第一篇：XXX信用社關(guān)于嚴防個人貸款參與民間借貸的自查報告

XX信用社

關(guān)于嚴防個人貸款參與民間借貸的自查報告

根據(jù)《省聯(lián)社辦公室關(guān)于嚴防個人貸款參與民間借貸的通知》黔農(nóng)信辦發(fā)[2013]175號文件要求，我社迅速組織所有員工按要求進行自查，在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導組進一步排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯報如下：

一．基本情況

我社共有在職員工 7 人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進行了全面自查，隆興信用社負責人對員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進行了細致的檢查，對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進行了全面對帳，并確保對賬結(jié)果真實有效，以及對員工 8 小時外行為排查。經(jīng)過排查，我社現(xiàn)有內(nèi)部職工及家屬貸款4筆，貸款人數(shù)3人，貸款余額32.8萬元，員工中沒有發(fā)現(xiàn)直接或間接充當中間人參與高利貸，及以各種形式參加非法集資活動的違規(guī)行為。

二、整改措施及今后工作思路。

1、加強內(nèi)部職工貸款的監(jiān)督管理和支付管理，確保信貸資金按照合同用途支付使用。我社將嚴格按照相關(guān)貸款管理辦法，嚴格兌付還本付息計劃，并加強貸后跟蹤管理。

2、加強學習，提高風險防控能力。我社員工定期和不定期對各種文件制度進行集中學習，提高對風險防控工作的認識。員工貸款用于從事高利貸的，一經(jīng)查實，將依照相關(guān)規(guī)定及時上報職能部門，按照相關(guān)法規(guī)處理。

XXXXXXXXX信用社 二〇一三年六月十八日

第二篇：民間借貸自查報告

中國XX銀行XX支行民間借貸、非法集資專項排查整治活動自查報告

XX分行：

為了強化案件防控制度執(zhí)行力，形成良好的崗位制衡機制；加強員工行為排查，及早發(fā)現(xiàn)和處置民間借貸風險;著力提高全行從業(yè)人員的法律意識、案防意識和合規(guī)意識，有效防范案件風險,維護郵政金融資金安全和企業(yè)聲譽。XX支行根據(jù)市分行、縣支行關(guān)于開展民間借貸、非法集資專項排查整治活動的文件精神，進行了自查?，F(xiàn)就自查情況報告如下：

一、自查的基本情況

（一）自查范圍：XX支行現(xiàn)有人員X人，其中支行長1人，營業(yè)員3人。

（二）自查時間：2014年9月15日至18日。

（三）自查內(nèi)容：

1、銀行資金參與民間借貸的四種形式，即：一是銀行內(nèi)部員工以銀行名義向企業(yè)和個人借貸；二是銀行信貸資金直接流向民間借貸；三是企業(yè)和個人套取銀行貸款參與民間借貸；四是銀行信貸企業(yè)提供對外擔保，被擔保企業(yè)參與民間借貸。其中，前兩種形式的民間借貸，會直接給銀行造成資金損失，是此次排查和整治的重點；后兩種形式的民間借貸，會間接給銀行帶來風險，可能給銀行造成資金損失，也是排查和整治的內(nèi)容。

2、同業(yè)“飛單”的排查，即銀行員工不將客戶業(yè)務(wù)通過本行系統(tǒng)辦理，而交由其他銀行或者未與本行簽訂代理協(xié)議的保險公司辦理。本次排查，主要通過全面盤查網(wǎng)點柜面、工作臺位的單式進行排查，檢查有無非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險公司單式的情況，如發(fā)現(xiàn)有非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險公司單式的，應(yīng)深入排查是否存在“飛單”行為或非法集資的情況。

