第一篇：吉林省分公司反洗錢(qián)檢查工作方案

吉林省分公司反洗錢(qián)檢查工作方案

為深入貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號(hào)）和《吉林省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考核評(píng)估辦法（試行）》，督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)，確保反洗錢(qián)工作扎實(shí)、有效推進(jìn)，省公司決定在公司系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)檢查工作，現(xiàn)結(jié)合業(yè)務(wù)工作實(shí)際，制定本檢查方案。

一、工作目標(biāo)

緊緊圍繞《管理辦法》和《考核評(píng)估辦法》的各項(xiàng)工作要求，從防范風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略全局出發(fā)，統(tǒng)籌安排、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、明確責(zé)任，通過(guò)重點(diǎn)檢查反洗錢(qián)工作職責(zé)和義務(wù)的履行情況，切實(shí)提高反洗錢(qián)工作質(zhì)量，強(qiáng)化反洗錢(qián)工作履職意識(shí)，努力開(kāi)創(chuàng)反洗錢(qián)工作新局面。

二、重點(diǎn)檢查內(nèi)容

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

是否成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組；是否設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)部門(mén)或者指定內(nèi)設(shè)部門(mén)組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作；指定內(nèi)設(shè)部門(mén)組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作的，是否設(shè)立反洗錢(qián)崗位；反洗錢(qián)工作人員是否熟知反洗錢(qián)法律法規(guī)，是否具備反洗錢(qián)工作履職要求。

（二）內(nèi)控制度建設(shè)情況 是否建立與自身經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)控制度；是否能將反洗錢(qián)要求融入業(yè)務(wù)流程中。

（三）客戶身份識(shí)別情況

是否在訂立保險(xiǎn)合同、解除保險(xiǎn)合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對(duì)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別；是否按照規(guī)定制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)價(jià)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（四）客戶身份信息及交易記錄保存情況

是否按規(guī)定保存客戶身份資料；保存的客戶身份資料是否反映業(yè)務(wù)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的各種記錄；保存的交易記錄是否能反映交易真實(shí)情況。

（五）大額和可疑交易報(bào)告情況

在單筆交易或規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額的大額交易，以及發(fā)現(xiàn)可疑交易的，是否做到及時(shí)報(bào)告；報(bào)告信息是否準(zhǔn)確，要素是否完整。

（六）代理協(xié)議反洗錢(qián)條款補(bǔ)充情況

通過(guò)保險(xiǎn)專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，是否在合作協(xié)議中寫(xiě)入反洗錢(qián)條款；保險(xiǎn)專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是否能按照我公司的反洗錢(qián)法律義務(wù)要求識(shí)別客戶身份；是否能夠通過(guò)保險(xiǎn)專業(yè)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及時(shí)獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

（七）宣傳和培訓(xùn)情況

是否按省公司要求，積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)工作；是否留存宣傳資料或影像文件；是否對(duì)總、省公司下發(fā)的反洗錢(qián)文件進(jìn)行了宣導(dǎo)和落實(shí)；是否對(duì)培訓(xùn)情況（培訓(xùn)簽到表、課件、現(xiàn)場(chǎng)照片）進(jìn)行記錄。

（八）反洗錢(qián)工作檔案管理情況

是否建立健全反洗錢(qián)工作檔案和宣傳培訓(xùn)檔案；檔案內(nèi)容是否能如實(shí)反映反洗錢(qián)工作履行情況。

三、檢查方法步驟

第一階段：中心支公司自查階段（11月20日至30日）

中心支公司應(yīng)應(yīng)結(jié)合監(jiān)管要求和省公司重點(diǎn)檢查內(nèi)容制定反洗錢(qián)自查工作計(jì)劃，自查范圍應(yīng)涵蓋中支本級(jí)及所轄縣級(jí)機(jī)構(gòu)。

第二階段：省公司抽查階段（12月5日至16日）

根據(jù)前期各級(jí)機(jī)構(gòu)上報(bào)的反洗錢(qián)自律評(píng)估情況及本次自查情況，對(duì)部分中心支公司、縣級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行抽查。

