(méi)有進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。四是案件防控工作人員身兼多職，這種案件防控職能由部室兼業(yè)的做法容易造成案件防控工作開(kāi)展不細(xì)以致深度不夠。

（二）案件防控工作內(nèi)容不系統(tǒng)。一是由于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)多面寬與案件防控工作人力資源不足的矛盾難以解決，以致案件防控檢查內(nèi)容不全面，可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患遺漏的情況。二是時(shí)效性和有效性不相容，由于檢查網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間短，以致對(duì)檢查內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)不足。三是案件防控檢查內(nèi)容與其他專項(xiàng)檢查、稽核內(nèi)審和安全檢查內(nèi)容存在一定的重復(fù)。

（三）案件防控機(jī)制有待進(jìn)一步改善。一是案件防控獨(dú)立性不充分，相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒(méi)有明確對(duì)案件防控工作的獨(dú)立性作出明確的規(guī)定，其獨(dú)立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。二是案件防控職

能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費(fèi)。三是由于案件防控檢查內(nèi)容覆蓋的全面性，案件防控機(jī)構(gòu)有形成監(jiān)管機(jī)構(gòu)外的監(jiān)管機(jī)構(gòu)的趨勢(shì)。

（四）案件防控效果需進(jìn)一步加強(qiáng)。一是對(duì)案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題督促整改力度不夠，以致有些案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題屢查屢犯。二是被檢查機(jī)構(gòu)對(duì)巡查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改力度不夠。

四、改進(jìn)途徑

（一）強(qiáng)化組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，正名分。一是應(yīng)將案防辦作為一重要的內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)，有人有編制，杜絕“以工代工”現(xiàn)象。二是加強(qiáng)案件防控人員教育，一方面要加強(qiáng)思想教育，建立有效“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的機(jī)制，對(duì)工作不負(fù)責(zé)的要充分履行退出機(jī)制；另一方面，要切實(shí)加強(qiáng)案件防控業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不止只要學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，還要學(xué)習(xí)和了解新業(yè)務(wù)，掌握新技能，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。

（二）強(qiáng)化部門職能建設(shè)，明職責(zé)。一是進(jìn)一步明確部門職責(zé)，一方面要不斷探索和改進(jìn)案件防控檢查內(nèi)容，按照“點(diǎn)面結(jié)合、突出重點(diǎn)”的原則，結(jié)合農(nóng)村信用社內(nèi)部控制薄弱領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)隱患狀況，選準(zhǔn)檢查重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，持續(xù)開(kāi)展易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)檢查；另一方面進(jìn)一步明確案件防控職能，突出隨機(jī)性；第三將縱深風(fēng)險(xiǎn)隱患排查職能分離，交予職能部室或稽核內(nèi)審部門進(jìn)行，將重點(diǎn)放在易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，努力避免監(jiān)管資源的浪費(fèi)。二是加強(qiáng)案件防控獨(dú)立性建設(shè)，相關(guān)內(nèi)部規(guī)章應(yīng)明確案件防控檢查與相關(guān)檢查的同等地位，重視案件防控部門的作用。三是加強(qiáng)案件防控制度建設(shè)，在實(shí)踐中不斷健全辦公案件防控檢查、考核、督辦工作、工作人員問(wèn)責(zé)、案件防控日?qǐng)?bào)等規(guī)章制度，注重長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

（三）強(qiáng)化考核機(jī)制建設(shè)，明效果。一是要加強(qiáng)自身案件防控工作考核，第一要強(qiáng)化案件防控人員考核，以德、能、勤、績(jī)、廉為主要內(nèi)容，強(qiáng)化紀(jì)律性，提升案件防控人員戰(zhàn)斗力；第二強(qiáng)化案件防控工作的考核，其一要考核其案件防控工作的規(guī)范性，強(qiáng)調(diào)案件防控檢查的程序性，做到有理、有利、有節(jié)，做到以己為范，其二要加大案件防控檢查內(nèi)容的考核，堅(jiān)持“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，努力做到全機(jī)構(gòu)、全業(yè)務(wù)、全風(fēng)險(xiǎn)覆蓋。二是強(qiáng)化案件防控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改考核，杜絕重檢查輕整改的現(xiàn)象，切實(shí)扭轉(zhuǎn)屢查屢犯的不利局面。三是要加強(qiáng)各級(jí)農(nóng)村信用社的考核，重點(diǎn)放在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改效果上和規(guī)章制度的執(zhí)行上，強(qiáng)化各級(jí)農(nóng)村信用社和個(gè)職能部門要自查自糾，自我暴露和自我整改，要求各級(jí)農(nóng)村信用社整改臺(tái)賬反映的風(fēng)險(xiǎn)隱患要有整改落實(shí)、責(zé)任人處理、后續(xù)審計(jì)整改措施，在對(duì)整改不力或出現(xiàn)新問(wèn)題，加大對(duì)管理部門的考核力度，按照銀監(jiān)會(huì)“三掛鉤”原則對(duì)高管問(wèn)責(zé)，對(duì)整改不力負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任的人員進(jìn)行從嚴(yán)問(wèn)責(zé)。

