第一篇：關(guān)于銀行卡預(yù)授權(quán)的有關(guān)規(guī)定

關(guān)于銀行卡預(yù)授權(quán)的有關(guān)規(guī)定

總臺(tái)各工作人員：

近段時(shí)間，總臺(tái)銀行卡預(yù)授權(quán)經(jīng)常出現(xiàn)預(yù)授權(quán)不能完成和撤銷的問題?，F(xiàn)將銀行卡預(yù)授權(quán)操作等若干注意點(diǎn)和問題公布如下：

一、只有各銀行發(fā)行的貸記卡和信用卡才具有預(yù)授權(quán)功能，而借記卡和準(zhǔn)貸記卡并不支持這項(xiàng)業(yè)務(wù)。

二、總臺(tái)工作人員應(yīng)該入住客人出示銀行卡的時(shí)候，問清客人出示的是信用卡或貸記卡還是借記卡或準(zhǔn)貸記卡（即問清此卡可否透支消費(fèi)！）。

三、貸記卡和信用卡 與 借記卡和準(zhǔn)貸記卡的區(qū)別

貸記卡和信用卡

借記卡和準(zhǔn)貸記卡

四、借記卡或準(zhǔn)貸記卡一律不準(zhǔn)使用預(yù)授權(quán)業(yè)務(wù)（能刷預(yù)授權(quán)但完成不了?。?/p>

五、在入住客人身上無現(xiàn)金，且只帶借記卡或準(zhǔn)貸記卡的（無信用卡或貸記卡）時(shí)候，總臺(tái)人員可以按房間所需押金的金額，從客人借記卡或準(zhǔn)貸記卡中按正常刷卡消費(fèi)刷取押金，并出具押金單，退房時(shí)，按現(xiàn)金退換客人余款（做好刷卡消費(fèi)登記）。

金茂賓館

第二篇：中國人民銀行關(guān)于銀行卡預(yù)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)事件的通報(bào)聲明

中國人民銀行關(guān)于銀行卡預(yù)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)事件的通報(bào)聲明

2014-10-9 15:38:21點(diǎn)擊：61

日前，上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司接到《中國人民銀行關(guān)于銀行卡預(yù)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)事件的通報(bào)》，通報(bào)內(nèi)容顯示，10家收單機(jī)構(gòu)存在未落實(shí)特約商戶實(shí)名制、交易監(jiān)測不到位、風(fēng)險(xiǎn)事件處置不力等問題；8家收單機(jī)構(gòu)被要求暫停新增商戶。

上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司在預(yù)授權(quán)事件發(fā)生后，第一時(shí)間積極配合央行抽查核實(shí)，主動(dòng)查找問題，率先整改。我司前期已暫停新增線下收單商戶，并致力于服務(wù)好收單存量商戶，收單存量商戶交易正常進(jìn)行。目前銀行卡預(yù)授權(quán)事件相關(guān)整改工作仍在持續(xù)進(jìn)行中，我司也將積極配合行業(yè)將事件的問題和影響降到最低。

此外，我司現(xiàn)有業(yè)務(wù)包括互聯(lián)網(wǎng)支付、電話支付、移動(dòng)支付、P2P托管賬戶、理財(cái)平臺(tái)等均不受任何影響。

此次銀行卡預(yù)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)事件是線下收單的行業(yè)事件，波及發(fā)卡行、收單機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)、商戶、持卡人等各方，在收單支付機(jī)構(gòu)整改的同時(shí)，也將引發(fā)行業(yè)對(duì)現(xiàn)有收單規(guī)則的進(jìn)一步思考，未來收單支付行業(yè)必更加有序健康的發(fā)展，服務(wù)普惠金融。

上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司

2014年3月21日

第三篇：預(yù)授權(quán)撤銷申請(qǐng)書

預(yù)授權(quán)撤銷申請(qǐng)書

客人姓名，性別，身份證號(hào)：XXXXXXXXXXXXXXXX，于XXXX年XX月XX號(hào)入住我酒店XXXX房間，房價(jià)XXX元一天，XX月XX日退房，用現(xiàn)金結(jié)賬，但客人未用卡做預(yù)授權(quán)撤銷。因pos機(jī)無法使用手輸卡號(hào)進(jìn)行預(yù)授權(quán)撤銷，特申請(qǐng)將此次預(yù)授權(quán)交易撤銷。

商戶名稱：公司注冊(cè)名稱

商戶編號(hào)：商戶編號(hào)

終端編號(hào)：終端編號(hào)

卡號(hào)：卡號(hào)

卡類別：發(fā)卡行

有效期：00/00

授權(quán)碼：授權(quán)碼

票據(jù)號(hào)：票據(jù)號(hào)

特此證明

酒店公司注冊(cè)名稱

XXXX年XX月XX日

公章：

第四篇：0701Pos交易及預(yù)授權(quán)問題處理

Pos交易及預(yù)授權(quán)問題處理

交易敘述

消費(fèi)類交易是實(shí)時(shí)完成對(duì)持卡人賬戶資金的一次性扣款；

預(yù)授權(quán)類交易是對(duì)持卡人的賬戶余額（或信用額度）預(yù)先凍結(jié)，結(jié)賬日再扣款的過程。一般類型的商戶受理銀行卡可使用的交易有：消費(fèi)類交易（消費(fèi)、消費(fèi)撤銷、手工退貨）； 賓館酒店類商戶受理銀行卡可使用的交易有：預(yù)授權(quán)類交易（包括預(yù)授權(quán)、預(yù)授權(quán)撤銷、預(yù)授權(quán)完成、預(yù)授權(quán)完成結(jié)算、預(yù)授權(quán)完成撤銷）、消費(fèi)類交易（消費(fèi)、消費(fèi)撤銷、手工退貨）。推薦在賓館酒店使用預(yù)授權(quán)交易，主要交易流程為：客人入住時(shí)通過預(yù)授權(quán)交易凍結(jié)持卡人賬戶，客人離店結(jié)算時(shí)通過預(yù)授權(quán)完成或者預(yù)授權(quán)完成結(jié)算將實(shí)際金額從持卡人賬戶扣款。適應(yīng)了賓館酒店類商戶在不確定消費(fèi)金額的情況下需要預(yù)留客人押金，客人在押金范圍內(nèi)住店消費(fèi)，離店一次性支付的需要，為持卡人提供方便服務(wù)，同時(shí)商戶有三種方式（預(yù)授權(quán)聯(lián)機(jī)完成、預(yù)授權(quán)完成結(jié)算、手工托收）提交預(yù)授權(quán)完成交易，為商戶資金到賬提供了全面的保證。消費(fèi)類交易作為賓館酒店類商戶使用預(yù)授權(quán)交易的備用和補(bǔ)充，在特殊情況下使用。>> 預(yù)授權(quán)交易

