第一篇：案防知識120問快速檢索
附件2：
案防知識120問快速檢索
1、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于認(rèn)真貫徹落實銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知（滬銀監(jiān)通?2009?156號》中所提到的“四個禁止，一個公開”指什么？（P1）
2、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱的從業(yè)人員是指？（P2）
3、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)如何開展業(yè)務(wù)？（P2）
4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)如何向客戶推介產(chǎn)品？（P2-3）
5、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構(gòu)從一萬人員應(yīng)如何處理工作中的利益沖突？（P3）
6、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)如何進(jìn)行證券投資？（P3）
7、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)如何對待內(nèi)幕交易？（P3-4）
8、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)如何對待非法集資、商業(yè)賄賂等行為？（P4）
9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中規(guī)定，董（理）事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員除了遵守一般員工應(yīng)遵守的職業(yè)操守外，還要遵守哪些職業(yè)操守？（P4-5）
10、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中所稱的“十必做”具體指什么？（P5）
11、銀行業(yè)金融機構(gòu)基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人作為本機構(gòu)組織領(lǐng)導(dǎo)案件防控的第一責(zé)任人，其主要責(zé)任指什么？（P5-6）
12、銀行業(yè)金融機構(gòu)基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人“十必做”職責(zé)中的建立案防工作臺賬。臺賬應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（P6）
13、銀行業(yè)金融機構(gòu)基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人“十必做”職責(zé)中的落實查庫制度有哪些具體要求？（P6）
14、銀行業(yè)金融機構(gòu)基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人“十必做”職責(zé)中的開展員工異常行為排查有哪些具體要求？（P6-7）
15、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁（2012年版）》中對重要物品的保管及操作有哪些禁止行為的規(guī)定？（P7-8）
16、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁（2012年版）》中對賬戶級相關(guān)操作管理有哪些禁止行為的規(guī)定？（P8-10）
17、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁（2012年版）》中對儲蓄、現(xiàn)金及自助設(shè)備管理有哪些禁止行為的規(guī)定？（P10-11）
18、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁（2012年版）》中對崗位制度及履行管理有哪些禁止行為的規(guī)定？（P11-12）
19、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁（2012年版）》中對職業(yè)操守及道德風(fēng)險管理有哪些禁止行為的規(guī)定？（P12-13）
20、根據(jù)《銀監(jiān)會辦公廳有關(guān)嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，請闡述銀行員工不得從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動的具體八種情形？（P13-14）
21、對于銀行員工離職聲明工作是如何規(guī)定的？（P14-15）
22、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)基層營業(yè)機構(gòu)管理的通知》中要求加強對員工異常行為的監(jiān)督和排查，重點關(guān)注重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工“八小時”內(nèi)外的行為，具體有哪四個“嚴(yán)禁”行為的規(guī)定？（P15）
23、《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中對柜員、營業(yè)機構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人的輪崗期間有什么要求？（P16）
24、《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中對風(fēng)險高的賬戶的對賬方式和頻率有哪些規(guī)定？（P16）
25、哪些賬戶在機構(gòu)各項日常經(jīng)營、管理活動中發(fā)現(xiàn)存疑，必須被機構(gòu)密切關(guān)注或監(jiān)視的？（P16-17）
26、《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中對銀行內(nèi)部審計主要有哪些要求？（P17）
27、《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》中規(guī)定，辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在哪些行為？（P18）
28、《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》中規(guī)定，業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在哪些行為？（P18）
29、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》中，銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作的主要目標(biāo)是什么？（P19）
30、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》中銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評價制度，對各級機構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，考核要素包括哪些？（P19）
31、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》中明確的銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作的組織架構(gòu)是什么？（P19-20）
32、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》，案防工作評估是由那兩部分組成？（P20）
33、案防工作評估的原則是什么？（P20）
34、銀行業(yè)金融機構(gòu)案防評估結(jié)果包括哪些？（P20）
35、對于被評估為“綠牌”或“黃牌”或“紅牌”的銀行業(yè)金融機構(gòu)，監(jiān)管機構(gòu)將分別采取哪些措施？（P20-21）
36、銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”、“六個環(huán)節(jié)”指什么？（P21）
37、案件防控五項機制指什么？（P21）
38、案件防控的“五條防線”指什么？（P21-22）
39、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的案件是指？（P22）
40、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的案件處置工作包括哪些？（P23）
41、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的案件（風(fēng)險）信息分類是指？（P22）
42、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的案件風(fēng)險信息的定義及內(nèi)容？（P22-23）
43、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的案件風(fēng)險信息報送流程是什么？（P23）
44、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的《案件風(fēng)險信息快報》包括哪些信息報送要素？（P23-24）
45、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)如何處理？（P24）
46、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的案件信息報送流程是什么？（P24）
47、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)？（P25）
48、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中所稱的《案件信息確認(rèn)報告》包括哪些信息報送要素？（P25）
49、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中規(guī)定的專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行什么職責(zé)（P25-26）
50、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中規(guī)定案件調(diào)查報告的上報時限及內(nèi)容要求？（P26）
51、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中規(guī)定的案件審結(jié)報告的上報時限及內(nèi)容要求？（P26）
52、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》中規(guī)定案件經(jīng)司法機關(guān)結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)如何報告？（P27）
53、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》中對案件是如何進(jìn)行分類的？（P27-28）
54、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》對于部分特殊案件及例外情況是如何統(tǒng)計歸類的？（P28-29）
55、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度指什么？（P29）
56、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中案件信息臺賬應(yīng)包括？（P29-30）
57、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》由哪些機構(gòu)組成？（P30）
58、《重大案件掛牌督辦和案件（風(fēng)險）分級督查督導(dǎo)辦法》中明確哪些為銀監(jiān)會掛牌督辦案件？（P30）
59、《重大案件掛牌督辦和案件（風(fēng)險）分級督查督導(dǎo)辦法》中明確銀監(jiān)會銀行業(yè)案件（風(fēng)險）如何監(jiān)管？（P30-31）
60、案件查處中必須堅持的“三個必須”指什么？（P31）
61、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，具體指什么？（P31）
62、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中構(gòu)成“重大、惡性”案件的條件是什么？（P32）
63、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（P32）
64、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)包括哪些方式，有何具體要求？（P32-33）
65、對預(yù)防阿生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)問責(zé)突破“尚追兩級”限制，具體指什么？（P33）
66、銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免于追究有關(guān)案件責(zé)任人員責(zé)任的情況包括哪些？（P33-34）
67、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的情況包括哪些？（P34）
68、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)離職人員對離職前的案件負(fù)有責(zé)任的，應(yīng)如何處理？（P35）
69、《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》中的自查發(fā)現(xiàn)案件是指什么？（P35）
70、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策是否適用于涉嫌單位犯罪的案件？（P35-36）
71、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件有哪幾種情形？（P36-37）
72、對銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時如何進(jìn)行區(qū)別對待？（P37-38）
73、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則指什么？（P38-39）
74、“一案四問責(zé)”是指什么？（P39）
75、《上海銀監(jiān)局辦公室關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》中所稱“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”是指？（P39）
76、《上海銀監(jiān)局辦公室關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員出現(xiàn)哪些情況，應(yīng)該給與開除處分？涉嫌觸犯刑法的，應(yīng)依照相關(guān)法律法規(guī)，及時向公安、司法機關(guān)報案？（P39-40）
77、《上海銀監(jiān)局辦公室關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員出現(xiàn)哪些違規(guī)行為，應(yīng)以“解除勞動合同”為低限進(jìn)行問責(zé)？如情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予開除處分？（P40-41）
78、根據(jù)《上海銀監(jiān)局辦公室關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》要求，對于問責(zé)不到位的機構(gòu)將如何處理？（P41）
79、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員問責(zé)有關(guān)事項的通知》中對于離職人員去向不明確的問責(zé)原任職單位應(yīng)如何處理？（P41）
80、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員問責(zé)有關(guān)事項的通知》中離職人員的現(xiàn)任職單位如何配合原任職單位做好問責(zé)工作？（P42）
81、《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》的適用對象是？（P42）
82、《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中規(guī)定需報送哪五大類處罰信息？（P42-43）83、《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》對處罰信息保存期限有何規(guī)定？（P43）
84、《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中如何規(guī)定處罰信息的使用？（P43）
85、處罰信息填報原則指什么？（P43-44）
86、《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中規(guī)定處罰信息查詢結(jié)果又哪幾類？（P44-45）
87、使用處罰信息平臺有何安全保密要求？（P45）
88、《中華人民共和國刑法》中規(guī)定公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，或者在經(jīng)濟(jì)往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有，應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？（P45-46）
89、為謀取不正當(dāng)利益，給予公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員以財務(wù)，應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？（P46）
90、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，或者高利轉(zhuǎn)貸的應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？（P46-47）
91、《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定
（二）》中公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，或者在經(jīng)濟(jì)往來中，利用職務(wù)上的便利，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有，立案追訴標(biāo)準(zhǔn)時如何規(guī)定的？（P47）
