第一篇：XX支行反洗錢自查報告

XX支行反洗錢自查報告

分行法律與合規(guī)部：

根據(jù)總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照《XX銀行XX分行反洗錢檢查方案》進行自查，現(xiàn)就檢查內容相關情況報告如下：

一、工作計劃完成情況

2010年度，我行各項反洗錢工作均已按計劃實施。

其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執(zhí)行X銀發(fā)?XXXX?XX號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓均按期進行，并不定期組織客戶經理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓；盡職調查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監(jiān)測規(guī)模性、高風險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進行標準型或加強型客戶盡職調查;另外，在客戶風險分類、可疑交易人工分析、高風險客戶和高風險業(yè)務的監(jiān)測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風險客戶等級拿捏不準，后期應加強客戶風險等級劃分的學習，并提高對相關信息的關注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質量有所提高，但后期還應積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責”的要求，同時也給日后的風險評級和盡職調查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類別對高風險客戶和高風險業(yè)務進行監(jiān)測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。

二、X銀發(fā)?XXXX?XX號文執(zhí)行情況

1、我行及時組織相關人員學習X銀發(fā)?XXXX?XX號文，同時一并學習了分行制定的對XX號文理解和執(zhí)行原則；

2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業(yè)務”和“高風險類業(yè)務”國家或地區(qū)的客戶；

4、我行尚未受理過與“禁止類業(yè)務”的國家和地區(qū)有關的業(yè)務；

5、我行尚未受理過“控制類業(yè)務”的國家或地區(qū)與聯(lián)合國等制裁的物項或服務有關的業(yè)務；

6、我行受理過有關“控制類業(yè)務”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關“高風險類業(yè)務”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入?yún)R款共X筆?？蛻艚灰咨婕啊翱刂祁悩I(yè)務”和“高風險類業(yè)務”的國家或地區(qū)時，我行均已按XX號文的相關執(zhí)行原則要求客戶提供貿易合同、報關單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿易背景；此類交易均為產品，且未涉及聯(lián)合國等制裁項目或內容；

7、我行有外資控股企業(yè)，此類企業(yè)在我行開立的賬戶上未發(fā)生過頻繁或大額套匯業(yè)務。

三、客戶身份識別開展情況

1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進行錄入）；

2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補充完善工作已完成90％;

3、我行對客戶相關信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異?？梢汕闆r時，進行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調查表。

四、客戶盡職調查推動和落實情況

我行的客戶盡職調查工作主要由會計部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計柜面人員向客戶初步了解行業(yè)歸屬、經營范圍、地址、經營規(guī)模狀況及一些主要的業(yè)務等。預開戶后，由公司部客戶經理或市場營銷人員通過上門實地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財務人員交流等方式過一步了解公司實際狀況并填寫客戶盡職調查表交會計部入檔。

五、高風險等級客戶的評定和定期審核工作情況

1、我行對客戶風險等級的劃分在開戶時進行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統(tǒng)已定風險等級；如我行新開客戶號，則依照高風險客戶的認定因素并結合客戶涉及行業(yè)性質綜合分析評級；根據(jù)《XX銀行反洗錢規(guī)定》，在高風險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風險的行業(yè)，因此20XX年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業(yè)進行重新識別分析，經支行行長審批后將其調整為高風險;

2、我行暫無即將到期或已過期的高風險客戶。同時應近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風險等級進行檢查，調低個別客戶風險等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認定。

六、可疑交易報告工作情況

1、我行暫無上報重點可疑交易的情況;2、20XX年至20XX年X月我行對可疑交易的報告未做好人工分析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報的情況，對系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細原因說明;20XX年X月開始我行對系統(tǒng)提取的可疑交易進行了分析再上報，并在系統(tǒng)中保留了分析說明記錄;

3、對系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結合客戶本身性質及相關業(yè)務特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或對該客戶持續(xù)關注暫不上報。在保留工作記錄方面20XX年度未做到，20XX年度此項工作開始逐步完善改進；

