第一篇：反洗錢自查工作方案

反洗錢自查工作方案

為落實法律法規(guī)，強化執(zhí)行力度，確保即反洗錢工作順利進行，分公司決定在系統(tǒng)內(nèi)開展反洗錢自查工作，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、自查范圍

2007年度反洗錢工作開展情況。

二、自查依據(jù)

依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《。。公司反洗錢工作管理辦法（試行）》、《。。。業(yè)務管理反洗錢工作實施細則（試行）》及公司下發(fā)的反洗錢工作相關(guān)通知等開展。

三、自查內(nèi)容

（一）組織機構(gòu)建設(shè)情況

分公司是否按照規(guī)定設(shè)立領(lǐng)導小組和工作組，是否配備反洗錢專崗，各支公司是否配備反洗錢聯(lián)系人，反洗錢工作是否有效開展。

（二）反洗錢內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

是否及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司的《。。。反洗錢工作管理辦法（試行）》和《。。業(yè)務管理反洗錢工作實施細則（試行）》等文件，是否對總、省公司下發(fā)的文件進行了宣導和落實，反洗錢工作人員是否熟知反洗錢法規(guī)，是否具備可疑交易識別能力，是否認真履行了反洗錢工作職責。

（三）客戶身份識別情況

1、從8月1日起，在訂立保險合同時，執(zhí)行客戶身份識別的情況；

2、從8月1日起，在保全、理賠、客戶服務等與客戶接觸各業(yè)務環(huán)節(jié)中，執(zhí)行客戶身份識別的情況；

（四）客戶交易記錄保存情況

1、從8月1日起，執(zhí)行客戶資料和交易記錄保存的情況。

2、對從8月1日開始的保存資料完整性進行評估。

（五）反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況

1、對客戶進行反洗錢宣傳的情況。

2、培訓實施情況，如培訓次數(shù)、人數(shù)及內(nèi)容、方法等情況。

3、培訓簽到表的填寫及保存情況。

（六）反洗錢系統(tǒng)上線報送情況

1、大額、可疑交易數(shù)據(jù)的報送情況及報送數(shù)量（含5月的手工報送）。

2、是否熟悉可疑交易數(shù)據(jù)逐級報送的流程。

（七）其他反洗錢工作的開展情況

1、召開反洗錢工作會議的情況。

2、參加監(jiān)管機構(gòu)組織的培訓或座談會的情況。

3、向反洗錢監(jiān)管機構(gòu)進行反洗錢工作匯報的情況。

四、自查方法

1、訪談。組織座談或個別詢問，主要了解對反洗錢法律法規(guī)、公司相關(guān)制度及數(shù)據(jù)報送流程的熟悉程度。

2、測試。可以9月14日下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢測試的通知》為依據(jù)，抽取樣本對反洗錢流程中的控制點進行測試，了解控制點是否真實有效，與《。。。反洗錢工作管理辦法（試行）》和《。。。業(yè)務管理反洗

錢工作實施細則（試行）》等文件規(guī)定是否相符，保存好測試底稿。

五、要求

1、加強領(lǐng)導，嚴格自查。要高度重視，認真、全面、徹底自查，分公司將于對部分支公司進行現(xiàn)場檢查。

2、督促落實，及時反饋。要加強對自查工作的督導，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時匯總，保存好自查報告、控制測試發(fā)現(xiàn)問題匯總表、控制測試底稿等文檔，以備檢查。

。。。。。。。分公司

二OO八年一月十日

第二篇：銀行反洗錢自查工作報告

根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、按照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

四、精心組織自查工作，對200*年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

第三篇：城東支行反洗錢自查（推薦）

城東支行[2011]46號

關(guān)于反洗錢工作的自查報告

西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行：

根據(jù)人民銀行、省聯(lián)社對2010年反洗錢工作檢查情況來看，我省農(nóng)村合作金融機構(gòu)反洗錢工作方面內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴格，操作規(guī)范和要求隨意性大。為防止違法犯罪分子利用金融機構(gòu)從事洗錢活動，維護金融安全，根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》以及反洗錢各項法律法規(guī)和相關(guān)制度，我支行對轄內(nèi)8個網(wǎng)點的反洗錢工作情況進行了一次全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、基本情況

1、組織機構(gòu)建立情況。2005年10月，我支行成立了以支行行長為組長，副行長為副組長，主辦會計及分理處主任為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導機構(gòu)。為了使此項工作落在實處，于今年年初又再次重申領(lǐng)導小組的崗位職責，明確了反洗錢工作責任。

