第一篇：支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)[范文模版]

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[]3號(hào))》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(人民銀行令[]1號(hào))》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（人民銀行令[]2號(hào)）》、《市分行反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢(qián)工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行第三季度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)。

一、我行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。

為了確保反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)同志任反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢(qián)信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢(qián)工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢(qián)工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢(qián)監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢(qián)的監(jiān)管工作。

二、我行反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。

我行建立了行之有效的反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整；此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢(qián)交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢(qián)的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，保證反洗錢(qián)規(guī)定的全面執(zhí)行。

三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào)送可疑交易情況。

支行的反洗錢(qián)崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢(qián)部門(mén)。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢(qián)部門(mén)可疑交易共315戶(hù)，3699筆，可疑交易金額82454.72萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶(hù)70戶(hù)，1169筆,金額35545.75萬(wàn)元;個(gè)人帳戶(hù)245戶(hù),2530筆,金額46908.97萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類(lèi)型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶(hù)信息以及對(duì)客戶(hù)資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢(qián)行為。

四、客戶(hù)盡職調(diào)查、帳戶(hù)資料和交易記錄保存等情況。

客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶(hù)進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶(hù)身份等信息以及客戶(hù)資金來(lái)源、用途的合法性。

五、反洗錢(qián)培訓(xùn)情況。

支行成立反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門(mén)人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢(qián)資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢(qián)工作的通知》、《反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢(qián)規(guī)定事件的通報(bào)》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門(mén)抽查、處罰情況。支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢(qián)行為瞞報(bào)的情況。

七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況。

在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執(zhí)行反洗錢(qián)保密義務(wù)情況。

全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門(mén)報(bào)告外，無(wú)將反洗錢(qián)報(bào)告信息泄露給客戶(hù)或其他人現(xiàn)象。

第二篇：支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)

支行三季度反洗錢(qián)工作情況匯報(bào) 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《市分行反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢(qián)工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行第三季度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)。

一、我行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。為了確保反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢(qián)組織

機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)同志任反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢(qián)信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢(qián)工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢(qián)工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢(qián)監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢(qián)的監(jiān)管工作。

二、我行反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。

我行建立了行之有效的反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整；此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的

真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢(qián)交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢(qián)的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，保證反洗錢(qián)規(guī)定的全面執(zhí)行。

三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào)送可疑交易情況。

支行的反洗錢(qián)崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢(qián)部門(mén)。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢(qián)部門(mén)可疑交易共315戶(hù)，3699筆，可疑交易金額萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶(hù)70戶(hù)，1169筆,金額萬(wàn)元;個(gè)人帳戶(hù)245戶(hù),2530筆,金額萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類(lèi)型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收

付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶(hù)信息以及對(duì)客戶(hù)資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢(qián)行為。

四、客戶(hù)盡職調(diào)查、帳戶(hù)資料和交易記錄保存等情況。

客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶(hù)進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶(hù)身份等信息以及客戶(hù)資金來(lái)源、用途的合法性。

五、反洗錢(qián)培訓(xùn)情況。

支行成立反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門(mén)人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢(qián)

資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢(qián)工作的通知》、《反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢(qián)規(guī)定事件的通報(bào)》。

六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門(mén)抽查、處罰情況。

支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢(qián)行為瞞報(bào)的情況。

七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況。在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

八、執(zhí)行反洗錢(qián)保密義務(wù)情況。全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門(mén)報(bào)告外，無(wú)將反洗錢(qián)報(bào)告信息泄露給客戶(hù)或其他人現(xiàn)象。

九、我行反洗錢(qián)存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢(qián)工作安排。

支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。采取措施：通過(guò)發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢(qián)的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)

對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和監(jiān)督。

十、做好反洗錢(qián)工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。支行

9月30日

第三篇：茅臺(tái)支行三季度工作匯報(bào)材料

茅臺(tái)支行三季度工作匯報(bào)材料

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家晚上好！

2020年三季度，在支行領(lǐng)導(dǎo)和三部門(mén)的支持下，茅臺(tái)支行上下勠力同心、積極進(jìn)取，以支行的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略規(guī)劃及各項(xiàng)指標(biāo)計(jì)劃任務(wù)數(shù)據(jù)為目標(biāo)，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主動(dòng)亮劍，敢于斗爭(zhēng)、勇于拼搶?zhuān)〉昧溯^好的成績(jī)。