指特約商戶通過POS終端渠道，就持卡人預(yù)計(jì)支付金額向發(fā)卡行索取付款承諾的過程。

（一）適用范圍

客人入住并使用銀行卡作為支付工具時(shí)，收銀員按入住天數(shù)根據(jù)酒店預(yù)交押金規(guī)定估算消費(fèi)金額，使用此交易對(duì)客人賬戶資金進(jìn)行凍結(jié)。

（二）發(fā)起方式

商戶收銀員通過POS終端渠道聯(lián)機(jī)發(fā)起。

（三）交易要求

1、審卡

（1）卡片貼有“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)；

（2）卡片上無“樣卡”、“專用卡”或“VOLD”等字樣，無損壞或涂改痕跡；（3）照片卡上的照片為持卡人本人；

（4）卡片背面簽名條應(yīng)有簽名，簽名條上無涂改或損毀痕跡。

對(duì)不符合審卡要求的卡片應(yīng)拒絕受理。有效性難以判斷的，可請(qǐng)持卡人出示本人身份證，核對(duì)卡片印制的姓名、持卡人預(yù)留的簽名與身份證上的姓名是否相符，并將身份證號(hào)碼抄錄在簽購單上，或者聯(lián)系收單機(jī)構(gòu)。

2、刷卡輸入預(yù)授權(quán)金額，提示持卡人輸入個(gè)人密碼。

3、交易成功，打印交易憑證。收銀員核對(duì)預(yù)授權(quán)金額、交易賬號(hào)和卡號(hào)是否相符；交易不成功，收銀員應(yīng)就終端提示咨詢銀聯(lián)或發(fā)卡行，據(jù)具體情況向持卡人解釋。

4、請(qǐng)持卡人在入住單簽字，核對(duì)持卡人入住單簽字和卡背面簽名條。持卡人簽名相符后，將入住單、交易憑證妥善保存。

（四）交易流程

(五)注意事項(xiàng)

1、商戶印制的持卡人入住單商應(yīng)明確以下內(nèi)容：持卡人同意通過凍結(jié)其銀聯(lián)卡賬戶資金作為入住押金，在持卡人未結(jié)賬離店時(shí)，商戶可在押金金額115%的范圍內(nèi)，依據(jù)該入住單及其他在商戶消費(fèi)的且經(jīng)持卡人簽名確認(rèn)的單據(jù)，按實(shí)際應(yīng)結(jié)賬金額通過發(fā)卡機(jī)構(gòu)扣收。

2、預(yù)授權(quán)只是對(duì)持卡人授權(quán)額度進(jìn)行凍結(jié)，并不進(jìn)行實(shí)際扣賬,交易成功后要妥善保存單據(jù)，供離店結(jié)算時(shí)查閱預(yù)授權(quán)號(hào)、預(yù)授權(quán)日期等信息，完成收款。

3、預(yù)授權(quán)交易成功，標(biāo)志著商戶正確操作的前提下，將在預(yù)授權(quán)金額115%范圍內(nèi)根據(jù)持卡人實(shí)際應(yīng)結(jié)賬金額獲得付款。

4、收銀員對(duì)持卡人提交的符合審卡要求的卡片無論借記卡或貸記卡均應(yīng)予以受理，根據(jù)終端提示進(jìn)行后續(xù)操作。需要說明的是，工、農(nóng)、中、建借記卡暫不支持預(yù)授權(quán)類交易，不能進(jìn)行預(yù)授權(quán)交易。>> 預(yù)授權(quán)撤銷交易

指特約商戶在取得預(yù)授權(quán)后通知發(fā)卡機(jī)構(gòu)取消付款承諾的過程。

（一）適用范圍

當(dāng)客人換用其他付款方式或取消入住時(shí)，收銀員可使用“預(yù)授權(quán)撤銷”。

（二）發(fā)起方式

商戶收銀員通過POS等終端（聯(lián)機(jī)方式）或手工填寫預(yù)授權(quán)撤銷申請(qǐng)單提交收單行（手工方式）發(fā)起。推薦使用聯(lián)機(jī)方式，如聯(lián)機(jī)不成功，可再行通過手工方式發(fā)起。

（三）預(yù)授權(quán)撤銷（聯(lián)機(jī)）方式 １、交易要求

（1）收銀員找出預(yù)授權(quán)單據(jù)，在終端上刷卡，輸入預(yù)授權(quán)日期、預(yù)授權(quán)號(hào)碼和預(yù)授權(quán)金額；（2）交易成功后，將憑證的客戶回單聯(lián)與原預(yù)授權(quán)交易憑證交持卡人，商戶保存聯(lián)妥善保存；交易不成功，收銀員應(yīng)就終端提示咨詢銀聯(lián)或發(fā)卡行，據(jù)具體情況向持卡人解釋?？赏ㄟ^發(fā)卡銀行申請(qǐng)手工撤銷。２、操作流程

（四）預(yù)授權(quán)撤銷（手工）方式

１、適用范圍

如果出現(xiàn)POS或系統(tǒng)故障不支持聯(lián)機(jī)預(yù)授權(quán)撤銷操作，為避免繼續(xù)凍結(jié)持卡人的信用額度，商戶收銀員應(yīng)使用手工方式提交發(fā)卡行完成預(yù)授權(quán)撤銷操作。

２、操作流程：

（1）收銀員找出預(yù)授權(quán)單據(jù)，填寫預(yù)授權(quán)撤銷申請(qǐng)單，要素包括：

卡號(hào)、商戶名稱、商戶所在城市、交易日期、預(yù)授權(quán)撤銷日期、預(yù)授權(quán)日期、預(yù)授權(quán)金額、預(yù)授權(quán)號(hào)碼、撤銷原因等。

（2）業(yè)務(wù)主管簽名并蓋章，附上原預(yù)授權(quán)的簽購單的影印件，在3個(gè)工作日內(nèi)將申請(qǐng)單提交發(fā)卡機(jī)構(gòu)。