第四篇：信用社案件防控心得

案件防控的心得體會(huì)

為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，促進(jìn)員工掌握風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作，提高案件防控水平，根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)方案》，武安聯(lián)社做出了具體安排部署，并制定了學(xué)習(xí)內(nèi)容和計(jì)劃，分別學(xué)習(xí)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《河北省農(nóng)村信用社從嚴(yán)執(zhí)紀(jì)十條禁令和作風(fēng)建設(shè)十個(gè)不準(zhǔn)》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作35條禁令》和省聯(lián)社管理制度匯編上、中、下有關(guān)管理辦法，通過(guò)5月11日至5月30日四次集中學(xué)習(xí)本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作有了更深的認(rèn)識(shí)具體體會(huì)如下：

近幾年來(lái)，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問(wèn)題：

一、防患意識(shí)不到位，疏忽管理

近年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識(shí)單薄，疏忽教育

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長(zhǎng)，絕大多數(shù)員工身處最基層，長(zhǎng)期以來(lái)，規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

針對(duì)以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度，并沒(méi)有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長(zhǎng)期以來(lái)，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

同時(shí)，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí)，自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái)，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的武安農(nóng)信人。

第五篇：信用社(銀行)今年案件防控工作總結(jié)

信用社（銀行）今年案件防控工作總結(jié)

今年，在上級(jí)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，***案件防控工作堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞上級(jí)工作任務(wù)與目標(biāo)，上下聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)一部署，結(jié)合今年開(kāi)展的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，采取多種措施提高各項(xiàng)制度執(zhí)行力、案防工作的強(qiáng)制力，全面推進(jìn)***案件防控工作，圓滿完成今年的工作任務(wù)，現(xiàn)將其總結(jié)匯報(bào)如下：

一、強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，狠抓工作部署。

今年初，***認(rèn)真貫徹省聯(lián)社今年案防和安保工作會(huì)議精神，緊緊圍繞***改革發(fā)展工作任務(wù)和奮斗目標(biāo)，堅(jiān)持“一把手”負(fù)責(zé)制，全縣層層簽訂《防范違法違紀(jì)案件責(zé)任書(shū)》43份，全員簽訂防范違法違紀(jì)案件承諾書(shū)779份，落實(shí)了案件防控責(zé)任。成立了以***為組長(zhǎng)的案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排部署***案件防控治理工作，協(xié)調(diào)解決案件防控治理工作中遇到的困難和問(wèn)題。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室負(fù)責(zé)制訂推進(jìn)案件防控治理工作實(shí)施方案和相關(guān)規(guī)章制度，組織推進(jìn)案件防控治理日常工作，督導(dǎo)檢查***案件防控治理工作進(jìn)展情況。完成案件防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作。

今年4月4日，按照***風(fēng)險(xiǎn)隱患排查實(shí)施方案，***部署了案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)。今年4月8日，***對(duì)省聯(lián)社3月31日召開(kāi)的全省案件防控工作會(huì)議精神進(jìn)行了傳達(dá)，48名中層以上干部參加了會(huì)議。今年8月31日，***集中學(xué)習(xí)了省聯(lián)社年中案件防控工作電視電話會(huì)議精神，深入推進(jìn)了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)向縱深方面發(fā)展。

二、強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)排查。

今年共開(kāi)展了以風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)崗位、風(fēng)險(xiǎn)人員為重點(diǎn)的二項(xiàng)檢查。一是***分3個(gè)檢查組，派出9人于今年4月1日至5月20日在全縣范圍內(nèi)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查活動(dòng)，共發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患791個(gè)（筆）、金額***萬(wàn)元，截至年底，共整改風(fēng)險(xiǎn)隱患***個(gè)（筆）、金額***萬(wàn)元，未整改風(fēng)險(xiǎn)隱患429個(gè)（筆）、金額***萬(wàn)元，無(wú)法整改風(fēng)險(xiǎn)隱患19個(gè)（筆），金額***萬(wàn)元。二是開(kāi)展了內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查。對(duì)全縣今年6月末單戶余額在1000萬(wàn)元以上的不良貸款進(jìn)行全面排查；并重點(diǎn)檢查了重要崗位、人員等制度落實(shí)情況。截止今年6月末，***單戶余額超1000萬(wàn)元不良貸款共2戶**筆，金額共計(jì)***萬(wàn)元。對(duì)于檢查中存在的問(wèn)題，***已落實(shí)相關(guān)責(zé)任人整改，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)惡化、進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