現(xiàn)由我代表茅臺(tái)支行將具體工作情況向大家做出匯報(bào)：

一、指標(biāo)完成情況

1、超額完成以下主要業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：

——對(duì)公存款余額375259萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)203258萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)2419.74%，完成全年任務(wù)數(shù)1917.53%；對(duì)公日均存款179869萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)101515萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)2417.02%，完成全年任務(wù)數(shù)1915.38%。

對(duì)公時(shí)點(diǎn)及日均數(shù)據(jù)均超額完成考核要求。

——儲(chǔ)蓄存款余額28154萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)10974萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)158.61%，完成全年任務(wù)數(shù)142.74%；儲(chǔ)蓄日均存款22267萬(wàn)元，較年初增長(zhǎng)8683萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)181.69%，完成全年任務(wù)數(shù)163.52%。

儲(chǔ)蓄時(shí)點(diǎn)及日均數(shù)據(jù)均超額完成考核要求。

——商戶(hù)拓展新增27戶(hù)，完成三季度任務(wù)數(shù)158.82%，完成全年任務(wù)數(shù)142.11%，超額完成考核要求。

——基金銷(xiāo)售額70萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)152.17%，完成全年任務(wù)數(shù)137.25%，超額完成考核要求。

——保險(xiǎn)銷(xiāo)售額70.8萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)141.60%，完成全年任務(wù)數(shù)128.73%，超額完成考核要求。

——個(gè)人消費(fèi)類(lèi)貸款新增1098萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)152.50%，完成全年任務(wù)數(shù)137.25%，超額完成考核要求。

——對(duì)公有效賬戶(hù)55戶(hù)，較年初新增17戶(hù)，完成季度任務(wù)目標(biāo)。

2、尚需努力的業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：

——兩增兩控小微經(jīng)營(yíng)性貸款新增745萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)87.86%，完成全年任務(wù)數(shù)61.5%。

——累計(jì)代發(fā)工資金額新增15632萬(wàn)元，完成三季度任務(wù)數(shù)77.2%，完成全年任務(wù)數(shù)69.48%。

——其余信用卡、信用卡分期、個(gè)人有效賬戶(hù)、理財(cái)保有余額指標(biāo)也較任務(wù)數(shù)有所差距，具體數(shù)據(jù)因支行無(wú)法調(diào)取需待分行數(shù)據(jù)下達(dá)后才能做對(duì)比。

二、三季度工作亮點(diǎn)

1、充分利用“五動(dòng)”營(yíng)銷(xiāo)法，真心服務(wù)每一位客戶(hù)，充分挖掘每個(gè)客戶(hù)的潛力，對(duì)公、儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)步增長(zhǎng)。

2、用心做好茅臺(tái)集團(tuán)的保障服務(wù)工作，三季度末茅臺(tái)集團(tuán)總存款余額達(dá)338927萬(wàn)元，累計(jì)回籠資金達(dá)670842萬(wàn)元，累計(jì)新增茅臺(tái)酒經(jīng)銷(xiāo)商30戶(hù)。

3、持續(xù)深入推進(jìn)“六個(gè)明確”工作，夯實(shí)存量對(duì)公客戶(hù)基礎(chǔ)，嚴(yán)格把控新開(kāi)對(duì)公賬戶(hù)質(zhì)量，對(duì)公有效賬戶(hù)數(shù)量快速提升。

4、做好核心客戶(hù)維護(hù)及營(yíng)銷(xiāo)工作，新增國(guó)臺(tái)酒業(yè)對(duì)公理財(cái)銷(xiāo)售5000萬(wàn)元（行外資金），有效提高中間業(yè)務(wù)收入。

5、維穩(wěn)銀政關(guān)系，積極聯(lián)系對(duì)接茅臺(tái)鎮(zhèn)政府，促進(jìn)行政事業(yè)單位賬戶(hù)“茅臺(tái)鎮(zhèn)總工會(huì)”對(duì)公賬戶(hù)的開(kāi)立高效有序落地。

6、以風(fēng)險(xiǎn)管控為著力點(diǎn)，全力推動(dòng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)安全高效運(yùn)轉(zhuǎn)，三季度會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)零差錯(cuò)。