92、《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定
（二）》中為謀取不正當(dāng)利益，給予公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員以財物，立案追訴標(biāo)準(zhǔn)是如何規(guī)定的？（P47）
93、銀監(jiān)會提出的“銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施”具體內(nèi)容有哪些？（P48-49）
94、銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”指什么？（P49-53）
95、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2014?59號）中風(fēng)險防控責(zé)任主體和風(fēng)險監(jiān)督管理責(zé)任主體分別指的是？
96、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2014?59號）中對于風(fēng)險防控責(zé)任主體的要求是什么？（P53-54）
97、《上海銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》中七大風(fēng)險是指？（P54）
98、《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》中的商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售指的是什么？（P54）
99、銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（P54-55）
100、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)出現(xiàn)哪些情形，需及時向中國銀監(jiān)會或其派駐機構(gòu)報告？（P55）
101、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》對代銷產(chǎn)品銷售過程做了哪些規(guī)定？（P55-56）
102、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》對高風(fēng)險產(chǎn)品做了哪些規(guī)定？（P56）
103、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》中規(guī)定商業(yè)銀行銷售人員需要具備哪些條件？（P56）
104、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》中操作風(fēng)險是如何定義的？（P56）
105、商業(yè)銀行制定的操作風(fēng)險管理政策包括哪些內(nèi)容？（P56-57）
106、商業(yè)銀行用于識別、評估操作風(fēng)險的常用關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)又哪些？（P57）
107、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門在操作風(fēng)險管理中的主要職責(zé)是什么？（P57-58）
108、商業(yè)銀行遇到哪些重大操作風(fēng)險事件應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告？（P58-59）
109、商業(yè)銀行是否可以通過購買保險的方式緩釋操作風(fēng)險？（P59）
110、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制指什么？（P59）
111、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)指什么？（P59）
112、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)包括哪些要素？（P60）
113、商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點包括哪些？（P60）
114、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的風(fēng)險如何承擔(dān)？（P60-61）
115、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險傳染的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)關(guān)注哪些主要風(fēng)險來源？（P61）
116、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險傳染的通知》對于防范民間融資和非法集資風(fēng)險有何規(guī)定？（P61）
117、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控建設(shè)要重點推動“十個配套與聯(lián)動”，“十個配套與聯(lián)動”指什么？（P61-63）
118、銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“4+1”工作要求是什么？（P63）
119、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》對于加強信貸管理提出了哪些要求？（P63）
120、對于嚴(yán)肅查處違規(guī)放貸責(zé)任人，監(jiān)管部門有和具體規(guī)定？（P63）
第二篇：《內(nèi)控和案防知識百問百答》學(xué)習(xí)感悟
《內(nèi)控和案防知識百問百答》學(xué)習(xí)感悟
近來，利用幾次例會的時間組織員工們學(xué)習(xí)了銀監(jiān)局下發(fā)的《案防知識百問百答》，從思想源頭上規(guī)范員工們的操作行為，并且深化組織管理，確保業(yè)務(wù)又好又快的開展。
銀監(jiān)會關(guān)于業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險給出了“十三條意見”，主要內(nèi)容包括：高度重視防范風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)；切實加強稽查建設(shè)；加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；訂立職責(zé)制，明確總行及各分級支行的責(zé)任，形成明確的制度，堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控等等。
另外，也對網(wǎng)點負(fù)責(zé)人提出了加強履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管，切實落實到各級領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，對于案件防空，也提出了高管交流制度，輪崗輪調(diào)制度，強制休假制度，親屬回避制度。
此次關(guān)于內(nèi)控的學(xué)習(xí)，全網(wǎng)點從上到下總結(jié)出了以下幾個方面的認(rèn)識：
一、加強合規(guī)文化教育，是提高管理水平的需要；
二、提高個人思想素質(zhì)和風(fēng)險防范意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念；
三、加強內(nèi)控管理，更新服務(wù)意識，實力正確的銀行經(jīng)營理念。
基于這三點認(rèn)識，使全網(wǎng)點的員工認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行的經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性，進(jìn)一步的了解到內(nèi)控管理所面臨的嚴(yán)峻形勢。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
禍患常積于忽微，在日常的工作和業(yè)務(wù)拓展中，許多小問題往往會被我們忽略，而一些案件的發(fā)生往往就會鉆這些小空子，積少成多，最后釀成風(fēng)險事件。這要求我們要更加注重細(xì)節(jié)，細(xì)節(jié)決定成敗，這也是貫徹科學(xué)發(fā)展觀的要求。而依法合規(guī)經(jīng)營就是落實科學(xué)發(fā)展觀的要求，實現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。
通過這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了全網(wǎng)點員工的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次教育活動的意義和重要性?？傊?，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的工行人，為實現(xiàn)工商銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
汴河支行營業(yè)部
張海濤
第三篇：案防知識競賽題目參考
附件2：
上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽試題及參考答案
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪
2、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）
A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C.激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
3、下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等
B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行
D.加強未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開
4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A.2 B.3 C.4 D.1
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書
B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴(yán)格保管
6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）
A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
B.銀行業(yè)金融機構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的
7、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）。A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評
8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系 B.內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決
C.在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決 D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面
9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）
A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理
B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。
C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任
D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任
10、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬
11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款
B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款
12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù)
13、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上
14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪
C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪
15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A.了解你的業(yè)務(wù)
B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C.了解你的客戶業(yè)務(wù) D.了解你的客戶
16、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。A.治安高風(fēng)險單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位
17、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次。
A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年
18、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制
C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
19、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組
20、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先
C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé)
21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（C）。
A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況 B.涉案人員及情況
C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機關(guān)的強制措施
22、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息
B.案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A.總行行長 B.分支行行長
C.分支行分管風(fēng)險的副行長 D.分支行分管會計的副行長
24、“三個辦法，一個指引”指：（C）
A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引
B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引
C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引。
D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引。
25、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（A）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)
D．員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門
26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（A）A.財務(wù)會計賬簿 B.風(fēng)險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更 D.財務(wù)會計報告
27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下
B.雙人會同下
C.會計主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線
29、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（B）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報
30、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A.開除 B.通報同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款
31、下列說法正確的是：（D）
A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用。
B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐。D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。
32、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀
B、當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險的通知》，簡稱操作風(fēng)險十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè) B.切實加強稽核建設(shè)
C.堅持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化
34、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備的因素：（C）A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風(fēng)險
35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪
B、乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C、甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D、甲、乙均不構(gòu)成犯罪
36、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機制。