（五）注意事項(xiàng)

１、聯(lián)機(jī)預(yù)授權(quán)撤銷交易應(yīng)在預(yù)授權(quán)交易日起30日內(nèi)進(jìn)行；因手工預(yù)授權(quán)交易流程長，在預(yù)授權(quán)交易后的25日后提交收單行就沒有意義了；

２、撤銷申請(qǐng)一旦發(fā)出，不得再要求取消“預(yù)授權(quán)撤銷”； ３、預(yù)授權(quán)撤銷交易，不支持對(duì)部分預(yù)授權(quán)金額的撤銷； ４、預(yù)授權(quán)撤銷成功后，持卡人原被凍結(jié)的額度自動(dòng)解凍。

>> 預(yù)授權(quán)完成交易

指特約商戶對(duì)已取得預(yù)授權(quán)的交易完成持卡人付款的過程。

（一）適用范圍

當(dāng)客人離店結(jié)算時(shí)，已作過借記卡（工、農(nóng)、中、建借記卡除外）預(yù)授權(quán)交易的，通過“預(yù)授權(quán)完成”交易進(jìn)行銀行卡支付。貸記卡建議采用“預(yù)授權(quán)完成結(jié)算”交易進(jìn)行結(jié)算，下面將會(huì)詳細(xì)提及。

（二）發(fā)起方式

商戶收銀員通過POS終端的聯(lián)機(jī)刷卡方式發(fā)起。

（三）預(yù)授權(quán)完成（聯(lián)機(jī)刷卡）方式

１、交易要求

（1）收銀員找出商戶保留的預(yù)授權(quán)單據(jù)；

（2）在POS終端上選擇預(yù)授權(quán)完成（聯(lián)機(jī)）交易；

（3）收銀員在終端上刷卡，輸入原預(yù)授權(quán)日期、預(yù)授權(quán)號(hào)碼、實(shí)際交易金額；（4）交易成功，打印交易憑證；（5）收銀員在核對(duì)交易金額以及憑證上打印的交易賬號(hào)和卡號(hào)相符后，交持卡人簽名確認(rèn)；（6）收銀員核對(duì)、確認(rèn)持卡人簽名與卡片背面預(yù)留簽名一致后，將憑證的客戶回單聯(lián)和原預(yù)授權(quán)憑證交持卡人；（7）交易不成功，收銀員應(yīng)就終端提示向持卡人解釋。２、操作流程

（四）預(yù)授權(quán)完成結(jié)算方式（即手工輸入卡號(hào)的預(yù)授權(quán)完成）１、適應(yīng)范圍

當(dāng)客人離店結(jié)算時(shí)，已作過預(yù)授權(quán)交易的貸記卡交易，通過“預(yù)授權(quán)完成結(jié)算”交易進(jìn)行銀行卡支付；或者以做過預(yù)授權(quán)交易，且預(yù)授權(quán)完成交易未成功的借記卡交易。

２、交易要求和操作流程

收銀員應(yīng)在POS終端上選擇“預(yù)授權(quán)完成結(jié)算”交易功能，手工輸入卡號(hào)，其他交易要求和操作流程同“預(yù)授權(quán)完成（聯(lián)機(jī)）”。

（五）預(yù)授權(quán)完成（手工）方式 １、適應(yīng)范圍

當(dāng)收銀員在POS終端或系統(tǒng)發(fā)生故障，無法提交“預(yù)授權(quán)完成”和“預(yù)授權(quán)完成結(jié)算”交易時(shí)，可手工提交受理行完成交易。

２、操作流程

（1）收銀員填寫預(yù)授權(quán)完成手工單，要素為：

交易類型、卡號(hào)、酒店名稱、酒店所在城市、交易金額、小費(fèi)金額（可選）、交易日期、商品或服務(wù)的描述、入住日期、離店日期、房間號(hào)碼、預(yù)授權(quán)號(hào)碼、預(yù)授權(quán)日期、預(yù)授權(quán)金額、收銀員簽字等；

（2）收銀員核對(duì)憑證內(nèi)容后，交持卡人簽名確認(rèn)，并將客戶回單聯(lián)和原預(yù)授權(quán)憑證交持卡人；

（3）商戶將預(yù)授權(quán)完成手工單附上原預(yù)授權(quán)交易憑證的影印件在3個(gè)工作日內(nèi)提交收單機(jī)構(gòu)（如持卡人未結(jié)賬離店，還應(yīng)附持卡人簽名的消費(fèi)憑據(jù)復(fù)印件）。

（六）預(yù)授權(quán)完成（離線）方式

適用范圍：目前內(nèi)卡不建議進(jìn)行此類交易，可能導(dǎo)致帳務(wù)不平；主要用于外卡交易。

（七）注意事項(xiàng)

１、預(yù)授權(quán)完成的結(jié)賬交易金額應(yīng)在預(yù)授權(quán)金額的１１５%之內(nèi)。如預(yù)授權(quán)完成金額超過１１５％的額度，發(fā)卡行將會(huì)拒絕此交易，造成風(fēng)險(xiǎn)由商戶負(fù)全責(zé)。

２、每筆預(yù)授權(quán)交易，只能進(jìn)行一次預(yù)授權(quán)完成交易，如輸入差錯(cuò)，可通過預(yù)授權(quán)完成撤銷（具體方式見“預(yù)授權(quán)完成撤銷”）對(duì)所作的預(yù)授權(quán)完成進(jìn)行撤銷，撤銷成功后再次提交預(yù)授權(quán)完成交易。

３、預(yù)授權(quán)完成交易必須在預(yù)授權(quán)交易日起30天內(nèi)完成，否則發(fā)卡銀行拒付，只能通過托收處理，產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由商戶承擔(dān)。由于預(yù)授權(quán)完成（手工）交易需由受理行操作人員手工處理，建議商戶在預(yù)授權(quán)交易日起２５天內(nèi)（如臨近長假，應(yīng)在２０天內(nèi)）提交，給收單銀行預(yù)留一定處理時(shí)間。