三、工作中存在的問(wèn)題

一是面對(duì)轉(zhuǎn)型經(jīng)營(yíng)壓力的主動(dòng)性不足，開(kāi)展創(chuàng)造性工作較少；

二是隊(duì)伍建設(shè)上尚有差距。網(wǎng)點(diǎn)人員穩(wěn)定性不足，人員的缺口導(dǎo)致未能實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)職，營(yíng)銷(xiāo)人員被網(wǎng)點(diǎn)日常事務(wù)纏身，主動(dòng)走出網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)入市場(chǎng)開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)機(jī)會(huì)時(shí)間較少。信貸經(jīng)驗(yàn)較為欠缺，隊(duì)伍的綜合能力對(duì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的支撐作用還較為薄弱。三是存款集中度較高，其中對(duì)公存款高達(dá)38億元，占總存款

93%，受資金歸集和維護(hù)力度影響大，資金穩(wěn)定度較差。

四、四季度主要工作安排

以支行“加速轉(zhuǎn)型實(shí)體、維穩(wěn)銀政關(guān)系、著力結(jié)構(gòu)調(diào)整、確保穩(wěn)健發(fā)展”的轉(zhuǎn)型發(fā)展總體思路為指引，緊緊圍繞支行下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，運(yùn)用“六個(gè)明確”和“九個(gè)轉(zhuǎn)變”工作方法，主動(dòng)出擊深耕市場(chǎng)，積極應(yīng)對(duì)激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)和變幻的市場(chǎng)環(huán)境，適時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路，做好業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。

一方面繼續(xù)發(fā)揮好對(duì)公儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)方面的優(yōu)勢(shì)資源，重點(diǎn)做好茅臺(tái)集團(tuán)生態(tài)圈及重點(diǎn)白酒企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，以點(diǎn)帶線(xiàn)、以線(xiàn)連面擴(kuò)大客戶(hù)群體；一方面加大個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展力度，充分利用“五動(dòng)”營(yíng)銷(xiāo)法，批量獲客推動(dòng)個(gè)人客戶(hù)規(guī)模持續(xù)提升。

1、做好客戶(hù)分層營(yíng)銷(xiāo)工作，借助OCRM系統(tǒng)上線(xiàn)后對(duì)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗，明確分層管理和維護(hù)客戶(hù)的重點(diǎn)，確保金級(jí)客戶(hù)的提質(zhì)增效。根據(jù)客戶(hù)的貢獻(xiàn)度及重要度做好管戶(hù)劃分，并把分層管理落到實(shí)處。通過(guò)單獨(dú)維護(hù)和交叉管理的模式，對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)進(jìn)行精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)管理。

2、根據(jù)客戶(hù)現(xiàn)金流流向?qū)訉舆f進(jìn)，根據(jù)對(duì)客戶(hù)綜合經(jīng)營(yíng)情況的分析層層挖掘。對(duì)茅臺(tái)集團(tuán)、國(guó)臺(tái)、釣魚(yú)臺(tái)等重點(diǎn)企業(yè)客戶(hù)的股權(quán)結(jié)構(gòu)、交易對(duì)手、上下游供應(yīng)鏈進(jìn)行梳理，拓展客戶(hù)生態(tài)圈，深度挖掘存量客戶(hù)資源。

3、納稅大戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)。根據(jù)B級(jí)以上納稅大戶(hù)清單，以銀稅貸產(chǎn)品為切入點(diǎn)，沖刺四季度兩增兩控任務(wù)目標(biāo)，儲(chǔ)備2021年貸款資源，促進(jìn)納稅大戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立與資金流入，帶動(dòng)零售產(chǎn)品的交叉捆綁營(yíng)銷(xiāo)。

4、結(jié)算貸業(yè)務(wù)0的突破。對(duì)接支行優(yōu)質(zhì)收單商戶(hù)，針對(duì)其經(jīng)營(yíng)需求，利用結(jié)算貸產(chǎn)品方便快捷的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，穩(wěn)固優(yōu)質(zhì)客戶(hù)綜合回報(bào)，實(shí)現(xiàn)結(jié)算貸業(yè)務(wù)順利落地。