第三階段：考核評(píng)估階段（12月19日至12月30日）按照年初與各中心支公司簽署的《反洗錢(qián)工作目標(biāo)責(zé)任狀》的相關(guān)要求，對(duì)2011年度各中心支公司反洗錢(qián)工作進(jìn)行考核評(píng)估，并根據(jù)考核結(jié)果對(duì)相關(guān)責(zé)任人、責(zé)任機(jī)構(gòu)進(jìn)行獎(jiǎng)懲。

四、幾點(diǎn)要求

（一）認(rèn)清形勢(shì)，高度重視 今年九月，中國(guó)保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》，《管理辦法》全面規(guī)定了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管職責(zé)，統(tǒng)籌考慮了各類保險(xiǎn)市場(chǎng)主體的反洗錢(qián)工作要求，是第一部專門(mén)針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作出臺(tái)的基礎(chǔ)性制度規(guī)范，在指導(dǎo)全行業(yè)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作的同時(shí)，也預(yù)示著反洗錢(qián)工作的監(jiān)管要求愈發(fā)趨嚴(yán)的形勢(shì)。10月27日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)全國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，明確指出各保監(jiān)局在日后的綜合性檢查中，將加大反洗錢(qián)檢查力度，并于明年開(kāi)展《管理辦法》執(zhí)行情況的檢查。各中心支公司主要領(lǐng)導(dǎo)務(wù)必認(rèn)清當(dāng)前的監(jiān)管形勢(shì)，高度重視，將此次檢查作為增強(qiáng)反洗錢(qián)工作理念，提高反洗錢(qián)工作能力的重要工作來(lái)抓。

（二）統(tǒng)籌兼顧，周密安排

反洗錢(qián)工作涉及多部門(mén)，覆蓋業(yè)務(wù)資金鏈條的多個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，各中心支公司要統(tǒng)籌安排本次檢查工作，主要領(lǐng)導(dǎo)要親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)要具體抓，認(rèn)真、全面、徹底自查。

（三）強(qiáng)化督導(dǎo),及時(shí)整改

各機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，進(jìn)行全面整改。對(duì)問(wèn)題突出、管控不力的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)崗位人員加強(qiáng)反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，強(qiáng)化對(duì)整改工作的督導(dǎo)落實(shí)，確保反洗錢(qián)內(nèi)控制度能夠有效轉(zhuǎn)化為各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程。各中心支公司及所轄縣級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)于12月30日前完成反洗錢(qián)自查整改工作，由中心支公司匯總本級(jí)及所轄縣級(jí)機(jī)構(gòu)自查整改情況，并上報(bào)省公司合規(guī)管理部。

第二篇：天安保險(xiǎn)吉林省分公司關(guān)于反洗錢(qián)宣傳工作總結(jié)報(bào)告

天安保險(xiǎn)吉林省分公司反洗錢(qián)宣傳

活動(dòng)總結(jié)報(bào)告

為了宣傳普及反洗錢(qián)知識(shí)，推動(dòng)行業(yè)反洗錢(qián)工作，嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的宣導(dǎo)義務(wù)，全面落實(shí)人民銀行組織開(kāi)展的反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，依據(jù)長(zhǎng)銀發(fā)【2012】168號(hào)《關(guān)于開(kāi)展吉林省金融系統(tǒng)2012年反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）要求，我司于2012年9月17日—24日在全轄組織開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)。通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，使此次活動(dòng)取得良好的宣傳效果，并有效地推動(dòng)了全轄反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展?，F(xiàn)將具體情況報(bào)告如下：

一、精心組織，確保宣傳工作有序開(kāi)展。

接到人民銀行長(zhǎng)春支行下發(fā)的《通知》后，分公司總經(jīng)理室立即對(duì)此次宣傳活動(dòng)做了詳細(xì)的籌劃和部署，并安排專門(mén)部門(mén)、專門(mén)人員跟蹤各項(xiàng)宣傳工作的落實(shí)情況。同時(shí)，將文件轉(zhuǎn)發(fā)至全轄各機(jī)構(gòu)，并對(duì)如何開(kāi)展此次宣傳活動(dòng)提出了具體要求。在分公司的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，分公司全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，并取得了階段性成果。