A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范
C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移
37、某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）
A、由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪 B、甲構(gòu)成偽造證件罪
C、甲構(gòu)成偽造金融機構(gòu)經(jīng)營許可證罪 D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪
38、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層
C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險控制的崗位
39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險
B、信用風(fēng)險
C、市場風(fēng)險
D、流動性風(fēng)險
40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）A、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪 B、甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 C、B公司屬于甲的關(guān)系人
D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪
41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構(gòu)成失職罪
C、甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為 D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失。
42、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A.機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B.機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤
C.機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D.實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
43、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）
A.公安、司法機關(guān)立案偵查的 B.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留 E.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕
44、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨立 D.可控
45、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會 B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險管理部門
46、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計制度正確核算和確認(rèn)各項代理業(yè)務(wù)收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線
47、銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件
48、銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。
A．高風(fēng)險賬戶 B．高風(fēng)險客戶 C．高風(fēng)險部門 D．高風(fēng)險環(huán)節(jié)
49、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。
A.款 B.密 C.印 D.單
50、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級（C）以上。A．2級
B.3級
C.4級
D.5級
52、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）
A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
53、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上
54、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù) A．一年內(nèi) B．二年內(nèi) C．三年內(nèi) D．五年內(nèi)
55、“十必做”要求基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際與風(fēng)險形勢，（A）組織一次案防教育。
A．每月
B.每2個月
C.每季度
D.每半年
56、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A.警告
B.記大過
C.降級
D.取消任職資格
57、關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸
C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益
58、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。（A）
A． 總行或分行
B． 支行
C． 理財經(jīng)理
D． 會計人員
59、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分
A． 警告
B． 記過
C． 記大過
D． 降級
60、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度 A． 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B． 分級授信、分級授權(quán) C． 分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D． 統(tǒng)一授信、分級授權(quán)
61、下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修改銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）
A．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的
C．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他從業(yè)人員業(yè)無其他違法違規(guī)行為的
D．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的。
62、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當(dāng)客戶面剪角作廢
C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶
D．柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
63、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上
64、關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸
C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益
65、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對案件責(zé)任人做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日
66、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）
A.監(jiān)察室
B.合規(guī)部
C.安保部
D.審計部
67、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）
A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
68、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用一下哪種處理方式（D）A.警告
B.記大過
C.降級
D.取消任職資格
二、多選題
1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件
B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C.銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D.經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督
4、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）
A.案件防控工作組織 B.內(nèi)審稽核工作力度 C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)
D.案件責(zé)任追究與整改
5、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）
A.是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
B.是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
D.是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查
6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機關(guān) D.金融機構(gòu)
7、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（ADE）A.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》 C.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》
D.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 E.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
8、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）
A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
B.調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機構(gòu)報案
C.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 D.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCDE）
A.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常
C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 D.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E.收到重大案件舉報線索
10、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人
B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D、主要領(lǐng)導(dǎo)
11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告 B、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理
C、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書
12、監(jiān)管機構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）
13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、道德風(fēng)險
14、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置
15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A.公安、司法機關(guān)立案偵查的
B.銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的
C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案
D.銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
16、案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息
B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況
17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰
C、重大財務(wù)損失 D、重大聲譽損失
18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）
A、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn) C、確保風(fēng)險管理體系的有效性
D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整
19、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過程中履行以下職責(zé)（ABCDE）
A、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)
B、調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì) C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債
C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票
21、員工道德風(fēng)險預(yù)防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）
A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴(yán)格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密 B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報信息
C、在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法 D、舉報人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報人
22、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABD）A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
C、網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
D、網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
23、員工道德風(fēng)險發(fā)生時往往表現(xiàn)為（ABCD）。
A、到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽； B、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時； D、未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度；
24、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現(xiàn)金
C、存單（折）D、證書 E、有價單證
25、嚴(yán)禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內(nèi)部使用 D、修改
26、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（BCD）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D、信用證業(yè)務(wù)
27、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCDE）A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
B、辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟(jì)損失的
C、通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽損失的
D、通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
E、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、他人名下或在業(yè)績關(guān)聯(lián)過程中弄虛作假、違背事實進(jìn)行虛假認(rèn)定的
28、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABD）A、利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的
B、利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動的 C、未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的
D、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽影響的
29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCDE）