>> 預(yù)授權(quán)完成撤銷交易

指特約商戶由于各種原因?qū)σ呀?jīng)成功的預(yù)授權(quán)完成交易，于當(dāng)日當(dāng)批主動(dòng)發(fā)起的取消。

（一）適用范圍

如發(fā)生預(yù)授權(quán)完成金額錯(cuò)誤或客人要求改變結(jié)賬方式等情況，商戶收銀員需要取消已成功的“預(yù)授權(quán)完成（刷卡方式）”交易時(shí)，可使用“預(yù)授權(quán)完成撤銷”交易。

（二）發(fā)起方式

通過在POS終端上聯(lián)機(jī)方式發(fā)起。

（三）交易要求 １、收銀員在當(dāng)日當(dāng)批原交易終端上選擇“預(yù)授權(quán)完成撤銷”交易，輸入預(yù)授權(quán)完成交易流水號(hào)進(jìn)行處理；

２、對(duì)撤銷不成功的，特約商戶應(yīng)在對(duì)賬確認(rèn)后及時(shí)通過收單機(jī)構(gòu)提交差錯(cuò)處理。

（四）操作流程

（五）注意事項(xiàng)

1、預(yù)授權(quán)完成撤銷后，無法再對(duì)該筆撤銷交易進(jìn)行取消；

2、預(yù)授權(quán)完成撤銷交易成功后，發(fā)卡機(jī)構(gòu)將恢復(fù)對(duì)原預(yù)授權(quán)金額的付款承諾。

3、對(duì)預(yù)授權(quán)完成結(jié)算交易不能進(jìn)行預(yù)授權(quán)完成聯(lián)機(jī)撤銷，僅能通過商戶調(diào)整實(shí)現(xiàn)。>> 消費(fèi)交易

指特約商戶通過POS終端，實(shí)時(shí)完成客人用卡支付的過程。

（一）適用范圍

部分銀行卡片不支持預(yù)授權(quán)類交易，可以使用此交易進(jìn)行銀聯(lián)卡結(jié)算。目前，工、農(nóng)、中、建借記卡建議采用消費(fèi)交易。

（二）發(fā)起方式

在POS終端聯(lián)機(jī)發(fā)起。

（三）交易要求 １、審卡

審卡要求同預(yù)授權(quán)交易；

２、刷卡輸入交易金額，采用個(gè)人密碼的，由持卡人輸入個(gè)人密碼；

３、交易成功，打印交易憑證。收銀員核對(duì)交易金額、交易賬號(hào)和卡號(hào)是否相符；交易不成功，收銀員應(yīng)就終端提示向持卡人解釋；

４、請(qǐng)持卡人在簽購單簽字，將客戶回單聯(lián)交持卡人。

>> 消費(fèi)撤銷交易

指特約商戶因商品退回或服務(wù)取消，將已扣款項(xiàng)退還持卡人原扣款賬戶的過程，包括全額和部分金額退貨。

（一）發(fā)起方式

理論上可以通過在POS終端上聯(lián)機(jī)方式或手工方式發(fā)起。由于浙江絕大部分終端和銀行不支持聯(lián)機(jī)退貨交易，故終端界面中雖有退貨菜單，但此功能不支持。目前，浙江只有采用手工提交受理行方式進(jìn)行退貨。

（二）手工退貨 １、交易要求

（1）特約商戶可手工提交受理行方式處理，并應(yīng)告知持卡人由此可能導(dǎo)致入賬時(shí)間延長；（2）要求持卡人提交原始交易憑證及商戶認(rèn)可的其他退貨有效單據(jù)；（3）收銀員在退貨手工單上填寫相關(guān)要素：

交易類型、卡號(hào)、商戶名稱、商戶所在城市、退貨交易日期、退貨交易金額、商品或服務(wù)描述（可選）、原始交易日期、原始交易金額、原始檢索參考號(hào)、原始交易流水號(hào)、收單機(jī)構(gòu)編號(hào)、特約商戶編號(hào)、發(fā)卡機(jī)構(gòu)名稱、持卡人簽名、收銀員簽字等；（4）收銀員將憑證交持卡人簽名確認(rèn)；

（5）交易完成，收銀員應(yīng)將憑證的客戶回單聯(lián)交持卡人；

（6）商戶應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)將退貨手工單及相應(yīng)的資金（支票）提交收單機(jī)構(gòu)，收單行收妥款項(xiàng)后辦理退貨。也可通過協(xié)議委托收單行從其在收單行開戶的結(jié)算賬戶中或當(dāng)日的銷售收入中扣除 ２、處理流程

（四）注意事項(xiàng)

１、可部分退貨和多次退貨，但累計(jì)退貨金額不能大于原始交易金額； ２、退貨款項(xiàng)必須劃入消費(fèi)交易所使用的銀行卡內(nèi)，不得以現(xiàn)金方式退款。

>> 交易的應(yīng)用

預(yù)授權(quán)類交易和消費(fèi)類交易是賓館酒店類商戶使用的基本交易類型，能夠滿足受理過程中的不同需要。在實(shí)際受理過程中，如果出現(xiàn)了較為特殊的情況，可以按以下方式分別進(jìn)行處理。

一、跑單的處理

（一）適用范圍

當(dāng)客人入住時(shí)辦理了預(yù)授權(quán)交易，而離店時(shí)未履行正常的預(yù)授權(quán)完成手續(xù)進(jìn)行結(jié)賬。

（二）操作方式

1、采用預(yù)授權(quán)完成結(jié)算 在POS終端上手工輸入卡號(hào)，通過聯(lián)機(jī)進(jìn)行預(yù)授權(quán)完成處理，并妥善保存預(yù)授權(quán)完成交易憑證、原預(yù)授權(quán)交易憑證、入住單和持卡人簽名確認(rèn)的消費(fèi)明細(xì)。

2、采用預(yù)授權(quán)完成（手工）方式 商戶需將預(yù)授權(quán)完成手工單、原預(yù)授權(quán)交易憑證、入住單和持卡人簽名的消費(fèi)憑據(jù)復(fù)印件一并在3個(gè)工作日內(nèi)提交收單機(jī)構(gòu)。

二、對(duì)預(yù)授權(quán)完成結(jié)果進(jìn)行修正

（一）商戶收銀員預(yù)授權(quán)完成交易成功后發(fā)現(xiàn)輸入金額有誤的，可先進(jìn)行預(yù)授權(quán)完成撤銷，在撤銷成功后輸入正確的交易金額進(jìn)行預(yù)授權(quán)完成處理。