3、理財業(yè)務(wù)風險排查，是否存在違規(guī)違法行為，是否利用理財業(yè)務(wù)非法集資。

（四）自查方式：通過業(yè)務(wù)檢查、員工談話和舉報等方式。

二、自查具體情況

（一）業(yè)務(wù)檢查情況

通過現(xiàn)場檢查及調(diào)閱電視監(jiān)控，自查2014年1月至檢查日的理財、保險和大額存取等業(yè)務(wù)辦理情況，網(wǎng)點辦理理財業(yè)務(wù)和保險業(yè)務(wù)均在網(wǎng)點營銷辦理，向合適的客戶介紹合適的產(chǎn)品，自查情況如下：

1、未發(fā)現(xiàn)員工不將客戶業(yè)務(wù)通過本行系統(tǒng)辦理，而交由其他銀行或者未與本行簽訂代理協(xié)議的保險公司辦理情況：

2、未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點柜面、工作臺位有非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險公司單式的情況。

3、調(diào)閱電視監(jiān)控（2014年8月5日至8日，9月2日至10日），未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點人員將業(yè)務(wù)專用章帶出網(wǎng)點情況；日終業(yè)務(wù)專用章放置于尾箱內(nèi)，隨尾箱入業(yè)務(wù)庫。

4、未發(fā)現(xiàn)利用理財業(yè)務(wù)非法集資情況。

（二）員工談話和舉報

XX支行組織了對《中國郵政儲蓄銀行資陽市分行民間借貸、非法集資專項排查整治活動方案》的學習，由支行長在學習后對營業(yè)人員分別談話，了解員工收入與支出，有無涉及黃賭毒情況；在談話中鼓勵員工通過電話、信函、電子信箱、網(wǎng)上投訴等方式舉報，同時保證不將舉報人信息透露給任何人。通過談話，網(wǎng)點營業(yè)人員均表示知曉活動方案，未發(fā)現(xiàn)他人有參與非法集資和民間借貸情況，了解對于舉報渠道暢通和保護舉報人的安全措施。

三、自查總結(jié)

XX支行本次開展的民間借貸、非法集資專項排查整治活動自查活動，對網(wǎng)點人員進行了全方面的了解。通過自查，網(wǎng)點業(yè)務(wù)印章管理、保險業(yè)務(wù)辦理和理財業(yè)務(wù)辦理能堅持基本的業(yè)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點人員參與民間借貸、非法集資情況。

XX支行

2014年9月17日

第三篇：最新民間借貸合同范本貸款方

借貸合同

貸款方： 借款方： 保證人：

借款方為進行生產(chǎn)(或經(jīng)營活動)，向貸款方申請借款，并聘請 作為保證人，經(jīng)雙方協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。

第一條：本貸款為借貸雙方和保證人共同協(xié)商的民間貸款；

第二條：本貸款用于借款方的個人經(jīng)營活動；

第三條：借款金額為人民幣(大寫)萬元整。

第四條：借款利率為 利息，即月利率為 %，年利率 %；

第五條：借款期限為壹年（二〇一二年 月 日至二〇一三年 月 日），逾期按月利率 %計算；

第六條：還款方式為到期本息一次結(jié)清。即二〇一三年 月 日借款方一次性還給貸款方本息 共計 人 民 幣（大寫）萬元整；

第七條：保證條款

1、借款方必須按照借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得用借款進行違法活動。

2、借款方必須按照合同規(guī)定的期限還本付息。

3、借款方有義務(wù)接受貸款方的檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的計劃執(zhí)行、經(jīng)營管理、財務(wù)活動、物資庫存等情況。

4、保證人擔保有向借貸雙方追償?shù)臋?quán)利，借貸雙方有義務(wù)對保證人進行償還。

第八條：違約責任

1、借款方如逾期不還借款，貸款方有權(quán)追回借款，并按 利息加收罰息。

2、貸款方中途不得收要本息，如違約應(yīng)與加收借款方的罰息相同計算。

第九條：解決合同糾紛的方式：執(zhí)行本合同發(fā)生爭議，由當事人雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成，雙方同意向人民法院起訴。