5、針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)薄弱業(yè)務(wù)指標(biāo)，通過(guò)“六進(jìn)六聯(lián)”營(yíng)銷(xiāo)策略帶動(dòng)信用卡、個(gè)人有效賬戶(hù)等零售產(chǎn)品的交叉捆綁營(yíng)銷(xiāo)及客戶(hù)價(jià)值提升。以重點(diǎn)存款產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品抓行外資金，以學(xué)費(fèi)、物業(yè)、代扣等場(chǎng)景抓結(jié)算流水。

6、嚴(yán)格踐行“最安全銀行”工作要求，實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)“基礎(chǔ)工作、員工管理、案件防控、制度執(zhí)行”四個(gè)細(xì)化，高度重視規(guī)范管理和隱患排查，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)連續(xù)三、四季度會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)零差錯(cuò)。

2020年對(duì)于所有銀行從業(yè)者來(lái)說(shuō)是極其不平凡的一年，受新冠疫情和國(guó)際經(jīng)濟(jì)大環(huán)境的影響，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速持續(xù)下降，企業(yè)違約歷史新高，金融同業(yè)打破剛兌，監(jiān)管增壓力度空前。對(duì)于銀行機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，這一年仍然圍繞“防風(fēng)險(xiǎn)、降杠桿、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”這一主基調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、審慎發(fā)展。

在這樣困難和機(jī)遇并存的一年里，仁懷市支行迎風(fēng)展翅飛翔，蓬勃發(fā)展，創(chuàng)造了歷史最佳戰(zhàn)績(jī)。作為仁懷市支行的一份子，茅臺(tái)支行將積極適應(yīng)貴州銀行發(fā)展新要求，以知難而上的勁頭，勇于探索，敢于擔(dān)當(dāng)，緊緊圍繞支行戰(zhàn)略規(guī)劃發(fā)展業(yè)務(wù)，開(kāi)創(chuàng)工作新局面，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

以上是茅臺(tái)支行2020第三季度工作情況總結(jié)，敬請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、同事批評(píng)指正，感謝大家的聆聽(tīng)！

第四篇：西華中路支行三季度 工作匯報(bào)

西華中路支行三季度工作匯報(bào)

一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

今年三季度，我支行具體的任務(wù)計(jì)劃及完成情況是，1、儲(chǔ)蓄計(jì)劃凈增205萬(wàn)、其中活期123萬(wàn)，儲(chǔ)蓄余額較 二季下降874萬(wàn)、其中活期下降757萬(wàn)。

2、代理保險(xiǎn)計(jì)劃50萬(wàn)、其中期繳5萬(wàn)代理保險(xiǎn)三季度完成61.55萬(wàn)，其中期繳完成2.8萬(wàn)。

3、信用卡計(jì)劃65張、三批進(jìn)件完成82戶(hù)。

4、pos裝機(jī)計(jì)劃6戶(hù)、完成8戶(hù)，pos手續(xù)費(fèi) 計(jì)劃收 入0.25萬(wàn)、完成手續(xù)費(fèi)收入2450元。

5、基金、國(guó)債理財(cái)計(jì)劃140萬(wàn)、其中定投20戶(hù)。完成理財(cái) 170.7萬(wàn)、基金1.6萬(wàn)、有效定投35戶(hù)

6、綠卡通240張、其中卡均余額4600元，完成卡631張，其中綠卡通450張。

7、匯兌收入完成1.13萬(wàn)元

綜合上面情況，我支行儲(chǔ)蓄余額凈計(jì)劃任務(wù)增相差較遠(yuǎn)，其他各項(xiàng)任務(wù)均完成或?qū)⒔_(dá)到計(jì)劃進(jìn)度，二、主要工作措施：

1、開(kāi)好晨會(huì)。

2、分解計(jì)劃任務(wù)。

3、有針對(duì)性重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。

通過(guò)對(duì)客戶(hù)的細(xì)分，深入了解每一類(lèi)客戶(hù)的需求特點(diǎn)和偏好特征，各有側(cè)重，有的放矢開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)。

4、加強(qiáng)培訓(xùn)工作，提高內(nèi)部員工營(yíng)銷(xiāo)能力。

面向個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)柜員等一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員深入開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員了解各項(xiàng)優(yōu)勢(shì)特點(diǎn)，熟悉業(yè)務(wù)開(kāi)通流程，為業(yè)務(wù)迅速推廣普及奠定基礎(chǔ)。