（二）當(dāng)客人離店結(jié)算，發(fā)現(xiàn)實(shí)際消費(fèi)金額已高于預(yù)授權(quán)交易金額時(shí)，可先使用“預(yù)授權(quán)完成”交易對(duì)預(yù)授權(quán)范圍內(nèi)的金額進(jìn)行結(jié)算，然后就高于預(yù)授權(quán)完成交易金額的部分做“消費(fèi)”交易處理。

（三）如預(yù)授權(quán)交易成功而持卡人希望采用其他方式結(jié)賬，商戶收銀員可先發(fā)起預(yù)授權(quán)完成撤銷交易，成功后發(fā)卡方將繼續(xù)凍結(jié)持卡人的信用額度，再進(jìn)行預(yù)授權(quán)撤銷處理，恢復(fù)持卡人的信用額度。

三、退貨的不同處理

持卡人退貨分為當(dāng)日退貨和隔日退貨、部分退貨和全額退貨。

對(duì)消費(fèi)完成后當(dāng)日當(dāng)批次的全額退貨，建議采用消費(fèi)撤銷處理；對(duì)當(dāng)日當(dāng)批次部分退貨，可先做消費(fèi)撤銷，再將未退貨的部分金額做消費(fèi)處理；對(duì)當(dāng)批次后退貨的，采用手工方式的退貨交易處理。

>> POS機(jī)一般業(yè)務(wù)處理流程

一、簽到

（一）檢查POS設(shè)備情況

1、檢查電源線的連接情況

檢查電源開關(guān)是否已開，電源線的插頭是否接妥，變壓器是否接好等。

2、檢查打印紙的安裝和使用情況

打印紙的前沿是否和POS打印機(jī)的鋸尺形邊沿平齊；打印紙是否滿足當(dāng)日營業(yè)需要；是否出現(xiàn)卡紙的現(xiàn)象等。

3、檢查電話線的連接情況
POS顯示“線路繁忙”或者“通訊故障”等情況時(shí)，要檢查電話線和座機(jī)的LINE接口是否接好，電話線是否有并機(jī)現(xiàn)象，電話線是否被其他設(shè)備占用等。

4、檢查POS整體情況
要檢查POS是否處于待簽到狀態(tài)，上一班次POS刷卡是否正常，POS是否被損壞，按鍵是否正常，提示界面是否正常等。

（二）執(zhí)行POS簽到操作

（三）需要注意的問題

從POS操作的權(quán)限管理和安全操作的角度出發(fā)，建議使用密碼輸入的簽到操作，以驗(yàn)證操作員的合法性。

二、日終結(jié)算

為了保證POS交易資金的準(zhǔn)確清算，POS一定要完成結(jié)算交易。為規(guī)范POS操作的權(quán)限管理，建議該項(xiàng)權(quán)限授權(quán)于收銀主管進(jìn)行操作。

操作流程

（二）需注意的問題

1、打印出的結(jié)算單應(yīng)與當(dāng)日的簽購單逐筆核對(duì)交易，確保交易金額、筆數(shù)完全正確。發(fā)現(xiàn)異常，立即通知收單機(jī)構(gòu)或銀聯(lián)處理。

2、特約商戶對(duì)各類簽購單據(jù)、交易數(shù)據(jù)及與交易相關(guān)的原始憑證等保留至少12個(gè)月，以便持卡人及發(fā)卡行在此期間進(jìn)行查詢和調(diào)單。

三、簽退

商戶營業(yè)終了，POS完成結(jié)算后，收銀員需對(duì)POS執(zhí)行簽退操作，在POS界面中選擇“簽退”的功能，選擇柜員簽退，POS屏幕顯示簽退成功。

>> 商戶沒收卡處理

一、商戶沒收卡條件

（一）POS終端顯示的交易應(yīng)答信息為發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)出的沒收卡指令；

（二）聯(lián)絡(luò)發(fā)卡機(jī)構(gòu)時(shí)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)給出沒收卡的指令。

二、沒收卡處理

（一）使用POS簽購單向持卡人開具沒收卡的收據(jù)一式三份，收據(jù)上須抄錄卡號(hào)及沒收原因，分別由商戶、持卡人和收單機(jī)構(gòu)保管。

（二）沒收卡后應(yīng)立即當(dāng)場進(jìn)行剪角處理（即沿卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于45度角方向進(jìn)行剪切處理），在沒收次日起3個(gè)工作日內(nèi)通知收單機(jī)構(gòu)，并對(duì)未按要求處理產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。

三、沒收卡獎(jiǎng)勵(lì)

特約商戶按要求沒收卡片并進(jìn)行相關(guān)處理的，收單機(jī)構(gòu)將對(duì)商戶收銀員進(jìn)行一定的獎(jiǎng)勵(lì)。>> 調(diào)賬處理

持卡人向商戶投訴引起的調(diào)賬流程

一、商戶接受持卡人投訴，核實(shí)賬務(wù)確認(rèn)情況屬實(shí)后，填寫商戶調(diào)賬通知單提交給收單機(jī)構(gòu)或銀聯(lián)。

二、收單機(jī)構(gòu)或銀聯(lián)根據(jù)通知單內(nèi)容進(jìn)行查詢，并要求商戶配合提交相關(guān)交易憑證。

三、收單機(jī)構(gòu)或銀聯(lián)查詢完畢后，對(duì)于核實(shí)后可以調(diào)賬的交易，在當(dāng)日商戶交易款項(xiàng)中進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，并將調(diào)整后的款項(xiàng)清算給商戶。

持卡人向發(fā)卡行投訴引起的調(diào)賬流程

一、發(fā)卡行接受持卡人投訴，并通過中國銀聯(lián)的跨行交易差錯(cuò)處理平臺(tái)對(duì)爭議交易進(jìn)行提交（如進(jìn)行查詢、調(diào)單、退單等）。

二、中國銀聯(lián)將相關(guān)交易轉(zhuǎn)給收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。

三、收單機(jī)構(gòu)查詢完畢后，對(duì)于核實(shí)后可以調(diào)賬的交易，在當(dāng)日商戶交易款項(xiàng)中進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，并將調(diào)整后的款項(xiàng)清算給商戶，同時(shí)將相關(guān)交易款項(xiàng)通過差錯(cuò)處理平臺(tái)劃給發(fā)卡行。