二、利用形式多樣的反洗錢(qián)宣傳形式，營(yíng)造濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍。

根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行的統(tǒng)一部署，在反洗錢(qián)宣傳周期間，我司結(jié)合工作實(shí)際，組織全轄各機(jī)構(gòu)開(kāi)展了多種形式的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。

1、懸掛反洗錢(qián)宣傳用語(yǔ)，印發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)

在反洗錢(qián)宣傳周內(nèi)，我司部分機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛了反洗錢(qián)宣傳條幅，并印制了反洗錢(qián)宣傳冊(cè)、宣傳單等。其中一部分分發(fā)給了來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶，另一部分放置在前臺(tái)大廳的宣傳欄里，供公司員工及其他客戶瀏覽學(xué)習(xí)。

2、擺放大幅反洗錢(qián)宣傳彩頁(yè)和提示牌

根據(jù)分公司此次宣傳活動(dòng)的整體安排，分公司精心設(shè)計(jì)并制作了反洗錢(qián)宣傳落地彩頁(yè)，并將此宣傳彩頁(yè)發(fā)放到所有的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。目前，分公司全轄各機(jī)構(gòu)均將在營(yíng)業(yè)大廳擺放了此宣傳彩頁(yè)（落地式）。宣傳彩頁(yè)包含了反洗錢(qián)的基本知識(shí)、提示客戶如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)、公布洗錢(qián)舉報(bào)電話等內(nèi)容。分公司還制作了反洗錢(qián)溫馨提示牌分別放置于在承保、理賠及支付賠款三個(gè)臨柜位置，以此提示來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶如何配合公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作，如何遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱，維護(hù)自身權(quán)益等。通過(guò)上述宣傳方式，向前來(lái)我司辦理業(yè)務(wù)的客戶全面宣導(dǎo)了反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，將反洗錢(qián)相關(guān)信息及時(shí)傳達(dá)給客戶。

3、對(duì)基層管理干部進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣導(dǎo)和培訓(xùn)

9月20日，分公司對(duì)本部反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。在此次培訓(xùn)班上，分公司內(nèi)控部經(jīng)理以反洗錢(qián)知識(shí)及制度宣導(dǎo)為專題向參訓(xùn)人員系統(tǒng)講解了反洗錢(qián)工作的基本知識(shí)及工作內(nèi)容、崗位職責(zé)、大額、可疑交易的識(shí)別以及日常反洗錢(qián)工作中易出現(xiàn)的問(wèn)題等內(nèi)容。通過(guò)培訓(xùn)，使參訓(xùn)學(xué)員們對(duì)反洗錢(qián)工作的嚴(yán)肅性和重要性有了充分認(rèn)識(shí)，明確了反洗錢(qián)工作中的操作細(xì)節(jié)。同時(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了反洗錢(qián)崗位人員預(yù)防和控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力和水平，為更好地開(kāi)展反洗錢(qián)工作打下了良好基礎(chǔ)。在此期間，各中心支公司也根據(jù)本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓(xùn)。