A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價單證、印章、重要機具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的
B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
E、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
30、根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開
B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話
C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報
D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤
31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結(jié)
32、銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰
33、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán)
34、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤
D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
35、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考。A.監(jiān)管評級
B.市場準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計劃制訂 D.誡勉談話
36、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）。A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本 B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu) C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
D.依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
37、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）。A.案件防控責(zé)任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改
38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實 B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D.在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
39、下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農(nóng)商行副行長乙無故離崗
C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件處置工作中包括下列哪些內(nèi)容？（ABD）A.案件調(diào)查 B.案件審結(jié) C.案件評價
D.案件信息報送及登記
41、下列哪一項的做法是錯誤的？（BCD）
A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù) B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露
C.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料 D.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完成案件審結(jié)工作
42、下列哪一項說法是正確的？（BCD）
A.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，直接報送銀監(jiān)會案件稽查部門
B.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制 C.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度
D.銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價
43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)？（ABC）
A.銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案 B.下階段案件防控工作安排
C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D.案件的司法結(jié)論判定
44、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶
D.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
45、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折
B.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬
C.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折
46、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報告
B.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的指令 C.應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書
47、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）
A.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實
C.基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，并可根據(jù)實際情況另行安排離任審計時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%
48、以下說法正確的是（CD）
A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號
B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程
C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。
D.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。
49、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為
B．該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失
C．該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D．分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任
50、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）
A．因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的
B．主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節(jié)輕微且未造成損害的
D．積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的
51、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規(guī)的
B．案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的
C．受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D．自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的
52、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）
A． 董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人 B． 監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人 C． 行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D． 董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人
53、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)，下列哪些說法是錯誤的？（ABD）A．在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立 B．經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 C．分支機構(gòu)不具有法人資格
D．撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%
54、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）
A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙
D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷
55、以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》為銀監(jiān)會掛牌督辦案”（ACD）
A.嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。B.嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。
D.嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。
56、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）
A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機非法套現(xiàn) C.電信詐騙 D.以上都不是
三、是非題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。(是)
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。(否)
3、案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。(是)
4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。(是)
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。(否)
6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。(否)
7、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。(否)
8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。(否)
9、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。(是)
10、當(dāng)司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。(否)
11、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。(是)
12、銀行業(yè)機構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。(是)
13、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。(否)
14、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。(是)
15、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)
16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。(是)
17、重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。(否)
18、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。(否)
19、營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。(是)
20、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(是)
21、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)
22、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。(是)
23、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)
24、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)
25、案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。(是)
26、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。(是)
27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。(否)
28、合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。(是)
29、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。(是)
30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)
31、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。(否)
32、由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(否)
33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險。(否)
34、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。(否)
35、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。(否)
36、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。(是)
37、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(否)
38、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。(是)
39、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。(否)
40、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。(是)
41、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。(是)
43、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。(是)
43、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（否）
44、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。（否）
45、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（否）
46、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（否）
47、商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品（否）
48、銀行業(yè)金融機構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報告（否）
49、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（否）
50、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（否）
51、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機構(gòu)則無需報送此類案件。（否）
52、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（否）
53、各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。（是）
54、為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設(shè)，各級機構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。（是）
55、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計。（是）
56、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（否）
57、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員前對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機構(gòu)。（是）
58、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中。（是）
59、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行監(jiān)管部門報告。（否）
60、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。（是）