四、發(fā)卡行對(duì)持卡人賬戶進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)調(diào)整。

商戶對(duì)賬引起的調(diào)賬流程

一、商戶在對(duì)賬過程中如發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不平，可填寫商戶調(diào)賬通知單提交至收單機(jī)構(gòu)或銀聯(lián)。

二、收單機(jī)構(gòu)或銀聯(lián)根據(jù)通知單內(nèi)容進(jìn)行查詢，并要求商戶配合提交相關(guān)交易憑證。

三、收單機(jī)構(gòu)或銀聯(lián)查詢完畢后，對(duì)于核實(shí)后可以調(diào)賬的交易，在當(dāng)日商戶交易款項(xiàng)中進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，并將調(diào)整后的款項(xiàng)清算給商戶。

>> 風(fēng)險(xiǎn)防范

受卡流程中的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)

一、驗(yàn)卡

1、驗(yàn)明持卡人所持信用卡的顏色、圖案和標(biāo)識(shí)與相應(yīng)發(fā)卡銀行卡是否相符。

2、核對(duì)信用卡的有效期，失效卡應(yīng)立即拒絕受理。

3、識(shí)別卡片是否有打孔、剪角、作廢、損毀等現(xiàn)象，如出現(xiàn)以上異常，應(yīng)立即拒絕受理。

4、檢查卡背面的簽名欄是否有涂改痕跡及是否有簽名，若卡片背面的簽名欄沒有任何簽名，應(yīng)建議客戶先簽字；若卡背面簽名是中文，應(yīng)與卡面凸印的英文名相符。如果發(fā)現(xiàn)明顯不符，應(yīng)立即拒絕受理。檢查是否有“樣卡”或“測試卡”、“VOID”字樣，如有，應(yīng)立即拒絕受理。

5、對(duì)于照片卡，還要核對(duì)照片與持卡人相貌、持卡人性別是否與卡面凸印的MS或MR相符，如出現(xiàn)不符，應(yīng)立即拒絕受理。

6、核對(duì)卡片凸印卡號(hào)前四位數(shù)字和平面印刷的微型數(shù)字是否一致，如不一致，應(yīng)立即拒絕受理。

二、核對(duì)交易要素

正常交易完成后，要詳細(xì)核對(duì)交易憑證明細(xì)（卡號(hào)、金額、交易類型等）與實(shí)際交易是否相符。

三、核對(duì)簽名

POS成功交易完成，打印出簽購單，或手工壓印簽購單后，收銀員要立即請(qǐng)持卡人在簽購單上簽名，并與卡背的簽名進(jìn)行核對(duì)。注意：簽購單必須由持卡人本人當(dāng)面親自簽名予以確認(rèn)，收銀員刷卡完畢后不得立即將卡片交還給持卡人，應(yīng)一直持有卡片，待核對(duì)簽名完畢后才能將卡片予以交還。如果難以辨認(rèn)簽名，收銀員可通過收單機(jī)構(gòu)聯(lián)系發(fā)卡機(jī)構(gòu)，對(duì)持卡人身份進(jìn)行確認(rèn)。

如何識(shí)別偽造卡

一、檢查凸印卡號(hào)的前四位數(shù)字是否與下方平面印刷的微型四位數(shù)字一致，如不一致，可判定為假卡或偽卡。

二、使用POS機(jī)刷卡，并檢查POS上顯示的磁條信息中的卡號(hào)是否與卡面凸印的卡號(hào)一致，如不一致，可判定為假卡或偽卡。

三、致電收單機(jī)構(gòu)或中國銀聯(lián)授權(quán)中心, 并將卡片BIN號(hào)（卡號(hào)的前六位數(shù)字）報(bào)給授權(quán)人員,請(qǐng)其盡快查詢?cè)揃IN號(hào)所屬的發(fā)卡行是否與卡面顯示的發(fā)卡行一致，如不一致，可判定為假卡或偽卡。也可通過致電發(fā)卡行，核對(duì)持卡人身份信息，如姓名、出生年月、地址、電話等，如不一致，可判定為假卡或偽卡。

識(shí)別不法分子的欺詐用卡行為

商戶若遇到以下情況，請(qǐng)及時(shí)與收單銀行的24小時(shí)授權(quán)中心人員聯(lián)系，若有任何麻煩，請(qǐng)要求商戶保安人員處理，以免發(fā)生沖突。

一、購物或消費(fèi)時(shí)非常隨便，不加考慮與挑揀，不關(guān)注價(jià)錢，只希望盡快刷卡完成交易。

二、購買價(jià)錢昂貴的服飾，消費(fèi)無節(jié)制，且均不進(jìn)行試穿，急于成交。

三、對(duì)所購物件沒有明顯興趣。

四、消費(fèi)時(shí)持有多張銀行卡，當(dāng)一張卡無法刷卡獲取授權(quán)后，不要求進(jìn)行人工授權(quán)，而是立即換刷其他卡片?；蛘?，單筆刷卡不成功立即要求將金額降低，反復(fù)多次試刷。

五、持卡人不愿刷卡；或刷卡未能取得授權(quán)時(shí)要求分單壓卡進(jìn)行支付。

六、在收銀員操作時(shí)不停催促，且故意分散收銀員注意力。

七、在簽單過程中神色慌張，左顧右盼。

八、在簽字時(shí)要求看卡背面的簽名或簽字很慢。

九、持有外卡消費(fèi)，但持卡人的穿著打扮、言行舉止與其身份不符，并且無法提供護(hù)照，也不能正確說出發(fā)卡行名稱和所在地等。

在可疑情況下采取的措施

1、對(duì)于有疑問的卡片，可用放大鏡驗(yàn)卡，詢問其發(fā)卡國家和銀行，并請(qǐng)持卡人提供有效證件進(jìn)行核對(duì)，同時(shí)注意觀察持卡人神色是否慌張。

2、當(dāng)收銀員對(duì)卡片或持卡人產(chǎn)生懷疑，但尚不確定時(shí)，可致電其收單銀行的24小時(shí)授權(quán)中心，向授權(quán)人員報(bào)稱“代號(hào)10”，授權(quán)人員將向收銀員提出一系列問題，收銀員只需要以“是”或“不是”進(jìn)行回答即可。授權(quán)人員將根據(jù)收銀員的答復(fù)進(jìn)行判斷并聯(lián)絡(luò)發(fā)卡行進(jìn)行授權(quán)，并對(duì)收銀員提供必要的幫助。