4、走上街頭向公眾進(jìn)行宣傳

在此次宣傳活動(dòng)期間，各機(jī)構(gòu)在分公司指導(dǎo)下，均開(kāi)展了形式多樣的宣傳活動(dòng)，除了在辦公職場(chǎng)懸掛宣傳條幅、向客戶發(fā)放宣傳冊(cè)、開(kāi)展培訓(xùn)以外，部分機(jī)構(gòu)還走上街頭向公眾進(jìn)行了反洗錢(qián)宣傳。如白城中支在市人民銀行的統(tǒng)一安排下來(lái)到了海明路步行街進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，參與宣傳的員工身著工裝，佩戴“天安保險(xiǎn)股份有限公司白城中心支公司”字樣的綬帶，在公司“履行反洗錢(qián)義務(wù)，維護(hù)金融秩序”的條幅前為市民派發(fā)反洗錢(qián)宣傳冊(cè)，并為上前詢問(wèn)的市民講解反洗錢(qián)的相關(guān)知識(shí)。經(jīng)過(guò)兩個(gè)半小時(shí)的宣傳，共發(fā)放各類宣傳資料500余份，向市民廣泛宣傳了反洗錢(qián)知識(shí)，將反洗錢(qián)信息更為深入、徹底地傳達(dá)給社會(huì)公眾，也使反洗錢(qián)知識(shí)得到了進(jìn)一步的普及和推廣，宣傳活動(dòng)取得了很好的效果。

三、活動(dòng)成果

通過(guò)此次反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)，在我司全轄各機(jī)構(gòu)營(yíng)造了更加濃厚的反洗錢(qián)工作氛圍，提升了員工打擊反洗錢(qián)犯罪的意識(shí)，樹(shù)立了公司服務(wù)形象，為公司贏得了良好的服務(wù)口碑。同時(shí)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。

天安保險(xiǎn)股份有限公司吉林省分公司

二0一二年九月二十七日

第三篇：泰康人壽內(nèi)蒙分公司接受人行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查

泰康人壽內(nèi)蒙分公司接受人行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查

2010年7月13日-7月19日，中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行反洗錢(qián)檢查組一行七人，對(duì)泰康人壽內(nèi)蒙古分公司反洗錢(qián)工作進(jìn)行了為期5天的現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)分公司反洗錢(qián)工作給予了高度評(píng)價(jià)。

7月13日上午9時(shí)，在分公司會(huì)議室召開(kāi)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查首次溝通會(huì)，人民銀行檢查組成員、分公司總經(jīng)理室和相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人參加了此次會(huì)議。分公司總經(jīng)理宋興明首先對(duì)人民銀行反洗錢(qián)執(zhí)法檢查組的進(jìn)駐表示歡迎，要求各相關(guān)部門(mén)積極配合檢查組工作，并介紹了泰康人壽內(nèi)蒙古分公司的反洗錢(qián)工作基本情況。隨后，呼和浩特人民銀行反洗錢(qián)處李平副處長(zhǎng)介紹本次反洗錢(qián)執(zhí)法檢查的目的、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排，提出了工作要求并宣布執(zhí)法檢查工作紀(jì)律，由反洗錢(qián)處陶蘭科長(zhǎng)現(xiàn)場(chǎng)宣讀《執(zhí)法檢查通知書(shū)》，介紹檢查組成員并出示《執(zhí)法證》。分公司副總經(jīng)理張富昶對(duì)分公司三年來(lái)的反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行了詳細(xì)的匯報(bào)。

在為期五天的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中，人民銀行檢查小組調(diào)閱各類文件18份、個(gè)險(xiǎn)投保書(shū)77盒、保全業(yè)務(wù)資料46盒、銀保投保書(shū)7盒、理賠案件檔案17盒、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)憑證57本、銀行對(duì)賬單10本，檢查內(nèi)容主要針對(duì)2009反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況、履行反洗錢(qián)義務(wù)情況、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)情況、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分落實(shí)情況及配合人民銀行協(xié)查案件情況進(jìn)行檢查，并對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行了封閉考試。

7月19 日，對(duì)內(nèi)蒙古分公司反洗錢(qián)檢查工作順利結(jié)束，召開(kāi)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查末次溝通會(huì)，李平副處長(zhǎng)宣讀了執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)，對(duì)檢查中出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的闡述，分公司參會(huì)人員對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真記錄，分公司宋總對(duì)人民銀行檢查出的問(wèn)題征詢了相關(guān)部門(mén)人員，要求以最快時(shí)效進(jìn)行整改，落實(shí)責(zé)任人，并將整改情況上報(bào)人民銀行。會(huì)議最后，宋總表示進(jìn)一步加強(qiáng)分公司反洗錢(qián)工作建設(shè)，提升分公司反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平，努力杜絕洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，共同防范金融犯罪。