61、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。（是）
62、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及等級辦法》報送《案件信息確認(rèn)報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。（否）
63、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。（否）
64、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（是）銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知 各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)杜：
近年來，一些民間借貸當(dāng)事人為規(guī)避借貸風(fēng)險，利用銀行在個人存款開戶、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環(huán)節(jié)，試圖將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給銀行，嚴(yán)重影響了銀行及個人存款人的資金安全，同時也給銀行帶來了相當(dāng)大的法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。為切實防范內(nèi)外部欺詐風(fēng)險，進(jìn)一步規(guī)范銀行個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，加強員工行為管理，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、加強個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)管理
（一）商業(yè)銀行（含農(nóng)村中小金融機構(gòu)，下同）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。
（二）對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實現(xiàn)行監(jiān)管制度“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實”的相關(guān)要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風(fēng)險。
（三）商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點員工在本網(wǎng)點代理他人開戶。
（四）商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場交給客戶本人，并提醒客戶核對網(wǎng)銀安全工具的編號與業(yè)務(wù)申請書上編號的一致性。
（五）商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
（六）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險防控工作要求，對大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過電話確認(rèn)、交易驗證碼等輔助控制及核實措施，確認(rèn)客戶交易信息；對客戶賬戶資金變動，應(yīng)通過短信等適當(dāng)方式及時提示。
（七）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立黃金可疑交易預(yù)警機制，加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)帳等可疑交易的監(jiān)測力度。
（八）對于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識別驗證方式，做好柜臺延伸服務(wù)，必要時提供上門服務(wù)。
二、強化銀行員工行為管理
（一）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，將銀行員工不得參與民間借貸、不得充當(dāng)資金掮客、不得經(jīng)商辦企業(yè)、不得在工商企業(yè)兼職作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容。通過簽訂協(xié)議、承諾書等形式要求銀行員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實到各機構(gòu)和部門的主要負(fù)責(zé)人?？商剿鹘T工在職狀態(tài)查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業(yè)務(wù)。
（二）商業(yè)銀行應(yīng)加大對員工異常行為的監(jiān)督力度。建立對員工異常行為的內(nèi)部舉報制度，并可通過問卷調(diào)查、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。充分利用網(wǎng)絡(luò)、電話等方式建立外部舉報機制，利用社會力量加強對銀行員工行為的監(jiān)督。對于消費異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。
（三）商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測。對于存在與客戶進(jìn)行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強化突擊檢查，采取不定期的“特別檢查”、“飛行檢查”等方式，調(diào)查了解銀行員工在其工作場所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。
（四）商業(yè)銀行應(yīng)加強對營業(yè)網(wǎng)點辦公和營業(yè)場所的管理，通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動。
（五）商業(yè)銀行應(yīng)建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應(yīng)急預(yù)案。在發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸后，要積極排查風(fēng)險隱患，加強解釋溝通，切實降低聲譽風(fēng)險和財務(wù)損失。
（六）商業(yè)銀行應(yīng)加強業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理、風(fēng)險管理的關(guān)系，不斷完善考核機制，合理確定或適當(dāng)提高合規(guī)和風(fēng)險管理指標(biāo)在考核體系中的占比，合規(guī)經(jīng)營類和風(fēng)險管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。培育全員合規(guī)風(fēng)險“零容忍”思想。建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。
三、認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)
（一）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)一步梳理完善內(nèi)部控制和管理制度，切實提高制度執(zhí)行力；引導(dǎo)其合規(guī)拓展和辦理業(yè)務(wù)，加大對員工違規(guī)參與民間借貸等行為的責(zé)任追究力度，堅決摒棄以放松管理、犧牲安全性為代價謀求發(fā)展的思想。
（二）各銀監(jiān)局要注意收集轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的員工參與民間借貸典型案例，總結(jié)教訓(xùn)，及時向銀行業(yè)金融機構(gòu)提示風(fēng)險。對問題嚴(yán)重、風(fēng)險突出的機構(gòu)要開展現(xiàn)場檢查，存在違法違規(guī)行為的，要對違規(guī)機構(gòu)和人員依法采取監(jiān)管措施或予以行政處罰。
（三）各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)機構(gòu)認(rèn)真貫徹銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度，積極探索加強轄區(qū)銀行員工流動管理，建立流動信息共享體系，防止銀行員工“帶病”流動。要深入開展消費者金融知識宣傳教育，不斷提高消費者安全意識和風(fēng)險意識。
第四篇：農(nóng)村信用社案防知識測試題
..絳縣農(nóng)村信用社案防知識測試題（卷）
.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)
1、對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。
2、“一案四問責(zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。
3、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（），（），（）和（）。
4、各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后()小時之內(nèi)或事發(fā)后()小時內(nèi),直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)要從（）、（）、（）三個方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。
6、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理的“三個堅持”就是堅持（）；堅持（）；堅持()。
7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。
8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。
9、“雙線問責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。
10、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅持“問責(zé)任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個標(biāo)準(zhǔn)。
二、多項選擇題（30分，每題3分）
1、農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作的總體思路是（）。
A、“兩個提高”提高思想認(rèn)識，提高防范水平B、“兩個加強”加強組織領(lǐng)導(dǎo)，加強制度建設(shè)
C、“兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降
D、“兩個加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力
E、“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機制
2、農(nóng)村合作金融機構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（）。
A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假
3、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅持以下原則()。
A、依法快捷原則 B、協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則
4、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級問責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動從重原則
5、案件防控的“五條防線”是（）。
A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線
6、銀行業(yè)案件專項治理的“4+1”內(nèi)容是（）。
A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對庫房的管理
7、銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設(shè)實行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤 C、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤
8、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗是指()。
A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管
9、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是（）。
A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu) B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營
10、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。
A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 20分，每題4分）
1、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）
2、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（）
3、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（）
4、間接責(zé)任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）
5、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）
四、簡答題（30分，每題5分）
1、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？
2、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？
3、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？
4、中小金融機構(gòu)案件責(zé)任追究的原則是什么？
5、銀行案件風(fēng)險防控措施有哪些？
6、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？
三、判斷題（
第五篇：案防知識競賽題目參考
附件2：
上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽試題及參考答案
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策適用于（A）的案件。A.自然人作案 B.內(nèi)外勾結(jié)作案 C.集體作案 D.單位犯罪
2、下列哪項不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）
A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 B.查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動 C.激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D.重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動
3、下列哪項不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等
B.建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C.嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行
D.加強未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開
4、存款檢查以3至6個月為一個周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期進(jìn)行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A.2 B.3 C.4 D.1
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）
A.開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書
B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C.對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D.對客戶資料必須嚴(yán)格保管
6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）
A.在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
B.銀行業(yè)金融機構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
C.業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的
7、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行（C）。A.一季度一評 B.半年一評 C.一年一評 D.兩年一評
8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系 B.內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評結(jié)果一票否決
C.在案件防控工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關(guān)工作一票否決 D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險）信息報送的迅速、準(zhǔn)確和全面
9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是:（C）
A.銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機關(guān)依法處理
B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。