常見違規(guī)操作行為

商戶和收銀員的過失或欺詐行為將承擔(dān)相應(yīng)的民事及刑事法律責(zé)任，主要包括以下幾個(gè)方面：

一、拒絕受理銀行卡。收單銀行可以向商戶追究違約賠償責(zé)任。

二、向持卡人收取刷卡手續(xù)費(fèi)，一方面收單銀行可以向商戶追究違約賠償責(zé)任，另一方面持卡人可以不當(dāng)?shù)美麨橛梢蠓颠€。

三、分單操作等違反收單銀行規(guī)定的行為，收單銀行可以此為由退單。分單操作是指將同一筆交易使用同一張卡時(shí)，分成幾筆交易處理。商戶必須拒絕持卡人分刷交易金額的要求，不可故意分刷。

四、違規(guī)向持卡人提供套現(xiàn)，收單銀行可以向商戶追究違約賠償責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，將構(gòu)成信用卡詐騙罪。

五、收銀員未核對(duì)刷卡者身份造成銀行卡被他人冒用損失，持卡人將可以商戶未盡到“表面審查義務(wù)”為由要求商戶承擔(dān)損失

六、以多刷卡、重復(fù)刷卡等方式侵占持卡人資金，將構(gòu)成侵占財(cái)產(chǎn)罪或盜竊罪。

七、收銀員撿到他人銀行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，數(shù)額較大的，將構(gòu)成信用卡詐騙罪。

八、收銀員竊取他人銀行卡后使用，涉嫌盜竊并使用他人信用卡，數(shù)額較大的，將構(gòu)成盜竊罪。

九、商戶或收銀員與偽卡團(tuán)伙相勾結(jié)，盜錄銀行卡磁條信息，涉嫌共同犯罪，以偽造金融票證罪定罪處罰。

十、商戶或收銀員刷假卡或協(xié)助他人刷假卡，將構(gòu)成信用卡詐騙罪。

十一、商戶虛假申請(qǐng)或惡意倒閉，涉嫌欺詐銀行，將構(gòu)成詐騙罪。注意：商戶不得隨意泄露任何有關(guān)卡片交易的信息和資料。所有違規(guī)操作造成的損失由商戶承擔(dān)。

>> POS機(jī)使用注意事項(xiàng)

1、不要打開POS機(jī)殼。

2、不要將POS放在潮濕的地方，不要讓液體流入機(jī)器內(nèi)部，萬一不慎進(jìn)入，盡快關(guān)掉POS電源，通知POS維修人員維修。

3、不要讓金屬、雜物掉入打印機(jī)內(nèi)部，以免引起卡紙，燒壞機(jī)器等。

4、POS做交易處理期間，請(qǐng)勿動(dòng)用與POS相連的電話。

5、POS做交易處理期間，請(qǐng)勿斷電。

6、打印機(jī)正在打印時(shí)也不要突然斷電，以免損壞打印機(jī)。

7、當(dāng)雷雨天晚上不用時(shí)，拔掉電話線插頭防止雷擊損壞POS。

8、避免用力敲打機(jī)器，避免使機(jī)器掉落地上造成LCD、打印機(jī)等損壞。

9、當(dāng)POS出現(xiàn)不能撥號(hào)、不打印、不能交易等故障時(shí)，請(qǐng)聯(lián)系維護(hù)人員，不要擅自處理，造成不必要的損失。

10、有些POS自帶電池，新電池使用前三次一般應(yīng)連續(xù)充電15小時(shí)以上，使用時(shí)盡量注意電池用完后再充滿，防止長期處于充電狀態(tài)導(dǎo)致電池?fù)p耗過快。

11、所有機(jī)具需要對(duì)配件部分拔插前，應(yīng)先將電源關(guān)閉，以免熱拔插引起機(jī)具故障或連接口燒壞。

12、機(jī)具電源關(guān)閉時(shí)應(yīng)使用電源開關(guān)，不要直接拔插。

13、不要使用非銀行卡的硬卡片在POS機(jī)上刷，以免損壞讀卡器磁頭。

第五篇：法定代表人授權(quán)管理規(guī)定

西藏天路交通股份有限公司 法定代表人授權(quán)管理規(guī)定

（一九九九年七月）

目 錄

第一章 總則——————————————————————————— 第二章 授權(quán)的形式和使用范圍——————————————————— 第三章 授權(quán)的規(guī)定和程序————————————————————— 第四章 例外處置原則——————————————————————— 第五章 附則———————————————————————————

第一章 總則

第一條 公司作為獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧、自主經(jīng)營和獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)法人，其行為必須遵守《中華人民共和國公司法》及國家其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在處置公司法人財(cái)產(chǎn)權(quán)時(shí)必須符合公司章程的規(guī)定，維護(hù)公司所有股東的合法權(quán)益。

第二條 股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。董事長是公司的法定代表人。公司股東通過股東大會(huì)行使其權(quán)力，表達(dá)其意志；董事長代表公司并依據(jù)公司章程和股東大會(huì)的授權(quán)，負(fù)責(zé)處理公司法人財(cái)產(chǎn)事項(xiàng)和主持公司的工作。

第三條 公司法人權(quán)限范圍的基本依據(jù)是《公司法》和本公司章程。董事長授權(quán)的范圍不得超過上述法律和公司章程的規(guī)定。

第四條 公司日常經(jīng)營工作實(shí)行分級(jí)分權(quán)管理，董事長代表公司將企業(yè)法人擁有的權(quán)限根據(jù)公司管理層的職責(zé)分工組織逐級(jí)授權(quán)，授權(quán)應(yīng)體現(xiàn)職責(zé)與權(quán)限對(duì)應(yīng)的原則。

第二章 授權(quán)的形式和使用范圍

第五條 董事長在授權(quán)管理上，應(yīng)根據(jù)公司管理層人員承擔(dān)相應(yīng)職務(wù)、行使經(jīng)營管理職責(zé)、履行某項(xiàng)任務(wù)的必備性原則予以授權(quán)，具體形式是：

（一）職務(wù)性授權(quán)

董事長通過簽署發(fā)布對(duì)公司總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員聘任書的同時(shí)授予了相應(yīng)的權(quán)限，解聘時(shí)也視同撤銷了相應(yīng)的權(quán)限，解聘任職務(wù)無關(guān)的權(quán)限不作為職務(wù)性授權(quán)的范圍和依據(jù)。