其次是以各營業(yè)網(wǎng)點為單位成立了相應的工作小組，指定專人負責反洗錢工作，確定營業(yè)網(wǎng)點會計為反洗錢審核員對本網(wǎng)點日常業(yè)務往來情況進行專門業(yè)務審核和資料收集，由網(wǎng)點出納人員為反洗錢業(yè)務員負責對大額交易和可疑交易填報工作，并指定了反洗錢A、B崗人員，明確反洗錢領(lǐng)導小組每個成員的工作職責，且按照上級要求，各網(wǎng)點反洗錢崗位人員調(diào)整后，必須在10個工作日內(nèi)向支行備案。

2、反洗錢內(nèi)控制度建立情況。近年來，我支行根據(jù)上級有關(guān)文件精神，制定了《城東支行反洗錢工作實施方案》、《城東支行反洗錢內(nèi)控制度》、《城東支行人民幣大額和可疑支付交易報告內(nèi)控制度》、《城東支行年反洗錢工作計劃》等，對反洗錢工作做了全面安排和部署，職責分工明確，確保反洗錢工作的深入開展。

3、客戶開戶審查情況。一是各網(wǎng)點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。從2007年7月起各網(wǎng)點堅持在公民身份聯(lián)網(wǎng)核查菜單中進一步進行核實公民身份的真實性, 客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求的帳戶開立。

4、大額和可疑交易報告情況。因城東支行各網(wǎng)點地處山區(qū)，經(jīng)濟發(fā)展緩慢，市場不活躍，現(xiàn)金流量較小，大額支取相應較少，但能按照一個《規(guī)定》、兩個《辦法》的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付

交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。建立了《大額現(xiàn)金備案登記簿》、《可疑支付交易報告登記簿》。按照“了解客戶”制度原則和審慎性原則，真實、準確、完整、及時填報交易數(shù)據(jù)。截止2011年6月20日共填報可疑交易272筆，金額為13074.9萬元。大額交易數(shù)據(jù)401筆，金額為8191萬元。其中個人可疑交易為214筆，金額為9685.2萬元；對公可疑交易58筆，金額為3389.7萬元；個人大額交易為360筆，金額為5985萬元；對公大額交易41筆，金額為2206萬元。同時能夠嚴格執(zhí)行西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行對大額現(xiàn)金支付管理規(guī)定和轉(zhuǎn)帳支付審批權(quán)限,有效地防止不法分子利用銀行進行洗錢活動。

5、根據(jù)陜西西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行客戶洗錢風險等級劃分管理辦法，按照（西合銀發(fā)[2009]309號）文件精神，我支行轄內(nèi)各網(wǎng)點遵循“了解你的客戶”的原則，在掌握客戶的身份基本信息，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解交易的實際受益人的基礎(chǔ)上，對與2009年12月31日之前，已將與營業(yè)機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系、金額在1萬元以上的客戶進行了洗錢風險等級劃分，同時填寫了洗錢風險等級劃分表。對日常發(fā)生的業(yè)務中，初次與機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系的，5個工作日內(nèi)完成等級劃分工作，每半年能做到對洗錢風險等級劃分情況進行統(tǒng)計一次。

6、資料收集及保管?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存是反洗錢工作的基礎(chǔ)，是“了解你的客戶”原則的基本要求，也是進行大額和可疑交易分析的基礎(chǔ)。各網(wǎng)點的臨柜人員能夠認識到該項工作的重要性，提高了執(zhí)行制度的主動性、自覺性，與客戶建立業(yè)務關(guān)系或其在辦理業(yè)務時對客戶進行有效地識別，了解客戶的基本情況、交易背景、交易目的、交易性質(zhì)和交易資金來源。各營業(yè)機構(gòu)能夠嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中有關(guān)保密條款的規(guī)定，認真履行工作崗位職責，能夠按規(guī)定保存人民幣大額和可疑支付交易報告資料及交易記錄，對客戶信息數(shù)據(jù)和銀行結(jié)算賬戶存款人的信息檔案資料能夠按規(guī)定進行保管等，未發(fā)現(xiàn)泄漏客戶信息、存款人信息和交易信息的行為發(fā)生等問題。我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存帳戶資料和交易記錄的規(guī)定，各營業(yè)機構(gòu)對《大額支付登記簿》、《大額現(xiàn)金審批登記簿》、人民幣大額和可疑支付交易報告表、存款人賬戶資料及交易信息記錄等資料，能夠按月收集，按年整理，裝訂成冊，納入會計檔案進行管理，并按規(guī)定保存5 年，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。