三、強(qiáng)化重點(diǎn)治理。

一是把員工八小時(shí)以外異常行為排查作為重點(diǎn)，**率先在全市制定并印發(fā)了《***案件防控員工行為管理規(guī)范（暫行）》。此管理辦法的出臺(tái)，通過(guò)五位一體的制度建立，特別是每月召開(kāi)的案件防控監(jiān)督員座談會(huì)，通過(guò)上下聯(lián)動(dòng)，職工座談交心，使管理層及時(shí)了解掌握員工思想動(dòng)態(tài)，幫助員工化解思想矛盾，有效遏制了員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。二是高度防范貸款案件發(fā)生。****分別于今年3月份、11月份對(duì)轄內(nèi)10萬(wàn)元（含10萬(wàn)元）以上質(zhì)押貸款進(jìn)行檢查、對(duì)2010年1月1日以來(lái)新發(fā)放貸款進(jìn)行抽查。經(jīng)過(guò)檢查，確保了合同質(zhì)押物的真實(shí)、合法、完整，貸款投向合理、風(fēng)險(xiǎn)管理有序、內(nèi)部政策執(zhí)行到位。

四、強(qiáng)化培訓(xùn)教育

一是按照案防培訓(xùn)計(jì)劃開(kāi)展全員培訓(xùn)活動(dòng)，分層次、分步驟對(duì)全縣領(lǐng)導(dǎo)干部、重要崗位員工進(jìn)行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范、案件風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)技能和法紀(jì)法規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，全面提高干部員工的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。二是開(kāi)展員工警示教育活動(dòng)。5月10日，組織機(jī)關(guān)中層到縣看守所開(kāi)展警示教育活動(dòng)。8月份，組織召開(kāi)了中層領(lǐng)導(dǎo)干部260余人參加的預(yù)防職務(wù)犯罪培訓(xùn)，邀請(qǐng)專家授課，通過(guò)開(kāi)展警示教育活動(dòng)及培訓(xùn)，把職務(wù)犯罪的關(guān)口前移，取得了良好的效果。

五、強(qiáng)化內(nèi)控管理。

為進(jìn)一步提高全縣內(nèi)控制度執(zhí)行力，我縣以健全規(guī)章制度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控、提升服務(wù)水平為抓手，全面提高我縣的規(guī)范管理水平。由***履行職能，對(duì)全縣的業(yè)務(wù)手續(xù)統(tǒng)一規(guī)范管理，由事后監(jiān)督員履行本社的案件防控職責(zé)，針對(duì)員工思想道德表現(xiàn)行為、業(yè)務(wù)管理行為、業(yè)務(wù)操作行為、日常生活行為等方面進(jìn)行監(jiān)督，每月以監(jiān)督報(bào)告書(shū)面形式上報(bào)聯(lián)社。二是于今年1月28日至2月18日對(duì)全縣開(kāi)展了內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)全面檢查。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題**條，金額**萬(wàn)元，現(xiàn)已全部整改。于 今年5月30日至今年7月19日對(duì)全縣開(kāi)展了重要空白憑證專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題**條，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各社進(jìn)行了整改。通過(guò)以上采取的措施，切實(shí)解決部分機(jī)構(gòu)和單位對(duì)內(nèi)控制度“貫徹走調(diào)、執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神”等執(zhí)行力不足的問(wèn)題，嚴(yán)厲處罰了有章不循、違規(guī)操作行為，確保各項(xiàng)制度有效落實(shí)，不斷提高制度執(zhí)行力。

六、強(qiáng)化責(zé)任追究。

**實(shí)行來(lái)訪查辦案件立案審批制，凡立案案件，及時(shí)組織人員查證落實(shí)，及時(shí)調(diào)查研究處理，并向舉報(bào)人解釋清楚，實(shí)行回訪制。今年以來(lái)，**共接到調(diào)查交辦件15個(gè)，對(duì)**名責(zé)任人進(jìn)行了責(zé)任追究，其中給予開(kāi)除留察一年處分*人，記過(guò)*人、警告*人、通報(bào)批評(píng)*人，經(jīng)濟(jì)處罰*人。