C.銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級責(zé)任
D.銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關(guān)或監(jiān)察機構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任
10、下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）A.槍支彈藥 B.授權(quán)卡 C.空白憑證 D.查詢對賬
11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說法正確的是:（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款
B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款
12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（A）A.向其他商業(yè)銀行投資 B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù) C.信托投資業(yè)務(wù) D.股票投資業(yè)務(wù)
13、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，安全評估實行量化管理，根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計得分在（B）的銀行業(yè)金融機構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上 B.85分（含）以上 C.80分（含）以上 D.65分（含）以上
14、銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A.集資詐騙罪 B.高利轉(zhuǎn)貸罪
C.違法發(fā)放貸款罪 D.貸款詐騙罪
15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A.了解你的業(yè)務(wù)
B.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C.了解你的客戶業(yè)務(wù) D.了解你的客戶
16、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機構(gòu)的上級部門給予單位責(zé)任人降級或撤職處分。A.治安高風(fēng)險單位 B.治安關(guān)注單位 C.治安重點防范單位 D.治安隱患單位
17、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的安全評估工作（C）進(jìn)行一次。
A.每半年 B.每一年 C.每兩年 D.每五年
18、案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制
C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
19、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A.專案組 B.調(diào)查組 C.檢查組 D.督查組
20、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A.制度先行于業(yè)務(wù) B.內(nèi)控優(yōu)先
C.發(fā)展是根本，管理是保障 D.合規(guī)人人有責(zé)
21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（C）。
A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風(fēng)險事件概況 B.涉案人員及情況
C.已經(jīng)或可能造成的損失 D.公安司法機關(guān)的強制措施
22、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風(fēng)險信息
B.案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》 D.案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A.總行行長 B.分支行行長
C.分支行分管風(fēng)險的副行長 D.分支行分管會計的副行長
24、“三個辦法，一個指引”指：（C）
A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引
B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信盡職指引
C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引。
D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務(wù)指引。
25、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險：（A）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享
B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)
D．員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門
26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實向社會公眾披露的是（A）A.財務(wù)會計賬簿 B.風(fēng)險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更 D.財務(wù)會計報告
27、柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點，清點工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下
B.雙人會同下
C.會計主管視線范圍內(nèi) D.內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)
28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人。A、網(wǎng)點一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線
29、案件（風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（B）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報
30、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A.開除 B.通報同業(yè) C.解除勞動合同 D.罰款
31、下列說法正確的是：（D）
A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用。
B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情。C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐。D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。
32、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：（B）A、告知客戶自己銷毀
B、當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票。C、讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶。D、柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶。33、2005年3月22日印發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風(fēng)險的通知》，簡稱操作風(fēng)險十三條，以下（D）不屬于“十三條”： A.高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè) B.切實加強稽核建設(shè)
C.堅持相關(guān)的行為管理公開制度 D.積極培育良好的合規(guī)文化
34、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組的案件調(diào)查報告應(yīng)具備的因素：（C）A.案件性質(zhì)明確 B.涉案金額確定 C.案件時間鎖定 D.初步判斷風(fēng)險
35、甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對于以上信息，下列說法正確的是：（A）A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪
B、乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 C、甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪 D、甲、乙均不構(gòu)成犯罪
36、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機制。
A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B.事前防范
C.事后監(jiān)督和糾正 D.分散、轉(zhuǎn)移
37、某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營許可證偽造了許多本許可證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲的這種行為，以下說法正確的是：（C）
A、由于沒有發(fā)生實際危害社會的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪 B、甲構(gòu)成偽造證件罪
C、甲構(gòu)成偽造金融機構(gòu)經(jīng)營許可證罪 D、甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪
38、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層
C.所有的部門和崗位 D.需要風(fēng)險控制的崗位
39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A、操作風(fēng)險
B、信用風(fēng)險
C、市場風(fēng)險
D、流動性風(fēng)險
40、甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，請求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：（D）A、甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪 B、甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 C、B公司屬于甲的關(guān)系人
D、甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪
41、甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說法正確的是：（C）A、甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪 B、甲構(gòu)成失職罪
C、甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為 D、構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失。
42、下列哪項不屬于市場準(zhǔn)入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：（D）A.機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B.機構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤
C.機構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D.實施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤
43、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）
A.公安、司法機關(guān)立案偵查的 B.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?D.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留 E.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕
44、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A.優(yōu)先 B.漸進(jìn) C.獨立 D.可控
45、銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.董事會 B.高管層 C.合規(guī)管理部門 D.風(fēng)險管理部門
46、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會計制度正確核算和確認(rèn)各項代理業(yè)務(wù)收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵 B.收支相符 C.收支一本清 D.收支兩條線
47、銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險。A.意外 B.損失 C.事故 D.案件
48、銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風(fēng)險網(wǎng)點、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。
A．高風(fēng)險賬戶 B．高風(fēng)險客戶 C．高風(fēng)險部門 D．高風(fēng)險環(huán)節(jié)
49、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。
A.款 B.密 C.印 D.單
50、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對關(guān)鍵崗位實行（C）的人員輪換和強制休假制度。A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期
51、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險產(chǎn)品是指其風(fēng)險程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風(fēng)險評級（C）以上。A．2級
B.3級
C.4級
D.5級
52、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）
A．涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C．涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D．涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
53、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）。A．記大過（含）以上 B．降級（含）以上 C．撤職（含）以上 D．開除（含）以上
54、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù) A．一年內(nèi) B．二年內(nèi) C．三年內(nèi) D．五年內(nèi)
55、“十必做”要求基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際與風(fēng)險形勢，（A）組織一次案防教育。
A．每月
B.每2個月
C.每季度
D.每半年
56、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A.警告
B.記大過
C.降級
D.取消任職資格
57、關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司 B 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸
C 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益
58、《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。（A）
A． 總行或分行
B． 支行
C． 理財經(jīng)理
D． 會計人員
59、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上的案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分
A． 警告
B． 記過
C． 記大過
D． 降級
60、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度 A． 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B． 分級授信、分級授權(quán) C． 分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D． 統(tǒng)一授信、分級授權(quán)
61、下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關(guān)于修改銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）
A．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的 B．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的
C．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他從業(yè)人員業(yè)無其他違法違規(guī)行為的
D．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的。
62、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是（B）A．告知客戶自己銷毀 B．當(dāng)客戶面剪角作廢
C．讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶
D．柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