4、自20XX年度開始，我行對可疑交易的報送均結合客戶身份背景進行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經理了解或詢問客戶后再甄別上報； 5、20XX年X月因系統(tǒng)對個別可疑宗交易反復提取，反洗錢報告員反復報送，導致可疑交易報告量過大；20XX年X月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。

6、我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業(yè)背景來分析資金來源及交易是否可疑。

七、監(jiān)測分析工作情況

我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類業(yè)務交易開展監(jiān)測分析工作，此項工作將于本月開始實施。

八、反洗錢檢查及整改情況

對分行組織開展的各項反洗錢現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我行均已及時整改到位。

九、反洗錢崗位準入及考核情況

1、我行反洗錢報告員、管理員的崗位人員設臵施行準入制度，通過崗前學習培訓考試，上崗資格經支行申請報分行審批;

2、支行領導班子將我行反洗錢報告員、管理員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執(zhí)行、推動等履職情況納入年度工作考評。

十、業(yè)務條線反洗錢工作情況及評價

會計業(yè)務條線定期開展反洗錢培訓，對總分行各項反洗錢制度組織相關人員進行學習；分管行長每月定期檢查反洗錢工作情況，召開風險研討會分析日常工作中可能遇到的風險點、提示相關工作重點。

十一、當?shù)厝诵袡z查和評價

我行自20XX年X月開業(yè)至今尚未接受過人民銀行XX中心支行反洗錢方面的檢查。

XX行XX支行 20XX年X月X日

第二篇：某支行反洗錢自查報告

某支行反洗錢自查報告

根據(jù)9 月 13 日總行下發(fā)的（2011）335 號《關于開展反洗錢自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、反洗錢組織機構及反洗錢內控制度建設情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營業(yè)室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調查聯(lián)絡小組，確保反洗錢工作的順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領下，全行范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情況，都做到及時上報上級內審合規(guī)部。

二、客戶身份識別、客戶身份持續(xù)識別及重新識別情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公安局系統(tǒng)進行聯(lián)網核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據(jù)人民銀行有關規(guī)定停止對其辦理業(yè)務。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業(yè)務的授權代理人進行身份核查外，我們還要求企業(yè)提供有效的企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等資料進行核查。；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。在客戶變更本人或企業(yè)信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及做好資料保管工作。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據(jù)人民銀行及本行有關規(guī)定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯(lián)網核查。能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有證件不符合要求、數(shù)據(jù)留存資料留存不完整的賬戶。

四、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大額轉賬登記簿》，對大額現(xiàn)金支付業(yè)務、大額轉賬支付業(yè)務進行詳細登記、分析，防止不法分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現(xiàn)金支付、大額轉賬支付實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否出現(xiàn)異常，都能夠主動上報。對記錄大額交易信息筆筆核實，確保大額交易相關審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易內容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統(tǒng)時，嚴格按照總行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現(xiàn)過接收錯誤及補正回執(zhí)情況。對記錄的數(shù)據(jù)按要求做到了及時性和保存的完整性。

五、客戶風險等級評定工作情況。根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，反洗錢日常工作辦公室對客戶風險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結束后，持續(xù)關注客戶，及時更新客戶資料，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

六、曾接受內、外部反洗錢檢查情況及相關整改情況。按時報送總行反洗錢系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)，報送的數(shù)據(jù)真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

七、反洗錢培訓與宣傳活動。2011 年上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊4S 店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海報和分發(fā)反洗錢知識傳單，結合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識普及和相關金融法律法規(guī)的教育，提高客戶幾公民的法律、法規(guī)意識，積極配合總行的反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。我支行根據(jù)總行反洗錢工作要求，認真組織全員學習和領會有關反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學習活動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動過后，反洗錢領導小組都做了全面的分析、總結，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎。

我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)理論知識和足夠的實踐經驗；大額支付和可疑交易監(jiān)測與識別能力有待進一步 提高等。今后，我支行將按照總行反洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉賬支付交易監(jiān)測，做好系統(tǒng)補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保我行反洗錢工作的順利開展。