第十條：任何一方當事人不得擅自變更或解除合同。當 事人一方要求變更或解除本借款合同時，應(yīng)及時采用書面形式通知其他當事人，并達成書面協(xié)議。本合同變更或解除之后，借款方已占用的借款和應(yīng)付的利息，仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

本合同一式三份，貸款方、借款方、保證方各執(zhí)一份。

貸款方：(簽字)電話號碼：

借款方：(簽字)電話號碼：

保證方：(簽字)電話號碼：

第四篇：最新民間借貸合同范本（貸款方）

最新民間借貸合同范本（貸款方）

貸款方： 借款方： 保證人：

借款方為進行生產(chǎn)（或經(jīng)營活動），向貸款方申請借款，并聘請 作為保證人，經(jīng)雙方協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。

第一條：本貸款為借貸雙方和保證人共同協(xié)商的民間貸款；

第二條：本貸款用于借款方的個人經(jīng)營活動；

第三條：借款金額為人民幣（大寫）萬元整。

第四條：借款利率為 利息，即月利率為 %，年利率 %；

第五條：借款期限為壹年（二〇一三年 月 日至二〇一三年 月 日），逾期按月利率 %計算；

第六條：還款方式為到期本息一次結(jié)清。即二〇一四年 月 日借款方一次性還給貸款方本息 共計 人 民幣（大寫）萬元整；

第七條：保證條款

1、借款方必須按照借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得用借款進行違法活動。

2、借款方必須按照合同規(guī)定的期限還本付息。

3、借款方有義務(wù)接受貸款方的檢查、監(jiān)督貸款的使用情況，了解借款方的計劃執(zhí)行、經(jīng)營管理、財務(wù)活動、物資庫存等情況。

4、保證人擔保有向借貸雙方追償?shù)臋?quán)利，借貸雙方有義務(wù)對保證人進行償還。

第八條：違約責任

1、借款方如逾期不還借款，貸款方有權(quán)追回借款，并按 利息加收罰息。

2、貸款方中途不得收要本息，如違約應(yīng)與加收借款方的罰息相同計算。

第九條：解決合同糾紛的方式：執(zhí)行本合同發(fā)生爭議，由當事人雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成，雙方同意向人民法院起訴。

第十條：任何一方當事人不得擅自變更或解除合同。當事人一方要求變更或解除本借款合同時，應(yīng)及時采用書面形式通知其他當事人，并達成書面協(xié)議。本合同變更或解除之后，借款方已占用的借款和應(yīng)付的利息，仍應(yīng)按本合同的規(guī)定償付。

本合同一式三份，貸款方、借款方、保證方各執(zhí)一份。

貸款方：（簽字）電話號碼：

借款方：（簽字）電話號碼：

保證方：（簽字）電話號碼：

第五篇：最新民間借貸合同范本貸款方

借貸合同

貸款方：

借款方：

借款方為進行生產(chǎn)(或經(jīng)營活動)，向貸款方申請借款，經(jīng)雙方協(xié)商，特訂立本合同，以便共同遵守。

第一條：本貸款為借貸雙方和共同協(xié)商的民間貸款；

第二條：本貸款用于借款方的個人經(jīng)營活動；

第三條：借款金額為人民幣(大寫)元整。

第四條：即月利率為1分。

第五條：借款期限為壹年（年月日至年月日），逾期按月利率%計算；

第六條：還款方式為到期本金利息一次性結(jié)清。即年月日借款方一次性還給貸款方本息 共計人 民 幣（大寫）元整；

第七條：保證條款

1、借款方必須按照借款合同規(guī)定的用途使用借款，不得用借款進行違法活動。

2、借款方必須按照合同規(guī)定的期限還本付息。

第八條：違約責任

1、借款方如逾期不還借款，貸款方有權(quán)追回借款，并按利息的%加收罰息。

2、貸款方中途不得收要本息，如違約應(yīng)與加收借款方的罰息相同計算。

本合同一式兩份，貸款方、借款方、各執(zhí)一份。

貸款方：(簽字)電話號碼：

借款方：(簽字)電話號碼：