63、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分。A.記大過（含）以上 B.降級（含）以上 C.撤職（含）以上 D.開除（含）以上
64、關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（C）A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司 B.李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸
C.丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶 D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益
65、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對案件責(zé)任人做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A.1個月，5個工作日 B.1個月，10個工作日 C.3個月，5個工作日 D.3個月，10個工作日
66、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（B）
A.監(jiān)察室
B.合規(guī)部
C.安保部
D.審計部
67、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）
A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上
68、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用一下哪種處理方式（D）A.警告
B.記大過
C.降級
D.取消任職資格
二、多選題
1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A.主要負(fù)責(zé)人 B.分管負(fù)責(zé)人 C.直接責(zé)任人 D.作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問責(zé)并上追兩級責(zé)任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件
B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C.銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D.經(jīng)國家有關(guān)機構(gòu)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A.內(nèi)部相互監(jiān)督 B.管理監(jiān)督 C.外部監(jiān)督 D.內(nèi)審監(jiān)督
4、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的內(nèi)容包括（ABCD）
A.案件防控工作組織 B.內(nèi)審稽核工作力度 C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D.案件責(zé)任追究與整改
5、《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）
A.是否對各項業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
B.是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C.能否采取有效措施來規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作
D.是否通過對內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查、對案件風(fēng)險進(jìn)行排查
6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A.銀監(jiān)局 B.公安局 C.司法機關(guān) D.金融機構(gòu)
7、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度包括（ADE）A.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》 C.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作實施細(xì)則》
D.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 E.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》
8、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）
A.啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
B.調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機構(gòu)報案
C.查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 D.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E.總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCDE）
A.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常
C.銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 D.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E.收到重大案件舉報線索
10、疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人
B、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D、主要領(lǐng)導(dǎo)
11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險三十禁》范疇：（ABCD）A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告 B、對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理
C、本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書
12、監(jiān)管機構(gòu)對案件責(zé)任追究要求“一案四問”是問責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）
13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（ABC）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、道德風(fēng)險
14、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置
15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A.公安、司法機關(guān)立案偵查的
B.銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并立案的
C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案
D.銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的
16、案件信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息
B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況
17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰
C、重大財務(wù)損失 D、重大聲譽損失
18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）
A、確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實施和充分實現(xiàn) C、確保風(fēng)險管理體系的有效性
D、確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整
19、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員組成的專案組，在案件調(diào)查過程中履行以下職責(zé)（ABCDE）
A、啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)
B、調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì) C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債
C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票
21、員工道德風(fēng)險預(yù)防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）
A、各級管理人員和職能部門必須對舉報信息嚴(yán)格保密，并對舉報人和被舉報人的身份保密 B、各級管理人員和職能部門對篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報信息
C、在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法 D、舉報人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報人
22、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險主要做好以下幾點：（ABD）A、自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B、雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
C、網(wǎng)點必須不定期核查自助設(shè)備庫存
D、網(wǎng)點必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險箱
23、員工道德風(fēng)險發(fā)生時往往表現(xiàn)為（ABCD）。
A、到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽； B、在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序； C、當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時； D、未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度；
24、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCDE）等重要資料和貴重物品。A、身份證件 B、現(xiàn)金
C、存單（折）D、證書 E、有價單證
25、嚴(yán)禁（AB）客戶信息。A、出賣 B、泄露 C、內(nèi)部使用 D、修改
26、嚴(yán)禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的（BCD）。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
B、票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D、信用證業(yè)務(wù)
27、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCDE）A、授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
B、辦理沒有真實貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽或經(jīng)濟(jì)損失的
C、通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽損失的
D、通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級審批、審核的
E、將公共業(yè)務(wù)資源關(guān)聯(lián)到本人、他人名下或在業(yè)績關(guān)聯(lián)過程中弄虛作假、違背事實進(jìn)行虛假認(rèn)定的
28、下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABD）A、利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開披露的信息的
B、利用本人知悉的未經(jīng)本行公開披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動的 C、未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的
D、未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽影響的
29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCDE）
A、重要文檔資料、音像資料、電子檔案、備份介質(zhì)、重要空白憑證、有價單證、印章、重要機具、印鑒卡、印鑒冊、房屋權(quán)證等物品保管、交接不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人利用的
B、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 C、擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 D、隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
E、違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
30、根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進(jìn)行公開
B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其高管層談話
C.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報
D.案防工作考評結(jié)果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤
31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A.開立 B.變更 C.撤消 D.凍結(jié)
32、銀監(jiān)會要求把案件治理的重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B.空白憑證、金庫尾箱 C.查詢對賬、輪崗休假 D.內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰
33、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B.不審核憑證授權(quán) C.不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D.超權(quán)限授權(quán)
34、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）
A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤
D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤
35、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考。A.監(jiān)管評級
B.市場準(zhǔn)入審批 C.監(jiān)管計劃制訂 D.誡勉談話
36、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABC）。A.1年內(nèi)不得發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本 B.1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行金融機構(gòu) C.1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
D.依法取消相關(guān)高管人員一定時期直至終身的任職資格
37、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）。A.案件防控責(zé)任制 B.重要崗位人員管控 C.案防教育 D.問題整改
38、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）。
A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實 B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
C.使用他人業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D.在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
39、下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（ACD）A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金 B.某農(nóng)商行副行長乙無故離崗
C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜 D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款
40、銀行業(yè)金融機構(gòu)在案件處置工作中包括下列哪些內(nèi)容？（ABD）A.案件調(diào)查 B.案件審結(jié) C.案件評價
D.案件信息報送及登記
41、下列哪一項的做法是錯誤的？（BCD）
A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù) B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露
C.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料 D.在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完成案件審結(jié)工作