通過(guò)本次反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，從思想上提升了分公司各層級(jí)員工的重視程度，從技能上提高了反洗錢(qián)人員的操作水平，從制度上完善了反洗錢(qián)考核細(xì)則，從宣傳培訓(xùn)上改善了對(duì)內(nèi)對(duì)外的計(jì)劃和落實(shí)。分公司將以本次現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī)，完善制度、開(kāi)展宣傳、舉行培訓(xùn)，切實(shí)提升分公司反洗錢(qián)整體工作水平。

第四篇：反洗錢(qián)自查工作方案

反洗錢(qián)自查工作方案

為落實(shí)法律法規(guī)，強(qiáng)化執(zhí)行力度，確保即反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行，分公司決定在系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、自查范圍

2007反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況。

二、自查依據(jù)

依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《。。公司反洗錢(qián)工作管理辦法（試行）》、《。。。業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則（試行）》及公司下發(fā)的反洗錢(qián)工作相關(guān)通知等開(kāi)展。

三、自查內(nèi)容

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

分公司是否按照規(guī)定設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，是否配備反洗錢(qián)專崗，各支公司是否配備反洗錢(qián)聯(lián)系人，反洗錢(qián)工作是否有效開(kāi)展。

（二）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

是否及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司的《。。。反洗錢(qián)工作管理辦法（試行）》和《。。業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則（試行）》等文件，是否對(duì)總、省公司下發(fā)的文件進(jìn)行了宣導(dǎo)和落實(shí)，反洗錢(qián)工作人員是否熟知反洗錢(qián)法規(guī)，是否具備可疑交易識(shí)別能力，是否認(rèn)真履行了反洗錢(qián)工作職責(zé)。

（三）客戶身份識(shí)別情況

1、從8月1日起，在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，執(zhí)行客戶身份識(shí)別的情況；

2、從8月1日起，在保全、理賠、客戶服務(wù)等與客戶接觸各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，執(zhí)行客戶身份識(shí)別的情況；

（四）客戶交易記錄保存情況

1、從8月1日起，執(zhí)行客戶資料和交易記錄保存的情況。

2、對(duì)從8月1日開(kāi)始的保存資料完整性進(jìn)行評(píng)估。

（五）反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

1、對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳的情況。

2、培訓(xùn)實(shí)施情況，如培訓(xùn)次數(shù)、人數(shù)及內(nèi)容、方法等情況。

3、培訓(xùn)簽到表的填寫(xiě)及保存情況。

（六）反洗錢(qián)系統(tǒng)上線報(bào)送情況

1、大額、可疑交易數(shù)據(jù)的報(bào)送情況及報(bào)送數(shù)量（含5月的手工報(bào)送）。

2、是否熟悉可疑交易數(shù)據(jù)逐級(jí)報(bào)送的流程。

（七）其他反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況

1、召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議的情況。

2、參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)或座談會(huì)的情況。

3、向反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)工作匯報(bào)的情況。

四、自查方法

1、訪談。組織座談或個(gè)別詢問(wèn)，主要了解對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)、公司相關(guān)制度及數(shù)據(jù)報(bào)送流程的熟悉程度。

2、測(cè)試?？梢?月14日下發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)測(cè)試的通知》為依據(jù)，抽取樣本對(duì)反洗錢(qián)流程中的控制點(diǎn)進(jìn)行測(cè)試，了解控制點(diǎn)是否真實(shí)有效，與《。。。反洗錢(qián)工作管理辦法（試行）》和《。。。業(yè)務(wù)管理反洗

錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則（試行）》等文件規(guī)定是否相符，保存好測(cè)試底稿。

五、要求

1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格自查。要高度重視，認(rèn)真、全面、徹底自查，分公司將于對(duì)部分支公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

2、督促落實(shí)，及時(shí)反饋。要加強(qiáng)對(duì)自查工作的督導(dǎo)，對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)匯總，保存好自查報(bào)告、控制測(cè)試發(fā)現(xiàn)問(wèn)題匯總表、控制測(cè)試底稿等文檔，以備檢查。