第三篇：萬用支行反洗錢自查報告

支行反洗錢自查報告根據(jù) 9 月 13 日總行下發(fā)的（2011）335 號《關于開展反洗錢自查工作的通知》文件精神 后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、反洗錢 組織機構及反洗錢內控制度建設情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營 業(yè)室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領導小組，完善了反洗錢工作 領導機構。領導小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調查聯(lián)絡小組，確保反洗錢工作的 順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領下，全行范圍內大力開展反洗錢 工作，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不 定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情 況，都做到及時上報上級內審合規(guī)部。

二、客戶身份識別、客戶身份持續(xù)識別及重新識別 情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公 安局系統(tǒng)進行聯(lián)網核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據(jù)人民銀行有關規(guī)定停止對 其辦理業(yè)務。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業(yè)務的授權代理人進行身份核 查外，我們還要求企業(yè)提供有效的企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等資料 進行核查。；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。在客戶變 更本人或企業(yè)信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及 做好資料保管工作。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據(jù)人民銀行及本行有關規(guī) 定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯(lián)網核查。能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶 資料，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制 度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有證件不符合要求、數(shù)據(jù)留存資料留存不完整的賬戶。

四、大額交 易和可疑交易數(shù)據(jù)上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大 額轉賬登記簿》 對大額現(xiàn)金支付業(yè)務、大額轉賬支付業(yè)務進行詳細登記、分析，防止不法，分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現(xiàn)金支付、大額轉賬支付實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否出現(xiàn)異常，都能夠主動上報。對記錄大額交 易信息筆筆核實，確保大額交易相關審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫 未發(fā)現(xiàn)大額交易內容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統(tǒng)時，嚴格按照總 行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現(xiàn)過接收錯誤及補正回 執(zhí)情況。對記錄的數(shù)據(jù)按要求做到了及時性和保存的完整性。

五、客戶風險等級評定工作 情況。根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，反洗錢日常工作辦公室 對客戶風險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結束后，持續(xù)關注客戶，及時 更新客戶資料，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

六、曾接受內、外部反洗錢檢查情況及相 關整改情況。按時報送總行反洗錢系統(tǒng)報表數(shù)據(jù)，報送的數(shù)據(jù)真實、完整、規(guī)范；在人行 或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結，對提出的反洗錢工作檢 查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

七、反洗錢培訓與宣傳活動。2011 年 上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊 4S 店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海 報和分發(fā)反洗錢知識傳單，結合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識 普及和相關金融法律法規(guī)的教育，提高客戶幾公民的法律、法規(guī)意識，積極配合總行的反洗 錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。我支行根據(jù)總行反洗錢工作要求，認 真組織全員學習和領會有關反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學習活 動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動 過后，反洗錢領導小組都做了全面的分析、總結，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎。我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)理論知識和足夠的實踐經

驗；大額支付和可疑交易監(jiān)測與識別能力有待進一步 提高等。今后，我支行將按照總行反 洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續(xù)加強現(xiàn) 金支付交易監(jiān)測和轉賬支付交易監(jiān)測，做好系統(tǒng)補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是 完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保 我行反洗錢工作的順利開展。

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內控制度。聯(lián)社于2009年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2009］043號），并于2009年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

二、設立專門的反洗錢工作機構，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采用以會代訓的形式，讓工作人員盡量掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

四、精心組織自查工作，對2008年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

（三）經自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務；暫時未發(fā)現(xiàn)相關的企事業(yè)及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

銀行反洗錢自查報告

州分行：

根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據(jù)郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況。客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗

錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

第四篇：銀行支行反洗錢工作自查報告

銀行支行反洗錢工作自查報告

銀行支行反洗錢工作自查報告

工作報告銀行支行反洗錢工作自查報告報告工作洗錢支行銀行

根據(jù)銀發(fā)（201X）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據(jù)郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網點轉發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。1

1、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。1

2、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。

第五篇：銀行支行反洗錢工作自查報告

根據(jù)銀發(fā)（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據(jù)郵政金融網點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況

1、加強內部控制制度建設?？h支行在行內及各個網點轉發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網點負責人落實制度學習、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網點進行反洗錢培訓。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。