42、下列哪一項說法是正確的？（BCD）
A.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報告，直接報送銀監(jiān)會案件稽查部門
B.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制 C.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度
D.銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進(jìn)行評價
43、在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)？（ABC）
A.銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案 B.下階段案件防控工作安排
C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D.案件的司法結(jié)論判定
44、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
B.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C.長期交易頻繁的賬戶
D.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶
45、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風(fēng)險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折
B.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬
C.對于異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折 D.對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折
46、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報告
B.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的指令 C.應(yīng)客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D.堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書
47、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些說法是正確的？（ABD）
A.委派會計（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年 B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實
C.基層營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長不超過3年，并可根據(jù)實際情況另行安排離任審計時間 D.對于重要崗位員工的輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求100%
48、以下說法正確的是（CD）
A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號
B.銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化相關(guān)流程
C.授權(quán)人員必須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、帳戶變更等高風(fēng)險業(yè)務(wù)的真實性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。
D.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)定期對業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。
49、李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的（ACD）A．李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為
B．該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失
C．該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失 D．分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任
50、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）
A．因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的
B．主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C．情節(jié)輕微且未造成損害的
D．積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的
51、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（AC）A．因不可抗力造成違法違規(guī)的
B．案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的
C．受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D．自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的
52、按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）
A． 董事長為案件風(fēng)險監(jiān)督第一責(zé)任人 B． 監(jiān)事長為案防制度制定第一責(zé)任人 C． 行長為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 D． 董事長為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人
53、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)，下列哪些說法是錯誤的？（ABD）A．在中國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立 B．經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 C．分支機構(gòu)不具有法人資格
D．撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資金總額的70%
54、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）
A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資
B.銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C.外部電信詐騙
D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷
55、以下哪些屬于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）
A.嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來。B.嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。C.嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。
D.嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。
56、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）
A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B.某客戶利用pos機非法套現(xiàn) C.電信詐騙 D.以上都不是
三、是非題
1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。(是)
2、銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他參與辦案機構(gòu)是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議組成部門，需要出席聯(lián)席會議。(否)
3、案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。(是)
4、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。(是)
5、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》所指的案件信息。(否)
6、案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送的時點是案件確認(rèn)后12小時之內(nèi)。(否)
7、基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。(否)
8、案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。(否)
9、案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。(是)
10、當(dāng)司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報情況不相吻合時，以原案件信息報送時填報情況為準(zhǔn)填報案件統(tǒng)計信息。(否)
11、銀行業(yè)應(yīng)加強監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜。(是)
12、銀行業(yè)機構(gòu)要把操作風(fēng)險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。(是)
13、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。(否)
14、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成的決議或決定以會議紀(jì)要形式發(fā)送各參會單位。(是)
15、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出的決議或決定可以不履行。(否)
16、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件的報告工作均由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)。(是)
17、重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。(否)
18、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。(否)
19、營業(yè)場所展示柜不得擺放貴金屬實物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。(是)
20、禁止開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份。(是)
21、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(是)
22、嚴(yán)禁將個人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。(是)
23、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。(是)
24、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)
25、案件處置三項制度從2011年1月1日起執(zhí)行。(是)
26、商業(yè)銀行操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。(是)
27、銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。(否)
28、合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。(是)
29、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。(是)
30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫（柜）保管。(否)
31、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時間無須進(jìn)行安全巡查。(否)
32、由于路支行副行長主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長對發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(否)
33、銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險。(否)
34、理財經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。(否)
35、銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。(否)
36、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實施獨立的、交叉的突擊檢查。(是)
37、銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員的名章、操作密碼、身份識別卡等應(yīng)當(dāng)實行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(否)
38、銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級機構(gòu)會計部門同意。(是)
39、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。(否)
40、銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關(guān)。(是)
41、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。(是)
43、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補書面材料。(是)
43、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。（否）
44、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)。（否）
45、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（否）
46、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（否）
47、商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品（否）
48、銀行業(yè)金融機構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個人信用報告（否）
49、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（否）
50、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。（否）
51、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機構(gòu)則無需報送此類案件。（否）
52、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（否）
53、各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)加強對員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時”以外的行為。（是）
54、為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設(shè)，各級機構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。（是）
55、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，成功堵截的案件，不納入案件統(tǒng)計。（是）
56、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問責(zé)工作。（否）
57、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員前對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報告監(jiān)管機構(gòu)。（是）
58、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中。（是）
59、銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行監(jiān)管部門報告。（否）
60、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。（是）
61、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。（是）
62、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及等級辦法》報送《案件信息確認(rèn)報告》時，無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。（否）
63、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》明確，案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員”是指案發(fā)時，符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。（否）
64、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。（是）
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