7、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況。為提高全體員工對反洗錢工作的思想認識，增強全體員工的反洗錢意識，切實提高對反洗錢工作的分析、識別能力，認真做好各項反洗錢工作。一是自反洗錢工作開展以來，合行先后多次組織了反洗錢相關(guān)規(guī)章制度、法律法規(guī)等方面知識的培訓和考試，以便讓臨柜人員及時掌握最新的反洗錢知識，不斷增強員工的反洗錢工作技能；前期按照陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)〔2011〕111號文件，《陜西省農(nóng)村合作金融機構(gòu)2011年反洗錢工作安排意見》著手對相關(guān)工作人員及管理人員進行反洗錢培訓；二是支行在平時的會計例會及各種工作總結(jié)及安排會議上以會代訓的方式對操作人員進行培訓，使全體員工逐步提高了反洗錢思想認識，增強了反洗錢分析和

識別能力；三是積極開展反洗錢宣傳活動，我支行在每年的5月、11月份開展了反洗錢宣傳工作，主要采取了電子宣傳標語、張貼反洗錢宣傳畫、掛橫幅、分發(fā)傳單、播放光碟以及通過窗口向客戶派發(fā)宣傳資料等多種形式，向客戶宣傳反洗錢知識及反洗錢工作的重要性，介紹洗錢活動基本特征及洗錢犯罪的危害性。加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的宣傳，提高社會公眾和客戶群體的法律意識，形成了良好的抵制、打擊反洗錢活動的社會氛圍。

二、存在問題及原因：

（一）、客戶信息資料不健全（不合規(guī)）。

1、綜合網(wǎng)絡大集中時，個人儲蓄存款帳戶自動轉(zhuǎn)入個人結(jié)算帳戶，相關(guān)的信息資料逐步收集但仍未收集齊全。

2、受地理環(huán)境影響，我們面向農(nóng)村服務于農(nóng)民。代發(fā)農(nóng)村低保、優(yōu)撫金、退耕還林款、糧食直補款等幾乎設(shè)計到每家每戶，大量開立個人結(jié)算帳戶，但在收集客戶信息資料時，困難重重，資料收集不全。但本著“了解客戶”的原則予以開立。主要是部分農(nóng)戶無身份證且多數(shù)身份證為一代身份證已過期。

（二）、制度貫徹執(zhí)行力度不夠。

1、客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴。部分網(wǎng)點在執(zhí)行客戶身份識別制度上不嚴格，主要表現(xiàn)在代理人辦理業(yè)務時，未在原始憑證上簽署代理人身份信息。

2、客戶風險等級劃分不及時。部分網(wǎng)點對日常發(fā)生的業(yè)務中，初次與機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系的客戶未及時在5個工作日內(nèi)完成客戶風

險等級等級劃分工作。

3、個人結(jié)算戶開戶申請書要素填寫不全或不規(guī)范。主要表現(xiàn)在個別申請書未填寫發(fā)證機關(guān)，客戶地址記載不詳細等，還有個別外地戶口客戶的地址登記不符合要求，在登記地址時登記為身份證上的地址信息而不是登記客戶的常住地址，不便于聯(lián)系客戶。

4、客戶身份資料保存方面。單位結(jié)算賬戶開戶資料能嚴格做到“一戶一袋、分袋管理”，并能逐戶建立資料目錄，但個人銀行結(jié)算賬戶由于戶數(shù)較多，前期已歸檔的資料未建立目錄清單。在自查中支行已于2011年4月15日安排了（陜西西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行城東支行關(guān)于做好反洗錢、賬戶年檢等工作的通知）要求各網(wǎng)點對以前已歸檔的個人銀行結(jié)算賬戶開戶資料要重新對資料逐頁編碼編制清單。

5、基層員工未充分認識《反洗錢法》和反洗錢“兩個辦法”的重要性和復雜性，報著地處山區(qū)，經(jīng)濟不發(fā)達、“了解客戶”、不會出現(xiàn)洗錢活動的僥幸心理，因此缺乏學習和積極探索能力以及可疑支付交易的判斷能力，沒有實踐經(jīng)驗。

三、整改意見及今后要求

1、繼續(xù)加強《反洗錢法》及相關(guān)法規(guī)的學習，使每位員工深刻領(lǐng)會到《反洗錢法》及配套規(guī)章的立法精神及重要意義，進一步提高員工反洗錢業(yè)務水平，增強反洗錢識別能力，熟練掌握反洗錢的各項業(yè)務技能和規(guī)章制度，不斷提高一線員工反洗錢的意識。

2、建立健全反洗錢各項規(guī)章制度，依法開展反洗錢工作，提高反洗錢工作質(zhì)量，進一步落實工作責任制，切實將反洗錢工作落到實處。

3、加強培訓，提高反洗錢意識和工作能力。城東支行將進一步建立和完善反洗錢學習培訓計劃和措施，開展全面、系統(tǒng)的專業(yè)培訓，加大培訓力度，提高反洗錢人員的政策水平、操作能力和專業(yè)素質(zhì)。