。。。。。。。分公司

二OO八年一月十日

第五篇：反洗錢(qián)檢查方案

反洗錢(qián)檢查方案

一、檢查內(nèi)容：

1.反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況 2.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況 3.大額和可疑交易報(bào)告執(zhí)行情況

4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況 5.反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

6.配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)案件情況

二、檢查方法：

主要有談話（與負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員或重要崗位人員），查閱反洗錢(qián)檔案（反洗錢(qián)日志、反洗錢(qián)內(nèi)控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳記錄、會(huì)議記錄等等），查閱客戶身份識(shí)別及重新識(shí)別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺(tái)賬），重點(diǎn)客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名靠前的客戶），進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查問(wèn)卷（反洗錢(qián)業(yè)務(wù)考試）等。

三、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案：

（一）1.客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，各支行是否執(zhí)行了客戶盡職調(diào)查，各支行是否建立客戶身份登記制度，核對(duì)并登記客戶應(yīng)提交的有效證明文件和資料，并對(duì)存款人名稱、資料名稱的一致性，對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)的填寫(xiě)事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了認(rèn)真檢查。2.為客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)和提供其他服務(wù)時(shí)，是否審查客戶身份并登記；代理他人開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，是否核對(duì)并登記代理人和被代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。3.是否按規(guī)定對(duì)存款人大額現(xiàn)金存取和辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的事由進(jìn)行審核并進(jìn)行登記和報(bào)告。

4.是否按規(guī)定對(duì)存款人可疑支付交易進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告。

5.個(gè)人或單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。是否為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

檢查方法：

（1）抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)各類賬戶開(kāi)立的原始憑證，檢查客戶登記信息。（2）對(duì)于各支行已經(jīng)報(bào)告的可疑交易或大額交易中涉及的客戶，重點(diǎn)檢查各支行是否已進(jìn)行了充分的客戶盡職調(diào)查。

（二）大額和可疑交易報(bào)告的情況

1.是否按照人行要求報(bào)告大額和可疑交易，有無(wú)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)情況。2.是否每天向上級(jí)部門(mén)上報(bào)反洗錢(qián)數(shù)據(jù)。

3.是否積極配合、協(xié)助司法機(jī)關(guān)做好有關(guān)反洗錢(qián)方面的查詢工作等。檢查方法：

（1）調(diào)閱、查看原始交易憑證和相關(guān)資料。（2）進(jìn)行口頭或書(shū)面的測(cè)試。

（三）賬戶資料及交易記錄保存情況

1.保存賬戶資料和交易記錄的情況。賬戶資料自銷戶之日起保存至少5年，交易記錄（賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等）自交易記賬之日起保存至少5年。2.保存資料完整性的評(píng)估。

A、開(kāi)立賬戶時(shí)的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證/登記證書(shū)/批文、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)、單位法人代表或負(fù)責(zé)人身份證件、個(gè)人賬戶個(gè)人身份證件以及其他有關(guān)批文、證明、合同。

B、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)書(shū)及其他資料。C、其他應(yīng)保存的資料等。檢查方法：

查賬、調(diào)閱資料。通過(guò)抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)的賬戶開(kāi)戶記錄和交易記錄，核對(duì)完整性和真實(shí)性。

（四）對(duì)反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

1.各支行是否制定培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)時(shí)是否有記錄，培訓(xùn)后是否有總結(jié)。2.是否充分利用各種機(jī)會(huì)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。3.宣傳是否有方案、總結(jié)等書(shū)面記錄備查。檢查方法：

調(diào)閱培訓(xùn)計(jì)劃和總結(jié)。

（五）配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌犯罪信息移送情況

主要調(diào)查是否能夠?qū)ι嫦酉村X(qián)犯罪信息及時(shí)報(bào)告或移送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),以及能否積極協(xié)助`配合司法和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。（包括凍結(jié)、止付是否符合手續(xù)）