（二）制度性授權(quán)

對(duì)職務(wù)性授權(quán)的具體內(nèi)容，董事長可通過簽發(fā)相關(guān)的基本規(guī)章來予以明確。對(duì)管理層分工分管交叉又無法通過職務(wù)性授權(quán)的經(jīng)常性事項(xiàng)，應(yīng)通過相關(guān)制度規(guī)章的制定來授予相應(yīng)的具體權(quán)限，其授權(quán)的時(shí)效按制度規(guī)章的時(shí)效來確定。

（三）臨時(shí)性授權(quán)

對(duì)公司法人的重大事項(xiàng)或委托辦理的有關(guān)公司法人事務(wù)和臨時(shí)性工作，董事長采取臨時(shí)性授權(quán)，并簽發(fā)授權(quán)委托書和董事會(huì)決議，委托書應(yīng)載明授權(quán)范圍、權(quán)限、時(shí)效。原則上臨時(shí)性授權(quán)的受權(quán)人僅限于公司的董事、經(jīng)理層人員、董事會(huì)秘書及公司的在冊(cè)職工，法律訴訟代理事項(xiàng)可授權(quán)律師事務(wù)所，特殊情況需授權(quán)公司以外的人員，按公司章程的規(guī)定辦理。

以上三種形式一律以書面文件表達(dá)，并將其歸入公司文檔管理。

第三章 授權(quán)的規(guī)定和程序

第六條 第二章所述有關(guān)三種授權(quán)形式一般彩事先授予的辦法，即在受托人未正式執(zhí)行職責(zé)或某任務(wù)前，董事長應(yīng)授予其相應(yīng)的權(quán)限，避免事中、事后授權(quán)造成受托人無法開展工作。在緊急和特殊場合下，臨時(shí)授權(quán)無法以書面形式事先授權(quán)的，董事長可以口頭形式授予，事后補(bǔ)辦書面授權(quán)書。

第七條 公司的中層及以下管理人員的扔權(quán)則總經(jīng)理具體組織實(shí)施，其授權(quán)范圍和權(quán)限不得超越董事長授予總經(jīng)理及其他經(jīng)理層人員的范圍和權(quán)限。屬總經(jīng)理和其他經(jīng)理層自身承擔(dān)的職權(quán)不得下授中層以下管理人員，也不得統(tǒng)攬職權(quán)，應(yīng)進(jìn)行適應(yīng)公司管理體制的適當(dāng)分權(quán)。

第八條 公司的職務(wù)性授權(quán)和制度性授權(quán)應(yīng)保持相對(duì)的穩(wěn)定，任何個(gè)人不得在公司有新的決議和有關(guān)規(guī)章制度變更前隨意調(diào)整，以避免造成公司運(yùn)行體系的混亂。

第九條 受托人在行使公司賦予的權(quán)限時(shí)，必須按授權(quán)范圍履行相應(yīng)責(zé)任和義務(wù)，認(rèn)真按國家有關(guān)法律法規(guī)、公司規(guī)定的有關(guān)制度和程序行事，任何無視法律法規(guī)、公司規(guī)定的權(quán)限是無效的。

第十條 公司授權(quán)的程序：

1．職務(wù)性授權(quán)按公司有關(guān)人事聘任的工作程序辦理； 2．制度性授權(quán)按公司基本規(guī)章制度規(guī)定的程序辦理； 3．臨時(shí)性授權(quán)按以下不同情況的程序辦理：

（1）公司法人民事訴訟事項(xiàng)授權(quán)的程序是：由公司經(jīng)理辦公室根據(jù)訴訟事項(xiàng)的具體情況，提出授權(quán)的內(nèi)容和受權(quán)的人選，經(jīng)總經(jīng)理或分管負(fù)責(zé)人審核后，提請(qǐng)董事長授權(quán)；

（2）公司重大事項(xiàng)或重要協(xié)議的簽訂的授權(quán)程序：由總經(jīng)理根據(jù)經(jīng)理層的建議向董事長提出，并由董事長具體確定授權(quán)事項(xiàng)、權(quán)限并簽發(fā)書面授權(quán)證書；

（3）公司董事長因故不能出席或行使某項(xiàng)職權(quán)時(shí)，由董事長直接授權(quán)并簽發(fā)授權(quán)證書。

第十一條 臨時(shí)授權(quán)事項(xiàng)執(zhí)行完畢，受托人應(yīng)向授權(quán)人進(jìn)行報(bào)告。在執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)超出權(quán)限范圍的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)直接向授權(quán)人請(qǐng)示，以得到處理有關(guān)問題的答復(fù)，請(qǐng)示和答復(fù)一般以書面形式，特殊情況可以口頭形式，但雙方應(yīng)作書面記錄。

職務(wù)性授權(quán)的制度性授權(quán)的受權(quán)人一般以定期工作報(bào)告和述職報(bào)告形式向授權(quán)人報(bào)告。

第四章 例外處置原則

第十二條 公司在發(fā)生重大災(zāi)害和不可抗力事件的特殊情況下，公司總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員可在公司章程規(guī)定的公司啊權(quán)的最大范圍內(nèi)，在未經(jīng)董事長事先授權(quán)的情況下，處置超過其職權(quán)范圍的有關(guān)事務(wù)，以避免公司遭受重大的損失。具體的情況是：

1．董事長因故外出，無法及時(shí)聯(lián)系請(qǐng)示； 2．十分危急的狀態(tài)發(fā)生，無法請(qǐng)示后處置的事項(xiàng)。

第十三條 例外處置過程中應(yīng)遵循國家法規(guī)和公司規(guī)章規(guī)定的工作原則，以維護(hù)國家、公司和職工的根本利益為出發(fā)點(diǎn)，在處置過程中或處置完畢后應(yīng)向有權(quán)授權(quán)的人報(bào)告。

第五章 附則

第十四條 本規(guī)定由董事會(huì)負(fù)責(zé)制定和修訂，由董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第十五條 本規(guī)定報(bào)監(jiān)事會(huì)備案，并由監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督。

第十六條 本規(guī)定如與國家有關(guān)法律、法規(guī)相抵角，則按國家法律、法規(guī)執(zhí)行。

第十七條 本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行。