4、大力開展反洗錢宣傳工作，提高全社會反洗錢意識。通過集中宣傳和柜面宣傳等多種形式，向客戶介紹洗錢活動的基本特征、公民的反洗錢義務等，從而促使客戶和群眾了解反洗錢、認識反洗錢、支持反洗錢、使反洗錢的政策、法規(guī)和相關(guān)知識深入人心，讓洗錢活動的危害性得到社會的普遍認識。

二o一一年六月二十日

主 題 詞：

反洗錢

自 查

報

告

內(nèi)部發(fā)送：行長

（二）、檔

（一）共?。?）份

聯(lián) 系 人：張銀家

聯(lián)系電話：6221547

西鄉(xiāng)農(nóng)村合作銀行城東支行

2011年6月20日

第四篇：信用社反洗錢自查工作報告

根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平?，F(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報：

一、機構(gòu)組織設(shè)立反洗錢領(lǐng)導小組

自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領(lǐng)導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于XX年11月市信用社網(wǎng)絡中心在綜合業(yè)務系統(tǒng)中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。

主任在每一次會議中強調(diào)了反洗錢工作的重要性與迫切性，設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

我社加強了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調(diào)查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時要求我社內(nèi)控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。

二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作

去年以來，我社全面開設(shè)了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結(jié)合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

新一年到來之際，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓所有工作人員進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內(nèi)控制度，進一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令〔XX〕第1號)、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第2號)、《金融機構(gòu)外匯大額和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第3號)、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令〔XX〕第1號)、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第2號)及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機構(gòu)、崗位責職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調(diào)聯(lián)系機制，每月按時召開反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協(xié)調(diào)落實各項反洗錢工作。

為提升員工反洗錢業(yè)務技能，我社組織了多次反洗錢業(yè)務培訓，培訓對象是全轄臨柜工作人員、會計、網(wǎng)點負責人。通過組織多形式、多層次的學習培訓，進一步提高了全轄負責人和反洗錢崗位人員的反洗錢業(yè)務素質(zhì)和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業(yè)操守，嚴格履行反洗錢職責和義務。

三、加強對可疑交易的識別報告

我社在總結(jié)和分析反洗錢工作存在問題的基礎(chǔ)上，加強了對可疑資金交易重要線索的搜集、監(jiān)測、分析，對資金交易的頻率和流向異常的賬戶，及時填制可疑交易報告，并完善分析和報告要素，向聯(lián)社提供有力的識別資料。XX年11月至XX年12月期間，我社反洗錢錄入上報系統(tǒng)錄入筆數(shù)共184筆，交易金額6516萬元;存款業(yè)務84筆，金額2473萬元;取款業(yè)務100筆，金額4039萬元;其中對公存款3筆，金額185萬元;對公取款22筆，金額1545萬元;個人存款81筆，金額2288萬元;個人取款78筆，金額2494萬元。

我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度，制定《客戶交易信息表》來加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析及保存情況，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

四、精心組織自查工作

對XX年11月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中：

(一)大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬;

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付;

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

(二)可疑支付交易方面檢查涉及項目

對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符;

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符;

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的個人匯款;

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符;

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付;

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付;

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付;

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測;

(三)經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務;暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處

我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。

今后，我社將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度;二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展;三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞;四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動;五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度;六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯(lián)社反洗錢部門及上級領(lǐng)導機構(gòu)。

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第五篇：信用社反洗錢自查工作報告

根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足之處，全面完善反洗錢工作措施，以提高反洗錢工作水平。現(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報：

一、機構(gòu)組織設(shè)立反洗錢領(lǐng)導小組

自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領(lǐng)導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于XX年11月市信用社網(wǎng)絡中心在綜合業(yè)務系統(tǒng)中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。

主任在每一次會議中強調(diào)了反洗錢工作的重要性與迫切性，設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

我社加強了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調(diào)查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時要求我社內(nèi)控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。

二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作

去年以來，我社全面開設(shè)了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結(jié)合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

新一年到來之際，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓所有工作人員進一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內(nèi)控制度，進一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔XX〕第1號）、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔XX〕第2號）、《金融機構(gòu)外匯大額和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔XX〕第3號）、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔XX〕第1號）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔XX〕第2號）及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機構(gòu)、崗位責職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調(diào)聯(lián)系機制，每月按時召開反洗錢領(lǐng)導小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協(xié)調(diào)落實各項反洗錢工作。

為提升員工反洗錢業(yè)務技能，我社組織了多次反洗錢業(yè)務培訓，培訓對象是全轄臨柜工作人員、會計、網(wǎng)點負責人。通過組織多形式、多層次的學習培訓，進一步提高了全轄負責人和反洗錢崗位人員的反洗錢業(yè)務素質(zhì)和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業(yè)操守，嚴格履行反洗錢職責和義務。

今后，我社將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報聯(lián)社反洗錢部門及上級領(lǐng)導機構(gòu)。