5、加強(qiáng)內(nèi)控防范意識(shí)，落實(shí)安全制度。

9月13日，我支行成功堵截一起構(gòu)車(chē)退稅詐騙案，9月28日舉行防搶防火預(yù)案演練。

6、資源共享，優(yōu)勢(shì)營(yíng)銷(xiāo)。

通過(guò)信息了解到南路改造有大量的拆遷款和征地款，我們及時(shí)通報(bào)給大家，發(fā)揮人脈優(yōu)勢(shì)，成功營(yíng)銷(xiāo)款項(xiàng)60多萬(wàn)。

三季度工作中，我支行除理財(cái)計(jì)劃，其他工作前期較后期不給力，后期發(fā)展較好的有基金定投、pos裝機(jī)及pos手續(xù)費(fèi)收入，綠卡，信用卡進(jìn)件，特別給力的是9月的集訓(xùn)營(yíng)保險(xiǎn)活動(dòng)，員工激情一天賽過(guò)一天，也得意于上面的政策和開(kāi)好每一天的晨會(huì)，使員工有一種緊迫感和攀比心。

三、四季的工作重點(diǎn)及思路、1、抓好隊(duì)伍建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)全體的榮辱意識(shí)感和職業(yè)使命感。

2、進(jìn)一步加大存款營(yíng)銷(xiāo)力度，從多方面、全方位的組織員工營(yíng)銷(xiāo)，特別是縣重點(diǎn)工程南路改造的拆遷款和征地款。

3、公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，利用和整合有利資源，努力減輕縣行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)負(fù)擔(dān)。

4、進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)內(nèi)控防范工作，增強(qiáng)員工安全防范意識(shí)，保障各項(xiàng)工作的健康運(yùn)行。

第五篇：反洗錢(qián)試題11年三季度

反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試（2011年3季度）

姓名： 部門(mén)/支行： 得分： 本試卷滿(mǎn)分100分。填空、選擇、判斷每錯(cuò)一空扣2分，簡(jiǎn)答題每題10分?？荚嚂r(shí)間60分鐘。

一、填空

1、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng) 的批準(zhǔn)。

2、金融機(jī)構(gòu)在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 以上或者外幣 以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載、以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的、、以及有關(guān)規(guī)定要求的反映、、、和其他資料。

5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶(hù)身份資料和交易記錄：（1）客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存。（2）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存。

6、如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至。

7、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按 保存。同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。

8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交。

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶(hù)。

10、對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少 進(jìn)行一次審核。

11、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其 等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻?hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的、、或者。

13、除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記、。

14、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆 以上或者外幣 以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的 進(jìn)行核查。

16、對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的 內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶(hù)身份識(shí)別工作。為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆 以上或者外幣 以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)必須核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件。業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步通過(guò) 對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查。

18、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由 和 簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

19、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的 報(bào)案。對(duì)客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向 報(bào)告。經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取 措施，并以 形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。

20、偵查機(jī)關(guān)接到洗錢(qián)嫌疑的報(bào)案后，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)資金的，金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān) 后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以 形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

二、判斷

1、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶(hù)身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶(hù)身份識(shí)別措施。

2、金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行身份識(shí)別。

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)等同于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核。

4、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。

5、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

6、金融機(jī)構(gòu)在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，如客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

7、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人。

8、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。詢(xún)問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢(xún)問(wèn)筆錄。詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢(xún)問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢(xún)問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

9、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

10、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料。

11、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，當(dāng)所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值很小時(shí)，可以不提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。

12、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

13、金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照相關(guān)辦法向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。

14、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需任意提交一個(gè)報(bào)告即可。

15、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需任意提交一個(gè)報(bào)告即可。

三、選擇

1、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為包括：

（A）客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

（B）對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

（C）客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的。

（D）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。（E）履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列措施：

（A）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；

（B）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；

（C）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

（D）罰款500萬(wàn)元以上。

3、中國(guó)人民銀行依法履行下列反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)：

（A）制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章；

（B）負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)；監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況；

（C）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；并向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)；（D）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料；

四、簡(jiǎn)答

1、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資是指哪些行為？

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易包括哪些？

3、什么情況下，大額交易可以不上報(bào)？（列5種）